時間：2023-06-08 11:19:02
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇金融市場需求分析，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
1財務管理專業人才金融知識的市場需求分析
1.1應用型財務管理的興起加強了財務管理專業的復合性
近年來，隨著我國高等教育的結構調整和人力資源市場結構的發展變化，我國已經進入高等教育大眾化階段.大學本科教育已經從傳統的“精英教育”轉化為“大眾教育趨向于“應用型”教育。經過應用型本科教育的畢業生.具備相應領域的綜合職業能力和全面素質.在基礎理論、專業理論知識和實踐技術能力等方面具有應用和復合性.能夠更好地適應社會的需要。
為此，許多本科院校的財務管理本科專業人才培養目標漸漸發生變化，不再是傳統的高級財務管理人才，而是定位于應用型專門人才.即培養掌握財務管理基本知識，具有運用會計理論、財務管理理論、金融投資理論和知識進行理財等專業能力.能夠在企業、證券公司、銀行、政府機關以及社會中介機構從事資金管理、財務分析、財務咨詢、證券投資、會計核算等工作的高素質應用型專門人才。這種轉變無疑加強了財務管理專業的復合性.對學科交叉尤其是金融理財的部分提出了更高要求。所以.財務管理專業的學生必須具備一定的金融知識才有可能成為適應時展的應用型財務管理人才。
1.2金融環境的變化對財務人員提出更高的要求
隨著我國經濟體制的深入發展，金融市場不斷完善并逐漸成為各種財務活動賴以生存的基本環境。從事財務活動的財務管理人員，不可避免會參與其中。
首先，隨著世界經濟的全球化發展.金融領域的跨國活動也在迅猛發展.金融的全球化促使資金在全世界范圍內重新配置.既為發達國家的‘剩余”資金提供了更為廣闊的投資空間同時也為發展中國家帶來了更多的融資機會。各種金融產品不斷創新.境外投資機構紛紛涌入.一方面為企業籌資、投資提供了更多的選擇.另一方面又使企業處于極大的金融風險中。這些對財務人員的理財觀念、風險意識、知識結構和能力等方面提出了更高的要求。
其次，我國資本市場規模不斷壯大.有力地推動了企業重組和產業結構的調整.直接融資與間接融資實現了歷史性突破。但目前有效的資本約束還未形成.這就要求財務人員熟悉、掌握相關市場的法律法規要求和運作規律.并具有較強的發展適應能力。
因此，市場對財務管理人員的要求進一步提高.不僅要求其掌握專業核心知識.具有綜合運用能力.而且還要了解金融市場、熟悉金融機構、能夠理解我國金融機制及法規。要培養此類人才.在其系統的專業學習過程中.開設一定數量的金融類課程必不可少。
2財務管理專業金融課程體系的設置現狀
目前.我國高等院校財務管理本科專業所采用的課程體系框架多分為五個層次：公共課、專業基礎課、專業主干課、限制性選修課、任意選修課。作為第一個層次的公共課.即為通識教育課程.強調注重科學教育與人文教育的融合.奠定素質教育的基礎。包括思想道德修養、大學英語、高等數學等通識課程。因其與專業性質無關.故不必開設金融課程。后四層都屬于專業教育課程.不同層次中金融類課程的設置也有所不同。
2.1專業基礎課中，幾乎沒有金融類課程
開設專業基礎課程的目的是為學生專業課的學習打下堅實的基礎。如今.各高等院校普遍接受的財務管理專業基礎課程有：西方經濟學、基礎會計學、統計學、管理學、經濟法、甚至運籌學和管理信息系統等。這些課程的設置并無不妥.但對財務活動的生存環境——金融市場.及具有千絲萬縷聯系的各種金融機構未作絲毫介紹.這顯現出專業基礎課的設置尚有欠缺之處.亟待進一步完善。
2.2專業主干課中金融類課程有所增加
專業主干課是構成財務專才部分能力的核心課程.也是本專業區別于其他專業的重要標志.我國高等院校傳統選擇的為中級財務會計、投資學、高級財務管理、國際財務管理等課程。其中投資學為金融學課程.在財務活動的三個環節，即籌資、投資和分配業務中，投資是中心，投資的需求決定了籌資的規模.投資的預期收益構成了籌資成本的約束條件。而投資的現實收益則成為財務分配的基礎。因此將其作為重點內容設置為專業主干課。
隨著財務管理專業課程體系的發展，除了傳統開設的投資學課程外，各高校對專業主干課也進行了相應的調整。如復旦大學的必修課增加了金融市場和金融計量分析；中國人民大學開設了貨幣銀行學和資本運營；東北財經大學開設了金融學和公司理財等。這說明各高校都在不同程度上增加了財務管理專業主干課中的金融類課程數量。
2.3專業選修課中金融類課程隨不同院校的特點而變化
專業限選課和專業任選課的課程設置，體現出各高校對本校財務管理專業的培養方向。所以，在不同的本科院校，選修課中金融類課程設置的多少和具體的開設種類都有所不同。如復旦大學在專業課程設置上，特別重視學生的金融基礎，金融學相關課程設置的非常細致，十二門的選修課中金融類課程如金融工程、期權與期貨、金融實務、保險學、中國金融市場等占了九個。而中國人民大學在重視核心專業課程的基礎上，更看重的是會計類專業課程，所以在其二十多門的選修課程中，金融類課程僅僅只有保險學、國際金融學、金融市場學、期貨貿易和證券投資學五門。其中證券投資學是必選課，是作為專業主干課中沒有開設投資學的必要補充。
綜上分析，在當今本科院校的財務管理專業課程體系中.金融類課程已占一席之地。但對比我國龐雜多樣的現實市場需求，金融類課程的設置在數量和種類上明顯不足，為能培養出真正滿足市場需要的財務管理人才，必須對財務管理專業的課程體系進行調整，對其中金融課程的設置進一步優化。
3金融類課程在財務管理專業課程體系中的優化設計
3.1增加專業基礎課中的初級金融課程
在西方經濟學中，財務管理和金融學的關系非常密切，二者的英文都是與資金運動有關的"Hmnce”一詞。在我國的現實生活中，兩個學科的交叉融合之處也越來越多。所以在財務管理專業基礎課中，應至少開設一入門級金融課程，如《金融學一>或彳.貨幣銀行學這兩門課內容相似只是角度不同，都是比較淺顯但較為全面的對金融學進行了介紹。通過這門課的學習，學生可以了解財務管理的對象——貨幣的產生發展、相關形態制度的演變；可以掌握財務分析中關鍵因素——利率其作用及運行機制；可以初步認識籌資或投資等財務活動所接觸到的各種金融機構或金融市場。
如今，大多數高校都將這門課開設到專業主干課中。這實際上是混淆了金融學與財務管理專業其他核心主干課程的關系。二者不應是并列而應是前者為后者的學習進行鋪墊和打基礎。因此，應將金融學調至專業基礎課程中。如果學校較為重視財務管理專業金融知識的培養，還可在專業基礎課中除金融學之，再加設一門金融課程，如金融市場學等。
3.2加強專業主干課中的金融實踐環節
市場迫切需求的應用型財務管理人才，主要看重的是其靈活運用會計理論、財務管理理論、金融投資理論和知識
進行理財的專業能力。這些能力的形成不僅在于財務主干課程的理論學習，更在于實踐能力的培養。現實生活的財務活動與金融工具、金融機構，以及整個金融市場都有著密切聯系，因此，僅僅加大專業主干課中金融類課程的數量遠遠不夠，還應加強培養財務管理和金融相互交融的實踐操作能力。
一般來說，盡可能將專業主干課中的金融類課程放在全真模擬實驗室中，通過采用模擬炒股實驗、上市公司融資實驗、項目投資決策實驗、甚至沙盤對抗實驗等設計性實驗方法，著重訓練學生在掌握財務會計基本技能的前提下，整理運用財務數據，設計分析模型的綜合能力。即便不具備全真模擬實驗室的高等院校，也可采用案例教學、課堂討論等基本方法，使參與其中的學生能夠更加直觀的掌握財務金融知識，為其今后的實踐操作奠定了基礎。
3.3設置專業選修課中金融類課程的學分下限
雖然在各高校財務管理專業課程體系的選修課中，都開設了金融類課程。這些課程表面上依賴于學生自己的興趣選擇，學校并無特別要求，但學校對該專業培養重點和方向的不同導向潛移默化影響著學生。如上海財經大學財務管理專業，本身就隸屬于會計學院，該專業學生在專業限選和任選課的選擇上，必然以財務會計有關課程為核心，多選擇公司治理、高級財務會計、企業價值評估等課程。這樣培養出來的財務管理人才，不能完全滿足我國金融環境的變化。
為了能夠培養出既能滿足金融市場需求.同時又能突顯學校自身特點的財務管理人才，可以在財務管理專業選修課，主要是專業限選課中設置金融類課程的學分下限。例如，若某學校財務管理專業限選課一共要求30學分，其中金融類課程不低于8學分。這樣，選修課中金融類課程的種類及數量多少，仍由學校根據自身對該專業人才培養的重點來設置，只是為了配合市場需要對學生所掌握的金融知識進一步提出了要求，而此要求還兼顧了學生個人的興趣偏好。
1.教學大綱。
英國會計職業教育中每門課程沒有固定或指定的教學書，而是以教學大綱作為教學工作的指導文件。該教學大綱是由行業和課程專家根據行業發展和工作的要求編寫的，英國雇主協會首先指定了各行業和各類工作的職業資格標準，課程專家則根據這些職業資格標準將企業需要的知識、能力組織成若干課程目標，編寫教學大綱。因此，該教學大綱即符合工作要求，又符合教學規律，能夠滿足學生繼續發展的需要。這個大綱，不僅是教師必備的教學工作指導文件，也是學生實現學習目標、自我評價學習結果的指導性文件。
2.課程設置。
在英國，會計專業在進行課程設置時，緊扣時展的脈搏，主要是根據市場需要和學生就業情況，每學年進行的會計課程的總結、修改和替換。每當出現會計領域的新技術、新理論，老師也都會及時把它們加入到授課內容里而，避免學生在學校學到的理論知識和社會需要脫節。如：針對英國大力發展金融業的經濟背景，再加上會計和金融緊密相連，許多大學的會計專業課程中融入了金融市場，金融工具和證券管理等方而的課程。
3.啟示。
我國目前對會計職業通過專業技術職稱等級分類的方式，配套了相應的職業資格認證。從高職會計教育培養的人才類型來看，主要是培養高等技術應用型會計人才，從畢業生的角度，他們應該是具備了初級會計職業資格的會計從業人員。因此改革的切入點首先是教學大綱的制定者應由原來的單一主體向多元主體發展，各學校根據自身實際，邀請企業界人士、行業專家和課程專家共同參與編制；其次，課程設置要以市場需求和學生就業為導向，整個體系應由職業資格標準所涉及的知識和能力構成，并制定課程目標和任務，引導學生自主完成；最后，還應建立長效機制，對課程中實訓實踐部分聘請企業專家、行業“能工巧匠”結合自身工作實際進行專門模塊化的案例式講解。例如，BTEC中會計職業道德理論課，就是利用與企業聯系的優勢，請企業管理人員結合企業實踐向學生解答難點疑惑，以實例教學、案例教育保證職業道德教育的指導作用，培養學生愛崗敬業、誠實守信、辦事公正、奉獻社會的精神和嚴謹求實的作風。
二、實踐教學方式
BTEC教學大綱中規定的教學內容中大部分是學生參與的實踐性內容，大綱要求教師編寫的課業要盡量具有真實性，最好是當地企業的實際問題，努力使學生完成的課業具有商業價值。在課堂教學中，教學講授一般只占教學時間的三分之一，課堂訓練、資料查閱占三分之一，社會實踐活動占三分之一。這種做法充分體現了以學生為中心、以實踐為主的教學理念。啟示：對于我國大多數會計專業實訓，都是一個單位班級在虛擬實驗室做同一個虛擬企業一個資金循環的經濟業務，從練專業基本功的角度，期初成效明顯，但隨著課程難度的深入，學生不僅感覺枯燥無趣，且經常出現“搭順風車”的現象，實訓成效不大。BTEC實踐教學方式給予我們的啟示是在實踐教學中創造商業價值，實現“雙贏”的目標。首先，在設計教學大綱或是實訓大綱時，學校要“走出去”，充分發揮“產學研”優勢，積極深入企業，貼近企業，了解企業實際情況，結合企業發展需要制定實踐計劃。作為會計這樣一個特殊的崗位，由于涉及商業核心秘密，很難進行對口崗位的實習，所以絕不能“單槍匹馬”，而要融入企業的一個商業項目之中，作為其中一個重要環節進行實訓。例如，一個產品的推廣，既要有戰略規劃、市場需求分析、營銷策劃，又要有成本核算、定價策略以及財務預算等。通過這樣的實訓方式，引導學生根據企業實際問題，實地走訪調研，查閱相關資料，做出專業分析判斷，最終在解決企業實際問題的同時，學生的專業技能和綜合素質也能得到全面的提高。
三、多樣化的授課形式
在BTEC課程教學的實施過程中，授課形式豐富多樣，強調多種多樣的教學活動，如課堂討論、實踐實習、社會調查、實地參觀、扮演角色、演講、口頭報告、書面報告、自我評價、小組活動、解決實際問題等，并將知識的講解與引導學生樹立正確的人生觀、價值觀相結合。例如，教師預先設計了主題，由學生課后查閱大量資料進行分析準備，在課堂上對主題提出自己的觀念和意見，并與其他同學交流討論。這種寬松式的教學方式不僅能讓學生加深對知識的理解，提高學習興趣，增強學生理論聯系實際，深入研究分析問題。學生在這一過程中充分發揮了自己的主觀能動性，特別是創造性，研討的同時，思想也在交融通，新思路、新觀點不斷涌現，學生不僅展示了自我，同時提高了語言表達能力。啟示：多樣化的授課形式是提高學生學習興趣的一種重要途徑。由于在進行經濟業務的核算過程中，有嚴格的會計準則加以規范和約束，因此教師總是感覺無法采取其他專業靈活多樣的授課形式。其實不然，多樣化的授課形式其實從本質上是教學觀念的轉變，是以“教師為中心”還是以“學生為中心”，不同的選擇，帶來不同的教學效果。例如，在講解銀行匯票、銀行本票的時候，就可以通過扮演角色的授課形式完成，由四個學生分別扮演收款人開戶銀行、收款人、付款人、付款人開戶銀行，由學生自己模擬票據流轉程序，這樣其他學生在觀看的過程中，也能更為形象具體的了解到銀行匯票或本票的使用方法。
四、結語
關鍵詞:保險需求,營銷模式,影響因素
一、我國保險業現狀
1.發展概況
2005年，我國累計實現保費收入4927.34億元，比上年同期增加603.28億元，同比增長13.95%，增幅比上年同期上升2.67個百分點我國保險公司賠款累計支出1129.67億元，同比增長11.89%，其中:財產保險賠款支出671.75億元，同比增長17.56%;壽險給付金額306.5億元，同比增長-0.8%;健康險賠款與給付支出107.92億元，同比增長18.89%;意外險賠款支出43.5億元，同比增長13.05%保險業在國民經濟中的經濟補償作用日益明顯
但是，就世界范圍來看，2000年，世界平均的保險密度為385.4美元/人，保險深度為7.84%，而2000年我國的保險密度和保險深度分別僅為15.2美元/人和1.8003年，西方發達國家的保險密度和保險深度分別為2000美元/人和10%，而我國的僅為20美元/人和2.2%可見，中國保險業要走的路還很長，同時，也能說明中國保險業具有很大的發展潛力
2.存在的問題
(1)展業方式單一，市場營銷觀念淡薄我國保險業現處于“重展業輕理賠，重保費輕效益，重規模輕管理，重形式輕服務”的不正常狀態在展業方式上仍是以保險公司自身人員直接展業為主，而保險和經濟人為重點的市場中介體系尚未真正建立和完善;此外，國內保險公司實施的營銷策略，大多是為了全面擴充業務規模和應付市場不規范競爭的需要進行的，具有明顯的短期性特征，使得業務拓展的廣度和深度受到極大限制
(2)保險資金運用渠道過窄國內保險資金的運用僅限于銀行存款購買國債和金融債券以及經國務院批準的其他項目，利用率偏低，削弱了其自行增值能力，降低了抗風險能力這將直接導致低保費率水平，抑制保險需求的增長相比之下，歐美發達市場國家保險公司資產分布，或者以企業債券為主，或者以股票為主，與中國的狀況有顯著區別
此外，在加入WTO后相當一段時間內，國內保險公司將面臨著國外資金雄厚技術先進管理科學的保險公司的嚴峻挑戰由于我國現有的保險資金運用渠道對外資保險公司沒有吸引力，外資保險公司會以吸取保費的方式聚集資金，然后將這部分資金轉移到國外市場，以獲得高收益這樣一來，自然會有一部分保險資金流向國外(即“逆流”)，從而造成國內保費的流失
(3)高級保險人才相對匱乏一方面，我國保險業起步晚，缺乏高級專業人才;另一方面，由于我國許多保險公司內部沒有形成良好的激勵機制，無法充分調動員工的積極性和創造性，隨著外資保險公司大量進入中國，先進的管理水平優厚的工作待遇良好的工作環境會吸引國內一批優秀的員工，從而造成中資保險公司人才的流失
(4)其他如保險品種在傳統上仍以財產險業務和壽險業務為主，其他業務諸如責任險信用險健康險等涉及不多;保險市場結構不合理，個別公司集中度過高，使保險市場結構性失調十分嚴重等
二、中國保險市場需求分析
保險需求是指在一定時期內一定的保費率水平下，投保人對保險公司提供的經濟保障的需求量
1.影響中國保險市場需求因素分析
保險需求除了受其本身的價格(即保費率)的影響外，還受到以下因素的制約:
(1)經濟發展水平和居民收入水平我國持續高速增長的經濟發展水平，一方面增加了人們的收入水平，從而增加了對安全即保險的需求;另一方面也產生了許多新的風險，風險的增大刺激了保險需求的增加一般來說，一國的經濟發展水平越高，居民的收入水平越高，對保險的需求也就越高
中國人均GDP在2003年首次超過1000美元國際經驗表明，在人均GDP處于1000美元~3000美元的特定時期，人們的消費將超越基本生活需求，并向長期消費品轉移，同時，將有一部分家庭開始負債消費在資產負債結構發生重大變化的條件下，中國居民戶的收入和支出將越來越多地暴露在風險之下，保險的作用將會日益突出然而在我國，城鄉收入差距過大，城市居民與農村居民在消費觀念對保險知識的了解程度及對保險的認知程度上也具有很大差別，因此，對保險需求的影響是不同的
(2)社會保障制度隨著經濟體制改革的深化，一些原來由政府承擔的責任(諸如退休失業醫療等方面的保障)轉向由企業和個人承擔，這就促進了企業和個人對商業保險的需求社會醫療保險制度就是一個很好的例證
(3)市場化程度市場化是指經濟資源由計劃配置為主體向由市場配置為主體的根本轉變，以及由此所引起的企業行為政府職能等一系列經濟關系與上述轉變相適應的過程金融市場的整體發育水平直接影響著保險市場的發展
(4)人口因素在其他因素不變的情況下，不僅人口數量的多少決定著保險市場的規模，人口年齡結構城鄉結構和教育結構也是影響保險需求的重要因素有研究表明:當一個社會處于年輕態時，應該盡可能增加對定期保險的供給;當社會進入老齡化時，應增加豐富多彩的儲蓄類保險產品以符合社會需要此外，高的學歷教育一方面可以使人更好的理解現代金融技術風險管理手段以及運用保險的風險分散功能進行風險管理，另一方面它增加了人力資本，提高了風險厭惡程度，使人們更傾向于回避風險因此，人口教育結構的改善風險意識的提高可以使人們由潛在的保險需求能力轉化為現實的保險需求人口教育結構的提高對保險需求持久的積極影響已經被Truett，D.B.andTruett，LilaJ.(1990)及Browne，Kim(1993)所證實
(5)通貨膨脹率由于通貨膨脹會降低貨幣的購買力，因此，人們通過購買保險所能得到的實際補償會減少，這會抑制人們對保險的需求林寶清等(2003)指出通貨膨脹對人身險保費收入的影響大于對財產險保費收入的影響本文以1980年為基期的消費價格指數代表通貨膨脹率，用P表示
(6)公眾的風險意識以及對保險知識的了解程度中國數千年自給自足的經濟以及建國初期的計劃經濟體制，使得公眾對風險的意識極為淡薄再加上對保險知識的匱乏，使有些人認為保險是不必要的，甚至對保險這種服務并不信任，這些都會降低人們對保險的需求此外，于殿江(2003)指出，我國城鎮居民的保險行為很大程度上是出于保障性儲蓄動機，是作為一種對傳統銀行存款的替代，只要銀行的利率提高，保險需求就會減少
(7)其他因素如保險產品的種類以及承包和理賠的服務質量責任范圍;國家的收入分配制度財政制度銀行利率等都會對保險需求產生影響
2.基于中國市場對保險需求的主要影響因素進行實證分析
本文選用保費收入y作為被解釋變量，居民收入CR和RR作為解釋變量，分析保費收入受我國居民收入水平的影響程度其中數據為1980年到2005年數據
為了消除通貨膨脹的影響和各變量數據中存在的異方差，首先定義三個變量如下:
LnY=log(y/p)(自然對數的保費收入，固定價格1980=1)
lnCR=log(cr/p)(自然對數的城鎮居民家庭平均每人可支配收入，固定價格1980=1)
lnRR=log(rr/p)(自然對數的農村居民家庭平均每人純收入，固定價格1980=1)
我們對以上三個變量進行平穩性檢驗，結果如下:
其中，檢驗形式(C，T，K)中C表示截距項，T表示趨勢項，K表示滯后階數
從上表的檢驗結果可知，在5%的置信水平下，LnYLnCRLnRR都是非平穩的，但它們的一階差分序列都是平穩的通過對LnYLnCRLnRR建立的回歸式中的非均衡誤差進行EG檢驗，得到上述三個變量間存在協整關系，最終建立一階誤差修正模型:
ΔLnYt=-1.25250.5628ΔLnCRt-0.1440(ΔLnYt-12.1271ΔLnCRt-1)
其中，該模型的R2=0.36，DW=1.31，這可能是由于模型中缺少一些變量引起的，如市場化程度保費率等
從該模型中可以看出，這些年來，我國的保費收入無論短期還是長期與農村居民收入的關系都不大，這主要是由于我國目前農村收入太低導致的
三、結論和建議
1.增強自身經營意識影響商品需求的一個重要因素就是商品的質量與服務，在保險市場上則表現為理賠等客戶服務的質量保險公司應該提高自身保險資金的運用水平，提高保費的收益率以避免違約，從而提高顧客的信任度和忠誠度，這是面臨國外保險公司強有力的競爭的基石，也是擴大市場份額的基礎
2.積極創新險種保險公司應該根據客戶的不同特點，細分市場，設計多層次多品種的險種，同時，要通過個性化的產品和營銷方式等渠道挖掘市場的隱性需求按照聯合國的標準，我國已進入老齡化社會，2000年，中國65歲以上人口占全國人口的6.96%，到2010年，這一比重將上升到7.96%，加上長期以來實行的計劃生育政策，老人的贍養問題將會成為獨生子女很大的經濟壓力，人們養老的危機意識將會顯著提高，這在城市尤為突出因此，針對城鎮居民挖掘其保險需求時，應該注重儲蓄型保險產品的開發和推廣對于農村居民，雖然在現階段其收入不高，對保險的需求受到很大限制，但是，在農業生產過程中時刻具有自然災害損失風險，而農民本身規避風險的能力較弱這些年來，農民保險意識在逐步增強，購買保險的積極性(尤其是在財產險方面)增加，這點熊軍紅(2005)已經驗證因此，隨著經濟的不斷發展農民收入的不斷提高以及對保險知識的進一步了解，農業保險將會成為新的增長點針對農村居民，保險公司應重點設計與農業生產有關的保險產品，讓農民有效地轉移和分散在農業生產中的風險
3.改變傳統營銷方式應該早日建立具有高業務素質和保險知識隊伍的保險經紀人與人的制度，并在公司內部建立合理的激勵機制，最大程度地避免“委托—”問題同時，通過知識營銷的方式擴大消費者對保險產品和保險公司的認知空間，提高消費者的風險意識
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[關鍵詞] BOT 項目 運行機制 探究
一、BOT項目的提出和確定
1.BOT項目的提出
從BOT項目提出的主體來看，首先應該是由當地政府提出的。而政府提出BOT項目有兩種方式:一種是模糊的方式，另一種是明確的方式。所謂模糊的方式提出BOT項目是指就是指政府制定出未來規劃（如五年規劃）的重點項目，或向社會公布某些基礎設施或基礎工業項目存在供應不足，但這些基礎設施或基礎性工業項目中哪些由BOT方式來建設，則不明確。比如，澳大利亞私人部門根據政府五年規劃所列的項目，對自己有意向的項目提交項目建議書。
政府以模糊的方式提出BOT項目時,會給項目投資者很多的想象空間和更多的項目建設建議權。實踐中,許多投資者會結合政府的項目建設意向,悄悄地進行實地調查及初步可行性研究,甚至主動向政府提出具體的BOT項目。而且能夠提出有效解決問題并切實可行的項目的投資者往往容易獲得政府的青睞,并有可能最終承建BOT項目。澳大利亞悉尼港海底隧道工程項目就是一個明顯的例證。澳大利亞新南威爾州政府在1979年向社會征集解決悉尼港灣大橋交通擁擠問題的建議。最初有人提出修建悉尼第二大橋的建議卻未被政府采納。直到1986年澳大利亞的GRANSFILD公司和日本的KUMAGAL公司聯合向政府提出了建設海底隧道的建議,才被政府所接受,這兩個公司最終也成為該項目的主辦方。
所謂明確的方式提出BOT項目是指政府向社會明確公布具體擬建的BOT項目，而且項目的地點、規模、建設時間等已經明確。除了項目投資者和建設者明顯的創新建議外，項目建設的基本內容一般不變。我國《關于試辦外商投資特許權項目審批管理有關問題的通知》規定:“特許權試點項目的篩選采取自下而上的方式進行，原則上是國家中長期規劃內的項目”。《北京市城市基礎設施特許經營辦法》規定:“具體項目由市發展改革部門會同城市基礎設施行業主管部門和其他有關部門提出”。
從以上有關規定看,我國BOT項目的提出是政府部門以明確的方式提出的。而實踐中我國大多數BOT項目也是由政府部門首先明確提出具體項目的。在提出具體BOT項目過程中,項目行業主管部門、政府規劃部門、政府項目的宏觀管理部門發揮不同的作用。
2.BOT項目的確定
從國內外BOT項目的規范和實踐來看，BOT項目一般都要經過特定的行政或法定程序來確定。多數國家的BOT項目是經過政府行政部門審核和批準，我國也不例外。《對外貿易經濟合作部關于以BOT方式吸收外商投資有關問題的通知》規定:“除國務院另有明確規定外，沿海地區投資總額超過3000萬美元的項目與內陸地區投資總額1000萬美元以上的項目仍應由中央政府審批（項目建議書、可行性研究報告報國家計委審批，合同、章程報外經貿部審批）”。《關于試辦外商投資特許權項目審批管理有關問題的通知》規定:“被選定的試點項目，由所在省（區、市）的計劃部門會同行業主管部門按現行計劃管理體制提出項目預可行性研究報告，經行業主管部門初審后由國家計委審批，必要時由國家計委初審后報國務院審批。”可以看出我國的BOT項目的最終確定需要經過行業主管部門、政府規劃部門、當地政府等各方面把關、審核和批準;而投資額達到一定規模的BOT項目則需中央部委和中央政府的審批。
在BOT項目的確定方面，香港的做法別具一格。香港立法院通過對每個具體BOT項目頒發一項特別法令來確定該項目的有效性和合法性。由于香港行政機構和立法部門的高效率，使得每個BOT項目立法與項目的及時啟動得以平衡。同時，通過個案立法形式來確定項目，也使得各方的權益得到更好的維護。在所有的BOT隧道項目中，政府和特許經營者沒有發生重大糾紛和仲裁。
二、BOT項目的可行性研究
可行性研究是BOT項目運行的重要基礎。但首先由誰來進行具體的項目可行性研究，不同的BOT項目有不同的要求。一般來講，政府以模糊的方式提出的BOT項目，其初步的可行性研究一般由有意主辦的投資者進行。如前面所述的澳大利亞悉尼隧道項目就是如此。而政府以明確的方式提出的BOT項目，其初步可行性研究一般由政府相關部門進行。比如，巴基斯擔的競爭性投標項目，均由政府進行前期的可行研究。
我國BOT項目的初步可行性研究一般由政府部門負責。《關于試辦外商投資特許權項目審批管理有關問題的通知》規定：“被選定的試點項目，由所在省（區、市）的計劃部門會同行業主管部門按現行計劃管理體制提出項目預可行性研究報告。”不論初步可行性研究報告先由誰來進行。主辦項目的投資者在后面的投標時，均要提交更詳細的可行性研究報告。
BOT項目的可行性研究報告的主要內容一般有以下幾個方面。(1)項目概況;(2)工程技術可行性分析相關技術規范要求;(3)經濟可行性分析，包括市場需求分析、收入及收益等財務分;(4)環保可行性分析;(5)風險構成及其分擔分析;(6)外部條件及政府的責任分析。
三、BOT項目的招投標
在完成BOT項目的初步可行性研究之后,政府部門在一定的媒體上發出項目招標公告,其中主要內容有:對BOT項目整個招標行為的總體介紹和描述;招標項目、機構及其聯系地址、聯系方式;招標人對投標人的資格要求及資格預審的具體安排。
1.投資商投標資格預審
《四川省高速公路建設項目實施BOT方式管理辦法（試行）》中規定:“投資商招標實行資格預審制度。由省交通廳組織資審委員會，對潛在投標人的資格進行審查。資格預審合格的投標人方可參加投標。”
投資商投標資格預審是BOT項目招投標的第一步，應該單獨進行。實踐中，許多BOT項目對投資商資格預審往往在評標中同步進行，這種做法不但浪費資格不夠的投資者的財力，也會浪費政府機構的財力。因為不論什么樣的投資者為了投標，就必須進行比較詳細的可行性研究，這必然需要一定的投入。而政府在沒有初步篩選的前提下，進行標書的發放等方面招標工作，不僅缺乏針對性，而且也會浪費時間和資源。
投資商投標資格預審的主要內容一般有:(1)要求依法注冊的企業法人;(2)要求有相應的注冊資本金;(3)要求有良好的銀行資信， 財務狀況及相應的償債能力;(4)要求有相應的從業經歷和良好的業績;(5)要求有相應數量的技術、財務和經營等崗位人員； (6)要求有切實可行的經營方案。
2.招標邀請
經過資格預審后，政府機構向符合條件的投標候選人發出招標邀請書。招標邀請包括的內容有:（1)招標文件的內容;（2)投標文件的編制與提交;（3)開標與評標;（4)中標人的確認;（5)現場考察及投標預備會;(6)投標費用的開支、投標保證金的繳納等。
3.BOT項目的評標
BOT項目的評標主要涉及三方面的內容，一是評標的原則，二是評標的標準，三評標的專家團隊。
BOT項目的評標應堅持如下原則:（1）公開;（2)公平;(3)公正;（4)誠實信用;(5)公共利益優先。在這些原則中，前四個原則是市場經濟的內在要求，最后一個原則則是BOT項目特殊性質決定的。
評標標準直接關系到BOT項目招投標基本原則的實現。評標標準一般包括:（1)項目的工程技術規范要求;（2)投資成本、運行和維護費用的合理性;（3)項目的施工招標、建設方案的可行性;（4）融資方案的可行性;（5）產品及服務標準;（6）價格和收費的確定方法;（7）設施的權屬與處置;（8)匯兌、項目產品幣種要求;（9)投資回報率的上下限;（10）特許期限;（11)國家現有相關法規政策要求。
評標的專家團隊的專業水平對BOT項目的評標結果產生直接影響。評標專家團隊成員應包括：工程技術專家、金融專家、行業經濟權威分析人士、環保專家、高級律師、國家地方政策高級顧問、社會學專家、政府規劃、行業主管、政府宏觀管理部門等方面官員及代表公共利益的民意代表等。
四、BOT項目特許協議的談判
經過評標的專家團隊評標后，政府部門一般選定3～5名投標者作為中標候選人。政府部門首先與經過評標而選出的最佳投標者即第一順序中標者進行項目特許協議談判。如果第一順序中標者談判破裂，政府部門就會與第二順序中標者進行談判。而在實踐中，政府部門為了占有更多的優勢和獲取更多的利益，有時候會同時與被選定的中標候選人進行特許協議的談判。
政府部門與項目投資者談判的主要內容有:(1)投資者的權利與義務;(2)政府機構的權利和義務。
BOT項目特許協議的談判具有過程復雜、耗時較多等特點。而政府的原則、立場和態度則直接關系到特許協議談判的成敗。BOT項目特許協議談判過程中，政府應該堅持以下原則:（1）以誠信為本。在談判過程中不可經常出爾反爾。（2）務實的態度。對投資者合理的投資回收、收益獲取和必要的外部條件支持等方面的要求，應予以積極的認可，而不是一味地回絕或壓低投資者的合理要求。（3）政府應該合理分擔一定的風險。（4）談判應注重效率。特別是特許協議談判不應政府機構人動而無辜延遲。（5)政府不應因政策的變動而改變談判中已經達成一致的條款。
五、項目公司組建
投資者與政府間特許協議談判的成功意味著,項目中標者和承辦者的真正確定。在特許協議簽訂后,投資者將根據融資、建設的需要組建項目公司。組建項目公司涉及到以下兩個方面的問題。
1.BOT項目公司適用的法律依據
從國內外BOT項目實踐的來看，BOT項目公司組建及運行的法律依據是國內法，即項目所在地國家的法律。
2.BOT項目公司的法律形式
在多數情況下，或者說BOT項目通用的法律形式應該是有股份限責任公司和股份有限公司兩種形式(如香港則要求特許經營者必須是有限責任公司）。這兩種形式的優點是，它們不僅使投資者以其出資額承擔風險，從而規避了出資者以其全部資產承擔連帶責任的風險，而且為項目的融資提供了可操作的紐帶。
六、BOT項目融資與建造
1.BOT項目融資
BOT項目建設運營資金主要來源于兩個部分,一是投資者的股本投入,一是通過借款、發行股票和債券等方式籌措。在大多數情況下,股本投入的百分比是全部項目投資的10%～30%，所需的其它投資一般以無追索權或有限追索權方式在國內外金融市場上籌措。
2.BOT項目建造
項目公司許按照與政府簽訂特許協議，須在規定的建設期內完成項目的建設。項目建設可以由項目公司自己來完成，但多數BOT項目是采取招投標的形式由中標的建設承包商或直接委托建設承包商按照“交鑰匙固定價格”來承建。
七、BOT項目運營與移交
1.BOT項目的運營
BOT項目建成后須經國家有關部門按照特許協議、建設圖紙和國家環保、安全等法規進行全面驗收后方可進入運營階段。項目運營既可以由項目公司進行，也可以由第三者通過承包等方式進行。
2.BOT項目的移交
特許期滿，項目公司須按照特許協議的約定將項目完好地移交給政府。所謂完好是指項目設施的質量及項目資產的完整性符合特許協議約定的要求。
參考文獻:
