時間：2023-06-11 09:32:43
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇市場監管行業，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
關鍵詞：建筑市場；監管；法律化；市場機制；可持續發展；市場理論
一、建筑市場監管法律的概念
1.建筑市場是建筑商品交易的機構，客觀上來說，建筑市場分為廣義市場及狹義市場兩個部分。狹義上的建筑市場主要包括商品交易過程中的建筑商品場地。廣義上的建筑市場涵蓋了建筑生產工作的各種活動，它是不同種經濟關系的綜合。通過對市場理論的分析可以得知，建筑產品涉及到公共安全性，建筑產品具備其專業性及特殊性，為了滿足實際工作的要求，世界各國政府進行了建筑市場的重點監管及干預。所謂的建筑市場監管法律化，就是以維護建筑市場公共安全為目標，進行建筑市場監管行為法律制度的規范，確保建筑市場的健康及有序發展。建筑市場自身具備其特殊性，在建筑市場的法律化監管過程中，相比于其他行業的監管制度，它的監管法律化表現在幾個方面。建筑市場的監管具備綜合性的特點，之所以出現這種問題是由于建筑市場監管范圍及對象的特殊性、多樣性、復雜性，涉及到建筑產品流通、分配、生產等各個環節，需要做好建筑市場監管對象的綜合性的調整。
2.在建筑市場監管過程中，其需要進行法律化調整手段的應用，這些手段涉及到經濟領域、行政領域、技術領域等。建筑市場監管法律化具備明顯的技術性，其從建筑技術專業領域進行建筑市場相關主體利益的協調，而不是直接進行社會關系的調整。建筑市場監管法律化具備明顯的強制性，其建筑產品涉及到公共安全、不同參與者利益，為了保證建筑市場的穩定性，必須保證建筑市場監管的強制性，受到這種強制性的制約，當事人的決定不會隨意更改，當事人必須嚴格遵守相關規定。
二、建筑市場監管法律化的重要意義
1.在一般情況下，建筑市場會利用供求機制、價格機制等進行市場經濟運行的調節，進行市場活動參與者利潤的合理且公平地分配，從而實現社會的公平性。但是由于我國缺乏強有力的市場監管法律，缺乏強有力且統一的利益協調機構，導致建筑市場機會主義的產生。市場交易信息不對稱的情況是普遍存在的，這是由于市場交易各方，缺乏對市場信息的統一性的掌握。建筑產品的技術性非常強，也就容易導致建筑市場的信息不對稱現象，建筑產品的購買者不能掌握和建筑產品提供者相同的信息，導致建筑產品購買者的產品購買信息不對稱的狀況，從而導致其自身購買行為的抑制狀況。
2.市場失靈是由于建筑產品的壟斷及不合理的價格，而導致過低的資源配置狀況。在建筑市場中，市場失靈主要受到業主優勢地位的影響。業主利用市場的供給不足狀況，強迫承包方出現墊資施工的行為，從而影響到建筑市場的健康及穩定發展。通過對建筑市場監管法律化的應用，保證強制性規范的實施，從而進行建筑市場生產活動、流動活動、分配活動等的約束，實現市場供給的合理性、規范性，避免出現暗箱操作的現象。
3.通過對建筑市場監管法律化的強化，可以確保社會的公平性分配，在這個過程中，不能單單依靠建筑市場的調節機制。在建筑市場監管過程中，價值觀念難以進行統一性的規劃，通過對建筑市場監管法律化的開展，可以為其制度規范提供一個統一性的價值觀念標準，有利于全體參與者公平參與市場競爭，為實現分配的公平性、合理性，提供一個良好的市場環境。建筑行業是我國國民經濟的重要組成部分，隨著社會經濟的發展，建筑行業體系不斷健全，其與人民群眾的日常生活密切相關。建筑市場的有序運作，關系到我國建筑行業的健康及可持續發展，影響到人民群眾的自身利益。建筑市場監管法律化的運作，必須針對建筑行業的特性，進行市場準入制度的運作，實現市場運作環境的規范性及合理性，防患于未然，從而杜絕可能出現的市場風險，進行各種法律法規及技術標準的制定及公布，為建筑市場管理提供良好的法律保障。
三、建筑市場監管法律化工作模式的優化
1.目前來說，我國建筑市場的監管法律化體系尚不健全。建筑市場監管法律化是評價建筑行業健康發展的重要指標，隨著時代的發展，我國的建筑行業日益市場化及國際化，建設市場經濟蓬勃發展，在建筑市場監管法律化的過程，其出現于現實脫節的狀況，我國的很多建筑市場規范制度尚不健全，這影響到建筑行業的穩定發展，導致建筑行業運作過程中的一系列的問題。受到立法技術的影響，我國的建筑市場監管制度雖然不斷得到優化，但在實際工作中，針對有些建筑市場活動，比如保險制度、工程融資制度等尚沒有完善的規范制度，導致建筑市場的主體責任不清楚，導致工作過程中的責任推諉問題。我國對于建筑工程質量及安全生產的法律法規尚不健全，有些制度不能滿足現實管理的要求，不利于我國建筑安全生產監管工作的正常開展，導致建筑市場出現一系列的違法行為，導致一系列的暗箱操作現象。我國的建筑市場監管法律化體系是不健全的，比較流行的價值取向是重準入標準，卻缺乏對過程的有效監控。市場主體經過審批程序進入市場后，如果脫離法律的有效性監控，就會導致無監管情況的出現。目前來說，我國的建筑行業缺乏強有力的行政監理體制，有些監管部門缺乏強有力的監管權責，無法針對現實中的建筑違法行為展開有效性處理，導致建筑違法行為的猖獗.我國的建筑市場信息披露制度尚不健全，在建筑市場中，出現信息不對稱、信息公開滯后的現象問題，也就不利于進行建筑市場主體交易信用風險的控制，不利于進行違規作假行為的控制。我國的建筑行業信用體系依舊處在發展階段，缺乏強有力的信用信息評價體系，難以實現建筑信用體系及社會信用體系的系統規劃，導致其對接過程中的問題，不利于建筑市場資源使用效率的提升，導致行業風險的大大提升。
2.建筑工程的開展離不開人的因素，在現階段建筑市場監管過程中，有些工作人員存在超時工作的狀況，這就容易出現一系列的安全責任事故，有些產業工人自身缺乏嚴格的培訓，缺乏必要性的安全防范知識，導致其工作過程中的各種安全事故的出現，這都不利于我國建筑業的平穩及健康的發展。為了有效維持建筑市場的環境，保證其有序性、高效性運作，必須實現市場監管法律制度的完善及優化，這就需要保證建筑工程安全生產管理體系、建筑法體系的健全，不斷更新建筑市場的核心法規，明確建筑市場中不同參與者的自身權利及義務，針對建筑市場中的交易活動行為展開積極調控，實現市場主體行為的規范，確保監管部門的執法有法可依。
3.在建筑市場監管過程中，保證準入制度、退出制度體系的健全是必要的，從而滿足我國建筑業的發展要求，這就需要進行市場準入門檻的提高，將不符合行業需求的市場主體排除在外，保證市場壁壘過濾效能的有效發揮，切實解決行業發展過程中的相關問題，實現市場退出體系的健全及完善，從而維持市場的公平性及高效性，保證其雙向動態性調整，實現建筑行業的健康性發展。在實踐過程中，監管資源配給需要與監管對象、監管范圍相協調，在監管過程中，避免由于監管資源缺乏問題而導致的監管力度不夠的問題，實現監督深度及廣度的兼顧，確保監管公平性的提升，通過對各種手段的應用，保證建筑市場監管法律化的有效運作，實現對經費環節、監管強制環節等的明確規定，做好監管人員的培訓工作，確保高素質、高業務能力監管隊伍的建立。為了有效提升監管效能，必須確保跨部門監管協調溝通機制的建立，實現聯合監管體系的健全，進行監管部門內部各個工作程序的協調。在監管過程中，要最大程度地保證監管工作的高效率，避免由于責任推諉而出現的內部監管資源消耗問題。在建筑市場交易安全的維護過程中，要保證公平競爭機制的健全，確保相關工作步驟的有法可依。在建筑行業發展過程中，要建立健全相關的法律制度，考慮到市場活動的多樣性，需要考慮到法律自身的局限性，從而最大限度的進行法律作用的發揮。
四、結語
為了滿足我國建筑市場監管工作的要求，必須要實現建筑市場監管法律體系的健全，進行市場監管信用機制的引進，滿足我國現階段的市場監管工作的要求，切實保證我國建筑行業的健康可持續發展，這需要引起相關人員的重視，做好自身的本職工作。
作者:武宇鵬 單位:烏蘭察布市建設工程執法監察大隊
參考文獻:
[1]黃如寶.建筑經濟學[M].上海：同濟大學出版社，2009：218.
[2]百度百科.信息不對稱[EB/OL].百度百科網.
一、選準定位，有機整合，構建“四位一體”運作模式，實現市場網格化監管的“四有”目標
市場是一個由市場監管者、市場開辦者、市場從業者、市場監督者等多元結構參與的整體。在新形勢下,如何對這些市場管理者、參與者進行職能定位,從而整合各方力量形成監管合力,成為擺在工商部門面前的一個嶄新課題。**分局在工作實踐中,注重從以下四個方面入手,著力構建科學有效的監管機制。
一是深入調研，確定思路。分局成立了專門的工作領導結構,由市場監管部門牽頭,對轄區23處市場進行了深入調研,找出了存在的共性問題,確定了市場網格化監管整體工作思路。在調研過程中,與市場開辦單位、市場業戶及市場社會義務監督員共同探討、宣傳了實行網格化監管的重要意義，為開展工作打下了良好的基礎。
二是科學構建，形成網絡。根據實際,按照“依托職能、層級設置、獨立運行、相互協作”的原則,建立了四套市場監管工作網格:一是以分局領導為總格、工商所所長為單元格、分管副所長為主管格、市場專管員為基本格的工商監管網格；二是以市場開辦單位為主管格、市場開辦單位工作人員為基本格的市場自管網格；三是以行業大組長為主管格、以行業小組長為基本格的行業自律網格；四是以工商所長為單元格、社會監督員為主管格的社會監督網格。同時，在日常工作中,注意引導四套網格通力協作,充分發揮各自的職能作用,共同做好市場監管工作。形成了各司其職、齊抓共管、合為一體、模式統一的轄區市場管理總網格,初步實現了市場監管網格化。
三是選準定位，明確職責。在建立四套市場監管網格的基礎上,對每個網格制定了工作標準,明確職責,并與網格責任人簽定了責任書,將每個網格的崗位職責和責任人的手機號碼、照片等內容制成統一的《市場網格監管明示圖》,懸掛于市場醒目位置,便于工作開展。同時，明確了依法行政、查糾違章為工商監管網格的職責定位；依法經營、搞好自管為市場自管網格的職責定位；自我管理、主動配合為行業自律網格的職責定位；履行職責、認真監督為社會監督網格的職責定位。
四是整合力量，突出實效。在構建工商自身監管網格的同時,通過監督開辦單位加強自管,引導行業組織加強自律,積極主動接受社會監督,使市場監管者、市場開辦者、市場從業者、市場監督者“四位”的市場監管職能融為“一體”,共同發力,形成“四位一體”的工作模，真正實現了市場監管者行政執法有為、市場開辦者經營市場有責、市場從業者行業自律有位、市場監督者社會監督有效的“四有”工作目標。
二、加強引導,強化監督,落實“三二一”工作措施,保障市場網格化監管模式的有效運作
任何一項工作的順利開展,完善有力的制度是基礎,科學有效的措施是保障,堅定不移的落實是關鍵。**分局通過嚴格落實“三二一”工作措施,保障了市場網格化監管模式的有效運作。
一是形成三個體系，力促長效監管。規范運作、實現長效監管是“四位一體”網格化監管的最終目的。**分局將市場巡查制度這種工作模式,按照職能分工,分別推廣引入到市場開辦單位的自管和行業組織自律工作中。培訓、引導、督促他們參照工商市場巡查的動態工作模式開展工作,形成了工商執法市場巡查、開辦單位自管市場巡查和行業自律市場巡查三個工作體系。每個體系中的網格責任人在做好市場巡查的同時,要將巡查情況及時記入各自的《網格監管巡查記錄》，定期進行檢查、分析、匯總。此種工作模式督促和規范了每個網格的具體工作，完善了長效監管機制。
二是抓實兩個制度，強化一體機制。形成信息互通、積極參與、共同發力的一體化工作機制是“四位一體”網格化監管的關鍵。為此,**分局建立落實了市場監督員聯絡制度和網格化監管三方聯席會議制度兩個制度。通過定期召開社會義務監督員會議,由工商部門、市場開辦單位、行業自律組織的網格負責人向市場義務監督員通報階段工作情況,廣泛征求義務監督員的意見和建議,及時調整監管工作重點和思路。根據實際，定期和不定期召開網格化監管三方聯席會議,及時溝通網格化監管動態,研究解決市場管理中的熱點、難點問題。通過抓實兩個制度,達成共識,形成合力,強化了網格化監管的一體化。
三是攻克一個難點，促進職能到位。在集貿市場內往往市場主體眾多,交易行為復雜,交易方式隱蔽,工商監管容易出現盲點,這也是工商部門市場監管工作中的一大難題。而“四位一體”的工作機制,深化和提高了市場監管效能,有效解決了傳統監管模式下、效能不高、執行力弱的難點問題,特別是在處理突發事件、查處重大違法案件上,其作用尤為明顯。今年以來,**分局查處的市場違法重大案件的辦案周期較去年同期縮短了47.6%,結案率、罰沒款入庫率較去年同期增加了38.9%，市場違法經營社會投訴率較去年同期下降了32.5%。
三、完善機制,不斷創新,堅持“兩個結合”工作原則，促進市場網格化監管的職能到位
【關鍵詞】食品安全；政府；食品市場監管
一、我國食品市場監管體制存在的問題
1．市場監管模式擾亂政府與市場雙重監管的平衡。我國食品市場自上而下的命令式監管模式使得市場監管缺乏靈活性，政府的規制往往造成對市場監管的“務虛”管理，不能真正落到實處，食品市場這只“看不見的手”需要政府對其進行引導和規制，但是現實情況中，政府往往干預過多，管理過細，致使政府與市場的功能失衡，沒有得到協調運行，政府與市場雙重監管出現失衡。
2．食品行業協會未發揮應有作用。我國食品行業協會雖然已發展數十年，但在市場監管上仍然沒有取得應有的地位、發揮應有的作用，不能積極參與到食品市場的監管中，自身素質和對行業規則的制定都有待提高，未能以一個權威的第三方形象做好政府與企業的紐帶作用，規范整個食品市場的秩序。
二、我國食品市場監管不力的原因探究
1．企業追求經濟利益最大化的特質和地方保護主義的縱容。企業的邊際成本等于社會成本是市場機制合理配置的重要條件，但是食品生產商往往會為了追求利益的最大化而轉嫁私人成本，使用一些現無科學論證會對人體造成危害的原料和添加劑，以降低生產成本，實現自身經濟利益最大化，在利益面前，企業自身缺乏自我管理和自我約束的能力，責任感不強，加之，有些地區地方保護主義嚴重，一方面為了本地區的經濟發展，會縱容企業違規，另一方面，對食品行業發展的大力度監督需要大刀闊斧的改革，地方政府往往不愿意承擔改革風險。
2．政府部門職能不清，監管政策不完善。（1）政府監管部門職能不清，機構重疊，無法形成合力。政府對食品市場的監管是一個涉及面廣，錯綜復雜的過程，需要政府食品監管的各部門高度協調，這些部門的職權劃分和部門觀點的一致性，直接影響政府對食品市場監管的有效性，然而在對食品安全問題的管控和處理上，各部門相互推諉責任的現象屢見不鮮，原因就在于政府在設置監管部門時，未能明確劃分各部門的權力和職責，“大家都在管，誰也管不好”的結果必然導致食品監管上出現“真空”地帶，無法形成監管合力。（2）食品市場監管政策不完善，方法落后，導致政府監管力度軟化。我國食品市場的監管手段、方法、觀念等滯后于市場經濟發展的要求，在市場監管的三個環節：進入過程、生產過程、產品流通過程中，政府往往只關注“進入”，而對怎樣生產，合格與否，是否損害公眾利益缺少必要關注，即重審批、輕管理。另外，在監管過程中，監管者往往很“外行”，缺少具有食品專業背景的執法人員，而生產者擁有豐富的生產和銷售經驗，管理者的食品專業水平和管理經驗處于被管理者的下方，為避免這種“倒掛”現象的出現，還需多培養和吸納具有專業素質的執法人員，關注管理和流通環節。
3．食品行業協會面臨困境。食品行業協會未能發揮應有的作用原因有二：一是我國的體制，食品行業協會不能作為獨立的第三方部門對整個行業進行監管，需在政府的引導和規范之下進行活動，以政府為依托，主要靠政府的管理，這樣就缺少相應的權威和自主性；二是我國行業協會發展不完善，食品行業協會還不能獨立承擔起對整個食品行業的監管，無論是在資金、技術、人員和權威聲望上，都沒有作為獨立監督部門的能力，亟待進一步發展和完善。
三、我國食品市場監管優化對策
1．監管主體多元化。（1）將食品行業協會納入到監管體系中。由于食品市場競爭激烈，容易誘發人們鋌而走險實現私人利益最大化，擾亂社會秩序，這就需要以社會公共權力為后盾的第三方充當仲裁人，制定共同約定或者政策、法規，保證市場交易的效率和公正性，保護不同利益主體的權利。借鑒國外經驗，行業協會可以充當第三方的角色，就食品行業來講，食品行業協會是由眾多食品生產企業組成的，在行業中，可以通過制定行業規則，使加入協會的企業享有特殊權利，對于違規和違法企業予以開除，起到監督與仲裁的作用。在監管過程中，規范的制定應由對行業技術及市場狀況都非常熟悉的食品行業協會承擔，事后的查處應由政府相關部門的執法機關進行落實，而事中的監管則由政府的對口管理單位和行業協會聯手進行，這樣既保證了監管的權威性又減輕了政府的監管壓力，既能使工作的開展真實反映企業的實際情況，又有利于食品行業健康有序的發展。另一方面，食品行業協會的市場監管權力來源于政府的授權和委托，政府和行業協會形成委托――關系，雙方是受行政委托合同約束的平等合同主體，政府通過行政合同對協會監管市場的有關狀況進行監督，食品行業協會則負責監管整個食品市場，因而在監管中，既有政府對行業協會自上而下的溝通，（下轉第241頁）
（上接第11頁）又有行業協會對政府自下而上的溝通。此外，協會與成員企業之間也是平等合同主體，這就形成了多向化的監管體制，有利于政府，協會，市場三方溝通，使監管能夠更加有效，同時也減少了政府成本，節約社會總支出。（2）企業自我監督。應該大力培養企業的責任感，培植對公眾負責的企業文化，一個有責任感的企業更加關注在整體效益最大化而非僅經濟效益最大化上。但是，要想使企業進行自我監督，僅憑意識的培養和有關部門的宣傳教育是遠遠不夠的，政府可以加大對違規企業的懲處力度，迫使企業不得不進行自我監督，以減少因為違規而承受的巨大損失。（3）公眾監督。廣大消費者應積極參與到食品市場的監督中來，這切實關系到每個人的健康安全，加大食品安全意識的教育和宣傳，培養消費者對企業的監督和維權意識，切實保障消費者權利。
2．理順食品監管部門的關系，明確監督職能。各部門在食品市場監管中相互推諉責任的現象源于職能不清，因而要規范整個執法體系。首先，理順各監管部門的關系，明確各部門監管的范圍，整合和重組食品監管部門，將相同或相近的職能化歸為同一部門，按生產和流通的環節充分劃分食品監管職能；其次，對各部門的執法人員進行食品專業知識的培訓，改善“倒掛”現象，對各部門的管理人員進行管理知識培訓，減少決策失誤，還要對執法人員的責任進行約束，防止監督過程中腐敗現象的出現；再次，加強各部門的協調合作，相互配合，形成合力，提高監管效率。
3．加強食品安全治理法律法規建設。我國食品市場的法律法規還有很多亟待完善之處，政府要根據市場的不斷變化細化對食品市場的規范，同時可以借助行業協會制定行業規則，細化行業規范，并且加大對違規行為的懲處力度，使得食品市場在一個穩定有序健全的法律環境下成長。
4．利用媒體曝光進行監督。在對企業和公眾進行宣傳教育的同時，要對違法企業進行全面曝光，借助新聞媒體的力量追究相關責任人的信用責任，使其聲譽遭受貶損，以達到懲罰的目的。眾所周知，商業信譽是一個企業的無形資產，對企業的經營和發展都起到了至關重要的作用，被曝光的企業喪失市場信用，隨之喪失市場，最終走向自然倒閉，這不但是對違規企業的懲處，也是對其他企業的警示和教育。另外，這種媒體的曝光也是對公眾的告知，公眾可以對自身權益進行維護，也可以對其他有違法企業的行為進行舉報和控告，將其在新聞媒體曝光甚至送上法庭，以維護更多人的合法權益。媒體曝光不僅起到了宣傳教育和懲處的作用，還可以使社會形成一股巨大的監督力量，對規范食品市場具有重要作用。
參考文獻
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[3]張璋．治理：公共行政的新理念．公共行政[J]．2000（3）
關鍵詞：道路運輸 市場監管 從業人員
目前，交通部《關于促進道路運輸業又好又快發展的若干意見》(以下簡稱《意見》)，提出未來5到10年，道路運輸要以科學發展觀為指導，認真落實國務院關于加快發展服務業的戰略部署，充分發揮道路運輸業的比較優勢，著實提高市場監管能力，推進道路運輸業實現運輸安全高效、服務文明誠信、節能減排主導、技術裝備先進、市場規范有序、站運協調發展的目標。道路運輸市場監管作為道路運輸業的管理部門，落實《意見》，就是要以行為規范、運轉協調、公正透明、廉潔高效的管理，構建和維護統一、開放、競爭、有序的道路運輸市場秩序，提供安全、便捷、可靠、經濟、優質的道路運輸公共服務，充分地滿足道路運輸服務消費者和道路運輸經營者的需求，為構建社會主義和諧社會做出貢獻。但是近年來，我國道路系統已發生多起重大運輸災害事故，這暴露出道路運輸安全仍存在許多薄弱環節，應引起有關管理機構高度重視。因此，在這種形勢下，對道路運輸現狀加以研究尤為必要，并有針對性地改善道路運輸條件，提高道路運輸的市場監管。
一、我國道路運輸市場監管的必要性
從道路運輸業的業態，尤其是我國道路運輸業的現狀及發展前景看，我國道路運輸業基本不具備自然壟斷的條件，決定其必須要在政府主導的市場監管下進行工作。某些公用事業性質的企業并不是自然壟斷的，并且也不是所有的自然壟斷企業都是公用事業。當前對道路運輸行業進行監管主要是出于以下的考慮。第一，包括汽車運輸在內的交通運輸業對公眾的影響是非常顯著的，政府不能對與國計民生有重大關系的道路運輸失去控制和主導。第二，道路運輸業內存在著極其不公平的惡性競爭，嚴重地影響了行業內眾多守法企業和行業外消費者的公共利益。所以盡管道路運輸業內的自然壟斷并不明顯，但作為一類公用事業的道路運輸業，政府對其進行監管是完全必要的。在市場監管中，政府具有以下權:政府保留控制進人的權利;政府保留管制價格的權利;政府保留為公共利益而指定質量標準和某些其他服務條件的權利;被授權者有責任向所有的消費者提供上述兩條確定的合理務。總之，政府主管部門為了保證行業的服務質量和服務條件，必須對該行業的市場進人進行監管，必要時還可對價格進行管制。但是監管并不是對競爭的全然抹殺，恰恰相反，監管的主要任務就是建立或者保持一種必不可少的條件，使全社會的資源得到有效的利用，同時保持競爭的機制。
二、當前道路運輸市場監管存在的問題
1、立法環節步伐緩慢
首先，從道路運輸業在國民經濟發展中的重要地位來看，客觀上要求有一部效力相應的全國性法律文件引導、規范道路運輸行業的健康發展。但是部門利益、地方利益分歧很難形成統一的制度安排，所以長期以來國家依靠部門規章對全國龐大的道路運輸行業進行引導、規范。受效力的影響，部門規章往往起不到統一監管的作用，這種局面，客觀上造成了道路運輸行業管理的地方化、多元化。其次，從1985年開始起草的《道路運輸條例》，歷時19年才出臺，立法步伐緩慢，對道路運輸業的秩序要求回應遲滯，從一個側面反映國家對道路運輸行業管理重要性認識的艱難轉變。還有一些地方道路運輸行業立法的內容在很大程度上淪為國家立法的翻版使得地方道路運輸立法對中央立法的具體化、補充性功能弱化，缺乏可操作性。在實踐中往往表現為國家立法沒有解決的問題，地方立法也沒有解決，國家立法的空白恰巧也是地方立法的空白。
2、常現多頭監管局面
《意見》對道路運輸的各個環節做出了嚴格的規定，設置了多個運管機構，各機構均可對外執法。但相互之間協調、配合不夠，人員、車輛調動不便。因此，不能形成管理合力，對運輸市場監管力度不夠。在一些地方幾個運管機構分屬多個領導分管，管理層級多、關系復雜、內部協調困難、存在各自為政的現象，管理關系不順。比如，2007年液氯泄漏事故中肇事車本身，按現有管理體制，就涉及到3個部門，槽罐歸質檢部門管，車體屬交通部門管，車輛上路通行又涉及公安部門。安全監管各部門之間存在著管理職能交叉的問題，進而造成了安全監管的漏洞。
3、安全監管不到位
近年來，我國在道路運輸安全監管方面開展了大量工作。但由于多方面的原因，針對道路運輸的安全監控與事故應急處置能力仍相對較弱，難以適應道路運輸迅猛發展的新形勢和新要求。一是靜態管理嚴謹，動態監管薄弱。道路運輸的證書情況、運輸狀況等進行檢查詢問仍未跳出靜態監管的模式，運輸汽車的整個運輸、裝卸過程監管不夠，未能在真正意義上實現從靜態監管到動態監管的轉變:二是全程動態監管體系尚未建立。人力、物力資源的不足制約了全程動態監管的實施，科技設備不能滿足動態監管的需要;三是道路管理機構內部管理、運政等部門對危險品運輸的監管行政執法效率不高:四是道路運輸信息化管理十分落后，大部分部門和單位依靠經驗進行管理，遠遠不能適應形勢發展的需要。如果沒有信息系統，就難以為危險貨物作業人員和管理人員提供技術支持和應急處理指導，難以對道路進行有效的跟蹤管理。
4、從業資格證的定位存在偏差
目前人員資質成為道路運輸市場安全一作的重要一關。但是我們認為，從業資格證不具有安全管理功能，只有駕駛證才具有安全管理職能。《營業性道路運輸駕駛員職業培訓管理規定》提出從業資格證制度的目的是“為規范營業性道路運輸駕駛員職業培訓活動，提高營業性道路運輸駕駛員職業素質，加強道路運輸安全生產管理，提高道路運輸服務質量”。這可以看出，從業資格證制度中加強道路運輸安全生產管理的職能相對較弱。相比而言，安全管理職能應該是駕駛證的職能，駕駛員持有從業資格證只是要求其必須掌握關于營業生運輸的知識。
5、道路基礎設施薄弱
我國很多道路特別是農村道路點多、面廣、戰線長，大多數是農民群眾自籌自建。坡陡彎急，路況差，晴通雨阻現象嚴重。
一、市場監管區域性風險的類型
筆者認為。市場監管的區域性風險，是指因不全面、不正確履行法定職責，給一定范圍內人民群眾身體健康、生命安全、區域經濟發展、社會和諧造成一定的危害，對企業及其產品的信譽和生產經營造成嚴重損失，對部門監管的社會效應和公信力、形象與權威造成嚴重影響和傷害，存在于監管過程中的潛在的威脅和影響。在一定條件下，會從局部領域、某一區域迅速擴散開來，最終演變成系統性風險，進而釀成危機和災害。當前，市場監管的區域性風險主要有以下六種類型。
1 迎合性風險。指工商行政管理機關及其工作人員。迫于地方政府對高GDP的盲目追求和各類評議活動的壓力，降低職責履行的標準和要求而引發的風險。這類風險主要存在于登記注冊受理核準、注冊資本監管、股權出質登記、商標專用權質權登記、戶外廣告登記、食品流通許可證批準等環節。
2 失察性風險。指在履行市場監管職責中，不細致、不嚴謹、不認真引起的風險。這類風險主要存在于登記注冊前置審批事項審查、發放食品流通許可證的現場核查、各類現場監督檢查、廣告監測、流通領域商品質量和流通環節食品安全抽樣檢驗、集貿市場安全管理等環節。
3 技術性風險。指監管人員不具備監督管理特定行業、特定商品的專業知識以及監管執法裝備陳舊落后引起的風險。這類風險主要存在于食品安全快速檢測、集貿市場農產品檢測、化學危險品銷售監督管理、農業生產資料的監督管理、網絡商品交易監督管理以及國家工商總局規定的特殊商品的監督管理等環節。
4 放任性風險。指因監管任務繁重、監管區域范圍過大、人員配置不足、監管力量薄弱、客觀上形成監管人員不能充分、積極地履行監督職責，任由威脅存在引起的風險。這類風險主要存在于無照經營的查處取締、日常的巡查監管，涉嫌犯罪案件移送、行政處罰決定執行、行政處罰自由裁量權使用、罰沒物資(假冒偽劣商品)的收繳和處置等環節。
5 推諉性風險。指工商行政管理機關內設機構之間不協同、機關與基層之間不聯動、部門與部門之間不配合引起的風險。這類風險主要存在于區域性聯合執法、區域性消費糾紛處理、涉及多業務條線專項檢查、重大安全突發事件處置、投訴舉報受理等環節。
6 決策性風險。指工商行政管理機關決策不當、失誤引起的風險。這類風險主要存在于擴大對國家政策和法律法規的解釋、出臺與國家產業政策和現行法律法規要求相違背的服務措施、制定不符合法律規范要求的內部管理規定、考核指標體系的構建或制定、重大經濟違法案件的定性和決定處罰等環節。
二、市場監管區域性風險的生成因子
市場監管的區域性風險構造和誘發因子非常復雜，不同區域的風險也不盡相同。以江蘇發達地區的欠發達區域市場監管風險為例。其生成因子主要表現在以下六個方面：
1 地理位置上的后發優勢導致市場監管區域性風險的存在。江蘇發達地區的欠發達區域大多集中在蘇北的里下河地區和東部沿海。由于地理位置處于江河末端和人海口，環境和大氣污染相對于內地的影響、危害和后果較小。許多對環境和大氣有著一定影響的企業，為盡可能減少自身的風險，紛紛看好這一地理和環境上的優勢。把投資目光轉向這一地區，興辦各類對環境和大氣有一定影響和污染的生產型企業。由于這些如化工生產等高危行業的進人，給區域性市場監管帶來了潛在的風險。
2 地方經濟發展上的急功近利和過大壓力造成了市場監管區域性風險的發生。近年來，隨著上海和蘇南等發達地區的土地資源越來越短缺，持續發展對企業的投資規模和科技含量的要求越來越高，眾多的中小投資者和科技含量不太高的生產企業，為了自身的生存和發展，也為了降低成本，擴大利潤空間，紛紛將企業轉移到這一勞動力資源豐富，工資水平不高，對投資產業的科技含量要求不是太高的欠發達區域。這種低門檻招商、急速發展，急功近利的心態和各級對招商和GDP考核的壓力，不可避免地產生一些非理性沖動。有時甚至違背經濟運行規律或違反法律法規的規定，片面迎合客商不合法的訴求，尤其在一些重熱點行業和有前置審批要求的項目上表現得更為突出。這種急速急聚的眾多行業和產業的發展，特別是一些無法獲得環評前置審批手續的行業和企業，地方政府就會在登記許可過程中向工商部門施加壓力。如果工商部門不能兌現政府對招商企業的承諾，就會引起不滿，造成部門的孤立，并被戴上服務缺位的帽子。一旦發照，必然導致市場監管的區域性風險。
3 市場主體的文化積淀和意識上的先天不足引發市場監管區域性風險的滋生。由于長期的計劃經濟體制下的貧窮、落后和封閉，改革開放后，又屬欠發達地區，從事生產經營的市場主體，大都文化程度不高，缺乏必要的文化積淀，表現在生產經營行為上，不學法、不知法、不懂法，考慮最多的是如何多賺錢，置法律法規不顧，鋌而走險，從事違法生產經營活動。在生產經營中，不少經營者缺乏風險防范意識，在工商部門監管發現風險隱患，發出整改通知書或停業整頓的處罰措施后，仍我行我素，使風險在一定范圍內不斷增大和蔓延。
4 監管技術手段的落后和不足加大了市場監管區域性風險的可能。相對于蘇南、上海等發達地區，長期以來，由于這一區域經濟欠發達、基礎較為薄弱，各層級工商行政管理部門的裝備遠不如發達地區。如在食品安全監管上，配備的檢測儀器和設備只能靠上級工商部門計劃配發，與發達地區的一靠上級垂管部門計劃配發，二靠地方政府投入相比，這些地區由于地方上是“吃飯財政”，無錢給工商部門投入。這種裝備投入上的懸殊和差距，在一定程度上，影響和制約了監管的效率和質量。運用現代信息化技術平臺，進行電子化食品安全監管、經濟戶口管理、網絡監管等許多發達地區已普遍推開，而這一區域大多還停留在摸索和小范圍試點階段，缺乏成熟的硬件支持和軟件支撐，以及必要的專業知識、技能和經驗，這種狀況影響和削弱了風險防范的力度。
5 監管人員能力和素養上的欠缺增加了市場監管區域性風險的發生幾率。不少監管人員創新思維的熱情和激情不夠，工作熱衷于老套路、老辦法，憑經驗辦事，生活喜歡按部就班，更為重要的是缺乏對新的監管方式方法的研究和監管知識與手段的運用。這種監管人員能力和素養上的欠缺，表現在監管執法上，時常出現越位、
缺位和錯位的傾向，嚴重地影響了履職效應，降低了市場監管區域性風險防范的能力和水平。
6 立法滯后與監管實際脫節埋下了市場監管區域性風險的隱患。例如，《城鄉集市貿易管理辦法》還是在計劃經濟體制下頒布的，當時的市場大多由工商部門主辦，實施的是“駐場式”管理，而今，市場已管辦脫鉤，各地都已推行“網格化管理”。這一辦法與新的發展形勢和要求不相適應，急需重新修訂。又如，《消防安全法》規定經營油漆屬于特種化工行業，要求經營區域200米方圓內不能有居民住房，如不符合標準，就不能領取特種行業經營許可證，工商部門也就不能發放營業執照。然而。這一前置條件的限制與現實狀況存在極大差異，導致大量無證經營的存在。再如，新頒布實施的《食品安全法》出臺后，許多地區的“蛋糕房”和“鹵品店”等從事前店后廠食品經營的個體戶反而從有證照經營變成了無證照經營。形成這一監管真空的主要原因在于前店后廠食品經營戶的食品經營許可證應由哪個部門核發。質監部門認為前店屬于流通領域，應由工商部門發證；而工商部門認為后廠屬于生產領域，應由質監部門發證。《食品安全法》配套的地方性法規也沒有及時出臺進行界定。對于“前店后廠的食品安全監管”這個“燙手山芋”，相關監管部門誰都不想碰。這種部門行政之間存在的責任推諉，在一定程度上影響了市場監管的區域性風險的防范能力，一旦發生重大食品安全事件，勢必在一定范圍內引起區域性風險和危害。
三、市場監管區域性風險防范的對策
市場監管風險防范工作能否取得預期效果，關鍵取決于管理者對風險的認識、防范的技能和責任的落實。要有效防范市場監管的區域性風險，全面、科學地履行好部門職責，就必須以更寬廣的視野、更敏銳的目光、更準確的判斷審視風險、對待風險、防范風險，堅持以人為本，健全完善管控機制，不斷提升風險防范水平。
1 加強區域性風險研究，增強防范化解的科學性。要有效地認識風險，理性地防范和化解區域性風險，就必須切實加強對區域性風險的深入調查和防范化解的理論研究，正確認識、準確把握、科學揭示區域性風險的發生及其規律。為使區域性風險防范理論研究更好地服務實踐，更具操作性，當前，應把研究的重點放在法律法規的授權與規定、履行的職責和義務、管轄的區域和行業上。應當根據國家宏觀經濟發展、產業政策規劃和區域地理優勢、經濟發展特點，產業結構特色、人文環境和理念、未來發展趨勢、地方黨委政府、社會群眾關心關注的與職能履行密切相關和在履行法定職能中客觀存在、預知、不可預知，以及可能發生的各類風險上。研究應當堅持與時俱進的原則，根據不同時期、不同階段，不同地區、不同崗位、不同的市場監管主體、行業和行為，不同的工作職責、任務和內容展開深入研究。在深入調查和理論研究的同時，注重最新理論成果在實踐中的推廣和運用，及時把理論研究轉化為實際工作效果，使市場監管區域性風險防范理論研究真正成為正確地認識風險、科學地防范風險、有效地化解風險、及時處置風險的有力保障。
2 強化全員風險教育，著力提高防范意識。能否有效地抵御和防范市場監管區域性風險，調動各層級人員的積極性，強化區域性風險意識教育顯得尤為重要。當前，要把教育的重點放在區域特點上：從增強事業心、強化責任心、激發進取心上。切實加強核心價值觀的教育和監管方式方法與思維創新的教育人手，不斷增強使命感和責任感。教育和引導全員樹立正確的區域性風險防范觀念，一要防止和克服僥幸心理，糾正無視風險、藐視風險、盲目樂觀的傾向。二要防止和克服恐懼心理，糾正談險色變、謹小慎微、消極悲觀的傾向。三要防止和克服厭戰心理，糾正“多干多擔責、少干少擔責、不干不擔責”傾向。四要防止和克服盲從心理，克服眼睛盯著別人、行動跟著別人、盲目應對的傾向。五要防止和克服利己心理，糾正只關心自己不關心社會和他人的傾向。真正把風險防范時刻裝在心中，把強烈的使命感和責任感內化為對地方經濟發展負責、對人民群眾身體健康和生命安全負責、對工商事業發展負責的動力，正確地認識風險、對待風險，主動積極地防范風險，切實履行好自己的職責和義務。
3 立足區域特點，構建防范風險的“四大機制”。構建全面、科學、便于實踐和運用，具有區域特點的風險防范機制，是有效防范和化解區域性風險的關鍵。我們認為，當前應著重構建“四大機制”：一是區域性風險評估機制。風險評估應立足本地或本區域經濟發展的現狀、產業結構的特點、行業類別、市場主體行為、經營方式、險點分布等情況，以落實網格監管責任為基礎，在區域范圍內，發動全員加強對責任區內市場監管風險點的排查和匯總，在此基礎上根據實施要求，進行科學劃分、確定等級類別，同時，對每個風險點、每類風險級別面臨的威脅、弱點和造成的影響程度，認真加以描述，實現同一(點、類)風險的描述，在同一地區同一標準，使風險人盡皆知、便于防范和識別。二是區域性風險預警機制。在制定風險評估之后，根據區域性風險評估的等級和類別，充分利用風險評估的成果，科學、準確界定實施風險預警的級別和范圍，清晰風險預警傳遞的程序和路徑，做到在靜態中判別風險，在動態中跟蹤風險、掌控發現，從而牢牢把握風險防范的主動權，將風險始終抑制在萌芽狀態之中。三是區域性聯動防范機制。一方面，構建好本區域、本部門跨業務條線的職能整合機制，推進聯動防范。圍繞發展、服務、執法、維權“四大職能”。加強對機關內設機構防范市場監管區域性風險的功能整合，實施統一部署。為基層一線防范和化解市場監管的區域性風險創造條件。構建統一管理、執行有力的聯動防范機制。另一方面，應充分利用各級地方政府現有的應急機制，主動加強與相關部門的溝通協調，實現市場監管區域性風險防范的信息共享、措施共定，齊抓共管。未建立應急機制的，應主動與地方政府溝通，向領導請示報告，盡早盡快落實制定。四是區域性風險處置機制。針對市場監管中，在不可預知的情況下，可能發生的危機事件，要按照危機級別的高低、影響范圍的大小、侵害程度的輕重，健全和制定危機事件應急處理預案，以便在發生的第一時間內啟動相應的應急預案，組織人員第一時間奔赴現場并制定落實防控措施，盡可能地把危機造成的社會危害和損失降到最低。處置時應根據法律法規的規定，嚴格按程序公開信息，實施對相關人員的責任追究。通過及時有效的應急處置和善后措施，努力消除因危機造成的社會影響和危害，認真吸取危機教訓，主動查找監管漏洞和薄弱環節，進一步強化風險意識教育，健全完善防范措施，進而杜絕危機事件的發生。
4 加強專業技能培訓，不斷提高風險防范能力。業務知識和技能是實現科學、規范、全面履職的重要條件，也是防范和化解市場監管區域性風險的重要手段。現階段，在區域性風險防范上，一是要著重抓好符合本地區實際的風險管理知識及其風險防范規則、現行工商行政管理法律法規知識、內部管理制度及其各類工作規范等素養方面的培訓；二是要著力抓具有區域特點的特定市場主體、行業、領域、經營行為、經營商品品種、監管的技術和手段、監測和識別的方法與技能的培訓：三是積極開展區域性風險模擬實戰性演練，進一步強化區域性風險防范的意識和技能，時刻繃緊風險防范這根弦，做到常備不懈，警鐘長鳴，為有效的抵御和防范市場監管區域性風險提供智力和技能支持。
5 推動技術裝備升級，不斷提高防范風險的科技水平。現代化的市場監管必須以先進的技術裝備和手段為前提。在防范和化解市場監管的區域性風險過程中，要切實推動與履職要求相適應的各類技術裝備配備升級的力度，加大科技投人。
一、我國煙草行業卷煙市場監管的現狀
為實行煙草專賣管理，有計劃地組織煙草專賣品的生產和經營，提高煙草制品質量，維護消費者利益，保證國家財政收入，我國頒發了《中華人民共和國煙草專賣法》、《中華人民共和國煙草專賣法實施條例》、《煙草專賣零售許可證管理辦法》、《煙草專賣準運證管理辦法》以及《煙草專賣行政處罰程序規定》等相關法律法規，這些法律法規為我國開展卷煙市場監管提供了重要的依據，同時也為卷煙市場監管水平的提高提供了有力的保障。
我國煙草專賣傳統市場日常監管模式就是依據《中華人民共和國煙草專賣法》、《中華人民共和國煙草專賣法實施條例》等法律法規和現行的煙草管理體制，根據當地實際情況在實踐中逐步形成的。煙草專賣傳統市場日常監管制度大致包括行政指導程序規定、主體事項行政提示制度實施細則、無證經營戶管理規定、卷煙市場日常檢查制度、專賣稽查案件查處制度、執法證件管理制度、案件倒查制度、專銷聯席會議制度和情報信息工作保密制度等。2011年，在有關部門大力支持下，共查處案值5萬元以上制售假煙案件4714起，搗毀大型制假窩點290個，破獲重大售假網絡804個；查獲假冒卷煙38.2萬件、制假煙絲煙葉1.23萬噸，收繳制假煙機806臺；依法拘留制假犯罪嫌疑人8801人、追究刑事責任5117人。
多年來，隨著專賣體制的確立和專賣法制建設的不斷健全，煙草專賣日常市場監管模式不斷完善，主要采用的是上街巡查，宣傳煙草專賣法律法規及煙草行業政策，入戶檢查卷煙經營戶是否守法經營，若發現違法現象，進行打擊查處這樣一種模式。側重事后的監管，獲取信息比較滯后，隨意性較大，缺乏重點，工作顯得粗放、膚淺和表面形式化，缺乏必要的分析和對事物本源的追溯。
二、煙草行業卷煙市場監管存在的主要問題
當前煙草市場日常監管既沒有對市場進行深入分析，也沒有跟卷煙經營戶進行良好的溝通，事前、事中監督少，事后監督、亡羊補牢的情況多，導致市場監管模式趨于粗放，流于形式，事倍功半，很難適應當前新的環境和新的要求。究其原因，主要存在以下問題：1.市場監管針對性不強，2.前置預防預警功能不強，3.實際運行效果不佳。
三、探索如何完善煙草專賣市場監管模式
通過對當前專賣市場監管模式分析研究，借鑒部分單位成功做法及先進經驗，本人認為可從以下幾方面入手，完善煙草專賣市場監管模式。總結它們為適應新的環境、新的要求而轉變監管模式的實踐經驗，得出對弋陽煙草系統在評價體系構建、工作機制創新等方面的啟示，不難發現有許多學習和借鑒的地方。
(一)創新監管隊伍管理機制，增強煙草專賣人員的歸屬感
按照“統一領導、分級管理”的原則和干部管理權限規定，明晰基層干部管理規定，進一步明確專賣干部的任免、管理、考核、調配權限，以及破格(越級)晉升資格條件；深化干部人事制度改革，健全完善選人用人機制，加大系統干部縱橫交流力度，不斷疏通干部成長進步出路，形成干部成長進步“能上能下、能進能出”的良性循環；充分調動干部積極性。
(二)探索打假破網工作新機制，切實提升案件經營水平
當前卷煙售假網絡案件形式的家族化、網絡化，作案手段的多樣化、精細化，對打假破網提出了更高的要求。
(三)推進信息化網絡機制建設，實現監管信息集約化
所謂信息集約化，就是依托現代網絡技術，將各項管理數據納入計算機網絡平臺，實現各數據互通、信息共享。建立業態分析模塊，根據現實數據的采集，實現系統自動對轄區各類零售業態的守法、違法經營情況進行分析，為專賣管理決策提供數據支持。通過數據的采集，在電子地圖上顯示違規個體具體地點和業態信息，為基層中隊制定檢查計劃、開展日常工作提供數據支持。監管信息集約化的最終目標，就是只要市場監管需要的數據、功能，都能從電腦系統得到滿足，達到監管效率最大化。
(四)規范創新監管流程體系，落實管理過程痕跡化
在探索專賣管理流程及規范的實踐中，要注重理解與創新，從流程的落實上、痕跡的體現上，切實把握專賣工作的嚴肅性、流程運轉的時限性，做到嚴格過程、注重效果。一是要建立一套全員執行、全程控制的專賣管理體系文件，對專賣管理實施細節控制。二是要引入個人工作平臺的概念，利用信息系統固化新流程體系。三是要注重運用表單管理進行工作過程控制。
(五)以分類監管為重點，創新市場主體監管機制
建立誠信等級分類監管制度，推行網格化監管，增強卷煙零售戶的誠信意識，推進社會信用體系建設。首先，要實施分類監管。其次，要提供有效服務。最后，要強化典型效應。
關鍵詞：市場監管；國際貿易競爭力；基礎保障
在經濟危機的沖擊下，現在世界各國的經濟開始復蘇，中國經濟是世界經濟重要組成部分。中國經濟快速發展，為世界經濟快速發展打下基礎，在市場監管下的中國經濟，科學的、有效的快速發展，提高了貿易在國際上的競爭力，市場監管手段，是提升我國貿易在國際競爭的重要基礎與保障，符合我國現代經濟發展的需求，是我國發展的基本保障。
1市場監管是國際貿易競爭力的現狀
1.1跨境電商的國際貿易快速發展
電子商務的快速發展，推進世界經濟的快速發展，電商產業快速發展，拉動了其它行業的快速發展，電商促使個人與企業之間的聯系，減少中間商，現在是人們主要購物的模式，其發展情景廣闊，符合現代國際貿易的發展需求，提升了電商產業發展，增加了國際貿易的快速發展，市場監管是有效發展方法。
1.2市場監管，局限大型電商活動
電子商務發展非常快，現在每天成交量比較大，尤其個人對個人的交易量最大，這種電商交易行為，缺乏市場監控，在交易過程中，肯定存在這樣那樣問題，但現在電子商務是在不斷發展，不斷完善，提升市場監控職能，從價格到質量都有一定監控，讓雙方都受益，這是電子商務發展的目標，但現在電子商務，市場監管一般都是對大型電商活動進行有效監控，特別是企業對企業的電商活動，這類電商活動一般都是涉及資金較多，成交量都是比較大的。電商的快速發展，必須加強市場監管，提升市場職能，讓電商科學的發展，加強我國的國際貿易的競爭力。
2強化市場監管促進國際貿易競爭力
提升國際貿易競爭力，首先要做好國內市場，產品要在國內有一定市場，我國是世界上最大商品銷售地，國內貿易必須重視，讓企業產品在國內有一定市場，形成品牌效應，帶動其它產業的快速發展。在跨境電商形成的全球消費市場中，境外消費者對交易環境，市場秩序，產品質量，網上消費者維權等方面的要求可能高于國內消費者，因此在利用互聯網縮短銷售環節、提高性價比的同時還須加強市場環境建設，提高境外消費者的信任度，健全跨境消費維權機制，這樣才能形成國際貿易競爭力，因此，市場監管是發展跨境電商國際貿易競爭力的重要基礎，也是重要保障。國際電商的發展，對拉動我國商品走向世界，提供了強有力的方式，現在很多企業都重視網絡宣傳，網絡銷售已經成為企業銷售的主要渠道，世界各國都重視電商發展，增強國際貿易的競爭力。
3提升市場監管促進國際貿易競爭力措施
加強市場監控，是提高我國經濟快速發展主要途徑，在市場經濟的主導下，企業都是根據市場發展進行商品調控，避免產品過剩，有效提升國際貿易的競爭力。解決國際貿易競爭力，需要有效的提升市場監管，根據我國國情決定。我國現有經濟水平、技術能力以及國際市場的消費形式，我認為更加均衡的傳統創業與創新創業組合更加符合我國現狀。在商品交易市場轉型升級過程中，政府可以在引導傳統企業利用互聯網有效參與國際貿易活動的同時，鼓勵創新企業采用新技術、新業態、新模式建立創新型的商品交易市場。工商和市場監管部門應在引導傳統創業企業更加有效經營，監督市場公平競爭，為創業企業營造良好的市場環境等方面加大力度，政府也應該適當提高對傳統創業的支持力度，讓市場監管有手段，有資源來更好服務廣大的傳統創業者。提高企業國際貿易競爭力，是企業走向世界關鍵因素，也是企業發展的目標，但要想增強企業國際貿易競爭力，必須科學，有效的讓企業健康發展，激發員工潛能，提高員工的創新能力，符合現代企業發展需要，積極引導企業有效發展，提高企業國際貿易競爭力。
參考文獻：
[1]張寶友.標準對運輸服務貿易競爭力的影響———基于我國總體與部門面板數據的實證[J].國際商務研究,2014(05).
一、政府機構在股指期貨市場監管中存在的法律問題
1、監管理念滯后于市場發展
從我國股指期貨現有市場監管的法律制度來說,實行的是以國務院期貨監督管理機構為中心的監管模式,鑒于我國股指期貨發展時間較短的現狀,國務院期貨監督管理機構在監管理念上以穩定市場為要務,擔心風險,偏好采用限制性條款。在市場化監管成為監管主流的今天,我國股指期貨仍然遵循穩定壓倒一切的思維方式,表現在監管法規存有許多限制性條款的烙印:如不允許設立期貨基金;禁止期貨公司自營;金融機構從事期貨交易融資必須批準等[1],都表現出政府既想發展市場又怕無力控制風險的矛盾。
2、股指期貨品種上市監管機制的市場化程度比較低
從目前情況來看,股指期貨品種上市機制存在缺陷:交易所有“開店權”,卻無“選貨權”,政府通過行政審批批準新品種上市,而不是運用市場化的核準、注冊等手段。金融期貨上市至少采取非市場化的兩級審批制,即交易所首先向中國證監會申請,中國證監會再報國務院批準后才能上市交易。1998年《國務院關于進一步整頓和規范期貨市場的通知》和1999年《期貨交易管理暫行條例》第17條,以相對寬松的方式賦予了中國證監會上市、終止、取消和恢復期貨品種的權力。可是在實際操作中,這些條款形同虛設,決策程序復雜、過程冗繁,最多時需要十幾個部委蓋章。
3、股指期貨市場監管的有效性較差
政府監管職責不明與能力有限,導致容易出現監管真空,加上宏觀把握股指期貨市場的能力有限,使得市場監管的有效性較差。例如,發生在2004年的中航油巨虧4.5億美元事件[2],充分說明政府期貨監管部門對國有企業從事期貨交易的監管基本上形成真空,使得證監會2001年的《國有企業參與境外期貨套期保值業務管理辦法》形同虛設。通過事后調查,令人詫異的是,根據有關期貨相關規定,中航油須在上市15天內報中國證監會備案,而中航油通過民航總局拿到批文后根本未履行報告義務。
二、交易所在一線監管中存在的法律問題
1、交易所一線監管職權過少
從股指期貨目前的法律制度來看,交易所在行使一線監管職權時,現有法律對期貨交易所的行政干預過多。例如,根據《期貨交易管理條例》規定,期貨交易所的負責人由國務院期貨監督管理機構任免。期貨交易所制定或者修改章程、交易規則;上市、中止、取消或恢復交易品種等也應當經國務院期貨監督管理機構批準。當面對市場異常時,交易所本應立即采取交易保證金和漲跌停板調整措施、限期平倉、強行平倉、暫停交易等具體風險控制措施,但是這些本來由期貨交易所行使的職權卻屬于中國證監會所有,或者設置了向證監會備案、報告或批準的等程序。
2、公司制交易所治理結構不足
按照《期貨交易所管理辦法》,公司制期貨交易所雖然也像《公司法》中的公司法人一樣設置了股東大會、董事會、監事會等公司機構,但是交易所的治理結構卻無法真正按照《公司法》運作。這主要體現在公司制交易所人事任免及董事會、監事會決議效力上。根據《期貨交易所管理辦法》規定,期貨交易所總經理、副總經理由中國證監會任免;董事會會議決議、監事會會議決議應當在會議結束之日起10日內,將會議決議及其他文件報告中國證監會。這樣一來,公司制交易所就變成了證監會行政附屬機構,這樣的后果是交易所難以更好地兼顧市場和會員的切身利益。
3、交易所的非營利性與商業利益的沖突明顯
根據《期貨交易管理條例》第七條的規定,期貨交易所不以營利為目的。《條例》之所以做如此規定主要是基于期貨交易所是期貨市場組織者,而并非交易行為的任何一方當事人。這種角色的特殊性決定了期貨交易所不能以營利為目的。更重要的是,期貨交易錯承擔保證期貨合約履行、風險監控、違法違規行為的監管等職責,一旦允許其營利,將很難保證期貨交易行為公平、公正進行。
但是,我們不得不承認,無論法規如何變化,都改變不了期貨交易所實質營利的現狀和驅動力。因為公司制在一定程度上會影響到期貨交易所的公益性,而且現有規定允許期貨交易所收取一定比例的手續費和其他費用。
三、期貨公司在自我監管中存在的法律問題
1、期貨公司被處罰后缺乏必要的申訴機制
期貨公司作為法定經營期貨業務的金融機構,是期貨交易行為的重要主體。期貨公司的經營行為要受到期貨交易所和政府期貨監管部門的監督。一旦行為被認定違法或違規,期貨公司將接受行政處罰。目前存在的問題是,期貨行業沒有規定完善的調查程序,而且也沒有建立一套訴訟或仲裁機制可以讓期貨公司或其他被處罰者有陳述、申訴、辯解和上訴的機會。這就使得一些行政處罰可能會喪失合法性和公正性。這在一定程度上,也會影響期貨公司的市場參與性,從而影響股指期貨市場的流動性。
2、因保證金不足而導致強行平倉的法律問題
所謂強行平倉是指當交易所會員或客戶的交易保證金不足后,在規定時間內未及時不足或當會員或客戶的持倉量超出規定的限額,或者交易行為違規時,交易所為了防止風險進一步擴大,將對投資者持有的未平倉合約進行強制性平倉處理的措施。從股指期貨現有法律制度來看,因保證金不足而導致的強行平倉是交易所、期貨公司或者全結算會員的權利還是義務,即強行平倉的法律性質尚不明確。
四、期貨業協會在自律監管中存在的法律問題
行業協會在期貨市場監管體系中介于政府監管機構與期貨公司的中間,自我定位為“行業自治、行業協調”。它是通過制定本協會的章程對加入該會的會員實行統一的自我管理、自我監督和自我完善。吸納會員具有廣泛性,并可以就業內專業問題組織會員進行協商與交流,并從行業性質和行業利益的角度出發,維護整個行業的共同利益。
目前,筆者認為期貨業協會存在的問題主要有:
1、期貨業協會定位不夠明確且獨立性差
盡管《期貨交易管理條例》在第五章對期貨業協會的性質和職權做了規定,但是短短地三個條文完全不足以把期貨業協會的定位說清楚,這就導致行業協會定位不明確,欠缺該有的獨立性。
2、期貨業協會自律管理職能較弱
期貨業協會自律管理職能較弱主要體現在:與期貨交易所的分工與合作不夠,使得期貨業協會缺乏交易所的有力支持;由于期貨業協會的經費來源主要是會員會費,總額難以保證自律管理職能的順利開展;由于期貨市場監管對專業性要求較高,加之行業協會對股指期貨市場最新動態信息掌握程度有限,使得自律監管力度不夠等。
總之,在我國股指期貨正式推出之后,股指期貨市場監管方面暴露出了許多問題,其中很多是法律問題。我們將從國外股指期貨市場監管的法律制度中尋求一些啟示,以期從法律角度對我國股指期貨市場監管體制加以完善,真正為股指期貨的健康、有序、穩健發展提供堅強、有力的保障。
注釋:
[1]詳見《期貨交易管理條例》第17條、第44條、第45條相關規定。
[2]2004年中航油因從事金融衍生工具失敗而導致大面積虧損之初,外界一直風傳企業虧在錯判石油價格走勢,在油價位于30-40美元間,持有大量做空的石油期貨合約,在10月下旬油價突破50美元高位時,因無法補足5%的保證金,被交易所強行平倉。
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為充分發揮工商行政管理職能作用，加大建材市場監管力度，積極支持地震災區恢復重建。近期，××工商局采取七項措施，認真開展了建材及家裝市場專項檢查。
一是突出工作重點，明確監管任務。以鋼材、水泥、木材和重要裝飾材料等建材和建材交易市場為重點，嚴把建材質量關，重點查處無證無照或超范圍生產經營建材、銷售不符合國家強制性標準的建材、銷售國家明令淘汰和禁止生產的“地條鋼”及其制品、銷售包裝標志不全、標號與質量不符、強度等指標不合格的水泥、摻雜摻假，以假充真，以次充好、假冒或仿冒他人建材產品商標、冒用認證標志、名優標志、偽造或冒用他人廠名廠址、利用廣告對產品質量做虛假宣傳、欺行霸市，囤積居奇，哄抬價格等違法違規行為。
二是嚴格建材市場準入，依法規范市場主體。嚴格執行有關行政許可規定，嚴把登記注冊關。對被取消生產許可證的建材生產企業，及時辦理變更登記或注銷登記，逾期不辦理的，依法吊銷其營業執照；依法查處超范圍經營行為，依法查處無照經營行為，進一步規范市場經營主體。對轄區內涉及生產經營建材的企業進行全面摸底，建立建材經營企業及建材交易市場日常巡查制度，落實監管責任，細化巡查內容，做好巡查記錄，完善企業經濟戶口管理檔案；督促建材經營企業建立購銷臺賬制度、查驗進貨票證制度，進一步強化建材交易市場開辦者第一責任人的責任。督促所有經銷建材的企業嚴格執行進貨檢查驗收制度，保證進貨來源合法、質量合格。
三是加強建材質量監測工作，嚴把建材質量關。認真開展建材質量監測工作。經法定質量檢測機構檢測的結果及時向社會，提供消費警示，加強社會監督。對檢查、監測中發現企業經營質量不合格建材的行為，依照《消費者權益保護法》、《產品質量法》、《反不正當競爭法》等有關法律嚴厲查處。對監測結果為不合格并已流入市場的產品，及時通報相關管轄地工商行政管理機關依法從快、從嚴查處。
四是加大案件查處和協查力度，有效打擊和防范違法行為。充分發揮_____消費者申訴舉報網絡在建材市場監管中的作用，擴大維權服務網絡，擴大案件線索來源，并建立完善舉報獎勵制度。通過多種途徑深挖大要案件，實行大要案件掛牌督辦制度，依法嚴查，一查到底。加大對建材違法行為的查處力度，對重大典型案件要及時曝光，對涉嫌犯罪的應及時將案件移送公安機關。
五是強化建材交易市場信用分類監管，改進建材市場監管機制。以在全系統推進商品交易市場信用分類監管信息化建設為契機，以《商品交易市場信用分類指標（暫行）和《商品交易市場信用分類監管數據規范》為基本依據，將建材交易市場信用分類監管作為非農產品市場信用分類監管的先導和試點，不斷健全基礎信息，豐富監管信息，完善數據庫內容，抓出成果，積累經驗。以加強建材交易市場信用分類監管為突破口，改進當地建材市場監管機制，提升建材市場監管效能，推動提高商品交易市場信用分類監管工作水平。鼓勵和支持品牌信譽好、規模大的建材生產經營企業實行廠場掛鉤。
六是認真做好協調配合工作，增強市場監管合力。做到在當地黨委、政府的統一領導下，充分發揮工商行政管理部門建材市場監管職能，主動向當地黨委、政府請示匯報重大情況。加強與發展改革、商務、建設、質檢等部門的協調配合，及時將有關重大線索通報相關部門，形成打擊取締非法制售假冒偽劣建材企業和窩點的執法合力；與建材相關行業組織加強溝通聯系，支持其建立健全行規行約，加強行業自律，隨時了解本地建材市場動態，增強建材市場監管的針對性、實效性。
一、防止系統性風險和區域性風險是上海世博會期間加強市場監管工作的重點
市場監管的系統性風險是指對經濟發展全局或整體市場秩序產生重要影響的問題，市場監管的區域性風險是指對區域市場秩序或者和區域經濟發展秩序產生影響的問題。系統性風險和區域性風險對市場經濟秩序造成嚴重而深遠的影響，很多時候其影響甚至超出了單純的市場范圍，形成了相當程度的社會影響。由于我國市場經濟的發育還不夠成熟，各地市場化發展不平衡，消費市場的發展也不平衡，市場運行的法制化水平和市場監管的水平還不高，所以系統性風險和區域性風險很容易出現，有一些問題直接涉及市場經濟運行秩序或者關系人民群眾身體健康和生命安全，影響社會穩定。
上海世博會開幕在即，要確保舉辦一屆成功、精彩、難忘的世博盛會，首要的是安全穩定的社會環境，而市場秩序和消費環境是其中的重要組成部分。所以，確保安全穩定也是世博會期間市場監管工作的基礎和底線，尤其對于容易產生系統性風險和區域性風險的市場問題，更是世博會期間市場監管的重點。近年來，上海工商部門不斷加大市場監管力度，加強監管機制創新，營造和維護了上海良好的市場環境，上海的市場秩序保持可控有序，消費環境保持繁榮穩定。但是，上海的市場環境與舉辦世博會的要求相比，還存在差距，包括一些系統性和區域性問題，還需要創新工作思路、采取更加有力有效的措施加以解決。
當前，既是發展的重要戰略機遇期，也是社會矛盾凸顯期，各種因素和問題相互交織、相互影響，必定在市場經濟秩序方面反映出來。比如無照經營問題、食品安全問題等，越來越突出，有些成為頑癥，矛盾復雜，特別是在世博會這樣的重大敏感活動時期，一旦發生問題，影響很大。因此，2010年，上海工商部門的市場監管責任非常大。任務非常重。要確保世博會期間良好的市場環境，確保經濟社會平穩較快發展，就必須在鞏固以往市場監管成果的基礎上，進一步深入梳理和分析系統性和區域性存在的問題，把防止系統性風險和區域性風險作為世博會期間市場監管的重點，增強緊迫感和責任感，切實加強市場監管，優化市場環境。
二、圍繞重點領域和環節。切實解決市場監管中的系統性風險和區域性風險
市場監管的系統性風險和區域性風險，不同地域、不同時期、不同階段，其具體內容是不同的。在上海當前的發展階段，并結合世博會的特殊要求，從上海工商部門的實踐經驗分析，主要的系統性和區域性問題有四個方面：無照經營監管、食品流通安全監管、世博會商標保護、虛假違法廣告整治。圍繞營造上海世博會期間良好的市場環境這個目標，2008年以來，上海工商部門以落實上海市“迎世博600天行動計劃”為契機，突出工作重點，創新工作方式，加大工作力度，不斷加強市場監管，取得了較好成效。
一是突出重點開展無照經營整治工作。上海工商部門深刻認識到無照經營問題可能帶來的潛在風險，近年來，一直以高危重熱點行業無照經營為監管重點，并完善工作機制，制定了《高危及重熱點無照經營劃分標準及工作目標》、《工商所重熱點(高危)行業無照監管問責辦法(試行)》，深入開展無照經營整治，努力化解無照經營隱藏的重大風險。比如，2009年，上海工商部門共取締無照經營29817戶，疏導辦照15096戶，立案查處6934件。目前，全市無證無照娛樂場所(KTV、游藝機房)基本消除，無照市場整治累計完成率達到98％以上，全市“黑網吧”基本消除，南京路步行街、淮海路、豫園商城等正在創建消除無照經營示范街(區)。
二是強化流通環節食品安全監管，切實維護食品消費安全。食品安全關系到千家萬戶，當前，食品安全形勢依然嚴峻。上海工商部門一直高度重視食品安全監管。根據上海市有關職能部門職責分工調整的要求，從2009年6月1日起，上海工商部門承擔流通領域食品安全監管職責。上海工商部門認真落實《食品安全法》，積極開展食品流通環節的許可和監管工作，加強與食品藥品監管等部門的協調，確保流通領域食品安全監管工作有序銜接；積極開展市場防控高致性禽流感工作、糧油和肉類市場專項執法，確保市民食品消費安全。
三是深入推進世博商標保護工作。世博商標保護是世博會知識產權保護工作的重點內容。世博商標尤其是世博會標志專有權’的保護工作直接關系到世博會成功與否，而且影響到上海乃至中國在國際上的知識產權保護工作聲譽。上海工商部門充分認識到世博商標保護的重要性，近年來，積極在全市開展商標專用權保護專項執法行動，嚴厲打擊商標假冒侵權行為，加大對侵犯世博標志專有權行為的查處力度，查處了一批具有代表性的商標違法案件。會同國家工商總局商標局和上海世博局，先后舉辦了上海工商系統和全國工商系統世博會標志保護工作培訓，提高世博商標保護工作效能。
四是加強整治虛假違法廣告。虛假違法廣告尤其是低俗廣告不僅是市場經濟的毒瘤。而且容易產生惡劣的社會影響。在世博會舉辦期間，防止廣告領域的問題更是工商部門的重點工作之一。近年來，上海工商部門不斷完善綜合治理機制，結合上海廣告市場的實際，堅持以保健品、醫療服務、房地產、職業中介、教育培訓和投資理財等領域廣告為重點，深入整治虛假違法廣告。特別是2009年以來，相繼開展了戶外廣告各項清理、企業牌匾專項檢查、互聯網非法“性藥品”廣告和性病治療廣告整治、迎世博凈化報刊版面等專項整治，取得了良好成效。目前上海廣告總體監測違法率控制在l％以下，廣告市場規范有序。
2010年是上海世博會籌辦舉辦的決戰之年。上海工商部門將繼續圍繞重點領域和重點環節，深入解決市場監管的系統性和區域性問題。一是不斷加大無照經營監管力度，優化“疏堵結合、分類監管”工作方法，完善疏導機制，進一步解放思想，破解難題，真正使疏導成為整治無證無照經營的重要手段之一。在基本解決高危重熱點行業無照經營的基礎上，使全市無照經營總量明顯減少，防止世博會期間發生因無照經營引發的突發事件和社會公眾事件。二是完善監管體系，確保流通領域食品
安全。要著重完善食品流通許可體系、食品安全監管體系和食品質量監測體系，確保世博園區內流通環節不發生集體性食物中毒和食源性疾病事件，確保全市流通環節不發生重大食品安全事故。三是繼續加強世博會標志保護，重點保護參展國家(地區、國際組織)官方標志、檢驗印記。加強世博會組織機構、贊助企業的商標保護。大力整治重點市場商標侵權假冒行為。按照“打防并舉、堵疏結合、標本兼治”原則，配合做好保護世博商標全國統一執法行動，推進建立“上海為核心、長三角為重點、輻射全國”的保護世博商標全國聯動機制，落實世博商標執法整治和防控侵權的管理措施。四是繼續開展戶外廣告專項整治，清理不良內容，大力整治低俗廣告，規范企業牌匾標示，加強世博園區商業廣告的預警巡查和世博主題廣告監測，保持上海廣告市場規范健康發展。
三、加強市場監管體制機制建設。努力防止監管的系統性風險和區域性風險
市場監管的系統性風險和區域性風險產生的根源是市場經濟自身的發展變化和市場監管體制機制的不健全，主要包括市場監管的法制欠缺、方法陳舊、手段落后等。因此，要防止系統性風險和區域性風險，必須不斷解放思想，加強創新，加大監管體制機制的建設力度，努力提高市場監管效能。結合上海世博會市場監管工作的要求和上海工商行政管理實際，當前，上海工商部門需要進一步推進職能轉變。加強市場監管體制機制建設。
一是大力推進依法行政和規范執法。世博會期間的市場監管工作，更容易引起社會各界和媒體關注，關系到上海的形象，關系到黨和政府的形象，更要強調依法行政、依法監管。要按照《全面推進依法行政實施綱要》的要求。分期分批對全體執法人員開展法制培訓，加強依法行政意識的教育和依法行政能力的訓練。進一步梳理執法流程，細化執法標準，嚴密執法程序，完善行政執法信息化應用系統，保留執法痕跡，推進陽光執法，提高執法公信力。加強執法監督，督導執法人員進一步做到嚴格執法、規范執法、文明執法、公正廉潔執法。
二是不斷完善應急預案，提高應急反應能力。認真貫徹落實《突發事件應對法》，圍繞重要風險點，對世博會期間市場秩序可能引發問題的領域進行預研、預判、預測，進一步完善市場監管突發事件和社會公眾事件應急反應預案，健全應急指揮系統，完善應急響應程序，加強應急隊伍建設，強化應急演練，嚴格落實值班制度，提高應急處置能力。加強輿情監測，建立完善新聞發言人制度，深入推進政府信息公開工作，及時向社會公開涉及市場監管的公共政策等重要信息。同時。加強對網絡商品交易及有關服務行為、新型傳播領域等新興市場監管問題的探索研究。
（一）英國監管模式分析。英國是現資基金的發源地，英國在長期的實踐中，逐步形成了一套以基金行業自律為中心的基金管理體制。英國模式以基金行業組織自律管理為主要特征，強調建立和完善帶有自律性的民間管理協會，并由協會制定出相應的規劃進行自我控制、自我約束和自我管理，而政府除適當的宏觀調控外，并不具體干預基金業務。這種模式能夠充分發揮基金行業的自律功能，有利于保持投資基金行業的長期穩定和規范，不易出現大起大落的波動對證券市場及整個金融市場的穩定有積極作用。但該模式不利于形成全國統一的法律規范，法律功能弱化，而且很容易導致行業協會的壟斷，致使基金的開放程度降低，這與現代市場經濟的發展相矛盾，同時，也不利于一國投資基金的國際化發展和外資的引入。
（二）美國監管模式分析。美國對投資基金的監管始于1929年的世界性經濟危機。在美國，投資基金的管理機關是證券交易委員會(SEC)。本世紀30年代，美國先后頒布了有關投資基金發展的各種法律法規，有《1933年聯邦證券法》、《1934年證券交易法》、《1940年投資公司法》、《1940年投資顧問法》等。以法律為準繩來監督、檢查和控制基金的行為，強調基金企業在法律約束下進行自律管理，該模式符合現代市場經濟發展要求，既能為投資基金的有序發展奠定良好的法律基礎，又能為廣大投資者提供完整的法律保護，使得投資基金的發展充滿了活力，但此模式弱化了政府功能，不利于投資基金的迅速起步和成長壯大，也不利于及時、有效地處理投資基金發展中出現的各種新問題。
（三）日本監管模式分析。日本的投資基金是在政府的積極倡導和支持下成長起來的，因而，日本投資基金監管模式的最大特征在于政府對基金發展的嚴格管制，通過政府職能機構制定強有力的措施來對基金發展的方向、規模及基金的運行和管理進行引導、調節。日本模式的優點在于可以充分發揮政府的功能，迅速推進投資基金的起步和發展，縮短基金發展的成熟期，同時也有利于發揮投資基金在支持國家金融發展和經濟建設方面的積極作用。但是這種模式帶有濃厚的行政和計劃色彩，容易滋生腐敗和官僚作用；且該模式下的基金行業自律性較差，市場競爭亦不充分，不利于基金業的長遠發展。
二、我國投資基金市場動態化綜合監管模式的構建
（一）我國投資基金市場監管體制的理性選擇
1、選擇美國模式難以實現。目前我國處于經濟轉軌時期，市場經濟體制模式尚未完全建立起來，傳統計劃經濟模式的影響仍然存在，無論是企業還是個人對時常經濟的認識和適應能力都是有限的，廣大投資者對市場風險認識不足，市場經濟發育程度較低以及相應的法制基礎弱、市場建設滯后，人們的認識及心理準備不到位等，決定了我國走美國模式很困難。
2、選擇英國模式也不現實。雖然英國能充分發揮基金行業的自律功能，自覺地踏上規范化發展軌道，但行業協會的構建與完善及行業自律功能的發揮均需要一個較長的過程。對于我國這樣一個投資基金剛剛起步且發育程度還很低的國家來講，由于受整個宏觀環境的影響，我國構建行業組織，組建相關協會本身就有較大的困難，即使盡快組建，這些行業組織也需要一個發展完善過程。在這種發育程度低的狀態下，很難達到真正意義上的自律，這對現代市場經濟條件下我國投資基金的快速發展不僅不利，反而有可能阻礙其正常發展。
3、選擇日本模式也不適應。雖然日本模式能充分利用政府的強大功能培養和推進投資基金快速起步和成長壯大，但這也同我國社會經濟的發展不相適應。一方面，現在我國處于體制轉軌的關鍵時期，如果再以政府嚴格管制的方式來推動投資基金市場的發展，而削弱市場功能，勢必會對我國的改革和市場經濟進程帶來不利影響。另一方面，政府嚴格管制很容易引發制度上的障礙，從而不利于市場競爭機制的發揮，最終導致投資基金市場發展因缺乏有效的制衡機制而走入誤區。
4、建立適合我國國情的基金市場監管模式。當前，我國所處的國內外環境與英、美、日等國在基金市場監管模式形式形成時期所處的條件相比，已經發生了深刻的變化。在我國金融和經濟國際化進程加快發展，國際和國內市場競爭加劇的今天，國內外環境給我國投資基金市場的發展提供了良好的機遇，同時又提出了嚴峻的挑戰，這種形式同時也對我國的投資基金市場監管提出了更高的要求，為了達到持續、穩定、快速和有序發展我國投資基金市場的目的，必須要對當前的監管體制作以調整和創新。從我國的現實情況看，采用上述任何一種模式顯然都不完全符合我國目前處于經濟轉軌時期，市場經濟體制尚未完全建立起來和投資基金市場發展處于起步階段的國情，因此，必須通過對國外各種基金市場監管模式的“揚棄”，構建具有中國特色的基金市場動態化綜合監管模式。
（二）動態化綜合監管模式的內涵
在我國投資基金市場監管體制的構建中，應該綜合考慮和兼顧各種監管主體的監管功能和優勢，發揮多種監管手段的積極作用，既要從現階段的實際情況出發，滿足投資基金市場初期發展的要求，又要考慮長遠發展的戰略要求，構建一種在法律約束下的政府管制與行業自律相結合的監管體制模式－動態化綜合監管體制模式，是較為現實、合理的理性選擇。所謂動態化綜合監管，其含義是指管理中既要注重各種監管主體的有機結合，又要根據監管對象所處的環境和條件，動態地選擇相應的管理手段和方式。這種監管機制是監管主體綜合化與監管手段動態化的有機統一。在某種意義上說，它是一種管理指導思想，其真正意義在于指導我們一切從實際出發，進行有準備地方案管理和策略管理。這種管理模式要求我們根據發展目標，既要進行戰略性管理，又要有戰術管理，既要有優化方案設計的充分準備，又要有應變的策略準備，以便保證管理目標的實現。
（三）構建動態化綜合監管模式的意義和作用
這種模式強調發揮不同監管主體的功能和多種監管手段的積極作用，因而既有利于通過法規規范促進投資基金市場中各類投資基金的良性競爭，又有利于充分發揮政府的特殊功能，對投資基金市場的發展實施有效的培育和引導，促進投資基金市場的迅速成長與壯大。這種模式對我國具有重要意義也正是因為它所具有的靈活監管特點比較適合我國現階段的投資基金市場發展狀況以及未來發展的需要。它能夠有效地兼顧各方面的需要在推動基金市場發展的同時，又能防范諸多弊端的出現。
這種模式有利于基金行業的投資基金市場競爭中加強合作，發揮出基金行業的整體功能效應，避免內部的惡性競爭，并盡可能地以合作同盟的形式參與國際競爭，這對起步較晚的我國投資基金早日趕上國際化發展步伐，加快投資基金市場與國際接軌有著積極的促進作用。構建動態化綜合監管模式，要與我國大眾投資者的心理素質、認識程序相適應，能夠在發展中提高大眾對投資基金的理性認識，強化大眾的投資意識和心理承受能力，從而為投資基金市場的發展打下了廣泛的社會基礎，這對推動我國市場經濟的發展以及投資基金市場的全方位發展有十分重要意義。
三、動態化綜合監管模式的發展思路構建我國投資
基金市場動態化綜合監管模式的總體發展思路可以概括為：以法制建設為基礎和保障，建立全國統一的，權威性的投資基金市場主管機構，對基金市場的發展進程進行宏觀引導和協調管理，同時建立和完善基金行業組織及其相應約束自律機構，以此來保證投資基金市場的持續、穩定和有序發展。這一思路的指導思想就是“三位一體，協同監管”。“三位一體”指的是同時綜合考慮三種監管方式，一是通過制定法律法規來規范市場中基金企業的行為，使企業在法律約束下進行自律監管；二是行政監管，即通過建立權威性的，全國統一的投資基金市場管理機構，代表政府對基金市場發展實施監督、檢查，引導和控制；三是通過建立和完善行業自律機制，使基金行業組織協會進行自律監管。所謂“協同監管”指的是在投資基金市場發展過程中，針對投資基金市場發展目標和具體運行狀況，恰當地處理和劃分政府管理，行業自律和企業自我管理的范圍及重點，避免監管中的錯位或遺漏，同時做到宏觀目標與微觀目標的協調，近期目標與長遠目標的協調。在具體操作上，我國投資基金市場監管體系應該怎么建立呢？筆者認為可以從以下幾個方面下手：
1、大力發揮政府的監管職能。從世界各國投資基金市場的發展歷程來看，各國基金主管部門一般由中央銀行或財政部逐步移交給證券管理、監督機構。在我國目前投資基金存在多頭管理的形式下，發揮政府監管職能的首要任務就是要順應國際發展趨勢，確定我國的投資基金主管機關。即由國家投資基金管理委員會統一、集中管理。這個委員會由現有管理部門（人民銀行、證券委、證監委等）的有關專家組成，是全國投資基金市場管理的最高權力機構。其主要職責是：制定投資基金管理有關法律和政策；設計投資基金市場的總體發展規劃；監督基金法規的實施依據國家產業政策對基金發行流量及存量的總額或結構進行調整，從而引導投資基金市場合理配置社會資源，有效地保護投資者的合法權益，規范機構投資者。成立中國投資基金管理委員會意味著各管理部門權力的移交，這必須考慮有一個“緩沖”的過渡措施。為防止過渡期出現權力真空，導致投資基金市場秩序混亂，可以考慮實行申請發起設立基金和基金上市監督分開管理的辦法。前者由人民銀行審核批準，并按基金規模或基金性質確立總行和大區分行二級審批制度；后者由人民銀行牽頭，會同證券委、證監會，在證券管理機構下設立專門機構，即“中國投資基金管理委員會”，具體監管國內投資基金市場。其職責：一是制定基金上市標準或應具備的條件；二是安排基金交易場所，形成統一的基金交易市場；三是審批基金要求上市的申請，確保上市基金的素質；四是監管行為是否符合有關文件規定，及時公布有關信息；五是對違章行為進行處罰。
2、籌建投資基金行業自律組織。隨著證券市場的發展，要選擇那些成功的基金管理公司作為主體力量，籌建“中國投資基金管理公會”，并借鑒香港經驗，在組織形式上實行會員制。正式會員由各地基金管理公司參加，其任務：一是制定中國投資基金執業守則；二是推廣基金業務，擴大國內基金市場；三是監督基金的日常動作，使之規范化；四是出版基金管理專業刊物；五是培訓基金從業人員；六是仲裁有關基金方面的糾紛；七是維護和樹立基金業的良好社會聲譽。
3、成立投資基金的評估機構。隨著投資基金市場規模（市場絕對規模和相對規模）的迅速發展，建立全國統一的基金評估機構也很重要。資產評估有利于明晰企業產權關系，強化投資公司管理，合理補償資產，優化公司資產結構，保護國有資產，維護投資基金交易各方的合法權益。
4、建立各項規章制度。我們可以通過建立信用等級制度，信息披露制度和經理人，托管人考評制度，從不同側面對投資基金市場進行監管。一是建立信用評級制度。根據不同投資基金的風險程度，模仿債券評級的辦法，對投資基金進行信用評級，該信用主級主要依賴基金的經營業績，投資政策與目標。管理人的業務水平及組合投資的效益和風險等幾方面。它不僅為證監會對投資基金市場監管提供客觀的依據，也為投資者的理性投資提供了可靠保證。二是建立規范的信息披露制度。與股票上市公司的信息披露制度一樣，基金管理公司必須執行信息披露義務，披露內容包括各類報表、投資規模、投資方向、預期收益及重大事件披露等信息。三是建立經理人、托管人考評制度。由投資者、行業協會和證監部門組成的評審團定期考評并公布于眾，以褒揚先進，強化托管各方的責任心和使命感。
5、完善投資基金市場的社會監督機制。國外經驗證明，完善的投資基金市場社會監督機制是投資基金市場健康發展的必要保證。首先，要利用投資者對基金市場進行外部監督。其次，建立完善的投資基金評價體系。包括建立全國統一的基金評估機構和創辦基金專業刊物兩個方面。再次加強具有公正性、權威性的會計、審計、法律等中介機構的建設。此外，還應建立先進完備的技術監督系統即電子監督系統，對投資基金市場的運行和投資基金的投資運作進行跟蹤和監督，使其理性化、規范化。
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[4]王勇：《投資基金新論》[M]，中國財政經濟出版社，2002。
（一）英國監管模式分析。英國是現資基金的發源地，英國在長期的實踐中，逐步形成了一套以基金行業自律為中心的基金管理體制。英國模式以基金行業組織自律管理為主要特征，強調建立和完善帶有自律性的民間管理協會，并由協會制定出相應的規劃進行自我控制、自我約束和自我管理，而政府除適當的宏觀調控外，并不具體干預基金業務。這種模式能夠充分發揮基金行業的自律功能，有利于保持投資基金行業的長期穩定和規范，不易出現大起大落的波動對證券市場及整個金融市場的穩定有積極作用。但該模式不利于形成全國統一的法律規范，法律功能弱化，而且很容易導致行業協會的壟斷，致使基金的開放程度降低，這與現代市場經濟的發展相矛盾，同時，也不利于一國投資基金的國際化發展和外資的引入。
（二）美國監管模式分析。美國對投資基金的監管始于1929年的世界性經濟危機。在美國，投資基金的管理機關是證券交易委員會(SEC)。本世紀30年代，美國先后頒布了有關投資基金發展的各種法律法規，有《1933年聯邦證券法》、《1934年證券交易法》、《1940年投資公司法》、《1940年投資顧問法》等。以法律為準繩來監督、檢查和控制基金的行為，強調基金企業在法律約束下進行自律管理，該模式符合現代市場經濟發展要求，既能為投資基金的有序發展奠定良好的法律基礎，又能為廣大投資者提供完整的法律保護，使得投資基金的發展充滿了活力，但此模式弱化了政府功能，不利于投資基金的迅速起步和成長壯大，也不利于及時、有效地處理投資基金發展中出現的各種新問題。
（三）日本監管模式分析。日本的投資基金是在政府的積極倡導和支持下成長起來的，因而，日本投資基金監管模式的最大特征在于政府對基金發展的嚴格管制，通過政府職能機構制定強有力的措施來對基金發展的方向、規模及基金的運行和管理進行引導、調節。日本模式的優點在于可以充分發揮政府的功能，迅速推進投資基金的起步和發展，縮短基金發展的成熟期，同時也有利于發揮投資基金在支持國家金融發展和經濟建設方面的積極作用。但是這種模式帶有濃厚的行政和計劃色彩，容易滋生腐敗和官僚作用；且該模式下的基金行業自律性較差，市場競爭亦不充分，不利于基金業的長遠發展。
二、我國投資基金市場動態化綜合監管模式的構建
（一）我國投資基金市場監管體制的理性選擇
1、選擇美國模式難以實現。目前我國處于經濟轉軌時期，市場經濟體制模式尚未完全建立起來，傳統計劃經濟模式的影響仍然存在，無論是企業還是個人對時常經濟的認識和適應能力都是有限的，廣大投資者對市場風險認識不足，市場經濟發育程度較低以及相應的法制基礎弱、市場建設滯后，人們的認識及心理準備不到位等，決定了我國走美國模式很困難。
2、選擇英國模式也不現實。雖然英國能充分發揮基金行業的自律功能，自覺地踏上規范化發展軌道，但行業協會的構建與完善及行業自律功能的發揮均需要一個較長的過程。對于我國這樣一個投資基金剛剛起步且發育程度還很低的國家來講，由于受整個宏觀環境的影響，我國構建行業組織，組建相關協會本身就有較大的困難，即使盡快組建，這些行業組織也需要一個發展完善過程。在這種發育程度低的狀態下，很難達到真正意義上的自律，這對現代市場經濟條件下我國投資基金的快速發展不僅不利，反而有可能阻礙其正常發展。
3、選擇日本模式也不適應。雖然日本模式能充分利用政府的強大功能培養和推進投資基金快速起步和成長壯大，但這也同我國社會經濟的發展不相適應。一方面，現在我國處于體制轉軌的關鍵時期，如果再以政府嚴格管制的方式來推動投資基金市場的發展，而削弱市場功能，勢必會對我國的改革和市場經濟進程帶來不利影響。另一方面，政府嚴格管制很容易引發制度上的障礙，從而不利于市場競爭機制的發揮，最終導致投資基金市場發展因缺乏有效的制衡機制而走入誤區。
4、建立適合我國國情的基金市場監管模式。當前，我國所處的國內外環境與英、美、日等國在基金市場監管模式形式形成時期所處的條件相比，已經發生了深刻的變化。在我國金融和經濟國際化進程加快發展，國際和國內市場競爭加劇的今天，國內外環境給我國投資基金市場的發展提供了良好的機遇，同時又提出了嚴峻的挑戰，這種形式同時也對我國的投資基金市場監管提出了更高的要求，為了達到持續、穩定、快速和有序發展我國投資基金市場的目的，必須要對當前的監管體制作以調整和創新。從我國的現實情況看，采用上述任何一種模式顯然都不完全符合我國目前處于經濟轉軌時期，市場經濟體制尚未完全建立起來和投資基金市場發展處于起步階段的國情，因此，必須通過對國外各種基金市場監管模式的“揚棄”，構建具有中國特色的基金市場動態化綜合監管模式。
（二）動態化綜合監管模式的內涵
在我國投資基金市場監管體制的構建中，應該綜合考慮和兼顧各種監管主體的監管功能和優勢，發揮多種監管手段的積極作用，既要從現階段的實際情況出發，滿足投資基金市場初期發展的要求，又要考慮長遠發展的戰略要求，構建一種在法律約束下的政府管制與行業自律相結合的監管體制模式－動態化綜合監管體制模式，是較為現實、合理的理性選擇。所謂動態化綜合監管，其含義是指管理中既要注重各種監管主體的有機結合，又要根據監管對象所處的環境和條件，動態地選擇相應的管理手段和方式。這種監管機制是監管主體綜合化與監管手段動態化的有機統一。在某種意義上說，它是一種管理指導思想，其真正意義在于指導我們一切從實際出發，進行有準備地方案管理和策略管理。這種管理模式要求我們根據發展目標，既要進行戰略性管理，又要有戰術管理，既要有優化方案設計的充分準備，又要有應變的策略準備，以便保證管理目標的實現。
（三）構建動態化綜合監管模式的意義和作用
這種模式強調發揮不同監管主體的功能和多種監管手段的積極作用，因而既有利于通過法規規范促進投資基金市場中各類投資基金的良性競爭，又有利于充分發揮政府的特殊功能，對投資基金市場的發展實施有效的培育和引導，促進投資基金市場的迅速成長與壯大。這種模式對我國具有重要意義也正是因為它所具有的靈活監管特點比較適合我國現階段的投資基金市場發展狀況以及未來發展的需要。它能夠有效地兼顧各方面的需要在推動基金市場發展的同時，又能防范諸多弊端的出現。
這種模式有利于基金行業的投資基金市場競爭中加強合作，發揮出基金行業的整體功能效應，避免內部的惡性競爭，并盡可能地以合作同盟的形式參與國際競爭，這對起步較晚的我國投資基金早日趕上國際化發展步伐，加快投資基金市場與國際接軌有著積極的促進作用。構建動態化綜合監管模式，要與我國大眾投資者的心理素質、認識程序相適應，能夠在發展中提高大眾對投資基金的理性認識，強化大眾的投資意識和心理承受能力，從而為投資基金市場的發展打下了廣泛的社會基礎，這對推動我國市場經濟的發展以及投資基金市場的全方位發展有十分重要意義。
三、動態化綜合監管模式的發展思路構建我國投資
基金市場動態化綜合監管模式的總體發展思路可以概括為：以法制建設為基礎和保障，建立全國統一的，權威性的投資基金市場主管機構，對基金市場的發展進程進行宏觀引導和協調管理，同時建立和完善基金行業組織及其相應約束自律機構，以此來保證投資基金市場的持續、穩定和有序發展。這一思路的指導思想就是“三位一體，協同監管”。“三位一體”指的是同時綜合考慮三種監管方式，一是通過制定法律法規來規范市場中基金企業的行為，使企業在法律約束下進行自律監管；二是行政監管，即通過建立權威性的，全國統一的投資基金市場管理機構，代表政府對基金市場發展實施監督、檢查，引導和控制；三是通過建立和完善行業自律機制，使基金行業組織協會進行自律監管。所謂“協同監管”指的是在投資基金市場發展過程中，針對投資基金市場發展目標和具體運行狀況，恰當地處理和劃分政府管理，行業自律和企業自我管理的范圍及重點，避免監管中的錯位或遺漏，同時做到宏觀目標與微觀目標的協調，近期目標與長遠目標的協調。在具體操作上，我國投資基金市場監管體系應該怎么建立呢？筆者認為可以從以下幾個方面下手：
1、大力發揮政府的監管職能。從世界各國投資基金市場的發展歷程來看，各國基金主管部門一般由中央銀行或財政部逐步移交給證券管理、監督機構。在我國目前投資基金存在多頭管理的形式下，發揮政府監管職能的首要任務就是要順應國際發展趨勢，確定我國的投資基金主管機關。即由國家投資基金管理委員會統一、集中管理。這個委員會由現有管理部門（人民銀行、證券委、證監委等）的有關專家組成，是全國投資基金市場管理的最高權力機構。其主要職責是：制定投資基金管理有關法律和政策；設計投資基金市場的總體發展規劃；監督基金法規的實施依據國家產業政策對基金發行流量及存量的總額或結構進行調整，從而引導投資基金市場合理配置社會資源，有效地保護投資者的合法權益，規范機構投資者。成立中國投資基金管理委員會意味著各管理部門權力的移交，這必須考慮有一個“緩沖”的過渡措施。為防止過渡期出現權力真空，導致投資基金市場秩序混亂，可以考慮實行申請發起設立基金和基金上市監督分開管理的辦法。前者由人民銀行審核批準，并按基金規模或基金性質確立總行和大區分行二級審批制度；后者由人民銀行牽頭，會同證券委、證監會，在證券管理機構下設立專門機構，即“中國投資基金管理委員會”，具體監管國內投資基金市場。其職責：一是制定基金上市標準或應具備的條件；二是安排基金交易場所，形成統一的基金交易市場；三是審批基金要求上市的申請，確保上市基金的素質；四是監管行為是否符合有關文件規定，及時公布有關信息；五是對違章行為進行處罰。
2、籌建投資基金行業自律組織。隨著證券市場的發展，要選擇那些成功的基金管理公司作為主體力量，籌建“中國投資基金管理公會”，并借鑒香港經驗，在組織形式上實行會員制。正式會員由各地基金管理公司參加，其任務：一是制定中國投資基金執業守則；二是推廣基金業務，擴大國內基金市場；三是監督基金的日常動作，使之規范化；四是出版基金管理專業刊物；五是培訓基金從業人員；六是仲裁有關基金方面的糾紛；七是維護和樹立基金業的良好社會聲譽。
3、成立投資基金的評估機構。隨著投資基金市場規模（市場絕對規模和相對規模）的迅速發展，建立全國統一的基金評估機構也很重要。資產評估有利于明晰企業產權關系，強化投資公司管理，合理補償資產，優化公司資產結構，保護國有資產，維護投資基金交易各方的合法權益。
4、建立各項規章制度。我們可以通過建立信用等級制度，信息披露制度和經理人，托管人考評制度，從不同側面對投資基金市場進行監管。一是建立信用評級制度。根據不同投資基金的風險程度，模仿債券評級的辦法，對投資基金進行信用評級，該信用主級主要依賴基金的經營業績，投資政策與目標。管理人的業務水平及組合投資的效益和風險等幾方面。它不僅為證監會對投資基金市場監管提供客觀的依據，也為投資者的理性投資提供了可靠保證。二是建立規范的信息披露制度。與股票上市公司的信息披露制度一樣，基金管理公司必須執行信息披露義務，披露內容包括各類報表、投資規模、投資方向、預期收益及重大事件披露等信息。三是建立經理人、托管人考評制度。由投資者、行業協會和證監部門組成的評審團定期考評并公布于眾，以褒揚先進，強化托管各方的責任心和使命感。
5、完善投資基金市場的社會監督機制。國外經驗證明，完善的投資基金市場社會監督機制是投資基金市場健康發展的必要保證。首先，要利用投資者對基金市場進行外部監督。其次，建立完善的投資基金評價體系。包括建立全國統一的基金評估機構和創辦基金專業刊物兩個方面。再次加強具有公正性、權威性的會計、審計、法律等中介機構的建設。此外，還應建立先進完備的技術監督系統即電子監督系統，對投資基金市場的運行和投資基金的投資運作進行跟蹤和監督，使其理性化、規范化。
【參考文獻】
[1]王國良：《基金投資》[M]，上海科學技術文獻出版社，2001。
[2]王韜光：《共同基金理論運作設計》[M]，北京大學出版社，2001。
[3]劉傳葵：《中國投資基金市場發展論》[M]，中國金融出版社，2001。
[4]王勇：《投資基金新論》[M]，中國財政經濟出版社，2002。
