時間：2022-10-12 21:20:38
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇內控工作意見，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
**年，我縣聯社緊緊圍繞“決策、執行、監督”三權分設的制衡機制，以經營發展和改革為中心，以風險防范為主線，按照“監督不插手，規范不約束”的原則，依法履行監督職能，在與理事會、經營班子共同促進全縣信用社防范風險、規范經營、穩健發展的同時，不斷促進監事會工作進一步制度化、規范化。在此，我代表翠屏區農村信用社聯社監事會，將**年監事會工作情況作如下報告，敬請各位同志審議。
一、**年工作開展情況
一年來，我縣聯社監事會在*銀監分局、*辦事處的正確領導下，在聯社理事會、經營班子的大力協助下，認真履行工作職責，通過全體監事會成員的共同努力，積極推進各項管理制度建設，加大稽核檢查力度，開展風險防范和案件專項治理工作，認真加強對聯社理事會、經營班子的經營管理活動及重大事項、重大決策進行監督，充分發揮監督作用，有效地促進了我縣農村信用社持續健康發展。
（一）完善內部管理制度，規范監督約束機制
為了進一步促進監事會工作制度化、規范化，保證監督約束機制的的規范性，我縣聯社監事會一方面不斷加強自身監督機制的建設，另一方面積極推進內部各項管理制度的建設。
在全年的工作中，我縣聯社監事會嚴格按照《*農村信用合作社聯合社章程》以及《監事會工作制度》、《監事會會議規則》、《監事長工作職責》和《監事工作職責》，積極開展監督工作，并建立健全監事會運行機制。**年，監事會共召開監事會議*次、稽核工作例會*次，對稽核工作的開展情況以及稽核人員檢查中發現的問題進行了討論和總結，建立了監事會的運行機制。
同時，監事會積極推進內控制度建設，規范監督約束機制。**年，根據業務發展和風險防范要求，監事會積極督促和協助聯社業務部門完善內控管理制度*項，其中新制定*項，修訂*項，為規范操作提供了制度保障。目前，我縣信用社內控管理制度已日趨完善，基本覆蓋了所有業務品種和風險控制點。
（二）加大稽核檢查力度，增強規范操作意識
稽核部門是監事會開展監督工作的一個主要平臺。**年度，監事會通過加強稽核管理，組織領導稽核部門實施大量的現場和非現場檢查，確保農村金融方針政策、法律法規和內控管理制度在我縣信用社貫徹執行。一年來，我縣信用社無安全責任性事故和經濟刑事案件發生，信用社整體抗風險能力和干部職工的風險防范意識明顯增強。
一是充實稽核隊伍，加強稽核管理。為了強化稽核監督，今年3月，從基層社選拔了*名年輕的業務骨干充實稽核隊伍，壯大稽核力量。并通過制訂工作計劃、分片管理、召開例會、聽取工作匯報、指導稽核業務和把握工作重點等方式，加強了稽核管理。二是組織開展現場檢查。通過常規檢查與專項檢查結合，加大稽核處罰力度，規范信用社職工的操作行為，增強規范操作意識。**年度，稽核部門累計開展現場檢查*社次，比去年增加*社次。其中，常規檢查*社次，專項檢查*項*社次。累計實施稽核處罰*人次，罰款*元。三是指導稽核部門探索新的監督方式。一年來，通過充分發揮稽核人員的主觀能動性和工作積極性，創新工作思路，有效利用現有的計算機技術條件，開展非現場檢查*項，較好地彌補了現場檢查的不足，提高了稽核工作質量和效率，為進一步提升我縣聯社的稽核監督工作水平，開創了一個良好的開端。
（三）開展案件專項治理，加強操作風險防范
開展操作風險防范和案件專項治理工作，是本年度我縣聯社一項中心工作。
監事會高度重視此項工作。一是召開專題會議，認真學習銀監會十三條工作意見；二是成立領導小組,全面負責操作風險防范和案件專項治理工作，下設辦公室,組織各項工作的實施，辦公室設在稽核科。三是組織開展操作風險管理調研，對各個部門、各個環節可能出現的風險點進行調查和討論，并形成書面報告。
監事會積極開展此項工作。一是*月*日，組織*人對*個營業網點庫存現金及往來資金進行突擊檢查。二是各基層信用社由信用社主任親自帶隊，以網點交叉、人員交叉等方式全面開展自查。三是*月*日至*日，組織稽核部門和業務部門對全區信用社進行全面檢查。四是把此項工作貫穿于全年工作中，如開展內控制度清理、存款真實性專項檢查、安全檢查等。
監事會嚴肅處理違規違紀行為。對各項檢查中發現的違規違紀行為，進行了嚴肅處理。僅在*月*日庫存現金及往來資金突擊檢查中就處罰處理了*人，其中行政處分*人，稽核罰款*人，書面檢查*人。
（四）監督經營管理活動，促進持續健康發展
我縣聯社監事會堅持做到“分工不分家，監督不旁觀，參與不干預，互補不拆臺”，積極參與理事會、經營班子的經營管理活動，并對重大事項、重大決策進行監督，有效地促進了我縣農村信用社持續健康發展。
一是堅持組織原則，維護理事會、經營班子、監事會相互團結。監事會根據政策文件精神和有關法律法規，結合理事會、經營班子的經營方針和管理理念，積極主動完成監事會負責的各項工作，做到工作“到位不越位，分工不分家”。
二是認真履行監督職責，定期不定期向經營班子提交各種工作報告及意見書。監事會有效地利用稽核部門，對我縣每個信用社、每個營業網點的經營活動，定期不定期進行了稽核檢查，并提交各種工作報告及意見書。全年監事會向經營班子提交工作報告*份，工作意見書*份，認真履行監督職責。
三是積極參加有關經營管理會議，并發表意見。對聯社理事會、經營班子在經營活動中有關重要事項、重大決策的會議，監事會積極參加，并發表意見，并做到參與不干預。全年監事會派員共列席理事會會議*次，貸款審批會會議*余次以及其他工作會議*次。
四是認真審查財務報表的合法性和真實性。12月初，監事會精心制定了《**年度會計決算真實性檢查方案》，并嚴格按照檢查方案，對各信用社年度決算報表進行了同步檢查，對發現的問題及時予以糾正，保證了會計決算報表的合法性和真實性。
五是妥善處理監督與被監督的關系，做到互補不拆臺。監事會一方面對經營活動進行嚴格監督，對違規違紀的行為及時進行糾正；另一方面積極開展工作研究，提出合理化建議，促進信用社健康開展。
二、下年度工作打算
**年，我縣聯社監事會將緊緊圍繞“風險防范和業務發展”工作主線，認真履行監事會監督職責，重點做好以下幾方面工作：
（一）加強學習，提高監督管理水平。
（二）根據業務發展和風險控制要求，進一步加強內部管理制度建設。
（三）加大稽核檢查力度，促進規范操作。
200#年上半年，營業部在聯社黨委的正確領導和各社、部室的大力支持下，按照“求真務實，科學發展”的新要求，圍繞聯社的工作意見及各項經營指標，結合本部實際情況，以“改革、創新、服務”為主題，進一步解放思想，科學管理，狠抓落實，在全體員工的共同努力下，各項工作得到了健康有序的開展。回顧半年來的工作，我們主要抓好了以下幾個方面：
一是做好了轉帳結算的收付工作。我部是全聯社結算的唯一通道，為了確保暢通，在人員安排、崗位職責、各項工作舉措上都進行了細化，特別是繼大額支付系統后又開通小額支付系統，不論對內或對外，結算工作有序開展，沒有因撤銷大同城系統而帶來負面影響。
二是做好了現金結算收付工作。現金收付工作在信用社是一大項，進出額大，頭寸調度頻繁，殘損幣量多。尤其是規范經營以來，存款大幅下滑因素，此項工作得到了我部的高度重視，確保了資金頭寸充足，整點及時，庫存控制在限額之內。
三是在準備金管理、資金調劑、職工住房貸款、股金管理、頭寸箱出入庫管理、存款競賽活動及聯社交辦的中心工作……等等。每項內容層次清楚、措施得力、方法得當、效果明顯。
四是加強了內控管理，嚴格“三防一保”工作。內控及“三防一保”是有效防范案件發生的主要措施，在聯社相關規定的基礎上自已制定了符合實際的，切實可行的操作辦法，定期召開晨會，通過工作講評，案例討論，交流思想，實時監督，并要求員工加強學習，查找自身業務操作及安全防范中的漏洞與隱患，不定期對各項工作進行檢查，著力提高全員防范意識和自我約束力，防微杜漸，做到居安思危，警鐘長鳴，期間沒有安全事故的發生。
存在的工作不足：當然，在總結成績的同時，我們也發現了工作中仍存在不少的問題和不足，主要表現在規范化意思有待進一步強化；必須提高綜合素質適應信用社業務發展；工作疏漏依然存在，創新意識不夠；全局工作也沒有完全到位，有時還有欠缺。這些，都需要我們在今后的工作中切實解決和不斷改進。
下步工作打算：下半年，我們將堅持以聯社下達的全年計劃為目標，以服務、經營為主線，以改革創新為動力，以嚴格管理為保障，鼓足干勁、再接再勵，全面完成今年的工作目標。1、狠抓業務經營，加快發展步伐，確保全年各項目標任務圓滿完成。2、積極配合推進體制改革，確保思想統一，隊伍穩定，工作不亂。3、加大管理力度，確保穩健運行，繼續完善內控機制，落實各項規章制度，嚴格各項操作規程，做好安全保衛工作，防范和杜絕各類案件的發生。
下半年的工作時間緊、任務重，但我們相信，有聯社黨委的堅強領導，有上半年打下的堅實基礎，只要我們繼續保持奮發有為的精神、采取切實有效的措施，我們有信心，更有決心，下半年一定能取得更好的業績，邁上更高的臺階！
（一）加強學習內審人員認真學習審計法律法規，全面履行《江蘇省醫學會稽核制度》和《江蘇省醫學會內部控制制度》《江蘇省醫學會內部審計工作實施細則》，認真貫徹執行單位的各項規章制度，踏踏實實履行崗位職責，嚴格遵守內部審計準則，規范審計程序，加大審計力度，提高了審計工作水平和質量。通過學習，政治思想覺悟進一步提高。在審計工作中敢于堅持原則，秉公辦事，恪守審計人員應有的職業道德，做到了秉公審計、廉政審計。
（二）財務收支審計江蘇省醫學會主要業務為實施政府受托項目即醫學學術交流、繼續醫學教育、醫學科技項目評價、評審和醫學科學技術決策論證、評選和獎勵優秀醫學科技成果（包括學術論文和科普作品等）、組織醫療事故技術鑒定、推動醫學科研成果轉化和應用等，財務收支實行“收支兩條線”管理，收費項目以繼續醫學教育收費為主，項目支出特點主要表現為以現金方式支付專家、學者的講課勞務費，人力成本比例較高。內審部門未單獨成立科室，但工作由財務科專人負責。各類學術會務均有財務科派員參加，負責收費與結算，內部審計對會務收支全過程實施監督，確保收入全部入賬，支出合規合法，結合各類學術會議的預決算，積極建言獻策，提出一些合理化建議，進一步規范財務收支行為。
（三）招投標工作積極參與學會各項招投標工作，結合本部門工作特點，提出規范招投標工作意見和建議，嚴格按照規定進行采購，根據我會組織管理的特點，實行集中采購和分散采購相結合的模式，積極完成年度預算采購任務，凡列入政府采購范圍目錄內的項目，一律實行集中采購。一年來，共參與項目招標、考察、談判和驗收二十多項，參與大宗物資的采購會審，參與儀器設備采購招標、議標、競爭性談判等多次。工作中始終堅持公開、公正、公平的原則，充分發揮了事前、事中、事后審計的監督作用，并認真和相關職能部門溝通和協調，把這些意見和建議落到實處，節約了財政資金，有效的維護了單位的經濟利益。
（四）加強經濟合同管理進一步加強單位經濟合同管理，對學會涉及的所有協議、合同進行認真審核、嚴格把關，2013年共審核審簽經濟合同60多份，無違約合同發生，有效的規避了風險。
（五）積極開展專項審計工作按照有關內審工作部署與要求，針對社會熱點“三公經費”的支出情況，內審部門對學會車輛運行維護費用進行了專項審計。內審小組制定了專項審計流程，確定審計方案后，隨機抽取了一輛公務用車進行審計，審計內容為2013全年該車發生的全部費用，具體包括發生時間、憑證號、任務內容、事項發生地、具體事項等，具體事項又分為汽油、過路停車費、維修保養、保險、司機誤餐、安全獎公里數等，經認真統計和查詢，比對和實地核查，審計結論與建議如下：審計結論：1、汽車加油存在不規范的行為。2、汽車維修沒在省政府招標定點單位維修。3、部分汽車維修沒有附維修清單。審計建議：1、建立車輛臺賬，實行定點加油一車一卡制度，并加強考核。2、車輛維修前需填寫“車輛維修申請單”報管理部門，注明車輛故障情況及估計維修費用。3、報銷費用時應附維修清單，更換部件要交回單位。4、登記公里數，核算佰公里油耗，加強考核。
二、內審面臨的問題和困難
2014年，江蘇省醫學會的各種開支將明顯增加，審計任務也將更加繁重，內審工作的覆蓋面還需進一步擴展，人手少、任務重、時間緊是我們面臨的問題和困難，所以我們的內審工作要有計劃有重點地有序開展，以“三公經費”為內審抓手，進一步加強審計力度，要以規范預算管理、推動財政體制改革、保障財產安全、提高單位管理水平，為學會的整體發展戰略，做好審計工作。
三、2014年內審工作計劃
2014年我們將進一步貫徹執行《江蘇省醫學會內部審計工作實施細則》，緊緊圍繞2014年醫學會整體發展戰略，進一步強化內部審計職能，加強審計工作的基礎性建設，進一步提高審計人員素質，突出管理質量效益，提高財政資金使用效益，認真履行審計監督職能。在審計力量有限的情況下，確保把工作重心放在管理薄弱的環節，切實認真制定2014年度審計工作計劃，兼顧審計工作的覆蓋面。2014年，審計工作將面臨更加繁重的任務和更高的要求，我們不僅要全面做好學會的年度財務收支審計，同時計劃對印刷費進行專項審計，進一步加大財政專項資金、零星修建和物資采購和“三公經費”的審計力度，創新內審工作機制，加強對一些項目跟蹤審計、完善內控制度、招標投標、合同履行、材料與設備采購、會議預結算管理工作，全面提高項目跟蹤審計的效率和效果，進一步節約財政資金、提高資金的使用效益。
四、內部審計工作意見和建議
（一）建議內部審計協會定期舉辦審計人員繼續教育培訓，以提高審計人員的整體素質。
一、依法建立制度框架，保障落實到位
（一）依法建立制度框架，確保考評有序開展。構建綜合考評制度框架，程序上要符合人民銀行行政許可實施辦法、執法檢查程序規定，實體上要遵守現行國庫法規、管理制度和操作規程。
（二）明確考評目的、原則，構建和諧工作關系。綜合考評的出發點是激勵國庫提高業務質量和工作水平，促進其業務可持續發展。因此，要堅持公平、公正、公開原則，以引導為主、懲戒為輔，避免雙方產生誤解抵觸情緒。
（三）考評內容務必全面，體現綜合監管要求。隨著國庫資金規模不斷擴大，作為商業主體，機構投入更多資源建設國庫，符合其利益原則。因此，可參考人民銀行國庫管控標準，把會計核算、內部控制、國庫監管、事后監督、資格年審、統計分析和檔案管理等業務內容全部納入考評范圍。
（四）科學制定評價標準，注重操作可行性。評價標準必須要清晰、可理解，能量化的盡量量化，避免摻雜過多主觀因素；同時，也要體現一定的靈活性、開放性，有利于各級人民銀行國庫因地制宜開展工作，避免機械僵化、脫離實際。
二、注重發揮年審作用，推動國庫加強自身建設
（一）嚴把業務準入關口，做好后續資質審查。《商業銀行、信用社國庫業務管理辦法》和《商業銀行、信用社國庫業務審批工作規程》規定的條件門檻不高、硬性約束少，多數申請機構很容易達標；同時，國庫資金規模和業務量不斷擴大，國庫服務能效難以跟上。基于利益驅動，國庫普遍存在“一勞永逸”思想，綜合考評可補充規定更高年審標準，讓國庫既要重視資格獲取，又要持久專注國庫后續建設。
（二）嚴審組織機構和崗位設置，加強從業人員管理。現行制度規定，商業銀行辦理國庫業務需設立專職機構、合理安排崗位分工、配備足夠具有專業勝任能力的工作人員。實際上，國庫仍存在諸多問題：專設機構有名無實，業務窗口劃歸一線柜臺，與商業銀行其他業務混雜辦理；崗位設置僅能滿足基本會計核算需要，且實行柜員制，誰上崗誰辦理；兼崗現象普遍，人員變動頻繁、培訓力度不夠、政策水平不高。這些從根本上制約著國庫業務長遠發展。因此，對國庫年審時，應從嚴審查此類問題，納入考評范圍，確保制度執行的嚴肅性。
（三）督促國庫投入資源，改善辦公條件。國庫只有充分實現信息化、網絡化，確保資金結算渠道安全、通暢、高效，才能滿足人民銀行國庫、同級財政和稅務部門的業務要求。在電腦配備上，國庫普遍使用柜臺終端，沒有配備專屬電腦，具有一定安全風險；在系統應用上，多數支庫使用綜合業務系統，只能登記流水賬，不能自動產生會計報表，報表簡化為月度模式，對賬時依賴手工報表或人民銀行統計報表，會計信息及時性差；在數據傳輸上，專線網絡有時維護不到位，會發生中斷事故。因此，借助年審資格審查，督促商業銀行重視國庫業務，將計算機和網絡、應用系統等存在問題列入考評項目。
（四）督促國庫完善內控制度，提高管理水平。目前，國庫主要按商業銀行柜臺管理要求，對會計核算和上機操作采取相應管控措施，并未對國庫業務開展全方位管理。為提升管理水平、確保資金萬無一失，國庫應建立起一套完整的內控制度體系，全面落實授權審批、重大差錯和事故報告、監督情況反饋報告、業務資料傳遞交接、柜面監督、崗位責任、業務交接和崗位輪換、檔案管理、國庫主任檢查、應急管理、業務系統運行管理、數據安全保密、統計分析調研等工作制度。年審時，有必要全面評估國庫內控設計和運行情況，納入綜合考評。
三、推動業務監管，夯實考評基礎
（一）明確考評重點，開展“合規性”檢查。國庫存在柜面監督不力，資金清算、會計資料傳遞、報表對賬不及時，預算科目亂用、誤用，系統參數誤設等問題，不僅影響自身會計核算質量和風險防控，還影響到人民銀行國庫業務順利進行。因此，對國庫進行業務“合規性”檢查，不僅是監管重點，更是考評重點。
（二）依托日常和專項監管，考評實現“點、線”兼顧。在一個考評周期內：對經常性、重復性發生的考評項目，人民銀行國庫將日常監管情況及時登記在簿，整個考評周期內匯總處理；對不經常發生或臨時安排的考評項目，人民銀行國庫可通過不定期專項檢查來獲取監管結果。考評周期結束，通過權重系數分配，將日常監管匯總情況和專項監管結果納入考評。這樣，可保證持續性和間斷性監管同時存在，既提高監管實效，又讓考評結果不失公允。
（三）各種檢查方式有機結合，提高考評效率和效果。非現場檢查具有預警作用。人民銀行國庫可利用人工方式或業務系統，對國庫報送的各種業務資料進行監測、分析、審核和校驗，初步掌握情況，及時察覺存在問題，為制定有效的現場檢查方案提供重要線索。現場檢查具有實地性、不可替代性。人民銀行國庫對國庫進行現場檢查，除可查證非現場檢查所發現問題外，又可查補非現場檢查遺漏，保證檢查結果全面客觀、不存異議。現場檢查和非現場檢查交叉使用，能最大限度節省檢查成本，達到理想效果，為確定考評結果提供有力支持。
（四）綜合多方檢查評價意見，保證考評結果公信力。鼓勵國庫通過開展自查，發現問題、及時整改，然后再向人民銀行國庫提交報告自評，借此發揮國庫能動性，避免考評過程主觀片面。另外，除人民銀行國庫檢查結果外，同級財政和稅務部門對國庫提出的工作意見，從側面反映出國庫服務水平，考評也應給予足夠重視。在評定結果時，只有綜合自查自評和外部檢查評價兩方面因素，才能保證公正允當，對國庫產生信服力。
四、充分利用考評結果，形成管理約束力
（一）實行考評分級制度。根據量化考評結果，按事先確定的分級標準，評定國庫等級。針對不同的等級，采取不同的管理方式。
（二）建立并落實獎懲機制。對國庫采取激勵機制，可從以下方面考慮：獎懲對象應包括人員和機構；獎懲方式應采取精神和物質相結合；除關注一個考評周期外，還應關注連續多個考評周期。
（三）實行通報制度。考評信息等應采取公開透明原則，定期向國庫及其上級部門通報，并根據需要抄送同級財政和上級財政部門。
一、信貸業務開展的精細化管理措施
我行為了促進信貸工作的有效開展，每年都在總結分析信貸工作經驗教訓的基礎上，制訂下一年度的信貸工作指導意見。為使年度信貸發展規劃制訂的更加實際、更有針對性和指導性，我行通過信貸主管會、信貸調查、信貸運行分析、內審檢查等多種方式征求對信貸工作的意見、建議，結合國家宏觀經濟政策和經濟金融形勢的變化以及當地經濟狀況，進行精心謀劃，統籌兼顧，突出重點，有的放矢。在此基礎上明確年度信貸工作的指導思想、基本原則和目標任務，并形成相應的工作措施，使信貸工作意見成為年度信貸工作的“總抓手”。
我行立足于服務區域客戶主體多元化、金融需求多樣化的實際，加大了產品創新力度。為使信貸產品更加符合客戶差異化需求，我行在產品設計時注入精細化管理理念，力求產品特色化、操作簡便化和風險可控化。該行設計推出“潤豐惠萬家”社區居民貸款時，考慮到社區居民居住集中，具有一定的地緣、人緣、親緣關系和用款急、散等特點，將社區、居民信用評定因素進行科學分類設定，對評級授信指標進行了量化，在此基礎上實行集中評級、集中授信、集中審批的“三集中”模式，體現了嚴授信、寬用信的信貸特色和陽光辦貸、效率提升、風險可控的目標。
對各類信貸業務要求必須按照“先評級、再授信、后用信”的程序辦理，對借新還舊貸款、展期貸款也一并納入統一評級授信；針對公司類信貸業務和個人信貸業務，分別制訂了相應的業務流程與風險控制指引；在信貸業務創新中，按照內控優先、制度先行的原則，每項創新業務均制訂了相應的業務管理辦法和操作細則，實現了一業務一制度、一制度一流程的精細化管理。為提高用信審批效率，明確了業務的受理、審批、監督等相關流程的“明白紙”，在此基礎上全面推行貸款上柜臺，實行陽光辦貸。對新制度、新辦法、新流程，該行制定一項、培訓一項、推廣一項，從根本上規范信貸管理和操作行為。
一是改進貸前調查環節管理，推行“五查四看一走訪十確認”制度，即查互聯網、納稅憑證、用電量及電費繳納情況、銀行賬戶、央行征信系統，看經營要件、賬務與實物、生產設備、生產現場，走訪工商、稅務、電力、同行、當地干部與居民，確認產品合法性和競爭力、市場銷售是否良好、經營是否正常、現金流量是否正常、信用狀況、經營資質、賬務真實性、是否有生產能力、管理是否科學規范、企業負責人資信等。二是嚴格執行“面簽聲明”制度和“簽字樣本”制度。三是嚴格對貸款出賬進行監控。四是嚴格進行貸款到期前催收，對催收方式、時限、頻率、評價等作出要求。五是完善貸后管理，對信貸檔案實行“四色分類”法管理。
隊伍建設精細化加強和改進信貸隊伍建設的整體規劃，制訂了信貸人員有序、有效補充的計劃；加大對信貸人員的學習、教育力度，使培訓制度化，并建立積分制度，實行持證上崗；嚴格落實信貸人員工作日志制度，加強監督管理，防范道德風險；嚴格信貸人員交流制度，對在同一網點同一崗位連續工作三年的信貸人員定期進行崗位交流；對信貸人員績效評價進行精細化管理，力求責、權、利的統一，個人業績、職業發展與風險防控、企業經營相協調，最大限度地調動每位信貸人員的積極性。
二、全面提升從業人員工作素質
我行為全面提升信貸從業人員合規經營意識、管理意識和風險意識，針對近年來信貸新產品層出不窮、信貸管理制度變化較快，文件辦法類多量大、設計分散的特點，由市分行信貸管理部組織人員就實施信貸業務精細化管理培訓編寫了《信貸業務精細化管理培訓資料》，涉及內容較多，基本涵蓋了所有信貸業務制度和目前農行開辦的所有信貸品種制度及操作規程，作為全行信貸人員業務操作的工具資料，發至每個客戶經理。為抓好此次培訓，行拿出3天時間專門對支行分管信貸業務前臺副行長、信貸前后臺部門經理、風險經理、客戶經理及省分行駐襄樊分行審計辦、市分行信貸前后臺部門所有人員共計190余人進行了專題培訓，培訓通過幻燈播放、現場演示等手段，重點講解了信貸基本制度、信貸業務擔保管理、法人客戶信貸業務操作與管理、個人信貸業務操作與管理、三農信貸業務操作與管理、貸后管理組織架構與日常操作、信貸業務網上作業操作與管理等，并現場進行了考試。
三、我行為了強化信貸運作過程管理精細化，主要采取了以下工作作法
一是細化客戶準入。利用cms對主要行業信貸客戶分區域、信用等級、客戶規模等進行分析與公布，嚴禁準入達不到上級行規定行業標準客戶。
二是細化貸前調查。既注重對客戶財務數據的核實，也核實一些非數據性的情況，如管理人員的素質、企業的信用、社會地位變化、環保信息、訴訟信息、第二還款來源等影響貸款按期足額收回的其它因素，在第一道防線最大限度地降低風險。:
三是細化信貸業務網上作業。上收支行除低風險信貸業務外的所有法人客戶用信業務，全面實施網上單軌作業，對法人客戶低風險信貸業務由各行有權審批人在支行層面實施網上作業，提高辦貸效率。
2008年，科技信息部將本著以強化科技安全為原則，以服務基層為職責，做好綜合業務、信貸管理、報表統計三大系統的維護工作，加快全縣電子化建設，提高科技應用水平，為聯社又好又快的發展提供科技保障，現對做好科技工作提出如下工作意見：
一、總體思路
認真貫徹落實縣聯社工作會議精神，以完善制約和監督機制，強化科技安全防范為宗旨；加快科技建設，不斷普及科技應用水平，實現全轄業務電子信息化、辦公自動化、操作規化；整合信息資源，在金融服務創新方面求突破，不斷拓展業務品種，以優異的科技手段有力支撐我縣聯社持續的科學發展。
二、工作目標
1、嚴格內部管理，確保計算機全年安全運行無事故。
2、加大系統運行維護力度，確保系統平衡高效運行。
3、優化用卡環境，做活中間業務，提高業務競爭力。
4、增強科技人員技術本領，有效提升部門形象。
5、強化業務技能培訓，提高一線人員操作水平。
6、強化網站更新，施行OA系統，提升聯社形象。
7、加大設備保障力度，確保基層正常營業。
8、補充管理制度，加強檢查輔導，提高科技管理水平。
9、采取有力措施，切實防范計算機突發風險。
10、積極探索新業務，努力拓展業務品種。
三、主要工作措施
為實現以上目標，我部將采取以下措施，精心組織、逐步開展。
1、完善制度，規范聯社科技管理流程。
為確保聯社科技信息安全穩定運行，我部將繼續完善和補充聯社的科技管理制度，對聯社金融科技的發展、建設、服務、管理等工作進行全面細化、規范。準備建立《電子設設管理辦法》、《科技檔案管理辦法》、《計算機系統故障處理辦法》、《局域網管理辦法》、《聯社中心機房管理辦法》、《科技機構及崗位設置辦法》等制度。進一步完善聯社內控管理，建立有效的督促約束機制，規范電子設備、科技檔案、局域網、中心機房的管理，進一步明確科技人員的崗位職責，有效防范制度管理風險。
2、注重實效，推動各項制度落實到
在制度建設時注重做好以下三個方面的工作，首先要仔細研究，字斟句酌，確保有法可依、有章可循。其次要充份調研，民主討論，確保切合實際、方便操作。最后狠抓落實，推動實施，確保得到執行到位。一是組織培訓和學習，在制度出臺之后立即組織相關人員進行培訓和學習；二是組織檢查和輔導，實行定期輔導和不定期檢查，輔導時貫徹“量、質”方針，即輔導每月不少于一次，每次不少于一天，力求足“量”；輔導結果要達到讓被輔導對象完全理解、熟練操作，力求足“質”。檢查時貫徹“全、細、深、實、糾”五字方針，即：檢查內容面面俱到；檢查過程深入細致，一絲不茍；發現線索，一查到底，堅決不搞下不為例；對發現的問題，有證有據；查處的問題及時督促改正。通過檢查輔導，將制度規定及時傳達到基層業務一線，普及科技應用水平，有效防范操作風險。
3、防患未然，強化突發事件處置預案。
在增強抗擊計算機突發性事件能力方面，我部將做好以下五項工作。一是硬件備份，對縣中心與基層和省中心網絡實行電信、聯通2M光纖雙備份，計劃對聯社中心機房核心的7206路由器進行備份，對報表系統、信貸系統、中間業務系統的服務器進行備份，配備若干臺備用主機和安裝好程序的硬盤，對聯社中心機房和各信用社實行UPS熱備份；二是實時監控，首先實施內、外網的物理分離，其次在所有系統安裝防火墻和殺毒軟件，最后在聯社中心機房明確專人，在業務高峰期隨時監控主機CPU、內存、交換空間、頁面調度、I/O的負荷情況，發現瓶頸環節及時主動處理；三是外部溝通，與省中心、電信部門做好溝通，在故障自身不能解決時，能夠迅速得到幫助；四是做好物防，計劃對聯社中心機房、各信用社機房深化改造，努力達到安全合格標準，堅決達到防火、防潮、防靜電、防雷擊的要求；五是長期備戰，我部所有人員將繼續執行24小時工作制度，對全轄系統故障隨叫隨到，并在最短的時間內處置完畢。通過多種措施，能夠有郊防范突發意外風險。
4、盡心竭力，精心維護保養硬件設備。
在終端、辦公電腦，特別是打印機、監控等硬件設備維護方面我部將做好以下四項工作。一是主動維護、定期保養基層業務設備，以損壞頻率較高的打印機為重點，按使用單位、型號、購置日期登記臺賬，詳細掌握每臺設備動態情況，按新舊程度進行每季不少于一次的主動上門保養，延長使用壽命，有損壞的立即調劑更換，集中修理，對已超過使用壽命沒有修理價值的，及時淘汰更新，對因業務發展需要增加設備的單位，做到上門安裝到位。二是積極協助監察保衛部做好監控設備的維護工作，對故障立即督促維保單位進行排除，對達不到安全保衛要求的，立即提出切實可行的整改方案。三是做好聯社機關辦公設備的維護工作，對機關各部門辦公設備的保障做到隨叫隨修。四是嚴格考核，開展設備管理競賽活動，對能合規使用的先進單位進行獎勵，對因不按規定使用設備的人員進行經濟處罰，造成損壞的，堅決要求當事人進行現金賠償。通過優質維保，堅決保證不發生因硬件損壞影響正常辦理業務的情況。
5、嚴謹務實，強化二級管理中心管理職能。
在核心業務系統管理和提高一線柜員操作能力方面，我部將做好以下四項工作，一是進一步提高維護速度，對合規的賬務修改、業務需求，按照流程到達我部后，保證在5分鐘之內處理完畢。二是進一步提高業務指導能力，對基層的業務咨詢做到耐心細致，并舉一反三的進行解釋指導，對每次的程序升級及時下發書面通知，傳達升級精神，同時每季下發一份綜合業務系統運行簡報，對新業務介紹、新問題注意事項進行全縣通報。三是進一步提高業務培訓力度，計劃在每個季度舉辦一期一線柜面青年員工操作實用技能培訓班，推行漢字五筆輸入、規范輸入指法，實現數字小鍵盤和英文大鍵盤的盲打輸入，切實提高柜面人員業務辦理速度。四是進一步提高系統操作監督力度，從機房管理入手，直至操作號、密碼、授權卡使用和加班監督、機構簽退管理等相互制約制度的執行，進行全方面的監督，切實履行崗位職責。
6、推陳出新，優化開發中間業務外掛程序。
在中間業務程序開發、維護方面我部將努力做到人無我有、人有我新、人新我優。一是對財政集中支付、國稅代扣、代收交通罰款程序進一步優化，不斷提高穩定性，同時將根據財政、國稅、公安等客戶的需求，對程序進一步升級改造，不斷提高適用性。二是進一步簡化工資程序，簡便操作過程，方便基層操作。三是適時開發各類程序，將根據業務發展需要，自主開發適應性、針對性強的程序。通過優化開發各類程序，為業務創新提供強有力的技術支持。
7、循序漸進，安裝推廣自助銀行和POS機。
在優化用卡環境，有效推廣圓鼎卡，有力搶占市場份額方面，我部將做好以下六項工作，一是迅速安裝ATM，對已購置的ATM計劃在1月底前安裝到位，使得ATM基本履蓋全部網點。二是主動協助業務拓展部，開展駐城商鋪POS消費刷卡機的安裝，今年計劃在人民路、新建路繁華地段的商鋪至少安裝20臺。三是適時開展卡積分活動，準備在春節期間開展圓鼎卡刷卡消費積分獎勵活動，提高圓鼎卡的使用頻率。四是大力開辦無人自動銀行，以為客戶提供晝夜存取款、賬務查詢、轉賬、自動繳費服務的自助場所，逐步取代效益低的網點。五是加大培訓和維護力度，對基層操作人員定期進行培訓，經常督促維保單位進行日常保養，保證ATM良好的使用狀態。六是搞好宣傳，計劃利用現有自助銀行的空間，進行全縣統一模式的廣告宣傳。通過有效推廣使用圓鼎卡，有效增加卡業務手續費收入。
8、提高效率，實現自動無紙化網絡辦公。
在提高全縣辦公水平和現代化辦公能力，進一步提升聯社對外形象方面我部將做到，一是加大網站更新力度，今年我部將與聯社辦公室繼續共同維護聯社網站，及時刷新主頁，開辦信合論壇，力求辦成象信合369一樣高點擊率的網站，從多方面提升聯社形象。二是開發使用OA系統，實行辦公自動化，實現公文流轉、數據采集、三戶經濟檔案、報表傳送、信息通知、業務咨詢、制度匯編、財產保管、物資領用、任務進度、考核兌現、檢查通報、人事教育、企業文化建設、黨務建設、紀檢監察、工作請示等全部網絡共享。通過實現辦公網絡化，進一步促進提高整個聯社部門的辦事效率。
9、不甘人后，積極摸索現代銀行科技思路。
隨著十七大的順利閉幕，我國經濟社會發展進入新的階段，金融業的重要地位和作用更加突出。但隨著外資銀行攜帶的新金融工具、業務品種、營銷理念和新服務手段進入中國市場，金融機構之間的競爭日趨激烈，農村信用社傳統的金融產品和服務手段，越來越無法適應發展的新要求。因此，金融創新勢在必行，只有不斷創新才能持續健康發展，才能提高我聯社的競爭力。在金融創新中科技創新是保障、是基礎，所以我部將做到一是加強自身學習，本著缺什么補什么，干什么學什么，將來需要什么、現在準備什么的原則，開展學習競賽活動，做到有計劃、有筆記、有體會、有進步，提高科技人員的業務本領。二是探索新業務、做好理論準備，在項目評估、公司理財、信息咨詢、代保管、國際業務、貸記信用卡、基金代銷與托管、代客理財、企業年金、賬戶管理、網上銀行、VIP客戶服務、債券代銷等方面做好科技準備。
關鍵詞:農村信用社;經營治理;內部控制
中圖分類號:F830.6文獻標志碼:A文章編號:1673-291X(2009)32-0112-02
一、農村信用社經營治理機制是治理結構與經營管理機制的統一
公司治理是通過一套包括正式或非正式的、內部的或外部的制度或機制來協調公司與所有利害相關者之間的利益關系,以保證公司決策的科學化,從而最終維護公司各方面的利益。在現實中公司治理所要具體解決的問題就是如何決定公司被恰當地決策與經營管理,從這個意義上講,公司治理要建立有效的公司治理結構和經營管理機制,以保證公司決策的科學性。
同樣,農村信用社也要建立完善的法人治理結構和經營管理機制,治理目標是保證農村信用社利益相關者的利益最大化,也就是在股東(對農村信用社而言非特指均包括社員)、職工、三農、社區等方面取得利益平衡的最大化,股東的利益不僅局限于其從農村信用社取得的剩余索取權,還包括其從農村信用社取得的服務利益(如合作制就不以盈利為目的)。因此,對農村信用社經營治理機制的探討要將法人治理結構與經營管理機制相結合分析,而不應割裂開來。
二、當前農村信用社經營治理機制存在的問題
雖然農村信用社改革已歷經多年,經營效益得到提高,但在經營治理機制方面仍存在不少的問題,主要表現在股權治理、法人治理結構、經營管理機制等方面仍不完善。
(一)股權治理問題
1.股權結構不合理。現有股金中的法人股、自然人股比例失衡,法人股偏少,自然人股較多,使得股東缺乏監督經營者的動力,也缺乏行使監督權的能力。另外,職工股及高級管理人員入股股額較高,非職工股多數金額偏小。由于股權的高度分散和內部管理人員及職工持股較高,往往形成“內部人控制”問題,農村信用社的經營難以體現利益共同體的利益。
2.不同股東利益沖突明顯。農村信用社增資擴股后,在資格股和投資股的管理上沒有實質性的差別,大股東要求高于存款利率的回報,有強烈的分紅要求,而小股東則要求得到貸款和優惠利率的服務。在現階段農村信用社總體經營水平和盈利能力低下、缺乏有效協調股東利益機制的情況下,股東之間的利益目標沖突明顯,影響重大決策的科學性。
3.股金管理權責不明確或者不規范。大多數農村信用社在招股說明中對其發展前景正面宣傳較多,但經營財務狀況透明度不高,對入股風險提示不夠,股東對權利責任認識不清。另外由于“一刀切”的分紅或不分紅政策,股東權利受到影響。這些導致股東入股出現盲目性,農村信用社股本穩定性較差。
(二)法人治理結構運行問題
1.社員大會未發揮監督決策功能。農村信用社的入股對象主要是廣大農民,農民在社員中占有一定比重。而農民社員的文化水平偏低,市場意識、維權意識、民主管理意識又較為淡漠,參與管理積極性不高,與農村信用社法人治理結構所要達到的股東素質要求差距較大。
2.“三會”及“三長”職責范圍含糊不清。理事長、監事長、主任職責范圍還不夠細化,理事會、主任辦公會、黨委會、監事會的定位還不夠明確。黨委會議制度要求重大決策由黨委研究決定,重大決策如何正確界定是一個難點,這在實際工作中都難以操作,出現理事“不理事”、監事“不問事”的消極現象。
3.領導班子監督機制落實不到位。聯社為加強對領導班子的監督制約,雖對原有領導體制進行了改革,實行理事長、主任分任制度,但在運行中由于理事長和主任的職責范圍不夠明確,權限界定不清,重復會議降低了工作效率,使應有的監督制約功能得不到充分發揮。
(三)經營管理機制問題
1.規章制度不健全。主要表現在規章制度缺乏全面性、系統性和科學性,對一些業務經營存在監控盲區;有些規章制度已不適應業務發展需要;在新業務開發推廣或新的管理模式推行時,沒有及時制定相應配套的規章制度。
2.內部監督機制不完善。主要表現尚未建立完善的計算機信息系統內部控制,對計算機程序的設計、運行以及計算機數據流向過程沒有有效監督;由于稽查人員業務知識不全面,致使對計算機、中間業務等方面失去有效監控;監察稽查以事后監督為主,缺少事前、事中的監督;職能部門對各項規章制度的執行情況督促檢查不力,無法達到內部制衡的目的。
3.內部管理機制不適應。內部管理機制不適應法人治理結構需要,主要表現在:一是缺乏“能進能出”的人員流動機制;二是缺乏“能上能下”的干部任免機制;三是缺乏激勵約束作用的收入分配機制;四是缺乏“嚴肅查處”的機制,往往是有制度、不執行,有執行、不查處,有查處、不到位。
三、改進農村信用社經營治理機制的對策
通過以上分析,為進一步改進農村信用社經營治理機制,需要加強股東監督,建立理事會、監事會、管理層的有效運行機制,并完善內部經營管理機制,這些方面需要統籌全面改進,以達到最優效果。
(一)加強股東監督
1.加強股金管理,明確資格股的退股條件。將資格股的入股額度與貸款額度掛鉤,以體現合作制的合作內涵,因為股東為獲取從農村信用社優惠的服務,也有義務為農村信用社增強實力繳納一定的股金,并在一定條件下維持股金的穩定性。中國銀監會《關于規范向農村合作金融機構入股的若干意見》明確規定,在農村合作金融機構當年虧損或農村合作金融機構資本充足率未達到規定要求或退股后達不到規定要求時,股東持有的資格股不得退股。這有利于增強農村信用社股金的穩定性。
2.改善股權結構,適當增加法人投資股東。相對個人投資者而言,法人投資者更具有相應的能力參與農村信用社的經營管理,同時,其參與管理的成本收益比更低。但要明確法人投資者的權利和義務,避免其侵害個人投資者的利益,同時要避免“一股獨大”,防止大股東的“內部人控制”。
3.明確投票制度,合理確定資格股和投資股的投票權。資格股實行“一人一票”,投資股根據投資股權大小確定投票權。對于多少投資股確定一個投票權問題,應根據具體情況確定,不能一刀切。當投資股的票權額度和資格股的票權額度一致時,農村信用社體制實際上已是完全的股份制。
(二)建立理事會、監事會、管理層的有效運行機制
1.制度是法人治理結構有效運行的保障。按照現代企業制度的要求,依法按章建立健全農村信用社決策、執行、監督的組織運行體系,不斷完善法人治理結構,是深化農村信用社管理體制的重要內容。要避免建立形式上的法人治理結構,應依法建立健全規范的法人治理規章制度以保證法人治理結構的有效運行。應以重點符合出資人的利益、平衡利益共同體的綜合利益、支持“三農”發展為出發點和歸屬點,在農村信用社章程中,明確劃分理事會、監事會、主任的職責、權力和任務,形成權責統一、運轉協調、有效制衡、行為規范的領導體制和組織制度。明確規范理事長和監事長的權力和責任,主任對理事會負責,理事會要建立相應的內控制度以確保主任執行理事會的決策。
2.理事會的職責。要確保合理的理事會成員結構,充分代表廣大股東(特別要防范中小股東的利益受侵害)和利益相關者的共同利益。要明確理事會的各項決策程序,防止“一言堂”。理事會(主任執行理事會的各項決策)負責農村信用社的經營管理工作,按照國家的方針政策組織開展農村信用社的各項業務活動;建立健全各項規章制度,加強對農村信用社的管理,規范農村信用社各項業務;做好財務會計、統計、計劃、信貸、人事、檔案、計算機業務、安全保衛等各項管理工作;負責審定大額財務開支、大額貸款以及重大問題,并報監事會審核;建立獨立的風險預警、風險防御及風險處置管理機制,有效地化解、處置農村信用社的各種風險。
3.監事會的職責。監事會負責對理事會工作的各項監督檢查,監事會成員由股東大會選舉產生,成員應包括內部職工,甚至可以讓金融管理當局、上級管理部門參加。監事會負責檢查農村信用社各項規章制度的執行情況;做好農村信用社財會、信貸等日常業務的審計、監察工作,確保制度的落實;負責審核理事會上報的大額財務開支和大額貸款;根據審計檢查情況向理事會提出工作意見和建議,監督檢查建議落到實處;進一步完善監事會的管理職能,保證監督檢查工作不受任何外來因素的影響,保證農村信用社的經營管理不受短期利益目標的影響,促使農村信用社安全、健康、良性發展。
(三)完善內部經營管理機制
1.建立健全各項規章制度。要以完善規章制度、嚴格操作規程、規范業務行為為標準,對現有的規章制度、操作規程、內控機制進行全面清理,查遺補缺,充實完善,并建立健全考核處罰制度,維護規章制度的嚴肅性。同時,結合農村信用社實際,嚴格崗位分工,明確各崗位或員工在業務操作中的責權劃分以及應承擔責任,使每項業務環節都納入監控范圍。
今年公司完成脫鉤轉制的一項重要工作，就是用人制度改變，昆八月份按照遼證總公司的部署，本溪分公司在除班子成員和財務經昆理以外的全體職工中，進行了干部和一般員工竟聘上崗工作。確立昆了以中層干部和員工層層聘任，對全體員工進行合同管理的新型人昆事管理制度。為了理順與總公司的勞資管理工作，本著尊重歷史又昆著眼將來的態度，在辦公室起草，領導班子研究，并征得廣大職工昆意見的基礎上，制定了遼證本溪分公司工資套改方案。通過竟聘和昆勞資改革，極大地轉變了全體職工頭腦中舊的用人觀念，大家即感昆到了竟聘帶來的壓力，也看到了工作的目標和奮斗的希望。通過竟昆聘和勞資改革，點燃了優秀職工的工作熱情，對一般職工和落后人昆員也起到了鞭策作用。通過竟聘和勞資改革，完成了人事管理向合昆同化的轉變，為公司更進一步地實行現代企業制度奠定了基礎。
二、減員增效，合理設置崗位和人員。
從年初開始，公司領導班子就確立了減員增效，合理設置崗位昆和人員的工作思路。公司領導較早地預見到了今年嚴峻的經濟形勢，昆在減員增效工作上，決心堅定，態度堅決，使這項工作得到順利完昆成。今年以來，公司陸續裁減了13名臨時員工（北地5人：陳瑞權、昆高玉芝、王莉、欒麗琳、劉潔；永豐2人：高景榮、鄭春艷；辦公昆室1人：王冬麗；財務1人祝增光；顧問4人：唐有民、苗儒生、周昆方陵、高洪軍。），并按合同管理規定，辭退了兩名試用不合格的昆職工：高潤、。在崗位設置和人員安排上，公司領導不斷根據昆工作任務的變化和要求，及時合理的調配人員，截止到年底部門間昆的人員調配達到了25人次，其中：北地交易部13人次（高平2次、昆劉玫1次、王俊民1次、于洪2次、蔣彥莉1次、李萌春1次洪平1次、昆剛希正2次、安俊1次、孟憲峰1次），永豐交易部7人次（于洪1次、昆蔣彥莉1次、李萌春1次、蘭天1次、徐洋1次、范軍1次、孫旭濤1次）昆，電腦部5人次（王俊民1次、安俊1次、孟憲峰1次、范軍1次、孫昆旭濤1次）、業務部12人次（高平2次、洪平1次、剛希正2次、于洪昆2次、李宏2次、劉玫1次、王東1次、宋志紅1次），財務部7人次昆（王東1次、宋志紅1次、黃寶軍1次、李宏1次、李陽1次、于洪1次、昆賀佩秀1次），辦公室6人次（姚進1次、蘭天1次、吳秋月1次、徐昆洋1次、黃寶軍1次、李陽1次）。通過減員增效，合理設置崗位和昆人員，保證了公司各項任務的完成，并為年度利潤計劃的實現起到昆了添磚加瓦作用。
三、建章立制，強化內部管理。
根據年初公司領導提出的強化內部管理的要求，辦公室起草制昆定了《遼證本溪分公司崗位責任制》、《遼證本溪分公司經營管理昆工作考核獎罰辦法》，轉發了《遼寧證券有限責任公司文明服務言昆行規范》、《遼寧證券有限責任公司員工請假管理暫行辦法》、昆《遼寧證券有限責任公司人事管理條例》、《遼寧證券有限責任公昆司員工出勤打卡暫行辦法》。通過這些制度在全體職工中的下發執昆行，使公司員工在各項工作都能有章可循，管理工作更加規范化、昆制度化。辦公室制度考核小組對照制度逐條落實逐條檢查，發現問昆題嚴肅處理，工作的落腳點主要放在落實考勤制度上，全年共進行昆了76次定期和不定期的檢查，發現違反規定__人次，罰款____元。昆按章獎勵__人次，____元，考勤工作的落實為各部門抓管理工作提昆供了一個良好的條件。
在強化內部管理工作中，辦公室與財務部配合，進行了一次內昆部審計工作，對兩個交易部和電腦部的內部帳務進行全面審計，發昆現問題9條，并進行了處理。審計結束后，為兩個交易部統一規范昆了帳務和報表。
四、協調內外關系，保證辦公室協調服務工作不出差錯。
在辦公室今年的工作中，對內對外的協調工作占了很大的比重，昆在對外方面，我們積極與總公司、證監會和兩個交易所溝通情況，昆及時完成上級單位下達的各項任務，如向兩交易所報送年檢材料、昆向證監會上報送許可證申請材料、完成總公司下達的自檢自查工作昆等等，保證了公司經營的正常運行；在對內工作方面，我們以及時昆服務為工作目標，在文件報刊收發、打字復印、印鑒管理、車輛保昆障、物品領用等方面都做到了及時周到，為其它部門工作的完成提昆供了保障。四月份的銷毀轉讓券工作，是對公司各部門協調工作的昆一次大檢驗，由于領導得力，各部門積極配合，使得銷毀工作圓滿昆完成，辦公室在其中起到了重要作用。
五、辦公規范化，工作程序化，圓滿完成工作任務。
在今年的工作中，我們加強了辦公的規范化程序化工作，在文昆件的收發、打字、復印、車輛調用、物品的領用方面都強調了程序昆和規范，使這些工作與上年相比都有所加強。
在檔案整理工作中，我們接受了市檔案局的工作意見，整理完昆成了公司文書檔案。在整理文書檔案的同時，辦公室還起草了本溪昆證券公司公司志，公司志對我公司從一九八八年成立至今的情況進昆行了一次全面系統的記錄，形成了近四萬字的文字材料，是我公司昆的一部重要史志。
在文秘總務工作中，辦公室認真起草公司各類文件31份，及時昆收發、傳閱、歸檔各類文件資料12卷，打印各種材料184份，復印材昆料95200余份，負責征訂、收發、整理各種報刊雜志53種。
在人事勞資工作中，辦公室圓滿地完成了全年各種工資報表的昆編制、人員情況變動后工資的調整、工資套改方案的制定、調出調昆入人員檔案傳遞和工資確定、人事檔案的整理、養老 保險金住房公昆積金的提取與核算等項工作。
在物品管理方面，今年我們對辦公室倉庫進行了調整，對出入昆庫物品實行了出入庫單制度，配合財務部門開展費用核算，分清各昆部門費用。全年共入庫物資3.75萬元，出庫物資2.50萬元。固定昆資產和低值易耗品的盤點工作，按照年初的計劃進行了一次盤點，昆發現了許多存在的問題，并提出了改進意見。
在車輛管理與保障方面，主要是確定專人負責，確保了運款用昆車、總經理用車、保障部門一般用車的實現，在行車安全和保持車昆況完好兩方面的工作也取得了顯著成績。在行車安全方面，要做到昆了嚴格遵守交通規則，不開“英雄車”，不酒后駕車，限制了疲勞昆駕駛，惡劣天氣減少出車。參加了各種車輛保險。在保持車況完好昆方面，抓好了一年一度的車輛年檢工作，配合有關部門對車輛進行昆全面檢測，為安全行車提供了保證。平時對發生的小毛病都認真對昆待，及時處理，決不拖延。保持車輛的整潔，嚴格限制外借車輛。昆全年共安全行車10.6萬多公里，沒有發生重大行車事故。
六、“三防一保”工作常抓不懈，確保全年安全無事故。
“三防一保”工作是辦公室的一項重要工作，在當前社會治安昆不好，金融案件屢屢發生的情況下，作為現金流動量很大證券公司，昆抓安全保衛工作顯得尤為重要。
辦公室在抓這項工作的時候，一方面經常提請公司領導抓安全昆抓防范，對公司職工的思想狀況特別是重要崗位上的職工思想狀況昆進行分析，做好教育防范工作；另一方面，經常與公安局二處保持昆聯系，及時了解和通報社會治安情況，金融安全角勢，做到心中有昆數，及時地提早地加強安全防范措施，使不法之徒知難而退。
對經濟警察的管理，我們提高了對經警的要求，及時組織學習昆上級文件和通報社會治安情況，組織經警武器射擊訓練兩次，防火昆訓練一次，經警責任心得到了提高，在處理股民糾紛和維護交易秩昆序方面起到了重要作用。
在車輛運款方面，辦公室司機與經警和有關部門人員密切配合，昆安全、及時地完成了十多億元的運款運券任務。
七、組織多種多樣的職工福利和各種豐富多彩活動。截止到今昆年年底共組織各種福利10余次，金額*萬元。今年以來，公司還組昆織業務技能竟賽一次，愛崗敬業演講一次，內控制度學習答題一次，昆旅游活動兩次，文體活動三次。通過這些活動的開展，提高了全體昆職工的工作積極性。
八、幾點體會和不足
一年來的工作，有許多體會和不足，主要有以下3點。
1、要提高責任心和全局觀念，強調以身作則。提高責任心和昆全局觀念，一方面是指在辦公室工作中，許多工作是沒有事先安排昆和沒有預見到的，公司的大事小事，其它部門不管的都是辦公室的昆事，不能與其它部門相互推委，辦公室要主動地想著辦；另一方面昆是指辦公室同事間的工作，能相互補位的要相互補位，不能相互補昆位的，要相互提醒協助完成工作。強調以身作則，是指辦公室人員昆在與外單位辦理工作的時候，要注意公司形象，要嚴格要求自己；昆在公司內部管理工作中，要起表率作用，做到正人先正己。
2、辦公室工作要條理清晰，要有計劃，要明確分工和責任。昆由于辦公室大部分工作是可以預見的，所以工作要計劃好，安排好，昆不能等著來什幺工作再去作什幺工作，沒事就閑著，那樣不但很多昆工作做不好，還會出現手忙腳亂的情況。抓計劃工作還要抓全公司昆各部門的計劃工作，督促各部門按計劃完成任務。分工明確和責任昆清楚實際上是計劃到人的體現，每個人都要知道自己該干什幺，負昆什幺責任，那樣就會積極主動地去完成自己的那份工作任務。其實昆許多工作沒做好，一個重要的原因就是責任者沒有感到那份工作就昆是自己的，這就是責任不明，分工不清造成的。
述職報告是群眾評議組織、人事部門考核述職干部的重要文字依據，不僅有利于述職者進一步明確職責，總結經驗、吸取教訓、提高素質、改進工作，還有利于增強民主監督的良好風氣。下面就讓小編帶你去看看村會計年終工作述職報告范文，希望能幫助到大家!
村會計年終述職報告
在聯社的領導下，按照會計委派制管理辦法的要求，認真學習科學發展觀知識和金融法律法規，以及會計業務的操作規范，嚴格履行崗位職責和行使管理與監督職能，以貫徹落實聯社的各項工作為目標，強化管理，抓落實，規范財務核算，完善費用管理，在臨柜業務方面注重合規性。努力實現全社財務狀況的根本好轉，同時迎接農信社在體制和機制轉變中新的工作機遇和挑戰，認真完成各項工作任務。現就第上半年主要工作述職如下：
一、強化管理，抓落實
1、會計移交后,整理內部帳務,規范各類帳簿和表冊。對未建立的帳簿及時建立，對不清晰的帳冊及時整理規范和復核，并作好記錄和備份。
2、強內控，抓管理。根據年初工作存在問題，提議主任安排具體工作，明確各個崗位的崗位職責及工作規范。安全保衛制度規定中的缺失內容如應急預案等，作了及時的討論補建，根據聯社的規定對內部管理作了詳細的職責定位，為管理水平的提高打下了良好的基礎;為提高營業廳環境衛生，明確規定了員工的值勤表。另外安全保衛設施方面的管理規范情況，先作了內部檢查，一是對庫款、憑證及安全方面進行一次檢查，了解狀況。
3、百日業務竟賽。以此為契機，整改業務中的服務水平，對客戶的態度和服務質量提高了。
4、開展達標規范活動。為了繼續提高柜臺帳款核算質量，提高營業人員的業務素質，開展優質文明服務，加強日常管理和安全保衛力度，保障各項業務在一個穩健安全的環境中快速健康發展。
5、加強會計檢查輔導工作。一是強化了會計檢查輔導工作，搞好了對全社內勤人員的管理與考核。上半年中進行了庫款等專項會計檢查輔導，通過檢查情況看，庫款核對相符，，但也存在不少問題，對存在問題切實做到了整改效果。二是搞好了會出
二、會計會審
會計會審加強了自我的業務規范化。在月未時完成會計事務，避免了積壓的后果。
1、強化業務的管理和監督。為加強對會計工作的規范化管理，使之有章可循，有規可依，根據聯社會計委派制管理辦法要求，確保了各項基本制度、崗位責任制和各項會計財務法規制度的貫徹落實。由于狠抓了委派會計工作的管理，受派會計期間，本人的責任心明顯增強，會計職能作用發揮明顯。
2、組織開展對人民幣的宣傳工作。一是按市人行安排，7月份進行人民幣的宣傳，各營業網點全部發放宣傳資料、懸掛橫幅，達到預期目的。二是按央行反洗錢局的安排
3、做好協調關系。于3月份和輔處鄉財政核對了農民“一折通”帳號，由于工作到位，本次檢查沒有出現其他任何問題。在當地政府兩基工作中，作了一定的支持工作。
三、加強學習，提高質量
為了在競爭中求得生存，平時加強了對會計知識的學習，不斷提高自己思想道德水準、專業水平和業務技能素質，以最佳業務水平為分支機構提供會計服務。同時，分支機構對聯社委派主管會計的素質要求也不斷提高，這就要求對具備會計專業資格、具有會計專業知識和實際工作經驗、經過專門培訓、責任心強的一大批專業人員不斷更新知識，全面提升自身綜合素質，進而有效地推進高素質的會計隊伍建設，提高農村信用社會計管理水平。
1、深入學習實踐科學發展觀活動
2、安全消防培訓學習
在聯社的安排下，進行了消防安全知識學習，并在本社中組織了一次專題目學習。
3、實行定期例會制度。于每周二組織召開學習實踐科學發展觀及案件專題會議，主要一是對上級行社轉發的有關學習文件及制度規定進行了全面學習，專題學習和討論，二是對委派會計工作進行專題匯報，三是會議布置近期工作，進一步明確思想，統一認識，為做好各項制度的貫徹和落實，打下了良好的基礎。
村會計年終述職報告
今年來，在總行黨委的正確領導下，在總行各部門的支持、指導下，____農商行的內部管理工作緊緊圍繞總行年初制定的工作意見，以爭創一流金融機構為目標，以夯實會計基礎、規范業務操作、防范操作風險、提高服務水平為目的，以強化業務技能提高工作效率為手段，以優質服務為依托，逐步樹立了以客戶為中心的服務理念，展示了良好的信合形象。各項業務快速發展，會出工作達到了“六無六相符”，內部管理水平顯著提高，服務質量明顯提高，基本實現了內控嚴謹，規范高效，合規經營，穩步發展的目標。在工作中我們主要做了以下一些工作：
一、夯實會計基礎，防范操作風險
我支行高度重視__月份新系統上線工作，成立了由行長任組長的領導小組，制定了每日學習制度，積極組織全體內勤人員對新系統的操作進行反復學習，要求每個內勤人員都必須熟練掌握各項業務的操作流程，對照省聯社和總行每日下達的方案對日常操作查漏補缺，統一操作流程，使臨柜操作有章可循，杜絕有章不循、違規操作等內部管理的薄弱環節，從源頭上杜絕違規操作，防范各類風險的發生。進一步強化內控機制，將隱患、漏洞徹底清除，將防范關口前移、下移，預防各類經濟案件的發生。在總行各科室的指導下，我行內部管理水平得到了明顯提高，全體內勤對業務流程和操作代碼也提升了熟悉度。
另外，我支行內外勤員工堅持每周學習制度匯編，熟悉總行對各項業務的具體要求，確保辦理業務時嚴格按照制度匯編要求執行。在提高業務水平的同時，增強自身的學習能力。
二、加強學習技能訓練，提高內勤人員綜合水平
為提高內勤人員的服務質量和水平，積極響應總行專門針對柜面人員舉辦的業務技能競賽，我行堅持每周執行年初制定的全年學習、練兵計劃。學習主要以總行下達的各項文件為主，練兵主要以總行制定的員工達標標準為依據。做到定期學習，定期測試。不定期檢查學習筆記，并將學習、測試結果作為內勤人員考核的一部分，納入績效工資考核。
三、開好班前會，凝聚力量，提高制度執行力
為更好的執行班前會制度，我支行堅持每日提前15分鐘到崗召開班前會。在班前會上我們堅持做到每日通報上日事后監督情況，及時指出各柜員日常操作中存在的問題，表揚工作中好的做法，傳達聯社文件精神等。對于柜員日常操作存在不當之處及時指出，并根據效率法進行獎懲。同時創新班前會模式，每周五由大學生員工輪流主持，談各自對工作的認識心得等。通過召開班前會，增強了員工的主人翁意識，凝聚了人心，統一了認識，提高了制度執行力。
四、積極配合開展員工思想教育活動，提高服務質量。
柜臺是服務的窗口，是與顧客接觸的直接橋梁。一個銀行的服務質量直決定了該單位在當地的發展，也影響著客戶對銀行的忠誠度。提高服務質量，不僅要在著裝上進行統一，還要加強員工素質建設，樹立良好社會形象。認真做好員工的思想政治工作，樹立風險意識。進一步做好耐心細致的思想工作，防止簡單粗暴，激化矛盾，優化服務手段，提高服務質量，把強化柜臺服務作為重點，不斷強化全員的服務意識，提升服務理念，以全新的精神面貌，良好的行業形象，優雅、干凈的環境迎接每一位客戶。五、定期開展安全教育，做好案件防控工作
每月組織職工定期進行安全保衛知識學習，加大對案件的分析預警，并定期堅持進行安全保衛檢查，對安防設施進行定期檢查，發現問題及時上報及處理。健全內部監督機制，掌握職工思想動態，發現違章、違紀、違法苗頭采取有效措施妥善解決。組織開展了消防演練等活動，豐富職工的安全知識。
在日常工作中我們認真執行住舍制度。住舍值班人員不僅負責當日和次日的接送錢箱工作，監督箱包交接，及時登記相關登記簿，還要負責檢查安防設施的可用性、安全性，在離開營業室時及時布防聯動110報警器。安全值班員制度的推行讓內勤人員感到了更多的責任和壓力，真正做到了安全保衛人人有責!
今年來，在總行的正確領導下，在全體職工的共同努力下，我行各項工作都取得了較大發展，但不可否認工作中仍然存在一些問題和困難。一是由于本地經濟主要以農業為主，客戶對大、小額支付系統的需求很少，我社大小額支付系統等業務的發展情況不夠理想。
結合我行工作的特點及存在的問題，在今后的工作中我們將做好以下工作：
一、始終將學習和技能訓練作為一項重要工作來抓好、抓實。將學習、技能測試的成績與績效考核工資掛鉤，進一步激發員工學習、練技能的積極性。重點做好新進員工的業務訓練，提高業務技能水平。
二、加大宣傳力度，進一步提高農商行的社會影響力，開展規范化文明服務，提高窗口服務的質量，健全對外服務的功能，嚴格一切結算業務的程序、時間和辦事規程，努力提高辦事時速和辦事效率。
三、加大對新業務的宣傳力度，促進新業務的新發展。
四、認真執行存款實名制度，確保每一位客戶的信息都無差錯。
五、扎實執行班前會制度，創新班前會模式，不斷提高內部管理水平。
六、扎實執行“安全值班員”制度，充分發揮安全值班員的作用，定期開展安全教育，牢固樹立“安全是天”的理念，為農商行的穩健經營、穩步發展提供堅實保障!
村會計年終述職報告
各位領導、各位黨員、村民代表：
大家好!
今年以來在鎮政府的關心指導下，在村兩委會的領導下，刻苦鉆研業務，較好地完成了上級部門下達的任務和本人分管的各項工作，根據會議安排，下面就本人一年來履行職責、廉潔自律和學法、守法情況向各位匯報如下：
一、學習情況
一年來，本人積極參加兩委會的周六學習，以科學發展觀為指導，并結合自身工作實際進行深刻剖析。通過各種學習，更加堅定了自己的政治立場，增強了黨性，同時督促自己不斷加強思想道德修養，在各種誘惑面前能把握自己，不拿原則作交易。
二、工作情況
作為村委會計，對自己分管的工作，兢兢業業地去做，履行好自己的職責，從實際出發，以大局為重，擺正位置，做到識大體、顧大局，從不越權。主要表現：
1、深入開展創先爭優活動。我村馮書記高度重視，帶領我們開展送學助學、入戶走訪、扶助弱勢群體等各項活動，對我村的經濟發展、社會事業和民生情況有了一個基本的了解。
2、擺正位置、做好實事。村委會印章由本人保管，多年來本人除正常業務關系蓋公章外，其余要蓋的公章，沒有書記、主任簽字從未私自做主蓋出印章。
3、扎實做好會計基礎規范工作。建立健全各類帳薄，規范各種憑證、票據的設置和使用，規范財務傳遞手續和帳務處理，嚴格會計核算制度，嚴格控制非經營性支出，加強集體資產管理，確保集體資產保值增值，切實強化會計檔案的規范和管理。嚴格執行票據審批制度，早在20____年接管財務之時，我村就明確規定村組兩級的支出票據需由：經辦人和證明人簽字、理財小組集體審核后由組長簽字、報村主要負責人審批的報批程序，經過多年來一以貫之的執行，票據審批制度在我村貫徹落實得較好。
4、建立健全農村財務管理制度。我們依據村情，根據新的管理辦法和相關財務法規，建立健全了本村的各項財務管理制度，不斷規范集體經濟組織的財務活動行為，嚴格按規章辦事。一個好的制度，一個好的管理辦法，在日常工作中，可以起到事半功倍的效果。回過頭來看看，只要我們真正做到有章可循、照章理事、違章必究，農村財務管理工作必將越來越規范。
5、加強民主理財和財務公開管理。在日常財務管理活動中，我們充分發揮了民主理財小組的監督作用，每項財務開支都要經民主理財小組監督審核。同時，把財務公開作為黨務村務公開的重點，長年公示、適時公示、按季公示的各類資料都要按要求公示，所有收支都逐項逐筆公布明細賬目，讓群眾了解監督村集體資產和財務收支情況，從而最大限度地杜絕不合理開支，杜絕任何一件因農村財務上訪案件的發生。
6、搞好預算，當好參謀。我村每年年初，根據自身積累和當年收入情況，堅持以收定支，量入為出，留有余地的原則，編制年度財務計劃，經兩委會認可后，再由村民代表會議討論通過后，報鎮審核，向全體村民公示后，給兩委會的領導參照實施。
三、廉潔自律情況
多年來，本人能較好地執行廉政規定”十不準”，自覺接受監督，從未在為村民辦事過程中，索取財物。逢年過節未收受各種禮金。從未向施工隊借取工程款之機向他們吃、拿、卡、要，不以各種名義用公款進娛樂場所消費。從不利用職務之便巧立名目，報支私人票據。任職期無奢侈、浪費現象，辦公用品做到能節約的節約。
俗話說：“正人先正已”，“兩袖清風方能一身正氣”。本人是這樣想的，也是這樣做。如有做不到的地方，敬請各位領導同志們及時給予指導、幫助、監督。四、學法守法，依法用法作為一名農村基層干部，就不斷要加強法律、法規學習。
一年來，本人通過集體和自我學習的形式，系列學習了《村委會組織法》、《土地法》、《土地承包法》、《物權法》、《安全法》、《農業法》、《計生法》以及上級下發的各種實施辦法等多種法律法規。把學習、宣傳和貫徹落實法律、法規當作規范工作行為、推動工作重要手段，要自覺做到學法、守法、用法。
一、人員、機構情況：
1、xx支行員工總人數xxx人。其中，在職職工xx人，具有大專以上文化程度xx人，黨員xx人，平均年齡xx歲；代辦員xx人，臨時工x人，離退休職工xx人，內退職工xx人。
2、機構設置有辦公室、個人金融業務中心、金堆分理處、xx分理處、xx分理處。支行個人金融業務中心下設個人金融業務客戶服務部及個人金融業務客戶營銷部，xx分理處下設xx儲蓄所及xx營業網點，除個人金融業務客戶營銷部外均為綜合性營業網點。
二、資產負債情況：
截至六月末，各項貸款余額xxxx萬元，其中：公司貸款xxxx萬元，不良占比為xx%，個人綜合消費貸款xxx萬元，住房貸款xxx萬元。各項存款余額xxxxx萬元，其中，儲蓄存款xxxxx萬元，較年初增加xxxx萬元，對公存款xxxxx萬元，較年初下降xxxx萬元，同業存款xxx萬元。
三、各項指標完成情況：
1、至六月末，儲蓄存款凈增xxxx萬元，完成年度計劃任務的xx%，較上年同期減少xx萬元；對公存款下降xxxx萬元，完成年度計劃任務的-xx%，較上年同期減少xxx萬元,至6月10日，公司和機構存款較年初下降xx萬元，較上年同期減少xx萬元。
2、新增個人綜合消費貸款xxx萬元，完成年度任務的xx%。
3、理財產品銷售額xxxxx萬元，完成年度任務xxxx萬元的2129%，其中，保險251萬元，發行各類基金100萬元，銷售“穩得利”理財產品35萬元，國債40060萬元。新增個人中高端優質客戶657戶，
4、新增牡丹信用卡480張（含換卡87張），完成年度計劃任務的129.7%，超額完成分行下達的年度任務。
5、新增企業網上銀行證書客戶3戶，企業網上銀行普通客戶14戶，個人網銀證書客戶26戶，個人網銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機銀行30戶。
6、實現利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務的48.8%。
7、實現中間業務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年中間業務收入任務的67.8%。（若計算今年第二、三期國債手續費，中間業務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務）。
8、實現賬面利潤530萬元（去年481萬元），實現撥備前利潤522萬元。
四、經營工作中存在的問題
1、貸款營銷舉步維艱。法人客戶貸款3500萬元，為xxxx股份有限公司以借新還舊的方式在我行貸款，貸款形態為次級類貸款，企業在生產經營過程中受生產設備老化、技術落后、管理水平以及煤炭價格的上漲等因素影響，企業生產成本較高，不具備貸款準入條件。xxxx公司受國際鉬產品價格的上調，企業效益逐年好轉，2003年在歸還完銀行所有貸款后（在所有金融機構無貸款），將經營收益主要投資于購買國債、職工福利、擴大再生產等，僅去年購買國債一項達xx億元，今年已在我行購買4億元，已完成全年10億元購買計劃，企業無融資需求。目前，有需求貸款的法人客戶大多為我行已剝離貸款的企業，中小企業貸款受四類行準入條件限制無法辦理。
個人綜合消費貸款營銷成績尚差，截至五月底共辦理綜合消費貸款xxx萬元。根據xx縣綜合市場調查情況來看，按照縣政府的縣城南遷規劃，縣級政府部門將陸續南遷xx大街，但由于單位在征址過程中無法取得合法土地手續，使得住房按揭貸款的營銷往往落空，加之一些客戶有意愿以現房辦理抵押貸款時大都存在房產或土地權屬不明晰情況，導致貸款營銷操作困難。
2、對公存款起伏較大，1月31日較年初增加7888萬元，2月末較年初下降了7324萬元，四月末較年初下降了13644萬元，至6月底較年初負增長14986萬元，我行對公存款長期依賴于xxxx公司，在2004年對公存款增加17000萬的基礎上，2005年再增加對公存款11775萬元。今年，公司進行了戰略性投資轉移，改善投資渠道，實現多元化投資，一是全年計劃購買國債10億元，二是以參股、合營等方式對外擴大經營規模，三是繼續擴大長安區產業園規模，導致公司的銀行間存款資金量急速下降，對我行對公存款的增長帶來了一定的難度，對公存款主要依賴于xxxx公司的局面短時間內難以改變。
3、中間業務收入可持續發展后勁不足，今年，我行中間業務的收入還主要依靠為xxxx公司購買國債上，預計可為公司購買國債4億元左右，僅此一項中間業務收入可實現260萬元。剔除購買國債業務收入，我行中間業務收入的來源主要為業務結算收入、靈通卡業務收入、保險業務收入和電子銀行業務收入四大塊上。可實現收入的渠道較窄，制約了我行的中間業務的可持續發展。
4、人員年齡結構偏大、流動性不強。目前，從我行現有的在職員工來看，平均年齡xx歲，員工知識接受能力差，加上多年來再未充實新員工，機構網點員工長期無法流動，（如：xxx分理處有的員工在山上七、八年工作，最長的達28年之久），一定程度上影響了員工的工作積極性。
五、目標、措施
繼續貫徹落實年初制定的業務營銷方案，全力實施以項目工程營銷帶動業務發展，擴大中間業務、銀行卡、網上銀行的營銷成果，挖掘市場，大力發展個人綜合消費貸款業務，6月末確保完成各項序時任務，為完成全年目標任務打下良好基礎。
（一）對公存款方面
1、繼續鞏固和發展同xxxx公司的銀企關系，實行三級公關營銷，即行長對公司經理、主管行長對財務處長、客戶經理對經辦人員營銷的營銷機制，特別是加強同企業高層人員的聯系和溝通，增進感情，盡快扭轉我行對公存款持續下滑的局面。
2、在抓好優質客戶的同時，積極捕捉信息，尋找新的客戶資源。加大對縣級機構客戶和民營中小企業的營銷，營銷重點主要是xx縣財政局、縣社保局、xx縣華乾面粉廠、xx制藥廠等目標客。
（二）中間業務方面
1、加強人民幣結算業務收入，加大對匯款直通車、代收大專院校學雜費業務的宣傳，進一步提高柜面優質服務，不斷提高人民幣結算業務的收入。
2、拓寬業務，特別是保險、基金和本外幣理財產品業務，加大業務的考核力度，落實獎勵措施，實行全員營銷機制，及時兌現獎勵，努力提高各項業務收入占比。
3、發揮客戶經理的營銷作用，積極營銷金堆城鉬業公司的委托貸款業務以及企業年金業務，向企業宣傳我行的現代化管理水平和先進的技術平臺，推銷先進的理財產品，密切關注公司年金運作進程，積極制定年金營銷方案，及時介入，跟上企業戰略轉移的重點，不折不扣地做好優質客戶的維護工作。
4、積極向客戶推廣牡丹靈通卡、牡丹信用卡，牡丹中油卡等產品，加大消費pos機的營銷，不斷改善銀行卡使用環境，同時，借助電子銀行示范區的推廣，積極向客戶營銷電子銀行產品，有效的分流柜面壓力，不斷促進中間業務收入健康持續的發展。
（三）個人金融業務方面
1、繼續以工資業務為重點，全面帶動個人金融業務的發展，一是加強對原工資單位的維護，定期走訪客戶，了解客戶對產品的需求及服務工作意見，穩定客戶。二是挖掘新的工資客戶，營銷重點主要是xxxx監獄、xxxx結構配件廠、xx縣電信局等單位。三是積極開展本外幣理財產品業務和電子銀行業務的宣傳和營銷，擴大我行優質客戶數量，不斷打造我行個人金融特色業務。
2、挖潛市場，積極營銷個人綜合消費貸款業務。一是抓政府部門機構南遷，對符合我行貸款政策、手續齊全的客戶，積極開辦個人住房貸款業務。二是加大對城區內有門面房且資金緊缺的客戶營銷，在防范貸款風險的基礎上，營銷一戶，辦理一戶，穩妥地開辦個人房產抵押貸款。
（四）加快“專業化經營、系統化管理”的改革實施，一是發揮機制機能，有效利用個人金融營業部營銷和服務職能，明確職責，差異服務，對大客戶的營銷由營銷部專職客戶經理負責，對一般客戶由客戶服務部柜面負責營銷。二是進一步加強風險操作管理，充分發揮總會計事中控制、事后監督、賬檢員和內控專管員“三位一體”的監督作用，有效的防范操作性風險，杜絕案件的發生。
六、建議：
x我行綜合辦公樓建于1990年，磚混結構，建筑面積900多平方米，多年來一直未修繕，造成墻體大面積的脫落，門窗變形，暖氣管道堵塞，照明線路老化，辦公設施陳舊，急需要進行全面的維修改造。去年支行曾以xxxx報（2005）xx號文專題上報，預算費用38.2萬元，建議分行給以考慮解決。
下半年工作規劃
一、經營工作指導思想:
圍繞個人客戶，全力打造大個金業務發展格局。以提高個人客戶綜合貢獻度為標準，強化個人業務前臺營銷，以業績評價體系為手段，以效益最大化為經營目標，努力做好公司、個人客戶關系維護工作，構建管理新起點，樹立股份制銀行新形象，實現各項業務全面跨越，圓滿完成全年各項工作任務。
二、奮斗目標：
對公存款增加1500萬元，儲蓄存款新增3000萬元，營銷個人消費貸款1500萬元，中間業務收入150萬元，票據業務1000萬元，信用卡500張，利息收入300萬元，實現經營利潤400萬元，全面完成電子銀行業務等任務。
三、工作措施：
1,完善績效考核辦法，制定業績評價考核制度，建立個人績效考核體系，細化考核指標，全面地對個人工作業績、營銷成績等進行考核評定。
2,繼續做好優質客戶xxxx集團公司的關系維護工作，加強與公司的緊密聯系，提供全方位金融服務，實現優質客戶對我行綜合貢獻度的最大化。抓住時機為企業提供理財服務，力爭取得該公司國債購買的權，實現中間業務收入再上新的臺階。
3,積極開辦個人消費信貸業務，緊緊圍繞國家公務員、事業單位、國有大中型企業職工集資建房，借助xx路步行街工程的全面啟動，積極營銷個人住房貸款、個人質押貸款、個人消費貸款業務，力爭完成信貸營銷1500萬元。
4,拓展市場，挖掘財政資金，爭取財政供養單位人員工資權。上下攻關，內外營銷，力爭取得核算中心、收費管理局、農稅局等財政撥款單位的全面合作，擴大市場份額，增加財政存款2000萬元。
5,加強客戶經理的考核力度，充分發揮客戶經理的組織營銷作用，建立可操作的客戶經理考核辦法，發揮杠桿作用，將我行5萬元以上的個人客戶以及其他一些任務指標分解至每一位客戶經理，鍛造一支能打硬仗、能打勝仗的營銷隊伍。
現在我受省總工會十一屆經費審查委員會的委托，向大會報告全省工會經費審查監督工作情況和20__年經審工作安排，此報告已經省總工會十一屆七次經審會審議通過。
一、工會經費審查審計監督工作情況
（一） 關于對省總本級工會經費預算執行情況和度工會經費預算情況的審查監督
3月，省總十一屆六次經審會對省總本級工會經費收支決算（草案）和度工會經費收支預算（草案）進行了審查。
會議認為，，在全省各級工會組織的共同努力和大力支持下，省總工會繼續推進工會經費委托稅務部門代收和財政劃撥工作,加大經費收繳力度，不斷優化經費支出結構，取得了顯著的成效。
會議認為，，省總本級經費收支預算編制堅持統籌兼顧、科學預算的原則，較好地保證了工會經費的合理開支和工會工作的開展。委員會就如何完善和執行度預算提出了相關意見和建議，并審查通過了調整后的經費預算方案。
（二）關于對省總本級上半年工會經費預算執行情況的審查監督
8月，省總經審會十一屆三次常委會議，審查了省總本級上半年經費收支預算執行情況。會議認為，省總本級上半年預算執行情況較好，稅務代收工作進展順利。常委會建議，要繼續加大工會經費收繳力度，確保全年目標任務的圓滿完成。
（三）關于對省總機關和直屬事業單位財務收支及資產管理情況的審計監督
，省總經審辦先后對省工會干校、職工科技文化中心、職工國際旅行社、困難職工幫扶中心等4個單位財務收支情況和省職工科技文化中心原主任、省職工國際旅行社原總經理任期經濟責任進行了審計。審計情況表明，各單位進一步加強了內部管理，較好地完成了年度工作目標。同時，省總經審會委托會計事務所對省總基建維修項目進行了跟蹤審計，有效地加強了對工會資產和基建維修工程的審計監督。
（四） 關于對市、州、直管市、直屬大型企業和省直產業工會經費收支和資產管理情況的審計監督
，省總經審會派出審計組，先后對武漢、荊州、鄂州、黃岡、隨州、恩施州、仙桃、潛江、神農架林區等9個地方總工會，三峽工程開發總公司、葛洲壩集團公司、中建三局、中國聯通湖北分公司、中石化湖北石油公司、中南建筑設計院和中國冶金地質總局中南局工會等7個大型企業工會，省建設、省水利、省林業、省郵政、省供銷社、省司法廳和省直機關工會等7個省直產業工會近年工會經費預算執行情況和專項資金使用情況進行了審計。審計結果表明，多數單位普遍加大了依法收繳工會經費的力度，不斷健全和完善各項財務管理制度，自覺接受審查監督，工會經費管理和使用比較規范。此外，受地方黨委組織部門委托，省總經審會依據有關規定對宜昌、襄樊兩市總工會原常務副主席進行了任期經濟責任審計，針對審計發現的問題，提出了整改意見。
（五）關于對專項資金的審查審計監督
，省總經審會結合對下審計，繼續開展了對中央、省財政、全總、省總下撥的送溫暖、勞模三金等專項資金的審計。同時，省總經審辦還與
生活部、財務部等部門聯合對部分縣市區總工會幫扶中心四位一體建設情況進行了檢查。檢查結果表明，大部分工會能嚴格執行全總有關規定，普遍加強對專項資金的審查監督，管理和使用情況較好。審計發現的主要問題：一是有些單位預算編制較粗，預算執行不夠嚴格，追加預算過多，未按規定要求履行預算追加程序；二是有些單位沒有嚴格按照全總、省總的有關規定管理、使用專項資金和固定資產；三是有些單位財務管理不夠嚴格，部分經費開支項目不符合有關規定，經費開支手續不夠完備，少數單位存在記賬不及時和較多跨年度報銷現象；四是有些單位基建項目開工過于集中，投資較大，導致經費結余大幅減少；五是個別單位對審計意見整改不夠重視，存在整改不及時不到位的問題等。對于上述問題，各級工會要高度重視，采取切實措施加以整改，省總經審會在今后的工作中將加大對整改情況的檢查監督。
二、工會經審監督工作取得新進展
，我省工會經審工作堅持以科學發展觀為指導，深入貫徹落實全省工會經審監督工作會議精神，圍繞中心、服務大局，在開展實務審計，推行特約審計員制度，落實審計整改意見，創新工作機制等方面下功夫、求實效，工會經審工作取得了明顯成績。
（一）審計監督力度不斷加大。一年來，全省各級工會經審組織堅持以實務審計為重點，不斷加強對本級以及直屬企事業單位和下一級工會經費、專項資金、基建維修項目、資產管理方面的審查審計監督；受地方黨委組織部門的委托，適時開展對離任工會主席的經濟責任審計，有力地促進了工會經費收繳、工會資產管理和工會經濟活動的規范運作。許多市州工會聯合國稅、財政、審計部門開展工會經費計撥審計，提高了工會經費的收繳率。荊門市總經審會聯合市紀委、市審計局開展了截留、挪用應上解工會經費情況專項檢查。
（二）特約審計員隊伍建設實現全覆蓋。針對經審力量不足的問題，在部分市、縣工會試行經審特約審計員制度的基礎上，，省總工會在全省推行了聘請特約審計員制度。年初，省總工會制發了《關于在全省工會建立特約審計員制度的通知》，提出了目標任務，下達了考核指標，并把推行特約審計員的工作納入了全省工會創先爭優的考核內容。各市州、大型企業和省直產業工會把推行特約審計員工作擺上重要議事日程，與工會其他重點工作同研究、同部署、同檢查、同考核。在選聘工作中，堅持從實際出發，采取公開選聘、工會專業干部返聘等方式進行，確保了選聘質量。為加大推進力度，8月份，省總經審會在洪湖召開了全省工會推行特約審計員制度建設現場推進會，總結推廣了荊州市等單位的經驗和做法，并對完成全年目標任務進行了再動員、再部署。洪湖會議后，各單位積極采取措施，通過召開現場會，強力推進、科學推進，取得了明顯成效。截止去年底，全省17個市州、直管市、林區總工會，99個縣市區總工會，5個大型企業和3個省直產業工會建立了特約審計員隊伍，共聘請特約審計員277人，縣以上地方工會實現了全覆蓋。全省工會特約審計員制度的建立，不僅壯大了經審專業隊伍，擴大了審計范圍，提高了審計效率,而且有效地改變了經審人員專業結構和知識結構，提升了經審人員的整體素質。
（三）審計整改工作扎實推進。，全省各級工會和工會經審組織高度重視整改工作，把審計意見是否及時整改落實作為衡量經審工作水平和審計質量高低的重要標志。省總工會下發了《關于進一步加強工會經費審計整改工作意見》，要求各級工會進一步加大工會經費審計整改力度，健全完善審計監督和整改的長效機制，真正把審計整改工作落到實處。各級工會經審組織通過建立查處和幫助并重的工作機制，把解決問題作為經審工作的出發點和落腳點，通過建立和實施審計意見反饋、審計結果公開、審計工作回訪和審計整改通報等制度，有力地推動了審計整改工作的落實。黃石市總經審會在推進對下一級審計整改工作中，通過下達整改意見書，糾正賬項錯弊100余項（次），幫助基層工會清欠收繳工會經費180余萬元，收回不當投資10萬余元。十堰市總經審會用近兩個月的時間，組織人員對10個縣市區總工會-審計意見的落實整改情況，采取信函回訪、上門回訪等方式，對審計意見落實情況進行了檢查，審計提出的42個問題，有36個問題得到整改；提出的41條建議，有37條被采納。宜昌市總經審會建立內部審計工作通報回訪制度，對被審計單位的整改落實情況進行檢查和通報，并形成《檢查評估意見書》，去年對被審計單位提出的243條整改意見，全部整改到位，有力地促進了工會經費的收管用工作。
（四）制度創新成效明顯。為推動工會經審工作創新發展，全省各級工會經審組織圍繞經審工作的重點和難點，按照科學發展觀的要求，不斷創新經審工作的新機制、新途徑、新方法，取得了明顯成效。許多市州工會經審組織采取上下互動、橫向溝通、內外聯合、委托中介機構及政府審計等措施整合各方資源，開展經費審查和計撥審計，有效地提高了工會經費的收繳比例和審計工作實效。武漢市總為提高工會審計工作的權威性，依法依規開展工會經審工作，積極推動市人大將《武漢市工會審計條例》列入了今年立法計劃。襄陽市總積極探索工會經費事前事中事后審計監督機制，通過抓試點、召開現場推進會，目前這一制度已在全市推廣。/，！/一些市縣工會經審組織適時推行計算機輔助審計，實現了經審工作方式方法的創新，提高了經審工作的效率和水平。
在肯定成績的同時，我們必須清醒地看到，當前工會經審工作還存在的一些問題，主要是：少數單位和領導對經審工作重要性的認識還不足，在機構設置、人員配備、經費保障、工作開展等方面沒有給予足夠的重視和支持；一些工會經審組織審計覆蓋面較低、審計質量不高；上級經審組織深入基層調查研究和對下指導服務不夠等。對此，各級工會組織和經審組織必須引起高度重視，并采取有效措施認真加以解決。
三、20__年工會經審工作的主要安排
20__年，是實施十二五規劃的開局之年。面對新的形勢和任務，全省工會經審工作的總體要求是：以十七屆五中全會精神為指導，深入貫徹落實科學發展觀，按照省總十一屆四次全委會的要求，圍繞中心，服務大局，抓住全總頒發《中國工會審計條例》的契機，堅持一手抓審計監督，一手抓指導服務，著力在強化審計整改、健全完善特約審計員制度、加強縣級工會經審工作規范化建設等方面抓落實，努力提高我省工會經審工作整體水平，在工會工作全局中發揮更大的作用。
（一）
圍繞企業普遍建立工會組織的要求，進一步加強工會經審組織建設。各級工會經審組織要抓住大力推進兩個普遍的有利時機，按照三同時原則，以新建企業和非公企業為重點，進一步建立健全基層工會經審組織，努力做到凡是一級財務管理的工會組織,都要建立健全工會經審組織。與此同時,要繼續鞏固和堅持經審主任按同級副職配備，納入同級工會領導干部序列；市州和有條件的縣市總工會設立經審辦，配備專職經審干部的領導格局，進一步完善省、市、縣和基層工會四級經審組織網絡體系。已建立經審組織的工會，要充分發揮經審組織的作用，不斷擴大經審工作的覆蓋面，加大審計監督力度，促進工會經費和資產管理的民主化、科學化和規范化。要按照全總《全國工會經審干部培訓規劃》的要求，有計劃、有步驟地加強對經審干部和特約審計人員的培訓，努力提高經審隊伍的整體素質。（二）圍繞規范財務和資產管理，進一步抓好審查審計監督工作。各級工會經審組織要按照全總關于把工會所有經濟活動無一例外地納入經審監督的范圍的要求，堅持將工會的全部經濟活動和資產置于經審監督管理之中。要繼續加大對下審計力度，對市、州、縣(區)和產業工會的審計每年不得少于50％，對基層單位的審計每年不得少于20％，對直屬企事業單位要堅持每年必審。要大力推行和努力探索工會經費計撥審計的有效途徑，努力提高工會經費收繳率。要從下撥、使用、管理等各個環節加大對各類專項資金的審查監督力度，嚴肅查處擠占挪用、虛報冒領、損失浪費等行為，確保專項資金的安全與效益。要依據有關規定加強對工會領導干部的經濟責任審計，重點關注領導干部任職期間重大經濟活動的合法性、合理性和效益性，重點檢大項目決策、資金使用、資產處置等方面的情況，促進領導干部的科學理財和民主理財。要建立健全切實可行的內控和監督管理制度，堅決防止工程建設領域的違紀違規行為，促進工會系統的黨風廉政建設。
（三）圍繞提高監督實效，進一步抓好審計整改工作。各級工會和工會經審組織要認真貫徹落實《省總工會關于進一步加強審計整改工作的意見》，在擴大審計覆蓋面、大力開展審計活動的同時，更新審計理念，調整審計思維，自覺把審計工作的重點放在提高審計質量上，不斷提高審計監督水平和實效。要加大檢查監督力度，建立健全落實審計整改的各項制度，對審計查出的問題，工會主要領導要責成有關部門制定整改方案，支持經審組織開展跟蹤督查，真正做到審計到位，督促到位，整改到位。要根據財務現代化管理水平提高和計算機普及運用的需要，不斷改進和創新審計方式方法，善于通過聯合審計、延伸審計、審計調查和利用計算機審計軟件等方法，提高審計效率，增強審計實效。今年，省總將對部分地方和企業、產業工會的審計意見落實情況進行檢查通報，并建立工會經審工作信息網絡，以切實加強對全省工會經審工作的監管、指導和服務。
(四)圍繞夯實工作基礎，進一步加強縣級工會經審工作規范化建設。要認真落實全總《關于加強縣級工會經審工作的通知》要求，堅持工作重心下移，服務關口前移，努力探索新形勢下加強和改進縣級工會經審工作的新途徑。要大力學習宣傳和貫徹落實全國總工會即將頒布的《中國工會審計條例》，并依據《條例》和經審工作規范化建設標準，結合實際，制定縣級工會經審工作規范化建設標準和考核辦法，促進解決縣以下工會經審工作中存在的突出問題。要大力開展縣級工會經審工作規范化建設達標活動，對領導重視、機構健全、人員到位、工作正常、作用明顯的縣級工會，省總將在檢查考核的基礎上，對成績突出的縣級工會經審會給予表彰和獎勵。
一、強化領導班子和干部隊伍建設，切實提升凝聚力和戰斗力。
一是領導班子定期組織學習。定期組織政治業務學習，認真學習上級黨風廉政建設責任制、及領導干部勤政廉政有關文件精神，嚴格執行中中央路線方針政策，把貫徹落實黨的十七大精神和科學發展觀，與本地區、本部門實際緊密結合起來，促進了業務素質的提高，使班子每個成員都能夠適應新形勢的需要，增強了班子的整體戰斗力。
二是堅持民主集中制。認真執行民主決策、民主管理。局系統重大工作事項、人事任免獎懲、干部選拔使用、重大財務支出等都堅決執行集體研究制度，凡領導班子成員之間意見不一致的重大事項均暫緩辦理，待充分討論研究，統一思想，統一認識，統一意見后再行辦理，提高了決策、管理的民主化程度。
三是開展經常性的談心活動。班子與成員、成員與成員之間不定期相互談心、溝通，增進了班子成員之間的了解，加深了班子成員之間的友誼。按照要求每年召開兩次民主生活會，班子成員之間敞開心扉開展批評與自我批評，促進了班子內部的團結，增強了班子的凝聚力。
四是加強干部隊伍建設。我局在干部選拔任用過程中嚴格按照《干部任用條例》規定的程序辦事，做到事前廣泛宣傳發動，事中嚴格執行程序，事后加強監督考察。所有干部選拔任用均由黨組集體研究，派駐紀檢組全程參與監督，選拔了一批能力強、素質好、作風硬的同志走上重要崗位。
二、履行勞動保障部門職責，在工作實踐中服務經濟保障民生
一是完善覆蓋城鄉的公共就業服務體系，實現擴大就業與經濟發展良性互動
根據《關于加強公共就業服務體系建設，促進勞動力就地轉移的意見》（*政發〔20*〕2號）要求，市、縣、區均已建成三星級以上人力資源市場，各縣(區)按照有“六有”要求建設基層勞動保障服務平臺，鄉鎮有勞動保障事務所、社區有勞動保障工作站、行政村配備了專（兼）職勞動保障信息員，公共就業服務功能不斷得到完善和加強。以“鎮鎮通”工程數據庫軟件為依托，按照市、縣(區)和鄉鎮(街道)三級構架，建設覆蓋全市的勞動力資源信息庫。開展創建農村勞動力充分轉移鄉鎮、村活動，大力推進農村勞動力充分轉移、農村新成長勞動力和經濟薄弱村貧困勞動力充分培訓。以創建“充分就業社區”為抓手，全面實施就業援助工作，大力實施“三就三百”工程，促進“零就業家庭”、“雙下崗、雙失業”家庭人員就業再就業。舉辦“開發區企業招工服務月”專題活動，全市企業招工服務活動月共招工7.6萬人。同時，舉辦“春風行動暨婦女就業專場招聘會”、“民營企業招聘周”、“大中專技校畢業生就業服務周”等專場招聘會，為開發區企業和勞動者搭建橋梁。
實現城鎮新增就業31626人，完成目標任務的126.5﹪；下崗失業人員再就業25612人，完成目標任務的320﹪。全市為開發區企業招工89160人，完成目標任務的111.5﹪。其中，本地轉移42558人，完成目標任務的106.4﹪；外出務工返鄉34782人，完成目標任務的116﹪；引進外來勞動力11820人，完成目標任務的118.2﹪。城鎮登記失業率3.18%，控制在4.0%以內。今年全市農村勞動力轉移14.8萬人，完成省年度目標的246.7%，其中新增農村勞務輸出5.85萬人，就地轉移8.95萬人，就地轉移人數連續兩年大于異地輸出人數，勞動力就地、就近、就業成為趨勢，大批外出務工人員返鄉就業，成為推動本地經濟和企業發展的中堅力量。
二是規范職業培訓和技能鑒定行為，實現技能人才量和質的同步提升
為充分調動各級各類培訓機構的積極性，結合市場需求，開展針對性培訓，并將培訓與就業準入、技能鑒定、失業保險待遇享受相互掛鉤。在開展職業技能培訓的同時，對有創業愿望并具備創業條件的人員，有針對性的開展SYB創業培訓和創業指導。加強對未能繼續升學的初、高中畢業生的實施“兩后雙百”培訓。出臺加強職業技能鑒定工作意見，強化職業技能鑒定網絡建設，規范職業技能鑒定行為，不斷擴大職業技能鑒定覆蓋面。
今年，全市共培訓城鄉新增長勞動力2.5萬人，培訓農村勞動力9.6萬人，再就業培訓人數2.58萬人，分別完成年度任務的139%、160%、和129%。全市共鑒定初、中級工2.3萬人，取證人數2.2萬人，分別完成年度目標的143%、157%。全市共鑒定高級工3450人，完成年度目標的120%，共培養新技師365人。
三是貼近提供全方位服務，實現社會保險擴面與企業發展的協調推進
在全市組織開展了“服務千戶企業、創建百企和諧、穩定三十萬人就業”系列“千百萬”活動，通過到開發區企業宣傳勞動保障政策法律法規、開展“勞動保障服務需求調查”和“定單式”上門服務，切實幫助企業解決勞動合同管理、社會保險參保以及勞動用工管理等方面的問題，穩定了職工隊伍,促進企業和諧發展。
目前，全市城鎮養老、醫療、失業、工傷、生育五大社會保險參保人數分別達到22.36萬人、29.01萬人、25.6萬人、14.82萬人、11.95萬人。養老保險擴面凈增23259人，完成目標任務的465.18%，針對當前企業面臨困難，對開發區企業參保采取逐步推進，全市開發區企業參保2.43萬人，約占用工總數的18.7%；基本醫療保險擴面凈增38509人，完成全年目標任務的256.7%；失業保險擴面凈增4600人，完成全年目標任務153%；城鎮居民醫療保險完成覆蓋率達90%的全年目標任務,農村養老保險參保人數98.43萬人，全市有3.8萬名失地農民納入社會保險范圍。
四是適時調整社保制度及待遇水平，實現經濟社會發展成果在更大限度上惠及群眾
今年出臺《*市城鎮居民醫療保險實施辦法》和《關于調整市本級城鎮職工醫療保險待遇的意見》，提高了政府補助標準和籌資水平。同時提高報銷待遇，降低報銷起付標準、提高報銷封頂線、提高報銷比例，切實提高待遇水平；按照省政府36號令規定的新的養老金計發辦法，全市各級社會保險經辦機構認真研究政策，迅速調整程序，于今年6月底已全部完成調整，按時足額發放到位；根據省市文件精神，就失業保險金標準進行了統一調整，提高后的失業保險金標準不得低于337元/人月；積極推進企業退休人員社會化管理，不斷豐富服務內容。并于10月7日隆重舉行由“社保情”文藝匯演，來自全市的240多位演員表演了12個精彩節目，展現了我市企業退休人員“老有所樂”的精神面貌，也充分展示了企業退休人員社會化管理服務工作的成果。
五是樹立柔性執法新理念，實現勞資雙方權益的有效維護
高度重視勞動保障維權建設，以協調勞動關系，構建和諧社會為目標，加大宣傳引導，采取“送法上門”和組織企業經營者勞動保障政策法規免費培訓，引導企業主動規范管理行為，切實維護勞資雙方的合法權益。在勞動爭議仲裁過程中，堅持樹立“和諧仲裁”新理念，采取上門服務方式到開發區企業現場調解勞資糾紛，取得很好效果。全市勞動監察機構通過開展日常巡視檢查、舉報專查、專項檢查等形式，積極推行“陽光執法”和“柔性執法”，規范行政處罰行為。今年，全市案內外共計處理勞動爭議案件2726件，立案受理1182件，比去年同期相比增加33%。接受群眾舉報勞動監察投訴3967件，立案3049起；為6.89萬勞動者追發工資待遇1.2億元，其中農民工工資等待遇9800萬元；參與處理突發事件106件。為妥善解決農民工工資拖欠問題，維護農民工的合法權益，今年我市在《工程建設領域工資支付擔保暫行辦法》基礎上又出臺《工程建設領域工資支付管理暫行辦法》，在全省率先開設工資支付專用賬戶制度，從源頭上解決了農民工工資支付難題。自去年7月1日以來，全市共收取農民工工資保證金近6550萬元，其中市本級動用100萬元保證金解決了600名農民工解決工資拖欠。因工作成績突出，*市勞動保障監察支隊被國家四部委評為“農民工工資支付專項執法檢查先進單位”。
三、重抓黨風廉政建設，樹立良好部門形象
一是構筑勤廉制度體系。建立完善了《*市勞動和社會保障機關內控制度》，制定了包括黨風廉政建設責任制責任追究實施細則、行風及軟環境案件責任追究制度、財務管理制度、首問負責制度等共13項制度。在執行相關制度過程中，局領導班子全體成員能夠身先士卒作好表率，樹立了典范。局黨組每年都與機關各處（室）、直屬各單位簽訂黨風廉政建設工作目標責任狀，年終嚴格考核，兌現獎懲，推進了廉政建設的深入開展。
二是規范經費管理。實施局系統財務集中核算，統一管理，集中力量投入重點項目建設，為集中財力辦大事創造了條件，使有限的財力發揮了最大的效益，夯實了勞動保障工作基礎。
三是科級干部述職述廉。為貫徹落實《關于實行黨風廉政建設責任制的規定》和《關于實行黨風廉政建設責任制的檢查考核辦法(試行)》文件精神，對全系統科級干部組織開展勤廉公示活動，通過分管領導、服務對象點題，個人自我剖析，撰寫個人述職述廉報告，局黨組審核報告、民主測評、公示等程序，對科級干部進行勤廉公示，活動中沒有發現中層干部存在違規違紀行為。
四、工作中存在問題及原因分析
一是就業結構性矛盾依然突出。受當前由于金融危機和出口貿易萎縮等大形勢影響，部分來*投資的企業，為了最大限度地降低生產成本，采取降低工人工資、延長勞動時間的辦法，企業就無法穩定職工、留住人才，失業壓力將會增大。高校擴招帶來的大量畢業生進入就業市場也將加重就業安置的壓力。因而一方面企業人員流失招不到符合技能要求職工而“招工難”，更一方面勞動者找不到理想企業“就業難”的就業結構性矛盾加劇。
