時(shí)間：2023-08-16 17:29:55
開(kāi)篇：寫(xiě)作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇博弈論方法，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
納什均衡是現(xiàn)代博弈論中的核心內(nèi)容和重要基礎(chǔ)，許多理論研究和應(yīng)用都是圍繞這一基本理論展開(kāi)或與此相關(guān)的。隨著博弈論的發(fā)展和博弈研究的不斷深入，人們意識(shí)到這種理論和日常經(jīng)濟(jì)生活的聯(lián)系越來(lái)越緊密。博弈論可以揭示眾多經(jīng)濟(jì)問(wèn)題內(nèi)在規(guī)律和根源，幫助人們分析經(jīng)濟(jì)關(guān)系，認(rèn)識(shí)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，評(píng)判經(jīng)濟(jì)效率，指導(dǎo)人們進(jìn)行科學(xué)的經(jīng)濟(jì)決策，無(wú)論對(duì)企業(yè)等實(shí)際經(jīng)濟(jì)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，還是對(duì)政府的管理和政策制度制定，博弈論都有重要的指導(dǎo)意義。要用博弈論解決現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中的決策問(wèn)題，就必須解決博弈模型的理論抽象和架設(shè)與經(jīng)濟(jì)問(wèn)題實(shí)際情況的差距等問(wèn)題，而解決這些問(wèn)題的關(guān)鍵在于如何運(yùn)用數(shù)模的思想抽象出問(wèn)題中的得益矩陣。本文在博弈論的核心內(nèi)容納什均衡的基礎(chǔ)上，介紹了純戰(zhàn)略納什均衡和混合戰(zhàn)略納什均衡的相關(guān)理論，針對(duì)日常生活中的污水排放問(wèn)題進(jìn)行了分析。
二、納什均衡在經(jīng)濟(jì)生活中的具體運(yùn)用――污水排放問(wèn)題
博弈的分類(lèi)方法是多種多樣的。根據(jù)參與人的多少，可將博弈分為二人博弈和多人博弈；根據(jù)參與人是否合作，可將博弈分為合作博弈和非合作博弈；根據(jù)博弈結(jié)果的不同，又可分為零和博弈、常和博弈與變和博弈。一般地，將不允許存在有約束力協(xié)議的博弈稱(chēng)為“非合作博弈”，與此相對(duì)，允許存在有約束力協(xié)議的博弈稱(chēng)為“合作博弈”。“納什均衡”是非合作博弈理論中最重要的一個(gè)解概念。政府應(yīng)該怎樣治理污水排放是當(dāng)今一個(gè)熱點(diǎn)，也是本文所探討的問(wèn)題。政府和企業(yè)之間的關(guān)系可以運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)上的監(jiān)督博弈來(lái)處理。
這個(gè)博弈的參與人包括政府和企業(yè)，政府的戰(zhàn)略選擇是檢查或不檢查，企業(yè)的戰(zhàn)略選擇是排污或不排污。假設(shè)A1是企業(yè)治理污水（不排污）所增加的生產(chǎn)成本，如果排污的話，則可以將A1據(jù)為所有；A2是政府檢查所需成本；W是政府對(duì)企業(yè)排污所收取的罰款金額；G是企業(yè)排污所造成的污染而對(duì)社會(huì)利益的損害；假設(shè)W>A1，且W>A2+G，即政府對(duì)排污企業(yè)采取重罰措施。下表即為一個(gè)對(duì)應(yīng)不同戰(zhàn)略組合的得益矩陣。
在得益矩陣中，用p代表檢查排污的概率，β代表企業(yè)排污的概率。給定p，政府檢查（p=1）和不檢查（p=0）的期望分別為：
E（1，β）=（W-A2-G）γ+（-A2）（1-β）=（W-G）β+A2
E（0，β）=-Bβ+0（1-β）=-Bβ
由E（1，β）=E（0，β），得β*=A2/W。可以采取兩種舉措：
采取重罰措施；即降低檢查成本A2。另外，給定政府檢查的概率θ，企業(yè)選擇排污（β=1）和不排污（β=0）的期望收益分別為：
E1（p，1）=（A1-W）p+C1（1-p）=A1-W?p
E1（p，0）=0
由E1（P，1）=E（P，0）得P*=A1/G，即在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中有許多企業(yè)和企業(yè)排污所取得的罰款金額W有關(guān)，對(duì)排污的懲罰越重，企業(yè)因排污所獲得的生產(chǎn)成本越少，企業(yè)的排污概率就越小。
實(shí)際上，政府在治理企業(yè)排污的時(shí)候，應(yīng)設(shè)法考慮收益權(quán)的收益問(wèn)題。由于國(guó)民待遇的要求，不可能因企業(yè)性質(zhì)不同而采取不同的罰款數(shù)量。所以解決這個(gè)問(wèn)題只能采用行政手段。
同時(shí)也要注意地方政府在治理污水中的角色。首先，地方政府的行為要受制于中央政府既定的制度。其次，地方政府亦可親自組織創(chuàng)新或擔(dān)當(dāng)起制度創(chuàng)新的重任。最后，地方政府是制度的推行維護(hù)者，對(duì)違法排污者實(shí)施重罰。
三、主要結(jié)論和后續(xù)工作展望
【關(guān)鍵詞】 無(wú)線電 博弈論 納什均衡
一、博弈論的概述
1.1概念
博弈論（game theory）是研究決策主體的行為發(fā)生直接相互作用時(shí)候的決策以及這種決策的均衡問(wèn)題的理論[20]。也就是說(shuō)，博弈論研究當(dāng)一個(gè)主體，譬如說(shuō)一個(gè)人或一個(gè)企業(yè)的選擇受到其他人（其他企業(yè)）的選擇的影響，而且反過(guò)來(lái)影響到其他人（其他企業(yè)）選擇時(shí)的決策問(wèn)題和均衡問(wèn)題。所以在這個(gè)意義上說(shuō)，博弈論又稱(chēng)為“對(duì)策論”。博弈論是一種使用嚴(yán)謹(jǐn)數(shù)學(xué)模型來(lái)解決現(xiàn)實(shí)中利害沖突的理論，由于沖突、合作、競(jìng)爭(zhēng)等行為是現(xiàn)實(shí)中常見(jiàn)的現(xiàn)象，因此很多領(lǐng)域都能應(yīng)用博弈論，如軍事領(lǐng)域、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域、政治外交等。
1.2博弈論模型簡(jiǎn)介
博弈論自產(chǎn)生到發(fā)展至今已形成了較成熟的理論體系，它并不是經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)分支，它是一種方法，應(yīng)用范圍不僅包括經(jīng)濟(jì)學(xué)，政治學(xué)、軍事、外交、國(guó)際關(guān)系、公共選擇，還有犯罪學(xué)等都涉及到博弈論。不過(guò)博弈論也具有自身的基本模型，可以對(duì)一個(gè)博弈過(guò)程用5個(gè)方面來(lái)描述，G={P，A，O，I，U}
① P（player）：博弈的參與方。
② A（action）：博弈方可選擇的全部行為或策略的集合
③ O（orders）：博弈的次序。
④ I（information）：博弈的信息。
⑤ U（utility）：博弈方的收益。
以上五個(gè)方面是定義一個(gè)博弈時(shí)必須首先設(shè)定的，確定了上述五個(gè)方面就是確定了一個(gè)博弈。博弈論就是系統(tǒng)研究用上述方法定義的各種各樣的博弈問(wèn)題，尋求各博弈方合理選擇策略的情況下博弈的解，也既是均衡。
1.3博弈論的分類(lèi)
現(xiàn)實(shí)中各種博弈可以按照不同的辦法進(jìn)行分類(lèi)。根據(jù)參與人的多少，可以將博弈分為兩人博弈和多人博弈；根據(jù)參與人是否合作，可以將博弈分為合作博弈和非合作博弈；根據(jù)博弈結(jié)果的不同，又可以將博弈分為零和博弈、常和博弈和變和博弈。
1.4納什均衡
1.4.1納什均衡的定義
納什均衡（Nash Equilibrium）[20]是一種策略組合，它能夠使得每個(gè)參與者的策略都是對(duì)其他參與者策略的最優(yōu)反應(yīng)。“最優(yōu)反應(yīng)”指的是該策略帶給采用它的博弈方的利益或期望利益，大于或至少不小于其它任何策略能帶來(lái)的利益。博弈的目的，就是為了尋求這樣的一個(gè)最佳的策略組合。
1.5 一些特殊的博弈模型
1.5.1重復(fù)博弈模型
重復(fù)博弈是目前人們了解的最為透徹的一類(lèi)動(dòng)態(tài)博弈，參與人每一期都面對(duì)同樣的“階段博弈”或“選民博弈”，而且參與人的全部收益是每階段所得收益的加權(quán)平均。參與者基于對(duì)博弈過(guò)程的認(rèn)知，例如對(duì)過(guò)去行為的了解，對(duì)未來(lái)的預(yù)期和對(duì)當(dāng)前情況的觀察，在每一個(gè)階段的博弈中選擇自身的策略。這些策略可以是固定的，也可以隨其它參與者行動(dòng)的改變而變化，甚至可以是自適應(yīng)的。
1.5.2潛在博弈模型
潛在博弈是一般形式博弈中的一種特殊類(lèi)型，存在函數(shù)u：SR當(dāng)單方面的背離發(fā)生時(shí)，u的變化Δu將被反映到單方面背離博弈者的效用上。
二、在無(wú)線通信系統(tǒng)資源分配問(wèn)題中應(yīng)用博弈論的可行性分析
隨著無(wú)線通信系統(tǒng)的飛速發(fā)展，許多概念和技術(shù)與現(xiàn)有系統(tǒng)相比都有很大的變化。通信系統(tǒng)將具有智能的資源管理，采用大量動(dòng)態(tài)的、分布式的、自適應(yīng)式的資源管理方式。
三、基于博弈論的動(dòng)態(tài)頻譜接入方法
如何利用博弈論方法對(duì)認(rèn)知無(wú)線電技術(shù)的研究進(jìn)行分析，其中的關(guān)鍵是如何將博弈論引入到相應(yīng)算法的設(shè)計(jì)和分析中，找到算法的納什均衡點(diǎn)。在開(kāi)始具體的算法研究之前，需要將所研究的問(wèn)題抽象成博弈論問(wèn)題模型。
3.1 分布式自適應(yīng)頻譜接入方法
博弈論模型適用于分析認(rèn)知無(wú)線電系統(tǒng)各用戶(hù)競(jìng)爭(zhēng)頻譜的分布式行為，各用戶(hù)根據(jù)自己獲得的信息單獨(dú)進(jìn)行決策。
關(guān)鍵詞：博弈論語(yǔ)義學(xué); 博弈; 語(yǔ)言游戲; 實(shí)用主義; 辛梯卡
從19世紀(jì)后半期開(kāi)始，哲學(xué)進(jìn)行了語(yǔ)言學(xué)轉(zhuǎn)向，此后，哲學(xué)家、語(yǔ)言學(xué)家、邏輯學(xué)家關(guān)于語(yǔ)言哲學(xué)的研究方興未艾。語(yǔ)義學(xué)屬于語(yǔ)言哲學(xué)范疇，是關(guān)于符號(hào)或者語(yǔ)言符號(hào)與其所指對(duì)象關(guān)系的學(xué)科。在20世紀(jì)60年代，賈可·辛梯卡對(duì)博弈語(yǔ)義的思想進(jìn)行了深入地研究，強(qiáng)調(diào)對(duì)博弈語(yǔ)義的基礎(chǔ)性思考，將語(yǔ)義解釋與博弈理論結(jié)合起來(lái)，創(chuàng)建了一階語(yǔ)言的語(yǔ)義賦值博弈理論，形成了博弈論語(yǔ)義學(xué)。至今，博弈論語(yǔ)義學(xué)已經(jīng)成為影響最為廣泛的理論之一。
一、內(nèi)容概括
博弈論語(yǔ)義學(xué)將博弈論與語(yǔ)義學(xué)結(jié)合起來(lái)，通過(guò)博弈過(guò)程來(lái)刻畫(huà)人們對(duì)命題語(yǔ)義的理解過(guò)程，最終以確定語(yǔ)句的真值。辛梯卡首先給出一個(gè)個(gè)體域，任何指派都可以在這個(gè)集合中找到。博弈論語(yǔ)義學(xué)的核心是將量詞短語(yǔ)看成加諸對(duì)象的變?cè)瑢⒕渥涌闯烧Z(yǔ)句函項(xiàng)，然后在給定的個(gè)體域中選擇某個(gè)對(duì)象改變將對(duì)象加諸變?cè)闹概桑瑥亩鴮⒚}的值變?yōu)檫x定的對(duì)象，達(dá)到消除量詞，找到原子句的目的。在方法上，辛梯卡選擇了博弈論，他將人們對(duì)句子的理解過(guò)程比喻為一個(gè)兩人博弈，兩個(gè)玩家分別為“證實(shí)者”和“證偽者”，對(duì)于一個(gè)句子，根據(jù)規(guī)則，博弈雙方輪流將該句子約化，直至最后使得約化的句子不再包含變量和連接詞，即原子句，此時(shí)雙方就可以通過(guò)直接檢查當(dāng)前指派來(lái)一決輸贏。如果這個(gè)原子句為真，則證實(shí)者取勝，證偽者失敗，反之亦然。①運(yùn)用博弈論語(yǔ)義學(xué)，我們能夠從大量的語(yǔ)言信息中得到最基本、最簡(jiǎn)化的語(yǔ)句，從而能夠輕松地判定這些語(yǔ)言信息的真假。
早在20世紀(jì)50年代末，辛梯卡等人提出了比較完整的可能世界語(yǔ)義學(xué)。可以看出，博弈論語(yǔ)言學(xué)遵循可能世界理論的路徑，實(shí)質(zhì)是對(duì)量詞做替換解釋。辛梯卡認(rèn)為，“量詞所做的事情是從簡(jiǎn)單或復(fù)雜謂詞的外延中對(duì)實(shí)體作出某些選擇。”②在博弈論語(yǔ)義學(xué)中，博弈過(guò)程就是為加諸對(duì)象的變?cè)业街概傻倪^(guò)程，這是替換解釋的做法。基于可能世界理論，運(yùn)用博弈論語(yǔ)言學(xué)，我們可以輕松地談?wù)撃钤~。這種處理方案反映了辛梯卡試圖擺脫本體論承諾的困擾，將指稱(chēng)問(wèn)題直接懸置起來(lái)。
值得注意的是在博弈論語(yǔ)義學(xué)中對(duì)象加諸變?cè)闹概桑w現(xiàn)了將指稱(chēng)賦予語(yǔ)言表達(dá)式的蒙塔古格式的哲學(xué)進(jìn)路。這種實(shí)際解釋的解讀反映了辛梯卡通過(guò)指派的意義尋求語(yǔ)句真值的訴求。語(yǔ)義博弈的最后將對(duì)原子句做出真值判斷轉(zhuǎn)化為對(duì)指派做出檢查，意味著多主體最后將達(dá)成意見(jiàn)一致，即對(duì)指派形成公共知識(shí)。通常在一個(gè)社會(huì)群體中，對(duì)于某一個(gè)具體對(duì)象會(huì)形成一種較為一致的理解和看法，即形成公共知識(shí)。當(dāng)個(gè)人的背景知識(shí)與群體的公共知識(shí)不相容時(shí)，就造成了自己與其他人的溝通障礙。博弈論語(yǔ)義學(xué)通過(guò)明確指派的博弈語(yǔ)義形成了多主體的公共知識(shí)。多主體的博弈進(jìn)程為自然語(yǔ)言賦值，將語(yǔ)言意義與博弈論對(duì)應(yīng)起來(lái)，能夠刻畫(huà)公共知識(shí)的生成過(guò)程。
二、哲學(xué)溯源
自然語(yǔ)言與博弈之間具有緊密聯(lián)系的觀點(diǎn)反復(fù)出現(xiàn)于20世紀(jì)。Paul Lorenzen 首先在20世紀(jì)50年代晚期為邏輯介入了博弈語(yǔ)義。而“后期維特根斯坦引人注目地由其《邏輯哲學(xué)論》極為清晰的邏輯結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)向由規(guī)則生成的‘語(yǔ)言博弈’范例，而正如桑杜所說(shuō)，有人（如斯泰紐斯）試圖在博弈隱喻中添加更多的實(shí)質(zhì)性?xún)?nèi)容。”③正是在前人工作的基礎(chǔ)上，辛梯卡提出了博弈論語(yǔ)義學(xué)。
辛梯卡說(shuō)：“我們?cè)鯓又赋鑫覀兊恼Z(yǔ)言所表達(dá)的意思？一種語(yǔ)言的一個(gè)句子與可描述的現(xiàn)實(shí)的部分如何聯(lián)系？對(duì)于后一問(wèn)題的一個(gè)眾所周知的答案，維特根斯坦在《邏輯哲學(xué)論》中稱(chēng)為圖像論。”④維特根斯坦哲學(xué)的主要貢獻(xiàn)之一就是在前期哲學(xué)中提出了“圖像論”，指出某個(gè)名稱(chēng)的意義即為其指稱(chēng)對(duì)象。圖像論是維特根斯坦對(duì)于本體論問(wèn)題思考的結(jié)果。維特根斯坦的這種圖象與實(shí)在的關(guān)系被辛梯卡運(yùn)用到了博弈論語(yǔ)義學(xué)之中。在博弈論語(yǔ)義學(xué)與圖像論的關(guān)系上，辛梯卡自己也曾明確指出，“博弈語(yǔ)義學(xué)不排斥圖示的（同形的）關(guān)系理論，圖示的（同形的）關(guān)系理論在原子句和現(xiàn)實(shí)之間建立了聯(lián)系。”⑤從這句話我們不難看出，按照辛梯卡的觀點(diǎn)，要確定命題的真值，只要將命題與圖象做個(gè)比較就可以了。
如果說(shuō)維特根斯坦的圖像論為辛梯卡確立了名稱(chēng)-客體的對(duì)應(yīng)關(guān)系，那么其后期的“語(yǔ)言游戲說(shuō)”則解答了名稱(chēng)如何與客體相聯(lián)系的問(wèn)題。維特根斯坦的“語(yǔ)言游戲”，實(shí)際上是強(qiáng)調(diào)語(yǔ)言的使用。在維特根斯坦看來(lái)，語(yǔ)詞的意義在于使用，因此，我們必須根據(jù)語(yǔ)詞具體的使用場(chǎng)合來(lái)確定語(yǔ)詞的意義。換而言之，一個(gè)詞的意義與語(yǔ)境是密切聯(lián)系的，同一個(gè)詞在不同的語(yǔ)境下具有不同的意義，所以，我們只有在各自游戲之中才能理解詞的不同意義。語(yǔ)言游戲的主要目的就是搭建語(yǔ)言和實(shí)在之間的橋梁。
維特根斯坦的這種轉(zhuǎn)變對(duì)辛梯卡的影響起著至關(guān)重要的作用。維特根斯坦使用“游戲”來(lái)指稱(chēng)目標(biāo)導(dǎo)向的活動(dòng)，諸如證實(shí)或者證偽的活動(dòng)。辛梯卡延用了這一思想，他說(shuō)：維特根斯坦的“用法”概念強(qiáng)調(diào)的是一種活動(dòng)，是一種構(gòu)成一個(gè)詞的自然環(huán)境并使該語(yǔ)詞從中獲得其意義的活動(dòng)。⑥不難發(fā)現(xiàn)。辛梯卡同樣堅(jiān)持認(rèn)為語(yǔ)言的目標(biāo)導(dǎo)向語(yǔ)言的本質(zhì)，因此，在他的博弈論語(yǔ)義學(xué)框架下所研究的語(yǔ)義博弈，可以被看作是維特根斯坦意義上的一類(lèi)語(yǔ)言游戲。
三、博弈方法
【關(guān)鍵詞】 博弈論；慕課；教學(xué)應(yīng)用；必要性；優(yōu)勢(shì)
一、博弈論教學(xué)
博弈論也稱(chēng)對(duì)策論，是研究在特定情境中互動(dòng)決策問(wèn)題的一門(mén)學(xué)科。著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家薩繆爾森說(shuō)過(guò)，“要想在現(xiàn)代社會(huì)做一個(gè)有文化的人，你必須對(duì)博弈論有一個(gè)大致了解”。
博弈論作為一門(mén)經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)重要的專(zhuān)業(yè)課，在各大高校經(jīng)管類(lèi)專(zhuān)業(yè)中都有開(kāi)設(shè)，而且以專(zhuān)業(yè)必修課居多。而且博弈論的方法，在我們?nèi)粘Ｉ顩Q策中有重要的應(yīng)用。它教給我們一種理性思維去分析生活當(dāng)中的事情。其實(shí)博弈論的思想在我們的生活當(dāng)中已經(jīng)廣泛滲透。比如，小時(shí)候石頭剪刀布的游戲；小學(xué)語(yǔ)文課本中“田忌賽馬”的故事；生活中的討價(jià)還價(jià)等，都是博弈思想。只是當(dāng)時(shí)我們還沒(méi)有接觸到這個(gè)概念，沒(méi)有系統(tǒng)完整的去學(xué)習(xí)。
大學(xué)課堂給了我們這個(gè)機(jī)會(huì)去更加深化思維，更深入的學(xué)習(xí)博弈知識(shí)，從而更好的在生活中應(yīng)用博弈方法。但是目前博弈論課堂教學(xué)方法單一，主要依托講授習(xí)題練習(xí)，結(jié)合案例。學(xué)生的參與不足，理論與實(shí)踐的結(jié)合不足。所以怎樣豐富博弈論課堂，加大信息量，更多的體驗(yàn)博弈論思想在生活中的積極應(yīng)用，調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極參與，是博弈論教學(xué)改革的一個(gè)方向。而慕課不失為一種有效的手段。
二、慕課
慕課是二十世紀(jì)興起的一種網(wǎng)絡(luò)課程模式。以大范圍，形式新穎等特點(diǎn)，為大家廣泛地應(yīng)用于現(xiàn)代教學(xué)中。目前慕課在國(guó)內(nèi)外已經(jīng)得到了長(zhǎng)足發(fā)展，中國(guó)2014年在網(wǎng)注冊(cè)的慕課學(xué)員已經(jīng)達(dá)到60多萬(wàn)，這個(gè)數(shù)字還在繼續(xù)增長(zhǎng)。現(xiàn)在已經(jīng)有很多專(zhuān)業(yè)從事制作慕課的團(tuán)隊(duì)，也完全能滿足各類(lèi)學(xué)員各類(lèi)課程的要求。
三、慕課與博弈論教學(xué)的結(jié)合
慕課具有完整的知識(shí)體系。作為一種方便的自學(xué)方式，慕課完整的知識(shí)體系可以作為博弈論課程的補(bǔ)充。彌補(bǔ)傳統(tǒng)課程課時(shí)不足，信息量有限的弊端。傳統(tǒng)課堂一節(jié)課50分鐘，各大高校博弈論課程安排34-51課時(shí)。有限的時(shí)間內(nèi)，很難去更多地教授博弈論的知識(shí)，很難有更多的時(shí)間去體會(huì)博弈論思想在現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中的應(yīng)用。但如果能在傳統(tǒng)博弈論課程當(dāng)中結(jié)合慕課，那么部分知識(shí)，包括大量的案例，情景O定等都可以通過(guò)慕課來(lái)完成。
慕課具有范圍廣的特點(diǎn)。博弈論作為一門(mén)專(zhuān)業(yè)課程，在經(jīng)管類(lèi)院校中被廣泛開(kāi)設(shè)，基本上所有專(zhuān)業(yè)都要學(xué)習(xí)該課程。但是學(xué)校資源有限，老師的精力有限，而且各專(zhuān)業(yè)課時(shí)不一致，深度要求不同。僅憑傳統(tǒng)課堂，無(wú)法完全滿足學(xué)生的學(xué)習(xí)需要。慕課作為一種網(wǎng)絡(luò)課程，范圍廣，不受時(shí)間地點(diǎn)的限制，學(xué)生只要網(wǎng)上報(bào)名就可以學(xué)習(xí)，可以很方便的去彌補(bǔ)傳統(tǒng)課堂實(shí)體資源有限的缺點(diǎn)。完全可以滿足全校所有專(zhuān)業(yè)學(xué)生同時(shí)學(xué)習(xí)的要求，既方便又快捷。
慕課具有開(kāi)放性。慕課作為一種網(wǎng)絡(luò)課程，對(duì)學(xué)員沒(méi)有限制。任何學(xué)員只要在線注冊(cè)就可以參與，有利于博弈論教學(xué)在全校的開(kāi)展。雖然博弈論是經(jīng)管類(lèi)專(zhuān)業(yè)的專(zhuān)業(yè)課。但是很多非經(jīng)管類(lèi)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生也有很大的需求想要學(xué)習(xí)該課程，所以當(dāng)資源有限，不能全部安排課程的時(shí)候。慕課就起到了良好的作用，可以供任何專(zhuān)業(yè)的學(xué)生學(xué)習(xí)。同時(shí)去全民推廣博弈論課程也有利于經(jīng)濟(jì)素養(yǎng)的提高，有利于國(guó)家政策的制定和執(zhí)行。
慕課形式新穎。能方便的演示實(shí)驗(yàn)，模擬情境，可以充分激發(fā)學(xué)生的興趣，能讓學(xué)生更真實(shí)感受博弈思想在日常生活中的應(yīng)用是怎么影響個(gè)人的決策，充分的體現(xiàn)理論應(yīng)用實(shí)際的現(xiàn)實(shí)意義。比如一個(gè)很經(jīng)典的博弈案例“智豬博弈”，博弈故事描述的是大豬和小豬誰(shuí)去按食槽開(kāi)關(guān)的決策問(wèn)題。實(shí)際上，這樣的博弈思想應(yīng)用到實(shí)際生活中，可以模擬大小企業(yè)共存的問(wèn)題。傳統(tǒng)課程只是結(jié)合案例簡(jiǎn)單的分析了這種應(yīng)用。如果在傳統(tǒng)課堂講授外能再更多的結(jié)合慕課深入案例，那么學(xué)習(xí)效果是事半功倍的。也可以讓學(xué)生更多的去切實(shí)的融入到生活情境當(dāng)中，感受博弈對(duì)決策的影響。
慕課具有自檢性。學(xué)習(xí)不光要聽(tīng)，更要練習(xí)鞏固。通過(guò)檢驗(yàn)考察自己掌握的情況。傳統(tǒng)課堂老師能面對(duì)面地觀察學(xué)生，通過(guò)表情以及學(xué)生的課堂反應(yīng)了解到學(xué)生的接受情況，并及時(shí)調(diào)整課堂具有高度的靈活性。還有課堂練習(xí)測(cè)驗(yàn)的方式，也可以很方便的考察學(xué)生。慕課作為網(wǎng)絡(luò)課程也考慮到了這一問(wèn)題。安排了作業(yè)，測(cè)驗(yàn)，在線討論等方式，力求學(xué)生能盡可能地掌握所學(xué)。而且慕課的網(wǎng)絡(luò)特點(diǎn)是可以重復(fù)播放任意片段，一旦有知識(shí)不理解的，學(xué)員可以反復(fù)聽(tīng)課，直到完全理解。
慕課具有約束性。注冊(cè)慕課后，學(xué)員只有完全學(xué)完課程，完成課程安排的學(xué)習(xí)任務(wù)，并在考試合格后才能獲得相應(yīng)學(xué)分。這樣的約束性可以保證學(xué)習(xí)的有效性。應(yīng)用到博弈論教學(xué)當(dāng)中，在全校學(xué)生都能學(xué)習(xí)的情況下，還能保證學(xué)習(xí)質(zhì)量。確實(shí)可以作為傳統(tǒng)博弈論課堂的補(bǔ)充。現(xiàn)在許多高校已經(jīng)開(kāi)始和特定的慕課平臺(tái)建立合作培養(yǎng)，承認(rèn)學(xué)員在慕課中心拿到的學(xué)分，并計(jì)如總學(xué)分。這樣既有利于學(xué)生課程的學(xué)習(xí)，也有利于慕課在現(xiàn)代教學(xué)中的進(jìn)一步推廣。
四、結(jié)論
慕課的特點(diǎn)可以很好的將其結(jié)合運(yùn)用到博弈論教學(xué)當(dāng)中。去彌補(bǔ)傳統(tǒng)的博弈論教學(xué)方式單一，課時(shí)有限的缺點(diǎn)。但是慕課作為一種新興的網(wǎng)絡(luò)教學(xué)方式，在發(fā)揮自己優(yōu)勢(shì)特點(diǎn)的同時(shí)，我們也要注意到它的弊端。首先，在沒(méi)有老師的強(qiáng)制約束下，學(xué)生是否能自覺(jué)地獨(dú)立完成所有課程。其次，學(xué)生雖然能夠反復(fù)觀看視頻，反復(fù)理解學(xué)習(xí)內(nèi)容。但是如果反復(fù)學(xué)習(xí)之后，仍然不能透徹理解時(shí)該怎么答疑解惑要怎么辦。這都是網(wǎng)絡(luò)課程所不能給予的，必須通過(guò)傳統(tǒng)課程去更好地實(shí)現(xiàn)。再者，慕課對(duì)學(xué)生的考核包括測(cè)驗(yàn)，討論等方式，合格的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)是什么，所有學(xué)員都采用同樣的標(biāo)準(zhǔn)是否合理。這些都是將慕課應(yīng)用到實(shí)際教學(xué)中面臨的問(wèn)題。所以必須要明確，慕課作為一種新型的網(wǎng)絡(luò)課程，在幫助學(xué)員學(xué)習(xí)課程，輔助傳統(tǒng)堂的時(shí)候。更多的只能定位為一種輔的學(xué)習(xí)方式，絕對(duì)不能代替?zhèn)鹘y(tǒng)課堂。
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受到近年來(lái)理論界多視角和多元研究方法的啟示，作者認(rèn)為，高校的學(xué)生教育管理就其實(shí)質(zhì)來(lái)說(shuō)，是學(xué)校和學(xué)生雙方在一定規(guī)則下各自尋求最優(yōu)理性決策的互動(dòng)行為，是雙方為各自利益最大化所進(jìn)行的利益博弈。
關(guān)鍵詞: 博弈 高校學(xué)生 教育管理
博弈論(game theory)又稱(chēng)對(duì)策論，它是研究決策主體（決策者）在沖突或合作中的策略選擇的理論。它要解決的主要問(wèn)題是，當(dāng)兩個(gè)主體的行為互受對(duì)方行為的影響時(shí)，各方應(yīng)該選擇何種行動(dòng)方案，才能實(shí)現(xiàn)各自收益的最大化。
在我國(guó)，雖然博弈論的研究起步很晚，但博弈的思想?yún)s源遠(yuǎn)流長(zhǎng)。早在兩千多年前的春秋時(shí)代，著名的“田忌賽馬”就是一個(gè)經(jīng)典的博弈事例。它揭示的是，在給定齊王的比賽策略不變的情況下，田忌應(yīng)該采用何種策略才能取得比賽的勝利。這實(shí)際上就是現(xiàn)代博弈論中的完全信息條件下的兩人博弈問(wèn)題。我國(guó)古代典籍中的《孫子兵法》、《三十六計(jì)》以及《三國(guó)志》中都有大量的博弈事例，蘊(yùn)育了豐富和深刻的博弈論思想。
博弈論作為一種理論最早是由美國(guó)數(shù)學(xué)家馮?諾依曼(Von Neumann)在1937年提出的，而馮?諾依曼(Von Neumann)和摩根斯坦恩(Morgenstern)于1944年合著的《對(duì)策論與經(jīng)濟(jì)行為》概括了經(jīng)濟(jì)主體的典型行為特征，提出了多種基本的對(duì)策模型的概念和分析方法，創(chuàng)立了對(duì)策論的科學(xué)體系從而成為博弈論誕生的標(biāo)志。50年代，納什(Nash)等人奠定了現(xiàn)代博弈理論的基石；60年代，澤爾騰(Selten)將納什均衡的概念引入動(dòng)態(tài)分析，提出了“精煉納什均衡”概念；海薩尼(Harsanyi)則把不完全信息引入博弈論的研究。80年代，克瑞普斯(Kreps)和威爾遜(Wilson)發(fā)展了動(dòng)態(tài)不完全信息博弈論，將博弈論的研究提高到一個(gè)嶄新的水平。
博弈論作為一種方法，最重要功能就是為其他學(xué)科提供研究方法。實(shí)際上，博弈論的應(yīng)用范圍不僅包括經(jīng)濟(jì)學(xué)，在政治學(xué)、社會(huì)學(xué)、管理學(xué)、生物學(xué)、心理學(xué)、犯罪學(xué)、軍事、外交、國(guó)際關(guān)系、公共選擇和法律等諸多學(xué)科和領(lǐng)域，博弈理論也得到了廣泛的應(yīng)用。之所以如此，主要是由博弈論的特殊視角和特殊方法決定的。博弈論研究決策與其他理論研究決策的最大區(qū)別是，博弈論研究的決策是在一種互動(dòng)狀態(tài)下的策略選擇，而不是一種孤立和靜態(tài)的策略選擇。比如，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)研究消費(fèi)者的消費(fèi)選擇，就是在給定一個(gè)價(jià)格和收入?yún)?shù)的情況下來(lái)說(shuō)明消費(fèi)者怎樣實(shí)現(xiàn)效用最大化的問(wèn)題，在這里，個(gè)人效用函數(shù)只是價(jià)格和收入的函數(shù)而不是其他人的選擇的函數(shù)。而我們知道，一定時(shí)期的價(jià)格實(shí)際上是市場(chǎng)上所有人行為選擇的結(jié)果，當(dāng)每一個(gè)市場(chǎng)參與者都根據(jù)價(jià)格來(lái)進(jìn)行選擇的時(shí)候，價(jià)格就會(huì)發(fā)生變化，這就意味著，單個(gè)主體進(jìn)行決策所依據(jù)的價(jià)格參數(shù)中，包含著其他無(wú)數(shù)主體的決策過(guò)程。因此，單個(gè)主體的效用函數(shù)不僅依賴(lài)于他個(gè)人的選擇，而且也依賴(lài)于他人的選擇。但微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)則沒(méi)有考慮這一問(wèn)題，它僅僅是把其他人的選擇后果歸結(jié)為一個(gè)價(jià)格參數(shù)，這樣，單個(gè)主體決策時(shí)面對(duì)的就是一個(gè)價(jià)格，而不是其他的決策主體。他既不會(huì)考慮自己的選擇對(duì)別人選擇的影響，也不必考慮別人選擇對(duì)自己選擇的影響。博弈論則正好相反，它強(qiáng)調(diào)是，單個(gè)主體間的選擇是互相聯(lián)系互相影響的，個(gè)人的效用不僅依賴(lài)于自己的選擇，而且也依賴(lài)于他人的選擇。因此，博弈論研究的決策實(shí)質(zhì)上是一種存在外部經(jīng)濟(jì)條件時(shí)的個(gè)人決策。正是由于博弈論研究的“決策”更接近現(xiàn)實(shí)且普遍存在于各個(gè)領(lǐng)域，因而博弈論的應(yīng)用十分廣泛。
雖然博弈理論的應(yīng)用非常廣泛，但是用博弈論作為分析方法運(yùn)用在高校學(xué)生教育管理研究中的文章卻很少。
高校學(xué)生教育管理問(wèn)題的研究主體，過(guò)去多由從事學(xué)生教育管理的人員組成，其研究多數(shù)局限于實(shí)際工作的對(duì)策性研究領(lǐng)域。但最近幾年高校學(xué)生教育管理研究的主體數(shù)量迅速擴(kuò)大，且日益多元。一批經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)學(xué)等領(lǐng)域的學(xué)者從不同學(xué)科的視角和方法介入這一領(lǐng)域，為這一領(lǐng)域的研究開(kāi)辟了更加廣闊的前景。正是在這樣一種背景下，博弈論作為一種研究方法，也被運(yùn)用高等教育管理的研究之中，并且取得了值得注意的研究成果。如吳曉莉，黃芳在其《高等教育與博弈》提出的“高等教育領(lǐng)域存在許多對(duì)博弈的組合”的觀點(diǎn)；郭萍，胡軍對(duì)高等教育服務(wù)中的信息不對(duì)稱(chēng)及規(guī)制的分析以及“教育評(píng)估中介應(yīng)該與政府、市場(chǎng)互補(bǔ)，進(jìn)行合作規(guī)制”的主張，都為運(yùn)用博弈論進(jìn)一步研究教育管理問(wèn)題提供了有益的啟示。作者認(rèn)為，大學(xué)生是高校教育管理的主要對(duì)象之一。學(xué)生的教育和管理是高等教育管理工作最重要的內(nèi)容。對(duì)高校學(xué)生的有效教育和管理有助于提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性、主動(dòng)性和自覺(jué)性，促進(jìn)學(xué)生的思想道德的提升，提高學(xué)生的生活能力及素質(zhì)，從而有助于高校管理目標(biāo)的最終實(shí)現(xiàn)。因此，在已有研究成果的基礎(chǔ)上，運(yùn)用博弈論的方法進(jìn)一步開(kāi)展高校學(xué)生教育和管理問(wèn)題的研究，從新的角度來(lái)審視高校的學(xué)生工作，它可以幫助人們拓展學(xué)生管理工作的思路，提高高校學(xué)生學(xué)習(xí)、生活以及思想政治工作的水準(zhǔn)和質(zhì)量，有利于學(xué)校培養(yǎng)更多更好的人才。同時(shí)也可以創(chuàng)新學(xué)生管理研究的方法，拓展了學(xué)生管理研究的理論視野，對(duì)于加強(qiáng)和改進(jìn)大學(xué)生思想政治工作，提高教育質(zhì)量，建設(shè)和諧校園都具有十分重要的意義。
高校學(xué)生教育管理涉及的主體就是學(xué)校和學(xué)生。作為學(xué)校來(lái)說(shuō)，進(jìn)行學(xué)生管理的目的就是引導(dǎo)學(xué)生努力學(xué)習(xí)，力爭(zhēng)使最多的學(xué)生達(dá)到自己的人才培養(yǎng)規(guī)格，引導(dǎo)學(xué)生努力學(xué)習(xí)，實(shí)質(zhì)就是要求學(xué)生增加學(xué)習(xí)成本，即學(xué)生的時(shí)間成本，物質(zhì)成本以及克制某種欲望而付出的精神成本等等。而在假定學(xué)生都是理性經(jīng)濟(jì)人的前提下，學(xué)生的目的則是以盡量少的成本來(lái)取得學(xué)校的認(rèn)同，這種認(rèn)同的直接表現(xiàn)就是順利畢業(yè)。學(xué)校希望學(xué)生順利畢業(yè)，學(xué)生也希望學(xué)校能允許自己順利畢業(yè)，這一點(diǎn)決定了二者之間具有合作關(guān)系，其次，雙方都對(duì)對(duì)方有要求，學(xué)校要求學(xué)生通過(guò)增加學(xué)生的成本來(lái)使學(xué)生順利畢業(yè)；而學(xué)生則希望在不增加自己成本的情況下自己也能順利畢業(yè)。由于二者要求的對(duì)立，因而使二者之間具有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。這種競(jìng)爭(zhēng)的實(shí)質(zhì)就是爭(zhēng)奪決定學(xué)生學(xué)習(xí)成本增加或減少的主動(dòng)權(quán)。在這種合作與競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)系中，雙方也有不同的手段和對(duì)策，學(xué)校的手段就是在符合國(guó)家學(xué)生管理規(guī)章的前提下，通過(guò)制定激勵(lì)和處分制度來(lái)引導(dǎo)和約束學(xué)生的學(xué)習(xí)行為、思想道德和生活行為，包括設(shè)立獎(jiǎng)學(xué)金，評(píng)優(yōu)和進(jìn)行違紀(jì)處分等等。學(xué)生則是在認(rèn)可學(xué)校學(xué)生管理工作的前提下，努力尋求有利于既能減少成本，又能達(dá)到自己目的的對(duì)策和手段。在這種情況下，學(xué)校和學(xué)生的任何一種行為都會(huì)影響雙方進(jìn)一步的行動(dòng)以及未來(lái)的對(duì)策，從而影響學(xué)生的潛在資源在學(xué)習(xí)和休閑兩種用途中的分配。從理論上說(shuō)，當(dāng)我們把教育看成是一種社會(huì)公器時(shí)，只有學(xué)校擁有主導(dǎo)權(quán)才符合權(quán)利配置最優(yōu)原則。而由于學(xué)生作為受教育對(duì)象的不成熟性，又決定了這一配置過(guò)程必然充滿了競(jìng)爭(zhēng)和不確定性。因此，學(xué)校學(xué)生管理中學(xué)校和學(xué)生的關(guān)系，必然是圍繞爭(zhēng)奪決定學(xué)生潛在資源分配的主導(dǎo)權(quán)而展開(kāi)的博弈關(guān)系。
同時(shí)，我們還要看到，在高校學(xué)生教育管理中，不僅存在著學(xué)校和學(xué)生之間的博弈，而且也存在學(xué)生之間的博弈，比如，在學(xué)校對(duì)學(xué)生實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)和處分時(shí)，就存在學(xué)生與學(xué)生的博弈。當(dāng)學(xué)校要對(duì)表現(xiàn)好的學(xué)生進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)時(shí)，由于名額有限，學(xué)生之間必然存在為獲獎(jiǎng)而展開(kāi)的競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中也就必然存在個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)策略的選擇問(wèn)題。同樣，當(dāng)學(xué)校要對(duì)各種違紀(jì)行為進(jìn)行處罰時(shí)，違紀(jì)學(xué)生中也存在一個(gè)如何逃避處罰或減輕處罰的策略選擇問(wèn)題。
總之，高校學(xué)生教育管理過(guò)程，決不是一種單向的管理與服從的過(guò)程，而是各主體之間互相影響的一個(gè)互動(dòng)過(guò)程。一方面，學(xué)校的選擇要主導(dǎo)學(xué)生的行為和選擇，但同時(shí)，學(xué)生的選擇也要影響學(xué)校的選擇以及學(xué)生之間的選擇。
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關(guān)鍵詞：博弈；委托與；經(jīng)濟(jì)行為
一、博弈論發(fā)展簡(jiǎn)述
博弈論思想古已有之，博弈論最初主要研究象棋、橋牌、賭博中的勝負(fù)問(wèn)題，人們對(duì)博弈局勢(shì)的把握只停留在經(jīng)驗(yàn)上，沒(méi)有向理論化發(fā)展，正式發(fā)展成一門(mén)學(xué)科則是在20世紀(jì)初對(duì)于博弈論的研究，開(kāi)始于策墨洛、波雷爾及馮?諾伊曼，今天博弈論已發(fā)展成一門(mén)較完善的的學(xué)科。目前已成為經(jīng)濟(jì)分析的主要工具之一，對(duì)產(chǎn)業(yè)組織理論、委托理論、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)等經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展做出了非常重要的貢獻(xiàn)。由于博弈論重視經(jīng)濟(jì)主體之間的相互聯(lián)系及其辨證關(guān)系，大大拓寬了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析思路，使其更加接近現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，從而成為現(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要基石，也為現(xiàn)代宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)提供了更加堅(jiān)實(shí)的微觀基礎(chǔ)。
有一只看不見(jiàn)的手引導(dǎo)他去促進(jìn)一種目標(biāo)，而這種目標(biāo)決不是他所追求的東西。由于追逐他自己的利益，他經(jīng)常促進(jìn)了社會(huì)利益， 其效果要比他真正想促進(jìn)社會(huì)利益時(shí)所得到的效果為大。二百多年來(lái)，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家堅(jiān)持斯密的信條， 他們相信自私自利的個(gè)體在利益驅(qū)動(dòng)下會(huì)使社會(huì)達(dá)到和諧一致。博弈論專(zhuān)家認(rèn)識(shí)到，理性人在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)決策時(shí)，但由于目標(biāo)（或經(jīng)濟(jì)利益）不一致時(shí)常發(fā)生沖突， 理性人的最優(yōu)選擇要受對(duì)方選擇的影響， 理性人之間的這種互動(dòng)行為使他們的決策均依賴(lài)于兩個(gè)或更多的人們的交互式戰(zhàn)略。馮.諾依曼和摩根斯坦因以合作博弈為對(duì)象， 主要對(duì)二人零和博弈進(jìn)行了分析。此后，合作博弈有了長(zhǎng)足發(fā)展，提出了穩(wěn)定集，解概念， 核等重要概念與思想， 來(lái)研究人們發(fā)生沖突時(shí)的合作問(wèn)題。1950年，納什發(fā)表了他的博士論文非合作博弈，最先對(duì)合作博弈與非合作博弈進(jìn)行了區(qū)別， 提出了博弈論中最為重要的概念：納什均衡， 為非合作博弈一般理論奠定了基礎(chǔ)， 非合作博弈發(fā)展起來(lái)。事實(shí)上，合作博弈可以看作非合作博弈的特殊情況， 它略去了非合作個(gè)體之間建立合作關(guān)系的過(guò)程而著重研究合作的可能性與形式。非合作博弈對(duì)分析理論更為適用， 因此，我們今天所說(shuō)的博弈論主要是指非合作博弈。
二、博弈論與經(jīng)濟(jì)行為結(jié)合
（一）委托人與人之間約束與激勵(lì)機(jī)制
作為產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)重要分支，委托一理論是從信息不對(duì)稱(chēng)條件下的契約形成過(guò)程出發(fā)，探討委托人如何設(shè)計(jì)出一種契約，以促使人為最大限度地增進(jìn)委托人的效用而努力工作。標(biāo)準(zhǔn)的委托一理論是基于以下兩個(gè)基本的假設(shè)：信息不對(duì)稱(chēng)與經(jīng)濟(jì)人假設(shè)委托一關(guān)系一旦確立期，委托人期望人忠誠(chéng)為其服務(wù)，通過(guò)不斷提高個(gè)人能力水平，來(lái)提高企業(yè)的產(chǎn)出績(jī)效，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)其自身效用最大化。但因人利己主義傾向及信息不對(duì)稱(chēng)，這一前提經(jīng)常與現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活相背離，從而導(dǎo)致了委托一關(guān)系失效。
1.委托人與人之間的目標(biāo)函數(shù)不一致
2.信息不對(duì)稱(chēng)所導(dǎo)致的問(wèn)題
在信息不對(duì)稱(chēng)的前提下，委托人無(wú)法準(zhǔn)確判斷人是否在忠誠(chéng)且有能力地為企業(yè)服務(wù)，因而也就無(wú)法有針對(duì)性地對(duì)其進(jìn)行有效監(jiān)督，此時(shí)，問(wèn)題的產(chǎn)生也就具有了現(xiàn)實(shí)的可能性。在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中，問(wèn)題主要是指逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面。 逆向選擇，是指委托關(guān)系確立之前，人利用其相對(duì)于委托人的信息優(yōu)勢(shì)，使得契約的簽訂對(duì)自己有利 。
3.委托人和人之問(wèn)契約不完備
委托一關(guān)系實(shí)質(zhì)是一種契約關(guān)系，但現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活存在諸多不確定性，使得委托雙方不可能事前簽訂一個(gè)完備的契約。此外，契約的完備程度也與契約的成本密切相關(guān)，完備程度越高則其代價(jià)越大。
（二）討價(jià)還價(jià)的博弈與情侶模型
在現(xiàn)實(shí)中，我們經(jīng)常會(huì)遇到討價(jià)還價(jià)的問(wèn)題，這其實(shí)就是買(mǎi)主與賣(mài)主的一場(chǎng)博弈。博弈理論表明，當(dāng)談判的多階段博弈是單數(shù)階段時(shí)，先開(kāi)價(jià)者具有“先發(fā)優(yōu)勢(shì)”；而雙數(shù)階段時(shí)，后開(kāi)價(jià)者具有“后動(dòng)優(yōu)勢(shì)”。這在商場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中是十分常見(jiàn)的現(xiàn)象：非常急切想買(mǎi)到物品的買(mǎi)方往往要以高一些的價(jià)格購(gòu)得所需之物；急切于推銷(xiāo)的銷(xiāo)售人員往往也是以較低的價(jià)格賣(mài)出自己所銷(xiāo)售的商品。
商業(yè)談判中，有一種“情侶博弈”談判的模式。“情侶博弈”說(shuō)的是一對(duì)熱戀中的情侶，在如何安排度周末，而提出了這樣的問(wèn)題：男士想要看球賽，女士想要聽(tīng)歌劇。如果從其中的某個(gè)個(gè)體來(lái)看，這樣的結(jié)局不是最優(yōu)，但是如果有一方的稍許讓步，就可以換來(lái)情侶組合整體的最佳滿意度，同時(shí)自己也得到相對(duì)較佳的滿意度；反之，如果男士單獨(dú)去看球賽而女士單獨(dú)去聽(tīng)歌劇，由于缺少情侶陪伴，必然會(huì)造成或多或少的滿意度下跌。對(duì)于這樣一個(gè)模式，博弈論告訴我們，雙方都去看球賽或者雙方都去聽(tīng)歌劇，是博弈的兩個(gè)“納什均衡”，也就是對(duì)雙方整體而言，滿意程度最高的兩個(gè)結(jié)局。
（三）寡頭壟斷
寡頭壟斷：又稱(chēng)寡頭、寡占，一種由少數(shù)賣(mài)方（寡頭）主導(dǎo)市場(chǎng)的市場(chǎng)狀態(tài)。英語(yǔ)中這個(gè)詞來(lái)源于希臘語(yǔ)中“很少的賣(mài)者”。寡頭壟斷是同時(shí)包含壟斷因素和競(jìng)爭(zhēng)因素而更接近于完全壟斷的一種市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。它的顯著特點(diǎn)是少數(shù)幾家廠商壟斷了某一行業(yè)的市場(chǎng)，這些廠商的產(chǎn)量占全行業(yè)總產(chǎn)量中很高的比例，從而控制著該行業(yè)的產(chǎn)品供給，寡頭壟斷又稱(chēng)為雙占?jí)艛嗷螂p頭壟斷。 寡頭壟斷的形成首先是由某些產(chǎn)品的生產(chǎn)與技術(shù)特點(diǎn)所決定的，寡頭壟斷行業(yè)往往是生產(chǎn)高度集中的行業(yè)，如鋼鐵、汽車(chē)、石油等行業(yè)。其次，寡頭廠商為保持自身地位而采取的種種排他性措施，以及政府對(duì)某些寡頭廠商的扶持政策等，也可促進(jìn)寡頭壟斷市場(chǎng)的形成。
三、博弈論的不足與發(fā)展
雖然博弈論已經(jīng)形成了比較完整的理論體系， 而且在經(jīng)濟(jì)學(xué)中得到了廣泛應(yīng)用， 但博弈理論仍存在很多不足，首先就是均衡解的多重性。在很多情況下， 博弈模型的均衡解不止一個(gè)， 而是很多個(gè)。可以說(shuō)這是一種富余的均衡， 因?yàn)槊鎸?duì)多重均衡解， 經(jīng)濟(jì)學(xué)家并不知道那一個(gè)均衡解最終會(huì)發(fā)生， 這就限制了博弈論對(duì)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的解釋力和對(duì)未來(lái)問(wèn)題的預(yù)測(cè)能力。相信在博弈論的發(fā)展中， 對(duì)博弈均衡的精煉是博弈論專(zhuān)家們一項(xiàng)長(zhǎng)久的任務(wù)。此外， 博弈的建模技術(shù)、分析方法和求解手段如何進(jìn)一步發(fā)展； 博弈論的應(yīng)用領(lǐng)域如何逐步拓寬； 博弈論在經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究和應(yīng)用中如何求得更廣泛的普及等， 這些問(wèn)題仍未得到滿意的解決。
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【關(guān)鍵詞】博弈論 會(huì)計(jì)信息披露 運(yùn)用
一、引言
博弈論也叫對(duì)策論或賽局理論，是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的標(biāo)準(zhǔn)分析工具之一。博弈論研究是的在博弈的雙方或多方之間如何做出決策以及決策的均衡問(wèn)題。在現(xiàn)代金融界和會(huì)計(jì)管理方面，不同的會(huì)計(jì)信息使用人員都會(huì)運(yùn)用到博弈。目前，我國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)信息披露問(wèn)題的大量出現(xiàn)，反映了企業(yè)各方人員在財(cái)務(wù)信息的博弈。
二、信息不對(duì)稱(chēng)是會(huì)計(jì)信息披露的博弈動(dòng)機(jī)
在經(jīng)濟(jì)交易過(guò)程中，交易的雙方所掌握的信息不對(duì)稱(chēng)，賣(mài)方為使經(jīng)濟(jì)利益最大化，運(yùn)用自身信息優(yōu)勢(shì)使自己獲得更多的利益，處于信息匱乏的買(mǎi)方則會(huì)利用各種手段和方法去獲得更多的信息資源，以便自己做出合理的決策。在這種搜集信息和利用信息判斷的過(guò)程中，每個(gè)參與者所做出的判斷和行為都要考慮多種情況的發(fā)生，還要考慮其他參與者可能要采取的決策。在會(huì)計(jì)信息披露時(shí)，披露會(huì)計(jì)信息是企業(yè)作為主體向社會(huì)其他客體利益相關(guān)者輸送信息的。在這里，企業(yè)作為主動(dòng)方披露信息，接受者作為被動(dòng)方接受信息。在會(huì)計(jì)信息披露過(guò)程中，披露會(huì)計(jì)信息是受到國(guó)家會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)會(huì)計(jì)制度和法律法規(guī)制約和監(jiān)督的。在實(shí)際的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作中，往往會(huì)發(fā)生處理數(shù)據(jù)時(shí)，常常存在多種可選擇的信息處理方法，在這種情況下，由于信息不對(duì)稱(chēng)，企業(yè)會(huì)更多地從自身利益去考慮有選擇、有目的地提取對(duì)自身有幫助、能使自身利益最大的會(huì)計(jì)信息對(duì)外披露，從而掩蓋、忽視對(duì)自身不利的一面信息，所以就出現(xiàn)了會(huì)計(jì)信息失真現(xiàn)象。
三、會(huì)計(jì)信息披露中的運(yùn)用
（1）確定博弈的雙方。企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者和所有者之間的委托關(guān)系是企業(yè)最基本的委托關(guān)系，屬于委托關(guān)系的最高層。經(jīng)營(yíng)者與所有者通過(guò)契約的形式，所有者把自身的企業(yè)產(chǎn)權(quán)如占有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)和分配權(quán)通過(guò)法律手段賦予經(jīng)營(yíng)者一部分，而自身只有終極所有權(quán)和收益權(quán)，同時(shí)企業(yè)所有者要求企業(yè)經(jīng)營(yíng)者履行其資產(chǎn)增值和保值、破產(chǎn)清償?shù)冉?jīng)濟(jì)責(zé)任。我國(guó)《會(huì)計(jì)法》有明確規(guī)定，單位的負(fù)責(zé)人要對(duì)本單位會(huì)計(jì)資料和工作的完整性以及真實(shí)性負(fù)責(zé)，還要對(duì)其違法行為承擔(dān)法律責(zé)任。這就使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者和企業(yè)的會(huì)計(jì)人員形成委托的一種關(guān)系。會(huì)計(jì)部分對(duì)企業(yè)所有者和經(jīng)營(yíng)者兩方的經(jīng)濟(jì)利益具有協(xié)調(diào)和監(jiān)督作用。因?yàn)闀?huì)計(jì)人員自身的利益與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者息息相關(guān)，尤其是工資與企業(yè)掛鉤，一部分會(huì)計(jì)人員又是企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)的主干，導(dǎo)致會(huì)計(jì)人員對(duì)本企業(yè)的監(jiān)督和協(xié)調(diào)流于形式上的應(yīng)付、走過(guò)場(chǎng)，在關(guān)鍵會(huì)計(jì)信息披露上與本企業(yè)經(jīng)營(yíng)者保持一致，孤立、敵對(duì)企業(yè)所有者，把企業(yè)所有者作為會(huì)計(jì)信息披露博弈的另一方來(lái)看待。在這里，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者作為博弈一方，企業(yè)的所有者作為博弈的另一方。兩房博弈可以看成是合作博弈。
（2）博弈雙發(fā)的戰(zhàn)略選擇。在會(huì)計(jì)信息披露的雙方博弈過(guò)程中，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者可以選擇按公平、公正、公開(kāi)的原則，依照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求、制度、法律法規(guī)等規(guī)定，客觀、真實(shí)地披露會(huì)計(jì)信息。企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者也可以選擇披露虛假、捏造的對(duì)自身經(jīng)營(yíng)狀況有利一面的會(huì)計(jì)信息。同樣，企業(yè)的所有者在博弈過(guò)程中也有兩者選擇，如對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者披露的相關(guān)文件盒會(huì)計(jì)信息進(jìn)行核實(shí)、審查，也可以對(duì)其會(huì)計(jì)信息不進(jìn)行審核查看。
（3）博弈雙方的利益分析。我們可假設(shè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者選擇隱瞞會(huì)計(jì)信息，從中可獲得利益為2，如果真實(shí)、客觀選擇披露會(huì)計(jì)信息，從中可獲得利益為1。假設(shè)對(duì)企業(yè)所有者來(lái)講，，經(jīng)營(yíng)者隱瞞會(huì)計(jì)信息科從中獲得利益5，如果真實(shí)、客觀披露會(huì)計(jì)信息從中獲得利益為10。通過(guò)分析可以知道一定時(shí)間段，經(jīng)營(yíng)者隱瞞真實(shí)情況時(shí)獲利較多，對(duì)所有者不利。從長(zhǎng)期看，經(jīng)營(yíng)者隱瞞會(huì)計(jì)信息，會(huì)使雙方利益減少，如果真實(shí)披露會(huì)計(jì)信息，則是雙方增加利益。設(shè)定前提條件為所有者檢查的成本為1，所有者不對(duì)經(jīng)營(yíng)者懲罰和獎(jiǎng)勵(lì)，用中立的態(tài)度，分析博弈的過(guò)程，如圖所示：
（4）對(duì)整個(gè)博弈過(guò)程的分析。從上圖博弈分析中所知，不管企業(yè)經(jīng)營(yíng)者在短期內(nèi)真實(shí)披露信息亦或隱瞞信息，企業(yè)所有者都會(huì)選擇不檢查。不管企業(yè)所有者在短期內(nèi)檢查與否，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者都會(huì)選擇隱瞞披露信息。這樣的結(jié)果顯然是令人不滿意，這樣造成的后果不堪設(shè)想。因此，要采取相應(yīng)的措施改變現(xiàn)狀，達(dá)到企業(yè)所有者不檢查而企業(yè)經(jīng)營(yíng)者真實(shí)客觀披露會(huì)計(jì)信息。
假設(shè)目前企業(yè)所有者發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者隱瞞、虛報(bào)會(huì)計(jì)信息，所有者對(duì)經(jīng)營(yíng)者懲罰為3，如果企業(yè)所有者沒(méi)有發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者可以隱瞞、虛報(bào)會(huì)計(jì)信息給予獎(jiǎng)勵(lì)和附屬福利待遇，從企業(yè)所有者資產(chǎn)收入利潤(rùn)的10%發(fā)放給企業(yè)經(jīng)營(yíng)者，其他的條件不變。如此，我們又會(huì)看到，無(wú)論是企業(yè)經(jīng)營(yíng)者真實(shí)、客觀披露會(huì)計(jì)信息時(shí)，企業(yè)所有者就不會(huì)檢查，當(dāng)企業(yè)所有者檢查與否，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者都會(huì)如實(shí)、客觀的披露會(huì)計(jì)信息。而博弈的峰值在（5.3，7.7）點(diǎn)達(dá)到平衡。這樣，就達(dá)到了博弈的目的。
四、結(jié)語(yǔ)
博弈啟示：我們?cè)诓┺牡倪^(guò)程中，為了達(dá)到博弈的目的，必須加大懲處力度，同時(shí)要積極配合激勵(lì)措施，實(shí)行博弈雙發(fā)都有利的措施，既有利于企業(yè)的健康成長(zhǎng)，又利于經(jīng)營(yíng)一方盈利，達(dá)到合作共贏。在懲處和激勵(lì)應(yīng)遵循適度和合理的原則，雙發(fā)不能過(guò)激，懲罰力度大會(huì)使經(jīng)營(yíng)者一方壓力過(guò)大。如果激勵(lì)不夠，又會(huì)使經(jīng)營(yíng)者隱瞞、捏造虛假會(huì)計(jì)信息。所以，博弈有長(zhǎng)期、復(fù)雜的特點(diǎn)，我們要在合理、耐心的找到均衡點(diǎn)，這個(gè)均衡是雙方互相忍讓、達(dá)成合作的切入點(diǎn)，企業(yè)各方會(huì)經(jīng)過(guò)多輪博弈過(guò)程才形成共識(shí)。
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關(guān)鍵詞：博弈論 囚徒困境 日常生活 最優(yōu)化
一、博弈論基礎(chǔ)
（一）博弈的基本概念
博弈論，又名“對(duì)策論”，它研究的是決策者為獲得最大利益如何選擇適當(dāng)?shù)牟呗缘睦碚摵头椒āＷ鳛閼?yīng)用數(shù)學(xué)的一個(gè)分支，博弈論在運(yùn)籌學(xué)領(lǐng)域也有重要地位。它研究的是在彼此依賴(lài)的條件下，決策者為獲得最大利益如何抉擇適當(dāng)?shù)牟呗缘睦碚摵头椒ā?/p>
（二）博弈的基本內(nèi)容
博弈的構(gòu)成要素有五個(gè)，分別是：參與者、行動(dòng)、支付、規(guī)則以及均衡。參與者是博弈的決策主體；行動(dòng)指參與者可以采取的行動(dòng)方案；支付指根據(jù)決策結(jié)果獲得的收益；規(guī)則指對(duì)參與者行動(dòng)的先后次序等內(nèi)容的規(guī)定；均衡指一切參與者的最優(yōu)策略的組合。
（三）納什均衡
納什均衡是指參與者在作出決策后，所得到的支付結(jié)果是穩(wěn)定的，并且任一方都不能通過(guò)改變自己的策略得到更大的收益，因此，參與者都不會(huì)改變策略來(lái)打破這個(gè)均衡。博弈的結(jié)果總為納什均衡，因此，我們用納什均衡來(lái)表示博弈的結(jié)果。
二、囚徒困境模型
囚徒困境是博弈論中具典型的案例。警察抓捕兩個(gè)作案嫌疑犯，并將其關(guān)在不同的房間受審。警察告訴每個(gè)嫌疑犯：若兩人都抵賴(lài)，各判刑一年；兩人都坦白，各判八年；一人坦白而另一人抵賴(lài)，則釋放坦白嫌疑犯，對(duì)抵賴(lài)嫌疑犯判刑十年。在這個(gè)博弈中，每個(gè)嫌疑犯都有兩種選擇：坦白或抵賴(lài)。然而，每個(gè)嫌疑犯的最優(yōu)選擇是坦白：如果同伙抵賴(lài)、自己坦白，則被釋放，不坦白則會(huì)判刑一年，總之，坦白要比抵賴(lài)好；如果同伙坦白、自己坦白的話判八年，抵賴(lài)則被判十年，坦白還是比抵賴(lài)更好。結(jié)果，兩個(gè)嫌疑犯都選擇坦白，各判刑八年。這就是囚徒困境。
運(yùn)用博弈論分析，參與者為嫌疑犯甲和嫌疑犯乙；行動(dòng)集分別為嫌疑犯坦白或者抵賴(lài)。若兩名嫌疑犯均選擇坦白，其支付結(jié)果為（-8，-8）；若嫌疑犯甲坦白而乙抵賴(lài)，其支付結(jié)果為（0，-10）；若嫌疑犯甲抵賴(lài)，乙坦白，支付結(jié)果為（-10，0）；若嫌疑犯甲、乙均選擇抵賴(lài)，其支付結(jié)果為（-1，-1）。運(yùn)用下劃線法進(jìn)行分析，支付矩陣為表2-1：
由囚徒困境案例得知，一個(gè)人在追求自身利益最大化的行為不一定可以滿足集體利益的最大化，這就導(dǎo)致了個(gè)人選擇和集體理性的矛盾。
三、囚徒困境模型在日常生活中的應(yīng)用
（一）購(gòu)買(mǎi)火車(chē)票時(shí)的應(yīng)用
火車(chē)出行方便快捷、價(jià)格合理，因此乘坐火車(chē)出行已成為人們內(nèi)劇增，火車(chē)票的購(gòu)買(mǎi)難度便明顯增加。因此，搶票是無(wú)法避免的。
假設(shè)學(xué)生甲和學(xué)生乙同時(shí)購(gòu)買(mǎi)僅剩的一張火車(chē)票，運(yùn)用博弈論進(jìn)行分析，該博弈的參與者為學(xué)生甲和學(xué)生乙；行動(dòng)集為學(xué)生選擇放棄或者繼續(xù)堅(jiān)持；若學(xué)生甲堅(jiān)持，學(xué)生乙放棄，其支付結(jié)果為（1，-1）；若學(xué)生甲堅(jiān)持，學(xué)生乙堅(jiān)持，其支付結(jié)果為（-∞，-∞）；若學(xué)生甲放棄，學(xué)生乙堅(jiān)持，其支付結(jié)果為（-1，1）；若學(xué)生甲放棄，學(xué)生乙放棄，其支付結(jié)果為（0，0）；運(yùn)用下劃線法進(jìn)行分析：劃線后的支付矩陣為表3-1：
（二）馬路行駛中的違章問(wèn)題研究
為了節(jié)省時(shí)間，大部分駕駛員會(huì)選擇加速、超車(chē)甚至闖紅燈，所以造成了日益突出的城市交通問(wèn)題和交通擁堵現(xiàn)象。
運(yùn)用博弈論對(duì)該現(xiàn)象進(jìn)行分析。假定在不全違章的情況下，違章的成本低于不違章的成本，違章成本為1，不違章成本為2；若駕駛員同時(shí)違章，會(huì)造成交通堵塞，產(chǎn)生額外的成本2。假設(shè)馬路上有兩名駕駛員：駕駛員甲和乙，即為該博弈的參與者。行動(dòng)集為：駕駛員違章或不違章；若駕駛員甲違章，乙不違章，則支付表示為（-1，-4）；若駕駛員甲違章，乙違章，支付表示為（-3，-3）；若駕駛員甲不違章，乙違章，支付表示為（-4，-1）；若駕駛員甲不違章，乙不違章，他們的支付表示為（-2，-2），運(yùn)用下劃線法分析后的支付矩陣為表3-2：
從支付矩陣看，該博弈的策略組合：駕駛員甲不違章且駕駛員乙不違章為唯一的納什均衡。但是，由于每位駕駛員都會(huì)追求個(gè)人利益最大化，因此他們都會(huì)不約而同的選擇違章，從而引發(fā)交通問(wèn)題，既損害了個(gè)人利益，也損害了整個(gè)社會(huì)的利益。
原書(shū)名為T(mén)he Art of Serategy,直譯為“策略的藝術(shù)”。從《策略思維》到《妙趣橫生博弈論》,固然大部分材料是新的,但是書(shū)名的改變,主要是因?yàn)樽髡哂辛艘粋€(gè)全新的視覺(jué)。事實(shí)上,兩位作者寫(xiě)道:“在創(chuàng)作《策略思維》的歲月,我們還太年輕,當(dāng)時(shí)的精神思潮乃是以自我為中心的競(jìng)爭(zhēng)。后來(lái),我們才徹底認(rèn)識(shí)到合作在策略情形下所起的重要作用,認(rèn)識(shí)到良好的策略必須很好地把競(jìng)爭(zhēng)與合作結(jié)合起來(lái)。”從“策略思維”到“策略的藝術(shù)”,準(zhǔn)確地體現(xiàn)了人類(lèi)認(rèn)知的進(jìn)步。
正如作者強(qiáng)調(diào)的,博弈論給我們最重要的教訓(xùn),就是必須理解對(duì)方的想法。人們?cè)诒拘陨蟽A向于以自我為中心,只關(guān)注自己的理解和自身的需要。但提高到“策略的藝術(shù)”的層次,那就不能囿于以自我中心,而是要理解他人的立場(chǎng)、他人的觀念以及他人看重什么,并運(yùn)用這種對(duì)對(duì)手的理解來(lái)指導(dǎo)我們的行動(dòng)。在這種理解的基礎(chǔ)上,怎樣很好地把競(jìng)爭(zhēng)和合作結(jié)合起來(lái),就是一種藝術(shù)。這是我對(duì)于“策略思維”升級(jí)為“策略的藝術(shù)”的第一層體會(huì)。
大約在10年前,我們中山大學(xué)嶺南學(xué)院的本科學(xué)生希望我給他們的畢業(yè)紀(jì)念冊(cè)題詞。我題詞的大意是:“經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門(mén)科學(xué),經(jīng)濟(jì)學(xué)的運(yùn)用是一種藝術(shù)―科學(xué)的本領(lǐng)有賴(lài)于訓(xùn)練,藝術(shù)的才華講究悟性和心得。”現(xiàn)在我感到高興的是,作為一位教師,我的這個(gè)體會(huì)有點(diǎn)接近迪克西特和奈爾伯夫在《妙趣橫生博弈論》中對(duì)于博弈論所說(shuō)的一些話。
迪克西特和奈爾伯夫說(shuō):“科學(xué)和藝術(shù)的本質(zhì)區(qū)別在于,科學(xué)的內(nèi)容可以通過(guò)系統(tǒng)而富有邏輯的方式來(lái)學(xué)習(xí),而策略藝術(shù)的修煉則只有依靠例子、經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐來(lái)進(jìn)行。”“博弈論作為一門(mén)學(xué)科遠(yuǎn)非完備,(所以)大量的策略思維仍然是一門(mén)藝術(shù)。”他們寫(xiě)作《妙趣橫生博弈論》的目的,是把讀者“培養(yǎng)成策略藝術(shù)的更佳實(shí)踐者。不過(guò),對(duì)策略藝術(shù)的良好實(shí)踐,首先要求對(duì)博弈論的基礎(chǔ)概念和基本方法有初步的掌握”。
具體來(lái)說(shuō),“面對(duì)如此之多很不一樣的問(wèn)題如何進(jìn)行良好的策略思維,仍然是一種藝術(shù)。但良好的策略思維的基礎(chǔ),則由一些簡(jiǎn)單的基本原理組成,這些原理就是正在興起的策略科學(xué)―博弈論”。他們寫(xiě)作的設(shè)想是:“來(lái)自不同背景和職業(yè)的讀者,在掌握這些基本原理以后,都可以成為更好的策略家。”
迪克西特和奈爾伯夫還告誡我們,許多“數(shù)學(xué)博弈論學(xué)者”傾向于認(rèn)為,一個(gè)博弈的結(jié)果完全取決于與博弈相關(guān)的各種抽象的數(shù)學(xué)事實(shí)―參與者人數(shù)、可供每個(gè)參與者選擇的策略的數(shù)目,以及與所有參與者的策略選擇相聯(lián)系的每個(gè)參與者的博弈所得。他們說(shuō):“我們不這樣看。我們認(rèn)為由社會(huì)中相互影響的人參與的博弈的結(jié)果,理應(yīng)也取決于博弈的社會(huì)因素和心理因素。”
在因?yàn)椴┺恼摰呢暙I(xiàn)而獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家中,就論述風(fēng)格而言,1994年獲獎(jiǎng)的約翰?納什(John Forbes Nash, Jr.)和2005年獲獎(jiǎng)的托馬斯?謝林(Thomas C. Schelling),可以說(shuō)是這個(gè)絢麗光譜的兩個(gè)端點(diǎn)。納什“惜墨如金”,他的論述全部見(jiàn)于匿名審稿論文,數(shù)量不多,每篇的篇幅都很短,完全是數(shù)學(xué)形式的討論。相反,謝林則以出版學(xué)術(shù)著作著稱(chēng),而且這些著作多半以老百姓能夠從字面理解的日常語(yǔ)言寫(xiě)出來(lái),與時(shí)下經(jīng)濟(jì)學(xué)主流的論述風(fēng)格大相徑庭。納什天才地提出并刻畫(huà)了博弈的均衡的概念,并且在很寬泛的條件下,證明了博弈的均衡的存在性,為博弈論的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。謝林的著述,不但提供了許多深刻的思想(哪怕這些思想未能刻畫(huà)為數(shù)學(xué)形式的經(jīng)濟(jì)學(xué)模型),而且為博弈論的應(yīng)用開(kāi)拓了廣闊的天地。我們這個(gè)世界在20世紀(jì)經(jīng)歷了可怕的核競(jìng)賽,可是幸運(yùn)地沒(méi)有發(fā)生過(guò)核大戰(zhàn)。現(xiàn)在許多人把核大戰(zhàn)最終沒(méi)有發(fā)生,看作過(guò)去的這個(gè)世紀(jì)發(fā)生的最偉大的事件。曾經(jīng)幾次眼看要發(fā)生核大戰(zhàn)了,最后卻還是有驚無(wú)險(xiǎn),從學(xué)理上說(shuō),這是因?yàn)橹x林提出的思想理論說(shuō)服了人們。
迪克西特教授,是美國(guó)普林斯頓大學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)大師。他是經(jīng)濟(jì)學(xué)模型的高手,在微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)、公共經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)際貿(mào)易理論、產(chǎn)業(yè)組織理論與市場(chǎng)結(jié)構(gòu)理論領(lǐng)域都有卓越建樹(shù)。博弈論在20世紀(jì)下半葉發(fā)展很快,但除了謝林的著述以外,幾乎所有論文都采取數(shù)學(xué)形式的討論,這使得博弈論在很長(zhǎng)時(shí)間里都只是象牙塔里面的學(xué)科。在經(jīng)濟(jì)學(xué)大師的行列里面,是迪克西特教授首先認(rèn)識(shí)到,“讓博弈論離開(kāi)學(xué)術(shù)期刊真是太有趣、太重要了”,因?yàn)椴┺恼摰亩匆?jiàn)在商業(yè)、政治、體育以及日常社會(huì)交往中有廣泛的應(yīng)用。迪克西特教授和他的合作者身體力行,將博弈論的重要洞見(jiàn)從原來(lái)數(shù)學(xué)形式的理論,轉(zhuǎn)換成日常語(yǔ)言的描述,用直觀的例子和案例分析取代了理論化的命題,呈獻(xiàn)給廣大讀者和廣大學(xué)子。他們“想要改變大家觀察世界的方式,通過(guò)引入博弈論的概念和邏輯以幫助大家策略性地進(jìn)行思考”。第一本這樣的著作,就是差不多15年前迪克西特和耶魯大學(xué)奈爾伯夫教授合著的《策略思維》,出版以后很快就在世界范圍贏得了讀者的青睞。
就博弈論而言,可以說(shuō)迪克西特教授很得納什和謝林的真?zhèn)鳌＜{什那樣數(shù)學(xué)形式的討論,他駕輕就熟,因?yàn)樗究茖W(xué)的是數(shù)學(xué)。而像謝林那樣日常語(yǔ)言的著述,使他的讀者比謝林還多,因?yàn)橹x林非常成功的著述,旨在影響學(xué)界和政治家,而迪克西特及其合作者則專(zhuān)門(mén)為社會(huì)科學(xué)和人文學(xué)科的學(xué)生和其他關(guān)心博弈論的讀者寫(xiě)作。如果不是迪克西特及其合作者的努力,我們真是很難想象,今天的MBA學(xué)生、政府官員和企業(yè)老總怎么能夠理解博弈論的一些深邃思想和精彩篇章。
我個(gè)人與迪克西特教授的交往不多。1991年在普林斯頓向他請(qǐng)教一個(gè)國(guó)際貿(mào)易問(wèn)題,他對(duì)于提供曲線(offer curve)的看重,對(duì)我有很大啟發(fā)。2004年,也是在普林斯頓,我陪爾山與他共進(jìn)午餐,他廣泛的興趣、淵博的知識(shí)、深厚的文化素養(yǎng),給我留下非常深刻的印象。我更多的是從閱讀迪克西特的論著中得到教益。相信廣大讀者也一樣能夠從閱讀他的著作中得到許多教益。
大家都知道猜拳的“剪刀-石頭-布”游戲吧。就在現(xiàn)在這本《妙趣橫生博弈論》中,迪克西特和奈爾伯夫會(huì)和你玩剪刀-石頭-布博弈,而且把它升級(jí)為如果是“布”贏就得5分,因?yàn)椤安肌毙枰獜堥_(kāi)5個(gè)手指,如果是“剪刀”贏就得2分,因?yàn)閮筛种副硎炯舻?如果是“石頭”贏則只得1分,因?yàn)橹挥幸粋€(gè)端點(diǎn)。你說(shuō),這樣的博弈論著作,是不是很有吸引力?
[關(guān)鍵詞]博弈論；實(shí)物期權(quán)；企業(yè)；投資決策
企業(yè)在所有決策中最為重要和關(guān)鍵的決策就是投資決策，因此在企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作時(shí)，必須要將充分發(fā)揮出管理的職能，嚴(yán)格把控投資決策環(huán)節(jié)。對(duì)于傳統(tǒng)的投資決策而言，其主要是利用凈現(xiàn)值法，對(duì)投資決策進(jìn)行判斷，但是隨著社會(huì)以符合時(shí)展的需要[1]。因此企業(yè)必須要能夠以不同階段的市場(chǎng)信息為依據(jù)，對(duì)企業(yè)當(dāng)前投資決策的價(jià)值進(jìn)行靈活評(píng)價(jià)和量化，從而增強(qiáng)企業(yè)自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，促進(jìn)企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。
一、基于實(shí)物期權(quán)的企業(yè)投資決策分析
如果企業(yè)在對(duì)某個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行投資時(shí)，該項(xiàng)目具有投資不可逆的特征，并且難以確定其未來(lái)收益，則各種投資選擇權(quán)在一定程度上具有決策柔性，能夠有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。值得注意的是，這種投資選擇權(quán)具有一定的價(jià)值，能夠利用實(shí)物期權(quán)的方式對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)。在企業(yè)研究研發(fā)決策的過(guò)程中，如果市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)較為激烈，并且市場(chǎng)環(huán)境不確定，可以適當(dāng)引入實(shí)物期權(quán)理論[2]。該理論認(rèn)為，由于投資具有不可逆性和不確定性，即使凈現(xiàn)值為正，其投資決策仍然具有價(jià)值。實(shí)物期權(quán)在企業(yè)投資決策上的應(yīng)用主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是產(chǎn)品市場(chǎng)具有完全競(jìng)爭(zhēng)力；二是企業(yè)對(duì)投資機(jī)會(huì)擁有壟斷權(quán)。市場(chǎng)處于完全競(jìng)爭(zhēng)條件時(shí)，投資不會(huì)影響到市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)和價(jià)格；同時(shí)在壟斷情況下，不需要對(duì)競(jìng)爭(zhēng)或戰(zhàn)略的交互作用加以考慮。當(dāng)然這兩種情況僅僅是一種期望，并且實(shí)物期權(quán)方法存在缺陷，其受競(jìng)爭(zhēng)影響，難以找到自然的等價(jià)物。
由于投資具有可延遲性、收益具有不確定性以及成本具有不可逆性，實(shí)物期權(quán)會(huì)影響投資者的最優(yōu)決策，因此其更適用于實(shí)際的投資決策。目前實(shí)物期權(quán)價(jià)值具有兩種評(píng)價(jià)方法：一是動(dòng)態(tài)劃分；二是相機(jī)權(quán)益分析。其中動(dòng)態(tài)劃分方法主要是借助時(shí)間的連續(xù)狀態(tài)，利用Bellman最優(yōu)化原理，以實(shí)際問(wèn)題為依據(jù)，對(duì)Bellman方程加以有效導(dǎo)出，最優(yōu)控制決策，并用微分方程來(lái)求解出期權(quán)的價(jià)值函數(shù)。相機(jī)權(quán)益分析的方法主要是隨機(jī)停時(shí)，并在隨機(jī)時(shí)間段的基礎(chǔ)之上利用其期望折現(xiàn)價(jià)值，對(duì)期權(quán)價(jià)值進(jìn)行計(jì)算。
二、基于博弈論和實(shí)物期權(quán)的企業(yè)投資決策分析
博弈論指的是在一定的環(huán)境條件下，某個(gè)組織或個(gè)人在規(guī)則約束下利用掌握的相關(guān)信息，實(shí)施選擇的策略，并取得相應(yīng)的收益或結(jié)果。博弈論理論是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的重要概念，從經(jīng)濟(jì)學(xué)理論角度而言，一個(gè)企業(yè)面臨的市場(chǎng)包括完全競(jìng)爭(zhēng)、寡頭壟斷以及壟斷三種形式。如果企業(yè)的項(xiàng)目具有競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì)，則其能夠取得一定的經(jīng)濟(jì)租金。投資項(xiàng)目期權(quán)可分為共享投資機(jī)會(huì)和擁有獨(dú)占權(quán)的投資機(jī)會(huì)這兩類(lèi)，并且實(shí)物期權(quán)也存在獨(dú)占性，不具備競(jìng)爭(zhēng)威脅。如某個(gè)投資機(jī)會(huì)具有壁壘，其新產(chǎn)品專(zhuān)利的開(kāi)發(fā)缺乏替代性，則其獨(dú)占性就是表示競(jìng)爭(zhēng)難以在一定時(shí)間內(nèi)對(duì)市場(chǎng)條件進(jìn)行復(fù)制，或者是其技術(shù)過(guò)長(zhǎng)具有為宜的技術(shù)訣竅[3]。但是在實(shí)際投資過(guò)程中，競(jìng)爭(zhēng)者往往共同持有投資機(jī)會(huì)，這種期權(quán)具有共享性，并且其他企業(yè)的執(zhí)行相關(guān)期權(quán)會(huì)影響某企業(yè)持有的期權(quán)的價(jià)值和能力，從而對(duì)該企業(yè)的價(jià)值產(chǎn)生影響。
一般而言，如果市場(chǎng)環(huán)境處于完全競(jìng)爭(zhēng)或壟斷的情況下，則適用于標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)物期權(quán)；如果在評(píng)價(jià)投資機(jī)會(huì)時(shí)，其處于非完全競(jìng)爭(zhēng)的情況下，由于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的執(zhí)行相關(guān)期權(quán)會(huì)在一定程度上影響其投資機(jī)會(huì)，進(jìn)而會(huì)減少投資機(jī)會(huì)價(jià)值的威脅。而對(duì)于博弈論而言，由于存在一定的競(jìng)爭(zhēng)壓力以及利潤(rùn)激勵(lì)，企業(yè)對(duì)投資進(jìn)行搶先研發(fā)，則會(huì)存在先動(dòng)的優(yōu)勢(shì)，即在很大程度上競(jìng)爭(zhēng)會(huì)對(duì)投資等待期權(quán)的價(jià)值加以削弱。此外，期權(quán)博弈理論主要是將博弈論和實(shí)物期權(quán)進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，對(duì)企業(yè)研發(fā)投資決策的不確定性進(jìn)行研究，從而有效解決先動(dòng)優(yōu)勢(shì)和等待期權(quán)價(jià)值之間的沖突，促進(jìn)企業(yè)投資決策的科學(xué)性。期權(quán)博弈理論的應(yīng)用潛力較大，其能夠利用期權(quán)價(jià)值的最大化，來(lái)對(duì)博弈論最大化的期望效用進(jìn)行替代[4]。同時(shí)期權(quán)定價(jià)方法能夠?qū)Y金的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值以及時(shí)間價(jià)值特征加以考慮，對(duì)組織和市場(chǎng)之間的聯(lián)系加以強(qiáng)調(diào)，遵循市場(chǎng)運(yùn)作的規(guī)律，確保企業(yè)投資決策的合理性和可靠性。但是由于人們對(duì)期權(quán)認(rèn)識(shí)不足，因此要對(duì)環(huán)境的適應(yīng)意識(shí)加以強(qiáng)化，并在企業(yè)投資決策中恰當(dāng)使用期權(quán)博弈方法，建立有效的環(huán)境信息分析系統(tǒng)，促進(jìn)企業(yè)投資決策的科學(xué)性。
結(jié)束語(yǔ)
綜上所述，在企業(yè)投資決策的過(guò)程中，由于博弈論和實(shí)物期權(quán)理論各自存在一定的局限性，難以有效保證企業(yè)投資決策的科學(xué)性和可靠性。因此可以在企業(yè)投資決策中有效應(yīng)用期權(quán)博弈理論，將實(shí)物期權(quán)論和博弈論進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，確保企業(yè)財(cái)務(wù)決策的正確性和科學(xué)性，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益，促進(jìn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
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目前，對(duì)博弈論在商業(yè)上的應(yīng)用，許多人都抱有極大的興趣。因?yàn)樵谌遮吋ち业纳虡I(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中，人們迫切地需要一些獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的指導(dǎo)。博弈論探討的就是“聰明而理性”的“局中人”在競(jìng)爭(zhēng)中如何采取策略使自己的效用或利益最大化，但同時(shí)其利益獲得還取決于其他參與對(duì)手的策略運(yùn)用問(wèn)題。所以博弈論中的許多內(nèi)容都可以用于指導(dǎo)人們的競(jìng)爭(zhēng)活動(dòng)。大量的實(shí)踐證明：在商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，高人一籌的策略往往能產(chǎn)生單純的物質(zhì)力量難以達(dá)到的效果，或成為物質(zhì)力量的“倍增器”，使物質(zhì)力量發(fā)揮超常的功效，是提高競(jìng)爭(zhēng)效益的重要手段。因而有時(shí)博弈論能發(fā)揮出特別的效能，直指所有問(wèn)題的關(guān)鍵，幫助人們找出正確的策略并做出決策。讓我們來(lái)欣賞一則“報(bào)業(yè)博弈”，并體味一下其中的妙處：1994年夏天，傳媒大亨魯珀特默多克旗下的《紐約郵報(bào)》試驗(yàn)性地在Staten島把報(bào)紙零售價(jià)降到了25美分，不久，其主要對(duì)手《每日新聞》做出反應(yīng)：把價(jià)格從40美分提高到50美分。這件事看起來(lái)頗有些耐人尋味，外界媒體《紐約時(shí)報(bào)》發(fā)表評(píng)論說(shuō)：“看起來(lái)好像《每日新聞》是在刺激《紐約郵報(bào)》繼續(xù)在全紐約降價(jià)。”然而事情并非如此，這只是孤立地看到了一個(gè)回合的階段性動(dòng)作，讓我們從博弈之始看起，則是另一番景象：早先兩份報(bào)的價(jià)格都是40美分，但默多克認(rèn)為要想減少運(yùn)營(yíng)負(fù)擔(dān)，報(bào)紙的零售價(jià)應(yīng)該漲到50美分更合適，于是率先采取了行動(dòng)。而《每日新聞》則借機(jī)把價(jià)格停留在40美分上，結(jié)果《紐約郵報(bào)》失去了一些訂戶(hù)以及由此帶來(lái)的廣告收入。當(dāng)時(shí)默多克認(rèn)為這種情況不會(huì)持續(xù)太久，但《每日新聞》卻假癡不癲地一直按兵不動(dòng)，默多克頗為惱火，認(rèn)為需要顯示一下力量，告訴《每日新聞》：如果有必要，他有能力發(fā)動(dòng)一場(chǎng)報(bào)復(fù)性的價(jià)格戰(zhàn)。當(dāng)然，最可信的證明就是真的發(fā)動(dòng)一場(chǎng)價(jià)格戰(zhàn)，但那也會(huì)對(duì)自己造成損失，形成兩敗俱傷的局面。因此他的目標(biāo)是既要讓《每日新聞》感到威脅的可信性，又不投入真正戰(zhàn)斗的費(fèi)用，于是他設(shè)計(jì)了一種讓《每日新聞》提價(jià)的戰(zhàn)術(shù)，進(jìn)行了一次“打草驚蛇”的力量顯示：就是在Staten島上把價(jià)格降到了25美分，《紐約郵報(bào)》的銷(xiāo)量立竿見(jiàn)影地上升了，而《每日新聞》也認(rèn)識(shí)到了其用意。鑒于在此之前發(fā)生在倫敦的前車(chē)之覆：默多克的《時(shí)代》和康拉德布萊克的《每日電訊》之間的價(jià)格戰(zhàn)的可怕后果（1993年9月《時(shí)代》從45美分降到了30美分，迫使《每日電訊》也降價(jià)，結(jié)果《每日電訊》的利潤(rùn)大幅下降），和這次Staten島的行動(dòng)，出于對(duì)后果的考慮，《每日新聞》放棄了投機(jī)心理，采取了明智的策略，也將報(bào)價(jià)提高了10美分，它既不敢也不愿激怒默多克，再者漲價(jià)對(duì)它來(lái)講也并不吃虧。從博弈雙方的支付情況來(lái)看，這也正是雙方的優(yōu)勢(shì)策略下的結(jié)果。
并不是所有的人都能在競(jìng)爭(zhēng)中找到自己的最優(yōu)策略。有時(shí)是因?yàn)槿藗儗?duì)現(xiàn)有知識(shí)的認(rèn)識(shí)和掌握、運(yùn)用不夠，有些則是在實(shí)踐中遇到了新的問(wèn)題。但無(wú)論如何，人們?cè)趯?shí)踐中還是能感覺(jué)到：當(dāng)許多相互聯(lián)系的因素存在并且很難從各種判斷中選擇正確的決策時(shí)，博弈論能有效地提供幫助，同時(shí)博弈論還具有徹底改變?nèi)藗儗?duì)商業(yè)認(rèn)知的潛在能力。下面這個(gè)例子會(huì)給我們?cè)S多啟示：1989年美國(guó)市場(chǎng)上共有三種類(lèi)型的桌面打印機(jī)，其中點(diǎn)陣式打印機(jī)占領(lǐng)著低檔市場(chǎng)，一般銷(xiāo)售價(jià)大約為550美元；激光打印機(jī)占領(lǐng)著高檔市場(chǎng)，銷(xiāo)售價(jià)是2200美元左右；噴墨打印機(jī)位于兩者之間，售價(jià)約650美元；點(diǎn)陣式打印機(jī)大約占市場(chǎng)總數(shù)量的80%，愛(ài)普生公司是點(diǎn)陣式細(xì)分市場(chǎng)的統(tǒng)治者。激光打印機(jī)大約占市場(chǎng)總數(shù)量的15%，噴墨僅占5%，惠普公司領(lǐng)導(dǎo)著激光和噴墨細(xì)分市場(chǎng)。經(jīng)過(guò)對(duì)市場(chǎng)現(xiàn)狀的分析，愛(ài)普生公司認(rèn)為：點(diǎn)陣式打印機(jī)的商業(yè)效率不高，而激光細(xì)分市場(chǎng)的價(jià)格和利潤(rùn)較高，發(fā)展趨勢(shì)也較快，因而打算將產(chǎn)品線向上延伸。
1989年8月，愛(ài)普生公司推出一款與市面上的產(chǎn)品相比價(jià)格上非常有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的激光打印機(jī)產(chǎn)品：EPL-6000，這是一種模仿惠普的產(chǎn)品，只是沒(méi)有惠普的牌子而已。對(duì)于這種發(fā)生在自己領(lǐng)地中的魯莽行為，惠普在一周后推出了LaserJet 11P型作為回應(yīng)，定價(jià)比EPL-6000低得多。這是意料中的事，愛(ài)普生公司開(kāi)始了第二回合的攻擊：再次降低EPL-6000的價(jià)格，并在89年11月成功地占領(lǐng)了激光打印機(jī)細(xì)分市場(chǎng)5%的份額。
由于激光打印機(jī)細(xì)分市場(chǎng)激烈的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)，其它的市場(chǎng)追隨者如日本東芝公司等也不得不降低了其產(chǎn)品的價(jià)格，由此導(dǎo)致該細(xì)分市場(chǎng)普遍的利潤(rùn)降低，愛(ài)普生公司也不例外。但始料不及的是激光打印機(jī)的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)同樣打擊了噴墨打印機(jī)的銷(xiāo)售，惠普公司開(kāi)始積極地改進(jìn)噴墨打印機(jī)，以調(diào)整噴墨和激光打印機(jī)之間已經(jīng)變小的價(jià)格差距。
愛(ài)普生公司很快發(fā)現(xiàn)：其點(diǎn)陣打印機(jī)的銷(xiāo)售市場(chǎng)逐漸被同等價(jià)格的噴墨打印機(jī)所擠占，其點(diǎn)陣打印機(jī)也不得不隨之降價(jià)。但是此時(shí)可降價(jià)的空間已經(jīng)非常小了，愛(ài)普生公司的核心業(yè)務(wù)受到了雙重?cái)D壓。這種費(fèi)力不討好的結(jié)果讓愛(ài)普生公司有如“啞巴吃黃連，有苦說(shuō)不出”，失算的原因除了技、戰(zhàn)術(shù)因素：忽視了幾類(lèi)打印機(jī)細(xì)分市場(chǎng)間的聯(lián)系，并對(duì)連續(xù)的動(dòng)態(tài)博弈結(jié)果預(yù)料不足外，其“商場(chǎng)如戰(zhàn)場(chǎng)”的競(jìng)爭(zhēng)觀念也暴露出了明顯的片面性。
博弈論起源于對(duì)賭博問(wèn)題的研究，后來(lái)不斷擴(kuò)展到其他領(lǐng)域。1944年，數(shù)學(xué)天才約翰馮諾意曼（JVNeumann）和經(jīng)濟(jì)學(xué)家?jiàn)W斯卡摩根斯特恩（OMorgenstern）出版了《博弈論和經(jīng)濟(jì)行為》一書(shū)，使博弈論的數(shù)學(xué)理論更加系統(tǒng)和完善，標(biāo)志著博弈論經(jīng)典理論的形成，同時(shí)也受到各方面的充分重視而在經(jīng)濟(jì)、軍事、政治上被日漸重視和廣泛應(yīng)用。上個(gè)世紀(jì)八十年代，國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)界在“系統(tǒng)論、控制論、信息論”的研究熱潮中也對(duì)“運(yùn)籌學(xué)”的分支“博弈論”（時(shí)稱(chēng)對(duì)策論）作了一些介紹，但基本上是以講理論為主，相關(guān)的著作中充滿復(fù)雜的數(shù)學(xué)公式和推導(dǎo)過(guò)程，令人望而生畏。加之當(dāng)時(shí)正是改革之初，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)處于由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)開(kāi)始向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變、過(guò)渡時(shí)期，也缺少使用的環(huán)境，因而博弈論的實(shí)踐運(yùn)用并不多見(jiàn)。
進(jìn)入九十年代后，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，一些處于劣勢(shì)的中、小企業(yè)意外地發(fā)現(xiàn)：運(yùn)用博弈思維，有時(shí)也會(huì)有“以小博大”的機(jī)會(huì)，尤其是當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)中某一方的命運(yùn)要依賴(lài)于其他方時(shí)，博弈論會(huì)通過(guò)系統(tǒng)的方法為其提供策略。2001年國(guó)內(nèi)某企業(yè)H集團(tuán)在審視自己的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)為國(guó)內(nèi)的“解酒產(chǎn)品”市場(chǎng)不僅有較大的潛力而且還沒(méi)有領(lǐng)導(dǎo)品牌，而自己既有產(chǎn)品，又有隊(duì)伍和經(jīng)驗(yàn)，還有充足的資金，應(yīng)該有所作為。于是采取了快速撇脂的推廣策略，即優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)和大規(guī)模宣傳的方式，在央視等強(qiáng)勢(shì)媒體投入重金做宣傳，并在全國(guó)范圍內(nèi)不遺余力地開(kāi)展招商、終端建設(shè)、維護(hù)等等，忙得不亦樂(lè)乎。此時(shí)，一個(gè)名不見(jiàn)經(jīng)傳的小對(duì)手K公司仔細(xì)分析了H集團(tuán)的思路，權(quán)衡了自己的實(shí)力和雙方的目標(biāo)、利益、弱點(diǎn)，想出了一個(gè)“借梯登樓”的策略：在重點(diǎn)地區(qū)實(shí)施攔截 。即在某些區(qū)域（一般以地、市級(jí)為單位）派出推廣人員使產(chǎn)品較為密集地覆蓋了該區(qū)域的終端；零售價(jià)較H 集團(tuán)的產(chǎn)品低一半左右（優(yōu)質(zhì)中價(jià)）；同時(shí)在該區(qū)域投入一定的宣傳；在該區(qū)域形成了相對(duì)的優(yōu)勢(shì)。
對(duì)于H集團(tuán)而言，K公司順手牽羊的做法雖然令人如鯁在喉，卻也只能眼睜睜地看著而無(wú)法還手。因?yàn)镠集團(tuán)采取的是大宣傳、高價(jià)位的策略，它的方案已在全國(guó)范圍內(nèi)轟轟烈烈地全面鋪開(kāi)實(shí)施，一時(shí)不能輕易改變，況且大投入、高產(chǎn)出的設(shè)想也使降價(jià)成為難以考慮的事，否則損失巨大。這樣，H集團(tuán)巨大的宣傳在K公司的經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)便成了培育市場(chǎng)的工具，而K公司的地面部隊(duì)加上有競(jìng)爭(zhēng)力的價(jià)格和區(qū)域性的宣傳，可能將會(huì)攝取該區(qū)域市場(chǎng)的大部份額，因此K公司這個(gè)策略可謂是攻在H集團(tuán)軟肋上的一擊，結(jié)果上演了一幕生動(dòng)的“智豬博弈”〔2〕式的商業(yè)活劇。
所幸的是K公司把握住了博弈中利益分配的“度”，即：既要搭便車(chē)占H集團(tuán)的便宜，又要在其能忍受的范圍內(nèi)，不過(guò)分激怒它，避免出現(xiàn)兩敗俱傷的局面，所選的幾個(gè)重點(diǎn)區(qū)域既是自己力所能及的，又是符合目標(biāo)利益的。結(jié)果是H集團(tuán)在大部分地區(qū)受益，K公司在某幾個(gè)區(qū)域受益，一時(shí)竟形成了一個(gè)微妙的“納什均衡”〔3〕。
對(duì)我們大多數(shù)人來(lái)說(shuō)，博弈論的理論本身難度是很大的。畢竟它還屬于最新的科研成果，其中深?yuàn)W的數(shù)學(xué)問(wèn)題會(huì)使人感到困惑，從而在一定程度上阻礙了我們對(duì)其深入的了解以及理論聯(lián)系實(shí)際的探索，但重要的是要有博弈意識(shí)和思維。尤其是對(duì)商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主體——企業(yè)而言：擁有博弈思維這一點(diǎn)更為關(guān)鍵。中國(guó)這個(gè)崇尚智謀的國(guó)度自古以來(lái)就不乏博弈思維，從《孫子兵法》的理論到孫臏著名的實(shí)踐“田忌賽馬”和“圍魏救趙”，都是家喻戶(hù)曉的經(jīng)典之作，名著《三國(guó)演義》和兵書(shū)《三十六計(jì)》也都可以算得上是博弈論的通俗案例解說(shuō)教材。近來(lái)眾多的企業(yè)管理人員都在研習(xí)“孫子”、“三國(guó)”，就是想從中汲取智謀的營(yíng)養(yǎng)以用于商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。關(guān)于將博弈思維運(yùn)用于商業(yè)的問(wèn)題，筆者認(rèn)為當(dāng)前應(yīng)考慮以下幾點(diǎn)：1、決策者的認(rèn)識(shí)。不僅要重視廠房、設(shè)備等硬件設(shè)施，同時(shí)也要注意策略、制度等軟件基礎(chǔ)。2、要將這項(xiàng)工作具體落實(shí)到相關(guān)的職能機(jī)構(gòu)如：市場(chǎng)部、公關(guān)部和人員如：營(yíng)銷(xiāo)副總、市場(chǎng)總監(jiān)等。3、相關(guān)人員對(duì)商業(yè)（行業(yè)）競(jìng)爭(zhēng)特點(diǎn)的把握以及對(duì)博弈論的基本概念如：路徑依賴(lài)、性別之戰(zhàn)、帕累托效率、沙普利值等和基礎(chǔ)知識(shí)如：博弈的類(lèi)型、特點(diǎn)等的了解、掌握。4、博弈論與商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的有機(jī)結(jié)合。除了戰(zhàn)術(shù)上的運(yùn)用外，樹(shù)立正確的競(jìng)爭(zhēng)觀也是至關(guān)重要的。現(xiàn)代的商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)是全方位的綜合較量，企業(yè)的博弈思維能力是提高競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段和途徑。
博弈論中的許多模型都可以用來(lái)解釋現(xiàn)實(shí)生活中的問(wèn)題。如“囚徒困境”就是一種完全信息下的靜態(tài)博弈模型，每一個(gè)處于“困境”中的人都會(huì)對(duì)這種“意料之外，情理之中”的境況深有感觸。2004年5月，新的《道路交通安全法》出臺(tái)，面臨運(yùn)輸費(fèi)用上漲的難題，眾多經(jīng)營(yíng)低端產(chǎn)品的企業(yè)頭痛不已。按理說(shuō)，順著這股普遍希望漲價(jià)的心理漲一點(diǎn)價(jià)就成了絕大多數(shù)企業(yè)的心愿，然而事實(shí)卻是：大家雖然嘴上吼的兇，但行動(dòng)者寥寥。因?yàn)槊總€(gè)人都會(huì)這樣想：如果只是我方單獨(dú)采取漲價(jià)的策略，萬(wàn)一其它人要是不動(dòng)，那么我方必然會(huì)失去現(xiàn)有的市場(chǎng)，從而一發(fā)不可收拾，到那時(shí)再想降價(jià)恐怕就為時(shí)已晚，所以還是先等其他人漲了再說(shuō)。因此在這個(gè)問(wèn)題上大家都不知不覺(jué)地陷入了“囚徒困境”。所以說(shuō)有的時(shí)候，失敗不是因?yàn)槿藗兲担∏∈翘魉拢@也促使我們對(duì)理性行為假設(shè)的適用性作更深層的思考。除了常見(jiàn)的企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)博弈外，企業(yè)還面臨著眾多的博弈群體，如：政府、消費(fèi)者、內(nèi)部員工等等，所以說(shuō)博弈論正深刻地影響、改變著人們的思維。
摘要：在借鑒國(guó)內(nèi)外相關(guān)研究成果的基礎(chǔ)上，本文從投資和籌資視角系統(tǒng)梳理了博弈論在財(cái)務(wù)管理實(shí)踐的應(yīng)用。本文基于若干基本假設(shè)，分別構(gòu)建了管理者收購(gòu)和股利信號(hào)傳遞的不完全信息下的動(dòng)態(tài)博弈模型。通過(guò)對(duì)博弈模型的均衡求解，分析了管理層和投資者的最優(yōu)策略，并提出相關(guān)建議。
關(guān)鍵詞：管理者收購(gòu)；股利信號(hào)傳遞；博弈論；籌資；融資
博弈論的誕生始于1928年，馮?諾伊曼和奧斯卡?摩根斯坦在《博弈論與經(jīng)濟(jì)行為》一書(shū)中系統(tǒng)化的闡述了該理論。通常用一定的模型對(duì)博弈的雙方或多方間的相互作用進(jìn)行研究，并解決其利害沖突。博弈中的主體不僅要考慮個(gè)體的預(yù)測(cè)行為和實(shí)際行為，而且要考慮其他主體的預(yù)測(cè)和實(shí)際行為，并找出最優(yōu)化的均衡策略。兩種比較重要的博弈類(lèi)型是“合作博弈”和“非合作博弈”――這兩者之間主要區(qū)別在于博弈的主體之間是否存在一個(gè)具有約束力的協(xié)議，如果存在則為“合作博弈”，反之則為“非合作博弈”。
財(cái)務(wù)管理是指在遵守國(guó)家法律法規(guī)及方針政策的前提下，為完成企業(yè)特定的財(cái)務(wù)目標(biāo)而進(jìn)行的包括購(gòu)置資產(chǎn)、資金運(yùn)營(yíng)、利潤(rùn)分配等行為。只有加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理企業(yè)才可以健康穩(wěn)定的發(fā)展，才能不斷提升企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。目前，國(guó)內(nèi)外對(duì)于財(cái)務(wù)管理的研究已經(jīng)取得了豐碩的成果，研究由表及里層層深入。信息經(jīng)濟(jì)學(xué)和博弈論的思想在企業(yè)財(cái)務(wù)管理中的運(yùn)用也慢慢增多，但是一般學(xué)者僅僅運(yùn)用簡(jiǎn)單的博弈思想或博弈方法，對(duì)于多階段博弈則因?yàn)槠淅碚摵图僭O(shè)過(guò)于復(fù)雜而被舍棄。對(duì)于單次博弈的運(yùn)用，財(cái)務(wù)管理涉及的內(nèi)容較廣，本文將基于投資和融資視角研究博弈論在財(cái)務(wù)管理方面的應(yīng)用，在投資方面以管理者收購(gòu)模型為例，在籌資方面以股利信號(hào)傳遞模型為例。
一、博弈論在企業(yè)財(cái)務(wù)管理投資方面的應(yīng)用
管理者收購(gòu)行為也稱(chēng)企業(yè)合并是博弈論在投資管理中的重要應(yīng)用之一，管理者收購(gòu)最初于20 世紀(jì)80 年代在美國(guó)產(chǎn)生，與資本主義的周期性金融危機(jī)息息相關(guān)，而金融危機(jī)也就通過(guò)連鎖反應(yīng)導(dǎo)致了嚴(yán)重的財(cái)務(wù)危機(jī)。管理者收購(gòu)行為也隨之應(yīng)運(yùn)而生，使得管理層通過(guò)公司的大量舉債，增加財(cái)務(wù)杠桿向股東購(gòu)買(mǎi)股票，最終完成收購(gòu)兼并，改善企業(yè)的財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況。近年來(lái)，隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷完善，管理層收購(gòu)的行為也日益頻繁，從2001 年宇通客車(chē)，到2002 年的水井坊、恒源祥，再到2012 年格力空調(diào)的管理者收購(gòu)，越來(lái)越多的企業(yè)通過(guò)管理層收購(gòu)解決了財(cái)務(wù)危機(jī)，提振了企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。而從管理層收購(gòu)的本質(zhì)上看，就是資方與收購(gòu)方的動(dòng)態(tài)博弈過(guò)程，管理層收購(gòu)的成功直接取決于兩者在博弈過(guò)程中是否能夠形成“納什均衡”。長(zhǎng)期以來(lái)，在管理層收購(gòu)的過(guò)程中，資方與收購(gòu)方把大量的精力投入到利益的平衡和妥協(xié)過(guò)程中，因此，在博弈論的背景下，從財(cái)務(wù)的角度對(duì)管理層收購(gòu)行為進(jìn)行探索具有重要意義。
博弈關(guān)系是企業(yè)管理層收購(gòu)過(guò)程中最重要的交易關(guān)系，資方與收購(gòu)方是企業(yè)管理層收購(gòu)過(guò)程中最主要的“ 局中人”、“ 聰明人”和“ 理性人”，雙方在博弈的過(guò)程中都在追求著自己利益的最大化。資方與收購(gòu)方存在著以下的策略組合，即：被收購(gòu)方存在著“ 合格”與“ 不合格”兩種策略，而收購(gòu)方則存在著“ 嚴(yán)格審查”與“ 不嚴(yán)格審查”兩種策略。雙方達(dá)到“ 納什均衡”的前提條件是在收購(gòu)方嚴(yán)格審查的情況下，被收購(gòu)方必須合格，在收購(gòu)方不嚴(yán)格審查的情況下，被收購(gòu)方無(wú)論合格與否都會(huì)達(dá)成交易。倘若收購(gòu)方不合格，那么就會(huì)出現(xiàn)收購(gòu)方單方收益的情況，而收購(gòu)方的收益全部來(lái)源于資方的損失。在資方與收購(gòu)方的博弈過(guò)程中，假設(shè)收購(gòu)方嚴(yán)格審查和不嚴(yán)格審查付出的成本分別為A和B，交易成功后合格和不合格的企業(yè)獲得的收益分別為X和Y。其中X>A>B>Y>0且Z>0，從而得出兩者的博弈矩陣如下：
對(duì)于此博弈矩陣而言，視Y與A+B的關(guān)系不同可能存在多種或者不同的納什均衡，當(dāng)Y≤A+B時(shí)，收購(gòu)方會(huì)不嚴(yán)格審查，而被收購(gòu)方無(wú)論是合格還是不合格都會(huì)得到收入Z；當(dāng)Y>A+B時(shí)，會(huì)出現(xiàn)一個(gè)納什均衡，結(jié)果就是收購(gòu)方不嚴(yán)格審查，而被收購(gòu)方合格。在此博弈模型的引導(dǎo)下可以最大程度的降低交易成本。
二、博弈論在企業(yè)財(cái)務(wù)管理籌資方面的應(yīng)用
博弈論在企業(yè)籌資管理中的重要表現(xiàn)之一就是股利信號(hào)傳遞理論。在信息不對(duì)稱(chēng)的有效資本市場(chǎng)中，上市公司通常通過(guò)利潤(rùn)分配、股利分配和融資預(yù)算通告等方式向市場(chǎng)傳遞公司的內(nèi)部信息，但是不少學(xué)者認(rèn)為利潤(rùn)是容易企業(yè)管理者控的，因此，相比于傳統(tǒng)的利潤(rùn)指標(biāo)股利信號(hào)的傳遞更具有有效性和可信性。John Linter于1956年發(fā)表的《公司收入的分配――股利、留存收益和稅收》一文中是首次用實(shí)證方法研究了股利信號(hào)傳遞模型，并且建立了有關(guān)公司收入分配的理論模型。該理論是建立在放松條件下MM股利無(wú)關(guān)論的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，該理論是以有效市場(chǎng)理論為基礎(chǔ)，理論認(rèn)為公司內(nèi)部管理層與投資者信息是不對(duì)稱(chēng)的，在這種資本市場(chǎng)的信息不對(duì)稱(chēng)情況下，公司可以通過(guò)股利政策傳遞給公司一種盈利能力，這種信息的傳遞被認(rèn)為是股利信號(hào)傳遞理論。公司對(duì)于股利分配是認(rèn)真和謹(jǐn)慎的，只有當(dāng)公司預(yù)期未來(lái)的收入能夠達(dá)到相對(duì)高的一個(gè)水平時(shí)，公司便會(huì)選擇提高股利支付；同理，股利的減少也是在迫不得已的情況下才會(huì)發(fā)生。并且，公司內(nèi)部管理層是最了解公司的盈利和發(fā)展?fàn)顩r，只有公司內(nèi)部發(fā)出一個(gè)信號(hào)，投資者才會(huì)做出反應(yīng)。這樣，投資者就可以通過(guò)公司股利的分配情況來(lái)預(yù)測(cè)公司的盈利能力，當(dāng)公司股利支付水平提高時(shí)，投資者會(huì)認(rèn)為公司未來(lái)的盈利水平會(huì)提高，既而投資者會(huì)增加對(duì)此股票的持有量；相反，公司股利支付水平降低時(shí)，投資者會(huì)認(rèn)為公司未來(lái)的盈利水平在下降，公司遇到一定的困難；會(huì)減少對(duì)此公司股票的持有量。但是公司在了解了信號(hào)傳遞理論的時(shí)候，同樣可以通過(guò)股利支付誘導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)或者拋售股票，因此該博弈模型比較復(fù)雜可以認(rèn)為是不完全信息下的動(dòng)態(tài)博弈。
在博弈過(guò)程中，根據(jù)信號(hào)傳遞理論可以做出如下假設(shè)，當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)成功時(shí)，公司的市場(chǎng)價(jià)值會(huì)增加，此時(shí)投資者持有或者購(gòu)買(mǎi)股票會(huì)得到收益A，反之則損失收益A；相反，當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)失敗時(shí)，投資者持股或購(gòu)買(mǎi)股票時(shí)會(huì)損失A，反之拋售股票則會(huì)避免損失A。對(duì)于公司而言，包含三種相關(guān)成本，首先高股利政策會(huì)比低股利政策多支付成本B，其次投資者增加股票會(huì)降低公司控制權(quán)，此成本定義為C，最后當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)成功時(shí)企業(yè)融資得到的收益為X，當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)失敗時(shí)企業(yè)融資得到收益為Y，由于當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)失敗時(shí)，現(xiàn)金流對(duì)于企業(yè)更加重要，因子可以認(rèn)為Y>X，同時(shí)A、B、C大于0，此外公司經(jīng)營(yíng)成功和失敗的概率分別為p和1-p，綜上得到博弈矩陣如下表2和表3所示：
對(duì)于該模型求解由于存在信息不對(duì)稱(chēng)，而且企業(yè)存在先動(dòng)優(yōu)勢(shì)，所以需要用到精練的貝葉斯納什均衡求解，首先在公司經(jīng)營(yíng)成功的時(shí)候，如表2所示，其納什均衡為董事會(huì)采用低股利政策，而投資者購(gòu)買(mǎi)股票；當(dāng)公司失敗的時(shí)候，如表3所示，投資者會(huì)拋售股票，而董事會(huì)采用低股利政策。但是在這兩種情況下投資者都會(huì)取得收益，然后董事會(huì)并沒(méi)有得到利益最大化，因此董事會(huì)在投資者信息部隊(duì)稱(chēng)的情況下，通過(guò)股利政策去操控投資者，使其利益最大化。即當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)成功時(shí)，董事會(huì)會(huì)增加公司控制權(quán)，而增加債權(quán)融資，因此企業(yè)會(huì)實(shí)行低股利政策，而投資者接收到信號(hào)時(shí)拋售股票，進(jìn)而喪失其應(yīng)獲得收益；相反，在公司經(jīng)營(yíng)失敗時(shí)，董事會(huì)傾向于融資，因?yàn)槿谫Y會(huì)增加現(xiàn)金流，所以董事會(huì)會(huì)采取高股利政策，誘導(dǎo)投資者持有或者購(gòu)買(mǎi)股票，這樣又會(huì)使投資者蒙受損失。綜上，投資者需要識(shí)別董事會(huì)的鼓股利行為，并且結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)成功和失敗的概率去選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y方案。
三、結(jié)論
投資和籌資是財(cái)務(wù)管理的兩個(gè)重大組成部分，而博弈論的思想和方法也正在越來(lái)越多的應(yīng)用在財(cái)務(wù)管理中。從管理者收購(gòu)的本質(zhì)上看，就是資方與收購(gòu)方的動(dòng)態(tài)博弈過(guò)程，管理層收購(gòu)的成功與否直接取決于兩者在博弈的過(guò)程中是否能夠形成“ 納什均衡”。在博弈過(guò)程中，只有通過(guò)促進(jìn)“ 資方不嚴(yán)格審查和收購(gòu)方合格”這一帕累托最優(yōu)策略組合的形成才可以最大化的實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值的提升。在籌資活動(dòng)中，管理者可以利用信息不對(duì)稱(chēng)和先動(dòng)優(yōu)勢(shì)去獲得籌資效益最大化，而投資者則需要見(jiàn)機(jī)行事，避免取得損失或者獲得投資收益。總之，博弈論的思想在財(cái)務(wù)管理中應(yīng)用廣泛，作為公司的財(cái)務(wù)管理工作者應(yīng)該更好的學(xué)習(xí)和應(yīng)用博弈思想以滿足既定的目標(biāo)。（作者單位：貴州大學(xué)）
參考文獻(xiàn)：
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