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開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇市場監管問題，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
〔關鍵詞〕 市場監管法；競爭機制；宏觀調控；市場主體；監管機構
〔中圖分類號〕DF414 〔文獻標識碼〕A 〔文章編號〕1000-4769（2012）03－0070－07
〔作者簡介〕邱本，吉林大學法學院教授，溫州大學法政學院教授，中國社會科學院法學研究所研究員，博士生導師，北京 100720。
市場經濟的發展歷程雄辯地證明，市場經濟不是自給自足、自我完善的，相反，它具有自身無法克服的內在缺陷和弊端，需要進行市場監管，只有加強市場監管，克服市場經濟的缺陷和弊端，市場經濟才能健康有序地發展。
一、 市場監管的內涵
市場監管，要而言之，就是有關機構對市場主體及其市場行為的監督管理。具體說來，市場監管包括以下方面的內涵：
第一，市場的含義。關于市場，有豐富的含義，對于與市場監管相關的含義有以下幾個方面：一是市場主體。市場是由市場主體構成、塑造和決定的，市場主體是其他市場要素的基礎，沒有市場主體就沒有市場，并且，有什么樣的市場主體相應地就有什么樣的市場。因此，市場監管必須監管市場主體，在很大程度上可以說，監管好了市場主體就監管好了市場，所以，市場監管法的一個核心內容就是關于市場主體的規定和監管，如工商登記、市場準入或市場退出。二是商品或服務。由于在市場上，市場主體表現為商品的攜帶者或服務的提供者，誰要想成為市場主體，誰就必須攜帶商品或提供服務以進入市場，在市場上是“見物不見人”，人的價值體現在商品或服務上，市場上的許多問題糾紛都是圍繞商品或服務而產生或展開的，如產品質量問題、產品安全問題、市場競爭問題，等等，從這個角度來看，市場是買賣商品或服務的場所，商品或服務是市場的構成要素，市場是商品或服務的市場，沒有商品或服務，市場就是買空賣空。所以，要監管市場就必須監管商品或服務。即使是監管市場主體最終也要落實到監管其商品或服務上，對商品或服務的監管是監管市場主體的前提、依據和延伸，監管機構只有發現了某市場主體的商品或服務存在質量問題或安全隱患，才能進而監管該市場主體。三是市場行為。市場是一系列的交換行為或交換關系，健全的市場就是由正當的市場行為、合理的市場關系及良好的市場秩序構成的，要監管市場就必須監管市場行為和市場關系，如競爭行為、市場結構，等等。由于市場經濟本質上是一種競爭經濟，市場經濟的根本價值就在于其競爭機制，競爭關系到市場主體和商品或服務的優勝劣汰，因此特別能激發問題。競爭是市場問題的焦點所在，所以，要監管市場就必須監管市場競爭行為和市場競爭關系，如反不正當競爭、反壟斷，調整經營者與經營者、經營者與消費者之間的關系，等等。四是市場有各種分類，其中包括微觀市場和宏觀市場的分類。市場監管中的市場，或者說市場監管的對象是微觀市場，主要包括市場準入、生產安全、產品質量、商品價格、消費者權益保護、市場秩序等方面。其特點是針對具體的市場主體或個別的市場行為，涉及哪個市場主體或哪種市場行為就對其進行監管，并且所涉及的市場主體或市場行為大都是查證屬實存在問題的市場主體或市場行為，并不是普遍化的。至于宏觀市場，雖然也要監管，但對宏觀市場的監管，因其涉及國計民生、影響國泰民安，必需對其進行宏觀調控，所以，一般把它們歸入宏觀調控的范疇。
第二，監管的含義。也有許多人把監管叫做規制，相應地，市場監管法也被叫做市場規制法。從詞源上考察，規制一詞源自英文的regulation，由日本學者翻譯為規制，其含義，日本經濟法學家金澤良雄解釋為：“一般所謂‘規制’，在最狹義上，可以理解為是由于對一定行為規定了一定的秩序而起到限制的作用。”〔1〕實質上就是依據規則對市場主體及其行為進行規范制約，與監管并無本質性的區別。也有許多人認為，規制包括縱向和平向兩個方面，而監管只有縱向方面，所以用規制更全面。如用規制的話，在市場規制法中，就可以包括私人對反不正當競爭法、反壟斷法的執行，因為私人對反不正當競爭法、反壟斷法的執行是平向的，所以是規制而不是監管。但我認為，監管并不限于縱向的，它同樣包括平向的，甚至包括下對上的監管。而且，就反壟斷法、反不正當競爭法的執行來說，雖然有私人執行，并且私人執行有其重要意義，但反壟斷法、反不正當競爭法的性質決定了其執行最終要訴諸“以強權對強權”，要依靠有權威和強制力的國家機關，需要縱向的監管，從這個角度看，監管更能體現反壟斷法、反不正當競爭法乃至經濟法的國家干預的性質。就規制與監管兩者而言，由于規制這個術語不僅比較生僻費解，而且在大多數人看來，其基本的含義就是監督管理的簡稱。在我國目前的立法或已有的法律名稱中，叫的也都是監管而不是規制，如《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國保險業監督管理法》、《中華人民共和國證券業監督管理法》，相應地，其監管機構也分別被稱為“銀行業監督管理委員會”、“保險業監督管理委員會”、“證券業監督管理委員會”。法律是一種成年人的學問，要大眾化、通俗化，法律用語要約定俗成，要盡量采用通用詞匯，所以，與其叫做規制不如叫做監管，與其叫做市場規制法不如叫做市場監管法更好。
第三，監管的主體或監管機構。由于市場主體的經濟人本性，他們追求利益極大化，難免違法亂紀，使得市場主體不能完全自治自律，如果市場主體能夠自治自律，也就不需要市場監管了，因此，對市場主體的監管只能是外部監管，監管機構應具有獨立性。這也說明，監管機構要有效地監管市場主體，它們能夠代表社會、政府為維護社會公益而對市場進行監管，因此，監管主體要具有公共性、公益性、公正性。由于市場主體不會輕易服從監管，監管主體必須享有必要的強制權力和具有相當的正當性、權威性；監管者也會濫用監管或疏于監管，如目前的金融危機，就與格林斯潘主政美聯儲期間，不但不監管次貸，反而為其評功擺好密切相關。因此，必須對監管者加以監管，只有監管好了監管者，監管者才能監管好被監管者，要杜絕類似在此次金融危機中推波助瀾的穆迪、標準普爾、惠益那樣的監管機構，監管主體要有規范性、制約性。任何監管都是有成本的、有副作用的，因此監管主體必須從嚴設立、謹慎設立、依法設立，監管主體的存在要有法律根據，要具有合法性。所有這些方面都決定了監管主體一般只能是政府機構，如國家工商行政管理局、國家食品藥品監督管理局、國家質量技術監督局、國家反壟斷委員會，等等。
第四，監管的方式。由于市場監管的內容非常廣泛、豐富、復雜，因而市場監管的方式也應多種多樣、多管齊下，不僅包括經濟法意義上的市場監管，而且還包括行政法意義上的市場監管。兩者錯綜復雜，實難區分，但還是有所不同。就經濟法意義上的市場監管，其監管內容，除了宏觀調控方面的市場監管，如包括銀行業、保險業和證券業監管在內的金融監管以外，還有微觀領域的監管，如安全監管、質量監管、技術監管、價格監管、標準監管、行為監管，等等。其監管方式包括許可、確認、檢查、監督、限制、禁止、取締、處罰，等等，經濟法意義上的市場監管主要是依法監管，自由裁量權不大，監管的法律依據主要是屬于經濟法體系的市場監管法律，如《食品安全法》、《產品質量法》、《廣告法》、《消費者權益保護法》、《價格法》、《反不正當競爭法》、《反壟斷法》，等等。法律依據使經濟法與行政法相對區別開來。如果不注意這些區分的話，就會把一些行政法的內容納入經濟法的體系，導致本來就錯綜復雜、聚訟已久的經濟法與行政法的關系更加“剪不斷、理還亂”。
二、市場監管的必要性
市場監管之所以必要，是由以下原因決定的：
第一，是由人的本性決定的。人的本性是逐利的、私己的，市場主體本質上是經濟人，他們追求自身利益的極大化。這正如亞當?斯密所指出的：“我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠夫、釀酒家或烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算。我們不說喚起他們利他心的話，而說喚起他們利己心的話。我們不說自己有需要，而說對他們有利。”〔2〕這是對市場主體經濟人本性入木三分的刻畫。市場主體為了追逐自身私利的極大化，難免做出一些損人利己、損公肥私、違法亂紀、甚至傷天害理的事情。這正如馬克思在描寫資本時所說的：“一旦有適當的利潤，資本就膽大起來。如果有10%的利潤，它就保證到處被使用；有20%的利潤，它就活躍起來；有50%的利潤，它就鋌而走險；為了100%的利潤，它就敢踐踏一切人間法律；有300%的利潤，它就敢犯任何罪行，甚至冒絞首的危險。如果動亂和紛爭能帶來利潤，它就會鼓勵動亂和紛爭。走私和販賣奴隸就是證明。”〔3〕不久前發生在我國的“三鹿奶粉”事件也再次證明了這一點。經濟人的缺陷和資本的惡性，這是客觀存在的。對此，我們不應粉飾美化，而必須嚴肅面對、認真應對。為了克服這些東西，就必須對它們進行嚴格而有效的市場監管。
第二，是社會公益的需要。由于市場中的人們，“他所盤算的只是他自己的利益”，“私人利潤的打算，是決定資本用途的唯一動機。”〔4〕因此，“他通常既不打算促進公共的利益，也不知道他自己是在什么程度上促進那種利益”。雖然“在這場合，像在其他許多場合一樣，他受著一只看不見的手的指導，去盡力達到一個并非他本意想要達到的目的”。盡管“事非出于本意”，但并不“對社會有害”，因為“他追求自己的利益，往往能比在真正出于本意的情況下更有效地促進社會的利益”〔5〕，但這只是亞當?斯密的主觀假定，而非普遍的現實。由于在特定條件下，各種利益的總量是確定的、有限的，私人利益之間、私人利益與社會公共利益之間是存在矛盾的，此消彼長，你多我少，這就決定了亞當?斯密式的邏輯推論并不完全合乎現實。現實倒是證明，實際情況并非人人如此，并非始終如此，并非必然如此，并非自覺如此。所以凱恩斯指出，“宣稱私人利益和社會利益必定會相互一致，這是沒有根據的”〔6〕，“斷言開明的自利必定會促進公共利益，也不是根據經濟學原理得出的正確推論。”〔7〕并且，社會公共利益也不是一定只能置于私人利益之后，是人們追逐私人利益的附帶結果，在許多情況下，“大河無水小河干”，要追逐私人利益首先要促進社會公共利益，后者是前者的前提和保證，不是前者附帶就能促進的，而必須先決地予以著重促進。實踐證明，要想讓追逐私利的人們促進社會公益，就不能放任自流，而必須對其進行必要的監管，給私人追逐私利規定法律規則、監督私人依法追逐私利、對私人追逐私利進行管制，這樣才可能保證私人在追逐私利的同時促進社會公共利益。
第三，自由需要監管。亞當?斯密主張貿易自由，認為人們“不須報告任何官廳，不須受任何盤問檢查，換言之，得享受毫無限制的自由”。這樣一來，“一切特惠或限制的制度，一經完全廢除，最明白最單純的自然自由制度就會樹立起來。每個人，在他不違反正義的法律時，都應聽其完全自由，讓他采用自己的方法，追求自己的利益，以其勞動及資本和任何其他人或其他階級相競爭。”〔8〕如果人們能夠高度地自覺自律，那確實就無需市場監管了。但自由是一種高品質的東西，并不是人人都能正當地行使，只有高度自覺自律的人才能真正享有自由，對于那些缺乏自覺自律的人，自由往往會異化。正是因為許多人不能自覺自律地行使自由，所以，監管就成為了必要。并且，世界上也沒有絕對的自由，自由都是相對的、有限制的，必要的限制有利于人們享有自由。監管就是如此，監管的根本目的不是取締自由，而是督促人們更好的享用自由，對于許多人來說，必要的監管不僅不妨礙其自由，而且是其享有自由的前提和保證，沒有監管也許就沒有自由。
第四，市場競爭需要監管。市場經濟本質上是一種競爭經濟，競爭也是市場的優勢所在，人們之所以要選擇市場經濟這種經濟形式，關鍵是要利用內在于市場經濟的競爭機制，促進維護了市場競爭才能發展市場經濟。但世界上從來就沒有完美無缺的東西，市場競爭亦然，市場競爭有其優勢，但也有其缺陷。由于市場競爭是切身利益之爭，是優勝劣汰之爭，甚至是生死存亡之爭，在激烈的市場競爭之下，最容易把人的劣根性激發出來，把市場主體的缺點最充分地刺激出來，如冷酷無情、爾虞我詐、貪婪無度、弱肉強食、不當競爭、企圖壟斷，等等。面對競爭的這些負作用，必須進行監管。實踐證明，如果沒有有效的市場監管，就不會有公平、自由、正當的競爭。其實，哪里有市場競爭，哪里就需要監管，其道理就像哪里有比賽，哪里就需要裁判一樣。由于市場競爭是市場經濟的核心所在，這就決定了市場競爭是市場監管的核心所在，市場監管的核心就是為了促進和維持公平、自由、正當的市場競爭。
第五，是大眾智慧的所能。亞當?斯密認為：“關于可以把資本用在什么種類的國內產業上面，其生產物能有最大價值這一問題，每一個人處在他當地的地位，顯然能判斷得比政治家或立法家好得多。”〔9〕但事實并非如此。盡管當事人出于對自身利益的高度謹慎負責、長于精打細算，會做出很好的判斷，但當事人也是人，是人就必然具有人所固有的無知無能，就難免會失誤犯錯，“個人在追求他們各自目標的實現時，常常是太愚昧、太懦弱，以至于甚至在這方面都難以如愿以償。”〔10〕加上市場情況的紛繁復雜，處于市場各隅的各市場主體，面對整個市場都只能是坐井觀天的“井底之蛙”，其對市場的把握難免是片面的、盲目的，失誤是常有的。我們實在沒有充分的理由把個人神化為是全知全能的，只允許依據個人判斷做出個人行動。同時，集體也未必都像亞當?斯密所想象的那樣無知無能，相反，“三個臭皮匠，頂個諸葛亮”，集思可以廣益，大眾智慧總比個人智慧要多得多、高得多，同樣可以作出正確的判斷，建立在此基礎上的集體行動同樣能夠行之有效。“經濟也并未表明，當人們組成一個社會單位來行動時，會總是不如他們各自單獨行動那樣目光敏銳。”〔11〕雖然在歷史和現實中，有許多“政治家”、“立法家”或“君主們”在“指導私人應如何運用他們的資本”時是“無用的或有害的”，但并非“幾乎毫無例外地必然是無用的或有害的”，相反，同樣有許多成功的例證。并且，在許多情況下，僅靠單獨的個人行動根本無濟于事，還必須把大家組織起來采取集體行動才能取得成功。其實，在任何一個社會，都必須同時存在個人行動和集體行動，個人行動和集體行動各有所長、各有所用，要取得社會經濟發展就必須使個人行動與集體行動相互配合、取長補短。片面地厚此薄彼，否定集體行動是錯誤的、不可取的。市場監管就是這種集體行動之一，建立在集體智慧基礎上的市場監管不僅是必要的，而且是可行的。
第六，實踐證明監管是必需的。目前席卷全球的金融危機之所以會發生，一個根本的原因就是缺乏或者放松了金融監管。如美國1998年通過的《格萊姆－林奇法》和1999年通過的《金融服務現代化法》，這兩部法律都推行金融自由化，放松金融監管，實行銀行、證券、保險混業經營，但分業監管，因而出現了監管不力和監管真空。美聯儲前主席格林斯潘在美國眾議院監督和政府改革委員會召集的作證會上，公開承認缺乏監管的自由市場存在缺陷，并無奈地說，自己的理念是銀行出于自身利益應該會在放貸時謹小慎微，因為它們得保護股東的利益，然而眼下的危機證明，這一理念是不對的，這一點讓自己“震驚”。歐洲銀行行長特里謝呼吁，增加銀行在證券等金融衍生品定價方面的透明度，終止自由放任以加強金融監管。我國接連不斷的礦難事故、“三鹿奶粉”事件、鋪天蓋地的虛假廣告、損害消費者利益事件的頻發，等等，都充分地證明了市場缺乏監管或監管不力，后果是十分嚴重的，也說明了市場監管的極端必要性。其實，市場需要監管，就像汽車需要方向盤和制動器一樣，沒有監管的市場就像沒有方向盤、制動器的汽車一樣，是十分危險的。
三、市場監管法的特征
市場監管法是調整市場監管關系的法律規范的總稱，概括地說，市場監管法具有以下特征：
第一，微觀性。市場監管法所調整的領域是微觀的經濟活動，是具體的市場主體，是個別的市場行為，這就決定了市場監管法具有微觀性，使市場監管法區別于宏觀調控法。如果說宏觀調控法是大處著眼的話，那么市場監管法就是小處著手，宏觀調控法是“指南針”，是通過宏觀調控把宏觀經濟大的方面管住管好來調節宏觀經濟的運行方向，它對整個宏觀經濟都會發生重大影響，而市場監管法就像是“啄木鳥”、它把“害蟲”“啄出”，通過檢修市場機制、排除市場障礙來維護市場秩序，所以有人把市場監管法也叫做市場障礙排除法。市場監管法清除幾個“害群之馬”， 對具體的監管對象會有影響，但對宏觀經濟往往無關宏旨。市場監管法的微觀性，也決定了市場監管法的方法不同于宏觀調控法。宏觀調控法要作用于整個宏觀經濟，必須抓住能夠調控宏觀經濟的經濟杠桿，如計劃、財政、金融、產業等等，通過這些“四兩撥千斤”的經濟杠桿才能達到調控宏觀經濟的目的。由于市場監管法涉及的是微觀的經濟活動、具體的市場主體、個別的市場行為，不是宏觀無限，因而可以直接監管，如直接針對監管對象采用具體的、剛性的、強制性的措施進行監管，如對價格、數量、質量、標準的監管；沒有多少回旋余地，不必采用什么經濟杠桿，一般也沒有什么經濟杠桿可以采用。
第二，強制性。強制性是監管的固有之義，監管就是監管機構監督管理監管對象使其符合或服從既定規則的要求。要對市場進行監管，必須要有監管機構，該機構超越于市場主體之上，擁有監管市場的權力，享有監管市場的權威，對違法的市場主體和市場行為有權采取強制措施，如進行監督、管理、調查、處罰等等。如果沒有強制性，市場監管就會流于形式，起不到應有的效果。所以，市場監管法所調整的市場監管關系是一種具有隸屬服從性質的社會關系，監管機構與監管對象之間地位是不平等的。市場監管法的強制性體現的是國家公權力對市場主體私權利的干預，是對市場自發秩序的規制。市場監管是對市場自發秩序的規制、糾正，是對市場秩序的第二次調整、自覺調整。要想使市場秩序令人滿意就必須進行市場監管，市場監管的目的就是為了使市場秩序沿著既定的軌道、合乎既定的規則向前發展。市場監管法的強制性，從其用語也可以看得出來，在市場監管法律中，經常明確使用或者間接使用“必須”、“不得”等字詞來表示其強制性。如我國《食品安全法》第19條就明確規定“食品安全標準是強制執行的標準”。第48條規定：“食品和食品添加劑的標簽、說明書，不得含有虛假、夸大的內容，不得涉及疾病預防、治療功能。生產者對標簽、說明書上所載明的內容負責”，“食品和食品添加劑與其標簽、說明書所載明的內容不符的，不得上市銷售”，等等。監管是強制性的，不是軟約束。
第三，標準化。市場監管的目的是促使或者保證市場主體的行為符合相關法律所規定的標準，如安全標準、質量標準、技術標準，等等。其實，市場監管法所規定的主要就是一系列的標準，對不符合標準的要進行查處，迫使其合乎標準。市場秩序是建立在一系列的標準之上的，沒有規矩不成方圓，沒有市場標準就沒有市場秩序。我國《標準化法》第2條規定：“對下列需要統一的技術要求，應當制定標準：（一）工業產品的品種、規格、質量、等級或者安全、衛生要求。（二）工業產品的設計、生產、檢驗、包裝、儲存、運輸、使用的方法或者生產、儲存、運輸過程中的安全、衛生要求。（三）有關環境保護的各項技術要求和檢驗方法。（四）建設工程的設計、施工方法和安全要求。（五）有關工業生產、工程建設和環境保護的技術術語、符號、代號和制圖方法。” 第3條規定：“標準化工作的任務是制定標準、組織實施標準和對標準的實施進行監督。”標準化的要求體現在許多市場監管法律當中。如我國《食品安全法》第3章就專章規定了“食品安全標準”。我國的《產品質量法》第6條規定：“國家鼓勵推行科學的質量管理方法，采用先進的科學技術，鼓勵企業產品質量達到并且超過行業標準、國家標準和國際標準。”此外，標準也是市場監管的依據，所謂的市場監管，一個重要的方面就是依據法律規定的標準進行監管，市場監管的目的就是促使市場主體的市場行為或產品服務達到既定的標準。如果沒有標準，市場監管就會“無法可依”，就可能濫加監管。
第四，針對性。市場情況紛繁復雜，市場主體為數眾多，市場行為千姿百態，而監管機構無論數量、人力、物力、措施都極其有限，因此，監管機構不可能對市場進行全方位、全天候、全覆蓋的監管，市場監管只能是“頭痛醫頭、腳痛醫腳”，哪里有問題就針對哪里進行監管，不四面出擊，把有限的精力放在最需要監管的地方。由于監管本身不僅有成本，包括道德成本、法律成本、經濟成本、社會成本等等，而且有缺陷，過度的市場監管會增加企業負擔，造成市場壁壘，干擾市場機制，窒息市場生機，助長，引發社會腐敗，所以，市場監管必須謹慎適度、嚴格限制。市場監管應充分信任市場機制，市場機制本身也是一種監管機制，如市場競爭，優勝劣汰，市場競爭督促每一個市場主體都必須自覺地表現最佳，在某種意義上可以說，市場競爭是最好的市場監管機制。所以，市場監管的核心就是監管市場競爭，使市場競爭公平自由、開放有序地進行，市場監管就要針對市場競爭進行監管，監管好了市場競爭，在很大程度上就監管好了市場。只有在市場自身“失靈”、不能自我監管的情況下，才不得已訴諸市場之外的市場監管。這就決定了市場監管實質上是對市場競爭的拾遺補缺，要著重針對市場競爭的不足或不及進行監管。市場監管說到底就是針對那些存在問題的市場主體或違法的市場行為進行監管。市場監管法的針對性，才使其具有靈活性。如有問題就監管，沒有問題就不監管，哪里有問題就監管哪里，哪里沒有問題就不監管哪里，所以，市場監管不能一成不變，而必須因時、因地、因事制宜，在實踐中，市場監管呈現出加強監管與放松監管不斷更替的反復現象。
第五，直接性。這也是市場監管法不同于宏觀調控法的地方。宏觀調控法不直接作用于微觀經濟，而是作用于整個宏觀經濟，通過經濟杠桿對宏觀經濟運行逐漸發生影響，進而間接地影響微觀經濟，而且對于宏觀調控政策的出臺和實施還有一套嚴格的法定程序，必須按部就班、循序漸進，這樣做的目的是為了避免宏觀經濟運行的大起大落。如果市場監管法也要如此按部就班、循序漸進，那么就會貽誤時機。對于市場監管法來說，除了市場定價部分的物價不能直接監管以外，其他許多行為都可以甚至必須進行直接監管。市場監管法直接針對存在問題的市場主體和違法的市場行為，對于查證屬實的，必須立即禁止、取締。由于其中有些產品或服務存在極大的安全隱患或危險性，有些甚至人命關天，不及時遏制，后果就不堪設想。為了及時有效地遏制違法事件的發生或影響的擴大，必須直截了當，令行禁止，不能迂回曲折。如對違法廣告，必須立即叫停，對于有毒食品，必須立即封存、排查、銷毀，對于已食用者，必須立即進行治療；對于不合格的產品，必須立即召回；等等。如我國《消費者權益保護法》第18條規定：“經營者發現其提供的商品或者服務存在嚴重缺陷，即使正確使用商品或者接受服務仍然可能對人身、財產安全造成危害的，應當立即向有關行政部門報告和告知消費者，并采取防止危害發生的措施。”我國的《食品安全法》第16條規定：“食品安全風險評估結果得出食品不安全結論的，國務院質量監督、工商行政管理和國家食品藥品監督管理部門應當依據各自職責立即采取相應措施，確保該食品停止生產經營，并告知消費者停止食用；需要制定、修訂相關食品安全國家標準的，國務院衛生行政部門應當立即制定、修訂。”這些都說明，直接性是充分體現市場監管法的一大特征。
四、市場監管法的構成
市場監管法不是某一部法律，而是一個法律體系，它由調整市場監管關系的一些密切相關的法律規范有機構成。具體如下：
1.競爭法。競爭法是調整市場競爭關系的法律規范的總稱，具體又包括反不正當競爭法、反壟斷法等法律規范。市場競爭是市場經濟的核心價值所在，這決定了競爭法在市場監管法中的核心地位。市場監管法要以競爭法為核心，其他市場監管法如產品質量法、消費者權益保護法等等，都要圍繞競爭法而展開，并服務服從于競爭法。因為只有促進維護了公平自由正當的市場競爭，在激烈的市場競爭的壓力下，人們才能競技較能，以最大的努力去改進產品的質量，如果沒有競爭，通過不正當競爭、壟斷等手段也能銷售產品，人們就沒有壓力和動力去改進產品質量了。同樣，只有促進維護了公平自由正當的市場競爭，才能真正保護消費者的合法權益，如果沒有競爭，那么消費者的敵人――不正當競爭、壟斷就會盛行和林立。因此可以說，沒有了競爭法，市場監管法就沒有了核心和靈魂。
2.產品質量法。產（商）品是市場的核心要素之一，市場主要就是由產品構成的。產品是市場買賣的對象、中介，無論是賣方對利潤的追逐，還是買方對消費的滿足，都要通過產品去實現。其他市場要素也與產品有關，都要聚焦、體現在產品上，如市場糾紛，大都是因為產品質量而發生的。所以，要監管市場就要監管產品質量。本來，在市場競爭體制下，優勝劣汰的鐵律，會迫使人們努力地去改進產品質量，因為對于賣方來說，只有高質量的產品才能賣出去，收回成本、獲取利潤；對于買方來說，也只有高質量的產品，才能滿足自己的需要，讓自己滿意，所以按理說，市場主體都有改進產品質量的壓力和動力。但人非圣賢，總有一些人不在產品質量上下功夫，偏偏搞歪門邪道，如投機取巧、偷工減料、摻雜使假、草率了事，對產品質量不負責任，從而導致人們的人身財產損失。對此，必須依法進行監管，該法就是產品質量法。產品質量法的宗旨是對產品質量進行監管，確保產品質量，明確產品質量責任，保護消費者合法權益。由于對產品質量的監管是考量競爭的監管是否達到目的重要依據，對競爭的監管，根本目的就是為了確保產品質量，如果產品質量沒有確保和提高，對競爭的監管就沒有落到實處；對產品質量的監管也是對消費者合法權益保護的關鍵，只有確保和提高了產品質量，才能真正保護消費者的合法權益。
3.廣告法。廣告是經營者對自己的商品或服務廣而告之，由于大眾傳媒的高度發達，信息傳播的無所不及，決定了廣告已經成為了不僅是影響公眾，而且是影響社會的一種重要力量，廣告在影響市場、塑造市場、擴展市場，可以說，有什么樣的廣告，就有什么樣的市場，要監管市場就必須監管廣告。特別是對于一些虛假廣告、有色廣告，因其對公眾、社會會造成不可估量的影響和損害，必須依法監管。廣告法的目的是為了監管廣告，保證廣告真實、文明、合法。由于廣告所散布的信息，自然包括著產品質量的信息，這是監管產品質量的一個重要方面，監管產品質量就是要監管實際的產品質量是否與廣告所宣稱的產品質量一模一樣；廣告影響著消費者的選擇，要保護消費者的合法權益，就必須監管廣告，通過對廣告的監管，確保廣告所的信息真實，使消費者能夠據此做出正確的選擇，這樣就保護了消費者的合法權益。
4.消費者權益保護法。人是一種生物性存在，必須通過消費才能生存發展，從這個角度看，人人都是消費者。人類所從事的一切經濟活動歸根結底都是為人服務的，都是為了滿足人的消費。在市場體制下，真正的市場在消費者那里，市場是由消費者決定和構成的，誰擁有了消費者誰就擁有了市場，誰沒有消費者誰就沒有市場，而只有那些能夠全心全意為消費者服務的經營者才能擁有市場，所以，市場就成為了消費者說了算的市場，這就是消費者的地位。但由于賣方市場、信息不對稱、勢力不均衡、壟斷等原因，顛倒了經營者與消費者的關系，削弱了消費者的地位，消費者成為了弱勢群體。所以，要保障消費者的地位，就必須依法監管市場，監管市場的目的是為了保證經營者、市場、商品服務更好地為消費者服務。該法就是消費者權益保護法。消費者權益保護法規定了消費者的權利和經營者的義務，目的是為了保護消費者的合法權益。由于市場經濟的最終目的就是為消費者服務，因此，保護消費者的合法權益就成為了所有市場監管法的最終目的，如對市場競爭的監管是為了使市場競爭成為經營者、商品服務爭奪消費者的競爭；對產品質量的監管是為了使產品質量讓消費者滿意；對廣告的監管，是為了使廣告能為消費者選擇提供真實可靠的依據。
當然，市場監管法的體系是開放的，還可以包括其他相關的法律規范。
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【摘要】隨著我國社會經濟的發展，我國的場外金融衍生品市場也在不斷發展，在發展的過程中也不可避免的出現了一些問題，本文對
>> 完善我國場外金融衍生品市場監管的對策研究 我國場外金融衍生品市場監管與完善 我國金融衍生品市場監管問題及對策分析 我國金融衍生品市場監管現狀及應對 完善我國金融衍生品市場監管體制的建議 從國際比較中選擇我國金融衍生品市場監管模式 完善我國金融衍生品市場監管的思考 美國次貸危機對完善我國金融衍生品市場監管的啟示 后金融危機時代場外衍生品市場監管改革趨勢 美國場外金融衍生品市場監管的實踐與啟示 金融衍生品的市場監管 金融衍生品市場監管制度研究 金融衍生品市場的監管困境與我國監管模式的選擇 淺議我國金融衍生品監管 我國金融衍生品市場現狀及監管研究 理性發展我國金融衍生品市場 我國金融衍生品監管職權配置問題研究 淺析我國金融衍生工具市場監管立法缺陷之完善 淺析我國金融衍生品市場的發展戰略 淺析我國金融衍生品市場的發展 常見問題解答 當前所在位置：l。
參考文獻
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作者簡介：王B勤（1986-），女，漢族，江西九江人，講師，研究生，研究方向：金融；李紹（1985-），男，漢族，江西九江人，講師，研究生，研究方向：金融。
關鍵詞:2015年股災;證券監管;監管體系
一、2015年股災介紹
從2015年6月15日到2015年8月末的股災行情暫告結束，上證指數從5178點跌到2850點，之后在救市的呼聲中有所回緩，直到2016年開年熔斷機制的實行，指數繼續連日下跌，1月底達到2638點新低。
（一）股災的起因
本文選取2015年6月15日至2015年8月底這段時間的股災進行研究，分析得出此次股災的發生的原因主要有以下幾點：1.人造牛市不長久。上證指數從2014年7月份2000點起動到2015年6月達到5178點，漲幅達159%，反觀此輪行情產生于宏觀經濟低迷的背景，股市企穩回升源于證監會2014年下半年推出的百家發行計劃，市場對IPO的擔憂被消除。同時管理層對市場借機炒作的行為并未打壓，連續漲停的情形激活了市場做多情緒。但股價上漲并未得到企業業績支撐，所以泡沫逃不掉破滅的結局。2.杠桿加劇了股市風險。如下圖杠桿交易金額與股市行情高度正相關。很多投資者借用傘型信托和融資融券以及場外配資的方式加杠桿，而在股市高位時監管層突然去杠桿，導致市場拋壓重，股價集中下跌，觸及配資警戒線，引起連續強制平倉。3.媒體言論助長瘋牛行情。當上證指數走上4000點時，有媒體稱牛市剛起步，5000點時，證監會有人稱改革牛成立，在當今信息傳播高效且影響范圍廣泛的情況下，如此言論最終促成了全民炒股的局面。4.股指期貨加大了股市暴跌的幅度。股指期貨合約連續的跌停倒逼股票市場的暴跌，形成短時間內投機者獲取暴利的手段。
（二）股災造成的后果
2015年的股災對于每個市場參與者來說都是一場噩夢，我們經歷了：A股累計11天出現“千股跌停”；上市公司先后進入停牌潮；市場交易總額迅速縮減；滬深兩市總市值蒸發近33萬億；投資者損失巨大，多數中產階級破產；新股被迫停發4個月，直接融資被中斷，影響了實體經濟的發展；增大了局部性的金融風險，甚至危及中國整體經濟及市場經濟。
二、股災中暴露出的監管問題分析
（一）股災中暴露出的主要監管問題
此次股災充分反映了證監會監管有漏洞、監管不適應、監管不得力等問題。根據牛市發展至股災爆發的路徑來看，主要體現了以下幾點監管問題：
1.監管者敏感度不高。從人造牛市的起點開始，監管機構未及時察覺股價走高與經濟基本面相背離的狀況，對當時違背股市規律的現狀未采取相應的調整措施。
2.監管力度松懈。很多個股在沒有業績支撐的情況下多種利好配合莊家作勢的行為未受到管制，造成A股遍地開紅花，因重大事項等利好復牌后慣性幾連板，助長了市場投機者的跟風行為。另外，監管機構在杠桿資金加入股市時并未對其有效干預，甚至場外配資達到1:10時也未及時加以限制，監管的松懈縱容了短期的炒作，加劇了投資風險。
3.監管者自律意識薄弱。當股指站上4000點時，證監會對于各種媒體輿論沒有進行正確的引導和管制，反而證監會的工作人員輕言輕行，不負責任的妄加議論“改革牛”更是監管者自律監督意識薄弱的體現。
4.監管方式缺乏專業度。監管部門在股市高位時突然對場外配資一刀切的舉措直接引發股災，直接體現了監管調控手段專業度不足，風險意識薄弱。另外，當做空者在股票現貨和股指期貨市場持續套利的情況下，監管部門并未及時作出有效的管制方案。
（二）我國證券市場監管問題存在的根本原因
我國證券市場監管問題存在的根本原因在于監管體系不完善。比如監管體系中證監會與銀監會的分家，場外配資、HOMES系統及信托屬于銀監會管轄范圍，而銀監會與證監會在監管上不能相互配合導致監管敞口風險加大。
三、對于我國證券市場監管體系的改進建議
我國現處于大國經濟地位的鞏固期，證券市場的穩定直接影響著我國國際地位的穩定和提升。所以完善證券市場的監管體系是當前資本市場發展的重要任務。針對此次股災暴露出的監管問題，特對我國證券市場監管體系的完善提出以下改進建議。
（一）嚴控監管人員的選拔
嚴加把控監管部門的人員選拔，提高監管從業人員基本素質，強化專業度與職業操守的要求。監管從業人員在選拔時要特別注意對其證券市場理論知識和實踐經驗的考核，既要有務實的作業之風，又要有敢于創新的精神。樹立證券市場的公平與公正基本觀，夯實監管部門的監管職責。
（二）加強監管的法制環境建設
我國證券市場法制體系尚不完備，需要進一步完善《證券法》等基本法律，以及制定、完善相關配套法規法則，明確實施要則，讓監管部門在執行時有典可據，有法可依。證券部門有責任輔助立法機參照《證券法》來修改《公司法》，同時制定和修改符合我國證券市場現狀的相關法律法規。便于監管和規范市場，加大市場擾亂者的懲治力度，提高違規成本。只有將市場擾亂行為配以犯罪層次的處罰力度，才能引起市場參與者的重視，減少擾亂市場的惡劣行為。
（三）合理分配監管權及改善監管結構
我國證券市場的復雜性和獨特性既要求獨立的監管主體，也要求統一的監管結構。如上述證監會和銀監會雖分管不同的領域，但由于資本的流動性不是單一的，需要各部門在分散專職監管的基礎上加強溝通和協調，統一于以資本市場的健康發展的目標上。
（四）凈化信息傳播渠道，強化自媒體信息責任歸屬意識
監管部門有責任凈化證券市場相關信息的傳播渠道，對不當報道造成的市場波動應追究其責任。我國證券市場投資者成熟度尚且不夠，自媒體的誤導性言論會導致中小散戶遭受損失，不利于證券市場的良性發展。因此強化自媒體的信息責任歸屬意識在現階段不成熟的市場顯得尤為重要。
作者:張東齡 單位:首都經濟貿易大學金融學院
參考文獻:
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摘 要 我國的期貨市場監管體制采用的是三級監管體制，這種監管體制在對期貨市場進行有效監管的同時，也存在著一些法律問題。本文從法律問題出發，闡述法律上的解決對策。
關鍵詞 期貨 期貨市場 三級監管體制 二級監管體制
一、期貨市場監管概述
期貨是金融衍生品的其中一種，是從標的資產派生出來的金融工具，期貨這個金融衍生品是按照金融衍生品的交易方式劃分出來的品種。在金融衍生品的類型當中，按照交易方式劃分可以分為遠期、期貨、期權和互換。在概念上，一般認為期貨是雙方當事人書面約定在現在進行買賣，并在未來的某個時間點進行交易的標的物。
期貨市場是一個期貨合約雙方當事人發生期貨交易關系的總稱，是指由買賣貴金屬、農產品等期貨構成的場所。期貨市場有廣義和狹義之分。廣義的期貨市場主要包括買賣期貨交易合約的期貨交易所、負責對期貨合同進行交割、對沖和結算的結算所或者結算公司、為期貨交易提供中介服務獲得盈利的經紀公司和在期貨交易中替對方交易的期貨交易員構成。狹義的期貨市場就是日常生活中為人們所熟知的期貨交易所。
期貨市場監管是期貨市場監管主管機關根據法律法規的規定，按照法定的程序，通過制定制度和規則，實現監督和檢查，對期貨市場進行監督管理的行為，促進金融體系的安全和穩定。我國期貨市場監管的主管機關是中國證券監督管理委員會。
二、期貨市場的監管體制模式
期貨市場的監管不是由一個部門或者一個主管機關完成。對期貨市場監管時形成的監管機制就是一國期貨市場的監管體制。就目前世界范圍來看，從期貨市場監管體制的整體方面來說，期貨市場的監管體制主要可以大致分為兩種模式，一是三級監管體制，一是二級監管體制。
所謂三級監管體制，即是指期貨市場的監管體制主要是由政府主管部門的監管、期貨行業協會的自律和期貨交易所的自我管理三個部分構成。現在施行三級監管體制的國家以美國、英國、日本等國家最為典型。
所謂二級監管體制，即是指期貨市場的監管體制是由政府監管機關的監管和期貨交易所的自我管理兩個部分構成。施行二級監管體制的國家或者地區以新加坡、我國香港地區等最為典型。
我國的期貨市場監督體制是三級監管體制，主要是由中國證監會的集中行政管理，中國期貨協會的行業自律管理和各期貨交易所的自我管理相結合構成的。
三、我國期貨市場監管體制存在的問題
我國的期貨市場監管機制最終選擇了三級監管體制是有多方面的原因的，施行三級監管體制以來，發揮了不小的作用。但從法律的角度來看，我國的期貨市場監管體制還存在著以下主要法律問題。
1.期貨法律體系不完善
目前，我國期貨市場的制度主要由《期貨交易管理條例》、《期貨投資者保障基金管理暫行辦法》、《期貨交易所管理辦法》、《期貨公司管理辦法》、《期貨公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理辦法》和《期貨從業人員管理辦法》等，輔助于其他證券法律制度構成了我國期貨市場法律制度的體系。隨著我國期貨市場的不斷創新，這些法律制度已經不能完全適應期貨市場的監管需要。
2.中國證監會的微觀監管不合理
中國證監會作為我國期貨市場監管體制中政府監管期貨市場的監管主管機關，本應當從宏觀上對我國期貨市場進行監管。實踐中，證監會在宏觀調控我國期貨市場的同時，對于我國期貨市場的微觀監管也大有涉足，而且往往發生越權管理本由期貨行業協會和交易所管理的微觀事項。
3.期貨行業協會和交易所的自律監管缺乏獨立性
我國期貨行業協會的法律地位只是由行政法規和行政規章規定，從這個現實來看，期貨行業協會的法律地位不是很高。在我國，期貨交易所的自律監管權能在法律規定上比較全面，但是期貨交易所的實際行使權力十分有限。從整體上來說，相比于我國的證監會，我國期貨行業協會和期貨交易所的獨立性不足。
四、完善我國期貨市場監管體制的對策
1.完善期貨市場的立法
我國到現在為止還未有一部期貨的法律，顯現著我國期貨立法體系的不完善。完善期貨市場的立法體系，形成一個以期貨法為主體的規制期貨市場的法律體系，規范我國的期貨市場監管體制是大勢所趨。
2.構建合理的三級監管體制
我國的期貨市場監管體制需要改變以往的以中國證監會為主導的局面，形成以中國證監會在宏觀上進行調控，期貨行業協會的自律管理，期貨交易所的一線管理相結合的完善機制。三者之間各行其職，履行對期貨市場的監管體制。改變中國證監會對微觀市場的過度監管，讓權于期貨行業協會或者期貨交易所。
3.強化期貨行業協會和期貨交易所的獨立性
期貨市場的監管需要監管主體行使職責，職責的行使需要有獨立的地位。任何受制于其中之一，不能自由行使職責的監管主體想要保持其獨立性是有待懷疑的。強化期貨行業協會和期貨交易所的獨立性，首先要在法律上賦予這兩者在期貨市場監管中的法律地位。其次合理劃分這兩者與中國證監會的權力分配。最后建立這些監管主體行使有效監管的督促機制。
參考文獻：
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一、存在的問題主要有：
（一）特殊的地理環境從客觀上加大了監管的難度
我縣位于，東鄰，南接，西界，北靠，屬于典型的氣候，常年多雨。長期以來，交通不便，點多線長。再加之經濟落后，是典型的山區欠發達縣。幅員面積平方公里，有耕地萬畝；總人口萬人，總戶數萬戶。全縣轄個鄉鎮，個村，個村民小組，個居民委員會。現有涉藥單位家，其中縣級醫院家，鄉鎮中心衛生院家，鄉鎮衛生院家，各類衛生所、診所、村衛生室及社區服務、門診部等家，藥品批發企業家，藥品零售經營企業家。
（二）山區人民群眾，尤其是農民的用藥知識普遍缺乏
由于受濟經濟條件的限制，大多數農民文化素質比較講低下，在就醫用藥時只知道方便、便宜，不在意什么是安全、有效。加之農村售藥的網點少，渠道單一，農民基本上都是在鄉、村衛生院所買藥，而藥械監管在農村存在很多監管死角。由于這些問題的客觀存在，為假劣藥械、過期變質藥械、失效藥械、假劣藥械廣告提供了生存的空間。
（三）對流動藥販不能做到有效的監管
近年來，藥品監督管理法律法規不斷健全，“打假”力度也隨之加大，一些不法分子懾于“高壓”，在大中城市難以存身，于是瞄準了藥品法律意識、監督力度相對薄弱的山區地區及農村市場，流動藥販將活動重心從城市轉向農村。除此之外，一些不法分子還利用現代交通、通訊、郵政等手段，找“盲區”、鉆空子，規避打擊。有的“窩點”在東，銷售網絡在西，采取“游走”式銷售；有的利用各管轄地的執法時間差，跨越縣、市、省界到異地制售；有的采取包裹郵寄等，給藥品“打假”設置了層層障礙；有的通過普通藥冒充“新特藥”、無證配制制劑、文秘站 以義診名義直接向村民兜售藥品等形式制售假冒偽劣藥品；還有一些江湖游醫、無證藥販、個體診所明目張膽地做著坑害人民群眾的昧心事。
（四）涉藥單位藥械管理的自覺性和主動性差
在日常監督檢查中，除綜合性醫療單位外，許多鄉（鎮）衛生院、村衛生室，個體診所，企（事）廠礦醫務室沒有認真執行者藥品管理制度，大多數只明確了各級藥學人員的職責。受經濟利益的驅使，往往在實際工作中是只知道看病或買藥掙錢，而不自覺和主動做這方面的工作。特別是村衛生所（室），在藥品質量管理中往往會出現各種問題：如不向藥品經營企業索取采購票據、未建立藥品驗收記錄、未建立真實完整的購進記錄、不妥善保管采購票據等。
（五）涉藥單位的硬件設施與GSP的要求還有很大的差距
特別是在藥械養護和貯存設施方面存在著許多問題：藥房、藥庫的藥品擺放隨意；藥庫沒有按要求設置“四區”（待驗區、合格品區、不合格品區、退貨區）；效期藥品不掛牌或標示不清；藥品標簽不規范，分裝藥品不加標簽注明；“五防措施”（防蟲、防鼠、防塵、防潮、防濕）落實不到位。部分醫療單位重醫輕藥的現象仍然存在，對藥劑科投入不足，藥品倉儲條件差、設施簡陋。個別醫療單位制劑室環境衛生狀況差，周圍是鍋爐房和堆煤場，墻面脫落、地表積水，缺乏通風、排氣設施，也無凈化間，很難保證制劑的質量。部分村衛生室、個體診所存在住宿吃飯、診療、配藥三合一體現象，衛生條件極差。
（六）農村涉藥單位藥械人員素質低下
在農村涉藥單位中，藥技人員中非藥學專業人員占有一定比例，藥房人員學歷普遍較低，業務素質也不高，有的甚至身兼數職。由于業務知識不夠，醫療水平低，因此許多藥房人員對藥物的藥理作用、體內動態過程、藥物的配伍禁忌和毒副作用等方面情況知之甚少，存在較普遍的不合理用藥現象。如對有炎癥患者同時使用多種抗生素，致藥物產生抗體，抗菌消炎作用降低；或對嬰幼兒使用禁用藥品。一次性使用無菌醫療器械未按規定毀形，消毒處理，存在隱患，更沒有建立毀形登記制度，而村衛生室、個體診所、企（事）廠醫務室基本上不知道怎樣毀形，使用后的一次性醫療器械隨意丟棄，造成不必要的交叉感染等危害。而且個別村衛生室如同自己開業的“個體戶”，長期缺乏規范管理，醫療服務水平低，對藥械管理的重視程度不夠，還停留在舊的管理觀念上，對藥品質量缺乏一套完整、系統的管理制度，對藥品管理的新法律法規認識不足。
二、存在的主要原因：
（一）法律法規不夠完善
《藥品管理法》及《藥品管理法子實施條例》配套法規體系尚不夠完善，給當前出現的一些新情況和新問題的處理帶來一定困難。比如：在實施行政處罰時，對自由裁量權的尺度的把握不準確；對“違法所得”的界定還沒有統一，沒有規范；醫療器械還沒有出臺不良反應監測管理辦法等。
（二）藥械管理不夠重視
由于山區經濟本身就不發達，許多醫療機構尤其是農村醫療機構歷來只注重醫療設備的更新換代和醫療技術的提高，對藥品管理只抱應付態度，認為醫療水平及聲譽的提升完全依賴于醫療設備的更新換代與醫務人員醫療技術的提高，而藥品的管理對此沒有明顯的直接影響。特別是鄉鎮一級資金本來就很緊缺，在藥品管理方面投入不如在醫療設備上投入經濟效益來得快。這些原因，直接導致醫療機構對藥品的管理不夠重視，設施設備投入不足。另外對藥品從業人員培訓不不夠重視，一般很少有對藥劑人員藥學知識和法律法規的培訓，這導致了藥劑人員專業知識和藥品管理知識提高不快，整體素質偏低。
（三）監管手段落后
食品藥品監管部門由于成立時間短、人員少、資金不足等原因，交通工具和取證器材等執法裝備受經費的限制較為落后，藥品安全的等監管、監測手段也不適應形勢發展的需要。監管手段落后、設備缺乏等問題嚴重制約了監管工作的開展，日常監管的有效性、科學性 受到質疑。這不僅影響了監管覆蓋面和監管頻次，也使涉藥單位使用的藥品得不到有效的監管。由于原來承擔藥品檢驗的縣一級的藥檢所已經被撤并了，食品藥品監管部門在涉藥單位抽檢的藥品需要有專人送到市一級的藥檢所進行檢驗，在時間上浪費較多，不利于在檢查中快速檢查出問題，往往會耽誤一些案件的查處進度。
（四）信息渠道不暢
山區涉藥單位星羅棋布，尤其是農村的涉藥單位，由于地處偏僻，獲取監管信息困難，傳遞信息渠道也不暢。目前，我縣內共有___多家涉藥單位，這些藥店星羅棋布，由食品藥品監管部門直接面對眾多藥店對其監管時不僅監管服務成本高，而且效率低、效果差。而涉藥單位想了解外界的藥品信息等卻苦于沒有一個正常的平臺和渠道，對藥品法律法規、信息等只能通過報紙等媒體獲得，很難及時了解食品藥品監管部門的工作部署和要求，在經營中遇到的一些困難和問題、呼聲和建議，也缺乏一個與食品藥品監管部門溝通交流的平臺。
（五）監管體制不順
食品藥品監管部門剛成立不久，藥品監管體制和機制存在諸多不順，存在著職能交叉、職責不清等問題，相關部門沒有很好地形成監管合力。藥品監管有待提高，“兩網”建設難于鞏固，經費緊張，執法保障能力不足，政令不暢，缺乏強有力的督促檢查機制。長期以來，由于體制不順等諸多原因，山區地區，特別是農村地區的藥品供應網絡不健全，監督管理不到位，藥品市場極為混亂，游醫藥販活動猖獗，假劣藥品充斥市場，人民群眾用藥缺乏安全感，健康難以保障。
三、解決這種問題的有效對策：
（一）以源治本，規范進貨渠道
規范使用藥械的關鍵是要抓源頭。藥械質量關系到每個人的生命安全，因此必須確保流到市面上的藥械安全有效。將監督管理關卡前移，變事后查處為事前監控，即從源頭上把好藥品的質量關，通過嚴格的制度管理和監督檢查，從源頭上堵住不合格藥械流入我縣，以加強對品藥械生產源頭的安全監管，完善藥械安全監管體系。
（二）對涉藥單位進行相關培訓
針對我縣點多線長的實際情況，每年要定期對協管員、信息員進行藥械法律法規的培訓，定期對協管員、信息員進行考核，對考核不合格的人員要予以取締。另外，與協管員、信息員多溝通、多交流，多給他們提出好的意見和建議，充分調動他們的工作積極性和主動性，并于當地所在黨委和政府加強聯系，讓他們大力支持協管員和信息員的工作。
（三）加強學習，認真總結，不斷提高藥監人員自身素質。
在實際監管工作中，往往會出現：有的藥監人員對相關法律法規不熟悉，不領會其精神實質，所以藥監部門的執法人員一定要加強自身學習，全面把握藥械管理法規的立法精神，創造性地開展工作。要虛心向醫療機構使用器械專管人員學習，熟練掌握各類醫療器械的性能、質量要求、操作規程。學會在執法監管中當好學生，多交朋友，不斷豐富自己的醫療器械專業知識，有利于不斷拓寬醫療機構使用器械監管的新路子、新領域，確保全方位進行監管。只有練好自身的內功，在監管中才能得心應手，才能讓監督對象心服口服，真正做到監管到位、幫促到位、服務到位，達到依法行政，執政為民的根本目的。
（四）理順監管體制，實施綜合治理
山區農村藥品市場管理和規范涉及各個方面，食品藥品監管、公安、衛生、工商、糾風辦等部門需要密切配合，把整頓藥品市場、取締無證經營藥品、打擊制售販賣假劣藥品納入糾正行業不正之風。
（五）加大宣傳力度，普及藥事法規。流動藥販的活動地點大多為農村偏遠地區或外縣（市）交界處。這些區域一般醫藥衛生條件差，群眾對假劣藥品識別能力較差，法律意識淡薄。因此，要在流動藥販活躍區域加大藥事法律法規宣傳力度，提高群眾的法律意識。縣（市）藥品監管部門可成立普法宣傳組，深入偏遠農村田間地頭，舉辦藥事法律法規知識講座，開展安全用藥咨詢，傳授假劣藥品識別方法，不斷增強廣大人民群眾的打假拒的意識。真正建立起群策群力、上下互動的的長效監管機制。
（六）建立信息收集機制，延伸監管觸角。要利用農村藥品“兩網”建設成果，制定舉報獎勵辦法，充分調動藥品協管員、信息員的積極性；與藥店、鄉鎮衛生院和鄉村診所建立電話聯系制度，使藥品監督觸角延伸到農村的每一處角落。在獲取流動藥販活動線索后，要及時派出人員對其活動時間、地點、線路、運輸工具、社會關系等情況進行深入了解，掌握其活動規律和特點。在此基礎上，制定嚴密的行動方案，確保萬無一失。
關鍵詞：資本市場；監管；成效；體制
1我國資本市場監管現狀分析
中國現行金融市場監管體系的最突出特點就是分業監管。中國金融體系分別由銀監會、證監會、保監會監管。但在資本市場上就是多頭管理，政出多門。中央和地方各管—塊，不同品種證券的市場管理者不同。甚至一種證券的—二級市場之間就有不同的管理者。主要表現是：證監會是中央主管機構，地級人民銀行在市場監管上頗有影響，財政部、中央銀行介入市場管理，地方政府在交易場所的管理上擁有很大的權利。
自我國資本市場建立以來，我國資本市場監管就伴隨著始終。但我國資本市場仍然危機四起，從20世紀90年代的股市異常波動，到現在上市公司頻頻發生造假事件，這表明我國資本市場監管的不到位，市場運行效率不高，信息披露制度不健全，法律框架不完善，分析我國資本市場監管現狀，將有助于我國資本市場監管的發展。
1.1我國資本市場監管機構
我國現行的資本市場監管體制可以說是集中型監管體制，在分業集中監管的基礎上，財政部、中國人民銀行實行適度的統一監管。
中國證監會是國務院直屬事業單位。證監會作為對證券業和證券市場進行監督管理的執行機構，監督檢查所歸口管理部門。由于中國人民銀行負責證券機構的審批，這意味著對于證券中介機構的監管權限在兩個部門被分割開來。
在1992年以后，人民銀行不再是證券市場的主管機關，但它仍然負責審批金融機構。這意味著證券機構在審批和經營管理上受人民銀行和證監會的雙重領導。中國人民銀行還負責管理債券交易、投資基金。
財政部負責國債的發行以及歸口管理注冊會計師和會計師事務所。
在我國資本市場監管體制中，地方政府在本地區證券管理中占有重要的地位，尤其是上海、深圳市政府和證監會一起管理滬、深證券交易所。其對證券市場的影響是巨大的。在公司上市、股票交易流程上都有可能影響其正常操作。
1.2我國資本市場監管的成效分析
我國資本市場監管成效的分析，即我國資本市場監管所投入的成本與我國資本市場運行結果的分析，可以從我國資本市場效率與監管的角度來分析。市場監管能否有效糾正市場失靈，充分保證市場效率，關鍵在于監管制度的建立和完善，有效而完善的監管制度是資本市場監管的基礎和效率的保障。中國資本市場的制度缺陷，特別是監管制度的缺陷導致市場失靈與監管失效的同時存在，成為轉軌過程中資本市場監管的基本現狀，對資本市場效率分析可以充分地說明這一點。
根據市場證券價格對信息反映的范圍不同，把市場劃分為弱型效率市場、半強型效率市場、強型效率市場。經濟學界對我國證券市場監管成效分析主要按照上述理論進行實證分析和理論研究。一般研究主要是對弱型效率市場、半強型效率市場進行研究。以往對我國資本市場弱型有效市場的實證檢驗有，俞喬（1994）對上海、深圳股票市場股價變動的隨機假設進行檢驗。他利用上海、深圳的交易所自成立到1994年4月底的各自綜合股價指數的觀察值，通過對誤差項序列相關檢驗、游程檢驗和非參量性檢驗，排除了上海和深圳股價變動是“隨機游走”的可能性，得出了上海、深圳兩地股市非有效性結論[1]。
半強型有效市場檢驗的有：楊朝軍等（1997）選取上海股市1993—1995年間100家上市公司的送配方案公告為樣本，對各家公司股價在公告前后的變化進行詳細地分析，以檢驗市場對送配信息的反應。結果表明，上海股市已經能夠較快地反映送配信息，說明中國股市一定程度上已能迅速反映某些公開信息，但并不能就此判定上海股市已達到半強式效率市場，而筆者在對2005—2006年度股票指數進行實證分析也得出我國股市尚未達到半強式效率市場的結論。
2我國現行資本市場監管中存在的問題及原因
2.1資本市場監管體制建設不完善，證監會效能不足
在中國資本市場管理體系中，除了多頭管理、政出多門以外還存在著不少問題。值得注意的是證監會的人員編制不足和缺少足夠權威，導致削弱實際監管效果。很顯然，在證監會和地方監管部門之間存在著重復監管的現象，而監管職責在證監會和人行之間的分割，又導致某些監管領域落入夾縫之中。而對于市場的某些部分，尤其是針對證券商和機構投資者，事實上缺少監管。
2.1.1證券監管機構的有效性和權威性不足
證監會在名義上是主管機關，但在國務院組成部門中只是附屬機構，只能起協調作用，監督的權利和效力無法充分發揮。
現階段市場已形成了以股票、債券為主的企業債券、基金、可轉化債券同時發展的直接融資工具體系。而從目前的監管機構分工來看，中國證監會主要監管股票、基金、可轉化債券；財政部主管國債的發行、兌付；中國人民銀行主管企業債券的發行。證券主管部門存在著多頭化，易產生整體監管方面的矛盾和摩擦，不利于提高整體監管效率和證券各品種之間的協調配套發展。
2.1.2證監會地方辦事機構行政能力的獨立性受到制約
本地政府在本地區證券管理中占有重要地位，證監會派出機構，與地方政府有很深淵源，受地方政府干預的可能性很大。證券市場運行中屢屢發生重大事件，暴露出了我國證券監管系統上的漏洞和某些功能上的不足，中國證監會的權限常常受到比其行政上更高一級的地方首長的干預，其獨立性受到很大制約。
2.1.3證監會權力制約不能有效輻射其全部管轄范圍
證監會權威性的不足與監管權力分散性是相聯系的，監管權力從橫向看分布于證監會、銀監會、財政部和國資委等機構之間，各部門之間的政策法規、管理措施及政策目標亦有沖突之處，居高不下的協調成本大大降低了監督管理的效率。從縱向看分布中央和地方之間，多家平行機構從不同側面，各個地方從不同范圍（地域）對資本市場進行監管，造成利益的沖突、責任的推卸、監管的盲點和監管力度的不平衡，影響了資本市場的統一性，造成某些領域事實上的無人監管。
2.2資本市場監管理論創新不夠，市場管理者不能有效進行理論建設
我國資本市場監管理論研究主要還是局限在對資本市場現行問題的補救上。由于市場發展太快，政府監管部門忙于應付大量的日常事務性工作，沒有充分發揮機構投資者的中堅作用，證券市場的基本建設在某種程度上被忽略了，對資本市場結構、運行問題缺乏理論研究，如上市公司股權結構不合理、風險預警體系不健全、信息披露不透明等問題。為了解決一些短期內凸現的緊急問題，往往采取不顧長遠的急救方法，雖暫時解決了問題，但是卻為今后的監管工作帶來了隱患，參考證券市場發達國家的經驗，我們看到幾乎所有國家的證券監管機構都有一個明確的行動宗旨和一系列行動細則組成的綱領性監管框架，這種框架是其監管部門長期行動的準則。在缺乏長遠規劃的情況下，監管上被動地長期處于救火狀態就是難免的。
2.3資本市場自律性監管不足，沒有充分發揮市場自律性監管機制功能
我國目前的自律組織分為兩個層次，一是滬深兩地交易所自律組織；二是證券業協會。兩個層次在行業自律中都存在問題，首先是兩地交易所存在明顯的地方利益，其對市場交易的監管受到所在地政府的干預，因而難以真正貫徹公平、公正的指導原則。其次是中國證券業協會作為一家行業性質的民間協會不能發揮自律作用，這與目前證券市場多頭管理格局有關。因此，證券市場發展至今，監管與自律仍然處于嚴重不平衡的狀態。
2.4資本市場監管法制建設不健全，市場主體法律意識不強
國家對于上市公司退市問題存在法律盲點，難以準確把握執法尺度。并且退市標準不統一，尺度難把握。對于證券監管部門的監督，主體不夠明確。由于現行法律對地方人大如何監督中央駐各地的管理部門沒有明確規定，省人大及人大財經委難以對駐各證管辦實施監督。實際上，《證券法》等于沒有明確對證券監管部門進行監管，以及應該由誰來監管。
3啟示及對策
通過對我國資本市場監管現狀及問題分析，如何有效強化資本市場監管職能、提高資本市場運行效率，筆者認為應該做好以下幾點：
3.1構建資本市場監管的風險預警指標體系
及時發現有關宏觀經濟指標的異常反映并及時進行調控，是可以防范或避免金融危機發生的。這里的關鍵是要建立比較完善的靈敏的資本市場危機預警指標體系。
3.2強化資本市場信息披露制度
健全的信息披露制度是穩定一國資本市場發展的重要制度。強化資本市場的信息披露制度關鍵在于健全信息披露的動態監管機制，加強資本市場會計審計制度落實，規范上市公司組織結構，以此來消除利潤操縱行為的發生，加強對企業所募集資金使用和投向的監督。
3.3積極穩
妥地推進股權分置改革
股權分置改革是完善資本市場監管體制的一個重要步驟，上市公司的股權結構直接體現了我國資本市場監管的作用機制是否合理，是關系到廣大投資者、上市公司、資本市場切身關系的一件大事。解決股權分置問題，是我國資本市場向國際市場靠攏，迎接WTO挑戰的迫切任務。
關鍵詞：物業管理；市場監管；監管主體；市場要素；監管體系
中圖分類號：F29 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2016）20-0147-02
引言
物業工作是社會服務行業的一項基礎性的工作，是社區管理和保障的重要組成部分。物業管理在我國經過了30多年的發展，已擁有一個龐大的市場規模。但物業管理市場問題常出，如隨意收取管理費、崗位缺失、安保失職等，此類問題的出現擾亂了業主的正常生活和工作，以至媒體有關業主物業維權的報導也屢見不鮮。
隨著物業工作市場化改革深入，物業工作已初步建立了公益性投入與市場化運營相結合的運行機制，而如何保證這一機制健康高效運行下去，物業管理的市場監管體系建設和完善就顯得尤為重要。面對物業管理市場的問題，在法制健全和市場充分開放的環境下，需要重新審視物業管理工作，分析物業管理在新時期的現狀和特征，研討物業管理市場存在的問題，學習借鑒先進國家地區和其他行業的經驗和做法，不斷完善和優化我國的物業管理市場監管體系。
一、物業管理市場監管的必要性
（一）物業管理的固有缺陷要求市場監管
由于建筑物開發和使用的階段性，物業管理通常也存在前期管理和日常管理兩個階段，導致物業管理市場不可避免地存在以下兩個方面的固有缺陷[1]。一是不完全競爭。建設單位作為初始業主可以自由選擇物業服務企業，并具有對服務費用的定價權，同時在日常管理階段，物業服務企業具有賣方優勢地位，業主大會難以改變這種現狀，容易導致物業管理市場的不公平。二是不完全信息。由于建筑方、物業服務公司及業主各自對物業質量信息和物業服務信息的了解不一樣，容易導致建筑方把開發遺留問題轉嫁給物業服務公司及業主，物業服務公司憑借賣方優勢也可能會降低物業服務質量，造成物業服務市場的失信。為了補救上述固有缺陷造成的物業管理市場的失靈，需要政府和行業等進行市場監管，以矯正物業管理市場的不公平。
（二）物業管理的現實問題要求市場監管
物業管理市場由于其特殊性，在長期的運作過程中暴露出了許多現實問題和矛盾。一是業主被動接受物業管理服務的問題。由于物業管理市場不完全競爭的缺陷，業主通常只能被動接收前期階段建筑方確定的物業服務賣方，這將會造成業主不能有效監管物業服務公司。二是公共和個體性義務的問題。物業管理服務對象是全體業主，具有公共性，繳納物業費屬于業主個人義務，物業管理出現缺陷將影響全體業主，導致個體業主拖欠物業費用，進而產生惡性循環矛盾。三是服務成本與服務價格的問題。服務成本應向全體業主公開，服務價格應以所享受的服務為基礎，服務價格的變動應征求業主大會同意，物業服務公司單方面提高服務價格侵害業利和利益。四是利用公共資源所得收益的分配問題。物業服務公司通常利用小區公攤區域內的公共資源獲取經濟收益（如游泳池、電梯廣告、墻體廣告等）。公攤區域屬于全體業主所有，利用公攤區域取得的收益應屬于全體業主，物業服務公司只是全體業主行使管理權利[2]。五是物業服務市場的粗放型問題。當前物業服務市場的一大特點就是粗放型，集中表現在勞動素質不高、專業化程度較低、社區文化建設缺失等，無法滿足業主對生活品質提高的要求。
（三）社會公共利益的維護要求市場監管
物業管理在維護社會公共利益方面具有五個方面的功能：一是改善人居工作環境；二是維護社區和諧穩定；三是提高城市管理水平；四是解決城鄉就業難題；五是推動國民經濟增長。為了更好地維護物業管理對社會經濟發展的促進作用，需要政府進行適度的市場監管。
二、“十位一體”構建物業管理市場監管體系
（一）監管體系的目標
對物業管理服務進行市場監管，其目標是要建立和完善符合社區服務工作特點、與地區經濟發展相適應的新型物業保障體系，逐步形成以法制監管與行業監管為主，社會監管與企業自律為輔的多層次、全方位的監管體系[3]。
（二）監管體系的原則
1.市場基礎配置和政府調控相結合
以市場為主導，尊重市場在物業管理服務中的基礎性配置作用，才能根本協調物業管理服務市場各方（政府、物業公司、業主、員工）的利益。政府宏觀調控的目的是解決市場自身無法解決的問題（如不完全競爭性），調解物業服務市場各方矛盾，體現社會公平公正。
2.經濟效益和社會效益相結合
物業管理服務市場具有社會公共利益性，良好的物業能美化環境，優化秩序，因而物業服務提供者必須將經濟利益和社會效益結合起來進行考慮。
3.公平、公正、公開原則
監管體系的建立和完善，要兼顧物業管理服務市場各參與方的利益，要求監管是全面的、相對穩定的，監管的主體是權威的、獨立的。
（三）“十位一體”構建物業管理市場監管體系
為了規范物業管理市場、維護社會公共利益、解決市場在資源配置過程中不能解決的問題，需要對物業管理市場進行監管。為了全面、有效地監管物業管理市場，監管主體需要由以下4個方面構成：政府職能部門、行業協會、業主大會和企業自身。在市場經濟條件下，市場要素通常由6個部分組成，即市場主體、市場客體、市場價格、市場供給、市場競爭和市場行為。為了高效明確地監管物業管理市場，監管主體在對物業管理市場進行監管可以從這6個要素角度具體進行，構建由四大監管主體和六大市場要素組成的“十位一體”的新型物業管理市場監管體系。
1.監管主體的職能監管
（1）政府職能部門依法監管
政府職能部門一方面要針對物業管理市場制定并完善法規政策，強化市場監管職能，積極實施政府宏觀調控，從政策上保證監管的嚴肅性；另一方面要推進職能轉變，對物業管理市場建立規范的檢查制度，對現場進行檢查指導。
（2）行業協會專業監管
行業協會主要負責整合資源，制定行業標準和統一監管標準，加強行業自律，維護市場秩序和開展行業評估，發揮行業協會合力作用，從標準上保證監管的統一性。
（3）業主大會民主監管
業主大會主要監管本地區域市場，自主選擇物業服務企業，進行合同監管，增強監管的執行力，執行考核管理制度，堅持公平公正對服務企業進行績效考核，通過暢通溝通渠道確保物業管理服務的信息公開和透明，從民意上保證監管的透明度。
（4）企業自我監管
企業自身需要加強制度建設，健全企業內部的監督管理制度，并不斷提高企業內部執行能力，進行自查自糾，對自身從源頭上進行及時監管。
2.監管主體對物業管理市場要素的監管
（1）物業管理市場主體的監管
物業管理市場主體包括賣方和買方，也即物業服務企業和業主。對物業服務企業，監管主體通過設立有關行政許可制度對其進行監管，包括物業資質制度、物業管理師制度等。對業主，建立業主大會（業主委員會）和業主管理規約，規定業主的權利和義務，并將其作為調整業主和物業服務企業矛盾的基礎制度。
（2）物業管理市場客體的監管
物業管理市場客體即物業服務產品，對市場客體的監管主要為了減少和消除不對稱的信息，具體監管手段可以根據時代和市場需要制訂專業的物業服務產品標準，建立科學公正的物業服務質量評價體系，并對評價體系與時俱進地不斷優化和完善。
（3）物業管理市場價格的監管
價格機制是物業管理市場機制的核心，由于不完全信息的存在，有必要制定物業管理市場價格機制，以維護交易公平和業主的權益。物業管理市場的價格監管，可以通過制定物業服務收費監管制度、物業服務定價成本監審制度和物業服務收費標價制度實現有效監管[4]。
（4）物業管理市場競爭的監管
由于物業管理市場的不完全競爭，容易造成市場競爭參與者的力量失衡。為削弱物業服務企業的賣方優勢，實現公平競爭和公平交易，可以通過制定競爭規則、提供競爭平臺和確認競爭結果三種手段實現有效的市場競爭監管。
（5）物業管理市場供求的監管
物業管理市場的發展，需要政府對市場供應和市場需求進行雙向激勵，加大供給有利于促進物業管理行業做大做強，刺激需求有利于改善居住環境，實現國民財產的保值和增值。政府可通過稅收政策、財政補貼等調控手段實現市場供求的監管。
（6）物業管理市場行為的監管
物業管理市場行為主要表現為物業服務合同的簽訂、履行和終止，因而對物業管理市場行為的監管重點在物業服務合同的監管[5]。為了統一規范物業服務合同行為，應制定合同示范文本、物業承接查驗規范、物業財物管理辦法、物業裝修管理辦法等制度，作為物業管理市場行為的政策依據。
結語
綜上所述，從監管主體和市場要素角度提出了構建“十位一體“的物業管理市場監管體系，可以作為從事物業管理市場監管工作的參考，各相關監管主體可以具體細化對應的監管制度，以保證監管的合理性和有效性，促進物業管理市場的健康有序運轉。
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1市場監管工作現狀分析
當前我國社會主義市場經濟體制越來越完善，在經濟領域方面，市場監管是政府部門需要履行好的一項職能，只有提升市場監管工作水平，才能促進市場經濟的快速與穩定發展。面對著復雜的市場問題，若是仍然采用運動式市場監管模式，則很難滿足市場經濟自身運行規律。對此新時期需要構建市場監管新機制，確保市場監管和市場經濟運行保持一致的規律。
2新時期市場監管新機制的構建策略
2.1構建“廣域化”的市場監管機制。工商部門要增強干部職工的認識，清楚新時期的要求，要深入分析現階段工商部門面對的監管形勢，不斷健全監管制度，對監管流程進行優化，通過加大市場監管力度，確保市場秩序保持規范。此外要將多方力量調動起來，以依托登記注冊、市場巡查和上門走訪等形式，讓市場主體能夠實時了解工商部門監管工作開展情況，認識到違法所要承擔的法律后果。這樣市場主體才會主動自律，對競爭秩序進行維護，確保其公正與公平，這樣才能幫助工商部門減輕市場監管的壓力。2.2構建“系統化”市場監管機制。工商部門要從轄區實際情況出發，按照以往的監管方法，在年初時制定科學合理的市場監管計劃，將工作目標、要求即細化考核方案等明確下來，讓市場監管有正確的方向。對于執法辦案、日常巡查、輿論監測和消費維權等數據，除了要定期做好分類統計與深入分析工作以外，還要從市場主體在固定周期內出現違法率、違法量等情況出發，全面掌握違法表現與行為較多的行業分布與區域分布狀況，便于對監管對象與重點區域作出合理的調整，讓市場主體得到“目標化+靈活化”的系統監管。2.3構建“綜合化”市場監管機制。工商部門要把以往網絡化、周期性、針對性、被動性以及臨時性等監管機制結合起來，防止出現重復作業的情況，避免造成對監管資源的浪費。同時要將重點凸顯出來，做到合理取舍，需要管好的地方一定要落實相關規章制度，確保將核心職能確定下來。2.4構建“信用化”市場監管機制。工商部門要抓住現階段企業信用信息公示平臺和年度報告制度的契機，加強對市場主體信用的約束監管。一是要將信用分類監管分組制、管片制和責任包干制等特點最大限度體現出來，對人員進行合理分配，讓分片更加科學，將監管的重點明確下來，防止市場監管工作發生“大小事務一把抓”，卻都管不好的局面。二是從市場主體信用狀況出發，合理制定出守信、警示、失信和嚴重失信4個等級，針對警示、失信和嚴重失信的主體來說，不僅要加大對內部系統的監管力度，還要和辦理貸款、抵押和其他業務結合起來，做到只要有一處失信，則處處會受到制約，不僅能夠治標，還可以治本。2.5構建“聯動化”市場監管機制。工商部門應通過內部聯動、部門聯動和政企聯動等方式，加強對市場主體的聯動監管，這樣能夠提升監管隊伍的專業性。對部門聯動而言，針對與敏感性領域監管相關的情況，或者是長時間出現的能夠為社會帶來危害的情況，要第一時間匯報給政府，這樣才能獲得政府的支持，讓監管工作能力順利開展。此外，通過當地政府的統一領導，可以和衛生、公安、食藥和住建等職能部門加強溝通與聯系，讓信息得到互通，實現資源的共享，并通過聯合執法，提升案件辦理效果，讓市場良好的秩序得到維護。此外通過政企聯動，也就是與企業聯合起來進行市場監管工作，將他們的專業優勢充分發揮出來，這樣工商部門的監管才更具成功性、有效性和針對性。
如何提升市場監管水平是工商部門需要深入思考的課題。新時期工商部門要結合市場監管工作現狀，構建起市場監管新機制，不斷提升市場監管工作水平。這樣才能避免出現信用缺失、假冒偽劣和競爭無序等問題。
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作者:張洪巖 單位:吉林省網絡商品交易監測中心
關鍵詞：煙草專賣；市場；監管；網格化管理
市場監管人員工作推進的質量高低直接影響著卷煙市場監管工作水平，提高監管人員的素質和能力對縣級局執法主體能力建設具有重要意義。本文就以和縣煙草專賣局（以下簡稱“和縣局”）為例，積極探索就加強監管人員內修對促進卷煙市場監管效能的發揮。
一、和縣煙草市場監管現狀
和縣位于長三角地區的邊緣，與卷煙品牌影響力較大的江蘇地區毗鄰，特殊的地理位置決定了和縣卷煙市場管理的難度。一個時期以來，和縣煙草專賣管理已進入瓶頸期，對市場狀況的整體定位不準確，管理不科學，再加上盲目定指標，考核的定性多、定量少，限制了基層主觀能動性的發揮，隊伍活力不足、市場管理方法單一、監管手段簡單雷同已成為不爭的事實。
二、內部監管人員的問題
卷煙市場監管效能的低下，與監管主體，即監管人員密不可分，主要表現在結構分配的不平衡、綜合素質低下、考核機制僵化等問題。
（一）監管人員結構不平衡。目前，專賣監管人員平均年齡接近40歲，人員嚴重老化，新鮮血液注入不足，與階梯式人力資源管理相悖，直接導致了實際監管工作動力不足、效率低下。
（二）監管人員綜合素質低下。由于目前的監管人員大部分來自于早期社會招聘或退伍戰士，學歷不高，綜合理論水平偏低，熟練掌握專賣管理、法律法規等專業知識的人員較少，造成在管理市場、專賣執法過程中出現一些程序不規范、效率低、沒有創新精神等問題。
（三）監管人員考核機制僵化。隨著卷煙市場環境的變化，監管人員的考核范圍需進一步擴大和細化，而傳統、單一的業務考核方式限制了監管人員創新工作方法、努力提高工作效率的積極性。另外，考核機制的僵化也間接造成了員工考核的不公平、不公正。（四）監管人員思想落后。由于煙草行業的特殊性，和縣煙草專賣的監管人員具有大部分縣級局普遍存在的問題，即危機意識、競爭意識不強，樂于小富即安、小進即滿，缺乏責任心和使命感，思想的落后使得監管人員工作主動性和責任心不強，執行力弱，嚴重影響卷煙市場監管作用的發揮。
三、和縣煙草專賣局市場監管內部改進實施
（一）改進思路。以監管人員的改進促進卷煙市場監管效能的提升，這是當下規范卷煙市場秩序的首要出發點。結合卷煙市場監管現狀和實際監管人員存在的問題，和縣局通過“細分崗位、細分考核、細分市場、細分客戶”為基本思路，提高監管人員工作的有效性，進而強化卷煙市場監管能力。
（二）操作方法。自2013年4月，國家煙草專賣局下發了《煙草零售市場檢查工作指引（試行）》以來，APCD工作法（分析、計劃、檢查、處理）被廣泛運用到卷煙市場監管工作中。和縣局積極學習國家局會議及文件精神，融合APCD工作法于工作實踐，總結出對于監管人員的“四要”：一是市場信息分析要準確；二是工作計劃制定要精細；三是市場檢查監管要精準；四是檢查結果處理要精實。
（三）創新改進方式。和縣局根據市局（公司）《關于推行煙草市場網格化管理實施意見》的要求，結合本區域卷煙市場監管的現狀和監管人員的內修需要，提出以網格化管理為基礎，“四個細分”為創新點的符合本地實際的管理模式。
1、細分崗位（1）強化監管力量。我們根據相關文件要求，配齊隊所，遴選所隊長。現兩個管理所分別配置8人，正副所長各1人，市管3人（1人兼綜合管理員），稽查3人。管理所長側重解決市場矛盾，與縣局稽查隊聯動，開展三級考核等；副所長側重APCD工作法使用、市場規范指數、許可證管理、經營規范信息核查以及后勤管理等。（2）明晰崗位職責。目前，市場監管主要分為查處煙草違法案件（稽查崗）；監督檢查許可證使用（市管崗）；監督檢查卷煙零售戶守法經營（稽查、市管崗）；規范內部經營監管（內管崗）；收集轄區市場涉煙違法案件情報信息（稽查、市管崗）；宣傳煙草專賣法律法規及行業相關政策（全體專賣人員）等六類。不同崗位（市管、稽查、內管）有不同的關鍵節點、工作內容和工作目標。如市管崗：關鍵節點為許可證管理、內部監管、零售戶守法情況等；工作內容為日常管理服務、引導守法經營、收集市場信息、規范經營監督、法律法規宣傳普及等；工作目標為市場秩序良好，許可證使用規范，獲取卷煙市場中有價值的信息，提升煙草法律法規的知曉率，提高市場規范指數。
2、細分考核。根據市場監管人員崗位及職責的劃分，和縣局制定縣局（營銷部）《監督考核實施方案》、《考核管理辦法》、《獎勵資金使用實施辦法》及二、三級考核細則，橫向到邊、縱向到角，全面覆蓋。設定市場網格考核細則，對網格內三員實施月度二、三級績效考核。如，市管員的考核量化指標是網格內零售戶日常監管、基礎信息維護、許可證實地核查、許可證后續監管、預警信息核查、市場異動分析等主要業務占80%（其中市場管理25%，證照管理20%，內部監管20%，制度執行10%，主管評價5%），專銷協同20%。客戶經理：營銷指標80%（其中網絡建設、客戶服務、基礎工作65%，制度執行10%，主管評價5%），專銷協作20%。通過科學細化考核條款，實行定性與定量不同比重，嚴格考評落實運用。
3、細分市場。實行網格化管理，將責任轄區市場根據地理位置分成若干基礎網格。并按業務在縱向上分成兩個微格。即服務微格和監管微格。劃分的標準：原則上是持有合法有效零售許可證3年以上無違規記錄且配合執法的客戶為服務類客戶，歸為服務微格；3年內存在違規記錄戶、無證經營戶、以煙帶貨的批發戶、各類名煙名酒店、各種娛樂性場所的客戶為監管類，歸入監管微格。
4、細分客戶。結合APCD工作法的“A”分析，按照客戶的守法度、配合度、依存度等維度將客戶（按上述標準）分為兩大類，分別納入服務微格和監管微格，比例大致為2∶8（二八定律）。納入服務微格的一般守法戶的走訪頻率設定為每三個月走訪一次，每次時間設定為5～8分鐘左右，走訪內容為法律法規宣傳，市場規范指數及了解客戶需求。納入監管微格的，走訪頻率設定為一個月不少于一次，每次時間設定為10～15分鐘左右；工作內容是亮證經營、證照管理；有無公開擺賣；了解庫存量（總量、緊俏品牌），分析對比查有無異常；宣傳煙草法律法規；收集其送貨車輛、倉儲存放地等基本信息和經營規模、輻射客戶等業務信息。
四、市場監管改進效果對比
關鍵詞：市場監管；國際貿易競爭力；基礎保障
在經濟危機的沖擊下，現在世界各國的經濟開始復蘇，中國經濟是世界經濟重要組成部分。中國經濟快速發展，為世界經濟快速發展打下基礎，在市場監管下的中國經濟，科學的、有效的快速發展，提高了貿易在國際上的競爭力，市場監管手段，是提升我國貿易在國際競爭的重要基礎與保障，符合我國現代經濟發展的需求，是我國發展的基本保障。
1市場監管是國際貿易競爭力的現狀
1.1跨境電商的國際貿易快速發展
電子商務的快速發展，推進世界經濟的快速發展，電商產業快速發展，拉動了其它行業的快速發展，電商促使個人與企業之間的聯系，減少中間商，現在是人們主要購物的模式，其發展情景廣闊，符合現代國際貿易的發展需求，提升了電商產業發展，增加了國際貿易的快速發展，市場監管是有效發展方法。
1.2市場監管，局限大型電商活動
電子商務發展非常快，現在每天成交量比較大，尤其個人對個人的交易量最大，這種電商交易行為，缺乏市場監控，在交易過程中，肯定存在這樣那樣問題，但現在電子商務是在不斷發展，不斷完善，提升市場監控職能，從價格到質量都有一定監控，讓雙方都受益，這是電子商務發展的目標，但現在電子商務，市場監管一般都是對大型電商活動進行有效監控，特別是企業對企業的電商活動，這類電商活動一般都是涉及資金較多，成交量都是比較大的。電商的快速發展，必須加強市場監管，提升市場職能，讓電商科學的發展，加強我國的國際貿易的競爭力。
2強化市場監管促進國際貿易競爭力
提升國際貿易競爭力，首先要做好國內市場，產品要在國內有一定市場，我國是世界上最大商品銷售地，國內貿易必須重視，讓企業產品在國內有一定市場，形成品牌效應，帶動其它產業的快速發展。在跨境電商形成的全球消費市場中，境外消費者對交易環境，市場秩序，產品質量，網上消費者維權等方面的要求可能高于國內消費者，因此在利用互聯網縮短銷售環節、提高性價比的同時還須加強市場環境建設，提高境外消費者的信任度，健全跨境消費維權機制，這樣才能形成國際貿易競爭力，因此，市場監管是發展跨境電商國際貿易競爭力的重要基礎，也是重要保障。國際電商的發展，對拉動我國商品走向世界，提供了強有力的方式，現在很多企業都重視網絡宣傳，網絡銷售已經成為企業銷售的主要渠道，世界各國都重視電商發展，增強國際貿易的競爭力。
3提升市場監管促進國際貿易競爭力措施
加強市場監控，是提高我國經濟快速發展主要途徑，在市場經濟的主導下，企業都是根據市場發展進行商品調控，避免產品過剩，有效提升國際貿易的競爭力。解決國際貿易競爭力，需要有效的提升市場監管，根據我國國情決定。我國現有經濟水平、技術能力以及國際市場的消費形式，我認為更加均衡的傳統創業與創新創業組合更加符合我國現狀。在商品交易市場轉型升級過程中，政府可以在引導傳統企業利用互聯網有效參與國際貿易活動的同時，鼓勵創新企業采用新技術、新業態、新模式建立創新型的商品交易市場。工商和市場監管部門應在引導傳統創業企業更加有效經營，監督市場公平競爭，為創業企業營造良好的市場環境等方面加大力度，政府也應該適當提高對傳統創業的支持力度，讓市場監管有手段，有資源來更好服務廣大的傳統創業者。提高企業國際貿易競爭力，是企業走向世界關鍵因素，也是企業發展的目標，但要想增強企業國際貿易競爭力，必須科學，有效的讓企業健康發展，激發員工潛能，提高員工的創新能力，符合現代企業發展需要，積極引導企業有效發展，提高企業國際貿易競爭力。
參考文獻：
[1]張寶友.標準對運輸服務貿易競爭力的影響———基于我國總體與部門面板數據的實證[J].國際商務研究,2014(05).
一、選準定位，有機整合，構建“四位一體”運作模式，實現市場網格化監管的“四有”目標
市場是一個由市場監管者、市場開辦者、市場從業者、市場監督者等多元結構參與的整體。在新形勢下,如何對這些市場管理者、參與者進行職能定位,從而整合各方力量形成監管合力,成為擺在工商部門面前的一個嶄新課題。**分局在工作實踐中,注重從以下四個方面入手,著力構建科學有效的監管機制。
一是深入調研，確定思路。分局成立了專門的工作領導結構,由市場監管部門牽頭,對轄區23處市場進行了深入調研,找出了存在的共性問題,確定了市場網格化監管整體工作思路。在調研過程中,與市場開辦單位、市場業戶及市場社會義務監督員共同探討、宣傳了實行網格化監管的重要意義，為開展工作打下了良好的基礎。
二是科學構建，形成網絡。根據實際,按照“依托職能、層級設置、獨立運行、相互協作”的原則,建立了四套市場監管工作網格:一是以分局領導為總格、工商所所長為單元格、分管副所長為主管格、市場專管員為基本格的工商監管網格；二是以市場開辦單位為主管格、市場開辦單位工作人員為基本格的市場自管網格；三是以行業大組長為主管格、以行業小組長為基本格的行業自律網格；四是以工商所長為單元格、社會監督員為主管格的社會監督網格。同時，在日常工作中,注意引導四套網格通力協作,充分發揮各自的職能作用,共同做好市場監管工作。形成了各司其職、齊抓共管、合為一體、模式統一的轄區市場管理總網格,初步實現了市場監管網格化。
三是選準定位，明確職責。在建立四套市場監管網格的基礎上,對每個網格制定了工作標準,明確職責,并與網格責任人簽定了責任書,將每個網格的崗位職責和責任人的手機號碼、照片等內容制成統一的《市場網格監管明示圖》,懸掛于市場醒目位置,便于工作開展。同時，明確了依法行政、查糾違章為工商監管網格的職責定位；依法經營、搞好自管為市場自管網格的職責定位；自我管理、主動配合為行業自律網格的職責定位；履行職責、認真監督為社會監督網格的職責定位。
四是整合力量，突出實效。在構建工商自身監管網格的同時,通過監督開辦單位加強自管,引導行業組織加強自律,積極主動接受社會監督,使市場監管者、市場開辦者、市場從業者、市場監督者“四位”的市場監管職能融為“一體”,共同發力,形成“四位一體”的工作模，真正實現了市場監管者行政執法有為、市場開辦者經營市場有責、市場從業者行業自律有位、市場監督者社會監督有效的“四有”工作目標。
二、加強引導,強化監督,落實“三二一”工作措施,保障市場網格化監管模式的有效運作
任何一項工作的順利開展,完善有力的制度是基礎,科學有效的措施是保障,堅定不移的落實是關鍵。**分局通過嚴格落實“三二一”工作措施,保障了市場網格化監管模式的有效運作。
一是形成三個體系，力促長效監管。規范運作、實現長效監管是“四位一體”網格化監管的最終目的。**分局將市場巡查制度這種工作模式,按照職能分工,分別推廣引入到市場開辦單位的自管和行業組織自律工作中。培訓、引導、督促他們參照工商市場巡查的動態工作模式開展工作,形成了工商執法市場巡查、開辦單位自管市場巡查和行業自律市場巡查三個工作體系。每個體系中的網格責任人在做好市場巡查的同時,要將巡查情況及時記入各自的《網格監管巡查記錄》，定期進行檢查、分析、匯總。此種工作模式督促和規范了每個網格的具體工作，完善了長效監管機制。
二是抓實兩個制度，強化一體機制。形成信息互通、積極參與、共同發力的一體化工作機制是“四位一體”網格化監管的關鍵。為此,**分局建立落實了市場監督員聯絡制度和網格化監管三方聯席會議制度兩個制度。通過定期召開社會義務監督員會議,由工商部門、市場開辦單位、行業自律組織的網格負責人向市場義務監督員通報階段工作情況,廣泛征求義務監督員的意見和建議,及時調整監管工作重點和思路。根據實際，定期和不定期召開網格化監管三方聯席會議,及時溝通網格化監管動態,研究解決市場管理中的熱點、難點問題。通過抓實兩個制度,達成共識,形成合力,強化了網格化監管的一體化。
三是攻克一個難點，促進職能到位。在集貿市場內往往市場主體眾多,交易行為復雜,交易方式隱蔽,工商監管容易出現盲點,這也是工商部門市場監管工作中的一大難題。而“四位一體”的工作機制,深化和提高了市場監管效能,有效解決了傳統監管模式下、效能不高、執行力弱的難點問題,特別是在處理突發事件、查處重大違法案件上,其作用尤為明顯。今年以來,**分局查處的市場違法重大案件的辦案周期較去年同期縮短了47.6%,結案率、罰沒款入庫率較去年同期增加了38.9%，市場違法經營社會投訴率較去年同期下降了32.5%。
三、完善機制,不斷創新,堅持“兩個結合”工作原則，促進市場網格化監管的職能到位
公共利益論是二十世紀二十年代世界性經濟金融危機之后提出的。這種理論認為，監管的基本出發點就是要維護社會公眾的利益，而公眾利益涉及千家萬戶、各行各業，維護公眾利益只能由國家法律授權的機構來行使。市場難免存在缺陷，純粹的自由市場必然會導致自然壟斷與社會福利的損失，并且還存在外部效應和信息不對稱帶來的公平問題。在現實經濟中通常存在以下幾個方面的市場失靈：自然壟斷。假設在社會理想的產出水平下，只有一個廠商從事生產，該產業的生產成本最小化，那么此時的市場就是自然壟斷市場。處于該行業中的每個公司都會在利益驅動下爭相兼并擴張，之后形成壟斷市場而不是自由競爭的市場。壟斷者通過限制產量、抬高價格，使商品價格超過邊際成本而獲取超額利潤，必然帶來導致市場效率的喪失。"外部效應。外部效應是指未被交易雙方包括在內的額外成本或額外收益。在提供商品及服務時，如果社會利益或成本與私人利益或成本之間存在差異，那么自由競爭就無法實現資源的有效配置。盡管私人之間可能通過協議來解決外部效應問題，但達成協議的交易費用往往過高，而市場監管卻能有效地消除外部效應。信息不對稱。在商品生產者和消費者之間，信息分布往往不對稱，一般而言生產者比消費者擁有更多的信息。生產者從自身的利益出發，而不是按優質優價的原則來出售商品。這樣在相同的價格水平下，銷售質量更好的生產者被迫退出市場以逃避損失，而質量較差的生產者則乘機占領市場，出現“劣貨驅逐良貨”的現象。信息不對稱要求更多的信息披露，使消費者能夠據此區分產品質量的高下，監管正是消除信息不對稱的有效方法。由于市場存在上述缺陷，公共利益論認為在市場失靈的情況下對其實施監管能提高公共利益。
二、我國證券市場監管的現狀及存在的主要問題
以前，證券市場監管主要由中國人民銀行主管，體改委、國家工商局等其他政府機構及上海、深圳兩地地方政府參與管理的形式。成立國務院證券委和中國證監會以后，證券監管由國務院證券委負責，中國證監會作為證券委的執行機構，承擔起對我國證券市場的監管任務。國務院撤銷了證券委，同年確認中國證監會為證券監管的主管機關。隨著證券市場的發展，我國證券法律制度也逐步建立起來，如《公司法》、《國庫券條例》、《股票發行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》、《證券交易所管理辦法》、《公開發行股票公司信息披露制度》、《證券市場禁入制度》等一系列證券法律法規均已頒布執行。作為根本大法的《證券法》的出臺，進一步確立了中國證券市場法律規范的框架。以滬深交易所設立為標志，中國證券市場短短十幾年走過了國外證券市場上百年的自然演進的發展過程，應當說政府的積極推進功不可沒，然而毋庸諱言，年輕的中國證券市場在快速成長的過程中還存在不少問題：!監管制度缺乏長遠規劃。中國證券市場從無到有，發展到現在的規模，成績斐然。然而，由于市場發展迅猛，政府監管部門疲于應付大量繁雜的日常事務性工作，不經意忽略了對市場發展急待解決的根本的監管制度建設。為了盡快解決一些短期凸#顯的問題，往往采取急救辦法，甚至以行政命令的方式強行調控市場，雖然暫時緩和了事態，但是很可能為日后的市場發展和監管工作帶來了意想不到的隱患。監管存在滯后性和弱效性。盡管我國證券監管機構近年來加大了對欺詐與操縱的打擊力度，但行政監管往往是事后監管，監管存在顯著的滯后性和弱效性。
滯后性。從違規行為的發生到監管機構做出處罰，往往歷時彌久，監管行為存在明顯的滯后性。如“中科創業”、“億安科技”操縱股價行為在發生數年以后才被發現，而“瓊民源”事件的查處過程竟長達兩年。另一方面，監管力量相對有限，調查費用不菲，一些市場欺詐行為未被處理，成為漏網之魚，使違法者產生僥幸心理，鋌而走險。(’弱效性。對違規行為處罰顯得過輕。如民源海南公司動用銀行貸款和透支操縱“瓊民源”股價非法獲利))萬元，查處后除了沒收非法所得以外，僅處以警告和罰款了事。實際上，對上市公司違規行為的處罰卻轉嫁到公司股東身上，并無過錯的中小股東往往受害最深。對應承擔直接責任的違規公司的高管人員處罰過輕，弱化了監管效果。"證券監管決策缺乏科學性。目前我國的證券監管體制決定了中國證監會是證券市場的唯一監管機構，一方面提高了證券監管決策實施的權威性，但另一方面卻可能有損決策的科學性。我國的證券監管機構作為政府代表，除了承擔監管職責以外，還擔負著培育和完善證券市場的職能，而當前經濟體制改革中的焦點問題———金融體系的創新與改革———是一項牽涉到方方面面的系統工程，這些背景決定了不同領域的金融法規政策之間存在高度的相關性和制約性。比如，證監會的某項措施可能符合單一證券監管目標的最優化，但由于與其他金融管理機構處于分割狀態，其監管決策未必能達到國家整體金融及經濟發展的最佳效果，因此證券監管決策缺乏科學性在所難免。對投資者的保護機制不夠完善。海外成熟的證券市場對投資者的保護主要有以下幾個途徑：
投資者教育機制。對投資者在證券市場基礎知識、證券法律法規等方面加強教育，尤其是加強市場風險教育，有利于投資者熟悉市場、認識市場運作的客觀規律，就像對適齡兒童進行系統的免疫接種一樣，打預防針對增強自我保護能力大有好處。投資者訴訟機制。投資者可以通過集團訴訟等方式，對作出虛假信息披露的公司提訟，并且比較容易獲得相應的賠償。投資者賠償機制。國外的證券市場通常設有賠償基金：一方面，可以提高投資者入市的積極性；另一方面，可以構建防范系統風險的緩沖機制，由市場風險引起的損失可以得到有效的賠償。目前，我國的投資者教育機制剛剛起步，投資者訴訟機制和賠償機制還未真正建立并發揮作用。
三、完善我國證券市場監管的對策建議
證券市場在國民經濟中的地位和作用越來越重要，可以預見隨著證券市場的發展證券監管將面臨前所未有的挑戰。與中國證券市場的實際情況相適應的高效率的證券監管是保障我國證券市場健康發展的重要前提。以下從監管法律制度建設、上市公司監管、獨立董事制度、證券市場監管體制等四個方面提出完善我國證券市場監管的對策和建議：對證券市場監管法律制度建設問題，應從以下方面入手：
確立證券市場監管機構的法律地位，進一步明確證券監管機構法律地位的條款和細則；加強立法建設，增強證券監管法律制度體系的完備性和配套性，提高法律體系的統一性和整體性；增強證券監管法律法規的科學性和可操作性，強化法制內容的實效性；-’建立健全證券監管法律法規的實施機制，杜絕有法不依的現象，加大執法力度；適應證券網絡化和市場開放的發展趨勢，盡快制訂適宜的相關監管規章制度。!從規范和發展兩方面抓好上市公司的監管工作。在加強上市公司監管的同時，努力為上市公司的健康發展創造良好的外部環境，以監管激勵上市公司持續發展。加強證監會派出機構監管職能，建立健全派出機構監管績效考評機制。重點加強上市公司信息披露監管，增強信息披露的有效性。加強上市公司監管的制度建設，切實搞好上市公司監管工作。"獨立董事制度。首先，確立獨立董事應有的社會地位，提高獨立董事參與上市公司最大決策的程度，培育并建立獨立董事人才庫；其次，明確區分獨立董事與監事會的不同職責，充分發揮獨立董事在上市公司規范運作中的作用；最后，加強關于獨立董事的法規和各項規章制度落實的監督，完善獨立董事制度運行的外部環境。#建立一個主體多元化，結構多層次，相互協調又相互制衡的高效的證券市場監管體制，逐步改變目前僅由證監會單方面壟斷監管規則制訂的局面，縮小行政監管直接作用于市場的范圍。讓證券交易所和證券業協會等自律監管主體來填補行政監管收縮后留下的空白，強化自律監管對行政監管的制衡，多方面約束并盡可能減少政府機構執法中腐敗現象的發生。除了上述幾個方面的問題以外，值得一提的是，對監管者的監督在我國幾乎還是一片空白，因此要努力推動監管的法制化和市場化，建立有效的權力制衡機制，包括內部制衡機制和外部制衡機制，保障公眾及媒體的監督權力，強化社會輿論監督。
摘要：證券市場是信用制度與市場經濟發展到一定階段的產物，是一個風險高度集中的市場，具有風險來源廣、傳導性強和社會危害巨大等特點。目前我國證券市場監管的現狀與飛速發展的現實要求還存在很大的差距。本文從證券市場監管的理論依據出發，分析了我國證券市場監管的現狀及存在的主要問題，提出了完善我國證券市場監管的對策建議。
關鍵詞：證券市場；自律監管；行政監管
證券市場作為金融市場的重要組成部分，對國民經濟的發展起著及其重要的推動作用。證券市場特有的籌集資金、資產重組、公司價值發現及風險提示等功能是市場經濟條件下，一國經濟健康、穩定運行的必要條件。由于證券市場運作機制復雜、資本虛擬性等原因，產生風險的可能性極大。實踐表明對證券市場進行監管可以提高運行效率，防范和化解風險，使證券市場更好地為國民經濟服務。
參考文獻：
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