時間：2022-04-16 10:50:08
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇社會風(fēng)險評估報告，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
關(guān)鍵詞 社會穩(wěn)定 風(fēng)險評估 調(diào)研報告
中圖分類號：D630 文獻標識碼：A
1社會穩(wěn)定風(fēng)險評估制度的含義
社會穩(wěn)定風(fēng)險評估是指重大事項在制定出臺、組織實施或?qū)徟鷮徍饲埃瑢τ锌赡苡绊懮鐣€(wěn)定的隱患和風(fēng)險，在合法性、合理性、可行性、可控性等方面開展調(diào)查、預(yù)測、分析和評估，促進決策、執(zhí)行、實施方案的完善，落實風(fēng)險防范化解和處置措施，以防范、降低或消除實施過程中的涉穩(wěn)風(fēng)險，為推進重大事項順利實施提供保障，確保社會和諧穩(wěn)定。
2檢察機關(guān)如何加強案件風(fēng)險評估工作
2.1樹立風(fēng)險評估工作的科學(xué)理念
一是樹立以人為本的理念。要把人民群眾是否支持擁護作為衡量各項政策和舉措出臺與否的基本標準，把人民群眾是否滿意作為檢驗各項工作成效的基本尺度，做到發(fā)展為了人民、發(fā)展依靠人民、發(fā)展成果由人民共享。二是樹立民主決策的理念。三是樹立科學(xué)統(tǒng)籌的理念。
2.2建立風(fēng)險評估工作的科學(xué)機制
滕州市人民檢察院按照《最高人民檢察院關(guān)于加強檢察機關(guān)執(zhí)法辦案風(fēng)險評估預(yù)警工作的意見》的要求，制定一系列風(fēng)險評估制度。控申部門制定了《涉檢風(fēng)險評估預(yù)警制度》，強化執(zhí)法辦案人員消除隱患的意識，提高評估預(yù)警工作水平，保證評估預(yù)警的及時、真實和完整。公訴部門制定了《公訴環(huán)節(jié)風(fēng)險評估預(yù)警制度》，在公訴環(huán)節(jié)建立風(fēng)險評估預(yù)警制度是公訴部門推進三項重點工作的必然要求，對于盡早發(fā)現(xiàn)和掌握案件的風(fēng)險隱患，及時制定應(yīng)對措施，從而有效化解社會矛盾，促進社會和諧穩(wěn)定具有重要的意義。
2.3把握風(fēng)險評估工作的科學(xué)方法
一是確定評估案件。凡涉及到可能影響社會穩(wěn)定的重大案件，評估責(zé)任主體都應(yīng)該將其確定為需要評估的事項。二是制定評估方案。廣泛征求承辦人和相關(guān)方面的意見建議，了解掌握評估案件的情況，準確把握評估重點，合理制定評估方案，明確評估牽頭和協(xié)助部門責(zé)任、評估人員責(zé)任等，適時組織評估。三是認真分析預(yù)測。圍繞評估案件的合法性、合理性、可行性、安全性及其他相關(guān)問題，廣泛科學(xué)論證，對可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定因素逐項進行分析，評估預(yù)測風(fēng)險發(fā)生的概率，矛盾沖突涉及的人員數(shù)量、范圍和激烈程度，以及可能帶來的負面影響等。四是形成評估報告。要對評估事項實施的前提、時機及后續(xù)社會影響、配套設(shè)施等進行科學(xué)分析和研究論證，做出總體評估結(jié)論，形成評估報告。五是確定實施意見。責(zé)任部門應(yīng)根據(jù)評估報告提出的意見作出處理決定，并將決定情況報告黨委、政府。六是落實風(fēng)險應(yīng)對措施。重大案件作出決定后，責(zé)任部門要根據(jù)分析評估情況，制定和落實化解不穩(wěn)定因素、維護社會穩(wěn)定的具體風(fēng)險應(yīng)對措施、應(yīng)對預(yù)案，嚴防影響社會穩(wěn)定重大事件的發(fā)生。
3政府如何做好社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作
3.1建立完善工作機制，為社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作夯實組織基礎(chǔ)
要建立情報信息搜集機制，目前，政府各維穩(wěn)職能部門，如公安、國家安全、、宗教等部門都在各自的職責(zé)范圍內(nèi)擔(dān)負著維穩(wěn)情報信息的搜集任務(wù)。在社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作中，這些專門機關(guān)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)情報信息的主要職責(zé)，包括對社會穩(wěn)定情況的日常掌控，以及圍繞即將制定出臺的重要社會決策和政策措施進行專項情報信息搜集工作。同時，要善于走群眾路線，切實發(fā)揮人民防線的作用，進一步擴大社會掌控面，提高對穩(wěn)定信息的掌控能力。還要建立涉穩(wěn)情況會研會商機制。這是整個評估工作流程中最關(guān)鍵的一環(huán)，必須組成專門的班子、采取專門的形式，對搜集匯總的方方面面的涉穩(wěn)情況進行會研會商，提出相應(yīng)的決策建議。
3.2增強評估報告的科學(xué)性，有效發(fā)揮社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作的作用
首先要統(tǒng)籌全局。社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作是一項系統(tǒng)工程，站位要高，眼界要寬，切忌局限一隅，就事論事。一要統(tǒng)籌國際國內(nèi)兩個大局。二要密切關(guān)注境外敵對勢力破壞活動對境內(nèi)社會穩(wěn)定的影響。三要切實防止國內(nèi)重大突發(fā)事件對本地區(qū)社會穩(wěn)定可能的影響。其次要點面結(jié)合。就某一地區(qū)的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作而言，既要全面分析，也要突出重點。再次要注重調(diào)研。一份完整的社會穩(wěn)定風(fēng)險評估報告，既要對存在的風(fēng)險源進行客觀分析，也要對癥下藥，提出風(fēng)險消減對策，并加以論證，向決策者推薦最佳安全措施，最終達到消減和控制風(fēng)險的目的。
項目報批分為審批、核準或備案三種類型。
1.項目審批：目前主要有兩類：一是政府投資項目，審批項目建議書、可行性研究報告、初步設(shè)計和概算。二是申請國債資金。投資補助和貸款貼息方式項目，審批資金申請報告。
2.項目核準：依據(jù)《政府核準的投資項目目錄》，是指企業(yè)不使用政府性資金投資建設(shè)的重大和限制類固定資產(chǎn)投資項目。
3.項目備案：企業(yè)不使用政府性資金投資建設(shè)《政府核準的投資項目目錄》以外的項目，除國家法律法規(guī)和國務(wù)院專門規(guī)定禁止投資的項目外，實行備案管理。
二、項目立項審批基本程序
按照省政府關(guān)于開展轉(zhuǎn)變政府職能工作的總體要求，從我縣實際處罰，最大限度減少對生產(chǎn)經(jīng)營活動許可，最大限度縮小投資項目審批、核準、備案的范圍。對于項目單位提出的內(nèi)容完整、要件齊備的審批、核準和備案申請，政府投資主管部門在接到申請當(dāng)日，明確告知其是否符合受理條件。對具備受理條件的，應(yīng)當(dāng)自受理之日起5個工作日內(nèi)審批、核準或出具備案意見。
1.項目單位立項申請文件。
2.城市規(guī)劃部門的選址意見。
3.環(huán)境保護部門的環(huán)境影響審批意見。
4.國土資源部門的用地預(yù)審意見。
5.具有行業(yè)資質(zhì)的工程咨詢機構(gòu)編制的可行性研究報告。
6.節(jié)能評估。依據(jù)《固定資產(chǎn)投資項目節(jié)能評估和審查管理暫行辦法》提供有關(guān)節(jié)能措施及文件資料。
7.縣政府會議紀要。按項目性質(zhì)及行業(yè)管理要求需提供我縣人民政府會議紀要及相關(guān)補充資料。
8.社會風(fēng)險評估報告。重大固定資產(chǎn)投資項目需編制社會風(fēng)險評估報告等文件資料。
9.項目單位經(jīng)營執(zhí)照及法人證書、開發(fā)單位資質(zhì)證明、資金證明、配套資金承諾、真實性承諾、相關(guān)行業(yè)論證報告等。
10.法律、法規(guī)規(guī)定的其他材料。
三、向上申報項目審批程序
1.縣直各行業(yè)主管部門向上級對口部門申報中央、省投資的項目，需要投資主管部門審批的，在申報審批項目前，項目行業(yè)主管部門要事先報請縣政府，再到投資主管部門履行審批程序。
2.項目單位向上申報中央預(yù)算內(nèi)投資項目，在向發(fā)改申報審批項目前，項目申報單位或行業(yè)主管部門要與規(guī)劃、環(huán)保、國土、財政等部門會簽，經(jīng)報請縣政府，再到投資主管部門履行審批程序。
3.縣直行政企事業(yè)單位使用自籌資金的基本建設(shè)項目，在到投資主管部門申報審批項目申請報告或可研前，項目申報單位要先經(jīng)行業(yè)主管部門報請縣政府，再到投資主管部門履行審批程序。
4.縣投資主管部門會同縣行業(yè)主管部門聯(lián)合申報中央或省級投資主管部門和省相關(guān)部門的項目，在申報審批前，需先報請縣政府，再到投資主管部門履行聯(lián)合申報程序。
1.1前置性文件
根據(jù)目前項目立項、決策階段需開展的工作和標準化工作流程［2］，需在可行性研究階段的初測、鐵路建設(shè)方案研究論證、可研報告(送審稿)編制、補充初測等過程中完成的前置性文件。這些前置性文件由建設(shè)單位委托具有資質(zhì)的設(shè)計、咨詢和評估單位，在項目可行性研究報告編制的設(shè)計單位進行可研階段工作期間，同步開展外業(yè)調(diào)查、資料收集、意見征求和方案評價等工作，按照相應(yīng)文件編制辦法編制專題報告，經(jīng)建設(shè)單位報送各相關(guān)主管部門進行審批，并將審批意見提交可行性研究報告編制的單位執(zhí)行、修改可行性研究報告，建設(shè)單位在對修改可行性研究報告預(yù)審后向上級主管部門和國家發(fā)展和改革委上報正式可行性研究報告。關(guān)于前置性文件對鐵路建設(shè)方案不可回避的強制性作用，文獻［3-4］均作為強制性條文要求予以強調(diào)。例如文獻［4］第1.0.9條“高速鐵路設(shè)計應(yīng)執(zhí)行國家節(jié)約能源、節(jié)約用水、節(jié)約材料、節(jié)省土地、保護環(huán)境等有關(guān)法律、法規(guī)。”明確了環(huán)保選線、生態(tài)保護和節(jié)約能源等內(nèi)容的重要設(shè)計原則。需要說明的是，環(huán)境影響、水土保持、節(jié)約能源在項目的可行性研究階段同時也納入到可行性研究報告的文件組成部分中，2012年以來社會穩(wěn)定風(fēng)險分析也作為可行性研究報告的重要內(nèi)容設(shè)獨立篇章［2］。而前置性文件的編制應(yīng)以可研報告中的有關(guān)內(nèi)容，如線路走向、運輸組織、主要技術(shù)標準、主要工程措施、站點布置、工程數(shù)量、工程投資等為評估依據(jù)，進行專題論證，對可研的建設(shè)方案提出修正意見，也為項目的初步設(shè)計工作提出指導(dǎo)性原則。
1.2前置性文件的主要內(nèi)容
1.2.1環(huán)境影響報告
環(huán)境影響報告主要根據(jù)文獻［5］進行編制。該報告書通過對建設(shè)項目和自然環(huán)境、社會經(jīng)濟環(huán)境、環(huán)境質(zhì)量現(xiàn)狀的分析，以及與沿線城市規(guī)劃相容性的分析，從生態(tài)環(huán)境影響、聲環(huán)境影響、振動環(huán)境影響、電磁環(huán)境影響、水環(huán)境影響、大氣環(huán)境影響、固體廢物環(huán)境影響、社會經(jīng)濟環(huán)境影響等方面進行全面論述，提出污染物總量控制目標，環(huán)境保護措施、環(huán)境管理和環(huán)境監(jiān)測計劃，根據(jù)現(xiàn)場公眾參與調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計分析提出落實建議，并對環(huán)境風(fēng)險進行評價和提出應(yīng)急預(yù)案。
1.2.2水土保持方案報告
文獻［6］作為水土保持方案報告的主要依據(jù)，在報告編制過程中側(cè)重于對工程水土流失防治方面的評估。通過對項目建設(shè)方案的基本分析，對所在地的水土流失重點防治區(qū)進行劃分，明確防治責(zé)任范圍，對項目水土流失進行預(yù)測，根據(jù)預(yù)測結(jié)果提出水土保持措施及總體布局、水土保持監(jiān)測內(nèi)容和方法、水土保持方案實施的保證措施，進行水土保持生態(tài)效益分析，并對水土保持設(shè)施后續(xù)管理提出建議。
1.2.3土地利用實施影響評估報告
該報告依據(jù)土地法和文獻［7］進行編制。主要內(nèi)容為對建設(shè)方案在耕地保有量、基本農(nóng)田保護、占用耕地指標、補充耕地目標的影響等方面進行分析，對建設(shè)方案對土地節(jié)約、集約利用進行評估，以及對城鎮(zhèn)規(guī)劃和布局的影響、生態(tài)環(huán)境、社會經(jīng)濟效益的影響進行評估，對項目的可操作性進行分析并提出建議。
1.2.4防洪影響評價報告
我國目前有黃河、長江、遼河、海河、淮河、松花江、珠江等七大水系，各大水系均由水利部直屬的相應(yīng)水利委員會(管理局)進行管理，而分布于各省區(qū)的分支水系則由水利廳及下屬單位進行管理。因此根據(jù)文獻［8］編制的防洪影響評價報告的審批也視所評價的河流，由歸屬管理單位組織評審。根據(jù)文獻［8］要求，該報告主要對項目涉及的跨河工程(包括建設(shè)規(guī)模、結(jié)構(gòu)形式、防洪標準等)及建設(shè)項目所在河段的河道基本情況(含河道概況、水文、泥沙、氣象特征、河道地質(zhì)情況、現(xiàn)有防洪標準、洪峰水位等)進行論述，并對河道演變情況和趨勢進行分析，通過水文分析計算、雍水分析計算、沖刷與淤積分析計算、河勢影響分析計算、排澇影響分析計算進行防洪綜合評價，提出防治與補救措施。
1.2.5沿線壓覆礦產(chǎn)資源評估報告
該報告的主要編制依據(jù)為文獻［9］。該報告通過對建設(shè)方案的工程概況、用地范圍的分析，以及對用地范圍內(nèi)地質(zhì)概況(地層、構(gòu)造等)闡述，分析礦產(chǎn)資源分布情況(種類、儲量、質(zhì)量等)、開采情況和礦權(quán)設(shè)置情況，對無法避免壓覆礦產(chǎn)的理由和依據(jù)進行詳細說明，以及對壓覆的礦產(chǎn)資源進行必要的經(jīng)濟分析，對存在的問題提出建議。
1.2.6建設(shè)用地地質(zhì)災(zāi)害危險性評估報告
文獻［10］用于指導(dǎo)地災(zāi)評估報告的編制。該報告通過對評估范圍和級別的界定，經(jīng)過對地質(zhì)環(huán)境條件(氣象、水文、地質(zhì)構(gòu)造、地層巖性等)的評估，闡述地質(zhì)災(zāi)害的類別和特征，對現(xiàn)狀地質(zhì)災(zāi)害進行分析，預(yù)測項目可能引發(fā)、加劇、遭受的地質(zhì)災(zāi)害，提出綜合防治措施和危險性分區(qū)等建議。
1.2.7工程場地地震安全性評估報告
該報告主要針對建設(shè)方案的控制工程和特殊工程進行地震安全性評估。根據(jù)文獻［11］規(guī)定，該報告主要對項目的地震活動性、地震地質(zhì)背景、地震烈度及地震動衰減關(guān)系進行分析，對場地地震危險性和發(fā)生概率進行評價，確定場地地震動參數(shù)，就地震環(huán)境、工程地質(zhì)條件、地震安全性、地震災(zāi)害等方面提出建議。
1.2.8建設(shè)項目選址報告
根據(jù)文獻［12］的要求，建設(shè)項目選址報告主要包含建設(shè)項目的擬選位置、擬用地范圍、擬建設(shè)規(guī)模等內(nèi)容。報告編制需從項目選址的地理位置和周邊環(huán)境及要求，交通運輸條件及要求，主要選址方案，符合城市規(guī)劃的論證，與市政、防災(zāi)、能源、交通、通訊規(guī)劃的銜接和協(xié)調(diào)，與城市公共設(shè)施和生活設(shè)施配套的銜接和協(xié)調(diào)、與規(guī)劃的協(xié)調(diào)等方面展開論述，并對沿線規(guī)劃、城建部門提出的意見進行答復(fù)。
1.2.9節(jié)約能源報告
根據(jù)文獻［13］及鐵路總公司關(guān)于建設(shè)項目節(jié)能評估工作管理暫行辦法，節(jié)約能源評估報告編制的主要內(nèi)容為評估范圍和內(nèi)容，建設(shè)項目用能情況(含用能系統(tǒng)及設(shè)備選擇，能源消耗種類、數(shù)量及能源使用分布情況)，能源供應(yīng)情況分析(含能源供應(yīng)條件及消費情況，能源消費對區(qū)域能源消費的影響)，項目建設(shè)方案節(jié)能評估，能源消耗及能效水平評估，節(jié)能的技術(shù)、管理、效果、經(jīng)濟性評估等，并對存在問題提出建議。
1.2.10跨越航道通航論證報告
由文獻［14］可知，該報告著重于對跨越通航河流的工程在安全影響方面的評價。主要內(nèi)容有涉水工程的合理性、可行性分析，通航環(huán)境分析(含氣象、水文、地質(zhì)地貌分析)，涉水工程對通航安全的影響分析，涉水工程對交通組織的影響分析，涉水活動水域通航風(fēng)險分析，并對存在的問題提出建議和安全保障措施。
1.2.11社會穩(wěn)定風(fēng)險評估報告
根據(jù)近年來建設(shè)環(huán)境變化情況，國家發(fā)改委要求編制社會穩(wěn)定風(fēng)險分析報告，以實現(xiàn)科學(xué)、民主、依法決策，預(yù)防和化解社會矛盾的目的。該報告編制的主要內(nèi)容為項目在規(guī)劃選址方面可能引發(fā)的社會穩(wěn)定問題，項目在實施前涉及土地征用可能引發(fā)的社會穩(wěn)定問題，項目在實施前涉及拆遷安置、環(huán)境污染可能引發(fā)的社會穩(wěn)定問題，項目在建設(shè)中涉及勞資糾紛、文明施工可能引發(fā)的社會穩(wěn)定突出問題，項目其他涉及群眾利益可能引發(fā)的社會穩(wěn)定突出問題。通過以上問題分析，確定社會穩(wěn)定風(fēng)險等級，提出防范措施和化解方案的建議。
1.3前置性文件的影響程度
影響程度的評價是從國家政策、社會影響、行業(yè)要求、技術(shù)難度、投資控制等方面綜合論證后得出的。本文將環(huán)境影響、水土保持方案、社會穩(wěn)定風(fēng)險評估作為“影響程度很大”來考慮，主要觀點為這3個前置性文件無論從國家各項政策規(guī)定還是在對社會生產(chǎn)生活方面，無論對技術(shù)的要求還是投資額度的影響，均起到一票否決的作用，直接影響到項目立項和決策。將土地利用、防洪影響、壓覆礦產(chǎn)、地質(zhì)災(zāi)害等4個前置性文件作為“影響程度大”來考慮，主要是其對社會、行業(yè)的影響較大，其次考慮的是技術(shù)難度和投資。將地震安全、項目選址、節(jié)約能源、航道通航等4個前置性文件作為“影響程度一般”來考慮，主要是因其相對上述前置性文件的影響程度，更多的傾向于利用技術(shù)手段、通過投資調(diào)整更易于實現(xiàn)，而不是其對建設(shè)方案的重要程度降低。上述前置性文件在實際工作中應(yīng)予以同樣重視，本文論及的影響程度是從可行性研究報告和初步設(shè)計文件編制過程中對建設(shè)方案的研究和確定方面出發(fā)，就實際工作中的難易程度和對策進行分析后得出的結(jié)論。這些前置性文件除單獨編制外，與項目設(shè)計階段的可研、初步設(shè)計文件編制也互相配套或互為因果關(guān)系，如節(jié)能、環(huán)評、水保、社會穩(wěn)定風(fēng)險分析等均是可研、初步設(shè)計文件的組成部分，其余則直接影響到建設(shè)方案的線路走向和工程措施。
2提高鐵路建設(shè)方案可實施性的對策和方法
2.1目前鐵路建設(shè)方案存在的不確定因素
隨著國民經(jīng)濟的飛速發(fā)展和我國城鎮(zhèn)化、工業(yè)化水平的提高，鐵路建設(shè)對自然環(huán)境、社會環(huán)境的影響越來越大，與城市發(fā)展、人民生活的矛盾日益突出，因此與鐵路建設(shè)方案研究息息相關(guān)的環(huán)保選線、規(guī)劃選線的設(shè)計理念愈加重要。但正如任何事物都不是一成不變和停滯不前的一樣，鐵路建設(shè)方案在研究確定的過程中，受各種外部因素的影響，特別是鐵路建設(shè)項目的立項、研究、決策、審批過程較為漫長;可研報告及各前置性文件在編制過程中，地方環(huán)保、水利、國土、建設(shè)、規(guī)劃、交通等有關(guān)部門的人員更迭、政策和技術(shù)要求的調(diào)整，使得原來已協(xié)商、溝通的意見有變化的可能，甚至推倒重來，不但對項目的推進有嚴重的干擾，也對鐵路建設(shè)方案的穩(wěn)定有不可避免的影響。有關(guān)影響因素因與項目所在地理位置和行政區(qū)劃有很大關(guān)聯(lián)，側(cè)重點各有差異，本文僅就普遍性問題作一個簡單歸納，。具體項目的特殊問題應(yīng)在解決過程中根據(jù)有關(guān)政策和技術(shù)要求靈活處理。前置性文件批復(fù)時間:批復(fù)時間對可行性研究報告的修改影響很大，因此定義其影響程度和范圍均為“大”，一旦批復(fù)，其批復(fù)意見調(diào)整的可能性很小，因此定義變化可能“小”。前置性文件批復(fù)意見執(zhí)行:因批復(fù)意見一般具有必須執(zhí)行的強制性作用，因此只要批復(fù)意見不存在語意偏差，都應(yīng)該是堅決執(zhí)行的。從這方面講，定義影響程度、影響范圍、變化可能“小”是合理的。前置性文件批復(fù)意見理解分歧:主要指相關(guān)各方對前置性文件批復(fù)意見的理解和執(zhí)行。特別當(dāng)批復(fù)意見的某些條文帶有“原則同意”、“基本同意”等等概括性詞語時，項目可研報告編制單位多認為該前置性文件的批復(fù)意見認可可研報告提出的建設(shè)方案和工程措施，可以不再調(diào)整、修改可研報告的相關(guān)內(nèi)容，而前置性文件的編制單位或該行業(yè)的行政部門認為應(yīng)嚴格執(zhí)行前置性文件的批復(fù)意見，由此導(dǎo)致方案及工程實施、驗收中，因各方對批復(fù)意見理解的分歧可能導(dǎo)致相關(guān)工作無法繼續(xù)進行，所以定義其影響程度和范圍均為“大”，因批復(fù)意見調(diào)整的可能性很小，因此定義變化可能“小”。自然條件中的“地形地質(zhì)”:主要指地貌、地物發(fā)生變化和不良地質(zhì)范圍變化，與地災(zāi)、防洪和地震安全評估有很大的關(guān)系;一般地，除非發(fā)生地震、滑坡、泥石流等重大地質(zhì)災(zāi)害，否則對建設(shè)方案的影響屬可控范圍。自然條件中的“環(huán)境”:這里指各類保護區(qū)、水源區(qū)、文物、河流、各類礦產(chǎn)資源、土地類別等，牽涉到水土保持、土地、防洪、地災(zāi)、壓礦、項目選址、通航論證等方面的評估，因此其影響程度和范圍均為“大”，因其在項目前期調(diào)整可能小，其變化可能定義為“小”。自然條件中的“重要構(gòu)筑物”:主要指軍事設(shè)施、水利設(shè)施、交通設(shè)施、廠礦企業(yè)等，與環(huán)境影響評估有關(guān)，受國家政策、部門管理等人為干擾因素多，因此其影響程度和范圍以及變化可能均為“大”，是最不穩(wěn)定的因素。社會因素中的“人員調(diào)整”:由于行業(yè)部門的管理人員調(diào)整，可能會對已溝通、協(xié)商過的意見重新評估，屬社會風(fēng)險評估范圍，但對方案的確定影響較小。社會因素中的“政策技術(shù)變化”:該條主要說明由于行業(yè)部門的政策性變化和技術(shù)規(guī)范的修訂，或不同行業(yè)對同一問題的規(guī)定不同，導(dǎo)致建設(shè)方案的修改風(fēng)險。例如鐵路與石油液體儲罐的防火距離要求，石油天然氣設(shè)計防火規(guī)范的規(guī)定和鐵路設(shè)計防火規(guī)范的規(guī)定存在差異，執(zhí)行過程中如不能協(xié)調(diào)一致，達成共識，則對建設(shè)方案的影響程度、范圍都很大，因此變化的可能性也很大。社會因素中的“規(guī)劃要求”:城鎮(zhèn)、交通、建筑規(guī)劃等對建設(shè)方案的走向、站點設(shè)置的影響和關(guān)聯(lián)非常密切。一般情況下，如規(guī)劃部門提供的規(guī)劃資料為經(jīng)過批準的正式材料且較為詳細，其變化的可能性較小，如未提供正式規(guī)劃資料或不詳細，則對建設(shè)方案的影響很大，為建設(shè)方案的實施埋下了不穩(wěn)定因素。
2.2提高可實施性的對策和方法
2.2.1改進外部影響因素的對策和方法
(1)建設(shè)單位提前介入，組織可研報告編制單位與地方環(huán)保、水利、國土、規(guī)劃、交通、建設(shè)等部門進行有效溝通，形成權(quán)威性且內(nèi)容詳盡的協(xié)議文件，一則有利于可研報告編制單位對相關(guān)費用的準確估算并納入可研報告中，二則有利于項目實施階段協(xié)議各方遵照執(zhí)行，不會節(jié)外生枝而有礙于項目順利推進。
(2)可研報告編制單位應(yīng)參照合同法等有關(guān)法規(guī)文件，對需要與各部門簽訂的各類協(xié)議文件格式進行細化，對各方責(zé)任、義務(wù)和權(quán)利，應(yīng)遵循的規(guī)定應(yīng)有較為詳盡的闡述。由于可行性研究階段鐵路建設(shè)方案未完全落地，存在局部優(yōu)化調(diào)整的可能，因此在協(xié)議文件中應(yīng)對此有客觀負責(zé)的說明，并可提出免責(zé)條件和費用調(diào)整辦法(變更或清概)，以便在項目實施時執(zhí)行。
(3)可研報告編制單位應(yīng)在建設(shè)單位管理下，與各前置性文件編制單位密切配合，在保證本單位商業(yè)機密和國家秘密不被泄露的前提下，以及知識產(chǎn)權(quán)不被侵犯的條件下，提供前置性文件編制單位所需資料。同樣，各前置性文件編制單位不能僅依據(jù)可研報告編制單位提供的資料開展工作，也需要進行現(xiàn)場調(diào)查落實，并將發(fā)現(xiàn)問題及時反饋給可研報告編制單位，必要時或?qū)δ骋粏栴}存在爭議時，可由建設(shè)單位組織共同進行現(xiàn)場會診。
2.2.2提高建設(shè)方案研究深度的對策和方法
(1)可研報告編制單位在進駐現(xiàn)場開展工作時，除與地方政府結(jié)合時進行一般性工作匯報，提交資料收集清單外，在不違反保密政策和鐵路總公司相關(guān)規(guī)定的情況下，盡量就研究的建設(shè)方案有比較詳細的介紹，并認真聽取地方及各部門的意見。遇到對建設(shè)方案有重大影響的意見時，需專門到有關(guān)部門認真落實并形成書面溝通結(jié)果，供建設(shè)方案確定和決策時采用。
(2)必要時可研報告編制單位在補充勘測階段采用局部現(xiàn)場放線的方法，特別地段再加強勘察手段，以落實各前置性文件提出的強制性要求，避免建設(shè)方案在下階段發(fā)生大的變化而延誤項目批復(fù)。雖然看起來可研報告編制單位在這個階段的投入加大，但因?qū)ㄔO(shè)方案的確定和決策提供了詳實的依據(jù)，加上前置性文件專題研究可靠的結(jié)論支持，實際上不但降低了建設(shè)方案大規(guī)模變化的風(fēng)險，也提高了建設(shè)方案在沿線各部門的可信度，從而提升地方各部門對建設(shè)方案的支持力度，易于建設(shè)方案審查的順利通過，也就降低了可研報告編制單位的總投入。
(3)加強現(xiàn)場的調(diào)查工作和走訪工作。可研報告編制單位應(yīng)充分利用1∶1萬地形圖，在開展調(diào)查工作時，對圖中與建設(shè)方案影響大的河流、文物、水利(含樞紐、水庫)、道路(含互通樞紐)、醫(yī)院、學(xué)校、部隊、電視(廣播)臺、氣象部門、各類通訊發(fā)射塔、油(氣)庫及管線、加油站、地震臺、高壓電力線、變電所、畜牧場、養(yǎng)殖場、鐵路及車站等敏感點的圖例認真解讀，查找各敏感點適應(yīng)的法規(guī)文件確定的安全距離和控制距離，并落實沿線各類保護區(qū)、風(fēng)景區(qū)、水源區(qū)、基本農(nóng)田、礦產(chǎn)資源、不良地質(zhì)分布的位置和范圍，通過走訪當(dāng)?shù)卣陀嘘P(guān)部門，以及現(xiàn)場知情人員，進一步確定上述敏感點的性質(zhì)、級別、所適用的法規(guī)文件，用以確定建設(shè)方案采用繞避或拆遷的何種方式通過，并與產(chǎn)權(quán)單位達成協(xié)議，必要時可通過建設(shè)單位與產(chǎn)權(quán)單位的上級主管部門形成共識。這里需強調(diào)的是，為減少項目后期實施過程中水土保持方案的爭議，應(yīng)將隧道棄砟場、橋梁棄土場、站場和路基取棄土場的選址、調(diào)查、勘察和協(xié)議簽訂工作納入到可研報告中專題說明。
(4)可研報告編制單位應(yīng)積極參與各前置性文件的審查、修改工作。除提供必要的技術(shù)資料支持外，對審查過程進行的現(xiàn)場調(diào)研、審查答疑也應(yīng)積極參與，這樣不僅有利于各前置性文件審查單位對項目建設(shè)方案的理解，也有利于審查意見的針對性和合理性，減少因?qū)彶橐庖娞瓌t和泛泛引發(fā)的執(zhí)行難度和分歧。
(5)可研報告編制單位在收到各前置性文件的批復(fù)意見時，應(yīng)認真研究對建設(shè)方案的影響，對批復(fù)意見分解到各個相關(guān)專業(yè)，規(guī)定在補充初測和定測期間就外業(yè)調(diào)查、協(xié)議協(xié)商、資料更新、措施調(diào)整等方面開展針對性工作，在初步設(shè)計階段就批復(fù)意見執(zhí)行情況與建設(shè)單位進行溝通。
3結(jié)論
關(guān)鍵詞：綠色信貸標準；必要性；實施對策
JEL分類號：G21；Q57中圖分類號：F32.33文獻標識碼：A文章編號：1006-1428(2012)05-0104-03
綠色信貸是現(xiàn)代金融發(fā)展的一個重要趨勢，是對傳統(tǒng)金融觀念的改變和發(fā)展，是金融業(yè)履行社會責(zé)任的有效方式，構(gòu)建和完善我國商業(yè)銀行的綠色信貸標準是實現(xiàn)其科學(xué)、可持續(xù)發(fā)展的必然選擇，它強調(diào)的是一種科學(xué)發(fā)展思路。對商業(yè)銀行的經(jīng)營管理提出了新的更高要求。
一、商業(yè)銀行綠色信貸標準制定的必要性
(一)有利于銀行識別界定“兩高一剩”企業(yè)貸款
對于鋼鐵、電力、水泥等高耗能、高污染行業(yè)，長期以來各商業(yè)銀行趨之若鶩，一旦嚴格控制其貸款，商業(yè)銀行就會失去一塊利潤豐厚的信貸市場，這與其追求利潤最大化的經(jīng)營目標產(chǎn)生矛盾。但是。隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，對環(huán)境和資源也提出了更高的要求。這幾年，我國加快了產(chǎn)業(yè)升級的步伐，致力于推動經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，并在財稅金融等方面出臺一攬子政策加快培育和發(fā)展七大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。“兩高一剩”企業(yè)會面臨越來越多的環(huán)境風(fēng)險以及政策的不確定性風(fēng)險。因此，商業(yè)銀行需要制定清晰的信貸環(huán)境管理政策，明確信貸準入的環(huán)境標準和要求，前瞻性地規(guī)避環(huán)境風(fēng)險和政策風(fēng)險。商業(yè)銀行需要密切跟蹤國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，制定和完善有關(guān)低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)方面的信貸政策以及綠色信貸的相關(guān)標準，同時按照綠色信貸標準的要求，對“兩高一剩”產(chǎn)業(yè)進行識別和界定，壓縮退出高污染、高排放行業(yè)內(nèi)落后生產(chǎn)能力以及對資源環(huán)境負面影響較大的企業(yè)和項目的貸款。
(二)有利于銀行避免貸款審查標準不統(tǒng)一和隨意性
雖然我國逐步重視環(huán)境保護和節(jié)能減排。但是綠色信貸在我國的發(fā)展仍處于起步階段，很多相關(guān)的法律法規(guī)都不完備，迫切需要制定切實可行的執(zhí)行標準，規(guī)范銀行操作。商業(yè)銀行需要根據(jù)自身的特殊情況，制定和完善綠色信貸相關(guān)的審查標準，根據(jù)具體的綠色信貸指導(dǎo)目錄、環(huán)境風(fēng)險評價標準以及績效評價指南，對每個貸款企業(yè)進行嚴格統(tǒng)一的貸款審查，保障每筆貸款都符合綠色信貸標準、符合國家發(fā)展方向，避免銀行貸款審查標準的不統(tǒng)一和隨意性。2008年1月24日，國家環(huán)保總局與世界銀行國際金融公司簽署合作協(xié)議，決定共同制訂符合中國實際的“綠色信貸環(huán)保指南”，明晰我國的行業(yè)環(huán)保標準，使得金融機構(gòu)在執(zhí)行綠色信貸時有章可循。
(三)有利于提高綠色信貸政策實施的可操作性
除了綠色信貸標準的不統(tǒng)一和隨意性，綠色信貸政策的推進還存在一些技術(shù)難題，其中之一就是綠色信貸的可操作性亟待提高。因為綠色信貸的標準多為綜合性、原則性，缺少具體的綠色信貸指導(dǎo)目錄、環(huán)境風(fēng)險評級標準等。這導(dǎo)致我國商業(yè)銀行難以制定相關(guān)的監(jiān)管措施及內(nèi)部實施細則。降低了綠色信貸的可操作性。為進一步應(yīng)對我國節(jié)能減排融資的需求，我國的商業(yè)銀行應(yīng)該盡快成立相關(guān)金融服務(wù)部門，專門負責(zé)碳金融、能效金融、環(huán)境金融等可持續(xù)金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營、管理和營銷統(tǒng)籌工作。這將為今后一段時期內(nèi)銀行綠色信貸的大力發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。其次，商業(yè)銀行應(yīng)該盡快制定綠色信貸項目的準入標準，為銀行深入拓展節(jié)能減排的綠色信貸提供技術(shù)咨詢和支持，提高綠色貸款措施的可操作性。
二、我國商業(yè)銀行綠色信貸標準制定的實施對策
(一)嘗試采用“赤道原則”確立環(huán)境風(fēng)險評級標準
摘 要 隨著“低碳經(jīng)濟”的發(fā)展,碳金融逐漸成為推動低碳經(jīng)濟發(fā)展、搶占未來低碳經(jīng)濟先機的關(guān)鍵,同時為我國商業(yè)銀行提供了全新的發(fā)展空間,提升其國際影響力。面對國外碳金融市場發(fā)展迅猛,如何抓住機遇,挖掘碳金融市場,提升中間業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量和水平,成為擺在我國商業(yè)銀行面前的一個重要的發(fā)展問題。本文從碳金融業(yè)務(wù)的內(nèi)容、實踐經(jīng)驗、問題等方面進行了初步探討,為我國商業(yè)銀行碳金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供智力支持。
關(guān)鍵詞 商業(yè)銀行 碳金融 金融創(chuàng)新
2009年底,聯(lián)合國氣候變化大會在丹麥哥本哈根落下帷幕。氣候變化問題再次引起國際社會的高度重視。為應(yīng)對世界氣候變暖,國際社會表達了加強氣候變化國際合作,共同應(yīng)對挑戰(zhàn)的強烈意愿,而金融業(yè)也逐步興起了新型金融――碳金融(Carbon Finance)。碳金融市場已發(fā)展成為全球最具發(fā)展?jié)摿Φ纳唐方灰资袌觥６鳛殚g接融資的主體,如何發(fā)展碳金融業(yè)務(wù)、參與金融市場已成為我國商業(yè)銀行面臨的重要問題。
一、商業(yè)銀行“碳金融”業(yè)務(wù)的基本介紹
碳金融是指旨在減少溫室氣體排放的各種金融制度安排和金融交易活動,既包括碳排放權(quán)及其衍生品的交易、低碳項目開發(fā)的投融資,也包括銀行的綠色信貸以及其他相關(guān)的金融中介活動,是由《京都議定書》而興起的低碳經(jīng)濟投融資活動。《京都議定書》規(guī)定了“聯(lián)合履行”(JI)、“清潔發(fā)展機制”(CDM)和“國際排放權(quán)交易”(IET)三種靈活的履約機制,允許聯(lián)合國氣候變化框架公約締約方國與國之間,進行減排單位的轉(zhuǎn)讓或獲得,而碳金融就是基于這三種履約機制而開展的投融資活動。碳金融在整個碳交易的價值鏈當(dāng)中起到了促進減排的成本收益轉(zhuǎn)化、能源鏈轉(zhuǎn)型的資金融通、轉(zhuǎn)移分擔(dān)風(fēng)險和促進國際貿(mào)易投資等多項功能。
對商業(yè)銀行而言,在開展“碳金融”業(yè)務(wù),主要是指為項目開發(fā)提供貸款、擔(dān)保和中介服務(wù),開發(fā)各種創(chuàng)新金融產(chǎn)品,為碳排放權(quán)的最終使用者提供風(fēng)險管理工具,或者為投資者提供新的金融投資工具,如碳交易保理、碳基金托管、開發(fā)與碳排放權(quán)交易掛鉤的理財產(chǎn)品、碳信用期權(quán)、期貨等衍生金融工具套期保值交易等。
二、我國商業(yè)銀行開展碳金融業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀
據(jù)世界銀行的報告,國際碳交易增長十分迅速,全球以二氧化碳排放權(quán)為標的交易總額從2004年的10億美元到2008年突破1000億美元,五年時間增長了100倍。而中國是全球CDM項目注冊認證最多的國家。截至2010年3月10日,共有752個CDM項目成功注冊,獲得了聯(lián)合國執(zhí)行理事會核查認證的減排量證書(CER),占全球獲認證項目總數(shù)的36.3%,預(yù)期可產(chǎn)生的年均減排量可達到1.88億噸二氧化碳當(dāng)量,占項目總量的48.4%。中國已成為目前世界上最具有潛力的碳減排市場和最大的清潔發(fā)展機制項目供應(yīng)方。而據(jù)有關(guān)專家測算,2012年以前我國通過CDM項目減排額的轉(zhuǎn)讓收益可達數(shù)十億美元。碳交易市場在我國發(fā)展空間非常廣闊。
近幾年來,國內(nèi)越來越多的企業(yè)積極參與碳交易,我國的金融機構(gòu)也在過去幾年中為支持節(jié)能減排項目積極嘗試金融創(chuàng)新,并獲得了有益的經(jīng)驗和成果。興業(yè)銀行、北京銀行和上海浦東發(fā)展銀行等幾家股份制商業(yè)銀行從2006年起陸續(xù)與國際金融公司合作,推出了節(jié)能減排項目貸款的信貸產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品。其中,截至2009年底,興業(yè)銀行累計發(fā)放節(jié)能減排項目貸款187筆,累放金額137.37億元,實現(xiàn)在我國境內(nèi)每年減排二氧化碳2685.34萬噸。浦發(fā)銀行則在國內(nèi)銀行界率先以財務(wù)顧問方式,成功為陜西兩個裝機容量合計近7萬千瓦的水電項目引進CDM開發(fā)和交易專業(yè)機構(gòu)。國有大型商業(yè)銀行也紛紛提出打造“綠色信貸”銀行的長期發(fā)展戰(zhàn)略,工、農(nóng)、中、建等國有商業(yè)銀行在信貸審批中均實行了環(huán)保政策的“一票否決制”,并制定了“雙高”、產(chǎn)能過剩及潛在產(chǎn)能過剩行業(yè)的信貸退出計劃。2008年,工商銀行在對“兩高”行業(yè)152戶企業(yè)實現(xiàn)清退的同時,實現(xiàn)節(jié)能環(huán)保項目貸款同比增長69.17%;農(nóng)業(yè)銀行否決“不環(huán)保”貸款項目167個,支持“節(jié)能減排”項目金額711億元;截至2008年12月31日,建設(shè)銀行實際退出的貸款達644.59億元,完成既定計劃的121.86%,同時綠色信貸項目貸款余額大幅增長至1541.43億元。
三、我國商業(yè)銀行開展碳金融業(yè)務(wù)中面臨的問題
盡管中國商業(yè)銀行參與碳交易業(yè)務(wù)取得了前所未有的成績,但與國外的碳金融的發(fā)展的速度和水平相比,中國商業(yè)銀行并沒有廣泛而深入地介入碳金融業(yè)務(wù),不僅缺乏成熟的碳交易制度、交易場所和交易平臺,更缺乏證券、期貨、基金等各種碳金融衍生品的金融創(chuàng)新產(chǎn)品。究其原因,中國商業(yè)銀行在當(dāng)前低碳經(jīng)濟背景下還面臨著以下挑戰(zhàn)。
1.國內(nèi)銀行自身能力不足。目前國內(nèi)商業(yè)銀行在碳金融方面雖有所動作,但都沒有深入到核心部分,缺乏對CDM相關(guān)專業(yè)知識及政策法規(guī)的深度了解,投資該領(lǐng)域項目的業(yè)務(wù)能力嚴重不足,不僅缺乏成熟的碳交易制度、碳交易場所和碳交易平臺,更沒有各種碳金融衍生品的金融創(chuàng)新產(chǎn)品以及科學(xué)合理的利益補償機制,難與國際金融機構(gòu)抗衡,使我國面臨著全球碳金融及其定價權(quán)缺失帶來的嚴峻挑戰(zhàn)。
2.中介市場發(fā)育不完全。CDM交易規(guī)則十分嚴格,開發(fā)程序也比較復(fù)雜,銷售合同涉及境外客戶,合同期限很長,非專業(yè)機構(gòu)難以具備此類項目的開發(fā)和執(zhí)行能力。在國外,CDM項目的評估及排放權(quán)的購買大多數(shù)是由中介機構(gòu)完成,而我國本土的中介機構(gòu)尚處于起步階段,缺乏專業(yè)的技術(shù)咨詢體系來幫助金融機構(gòu)分析、評估、規(guī)避項目風(fēng)險和交易風(fēng)險,難以開發(fā)或者消化大量的項目。此外,由于對中介機構(gòu)還缺乏有效的監(jiān)管,一些中介機構(gòu)在材料準備和核查中存在道德風(fēng)險,甚至提供虛假信息。
3.交易成本高昂,風(fēng)險較大。國際碳金融交易市場的交易成本巨大,主要源于基于項目的交易涉及跨國項目的報批和技術(shù)認證問題,監(jiān)管部門要求制定運營機構(gòu)來負責(zé)項目的注冊和實際排放量的核實,所涉及的費用高昂。此外,金融機構(gòu)開展碳金融業(yè)務(wù),除了面臨基本的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險外,還存在較大的政策風(fēng)險和法律風(fēng)險。風(fēng)險進一步推動了成本和風(fēng)險的增加。
4.外部的政策激勵措施不足。發(fā)展碳金融業(yè)務(wù)實質(zhì)上是對經(jīng)濟發(fā)展方式的重大調(diào)整,但由于欠缺有效的風(fēng)險補償、擔(dān)保和稅收減免等綜合配套政策,往往導(dǎo)致轉(zhuǎn)型企業(yè)經(jīng)營成本大幅上升,缺乏經(jīng)濟效益,直接導(dǎo)致銀行信貸風(fēng)險的上升。由于碳金融業(yè)務(wù)的概念還并不明確,缺少具體的碳金融業(yè)務(wù)的指導(dǎo)目錄,未能使碳金融業(yè)務(wù)獲得政策的傾斜,沒有激發(fā)金融機構(gòu)參與的積極性。
5.市場環(huán)境的不確定性。商業(yè)銀行在開展碳金融業(yè)務(wù)時,需要重視其潛在的政策風(fēng)險。最重要的是未來的《京都議定書》充滿變數(shù),為這項交易帶來很多不確定性。一方面是到了2012年后,《京都議定書》是否續(xù)簽,內(nèi)容有何變化都不得而知;另一方面,中國能否保持非附件I國家,繼續(xù)不必履行減排義務(wù),存在不確定性。此外,國內(nèi)缺乏相關(guān)法律制度體系,使得商業(yè)銀行向碳交易市場要素提供金融支持時沒有相應(yīng)的依據(jù)。
四、我國商業(yè)銀行開展碳金融業(yè)務(wù)的政策建議
中國銀監(jiān)會主席劉明康強調(diào),商業(yè)銀行銀行要扮演好兩個角色:第一要成為低碳理念推廣的“踐行者”,第二要成為低碳經(jīng)濟的“創(chuàng)新者”。而商業(yè)銀行要真正扮演好這兩個角色,應(yīng)該提高認識,從產(chǎn)品研發(fā)、信貸投向、風(fēng)險管理以及人才培養(yǎng)等方面都需要引起高度重視,順利開展“碳金融”業(yè)務(wù)。
1.進一步提高對低碳經(jīng)濟與碳金融的認識。全球?qū)Φ吞冀?jīng)濟取向的認同以及碳金融業(yè)務(wù)的巨大市場空間決定了銀行提高對低碳經(jīng)濟的認識具有十分重要的戰(zhàn)略意義。為此,商業(yè)銀行應(yīng)進一步強化對低碳經(jīng)濟的認識,把加大對低碳經(jīng)濟的服務(wù)與支持力度作為經(jīng)營理念和價值導(dǎo)向之一,把可持續(xù)發(fā)展與社會責(zé)任提升到經(jīng)營管理的戰(zhàn)略層面。在項目融資決策時充分考慮相關(guān)利益主體的訴求,積極學(xué)習(xí)國外銀行業(yè)處理環(huán)境和社會風(fēng)險的先進理念和方法,建立適合我國國情的“綠色信貸”體系,并逐步參與到國際金融規(guī)則的制定和修改過程中。
2.加大對低碳經(jīng)濟行業(yè)的信貸投放力度。目前,我國商業(yè)銀行資金投入過度集中于基礎(chǔ)建設(shè)等兩高行業(yè)中,對CDM項目投入比重很小。大量信貸資金集中在某些行業(yè),在銀行調(diào)整其信貸資金結(jié)構(gòu)過程中,可能出現(xiàn)多家銀行同時對一家企業(yè)壓縮信貸規(guī)模的“羊群效應(yīng)”,從而增大資金退出的難度。因此,建議銀行一方面壓縮對“兩高”行業(yè)的信貸投入,一方面要對低碳經(jīng)濟的發(fā)展給予一定的信貸傾斜,重點關(guān)注能效技術(shù)評估,大力支持諸如新能源等行業(yè)的發(fā)展。
3.創(chuàng)新碳金融業(yè)務(wù)服務(wù)模式。首先,創(chuàng)新碳金融業(yè)務(wù)信貸融資模式。我國商業(yè)銀行在開展碳金融業(yè)務(wù)提供融資服務(wù)時,創(chuàng)新思路和融資模式,將原有綠色信貸模式進一步專業(yè)化為低碳信貸體系,低碳企業(yè)貸款與CDM下CERs貸款相結(jié)合。一方面可引進發(fā)達國家先進的節(jié)能減排資金援助和節(jié)能技術(shù),另一方面可促進低碳企業(yè)貸款中低碳企業(yè)對能源的高效利用和清潔開發(fā)。其次,應(yīng)該繼續(xù)著力進行低碳投資、低碳信貸、低碳信用卡、碳交易市場金融產(chǎn)品及衍生品的開發(fā),除已經(jīng)推出的CDM項目融資和掛鉤碳交易的結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品外,應(yīng)積極發(fā)掘新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,探索更多的業(yè)務(wù)模式,特別是中介服務(wù)模式。
4.防范化解碳金融業(yè)務(wù)經(jīng)營中的各種風(fēng)險。由于受技術(shù)、成本等限制,低碳項目本身盈利性有待提高,而且碳金融屬于新興領(lǐng)域,銀行服務(wù)經(jīng)驗不足。因此,在適度加大碳金融業(yè)務(wù)的同時,必須注意防范化解碳金融業(yè)務(wù)經(jīng)營中的各種風(fēng)險,完善自身的氣候變化風(fēng)險評估體系,健全內(nèi)部風(fēng)險控制制度,以確保我國商業(yè)銀行碳金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。
5.健全相關(guān)機構(gòu),引進培養(yǎng)相關(guān)專業(yè)人才。由于碳金融服務(wù)專業(yè)性較強,銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)中應(yīng)設(shè)置專門的部門,專門負責(zé)處理融資過程中的環(huán)境與社會風(fēng)險評估等問題。為此,在銀行系統(tǒng)內(nèi)部開展有針對性的培訓(xùn)或從外資銀行引入專業(yè)人才。同時,也可以考慮先聘請一些社會和環(huán)境專家或行業(yè)環(huán)保專業(yè)人員充當(dāng)外部顧問,在必要時提出專業(yè)意見和建議并審查項目融資過程中的環(huán)境評估報告、行動計劃等。
五、總結(jié)
綜上所述,中國碳金融的市場發(fā)展前景十分廣闊,發(fā)展碳金融業(yè)務(wù)可以促進中國經(jīng)濟的健康發(fā)展,推動商業(yè)銀行的經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,提升中國商業(yè)銀行的國際競爭力。中國銀行業(yè)不斷開拓碳金融服務(wù)的新模式,在促進經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的同時實現(xiàn)自身的可持續(xù)發(fā)展。
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關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；社會責(zé)任；赤道原則
中圖分類號：F830.33 文獻標識碼： A 文章編號：1003－3890（2008）06－0065-04
商業(yè)銀行作為經(jīng)濟社會發(fā)展的重要中介，決定了其在可持續(xù)發(fā)展中的特殊地位。商業(yè)銀行作為特殊的公眾企業(yè)，既依賴于股東的資本投入，也得益于客戶、員工和其他利益相關(guān)者以不同的資源所付出的努力。銀行的行業(yè)特性要求其發(fā)揮和承擔(dān)更多社會責(zé)任，即主動把對經(jīng)濟、社會和環(huán)境和諧統(tǒng)一的追求自覺納入自身的發(fā)展目標中，真誠推動與各利益相關(guān)者的互動。銀行不僅為社會和公眾提供金融工具和金融服務(wù)，為客戶和社區(qū)傳遞和增加價值，更由于其在資源配置與調(diào)控上的獨特作用，使其成為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心和樞紐，從而對其社會責(zé)任提出了更高的要求。銀行社會責(zé)任的核心是通過提供專業(yè)服務(wù)來實現(xiàn)環(huán)境保護、減少排放和增加社會福利。它要求銀行遵循市場準則，通過提供金融產(chǎn)品和服務(wù)來發(fā)揮影響力，以支持社會、經(jīng)濟和環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展。
一、赤道原則（The Equator Principles，簡稱Eps）的產(chǎn)生與發(fā)展
赤道原則誕生于風(fēng)起云涌的企業(yè)社會責(zé)任運動，其間，一個重要的觀點開始被人們所認識，即對一個環(huán)境危害事件，不應(yīng)該只關(guān)注造成事件的企業(yè)，更要重視企業(yè)背后的力量――投資給企業(yè)的金融機構(gòu)。2002年10月，荷蘭銀行和國際金融公司在倫敦主持召開了一個由9個國際商業(yè)銀行參加的會議，專門討論在項目融資中屢屢碰到的環(huán)境與社會問題。會上花旗銀行提出建議，國際金融界應(yīng)制定一個統(tǒng)一的規(guī)則來解決這些問題。隨后一個專門工作組成立，任務(wù)就是起草可供其他金融機構(gòu)參考的框架，這個框架就是“赤道原則”。2003年6月，7個國家的10家國際領(lǐng)先銀行宣布正式施行赤道原則。原則列舉了9條赤道銀行作出融資決定時需依據(jù)的特別條款和條件，施行Eps的金融機構(gòu)承諾只把貸款提供給符合這9個條件的項目。其中，第1條規(guī)定了項目風(fēng)險的分類依據(jù)；第2條規(guī)定了項目的環(huán)境評估要求，包括環(huán)境影響評估、社會影響評估和健康影響評估以及更深層次的要求；第3條規(guī)定了環(huán)境評估報告應(yīng)包括的主要內(nèi)容，這是赤道原則的核心部分；第4條規(guī)定了環(huán)境管理方案要求，內(nèi)容是環(huán)境和社會風(fēng)險的降低、行動方案、監(jiān)控和管理以及計劃表；第5條規(guī)定了向公眾征詢意見制度；第6~8條規(guī)定了有關(guān)借款人和貸款人關(guān)系的要求以及確保守約的機制；第9條規(guī)定了赤道原則的適用范圍，即只適用于總?cè)谫Y5 000萬美元以上的項目。
截至2007年7月，包括花旗、渣打、匯豐在內(nèi)的至少52①家大型跨國銀行明確施行Eps，在貸款和項目資助中強調(diào)企業(yè)的環(huán)境和社會責(zé)任。世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、美國和歐盟的進出口銀行都已經(jīng)把環(huán)境因素納入貸款、投資和風(fēng)險評估程序。國際經(jīng)驗證明，越來越多的政府和國際組織傾向于運用經(jīng)濟杠桿來引導(dǎo)環(huán)保，就是指政府主要利用稅收、價格、信貸等經(jīng)濟手段來迫使企業(yè)將污染成本內(nèi)部化，從而達到事前自愿減少污染，而不是事后再對污染進行治理的目的。和傳統(tǒng)的行政手段相比，環(huán)境經(jīng)濟手段具有節(jié)省行政成本、優(yōu)化資金配置、促進技術(shù)創(chuàng)新、提升公眾參與水平等多項優(yōu)點。
二、中國商業(yè)銀行重視并參與實施赤道原則的必要性
環(huán)境保護與社會的可持續(xù)發(fā)展已經(jīng)遠遠不是生產(chǎn)性企業(yè)所能單獨負起的重大責(zé)任，污染的責(zé)任也不能僅僅歸咎于工廠。作為現(xiàn)代社會經(jīng)濟運轉(zhuǎn)中樞的金融業(yè)，為環(huán)境保護與可持續(xù)發(fā)展做出自己該做而且能做的一切，重視并參與實施赤道原則只是銀行業(yè)履行企業(yè)社會責(zé)任的第一步。
1. 實施赤道原則是與國際金融體制接軌的必然選擇。伴隨著中國金融業(yè)的進一步開放，在其經(jīng)濟建設(shè)取得全面發(fā)展的同時，也引發(fā)了諸如收入差距過大、城鄉(xiāng)和區(qū)域發(fā)展失衡以及環(huán)境污染等社會問題。建立生態(tài)文明，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展成為中國政府和企業(yè)日益關(guān)注和積極推進的目標。前世界銀行行長沃爾福威茨在2006年10月24日在巴黎接受《回聲報》采訪時，對中國政府及中國銀行機構(gòu)提出嚴厲批評，稱中國給非洲窮國貸款無視“赤道原則”，忽視了環(huán)境標準。中國金融機構(gòu)在海外項目融資過程中，對環(huán)境和社會責(zé)任的評估、監(jiān)控項目的環(huán)境保護和勞工保護重視不夠是一個不爭的事實。面對中國對非洲的金融援助與支持，世界銀行東亞與太平洋地區(qū)副行長亞當(dāng)斯早就表示，中國金融機構(gòu)今后的挑戰(zhàn)將來自于對“赤道原則”的認識和遵守。如今，“綠色信貸”機制對中國銀行業(yè)來說，可能是“赤道原則”的一次國內(nèi)試水。中國銀監(jiān)會曾表示，他們已經(jīng)要求銀行業(yè)各金融機構(gòu)堵住“高耗能、高污染”行業(yè)資金的“血管”。
2. 實施赤道原則有助于商業(yè)銀行管理環(huán)境風(fēng)險。據(jù)全球金融界估計，1970-1979年氣候性災(zāi)害給金融業(yè)造成的經(jīng)濟損失大約為500億美元，1988-1997年更劇增為3 000億美元。這些數(shù)據(jù)顯示：環(huán)境破壞增加了銀行業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險并危及銀行業(yè)的可持續(xù)經(jīng)營。在中國，一些地區(qū)建設(shè)項目和企業(yè)的環(huán)境違法現(xiàn)象較為突出，因污染企業(yè)關(guān)停帶來的信貸風(fēng)險加大，影響了社會穩(wěn)定和經(jīng)濟安全。由于各國政府對企業(yè)污染環(huán)境責(zé)任的追究日益嚴格，銀行業(yè)若不加強其環(huán)境風(fēng)險管理，一旦給予貸款的企業(yè)發(fā)生污染事件，不但影響銀行的社會形象，而且影響債權(quán)的收回。實施赤道原則，把環(huán)境和社會責(zé)任標準融入商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動中，對環(huán)境和社會風(fēng)險進行動態(tài)評估和監(jiān)控，并為商業(yè)銀行通過保險和衍生金融市場轉(zhuǎn)移環(huán)境風(fēng)險提供了可行的路徑。
3. 實施赤道原則有助于提升商業(yè)銀行的經(jīng)營績效。成功的可持續(xù)金融是運用多樣化的金融工具來促進環(huán)境保護，維護生態(tài)多樣性，其產(chǎn)品能夠轉(zhuǎn)移環(huán)境風(fēng)險、減少污染，為活動主體提供一定的盈利激勵，確保經(jīng)營主體的可持續(xù)發(fā)展。對于銀行而言，放款收息是本職，然而金融機構(gòu)若能發(fā)揮管理風(fēng)險和資金融通的特長，將節(jié)能與環(huán)保同銀行的專業(yè)服務(wù)有機結(jié)合，將產(chǎn)生巨大的信貸杠桿作用和示范效益，拓展銀行的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域和利潤增長點，實現(xiàn)商業(yè)利益與環(huán)保公益的良好結(jié)合，從而使其更具商業(yè)性、持續(xù)性和可復(fù)制性。可持續(xù)資產(chǎn)管理公司（簡稱SAM）對58個產(chǎn)業(yè)的2006年可持續(xù)年報披露的可持續(xù)風(fēng)險與機會進行分析后證實，環(huán)境績效與財務(wù)績效之間存在正相關(guān)關(guān)系。SAM提出，從監(jiān)視銀行相關(guān)的生態(tài)或社會議題的風(fēng)險與機會（如氣候變遷對企業(yè)的影響）作為切入點，將有助于銀行獲得競爭優(yōu)勢。
三、“赤道銀行”的企業(yè)社會責(zé)任實踐案例
赤道原則不是一個國際條約，也沒有形成一個國際組織，接受這些原則的金融機構(gòu)無需加盟，也無需簽訂協(xié)議，只需各自宣布已經(jīng)或?qū)⒁⑴c該原則一致的內(nèi)部政策和程序即可。顯然，赤道原則的奠基者并不想創(chuàng)立一個銀行集團或者一個封閉式的俱樂部，而是想建造一個有吸引力的“盡可能寬廣的教堂”。2003年6月之后，赤道原則就直接運用于世界上絕大多數(shù)大中型和特大型項目中。2005年11月，35家“赤道銀行”占據(jù)全球項目融資總額的約90%。
1. 以匯豐銀行為例。匯豐銀行長期成功的秘訣就是把企業(yè)社會責(zé)任視為其商業(yè)責(zé)任，其目標并不僅僅局限于利潤，因為其深知企業(yè)明天的成功有賴于今天的責(zé)任構(gòu)建。因此，匯豐銀行努力奉行“赤道原則”，于2006年6月了能源行業(yè)融資的相關(guān)指引，特別規(guī)定了不予提供貸款的能源項目。他們關(guān)注環(huán)保和可持續(xù)發(fā)展，拒絕對有污染的項目放貸，以減少二氧化氮和污染空氣的排放，捐款支持環(huán)境保護事業(yè)，與世界自然基金會簽訂合作期為5年的長江項目，改善自然生態(tài)環(huán)境；支持教育領(lǐng)域，贊助清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院的教師和學(xué)生進行中國農(nóng)村金融發(fā)展研究等等。自2001年起，匯豐銀行每年都會年度的責(zé)任承諾和社會責(zé)任報告，報告的內(nèi)容涵蓋環(huán)保、“投資大自然”計劃、金融關(guān)系管理、財務(wù)透明、股東回報、誠信經(jīng)營等方面的政策和工作。在2006年日內(nèi)瓦Covalence的第二份年度“全球最具道德的公司”排行榜里，匯豐銀行在全球前10名跨國企業(yè)的排名中分獲“最佳道德引證獎”的第6名和“最佳道德進步獎”的第8名。
2. 以日本瑞穗實業(yè)銀行為例。瑞穗銀行于2003年成為接受赤道原則的第18家銀行。2007年8月，第三屆中日產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟論壇上，日本瑞穗實業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展室主任小田原治的主題發(fā)言――“瑞穗實業(yè)銀行與赤道原則”讓人耳目一新。小田原治認為赤道原則給瑞穗銀行帶來了很大的變化，最關(guān)鍵的一步就是在銀行內(nèi)部設(shè)置了可持續(xù)性發(fā)展室，把可持續(xù)發(fā)展貫穿到銀行整個業(yè)務(wù)當(dāng)中，使可持續(xù)發(fā)展室成為了銀行的一個常設(shè)部門。最近瑞穗銀行正在借助氣侯變動問題來擴展業(yè)務(wù)，比如，對中國的一些風(fēng)能項目積極進行融資，自行開發(fā)了碳素財務(wù)管理，制定了用煤發(fā)電的二氧化碳排放量標準，在介入煤電項目的融資時考慮使用這些標準。赤道原則的采用并沒有降低瑞穗銀行的業(yè)績。瑞穗銀行在世界項目融資當(dāng)中業(yè)績位于第3位，而且業(yè)績居前10名的銀行中有7家采用了赤道原則，而在采用赤道原則之前，瑞穗銀行的業(yè)績排名是第18位。瑞穗銀行的經(jīng)驗是：采用赤道原則使銀行的內(nèi)部管理體制發(fā)生了變化，銀行的業(yè)績得到大大的提高，同時也使銀行與外部利益相關(guān)者的一些交流體制發(fā)生了變更，促使銀行進一步增加了在可持續(xù)發(fā)展方面的舉措。
四、對中國商業(yè)銀行的啟示
1. 制度創(chuàng)新推動企業(yè)社會責(zé)任激勵機制的構(gòu)建。隨著中國經(jīng)濟迅速融入世界，金融部門將致力于實現(xiàn)“人、地球、利潤”三重利潤與和諧社會這兩者之間共享的原則。長遠來說，強調(diào)和承擔(dān)社會責(zé)任肯定對銀行有利，但現(xiàn)實中，許多銀行基本上對環(huán)境風(fēng)險的問題考慮較少。據(jù)國家環(huán)保總局公布的數(shù)據(jù)，2003-2005年間，由于地方政府的縱容和袒護，全國70 000宗環(huán)保違法案件僅有500件得到處理，占全部案件的0.71%。短期內(nèi)，國內(nèi)高污染、高能耗行業(yè)所產(chǎn)生的利潤率仍將高于其他行業(yè)，銀行本身作為以“逐利”為目的的商業(yè)機構(gòu)也很難抵擋向這些企業(yè)貸款的誘惑。需要強調(diào)的是，銀行并不是政府部門，我們不能以法律或行政力量強制性地要求銀行拒絕向污染企業(yè)貸款，但可以通過政策激勵引導(dǎo)銀行自發(fā)地這樣做。從國際經(jīng)驗來看，政府部門行為的調(diào)整和約束、銀行與各級政府的共識是信貸政策有效支持環(huán)境保護的首要前提。因此，中國中央政府有必要將環(huán)保指標納入地方官員的績效考核指標體系，或是加大環(huán)保指標在地方政府績效考核指標中的比重，并以立法或規(guī)定等形式隔絕地方政府對商業(yè)銀行經(jīng)營行為的干預(yù)。
中國銀監(jiān)會的數(shù)據(jù)顯示，截至2007年5月末，全國主要銀行業(yè)金融機構(gòu)向石油加工及煉焦、化工、建材、鋼鐵、電力等“高耗能、高污染”行業(yè)發(fā)放中長期貸款1.5萬億元，同比少增527億元。當(dāng)前高耗能、高污染行業(yè)的生產(chǎn)增長速度依然較快。中國當(dāng)前嚴峻的環(huán)境形勢表明，少數(shù)專業(yè)部門的控制手段有限，必須與更多宏觀經(jīng)濟部門聯(lián)合起來，進行制度創(chuàng)新。任何新生事物都是在反復(fù)的探索和失敗中前進。政府需要構(gòu)建一整套環(huán)境經(jīng)濟政策，運用價格、稅收、財政、信貸、收費、保險等經(jīng)濟手段，調(diào)節(jié)或影響市場主體的行為。筆者認為，社會、媒體監(jiān)督力量也應(yīng)該參與到“曝光”監(jiān)督中來，環(huán)保部門更要敢于監(jiān)督和治理排污大戶，通過社會監(jiān)督促使企業(yè)承擔(dān)環(huán)境及社會責(zé)任。惟有市場參與者無法從違法使用環(huán)境資源的行為中得到額外利益，違規(guī)者能被及時發(fā)現(xiàn)、阻止甚至處罰，環(huán)境友好型企業(yè)才能得到社會的認可與充足的發(fā)展資金，才能真正實現(xiàn)依靠市場機制配置環(huán)境資源。
2. 金融創(chuàng)新推動新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的拓展。商業(yè)銀行作為經(jīng)濟社會發(fā)展的重要中介，決定了其在可持續(xù)發(fā)展中的特殊地位。商業(yè)銀行履行社會責(zé)任，通過差異化定價引導(dǎo)資金投向有利于環(huán)保的產(chǎn)業(yè)、企業(yè)和項目，可有效地促進可持續(xù)發(fā)展，同時也有助于拓展商業(yè)銀行的新業(yè)務(wù)和利潤增長點，實現(xiàn)商業(yè)利益與環(huán)保公益的良好結(jié)合。匯豐銀行之所以能成為企業(yè)社會實踐的典范，把企業(yè)社會責(zé)任的核心價值觀融入企業(yè)成長是一個關(guān)鍵的因素。匯豐銀行致力于金融工具的開發(fā)，將節(jié)能與環(huán)保同銀行的專業(yè)服務(wù)有機結(jié)合，產(chǎn)生巨大的信貸杠桿作用和示范效益。西方發(fā)達國家在踐行金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展的過程中積累了一些成功經(jīng)驗，如花旗集團旗下的Fannie Mae于2004年針對中低收入顧客推出的結(jié)構(gòu)化節(jié)能抵押產(chǎn)品，將省電等節(jié)能指標納入貸款申請人的信用評分體系;英國聯(lián)合金融服務(wù)社自2000年推出生態(tài)家庭貸款以后，每年為所有房屋購買交易提供免費家用能源評估及二氧化碳抵銷服務(wù)，僅2005年就成功地抵銷了5萬t二氧化碳排放；再如愛爾蘭銀行對“轉(zhuǎn)廢為能”項目，給予長達25年的貸款支持，只須與當(dāng)?shù)卣炗啅U物處理合同并承諾支持合同范圍外廢物的處理。
五、建立環(huán)保與金融兩部門間的信息溝通機制
2008年1月，中國環(huán)保總局已與世界銀行國際金融公司簽署合作協(xié)議，共同制訂符合中國實際的“綠色信貸環(huán)保指南”，它可以使金融機構(gòu)在執(zhí)行綠色信貸時有章可循，這可以說是中國推行綠色借貸標準建設(shè)的重要一步。我們要積極落實這項政策，建立具體的、細化的綠色信貸指導(dǎo)目錄和環(huán)境風(fēng)險評級標準，盡早制定出符合國情的《中國綠色信貸管理指南》。同時，要提高銀行信貸人員對環(huán)保的認同度，建立環(huán)保與金融兩部門間的信息溝通機制。一方面是環(huán)保部門要及時企業(yè)環(huán)境的違法信息；與此同時，商業(yè)銀行要準時提供使用環(huán)境信息的反饋情況，以真正做到信息共享。商業(yè)銀行可以借助環(huán)保部門的力量，加強貸款風(fēng)險管理，補充銀行信用信息數(shù)據(jù)庫，強化“以法治貸”意識；同時，環(huán)保部門也可借助商業(yè)銀行的力量，強化環(huán)境監(jiān)督管理，嚴格信貸環(huán)保要求，促進污染減排。目前，中國環(huán)保政策和信息零散、缺乏統(tǒng)一管理與機制，加上環(huán)保專業(yè)性強，銀行信息搜集成本高，所以在一定程度上制約了綠色信貸的推行，因而迫切需要盡快建立并完善環(huán)保信息庫。
注釋：
①數(shù)據(jù)來源：中國銀行業(yè)走近赤道原則，國際商報，2007年9月4日第009版。
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