時間：2023-02-01 17:03:44
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇證券培訓總結，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
各省、自治區、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區高級人民法院生產建設兵團分院：
《中華人民共和國證券法》（以下簡稱證券法）將自1999年7月1日起實施。為了保證證券法的統一正確實施，特通知如下：
一、充分認識證券法實施的重大意義。證券法是加強監管、規范證券發行和證券交易、切實保護投資者合法權益的一部重要法律。它的實施，是我國證券市場法制建設中的重要里程碑，必將有利于深化金融改革、整頓金融秩序、防范和化解金融風險，保證證券市場安全、高效、健康運行，確保國家的經濟安全。證券法的實施，為人民法院公正審判證券糾紛案件，發揮審判職能作用，推動經濟改革和發展，提供了更加明確統一的法律根據。
二、高度重視、精心組織證券法的學習。各級人民法院要把認真組織學習證券法作為提高法院審判隊伍素質的一項重要舉措，要利用各種形式對審判人員進行業務培訓，逐章、逐條認真學習，深刻領會，密切聯系審判工作實際，真正做到融會貫通。
三、人民法院在審理證券糾紛案件時，對證券法實施后的證券行為，應一律適用證券法；對1999年7月1日以前的證券行為，要適用行為當時的有關規定，當時沒有規定的，可以參照適用證券法的有關規定。
四、最高人民法院將在調查研究的基礎上，抓緊起草適用證券法的司法解釋。各高級人民法院在學習和適用證券法的過程中，應當認真總結審判經驗，深入調查研究，注意搜集典型案例和法律適用問題，及時報告我院。
第一次見到日信證券信息技術中心總經理王占祥，是在2008年年底的一次技術大會的高峰對話上。個頭不高、臺下話語不多的王占祥，一上臺卻滔滔不絕。這種巨大的反差，吸引了不少人的注意。
2009年伊始，在國際金融危機巨大陰影的籠罩下，中國的證券市場也在谷底掙扎著。股市火的時候，系統壓力大，證券公司的IT投資也就大; 股市不好了，證券公司的IT建設又該何去何從？
帶著這些疑問，本報記者采訪了從事證券業IT工作長達12年的王占祥。
目標:
多、快、好、省
今年年初，公司領導給王占祥布置了一項任務: 尋找成本控制與系統安全運行的平衡點，提高系統的適用性。這個任務讓王占祥有些頭疼，但他卻非常理解。他記得，證券市場發展早期，IT僅停留在技術層面，IT系統建設全部由IT部門一手操辦，過度追求“高、精、尖”，這不僅忽略了業務發展的需要，也讓公司忽略了投入產出比這個基本的商業準則。
為了完成這個任務，王占祥決定從軟硬件兩方面著手。一方面，考慮采用適合自身規模的應用系統，比如OA系統，就不必花費像大型證券公司那樣多的錢，而是考慮簡化版的產品; 在硬件上，則要精打細算，既要保證系統安全穩定地運行，還要具備一定的先進性，滿足一定時期內的規模擴大的需要。“未來幾年，我們公司的網點還將繼續增加，IT也必須相應地打好基礎，確保IT不拖后腿。”王占祥表示。
從2001年到2005年，中國股市經歷了4年的熊市。經過熊市洗禮的證券公司，也意識到投入產出比的重要性，“多、快、好、省”順理成章地成為證券公司IT系統建設的重要原則。
在中國107家證券公司中，日信證券的規模并不算大。它的前身是2002年4月成立的內蒙古日信證券經紀有限責任公司，目前只在北京市和擁有幾個營業網點。規模雖小，日信證券的IT工作卻并不“簡單”，“麻雀雖小，五臟俱全”是王占祥的深刻體會。
原因很簡單，日信證券具有齊全的業務線，有經紀業務、自營業務、投行、投資咨詢等。出于業務開展和主管部門監管的需要，很多信息系統的建設都是必不可少的，比如集中交易系統、網上交易系統、開放式基金代銷系統、合規監控系統、財務系統、網站系統、電子郵箱系統等。
“最典型的就是第三方存管系統。為了滿足客戶資金存取的需要，大的證券公司需要與十幾家銀行的信息系統實現對接，小的證券公司同樣需要與十幾家銀行連接。”王占祥說。
這種情況下，信息系統的攤薄成本較高、遠未達到規模效益，也就成為日信證券IT建設的鮮明特點。日信證券只有幾個營業網點，而公司的設備、網絡和信息系統卻能支持十幾個營業網點的運營需要，這導致單個網點分攤的IT建設成本特別高。
這就是為何公司要追求“多、快、好、省”的主要原因。
在熊市下練內功
“證券行業有一個特點，行情一旦火爆，系統瞬間峰值會達到很高，IT必須保證系統能夠承受峰值的考驗。所以，牛市下，證券公司的系統壓力都非常大，紛紛進行投資擴容，行情不好的時候，則處于系統維持期。”王占祥說。
從1990年12月上海證券交易所和深圳證券交易所相繼開業起，中國的證券市場就在熊市與牛市中交替前進。股市行情直接影響著證券公司的經營狀況和IT投資。
如今，熊市仍在持續，證券公司應該如何建設IT？王占祥有自己的思考: “熊市正是大家反思、苦練內功的時候。”他認為，熊市下，兩個方面的IT投入是不會減少的。一是IT基礎設施的投入: “因為證券公司沒有廠房和有形的產品，所提供的服務靠的就是IT網絡和人才，無論行業是否景氣，信息系統都要正常運轉”; 二是為未來發展打基礎的IT投入，比如那些能夠幫助公司削減成本的項目、數據挖掘等能夠幫助公司產生更大效益的項目等。
抱著這種信念，日信證券的IT建設從未止步。2008年，公司的視頻會議系統建成并投入使用，在公司的培訓、會議中發揮了很大作用，節省了差旅和會議費。這一年，日信證券的網站也實現了全新的改版。2009年，日信證券還計劃投資建設OA系統、資產管理系統等。
最近兩年，數據整合、分析和挖掘成為證券公司IT建設的一個熱門話題。走出去、加強服務，成為證券公司的內在需求。王占祥還記得，1996年他剛剛進入證券公司時，正是中國證券市場快速發展的時候，營業部開戶都要排隊，沒有十萬八萬元的資金，營業部甚至不愿意給開戶，一個營業部的系統改造也動輒花費上百萬、上千萬元。
如今，等客戶上門的情形一去不返，證券公司也要在吸引客戶、留住客戶方面下功夫。不過，數據挖掘暫時還處于雷聲大、雨點小的階段，真正操作起來的公司非常少，目前僅停留在建設CRM系統等淺層次挖掘的水平上。未來，數據挖掘有望成為證券公司IT投入的一大熱點。
愛技術也愛文字
證券公司的IT人員天天都處于高度緊張的狀態。前兩年股市特別火爆的時候，每個交易日，從早上九點到下午三點，IT人員哪兒都不敢去，隨時待命，就連證監會召集會議也會特別避開這個時段。
但是，從1996年就開始從事證券公司IT工作的王占祥發現: “證券公司80%的系統故障都可以通過運維工作避免。我們必須加強信息系統的運維工作，并且通過流程來保證制度的有效落實”。
日信證券中心機房有十幾個應用系統，每天，值班人員都要檢查和開啟幾十個程序。2006年，有一次，值班人員漏開了一個程序，導致一個市場的委托不能正常發送，本應9點15分開始報單的系統，直到9點20分才正常運行。這件事讓王占祥認識到，只有管理和制度都跟上，才能避免類似的事情再發生。后來，日信證券就采取了一個人開程序、另一個人復核的方法。
搞技術的人一般都不愛寫東西，而王占祥恰恰是一個愛寫東西的CIO。《如何正確面對信息系統的故障、事故和問題》、《關于拓寬思路、高效工作的幾點建議》、《信息技術中心工作思路》等都出自他的筆端。思考多了之后，王占祥摸索總結出了信息系統運維工作的“四化”論: 經驗知識化、知識標準化、標準流程化、流程最優化。愛寫東西，其實是王占祥重視制度建設、重視IT流程管理的一個體現。
關鍵詞：證券投資學；教學改革
一、引言
2015年的中國資本市場，注定將載入史冊。這是令所有投資者畢生難忘的一年。從牛市起步到漫天飛舞的瘋牛;從千股漲停到千股跌停進而引發流動性喪失;從監管層積極出手救市，到別有用心的做空隊伍的集體繳械……隨著全民炒股熱潮的掀起，《證券投資學》作為闡述證券投資的核心課程，被越來越多的人關注。證券投資學集應用性、實踐性和操作性于一體，是理論與實際的有機結合。完善這門課程的教學模式，提高教學效果，是培養理論與實踐相結合的創新型專業人才的需要，更是一個教學工作者必須思考的問題。顯然作為一門實踐性極強的課程，傳統的以教師為中心、以書本為主體的靜態教學模式變得不再適合。
二、傳統教學模式中存在的問題
傳統教學模式下，教師在授課過程中照本宣科、注重理論知識講解，忽視實踐操作，使得證券投資學課程在教學過程中存在以下問題：
1.重理論，輕實踐
教師在講授證券投資學這門課程的過程中，通常花很大的篇幅來講述相關的投資理論、基本原理及概念，而對具體的證券投資實踐，比如如何操盤、盯盤及操作分析規則講解較少，即使有所涉及也多是通過PPT向學生演示，這樣的教學效果遠不如直接通過交易軟件進行演示形象。以至于很多學生在學習這門課程之后，根本不會使用股票交易軟件，或是對操作流程比較模糊。另外，近年來有很多財經網站和證券機構會在全國范圍內開展模擬炒股競賽，這可以作為一個很好的教學實踐平臺，讓學生參與進去，身臨其境，其效果將遠遠超過教師在課堂上聲嘶力竭的喊話。
2.教材內容陳舊
教材內容陳舊，缺乏時效性，跟不上證券市場的改革與創新步伐。具體表現有：一、教材內容滯后于證券投資實際的發展。國內證券投資學教材內容更新的速度遠不及市場變化的速度，比如很少有教材內容涉及融資融券、股指期貨、個股期權、FOF、新三板市場等。另外，近兩年金融改革推出的一些舉措更是不曾出現在教材中，比如滬港通、滬港基金互認、股指熔斷、注冊制改革等。新知識、新理論的不斷涌現，都要求我們必須不斷更新證券投資學的教學內容。
3.學生缺乏積極性
要想把握好證券投資這項專業技能，所涉及到的領域多，覆蓋面廣，時效性強。而教學實踐中，教師在教授這門課的過程中，通常以靜態的理論講授為主，跟學生缺乏互動，甚至連課堂提問的次數都屈指可數。在這樣的教學模式之下，既不利于教師對學生知識把握程度的摸底，也難以調動學生學習的積極性。而證券投資學作為一門時效性極強的課程，需要學生積極主動的去關注當下國內外的時事動態，在實踐中去驗證相關理論及方法。
三、《證券投資學》教學改革建議
1.選取富有時效的教材
為加強證券投資學課程的實踐意義，在選取教材時，應選擇那些內容豐富、知識更新快的教材。高校在安排教學大綱時，應跟學科發展動態緊密聯系，并及時跟進。教師在教學時，教學內容應根據最新的法規準則進行補充，擴充學生的信息量；面對一些實踐性強的章節，如操盤、盯盤及操作分析規則等，應適當增加課時，以提高學生的實操能力。
2情境教學
情境教學法是指在教學過程中，教師有目的地引入或創設具有一定情感色彩的、以形象為主體的生動具體的場景，以引起學生一定的情感體驗，從而幫助學生理解教材，并使學生的心理機能能得到發展的教學方法。針對證券投資學中一些與現實密切聯系的問題，可采取情境教學的方法，讓學生在所設情境中進行角色模擬，切身感受和發現問題，并及時進行歸納總結，尋找解決方法。通過情境教學，將理論與現實經驗和問題聯系起來，加深學生對于知識的理解和把握。
3.案例教學
案例教學，是一種開放式、互動式的新型教學方式。通過案例教學，組織學生應用投資理論對當下一些證券投資熱點問題開展討論，反復互動與交流，通過各種信息、知識、經驗、觀點的碰撞，從而達到啟迪思維、深化理論理解的目的。具體步驟如下：首先，進行理論講解，預先將案例分析中涉及的理論知識和技能要求向學生進行講授；其次，精心準備案例材料，選取符合當下實情的案例故事；第三，引導學生對案例進行分析并及時歸納總結。比如本門課程開篇講述的就是對證券市場及其投資工具的認識，教師可在完成基本知識點講解后，通過滬深兩市上市券種，對比分析國內外投資工具的異同，并對不同類型的市場進行直觀對比。
4.實踐教學
建立校內實訓基地，進行證券模擬交易，加強學生的實際操作技能。在模擬實訓中，通過互聯網接入證券實時行情，對交易進行動態觀察，作出分析和判斷，以驗證所學理論知識。同時，加強學校與當地券商的合作，建立校外實訓基地，定期輸送學生到證券公司進行校外實訓，讓學生在具體崗位參與培訓，加深對理論知識的理解與領會。最后，還可以鼓勵學生積極參與從業資格考試，將教學和職業技能培養結合起來，既可以為學生以后的就業添磚加瓦，又能夠調動學生學習知識的熱情，總之，我們希望通過教學改革，將證券投資學這門課程的理論與實踐聯系起來，使學生能夠學以致用，在學習中實踐，在實踐中學習，提升教學效果。
作者:陳亞男 單位:華南理工大學廣州學院
參考文獻：
但不可否認，在通貨膨脹和負利率背景下，各類理財產品收益率明顯高于存款，且風險相對較小，與股票、基金相比，有明顯優勢。對于有著巨大理財需求的洶涌資金洪流，“8號文”意味著擰緊了一個水籠頭，需要另外的出口釋放。結果可能是造成資金在不同金融機構“池子”間的流轉。而在巨大利益的驅使下，沒有哪家金融機構會輕易放棄。
日前，新華信托一位高管向《財經國家周刊》記者表示，“是通過創新，繞開新規，還是利用政策漏洞，打‘球’？各類金融機構的選擇不同，但可以肯定，都已在積極行動”。
圍堵通道業務
“8號文”有兩項重要規定：“商業銀行理財資金投資非標準化債權資產的余額在任何時點均以理財產品余額的35%與商業銀行上一年度審計報告披露總資產的4%之間孰低者為上限”；“商業銀行應實現每個理財產品與所投資資產（標的物）的對應，做到每個產品單獨管理、建賬和核算。”
據國泰君安統計，截至2012年末，行業理財產品余額為7.1萬億，意味著監管機構可容許2.45萬億“非標債權”投資，另外大約還有3500億元“非標準債”需銀行處置。擺明的處置方式有兩種：發行大約1萬億元的不含“非標債權”投資的理財產品將其攤薄比例；或出售超出規定部分的“非標準債”回表。
發行1萬億不含“非標準債”理財產品已屬不可能的任務，因此如何把超出規定的“非標準債”轉移出資產負債表，再次成為擁有較大規模資金池的各家銀行面臨的當務之急。
值得注意的是，銀監會“8號文”頒布后，記者從多家券商、基金了解到，“8號文”后證監會已經叫停了通道業務。
“本來，‘8號文’出來后，銀行還可以通過券商成立小集合的方式對接信托貸款，通過券商通道買斷‘非標債’項目，使超規的非標債項目再次出表，但現在很多公司這類業務也都暫停了。這也是證監會對券商、基金等機構從事通道業務首次亮明態度――不能接盤與銀行資金池對接的信托貸款項目。”近日，多家券商、基金公司向記者表示。
一夜之間，如火如荼的通道業務、資金池業務似乎都偃旗息鼓了。
某行業里排名前5的基金公司機構部經理向記者如此描述“8號文”前后公司的變化：“之前子公司股權投資基金業務做得好，只是從信托、銀行挖了幾個有經驗的人，加上財務、法律的，不到10個人，對接銀行資金池一年間規模就達到了我們公募規模的一半。他們的項目設立方式很靈活，而且不需要市場披露，盈利也非常可觀，銀行投資方也很歡迎。這真的讓我們很迷茫，感覺公募基金已經沒落了。但是‘8號文’一經，公司暫停了所有定向業務，現在一切似乎又回到了過去。”
某城商行的同業部經理則表示，從江浙、廣東傳來消息，民間信貸利率已經開始上浮。原本通過信托貸款融資方的成本和銀行信貸的成本相差不多，只需要付出不到0.1%的通道費，總體成本不超過8%；但是“8號文”后，如果企業到銀行資金池融資，需再對接券商小集合，融資成本起碼不低于13%。而且，現在證監會對券商通道業務也叫停了。
因此，現在手里還有信托額度的小銀行資金池業務近期在市場很受歡迎。
資金池限定政策三級跳
其實，這已經不是銀監會第一次針對資金池問題出臺限定政策。
資料顯示，銀行理財業務自2004年起不斷壯大，尤其是2005年牛市來臨，促使銀行通過和信托合作開展融資類項目，提高固定收益類理財產品的收益率，隨即以“銀行+信托”模式發展起來的銀行資金池規模逐漸壯大，至2011年底，理財產品余額已達4.57萬億元。
由于銀監會通過銀行的存款準備金率和資產負債表的存貸比指標，實現對信貸規模的嚴格管控，而存在銀行資產負債表外的資金池業務開展的融資類項目，卻不受這些管控手段影響。出于擔憂變相“信托貸款”積聚的風險，銀監會開始針對資金池問題出臺限定性政策。
2010年8月，銀監會《關于規范銀信理財合作業務有關事項的通知》，規定融資類業務余額占銀信理財合作業務余額的比例不得高于30%，并要求商業銀行在2011年底以前將銀信合作表外業務轉入表內。
政策一出，銀信合作規模應聲回落，從2010年7月2.08萬億元下降到年末1.66萬億元。
然而，面對銀監會對銀信理財合作的封堵，銀信合作開始通過銀行資金池之間的融資產品“對敲”繞開監管，即A銀行資金池和B銀行資金池相互購買對方成立在信托計劃中的融資項目來規避風險。
2011年年初，銀監會再次《關于進一步規范銀信理財合作業務的通知》，敦促各商業銀行在2011年年底前將銀信理財合作業務表外資產轉入表內，并要求原則上銀信合作貸款余額應當按照每季至少25%的比例予以壓縮，而且將銀信合作發放信托貸款，受讓信貸資產和票據資產業務的風險資本系數設定為10.5%，而一般的業務風險資本系數僅為1.5%左右。
銀監會希望通過加大銀信合作對信托公司凈資本的消耗，迫使信托公司放棄此類業務。
然而，融資項目巨大的利潤卻驅使金融機構以巨大的“創新”熱情，不斷發展出新的模式規避監管政策的制約。
尤其是2012年5月“券商創新大會”后，證監會公布了11條推進證券公司創新發展的措施，將券商集合資產管理計劃由“審批制”改為“備案制”，并擴大券商理財產品的投資范圍，這給券商取代信托成為銀行資金池的通道提供了可能性，也使證券公司以全新的通道代言人形象搭上了銀行資金池的順風車，終結了銀信合作的傳統模式。
“非標”資產標準化
多位受訪的業內人士表示，隨著監管趨嚴，銀行騰挪表外的工具大幅減少，為資產證券化的迅速發展提供了契機。
所謂資產證券化，是指將預期能產生現金流的資產或資產組合，轉變為可在資本市場上轉讓和流動的證券，這些證券能夠公開進行認購，并由特定機構登記托管并交易，還可以引入中介機構參與。這些資產包括企業應收款、信貸資產、信托受益權、基礎設施收益權等財產權利，商業物業等不動產財產等等。資產證券化的過程中，資產所產生的現金流作為償付支持，并通過結構化方式進行信用增級。
“現在我們的通道業務都已經停了，主要精力都放在了信貸資產支持證券化產品上。證監會也很支持信貸資產支持證券化這些金融創新的品種，目前還有專項資金管理計劃對接信貸資產支持證券化產品方案上報證監會審核。”國泰君安從事創新業務的人士表示。
5月3日，隧道股份（600820.SH）公告稱，證監會核準其設立BOT項目專項資產管理計劃。這單信貸資產證券化專項資產管理計劃正是通過上海國泰君安資管公司發起設立融資。
據公告顯示，本期擬資產證券化的基礎資產為“大連路隧道專營權文件”約定的2012年10月20日至2016年7月20日間每年約定日期（每季度一次）應收專營權收入扣除隧道運營費用戶的合同債權及其從權利。發行規模不超過人民幣5億元，期限不超過4年。項目計劃綜合融資成本不高于項目公司同期銀行貸款利率。籌措的資金擬提前歸還項目公司部分大連路工程項目款。
據國泰君安該人士表示，這個由券商發起專項資產管理計劃信貸資產支持證券化項目早在去年4月就已經開始運作，直至今年5月才得到證監會核準，這也是專項資產管理對接信貸資產證券化的業內首例。目前已經有其他券商開始上報此類項目了。
“該項目無疑會是銀行資金池表外非標準化債權合規的一個重要手段，如果項目推廣開來，券商取代信托通道已經完全成為可能。”某銀行同業部人士如此評價國泰君安該項目。
過去，銀行通過信托、券商、基金子公司等通道進行融資類項目主要是通過理財計劃購買實際融資方的應收賬款、收益權等各種非標準債券，表面上看這類從銀行資產負債表里轉移到表外的非信貸融資已經和銀行無關，但實際上由于沒有第三方信用評級，有銀行的隱性擔保，銀行承擔的風險并沒有減少。
尤其是通過表外對接地方政府債務的信托貸款可能積聚的風險，是銀監會不愿看到的。據業內的不完全統計，隱藏在表外的非標債權資產大約12萬億，多數最終債務人是政府支持的融資平臺和房地產企業，非標債權陽光化是大勢所趨。信貸資產證券化正是化解這種風險、解決非標準債權問題的首選。
除了國泰君安外，記者還從中信證券了解到，中信證券的一款名為“歡樂谷主題公園入院憑證的專項資產管理計劃”也在等待證監會審批。
此外，專項對接信托受益權，再對口信貸資產的創新信貸資產證券化方案也有券商上報，目前也在論證中。
“其實，之前銀信合作的融資類項目基本已經有了資產支持籌資的雛形，在技術層面上，可證券化資產的實質就是能產生可預期的穩定的未來收益的流動性較差的現金流，信貸資產包產生的現金流就是此類概念。但是這些類資產證券化項目缺少最后一步――設立融資公司，找到資信評估機構授予融資公司盡可能高的信用等級，并把項目未來收益權轉讓給融資公司，最后，項目融資公司在市場上發行債券籌集項目建設資金。最后這一步看似很簡單，但由于缺乏具有操作經驗的熟練人才，目前不管是從券商操作資產證券化項目、監管層審批資產證券化項目，甚至上市后市場的接受程度各方面都在磨合。”宏源證券新業務負責人表示。
證監會機構部副主任王歐也坦言，現在會里接到的關于資產證券化的咨詢多，但實際上報的項目少；業界組織的培訓多，實戰操作資產證券化業務的少，其中最主要的原因之一是人才不足。
4月22日，深交所了《深圳交易所資產證券化業務指引》；4月23日，深交所又召集各大機構進行為期三天的資產證券化培訓。業界也有傳聞說，深交所在開發配合信貸資產支持證券化產品發行的新型交易品種。
王歐也表示證監會鼓勵證券公司開展資產證券化等創新業務。證監會下一步將開展相關培訓；完善案例總結，定期將成熟的案例總結匯編；不斷優化審批流程，區分成熟產品與創新產品，簡化成熟產品審批流程。
我是2014年8月正式加入銀河證券的，回首這半年來的工作，我在上級的正確領導下，認真貫徹落實公司的經營指導思想和各項方針政策，我始終把忠于職守、勇于創新作為自己的基本工作要求。在上級領導的支持和有關同事的配合下，較好的完成了自己所承擔的工作任務，取得良好的業績。
一、2014年的工作業績和做法
1、招聘工作。現在招聘的客戶經理有6人，開戶6戶，有效戶5戶，網上營業廳156個，銀河99基金銷售10萬。
2、開發銀行網點。首先，我打印了一個建行所有網點地址的表，然后去找那些沒駐點的銀行的大堂經理。通過她們找到網點經理，談合作的事情。然后和網點主任談我們的業務剛發展到這個地方，再說說能帶給他們帶來的效益等。截止12月，我開發的銀行網點共個。
3、新人培訓。通過培訓，提高了他們的溝通能力、協調能力、團隊合作精神和學習能力以及專業的證券知識和客戶銷售經驗及市場開拓意識。
4、對客戶經理的日常考核。制定了客戶經理日常工作考核評價表，對他們的常規工作進行考核，促進他們對公司新產品、新業務的推廣，宣傳活動和組織新客戶“投資報告會”和組織各種客戶聯誼活動，參與營業部各種客戶回訪活動，參加公司、營業部及駐點銀行組織的各種培訓等方面的工作。
5、管理團隊。自加入公司后，讓我知道一個人能力相對于團隊力量的有限性，對于我們的工作內容，只要通過公司的平臺，團隊之間的協作，才能開發出更多的客戶，創造出更大的財富。加強以嚴格考勤、定制管理為重點的工作秩序治理工作。嚴格落實考勤和三會制度，讓員工保持良好的工作狀態，杜絕思想出現松懈。堅持每周召開總結講評會，對主要工作進行點評，對存在問題的員工及時進行談話督促。組織員工結合本崗位工作職責查找在業務操作流程方面、執行制度方面存在的問題和不足，及時進行整改。注重與員工交流溝通，及時將重點工作貫徹落實到每一名員工。要求員工通過積極尋找客戶資源，調動自身的綜合潛力，努力提高自身執行力水平，力所能及地完成自己份內的工作任務，促進員工在思想和行動上與該行保持一致，加強團隊的凝聚力。利用各種機會和條件同業務員直接見面和交流。以姐妹般的身份和親情對待業務員，向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景。
二、2015年的工作計劃
(一)及時做好各項重點工作
2015年即將到來，在新的一年中，我仍將全力以赴，不斷發展壯大，不斷自我超越，繼續發揚吃苦耐勞、勇于拼搏精神，勇攀高峰，不辜負上級對我的信任和期望，為公司事業的發展貢獻自己的力量。繼續解放思想、轉變觀念，從實際出發，創新思維，針對工作的急、難問題，制定針對性強、可操作性強的措施，切實解決工作中的實際問題。及時做好信息統計工作，為領導、同事提供全面準確無誤的經營信息。緊密圍繞公司的經營目標，發揮好區域經理的作用。做好招聘、開發銀行網點、新人培訓、對客戶經理的日常考核、管理團隊等工作。
(二)2014年工作雖取得了一些效果，但還存在很多不足
1、證券業務還有待深入全面了解。
2、對網絡方面知識和動手能力有待加強。
3、在以后的工作學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的不斷更新。
(三)整改措施
1、平時注重知識技能積累，刻苦鉆研，在邊學習邊實踐中成長
2、加強網絡方面的學習，有機會多參加相關方面培訓。
3、在工作中善于總結，對典型、要害問題解決注重整理，形成文檔，希望部門加強這方面的交流、監督。
4、主動爭取新業務工程測試和實施機會，在實踐中學習。
5、加強和各們的溝通。
證券期貨業解決計算機2000年問題自測自改、聯測自改工作已按原計劃如期結束。為進一步深入解決計算機2000年問題，現將有關工作部署通知如下：
一、全面總結系統自測和聯網測試的工作情況，填寫“解決計算機2000年問題承諾書”，并于8月10日前將工作總結和承諾書報送中國證監會。具體報送辦法如下：
（一）各證券、期貨交易所的承諾書（見附件一）和工作總結報送中國證監會。
（二）各證券經營機構和基金管理公司（含老基金）的承諾書（見證監信息字〔1999〕7號文件）和工作總結（見附件三），報送總部所在地的中國證監會派出機構。
（三）各期貨經營機構的承諾書（見附件二）和工作總結（見附件三）報送總部所在地的中國證監會派出機構。
二、認真查找隱患，加大工作力度。1999年下半年是證券、期貨業解決計算機2000年問題的攻堅階段，中國證監會將積極督促，嚴格檢查，進一步推進全行業計算機2000年問題的解決。
（一）各證券、期貨交易所和證券、期貨經營機構應組織專門人員，對系統源程序進行逐行復查，拾遺補缺，消除隱患，完善技術管理，鞏固前一階段的工作成果。
（二）全面開始應急計劃和應急方案的制定。各法人單位要明確應急計劃的組織落實和技術落實，設立應急指揮中心和總指揮，于9月30日前完成本法人單位范圍內的演習，切實防患于未然。同時，在制定應急計劃時，必須向當地銀行、電力、電信部門提出應急需求，并提交與其相關部分的應急方案，以便共同承擔意外風險。
（三）為確保系統穩定與安全，中國證監會決定9月30日為各單位核心系統凍結日，無特殊原因，不得再進行與解決計算機2000年問題無關的核心系統升級和變動，系統凍結日之后，交易所將適時組織行業性應急演習（含聯網測試）。
（四）經與中國人民銀行初步協商，證券期貨業與銀行業的聯合測試時間原則上定在9－10月份，不晚于10月底。為了最大限度地防范跨行業測試的技術風險，證券期貨業與銀行業之間不搞全行業統一測試，擬采取以法人單位為主、分別與結算銀行聯合測試的方式，具體事宜另行通知。
（五）自10月份開始，中國證監會將組織檢查證券、期貨行業計算機2000年問題解決情況，對確有問題的機構采取果斷措施。
（六）11月1日至12月31日各單位應依據中國證監會制定的信息披露指引，準備信息披露內容，向社會公布，并報備各地證監會派出機構。
（七）12月31日下午不開市，各單位一律不得關閉系統，主要領導、相關業務部門和技術人員不得放假，交易所將組織全行業計算機2000年問題世紀測試，時間為：1999年12月31日晚－2000年1月2日上午。2000年1月2日下午恢復系統，準備1月4日的正常交易。
三、正在分業或重組的證券、期貨經營機構必須實行法人代表負責制，加強對電腦中心的領導，保持技術人員的相對穩定，堅守工作崗位，未經中國證監會批準，不得擅自調離總部和營業部的技術人員。如因分業或重組貽誤解決計算機2000年問題和《規范》落實工作，中國證監會將追究公司法人代表的責任。
四、證監會派出機構要積極督促轄區內證券期貨經營機構、基金管理公司抓緊填寫《承諾書》，認真完成工作總結，按時報送；對已收到的報送材料，要組織深入分析和研究，對表現突出的公司要在核實后予以表揚；注意列出有問題公司的清單，及時與中國證監會溝通，以便進行有的放矢的檢查。同時，還要做好與當地銀行、電信、供電等部門的協調工作。
請證監會派出機構將本通知轉發至轄區內所有證券、期貨經營機構和基金管理公司遵照執行，并督促其克服盲目輕敵和疲勞厭戰情緒，充分估計到解決計算機2000年問題的艱巨性和復雜性，周密安排各項工作，確保2000年平穩過渡。
附件一：證券、期貨交易所解決計算機2000年問題承諾書附件二：期貨經營機構解決計算機2000年問題承諾書附件三：證券、期貨經營機構和基金公司解決計算機2000年問題工作總結標準格式附件一：證券、期貨交易所解決計算機2000年問題承諾書為有效解決計算機2000年問題，切實防范和化解系統風險，保護投資者利益，本交易所鄭重承諾：
一、確保解決計算機2000問題所必需的人員與資金，在自測自改的基礎上，指定專人，對全部業務核心系統和相關系統源程序進行細致的逐行復查、修改和測試，對源程序與現行系統不一致或源程序缺失的應用系統，要采取周密的測試、升級、替換等措施，完善、建立源程序和有關技術文檔，并對嵌入式系統進行一次清理、復查。認真做好測試、修改和復查記錄，消除隱患，發現問題，及時解決。
二、建立解決計算機2000年問題應急指揮中心和總指揮制度，負責總體協調和處理2000年問題突發事件的現場決策；保證解決計算機2000年問題工作小組和主要技術人員的相對穩定；在應急計劃的制定、演習、實施過程中，統一組織、統一安排、統一行動。
三、由于人員、資金、措施等原因導致本所（包括結算公司、通信公司）沒有解決計算機2000年問題的責任由本所法定代表人承擔。
四、本承諾書自簽字之日起生效。
單 位：
法定代表人簽名：
日 期：
附件二：期貨經營機構解決計算機2000年問題承諾書
為有效解決計算機2000年問題，切實防范和化解系統風險，保護公司和投資者利益，本公司鄭重承諾：
一、保證解決計算機2000年問題所必需的人員、資金、措施到位，依照中國證監會統一部署，按時完成計算機2000年問題檢查、測試和應急計劃制定、演習工作。
二、建立解決計算機2000年問題應急指揮中心和總指揮制度，負責總體協調和處理2000年問題突發事件的現場決策；保證解決計算機2000年問題工作小組和主要技術人員的相對穩定；在應急計劃的制定、演習、實施過程中，統一組織、統一安排、統一行動。
三、保證在公司重組或申請增資擴股過程中，與有關合作方就解決計算機2000年問題充分協商，做出具體安排，保證解決計算機2000年工作正常進行。
四、由于人員、資金、措施等原因導致本公司沒有解決計算機2000年問題的責任由本公司法定代表人承擔。
五、本承諾書自簽字之日起生效。
單 位：
法定代表人簽名：
日 期：
附件三：證券、期貨經營機構和基金管理公司計算機2000年問題工作總結標準格式
一、組織落實
一）公司解決計算機2000年問題組織機構；
二）公司解決計算機2000年問題所花費用及還需要的費用；
三）公司在技術力量、經費等方面是否存在困難？
二、自查自改
一）公司是否進行過總部及營業部信息系統、嵌入式系統等的全面清查，列出了所有可能存在2000年問題的系統、設備的清單？
二）是否對業務系統尤其是核心業務系統應用源程序進行過逐行檢查？
三）是否就各種系統、設備的2000年問題情況與提供此設備的有關計算機公司、證券通信公司、信息公司等進行過確認、驗證？對清單中就緒狀況不明確的系統、設備，采取了何種措施？
四）如果解決2000年問題工作是通過承包等方式由外單位協助解決，是否指定專人并有工作計劃，定期檢查工作進展？
五）公司目前工作進展情況？是否有2000年問題就緒定義？何時能完成解決計算機2000年問題工作？
六）其他需說明的情況。
三、聯網測試
一）說明公司及所有營業部參加2000年問題聯網測試情況，是否總部及每個營業部都至少參加了一次聯網測試？
二）是否業務人員也參與測試計劃的制定并參加了測試？每次測試前是否有詳細的數據備份、恢復和應急計劃？
三）測試中是否進行了認真的測試流程記錄并有檔可查？
四）公司所屬各營業部測試中發現了哪些問題？請提供這些問題的詳細情況。
五）是否對測試中發現的問題都進行了改正？是否對系統的修改進行了驗證、記錄、存檔保存？
六）是否對中國證券業聯網測試以外的所有2000年敏感日期都自行組織了測試？如沒有，準備何時進行？
七）是否有解決公司歷史數據文件存在的計算機2000年問題的工作計劃？
八）其他需說明的情況。
四、應急計劃
一）是否有應急計劃制定小組？負責人是誰？應急總指揮是誰？
二）是否已制定了應急計劃？應急計劃內容是否包括業務系統、數據備份、機房環境、樓宇、外界關聯單位（如銀行、電信、電力等）出現問題時的緊急處理措施？
三）應急計劃是否經公司主要負責人批準？誰有權啟動應急計劃？是否考慮到應急措施涉及的行政、法律等方面的問題，確保應急措施能有效發揮作用？是否有應急計劃的培訓、演習、修改計劃？
四）制定應急計劃有哪些困難？對中國證券期貨業計算機2000年問題工作小組、交易所、結算公司、通信公司、銀行、電信、電力有哪些具體需求？
一、不良資產證券化的意義
資產證券化作為國際上不良資產處置的重要方式，在金融市場上發揮著越來越重要的作用。不良資產證券化是以不良資產的產權所有人作為發起人，以不良資產的處置收益作為償本付息的擔保，并以此擔保發行證券進行融資的過程。當前，我國銀行的巨額不良資產已經對金融穩定和社會發展造成了不良影響，嚴重影響了商業銀行的健康發展。當前金融資產管理公司全面實施不良資產證券化業務，對于化解金融風險，維護金融市場的穩定，引領融資方式的變革，促進資本市場的有序發展具有重要意義。
1.盤活金融資產管理公司資產，增強抵御風險的能力
不良資產證券化為金融資產管理公司開辟了新的融資渠道，在不增加現有負債的情況下提前收回貸款資金，加速了資金回籠速度，提高了流動性水平。另外，緩解了金融資產管理公司資產增加過快帶來的籌資成本的壓力，有助于增強商業銀行抵御風險的能力。
2.提升不良資產的處置速度，加強流動性管理
不良資產證券化能夠將不良資產轉化成流動性較強的現金或者債券，將金融風險大大分散和轉移，增強了不良資產的流動性，拓寬了不良資產處置的資金來源，實現的發行收入可以緩解金融資產管理公司的現金流量壓力，進而增強了金融資產管理公司處置不良資產的積極性，也有利于進行流動性管理。在資產證券化的過程中，不良資產的處置具有透明性和公開化，可以使金融資產管理公司規避道德風險。
3.促進資源優化配置，加快國有企業改革
不良資產證券化是金融市場上的一種創新工具，不良資產證券化對于改善當前市場結構，滿足投資者日益正常的多樣化的需求，提升市場的運行效率，進而達到優化資源配置的目的都具有重要意義。不良資產證券化的實施，能夠大大減輕了國有企業的債務負擔，對于加快國有企業的改革，加快建立現代企業制度，增強國有企業的競爭力具有重要意義。
二、當前不良資產資產證券化存在的問題
1.不良資產證券化相關法律法規不健全
近年來，我國的法律法規體系不斷完善，為不良資產證券化的實施提供了法律保障。但是，不良資產證券化作為金融市場的新鮮事物，在實施的過程中還存在著較多的法律障礙。特設交易載體（SPV）作為證券化交易的中介，其特點是不需要較大的資金投入，對經營場所也沒有嚴格限制，造成了有些公司基于成本的考慮，投入較少形成了“空殼公司”，對于這種實體，我國《公司法》及相關法律沒有明確的規定。目前，不良資產證券化缺乏相關的法律法規作為保障，有些法律法規缺乏可操作性的細則，甚至有些規定還會阻礙不良資產證券化的順利進行。
2.無法組建合規的資產池
當前我國金融資產管理公司持有的不良資產與國外用于證券化的資產質量相比差距太遠。我國的金融資產管理公司持有的不良資產是真正意義的不良資產，未來獲取穩定現金流的不確定性風險較高。因此，當前我國不良資產證券化的標的資產池中資產“良莠不齊”，使得開展資產證券化的效果大打折扣，因此，當前要對金融資產管理公司的不良資產要進行適當的分類，剔除獲取未來現金流較小可能性的不良資產，只將很有可能獲取未來收益的不良資產作為不良資產證券化的標的，從而建立符合證券化要求的資產池。
3.SPV缺位，缺乏規范的金融中介機構
SPV作為資產證券化的核心機構，在資產證券化中起著舉足輕重的作用，是資產證券化順利運行的根本保障。但目前我國還沒有具有SPV功能的機構，現行的法律法規下設立SPV還存在不少的問題，也沒有具有操作細則的實施方案。另外，在資產證券化實施過程中，一般要進行初始評級和發行評級兩次信用評級。但目前我國還沒有從事信用評級的高資質的專業機構，現有的資產評估事務所、會計師事務所對于資產證券化方面的評級問題也缺乏一定的運作規范，造成了資產證券化業務很難滿足透明、客觀、公正等要求。
4.資產證券化市場有效需求不足，缺乏復合型人才
資產證券化作為一種新興的融資方式，需要有穩定的資金供給和資金來源，但目前中國資本市場上穩定、持續、大量的長期資金較為缺乏，影響了對資產證券化的穩定需求。由于資產證券化業務的復雜性，個人投資者進行投資缺乏專業知識，風險防范能力較弱，無法根據市場變化及時調整策略，因此，資產證券化往往是機構投資者在進行投資。不良資產證券化程序復雜，專業化水平高，技術性較強，在操作過程中會涉及經濟、法律等方方面面。但目前，金融資產管理公司這種復合型的人才比較匱乏，這也是造成資產證券化開展緩慢的重要原因。
三、完善金融資產管理公司不良資產證券化的策略
1.完善法律法規體系，為資產證券化提供法律保障
當前，繼續推進金融資產管理公司不良資產證券化工作的前提和保障是完善法律法規體系，解決我國資產證券化的諸多法律障礙。根據資產證券化發展的實際情況，可以分階段，分步驟的進行資產證券化的立法，完善法律法規環境，提高政策的透明度，為資產證券化的實施提供保障。SPV作為資產證券化的核心機構，要進一步明確該機構的法律地位，并對其性質、發行、流通轉讓等相關制度做出具有可操作性的規定。另外，要加強體制建設，對各類資產證券化業務，包括與資產證券化相關的會計、評估等制度和政策做出明確規定，降低資產證券化的不確定性和交易成本，更好的保護投資者的利益，推動資本市場的發展。
2.規范金融中介，營造良好信用環境
當前，我國的信用體系尚未完全建立，政府擔保在市場中扮演著重要角色，專業的金融擔保公司出現不久，也不太規范，伴隨著不良資產證券化的不斷推進，政府在其中的監管者的角色也越來越重要。目前，我國還沒有權威性的信用評級機構，政府要積極成立擔保機構，通過政府為抵押貸款提供保險，利用外部信用增級手段推動金融創新。從國外的經驗來看，資產證券化初期，政府擔保等在推進資產證券化方面起到了重要作用，但采用政府擔保作為信用增級的手段交易成本較高，因此，隨著市場化進程的不斷加快，外部信用增級的手段在減弱，利用國外成功資產證券化總結出的內部增級方法是大勢所趨。
3.改善交易結構，完善資產市場和定價機制
當前，我國證券市場發展還不成熟，一個良好的交易結構對于降低產品的流動性溢價，增加產品的可交易性，提高產品的競爭力具有重要意義。在不良資產證券化交易過程中可以適當增加提前贖回，產品質押等功能，增強流動性，吸引更多的投資者。另外，資產證券化還需要良好的市場環境來配合。要建立起高效的投資制度，強化內外部評估結合，建立合理、規范、有效的定價機制。最后，隨著市場化進程的不斷加快，市場化的定價原則要逐步引入到不良資產處置中來，金融資產管理公司要要按照公正、合理的原則具體評估方式，根??項目的具體情況，談判情況，綜合確定資產處置的價格。
4.培養專業復合型人才，豐富理論和實踐經驗
資產證券化是金融領域的創新，涉及到證券、評估、會計、稅務、法律等很多學科和專業，既需要扎實的理論知識，又需要豐富的實踐經驗，其復雜程度對專業人才的素質提出了很高的要求，目前國內金融資產管理公司缺乏具備高素質的復合型專業人才。今后，在人才培養方面要注重人才的選拔和培訓：一是要廣泛引進人才，可以從發達國家和地區引進不良資產處置方面的專家，將他們的理論知識和實踐經驗帶入到實踐中，二是加大對現有專業人才培養的力度，領導要重視對現有人才的培訓力度，著力打造一支專業素養高的人才隊伍。另外，資產證券化的參與主體除了金融資產管理公司，還包括中介機構、投資者、監管機構等，這些機構也需要相應的提高各自人才的素質，形成合力才能為不良資產處置打下良好基礎。
本文通過對長春地區幾家大型證券公司的現狀的調查，總結了一些證券公司在發展中的所遇見的問題。為了讓長春地區的證券市場發展的更加順利，提出了相應的幾點對策來解決在發展中遇到的問題。
【關鍵詞】
吉林省；證券公司；調查
1 長春地區證券公司發展過程中遇到的問題
1.1 員工知識結構、專業水準不同
1990年，證券市場建立，長春地區也陸續有證券公司來到這里扎根，為了籌備公司，各個證券公司努力增員，只要有意向并對證券感興趣的人員經過面試，通過對他們集體培訓后，就讓他們上崗。他們的文化水平差距很大，但在后來的證券市場改革下，證監會要求證券從業人員必須取得相應的從業資格，才能夠上崗工作，之后大批的工作人員開始參加考試，取得就業資格，提升自己的業務能力與專業能力。但是在中國證券市場處于牛市的時期時，由于大量的市民開始炒股，成為新時代的股民，證券公司又開始大量的增員，這時雖然有相關專業的畢業生從事該行業，但在這個行業中還是有很多沒有從業資格的人參與其中。
1.2 營銷策略不能被廣大群眾所接受
長春地區的證券公司的營銷策略主要有以下幾種問題：
1）證券公司的營銷人員對營銷的誤營銷是一種現代經營思想，其核心是以消費者需求為導向，消費者或客戶需求什么就生產銷售什么。銷售主要是以固有產品或服務來吸引、尋找顧客，與營銷相比，恰恰相反是一種由內向外的思維方式。銷售更看重結果，實施中追求的是效率，所以為人、技巧、經驗、機遇占成功的極大比例。由于銷售的這種特性，很容易導致，從事銷售的人失去長遠的目光。這和現在證券公司的所謂的“客戶經理”們的想法不謀而合，只顧著眼前的利益，忽略了長期的發展。但營銷人員更善于分析研究市場，并做出相應對策；市場營銷的一個重要的要素，即‘整合’，也就是將公司現有的各種要素及公司想要達到的目標，與市場需求有機結合起來，并密切關注競爭者的情況和可能采取的措施。而在這個過程中，長春地區的各證券公司的業務人員并沒有意識上去，只是追求自己的短期利益最大化，而忽略了公司的長遠利益和自己的長遠利益。
2）產品的宣傳手段單一，缺乏新意
每當有新的產品開發出來后，各證券公司都會將自己公司的老客戶召集起來，開個所謂的投資者聯誼會，介紹一下公司的新產品，領取一些所謂的公司福利——各種禮品，一次兩次投資者們還覺得挺新鮮的，但是時間一長，他們就會覺得厭煩，就不會去公司聽這種講座，也就會導致越來越少的人了解公司最近的新的金融產品，錯失了好的理財的機會，同時也錯失了公司的盈利機會。另一種促銷方式既是，買理財產品送禮品，禮品大概都是投資者在日常生活中可以用到的，比如豆油，樂扣等等。但這兩種宣傳方式被廣泛應用了之后，就會造成不同公司的投資者會互相攀比禮品，這就會對公司的形象造成影響，而且不利于與其他證券公司的競爭。
2 長春地區證券公司的發展策略
2.1 提高員工素質，增強公司實力
第一，組織團隊學習，不定期進行考核。每個部門都由幾個團隊構成，團隊中有團隊長。每天由團隊長帶領大家學習相關的業務知識，和大家分享在實踐過程中遇到的問題與解決方法。和組員討論他們在與客戶交流的過程中，遇到了哪些問題，一同解決。每天都學點新知識，并把它運用在日常的工作當中去，這才是學習的目的。而不定期的考核則是督促組員們，不要認為學過就可以了。獎懲結合，效果會更好。
第二，組織管理干部學習，加強內部管理。古人云：“強將手下無弱兵”，只有將領的技藝高，才能培養出杰出的兵。在公司的日常運營中也是一樣，只有主管們以身作則，努力學習，職員們才會信服。所以主管們更要努力的學習，為手下的“兵”，做好榜樣，也能快速提高自己的管理能力。
2.2 加強競爭管理
第一，找準市場定位實現差異化、特色化的經營。總體看長春地區的證券公司的模式大體相同，同質化的格局沒有改變，不能滿足證券市場投資者的需求。專業化的分工決定了我國的證券業的發展應該是多層次、多元化，面對千差萬別的客戶情況，不盡相同的基礎條件和客觀環境，證券公司需要改變粗放經營的模式，根據自身的經營特點和優勢，按照客戶需求和市場發展的需要，構建自我風格的客戶營銷體系和服務體系。
第二，推動證券經營業務轉型，加強和改善客戶服務，做精做細證券經紀業務。這是證券公司最傳統、最核心的業務，過去單一的通道服務，難以滿足市場的發展和投資者需要的變化。經紀業務的轉型成為證券公司做優做強的迫切需要，逐步實現由通道模式項服務模式的轉變，建立客戶服務管理的長效機制。
【參考文獻】
[1]楊昕.吳凌志.對新建證券營業部發展策略的探討[J] .技術經濟與管理研究.2010.（2）
[2]沈芬珠.戴志敏.提升證券營業部競爭力的思考[J] .經濟論壇.2011.（1）
工作主要成績如下：
⒈年由于一些客觀原因，如人員離職、借調、工程任務比較緊張、人員比較緊張的情況下，沈陽金證的大部分技術支持工作都是我來負責的，其中包括柜臺系統、系統、銀證產品方面維護；銀證產品調試安裝、電話委托安裝等。在五月份，公司推出剩余配售產品后，由于沈陽地區安裝比較早，一方面需要盡快、盡早地把它吃透、學精，為開拓市場時提供好技術支持，另一方面在客戶使用過程中遇到各種問題，我都把他詳細歸類，哪些是理解、使用上的錯誤，哪些是程序錯誤、哪些是程序有待完善的，必要時匯總形成文檔發到總部。而具體使用過程中，不同客戶有不同需求，也要進行相應地程序修改來滿足需求。總之，在人員緊缺的情況下，盡量把服務做得細致到位，讓客戶感覺到我們的技術服務沒有打折。
⒉順利完成北方友好街營業部柜臺系統數據、金傭系統數據合并至熱鬧路營業部，同時從友好街系統內分離另外兩營業部的數據，實現了三家營業部在同一日順利過渡。
⒊完成了哈爾濱聯合證券三個營業部的同城集中交易項目實施。在時間緊張、問題較多的情況下，我們得到了各方面、各部門人員的協助，終于比較順利地完成了任務。
⒋完成了天同證券工行銀證通的調試、上線工作。
⒌完成了北方太原街光大銀行銀證轉帳的調試、上線工作。
⒍成了北方熱鬧路中信銀行銀證程序的調試、上線工作。
⒎順利完成了金川江營業部與太原街營業部的數據合并工作。
⒏順利完成了南五與南八中路營業部的數據集中工作。
⒐撫順交行電話銀行中間件接口轉換調試工作正在實施中。
從一年中的工作中我取得的成績是在證券業務、技術水平、開發能力、工程項目經驗上都有了提高，無論從問題的分析解決能力，項目實施經驗上都有了進步，對一些新產品，如內嵌和通用版剩余配售有了深入了解；對其它、移動柜臺、開放式基金代銷系統等也有了一些基本了解。
成績的取得究其原因，主要是因為：
⒈在工作中不斷積累總結，不放過任何一個小問題，深入找出問題出現原因。
⒉銀證項目的進展順利原因是去年做過類似的產品調試工作，比較詳細了解銀證轉帳及銀證通業務流程和工作原理，前后臺間關系，數據流向、資金流向等問題。
⒊數據集中項目順利完成是得益于在平時維護中對證券業務知識和柜臺系統熟悉。
⒋正在實施的電話銀行中間件接口調試，由起初對業務的不了解，到現在對已經對流程有了清晰了解，增強了分析處理問題能力，并有信心把它完成好。
在工作中存在問題與不足：
⒌技術業務還有待深入全面了解。
⒍對網絡方面知識和動手能力有待加強。
⒎在維護或工程實施中，沒注重對關鍵問題總結，并形成文檔，這樣便于大家來共享，減少不必要的重復勞動，提高部門的工作效率。
⒏在以后的工作學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的更新。
改進措施：
⒐平時注重知識技能積累，刻苦鉆研，在邊學習邊實踐中成長。
⒑加強網絡方面的學習，有機會多參加相關方面培訓。
⒈在工作中善于總結，對典型、關鍵問題解決注意整理，形成文檔，希望部門加強這方面的交流、監督。
⒉主動爭取新業務工程實施機會，在實踐中學習。
⒊對公司推出的新產品及時了解。
年工作計劃：
⒋爭取維護工作做得更加細致、更加有特色。
⒌個人技術水平通過在具體的工作實踐中有更大幅度的提高。
⒍在工程實施過程中，爭取保質保量完成同時，加強溝通、協調能力。
部門及公司下一步發展的建議
部門：
⒎加強部門維護、工程方面的管理，加強管理監督，有始有終。
⒏對工程、加班情況能形成制度，進行串休。
⒐部門能有一個值班手機。
公司：
多提供一些培訓機會給大家。
【關鍵詞】演示教學法；證券投資學；理論教學
隨著中國資本市場的快速發展，全社會對金融證券類復合型人才的需求日益增加，對證券投資理財知識的需求也日益迫切。這些需求推動了《證券投資學》理論與實踐的大發展，也使這門課程成為高校經管類專業的必修課和非經濟管理類專業一門重要的選修課。諸多教師同行已經就如何提高這門課程的教學水平和學生的學習興趣，進行了多方研究論證。筆者在本文結合自己的教學實踐，僅就如何應用演示法進行《證券投資學》課堂理論教學，談一點心得體會。
1.演示教學法的含義及其在《證券投資學》理論教學中運用的必要性
1.1 演示教學法的含義
演示教學法即教師借助某種道具或多媒體，把生活中一些具體事例通過簡單明了的演示方法展示給學生，從而把一些抽象的知識、原理簡明化、形象化，幫助學生加深對知識、原理的認識和理解。演示教學法直觀、鮮明、生動、真實，集合了案例教學、情景教學、實踐教學等教學模式的諸多優點。其對于提高學生的學習興趣、培養學生的實踐操作能力，達到學以致用、寓學于樂、寓教于樂的教學效果很有幫助，因此在物理、化學、體育、信息等學科教學上被廣泛采用。它同樣也可以適用于《證券投資學》的課堂理論教學。
1.2 演示法在《證券投資學》理論教學中運用的必要性
《證券投資學》是一門理論性和實踐性都很強的金融學專業課，其教學內容包括資本資產定價理論（如CAPM模型）、證券投資的基本面分析和技術面分析、一些技術分析工具的使用與理解（如K線及其組合分析、波浪理論、KDJ、RSI、PSY等技術分析指標的應用）等等。對于沒有股票、期貨等證券投資實戰經驗的大多數本科學生來說，很抽象很難理解，而他們對這些知識又有很強的求知欲。
我們當前使用的PPT教學軟件信息容量相對有限，其教學內容、信息多是靜態的、過去式的，與證券投資實時、動態的特征很不相適應。這使得傳統的《證券投資學》PPT教學法很難擺脫灌輸式教學的厄運，教學內容還是理論對理論，老師講的口干舌燥，學生聽的昏昏欲睡。教學效果不佳，還可能扼殺了學生的好奇心和學習興趣。演示教學法則是通過證券公司的網上交易系統，把實時的股票、期貨行情直觀的展現在學生面前，漲跌、盈虧一目了然。教師再把本課程的相關知識點逐一落實在當前的行情中進行講解，給學生演示銀證轉賬、選股擇時、委托下單、操作查詢、投資分析查看等交易流程，由易到難、由直觀到抽象。根據筆者本人的教學經驗看，演示教學法極大的提高了學生的學習積極性、活躍了課堂氣氛。教學效果與單一的PPT教學不可同日而語。
現在經管類專業報名參加證券、期貨、基金從業資格考試的學生很多，《證券投資學》的教學實際上也是一項職業技能培訓。從學生就業和未來發展的角度看，這門課程的教學應更多的引入職業培訓的教學元素，應更多的側重于實踐、使理論具體化，而演示教學法則很好的適應了這些要求。同時，由于經費原因，許多高校不具備建設金融模擬實驗室的硬件條件，則教師的演示法教學就是一種低成本、高效率的教學模式，應該進行廣泛的推廣。
2.《證券投資學》采取演示法教學應具備的軟硬件條件
演示法教學與傳統的教學方式相比，對授課教師的整體素質、對課堂教學所需的多媒體、網絡、模擬軟件等軟硬件條件都有了更高的要求。授課教師還要對課堂的節奏、場景、氣氛進行系統的安排、設計和把握，才能達到預期的教學效果。
2.1 提高授課教師在證券投資上的實戰經驗
有豐富的理論知識、而沒有證券投資（如炒股）實戰經歷的授課教師，是很難上好這門課的，這是顯而易見的道理。在早期學院式教學模式下，高校教師的學習實踐大多在學校完成，這使得許多老師在具備豐富理論知識的同時，實戰經驗卻不足。受證券投資高風險、以及資金、時間、個人興趣等因素的影響，有些《證券投資學》的授課教師甚至連炒股的經歷都沒有，或參與很少，這必然會影響演示法教學的效果。例如，在解釋PSY（心理線）技術指標的運用法則時，教科書上的理論解釋是PSY指標在25-75之間為常態分布；>75時進入超買區，應提高警惕，少買多賣；＜25時進入超賣區，是很好的買入時機。但這種解釋很顯然不適合實戰投資中風格不同的投資者，會對他們形成誤導，因為PSY指標也反映了整個市場或某只股票某一時點的人氣狀況。有長期實戰經驗的教師在解釋這個技術指標會這么說，PSY指標>75時，雖然進入了超買的高風險區，但也反映了該股現階段人氣旺，所以也存在短線的投機機會，適合于習慣快進快出的短線投資者；而當PSY指標＜25時，雖然進入超賣的低風險區，但缺乏人氣，短線機會不大，只適合耐得住寂寞的中長線投資者。授課老師還可通過實時行情系統，選擇若干只股票的PSY指標及其對應的股價和趨勢來驗證他的觀點。顯然后一種的解釋與演示，比前一種干巴巴理論講解的效果要好的多，而只有有著長期實戰經歷的老師才具備這種能力。
所以，授課教師有無證券投資的實戰經驗，對于本學科演示法教學的展開很重要。要提高老師的實戰能力，可以從以下三方面進行：一是授課教師要有意識的去“炒股”，去研究股票、研究投資。這不僅是老師個人的投資理財行為，也是搞好《證券投資學》演示法教學的前提和關鍵；二是“走出去”策略，學校可以講一些青年教師送到證券公司等金融機構進行實踐性學習，使其在較短時間里完成理論與實務的對接；使用證券投資模擬軟件進行課堂教學的學校，要對授課老師進行前期的軟件使用培訓。
2.2 為授課老師提供流暢的網絡環境
在《證券投資學》課堂理論教學中，演示法教學所需的道具主要是暢通的網絡環境、證券公司的網上交易系統或證券交易模擬軟件、以及多媒體教學平臺。其中，暢通的網絡環境最重要。如果上課用電腦不聯網，則證券公司等金融機構的網上交易系統無法下載，股票、期貨等實時行情就沒法向學生展示，投資交易模擬、投資分析演示也就沒法進行。多媒體的教學平臺目前國內的所有高校都已具備，而金融證券投資模擬實驗室和相關的證券交易模擬軟件，由于其高昂的建設費用，許多院系望而卻步，這更需要為授課老師提供成本低廉的教學網絡環境。
3.《證券投資學》演示法教學的具體內容
演示法教學的目的主要有三點：一是讓學生能直觀的了解證券投資交易的一般流程，掌握基本的交易規則和買賣技巧；二是讓學生認識到科學的證券投資分析的重要性，培養其通過有效的投資分析去把握短期買賣時機和股市中長期發展趨勢的能力；三是培養學生的風險和風險管理的意識，以及其對資本市場的敬畏心理，使其未來從事該職業或個人理財時少走彎路。因此，結合《證券投資學》課堂演示法教學的目的，根據該學科的理論知識體系和實際運用狀況，可以從以下幾個方面進行演示法教學。
3.1 證券交易的演示
下載證券公司網上交易系統，授課教師可專門為教學開一個證券賬戶并存入少量資金，以滿足教學演示的需要。然后通過該賬戶進行各種交易操作的演示，讓學生熟悉證券交易從開戶、委托、競價成交、清算交割到過戶的整個流程，熟悉交易過程中的各種費用，了解現階段國內證券市場已經提供的證券種類、交易品種以及它們的盈利模式（如權證、融資融券、股指期貨、ETF基金、債券等），熟練掌握各種證券的交易方式和買賣技巧。
3.2 證券投資基本分析法的演示
通常所說的證券投資分析，不管是專家還是普通投資者，不外乎是基本面分析與技術面分析、宏觀分析與微觀分析。分析方法總結起來就是兩種：（1）基本分析法；（2）技術分析法。基本面分析法的演示，側重于提高學生對宏觀經濟政策的敏感性，通過對當前宏觀經濟運行狀況的正確分析和判斷，來把握證券市場未來中長期的發展趨勢。同時，課堂基本面分析演示的目的還在于提高學生的行業敏感性和對上市公司微觀信息的分析和判斷能力。因此，要讓學生觀察在學習期內宏觀、行業、公司這三方面因素發生變化時，大盤和個股的變化。特別關注國家重大財政、貨幣政策的調整，以及利率、貨幣供應量、通貨膨脹等主要經濟指標的變化對證券市場的影響；根據經濟、行業發展的周期性變化和我國濃厚的區域經濟特征，來掌握證券市場的板塊輪動效應，及時把握當前市場的熱點行業和熱點區域；使學生學會通過了解公司的財務狀況、人力資源、高管素質、創新能力、分紅能力等基本信息，來選擇個股并判斷其走勢。
3.3 證券投資技術分析法的演示
技術分析法是根據股票市場的當前行為或過去循環的軌跡來分析股票價格未來變動趨勢的方法。它實際上是趨勢分析和經驗分析法的綜合體。該分析法課堂演示的目的是讓學生學會識別、運用主要的技術分析圖形（如K線及其組合、各種整理和反轉形態）、技術指標，掌握看盤技巧，能對個股或大盤的短期行情做出基本判斷。例如波浪理論的技術分析演示，教師可調出上證指數2005年6月998.23點―2007年7月6124.03點―2008年9月1664.93點的K線圖，這一階段的大盤走勢就較充分的顯示了證券市場中長期走勢八浪循環的特點。
《證券投資學》演示法教學的具體內容還有很多，如風險管理的演示、組合投資的演示等等。授課老師應根據金融證券市場不斷發展、金融理論、工具不斷創新的需要，經常性的調整和更新課堂演示的對象與內容，設計出更為合理的課堂演示過程。當然，演示教學法只是《證券投資學》多元教學方法中的其中一個，要充分發揮其在課堂理論教學中的優越性，還需要其他教學方法和工具的很好配合，還需要教師同仁的繼續實踐、創新和交流。
參考文獻
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關鍵詞：證券公司；經紀業務；創新；全面風險管理
一、前言
我國證券經紀業務創新是證券公司之間避免惡性競爭、尋求創新發展的重要手段，也是新時期證券公司持續發展的最佳選擇。但是，經紀業務創新所帶來的新的風險因素，需要認真識別并加強管理。近年來，已有文獻對證券經紀業務風險管理機制進行了研究：楊淑琴（2007）基于目標分析的BPR（企業流程再造）模型在證券經紀業風險管理模式變革中的應用，這種新方法為我國證券經紀業務風險管理模式變革提供了可行思路，為改善我國證券經紀業風險管理提供了有益建議[1]。徐歡（2007）基于CRO（首席風險官）視角從證券公司風險控制活動、信息與溝通、監督三個方面著手探討CRO機制下證券公司經紀業務的風險管理[2]。彭輝（2010）對證券公司經紀業務風險形式及其成因進行分析與總結，聯系實際案例，結合國內外風險防范風險管理的理念方法和經驗，對我國證券公司經紀業務的風險管理提出相應的建議[3]。對我國證券公司經紀業務風險管理研究的文獻有很多，主要是從技術、管理模式、道德信用以及經營環境等層面來研究證券經紀業務的風險管理，而本文是從我國證券公司經紀業務創新過程來探討證券經紀業務全面風險管理的內在機理。
二、我國證券公司經紀業務創新的主要模式
（一）由同質化的營業部經營管理模式向差異化的模式轉變
我國證券公司大部分營業部主要以提供相對單純的交易通道服務為主，以證券投資、銷售各類證券基金產品及證券公司的集合理財計劃為輔[4]，營業部經營模式仍然以圍繞搶占市場份額、賺取傭金收入手段為主[5]。截至2012年，證券經紀、承銷保薦、證券自營等三大傳統業務約占總收入的80%，其中經紀業務收入占45%左右，2012年券商平均傭金費率約為0.076%，較2011年下降近5%，產品同質化經營、低水平競爭問題仍較為突出，在監管部門的推動以及市場行情的倒逼下，券商經紀業務開始全面探索為客戶提供投資咨詢、財富管理為依托的綜合金融服務模式，營業部經營模式開始由同質化向差異化轉變。目前，已有證券公司營業部開始針對多層次多樣化的客戶提供差異化服務，客戶可以按照自己的資產狀況和投資需求，自愿選擇相應的服務級別，營業部則組織各種資源，來提供相應的服務，并通過考核、反饋與控制等途徑來保證服務的質[6]。
（二）由相對單純的物理網點數量競爭向“物理網點+虛擬化網點+人員”數量合理匹配的競爭轉變
2012年12月初和2013年2月初，證券監管部門相繼制訂了一系列政策措施為券商開設營業網點“松綁”。券商營業部網點的建設周期短，證券公司為了擴寬市場份額提高競爭優勢可能進行網點擴張，但由于最近幾年證券經紀業行情持續低迷，業內新設的營業部很多都處于虧損狀態，這促使證券公司由物理網點向虛擬化網點擴張轉移。利用互聯網的虛擬化網點只需要IT投入和通道維護相關成本，成本相對而言較低，網點審批政策放松使得非現場開戶業務迅速擴張。因此，證券公司更傾向于虛擬網點的擴張，從而加速網點轉型，推進網點輕型化和業務多元化。證券公司營業部網點轉型，是從物理形式、業務內容、人才結構上的全面轉型，高素質從業人才需求與“物理網點+虛擬網點”數量合理匹配，高速、高效率的“物理網點+虛擬化網點+人員”的組合降低了成本，提高了服務和營銷的深度和廣度。
（三）由相對簡單的通道服務平臺向理財中心、銷售平臺和綜合業務平臺轉變
證券公司開展經紀業務為客戶所提供的核心服務是證券交易通道服務，滿足客戶完成證券交易的核心需求，目前的證券交易通道包括證券營業網點柜臺服務、網上交易通道和電話委托自助式交易通道服務等，證券公司提供通道服務并收取交易傭金。近年來，隨著行業競爭的加劇，傭金費率步入低谷，過度依賴通道服務的經營模式使得傭金率一降再降，通道業務已難以支撐營業部的經營，營業部經營模式轉型勢在必行。未來證券經紀業務盈利模式改革將由傳統通道業務向高附加值咨詢業務和新型買方業務方向發展，經紀業務由單一通道服務模式向提供全方位服務的財富管理轉型。營業部由通道服務平臺向理財中心、銷售平臺和綜合業務平臺轉變；收入模式逐步轉型為以傭金收入為基礎，以增值服務收入、利息收入、金融產品銷售收入、IB業務收入、融資融券業務收入、投行、資管等的中間收入為增長點的多形式、多渠道的收入結構。
（四）由相對單純的價格競爭向“價格+增值服務”競爭轉變
近年來，證券公司營業網點增設市場化，營業部快速增加，券商競爭日趨激烈，傭金價格戰愈演愈烈，單純的價格競爭使得證券經紀業務傭金率步入低谷。業內一直有消息稱“傭金下限或將取消”，一旦真的取消傭金下限或者傭金完全自由化將很可能再度引起傭金價格大戰。為了防止券商再陷入傭金價格戰，經紀業務的競爭模式必須由價格競爭向“價格+增值服務”模式競爭過渡。在新形勢下，隨著客戶需求趨于復雜化、個性化，券商對客戶進行系統化的研究，開發出傭金與增值服務的組合產品，改善了客戶服務水平、提高了客戶的價值和忠誠度，使得創新產品真正體現“物有所值” [7]。
（五）競爭模式由相對獨立的經紀業務競爭向公司綜合實力競爭轉變
證券經紀業務是證券公司最為基礎和核心的業務，在行業發展過程中有著其他業務無可代替和舉足輕重的作用。我國證券經紀業務在證券公司的盈利模式決定了證券經紀業務在證券公司市場競爭中處于相對獨立的地位。我國現在的證券經紀業所處的產業環境并不樂觀，行業內部強調相對競爭，完全市場化運作。隨著證券經紀業務競爭的白熱化，證券經紀業務盈利模式的雷同性和證券公司競爭策略的單一性使得證券公司越來越難以生存和發展。在新形勢下，證券市場正處于重要的轉型十字路口，證券公司的競爭模式由相對獨立的經紀業務競爭向公司綜合實力競爭轉型。證券公司在提高公司綜合實力競爭轉型過程中牢固保持著自己獨特的優勢和不可替代的地位，在同業競爭中強強聯合或以強并弱實現同業重組，使公司資本將實現跨越式的擴張，形成相對穩定的實力領先集團。
三、我國證券公司經紀業務創新的全面風險管理機理
（一）鏈式風險管理機理
我國證券經紀業務創新模式是從單一通道服務模式向提供全方位服務的財富管理模式轉型，逐漸形成以為客戶提供投資咨詢、財富管理為依托的綜合金融服務模式。由此可見，證券經紀業務不再是單一的通道服務模式，它向金融服務產業全面擴展，形成一個包括通道服務與資產管理、投行業務融合的綜合金融服務產業鏈。從業務性質上看，傳統的通道業務與資產管理、投資咨詢、投行業務融合程度和相互滲透不斷加深，各業務之間的邊界進一步模糊，由此帶來了業務交叉的風險和金融業務鏈的鏈式風險。因此，必須從整個業務鏈條和業務相互交融的角度來管理風險。
經紀業務鏈式風險主要來自于分散模式下的市場風險、信用風險、操作風險等，在鏈式風險管理中，風險管理的主要對象是證券公司內部的上下部門、各業務部門以及公司各部門的客戶管理。因此，證券公司在全面的風險管理過程中建立了有效的審批制度，確保上游部門能夠有效控制下屬部門；加強了各業務部門之間的溝通和協作，確保業務部門及時向風險管理部門反饋各業務部門交易和協作中發現的問題；對客戶服務管理做到定期、定向跟蹤調查，確保及時反饋客戶信用風險以及取得客戶信賴。證券公司在內部設立了相應的風險管理崗位，保證風險的垂直管理和縱向管理，隨時監控業務鏈中出現的各項風險，滿足客戶的風險管理需求。
（二）平臺化風險管理機理
證券經紀業務創新從相對單純的通道服務向理財中心、銷售平臺和綜合業務平臺的轉變，使風險的發生不再是限于單純的通道業務中，而是發生在綜合的平臺之中，由此產生一系列的業務平臺風險、信息系統平臺風險和客戶服務平臺風險，形成“平臺化”的全面風險，而這種“平臺化風險”也需要全面的風險管理。
理財中心、銷售平臺和綜合業務平臺的全面風險管理主要表現在三個方面：首先，對業務平臺風險管理，證券公司構建起公司內部風險管理體系，建立健全公司風險管理基本制度，完善風險管理組織架構，從管理制度上杜絕業務風險發生的可能；其次，對信息系統平臺風險管理，證券公司運用了成熟的計算機信息技術系統，建立了風險事件數據庫，提高信息數據的準確性和時效性，加強對風險識別、評估、預警；再次，對客戶服務平臺風險管理，證券公司共享其他金融服務機構客戶信用檔案，防止客戶信息泄露和被竊取，加強客戶VIP優質服務平臺建設，以取得客戶信賴。
（三）虛擬化風險管理機理
由于從傳統相對單純的物理網點向虛擬網點的變化，比如網上開戶、輕型營業部虛擬載體等，從經紀業務載體上看，證券經紀業務虛擬化增加了風險控制的難度，風險比傳統通道業務更加密集，而且涉及面更廣，諸如信息部門、財務部門、營銷和客戶開發部門等在虛擬載體中承擔的責任更大，因此需要全面的風險管理。
虛擬化全面風險管理關鍵在于技術層面，證券公司除了構建信息安全的虛擬化數據中心外，還組建了一支信息技術嫻熟和經驗豐富的專業管理團隊，專門進行虛擬化系統的建設和管理。信息部門、財務部門面臨虛擬化帶來的風險更大，如系統出現漏洞、設備故障后恢復能力、被黑客攻擊等等，針對這些風險證券公司往往會進行信息技術革新（如云計算被廣泛運用于證券行業），推動新系統上線，使得風險較高的部門在風險管理中處于最為關注和技術領先的地位。此外，由于新技術不斷發展創新，安全環境在不斷變化，虛擬化帶來的風險也在不斷變化，證券公司對虛擬化風險管理也在不斷變化過程中。
（四）全員化風險管理機理
全員化模式是將原本與券商為委托關系的經紀人轉變為正式員工，利用營銷人員管理的范式，通過績效和指標考核體系來激勵和規范員工，著重企業文化建設和人員激勵（鄒二海，2012）[8]，較為典型的有愛德華·瓊斯IR模式。隨著我國對證券公司營業部審批程序的放松以及經紀人制度的完善，全員化要求全員參與的程度業更高，經紀人制度下的風險擴散速度和程度比傳統經紀業務更高，因此，經紀業務創新條件下，“人人都是風險管理官”成為風險管理的基本理念。
全員化風險主要表現兩個方面，一是因為員工人為性和操作性造成的：員工的故意行為可能導致公司遭受風險損失，或者員工責任心不強致使公司遭受風險損失，即道德風險；由于員工日常操作行為失當或者因交易、管理系統操作不當而導致風險損失，即操作風險。二是因為公司行為造成的：企業在實行全員化經紀人模式時可能因為企業文化錯誤導向導致企業員工好大喜功、盲目跟風，或者因為公司行政僵化，導致公司遭受風險損失。此外，還有可能因為證券市場不景氣，券商辭退正式員工而遭受的損失。因此，全員化全面風險管理主要集中在兩個方面，一是對員工的培訓和教育，二是對企業文化和制度的建設。
參考文獻：
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一、工作職責
1、新員工學習培訓，熟悉公司制度和工作流程
2、參加培訓、學習提升專業知識和客戶服務能力
3、銀行三方存管業務對接及開戶
二、KPI指標達成（如有）
2018年度業績完成情況分析 (須列明與全年目標值比對的實際完成比例)。
三、關鍵工作舉措與成果（主崗位）
1、新員工學習培訓。
積極按公司要求完成學習任務，了解了公司文化和規章制度；學習并掌握公司開戶及交易軟件使用方法；了解并掌握了公司常見理財產品類別、特點及購買方法；不斷地學習了解公司各項工作流程。
2、參加培訓、學習提升專業知識和客戶服務能力
主動學習報考各類職業資格，經過努力，于2018年11月通過了基金從業資格考試基金法律法規、職業道德與業務規范及證券投資基金基礎知識兩門科目，于2018年11月通過了期貨從業資格考試期貨法律法規科目；積極參加公司的培訓會議，閱讀專業技能書籍及行業研報，提升自己的專業知識和客戶服務能力。
3、銀行三方存管業務對接及開戶
按照公司要求與農行木壘支行及昌吉市支行對接三方存管業務，在公司與農行開門紅方案的支持和公司領導的指導下，共開戶1062戶，其中有效戶316戶。
四、關鍵工作舉措與成果（兼崗崗位，如有）
包括業務兼崗或黨、工、團等行政工作，重點闡述2018年所兼任工作崗位的關鍵工作舉措與成果。
五、主要不足或遺憾，下一步改善措施或對策
1、未能通過期貨從業資格考試期貨基礎知識科目和證券投資顧問資格考試，下一步將加強學習，盡快通過相應考試，獲得相應職業資格。
2、專業知識技能和客戶服務能力還很薄弱，需要加強學習提升。
六、2019年重點工作計劃
1、努力完成各項KPI指標。
2、繼續加強學習，通過期貨執業資格、證券投顧資格、期貨投顧資格考試。
