時間：2023-08-25 17:09:04
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇國民經濟與國有經濟的區別，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
【關鍵詞】國有經濟 經濟發展方式 戰略新興產業 主導作用
【中圖分類號】F270 【文獻標識碼】A
我國社會發展已經進入轉型期，經濟發展方式的轉型是關鍵。國有經濟作為我國經濟的中堅力量，在中國經濟發展方式轉型的過程中，應該勇擔重任、敢于作為，成為引導經濟發展方式轉變的主導力量。
國有經濟在經濟發展方式轉變中的作用
國有經濟在我國經濟發展的過程中，既有一般的經濟作用，也有轉型中的特殊作用。
一般作用。國有經濟對我國經濟發展起主導性作用。首先，國有經濟的主導作用主要體現在其對國民經濟的控制上。目前，關系國家安全、重要公共產品供給、自然壟斷的行業以及部分高新技術產業和支柱產業都控制在國有經濟領域，而這些行業關系到社會的基本運行和經濟的平穩發展，因此可以說國有經濟把握著我國的經濟命脈。其次，國有經濟發揮宏觀調控的作用，對社會資源配置進行調控和管理，成為社會主義市場經濟的重要組成部分。市場經濟自身的調控功能是按照經濟規律發揮“看不見的手”的基礎性作用，而國有經濟則是通過制訂計劃、產業政策、財政和貨幣政策、法律規制以及行政手段發揮“看得見的手”的作用。國有經濟的宏觀調控主要作用是掌舵社會經濟整體的發展方向，對市場的總供給和需求有所控制，彌補非國有經濟功能上的不足。比如，國有金融機構可通過貨幣、信貸、利率等金融手段政策對社會的總供給和總需求進行調控。在遭遇金融危機時，國有銀行通過金額巨大的投資來刺激社會經濟發展，從而起到宏觀調控的作用。國有經濟的宏觀調控對于保證國家經濟穩定有十分重要的作用。
特殊作用。經濟發展是一個動態過程，國有經濟在國民經濟中的作用也隨時代不同而有所變化，因此在我國經濟發展轉型期，國有經濟在國民經濟中的作用又有了新的變化，它在這一時期的經濟發展中有著不可替代的特殊作用。
一是帶動作用。我國國有經濟與非國有經濟二者雖然都在經濟體制范圍內，但國有經濟還擔負著一定的社會責任，而這種責任又是由國家賦予的，在某些特殊時期，國有經濟的社會責任功能是高于其盈利性的經濟目標的。在社會經濟轉型期，各方面處于不穩定狀態，此時國有經濟更要起到身先士卒的帶頭作用，對新的經濟發展形式進行大膽嘗試，并以先試先行的經驗刺激社會經濟發展。2001年至2008年間，我國國有經濟對社會固定資產的投資從17606.97億元上漲到53024.32億元，逐步加大的投資對國民經濟的發展起到了較好的帶動作用。在歷次的國際金融危機中，我國國有經濟都保持了較為穩健的狀態，這為我國經濟社會穩定發揮了極大作用。在金融危機中，國有企業還擔負著帶動社會經濟發展的責任，將國民經濟從金融危機的低谷逐步帶向穩定和復蘇，從而保證了我國經濟在國際金融危機的打擊下，仍能保持穩健的發展勢頭。
二是輻射作用。國有經濟在我國的經濟發展中始終保持主導地位，能夠對我國其他性質企業產生重大影響，我們應該利用國有經濟這一特性，積極發揮國有經濟的影響力，使之對其他性質企業產生輻射作用，促進社會其它性質企業在國有經濟的影響下主動進行產業結構升級。國有經濟的這種輻射作用已經被各級政府充分重視，比如地區省市在進行招商引資時極力邀請國企，并希望利用國企的實力、影響力和輻射力來帶動地方企業的發展和轉型。
國有經濟發揮主導性作用的優勢
首先，國有經濟實力雄厚，為其主導經濟發展方式轉變提供了物質基礎。在中國企業500強之中，國有企業占據了大多數，在2013年的中國500強企業名單中，國有企業有310家，占到了總量的62%，其在資產總額與營業收入上也占據了絕對優勢。這表明我國的國有企業始終把握著國民經濟命脈，在國民經濟發展中起主導性作用，能夠在關鍵領域發揮自身的領導力和影響力，因此其在產業結構升級、優化生產方式等方面能夠對其他企業起到帶動作用，成為轉變經濟發展方式的重要載體。
其次，國有經濟作為創新的主體，引領科技發展，促進經濟發展方式轉變。近年來，國有企業加大對科技研究的投資力度，據統計，2011年我國規模以上的國有企業中設立研發機構的占比11.6%，其中研究與發展的經費投入為467.8億元，比2009年增長了近41.4%，而且國企的研發投入在數量和強度上都要高于私營企業和集體企業。大量的科研投入也為國有企業帶來了豐厚的科研成果，截至2011年年底，我國國有企業擁有自主知識產權專利21.4萬項，成為科技創新的主導力量，為我國的經濟發展方式轉型提供了科技動力支持。
最后，國有企業在“走出去”戰略中發揮主導作用，起到領軍作用。在全球化背景下，中國要想在國際競爭中保持發展實力，必須實施走出去戰略，積極參與海外市場與資源的開拓與開發。目前，我國的國有企業是海外投資的主力，據《2011年度中國對外直接投資統計公報》，截至2011年年底，在中國非金融類對外投資存量中，國有獨資企業占63%。其投資方向逐步從單一的能源、資源開采領域走向多元。這種走出去戰略，不僅為中國發展提供了能源和資源，還帶動中國技術、勞力、設備等走入國際市場，為國內經濟發展方式轉變提供了源源不斷的動力。
國有經濟發揮主導性作用的難點
我國的國有經濟在政府支持下迅速發展，為社會主義制度的鞏固以及社會穩定做出了巨大貢獻，但隨著我國經濟體制改革的深入，國有經濟舊有體制下存在的問題日益凸顯，需要根據時代的變化進行調整和改革，才能使其在我國經濟發展方式轉變中更好地發揮作用。
國有產權的政府及其問題。國有制作為公共產權的國家制度，具有以下幾個特征：一是國有經濟是以強制性國家政權為依托的關系，并不需要得到作為初始委托人的全民授權；二是人在獲得委托權后，其不僅具有公共財產的控制權，還具有剩余索取權，而且這種委托關系的維護是以剩余索取權不可轉讓為必要條件的，而初始委托人則是通過國家再分配渠道來獲取國有資產收益的其他剩余收益；三是由于國家概念的抽象性，政府成為公共產權的行使者，政府在邏輯上成為國家的選擇，相應地，公共財產的控制權和剩余收益分配權由等級制來界定；四是政府進行公共產權的運作，其最大目標并不一定是利潤的最大化，目標具有多元性。
我國國有產權的委托問題在于委托人與人之間效用函數不一致以及信息不對稱帶來的巨大成本。作為初始委托人的全民，期望在國有資產的運作下帶來自身福利的最大化。而政府作為人，其目標卻具有雙重性：一是要促使租金最大化，完全產權結構競爭與合作的規則；二是要實現社會總產出的最大化，在確定規則的情況下降低交易成本，最終達到稅收增加的目標。但這雙重目標在實踐過程中卻存在著動機沖突，政府要想實現社會總產出量的最大化，必然要實現產權的高效率，這使得政府具有改善產權結構的動機，但當政府要想實現租金最大化的第一個目標時，其必須通過歧視性的政策來維護低效率的產權結構。由此可見，初始委托人的目標與政府這個委托人之間存在沖突，導致最終結果是生產資源被低效率配置，初始委托人的利益受到損害。
國有資產監督管理模式的弊端。龐大的國有資產使國家不得不建立一個縱向授權系統來完成對國有資產的管理，而且為了保證國有資產正常運作，國家必須建立一定的監督機制，但目前我國的國有資產監督系統并沒有解決國有資產管理存在的政企不分的問題。
在委托關系中，委托人在滿足委托約束條件的前提下，會追求自身利益的最大化，而且委托人本身是風險的中性者，具有監督人的積極性，委托人可以行使退出權以此來轉讓剩余索取權，從而起到懲罰人違約的問題。在這種背景下，目前我國的國有資產監督機制存在以下問題：一是國有資產的出資人角色并不明確。在我國的法律體系中，國務院和地方人民政府可以代表國家行使國有資產出資人權利，與此同時，國務院國有資產監督管理機構和地方人民政府可以設立國有資產監督管理機構，這些法律規定沒有明確出資人角色，且在具體的運作中，國有資產監督管理機構與其他政府部門并無本質區別。二是委托者與者在國有資產運作中的效用函數不一致，導致國資委的行為異化。作為委托人的政府，其目的是實現國有資產的保值和增值，而國資委作為人，除了擔負起國有資產的保值增值責任外，還要考慮部門利益，包括權力、地位、聲望以及規模等。制度設計的矛盾與缺失，使得我國的國有資產監督體系中出現了“誰來監督監督者”的問題。三是目前國有資產中委托人與人之間仍然具有行政上下級關系，難以形成真正的監督和約束。
國有企業治理機制的弊端。現實中，國有企業和民營企業都普遍存在委托問題，但國有企業自身的特殊性使之在委托中面臨更加復雜和特殊的問題。在國有企業的委托關系中，委托人一般為政府和國有資產管理部門，但其在法律上有定位不清、權限邊界模糊的問題，這容易導致出現兩種狀況：一種是委托人對國有資產處理并沒有足夠重視，從而出現管理上的缺位；另一種恰恰相反，委托人過度重視國有資產管理，出現委托人對人干預過多甚至侵犯人的越位問題。此外，在國有資產的治理上還存在委托人與人信息不對等的問題，國有企業的管理層對企業的信息掌握得更加全面，而委托人獲得國有資產的信息往往是間接的，其獲得的信息內容也具有片面性，甚至會出現人故意向委托人隱瞞國有企業信息的情況。而人往往利用自身具有的授權與信息優勢，產生在管理經營中的瀆職等機會主義行為，甚至為了自身獲取更多利益而侵蝕國有資產。
發揮國有經濟主導性作用的建議
正確處理政府與國有企業之間的關系。政府與國有企業之間存在利益博弈。地方官員升遷與當地經濟政績掛鉤的政策，在一定程度上激勵地方積極推進經濟建設。大量的投資是實現地方GDP增長的最簡單直接的方式，但這種發展是粗放的，實踐中阻礙了社會經濟發展方式轉型。新時期，國家鼓勵推動經濟、自然與社會協調發展，必然期望國有企業在實現發展方式轉型方面有所作為，這就導致地方政府與中央政府在經濟發展方式上存在利益分歧。要改變這一狀況，可采取以下措施：一是減少政府以獎勵方式推動地方政府進行經濟發展方式轉變的行為，代之以完善政府監管機制，最大程度壓縮權力尋租空間，減少地方政府在國有企業運營中的非生產；二是嚴懲不轉變經濟發展方式的國有企業，增加國有企業保持傳統發展方式的成本，優勝劣汰，促使國有企業盡快轉變發展方式。
完善國有資產監督管理機制。為促使國有資產更好地主導經濟發展方式轉變，需要建立嚴密而有效的國有資產監督機制，要需要考慮到國有資產的特征、運用方式與目標等，實現差異化監督。可以從以下幾個方面入手：
首先，針對各種不同類型的國有資產制定相應的監管條例，細化監管法律法規，使其具有可操作性，形成一套完整的國有資產監督體系，實現國有資產監督的法制化、規范化和系統化。其次，明確國有資產出資人制度，改變以往政企不分的狀況，使市場在國有資產的資源配置中發揮主導作用。幫助國有企業適應市場規律，防止國有資產陷入權力尋租而受到侵犯。再次，解決國有資產監管中的監管權分割問題，逐步探索建立一套能夠覆蓋所有國有資產的監督體系。最后，將國有資產的監管從實物形態向價值形態轉變。隨著經濟發展方式的轉變，原本以實物為監管方式的國有資產監管已經不能適應我國發展混合所有制經濟的形勢需要，因而要以監管資本為主，加強對國有資產資本的管理，這也就意味著要改革國有資本的授權經營體制。根據當前的發展形勢，可逐步推行“國資委―國有資本運營公司―生產經營企業”三級管理模式。要發揮國有企業在經濟發展方式轉變中的主導作用，首先要組建國有資本運營公司，這將為國有企業改組為國有資本投資公司提供基本條件。國有企業擔負的重要社會責任，決定了國有資本的運營投資主要服務于國家戰略，國有資本投入行業關系著國家安全與國民經濟發展命脈，要重點發展具有前瞻性的戰略產業、支持科技進步、保護生態環境等，這些行業都需要國有企業進行生產方式的轉變和升級。
推動國有經濟向戰略性新興產業集中。戰略性新興產業是技術創新的轉化平臺，代表著產業的未來發展方向，其技術的創新與轉化能夠給社會生產生活方式帶來深刻變革。戰略性新興產業具有很強的關聯性和滲透性，其產業發展能夠帶動相關基礎產業研究的技術突破，進而擴散到相關行業，引起整個產業的技術革新，這必將淘汰傳統生產方式，促進經濟發展方式轉變。戰略性新興產業的發展對中國社會的經濟發展方式轉變是至關重要的，但其作為一種新的產業發展方式，也存在資金不足、技術不完善、市場不成熟等情況，面對這些問題，需要國有資產給予戰略性新興產業以大力支持，使國有企業發揮其自身影響力和控制力，促進戰略新興產業穩定快速發展，主導我國經濟發展方式的轉型。
早在2009年國家就提出要扶持戰略性新興產業的意見，國有企業紛紛將新的發展目標轉移到節能環保、新材料、生物能源等方面，但在幾年的戰略轉型過程中，國有企業在戰略性新興產業發展中逐漸暴露出體制弊端，而且國有企業的投資領域主要集中在電子元件制造、通信設備、醫藥制藥等方面，造成重復性投資生產，導致資源浪費。因此，有序推動國有經濟向戰略性新興產業集中需要采取一定的措施：首先，國有企業向新興產業集中時需要科學地選擇行業，防止重復建設和投入；其次，要提高國有企業的自主創新能力，科技是第一生產力，企業的自主創新能力是其促進經濟發展方式轉變的動力支持，也關系著國家經濟增長的持續與穩定，影響著國家在國際競爭中的實力。最后，要在國有企業建立完善的考核機制，向新興產業轉移需要一定的時間才能實現預期效益，國有企業應建立一套適應戰略新興產業的考核模式，提高國有企業向戰略性新興產業的內生動力。
據財政部2011年1月17日公布的數據顯示，2010年全國國有企業累計實現利潤19 870.6億元，同比增長37.9%，其中央企實現利潤11 301.9億元，同比增長37.8%，再創新高。在某種意義上，央企資產重組整合不應單純是為了資產規模無限擴大和利潤高增長，而應著眼于國有經濟的經濟社會效應提高與全社會資源配置效率提高。因此，應及時對央企資產重組整合路徑進行修正，并重新定位央企資產重組整合的目標，推進并實施以市場化為導向的央企資產重組整合。
四大重組整合模式
從2003年下半年開始，到目前為止的央企資產重組整合模式可歸納為四類。
央企之間相互劃轉而進行合并的資產重組整合模式。很長一段時間內，這是央企資產重組整合的主要模式之一，這種資產重組整合的風險小、成本低。
依托母體進行央企整體上市的資產重組整合模式。央企整體上市的方式通常有兩種：一種是央企借助其控股的上市公司以吸收合并或資產注入的方式實現經營性資產的整體上市；另一種是通過央企整體改制后首次公開發行的方式上市。由于各種原因，已經實現整體上市的央企僅有10余家。
設立國資管理公司而完成若干家央企合并的資產重組整合模式。中國國新控股有限責任公司于2010年12月22日設立，對部分因各種原因無法進行整合重組的央企進行管理。類似國資管理公司或國資托管公司的中國國新控股有限責任公司的設立，為若干家央企的合并提供了依托平臺，也成為央企的一種資產重組整合模式。
依賴地方政府支持而合并地方國有企業的資產重組整合模式。越來越多的央企把資產重組整合的觸角延伸到地方國有企業。地方政府或迫于央企的強大經濟實力及行政影響力，或出自央企資金注入及大項目落地的誘惑，主動把轄區內最大或較大的地方國企無償劃轉給央企。這種劃轉形成了央企與地方國企的“央地同盟”關系。這種“央地同盟”的現象從最初的幾個東部省份，逐步蔓延到河北、江西、甘肅、湖南、河南、安徽、重慶等十多個省市，并在全球金融危機爆發后的2009年達到頂峰。
無邊界擴張漸生異化
無論是與國外的跨國公司比，還是與國內民營企業比，央企規模已經足夠大、利潤已經足夠高，央企已經成為全世界最賺錢的企業。在某種意義上，央企資產重組整合繼續推進，不可能再以規模與利潤為導向，而要重視并強調提高資源配置效率。因此，央企資產重組整合的路徑要修正，要通過控制央企資產規模過度擴張、央企利潤過快增長，防止并抑制正在形成的三種“央企異化”態勢。
防止央企無邊界擴張所導致的“經濟社會獨立王國”態勢。在追求大甚至世界最大的沖動驅使下，央企進行的合并往往是跨行業的，所重組的一些企業及資產與其主業無關，僅是擴張了自身的資產規模。資產規模幾倍甚至幾十倍擴張的央企，正在通過合并式的資產重組變成一個個“經濟社會獨立王國”。在這種“經濟社會獨立王國”中，建立了一些與生產經營沒有直接聯系的機構和設施，承擔著產前產后服務和員工生活、福利、社會保障等社會職能，使員工的福利、待遇、社會地位等與央企以外的企業相比具有明顯的特殊性。除此以外，有的央企還設立了若干非經營機構，從報紙雜志出版到網絡宣傳媒體，一應俱全。這種擴張態勢與市場經濟發展所要求的專業化、市場化不符，使得央企無法將主要資源聚集在具有戰略意義的領域或環節上，無法形成明顯的國際競爭優勢，從而既不利于央企核心競爭力的形成，也不利于全社會資源配置效率的提高。
防止央企全面合并地方國企所導致的“國有經濟級次失衡”態勢。國有經濟的協調發展要求國有經濟的布局要合理、國有經濟的級次要均衡，不僅中央層面有國有經濟，而且允許并保證地方政府也要有一定數量的國有經濟。然而，地方國有企業與央企對接并劃轉給央企，雖然直接而迅速地擴大了央企資產規模，卻導致了地方國有企業迅速減少及地方國有經濟的萎縮。從央企全面合并地方國企的結果及趨勢看，不僅區縣、地市兩級的地方國有企業要全部消失，隸屬省政府一級的國有企業也不會留下多少。如果國有企業及國有經濟全部向中央政府集中，會導致嚴重的“國有經濟級次失衡”。
防止央企進入非公經濟發達領域所導致的“市場公平競爭失效”態勢。“有進有退，有所為有所不為”是國有經濟進行戰略性調整的主要原則。根據這一原則，國有經濟進行戰略結構調整的一個重要目標是將國有經濟集中在關系國家安全和國民經濟命脈的重要行業與關鍵領域，從而更好地發揮國有經濟的主導作用。但是，從央企擴張的范圍看，央企“不為”的領域簡直少之又少。央企不但把持著上述重要行業和關鍵領域，而且對于那些非公經濟發達的領域，只要是有利可圖，都會不遺余力地進入。近年來，央企憑借與民企不平等的金融資源、土地資源、政策資源等資源優勢，盲目擴大資產規模，不斷越界，進入了一些本應依靠非公經濟發揮作用的領域如房地產、食品、餐飲服務等行業。央企不遺余力進入非公經濟發達領域，正在導致“市場公平競爭失效”的態勢。
重新定位發展目標
央企實現利潤的過快增長，程度不同地掩蓋了正在形成的“央企異化”態勢。當然，這并不意味著要中止央企的資產重組整合進程。進程要繼續，但目標要重新定位。在某種意義上，央企通過資產重組整合的階段已經結束，央企下一段的資產重組整合要從支持宏觀調控、參與國際市場競爭、提高全社會資源配置效率等方面進行目標定位。
央企資產重組整合要定位于彌補“市場失靈”或“市場調控失效”。中國國情的復雜性與特殊性決定了很長一段時間內要保持一定比例的國有經濟。市場不是萬能的，“市場失靈”或“市場調控失效”是市場經濟的常見現象，市場經濟需要帶有政府干預色彩的宏觀調控。從這個意義上講，保持國有經濟是有益的，可以使政府宏觀調控更有效。央企作為國有經濟的高端載體，其合并或新投資應該更多地瞄準那些無法通過市場競爭得以發展的領域，尤其是民營資本不愿進入或沒有能力進入的領域，比如航天航空技術、青藏鐵路、三峽工程等。無論是國資管理部門，還是央企自身，應關注如何通過資產重組整合來彌補“市場失靈”或“市場調控失效”。
央企資產重組整合要定位于搶占世界經濟格局重新劃分中的高端或空白地帶。面對后金融危機時代的世界經濟格局重新劃分，作為掌控國家經濟命脈的央企，所進行的資產重組整合應定位于搶占國際高端市場或進入世界經濟格局重新劃分的空白地帶，積極參與國際市場競爭，從而使中國在這種世界經濟格局分布中占據有利地位。
央企資產重組整合要定位于支持地方國企發展和民營企業的成長壯大。央企與地方國有企業、民營企業不單純是競爭關系，而是協作及相互支持的關系。央企的主要競爭對手是跨國公司，而不是地方國企與民營企業。央企的做大做強，不是為了兼并地方國有企業，也不是為了限制民營企業的發展，而是要引導并支持地方國企和民營企業的成長壯大。從“國有經濟級次均衡”的要求來看，央企應該支持地方國企的成長，使其帶動地方經濟的發展，而不是單純地實施兼并，將地方企業劃歸央企；央企與民營企業雖然存在著所有制的區別，但利益是共同的，央企應對民營企業的成長壯大加以扶植，為民營企業發展留出空間。從國際競爭戰略看，央企應通過資產重組整合，攜手地方國企并聯手民營企業與跨國公司進行充分競爭。
堅持市場化導向
無論是對央企資產重組整合的路徑進行修正，還是對央企資產重組整合的目標重新定位，都應強調市場化導向。在某種意義上，央企資產重組整合要加快步伐并加大力度。但是，應該以市場化為導向加快央企資產重組步伐，加大央企資產重組整合力度。
部分央企應選擇合并以外的國有資本退出模式。到目前為止的央企資產重組整合強調合并且把主要精力用在合并上。無論是央企合并央企，還是央企合并地方國有企業，目標都是為了實現資產規模更大。從央企已經完成及正在進行的合并案例看，一些被合并的央企或地方國企有利于合并方的資產規模擴大，卻并不利于合并方的國際競爭力提升及產業升級。國有經濟發展強調國有資本有進有退，央企的資產重組整合也要堅持國有資本有進有退。市場化導向要求不適合合并的央企，可以選擇國有資本退出的模式。“舍不得賣”與“不愿意賣”央企的借口是發展壯大國有經濟，防止國有資產流失。“舍不得賣”與“不愿意賣”央企的結果，就是用一部分央企的利潤來彌補另一部分央企的虧損或損失。國有資本經營預算中“取之央企而用之央企”的做法，似乎很好地說明了這一點。選擇合并以外的部分央企或少量央企進行出售的資產重組整合是符合市場化導向的。
建立央企資產重組整合的經濟社會效應評價體系。央企資產重組整合既要有利于其自身競爭力提高，還要有利于促進全社會資源配置效率提高。因此，央企的資產重組整合不應單純為了資產規模的迅速擴大，也不應單純為了企業利潤的快速增加，而應兼顧社會效應，強調經濟效應與社會效應的結合。無論是國資管理部門，還是作為資產重組整合主體的央企，都要考慮如何就央企資產重組整合引入經濟社會效應評價指標、建立經濟效應評價指標體系，在推動央企通過資產重組整合完善現代企業制度、提高持續盈利能力、提升綜合競爭力的同時，實現社會效應的充分放大。
知識給人以愛，給人以光明，給人以智慧，應該說知識就是幸福，因為有了知識，就是摸到了有史以來人類活動的脈搏，否則就不懂人類生命的音樂!下面小編給大家分享一些高中必修一政治重點知識點，希望能夠幫助大家，歡迎閱讀!
高中必修一政治重點知識1企業與勞動者
一、公司的經營
(一)公司的類型
1、企業
(1)含義：企業是以營利為目的的從事生產經營活動，向社會提供商品或者服務的經濟組織
(2)地位：企業是市場經濟活動的主要參加者，是國民經濟的細胞。
(3)所有制類型：
①從性質看：國有企業、集體企業、私營企業以及混合所有制企業構成社會主義企業體系
②從投資方式和組織形式看：企業包括公司制企業、個人獨資企業和合伙企業
2、公司
(1)含義：公司是依法設立的，全部資本由股東出資，以營利為目的的企業法人.
(2)設立：成立公司必須按照法律法規和有關政策規定，辦理一定的登記手續，取得法律上的承認。
(法人：是相對于自然人而言。自然人是以生命為存在特征的個人，法人是具有民事權利能力和民事行為能力，依法獨立享有民事權利和承擔民事義務的組織，是社會組織在法律上的人格化)
3、公司的類型：我國法定的公司形式有兩種,即有限責任公司和股份有限公司
4.通常都設有一定的組織機構,包括：決策機構即公司的股東大會及其選出的董事會,負責處理公司的重大經營管理事宜;執行機構即總經理,負責公司的日常經營;監督機構即監事會,負責對董事會和總經理的工作進行監督
5.公司制的優點：二者都具有獨立法人地位、有限責任制度、科學管理制度等優點
4、公司的組織機構：
公司設有相應的組織機構，對整個公司的生產經營活動進行統一的指揮、協調、監督和控制，實現既定的經營目標。這些機構之間權責明確、互相制衡，可以有效地提高公司的運行效率和管理的科學性，使公司的發展具有充分的活力。
(二)公司的經營和發展
1、公司經營的直接目的
(1)直接目的：利潤
(2)意義：保持一定的營利目的,公司才能增強企業的市場競爭力,為社會創造更多的財富
2、公司經營成功的因素：
(1)制定正確的經營戰略;
(2)提高自主創新能力，依靠科技進步、科學管理等手段,形成自己的競爭優勢
①這是企業發展的最重要的方法和途徑,也是提高我國整體競爭力與國民經濟整體素質的主要途徑;
②企業取得優勢最根本的是掌握核心技術,加強自主創新
(3)要誠信經營,樹立良好的信譽和企業形象
①企業形象的含義:企業形象是企業的產品、服務在社會中留下的印象,以及所受到的評價和認可;
②企業信譽和形象的表現:產品和服務的質量
③企業信譽和形象的作用:樹立良好的信譽和形象,才能使企業立于不敗之地
④樹立企業信譽與形象的途徑：開展正當競爭和反對不正當競爭
3、企業兼并和破產
兼并：經營管理好、經濟效益好的企業吞并那些長期虧損甚至資不抵債企業的經濟現象;
意義：可以擴大優勢企業的規模,增強優勢企業的實力實現以優帶劣的調整，把劣勢轉化為優勢;提高社會資源的利用率;
破產：對那些長期虧損、資不抵債而又扭虧無望的企業，按照法定程序實施破產結算的經濟現象;
意義：強化企業的風險意識,促使企業改善經營管理,提高企業的競爭力;可以及時淘汰落后企業，有利于資源合理配置和產業結構的調整;可以實現優勢互補，優化資源配置、降低生產成本、提高勞動生產率
二、新時代的勞動者
(一)勞動和就業
1、勞動
(1)含義：勞動是勞動者的腦力和體力的支出，是物質財富和精神財富的創造活動。
(2)意義：勞動是人類文明進步的源泉，勞動創造文明，創造了財富，促進人的發展，推動歷史前進
高中必修一政治重點知識2生產與經濟制度
一.發展生產、滿足消費
1.生產與消費
(1)生產決定消費
①生產決定消費的對象
②生產決定消費的方式
③生產決定消費的質量和水平
④生產為消費創造動力
(2)消費對生產起著重要的反作用，消費的發展能促進生產的發展(動力)。
①只有生產出來的產品被消費了，這種產品的生產過程才算最終完成。
②消費所形成的新的需要，對生產的調整和升級起著導向作用;
③一個新的消費熱點的出現，往往能帶動一個產業的出現和成長。
④消費為生產創造出新的勞動力，能提高勞動力的質量，提高勞動者的生產積極性。
(3)社會再生產的四個環節及各環節間的關系
①社會再生產過程包括生產、分配、交換、消費這樣相互聯系的四個環節。②各環節間的關系：
A.直接生產過程是起決定作用的環節;
B.分配和交換是連接生產與消費的橋梁和紐帶，對生產和消費有重要的影響;
C.消費是物質資料生產總過程的最終目的和動力。
2.大力發展生產力
(1)我國必須大力發展生產力的原因
A.解決主要矛盾的要求(我國正處于社會主義初級階段，人民日益增長的物質文化需要同落后的社會生產之間的矛盾是社會的主要矛盾)
B.是社會主義本質的要求。
C.才能為鞏固社會主義制度建立雄厚的物質技術基礎;
D.才能擺脫經濟文化落后狀態，縮小歷史遺留下來的與發達國家的差距，趕上以至超過發達國家，充分顯示社會主義的優越性;
E.才能不斷增強綜合國力，提高我國的國際地位。
(2)如何大力發展生產力
①堅持黨的基本路線不動搖，堅持以經濟建設為中心，一心一意謀發展。
②必須全面提高勞動者素質。
③科學技術是第一生產力，必須加快科學技術的發展，大力推進科技進步和創新。
④通過改革，調整生產關系中與生產力不相適應的部分，調整上層建筑中與經濟基礎不相適應的部分。
二.我國的基本經濟制度
1.公有制為主體
(1)我國基本經濟制度的內涵：以公有制為主體、多種所有制經濟共同發展
(2)生產資料公有制的地位、范圍
①地位：生產資料公有制是社會主義的根本經濟特征，是社會主義經濟制度的基礎。
②范圍：國有經濟、集體經濟以及混合所有制經濟中的國有成分和集體成分。
(3)國有經濟的含義、地位及作用
①含義：由社會全體勞動者共同占有生產資料(以國家所有的形式存在)的公有制形式。它同較高的生產力水平相適應。
②地位：國民經濟的支柱
③作用：在國民經濟中起主導作用，掌握著國家的經濟命脈。發展、壯大國有經濟，對于發揮社會主義制度的優越性，增強我國的經濟實力、國防實力和民族凝聚力，提高我國的國際地位，具有關鍵作用。
(4)集體經濟的含義、地位及作用
①含義：由部分勞動者共同占有生產資料的一種公有制經濟。它是我國農村的主要經濟形式，并廣泛存在于城鄉的工業和服務業中。
②地位：社會主義公有制經濟的重要組成部分。
③作用：可以體現共同富裕的原則，可以廣泛吸收社會資金，緩解就業壓力，增加公共積累和國家稅收。對于發揮公有制的主體作用具有重大意義，對于實現共同富裕具有重要作用。
(5)混合所有制經濟的含義:不同所有制經濟按照一定原則實行聯合生產或經營的經濟形式。混合所有制經濟中的國有成分、集體成分，都是公有制經濟的重要組成部分。
注意:股份制經濟不一定是混合所有制經濟。混合所有制經濟不能籠統地說是公有還是私有。
(6)公有制經濟的實現形式
發展公有制經濟，必須努力尋找能夠極大促進生產力發展的公有制實現形式。股份制、股份合作制等都可以作為公有制經濟的實現形式。
股份制作為現代資本的組織形式有利于實現所有權和經營權的分離，從而提高企業和資本運作效率，股份制企業，如果國家和集體控股，則具有明顯的公有性。股份制成為公有制的主要實現形式，可以增強公有制經濟的活力，擴大公有資本的支配范圍，增強公有制的主體作用。
注意：公有制實現形式就是公有資產的組織形式、經營方式。股份合作制是勞動和資本聯合的一種集體經濟的實現形式。
(7)公有制經濟主體地位的體現
第一，就全國而言，公有資產在社會總資產中占優勢。
第二，國有經濟控制國民經濟命脈，對經濟發展起主導作用。國有經濟的主導作用主
要體現在控制力上。(即體現在控制國民經濟發展方向、控制經濟運行的整體態勢、控制重要稀缺資源的能力上。在關系國民經濟命脈的重要行業和關鍵領域，國有經濟必須占支配地位。)
2.多種所有制經濟共同發展
(1)個體經濟的含義、地位及作用
①含義：由勞動者個人或家庭占有生產資料，從事個體勞動和經營，以勞動者自己的勞動為基礎，勞動成果直接歸勞動者所有和支配。
②地位：社會主義市場經濟的重要組成部分
③作用：在利用分散的資源、發展商品生產、促進商品流通、擴大社會服務、方便人民生活、增加就業等方面，發揮著不可替代的作用。
(2)私營經濟的含義、地位及作用
①含義：以生產資料私有和雇傭勞動為基礎，以取得利潤為目的的所有制形式。
②地位：社會主義市場經濟的重要組成部分
③作用：可以集中和利用一部分私人資金，為發展生產和滿足人民生活需要服務;可以吸收勞動者就業，增加勞動者個人收入和國家稅收，對提高國家的總和經濟實力有積極作用。
(3)外資經濟的含義、地位及作用
①含義：是指外國投資者和港澳臺投資者根據我國法律、法規在我國大陸設立的獨資企業以及中外合資企業、中外合作企業中的外商投資部分。
②地位： 社會主義市場經濟的重要組成部分
③作用：有利于引進境外的資金和先進技術，學習境外的先進管理經驗;有利于擴大就業，擴大出口，增加財政收入。
注意：民營經濟是除國有經濟以外的其它所有制經濟，是相對于官營經濟而言的。
社會主義經濟是指公有制經濟，是社會主義市場經濟的組成部分。
(4)理解我國實行社會主義初級階段基本經濟制度的原因和意義
理解：在關系國民經濟命脈的重要行業和關鍵領域，國有經濟必須占支配地位。
①原因：公有制為主體、多種所有制經濟共同發展的基本經濟制度，適合社會主義初級階段生產力發展不平衡、多層次的狀況，符合社會主義的本質要求。
②意義：實踐證明，它有利于促進生產力的發展、有利于增強綜合國力、有利于提高人民生活水平。
③堅持和完善這一基本經濟制度，必須毫不動搖地鞏固和發展公有制經濟;必須毫不動搖地鼓勵、支持和引導非公有制經濟發展，形成各種所有制經濟平等競爭、相互促進的新格局。
高中必修一政治重點知識3多變的價格
一、影響價格的因素
價格由價值決定，并受供求關系及其它的影響(即價格由市場形成)
(一)供求影響價格
1.供求影響價格
(1)引起價格變動和差異的因素有 氣候、時間、地域、生產，甚至 宗教信仰、習俗等文化因素也有影響(間接因素);
(2)這些因素對價格的影響是通過改變該商品的供求關系 (直接因素)來實現的
2.供求如何影響價格
①供不應求，價格升高。買方不得不接受較高的價格以滿足自身的需要，出現“物以稀為貴”的現象，這就是“賣方市場”。(即由賣者起主導作用的一種市場類型，賣者在市場交易中處于有利地位);
②供過于求，價格降低。賣方不得不以較低的價格處理他們過剩的存貨，出現“貨多不值錢”的現象，這就是“買方市場”。(即是買者起主導作用的一種市場類型，買者在市場交易中處于有利地位。)
(二)價值決定價格
1.價格和價值的關系
價格是由價值決定的，價值是價格的基礎，價格是價值的貨幣表現(其它條件不變的情況下，價值越大，價格越高
2.商品價值量由社會必要勞動時間決定
3.勞動生產率及其與商品價值量的關系
單位商品的價值量和社會勞動生產率成反比;個別勞動生產率與商品價值總量成正比
4.價值規律的基本內容和表現形式
(1)基本內容：商品價值量由生產該商品的社會必要勞動時間決定，商品交換以價值量為基礎實行等價交換;(提示：價值規律是商品經濟的基本規律，有商品經濟就有價值規律)
(2)表現形式：價格受供求關系的影響，圍繞價值上下波動
價格圍繞價值上下波動為什么是價值規律的表現形式(即為什么沒違背價值規律---等價交換原則?為什么價格圍繞價值上下波動不是對價值規律的否定)?
價格和供求相互影響、相互制約造成價格上下波動,價格不可能無限上漲，也不可能無限下跌，始終以價值為基礎，圍繞價值波動.從單個交換過程來看，經常價格與價值不相符，但是從一個較長時間看，商品的平均價格還是和商品價值相符的可見，價格圍繞價值上下波動不是對價值規律的否定，而是價值規律的表現形式，而且是唯一可能的表現形式，等價交換存在于商品多次交換的平均數中
二、價格變動的影響
(一)價格變動對人們生活的影響
1、價格變動會引起需求量的變動
(一般來說，其它條件不變的情況下)
(1)某種商品的價格上升時，人們會減少對它的購買
(2)某種商品的價格下降時，人們會增加對它的購買
2、不同商品的需求量對價格變動的反應程度是不同的
(1)價格變動對生活必需品需求量的影響比較小
(2)價格變動對高檔耐用品需求量的影響比較大
3、相關商品的價格變動對需求量的影響
(1)在可替代的兩種商品中，一種商品價格上升，消費者將減少對該商品的需求量，將增加對其替代品的需求量;反之亦然。
(2)在有互補關系的商品中，一種商品價格上升，消費者將減少對該商品的需求量，同時將減少對其互補商品的需求量;反之亦然。
(名詞解釋：替代品是指如果兩種商品功用相同或相近，可以滿足消費者的同一需要，這兩種商品就互為替代品;互補商品是兩種商品必須組合在一起才能滿足人們的某種需要，這兩種商品就是互補商品。)
(二)對生產經營的影響：
1、調節生產規模
2、提高勞動生產率
3、促使企業生產適銷對路的高質量的產品
高中必修一政治重點知識4信用工具和外匯
(一)信用工具：
1、結算的方式：
(1)現金結算
(2)轉賬結算。
2、常用信用工具：
(1)信用卡：
A、含義：具有消費、轉帳結算、存取現金、信用貸款等部分或全部功能的電子支付卡。
B、優點：信用卡可以集存款、取款、消費、結算、查詢為一體，能減少現金的使用，簡化收款手續，方便購物消費，增強消費安全，給持卡人帶來諸多便利。
C、其中銀行信用卡是指商業銀行對信貸狀況良好的客戶發行的一種信用憑證。
(2)支票：是活期存款的支付憑證，是出票人委托銀行等金融機構見票時無條件支付一定金額給受款人或者持票人的票據。支票主要分為轉帳支票和現金支票兩種。
(二) 外匯和匯率：
1、外匯：外匯是用外幣表示的用于國際間結算的支付手段。
2、匯率又稱匯價，是兩種貨幣之間的兌換比率。
判斷匯率升高和跌落的標準：如果用100單位外匯可以兌換成更多的人民幣，說明外匯的匯率升高，外幣升值，人民幣匯率下降，人民幣貶值;反之，亦然。
3、匯率變化對經濟的影響：(即：貨幣升值和貶值的利弊分析)
(1)本幣升值，意味著同量外幣兌換的本幣更少，影響有：A出口減少，進口增加;B外資投資成本增加;C導致國內生產下降、失業增加;D本國外匯儲備貶值，但有利于償還外債;E有利于本國企業走出去
(2)本幣貶值，意味著同量外幣兌換的本幣更多，影響有：A出口增加，進口減少;B外資投資成本降低;C增強本國產品的國際競爭力，D本國消費相對便宜，外國游客增加。
4、保持人民幣幣值基本穩定的含義及意義：
即對內保持物價總水平穩定，對外保持人民幣匯率穩定，對人民生活安定，對國民經濟持續快速健康發展，對世界金融的穩定、經濟的發展，具有重要意義。
三、樹立正確的金錢觀
1、從產生看：貨幣是商品交換長期發展的產物;
2、從本質看：貨幣是固定的充當一般等價物的商品;
從職能看：貨幣具有價值尺度、流通手段兩個基本職能;
從重要性看：在一定意義上，貨幣是財富的象征，在社會主義初級階段，任然存在商品貨幣關系，生產、分配、交換、消費等各種經濟活動都離不開貨幣。
樹立正確的金錢觀：
(1)貨幣的本質是一般等價物，一定意義上是財富的象征;
(2)對金錢要取之有道，要通過正當手段賺錢，靠誠實勞動和合法經營致富。
(3)用之有益，要把錢用到有利于國家，有利于社會，有利于他人的地方。
(4)用之有度。花錢要有所節制，要分輕重緩急。
高中必修一政治重點知識51、商品的含義：商品是用于交換的勞動產品。
2、商品的基本屬性——使用價值和價值
使用價值概念：商品能夠滿足人們某種需要的屬性。
(注意：有使用價值不一定是商品，商品必須有使用價值。)
(2)商品的價值：凝結在商品中的無差別的人類勞動。
(注意：使用價值不同的商品之所以能交換，是因為都耗費了無差別的人類勞動)
(3)商品是使用價值和價值的統一體，二者缺一不可
使用價值是價值的物質承擔者，沒有使用價值的東西不是商品，沒有價值的東西也不是商品。任何人不能同時兼得商品的使用價值和價值。消費者購買商品的目的是為了獲得商品的使用價值，銷售者是為了實現商品的價值。
(二)貨幣的本質。
1、貨幣的產生：貨幣是商品交換發展到一定階段的產物;
2、貨幣的含義和本質：
(1)含義：貨幣是從商品中分離出來，固定地充當一般等價的商品。
(2)貨幣的本質是：一般等價物。
(一般等價物：能表現其他一切商品價值，充當商品交換媒介的商品。)了解
3、貨幣的職能
(1)兩個基本職能——價值尺度與流通手段
A、價值尺度職能
(1)含義：就是以貨幣作為尺度來表現和衡量其他一切商品價值的大小職能。
(原因：貨幣之所以能成為價值尺度，是因為貨幣也是商品，也有價值。)
(2)價格與價值的關系：
所謂價格是通過一定數量的貨幣表現出來的商品價值，叫做價格。價格是價值的貨幣表現，價值是價格的基礎。在其他因素不變情況下，商品價格與價值成正比。
(3)貨幣執行價值尺度職能時，只是觀念上的貨幣，不需要現實貨幣。
B、流通手段：
(1)含義：貨幣充當商品交換媒介的職能，叫做流通手段。
(2)要注意流通手段與商品流通的區別。以貨幣為媒介的商品交換，叫做商品流通。流通手段強調的是貨幣在商品交換中的作用，商品流通強調的是商品如何交換。
(3)作為流通手段的貨幣必須是現實的貨幣，不能是觀念上的貨幣。
(2)貨幣在發展過程中又有了貯藏手段、支付手段、世界貨幣的職能。
4、流通中所需要的貨幣量的計算公式。
流通中所需要的貨幣量=商品的價格總額(即待售商品的數量×價格水平)/ 貨幣流通速度
(這表明:流通中所需要的貨幣量，同商品的價格總額成正比例，而同貨幣流通速度成反比例。)
5、紙幣的產生和發展：
(1)紙幣是隨著商品交換的發展而產生的。
(2)紙幣的含義：它必須由國家(或某些地區)發行的、強制使用的價值符號。
(注意：紙幣本身沒有價值，它只是代替金屬貨幣執行流通手段的職能。這里需要強調兩點：一是由國家或特定地區發行的。二是國家強制使用的。紙幣沒有價值，之所以能代替貨幣行使流通手段，最主要原因就在于國家的強制力。)
6、通貨膨脹和通貨緊縮。
(1)紙幣是由國家發行的，國家有權發行紙幣，但不能任意發行任何數量的紙幣。紙幣的發行量必須以流通中所需要的貨幣數量為限度。
(2)通貨膨脹指的是經濟運行中出現的全面、持續的物價上漲的現象。如果紙幣的發行量超過流通中所需要的貨幣量，會引起物價上漲，影響人民的生活或社會經濟秩序。
一、國有企業改革中存在的問題
我國國有企業的改革，是從公有制一統天下、國有經濟占絕對優勢的情況下起步的。因此，這種改革從一開始就是同所有制結構的調整結合進行的。即一方面著眼于如何搞好搞活國有企業，進行了各種各樣的試驗，直至的現代企業制度試點；另一方面則逐步放寬政策，發展多種形式的非國有制經濟，包括集體合作經濟、個體、私營經濟和外資經濟等等。隨著經濟體制改革的不斷深入，整個國民經濟高速發展，國有資產總量迅速增長。據國家統計局統計，全國國有資產總額（不含境外國有資產）1995年底已達47472億元。但是，應該看到，迄今為止改革的取向和措施還有一定的局限性，而且還沒有真正擺脫傳統體制留下的烙印，從而使國有企業面臨不少問題和困難，大體可歸納為以下幾個方面：
1、政企無法真正分開，國有企業產權主體未能真正實現多元化。市場經濟是和所有制的實現形式即產權制度直接聯系的，而國有企業所有制的性質和比例結構往往從根本上決定它的表現形式（產權制度）。在建立現代企業制度的過程中，一些企業通過股份制改造，將傳統的國有企業資產一次性轉為國有股。另一些在改制中雖然吸納了其他成份的股份，但均是在政府行政干預下，保持了國有股的絕對優勢地位。其結果使產權主體多元化變成一句空話。政府仍要代表國家，以＂唯一股＂、＂優勢股＂從根本上甚至是表現形式上干預控制企業，導致了國有企業在市場競爭上不能放開手腳，同時也了政府管理國家和調控經濟的職能，致使企業產權主體與市場經濟的內在要求相悖。
2、國有制與社會勞動者所有相分離、排斥，國有資產所有者處于＂虛置＂狀態。雖然國有企業或占絕對優勢的國有股名為國家或全民所有，但實際上作為真正的產權主體的社會勞動者誰都沒占有。產權關系的虛化造成了實際上的分離、轉移、排斥。即使是國有企業的職工，也把國有資產看成是異己的，將自己的勞動視為雇傭，從而在根本上抹消了社會勞動者對國有資產經營好壞、流失與否、效益分配等情況的關注和參與。致使在社會主義市場經濟條件下的生產力與傳統國有制的壟斷性、封閉性、壓抑性形成了嚴重的對立與沖突。
3、產權條塊分割，國有資產存量不活。時至今日，在傳統體制的影響下，仍有相當數量的政府和企業主管部門始終不能擺脫政資不分、政企不分的困擾，使國有資產所有權的統一性受到地區和部門分割。產權的分割封閉，必然是條塊內部搞經濟式的＂大而全＂和＂小而全＂，同時導致國有資產的＂沉淀＂和＂凝滯＂，造成國有資產低效甚至無效營運。據國家國有資產管理局統計，全國國有資產存量中，約有15 20％處于閑置和半閑置狀態，若按1994年底統計的經營性國有資產22000億元，全國約有4000億元左右的國有資產閑置或半閑置。龐大的國有資產凝固不動，不僅不會使資產價值得以實現，反而還會因為社會生產技術進步導致資產原值的貶損。由于排斥了經濟的內在聯系，資源的流動和效益化配置成了一句空話。這顯然與以社會化大生產為基礎的現代市場經濟的統一性和開放性是格格不入的。
4、國有企業負債經營包袱沉重，資產負債率繼續攀升。長期以來，國有企業一直處于高負債經營狀態，企業負債額遠遠超過它所能承受的正常水平。據統計，截止1994年8月，全國已完成資產清查報表會審的12.4萬戶（占全國總數的60％）工商企業中的資產負債表顯示，帳面資產總額為41370億元（其中尚有未處理的損失4438億元，將其扣除則實有資產總額36932億元），負債總額為31047億元，負債率達75.10％，若以實際資產總額計，則負債率高達84％，其負債率之高是1979年我國工商企業負債率29.5％的2.5 2.85倍。資產負債率連年攀升、居高不下，還貸困難，企業為了維持經營不得不繼續負債，陷入了惡性循環之中。
5、產業結構和產品結構不合理，企業效益不斷下降，虧損日益嚴重。當前，我國的經濟結構不盡合理，表現在國有企業中就是按計劃經濟體制建立的原有布局不盡合理，老企業設備陳舊而無力改造，產品更新換代跟不上，品種單一，質量差，缺乏市場競爭力。再加之企業內部制度不嚴，基礎管理混亂，導致企業效益不斷下降，虧損日益嚴重。據統計，目前占企業總數60％以上的國有企業處于明虧或潛虧狀態，折舊提取嚴重不足，自有流動資金減少，工資性支出和其他非生產性支出卻不僅沒有減少，而且還在不斷上升，國有資產無疑處于空心化境地。
二、搞好國有企業產權流動與重組的重要性和緊迫性
國有企業改革中存在的上述一系列問題和矛盾，從深層次都屬于體制問題，并且與我國國有經濟的產權變革滯后有著深刻聯系。在這種新舊體制并存、兩種體制對峙時間較長的情況下，只有通過產權制度變革，才能理順產權關系，真正搞活企業，啟動和協調整個經濟體制改革的順利進行。而搞好國有企業的產權流動與重組，則是當前產權改革的關鍵環節和緊迫任務。
首先，推動國有企業產權流動與重組，是發展社會主義市場經濟的客觀要求。黨的十四大明確提出，我國經濟體制改革的目標模式是建立社會主義市場經濟新體制。這種新體制客觀上要求運用供求、競爭和價格機制，使市場在國家宏觀調控下對資源起基礎性配置作用，通過市場自發地調節社會資源在各個部門、各個企業間的分配。在現代市場經濟條件下，企業在生產商品和勞務的同時，自身所擁有的產權必須以商品交易對象而存在，并通過市場機制的作用，通過破產、拍賣、租賃、兼并等多種形式，促進產權的合理流動與優化配置，從而挖掘資產的生產潛能，促進資產的有效和合理地利用。
其次，有利于企業轉換經營機制，為企業的發展注入新的活力。隨著經濟體制改革的深化，企業通過入股、參股、出售、股權轉讓、收購、兼并等多種形式，形成多元化的投資主體，企業財產的組織形式亦日益多樣化，包括國家在內的出資者共同投資設立的企業已成為國有經濟的一種新的實現形式，隨著產權的流動與重組，按股份共有的經濟單位越來越多，在這種條件下，依靠資產重組，構建和開通了企業間的資產再組合的機制，使重組的企業一誕生就能有效地改變原有的運行機制，按照產權清晰、政企分開、權責明確、管理的要求建立現代企業制度，從而使企業在不斷革故鼎新中保持旺盛的生機和活力。
第三，有利于盤活國有資產存量，優化產業結構。當前，國有資產在不同企業、不同行業中閑置浪費與嚴重短缺同時并存，通過產權的流動與重組，使人才、資本、技術等生產要素由＂閑置＂向＂短缺" 轉移，既可實現區域間經濟發展的合理布局，又可盤活國有存量資金，同時，還可使資金按照市場要求得以優化配置，推動產業結構、技術結構、產品結構、組織結構的調整和優化。
第四、有利于使優勢企業迅速擴張，形成規模經濟。在日益激烈的市場競爭中，由于優勝劣汰機制的作用，必然會出現一批企業的衰退或者消亡，出現朝陽產業與夕陽產業的來去交錯。產權流動與重組，采取企業兼并與破產等方式優化配置資源，可以迅速推動資本的集中，把有限的資源轉化到優勢的企業、優勢的產業中去，使優勢企業得到擴張，形成一批以資產聯結為紐帶，跨地區、跨行業的大型企業集團。
制，使重組的企業一誕生就能有效地改變原有的運行機制，按照產權清晰、政企分開、權責明確、管理科學的要求建立現代企業制度，從而使企業在不斷革故鼎新中保持旺盛的生機和活力總之，在推動國有企業產權流動與重組過程中，應從行業類型、企業規模、效益狀況、發展前途等實際情況出發，有的放矢，因企制宜。既要配合＂抓大＂，又要促進＂放小＂，允許并且鼓勵多種形式并存，不搞單一模式和＂一刀切＂。
㈠通過對行業內國有資產的戰略性轉移、系統性重組和結構性調整，集中力量抓好一批大型企業和企業集團，增強企業的自我積累，加快技術改造，鞏固和發展骨干大型企業和企業集團的主導優勢。
我國是堅持公有制為主體、國有經濟為主導的社會主義國家，國有企業特別是國有大型企業和企業集團是國民經濟的支柱。它們對增強我國經濟實力、提高人民生活水平、保持社會穩定具有十分重要的意義。據統計，改革開放以來，我國國有資產以平均每年18％的幅度持續穩定遞增，顯示了國有企業強大生命力和社會主義制度的優越性。截至94年底，僅占全國國有企業戶數0.22％的500家國有大中型企業，其資產占全國國有企業的36.04％，實現利潤總額占全國國有企業的78.39％，這表明我國國有大型企業和企業集團是我國國民經濟的堅強支柱。它們擔負著關系到國計民生的各種最重要工業品生產和服務的任務，為國民經濟各部門提供大量的機器設備、原材料、燃料動力，以及人民生活所需的消費品。它們控制著國民經濟命脈及、基礎材料、郵電等重要產業，是我國實現現代化的重要物質基礎。因此，在推動國有企業產權流動與重組的具體運作過程中，國家必須重點抓好一批在國民經濟中起骨干作用的大型企業和企業集團，以保持對國民經濟的調控。堅持資產存量和增量及各種資源向支柱產業、優勢企業、名牌產品流動的原則；堅持促進改制、改組、改造、強化企業管理的原則；堅持資產規模和經濟效益相統一的原則。緊緊抓住＂關鍵的少數＂是保證對國民經濟調控、搞好國民經濟的關鍵。政府要通過調整企業結構，組建大型的企業集團，較快地使國有資產在不同行業之間轉移，實現產業結構調整；要通過組建跨行業、跨部門、跨地區的國有控股公司，打破原有部門、地方所有制和市場條塊分割的局面；要鼓勵同行業優勢骨干企業＂強強＂聯合，從而擴大經濟規模，走向集約經營，形成規模效益。
總之，抓好大型和企業集團，就可以基本盤活全國國有資產存量，提高水平和增長質量，帶動經濟的穩定增長。只要激發骨干企業的活力，靠它們支撐的其它企業將會隨之活起來。
㈡通過兼并、聯合、控股及嫁接合資等資產重組方式，加快國有中小型企業的改革，促使企業產權主體多元化，盤活國有資產存量，減少企業虧損，建立和形成為大型企業和企業集團配套服務、從事專業化生產經營的企業群體。國家在集中力量抓好一批國有大型企業和企業集團的產權流動和重組工作的同時，還要加快搞活國有中小型企業，通過靈活多樣的產權轉讓形式，使國有資產存量流向更有效益、更具的企業和領域，使生產要素得到優化配置，使整個國有經濟更富有活力，其主要措施是施行＂三個一批＂：
1、壯大一批。對領導班子強，內部管理好，具有名、優、特、新產品，有一定生產規模，資本金利潤率在10％以上，市場前景廣闊的企業，應采取措施幫助其發展壯大，以形成規模經濟，帶來規模效益，并力圖把其中的一些已具備相當規模、大有實力的企業并入國有大型企業，以增強國有經濟在關鍵行業和主導行業的實力。具體可采取以下若干措施：⑴實行公司制改造，進行企業制度試點；⑵組建企業集團；⑶實行股份制改組；⑷組織企業進行橫向聯合。
2、重點扶持一批。對產品有市場、領導班子強、發展潛力大，但暫時有困難的企業，可以由政府在資金、政策等方面進行扶持，或者由銀行給予資金扶持，協助企業搞好內部經濟核算與資金運作，從而推動企業的發展，增強企業的生產能力、市場競爭能力和抗風險能力。
3、放開搞活一批。對管理不善、經營困難、經濟效益差的企業，要根據企業的實際情況，采取不同的形式放開搞活：⑴兼并重組，產權轉讓。為盡快形成規模，走向集約經營，除了提倡優勢支柱企業間＂強強＂聯合以外，同時還要鼓勵優勢企業兼并劣勢企業，即＂以強帶弱＂，具體地說，對資不抵債的企業，采取承擔債務或兼并或先破產再兼并；對資債基本持平的企業，采取接收式兼并；對有一定數額資產的企業，采取控股式兼并。從而促使一些經營不景氣的企業盡快向具有產品優勢、經濟實力較強的企業流動，優化國有資產配置，提高國有資產利用率，同時減少或避免實施破產可能形成的巨大債務損失，減輕改革的震動。⑵職工持股，轉換機制。對于管理體制滯后，競爭能力不強，經濟效益低下的企業，可將其國有凈資產采取有償轉讓方式，出售給企業內部職工，職工以入股方式共同出資購買企業產權。國有企業變為職工共有的股份制企業，將徹底放開搞活企業，充分發揮職工積極性、主動性和創造性，較好實現機制的轉換。⑶分塊經營，分塊搞活。對整體經營有嚴重困難，局部尚有一定優勢的企業，將存在生機的資產或產品從母體中分離出來，在合理承擔相應債務和義務的前提下，組建新的法人實體，獨立經營，老企業則尋求新的生長點或成為控股公司。⑷嫁接改造，合資經營。隨著多種經濟成份的發展和企業投資主體的多元化，對技術裝備基礎好，產品暢銷，市場需求量大，但發展資金緊缺的企業，可采取同其他經濟成分進行多層次、多形式的聯營聯合，實現不同所有制經濟優勢互補。企業以其存量資產作價入股，向國內外企業集團靠攏，同時，將企業中的暢銷產品生產線及裝備、廠房、場地等生產要素裂變出來，與外部資本進行聯合重組。通過實行嫁接改造，可使企業吸納并支配更多的社會資本，擺脫資金緊張的困境，重新煥發生機和活力。
㈢通過承包、拍賣、出售、轉制等方式，加快資產重組，進一步搞活一般小型企業，對于一些扭虧無望，沒有發展前途的小型企業可依法破產。本著＂大改大進步，小改小進步，不改沒出路＂的思想，我們要采取有關的政策措施，進一步放活一般小型企業，以便加快產權改革的步伐。放活小的有利于集中精力搞好大的，也有利于搞活整個國民經濟。
1、租賃承包，國有民營。把企業的全部或部分資產交給社會法人或人（包括內部職工），按照簽約的資產經營責任租賃或承包經營，依法交納租賃費或承包費。
2、資產拍賣，競價出售。對長期經營不善、扭虧無望的企業，或有閑置廠房設備、急需發展資金的企業，可采取資產拍賣方式，競價出售。
3、轉產經營，委托管理。對具有地域優勢，適合發展第三產業的企業，可重點發展第三產業。同時，企業也可根據自身生產能力，選擇投靠大中型企業或企業集團，在政府部門的幫助下，實行委托管理。
4、破產重組。對長期虧損、資不抵債、無力償還到期債務的企業，應依照的規定實施破產。在實施企業破產重組的操作過程中，要重點抓好三個環節的工作。首先，抓好宣告破產前的協調工作與重組方案的可行性論證，把可能阻礙破產工作進程的＂事件＂先協調解決好，沒有可行的重組方案的破產申請不予受理。其次，抓破產過程中的嚴格依法辦事，不把任何經濟糾紛帶入重組企業。同時做好破產后的企業重組和職工安置工作。 企業破產是一種不得以而為之的行為，不到萬不得已不破產。所以，推動一般小型企業的產權流動與重組，應將兼并、合并與破產拍賣結合起來或多兼并，少破產。就算對于已資不抵債、連續多年虧損的企業，只要仍有挽救希望，就應將其尚扭虧有望的部分帶債分離，其余的部分才依法破產，以避免企業的整體破產，減少因實施破產而可能造成的巨大債務損失。
四、建立相關配套措施，確保產權流動與重組順利進行
國有企業的產權流動與重組是一項涉及面很廣的社會系統工程，認識有待統一，操作有待完善，同時也離不開相關的配套措施。
㈠要更新觀念，營造有利于國有企業產權流動與重組的環境氛圍。產權流動與重組在全國雖已不同程度地得以展開，但仍存在思想上的混亂，操作上的失誤。不少人把產權流動與國有資產流失必然地聯系起來。其實，國有產權流動不等于國有資產流失。運用商品經濟的辦法管理產權，運用市場和競爭規則來實現產權的分享和流轉，不僅不削弱所有權，相反地恰恰是保障國家所有權、使國有資產富有生機活力的制度條件。
在國有產權轉讓的過程中，首先，我們必須在思想上明確企業產權要商品化。無論從上講，還是從實踐上看，企業產權都具有商品的一般屬性，它是一種特殊的商品。既然生產資料、資金、場地、等可以是單個商品，那么，作為諸生產要素組合的企業產權無疑也應該是商品。產權轉讓過程實質上是一種特殊商品的交換過程。人們把承認企業產權是商品說成為思想認識的第三次飛躍（第一次飛躍是承認社會主義生產是商品生產，第二次飛躍是承認生產資料是商品）。因此，要重視產權這個特殊商品。如果企業產權不形成商品就進不了市場。
其次，我們必須明確產權轉讓要市場化。在市場經濟體制下，企業的產權轉讓是一種市場行為，不同于過去企業的關、停、并、轉。建國以來，我國曾經幾次對國民經濟進行＂調整、鞏固、充實、提高＂或治理整頓，幾次對國有企業進行關、停、并、轉，這些與我們現在提出的產權轉讓有很大區別。一是關停并轉是無償性的，而產權轉讓是有償性的；二是關停并轉是采用指令性的行政命令的，產權轉讓是自愿性互利的經濟方法；三是關停并轉一般只限于企業整體的有形資產，產權轉讓不但包括有形資產，而且也包括無形的資產；四是關停并轉不改變所有制性質，而產權轉讓有的則要改變企業的所有制性質；五是關停并轉一般不改變企業法人實體，而產權轉讓則改變原有企業法人實體。
所以，在國有產權轉讓過程中，無論是出售實物資產、股權、債權換回貨幣，還是用貨幣購買實物或股票、債券，改變的只是國有資產的表現形式，只要堅持市場規則實行等價、有償轉讓，國有資產的價值量和所有者權益絕不會減少，更不會消失，根本不存在減少或流失國有資產權益的必然性。容易發生的國有資產流失是出讓價格形成機制不合理，低于重置價格或市場評估水平；購買的企業或合資企業把資產接過去了，債務卻沒有接過去；資產以特殊的優惠性低價讓渡出去，而職工的就業留給了政府等等。可見，不規范的流動才會導致國有資產流失。不過，比較而言，至今為止最嚴重的國有資產流失并不是發生在資產存量結構調整的活動中，而是發生在沒有進行這種調整的企業中，發生在存量資產不能流動的企業。所以，必須看到，合理、規范的流動不僅不會造成流失，而且可以促進結構優化，進而提高效益。國有資產流動的目的是為了獲得更多的增值。資產不流動，就無法從經濟效益差的行業或企業撤出，并投入到效益好的企業或行業， 反之會導致資產長期低效甚至負效運營，失去增值機會。
我們必須明確，國有產權的凝滯和不流動，才是國有資產的最大損失和流失，而產權的流動與重組，則是實現國有資產保值增值的基本方式。所以，要更新觀念，積極探索國有資產合理流動的途徑和方式，引導國有資產向高效益的領域轉移，以便有效地實現國有資產的保值增值。
（二）加強國有資產基礎管理工作，為資產重組服務。推動國有資產存量的重組工作，必須建立健全的國有資產管理、監督和營運體系，加強國有資產基礎管理工作，防止國有資產流失。為此，國有資產管理部門首先要建立完善的包括產權登記制度、國有資產統計報告制度、產權收益收繳管理制度、資產評估管理制度以及通過清產核資核實企業資本金的制度等一整套國有資產基礎工作管理體系，同時要充分利用國有資產清產核資、產權登記和資產統計所獲得的資料數據，從行業類型、企業規模、效益狀況等方面企業資產結構、分布狀況和企業發展前途，以制定產業、行業結構調整方案，并為減輕企業負債問題提供對策和建立重組企業的新增資本金制度。
其次，國有資產管理部門要加強資產重組過程中的產權界定和資產評估兩項工作。產權界定是資產重組的前提，如果產權不明晰，就不可能做到資產合理流動，產權界定的實質就是界定不同產權主體的責任和權利。應該遵循＂誰投資，誰擁有產權，誰受益＂的原則做好產權界定，以維護國家國有資產所有者權益及經營使用者的合法權益，不侵犯其他財產所有者的合法權益，防止國有資產流失。資產重組必然會涉及到產權轉讓價格，而其確定又是以評估價值為基礎，按照的規定，凡是發生國有資產產權轉讓的情況，必須對包括土地使用權在內的企業資產進行評估，評估工作要委托經國有資產管理部門批準取得評估資格的機構確認，并據此作為出讓企業產權的底價。另外，應降低被兼并企業的評估費用。在資產重組評估過程中防止低價評估、漏估無形資產、多家介入資產評估工作等不良現象，堅持統一管理、規范運作原則，加強資產評估機構的管理。
㈢培育發展產權交易市場，規范產權轉讓行為，為國有產權轉讓提供媒體。在市場經濟范疇下的資產重組，必須要有相應的產權交易市場，通過規范化的產權交易活動，合理組織國有資產存量的流動和防止國有資產在交易過程中的流失。關鍵性的問題是要建立規范的產權交易市場體系和監管體系，使在資產重組過程中的產權轉讓管理法制化、規范化，提高資產重組的性和有效性。產權交易市場的建立，有助于經濟的發展，有助于資產存量跨地區、跨部門、跨所有制的流動，有助于資產重組工作。
然而，隨著國有企業資產重組工作的不斷深入，目前產權交易市場的培育和發展遠遠跟不上企業產權流動與重組的步伐，影響了國有資產存量的合理流動。具體表現為：⑴大中型國有企業迫切希望有效地利用產權交易市場，加快資本的積累和集中，形成具有規模經濟的企業集團或控股公司，但真正在交易機構內進行交易的很少，大量的產權交易活動是在場外或采取行政措施進行的。⑵小型國有企業為保障其權益，希望產權交易活動在公平、公正、公開的環境中進行，客觀上需要有一定數量規范化的產權交易場所。⑶產權交易的法規制度不健全，沒有統一的法規予以約束，影響產權交易市場的發展。⑷全國各地的產權交易機構很不成熟，發展很不平衡。據不完全統計，截止1994年末，全國只有產權交易中心或產權交易所174個，其中省一級14個，地市一級104個，縣一級56個。而且，嚴格地說，上述產權交易機構中的相當一部分，只能算作企業閑置設備處理機構，不能算產權市場。
由于我國產權交易機構管理體制不健全，實施國有產權交易管理的主管部門不明確，大量的國有產權交易在場外進行，產權交易成本過高，而且還存在行政干預等問題，因此，當前應抓緊培育發展產權交易市場，規范產權轉讓行為，以確保產權流動與重組工作的順利進行。首先，要盡快地制定全國統一的、等健全產權交易的法規制度，對現有的產權交易所進行改組改建，確定產權交易機構的合理布局，保障產權交易規范進行，建立多層次、規范化的產權交易市場體系；其次，要由國資、財政、工商、體改委、計經委、監察、審計、稅收、銀行等部門加強對產權交易活動的管理，建立產權交易市場的監督管理體系，為資產重組提供一個法制化、規范化的產權交易市場和監督體系，確保國有產權堅持市場規則等價、有償轉讓，公平、公正、公開交易。
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國家體改委編 改革出版社出版 1995年1月
摘要：不同的法律部門有不同的法益目標，經濟法的法益目標應是經濟法首先追逐和實現的利益即社會公共利益。這種法益目標，以經濟基本權為權利外形，以實現經濟上的"公平"為核心。經濟法的法益目標的社會根源，是經濟法所調整的社會關系，它是以社會公共性為根本特征的經濟管理關系。經濟法的法益目標依靠社會整體調節機制的作用而實現。
我國現代經濟法的發展是同我國市場經濟的發展緊密聯系的。在市場經濟的發展中，正確地確定與把握經濟法的利益保護目標日益顯得必要。人們不可能設想，經濟法將以保護社會上存在的所有形態的利益作為自己的任務。同樣，也不可能設想，經濟法會不加區別地將任何具體形態的利益作為自己的首要保護目標。究竟它應確定什么樣的利益保護目標即法益目標，這就是本文所要探討的主題。
一、經濟法首要的法益目標--社會公共利益
(一)利益與法益目標
法益應為法律保護的利益。[1]任何部門法都將保護一定的利益作為自己的任務，或言之，將追逐和實現一定的利益作為自己的目標。所以，所有部門法都有自己的法益目標。
當我們討論法益之時，不可避免地會注意到社會上存在的"利益"。法益和利益的關系如何?
無疑，利益先于法益而存在，它是指在一定的社會形式中滿足社會成員生存、發展需要的客觀對象。[2]利益總是滿足社會成員的生存和發展需要的，不能滿足社會成員生存、發展需要者，不能成其為利益。利益不限于有形的物質利益，也包括無形的利益(如名譽等)，它們都可能成為法律所保護的利益。但是，利益并非都是法益。只有當某些利益成為一定法的目的，并受到其保護時才成為法益。
法益目標結構在法益目標的討論中應該給以特別注意。法益目標結構有兩種不同的含義：一是依保護形態而區分，法益應由積極的法益和消極的法益構成。前者，指法律保護和積極實現的利益；后者，指法律消極地排除他人之侵害。二是以法律的直接保護和間接保護加以區分，法益由直接法益和間接法益組成。顯然，后者有著特別的意義。就總體而言，我國法律體系中諸多法律部門共同擔當著保護和實現自然人(公民)利益、法人利益、國家利益和社會公共利益的任務。但就每一個法律部門而言，它不可能毫無主次地平行地保護和實現上述每一種利益，而只能首先保護和實現一種性質的利益，而后由法律反射進而實現又一種利益，或間接地實現另一種性質的利益。由此，每+個法律部門的法益只能是一個凸現一種利益目標，并由多種利益目標組成的利益保護結構。這種不同的法益結構，雖不能認為是劃分不同法律部門的標準，但對辨別不同法律部門，尤其是把握不同法律部’門的功能及其本質，判斷行為的違法性，有著不可忽視的意義。
(二)從理論到實踐--經濟法追求對社會公共利益的保護
1．社會公共利益的獨立存在是社會進步的表現
在高度集中的經濟體制下，在法益結構上除忽視公民、法人的獨立利益外，還混淆了社會公共利益與國家利益的區別。而理論與實踐都表明，社會與國家、個人是相互區別的，即"社會成了與國家相對立的一個私人領域，一方面，它清楚地從公共權力中分化出來，另一方面，在市場經濟的風險之中，生活的再生產超出了私人家政的限制，在這個意義上，社會成為一種共同關心的對象。"[3]經過改革，不僅公民、法人的利益通過立法被肯定下來，而且，社會公共利益也作為一種獨立的利益被肯定下來了01982年憲法第51條條規定，"中華人民共和國公民在行使自由與權利的時候，不得損害國家的、社會的、集體的利益和其他公民的合法的自由和權利。"1986年的民法通則第7條規定，"民事活動應當尊重社會公德，不得損害社會公共利益，破壞國家經濟計劃，擾亂社會經濟秩序。"這表明，社會公共利益已通過立法成為法益了，這無疑是一大社會進步。遺憾的是，經濟法律、法規中還沒有如此明確地對社會公共利益作出規定。
在一些法學著作中，有時也可以發現"公共利益"、"社會公共利益"的不同提法。但是，這是相互聯系又意義不同的概念，不可等同之。民法學家史尚寬在談到"公益"時曾指出，"在日本民法不用’公益’二字，而易以’公共福祉’者，蓋以公益易解為偏于國家的利益，為強調社會性之意義，改用’公共福祉’字樣，即為公共福利。其實，公共利益不獨國家的利益，；社會的利益亦包括在內。"[4]這表明，公共利益是上位概念，社會利益和國家利益同為并列的下位概念。當然，國家利益有時也包括一定的社會公共利益，但這多是在國家與國家交往之時。應該說，社會公共利益與國家利益相區別而存在是普遍的，而國家利益包含社會公共利益是特殊情形，不能因特殊情形而否定社會公共利益與國家利益分別存在的普遍性的價值。
2、凸現社會公共利益的法益結構是經濟法的法益結構，而不是民商法的法益結構
如上所述，不同的法律部門有著不同的法益結構，適應不同社會關系調整的需要。國外的經驗表明，民法、商法的法益結構是由民法典確定的，它不因采取民商分立和民商合一的不同體制而不同。在我國，現存的民法、商法的法益結構是由民法通則確定的。作為宗旨性條款的民法通則第1條規定，"保障公民、法人的合法的民事權益"。同時，如上述第7條規定，"不得損害社會公共利益"。這表明，我國民法、商法既保護公民、法人的個別利益(個別主體的利益)，也保護社會公共利益。并且，公民、法人利益的保護是第一位的，不損害社會公共利益只是防止權利濫用的前提。這就是所謂的民法、商法的法益結構。毫無疑問，這種法益結構體現了民法、商法所確認的意思自治與合同自由、經營自由和用工自由，最能實現市場進入的自由和競爭的自由。同時，社會經濟生活中出現的與自由、公平競爭相悖的現象，也確實可以依照民法、商法所規定的誠實信用原則、權利濫用禁止原則和公序良俗原則得到某種程度的糾正。尤其是，當民法由個人本位向社會本位發展，商法的公法化日漸明顯之時，民法、商法在制止上述現象和維護自由、公平競爭秩序中被賦予了新的功能。換言之，這種法益結構可以在社會的理念上借助民法、商法的規范，為糾正違反公平競爭行為作出努力。但是，違反公平競爭行為所直接侵犯的往往不是某個公民、法人的利益，而是社會公共利益。或言之，它是通過侵犯社會公共利益，侵害市場經濟秩序，而侵害公民、法人的個體利益的。因此，將公民、法人個體利益作為第一保護目標的民法、商法法益結構不適應糾正違反公平競爭行為和破壞宏觀經濟管理秩序的行為的需要。相反，將社會公共利益作為第一保護目標的經濟法的法益結構可以適應首先保護社會公共利益，或適應通過保護社會公共利益而實現從總體上保護每個公民、法人利益的需要。經濟法的法益結構并非忽視公民、法人的利益，而是通過對社會公共利益的保護進而實現對公民、法人利益的保護。這種法益結構只是凸現了對社會公共利益的保護，而不是將社會公共利益作為唯一的利益進行保護。無疑，對于社會公共利益的保護，可以建立一種秩序，使公民個人利益、法人個別利益、國家利益最大限度地得以實現，但同時又使這諸多利益實現的任意性得到節制。
(三)社會公共利益的內涵
何為"社會公共利益"?用共同的習慣語言來說，社會公共利益就是指那些廣泛地被分享的利益。[5]但是，如何揭示它在經濟法中的內涵，學者和法律實務界則有許多不同見解。
其一，認為社會公共利益即自由競爭自體。[6]
其二，認為社會公共利益是確保對等交易權的恢復。[7]
其三，認為社會公共利益既指自由競爭，又指廣泛的國民經濟利益，即國民經濟之均衡發展。[8]
其四，認為社會公共利益原則上是指自由競爭的經濟秩序，但限制競爭而維護的價值大于自由競爭維護的價值時，此種限制競爭并不違公共利益。日本最高裁判所即持此立場。何為限制競爭維護的社會公共利益?有學者認為，應包括環境保護、公害防止、產品安全、善良風俗及事業者之自衛所采取的行為。[9]
其五，認為經濟法上的社會公共利益是競爭秩序的維持和：-般消費者利益的保護。[10]
其六，認為經濟法上的公共利益(實際是指社會公共利益)是指包含生產者、消費者在內的國民經濟整體的利益。[11]
其七，認為經濟法上的公共利益(實際是指社會公共利益)是指以確保消費者利益為基調的國民經濟民主的健全發展。[12]
以上各種社會公共利益的見解，多從市場管理法和市場秩序的角度考慮問題，甚至從更狹小的范圍討論問題，即只從競爭法的視野討論社會公共利益。我國經濟法的主張大多認為，經濟法不僅包括市場管理法，還應包括宏觀經濟管理法。這樣，社會公共利益僅指自由競爭秩序，就顯得窄了些。所以，上述第三種見解，將自由公平競爭秩序和國民經濟利益共同作為社會公共利益的內涵更好些。或言之，應將自由公平競爭秩序的維持和宏觀經濟管理秩序的維持共同作為社會公共利益的內涵。
經濟法將社會公共利益作為其法益，其特征是：
1．以經濟基本權為權利外形
任何一種法益結構中的首要保護的利益都需采用一定的權利外形。如果說，法益結構中的反射利益和間接保護利益可以不依賴于權利外形，那么，首要的直接保護的利益則不能避免采用權利外形。譬如，民法保護的公民、法人的利益以民事權利為權利外形。同樣，經濟法保護的社會公共利益應以經濟基本權為權利外形。
何為經濟基本權?經濟基本權有廣義與狹義之別。廣義的經濟基本權，是指滿足人們生活所必要的生產、消費經濟活動的基本權利。[13]狹義的經濟基本權是指抑制大企業經濟權力的濫用和對一般消費者、多數中小企業的保護。"[14]顯然，廣義的經濟基本權失之范圍過寬，狹義的經濟基本權范圍適當，比較適合作為經濟法保護的社會公共利益的權利外形。
2．社會公共利益的核心是實現經濟上的"公平"(或公正)
公正"意味著對同樣環境中的人一視同仁，并且，應使約束以同樣標準適用于所有人，不問其階級和身份。在實踐上，這往往與要求法治而不是(任意的)人治聯系在一起。"[15]所謂經濟法上的公平與公正，是指經濟法確保進入市場的商事主體(即市場經營主體，反不正當競爭法稱其為"經營者"，包括企業、企業集團和個體經營戶等，以下相同)經濟機會均等和經濟平等。
經濟機會均等作為經濟公正應有之意，應是"所有人都有機會不受他人妨礙地追求其自選的目標"[16]。但就競爭關系而言，它是指商事主體都有進入市場并進行平等競爭的機會。在市場經濟條件下，對公平與公正的理解，必須從注重"結果平等"轉到注重"機會均等"。即作為市場競爭秩序的維護者，它所建立和維護的是公平競爭秩序，將進入市場和競爭的機會給予每一個商事主體，即不為某個商事主體在競爭中獲勝創造特別優越的條件，也不特別給某個商事主體制造障礙，使其在市場競爭中失敗。同時，經濟法律也不允許某個商事主體獨占機會。當然，機會均等也理所當然地包括每個商事主體享有宏觀經濟秩序創造的條件。
經濟平等，是指商事主體競爭的條件相同。一方面，商事主體的經濟負擔合理，包括稅負平等和不得在法律規定之外向商事主體索取財、物；另一方面，必須強調商事主體取得收益的條件相同。在市場經濟體制下，商事主體取得收益的基本條件是資金的籌措條件和取得資源的條件。所謂取得收益的條件相同，即經濟法律創造所有商事主體取得資金、資源相同條件的環境，不對任何商事主體進行歧視。
二、經濟法的法益需求的社會根源
經濟法所調整的社會關系是產生經濟法法益需求的社會根源。
伴隨著經濟體制改革和計劃經濟體制向社會主義市場經濟體制的轉變，社會經濟關系結構發生了很大變化。其中，兩個重大變化尤其值得注意：一是強調公民和企業的獨立的主體地位，使平等主體之間的財產關系的發生不再依賴政府，并且隨著市場經濟的發展被更加突出出來了；二是伴隨國家一元身份到多元身份的分解，管理形式也分化了。由此，使與市場經濟發展關系密切的一些法律部門的調整對象，尤其是使經濟法的調整對象明晰化了。
(一)經濟法調整的社會關系是經濟管理關系
在計劃經濟體制時期乃至經濟體制改革初期，我國的經濟形式是單一的公有制①，而在公有制經濟中國有經濟又占有絕對優勢。在這種背景下，企業尤其是國有企業不成其為企業。[17]一方面，企業的財產是國家的，政府既是國民經濟的管理者，也是企業的經營者。企業既沒有獨立的財產，也不能獨立經營。另一方面，國家對企業實行高度集中的計劃管理和"統收統支"的財政政策，資源(包括物資和資金)的配置和產品的收購均通過計劃實現，因而商品交換除在生活資料方面存在外，整個的社會商品經濟處于萎縮狀態。在此情況下，平等主體之間的財產關系不發達，而且是受經濟管理關系制約并與其混同的，不同的經濟關系處于混沌狀態。1979年以來的經濟體制改革，使企業尤其是國有企業開始有了獨立自主的地位，能夠自主地進行經營；以公有制為基礎的多種經濟成份的存在和發展，已成為我國的基本經濟制度；市場機制已成為資源配置的主要手段，商品生產和商品交換充分發展。由此，具體性質不同的經濟關系從"混沌"走向"清晰"，平等主體之間的財產關系不再受經濟管理關系的制約，經濟管理關系與企業經營關系(實質是商事關系)分離。于此，不僅民法、商法既在理論上也在實際上分別有了自己的調整對象。前者，調整平等主體之間的財產關系；后者，調整平等主體之間的商事關系。而且，經濟法也有了明確的調整對象--經濟管理關系。
(二)經濟法所調整的經濟管理關系是具有社會公共性特點的經濟管理關系
經濟法所調整的經濟管理關系不是一般的經濟管理關系，而是具有社會公共性的經濟管理關系。
同社會經濟關系結構的變化一樣，管理結構的變化也是形成經濟法調整對象特征的一個重要因素。在高度集中的計劃經濟體制下，管理是單一的。雖然，有政府管理和企業管理不同的稱謂，但由于公有制的單一形式，國家所有占支配地位。實質上，涉及經濟的管理只能是單一的。隨著改革的深入，尤其是"政企分開"、"轉變政府職能"和"政府管理方式"的改革，國家(主要是政府)不再是一個身份與職能不分的包羅萬象的管理者，而是在不同的社會關系中表現為不同的地位。就主要者而言，國家是國家財產(含經營性財產和非經營性財產)的所有者，是行政關系的權力主體，是社會公共管理者。當國家以財產所有者的身份進行民事活動時，它所發生的財產關系由民法凋整；當國家進行行政管理和實施行政權時，它所發生的行政關系由行政法凋整；當國家(主要是政府)作為社會公共管理者，實施經濟管理權時，它所發生的經濟管理關系才是經濟法的調整對象。顯然，這里的經濟管理是區別于財產所有者的財產管理和行政權力主體的行政管理的，它是一種社會公共經濟管理。這種管理表現為一種普遍性的措施，著眼于社會整體，而不是著眼于某個個體。它既不表現為對某個自然人和法人的直接控制，也不表現為對某個自然人和法人的個別保護，而是以承認并維護自然人和法人的獨立地位為基點，著眼于社會整體的市場管理和宏觀經濟管理。在這種管理中所發生的經濟管理關系具有社會公共性。
有的學說認為，"從經濟關系的法律性質看，經濟法調整不平等主體之間的經濟關系；從政府這一價值主體的法律角色看，經濟法調整政府以管理主體身份與作為管理受體的經濟主體之間發生的經濟關系。此種類型的關系可以簡單地概括為行政隸屬性經濟關系。"[18]這一學說，一方面正確地指出了經濟法調整不平等主體之間的經濟關系；而另一方面卻又認為經濟法調整的經濟關系是行政隸屬性的經濟關系。無疑，后者所引發的問題是值得認真思考的：一是政府參加的非平等主體之間的社會關系是否都具有隸屬性?否。前已述及的多元管理告訴我們，政府的不同管理產生不同的管理關系。由于財產所有關系屬于平等主體之間的財產關系，此處不必論述。僅就行政管理和社會公共管理而言，雖然它們都可以發生不平等主體間的管理關系，但兩者是有區別的。行政管理關系具有隸屬性，社會公共管理關系則不具有行政隸屬性。不可否認，當工商行政管理部門制止不正當競爭行為時，它與不正當競爭行為實施者不存在隸屬關系。所以，不能將不平等主體之間的管理關系等同于行政隸屬性的管理關系。經濟法調整的社會關系是在政府(包括法定的政府部門)以社會公共管理者的名義對社會經濟生活進行適度干預時發生的管理關系，不能以行政隸屬性揭示它的特征，只能以社會公共性揭示它的特征。
毫無疑問，經濟管理關系的社會公共性決定了它的利益需求不同于民事關系、商事關系、行政關系的利益需求。民事、商事關系的個體性，決定了該種社會關系的利益需求具有個別性；行政關系的隸屬性和垂直性，決定了利益需求的集中性，即國家利益。而經濟管理關系的社會公共性，則使該種社會關系的利益需求著眼于社會整體。這就是經濟法凸現社會公共利益的法益結構的社會根源。
三、社會整體調節機制是實現社會公共利益的保證
對于市場經濟的凋節機制，如果略去行政調節機制不論，主要有三種：一是普通個別主體自我凋節機制，依賴于單個或多個民事主體的意思表示、行為和自我約束，適用于民事主體之間，采用民法形式；二是營利的自我調節機制，依賴于商事主體的意思表示、行為和自我約束，適用于平等商事主體之間，采用商法形式。這兩種調節機制，在本質上具有一致性，有著密切的聯系。與兩者嚴格區別的是社會整體調節機制，它不依賴于平等主體的意思表示，而是依賴于社會公共管理。"過去被推人到私人領域的沖突現在進入了公共領域；公共領域逐漸成為一個利益調解的場所；群體需求不能指望從自我調節的市場中獲得滿足，轉而傾向于國家調節。"[19]這種調節，就是政府以社會名義進行的整體調節。但是，這不意味著政府是唯一的社會整體調節者。在某些情況下，社會經濟團體也可以擔當社會整體調節者的角色。
經濟法的社會整體調節機制，是同經濟法的綜合性緊密相聯系的。但是，經濟法的社會整體調節機制是有其特有的內容的。首先，經濟法的調整著眼于社會經濟整體，而不是著眼于社會經濟個別領域與個別層次，更不著眼于某個個別主體，而是著眼于社會整體的調整。所謂整體調整，其微觀上的立場是建立統一的大市場，其宏觀上的立場是實現總供給與總需求的平衡。這種法律調整，其重點不是具體地規定每個市場經營主體的權利、義務，而是規定普遍性措施，涉及到哪個主體便在哪個主體身上產生權利、義務。
經濟法的社會整體調節主要采用兩種形式
(一)確認自由，公平競爭的規則，建立和維護社會主義市場競爭秩序
1。通過對限制競爭(包括限制競爭行為和在市場結構上的壟斷狀態)的禁止、限制、排除或認可、承認，為所有商事主體(包括外國的經營者)自由地進入市場并公平競爭創造一般性條件，進而實現保護和促進競爭的目的。
2，通過劃清不正當競爭和正當競爭的界限，揭示不正當競爭的表現形式，制止不正當競爭行為，維護社會主義市場競爭秩序，保護商事主體的合法權益。
3．規定消費者權利，并規定措施確保消費者實現其權利。顯然，良好的自由、公平的市場競爭秩序最有利于保護消費者權利。換言之，市場上確實存在著自由、公平的競爭，是消費者實現其權利的一般性條件。因此，上述秩序的建立和維護，必然帶來保護消費者利益的后果。但為了更充分地保護消費者，經濟法還特設了消費者保護的特別領域，形成了保護消費者權利的有效結構。
4．規定市場職能管理法律措施，建立市場職能管理秩序，與市場競爭秩序共同構成和諧的市場秩序。
(二)確認宏觀經濟管理規則，造就國民經濟持續、穩定發展的環境和秩序
1．通過確認預算和稅收的法律規則，建立良好的總收入和總分配的秩序，為實現總收入和總分配的平衡創造法律條件。
2．通過確認中國人民銀行的法律地位和規定實現貨
幣政策的法律規則，為實現貨幣總供給和總需求創造法律條件。
3．通過確認產業發展的一般規則和振興特殊產業的特別規則，建立產業結構合理化的秩序，促進某些薄弱產業的發展和該產業內部的競爭。
4．通過確認價格規則，建立良好的價格秩序，防止價格嚴重波動對國民經濟宏觀經濟秩序的破壞。
5．通過確認國民經濟穩定增長和計劃管理的規則，建立國民經濟持續、穩定發展的秩序。
6．通過確認經濟監督的規則，建立為宏觀經濟管理提供準確基礎資料和向社會宏觀經濟信息的法律機制。
建立自由、公平的市場競爭法律秩序與建立國民經濟持續、穩定發展的環境和宏觀經濟法律秩序，就總體而言，兩者是一致的。市場經濟的本質是競爭，自由、公平的市場競爭法律秩序，無疑是促進和保障國民經濟持續穩定發展的。同樣，市場經濟條件下的國民經濟的持續、穩定的發展，必須依賴自由、公平的競爭，并且不得破壞自由、公平的市場競爭秩序。但是，兩者之間也有某些沖突之處。從總體而言，宏觀經濟管理法律措施，強調的是取得"總量"平衡的效果，因而難免限制或鼓勵某一經濟領域的發展，從而也影響該領域商事主體的發展。而從競爭法的角度而言，這就是市場準人上的一種障礙。就具體領域而言，也可能出現某些與市場競爭機制相悖的現象。譬如產業法的實施，當它強調振興某一產業時，它不可避免地要為該產業的商事主體的市場準人設置一些方便條件。另一方面，商事主體在自由、公平的條件下充分競爭，也可能導致破壞"總量"平衡。譬如，在資本市場沒有設置任何障礙的條件下，商事主體在某一行業競相投資，就極有可能使總供給和總需求發生失衡。因此，兩種調節有-個如何協調的問題。這種協調，既要實現自由、公平競爭，又要實現總供給和總需求的平衡，進而實現公平與效率在總體上的統一。
由于經濟法的社會整體調節是上述多種類、多層次的調節系統和調節功能作用的統一。經濟法有別于其他法的一個重要之處，是它的多種類、多層次的調節功能。既有建立市場競爭秩序的引導功能，也有經濟運行中的強行組織功能；既有限制某些經濟領域發展的功能，也有促進某些經濟領域發展的功能。這種多調節功能的相互結合，表現了經濟法調節系統的內在協調和統一。而這種社會整體調節，不僅帶來國民經濟整體的效益，也為法人和自然人的個別利益的實現創造一般性條件，這就是社會公共利益。注釋：
初期，中國存在五種經濟成份，即全民所有制(國有)經濟、集體所有制經濟、公私合營經濟、私營經濟和個體經濟。1952年，國民收入中各種經濟成份占的比重，全民所有制經濟為19.1％，集體所有制經濟1.5％，公私合營經濟為0.7％，私營經濟為6.9％，個體經濟為71.8％。1956年，基本完成生產資料私有制的社會主義改造。1957年，全民所有制經濟上升到33.2％，集體所有制經濟上升到56.4％，公私合營經濟上升到7.6％，個體經濟下降到2.8％，私營經濟消失。1980年，在：工：農業總產值中，全民所有制經濟占60.3％，集體所有制經濟占34.6％，加上全民所有制經濟與集體所有制經濟合營的部分，社會主義公有制經濟占95.3％，個體經濟及其他經濟占4.7％。見馬洪主編：《現代中國經濟事典》，中國社會科學出版社，1982年版，第67頁。
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關鍵詞：民間金融；制度變遷；制度安排
我國的民間金融產生于體制轉型期，存在于新舊體制的縫隙之中，經過20多年的發展，已從小到大、從剩余資本發展成為產業資本和金融資本，并在經濟和社會發展中扮演著越來越重要的角色。所以，研究民間金融發展的制度變遷與制度安排在當前是一個重要的課題。
一、民間金融的界定
目前學術界對民間金融的內涵和外延的界定并沒有形成一致的觀點。在中國特定的經濟轉型背景下“民間金融”具有特殊的內涵，它不同于國外研究文獻中的“非正式金融”，也與國內學術界提出的“體制外金融”、“民營金融”存在差異，而且，更不同于通常意義上的“地下金融”或“黑灰色金融”。因此，如何準確、全面地界定“民間金融”，成為我們研究我國民間金融的首要問題。
“非正式金融”側重于金融機構的組織結構、規章制度的完善、完備性，即指那些營業場所、人員配備、組織管理制度等不完善的金融組織或機構，“非正式金融”一詞多見于國外研究文獻中，在國外，商業性金融機構或組織可以說幾乎都是民營性質的，它們只有組織、制度正規完善程度的差別，而沒有企業產權性質的區分。
“體制外金融”更強調了經濟體制的范圍，意指存在于國有金融體制之外的非國有金融組織、機構。較之“非正規金融”，它更接近于我們所研究的“民間金融”，但是，“體制外金融”還包括了進入國內市場的外資、中外合資金融機構，所以說，此定義不盡精確(宋冬禮，徐懷禮，20D5)。
而“地下金融”、“黑灰色金融”是指為世界各國金融法律制度所禁止的金融活動，如洗黑錢、金融欺詐等金融犯罪活動，這更偏離了民間金融的本義。
近年來，理論界和決策層對于民營金融和民營銀行的討論和關注也在逐漸升溫，但往往將民營金融和民間金融混為一談。“民營金融”實際上就是經營權非國有的、由國家工商行政管理部門批準設立的各種金融組織和實體；而只有所有權和經營權是非國有的、沒有登記注冊的才應歸于民間金融。因而，民間金融實際上必然是民有民營，因為它的主體、行為、市場和組織形式都沒有符合國家公司法和商業銀行法的規定；而民營金融則更多地側重經營權而非所有權，只要經營權屬于非國有、且經過注冊登記的金融形式都屬于民營金融，這其中有可能存在國有民營和非國有民營等形式。
民間金融與官辦金融有著本質的區別，與民營金融有交叉的地方，但也有明顯的區別(見表1)。
綜上所述，我國的民間金融是指由民間非國有經濟主體投資和經營，依靠民間信用，在官方監管之外的金融交易。主要形式有：民間借貸、合會、銀背、私人錢莊、農村合作基金會等。
二、民間金融發展的制度變遷分析
(一)我國既有的金融制度變遷分析
我國既有的金融制度變遷是一種強制性制度變遷。新制度經濟學認為，制度變遷選擇何種方式，主要受制于一個社會的利益集團之間的權利結構和社會的偏好結構。回顧我國20余年的金融改革歷程，金融制度變遷的每一步都源于自上而下的供給行為，表現出強烈的政府推動和強制性變遷的色彩，而不是自下而上的誘致性微觀金融主體需求行為。這種方式雖然降低了制度變遷的時間成本，但制度供給在很大程度上難以滿足微觀金融主體的制度需求，也不一定能提高制度變遷的效率。當改革的措施、速度與政府利益和偏好發生矛盾時，政府一般就暫緩改革，甚至不惜走回頭路，比如將具有合作性質的城市信用社改組為國家控制的城市商業銀行，這是對原有制度極強的路徑依賴。改革初期國有金融壟斷了整個金融體系，使金融體制內部缺乏誘致性制度變遷的利益團體，金融部門的體制改革只能靠實質部門體制改革的壓力推動。而經濟制度變遷采取了誘致性和強制互演進的漸進式改革方式，在堅持公有產權為主體的前提下，通過體制外推動，以增量改革帶動存量調整，從發展非公有產權與深化公有產權改革兩個方面來建立市場經濟，并從正式規則上肯定了非公有產權(個體、私營經濟)的合法性(鐘昌標，胡亮，2002)。從我國已有的金融制度變遷過程來看，為了減少改革與現存政治、經濟秩序和社會利益之間的摩擦，改革的著眼點更多地放在外延擴展上，如增設一些新的機構，引進一些新的工具，開辟一些新的市場等，而對那些涉及面廣，可能對現有制度框架和金融秩序造成沖擊的深層次問題，則盡可能采取回避和拖延態度，把改革的矛盾和困難后移。即使是已推出的一些金融制度安排，也僅具有創新的“外殼”，內容并沒有發生質的變化，離市場化要求甚遠，比如城市商業銀行和一些股份制銀行，其實質也是一種準國有金融機構。可以說，我們在大力推進微觀金融主體市場化的同時，也在有意無意地大量復制我們將來同樣要花大力氣才能改革的對象。
這種改革思路導致了在經濟主體已經多元化的情況下，微觀金融主體的實質依然是壟斷和單一的，金融部門的產權安排滯后于產業部門的產權演化趨勢，金融制度變遷落后于經濟制度變遷。金融制度供求的失衡與產權制度的單一，表明我國存在著制度供給不足型的制度非均衡，制度供給不足意味著有潛在利潤的存在，制度創新能彌補制度供給不足，并能增加經濟效率，產生“帕累托改進”的效果。
(二)民間金融：內生于民營經濟的誘致性制度變遷
金融成長的內生理論表明：一國金融成長的真正動力與基點在于內生機制的構造，機制本身又進一步取決于特定的經濟金融流程。從理論上看，由于起始機制的不同，金融成長可分為兩種狀態：內生狀態和外生狀態。金融成長的內生狀態主要基于微觀經濟主體的參與和貢獻，是在一國經濟與文化的內層機制啟動下“不知不覺”形成的，它不存在人為刻意雕琢的痕跡。也就是說，在內生狀態中，企業部門和個人部門所起的作用是首要的，政府部門只是為金融成長構造環境。無疑，內生狀態一般包含較為完備的金融激勵、創新、約束和努力機制，從而對金融成長起持久的推動作用。
隨著我國民營經濟的發展，金融體系的內生化成為必然的趨勢。民間金融的產生和發展就是典型的“內生金融”。民間金融是改革后迅速興起的民營經濟為擺脫外部融資的制約而出現的一種自我突破，民營經濟的發展從而對金融支持的要求內生地引致了民間金融這一制度安排形式的萌生，這是市場選擇的結果。而國有金融更多的是一種“外生金融”，也即由政府或者金融當局根據經濟發展的需要，自上而下設立的以正規金融機構主導的金融形式。張杰(1999)認為，民間金融更多的是一種“橫向信用”，也即主要依靠“互助合作”等原則建立起來的，在某一經濟水平和特定經濟群體中建立的“橫向信用”體系；而“國有金融”則更多的是一種“縱向信用”，主要是依據金融資源的等級權力原則建立起來的“垂直
信用”體系，這一體系中占有金融資源的多少很大程度上取決于社會政治地位和經濟地位的高低。
林毅夫(1989)認為，有兩種類型的制度變遷：誘致性制度變遷和強制性變遷。誘致性制度變遷是指一群(個)人在響應由制度不均衡引起的獲利機會時所進行的自發性變遷；強制性制度變遷是指由政府法令引起的變遷。毫無疑問。民間金融因其所具有的自發性、盈利性和漸進性特征而屬于前一種類型，是非公有(私營)經濟在無法從正規金融部門得到滿足的融資需求下，由民間部門自下而上形成的自發性金融制度，所以，我國民間金融的發展有其內生的合理性和必然性。
史晉川(1997)通過對溫州案例研究表明，民間金融業的興起是在傳統國有金融體制的金融深化難以有實質性推進的情形下，中國國民經濟市場深化特別是非國有經濟的發展所引致的結果。所以，溫州民間金融的產生是一個典型的誘致性金融制度變遷案例，溫州特殊的民間金融發展是溫州模式創造經濟奇跡的原因之一。在金融抑制和融資歧視的情況下，溫州民營經濟的發展內生出對民間金融的需要，市場導向(政府極少干預)則給予了民間金融很大的發展空間。民間金融明晰的產權制度和信息優勢，克服了國有金融的弊端，推動了民營經濟的迅速發展，為中國漸進式改革提供了強有力的金融資源支持。
三、民間金融的發展趨勢和制度安排
(一)民間金融的發展趨勢
綜上所述，民間金融是我國金融制度變遷的必然結果，雖然政府曾多次強行禁止，民間金融也一度從地上轉入地下，但其并未從此消失。如果強行干預，只能起到暫時抑制作用。對于政府來說，更為明智的選擇是尊重民間誘致性制度變遷，并為其提供一個寬松的制度選擇空間，促進其制度創新。中國民間金融的未來如何，應該從整體經濟和整體金融的發展來考慮，我們不主張把現有民間金融的所有形式都強制性地迅速轉化為現代金融體系的一部分，而應著重考慮建立真正的民營金融體系。因此，應在適當時候采用立法的形式放寬對民營金融的限制，徹底打破中國金融的現有壟斷局面，形成金融業的競爭局面，更好地為多種經濟形式提供全面的金融服務。
(二)民間金融發展的制度安排
民間金融未來發展的核心問題是制度安排問題。由于長期被排斥在正規金融制度之外，誘致性變遷中形成的自我增強作用會使民間金融在穩定增長的同時，也具有非正式、不規范和低效率的特點。如果沒有外部強有力的制度沖擊和國家制度供給，民間金融會由于制度創新的成本過高而無法走出這一狀態，真正的民營金融體系將很難建立。所以，就目前的情況而言，制度的建立和完善對民間金融的發展具有決定性的意義。
1 產權制度。產權制度是民間金融生存和發展的制度基礎，要從法律上確定民間金融合法的地位，參與民間金融入股者才能成為真正意義上的股東，真正行使所有權、控制權和監督權。不僅要明確民間金融的產權，更要重視民間金融產權制度的有效性。有效的產權制度指產權得到明確界定和有力保護，產權可以自主轉讓，有效的產權制度使民間金融參與各方在制度保護下形成穩定的預期，制定合理的利率水平，降低交易成本，提高金融交易效率。
2 市場準入與退出制度。民營金融機構的市場準入路徑選擇應該遵循自下而上，自小而大，符合經濟發展自身規律的原則，其機構設置和規模升級的基礎是具有自生能力的自我擴張，而不應該是自上而下，多層級的政府推動型的分支機構設置模式。發展民營金融機構應從底層推進，就像農村承包責任制、鄉鎮企業制度一樣，都產生于底層自下而上的改革過程。底層推進的意義在于：它能夠通過人們之間“互不吃虧”的交易推導出一個穩定的制度結構，并提供可使交易更為節約的制度化規則，其實質內容是放開金融市場的進入和退出壁壘。這就需要按市場化的原則建立準入與退出機制。在準入方面，民間資本可以發起組建民營金融機構，只要股東人數、資本金、經營者資格及其它有關條件達到法律規定的標準，就可注冊登記，在這方面，要吸取20世紀80年代中期我國采取的城市信用社市場準入過低的教訓，防止出現機構膨脹，“銀行過度”的現象(錢小安，2003)。在退出方面，民營金融機構能不能發展，該不該退出，應該由市場決定，對于不合規經營的民營金融機構，可以依法自行兼并、聯合及重組，對于風險達到一定程度或有重大違規行為的民營金融機構，金融當局可強制進行清理、關閉，并對相關當事人查處并重罰，使其付出高昂代價而不敢貿然行事。
3 存款保險制度。建立存款保險制度對發展民營銀行來說是非常重要的。我國現有的銀行實際上都是以國家信用來支撐的，對于民營銀行這一增量改革的新生事物，由于其產權的特殊性，不由政府控制，所以不能由國家信用作保障。但這意味著民營銀行與其他銀行競爭起點的不公平，會導致儲戶的“市場選擇”自然也是扭曲的，因為儲戶已經習慣政府不會讓銀行倒閉的做法，出于安全性考慮，儲戶可能會放棄民營銀行，這會影響民營銀行的業務發展。所以，建立一套完整科學的存款保險制度是非常有必要的，以此來保護儲戶的利益和增加對民營銀行的信心，也是民營銀行實行市場化退出，防范社會風險的必要制度保障，存款保險的度和范圍要科學合理，應嚴格依據各銀行的實際存款額來設定，額度超過實際存款額太高，不利于約束銀行從事高風險業務，額度太低又難以防范社會風險。總之，既要起到防范社會風險的作用，又要強化經濟主體的市場意識。
（一）經濟轉型的分類
經濟轉型有多種分類方法，常見的有以下兩種劃分方法：
1、按轉型的狀態劃分：分為體制轉型和結構轉型。
體制轉型。指從高度集中的計劃再分配經濟體制向市場經濟體制轉型。體制轉型的目的是在一段時間內完成制度創新。
結構轉型。是指從農業的、鄉村的、封閉的傳統社會向工業的、城鎮的、開放的現代社會轉型。結構轉型的目的是實現經濟增長方式的轉變，從而在轉型過程中改變一個國家和地區在世界和區域經濟體系中的地位。經濟結構包括產業結構、技術結構、市場結構、供求結構、企業組織結構和區域布局結構等等。因此，結構轉型又包括產業結構調整、技術結構調整、產品結構調整和區域布局結構調整等。
另外，有的學者把經濟轉型的狀態分為四類：經濟體制轉型、發展戰略轉型、經濟增長方式轉型、經濟結構轉型等。我們認為，無論怎么劃分，經濟轉型都不外乎體制轉型和結構轉型兩種類型。
2、按轉型的速度劃分：分為激進式轉型和漸進式轉型。
激進式轉型。指實施激進而全面的改革計劃，在盡可能短的時間內進行盡可能多的改革。大多數學者把俄羅斯和東歐“休克療法”的經濟改革稱為激進式轉型。激進式轉型注重的是改革的終極目標。
漸進式轉型。指通過部分的和分階段的改革，在盡可能不引起社會震蕩的前提下循序漸進地實現改革的目標。多數學者把中國“摸著石頭過河”的經濟改革稱為漸進式轉型。漸進式轉型注重的是改革過程。
（二）經濟轉型的概念
在探討經濟轉型之前，應分析“轉型”一詞的詞義。“轉型”作為一個基本概念，最初應用在數學、醫學和語言學領域，后來才延伸到社會學和經濟學領域。
布哈林在研究市場經濟向計劃經濟的轉型過程中，曾首先使用了“經濟轉型”的概念。
在研究文獻中，對經濟轉型的表述及研究的側重點均有不同，中文文獻往往以“改革、轉型、漸進和轉化”來描述。
就經濟轉型的概念而言，經濟轉型是指一個國家或地區的經濟結構和經濟制度在一定時期內發生的根本變化。具體地講，經濟轉型是經濟體制的更新，是經濟增長方式的轉變，是經濟結構的提升，是支柱產業的替換，是國民經濟體制和結構發生的一個由量變到質變的過程。
經濟轉型不是社會主義社會特有的現象，任何一個國家在實現現代化的過程中都會面臨經濟轉型的問題。即使是市場經濟體制完善、經濟非常發達的西方國家，其經濟體制和經濟結構也并非盡善盡美，也存在著現存經濟制度向更合理、更完善經濟制度轉型的過程，也存在著從某種經濟結構向另一種經濟結構過渡的過程。
（三）經濟轉型的特點
階段性和長期性的統一。在談到經濟轉型時，我們往往把某個時期經濟在體制和結構的變化稱為經濟轉型。因此在制定轉型計劃時往往會以時間多長、經濟發生什么樣的變化來衡量是否完成經濟轉型。其實，這只是階段性的經濟轉型。但是從長期經濟發展實踐來看，經濟本身時時刻刻都在追逐著質和量的提高，這種質和量的緩慢變化本身就是經濟轉型。習慣上我們把某個時期經濟發生的較大變化稱之為經濟轉型，即段性經濟轉型。
漸進性和激進性的交叉。經濟轉型往往表現為時而激進，時而漸進，在某些領域激進，在別的領域漸進。
結構轉型和體制轉型的同步。經濟體制的變化必然帶來經濟結構的調整，而經濟結構的調整也需要經濟體制的創新。
政府行為和企業行為的互動。在經濟轉型中，政府和企業是推進經濟轉型的兩種不同的力量。企業是推進經濟轉型的基本動力，而實現經濟轉型又離不開政府作用的發揮。兩者一個是內因，一個是變化的條件。只有兩種力量結合，雙方互動，才能更加有效地實現經濟轉型。
區域性和國際化的結合。經濟轉型通常是區域性經濟發展措施，而區域性的經濟發展又不得不考慮國際經濟發展潮流。在全球經濟一體化的時代，經濟轉型必須緊跟當前科技發展步伐，把握世界經濟發展動向。
（四）改革開放后的中國經濟轉型
1、轉型的四個階段
在某種程度上，全國新一輪經濟轉型浪潮是改革開放后中國經濟轉型的延續和發展。因此，要研究當前中國的經濟轉型，必須先研究改革開放后的經濟轉型。改革開放后，中國從計劃經濟邁向了市場經濟，階段性過渡是改革開放后中國經濟轉型的主要特征。有專家認為，中國的經濟轉型一開始并不是朝著市場經濟發展，通常采用“先試驗后推廣”和“不斷調整目標”等做法。總體上講經濟轉型是漸進的，但在某個階段也有激進的性質。
中國從計劃
經濟體制向市場經濟體制轉型的過程大體可分為四個階段，即經濟的自由化、市場化、民營化和國際化。其一，在經濟自由化的過程中，中國經歷了一個從農村到城市的漸進式改革過程。在這個過程中，以為核心的農村改革，使農民獲得了土地使用權，以放開國有企業自主經營權為核心的改革，使國有企業初步擺脫了計劃經濟體制的束縛，同時也使非國有經濟得到了迅速發展；其二，經濟市場化的改革將國營企業推向了市場，與其他所有制企業展開競爭。其三，經濟民營化改革強調了產權的重要性，允許了經濟更大程度上的經濟自由，各種所有制的競爭，使非國有經濟成為中國經濟的重要力量；其四，經濟國際化的改革，使中國經濟在加速工業化、城市化和市場化的同時能夠面對世界新經濟的挑戰，逐步向國際經濟一體化過渡，更加積極主動地參與世界經濟一體化中來。
2、當前全國經濟轉型概況
加入WTO后，中國經濟正飛速地邁向國際化。在國際化競爭和較量的進程中，中國經濟將出現一種新觀念、新技術和新體制相結合的經濟轉型模式。這種經濟轉型模式不僅是中國現代經濟增長的主要動力，而且還將改變人們的生產方式和生活方式。
當前，全國許多地區提出了經濟轉型的構想，并且許多地區還制訂了經濟轉型規劃。其它地區雖然沒有提出經濟轉型的問題，但是實質上也在做著經濟轉型的工作。整體上看，全國經濟轉型可分為北方的經濟轉型和南方的經濟轉型，并且南北雙方的經濟轉型有著明顯區別。北方的經濟轉型以東北三省為代表，南方的經濟轉型以粵、浙、閩等省為代表。北方是我國的能源基地，改革開放近二十多年來的能源開采利用，許多地區能源開采業進入了萎縮期，由于資源的逐漸枯竭，導致了一些社會矛盾的出現。東北以阜新市、遼源市、伊春市、大慶市為代表的四個國務院資源型經濟轉型試點城市，轉型的主要任務是減少能源產業在國民經濟中的比重。另外，北方是我國重型制造業基地，但是制造業整體水平落后。面對國際經濟一體化的態勢，北方工業需要有新的提升。因此，北方經濟轉型的核心是發展替代產業、接續產業，其次是產業技術升級和經濟制度創新。也就是說北方經濟轉型是以產業結構調整為主、技術進步為輔的經濟轉型。南方是我國改革開放的前沿陣地，是中國經濟工業化和現代化的“核心地帶”，盡管如此，南方經濟與世界發達經濟還存在著生產技術、管理上的差距。因此，南方經濟轉型的核心是推進產業技術進步、轉變經濟增長方式，實質上是與世界經濟接軌，參與世界競爭。
3、當前中國經濟轉型的實質
縱觀當前全國的經濟轉型，無論是南方還是北方，都把科技放在了突出位置。因此，中國當前經濟轉型的實質就是用現代科技改造傳統產業，發展高新技術產業，提高經濟發展中的高科技含量。
4、當前全國經濟轉型的重點、任務和方向
目前全國許多地區的傳統產業可持續發展能力不強，受到國家產業政策、資源和環境的制約，不能更好地參與到國際競爭中來。因此，全國經濟轉型的重點是用現代技術改造傳統產業，使之具有可持續發展能力。
轉型的主要任務是開發和應用先進技術、工藝和裝備，在提高產品質量、擴大出口和控制污染等方面取得明顯進展。
轉型的方向是發展高科技，用科技化帶動產業化。當前的世界經濟是高科技主導下全球一體化經濟，高科技是經濟發展的強大引擎。因此，大力發展高科技企業，開發具有自主知識產權的高科技產品，提高高科技產品的市場份額和在國民經濟中的比重，使高科技產業化是經濟轉型的必然方向。
5、加入WTO后我國的產業發展態勢與經濟轉型
加入了WTO后，中國的一些優勢行業如紡織、服裝、鞋類、玩具、機電等由于不再受到最惠國、反傾銷之類的威脅，因而得到迅猛發展。這些優勢行業在迅速占領世界市場的同時，也在發展壯大中占領了世界生產技術的制高點。以服裝為例，2005年中國服裝在歐盟、美國等國家和地區設限的情況下，許多產品的外貿出口量和2004年相比仍實現了翻番。中國服裝業在向世界市場的邁進中，生產技術和組織管理水平得到了鍛煉和提升，達到和超越了世界一流水平，令歐盟和美國的服裝生產界感到震驚。因此，在部分地區的經濟轉型中，有的地區（如阜新市新邱區）把服裝行業作為了產業的發展方向，并且完成了一定數量的外貿出口。由此我們不難看出，在未來的全國經濟轉型中，我國的優勢行業將是一些地區的最佳選擇。
（五）當今世界經濟轉型的潮流
當今世界經濟的兩個主要特征就是經濟全球化和經濟信息化的突起，經濟全球化是對全球資源和市場追逐的結果，經濟信息化則是信息技術突飛猛進的使然，在這場競爭中世界經濟將轉向以商務電子化為代表的新經濟。新經濟在經濟全球化和信息技術革命的帶動下，將發展成為以生命科學技術、新能源技術、新材料技術、空間技術、海洋技術、環境技術和管理技術等七大高科技產業為支撐的龍頭經濟。有的學者甚至把這種新經濟稱為第三次產業革命。
（六）經濟轉型與傳統經濟發展
世界經濟轉型的歷史是一部傳統產業改造提升的歷史，又是一部新興產業崛起的歷史。世界各地在經濟轉型的過程中，盡管有許多新興產業的崛起和發展，但是除了一些資源型產業因資源枯竭而退出歷史舞臺外，傳統產業并不會因經濟轉型而成為終結者，相反傳統產業會在經濟轉型中得到更大程度地改造和提升。新興產業在發展過程中，由于缺乏強有力的技術、市場和管理支撐，會遇到許多問題。只有在經過漫長而痛苦的孕育發展期后新興產業才可能成為某個區域的支柱產業。因而，新經濟與傳統經濟的融合，才是經濟轉型的最快和最佳選擇。在經濟轉型中，讓高新技術和商務電子技術與傳統產業相結合，來帶動人才流、技術流、資金流的流動，從而推進市場資源進行整合，最終促成傳統產業升級換代是推進經濟轉型的有效方法。
二、可持續發展
（一）可持續發展的概念
可持續發展是八十年代提出的一個新概念。1987年世界環境與發展委員會在《我們共同的未來》報告中第一次闡述了可持續發展的概念，得到了國際社會的廣泛共識。
持續性指的是可以長久維持的過程和狀態。可持續發展是指既滿足現代人的需求又不以危及后代人滿足其需求的能力。換句話說，就是指經濟、社會、資源和環境保護協調發展。它們是一個密不可分的系統，既要達到發展經濟的目的，又要保護好人類賴以生存的大氣、淡水、海洋、土地和森林等自然資源和環境，使子孫后代能夠永續發展和安居樂業。
經濟可持續發展有兩個方面的含義。其一是經濟本身應具有持續發展的能力。即經濟有較強的發展后勁，具有“勻加速”或“加加速”前進的能力，將來不會出現因“加速度”急劇下降而產生經濟衰退現象。其二是經濟具有與社會、環境和諧發展的能力。即經濟發展雖以自然資源為基礎，但要同環境承載力相適應，雖以提高生活質量為目標，但要同社會進步相協調，不能以損害社會、環境和浪費資源為代價換取經濟發展。
（二）經濟可持續發展的實質
我國經濟可持續發展的實質是建設社會主義和諧經濟。所謂的和諧經濟就是經濟結構要合理，具有較強的增長潛力，經濟發展要與國家政策和諧、與社會發展協調、與環境承載能力適應等。
金融機構各項貸款、M2指標與上證指數呈完全同步的變化。
外貿進出口的三分之二來自美國、日本，美日經濟的衰退直接影響我國外貿總值，從這一指標考察，上證指數將是悲觀的預期。
隨著股市運作的逐步規范，上證綜指必將反映國民經濟的總量變化，2001年下半年股市變化已經有了反映國民經濟變化的端倪，即國民經濟處于一個大的下降通道中。
國有股減持、違規資金的查處、股指期貨的推出以及機構投資者的發展，對股市的變化會起到一定的作用，但作為一種政策或是一種工具，不可能起到決定性的作用，根本在于國民經濟的好轉，上市公司投資價值的提高。
股市是反映國民經濟狀況的一個窗口，股市的興衰直接反映國民經濟發展的好壞與快慢，同時，也在一定程度上影響國民經濟的發展。但是，從根本上來說，國民經濟的發展決定著股市的發展，而不是相反。因此，國家宏觀經濟狀況以及對國民經濟發展有重要影響的一些因素都將對股市及股市中存在著的各種股票發生顯著作用。
本報告從宏觀經濟的大背景出發，考察國民生產總值的變化對股市的影響程度，分析GDP構成中投資、消費、外貿對股市的作用力，同時對股市波動中的貨幣政策的影響因素及傳導機制加以描述，以期能從宏觀經濟的大背景中揭示股票市場的周期變化規律。
一、宏觀經濟周期與股票市場變化
1.1宏觀經濟與股票市場
為了盡可能全面的反映宏觀經濟與股票市場的變化，我們截取了十年的GDP季度資料和股市的月度資料以觀察其相關的變化，這里股市的波動以上海證券交易所的上證綜指作為觀察樣本。
從觀察的情況看，自94年開始，國民經濟處于一個大的下降通道中。從經濟周期的角度出發，機關年紀處于衰退階段。一般說來，在經濟衰退時期，股票價格會逐漸下跌；到危機時期，股價跌至最低點；而經濟復蘇開始時，股價又會逐步上升；到繁榮時，股價則上漲至最高點。這種變動的具體原因是，當經濟開始衰退之后，企業的產品滯銷，利潤相應減少，促使企業減少產量，從而導致股息、紅利也隨之不斷減少，持股的股東因股票收益不佳而紛紛拋售，使股票價格下跌。當經濟衰退已經達到經濟危機時，整個經濟生活處于癱瘓狀況，大量的企業倒閉，股票持有者由于對形勢持悲觀態度而紛紛賣出手中的股票，從而使整個股市價格大跌，市場處于蕭條和混亂之中。經濟周期經過最低谷之后又出現緩慢復蘇的勢頭，隨著經濟結構的調整，商品開始有一定的銷售量，企業又能開始給股東分發一些股息紅利，股東慢慢覺得持股有利可圖，于是紛紛購買，使股價緩緩回升；當經濟由復蘇達到繁榮階段時，企業的商品生產能力與產量大增，商品銷售狀況良好，企業開始大量盈利，股息、紅利相應增多，股票價格上漲至最高點。
從我國的情況看，93年實施宏觀調控政策以來，國民經濟的總量指標在11.2-7%之間波動，沒有出現大起大落的現象，經過三次統計平滑處理的資料顯示，國民生產總值的增長速度處在一個緩慢下降的通道中。而同期上證綜合指數僅在92、93年同國民生產總值有趨同的趨勢外，其它年份與國民生產總值的趨勢完全背離，以月份考察的上證綜指常常出現大幅震蕩的現象。但總體而言，上證綜指處于于大的上升通道中。我們以十年的年動態數據計算的國民生產總值與上證指數的相關關系表明，其相關系數僅為0.08。以季度動態數據測算的相關系數竟然為-0.245。經濟周期理論所闡述的觀點與現實情況完全不同。
二、GDP相關指標與股市變化
2.1固定資產投資
固定資產投資一直是拉動經濟增長的主要動力。從“六五”到“八五”時期，除1989、1990兩個特殊年份之外，其余年份投資和GDP均保持了高速增長態勢，而且投資增長速度在很多年份均高于甚至是大大高于同期GDP的增長速度。“六五”時期，投資增幅高出GDP增幅8.7個百分點；“七五”時期為8.6個百分點;“八五”時期為24.9個百分點。進入“九五”以來，這種狀況發生了很大變化。與固定資產投資增速持續下滑相對應，同期GDP可比增長速度也呈逐年下滑趨勢；另外，投資高出GDP的幅度也明顯縮小，1996年為5.2個百分點,1997年二者持平,1998年為6.1個百分點,1999年則呈逆趨勢，GDP增幅高出投資增幅2個百分點,成為改革開放以來繼1989、1990年之后的第三個投資增速低于GDP增速的特殊年份。2000年，為刺激經濟，政府加大了固定資產投資力度，同年投資增幅達到9.26%。進一步對影響2000年GDP增長的主要因素進行分析可以發現，2000年投資對經濟的促進作用比較明顯，這與1999年的情況截然不同。據我們測算，2000年投資對經濟的貢獻與消費對經濟的貢獻率基本持平達到40%左右。1999年消費對經濟增長的貢獻率為77.5%,拉動經濟增長5.5個百分點,比1998年分別高出20.5和1.1個百分點;而1999年全社會固定資產投資僅增長5.1%,?陀諭冢牽模性齜?個百分點，比1998年下降8.8個百分點,對經濟增長的貢獻率為28.2%,比1998年下降10.9個百分點,對經濟增長的拉動作用為2個百分點,比1998年下降1.1個百分點。為擴大投資需求,政府連續出臺了一系列相關的經濟政策,包括繼續增發國債用于基礎設施建設以及對企業技術改造進行財政貼息;繼續降低利率,活躍股票市場,開征儲蓄存款利息所得稅；對投資方向調節稅實現減半征收；出臺《個人獨資企業法》等。尤其是1999年中央繼續發行國債用以擴大投資需求，其力度之大為改革開放以來的首次(全年共發行1100億元),而同期的固定資產投資增長速度仍然十分低迷,且低于同期GDP增長速度,成為制約經濟增長的主要矛盾。
從資本市場而言，我國目前的資本市場發育還很不成熟，政府、企業、居民各不同的投資主體之間的資金難以進行有效的調劑。政府、企業、居民作為固定資產投資的主體，在全社會固定資產投資中扮演的角色是不同的。其中企業投資是固定資產投資中最主要的組成部分，其次是政府投資，最后是居民個人。與投資地位相對照，全社會資金在各投資主體之間的分配則完全呈相反的格局。改革開放以來，部門之間的資金余缺狀況為：政府由資金結余部門轉變為資金短缺部門，短缺資金占GDP的比重在1%以上；企業一直是資金短缺部門，且資金缺口不斷擴大；居民一直是資金結余部門，且結余份額越來越高。根據對2000年資金流量的測算，政府部門短缺資金為1000億元，非金融企業短缺資金為12100億元，居民個人結余資金為16000億元。不同投資主體之間的資金余缺狀況表明，要實現投資的快速增長，只有對不同投資主體間的資金進行合理調劑，也就是說，通過合理渠道，將相對次要投資主體居民的閑置資金轉化為主要投資主體企業和政府部門可使用的資金。而我國目前資本市場的格局顯然不能滿足有效調劑資金的需要，企業尤其是大量的中小企業很難從目前的資本市場上籌集到資金。首先是銀行貸款受到限制。銀行部門一般不愿意為民營企?禱蛑行∑笠蕩睿蛭歉械椒⒎糯畹姆縵沼朧找娌歡猿啤?998年以來,為擴大內需,刺激民間投資增長,政府陸續出臺了一系列有關政策,其中影響比較大的是1998年中央政府首次要求銀行系統“增加向中小企業貸款”,各個國有銀行先后成立了中小企業部,同時為鼓勵銀行將信貸資金向中小企業和民營企業傾斜,政府還相應提高了銀行向中小企業貸款利息的浮動范圍。但由于經濟運行過程中的諸多矛盾以及民營企業本身一些固有的缺陷,使銀行對其貸款存在抵押擔保難、跟蹤監督難和債權維護難等問題，實施效果并不明顯。其次是直接融資渠道狹窄。我國的直接融資方式從一開始就主要面向國有大中型企業,目前為了解決國有企業的困難,促進其機制的轉換,要求股票市場要優先服務于國有大中型企業,為國有企業的改革和發展創造條件。而中小企業的發展空間相對十分狹小，且市場進入門檻高。《公司法》規定,股份有限公司申請上市必須已經連續三年盈利,上市公司所流通股本應在5000萬元以上。而大部分中小企業經營規模都較小,產業層次低,與國家對企業上市規模和優先產業的要求存在著一定的距離,客觀上加大了中小企業上市的難度。我國上市公司中非國有經濟控股企業所占比例不到10%。三是缺乏風險投資機制。風險投資是一種將資金投向風險較大,具有較高技術含量以謀求高收益的特殊商業性投資活動。美國IT產業的崛起與風險投資業和NASDAQ系統的發展關系密切，20世紀80年代、90年代風險投資業在美國興起，極大地支持了計算機等高新技術產業的發展。我國的民營企業經過二十年的迅速發展,已經進入“二次創業”過程,一批高科技民營企業正處在起步和成長階段,需要相應的創業機制予以扶持,其中最為關鍵的是建立風險投資機制。而目前我國對風險投資的扶持還基本處于起步階段。
投資的增加主要表現在對宏觀經濟的影響，其傳導機制是投資增加經濟回升股票市場上漲。其對股票市場的直接影響在我國目前的市場狀況下可能的表現形式是部分以投資為理由的貸款違規進入股市，但由于資料的限制，我們無法對這部分資金的影響程度作出判斷。但就理論而言，固定資產投資不直接作用與股市。下表從固定資產投資的年度和月度變化也反映了這種現實。
2.2消費
在我們前面的論述中，已經表明GDP處于下降通道中，GDP的下降除投資的影響外，消費需求不足是另一因素。我國GDP的增長率在1992年達到14.2%的罕見高度之后呈現逐年回落態勢，到2000年，回落了6.2個百分點。這一周期的回落與1992年以前的增長率波動有著根本的區別：一是三大產業的增長率同時出現了回落，其中工業增長率回落11.3個百分點是主要因素。二是回落持續的時間比以往任何一個周期都長，而且目前仍無明顯回升的跡象。從國內消費方面來看，1992年之前，消費對GDP的貢獻率都在60%以上，但從1992年之后，消費貢獻率連續8年低于60%，平均貢獻率比前幾十年的年平均貢獻率低6個百分點左右。這一突出變化表明，需求不足是影響GDP回落的重要因素。對于消費需求不足，政府消費部分由于資料的限制，我們無法分析。這里僅就居民消費加以論述。影響居民消費不
足的因素有如下幾個方面：一是受居民收入差距擴大趨勢的影響。根據歷年的調查資料：1985年，我國城市居民中最高收入戶與最低收入戶的人均生活費收入之比為2.9﹕1，1990年這個比例為3.9﹕1。2000年為5﹕1，農村居民的收入差別雖然沒有城市的大，但其發展趨勢是一樣的。在這里，我們并不打算就收入差距的擴大對消費需求的影響進行量化研究，但有一點是明確的，收入差距的擴大不利于形成新的消費熱點，從而增加有效需求。二是傳統消費觀念和消費習慣的影響。人們的消費大都是量入為出，儲蓄增長率一直維持在30%以上，這在世界各國中是比較罕見的現象。三是經濟預期的不確定性。消費需求的形成不僅取決于即期收入，還取決于人們對未來收入的預期，而有關收入的預期又與人們對國家的經濟政策和經濟形勢的預期密切相關。目前，我國正在進行的經濟體制
改革、機構改革、住房制度改革、社會保障制度改革、教育體制改革、醫療制度改革等等，都直接影響到人們的收入和支出水平，而唯一沒有正式提到國家議事日程上的是收入分配制度改革，這又無法使人們在收入和支出的增長之間劃上等號。人們可以預見的收入增長僅僅是工齡和職務工資等有限的幾項，面對人員的分流、下崗壓力以及日益與市場掛鉤的子女教育費用等等涉及切身利益的社會變化，都將加強居民儲蓄傾向。
為了刺激消費，目前我國的利率水平已經降到了歷史低點，低利率儲蓄政策在短期內對消費的影響并不是很顯著，但從一個較長的時期來看，其影響必然會逐漸增加。此外，實行低利率儲蓄對新增儲蓄的影響將隨時間的推移而逐漸增強，而且有利于一些儲蓄資金轉向股票、債券等投資領域，這些資金的流動將隨著金融市場的規范化和投機因素的減少，向消費領域回流。但是，就股票市場而言，低利率促使資金投向消費或股票市場的傾向并沒有顯現。從94年8月的325點到97年5月的1510點；97年9月的1025點到2001年6月的2245點；97年7月的2245點到目前的1680點，股票市場的變化獨立于消費和利率的變化。
2.3外貿
改革開放以來，中國的對外貿易獲得了迅速的增長，明顯地改變了在世界貿易中的地位。出口年平均增長13.2%，進口年平均增長11.2%。由于對外貿易的快速增長使得外貿依存度有了很大提高。在開放經濟中，凈出口是總需求的函數，以支出法計算的國民生產總值中，它直接構成對GDP的貢獻。實踐表明，貿易的高速增長是推動中國經濟增長的巨大力量，而貿易的下降則是導致目前中國通貨緊縮的重要因素。
由于外貿已經成為我國經濟的重要組成部分，而它的增長變化與國際形勢、匯率有直接的關系，不同于投資、國內消費。為此，我們將近年來我國進出口總額的絕對值與上證指數的變化加以對比，結果如下：
我們發現上證綜指的走勢竟然與外貿進出口總值的變化如此的趨同，（這里需要說明的是為了視覺上的直觀，我們將上證綜指做了放大一倍的處理）。我們計算的兩者的相關系數為0.72。我們用滯后一年的進出口總額計算的相關系數為0.81。這說明股市提前一年反映進出口的變化的強度要大于當年。這一意外的發現我們試圖做以下解釋：一是外貿進出口總額的增加勢必使得我國外匯儲備增加，由于外幣的國內不可流通性，這必然要求增加等值人民幣的供應量。資金的增量供應必然對股市產生影響。二是隨著開放政策的不斷深入和開放程度的明顯提高，對外貿易迅速增長是伴隨資本流動的規模不斷擴大而進行的。特別是1992年以來，中國資本國際化的進程明顯加快,“八五”時期平均增速為36.1%，“九五”期間，累計利用外資2894億美元，大量資本的流入，彌補了國內資本的不足，這使得國內的部分資金有了相對寬松的騰挪空間投資于證券市場。外貿形勢不樂觀時，情況正好相反，所以其波動趨于一致。三是1995年以來，中國經濟處于周期運行的下行階段，通貨緊縮加劇，大量產能過剩，職工下崗失業日增，宏觀環境的惡化影響了投資者的信心和預期。1998年實施擴張政策，大力啟動經濟，但擴張政策收效不大，經濟仍在波動中繼續下滑，人們的預期尚未改變，投資者的信心也未恢復，因而，消費依然看淡，投資也只是政府投資擴張，而民間投資仍不活躍。但此時，即97-2000年外貿進出口總額為27299、29153、31135、34153億美元，絕對量處于升勢，同期外資的利用為644、586、527、590億美元。從外資的情況看98、99兩年利用外資的增幅回落，2000年大幅增長。上證指數提前一年發生變化。這源于資本本性的決定，國內沒有好的投資機會，進入股票市場逐利成為必然。四是中國國際收支統計中的投資收益以1995年為界，之前采取的是收付實現制，之后實行的是權責發生制。前者反映的是資本收益的實際流出額，后者記錄的是全部的資本收益額。于是資本收益有兩個流向：一個作為資本收益換成外匯流向國外，第二作為利潤再投資記在資本項目的直接投資項下，這種利潤的再投資在記入利用外資的同時，資本項目下的投資進入股票市場存在現實的可能。五是與國際市場的接軌，我們的進出口主要來自美日，美日經濟向好，其股票市場繁榮，促使我國的進出口增加，股票市場呈現牛市。
2.4貨幣供應與股票市場
收入型貨幣數量理論認為，貨幣供應量與名義收入成有規則的正比關系。隨收入的提高貨幣發行量以一定的比例增加，對經濟總量的提高有顯著效用。但是隨貨幣流通速度的變化、金融市場自由化與國際化、電子信息技術發展，收入型貨幣數量論的準確性和可靠性日益下降，貨幣數量不再簡單地與物價和收入呈比例關系，而是與經濟體系中所有需貨幣媒介的交易（包括金融市場交易）有重要相關性。
證券市場交易包括發行新股交易，也包括市場主體在生命周期不同階段改變其持有的不同資產組合而導致的交易，但常見的大量交易，是源于二級市場上投資主體因信息不對稱、心理預期、新信息傳播及對其解釋等方面的不同而形成對市場的不同看法所導致的交易。與商品交易一樣，證券市場的資產交易也是通過貨幣媒介進行的，同樣不可避免要產生對貨幣的交易需求。這里我們通過對貨幣發行量的變化對我國股票市場與貨幣總需求關系進行實證分析：
年份M0M2M1上證指數
1993年586434879.816280833.8
1994年7288.646923.520540647.9
1995年7885.360750.523987555.3
1996年880276094.928514917
1997年1017790995.3348261194.1
1998年11204104498.5389531146.7
1999年13455119897.9458371366.6
2000年14652134610.3531472073.5
股票市場變化引起總的貨幣需求變化的途徑或機制體現在四個方面：一是股票市場價格的上漲意味著人們名義財富的增加，在收入比股價波動性更小的情況下，意味著財富/收入的比率上升。而貨幣需求函數認為，財富／收入比率越高，往往反映為貨幣/收入的比率越高，或者說收入流通速度越低。股票市場與貨幣需求的這種關系為財富效應。二是股價上漲反映了風險性資產的預期收益相對無風險性資產而言有所上升。在人們的風險偏好程度不變的情況下，這種相對價值的變化將導致風險性資產的風險程度增加，從而人們將會增加其資產組合中相對安全性資產的比重來抵消這種風險，比如說增大持有短期債券、貨幣等，從而引致貨幣需求增大。這種增大其實質是資產組合的貨幣表現。三是股價的上漲往往伴隨著股市交易量的擴張，這要求相應的貨幣供應來完成這些交易。四是股票市場價格上漲，交易量擴張，一般會使得股票吸引力增加，從而在人們的資產組合中比重增大，在一定程度上會對貨幣資產（主要是廣義貨幣，如居民儲蓄存款）有一種替代作用，從而降低貨幣需求。以上的股票與貨幣的傳導機制中，就理論而言，股票市場對貨幣需求的綜合作用有時是正向的，有時是反向的。我們用上表數據的回歸分析表明，股票市場與貨幣總需求具有統計顯著性，為正相關關系，股票市場價格上漲、交易量擴大，導致貨幣需求相應增加。
股票市場對貨幣的需求變化的同時，貨幣供應的變化又對股票市場產生作用。下圖直接反映了貨幣流通量與股市的變化。變化表明貨幣供應量的走勢完全同步于股市的變化，這里我們可以理解為股市的上漲與資金的推動是密切相連的。版權所有
三、關于股市背離宏觀經濟走勢相關問題的思考
在中國這個新興的證券市場中，證券融資的制度安排是在以政府為主導的情況下強制執行的，由于經驗的缺乏和中國國企的傳統背景的原因，這種制度不可避免的與完全市場下的融資行為產生摩擦。
3.1上市公司股權失衡
與發達國家成熟證券市場相比，我國證券市場最突出的問題是股票市場內部結構的非均衡性，股票市場被嚴重分割，市場結構不健全，缺乏有效、統一的市場體系。股票市場結構缺陷首先表現為上市公司股權結構的嚴重分割。國有股一股獨大，且這些代表國家所有的股權又不能上市流通，這種股權結構被嚴重分割的狀況，不利于資源的有效配置，也降低了證券市場的效率。占67％的國家股、法人股主體代表的缺位，使得公司治理結構存在根本的利益動力機制和監督約束機制。
3.2機構投資者發育不全
投資者結構以中小投資者為主，機構投資者比例過小,不但起不到穩定市場的作用，反而可能造成操縱市場等不規范現象的發生，使得市場大起大落、坐莊投機等現象時有發生。股價與企業效益已經沒有匹配的效應。股票價格并不能有效反映市場信息，而信息失真和市場參與各方信息之間的不對稱，使得投資者不得不為之付出額外成本，在理性預期條件下，投資者的投資行為被演化為理性投機行為，從而使我國證券市場不但信息傳遞機制發生扭曲，而且價格形成機制也不可避免發生了扭曲。盡管國家的政策導向一直是大力發展機構投資者，以戰略投資者、封閉式基金為主的機構投資者在股票市場中得到了快速發展，但就股票市場本身的發展要求相比，但遠遠不能適應形勢的需要。
3.3上市公司缺乏投資價值
從縱向比較分析，我國上市公司歷年的業績呈整體劣化的趨勢，無論是每股收益還是凈資產收益率都呈下降態勢，通過對不同年度上市公司的考察，發現上市公司的上市時間越長，其效益越差。究其原因在于企業上市的目的不是促其建立適應市場運作機制要求的公司治理結構，而是樂于從二級市場圈錢，MM理論中的股權融資的成本高于債權融資的理論完全失效，關鍵在于董事會、經理層對股東的回報沒有制約，總認為二級市場圈的錢是沒有成本的美餐。不怕股東用腳投票。畢竟大股東代表國家利益，與個人利益沒有直接關系。有的上市公司為了在現行的制度下保住其融資的資格，不惜弄虛作假，愚弄二級市場的投資者。從這個意義上說，中國證券市場股份制改制的功能缺陷，致使公司的發展動力不足，缺乏應有的投資價值。
關鍵詞：民營企業；優勢；挑戰
中圖分類號：F2
文獻標識碼：A
文章編號：1672-3198（2013）05-0034-01
隨著中國經濟的發展，社會制度的逐步完善，民營經濟在國民經濟中的地位日益重要起來，作為民營經濟的載體，民營企業的發展也越來越多的受到社會的關注。在我們這個社會主義國度里，民營企業也有其特殊的含義。民營企業，是指所有的非公有制企業，不僅包括私營企業，個體工商戶，而且包括股份制企業，集體企業等。在中國產生于上世紀80年代，90年代緩慢增長，進入21世紀后，民營企業的數量才有了快速的增長。截至2011年9月，全國登記注冊的私營企業已超過900萬家，個體工商戶3600萬戶。私營企業注冊資金總額超過25萬億，個體工商戶注冊資金超過1.5萬億。民營企業能有如此迅速的發展除了國家政策的扶持，也有民營企業自身的優勢。
1民營企業存在的優勢
1.1民營企業內部產權清晰
民營企業是私有制企業，其內部產權自然是清晰的。具有這樣性質的企業，完全是自主經營，自負盈虧。
1.2民營企業具有靈活性和競爭性
民營企業作為非國有制經濟，因此無法得到像國營企業那樣的優惠政策扶持，所以民營企業是完全在市場經濟中生存，發展，具有很強的市場競爭性。與此相適應，在投資，生產，銷售，分配等各個方面，民營企業表現出極大的靈活性。在企業用人方面，民營企業對有才能的管理人員和科技人才的重用也一直是其明顯有別于部分國有企業的內在優勢。
1.3民營企業具有完全的市場導向
民營企業的經營目標就是實現資本增值，追求資本收益最大化，有將其利潤進行再投資以實現進一步的資產增值的內在投資欲望。在這一目標的驅動下，民營企業最大的特點是其經營活動完全以市場為導向，將資本向市場需要的產品上轉移，將資本投到邊際生產率高的產業。
當然，進入新世紀后，更多的外資企業進入中國，市場競爭更加激烈，民營企業面臨了更大的挑戰和壓力。民營企業要想得到更好的發展，就得從企業內部和企業外部兩方面了解自身的缺陷，知己知彼方能百戰不殆。
2民營企業存在的缺陷及面臨的挑戰
2.1在民營企業內部，大部分企業缺乏長遠的戰略目光
民營企業存在的缺陷主要表現在對未來的形勢缺乏準確的判斷。民營企業的產生是國家的需要，市場的需要，從而造成很多企業的創建是沖動式的，只是看到當期的短期利益，沒有對未來的形勢加以分析，推測，導致大部分企業最終難以擺脫失敗的結局。其次是企業發展沒有明確的目標和定位，企業的目標是賺取利潤，只要有利可圖，很多企業寧可鋌而走險，游走在法律的邊緣，沒有給自己的企業制定一個合理的，長久的目標規劃，很難使企業得到長期穩定的發展。現代管理學之父彼得德魯克認為企業的戰略就是企業的發展藍圖，沒有戰略的企業就像沒有舵的小船，會在原地打轉。可見企業戰略管理的重要性。上世紀90年代的三株口服液，沈陽飛龍藥業都是通過強有力的廣告策略使產品深入人心，但是這些企業卻沒有一個明確的戰略目標，在前進的道路上迷失了方向，雖然他們都有過短期的輝煌，但最后都逃脫不了失敗的結局。
2.2民營企業缺乏正確的人力資本管理概念
我國目前的民營企業中，大部分管理者只重視人才的招聘而忽視了人才的培養和激勵；缺乏培養職業經理人的意識，所以職業經理人短缺是我國民營企業的普遍現象。同時企業對職工的培訓缺乏認識，沒有一個系統的培訓方案，大部分培訓工作都是被動的，臨時的，片面的，缺乏系統性和科學性，只重視培訓的形式和數量，而忽視培訓的質量和內容。同時由于民營企業缺乏有效的激勵機制，從而導致大量的人才流失，不僅帶走企業的技術，商業秘密，及大量的客戶，給企業造成直接的經濟損失，而且增加了企業人力重置成本，影響工作的連續性和工作質量，也影響了員工的穩定性和忠誠度。
2.3企業沒有形成現代企業管理制度
我國目前的民營企業大都選擇了家長式管理模式，管理體制主要表現為家族化和親緣化特征，實行集權化領導，專制化決策，決策者即是企業經營者又是企業所有者，經營權和所有權不分離，導致企業缺乏有效的監督機制。當企業規模發展壯大后，家長制管理造成的決策層和執行層界限模糊，缺乏糾偏機制；同時民營企業家決策的局限性和隨意性往往會給企業發展帶來影響。
2.4民營企業缺乏核心競爭力
企業的核心競爭力是企業長期發展形成的，是企業在長時間的市場競爭中立足的根本。這種能力使企業不斷地對各種要素，資源進行優化配置，組合，從而使企業獲得比競爭對手更多的市場份額和利潤。民營企業缺乏核心競爭力主要體現在兩個方面。第一，缺乏創新意識：在激烈的市場競爭中，因循守舊，不能隨著新形勢的變化而改變的企業必然是死路一條。這就是窮則變，變則通，通則久的道理。秦池酒廠的案例就反映了企業創新的重要的作用。當1996年秦池酒廠以6666萬元勇奪央視標王之時，為秦池帶來了巨大的影響和聲譽，秦池一夜之間從無名小輩成為公眾明星。產品知名度，企業知名度大大提高，各地經銷商紛紛主動上門提貨，在很短的時間里企業在全國建立了廣泛的銷售網絡。1996年底時，企業最大的矛盾已經不是企業的市場開發能力了，而是企業生產能力嚴重不足，即面臨著改進生產工藝，擴大生產規模，提高產品質量的問題。但是由于企業管理層缺乏敏銳的經濟頭腦，沒有把重心放在企業的經營管理上，而是繼續在央視廣告投標中進行豪賭，沿用去年成功的經驗。1996年11月8日，秦池以3.2億元衛冕標王，但是企業的生產能力遠遠不能滿足市場需求，進而被報道通過收購川酒進行勾兌的事實，從此秦池的市場形勢開始全面惡化。通過這個案例，我們可以看到面對變化的形式，過去的方法和制度可能已經失去價值，成功的經驗也會成為未來失敗的根源。第二，品牌意識不足：品牌作為一項無形資產，在市場上有著不可替代的作用，是企業區別與其它企業的標志。品牌的主要代表是商標，而我國的企業商標意識和品牌意識淡薄。王致和商標在德國被搶注，同仁堂商標在日本被搶注，康佳商標在美國被搶注等等，致使我國優秀商品進入部分外國市場的渠道被封殺，給企業造成了很大的損失。
在民營企業外部，融資難成為制約企業發展的最大障礙。民營企業主要有三種融資方法：銀行貸款，發行債券或股票和企業內部積累。受政府政策調控和企業內部政策法規影響，企業融資難主要體現在以下方面：
第一，稅負過重，降低自我內部積累。由于民營企業大部分是勞動密集型企業，產品缺乏高科技含量，造成企業很難得到國家稅收減免的優惠政策。以2009年A股全部上市企業為例，國企所占比例達到6成，平均稅負僅為10%；而民營企業平均稅負達到24%，遠高于國企平均水平。
第二，銀行對民企貸款難，金額少，期限短。民營企業屬于非國有經濟，與國有銀行在所有制上的不同，導致國有銀行對民企貸款不重視，采取歧視性政策導致很多國家政策難以實行。而非公有制股份制銀行如民生銀行對民企的貸款金額小，期限短，無法滿足企業長期的資金需求，導致民企信貸資金供給嚴重匱乏。
第三，擔保公司和各類基金較少，管理不夠規范。我國民營企業籌措資金主要靠間接融資，而間接融資的主要渠道是銀行貸款，大約占到70%左右。除此之外，一些基金公司和擔保公司是企業融資的另外渠道，但是由于我國的基金公司和和擔保機構處于初建階段，數量較少。截至2011年底國內正式注冊的擔保公司1367家，而中國民營企業已經達到900萬家，個體工商戶達到3600萬家，只有極少數的企業可以從基金公司和擔保機構獲得融資服務。況且由于國家缺乏相關的法律約束，缺少對擔保機構的約束力。
第四，民營企業上市融資道路艱難。目前主板對中小民營企業有嚴格的硬性要求和條件限制，海外上市也極其困難，而且還受到國內一些相關因素的影響。滿足中小企業上市的創業板也是2009年10月才設立的，對于中小企業的上市之路，還有很長的路要走。
綜上所述，民營企業持續健康的發展必須充分適應國家政策和政府職能的轉變，同時還要提高企業自身競爭力，實現可持續發展的目的。當前，民營企業所面對的形勢，有機遇也有挑戰，但是只要堅持科學發展觀，與時俱進，民營企業一定能得到更好的發展。
參考文獻
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關鍵詞：軍民融合；產業集群；經濟發展；航空產業
中圖分類號：F26 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2013）13-0071-03
一、世界主要國家航空產業軍民融合的經驗借鑒
目前世界范圍內有關軍民融合的模式主要有四種，分別為“軍民一體化”、“寓軍于民”、“先軍后民”、“以軍帶民”。
（一）美國：軍民一體化
對于美國，在推進航空產業軍民融合，實現產業協調發展過程中的主要模式可以概括為“軍政協作、民為軍用、以軍帶民”，通過兩頭兼顧的總體思路，促進“軍”與“民”的一體化發展。“軍政協作”即國家最高決策層啟動并監督軍民融合項目，保證其按質按量有序推進，軍政單位、相關部門負責的項目的具體工作，從而營造有利于軍民融合產業協調發展的政策環境與體制機制；“民為軍用”要求軍政部門（主要指國防部，航空航天局）要主動積極識別各自領域中能夠相互促進與補充的高新技術，并將它們載體化，通過與現有裝備結合，推進民用技術的軍事化，以此促進國民經濟的發展及軍事技術的提高；“以軍帶民”指的是通過對國防軍工項目的投入，帶動并提高國家綜合競爭力，促進國民經濟增長，發揮國防項目對經濟發展的推動作用。可以看到，美國在推行軍民融合的過程中，不僅注重新技術條件下利用民用高科技推動軍事技術的發展，同時也注重利用軍事項目拉動國民經濟發展，促進軍民技術的共同提升。
（二）日本：寓軍于民
在推動軍民融合產業化的路徑中，日本的總思路是“先富國、后強兵”。通過采取“寓軍于民”的發展模式，逐步深化軍用與民用項目的融合。二戰之后，雖然日本沒有獨立完整的國防科研生產體系，對從事武器與裝備生產的工廠受到國際社會及相關法律的壓力及約束，但民用企業在相關領域的研發能力、資金投入、技術水平等方面都具有相當實力。在推進相關產業（項目）軍民融合的過程中，日本特別注重軍民兩用型技術的發展，通過建設“以軍掩民”的科研創新體系，加大軍民兩用型項目在人、財、物上的投入，不斷提高民用技術，并保持民用向軍用快速轉化的潛力，從而提高軍用技術水平。
（三）俄羅斯：先軍后民
回顧俄羅斯軍民融合的發展歷程，可以總結為從軍民侵害、到重軍輕民、再到軍民融合等幾個階段。冷戰時期，前蘇聯優先發展軍事工業技術，占用民用資源，侵害了民用工業的發展，阻礙了民用技術的提高，軍用產業與民用產業處于相互分隔的狀態，軍民分割的現象十分嚴重，先進的軍用技術不能有效地轉為民用，對國民經濟沒有產生明顯的促進作用。蘇聯解體后，俄羅斯政府加大力度推進民政策，利用軍用技術向民用技術的轉化成果，來解決軍用工業建設過程中的資金缺乏問題。同時，俄羅斯政府根據實際情況，不斷細化與調整民工作的步驟及內容，逐步推進“軍民兩用型”技術的運用，以建立軍民融合的工業體系。實際上，無論在哪一個階段，俄羅斯各屆政府的最終目的是一致的，即是保持本國國防工業的實力，提高國家軍事競爭力及威懾力，從而為本國的軍事建設和大國地位提供保證與服務。
（四）以色列：以軍帶民
出于地緣政治安全等因素的影響，以色列非常注重軍工產業的發展，在軍民融合發展產業的過程中，以色列強調“軍”與“民”的相互帶動性。在長期的產業布局及整合進程中，以色列始終將國防高科技產業放到首位，通過國防科技力量的提升與帶動，不斷提高國民經濟產業的整體實力，反過來民用產業實力的加強，又進一步促進國防科技產業的進步。從而既保證軍工、國防產業的發展，也能對國家經濟增長、就業、外貿等做出積極貢獻。
通過對從上述世界主要國家軍民融合產業發展模式的梳理，可以發現它們存在以下的共同特點：一是每個國家都具有較為完善的軍民產業及相關的大型公司，這些大型公司在推動產業軍民融合過程中伴演著“旗艦租客”的角色，吸引并維持了一個巨大的高科技勞動力蓄水池，并吸引了大量制造企業的入駐；二是相關產業都實現了集群式發展，在集群區域中，從設計到制造、從銷售到售后服務，都有相應的企業與之對應，形成完整的產業鏈，從而提高產業的整體競爭力；三是實現了產業網絡化發展；四是擁有強大的技術基礎設施及人才資源。
二、中國航空產業軍民融合現狀及存在的問題
中國航空產業在實現軍民融合發展的過程中存在著錯綜復雜的問題，主要表現在以下幾個方面：
（一）航空科研體制處于封閉狀態，民事機構或企業難以參與，軍民融合缺乏有效的互通渠道
中國的航空工業產業主要是以“計劃”的形式發展起來的，直到目前，國內的航空產業也沒有或很少向民事企業開放。航空產業在制定產品的過程中，主要是軍品，而很少生產民用產品，從而形成較為封閉的設計、生產體制。同時，中國的航空工業管理體制具有較強的防范性，更不利于軍民技術在產品或產業的互通。從現實情況看，中國航空科技已經具有明顯的部門壟斷特征，在此背景下，航空工業內部缺少吸納民事企業的技術、管理，或與其合作的動力，從而難以有效提高航空產業的整體競爭力，創新力，民事企業或部門也不能利用軍工技術實現技術的民用化，二者長期處于低水平發展進程中。
（二）缺少獨立從事軍用與民用航空基礎研究的科研機構
隨著軍用產品與民用產品在需求及科技上的差異化，軍用與民用產品在發展理念、規劃路線上也存在著明顯的區別，在對產品的科技基礎研究與開發上也應由不同且獨立的機構來進行。但中國的現實是，國內的航空研究機構具有高度的壟斷性，都歸屬于航空工業內部。無論是民品研發，還是軍品開發；無論是航空基礎探索，還是產品應用研究，都是由航空產業內部完成。由于缺乏獨立的民品科研機構，導致中國的民用航空工業長期不能得到有效發展，無論在研發投入上，還是在研發資源整合、人才培養上都受制于軍品部門，極大地影響了中國民用航空產業的發展。
（三）組織結構固化，阻礙了航空產業市場化的發展方向
從目前國內航空產業的組織結構看，其產業發展路徑幾乎都是采用的是“縱向一體化”模式。該模式的明顯弊端就是容易造成產品投入成本過大，價格過高，在市場化導向下缺乏競爭力，不利于產業規模的擴大與技術的提高。當前世界先進國家對于航空產業在軍民融合過程中采用的組織模式多為“專業合作化”。該組織模式能夠有效降低管理成本、提高外部信息的可用性，同時能夠通過知識的深化及泛化提高技術的應用范圍及創新水平。因此，中國需要積極主動改革當前“大而全、小而全”的組織模式，不斷優化產業內部結構，提高企業管理水平及產業競爭力，提高軍民融合的有效性。
三、推進中國航空產業軍民融合發展的對策建議
（一）改革調整組織、生產等模式，提高產業軍民融合的有效性
1.組織模式的專業合作化
目前，世界主要國家在航空產業普遍采用專業合作化的組織模式，它指的是從原材料到產成品，不同的工藝、部件由不同的企業來完成，最后由一家企業進行總裝，并且其組織過程主要是通過市場利益為紐帶，根據合約規定實現（見圖1）。
專業合作化可以有效降低生產成本、提高信息可信性、深化及泛化專業專業知識，提高企業創新水平。當越來越多的企業在某一區域集聚時，區內的勞動力會進一步分化，專業分工也將進一步細化，區域內的知識廣度與深度將會得到擴展與加深，新知識、新技術的創新頻率也會加快。該模式下導致的產業集群發展將會促進企業間的分工和專業化生產，從而提高區域的整體生產效率，同時處于集群區的企業可以與自己處于同一產業鏈上的其他企業進行合作，形成產業鏈的互補及規模的壯大，從而避免因企業資金規模的限制而失去規模經濟與范圍經濟的優勢，同時又可以防范決策遲緩、管理僵化等問題。
2.模塊化生產與總裝集成
隨著科學技術的進步，模塊化、集成化生產已經成為當前眾多產業的主要運營模式，對于航空產業，自主研制或轉包生產業已成其產業發展過程中的主要方式。在模塊化生產模式下，主供應商主要負責與航空公司合作，確定產品核心指標，設計思路、方案，然后將其分解到各個子系統及相關部門（見圖2）。
模塊化生產可以實現生產的專業化，能夠有效提高零部件和子系統的總體科技實力與水平，同時通過總裝集成可以把不同專業領域的知識進行整合，實現子系統知識的兼容。
（二）進一步優化軍民融合產業發展模式
對于航空產業，過去單一的國有化產權導致了整個航空工業體制的固化、僵化和效率低下，航空產業企業中真正產權明晰、職責明確的現代企業制度沒有真正實現。企業中的人事制度、分配制度等問題較多。創新人才的激勵機制不到位，企業領導、職工的薪資、升遷、待遇等并不完全取決于企業經營的好壞，導致企業員工缺乏創新的愿望和熱情，加上沒有生產競爭的壓力，從而中國航空工業企業創新動力和能力不足，也沒有把科技成果運用于民事部門的動力。許多企業在投資上熱衷于“短平快”；在利潤分配和資金使用上，重消費、輕積累、重生產、輕開發、重非生產性消費、輕生產性消費、重擴大產量和規模、輕內部技術創新和挖潛改造。整個行業經濟發展主要依靠軍品訂貨或國家投資拉動的狀況沒有明顯改善，也沒有調動民營部門參與航空工業發展的積極性，經濟規模和效益有待進一步提高。因此，應用通過梳理國外航空工業的發展模式，進一步優化中國航空產業在實現軍民融合過程的發展模式。
（三）吸納民間科技力量參與，積極培育競爭機制
加快實行招投標制度，擴大航空科研的投標范圍，鼓勵非軍工企業積極參與航空工業科研的競爭，對那些科研能力較強，符合航空工業科研條件的私有企業提供國家支持；并且鼓勵非軍工企業的自由資金和社會閑散資金參與航空裝備的科研開發，促進投資主體多元化；完善非軍工科研單位參與航空裝備科研的法律依據，形成依法競爭的良好秩序。在項目安排上，對重大航空裝備型號和少數關鍵部件的科研任務實行在實力雄厚的航空科研單位中招標，實行適度競爭；其他航空裝備的科研項目在全國范圍內包括重點院校、軍隊及地方科研單位、企業等中實行招標競爭，擴大競爭招標的范圍，促進航空裝備科研水平的發展。
（四）加大投入，著力培育軍民融合航空工業企業
航空工業發展的基礎在科研，而最終的產品制造還是在航空工業企業，所以要把培育能同時進行軍機與民機產品開發生產的航空工業企業放在重要位置上。從理論上講，軍機與民機在航空科技知識基礎上、在科研生產設施與工藝上，以及供應商等方面都有相通之處，軍機與民機研制之間具有相互的學習效應和范圍經濟；此外，軍機與民機在市場需求上也具有互補作用。從實踐上看，世界上幾乎所有的航空工業企業也都是既生產軍機又生產民機的。要讓航空工業企業既能夠參與軍用航空科研項目的研發，又能夠參與民用航空科研項目的研發，借此提高航空工業企業技術積累與研發能力。目前中國采用“軍民分立、并行研發”的方式，雖然可以避免軍機與民機研發相互干擾，但從長期來看，軍機和民機在產品研制環節還是應該統一起來，以實現航空工業產品研發生產中的規模經濟和范圍經濟。
要培育這種軍民融合的航空工業企業，首先必須以中國的航空工業企業進行產權改革，改變目前航空工業企業國有獨資的產權結構，塑造真正的市場主體，這樣追求利潤的內在動力才會驅使航空工業企業把軍用技術自覺地轉移運用到民用航空產品的開發上，避免目前航空工業企業過于依賴國家軍品訂貨對研發投入重視不夠的現狀和問題。其次，要對中國航空工業進行專業化改革，要改變過去航空工業“大而全、小而全”的行業組織模式，而實行由主機制造商、分系統制造商、零部件供應商、原材料供應商等專業化制造商和供應商組成，并著力推進產業的市場化發展進程，按照市場原則進行管理、組織、生產。最后，要加大對航空工業企業研發活動的支持，培育航空工業企業的自主研發能力，要通過國家航空科技管理局和國防部的渠道加大對航空工業企業參與航空科研的支持，同時也要通過稅收優惠，財政補貼、貸款擔保等方式加強對航空工業企業自主研發項目給予必要支持。
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轉軌中的中國經濟具有獨特性，經濟結構的演變在眾多因素的綜合作用下走出了一條獨特軌跡。這種軌跡是西方經濟學理論很難解釋，也是別的發展中國家很難模仿的。中國經濟結構調整是一項長期的戰略性任務。在不斷調整和不斷演進過程中，經濟結構在許多方面發生了根本變化。這些變化集中表現為：市場結構的變化，計劃經濟體制向市場經濟體制轉變；產權結構的變化，單一產權結構向多元產權結構轉變；供需結構的變化，供不應求的“短缺經濟”向供大于求的“過剩經濟”轉變；逐漸形成的外向型經濟結構，封閉型經濟結構向開放型經濟結構轉變；二元經濟結構向多元經濟結構轉變；企業組織結構由政企合一的直線制等級模式向現代公司制轉變。循著這些變化的軌跡，本文的寫作思路是，首先深刻分析推動中國經濟結構演變的主要動因：需求和供給的結構性矛盾、制度變遷、技術進步和國際分工格局的變化。中國經濟結構演進的過程也是經濟體制改革的過程，同時也是一個制度變遷過程。在上述這些因素的影響下中國經濟結構演變的趨勢將會呈現出：產業結構進一步優化，次級產業結構向第三產業逐漸轉移；市場結構和企業組織結構趨于合理，行業集中度漸強；產權結構向多元化轉化的態勢將會延續。
二、中國經濟結構演變的動因
(一)中國經濟結構演變的根本動因一需求和供給的結構性矛盾
1，需求結構的轉變和需求量的增強是經濟結構演變的誘導性動因
隨著中國人均收入的提高，消費的整體結構發生變化。由以前主要以消費食品和底端物品向消費服務和高端物品、奢侈品和耐用消費品轉變，所以產業結構也向高科技行業和服務業進一步轉化。投資結構一直不合理，重復建設和水平化低效益投資過多，導致投資收益一直維持在低水平，并造成了能源和資源浪費。正因為如此國家采取節能減排措施。讓一些高污染高耗能的重化工業逐漸向科技行業和低污染低耗能行業轉移。需求的因素具有決定性，引導了市場結構和產業結構向高科技高附加值的產品和服務業轉移。
2，供給結構不合理反過來抑制了需求，加劇了產業結構和市場結構的轉變
我國是一個正在邁向中等發達國家行列的新興工業化國家，對于能源等原材料的需求旺盛，但是市場的供給是缺乏彈性并且像石油和煤等工業原材料的供給是逐漸減少的，所以由于資源的缺乏導致了供需不平衡，這樣一些依賴原油等資源的行業將會受到限制，所以供給結構不合理尤其是能源結構不合理反過來抑制了需求。我國資源的緊張局面可以在每一次上調電價和油價的措施中找到答案。因為資源的嚴重缺乏將使我國的經濟結構進一步向低耗能行業演變。
事實上在中國經濟的現實中，需求和供給之間既有量的矛盾又有結構的矛盾，在中國經濟發展過程中供需總量的不平衡也是經濟結構的動因(總量不平衡是常態，但是可以通過市場調節)，但是相對來說扭曲的供需結構矛盾卻是主要因素，顯然正式供需結構化的矛盾成為了中國經濟結構的演變的主要根本動因。
(二)中國經濟結構演變的最顯著動因一政府主導的制度變遷
中國的經濟發展最初就是從市場經濟體制的變遷開始，因為是從計劃經濟轉變到市場經濟，制度變遷不可避免地影響到國有經濟與私營經濟，從而進一步對產權結構和市場結構產生影響。中國的制度變遷是從誘致性制度變遷開始，隨后以強制性制度變遷引領的兩種模式交互作用的過程。發端于安徽鳳陽縣小崗村的農民自發承包集體土地分散經營的是誘致性制度變遷的中國式經典案例。隨后從農村向城市擴展的經濟體制改革是在政府主導下的以強制性制度變遷為主的制度演進過程。
(三)國有企業的市場化進程是由政府主導的
從計劃體制向市場體制轉變過程中。非國有經濟性質的市場主體的培育和發展至關重要。而我國的市場化進程與西方國家的市場化進程的根本區別在于：西方國家是從自然經濟直接過渡到商品經濟(或市場經濟)，而我國的市場化進程中除了傳統的自然經濟以外。還經歷了一個高度集權的計劃經濟體制時期。從制度層面上看。我國的市場化進程還涉及到市場體制如何與公有制相結合的問題[參考盧現祥：《西方新制度經濟學》，中國發展出版社，2003，第252頁。]。因此，我國的非國有經濟主體從開始就具有獨立于傳統計劃體制的“體制外”發育的特征。“體制外”市場主體借助兩種發展形式：國內非國有經濟的發展和對外開放。而采取這兩種形式發展的前提是制度創新。
私營經濟等非公有制經濟。是社會主義市場經濟的重要組成部分。從這些關于個體私營經濟發展的法律規范的制訂和實施過程可以看出。制度變遷是個體私營經濟產生和發展的直接原因。而且這種“制度”一開始就表現為一種最高的正式規則的形式。個體私營經濟、集體經濟和“股份制經濟”是“內源型”市場經濟，而包括中外合資、合作企業在內的外資企業是“輸入型”市場經濟。由于長期受計劃體制和意識形態的影響，如果沒有國家提供法律層次上的制度供給，外資進入中國市場是不可能的。
國有企業改革是中國經濟體制改革的重心。而這一改革過程始終是由制度創新推動的。迄今為止，國有企業改革大致經歷了四個階段。1978-1986年是第一階段，主要是改革政府與企業的各種關系。擴大企業的經營自，以“放權讓利”為主要內容。1987-1991年是第二階段，實行企業承包經營責任制，進一步擴大企業經營自。1 992-1 997年是第三階段，對企業進行股份制改造，建立“產權清晰、權責明確、政企分開、管理科學”的現代企業制度，使企業成為“自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場競爭主體”。1997年以來是第四階段，在“抓大放小”、“有進有退、有所為有所不為”的原則下，對國有經濟實行戰略性重組。同時，國有企業改革進入“攻堅”階段。
1，產業結構演變中政府的主導作用逐次漸強
中國產業結構的演變過程也是政府主導的制度變遷過程，并且隨著經濟改革的深入政府主導的漸進式制度變遷越發重要。建國以來，我國產業結構經歷了四次大調整。第一次是糾正嚴重失調的“農、輕、重”比例關系，第二次是認真搞好國民經濟的“調整、改革、整頓和提高”。第三次是扭轉產業結構“輕型化”傾向，第四次調整集中體現在“十五”計劃時期。是基于經濟“存量”的全局性戰略調整，它以調整國民經濟的總體布局為核心。主要涉及產業結構、地區結構和城鄉結構，因而政府宏觀調控的主導作用更強。
2，政府的改革方案促成了市場結構變化
市場結構的變化以制度供給型價格結構演進為核心。自80年代初到90
年代中期，我國不少商品和要素的價格采取“雙軌制”這種漸進的制度變遷形式。直到1 997年，中國的價格雙軌制在漸進變革的方式中終于基本完成了市場化的轉軌任務。有學者認為，計劃內價格與計劃外價格并存的“雙軌制”是當時中國利益格局的一種“無可奈何”的制度選擇。國家財政收入的約束、國有企業的社會負擔壓力和既得利益集團的“尋租需求”是這種選擇的主要原因[參考盧現祥：《西方新制度經濟學》，中國發展出版社，2003，第135-144頁。]。據估計。價格“雙軌制”(緊缺物資平市差價、匯率差價等)所導致的“尋租”，在1 987年和1 988年分別達到2000億元和3500億元，約占當年國民生產總值的20％-25％[參考胡和立：《腐敗：貨幣與權力的交換》，中國展望出版社，1989，第36-43頁。]。也有人認為，雙重體制在國有部門市場化改革進程中起著重要作用，它在一開始就以一種漸進式推進和局部擴展的價格自由化構筑了“計劃與市場結合”的理想框架，與當時改革決策層對于從高度集中的計劃經濟體制轉向市場經濟的認識與理解是一致的[參考安東建，《中國經濟改革的結構與未來方向思考》，中國經濟體制改革年檢，2004，第318-319頁。]。然而，價格“雙軌制”確實為非國有企業能夠在計劃配置資源的體制下生存和發展，做出了一種特殊的制度安排。
(四)中國經濟結構演變的最基礎動因一技術進步
1，技術進步對經濟結構演變的影響是基礎性的
經濟結構演變歸根到底由生產力的發展狀況決定，而“科學技術是第一生產力”，因此，技術進步就成為經濟結構演變的又一主要動因。技術進步對經濟結構的影響是基礎性的，主要反映在產業結構、市場結構、企業組織結構、生產結構、要素稟賦結構、產品結構等方面。技術進步有多種形式。一是自主的技術創新，即擁有自主知識產權的技術進步。例如專利技術、商標以及專有技術。二是通過技術引進(技術貿易)取得的技術進步。當前。技術貿易已經成為國際貿易的三大內容之一，而且技術引進已經成為廣大發展中國家技術進步的主要途徑。三是通過技術擴散(技術外溢)和“干中學”而獲得技術進步。在國際貿易、引進外資、對外投資以及經濟技術合作過程中。技術的外溢效應廣泛存在。
2，技術進步是產業結構演變的最基礎動因
技術進步對中國產業結構的影響首先表現在傳統產業的技術改造和結構升級方面。從20世紀80年代初開始，中國通過直接引進國外的先進技術設備和利用外資等形式改造傳統工業和農業。70年代末到80年代初。國內傳統工業設備與引進設備之間的技術差距平均在30-50年。為加快傳統產業的技術改造和結構升級。我國進口貿易的指導方針一直是：積極引進先進技術和關鍵設備：確保能源、交通、通信和重要原材料等基礎工業及基礎設施的重點建設：扶持機械、輕紡和交通設備制造等加工工業的技術改造：積極支持電子、信息、航天、生物工程和新能源、新材料等先導產業的發展：認真組織重點建設物資、農用物資和“以進養出”物資的進口。因此，進口貿易的各個方面都包含著直接的技術引進和間接的技術擴散。
技術進步還推動我國一些新興產業的產生和發展，成為新型工業化道路最基礎的助推因素。最為典型的是信息產業。信息產業在我國是伴隨著技術創新、技術引進和技術擴散，在“干中學”的過程中誕生和發展壯大的。以計算機技術、通信技術、傳感技術、自動化技術、光電子技術、光導技術和人工智能技術為核心產品的信息產業。不斷生產和更新技術本身，正是這些技術產品不斷改造和更新著其他產業，因而從整體上推動了產業結構升級和產品更新換代。不僅如此，信息技術的發展還創造了一些新的生產制造系統。這些新的生產制造系統和管理模式改變了企業的組織形式和生產結構，并通過企業間橫向和縱向的連鎖效應形成新的產業鏈條和產業網絡。除了信息產業之外。航天工業、新能源新材料工業、環保產業、生態農業等新興產業的發展，也是技術進步的結果。
從產業結構方面考察，技術進步的另一重要作用是促進產業集群化發展和產業梯度轉移。由于生產設備和供應的專門化、共同生產要素的形成與使用、技術的外溢效果、生產的協同性和需求的互補性以及信息成本的降低。會形成某一產業及相關產業在特定的區域聚集成長的、具有一定規模的產業空間組織。同時，生產相同產品且具有正式和非正式互補關系的大量企業出現地理集聚，這便是產業的集群化。知識溢出、技術創新與產業集群發展之間存在互動的作用過程，即發生在空間距離接近的企業間的知識溢出和技術創新促進了產業集群的發展，而產業集群發展又反過來強化企業間的技術創新和知識外溢效應。在產業集群內部形成基于技術梯度的壟斷競爭格局。少數擁有核心技術的企業總是企圖通過不斷的技術創新來維持壟斷優勢。并通過前向連鎖和后向連鎖將相關企業通過技術紐帶結合起來形成產業鏈條和產業網絡。
3，技術進步也是區域經濟結構演變的主要動因之一
如同技術革命推動國際產業發生梯度轉移一樣，在我國東部、中部和西部地區，由于經濟發展不平衡逐步形成一種基于資源稟賦和技術差異的梯度分工格局。受技術進步和國際產業轉移的影響，東部沿海經濟比較發達地區的產業結構不斷升級，技術層次較低的產業正在逐漸由東部地區向中部地區再向西部地區轉移。所以，產業梯度轉移過程實際上是以技術為核心的生產要素的一攬子轉移過程。
4，技術進步還通過改變要素稟賦結構對經濟結構產生影響
首先，技術進步可以增加要素供給的數量，也可以提高要素的質量。技術進步推動經濟增長從而增加資本積累：新技術的采用有助于開發新的自然資源，并以人工合成的新材料替代天然原料：通過教育投資和科技培訓I可以增加熟練勞動力(人力資本)的供給。人力資本的技術水平和物質資本技術含量的不斷提高會改善要素供給的質量。其次，技術進步會在既定的產出水平上減少要素投入，相對增加要素的供給量。技術進步往往并不是“希克斯中性”的，大多是節約資本型或是節約勞動型或是節約資源型的。無論哪種類型的技術進步都會擴大生產可能性邊界。
由于技術進步導致的要素供給數量和質量的改變以及由此引起的要素投入比例的變化，會改變一國既定的絕對優勢和比較優勢。根據H―0―V模型，要素供給結構的變化會改變部門和整個經濟的產出向量。這意味著產業結構的變化。因此。林毅夫等人認為。技術結構內生于要素投入結構，某項技術的實施，需要通過相應的要素投入結構(包括物質資本和人力資本)來實現。而投入品的相對價格是由經濟體系內部的稟賦結構決定的。在技術擴散的過程中，極
小化應用成本是選擇適宜技術結構的關鍵，其基本原則在于保持技術結構與稟賦結構之間的一致性。
5，技術進步還會引起市場結構變化
首先。技術創新會帶來同質產品的水平差異和異質產品的垂直差異，從而構成壟斷的市場基礎。基于技術創新的內部規模經濟和基于技術外溢的外部規模經濟使技術領先的企業能夠比同類企業獲得更多的“經濟租金”而具有更強的技術壟斷愿望和技術創新動力。因此。技術進步會使市場結構演化為“壟斷競爭”格局。其次，行業核心技術的研究與開發活動(R＆D)需要高級的人力資本投入和巨額的物質資本投入，這會給許多企業造成對關鍵技術進行研發的進入障礙同時也增大了技術研發的風險。行業內的一般中小型企業由于研發實力不足。只能居于以壟斷企業的核心技術開發為中心環節的技術創新鏈條的低端。巨額的初始投資和研發費用形成了較高的行業進入障礙。這種進入障礙會加強具有核心技術創新能力的企業的壟斷地位。最后。技術創新還會導致新的市場交易方式和交易主體的產生。
(五)中國經濟結構演變的外部因素一國際分工格局
隨著中國經濟外向型特征的逐漸顯現，目前中國超過1.8萬億美元的外匯儲備就是中國經濟融入國際分工格局的標志。源于新技術革命的國際分工格局的變化所引起的新一輪國際產業轉移推動著中國經濟結構的演進，由于新技術革命和經濟全球化的推動，國際分工日益深化。在分工形式上，國際分工從產品分工向要素分工發展，分工的邊界是生產要素，是價值鏈上具有勞動要素密集、資本要素密集、技術要素密集或其他要素密集性質的各個環節之間的分工。由于分工層次的細化和深化，迂回生產各個環節的投入要素的異質性增強。并由此導致中間產品也越來越表現出要素的性質。從而強化了分工的要素“邊界”特征。
國際分工同時導致了我國外貿結構的轉變和產業結構的轉變，為了適應全球化的國際分工，中國企業要增強競爭力，必須在國內轉變產業結構，對外就是體現為貿易結構的演變，這種演變的要求是客觀的，不僅是由外部傳導的，而是內外部相互作用的。同時國際分工引導我國市場結構的演變，主要原因在于要培養具有國際競爭力的大企業，調整公司的組織結構是應該不斷進行的，公司組織結構不斷演變的結果是大企業領導的行業經濟結構(產業結構)演變，最終將促使市場結構演變。
從國際分工的主導力量來看，跨國公司成為國際分工的主宰。傳統的以國家為界限的分工已明顯弱化，跨國公司經營的企業內國際分工、跨國公司之間的國際分工、地區經貿集團所組織的國際分工以及協議性國際分工，逐漸成為國際分工的主流。因此。國際分工已經從國家層次向企業層次發展，越來越多的企業受制于同一分工體系。由于資本、技術等要素的流動性增強，原先以比較成本和要素稟賦為基礎的國際產品間分工和貿易逐漸讓位于基于要素可流動的產業內貿易、垂直專業化貿易和公司內貿易。而實現這種轉變的主體是跨國公司。而我國像聯想華為這樣的公司已經參與了國際競爭，同時中國石化和中國石油等已經是代表性的跨國公司，正在逐漸扮演國際分工主體的角色。
三、中國經濟結構演變的趨勢
在上述這些因素的影響下中國經濟結構演變的趨勢將會呈現出：
(一)產業結構進一步優化，次級產業結構向第三產業逐漸轉移
經過改革開放以來我國的經濟發展與結構變動，三大產業之間的比例關系有了明顯的改善，產業結構正向合理化方向演變。由于大量滯留農村的勞動力難以在短時間內實現非農化轉移，農業勞動生產率明顯提高的可能性較小。農業勞動力將持續向其他產業轉移，同時，絕大多數農產品需求彈性較低，其消費的比重將隨著人均收入水平的逐步提高而有所降低，工業對原料農產品的需求比重也將隨著產品加工程度的提高而不斷降低，這也將在很大程度上限制第一產業的快速增長，第一產業的收入比重和勞動力比重將明顯降低。同時，隨著國際貿易往來的進一步增強，我國農業參與國際分工的比重會有所增加。隨著工業化的推進，在第二產業內部，一些傳統產業比重將下降，相反。一些高技術含量大的制造業比重將大幅提高，從而進一步實現以高技術、信息化帶動工業化，走新型工業化道路進而實現經濟的騰飛。因此。對于我國來說，就應該充分認識到我國經濟的發展機遇和挑戰，盡快完成產業結構升級以適應海外市場的不斷變化。同時還應該有計劃地逐步放開資本市場，提高我國金融市場的應變能力，減少發生金融危機的風險。
在次級產業結構內部第三產業的比重在逐漸增加，由于對服務和高附加值的商品的需求增加，以金融服務業和高科技產業將會發展到占據主導地位，目前我國工商銀行以650億元的年利潤位居世界第一，說明我們服務業已經初具規模。
(二)市場結構和企業組織結構趨于合理，行業集中度漸強
目前我國正處于由計劃經濟體制向市場經濟體制轉變的后過渡階段，市場結構既不同于改革開放以前的計劃經濟時期，又不同與成熟的市場經濟國家，有自己的特點。隨著改革開放的進一步深入，國內市場結構也在發生演變。這個時候一些大企業的規模已經形成，壟斷競爭的格局正在逐漸加強。市場既有活力和競爭力也有一些企業做大作強并走出國門成為跨國公司。目前像一些自然壟斷行業如中國電信和中國移動等大公司的重組已經完成，行業的集中度更高，企業組織結構更加合理，企業更有競爭力。
(三)產權結構向多元化轉化的態勢將會延續
我國的產權結構從一元向多元轉變的速度正在加強，我國國有企業產權結構的畸形，為市場經濟體制的完善。現代企業制度的建立設置了障礙。從現代經濟的發展趨勢來看，只有多元化的產權結構才能使產權清晰，使企業充滿活力，使經濟增長方式切實得到轉變。社會資本轉化為企業資本的機制缺位是產權結構單一化的根源，而現代企業制度最本質的特征是產權結構多元化，這也是我國企業制度改革的必要原因之一。改革開放以來，隨著我國國民收入分配結構的轉變，一方面國家已沒有足夠的財力來維持對企業的單一資本主體地位：另一方面，也無足夠的資金支撐企業生產、經營、擴張的資金需求。所以引進外部資金以股權形式持股，為企業融資和增強風險承受能力，企業產權多元化的要求就越發明顯，現在為進一步提高經營效率我們的產權改革正在逐漸走向不可逆轉的多元化方向。
中國進行經濟結構調整的目的，不僅僅是為了解決有效需求不足、生產相對過剩的問題，更重要的是要把經濟結構調整與經濟和社會和諧發展結合起來，與經濟全球化結合起來, 與化解經濟領域潛在風險結合起來，謀求中國未來經濟的持續、快速、健康發展。
一、關于經濟結構的理論解釋
（一）經濟結構的理論內涵
經濟結構是指整個國民經濟的各個部門及其部門內部的構成，以及它們之間相互聯系、相互依賴、相互制約的經濟聯系和數量對比關系的總和。[1]改革開放以來，經濟結構轉變已經成為引致我國經濟持續高速增長的一個重要因素。但經濟結構轉變在何種程度上，以及通過何種機制影響了我國的高速經濟增長，仍然是一個沒有完全解決的問題。
庫茲涅茨曾提出：一個國家國民收入的度量必須從結構的角度去衡量。他根據對大量數據進行長期趨勢分析和截面分析后指出，美國1948 - 1966 年生產率的提高有10 %是由資源的再分配引起的。但是，西方學者對經濟結構和經濟增長關系的研究有一定的局限性。首先，西方經濟學家從結構角度研究經濟增長時，常將所有制結構因素抽象化，即把所有制結構對經濟增長的影響視同為市場發展水平對經濟增長的影響一樣自然，而不予考慮。此外，西方學者完全忽視了城鄉二元結構對經濟增長的影響，因為西方國家內部由于生產發展水平相對平衡，城鄉二元結構矛盾并不突出。然而對中國來說，所有制結構和城鄉二元結構對經濟增長的影響顯然是兩個無法忽略的因素，因此，西方學者的研究結論不適用于中國的經濟發展現狀。
對于經濟結構和經濟增長關系的研究，國內主要集中在產業結構和所有制結構對經濟增長的影響上。葛新元在總結前人對經濟增長要素分析的基礎上，提出了一種定量衡量經濟結構變化對經濟增長的貢獻的方法，并結合中國的數據計算了1952―1997 年產業結構和所有制結構的變化對中國經濟增長的貢獻。夏明通過投入產出法分析了轉軌以來中國經濟結構的轉變，發現在1981―1997年我國的經濟增長主要依靠第二產業的發展。
（二）經濟結構轉變的理論內涵
理論界對經濟結構轉變的基本解釋是：一國的經濟結構轉變是隨著人均收入變化而發生的需求、貿易、生產和要素使用結構的全面變化。[2]
根據經濟結構轉變的多國模型數據，結構轉變可以分為三個階段：
1．初級產品的生產，在低收入水平上，制成品的有限需求不能使制造業成為總產出的主要來源，是農業占主導地位的經濟結構。
2．經濟重心由初級產品生產向制造業生產轉移，一旦人均收入水平超過400美元，制造業對經濟增長的貢獻就高于初級產品對經濟增長的貢獻。
3．由于科技進步所帶來的制造業產品數量的極大增加使服務業經濟的發展成為可能，社會分享了制造業生產的財富，從而使服務業成為經濟增長的重要部門。
二、中國經濟結構演變的動因分析
中國經濟結構的演變與調整是一項長期的任務。在不斷演變和調整的過程中, 中國的經濟結構在許多方面發生了巨大的變化。這些變化集中主要包括：計劃經濟體制向市場經濟體制轉變；單一產權結構向多元產權結構轉變；封閉型經濟結構向開放型經濟結構轉變；二元經濟結構向多元經濟結構轉變；企業組織結構由“政企合一”模式向現代公司制轉變。推動中國經濟結構演變的動因有很多，其中主要的動因包括三個，分別是：制度變遷、技術進步和分工格局的變化。
（一）制度變遷與中國經濟結構的演變
中國經濟結構演變的過程既是中國經濟體制改革的過程，也是中國經濟制度變遷的過程。[3]中國的經濟制度變遷是從誘致性經濟制度變遷開始，隨后以強制性經濟制度變遷為引導，兩種經濟模式共同發展、相互作用的過程。
從計劃經濟體制向市場經濟體制轉變的過程中，非國有經濟性質的市場主體對市場經濟體制的發展起到至關重要的作用。我國的市場化進程與西方國家的市場化進程存在根本性質的區別，主要表現為：西方國家是從自然經濟直接過渡到商品經濟，而我國的市場化進程中除了傳統的自然經濟以外，還經歷了一個高度集權的計劃經濟體制時期。因此，與西方的市場化進程不同，我國的市場化進程還涉及到市場經濟體制如何與公有制經濟相結合的問題。
產業結構的變遷是經濟結構變遷的重要內容，中國產業結構的變遷過程是以政府為主導的制度變遷過程。建國以來，我國產業結構經歷了四次大調整：第一次是糾正嚴重失調的“農、輕、重”比例關系；第二次是認真搞好國民經濟的“調整、改革、整頓和提高”；第三次是扭轉產業結構“輕型化”傾向；第四次調整集中體現在“十五”計劃時期，是基于經濟“存量”的全局性戰略調整。
（二）技術進步與中國經濟結構的演變
經濟結構演變從根本上講是由生產力的發展狀況決定的, 因為“科學技術是第一生產力”，所以，技術進步是經濟結構演變的又一個主要動因。[4]技術進步對經濟結構的影響主要反映在產業結構、市場結構、生產結構、產品結構等方面。
技術進步對中國產業結構的影響首先表現在對傳統產業技術的改造和結構升級等方面。改革開放之初，加工業中比較先進的自動化生產流水線幾乎都是從國外引進的；農業領域的許多重要農業生產資料，如：化肥、農業機械等，在80年代初也需要從國外進口。因此，直接和間接的技術引進對我國傳統產業技術的改造和結構升級起到重要的作用。
技術進步還通過改變要素稟賦結構對經濟結構產生影響。首先，技術進步可以增加要素供給的數量，也可以提高要素的質量；其次，技術進步會在既定的產出水平上減少要素投入，增加生產要素的相對供給量。技術進步大多是節約資本型或是節約勞動型，無論哪種類型的技術進步都會擴大生產可能性邊界，提高社會在既定條件下的生產能力。
技術進步還會對市場結構變化產生重要的影響。[5]首先，技術進步會帶來同質產品與異質產品的差異，這是形成壟斷的市場基礎；其次，行業核心技術的研究與開發活動(R&D) 需要高級的人力資本投入和巨額的物質資本投入，這會給許多企業造成對關鍵技術進行研發的進入障礙，同時也增大了技術研發的風險；最后，技術創新還會導致新的市場交易方式和交易主體的產生。
（三）分工與中國經濟結構的演變
分工的變化會引起產業結構的轉移，進而推動了中國經濟結構的演變，內生于經濟發展過程中的新的分工格局具有一系列新的特征，這些新的特征是中國經濟結構演變的基礎，而且，中國經濟結構演變的本身也包含著分工的變化。[6]
分工可以分為國內分工與國際分工，國際分工是國內分工在空間上的延伸。從勞動分工的角度來看，由于生產鏈的不斷延長和國際分工的不斷細化，國際間的勞動分工出現兩種相反的發展趨勢。處于較低分工層次上的勞動的差別逐漸縮小，生產要素的通用性增強，進入、退出壁壘的難度降低，因而成為廣大發展中國家參與國際分工的主要形式；處于較高分工層次的勞動差別擴大，專業化知識和技能在高層次的勞動分工中十分重要，生產要素的專用性增強，進入、退出壁壘的難度增加，因此，高層次的分工成為發達國家控制國際分工格局的主要方式。
跨國公司在國際分工體系中扮演著重要角色，是國際分工的主要力量。傳統的以國家為界限的分工不斷弱化，跨國公司經營的企業內國際分工、跨國公司之間的國際分工等新的國際分工形式逐漸成為國際分工的主流。因此，國際分工已經從國家層次向企業層次發展，越來越多的企業不斷進入同一分工體系。
在開放經濟條件下，國際分工的深化和國際產業轉移對國內分工格局的影響越來越大。[7]在中國經濟的許多方面都具有“大國模型”的特征，所以，中國的分工格局主要是由本身的資源稟賦、經濟發展程度、收入分配政策、市場需求規模、經濟體制、技術水平等因素決定的，經濟結構變化與分工變化是共同進行、相互影響的過程。
三、中國經濟結構演變的趨勢分析
（一）中國經濟結構存在的主要問題
當前中國經濟結構的問題表現在產業結構、地區結構、城鄉結構、所有制結構、收入分配結構等多個方面，而最為突出的主要有以下三個方面：
1.產業結構不合理
長期以來，中國的經濟政策的取向偏重于工業規模的擴大和工業總量的提高，忽視了產業市場競爭力的提高，中國經濟發展的高速度主要依靠高積累、高投資的支撐，由此造成了一系列產業結構問題：一是生產結構不合理；二是產業組織結構不合理；三是產業技術結構不合理。
2.地區經濟發展不協調，產業結構出現趨同化現象
在傳統的計劃經濟體制下，各地方政府長期追求工業自成體系，造成重復投資、重復引進、重復生產的現象十分嚴重，最終導致各地區之間產業結構嚴重趨同，地區間的分工協作程度弱化。[8]盡管東、中、西部的資源和經濟技術環境存在很大差別，但在工業產品結構中，相似程度卻很高。據有關部門測算，東部與中部地區結構的相似率為93.5%。中部與西部的相似率更高，達到97.9%。
3.城鎮化水平偏低
目前，中國的人均GDP已經達到下中等收入國家水平，但是無論與同等發展水平的國家相比，還是從工業化進程的要求來看，中國的城鎮化水平都明顯偏低。按照生產結構、勞動力配置結構和城鄉人口結構分布三項指標進行綜合評價，中國的城鎮化水平還達不到國際低收入國家城市化的水平（低收入國家的城市化水平為35%）。城鎮化水平過低不僅影響了大量農業剩余勞動力向非農產業轉移，而且不利于擴大國內投資與國內消費需求。此外，還加大了城鄉居民生活水平的差距，造成了社會的不穩定，不利于中國和諧社會的建設。
（二）中國產業結構的發展趨勢
1.調整產業政策，完善實施方式
對各個產業進行重新定位，制定和實施分類產業政策。[9]隨著中國經濟的不斷發展與國情的不斷變化，我們應不斷分析各個產業在國際分工中的位置，調整各行業的發展戰略，力求發揮優勢，回避劣勢，避免仿照發達國家的產業結構升級來被動地調整我國的產業結構。
2.加強農業的基礎地位，提高農業現代化水平
在中國的經濟結構調整的過程中，農業作為國民經濟基礎的地位將進一步得到加強。根據中國農產品市場供求關系的新變化和進入小康社會以后消費水平提高的新要求，中國政府將從多方面加快農業和農村經濟結構的調整。
3.加快高新技術發展
工業結構的調整和提升，必須充分利用高新技術改造現有工業及產業結構，鞏固和發展中國傳統工業的比較優勢，大幅度提高產品的科技含量和附加值。因此在近期和中期，中國將集中優勢力量發展具有中國比較優勢的高技術產業，特別要發展具有潛在優勢的高技術產業，提高高技術產業在工業中的比重。[10]
4.提高城鎮化水平，優化城鄉經濟結構
隨著農業生產力水平的提高和工業化進程的加快，中國推進城鎮化的條件已經成熟。為盡快改變目前城鄉分割的狀況，中國政府將積極推進城鎮化進程，建立城鄉人口有序流動的機制。今后隨著經濟發展，進一步形成一批具有一定規模的城市是必然的趨勢。由于中國人口眾多，地區發展極不平衡，發展小城鎮將成為推進中國城鎮化的重要途徑。此外，要改革農村的戶籍制度和行政管理制度，形成有利于城鄉協調發展的行政管理機制。
5.改善國內市場競爭環境，提高國內市場效率
逐步削弱直至取消政府對微觀經濟主體的直接行政干預，打破阻礙經濟健康發展的部門壟斷現象，合理劃分各級政府的事權，提高政策的透明度。真正消除市場封鎖，建立符合國際慣例的市場規則，促進微觀經濟主體之間的公平競爭。由于此項工作不僅牽涉到市場規則的改變，還影響到一些部門的利益，因此調整將是十分困難的。在近期內我們應該做的，主要是梳理現有各項政策，特別是對一些內部規定進行修改、刪除、公布，推進政策的統一性和透明度。不斷改善國內市場的競爭環境，提高國內市場的效率。
結束語
隨著我國改革開放的進行，經濟結構的不斷調整對中國的經濟發展起到了關鍵性的促進作用，經濟結構的調整，促進了我國產業結構的不斷升級，逐步改變了我國產業結構不合理的問題，為我國建立更為健全的產業體系提供了條件。[11]
本文對我國經濟結構演變的動因及趨勢作了較為詳細的闡述。制度變遷、技術進步、國內及國際分工是促進我國經濟結構演變的三大動力。雖然自改革開放以來，我國的產業結構根據經濟發展現狀作了相關調整，但是，由于歷史原因及我國經濟中的新情況，我國的經濟結構還存在著一系列的問題，這些問題能否得到及時、合理的解決，將從根本上決定著我國經濟能否實現持續、健康發展，最后，本文對我國的經濟結構發展趨勢作出探討，在某種程度上，對我國經濟結構未來發展趨勢的討論也是對我國如何實現經濟結構優化的政策建議的討論。
參考文獻:
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