時(shí)間：2023-08-29 16:43:31
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇財(cái)富管理平臺(tái)方案，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。
資產(chǎn)配置全面調(diào)整
如何最大限度地利用好閑置資產(chǎn)對(duì)于企業(yè)來說至關(guān)重要，對(duì)閑置資產(chǎn)進(jìn)行合理的管理，將會(huì)給企業(yè)帶來直接收益。我國(guó)財(cái)富管理迎來深刻轉(zhuǎn)型，將帶動(dòng)大類資產(chǎn)配置的全面調(diào)整。
和訊理財(cái)、君領(lǐng)財(cái)富8月15日在北京聯(lián)合的《中國(guó)財(cái)富管理報(bào)告（2013～2014）》，君領(lǐng)控股董事、君領(lǐng)財(cái)富總裁胡偉表示，國(guó)內(nèi)的資產(chǎn)配置還處在初級(jí)階段，真實(shí)的應(yīng)用還不成熟，在不同階段，資產(chǎn)集中度很高。“這被市場(chǎng)解讀為對(duì)賺錢效應(yīng)的跟風(fēng)行為，2007年公募基金快速發(fā)展到3萬億元的規(guī)模，而近幾年信托市場(chǎng)的發(fā)展更讓人咋舌，規(guī)模激增至近10萬億元。其中最為直接的原因，是理財(cái)市場(chǎng)需求巨大，而國(guó)內(nèi)已有的投資渠道或投資能力，還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足。”
在胡偉看來，國(guó)內(nèi)投資市場(chǎng)發(fā)展時(shí)間尚短，與海外成熟投資市場(chǎng)相比，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)單一，已有投資缺乏穩(wěn)定長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)。“區(qū)別于海外市場(chǎng)基金的細(xì)微化與多元化，國(guó)內(nèi)的公募基金及私募基金同質(zhì)化嚴(yán)重，業(yè)績(jī)表現(xiàn)缺乏穩(wěn)定性，且缺乏有規(guī)模的具備對(duì)沖機(jī)制的產(chǎn)品。上市公司參與更多的是信托產(chǎn)品及純債券的固定收益類產(chǎn)品。比如股票質(zhì)押類信托產(chǎn)品，資產(chǎn)標(biāo)的流通性好、二級(jí)市場(chǎng)相對(duì)比較容易估值；另一方面資產(chǎn)抵押型產(chǎn)品，包括地產(chǎn)類信托、政信類信托，目前國(guó)內(nèi)規(guī)模已經(jīng)過萬億元，市場(chǎng)相對(duì)成熟，收益率為9～11%，但需要規(guī)避個(gè)別過度舉債區(qū)域的信托產(chǎn)品。”胡偉稱。
針對(duì)不同企業(yè)客戶來說，對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的偏好亦存在區(qū)別。民營(yíng)企業(yè)利益歸屬清晰，因此對(duì)于理財(cái)市場(chǎng)的關(guān)注度相對(duì)較高，已經(jīng)深層次地接觸到信托和浮動(dòng)收益類產(chǎn)品；而大多數(shù)國(guó)有企業(yè)則更傾向穩(wěn)扎穩(wěn)打的保守態(tài)度，在投資監(jiān)管環(huán)境尚未成熟之際，CFO不會(huì)因?yàn)閭€(gè)別業(yè)務(wù)存在問題而招致風(fēng)險(xiǎn)，因此雖已涉及理財(cái)，但步伐相對(duì)較小，主要集中在銀行理財(cái)產(chǎn)品、資金池層面信托產(chǎn)品、一年期的財(cái)富管理等。胡偉認(rèn)為，長(zhǎng)期來看，擴(kuò)大投資范圍、形成長(zhǎng)短期產(chǎn)品錯(cuò)配，將會(huì)是企業(yè)資產(chǎn)配置的趨勢(shì)。
關(guān)于信托行業(yè)存在的震蕩風(fēng)險(xiǎn)，胡偉表示，外界專業(yè)人士的解讀雖存在高度但缺乏對(duì)于環(huán)境的解讀，而內(nèi)部從業(yè)人員相對(duì)保守，因此存在誤讀的情況。以風(fēng)險(xiǎn)控制體系為例，信托行業(yè)發(fā)展如今規(guī)模，由從業(yè)人員差異性等原因所帶來的不規(guī)范操作必然存在，但作為高凈值客戶而言，自我判別能力不可或缺。“2013年下半年房地產(chǎn)信托產(chǎn)品占比將會(huì)有所提高。近期信托公司對(duì)政信合作的態(tài)度出現(xiàn)了一定程度的分化，在最近一兩年內(nèi)，我們?nèi)匀徽J(rèn)為政府債務(wù)相對(duì)安全。”他同時(shí)指出，未來風(fēng)險(xiǎn)可能集中在三四線城市的地產(chǎn)項(xiàng)目，這主要由于中國(guó)地產(chǎn)規(guī)模快速擴(kuò)張，與市場(chǎng)實(shí)際需求不一致，企業(yè)財(cái)務(wù)部門關(guān)心的始終是本金安全和投資回報(bào)，一旦延期，資產(chǎn)處置出現(xiàn)缺口，原有資產(chǎn)的高評(píng)可能帶來崩盤性的風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)資金流動(dòng)性便無以保證。“通過引入第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)接盤，道德風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)大大降低。中國(guó)信托業(yè)在經(jīng)過5～7年的高速發(fā)展之后，地產(chǎn)信托風(fēng)險(xiǎn)大多是地方財(cái)政和地產(chǎn)的問題，并非專業(yè)問題招致。行業(yè)發(fā)展經(jīng)歷黃金時(shí)期，利潤(rùn)普遍存在，必然推動(dòng)開發(fā)商高利率融資，然而，把握行業(yè)性的機(jī)會(huì)需同時(shí)承擔(dān)所在領(lǐng)域內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，作為CFO，平衡收益和風(fēng)險(xiǎn)是投資過程中不容忽視的問題。
財(cái)富管理平臺(tái)突圍
盡管良好的資金管理對(duì)于企業(yè)來說存在正面效應(yīng)，但不同企業(yè)對(duì)于資金的風(fēng)險(xiǎn)偏好不盡相同，針對(duì)不同的需求，分寸拿捏起來也需要謹(jǐn)慎把握。財(cái)富充斥市場(chǎng)，第三方財(cái)富管理公司叢生，成熟平臺(tái)的出現(xiàn)可以幫助實(shí)現(xiàn)行業(yè)的合規(guī)發(fā)展。
按胡偉的看法，這是一個(gè)有待開發(fā)的市場(chǎng)，也是一個(gè)充滿魅力的市場(chǎng)。君領(lǐng)財(cái)富旨在發(fā)揮專業(yè)的投資能力為客戶獲得投資回報(bào)，通過專業(yè)的分析為客戶在市場(chǎng)中選擇安全的投資理財(cái)產(chǎn)品。然而，這需要不斷的微創(chuàng)新和有效的執(zhí)行力，同時(shí)，金融監(jiān)管部分在投資理財(cái)產(chǎn)品上的規(guī)范和監(jiān)管必不可少。
產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面，財(cái)富管理平臺(tái)擺脫了“金融超市”的操作模式，引入產(chǎn)品創(chuàng)新和篩選，幫助投資人加強(qiáng)風(fēng)控及投資指導(dǎo)。成熟的財(cái)富管理平臺(tái)一定會(huì)重視自身的專業(yè)能力、中介服務(wù)能力，以及推動(dòng)投資人專業(yè)度的提升。從便利性向?qū)I(yè)性遞進(jìn)，是健全市場(chǎng)的過程中必然會(huì)出現(xiàn)的趨勢(shì)。
投資過程中，財(cái)富管理平臺(tái)所秉持的保守及專業(yè)的態(tài)度，可以在屏蔽風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)捕捉機(jī)會(huì)。畢竟，投資更多是一個(gè)預(yù)期的過程。企業(yè)需要培養(yǎng)正確的理財(cái)觀念、縮短試錯(cuò)過程、基于前期盡職調(diào)查和充分準(zhǔn)備后采取行動(dòng)，而非盲目服從市場(chǎng)投資行為。
既然財(cái)富管理平臺(tái)要與客戶建立長(zhǎng)期合作關(guān)系，就需要參與客戶公司運(yùn)作，滿足投資回報(bào)和周期的需求，在保證企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)平穩(wěn)的情況下最大限度盤活企業(yè)的閑置資金，以獲得更多收益。參照境外成熟的歷史經(jīng)驗(yàn)，選擇一些好的機(jī)會(huì)，將民營(yíng)資本引入金融體系，發(fā)掘投資機(jī)會(huì)，也是專業(yè)機(jī)構(gòu)存在的必然使命。“從長(zhǎng)期來看，很多企業(yè)都存在優(yōu)質(zhì)的理財(cái)和融資需求，幫助企業(yè)制定明確理財(cái)規(guī)劃，提供適合企業(yè)財(cái)務(wù)需求的個(gè)性化方案尤其重要。”胡偉表示，“財(cái)富管理從粗獷式的競(jìng)爭(zhēng)到完全成熟是一個(gè)長(zhǎng)期過程，而博取企業(yè)的信任，還需要通過市場(chǎng)中的表現(xiàn)和專業(yè)贏得話語權(quán)。中國(guó)金融脫媒是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程，通過市場(chǎng)規(guī)范化間接參與到國(guó)家利潤(rùn)分配當(dāng)中去，為財(cái)富配置合適的資產(chǎn)，才是未來正確的發(fā)展方式，這需要長(zhǎng)期培養(yǎng)。”
張弛：招商銀行是國(guó)內(nèi)最早涉足高端金融服務(wù)領(lǐng)域的銀行，并于2007年8月正式推出專為金融資產(chǎn)在1000萬元以上的高端客戶提供理財(cái)服務(wù)的私人銀行。在青島，招商銀行是第一家開展私人銀行業(yè)務(wù)的。2008年12月，招行青島分行在當(dāng)?shù)厥准野l(fā)行私人銀行卡并提供私人銀行服務(wù)，私人銀行客戶為70余名。雖然私人銀行客戶在全行零售客戶總數(shù)占比不足1‰，但是總資產(chǎn)占比高達(dá)10%。2009年我們率先在青島設(shè)立招商銀行私人銀行（青島）中心，持續(xù)保持領(lǐng)跑同業(yè)的優(yōu)勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)力。截至2014年12月31日，私人銀行客戶數(shù)400余名，管理資產(chǎn)總額近百億元。目前，招商銀行青島分行已管理高端客戶總資產(chǎn)超過350億元，銀行持卡客戶數(shù)量和卡均資產(chǎn)量均名列前茅，初步在青島高端金融市場(chǎng)形成了“以大零售帶動(dòng)高端金融，以高端金融引領(lǐng)財(cái)富管理”的新格局。
招商銀行私人銀行（青島）中心經(jīng)過6年的發(fā)展，已經(jīng)構(gòu)建起以專業(yè)的投資顧問服務(wù)為核心競(jìng)爭(zhēng)力的服務(wù)體系，打造了從市場(chǎng)研究觀點(diǎn)、投資策略到大類資產(chǎn)配置、產(chǎn)品組合選擇、績(jī)效跟蹤檢視的全面資產(chǎn)管理與產(chǎn)品服務(wù)能力。目前我們擁有中國(guó)最完善的高端產(chǎn)品平臺(tái)、最強(qiáng)大的產(chǎn)品創(chuàng)新能力、最豐富的開放式產(chǎn)品平臺(tái)、境內(nèi)外最優(yōu)秀的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品，涉及更多的投資領(lǐng)域和交易策略，持續(xù)地為客戶創(chuàng)造資產(chǎn)配置的價(jià)值，憑借私人銀行的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神在國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)保持了領(lǐng)先地位。
當(dāng)今中國(guó)高凈值人士的財(cái)富管理正在由境內(nèi)財(cái)富的保值增值轉(zhuǎn)向家族財(cái)富的傳承。隨著利率市場(chǎng)化及人民幣國(guó)際化的推進(jìn)，我們?cè)谒饺算y行服務(wù)的廣度和深度上也不斷深化。 2013年推出“財(cái)富傳承家庭工作室”，簽訂了國(guó)內(nèi)首單真正意義的“家族財(cái)富傳承信托”，開拓了國(guó)內(nèi)家族信托、稅務(wù)規(guī)劃與法律咨詢、境外財(cái)產(chǎn)信托以及全權(quán)資產(chǎn)委托業(yè)務(wù)的新紀(jì)元;2014年，聯(lián)合招銀國(guó)際、永隆銀行、招行香港分行等建立起跨境金融服務(wù)平臺(tái)，搭建起開放式的全球財(cái)富管理平臺(tái)、投資交易和產(chǎn)品平臺(tái)，為私人銀行客戶提供最佳的境外投資體驗(yàn)和全球資產(chǎn)配置方案。
招商銀行私人銀行已連續(xù)數(shù)年斬獲英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》《歐洲貨幣》、新加坡《私人銀行家》《亞洲貨幣》《財(cái)資》等國(guó)外權(quán)威媒體評(píng)選的“中國(guó)區(qū)最佳私人銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。
：與資本市場(chǎng)更為成熟的國(guó)家或地區(qū)相比，貴行的私人銀行服務(wù)模式有何特色？
張弛：根據(jù)私人銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，招商銀行私人銀行團(tuán)隊(duì)為財(cái)富人士提供“1+N ”服務(wù)。“1”即一位資深、專業(yè)、穩(wěn)定的私人銀行管家，一對(duì)一服務(wù)于每一位私人銀行客戶。我們采用精英選拔制，由青島分行最優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理組建成立了一支高端理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。“N”即每位私人銀行管家身后都有一個(gè)資深的“投資顧問團(tuán)隊(duì)”做支持，他們由招商銀行總行在全球招募，團(tuán)隊(duì)中的每一位都是金融領(lǐng)域的專家，通過他們可以調(diào)動(dòng)整個(gè)招商銀行的平臺(tái)資源。“1+N”即每位私人銀行客戶，有任何理財(cái)要求，只要找到自己專屬的“管家”，就等于可以隨時(shí)整合使用招商銀行的全部資源。招商銀行在全球公開招募的“投資顧問團(tuán)隊(duì)”成員都是證券、基金、保險(xiǎn)、黃金、外匯、法律等行業(yè)的資深專家，精通資產(chǎn)配置、綜合融資、風(fēng)險(xiǎn)管理、離岸金融等業(yè)務(wù)，他們會(huì)在每季度初為私人銀行客戶出具一份翔實(shí)的當(dāng)季投資視點(diǎn)供客戶參考，同時(shí)為資產(chǎn)總量超過5000萬元的客戶出具家庭信托資產(chǎn)配置方案。私人銀行管家為客戶度身定制一整套專屬的財(cái)富管理規(guī)劃方案，可以通過全球連線服務(wù)，為身處世界各地的私人銀行客戶提供無障礙的電話下單服務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)的業(yè)務(wù)操作。
：貴行在財(cái)富管理服務(wù)方面擬樹立怎樣的差異化品牌？
張弛：我們的服務(wù)模式具備以下特點(diǎn)：
“私人醫(yī)生”隨時(shí)對(duì)癥下藥。在國(guó)外，人們對(duì)私人銀行有一個(gè)形象比喻――“從搖籃到墳?zāi)埂薄０殡S客戶成長(zhǎng)、老去，然后服務(wù)下一代，是私人銀行的服務(wù)目標(biāo)，這并非依靠某個(gè)客戶經(jīng)理就能完成的，而是依托于有品牌、有信譽(yù)、有專業(yè)能力的金融機(jī)構(gòu)，搭建完善的中后臺(tái)支撐體系才能實(shí)現(xiàn)。 招行私人銀行團(tuán)隊(duì)采取“1+N”模式，一名高級(jí)客戶經(jīng)理的背后是全球投資專家以及法律、稅務(wù)專業(yè)人士組成的投資顧問團(tuán)隊(duì)。招行提出的“私人醫(yī)生”投顧模式，要求客戶經(jīng)理深入了解客戶，經(jīng)常檢查客戶的財(cái)務(wù)狀況，隨時(shí)聯(lián)系該領(lǐng)域最好的“醫(yī)生”，為客戶“對(duì)癥下藥”，量身定制專屬投資規(guī)劃，提供全方位、個(gè)性化、私密性的綜合財(cái)富管理服務(wù)。即便運(yùn)用同樣的投資產(chǎn)品和金融工具，只有專業(yè)的投資顧問服務(wù)才能給客戶不一樣的專業(yè)感受。
提供稅務(wù)及法律咨詢服務(wù)。“在這個(gè)世界上，不可避免的，只有賦稅和死亡。” 本杰明?富蘭克林的名言深入人心，但私人銀行在稅務(wù)籌劃與傳承方面擁有的天然優(yōu)勢(shì)或可改寫這句話的內(nèi)涵。在中國(guó)，隨著法律法規(guī)和稅務(wù)制度不斷完善，稅收也會(huì)對(duì)企業(yè)和家庭產(chǎn)生日益重要的影響：無論在境內(nèi)境外，稅收影響投資收益率，也影響財(cái)富的傳承。尤其是遺產(chǎn)稅問題，雖然國(guó)內(nèi)還未征收，但未雨綢繆總是有備無患。招商銀行私人銀行家庭工作室除了有自己的稅務(wù)籌劃專家和法律顧問，還聯(lián)合全球知名會(huì)計(jì)師事務(wù)所，在稅法規(guī)定的范圍內(nèi)及合法前提下，為客戶提供專屬稅務(wù)咨詢與籌劃服務(wù)，通過對(duì)客戶家庭和企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)活動(dòng)的綜合規(guī)劃，幫助客戶獲得合理合法的節(jié)稅收益。在此基礎(chǔ)上，家庭工作室還可以為客戶提供法律咨詢，以應(yīng)對(duì)婚姻財(cái)產(chǎn)及子女傳承的需求。
創(chuàng)設(shè)全球資產(chǎn)配置平臺(tái)。為了滿足財(cái)富高端人士境外資產(chǎn)配置需求，招行私人銀行聯(lián)同招銀國(guó)際、永隆銀行、招行香港分行建立跨境金融服務(wù)平臺(tái)和開放式全球財(cái)富管理平臺(tái)、投資交易和產(chǎn)品平臺(tái)，為私人銀行客戶提供境外投資體驗(yàn)和全球資產(chǎn)配置方案。跟隨境內(nèi)富豪境外資產(chǎn)配置的腳步，在現(xiàn)有的香港平臺(tái)之外，新加坡分行私人銀行中心即將開業(yè)，未來在招行紐約、倫敦、盧森堡分行都會(huì)考慮設(shè)立私人銀行中心。
：您如何看待銀行財(cái)富管理的發(fā)展趨勢(shì)？
國(guó)內(nèi)某集團(tuán)一直致力于IT和知識(shí)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的投資與發(fā)展，透過旗下控股企業(yè)為用戶提供IT及知識(shí)與文化傳播的全方位服務(wù)，目前已經(jīng)在全國(guó)79個(gè)城市開設(shè)了130多家直屬分支機(jī)構(gòu)，擁有遍及全國(guó)的10000多家商。而作為該集團(tuán)研發(fā)中心的A公司，是家專業(yè)的軟件開發(fā)和IT服務(wù)的提供商，同時(shí)也為集團(tuán)各個(gè)事業(yè)部提供IT技術(shù)服務(wù)，具有從應(yīng)用軟件開發(fā)、系統(tǒng)方案到運(yùn)營(yíng)支撐平臺(tái)的集成，以及各業(yè)務(wù)領(lǐng)域技術(shù)解決方案的提供能力。
A公司是由研發(fā)和運(yùn)營(yíng)為主的兩大IT服務(wù)中心構(gòu)成的一家上千人的軟件公司。在軟件研發(fā)、產(chǎn)品提供、技術(shù)支持等方面公司都是以IT服務(wù)的方式進(jìn)行，并全面采用SaaS模式為客戶提品和服務(wù)。
這一服務(wù)模式的實(shí)現(xiàn)要求服務(wù)團(tuán)隊(duì)能夠以最高的效率、最低的成本為用戶提供滿意的產(chǎn)品和IT服務(wù)，同時(shí)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品開發(fā)的專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化、組件化和規(guī)模化。但公司當(dāng)時(shí)的狀況卻不容樂觀：隊(duì)伍規(guī)模的迅速擴(kuò)張導(dǎo)致技術(shù)人員編制與業(yè)務(wù)發(fā)展脫節(jié)，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)信息缺失，規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程不健全，員工和組織工作效率低下、重復(fù)犯同一個(gè)錯(cuò)誤的概率較高，信息孤島現(xiàn)象嚴(yán)重，知識(shí)流通不暢。
鑒于此，公司高層果斷地決定實(shí)施管理改革，將知識(shí)管理理念融入到管理思想和工作之中，成立專門的知識(shí)管理小組負(fù)責(zé)實(shí)施知識(shí)管理項(xiàng)目。
重實(shí)效的策略選擇
一般來講，不同的企業(yè)知識(shí)管理，實(shí)施策略不同，大致分為由下而上和由上而下兩種方式。前者以人為主導(dǎo)，以點(diǎn)帶面逐步推廣項(xiàng)目，而后者以企業(yè)信息化系統(tǒng)為主導(dǎo)，全面鋪開推進(jìn)項(xiàng)目。
結(jié)合當(dāng)時(shí)的情況，A公司認(rèn)為只有采取第一種策略，即強(qiáng)化觀念、小步快跑、以點(diǎn)帶面、重在實(shí)效的實(shí)施策略才能使企業(yè)知識(shí)管理項(xiàng)目取得實(shí)效，并同時(shí)確定了詳細(xì)的包括各階段的任務(wù)、目標(biāo)及完成時(shí)間在內(nèi)的短期規(guī)劃 （如圖1所示）。
體系化規(guī)劃知識(shí)管理
知識(shí)管理體系是知識(shí)管理策略落到實(shí)處的工具。A公司將知識(shí)管理體系分為知識(shí)的識(shí)別、創(chuàng)造、存儲(chǔ)、分享、利用。
識(shí)別知識(shí)
知識(shí)識(shí)別，就是在了解知識(shí)需求的基礎(chǔ)上，定義知識(shí)并進(jìn)行知識(shí)分類。這聽起來簡(jiǎn)單，做起來卻不容易。因?yàn)橹R(shí)具有不同的形式、內(nèi)容、類型，需要根據(jù)用戶的使用反饋來總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷優(yōu)化。實(shí)踐證明，知識(shí)分類是一個(gè)持續(xù)改進(jìn)的過程。
首先，A公司在專家的配合下，借助知識(shí)地圖工具，梳理產(chǎn)品規(guī)劃、立項(xiàng)、設(shè)計(jì)、開發(fā)、運(yùn)營(yíng)等各流程工作中需要的重要知識(shí)，并歸納提取，將公司知識(shí)分為基礎(chǔ)技術(shù)知識(shí)、專業(yè)技術(shù)知識(shí)、業(yè)務(wù)知識(shí)三大類。然后，通過訪談和問卷調(diào)查等方式來實(shí)現(xiàn)分類細(xì)化。A公司了解到公司的知識(shí)需求包括共用技術(shù)、模板、規(guī)范制度、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、方法論、項(xiàng)目總結(jié)等。最后，按照知識(shí)需求和知識(shí)識(shí)別一致的原則，將CASE、開發(fā)工具、電子書、開發(fā)和管理文檔、組件、代碼素材作為公司積累的知識(shí)物件，同時(shí)制定各類知識(shí)物件的標(biāo)準(zhǔn)。
以CASE為例，項(xiàng)目組定義CASE為工作過程中出現(xiàn)的典型問題及解決辦法，同時(shí)給出編寫規(guī)范：每個(gè)CASE都應(yīng)具備主題、關(guān)鍵詞、提供者、項(xiàng)目來源、問題描述、解決辦法和避免此問題的建議等幾個(gè)要素。一個(gè)簡(jiǎn)單的測(cè)試CASE如表1所示。
創(chuàng)造知識(shí)
在識(shí)別知識(shí)后，A公司必須能夠生產(chǎn)知識(shí)，創(chuàng)造知識(shí)，實(shí)現(xiàn)知識(shí)的動(dòng)態(tài)轉(zhuǎn)化和循環(huán)。該環(huán)節(jié)的主要工作是從內(nèi)外部積極開展知識(shí)采集和挖掘。
A公司借助知識(shí)地圖工具，盤點(diǎn)公司內(nèi)現(xiàn)存知識(shí)及來源，確認(rèn)散落在各部門的顯性知識(shí)；同時(shí)，編制《知識(shí)管理平臺(tái)信息維護(hù)管理辦法》，確定生產(chǎn)這些知識(shí)的歸口負(fù)責(zé)人。
讓員工腦中積累的隱性知識(shí)創(chuàng)造出來成為公司的顯性知識(shí)，是A公司在工作中遇到的最大挑戰(zhàn)。當(dāng)時(shí)很多沒有知識(shí)管理意識(shí)的員工跟A公司抱怨，編寫CASE給他們工作帶了負(fù)擔(dān)。A公司一方面制定CASE貢獻(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，在任何公開場(chǎng)合宣講，提高全員參與的積極性，一方面不斷改進(jìn)知識(shí)互動(dòng)工具的易用性。同時(shí)，在實(shí)施CASE獎(jiǎng)勵(lì)后，A公司連續(xù)組織了6場(chǎng)CASE經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，請(qǐng)CASE貢獻(xiàn)獎(jiǎng)獲得者分享他們?cè)诰帉慍ASE過程中的收獲，再加上各部門知識(shí)管理員的宣傳督促，員工生產(chǎn)CASE的動(dòng)力逐漸增強(qiáng)，CASE庫(kù)平均每月增加41條CASE。
存儲(chǔ)知識(shí)
存儲(chǔ)知識(shí)的目的就是將知識(shí)固化、積累起來，建設(shè)企業(yè)的知識(shí)庫(kù)。用于存儲(chǔ)知識(shí)的工具主要是知識(shí)管理平臺(tái)。
知識(shí)管理平臺(tái)是知識(shí)管理成功實(shí)施的重要工具和保障。根據(jù)知識(shí)管理實(shí)施策略的不同，知識(shí)管理平臺(tái)的實(shí)現(xiàn)方式也有所不同。對(duì)自下而上的實(shí)施策略來說，知識(shí)管理平臺(tái)更側(cè)重交流共享，由全體員工互動(dòng)共建，相對(duì)獨(dú)立，以知識(shí)的積累、貢獻(xiàn)、管理為主。但對(duì)自上而下的實(shí)施策略來說，知識(shí)管理平臺(tái)由業(yè)務(wù)流程驅(qū)動(dòng)，與辦公自動(dòng)化、商業(yè)智能一起構(gòu)成了企業(yè)的應(yīng)用平臺(tái)，在這個(gè)整合的平臺(tái)上可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)的流程管理、個(gè)人辦公與實(shí)時(shí)協(xié)作，然后在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)對(duì)公司內(nèi)部知識(shí)的管理，收集公司外部的知識(shí)，并將知識(shí)推送至相應(yīng)的用戶，同時(shí)可通過數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)為企業(yè)的知識(shí)管理、技術(shù)管理、戰(zhàn)略決策提供參考。
在調(diào)研知識(shí)管理平臺(tái)過程中，A公司發(fā)現(xiàn)知識(shí)管理實(shí)現(xiàn)形式以IBM的Lotus系統(tǒng)和Autonomy的知識(shí)管理解決方案以及微軟的以客戶為中心km系統(tǒng)為代表。它們是現(xiàn)在企業(yè)信息化建設(shè)的主流路徑，因?yàn)殡S著企業(yè)信息化的發(fā)展，企業(yè)會(huì)為分散的業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供業(yè)務(wù)流程與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的關(guān)聯(lián)、整合平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)范圍內(nèi)的辦公自動(dòng)化，提高企業(yè)的運(yùn)作效率。而知識(shí)管理與商業(yè)智能系統(tǒng)則是提高企業(yè)對(duì)于各種信息、文檔以及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的收集、管理、再利用的能力，提高企業(yè)智能。在此基礎(chǔ)上，企業(yè)最終會(huì)建設(shè)一個(gè)企業(yè)信息門戶，實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部與外部信息的管理。
A公司的知識(shí)管理平臺(tái)可以提供知識(shí)門戶、知識(shí)采集、知識(shí)、知識(shí)搜索、知識(shí)維護(hù)、知識(shí)評(píng)估等功能。A公司通過知識(shí)采集和不斷充實(shí)知識(shí)管理平臺(tái)的知識(shí)庫(kù)，并會(huì)定期分析存儲(chǔ)的知識(shí)，形成更新的知識(shí)地圖和知識(shí)匯總，對(duì)以后知識(shí)的分布進(jìn)行預(yù)測(cè)，對(duì)公司未來的發(fā)展和走勢(shì)都有一定幫助。
存儲(chǔ)的知識(shí)是公司的財(cái)富。只有將存儲(chǔ)的知識(shí)進(jìn)行科學(xué)的分類，才能夠更加快速地分享和利用知識(shí)。因此，在存儲(chǔ)知識(shí)的時(shí)候，A公司會(huì)對(duì)所有的知識(shí)進(jìn)行分詞標(biāo)準(zhǔn)化處理，一條知識(shí)可能會(huì)包含多種分類。這樣，知識(shí)就有了多種表現(xiàn)形式，具有多個(gè)關(guān)鍵詞可以進(jìn)行檢索。在對(duì)知識(shí)進(jìn)行分類的時(shí)候，A公司也將每一條知識(shí)進(jìn)行聚類，確保每一條知識(shí)的唯一性，減少冗余。
分類和聚類后的知識(shí)庫(kù)具有比較科學(xué)的歸類。之后員工在利用知識(shí)時(shí)，可以對(duì)知識(shí)進(jìn)行注釋，注釋后的知識(shí)同樣進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化分詞處理，可以彌補(bǔ)對(duì)知識(shí)分類的不足。
知識(shí)管理平臺(tái)會(huì)對(duì)知識(shí)庫(kù)中的知識(shí)進(jìn)行不活躍定期檢查。如果在一定時(shí)期內(nèi)不活躍條件觸發(fā)，系統(tǒng)會(huì)提示管理員對(duì)該知識(shí)條目進(jìn)行檢查，充分保證了所有知識(shí)的正確性和及時(shí)性。
分享知識(shí)
存儲(chǔ)積累的知識(shí)只有經(jīng)過大量傳播分享后，才能產(chǎn)生力量，才能具有價(jià)值。分享知識(shí)的主要工作是創(chuàng)造共享交流的平臺(tái)和渠道，促進(jìn)隱性知識(shí)和顯性知識(shí)的相互轉(zhuǎn)化。
對(duì)于顯性知識(shí)成果的推廣，A公司通過培訓(xùn)、知識(shí)推廣會(huì)、學(xué)習(xí)機(jī)制等活動(dòng)形式能夠比較容易地完成。而隱形知識(shí)的分享就困難得多了。在跟基層員工的溝通中，項(xiàng)目組人員發(fā)現(xiàn)基層員工普遍存在一個(gè)心理，就是害怕自己分享的知識(shí)太簡(jiǎn)單而被他人笑話。于是，項(xiàng)目組人員在培訓(xùn)中經(jīng)常結(jié)合工作中的實(shí)際案例闡述知識(shí)并無高低之分的道理，解除大家的心理障礙，同時(shí)會(huì)及時(shí)鼓勵(lì)和表?yè)P(yáng)那些積極分享知識(shí)的員工。由于一些隱性知識(shí)無法文檔化，只能靠面對(duì)面的接觸來共享，A公司就創(chuàng)造了很多交流的渠道，比如利用網(wǎng)絡(luò)社區(qū)組織了兩場(chǎng)個(gè)人知識(shí)管理的交流會(huì)。這樣的交流會(huì)很受員工歡迎，個(gè)人知識(shí)管理的概念、工具方法等得到了普及。
利用知識(shí)
知識(shí)管理的目標(biāo)就是將積累的知識(shí)在需要的時(shí)候應(yīng)用于實(shí)踐，快速解決當(dāng)前問題并創(chuàng)造出新的知識(shí)，完成知識(shí)價(jià)值鏈的循環(huán)。知識(shí)本身的價(jià)值只有在利用時(shí)才能實(shí)現(xiàn)。
A公司主要通過知識(shí)管理平臺(tái)上的E-Learning學(xué)習(xí)系統(tǒng)以及制定促進(jìn)利用知識(shí)的管理制度來實(shí)現(xiàn)知識(shí)的充分利用。知識(shí)管理平臺(tái)可以提供搜索功能，對(duì)公司知識(shí)庫(kù)進(jìn)行全文檢索。由于存儲(chǔ)時(shí)系統(tǒng)已經(jīng)對(duì)所有知識(shí)進(jìn)行分類和標(biāo)準(zhǔn)化處理，因此搜索能夠非常準(zhǔn)確地定位。另外，增加知識(shí)互動(dòng)也使得所有員工都可以更關(guān)注知識(shí)，并對(duì)自己感興趣的知識(shí)提出修改意見和建議，能夠讓更多人關(guān)注到該知識(shí)從而利用知識(shí)。
對(duì)于比較受關(guān)注，并且比較前沿的知識(shí)，平臺(tái)會(huì)根據(jù)比例自動(dòng)計(jì)算出來，并且將此知識(shí)列入到E-Learning學(xué)習(xí)系統(tǒng)中，提供更多的被學(xué)習(xí)利用的機(jī)會(huì)。
知識(shí)管理平臺(tái)還可以通過專家?guī)旄玫乩盟兄R(shí)，專家的解答和協(xié)助系統(tǒng)的解答，都會(huì)添加到臨時(shí)知識(shí)庫(kù)中，審核通過后再被到知識(shí)管理平臺(tái)中，實(shí)現(xiàn)知識(shí)的實(shí)時(shí)采集和實(shí)時(shí)利用。
CASE法激勵(lì)知識(shí)共享
知識(shí)共享是知識(shí)管理實(shí)施中最難的部分。“教會(huì)徒弟，餓死師傅”。傳統(tǒng)觀念認(rèn)為，知識(shí)是個(gè)人在公司晉級(jí)加薪的重要資本，很多人將知識(shí)視為私有資產(chǎn)，覺得怎么能慷慨地將它與他人分享呢？
因此，要使知識(shí)管理項(xiàng)目成功實(shí)施，建立分享學(xué)習(xí)的企業(yè)文化就顯得非常重要。受了這種知識(shí)型組織文化熏陶的員工才會(huì)對(duì)知識(shí)有正面想法，才會(huì)將分享知識(shí)作為一種自我行為，從根本上保證A公司“我參與 、我分享、我收獲”的項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
制度能夠固化成果，令行禁止的關(guān)鍵在于有章可循。作為規(guī)范化管理的重要環(huán)節(jié)，制定知識(shí)管理制度必不可少，特別是激勵(lì)制度，對(duì)于促進(jìn)知識(shí)管理體系的日常化循環(huán)進(jìn)行尤為重要。知識(shí)管理制度的內(nèi)容必須覆蓋所有影響知識(shí)管理活動(dòng)的關(guān)鍵因素。
從實(shí)踐來看，A公司制定的《CASE庫(kù)建設(shè)暫行管理辦法》、《知識(shí)管理平臺(tái)信息維護(hù)暫行管理辦法》、《知識(shí)管理平臺(tái)知識(shí)貢獻(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)辦法（暫行）》、《組件化管理辦法》等制度，對(duì)實(shí)現(xiàn)知識(shí)價(jià)值鏈動(dòng)態(tài)化，起到了關(guān)鍵作用。其中的激勵(lì)機(jī)制極大地促進(jìn)了隱形性知識(shí)轉(zhuǎn)化為顯性知識(shí)。
在制定激勵(lì)制度時(shí)，要注意三點(diǎn)：一是公司的知識(shí)管理制度應(yīng)當(dāng)和企業(yè)文化結(jié)合起來，讓所有員工都明白企業(yè)文化和知識(shí)管理是密不可分的；二是獎(jiǎng)勵(lì)方式多樣化，既獎(jiǎng)勵(lì)獎(jiǎng)金，又有知識(shí)貢獻(xiàn)積分換禮品，還有精神激勵(lì)，對(duì)于知識(shí)管理參與的活躍分子，會(huì)通過平臺(tái)或內(nèi)部郵件進(jìn)行宣傳；三是要將知識(shí)管理績(jī)效與部門、公司的績(jī)效考核聯(lián)系起來，這樣才能發(fā)揮全員參與知識(shí)管理的積極性。
A公司由于制定了CASE獎(jiǎng)勵(lì)辦法并嚴(yán)格實(shí)施，員工的積極性被充分地調(diào)動(dòng)起來。以建立CASE庫(kù)為突破點(diǎn)的知識(shí)管理工作在短時(shí)間內(nèi)取得了不錯(cuò)的效果。為了擴(kuò)大宣傳和影響，A公司舉辦了一場(chǎng)CASE經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，邀請(qǐng)CASE獎(jiǎng)勵(lì)獲得者介紹他們的CASE編寫經(jīng)驗(yàn)。來參加交流的是來自不同部門不同崗位的員工。
在交流會(huì)上，獲獎(jiǎng)?wù)甙l(fā)言，認(rèn)為寫CASE既能提高自己又能獲得物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，大家都應(yīng)該參與進(jìn)來。但當(dāng)即就有幾個(gè)人發(fā)言反駁，語氣激烈。他們說自己花時(shí)間總結(jié)不錯(cuò)的CASE，可是因?yàn)樽黾軜?gòu)設(shè)計(jì)工作，很多CASE無法用文字表達(dá)出來，所以數(shù)量上總也比不過那些特容易出CASE的部門，比如測(cè)試部、程序開發(fā)部等，雖然每次都提交，獎(jiǎng)金卻總也輪不到自己頭上，積極性受挫，很不滿意知識(shí)管理工作給他們帶來的負(fù)擔(dān)。
這些聲音猶如當(dāng)頭一棒，把項(xiàng)目推進(jìn)者從初期的喜悅中擊醒，他們重新審視、修改了原以為很完善的激勵(lì)機(jī)制。
在知識(shí)管理初期階段，員工的認(rèn)識(shí)參差不齊，認(rèn)識(shí)高的員工會(huì)非常樂意知識(shí)共享，因?yàn)樗麄冇X得會(huì)收獲更多的知識(shí)和無法比擬的成就感；缺乏認(rèn)識(shí)的員工覺得是負(fù)擔(dān)，既耽誤時(shí)間又沒啥好處。這種情況下，只有制定合理的激勵(lì)機(jī)制才能促進(jìn)大范圍的知識(shí)共享。
然而，在獎(jiǎng)勵(lì)時(shí)很容易犯這樣的錯(cuò)誤：不能根據(jù)共享模式的不同而將激勵(lì)方式多樣化。
A公司知道，激勵(lì)機(jī)制主要在隱性知識(shí)到顯性知識(shí)的外化過程中發(fā)揮作用。在這個(gè)過程中有些隱性知識(shí)容易用文字固化下來，還有一些卻難以文檔化，只能靠面對(duì)面口傳心授。相應(yīng)地，組織中就會(huì)存在兩種截然不同的知識(shí)共享模式。
第一種模式是員工個(gè)體之間在實(shí)際操作中的直接溝通。這種模式常見于一位員工向另一位員工就如何完成某項(xiàng)具體工作提供建議的情況。例如，員工間指導(dǎo)解決某些錯(cuò)誤發(fā)生頻率不規(guī)律的問題。這種模式的典型特點(diǎn)在于知識(shí)的傳遞需要借助知識(shí)提供方和知識(shí)接收方之間的直接溝通（可通過工作現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、會(huì)議、電話等方式）。直接溝通模式給那些很難用文字表述的隱性知識(shí)或者非成文知識(shí)的傳遞提供可能性，并且能有效地提高工作效率和質(zhì)量。
另一種知識(shí)共享的模式是通過書面文件得以實(shí)現(xiàn)。這種模式適用于那些可成文的知識(shí)類型，包括流程規(guī)范、項(xiàng)目總結(jié)等，特別能在項(xiàng)目執(zhí)行中為組織節(jié)省寶貴的時(shí)間。
A公司在編寫CASE獎(jiǎng)勵(lì)辦法時(shí)，根據(jù)提供CASE數(shù)量多少和CASE的應(yīng)用效果進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。從中可以看出，A公司當(dāng)時(shí)更多考慮的是如何獎(jiǎng)勵(lì)第二種模式，忽視了第一種模式。雖然推動(dòng)了CASE庫(kù)的短期建設(shè)，但這也引起部分員工的不滿和抱怨。
關(guān)鍵詞：高職 實(shí)習(xí)管理 溝通
中圖分類號(hào)： G420 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-098X（2012）12（c）-0-02
頂崗實(shí)習(xí)作為提升高職學(xué)生專業(yè)技能的重要手段，和理論教學(xué)結(jié)合成為提升學(xué)生素質(zhì)的有機(jī)整體，也是教學(xué)環(huán)節(jié)的重要組成部分。受我國(guó)高職教學(xué)教學(xué)的客觀環(huán)境和主觀努力的影響，高職生的培養(yǎng)質(zhì)量有待進(jìn)一步提高，而構(gòu)建科學(xué)有效高職生頂崗實(shí)習(xí)管理平臺(tái)是當(dāng)務(wù)之急。
1 管理平臺(tái)構(gòu)建的總體思路
構(gòu)建頂崗實(shí)習(xí)管理平臺(tái)的總體思路首先要遵循國(guó)家基本教育方針，在宏觀教育管理政策的指引下，根據(jù)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)人才素質(zhì)的要求，結(jié)合教育手段的科學(xué)化和高級(jí)化，不斷的進(jìn)行修訂和完善，從而形成相對(duì)完善的思想指導(dǎo)體系。
1.1 構(gòu)建管理總平臺(tái)要以國(guó)家相關(guān)政策和法規(guī)為指導(dǎo)思想
高等職業(yè)教育作為我國(guó)高等教育體系的重要組成部分，應(yīng)該按照國(guó)家的教育法的相關(guān)要求來組織教學(xué)和實(shí)踐活動(dòng)。按照《中華人民共和國(guó)教育法》中明確規(guī)定：“高等教育必須貫徹國(guó)家的教育方針，為社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)，與生產(chǎn)勞動(dòng)相結(jié)合，使受教育者成為德、智、體等方面全面發(fā)展的社會(huì)主義事業(yè)的建設(shè)者和接班人”，教育法已經(jīng)明確規(guī)定了我國(guó)高等的教育的方針以及培養(yǎng)什么樣的人才，并明確了與生產(chǎn)勞動(dòng)相結(jié)合是落實(shí)高等教育方針的重要手段，因此頂崗實(shí)習(xí)是落實(shí)國(guó)家教育方針的主要方法，構(gòu)建管理總平臺(tái)必須在教育法這個(gè)大指針下進(jìn)行，是落實(shí)國(guó)家高等教育政策的重要
手段。
為了進(jìn)一步改善我國(guó)職業(yè)技術(shù)教育的質(zhì)量，教育部結(jié)合社會(huì)發(fā)展的需要，并根據(jù)職業(yè)技術(shù)教育的特點(diǎn)和目標(biāo)定位，在2009年了《關(guān)于進(jìn)一步深化高等職業(yè)教育教學(xué)改革的若干意見》，文件明確提出：“要加強(qiáng)學(xué)生職業(yè)技能培養(yǎng)，進(jìn)一步完善學(xué)生到企業(yè)頂崗實(shí)習(xí)的制度，努力形成以學(xué)校為主體，企業(yè)和學(xué)校共同教育、管理和訓(xùn)練學(xué)生的教育教學(xué)模式。并進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，工學(xué)結(jié)合、校企合作、頂崗實(shí)習(xí)，是具有中國(guó)特色的職業(yè)教育人才培養(yǎng)模式和高等職業(yè)學(xué)校基本的教學(xué)制度，重點(diǎn)是要建立行業(yè)、企業(yè)、學(xué)校共同參與的機(jī)制，高度重視實(shí)踐和實(shí)訓(xùn)教學(xué)環(huán)節(jié)，突出‘做中學(xué)，學(xué)中教’的制約教育教學(xué)特色。”因此，頂崗實(shí)習(xí)質(zhì)量的高低直接影響到高等職業(yè)教育的水平和質(zhì)量，關(guān)系到職業(yè)技術(shù)教育的最終目的實(shí)現(xiàn)。
1.2 構(gòu)建管理總平臺(tái)要以適合社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的為導(dǎo)向
我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，企業(yè)、學(xué)校和學(xué)生都處在不斷的發(fā)展變化之中，頂崗實(shí)習(xí)信息管理平臺(tái)的構(gòu)建必須適合社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。頂崗實(shí)習(xí)的信息互動(dòng)管理總平臺(tái)的構(gòu)建要充分考慮社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，兼顧經(jīng)濟(jì)性、便捷性和效益性。
經(jīng)濟(jì)性主要考慮到高等職業(yè)教育教學(xué)投入經(jīng)費(fèi)的約束問題，現(xiàn)階段我國(guó)的高等職業(yè)教育的教學(xué)投入經(jīng)費(fèi)主要來自國(guó)家財(cái)政撥款為主，學(xué)生學(xué)費(fèi)收入為輔助，考慮到學(xué)校日常教學(xué)的相關(guān)支出，辦學(xué)投入經(jīng)費(fèi)的有限性決定了頂崗實(shí)現(xiàn)的信息管理總平臺(tái)的構(gòu)建必須考慮相關(guān)費(fèi)用的約束
便捷性主要考慮信息交換的有效和方便。在頂崗實(shí)習(xí)的具體的操作過程，企業(yè)所在地和學(xué)生所在地往往并不在一起，距離的遠(yuǎn)近對(duì)平臺(tái)構(gòu)建影響重大，而在頂崗實(shí)習(xí)過程中產(chǎn)生最主要問題是企業(yè)、學(xué)校和學(xué)生三者之間存在信息的不對(duì)稱，不能有效的解決信息不對(duì)稱的問題，不僅不便于學(xué)校和企業(yè)相互了解學(xué)生信息，也不利于即時(shí)妥善解決學(xué)生在頂崗實(shí)習(xí)過程中產(chǎn)生的問題，問題的積累會(huì)對(duì)實(shí)習(xí)效果大大折扣，建立高效便捷的信息交互平臺(tái)至關(guān)重要。尤其是隨著社會(huì)發(fā)展，信息交換手段和平臺(tái)不斷的提檔升級(jí)，學(xué)生的素質(zhì)也在不斷提高，因此，構(gòu)建頂崗實(shí)習(xí)信息管理總平臺(tái)的過程中要充分利用互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代信息手段，即時(shí)了解實(shí)習(xí)的進(jìn)程，并妥善解決實(shí)習(xí)中的問題，突出問題解決的時(shí)效性。
效益性主要是充分發(fā)揮管理總平臺(tái)對(duì)頂崗實(shí)習(xí)信息的歸總與分類的功能，將頂崗實(shí)習(xí)中出現(xiàn)的普遍性與一般性問題收集起來，并進(jìn)行分門別類的指導(dǎo)和解決。對(duì)于頂崗實(shí)習(xí)中出現(xiàn)的個(gè)性化和特殊性的問題，則進(jìn)行具體的指導(dǎo)。這樣不僅能降低信息管理總平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)的成本，也能降低學(xué)校和企業(yè)對(duì)頂崗實(shí)習(xí)學(xué)生的管理成本，最大限度的發(fā)揮信息管理總平臺(tái)的效益，提高工作的效率和水平。
1.3 構(gòu)建管理總平臺(tái)是包括學(xué)校、學(xué)生、企業(yè)在內(nèi)的系統(tǒng)工程
構(gòu)建頂崗實(shí)習(xí)管理總平臺(tái)，是包括學(xué)校，學(xué)生、企業(yè)在內(nèi)的系統(tǒng)工程，要充分發(fā)揮學(xué)校、企業(yè)、學(xué)生三者互動(dòng)，形成完善的信息表達(dá)機(jī)制，便于收集信息，完善頂崗實(shí)習(xí)的組織模式，提升實(shí)習(xí)的效果。具體包括：
首先需要明確頂崗實(shí)習(xí)管理平臺(tái)的功能，該平臺(tái)的主要目的是引導(dǎo)和培訓(xùn)學(xué)生，利用社會(huì)企業(yè)資源，形成有效的信息傳遞與反饋機(jī)制，便于學(xué)校、企業(yè)、學(xué)生即時(shí)溝通并調(diào)整實(shí)習(xí)的計(jì)劃和方案，從而達(dá)到提升實(shí)習(xí)效果的目的，同時(shí)也便于企業(yè)能從實(shí)習(xí)的學(xué)生中發(fā)現(xiàn)人才，使用人才，形成良好的人才儲(chǔ)備，確立企業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展的基礎(chǔ)。
其次，學(xué)校和企業(yè)要充分利用現(xiàn)代信息化技術(shù)，發(fā)揮當(dāng)代大學(xué)生整體素質(zhì)比較高，善于接受和利用新鮮事物的特點(diǎn)，利用網(wǎng)絡(luò)并發(fā)揮管理后臺(tái)的功能，即時(shí)就實(shí)習(xí)中出現(xiàn)的新情況進(jìn)行反饋。學(xué)校和企業(yè)要對(duì)信息管理平臺(tái)進(jìn)行雙向管理，二者即時(shí)就頂崗實(shí)習(xí)過程中出現(xiàn)的問題進(jìn)行溝通，在協(xié)商一致的基礎(chǔ)上提出解決普遍性問題的方案。
其三，設(shè)立專職的實(shí)習(xí)管理人員。學(xué)校和企業(yè)成立專門負(fù)責(zé)頂崗實(shí)習(xí)的管理機(jī)構(gòu)，并有專人負(fù)責(zé)，既要重視管理平臺(tái)反映出來的一般性問題，也要針對(duì)個(gè)別學(xué)生反映的特殊情況，做到有問題早發(fā)現(xiàn)早解決，盡量避免出現(xiàn)因?yàn)樾畔⒉粚?duì)稱而出現(xiàn)的問題，將問題在解決在萌芽狀態(tài)。同時(shí)學(xué)校和企業(yè)都要對(duì)頂崗實(shí)習(xí)管理平臺(tái)給予一定的經(jīng)費(fèi)上的支持，保證的平臺(tái)能長(zhǎng)期穩(wěn)定的運(yùn)作。
其四，形成校企合作長(zhǎng)期穩(wěn)定平臺(tái)與信息交流機(jī)制。校企合作是一種雙向主動(dòng)參與的結(jié)合，是建立在雙方內(nèi)在需要基礎(chǔ)上的結(jié)合，高校需要企業(yè)的設(shè)備和資金，企業(yè)依靠高校的科技、知識(shí)和人才。校企合作，其實(shí)質(zhì)是使高等教育與社會(huì)、生產(chǎn)融為一體，形成相互依存、相互促進(jìn)、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、密不可分的有機(jī)整體。頂崗實(shí)習(xí)形成了校企合作平臺(tái)維護(hù)與發(fā)展對(duì)企業(yè)和學(xué)生都具有重要意義，學(xué)校能獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的實(shí)習(xí)基地，企業(yè)發(fā)展的人力資源也能有效得到保障。企業(yè)和學(xué)校在每一輪頂崗實(shí)習(xí)結(jié)束后進(jìn)行溝通與交流，總結(jié)成功的經(jīng)驗(yàn)，并分析產(chǎn)生問題的原因，并在下一輪實(shí)習(xí)中得以優(yōu)化與改進(jìn)，提高頂崗實(shí)習(xí)的效果，實(shí)現(xiàn)校企合作的互利共贏。
2 管理平臺(tái)構(gòu)建的目標(biāo)
頂崗實(shí)習(xí)管理平臺(tái)的構(gòu)建就是為了克服土木工程類高職專業(yè)學(xué)生在實(shí)習(xí)過程中出現(xiàn)的信息不對(duì)稱問題，通過構(gòu)建學(xué)校、企業(yè)、學(xué)生三位一體的信息管理總平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)三者之間的互利共贏，通過頂崗實(shí)習(xí)的進(jìn)行，實(shí)現(xiàn)各自的目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)教育的社會(huì)目的。
2.1 高職院校的目標(biāo)
高職院校作為一種社會(huì)組織，有其組織目標(biāo)、組織結(jié)構(gòu)、組織規(guī)范和組織功能，也像現(xiàn)代社會(huì)中的其他組織一樣，由于組織規(guī)模的不斷擴(kuò)大，組織內(nèi)外環(huán)境的日益復(fù)雜。一般來說，大學(xué)的目標(biāo)是不會(huì)隨著社會(huì)環(huán)境和高校自身變化而變化的。傳授知識(shí)、追求真理、培養(yǎng)高素質(zhì)的學(xué)生一直是大學(xué)的本質(zhì)和職責(zé)所在。通過的學(xué)生職業(yè)生涯的發(fā)展，創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富，影響社會(huì)的發(fā)展是學(xué)校擴(kuò)大知名度的重要手段。
受到我國(guó)高等教育的性質(zhì)決定，高職院校培養(yǎng)學(xué)生的目標(biāo)在是使受教育者成為德、智、體等方面全面發(fā)展的社會(huì)主義事業(yè)的建設(shè)者和接班人。而要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)則是包括理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)在內(nèi)的教學(xué)有機(jī)整體發(fā)揮共同作用才能實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，并借助人才培養(yǎng)方案來落實(shí)事先確定的人才培養(yǎng)目標(biāo)。受到傳統(tǒng)的教學(xué)手段和教學(xué)條件的制約，高等職業(yè)技術(shù)學(xué)院能開出公共基礎(chǔ)課程、學(xué)科基礎(chǔ)課程、專業(yè)基礎(chǔ)課程、模塊方向課程，并能充分利用學(xué)校已有的師資條件開出選修類課程。受到資金、實(shí)習(xí)場(chǎng)地、技師型教師隊(duì)伍的約束，高等職業(yè)技術(shù)教育必須引入具有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)企業(yè)（行業(yè)）加入，才能使人才培養(yǎng)具有針對(duì)性，實(shí)現(xiàn)人才培養(yǎng)和就業(yè)的“零距離”和“無縫對(duì)接”。
高職院校、企業(yè)、學(xué)生“三位一體”的實(shí)習(xí)信息管理總平臺(tái)，對(duì)于高等職業(yè)技術(shù)學(xué)院的重要性不言而喻，學(xué)校通過借助頂崗實(shí)習(xí)信息管理總平臺(tái)，通過和企業(yè)長(zhǎng)期合作形成穩(wěn)定的校企關(guān)系，能實(shí)現(xiàn)一下的基本目標(biāo)：首先，通過將建筑類型企業(yè)引入學(xué)校日常教學(xué)中，通過持續(xù)不斷的實(shí)習(xí)信息反饋和總結(jié)，使學(xué)生培養(yǎng)建筑類人才的針對(duì)性更強(qiáng)，在學(xué)生進(jìn)校前制定的人才培養(yǎng)方案中，已經(jīng)充分考慮到建筑行業(yè)特殊性和對(duì)知識(shí)技能的特殊要求，使課程的設(shè)置和實(shí)踐教學(xué)的安排能按照企業(yè)的要求，量身定制專業(yè)性人才培養(yǎng)方案，使職業(yè)技術(shù)學(xué)院的學(xué)生在就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的過程中贏在起跑線上；其次，高等職業(yè)學(xué)校通過和建筑企業(yè)合作，能充分利用企業(yè)的實(shí)習(xí)平臺(tái)，增強(qiáng)學(xué)生認(rèn)識(shí)，同時(shí)也能增強(qiáng)學(xué)校教師的專業(yè)水平，提高整體教學(xué)質(zhì)量；其三，學(xué)校能充分利用實(shí)習(xí)信息管理總平臺(tái)，了解學(xué)生知識(shí)掌握能力和水平，把握學(xué)生的思想動(dòng)向，并即時(shí)對(duì)教學(xué)管理工作進(jìn)行優(yōu)化，提高人才培養(yǎng)的水平；其四，充分發(fā)揮實(shí)習(xí)信息管理總平臺(tái)的功能，為企業(yè)提供高素質(zhì)的人才，提高學(xué)生的就業(yè)率，并依靠為社會(huì)培養(yǎng)高素質(zhì)的人才來擴(kuò)大知名度。
2.2 接納實(shí)習(xí)學(xué)生企業(yè)的目標(biāo)
企業(yè)作為整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)基礎(chǔ)細(xì)胞，企業(yè)活動(dòng)的目標(biāo)按照傳統(tǒng)理論解釋，主要是為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利益的最大化，而落實(shí)到具體的企業(yè)行為中，就是企業(yè)要能以低投入獲得高的回報(bào)，如何獲得最優(yōu)秀人才，降低企業(yè)員工培訓(xùn)的成本，并形成一支具備可持續(xù)發(fā)展的人才隊(duì)伍則是企業(yè)應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注的問題；為了實(shí)現(xiàn)企業(yè)和外部環(huán)境的良好溝通，樹立企業(yè)的良好形象，承擔(dān)相應(yīng)社會(huì)職責(zé)，樹立良好的社會(huì)形象也是企業(yè)的目標(biāo)。企業(yè)能充分利用學(xué)校、企業(yè)、學(xué)生“三位一體”的頂崗實(shí)習(xí)管理總平臺(tái)同時(shí)實(shí)現(xiàn)這兩大目標(biāo)。
經(jīng)濟(jì)目標(biāo)：企業(yè)通過和高等職業(yè)技術(shù)學(xué)院利用頂崗實(shí)習(xí)管理總平臺(tái)，建立起校企合作的長(zhǎng)期關(guān)系，通過對(duì)高職院校的人才培養(yǎng)施加影響達(dá)到降低企業(yè)發(fā)展成本，提高經(jīng)濟(jì)效益的目標(biāo)。企業(yè)通過實(shí)習(xí)信息管理總平臺(tái)，向高等職業(yè)技術(shù)學(xué)院發(fā)出明確信號(hào)，即企業(yè)需要具有什么樣知識(shí)結(jié)構(gòu)和專業(yè)技能的人才，使企業(yè)能獲得大量經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)的人才，降低企業(yè)人才培訓(xùn)的費(fèi)用和人才搜尋的成本，降低了人力資源的相關(guān)費(fèi)用；現(xiàn)在的實(shí)習(xí)學(xué)生就是未來人力資源市場(chǎng)的人力資源，通過頂崗實(shí)習(xí)管理總平臺(tái)的使用，即時(shí)了解未來人力資源隊(duì)伍的狀況，降低企業(yè)社會(huì)調(diào)研的成本，使企業(yè)能制定合理的薪酬水平并做好人力資源規(guī)劃；借助和學(xué)校的溝通，解決學(xué)生在實(shí)習(xí)過程課程存在的工傷以及勞動(dòng)報(bào)酬的相關(guān)問題，穩(wěn)定實(shí)習(xí)學(xué)生隊(duì)伍，向?qū)W生展示企業(yè)良好的管理水平和未來的發(fā)展愿境，盡可能將最優(yōu)秀的學(xué)生轉(zhuǎn)變?yōu)樽约旱膯T工。因此，企業(yè)參與構(gòu)建頂崗實(shí)習(xí)管理總平臺(tái)的目標(biāo)在于能降低學(xué)生頂崗實(shí)習(xí)過程中出現(xiàn)的不確定性，能以相對(duì)低廉的成本達(dá)到優(yōu)化人力資源隊(duì)伍，提升企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的目的。
社會(huì)目標(biāo)：通過參與實(shí)習(xí)信息管理總平臺(tái)的構(gòu)建，向社會(huì)展示企業(yè)的服務(wù)社會(huì)，參與人才培養(yǎng)的活動(dòng)，以承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的姿態(tài)來宣傳該企業(yè)，提升企業(yè)的形象，擴(kuò)大企業(yè)的知名度；通過向?qū)嵙?xí)學(xué)生展示企業(yè)的良好管理水平，通過實(shí)習(xí)學(xué)生對(duì)外傳遞企業(yè)的內(nèi)在控制水平，使社會(huì)認(rèn)識(shí)到該企業(yè)組織管理能力，使企業(yè)能獲得更多的社會(huì)美譽(yù)，達(dá)到提升企業(yè)知名度的目標(biāo)。
2.3 參與實(shí)習(xí)學(xué)生目標(biāo)
參與實(shí)習(xí)的學(xué)生能充分利用這一平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)自身的目標(biāo)，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)
方面。
第一，實(shí)習(xí)學(xué)生能充分利用頂崗實(shí)習(xí)信息管理平臺(tái)向?qū)W校反映實(shí)習(xí)過程所遇到的相關(guān)問題，便于學(xué)校即時(shí)和企業(yè)溝通，改善實(shí)習(xí)的環(huán)境，使實(shí)習(xí)能更加具有針對(duì)性和時(shí)效性。尤其是大多數(shù)實(shí)習(xí)學(xué)生以前沒有企業(yè)工作的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于企業(yè)管理制度以及如何保障自身的人身安全需要學(xué)校出面和企業(yè)溝通協(xié)調(diào)，實(shí)習(xí)信息管理平臺(tái)成為溝通實(shí)習(xí)學(xué)生和學(xué)校的重要工具和橋梁，同時(shí)，學(xué)生還可以通過向?qū)Ｂ殞?shí)習(xí)指導(dǎo)教師和學(xué)生干部的反映情況，解決實(shí)習(xí)過程中所遇到的特殊性問題。
第二，實(shí)習(xí)學(xué)生能利用頂崗實(shí)習(xí)信息管理總平臺(tái)了解企業(yè)，為自己以后的職業(yè)生涯開始做好準(zhǔn)備。實(shí)習(xí)學(xué)生通過信息管理總平臺(tái)，了解企業(yè)的反饋情況，即時(shí)發(fā)現(xiàn)自身的知識(shí)不足，并在未來的學(xué)習(xí)中進(jìn)一步完善。此外，學(xué)生還能了解企業(yè)的生產(chǎn)流程以及行業(yè)發(fā)展的狀況，為自己的職業(yè)生涯開始做好準(zhǔn)備。
第三，實(shí)習(xí)學(xué)生能獲得更多的就業(yè)機(jī)會(huì)。實(shí)習(xí)企業(yè)如果有人才的需求，實(shí)習(xí)學(xué)生通過實(shí)習(xí)展示自身的學(xué)習(xí)能力和專業(yè)技能，獲得在實(shí)習(xí)企業(yè)就業(yè)機(jī)會(huì)，從而能更早獲得就業(yè)機(jī)會(huì)，并積累相應(yīng)的經(jīng)驗(yàn)，為自己的職業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造好的基礎(chǔ)。
3 結(jié)語
國(guó)家發(fā)展高等職業(yè)教育政策對(duì)頂崗實(shí)習(xí)重要性做了重要而清晰的闡述，就是要充分發(fā)揮學(xué)校、企業(yè)的主動(dòng)性，在培養(yǎng)人才上實(shí)行互利共贏。因此，在構(gòu)建管理總平臺(tái)過程中，企業(yè)和學(xué)校要建立起利益的共同體，學(xué)校通過為企業(yè)提供頂崗實(shí)習(xí)的學(xué)生，能有效的提高教學(xué)質(zhì)量，降低教學(xué)成本，增強(qiáng)人才培養(yǎng)的針對(duì)性；而企業(yè)則獲得宣傳企業(yè)形象，提前獲得甄選優(yōu)秀人才的機(jī)會(huì)；學(xué)生作為頂崗實(shí)現(xiàn)的最大受益者，不僅獲得知識(shí)還獲得了就業(yè)的機(jī)會(huì)和發(fā)展職業(yè)的機(jī)會(huì)。校、企、生三方都要充分認(rèn)識(shí)到頂崗實(shí)習(xí)的重要性，建立良好的信息溝通平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)、學(xué)校和學(xué)生三者的之間的信息互動(dòng)體制，形成“三位一體”的頂崗實(shí)習(xí)信息互動(dòng)管理總
平臺(tái)。
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上海源天軟件有限公司（以下簡(jiǎn)稱源天）是由歸國(guó)人員、咨詢行業(yè)資深人士、軟件開發(fā)高級(jí)人員創(chuàng)建并經(jīng)營(yíng)管理的高科技企業(yè)。源天專業(yè)從事企業(yè)級(jí)協(xié)同知識(shí)管理產(chǎn)品和應(yīng)用解決方案的培訓(xùn)、咨詢、研發(fā)與服務(wù)。從2001年起，源天致力于將信息技術(shù)工具與先進(jìn)的管理理念結(jié)合，激發(fā)企業(yè)潛能，加強(qiáng)內(nèi)部協(xié)作溝通，優(yōu)化資源配置，積累知識(shí)財(cái)富，幫助企業(yè)建立穩(wěn)定的體系，提升核心競(jìng)爭(zhēng)能力。源天是高端協(xié)同知識(shí)管理市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)者，擁有強(qiáng)大的研發(fā)隊(duì)伍、專業(yè)的服務(wù)和客戶支持團(tuán)隊(duì)，在上海、北京、廣州和成都設(shè)有分支機(jī)構(gòu)。
2007年與2008年，源天Velcro協(xié)同知識(shí)管理案例連續(xù)兩年榮獲《哈佛商業(yè)評(píng)論》的管理行動(dòng)獎(jiǎng)，成為國(guó)內(nèi)惟一獲此殊榮的管理軟件案例。源天連續(xù)多年被中國(guó)管理信息化領(lǐng)域的知名機(jī)構(gòu)AMT評(píng)為管理軟件十強(qiáng)。
高效協(xié)同、直達(dá)目標(biāo)是源天的產(chǎn)品理念。源天認(rèn)為，盲目的協(xié)同不是企業(yè)搭建協(xié)同系統(tǒng)的根本目的，只有以企業(yè)實(shí)際業(yè)務(wù)價(jià)值的提升為目標(biāo)，有效結(jié)合管理手段與IT工具，才能給企業(yè)帶來協(xié)同應(yīng)用的真正價(jià)值。源天協(xié)同知識(shí)管理軟件Velcro與國(guó)內(nèi)外同類型產(chǎn)品相比，具有獨(dú)特的行業(yè)背景優(yōu)勢(shì)和技術(shù)特色，是行業(yè)領(lǐng)先的解決方案。
源天協(xié)同知識(shí)管理軟件Velcro建立在高端企業(yè)級(jí)管理、IT咨詢及實(shí)施服務(wù)的基礎(chǔ)上。該軟件融入了更多管理咨詢理念，強(qiáng)調(diào)管理與IT信息的結(jié)合。源天協(xié)同知識(shí)管理軟件Velcro擁有大量的高端企業(yè)用戶成功案例和技術(shù)實(shí)施經(jīng)驗(yàn)。其大型客戶包括華東建筑設(shè)計(jì)院、中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)電信、中國(guó)石化、中海油、上海外航、嘉力糧油、黃金搭檔、紅蜻蜓、巨人網(wǎng)絡(luò)、寶鋼集團(tuán)等各行業(yè)的龍頭企業(yè)。
源天的目標(biāo)是成為最優(yōu)秀的企業(yè)級(jí)協(xié)同知識(shí)公共服務(wù)管理整體解決方案提供商。源天的使命是立足于管理理念、管理工具與信息技術(shù)發(fā)展的國(guó)際前沿，凝聚并傳播專業(yè)人士的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，建設(shè)企業(yè)級(jí)協(xié)同知識(shí)管理平臺(tái)，幫助企業(yè)構(gòu)建可積累的管理體系。
2008年，源天圍繞軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)實(shí)施、企業(yè)管理信息化服務(wù)的業(yè)務(wù)方向，持續(xù)增加投入，進(jìn)行新產(chǎn)品研發(fā)，并積極開拓市場(chǎng)，為客戶提供更具價(jià)值的服務(wù)。源天的年?duì)I業(yè)收入增長(zhǎng)達(dá)到300%。
在產(chǎn)品技術(shù)方面，源天實(shí)現(xiàn)了源天協(xié)同知識(shí)管理軟件Velcro v6.0、v6.4的兩次升級(jí)，并取得計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)。源天還取得了電信產(chǎn)品管理軟件、源天咨詢公司管理軟件、源天會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)解決管理軟件、源天營(yíng)銷費(fèi)用管理軟件等一系列產(chǎn)品的計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)。在市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)方面，源天在全國(guó)主要一級(jí)城市和部分二級(jí)城市設(shè)立了分公司或辦事處，并通過公司內(nèi)部工作平臺(tái)及統(tǒng)一的客戶信息數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程控制。在客戶服務(wù)方面，源天通過與上海家化、廣州市國(guó)家稅務(wù)局、上海電信研究院、中國(guó)電信、廣州電信研究院、廣州移動(dòng)、思源集團(tuán)等大中型集團(tuán)客戶及其他企業(yè)用戶的持續(xù)合作，為源天日后的發(fā)展打下了良好基礎(chǔ)。
從全球范圍看，資產(chǎn)管理是金融領(lǐng)域中規(guī)模最大、發(fā)展最快的行業(yè)之一。2011年末，全球資產(chǎn)管理資金規(guī)模已接近90萬億美元，其中來自共同基金、養(yǎng)老基金和保險(xiǎn)公司等領(lǐng)域的資金占比合計(jì)近90%。近五年來，除對(duì)沖基金規(guī)模小幅下降外，其他渠道資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，規(guī)模均已達(dá)到或超過危機(jī)前水平。
“資產(chǎn)配置專家”瑞士銀行
瑞銀是全球領(lǐng)先的銀行集團(tuán)，是歐洲第二大互助基金管理者，業(yè)務(wù)主要集中于商業(yè)銀行、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理和投資銀行，形成了具有全球領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的四大核心業(yè)務(wù)體系。全球資產(chǎn)管理部是瑞銀的唯一資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，管理資產(chǎn)規(guī)模約6100億美元，全球排名第10，業(yè)務(wù)多元化，追求長(zhǎng)期總投資回報(bào)。
產(chǎn)品與業(yè)務(wù)。瑞銀全球資產(chǎn)管理部的業(yè)務(wù)定位是資產(chǎn)配置專家，其不直接設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品，而是提供跨地域、跨產(chǎn)品、跨渠道的多樣化選擇，資產(chǎn)配置方案涵蓋了各類投資工具，包括股票、固定收益產(chǎn)品、貨幣市場(chǎng)、對(duì)沖基金、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、私募股權(quán)投資和基金咨詢等。經(jīng)過各組合的相互搭配，可以形成多層次投資策略，而客戶關(guān)系維護(hù)則由位于瑞士、北美、歐洲和亞太地區(qū)的本地團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)。
財(cái)務(wù)與經(jīng)營(yíng)。2012年，瑞銀全球資產(chǎn)管理部的營(yíng)業(yè)利潤(rùn)為19.3億美元，較上年增長(zhǎng)4.5%，對(duì)集團(tuán)的貢獻(xiàn)度為7.4%（投資銀行占33.8%，財(cái)富管理占27.7%，零售及公司業(yè)務(wù)占14.7%，其他業(yè)務(wù)合計(jì)占16.4%）。
與集團(tuán)及其他業(yè)務(wù)部門關(guān)系。瑞銀集團(tuán)內(nèi)部將具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的業(yè)務(wù)有機(jī)整合在一起，機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理與私人銀行、投資銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)生重要的協(xié)同增效作用。瑞銀創(chuàng)建了獨(dú)特的一體化業(yè)務(wù)模式，使其可以充分利用內(nèi)部已有資源，通過各業(yè)務(wù)部門之間的互動(dòng)協(xié)同，挖掘更多機(jī)會(huì)，從而實(shí)現(xiàn)最大增加值。例如，投資銀行部可為財(cái)富管理部和資產(chǎn)管理部設(shè)計(jì)多種結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；資產(chǎn)管理部不僅為其客戶做投資決策、管理所有共同基金，同時(shí)也為私人銀行、零售與公司銀行部提供信息和解決方案，不僅在收入方面挖掘協(xié)同效應(yīng)，還從成本、技術(shù)、后勤等方面充分做到資源共享。
風(fēng)險(xiǎn)隔離。為了防止過度協(xié)同帶來的風(fēng)險(xiǎn)疊加，瑞銀采取了三項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隔離措施。
強(qiáng)化獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)管理。瑞銀提出，要減小總部的資產(chǎn)和人員規(guī)模，把更多資產(chǎn)和職能重新配置給各業(yè)務(wù)部門。在弱化總部職能的同時(shí)，對(duì)自身融資框架進(jìn)行改革，使每個(gè)部門的資金成本和負(fù)債結(jié)構(gòu)與專業(yè)化運(yùn)營(yíng)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手相似。
理順內(nèi)部定價(jià)，引入獨(dú)立監(jiān)督。瑞銀對(duì)各部門之間交叉服務(wù)、收入分享及連帶安排進(jìn)行了重新審視，根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境和產(chǎn)品需求的實(shí)際情況對(duì)內(nèi)部資金成本和風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)進(jìn)行重新定價(jià)。此外，瑞銀還提出“雙董事會(huì)制度”，即以CEO為首的執(zhí)行董事與非執(zhí)行董事嚴(yán)格分開，前者負(fù)責(zé)日常運(yùn)營(yíng)，后者負(fù)責(zé)戰(zhàn)略制定和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，在非執(zhí)行董事會(huì)內(nèi)重新組建了風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，作為獨(dú)立負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與應(yīng)對(duì)的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。
創(chuàng)造外部市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)有限協(xié)同。由于很多創(chuàng)新產(chǎn)品都有“長(zhǎng)尾”特征，歷史數(shù)據(jù)有限，通過計(jì)量模型很難準(zhǔn)確度量該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。為此，瑞銀主動(dòng)放棄了部分協(xié)同效應(yīng)和潛在收益，如投資銀行部的某些創(chuàng)新產(chǎn)品不能直接服務(wù)于財(cái)富管理部的個(gè)人客戶，必須先經(jīng)由資產(chǎn)管理部推向外部公開市場(chǎng)，在外部市場(chǎng)獲得充分定價(jià)和長(zhǎng)期評(píng)級(jí)后再以成熟產(chǎn)品形式提供給財(cái)富管理部門。
“全球本土銀行”匯豐
作為集團(tuán)旗下的資產(chǎn)管理平臺(tái)，匯豐環(huán)球投資管理公司管理資產(chǎn)規(guī)模（AUM）已超過4300億美元，全球排名第13位，并自2010年起將旗下信托、基金和投資管理業(yè)務(wù)等納入該平臺(tái)，共享同一品牌，不但成為全球最大的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之一，也是全球知名的新興市場(chǎng)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，在全球20多個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)，遍布亞太、北美、歐洲、拉美、中東和北非地區(qū)，員工數(shù)量超過2000名。
產(chǎn)品與業(yè)務(wù)。匯豐環(huán)球投資管理的客戶包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者、經(jīng)紀(jì)、中介及批發(fā)商等。業(yè)務(wù)方面，匯豐提供一系列積極投資及量化投資配置，包括股票、債券、流動(dòng)資金管理及另類投資策略，致力提供長(zhǎng)期投資價(jià)值，同時(shí)注重全球配置和本土資源相結(jié)合，這與匯豐的“全球本土銀行”的策略相一致。此外，遍布于20多個(gè)新興市場(chǎng)地區(qū)的投資團(tuán)隊(duì)可以充分利用世界各地的研究能力和資源。
管理模式。集團(tuán)高管層委任來自于不同地區(qū)且經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人士組成管理團(tuán)隊(duì)，是為了滿足各地區(qū)客戶不同需求的同時(shí)，綜合拓展全球市場(chǎng)業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在倫敦設(shè)有全球執(zhí)行委員會(huì)，主要是制定策略指引，該委員會(huì)主要構(gòu)成包括全球首席執(zhí)行官、全球首席投資官、北美首席執(zhí)行官、全球首席產(chǎn)品總監(jiān)、全球首席運(yùn)營(yíng)官、亞太首席執(zhí)行官、全球人力總監(jiān)、全球合規(guī)總監(jiān)、拉丁美首席執(zhí)行官、歐洲首席執(zhí)行官及全球客戶策略總監(jiān)。
與集團(tuán)及其他業(yè)務(wù)部門關(guān)系。一方面，匯豐較強(qiáng)調(diào)發(fā)揮自身實(shí)力，依靠?jī)?nèi)部團(tuán)隊(duì)而非外部力量提供資產(chǎn)配置方案，這源于強(qiáng)大的集團(tuán)資源和協(xié)同能力，除所屬板塊外，集團(tuán)內(nèi)其他產(chǎn)品和投研團(tuán)隊(duì)都是強(qiáng)大后盾；另一方面，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)依托匯豐集團(tuán)全球范圍的網(wǎng)絡(luò)和子機(jī)構(gòu)，通過這些機(jī)構(gòu)開展?fàn)I銷，并為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)管理服務(wù)。其管理資產(chǎn)中83%通過內(nèi)部消費(fèi)者金融、商業(yè)銀行和私人銀行等渠道而來，但組合交易和風(fēng)險(xiǎn)控制則通過資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)統(tǒng)一運(yùn)作，這方面與UBS較為相似。
對(duì)中國(guó)資管機(jī)構(gòu)的啟示
目前，我國(guó)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括銀行、基金、信托、券商、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)。2012年末，整個(gè)資產(chǎn)管理行業(yè)26萬億的管理規(guī)模中，信托、保險(xiǎn)資管、銀行理財(cái)呈現(xiàn)三足鼎立的態(tài)勢(shì)，各自規(guī)模均超過7萬億。歐美國(guó)家的管理資產(chǎn)規(guī)模通常占GDP的比重平均在60%左右，日本在7%以上，而我國(guó)目前僅為2.17%。
關(guān)鍵詞：銀行 資金結(jié)算 現(xiàn)金管理
近年來，我國(guó)經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步接軌，國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)出集團(tuán)化、專業(yè)化、國(guó)際化等特點(diǎn)，同時(shí)客戶對(duì)其資金結(jié)算、管理、運(yùn)用等提出了更高層次的要求，由此以資金結(jié)算服務(wù)為基礎(chǔ)和切入點(diǎn)，以信息技術(shù)為手段，滿足客戶個(gè)性化、多元化、綜合化業(yè)務(wù)需求為目標(biāo)的銀行資金結(jié)算高端產(chǎn)品――“現(xiàn)金管理服務(wù)”應(yīng)運(yùn)而生并快速發(fā)展。
一、現(xiàn)金管理服務(wù)VS傳統(tǒng)支付結(jié)算服務(wù)
1、共同點(diǎn)：現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)及傳統(tǒng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)均屬于銀行資金結(jié)算業(yè)務(wù)的范疇，即銀行作為中介機(jī)構(gòu)，依托銀行網(wǎng)點(diǎn)或電子銀行，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的單位客戶提供的以貨幣給付、資金管理、信息報(bào)告為核心的工具、產(chǎn)品和服務(wù)。
2、主要區(qū)別
支付結(jié)算業(yè)務(wù)
定義：根據(jù)中國(guó)人銀行《支付結(jié)算辦法》，支付結(jié)算是指“單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及資金清算的行為”，支付結(jié)算業(yè)務(wù)屬于狹義的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。
特點(diǎn)：其主要特點(diǎn)是商業(yè)銀行在支付結(jié)算和資金清算中處于中介地位。支付結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行最傳統(tǒng)、最基本的職能，是商業(yè)銀行資金結(jié)算業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品。
現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)
定義：現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行利用自己的專業(yè)知識(shí)、IT系統(tǒng)、渠道網(wǎng)絡(luò)等優(yōu)勢(shì)，將傳統(tǒng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)、投融資業(yè)務(wù)加以組合、創(chuàng)新、延伸，為不同類型的客戶設(shè)計(jì)和提供滿足其個(gè)性化需求的綜合資金解決方案，包括現(xiàn)金收付款交易管理、流動(dòng)性管理、投融資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。
特點(diǎn)：現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)具有專業(yè)性強(qiáng)、涉及面廣、實(shí)施復(fù)雜、周期性較長(zhǎng)以及與客戶密合度高等特征，有利于提高客戶對(duì)銀行的依存度，提升銀行的價(jià)值創(chuàng)造能力，是銀行構(gòu)建自身不可模仿的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
由此可見，支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)均屬于資金結(jié)算業(yè)務(wù)，但相對(duì)于傳統(tǒng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)，現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)更多體現(xiàn)的是銀行在資金結(jié)算業(yè)務(wù)中對(duì)客戶提供個(gè)性化、專業(yè)化的“量體裁衣”服務(wù)，現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的出現(xiàn)使銀行的傳統(tǒng)結(jié)算功能發(fā)生了升華和轉(zhuǎn)變，為企業(yè)資金結(jié)算管理提供了一個(gè)全新的服務(wù)平臺(tái)。“支付結(jié)算”、“資金結(jié)算”、“現(xiàn)金管理”業(yè)務(wù)三者比較如下：
二、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)內(nèi)涵分析
當(dāng)前現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)內(nèi)涵概括起來主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面：
1、以賬戶和供應(yīng)鏈為核心的收付款交易管理。主要是通過傳統(tǒng)支付結(jié)算工具、創(chuàng)新結(jié)算工具來完成資金的收付，同時(shí)完成交易有關(guān)信息流的采集。
2、以現(xiàn)金資源集中、共享為核心的流動(dòng)性管理。主要是通過實(shí)時(shí)或一定周期完成客戶（尤其是集團(tuán)企業(yè)、連鎖企業(yè)等客戶）各子公司或分支機(jī)構(gòu)的資金歸集，或?qū)ν豢蛻簦ㄈ纾贺?cái)政社保客戶）不同性質(zhì)的資金實(shí)行分戶管理，統(tǒng)一規(guī)范和分擔(dān)共享各分支機(jī)構(gòu)的資金收付行為，提高整體資金使用效率，降低客戶財(cái)務(wù)成本。
3、以創(chuàng)造現(xiàn)金流價(jià)值為核心的投/融資管理。主要是為歸集資金或沉淀資金提供投資理財(cái)產(chǎn)品，特別是開放式、短期的理財(cái)產(chǎn)品，提高資金收益，更好地體現(xiàn)銀行為客戶創(chuàng)造價(jià)值的能力。
4、以資金流、信息流、乃至物流為核心的綜合信息報(bào)告。主要是依托銀行電子系統(tǒng)對(duì)收付款管理產(chǎn)品、流動(dòng)性管理產(chǎn)品、投/融資管理產(chǎn)品或服務(wù)所產(chǎn)生的財(cái)務(wù)信息以及所對(duì)應(yīng)的物流信息進(jìn)行整合加工后，方便快捷地提供、展示給客戶，為客戶的資金決策提供充分的參考依據(jù)。
三、國(guó)內(nèi)企業(yè)現(xiàn)金管理的必要性分析
現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部資金集中和共享，提高資金使用效率，有利于企業(yè)加強(qiáng)自身流動(dòng)性管理，投融資管理，風(fēng)險(xiǎn)管理等，提高企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造能力，推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展，是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必然需求。
以下從“資金分散式企業(yè)”與“資金集中管理企業(yè)”資金運(yùn)用模型比較分析國(guó)內(nèi)企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)金管理必要性。
（一）現(xiàn)金分散式企業(yè)資金運(yùn)用模型
從以上模式可以看出，現(xiàn)金分散式企業(yè)管理模式下，集團(tuán)總部對(duì)整個(gè)資金運(yùn)用及控制能力較弱，可能存在的問題有以下幾個(gè)方面：
1、資金較分散。主要表現(xiàn)在雖然整個(gè)集團(tuán)公司存款資金較多，但主要分散于各分公司及子公司，集團(tuán)公司不能對(duì)其下屬分公司及子公司資金進(jìn)行統(tǒng)一運(yùn)用及有效管理，資金運(yùn)用能力低。
2、財(cái)務(wù)費(fèi)用較高。主要原因是由于集團(tuán)公司整體資金運(yùn)用水平低，部分子公司及分公司在資金出現(xiàn)缺口時(shí)只能從外部進(jìn)行融資，從而可能出現(xiàn)在集團(tuán)整體現(xiàn)金流充裕情況下，其分公司或子公司貸款額仍然較高，集團(tuán)公司整體財(cái)務(wù)費(fèi)用居高不下。
3、資金風(fēng)險(xiǎn)大。由于集團(tuán)資金分散于各個(gè)分、子公司，集團(tuán)對(duì)資金監(jiān)控難度加大，資金管理成本高，可能存在較大資金風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）資金集中管理企業(yè)資金運(yùn)用模型
現(xiàn)金集中企業(yè)資金管理模式下，集團(tuán)通過銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，較好實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)總部對(duì)集團(tuán)內(nèi)部資金歸集、支付、運(yùn)用、管理等，提高了集團(tuán)資金管理水平，其主要優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)面：
1、實(shí)現(xiàn)資金集中管理。集團(tuán)總部通過現(xiàn)金余額管理務(wù)及時(shí)歸集各分、子公司的盈余資金，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)資金集中管理。
2、提高了資金運(yùn)用水平。在資金歸集基礎(chǔ)上，對(duì)資金暫時(shí)存在缺口分公司，可在集團(tuán)內(nèi)部通過委托貸款等方式實(shí)現(xiàn)資金調(diào)配使用，提高了資金運(yùn)用水平，降低了銀行借款，優(yōu)化了企業(yè)財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)。
3、資金管控能力強(qiáng)。通過統(tǒng)一支付管理，集團(tuán)總部加大了對(duì)資金使用監(jiān)控力度，提高了資金使用效率。
結(jié)論：從以上對(duì)比可看出，現(xiàn)金管理服務(wù)可以幫助客戶較好管理現(xiàn)金頭寸和現(xiàn)金流，增強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力、提高資金管理效率、改善現(xiàn)金流等，將資本從企業(yè)經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)中釋放出來，讓企業(yè)利用自己的現(xiàn)金流來發(fā)展壯大自己而不是過多地依靠銀行貸款來維持增長(zhǎng)。
四、商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展必然性
一是從外部環(huán)境看，經(jīng)濟(jì)全球化、電子化、網(wǎng)絡(luò)化、資本市場(chǎng)縱深發(fā)展等因素為商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)提供了發(fā)展機(jī)遇。
二是從企業(yè)端看，企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為日益復(fù)雜、治理結(jié)構(gòu)趨于多樣、經(jīng)營(yíng)規(guī)模日益擴(kuò)大、地域分布廣泛（跨區(qū)、跨境）、財(cái)務(wù)信息化和網(wǎng)絡(luò)化程度提高（ERP\TMS)、企業(yè)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)和管理等為商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)提供了廣闊的市場(chǎng)前景。
三是從銀行端看，資本市場(chǎng)發(fā)展（股票、短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債券、典當(dāng)行、民間借貸等）分流了客戶的融資需求，對(duì)銀行信貸形成一定沖擊，利率市場(chǎng)化預(yù)期促使銀行積極進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，調(diào)整收入結(jié)構(gòu)，拓展非息收入來源，而現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)正是商業(yè)銀行實(shí)施業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的有力抓手。
四是從銀企關(guān)系看，現(xiàn)金管理服務(wù)使銀行與企業(yè)關(guān)系發(fā)生了悄然變化，主要表現(xiàn)在商業(yè)銀行通過現(xiàn)金管理服務(wù)為企業(yè)提供資金管理解決方案（資產(chǎn)、負(fù)債、理財(cái)），改變了銀企之間簡(jiǎn)單的傳統(tǒng)存貸關(guān)系；通過現(xiàn)金管理產(chǎn)品、系統(tǒng)與企業(yè)的深入耦合，加深了銀企合作關(guān)系，改變了以往依靠關(guān)系營(yíng)銷、維護(hù)客戶的方式，有效地提高了企業(yè)對(duì)銀行的依存度，較好實(shí)現(xiàn)了銀行與企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)和雙贏合作。
總之，現(xiàn)金管理服務(wù)體現(xiàn)了商業(yè)銀行“以客戶為中心”服務(wù)理念，向客戶闡釋了全新的銀行賬戶管理、資金結(jié)算、資金管理等金融服務(wù)，改變了銀行提供單一產(chǎn)品服務(wù)模式，商業(yè)銀行通過提供綜合性的金融解決方案滿足了客戶資金管理的全面需求，不僅進(jìn)一步推動(dòng)了國(guó)內(nèi)電子銀行的全面發(fā)展，更是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要標(biāo)志。
五、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行現(xiàn)金管理服務(wù)簡(jiǎn)介
當(dāng)前國(guó)內(nèi)已有多家商業(yè)銀行推出了現(xiàn)金管理服務(wù)，如：
工商銀行――“財(cái)智賬戶”，客戶涵蓋了大中小各類企事業(yè)單位，主要幫助公司、政府、事業(yè)等客戶高效管理應(yīng)收、應(yīng)付款，歸集、調(diào)劑內(nèi)部資金，及時(shí)、準(zhǔn)確獲取現(xiàn)金流信息，提供多樣化投資機(jī)會(huì)，提高資金回報(bào)。同時(shí)能為重點(diǎn)客戶提供一對(duì)一的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)了量身定做、貼身服務(wù)，并推出了全球現(xiàn)金管理；
中信銀行――“企業(yè)財(cái)資專家中信財(cái)富階梯”，是該行推出的“新一代現(xiàn)金管理服務(wù)平臺(tái)”；華夏銀行――“華夏銀行現(xiàn)金新干線”，包括集算快線、集付快線、E商快線、速匯快線、直聯(lián)快線、透支快線、銀關(guān)快線等七大類產(chǎn)品解決方案；“融資共贏鏈”它是通過與橫向的協(xié)作企業(yè)合作，以核心企業(yè)為切入點(diǎn)，運(yùn)用不同的融資方式，以業(yè)務(wù)本身的自償性特點(diǎn)為風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)，圍繞核心企業(yè)設(shè)計(jì)個(gè)性化的金融服務(wù)方案。
農(nóng)業(yè)銀行――“行云?現(xiàn)金管理服務(wù)品牌”，以集團(tuán)客戶為主要服務(wù)對(duì)象、以賬戶管理為核心，協(xié)助客戶進(jìn)行頭寸管理和風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)資金管理安全性、資金流動(dòng)實(shí)時(shí)性、資金運(yùn)營(yíng)效益性，系統(tǒng)解決集團(tuán)客戶分支眾多、資金分散、信息滯后的難題。
建設(shè)銀行――“禹道――智勝的現(xiàn)金管理”，涵蓋了建行七大現(xiàn)金管理產(chǎn)品線，即賬戶服務(wù)、收付款產(chǎn)品、流動(dòng)性管理、投融資管理、信息報(bào)告、行業(yè)解決方案、服務(wù)渠道。近百種現(xiàn)金管理產(chǎn)品及十余個(gè)行業(yè)現(xiàn)金管理綜合解決方案，服務(wù)著包括大中型企業(yè)、跨國(guó)公司、政府客戶、金融同業(yè)等在內(nèi)的龐大的現(xiàn)金管理客戶群，不僅可為客戶快速定制各類融智、融資、融技的綜合現(xiàn)金管理服務(wù)方案，而且憑借強(qiáng)大的現(xiàn)金管理系統(tǒng)以及最大程度契合客戶機(jī)構(gòu)分布的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為客戶周到地提供全方位的現(xiàn)金管理服務(wù)。
六、關(guān)于商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)幾點(diǎn)建議
1、商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的理解。首先，商業(yè)銀行要深刻理解現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)所涵蓋內(nèi)容及服務(wù)內(nèi)涵。從全球現(xiàn)金管理服務(wù)來看，現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是銀行在全球范圍內(nèi)為客戶提供的賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)與收付款、融資額度、投資工具和信息報(bào)告等打包綜合金融服務(wù)；其次，從目標(biāo)客戶營(yíng)銷來看，當(dāng)前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行更多將目光投向大型集團(tuán)客戶，集團(tuán)類客戶現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)已初具規(guī)模，另一方面，國(guó)內(nèi)中小企業(yè)同樣在現(xiàn)金管理服務(wù)方面有著廣闊的市場(chǎng)前景，銀行對(duì)其議價(jià)能力也更高，商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步延伸現(xiàn)金管理服務(wù)客戶群體，推動(dòng)現(xiàn)金管理服務(wù)的社會(huì)履蓋面；從服務(wù)方式來看，對(duì)于集團(tuán)類、機(jī)構(gòu)類、連鎖商業(yè)、大型企業(yè)等客戶，該類客戶對(duì)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)需求具有行業(yè)共性等特點(diǎn)，商業(yè)銀行要通過專業(yè)化的現(xiàn)金管理服務(wù)更多地為該類客戶提供行業(yè)解決方案；對(duì)于中小企業(yè)類客戶，由于其個(gè)體差異較大，商業(yè)銀行應(yīng)在分析內(nèi)在需求基礎(chǔ)上，通過“量體裁衣”分別為其提供個(gè)性化現(xiàn)金管理服務(wù)。
2、商業(yè)銀行要注重現(xiàn)金管理平臺(tái)建設(shè)。現(xiàn)金管理服務(wù)涉及大、中、小企業(yè)以及機(jī)構(gòu)客戶等客戶群體，服務(wù)實(shí)施渠道涵蓋了柜面、自助終端、電子銀行、銀企直聯(lián)、手機(jī)短信等多種客戶服務(wù)渠道，產(chǎn)品包括基礎(chǔ)產(chǎn)品、現(xiàn)金管理產(chǎn)品、創(chuàng)新類產(chǎn)品等，顯然依靠傳統(tǒng)的渠道、產(chǎn)品、服務(wù)方式，商業(yè)銀行已無法為客戶提供有效現(xiàn)金管理服務(wù)，而商業(yè)銀行通過建設(shè)現(xiàn)金管理平臺(tái)，可以較好將客戶、機(jī)構(gòu)、渠道、產(chǎn)品等有機(jī)結(jié)合起來，較好地為客戶實(shí)施現(xiàn)金管理服務(wù)。一是要建設(shè)面向大中小企業(yè)以及機(jī)構(gòu)類對(duì)公客戶具備互聯(lián)網(wǎng)和主機(jī)直聯(lián)接入的、集中式的綜合產(chǎn)品服務(wù)平臺(tái)；二是要建設(shè)現(xiàn)金管理產(chǎn)品創(chuàng)新平臺(tái)，支持業(yè)務(wù)產(chǎn)品高效快速研發(fā)，滿足服務(wù)資源共享，松耦合運(yùn)行、可擴(kuò)展的要求；三是要通過現(xiàn)金管理平臺(tái)整合業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、客戶、渠道等多個(gè)層面的信息流，為客戶提供信息報(bào)告統(tǒng)計(jì)服務(wù)，滿足客戶業(yè)務(wù)管理精細(xì)化要求。
3、要加快現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系建設(shè)。相對(duì)于商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品，現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)更多體現(xiàn)的是各類產(chǎn)品組件定制、產(chǎn)品靈活組合及綜合運(yùn)用等打包服務(wù)，需要品種豐富、功能完備的產(chǎn)品體系支持，為此商業(yè)銀行應(yīng)緊緊圍繞市場(chǎng)、客戶、渠道等維度不斷夯實(shí)現(xiàn)金管理產(chǎn)品創(chuàng)新及建設(shè)，以滿足現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展需要。一是現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系建設(shè)要以客戶為中心。“以客戶為中心”就是要細(xì)分客戶，根據(jù)客戶行業(yè)、類別、規(guī)模等不同屬性，逐一分析各類客戶現(xiàn)金管理服務(wù)特點(diǎn)，有針對(duì)性地進(jìn)行現(xiàn)金管理產(chǎn)品創(chuàng)新及研發(fā)，滿足客戶差別化需求。二是要不斷拓展已有產(chǎn)品體系服務(wù)功能。商業(yè)銀行可從“改善客戶體驗(yàn)”為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)現(xiàn)有產(chǎn)品（或服務(wù)）逐一進(jìn)行功能分析，確定產(chǎn)品優(yōu)化內(nèi)容，并通過與IT技術(shù)平臺(tái)相結(jié)合實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品功能的優(yōu)化升級(jí)，包括優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)功能，擴(kuò)大產(chǎn)品運(yùn)用渠道、提高產(chǎn)品附加值等，從而提高客戶現(xiàn)金管理服務(wù)體驗(yàn)，不斷提升商業(yè)銀行現(xiàn)金管理服務(wù)水平。三是現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系建設(shè)要與市場(chǎng)為導(dǎo)向。“以市場(chǎng)為導(dǎo)向”就是現(xiàn)金管理產(chǎn)品研發(fā)要以市場(chǎng)為基礎(chǔ)，能夠滿足市場(chǎng)實(shí)際業(yè)務(wù)需求，并能根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整、優(yōu)化、創(chuàng)新現(xiàn)金管理產(chǎn)品。
4、現(xiàn)金管理要走品牌建設(shè)之路。商業(yè)銀行加強(qiáng)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)品牌建設(shè)可以向市場(chǎng)更好地詮釋現(xiàn)金管理服務(wù)內(nèi)涵，實(shí)現(xiàn)與客戶群體的有效溝通和交流，為商業(yè)銀行建立不可復(fù)制的綜合金融服務(wù)體系，從而樹立商業(yè)銀行整體現(xiàn)金管理服務(wù)形象，提高商業(yè)銀行在市場(chǎng)中整體影響力和競(jìng)爭(zhēng)力。
2014年12月15日，渣打銀行（中國(guó)）有限公司昆明分行（下稱昆明分行）正式開業(yè)。作為渣打中國(guó)開設(shè)的第26家分行，昆明分行進(jìn)一步擴(kuò)展渣打在中國(guó)西部的網(wǎng)絡(luò)布局，也再次印證渣打中國(guó)重視增長(zhǎng)型城市的發(fā)展戰(zhàn)略。
渣打銀行（中國(guó)）有限公司行長(zhǎng)、首席執(zhí)行總裁兼副董事長(zhǎng)張曉蕾表示，“昆明不僅是古代南方絲綢之路上的重要樞紐，更是內(nèi)地和西南地區(qū)通往東南亞，南亞的重要門戶。隨著‘一帶一路’的部署實(shí)施，中國(guó)和東南亞、南亞的互聯(lián)互通成為備受矚目的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)，昆明正處于東盟‘10+1’自由貿(mào)易區(qū)、大湄公河次區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作圈、泛珠三角區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作圈的交匯點(diǎn)，地理位置得天獨(dú)厚。而上述‘三圈’都是渣打長(zhǎng)期深耕細(xì)作的區(qū)域，我們是唯一一個(gè)在東盟十國(guó)都設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的國(guó)際銀行。憑借獨(dú)一無二的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)和客戶的深入了解，以及跨境人民幣領(lǐng)域的領(lǐng)先經(jīng)驗(yàn)，渣打?qū)樵颇稀叱鋈ァ汀M(jìn)來’的企業(yè)提供全面的金融服務(wù)，支持他們?cè)凇议T口’的投資與貿(mào)易。”
據(jù)悉，新落成的渣打中國(guó)昆明分行位于昆明市中心的東方柏豐商務(wù)中心東樓，以創(chuàng)新產(chǎn)品、快捷服務(wù)和高效運(yùn)作深化當(dāng)?shù)氐慕鹑诜?wù)。該分行針對(duì)云南企業(yè)客戶，并為其提供多幣種全方位的綜合融資及金融服務(wù)，包括貸款、擔(dān)保業(yè)務(wù)、保理業(yè)務(wù)、大宗商品、外匯風(fēng)險(xiǎn)管理、資本市場(chǎng)融資以及海外并購(gòu)顧問咨詢及項(xiàng)目融資等全方位金融服務(wù)支持。此外，渣打中國(guó)也將為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)量身定制資金管理模式和方案，幫助其實(shí)現(xiàn)資金集約化管理，并協(xié)助其建立國(guó)內(nèi)外資金管理平臺(tái)。
渣打是一家領(lǐng)先的國(guó)際銀行，在全球一些最有活力的市場(chǎng)上經(jīng)營(yíng)150多年，擁有員工超過86000名。該行為遍布亞洲、非洲和中東市場(chǎng)的個(gè)人和企業(yè)客戶提供金融服務(wù)，支持他們進(jìn)行投資、開展貿(mào)易，并實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。這些市場(chǎng)為集團(tuán)帶來90%以上的營(yíng)運(yùn)收入和利潤(rùn)。渣打的文化傳承和企業(yè)價(jià)值都在其品牌承諾 “一心做好，始終如一”中得到充分體現(xiàn)。渣打集團(tuán)有限公司除在倫敦及香港的交易所上市外，還在印度的孟買以及印度國(guó)家證券交易所上市。
渣打銀行自1858年在中國(guó)上海開設(shè)首家分行以來，在華業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)從未間斷。2007年4月，渣打銀行（中國(guó)）有限公司成為第一批本地法人銀行之一。這充分顯示了渣打?qū)χ袊?guó)市場(chǎng)的承諾以及在銀行業(yè)的領(lǐng)先地位。截至目前，渣打銀行在全國(guó)擁有27家分行、78家支行和1家村鎮(zhèn)銀行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到106家，其中包括2014年3月初開業(yè)的上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支行。
一、旅游業(yè)信息化建設(shè)的目的
旅游業(yè)信息化可以減少手工工作方式的失誤，滿足旅游業(yè)發(fā)展規(guī)模需要。利于促進(jìn)旅游企業(yè)和旅游者雙方的理解與溝通。而且，便于旅游企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)部門間、業(yè)務(wù)部門和財(cái)務(wù)部門間的信息交流，強(qiáng)化與遠(yuǎn)程代辦點(diǎn)的聯(lián)系，也利于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)實(shí)時(shí)了解團(tuán)隊(duì)和部門的運(yùn)營(yíng)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、改善管理和決策科學(xué)化水平。
旅游企業(yè)信息化建設(shè)有助于企業(yè)與顧客之間顯得非常重要的信息溝通，提供個(gè)性化的服務(wù)和產(chǎn)品；有助于企業(yè)進(jìn)行客戶關(guān)系管理；有助于企業(yè)內(nèi)部知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)得到充分的共享，使企業(yè)進(jìn)行知識(shí)管理；有助于旅游企業(yè)取得比較準(zhǔn)確而詳細(xì)的市場(chǎng)數(shù)據(jù)，及時(shí)掌握旅游的發(fā)展態(tài)勢(shì)和創(chuàng)造良好的旅游發(fā)展環(huán)境，重組或優(yōu)化企業(yè)的管理模式和管理流程；利于旅游企業(yè)打破地域和時(shí)間的限制，開展電子商務(wù)、進(jìn)行營(yíng)銷和進(jìn)行跨國(guó)交流和交易；滿足未來旅游業(yè)信息化發(fā)展趨勢(shì)的服務(wù)。
二、國(guó)內(nèi)外旅游企業(yè)旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)研究述評(píng)
通過文獻(xiàn)檢索，可以發(fā)現(xiàn)旅游企業(yè)目前大都已有較系統(tǒng)成熟的管理軟件，但是從我國(guó)旅游企業(yè)信息化的整體狀況仍不能令人滿意。主要表現(xiàn)在：仍然處于客戶關(guān)系管理的初級(jí)階段，雖然旅游業(yè)企業(yè)對(duì)信息化建設(shè)有著迫切愿望和需求。但旅游企業(yè)缺乏對(duì)旅游信息資源有效的、深層次的加工利用，各自為戰(zhàn)，規(guī)模效應(yīng)不能體現(xiàn)，導(dǎo)致信息不暢，資源無法共享等諸多弊病，信息利用往往只停留在表面上，信息資源再開發(fā)利用缺位，難以把信息資源高效轉(zhuǎn)化為收入和財(cái)富。而且，高層次旅游信息管理的人才也存在巨大缺口。因此，目前，需進(jìn)一步研究符合中國(guó)旅游企業(yè)實(shí)際情況的技術(shù)方法，從技術(shù)和系統(tǒng)中尋找應(yīng)用中走出信息化建設(shè)的被動(dòng)狀態(tài)。
三、旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)研究一般技術(shù)路線
旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)的開發(fā)利用WEB服務(wù)，通過服務(wù)程序?qū)崿F(xiàn)與SQLSERVER數(shù)據(jù)庫(kù)和前臺(tái)的腳本交互，實(shí)現(xiàn)異步訪問。系統(tǒng)采用Browser/Server（瀏覽器/服務(wù)器）結(jié)構(gòu)模式。利用SQLSERVER作為后端數(shù)據(jù)庫(kù)管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)保存數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)的一體化管理。其中需要注意以下幾個(gè)方面：第一是開發(fā)過程中始終貫徹用戶至上理念。第二是系統(tǒng)開發(fā)前和開發(fā)中以及試用過程中，均需要實(shí)地調(diào)研。第三是開發(fā)需要保持動(dòng)態(tài)調(diào)整，不要企圖一次性達(dá)到最終效果；積極響應(yīng)客戶需求。第四是系統(tǒng)代碼需要規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，為系統(tǒng)維護(hù)、升級(jí)提供便利。
四、旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)可行性分析
旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)在理論上肯定是可行的，重要的是將理論設(shè)想轉(zhuǎn)化為實(shí)踐可行的設(shè)計(jì)。一般而言，旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)的開發(fā)過程中都可以列出兩種方案供客戶選擇，假設(shè)方案一為C/S模式，采用結(jié)構(gòu)化生命周期法、單機(jī)多用戶平臺(tái)。優(yōu)點(diǎn)是系統(tǒng)操作簡(jiǎn)單，符合員工日常運(yùn)作習(xí)慣，容易上手。缺點(diǎn)是需要在每臺(tái)機(jī)器上安裝，維護(hù)困難，維護(hù)費(fèi)用較大。方案二為B/S模式，通過瀏覽器進(jìn)行各種業(yè)務(wù)服務(wù)。優(yōu)點(diǎn)是使旅游企業(yè)和旅客互動(dòng)更便利，系統(tǒng)操作簡(jiǎn)單，無須在每臺(tái)機(jī)器上安裝系統(tǒng)，管理和維護(hù)方面不受地理空間制約。目前來看，方案二的自動(dòng)化和信息化水平比較高，比較適合旅游企業(yè)現(xiàn)階段信息化發(fā)展方向，建議采用方案二的模式。
旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)組織架構(gòu)需要包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、外聯(lián)部、接待部、計(jì)調(diào)部、散客部、財(cái)務(wù)部、人力資源部等不同職能部門的功能。其中，系統(tǒng)需要導(dǎo)游工號(hào)、姓名、性別、出生年月、文化程度、導(dǎo)游語種、籍貫、政治面貌、郵編、身份證號(hào)碼、家庭住址、聯(lián)系電話、旅客編號(hào)、預(yù)定線路名稱、酒店編號(hào)、名稱、類別、房間數(shù)等基本項(xiàng)。由基本項(xiàng)構(gòu)思E-R圖需要遵循三原則：確定實(shí)體；確定聯(lián)系；確定屬性。
五、旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)
結(jié)構(gòu)化系統(tǒng)設(shè)計(jì)（StructuredSystemDesign）遵循結(jié)構(gòu)化的思想，分為總體設(shè)計(jì)和詳細(xì)設(shè)計(jì)兩個(gè)階段。每個(gè)階段都包括以下三個(gè)要求：動(dòng)態(tài)功能模塊化；靜態(tài)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)模型化；系統(tǒng)平臺(tái)開放化。旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)總體平臺(tái)設(shè)計(jì)采用B/S模式。從邏輯上看，應(yīng)用可分為3大類：數(shù)據(jù)管理、業(yè)務(wù)處理邏輯和信息表達(dá)或表示。
六、旅游企業(yè)出團(tuán)信息管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)
旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)主要包括數(shù)據(jù)庫(kù)表、用戶視圖與臨時(shí)表、線路查詢控件；線路組建、景點(diǎn)信息、導(dǎo)游信息、酒店信息輸入、用戶信息、登錄界面的實(shí)現(xiàn)；旅客信息模塊、人機(jī)對(duì)話模塊、線路信息查詢等模塊的實(shí)現(xiàn)。信息系統(tǒng)的安全架構(gòu)，需要考慮安全屬性、安全策略、系統(tǒng)組成、安全機(jī)制以及安全模型等多個(gè)方面；系統(tǒng)的開發(fā)平臺(tái)是SQLServer，安裝成功后進(jìn)入企業(yè)管理器建立系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)tourism以及安裝C#前臺(tái)開發(fā)工具。
總之，旅游企業(yè)信息管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)需要提供良好的人機(jī)對(duì)話界面，系統(tǒng)的體系結(jié)構(gòu)可以采用瀏覽器/服務(wù)器的結(jié)構(gòu)，保證信息的順暢流通和及時(shí)反饋；選用SQLServer數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)旅游企業(yè)的基礎(chǔ)資源信息庫(kù)進(jìn)行安全可靠的管理；系統(tǒng)選擇C#做前臺(tái)開發(fā)工具，具有良好的DBMS接口條件，支持ODBC標(biāo)準(zhǔn)能夠保證系統(tǒng)的時(shí)效性、操作性、安全性。
（作者單位：河南職業(yè)技術(shù)學(xué)院）
關(guān)鍵詞：呼和浩特大牧場(chǎng)公司 ERP系統(tǒng) 設(shè)計(jì)方案
1、引言
隨著國(guó)內(nèi)外環(huán)境對(duì)企業(yè)管理要求提高，乳制品行業(yè)正面臨市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇和企業(yè)利潤(rùn)逐漸攤薄等生存和發(fā)展阻力，企業(yè)要想實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展必須按照國(guó)際準(zhǔn)則及國(guó)內(nèi)對(duì)現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，調(diào)整運(yùn)行機(jī)制、改革業(yè)務(wù)流程并合理配置資源。本文結(jié)合呼和浩特大牧場(chǎng)公司的實(shí)際情況，對(duì)其應(yīng)用ERP系統(tǒng)的理論和試運(yùn)營(yíng)進(jìn)行系統(tǒng)研究分析，設(shè)計(jì)出對(duì)公司目前發(fā)展較為適合的ERP系統(tǒng)管理模型，希望通過對(duì)企業(yè)實(shí)施ERP系統(tǒng)研究，實(shí)現(xiàn)公司資源最佳配置。
2、 ERP基礎(chǔ)理論綜述
ERP（Enterprise Resources Planning）即企業(yè)資源計(jì)劃管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)以顧客為中心，以獲取信息技術(shù)為基礎(chǔ)，用系統(tǒng)化供應(yīng)鏈管理思想，將企業(yè)人力物力、計(jì)算機(jī)軟硬件、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)流程等融于一體建立信息管理網(wǎng)絡(luò)，是對(duì)整個(gè)供應(yīng)鏈進(jìn)行集成管理的新型國(guó)際化管理模式。
ERP系統(tǒng)將企業(yè)外部客戶需求、內(nèi)部生產(chǎn)流程制造與供應(yīng)商三者有機(jī)整合，從而提升企業(yè)整體核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)并完善企業(yè)信息化，反映時(shí)代對(duì)企業(yè)合理配置資源，最大化創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富的要求，成為企業(yè)在信息時(shí)代生存發(fā)展的基石，具體包括：需求計(jì)劃、采購(gòu)計(jì)劃、生產(chǎn)計(jì)劃、銷售計(jì)劃、人力資源計(jì)劃、利潤(rùn)計(jì)劃和財(cái)務(wù)計(jì)劃等，ERP主要任務(wù)就是將這些計(jì)劃體系與價(jià)值功能完全集成到整個(gè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)中，用于計(jì)劃、控制和記錄企業(yè)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中的日常交易，并在整個(gè)企業(yè)中以統(tǒng)一一致方式適時(shí)準(zhǔn)確提供信息的管理平臺(tái)。
3、呼和浩特大牧場(chǎng)公司ERP系統(tǒng)應(yīng)用需求分析
3.1 呼和浩特大牧場(chǎng)公司管理系統(tǒng)與運(yùn)作流程現(xiàn)狀
呼和浩特大牧場(chǎng)公司是內(nèi)蒙古大牧場(chǎng)的旗下子公司，擁有獨(dú)立開發(fā)肉類加工核心技術(shù)和國(guó)際先進(jìn)出口生產(chǎn)線，2006年創(chuàng)造性地開發(fā)蒙餐工業(yè)化系列產(chǎn)品，將內(nèi)蒙古優(yōu)勢(shì)畜產(chǎn)資源轉(zhuǎn)化為方便食用、營(yíng)養(yǎng)豐富的即食產(chǎn)品，成為蒙餐工業(yè)化的開創(chuàng)者，同時(shí)以各類特色奶制品生產(chǎn)為主。
企業(yè)管理支持系統(tǒng)主要用于支撐企業(yè)資源全流程全生命周期的管理和統(tǒng)一調(diào)度，支撐企業(yè)績(jī)效管理，全面預(yù)算管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，提升企業(yè)整體運(yùn)營(yíng)效率。良好的公司管理支持系統(tǒng)，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)管理思想的關(guān)鍵。目前公司管理支持系統(tǒng)主要包括：財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)、人力資源管理系統(tǒng)、CRM（客戶關(guān)系）管理系統(tǒng)和OA（辦公自動(dòng)化）管理系統(tǒng)等簡(jiǎn)單系統(tǒng)，因此公司急需建立一個(gè)有效、全面的信息傳輸管理系統(tǒng)。
公司目前主要包括人力資源管理、財(cái)務(wù)管理、技術(shù)管理、后勤管理和市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)五大運(yùn)作流程，存在的主要問題是流程運(yùn)作死板僵化、缺少活力，且?guī)状罅鞒涕g缺少溝通和橫向聯(lián)系，不能適應(yīng)市場(chǎng)變化和競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)，尤其是市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)這條線，沒有完全建立面向客戶服務(wù)的機(jī)制，因此公司也面臨流程再造這一棘手問題。
3.2 呼和浩特大牧場(chǎng)公司ERP系統(tǒng)應(yīng)用需求分析
ERP系統(tǒng)具體包括信息管理、人力資源管理和包含財(cái)務(wù)預(yù)算、分析、監(jiān)控和會(huì)計(jì)核算等過程的財(cái)務(wù)管理等。目前呼和浩特大牧場(chǎng)公司管理手段和管理水平已嚴(yán)重制約公司快速健康發(fā)展，為此公司迫切需要通過建立新的ERP管理手段，從管理系統(tǒng)改進(jìn)、運(yùn)作流程再造和人員重組等方面進(jìn)行一系列調(diào)整變革，建立集中、統(tǒng)一和共享的信息管理系統(tǒng)，最大限度發(fā)揮企業(yè)內(nèi)外部資源、技術(shù)和人員作用，大幅度提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，因此企業(yè)ERP系統(tǒng)運(yùn)用勢(shì)在必行。
4、呼和浩特大牧場(chǎng)公司ERP系統(tǒng)應(yīng)用方案設(shè)計(jì)
4.1 ERP系統(tǒng)具體應(yīng)用方案設(shè)計(jì)
呼和浩特大牧場(chǎng)公司應(yīng)主要以ERP系統(tǒng)作為企業(yè)核心管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)應(yīng)主要包括財(cái)務(wù)核心系統(tǒng)、過程核心系統(tǒng)和采購(gòu)核心系統(tǒng)三大子系統(tǒng)。ERP系統(tǒng)應(yīng)具體運(yùn)用到公司的人力資源系統(tǒng)、質(zhì)量管理系統(tǒng)、資產(chǎn)資源管理系統(tǒng)、效益與風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、資金管理系統(tǒng)、全面預(yù)算管理系統(tǒng)、成本管理系統(tǒng)、績(jī)效考核和條碼管理等九大管理系統(tǒng)。其中ERP系統(tǒng)與包括員工管理、組織機(jī)構(gòu)、薪酬福利、績(jī)效考核、招聘管理及培訓(xùn)管理等內(nèi)容的人力資源管理系統(tǒng)應(yīng)作為公司的統(tǒng)一郵件系統(tǒng)，成為公司服務(wù)系統(tǒng)的重要組成部分，為企業(yè)內(nèi)部員工間、內(nèi)外部企業(yè)間進(jìn)行有效信息交互和溝通提供統(tǒng)一通信平臺(tái)，也為企業(yè)內(nèi)部各組織間及Internet的郵件提供互聯(lián)互通平臺(tái)。二者共同構(gòu)成企業(yè)內(nèi)部門戶和辦公軟件支持系統(tǒng)，為公司各部門和各子系統(tǒng)提供ERP報(bào)表平臺(tái)，發(fā)揮ERP系統(tǒng)的決定性作用。
基于公司目前的需求特點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，ERP系統(tǒng)應(yīng)主要用于公司信息管理、人力資源管理、服務(wù)質(zhì)量管理、財(cái)務(wù)管理、績(jī)效考核和效益與風(fēng)險(xiǎn)管控六大子模塊，通過這六大子模塊將信息傳遞到ERP系統(tǒng)的核心，公司決策層根據(jù)ERP核心系統(tǒng)及延伸系統(tǒng)和系統(tǒng)共同反應(yīng)信息流，為公司做出正確有前景的決策，公司對(duì)ERP系統(tǒng)的具體應(yīng)用架構(gòu)見圖1：
4.2 管理支持系統(tǒng)改進(jìn)
基于目前的管理支持系統(tǒng)，公司可以用ERP作為公司生產(chǎn)平臺(tái)，同時(shí)與CRM系統(tǒng)分別作為資源管理后端和客戶管理前端，內(nèi)嵌OA辦公平臺(tái)，共同構(gòu)成公司信息化管理系統(tǒng)。其中ERP系統(tǒng)主要負(fù)責(zé)管理和支撐企業(yè)人、財(cái)、物等業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)全過程的一體化支持，切實(shí)體現(xiàn)流程為導(dǎo)向的業(yè)務(wù)管理模式，提高運(yùn)營(yíng)效率，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理；同時(shí)ERP系統(tǒng)應(yīng)作為公司各管理運(yùn)用系統(tǒng)的核心，公司所有其它系統(tǒng)建設(shè)都必須服從ERP系統(tǒng)整體規(guī)劃，管理數(shù)據(jù)分析也必須以ERP系統(tǒng)為準(zhǔn)；ERP延伸系統(tǒng)應(yīng)作為核心系統(tǒng)重要補(bǔ)充，用于加強(qiáng)專業(yè)領(lǐng)域特殊需求管理，實(shí)現(xiàn)公司各專業(yè)部門精細(xì)化管理（如圖2）：
5、結(jié)束語
本文從ERP基礎(chǔ)理論出發(fā)，在具體分析呼和浩特大牧場(chǎng)公司組織結(jié)構(gòu)和管理系統(tǒng)基礎(chǔ)上，研究出適合公司自身的ERP系統(tǒng)功能模型，同時(shí)將ERP系統(tǒng)與公司原有系統(tǒng)有效集成，建立ERP系統(tǒng)集成框架。將使企業(yè)內(nèi)部各部門及財(cái)務(wù)系統(tǒng)、人力資源系統(tǒng)和質(zhì)量管理系統(tǒng)等工作模塊緊密結(jié)合在一起，實(shí)現(xiàn)整個(gè)公司范圍內(nèi)多任務(wù)、多部門的平行運(yùn)營(yíng)，解決公司之前不能解決的眾多業(yè)務(wù)問題，能夠更有效地安排公司的產(chǎn)、供、銷、人、財(cái)、物，真正實(shí)現(xiàn)以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)企業(yè)基業(yè)長(zhǎng)青的遠(yuǎn)大目標(biāo)。
參考文獻(xiàn)：
[1] Shih-Wen Chien， Shu-Ming Tsaur. Investigating the success of ERP systems： Case studies in
three Taiwanese high-tech industries. Computer in Industry， 2007， 3（58）： 783-792
關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融；銀行；財(cái)富管理
在互聯(lián)網(wǎng)巨頭支付寶的帶領(lǐng)下，一場(chǎng)新的金融革命鋪天蓋地席卷而來，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展之神速和神功無不讓傳統(tǒng)金融的小伙伴們都驚呆了，似乎一夜間回到群雄逐鹿中原、滿城盡帶黃金甲的亂象叢生、江湖紛爭(zhēng)的變革時(shí)代，互聯(lián)網(wǎng)首當(dāng)其沖的是對(duì)于財(cái)富管理的影響，我們有必要認(rèn)識(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融的方方面面和發(fā)展模式，以期探索銀行財(cái)富管理發(fā)展應(yīng)對(duì)策略。
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的神秘面紗
不可否認(rèn)的是：依托于互聯(lián)網(wǎng)及移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，金融脫媒終于逐漸實(shí)現(xiàn)，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)正向供應(yīng)商的角色轉(zhuǎn)變；互聯(lián)網(wǎng)金融的驚人能量，其前所未有的低門檻，超級(jí)的靈活性，將一大批理財(cái)?shù)拈T外漢帶入了這個(gè)市場(chǎng)，打造出巨大的增長(zhǎng)潛力。但，不迷信、不輕信是我們作為財(cái)富管理者相較投資者更應(yīng)當(dāng)秉承的態(tài)度，需要深入揭開互聯(lián)網(wǎng)金融神秘面紗，在當(dāng)下競(jìng)爭(zhēng)亂象中不至于人云亦云、霧里看花，而且更可以幫助投資者去撥開繚繞迷霧。
（1）創(chuàng)新之舉有包裝：互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品在其運(yùn)作上確實(shí)有不少親民性，如靈活轉(zhuǎn)換、低門檻等等，但其本質(zhì)上只是把一些貨幣基金、理財(cái)基金進(jìn)行再包裝。
（2）低風(fēng)險(xiǎn)≠無風(fēng)險(xiǎn)：互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品主要投資范圍包括現(xiàn)金、定期存款、大額存單、債券、債券回購(gòu)、央票等。這些投資領(lǐng)域?qū)儆诘惋L(fēng)險(xiǎn)范疇，但具體的收益水平要視貨幣市場(chǎng)的收益水平而定。無論在我國(guó)還是在發(fā)達(dá)國(guó)家，貨幣基金均曾出現(xiàn)過凈值低于1的情況。
（3）產(chǎn)品收益隨行就市：“無風(fēng)險(xiǎn)”、“年化收益率8%”、“收益高達(dá)活期存款的20倍!”等在不少互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳中，都可以看到類似的提法。但投資者必須厘清的是，自己所投資的產(chǎn)品究竟是什么，收益又是如何來確定的。
（4）補(bǔ)貼回報(bào)湊出高收益：在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上，一些產(chǎn)品能夠提供“高出一籌”的收益率，原因在于其收益結(jié)構(gòu)的特殊性――常規(guī)收益+補(bǔ)貼收益，一方面規(guī)避監(jiān)管，一方面搶占市場(chǎng)，擴(kuò)大份額。雖金融理財(cái)也是一種消費(fèi)選擇，但和消費(fèi)品不一樣的是，理財(cái)投資不僅要遵循市場(chǎng)的客觀規(guī)律，也要受到更加嚴(yán)格的監(jiān)管與控制。
（5）不適合長(zhǎng)期投資：互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品大多集中在短期理財(cái)和低風(fēng)險(xiǎn)品種當(dāng)中，類型較為單一。對(duì)于財(cái)務(wù)全面部署和長(zhǎng)期規(guī)劃來說，這樣的產(chǎn)品并不足夠，投資者應(yīng)有更多元化的考慮。
（6）P2P網(wǎng)貸產(chǎn)品“保本”存風(fēng)險(xiǎn)：一些P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)把獲得的債券進(jìn)行拆分組合，打包成“類固定收益”的產(chǎn)品，并將其銷售給投資理財(cái)客戶，通過賺取資金的利息差和手續(xù)費(fèi)來運(yùn)營(yíng)。一旦平臺(tái)公司經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)問題、倒閉跑路，在缺乏監(jiān)管的現(xiàn)狀下投資者也很難追回?fù)p失。
（7）擔(dān)保承諾須看清：P2P業(yè)務(wù)在英國(guó)初創(chuàng)時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)只提供牽線搭橋收取傭金的功能，并不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。這種模式之所以能在歐美國(guó)家順利運(yùn)行，與他們透明健全的信用體系和國(guó)民極高的誠(chéng)信素養(yǎng)有密切聯(lián)系。
（8）資金存管并非萬無一失：P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的現(xiàn)狀“三有三無”：有需求、有供給、也有中間服務(wù)商，但卻處于“三無”狀態(tài)――即無準(zhǔn)入門檻、無行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、無監(jiān)管機(jī)構(gòu)。這“三無”使得P2P行業(yè)亂象叢生。
（9）風(fēng)控水平不透明：不少P2P公司的倒閉，與資金實(shí)力不足、技術(shù)條件不過關(guān)、營(yíng)銷能力欠佳、風(fēng)控水平不高等密切相關(guān)。造成上述風(fēng)險(xiǎn)的根本原因在于信息不透明，而信息不透明的根源則是監(jiān)管缺位。
（10）監(jiān)管確實(shí)須關(guān)注：互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管還存在不少盲點(diǎn)，投訴與監(jiān)管方面都會(huì)存在一定缺少。
二、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)與機(jī)遇
第一，激發(fā)了主動(dòng)財(cái)富管理模式的創(chuàng)新，使得大眾化財(cái)富管理需求得到更大滿足。互聯(lián)網(wǎng)金融具有“去中心化”等特點(diǎn)，通過新的信息與金融技術(shù)，原先只能被動(dòng)接受金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理服務(wù)的公眾，能夠更加主動(dòng)地進(jìn)行財(cái)富管理，主動(dòng)參與家庭理財(cái)管理。第二，通過技術(shù)與財(cái)富管理有效結(jié)合，賦予了財(cái)富管理工具全新吸引力。第三，促使財(cái)富管理工具平臺(tái)化融合成為可能。在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)推動(dòng)下，財(cái)富管理平臺(tái)將逐漸跳出傳統(tǒng)模式，成為面向機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人等不同客戶，提供融資、資本運(yùn)作與資產(chǎn)管理、增值服務(wù)、消費(fèi)與支付等在內(nèi)的“金融與消費(fèi)服務(wù)超市型”綜合平臺(tái)。第四，降低了特定融資風(fēng)險(xiǎn)，并使新型的融資與財(cái)富管理模式不斷出現(xiàn)。基于互聯(lián)網(wǎng)融資，不僅使得創(chuàng)業(yè)者開始有可能擺脫傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的局限，從認(rèn)可其創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的大眾手中直接籌集資金，也使消費(fèi)者能夠在主動(dòng)參與到產(chǎn)品設(shè)計(jì)及生產(chǎn)過程中。第五，通過大數(shù)據(jù)時(shí)代的信息發(fā)掘與整合，形成更準(zhǔn)確的客戶定位。互聯(lián)網(wǎng)最重要的功能之一就是提供信息支撐，而信息又是信用形成和金融交易的基礎(chǔ)。
三、“與狼共舞”互聯(lián)網(wǎng)金融變革中的財(cái)富管理發(fā)展策略
阿里巴巴的馬云曾有一句名言：如果銀行不改變我們就改變銀行。支付寶推出的余額寶已經(jīng)迫使銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域倉(cāng)促應(yīng)戰(zhàn)，而天天富的出現(xiàn)，已經(jīng)開始跑到銀行的院子里來?yè)屖吵粤恕Ｕ婵芍^，在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，再不起跑就晚了，甚至可能會(huì)輸?shù)粽麄€(gè)比賽。
第一，改變服務(wù)理念，從改變營(yíng)銷模式開始。在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代，是一個(gè)產(chǎn)品過剩的時(shí)代。所有的理財(cái)產(chǎn)品幾乎總能在市場(chǎng)上找到同類產(chǎn)品，或者有相似的替代品。因此，銀行所推廣的產(chǎn)品核心價(jià)值，一定是客戶強(qiáng)烈需求的、與眾不同的核心價(jià)值。
第二，品質(zhì)無止境，服務(wù)無邊界，擴(kuò)大財(cái)富管理服務(wù)的外延。在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域“法無明文禁止便可為”，這對(duì)傳統(tǒng)金融“法無規(guī)定便不為”的思維沖擊帶來的實(shí)質(zhì)和衍生影響更大。回到財(cái)富管理，伴隨客戶需求不斷升級(jí)，特別是高端客戶的需求已經(jīng)從個(gè)體需求到家庭需求的變化，家庭的整體風(fēng)險(xiǎn)控制、整體資產(chǎn)組合、家庭財(cái)富傳承等成為非常關(guān)注的需求點(diǎn)，更多以客戶家庭需求為單位，提供整體的、全方位的財(cái)富策劃，這樣的財(cái)富管理服務(wù)也不僅僅是在于投資安排。
第三，“跑馬圈地”，遵循“以客戶為中心”的盈利模式，創(chuàng)造多元盈利模式。商業(yè)銀行必須充分挖掘金融服務(wù)，將電子銀行從“交易主渠道”上升到專業(yè)化、全方位、多元化的“金融服務(wù)平臺(tái)”，整合資源，為客戶提供全新的信息、資金、產(chǎn)品服務(wù)手段。
第四，“破舊創(chuàng)新”，開拓互聯(lián)網(wǎng)金融和傳統(tǒng)銀行未達(dá)的處女地。互聯(lián)網(wǎng)金融是一個(gè)開放的生態(tài)系統(tǒng)，商業(yè)銀行要增強(qiáng)客戶黏性，就要不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。一方面，要推進(jìn)與戰(zhàn)略伙伴的深度合作和業(yè)務(wù)聯(lián)盟，打造一站式金融服務(wù)平臺(tái)；另一方面，要整合上下游資源，打通全流程的業(yè)務(wù)鏈條，為客戶提供資金流、信息流服務(wù)以及全場(chǎng)景金融解決方案，不拘于產(chǎn)品創(chuàng)新，服務(wù)創(chuàng)新，而且更要理念創(chuàng)新、模式創(chuàng)新。
第五，“突圍行動(dòng)”，在競(jìng)爭(zhēng)亂象中保持清醒行動(dòng)。在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代，誰能率先“突圍”，誰就能用自己的質(zhì)變帶動(dòng)整個(gè)行業(yè)的量變，財(cái)富管理亦如此。在清醒認(rèn)識(shí)形勢(shì)變化的同時(shí)，銀行財(cái)富管理不必妄自菲薄、也不必妄自尊大，財(cái)富管理保持并發(fā)揮和利用好商業(yè)銀行原有的優(yōu)勢(shì)，一方面在無限擴(kuò)展和創(chuàng)新服務(wù)的同時(shí)，扎實(shí)基礎(chǔ)服務(wù)，強(qiáng)化過程管理，不以犧牲客戶利益換取的考核業(yè)績(jī)。
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2012年，豐益國(guó)際在 2012年 7月美國(guó)《財(cái)富》雜志的世界 500強(qiáng)企業(yè)中排名 223位，在食品生產(chǎn)行業(yè)中位居全球第三。2013年，豐益國(guó)際繼而被美國(guó)《財(cái)富》雜志評(píng)選為“2013年全球最受贊賞公司”。從這些數(shù)字，我們可以看出豐益國(guó)際的規(guī)模和實(shí)力。如何對(duì)這樣一個(gè)跨國(guó)、多業(yè)務(wù)、多分支機(jī)構(gòu)的集團(tuán)型企業(yè)進(jìn)行有效管控，并實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化，是豐益國(guó)際必須面對(duì)的問題，也是豐益國(guó)際首席信息官許偉源必須解決的難題之一。
快速擴(kuò)張的財(cái)務(wù)挑戰(zhàn)
農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)的一個(gè)顯著特點(diǎn)是必須靠近產(chǎn)區(qū)。益海嘉里也不例外。益海嘉里的子公司分布在全國(guó)各地，很多位于三、四線城市。此外，益海嘉里涉及的業(yè)務(wù)種類繁多，由于缺少統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和實(shí)操性指引手冊(cè)，財(cái)務(wù)部門無法保證基礎(chǔ)核算口徑和作業(yè)流程的一致，造成單據(jù)統(tǒng)一性差、審核要點(diǎn)不明確、手工處理效率低、會(huì)計(jì)核算差異化、信息披露不及時(shí)、流程和審批層級(jí)存在差異等問題。這些情況讓益海嘉里面臨很大的金融風(fēng)險(xiǎn)。
“益海嘉里的發(fā)展很快。2000年益海嘉里還在籌備建立5家公司，目前在國(guó)內(nèi)已經(jīng)擁有七八十家經(jīng)營(yíng)單位了。” 益海嘉里CFO陸玟妤表示，益海嘉里倡導(dǎo)以財(cái)務(wù)為導(dǎo)向推動(dòng)企業(yè)的業(yè)務(wù)流程優(yōu)化。事實(shí)上，它們已將 SAP 作為核心財(cái)務(wù)系統(tǒng)。隨著規(guī)模不斷擴(kuò)大，并購(gòu)動(dòng)作不斷發(fā)生，益海嘉里收購(gòu)的很多企業(yè)都存在財(cái)務(wù)系統(tǒng)各不相同，難以快速?gòu)?fù)制益海嘉里原有財(cái)務(wù)管理模式的問題，這些因素使得益海嘉里成本上升、效率下降。
建立FSSC優(yōu)化配置
“FSSC（指食品安全體系認(rèn)證，是為食品制造商創(chuàng)建）在銀行、保險(xiǎn)等金融行業(yè)的應(yīng)用比較多，而豐益國(guó)際作為一個(gè)業(yè)務(wù)以糧油加工和貿(mào)易為主的公司，現(xiàn)在建設(shè)FSSC 還是比較超前的。”許偉源介紹。
為了維護(hù)數(shù)百萬計(jì)的掃描財(cái)務(wù)文檔以支持公司的日常財(cái)務(wù)工作，建立企業(yè)級(jí)的以內(nèi)容為中心的業(yè)務(wù)流程管理平臺(tái)以支持與所有財(cái)務(wù)相關(guān)的工作流，并實(shí)現(xiàn)與SAP的充分集成以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)的集中管控，豐益國(guó)際決定建立 FSSC，通過共享中心來建立統(tǒng)一、有效的產(chǎn)品線管理模式，提高財(cái)務(wù)管理效率，減少財(cái)務(wù)開支。
建立 FSSC，豐益國(guó)際將原來分散在各個(gè)子公司的財(cái)務(wù)管理機(jī)構(gòu)和人員集中在一起后，降本增效的效果馬上顯現(xiàn)出來。“假設(shè)我們有 80個(gè)公司，原先就配備印個(gè)應(yīng)付會(huì)計(jì)人員。實(shí)現(xiàn)共享后，我們就不再需要 80個(gè)應(yīng)付會(huì)計(jì)人員。此外，由于財(cái)務(wù)人員在 FSSC 中做的科目更加專一，因而他們的工作效率得到了提高。”陸玟妤表示。
“當(dāng)然，我們并不是為了裁員而建設(shè) FSSC。”許偉源認(rèn)為，“FSSC的建立更重要的是進(jìn)行資源整合和優(yōu)化配置，通過共享中心的方式來激發(fā)財(cái)務(wù)人員的潛能，讓他們從低層次的工作中解放出來，提升工作效率和水平。”據(jù)了解，益海嘉里已經(jīng)實(shí)施成 FSSC 項(xiàng)目的費(fèi)用模塊，未來他們還將繼續(xù)實(shí)施應(yīng)收應(yīng)付（AR/AP）、總賬等模塊。FSSC的上線和應(yīng)用，將使得豐益國(guó)際實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一單據(jù)管理和審核規(guī)范化，將風(fēng)險(xiǎn)從只能事后彌補(bǔ)改善到事中監(jiān)察、事前預(yù)測(cè)，有效提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
陸玟妤告訴記者，目前益海嘉里的 FSSC 設(shè)在上海。“未來，總賬的共享中心會(huì)設(shè)在上海，而應(yīng)收、應(yīng)付等科目的財(cái)務(wù)共享中心可能會(huì)設(shè)在其他二、二線城市。這樣可以降低人力資源成本。”
通過ECM打通全局
企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)存在大量非結(jié)構(gòu)化文檔，如各類單據(jù)的掃描件。在益海嘉里的 FSSC 項(xiàng)目中，IBM 的 ECM （企業(yè)內(nèi)容管理解決方案）起到了非常重要的作用。2011年 7月，益海嘉里選擇了 IBM ECM 中的 ACM（高級(jí)案例管理解決方案）來搭建 FSSC。ACM 通過有效地管理財(cái)務(wù)相關(guān)的結(jié)構(gòu)化及非結(jié)構(gòu)化的文檔與影像，優(yōu)化財(cái)務(wù)管理的工作流并完善規(guī)則。此外，ECM 通過強(qiáng)大的集成能力讓益海嘉里的 FSSC 與 SAP實(shí)現(xiàn)完美結(jié)合。
“流程改造需要通過技術(shù)手段來實(shí)現(xiàn)。”許偉源認(rèn)為，“大型企業(yè)需要采用共享中心理念來梳理后臺(tái)流程。”據(jù)悉，ACM基于統(tǒng)一的平臺(tái)架構(gòu)，通過集中式控制、分布式部署的影像中心存儲(chǔ)整個(gè)公司的財(cái)務(wù)文檔，支持所有財(cái)務(wù)相關(guān)的事務(wù)和靈活的財(cái)務(wù)工作流，并支持不同廠商的 ERP 產(chǎn)品。
“ECM 已經(jīng)成為豐益國(guó)際的一個(gè)重要戰(zhàn)略。”許偉源介紹，“豐益國(guó)際首先在中國(guó)實(shí)施 ECM，是因?yàn)闊o論按資產(chǎn)還是收入計(jì)，中國(guó)市場(chǎng)都占豐益國(guó)際全球一半左右的份額，已經(jīng)成為豐益國(guó)際的主要市場(chǎng)。在中國(guó)的 ECM 項(xiàng)目完成之后，我們會(huì)考慮將其移植到全球的平臺(tái)上，從而保證全球的ECM 體系在技術(shù)、平臺(tái)、架構(gòu)等各個(gè)方面都是統(tǒng)一的。”
聯(lián)動(dòng) IT 與業(yè)務(wù)
許偉源不但是豐益國(guó)際的首席信息官，還是豐益咨詢集團(tuán)的總裁。豐益咨詢集團(tuán)是豐益國(guó)際旗下企業(yè)，旨在為企業(yè)提供信息化咨詢和服務(wù)，讓企業(yè)的 IT 投資產(chǎn)生更高價(jià)值。許偉源已經(jīng)擁有20多年的 IT 管理經(jīng)驗(yàn)。這些讓許偉源對(duì) IT 和ECM 有著深刻、獨(dú)到的見解。
“ECM 是基礎(chǔ)性、底層、跨行業(yè)的應(yīng)用。這意味著企業(yè)在用某個(gè)產(chǎn)品后就很難換成其他產(chǎn)品，否則要付出很大的代價(jià)，所以 CIO 在選型之前一定要想清楚要與哪個(gè)供應(yīng)商合作。”
許偉源介紹，豐益國(guó)際全球的 IT 團(tuán)隊(duì)有 600 多人，這個(gè)團(tuán)隊(duì)被分為業(yè)務(wù)流程外包、IT 規(guī)劃、SAP 應(yīng)用、非 SAP 的應(yīng)用、IT 基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)軟件、項(xiàng)目管理、全球運(yùn)維中心等 7個(gè)部分。
