時間：2023-08-02 17:16:05
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇中小企業知識產權管理，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
在知識經濟時代，對知識產權的有效管理已成為中小企業經營管理的一個重要組成部分，也是企業在市場競爭這一激烈的戰場中能否獲勝的一個重要因素。
當前我國中小型企業4200萬戶，中小企業占全國企業總數的99%以上，吸納了全社會75%的就業人員，提供了全國60%以上的出口額和50%的稅收收入，創造了全國70%的新增工業產值和58%以上的國內生產總值。而這些中小企業在進一步發展壯大的過程中或多或少地面臨著知識產權的困惑，并沒有對自身的知識產權進行有效的管理，這種狀況嚴重制約了中小企業的進一步發展，甚至成為中小企業發展的瓶頸口。
一、我國中小企業面臨的知識產權現狀與實施環境
我國經濟和貿易的持續快速增長，為中小企業的發展提供了良好的經濟環境，一方面，促進我國中小企業的快速成長，有利于企業生產和技術創新，有利于國內高科技產業競爭力的增強，有利于生成更多的知識產權；另一方面，由于國外跨國企業相繼進入我國，在我國采取的“產品未到，專利先行”的方法保護其技術、產品和市場，使得處于弱勢地位的我國中小企業置身于如此激烈的國際環境中，面臨著嚴峻的形勢和緊迫的壓力。據南京中院的一項調查，2003年～2004年南京民營企業涉訟知識產權案件174件，其中2003年78件，2004年96件，上升23％。知識產權案件數量持續上升，涉及糾紛的領域比較廣泛。調查情況表明，越來越多的中小企業重視知識產權保護，特別是傳統制造業、雕塑業、醫藥業和新技術企業等行業競爭激烈，涉訟企業希望通過知識產權訴訟合法地排擠競爭對手，贏得市場優勢。案件的訴訟標的越來越大，一些案件與中小企業生存發展息息相關。
為不斷提高我國知識產權的創造、管理、實施和保護能力，完善現代知識產權制度，以促進經濟社會發展目標實現的總體謀劃，2005 年 1 月，國務院辦公廳正式發文成立國家知識產權戰略制定工作領導小組，制定國家知識產權戰略，并由吳儀副總理任國家知識產權戰略制定工作領導小組組長。
近幾年我國政府加強了知識產權法制建設，為企業實施知識產權戰略提供了良好的法律環境，積極推動企業實施知識產權戰略。然而，我國知識產權起步畢竟較晚，在知識產權制度方面還不能很好地滿足企業發展的需要，知識產權制度的完善尚需要一個較長的階段。
二、中小企業在知識產權管理中存在的主要問題
當前，我國中小企業較少擁有自己的專利產品和技術，一些行業整體缺乏自主知識產權，行業仿制率高。許多的中小企業甚至沒有知識產權保護意識，對培育和發展具有自主知識產權的核心技術重視不夠。主要體現在以下幾個方面：
1.中小企業的知識產權保護意識還不到位。企業在經濟發展過程中，過分重視有形資產的投入，對專利和商標等無形資產的潛在價值認識不足，不善于用知識產權法律武器保護自己的智力勞動成果。有些企業雖然有自主研發的技術，卻連一項專利都沒有。在申請專利的企業中，有相當一部分企業不是出于真正保護自己的自主技術的驅動而申請專利保護的，而是把申請專利作為申報項目所不能或缺的、或是為了獲得政府的獎勵、宣傳公司形象的一個過程來由別人提醒操作的，所以可想而知，這些企業主動申請專利的又有多少？對獲得授權的專利又有多少保護和維權意識？往往會出現直到自己研發的的技術、創立的品牌被他人搶先申請為專利或注冊為商標，形成“知識產權壁壘”，反過來制約使用的時候才意識到不得不化重金贖回本屬于自己享有的知識產權及應由自己占領的市場份額。筆者接觸過一家成長中的小型企業老總，企業在委托別人開發核心技術時，居然沒有任何的書面約定，當問及技術成果的歸屬權時，對法律是如何規定的也是一無所知，企業沒有自己的法務部門，更不用提知識產權法務專員了，在技術開發時基本上是不去檢索現有技術的，在交流中發現他們雖然有朦朧的知識產權保護意識，卻又舍不得化錢去委托專業人士協助完成整個技術開發合同及其通過專利檢索來確定開發方向，或是通過商標檢索來申請自己的品牌。
2.知識產權管理體系尚不健全。一是企業知識產權管理部門缺失、管理制度匱乏。根據國家知識產權局2002年《工業企業知識產權工作狀況調查報告》，在1245家被調查企業中，設有專門知識產權管理機構的企業有152家，占有效樣本的13％；設有兼職機構的企業676家，占57％；專、兼職機構都沒有的企業350家，占30％。配備知識產權工作專職人員的企業只有157家，占13％；配備兼職人員的企業766家，占65％；專兼職工作人員都沒有的企業262家，占22％。根據國家知識產權局2002年《工業企業知識產權工作狀況調查報告》，在被調查的1245家企業中，制訂了知識產權內部規章的企業有425家，占有效樣本的36％，正在制訂規章的企業有365家，占31％；沒有制定規章的企業395家，占33％。近三分之二的企業正在建立或者根本沒有建立知識產權內部規章。二是企業知識產權管理人才缺乏。這是我國企業知識產權管理薄弱的主要因素之一。有數據顯示，美國IBM公司專利工程師有500多人，微軟公司全球25000名員工近五分之一從事知識產權工作，索尼和日立公司均有300多人從事知識產權工作。而我國現有的知識產權專業人才主要集中在知識產權專業服務機構以及司法領域，大量企事業單位的知識產權法律、管理、經營人才幾乎是空白。
3.企業知識產權擁有量少，技術含量低。據統計顯示，我國有99%的企業沒有申請專利，60%的企業沒有自己的商標，并且很多企業不夠重視他人的知識產權。建國以來我國生產的西藥有3000多種，而其中99%是仿制；農藥146個品種，仿制率達95%；精細化工3500個品種，仿制或低檔產品占97%；我國是集成電路使用大國，但大多數中小廠商沒有自己的設計能力，還停留在芯片封裝等低級附屬生產階段，無法與國外競爭。同時企業對知識產權的重視程度與企業的經營額也成一定的正比關系，有數據顯示，營業額在5000萬元以上的企業，開始生產自己的產品，其中一小部分企業在其他企業已有技術的基礎上研發有自主知識產權的一些專利技術或非專利技術。絕大多數企業的技術僅僅與已有的某個產品線個別技術的解決或改良，幾乎沒有可以形成較大規模產業的技術。中小型企業和規模以下企業的專利均以外觀設計為主，發明專利申請比例偏低。我國中小企業的知識產權技術含量有待于進一步提高。
中小企業往往是由于銷售侵權產品而被行政機關處罰或者被權利人,甚至有些企業明知生產和銷售的是侵權產品,仍然抱著僥幸的心理去搏一搏,有些企業雖然擁有知識產權,員工的流動,對知識產權保護意識的薄弱和對知識產權無形價值認識的不足,往往又不能很好地保護自己的知識產權。對培育和發展具有自主知識產權的核心技術重視不夠，企業對知識產權無形價值認識的不足是他們一個致命的弱點，也是制約了企業的發展的一個重要障礙。
三、中小企業宜采取的知識產權管理策略
目前，建設創新型國家正如火如荼展開，倡導創新創業的風尚正在形成，這對中小企業而言既是機遇也是挑戰。中小企業想要在紛繁復雜的知識產權紛爭面前，在日益激烈的競爭中化被動為主動，提高企業的核心競爭力，保持企業的持續發展，實現利潤最大化，必須采取有效的知識產權管理策略:
1.增強中小企業知識產權意識，提高運用知識產權的能力。知識產權的價值既包括其基本價值，也包括其運用價值。例如一項專利技術，不僅要明確這一專利主體是誰，這一專利權所受法律保護的范圍有多大。還要明確這一專利的運用價值，比如實施后所能帶來的潛在價值或許可給第三方所能帶來的隱含價值。這就需要企業采取以下的具體措施：
(1)加強宣傳教育，使企業管理者和廣大職工都能意識到知識產權不僅是企業的無形資產，而且是國家法律賦予產權所有者的一種特殊的合法壟斷權利，可以通過對市場的獨占而實現超額利潤，是更為有效的競爭手段和更為強大的競爭武器，是企業核心競爭力的標志和體現，要充分認識市場經濟條件下保護知識產權的重要性。
(2)加強培訓，促進企業掌握相關的法律、法規和國際慣例，提高企業運用知識產權的能力。將知識產權培訓納入到企業內部的培訓計劃中，制定具體的年度培訓計劃。培訓的方式，可以采取先行將企業負責知識產權工作的人員輸送到專業的培訓機構去培訓，再由該人員具體負責給企業全員進行培訓；也可以通過邀請單位的法律顧問、高等院校的專業教師或實務部門的專業人士對全員進行授課的方式進行培訓；通過培訓，在企業內部建立起知識產權的激勵機制使知識產權成為企業利潤的核心轉化模式和競爭優勢的主要來源。
(3)培養員工的保密意識，在員工出席專業領域的會議，發表學術著作、演講時，很有可能正是競爭對手一直尋求的關鍵信息。所以，對企業員工發表專業性文章、出版著作以及相關講演等做相應培訓和教育，必要時，應進行適當監督及控制。同樣，對于廣告、展覽等可能失密的活動也應進行相應知識的培訓、乃至檢查與控制，以防止失密。
2.健全企業知識產權管理的組織體系，完善知識產權管理機構和制度。發達國家企業內部都有專門負責知識產權工作的管理機構，配備了一批專業人才，負責分析專利信息、專利申請、專利開發、專利轉讓、專利保護、專利訴訟等知識產權工作。例如，日本日立公司的知識產權部約有360人，豐田也有150人；國內一些著名企業如海爾、華為都設有知識產權部。這些知識產權管理機構完善的企業均制定有完備的知識產權管理制度。我國中小企業知識產權管理工作處于起步階段，且各企業的經營范圍、規模大小等情況不盡相同，鑒于中小企業的規模和現狀，宜采取以下的具體措施：
(1)企業知識產權管理機構的設立應與國情、企業的實際相結合，可設立直屬于企業最高管理者或企業研發部門或企業法律部門的知識產權管理部門，或只確定專職或兼職人員負責知識產權管理。其中有條件的中型企業可配備專職知識產權工作人員，建立專門機構，其他一些不具備條件的中小企業可從社會中介機構中聘請知識產權顧問，幫助企業開展知識產權工作，但企業內部依據工作需要也應明確承擔知識產權工作的機構及專職或兼職人員，由該機構或人員負責與知識產權顧問的聯絡及協助知識產權顧問開展企業內部的知識產權管理工作。
(2)為避免小型企業勢單力薄的缺陷，可建立行業保護聯盟，對侵害加盟企業知識產權的行為，采取聯合對策及行動。通過企業組成行業保護聯盟或知識產權保護協會，使知識產權制度行業化和社會化，這是更廣義的企業知識產權管理范疇。
(3)企業內部要結合自身實際情況，制定有關企業知識產權工作的各項規章制度，以使知識產權管理保護工作有章可循。包括企業的知識產權培訓計劃、企業的保密制度、對職務知識產權歸屬的規定、保密文件的歸檔、知識產權的創造獎勵制度、知識產權的許可、轉讓制度等。加強企業知識產權管理，促進知識產權的保護、合理利用和擴散。積極應對處理企業有關知識產權方面法律糾紛或爭端，將平時在有關知識產權研發、投入、實施情況等方面的原始記錄和基礎數據用制度的形式要求相關人員予以記錄和保存，以備作為主張權利或應訴時的證據材料。
(4)要善于通過法律手段保護自己的知識產權。知識產權不是裝點門面的飾物，而是市場競爭的利器。知識產權是訴訟中的權利，其價值通過訴訟才能得到最充分的體現。根據我國知識產權保護的法律規定，對于知識產權的保護，可采取行政保護和司法保護兩種途徑，中小企業可以在單個案件中根據實際情況選擇其中的任一途徑。
3.加大企業技術創新力度，促進知識產權的形成。中小企業若要長遠發展，就必須要培養創新能力，鼓勵開發研制自己的核心技術，才能突破企業發展過程中的瓶頸口，這就需要中小企業采取以下的具體措施：
(1)改變思路，將以跟蹤和模仿為主的初級模式調整為以自主創新為主的發展模式，在資源分配上，逐步加大對科技創新資金的投入，進一步提高企業的研發經費比例，在技術創新的過程中，中小企業可以充分利用公有技術，結合企業特點進行技術改造，特別是注意追蹤了解新近失效的專利技術，發現有應用價值的及時利用加以開發。
(2)加強知識產權信息開發利用，節約開發成本。企業要建立適合本企業的專利信息利用機制，開通專利文獻檢索渠道，了解最新專利信息；對相似技術由專業人員進行侵權分析，避開侵權技術，并了解本行業技術發展趨勢，確保企業技術研發的方向和合法性。根據世界知識產權組織統計，專利信息占整個技術信息量的90%，在技術研究各個環節中，企業善于利用專利信息不僅可以提高研發起點，而且能節省40%的科研經費和60%的時間。同時企業在產品投產和銷售前都要進行專利檢索，以免侵犯他人專利權。現在網絡上國內外大部分專利說明書都是免費全文提供，這就給企業提供了方便。
(3)要加強產學研合作，按照“利益享受、風險共擔”的原則，共同開發新產品和新技術，在取得知識產權后，要積極創造條件，加大投入，促進產業化。對企業內部暫不具備轉化條件的知識產權，通過合資合作、技術入股等辦法加速實現產業化，有些項目可通過技術市場向外轉讓許可使用，促進知識產權的流動和擴散，實現動態中的保護和增值。同時，建立知識產權激勵機制，推進知識產權制度創新。對知識產權的發明創造者或持有人可采取股權激勵機制，使知識產權作為一種生產要素參與到分配中，充分調動科技人員的科技革新潛力。
目前，各級政府為鼓勵中小企業獲取和實施知識產權，制定了一系列的優惠和資助獎勵措施，如對專利申請被授權后的資助、對軟件著作權登記后的資助等等，作為中小企業，要充分利用這些政策，結合自身的實際情況建立起知識產權的有效管理體系，從而促進企業的良性發展和持續發展。
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關鍵詞：中小企業；知識產權；保護策略
中圖分類號：D92 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2013）28-0292-02
知識產權是指人們就其智力勞動成果所依法享有的專有權利，通常是國家賦予創造者對其智力成果在一定時期內享有的專有權或獨占權（exclusive right）。中小企業是與所處行業的大企業相比人員規模、資產規模與經營規模都比較小的經濟單位。近幾年，由于勞動力、資金、原材料、土地和資源環境成本不斷攀升，人民幣總體處于升值通道，中國已經逐步告別低成本時代。對于依賴 “成本驅動”，并處于全球產業鏈低端的中小企業而言，做實業變得越來越難，特別是面對發達國家“再工業化”的新趨勢，中小企業將面臨新的沖擊。這其中，如何保護中小企業的知識產權無疑對企業的生存與發展至關重要，本文就中國中小企業知識產權方面存在的問題做一對策研究。
一、存在的問題
第一，知識產權管理意識薄弱。目前，中國中小企業對知識產權保護方面，尚未給予高度重視，知識產權戰略管理意識也比較缺乏。發達國家的企業已廣泛實施了知識產權戰略管理，以不斷提高自身的競爭力并獲得可持續發展。然而，中國企業的知識產權管理與保護水平在總體上還停留在較低的層次上，特別是中小企業往往局限于申請項目管理、開發項目管理、獲權項目管理、基本法律事務處理等，遠遠沒有上升到戰略管理層次。很多企業將知識產權管理制度的實施當成一項額外的成本支出，如申請費、維護費、調查費、專家費、保護費用等，沒有建立獨立的知識資本制度，沒有為知識產權設置提供專門的經費，致使企業知識產權管理流于形式。
第二，中小企業的技術創新成果產權化意識薄弱。中小企業由于自身規模偏小、知識產權保護意識不強，不善于利用知識產權保護手段來維護自身的合法權益，自主知識產權保護意識不強。在相當多的中小企業里，由于技術開發能力和經濟實力較弱，主要靠仿制國外產品打開市場，在發展過程中對知識產權保護普遍重視不夠。
第三，知識產權專門管理機構或專職人員匱乏。目前，中國很多中小企業沒有知識產權管理的專門人才，知識產權事務往往交由企業其他部門“”，或者干脆把相關事務“外包”，這些行為往往使企業的知識產權管理流于形式。以專利管理機構的設置為例，據對中國500家企業的一項調查顯示，設立專利管理機構的企業只占68%。由于管理缺乏組織保障和制度保障，企業知識產權管理不力的現象比較嚴重。
第四，企業知識產權管理制度尚未建立。在中國中小企業中，很多企業沒有將知識產權管理制度化，更缺乏從戰略的角度規劃和管理知識產權。大多數中小企業在經營管理活動中并未將知識產權管理納入企業管理范疇。
另外，知識產權保護手段乏力。知識產權的保護與侵權糾紛的處理需要綜合運用法律賦予的各種保護手段，除了從戰略的角度選擇最佳的保護方式外，如何有效運用法律手段維護權利也是中國中小企業尚需學習的重要內容。
二、對策建議
第一，企業內部知識產權管理機構亟待建立。企業知識產權管理機構是具體負責知識產權戰略實施的部門。國外跨國公司一般設有比較健全的管理機構，負責市場調研、知識產權信息搜集、專利申請、知識產權戰略制定等諸多知識產權事宜。健全的知識產權管理機構是有效進行企業知識產權管理的前提。企業可根據自己的經營狀況和經濟技術實力設立相應的知識產權管理機構。企業知識產權管理部門隸屬于企業決策層負責，其職責如前面提到的制定企業規章制度、組織知識產權培訓、研究制定知識產權戰略、處理企業內外知識產權業務等外，還包括制定企業知識產權發展規劃，對本企業技術、產品領域知識產權發展狀況和動態進行跟蹤分析，為企業經營管理提供建議，為企業開展經營管理從技術開發、產品營銷方面提供知識產權方面的對策，并及時對本企業的知識產權實施保護，預防本企業侵害他人知識產權等。
第二，完善企業知識產權確權、運營等方面的規章制度。企業知識產權規章制度既包括“宏觀”層面的，也包括“微觀”層面的。前者如確立企業知識產權的基本政策、指導方針。后者如針對不同領域、產品、人員制定的規章制度，如與企業員工特別是接觸和掌握企業重要知識產權的人員簽訂知識產權協議，包括商業保密協議、職務技術成果歸屬、競業禁止協議等。還有如建立企業在與其他企業等單位或個人進行業務交流時的商業保密制度、技術合作的產權處理制度等。無論屬于何種層面，對企業知識產權的確權與保護、利用、監管等方面的規定必不可少。
第三，加大知識產權管理專門人才的培養和其他員工的知識產權培訓力度。企業知識產權的管理工作是具有很強的專業技術性，這對知識產權管理人員提出了較高的要求。因此，企業應大力培養具有復合知識、管理與服務能力相結合的知識產權管理人才。此外，還應當重視對企業領導和其他員工的知識產權培訓。培訓的根本目的是提高企業領導層和員工的知識產權保護意識和戰略意識，使他們充分認識到知識產權是法律確認的重要無形資產、企業競爭優勢和進行市場壟斷的合法手段，也是世界貿易組織確定的國際經濟技術新秩序，并且知識產權與企業的經營管理、發展壯大息息相關，是企業擴大市場份額和提升競爭力的重要手段。
總之，在知識經濟時代，知識產權在企業技術開發、市場開拓和獲取巨額利潤極為重要。中小企業只有在重視知識開發、技術創新的同時，不斷增強知識產權的保護意識與保護能力，才能在經濟全球化的國際競爭中不斷發展壯大。
參考文獻：
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關鍵詞：中小企業；知識產權；保護；戰略對策
1 概述
人們通過自己的智力活動創造出得成果，以及依據經營活動中的經驗與知識等而依法享有的權利就是所謂的知識產權。目前，我國中小企業在知識產權的保護方面存在一定的問題，這些問題的存在對于中小企業的長足發展有著極為不利的影響，因而，對中小企業實施知識產權戰略的對策進行研究意義重大。
2 中小企業知識產權保護的意義
2.1 有利于促進國家知識產權戰略的落實
在我國經濟發展的過程中，中小企業有著十分重要的地位，而且，其對于國家知識產權戰略的實施也有著不可替代的作用，因而，從某種程度上來說，我們國家知識產權戰略目標的實現程度與中小企業知識產權戰略的實施情況有著直接性的關系，因此，對中小企業知識產權保護進行加強十分必要。
2.2 中小企業知識產權保護是經濟全球化的客觀需要
在經濟全球化的大背景之下，許多發達國家在發展的過程中，對于企業知識產權越來越重視，并將其作為國家的發展戰略。例如，日本對《知識產權戰略綱要》進行了制定，并將知識產權定位在國家的戰略高度，從而促使其知識產權大國目的的實現。在很多發達國家中，特別是跨國企業在實際發展的過程中，均將知識產權戰略視為重要戰略。企業財產通常分為兩大類，這也是被眾多企業家所熟知的，即有形資產與無形資產，后者主要包括人力資源與知識產權等。20世紀末，我國的中小企業在國際貿易中遭受到了一定的貿易壁壘，這使中小企業對于知識產權的保護愈加重視。同時，中小企業的生存和發展，與企業知識產權的保護有著十分重要的關系。
2.3 有利于促進企業自身的發展
通常來說，與大型的企業相比，中小企業在日常經營與發展的過程中會遇到更多的問題，在激烈的市場競爭中，中小企業的規模小、技術落后、資信程度比較低、資金也比較匱乏等問題的存在使其處于劣勢，進而使得企業內部人才流失的問題經常出現。而通過對企業創造、應用、保護與管理知識產權的能力進行提高，中小企業能夠更好地處理與解決這些問題，實現企業的轉型發展。
3 中小企業知識產權保護的現狀分析
3.1 知識產權的意識比較薄弱
目前，中小企業對于產品技術及其質量的重視程度要遠高于知識產權的保護，誤以為產品的技術與質量能夠決定企業的發展，對于知識產權保護的重視力度不高，而且保護意識也比較薄弱，對于產品品牌保護與專利申請不夠重視，待到自己創造的商標被其他企業搶先申請的時候，卻為時已晚。
3.2 自身的知識產權存在比較嚴重的流失
很多的中小企業對于新技術與新產品開發投入的力度較大，但是，在已開發的新產品的保護方面，卻缺乏嚴格的知識產權保護措施。舉例來說，許多中小企業擁有了自己的創新成果之后，并沒有申請專利，而先進行成果鑒定，來對創新成果進行公開，如此一來，就會使得企業的創新成果被大眾熟知，進而影響專利的成功申請。另外，中小企業中，員工有著較強的流動性，而勞動合同并沒有涉及保密性條款以及同業禁止的相關規定，這樣就可能導致員工在跳槽的同時，會將企業的商業機密或者是核心技術帶走，這對于企業的發展極為不利。
3.3 對于知識產權的法律屬性缺乏足夠的認識
一方面，在自身的知識產權受到侵犯時，不善于充分利用法律武器來維護自己的合法權益；另一方面，對于侵犯他人的知識產權缺乏足夠的認識，從思想上來說，企業經營者對于侵犯他人知識產權的后果缺乏正確的認識，另外，還有部分企業知法犯法，存在僥幸心理，認為自己的侵權行為不會被發現。
3.4 知識產權戰略不夠明確
中小企業規模小、技術比較落后，而申請知識產權需要較多人力、物力的投入，如此一來，會使得多數中小企業的知識產權管理體制不夠健全，知識產權戰略不夠明確，同時，也會使企業對于知識產權管理與保護方面的人才比較缺乏。
4 中小企業實施知識產權戰略的對策思考
4.1 對知識產權保護意識進行不斷地強化
近年來，隨著我國政府對于知識產權保護的倡導，中小企業對于商標、專利等企業知識產權保護方面的建設不斷加快。但是，還需要對知識產權保護意識進行進一步的增強，應該與中小企業自身的特點相結合，引入先進的信息技術與通訊技術，并組織開展相關的培訓工作，使中小企業工作人員能夠充分認識知識產權保護方面的內容，以此保護自己的合法權益。在對知識產權保護進行學習的過程中，除了要了解國內的相關規則，還需要對國際知識產權保護的規則進行熟悉，從而實現企業知識產權的全面保護。
4.2 對中小企業知識產權管理服務意識進行增強
通過對知識產權與管理網絡的建立與健全，企業成立知識產權保護管理機構，并對知識產權保護以及日常的各項管理工作負責，不斷增強企業知識產權的管理服務意識。在對企業知識產權工作規劃進行制定的過程中，應該與企業生產經營的實際情況相結合，并且還需要對知識產權保護工作的組織機構、管理職責與范圍、管理方法以及相關的法律責任進行明確，對知識產權申請、鑒定、注冊與監督管理、科技獎勵、許可貿易等進行組織開展，從而使與企業相關的知識產權爭議與糾紛得以有效地處理與解決，為專利創造者提供便利。總之，網絡化管理的實現，能夠使企業整體服務水平得以提高，而且對于企業知識產權盡快增值的實現也有著不可忽視的重要作用。
4.3 對企業知識產權的戰略定位進行明確
企業知識產權戰略的實現，需要在對知識產權戰略定位進行明確的基礎上進行。市場經濟的持續穩定發展與中小企業自主創新能力薄弱有著直接性的關系，我國科技進步對于經濟發展的貢獻率難以超過30%，這與發達國家的70%相差甚遠。我國企業的科技創新力量在全球50個主要的國家中，排第24位。我國在技術方面對外依賴程度高，甚至超過了50%。而自主創新能力的培養能夠在很大程度上使這種現狀得以改變。企業的創新不僅有利于產業的升級，而且對新產品與新技術等的應用還能夠極大程度促進企業產業結構的優化升級。企業創新的途徑之一就是企業的專利戰略，因此，為了能夠更好地推動國民經濟的快速健康發展，中小企業提高專利自主創新能力具有十分重要的現實意義。
4.4 對企業維權意識進行強化
中小企業應該不斷強化自身的維權意識，并對侵權的行為進行嚴厲打擊，同時，要嚴格地遵循《與貿易有關的知識產權協議》。當涉及到出口問題時，應該增強知識產權的地域性意識。企業要想提高市場競爭力，就需要將知識產權保護視為企業的一大發展戰略，并將其投入實施，從而使企業的經濟效益與社會效益得以不斷提高。
5 結束語
在知識經濟條件下，中小企業加強知識產權的保護，不僅對于企業創新實踐的健康發展十分有利，而且對于企業整體實力的提高也有著重要的作用。因此，中小企業應該實施知識產權戰略，對知識產權保護給予高度的重視，從而實現企業的可持續發展。
參考文獻
[1]盛輝.企業技術創新過程中的知識產權保護分析[J].技術經濟與管理研究，2012（3）：56-57.
日前，財政部、工業和信息化部、中國銀行業監督管理委員會、國家知識產權局、國家工商行政管理總局、國家版權局等聯合《關于加強知識產權質押融資與評估管理支持中小企業發展的通知》，以“政府之手”協同推進中小企業成長工程。
“通知”要求建立促進知識產權質押融資的協同推進機制，有效推進知識產權質押融資，開展多種模式的知識產權質押融資業務，擴大融資規模。“這將進一步促進知識產權質押融資方式的運用，盤活中小企業的無形資產，緩解企業融資困難。”市工商局有關人士表示，解決中小企業融資難題，需要政府、銀行、企業及社會各界共同努力。協同推進機制的建立，將可解決知識產權分散于多個部門登記注冊管理的問題，使知識產權質押融資更順暢。
“通知”還要求各級管理部門積極引導擁有自主知識產權的中小企業進行質押融資，建立適應知識產權交易多元化、多渠道投融資機制，并納入中小企業成長工程。這讓中小企業看到了希望。“不少中小企業擁有自主知識產權，卻沒有土地、房產、資源等有形資產可抵押，建立順暢的知識產權質押融資渠道，對于‘差錢’的科技型中小企業更是‘及時雨’。”市科技局相關負責人認為，多部門協同推進知識產權質押融資既能扶持中小企業“上馬”，又能為其壯大“送一程”，促進企業盡快發展。
關鍵詞:轉型升級 知識產權保護
改革開放30年來,我國中小企業取得了長足的發展。然而,面對全球金融危機,中小企業的缺陷也逐步暴露出來:粗放型經營的特征較為明顯,缺少高新技術的研發和高附加值產品的開發。因此,從粗放型經營模式向集約型經營模式轉變,是中小企業發展壯大的必然選擇。要實現這一轉變,關鍵在于鼓勵自主創新,保護知識產權,在不增加土地、勞動力和資本等要素投入的前提下銳意創新,實現中小企業的轉型升級。
一、中小企業知識產權保護的重要性
知識產權是人們對自己的智力活動創造的成果和經營管理活動中的標記、信譽依法享有的權利。知識產權概念最早見之于17世紀中葉的法國學者卡普佐夫的觀點,后為比利時著名法學家皮卡第所發展。作為一種新型的民事權利,知識產權有別于傳統的財產權。知識產權的基本特征,中外學者多有闡述,概言之,主要是“專有性”、“地域性”和“時間性”三種。我國學者認為,知識產權的專有性即包含了排他性和絕對性。具體表現為:1.知識產權為權利人獨占,權利人壟斷這種專有權利并受到嚴格的保護,沒有法律規定或未經權利人許可,任何人不得使用權利人的知識產品;2.對同一項知識產品,不允許有兩個或兩個以上同一屬性的知識產權并存。知識產權在地域上、時間上的有限性,則是世界各國為了促進科學文化發展、鼓勵智力成果公開所普遍采用的原則。從根本上說,建立知識產權的目的就是為了平衡知識產權專有性和知識產品社會性之間的矛盾,
伴隨著社會經濟的發展,傳統的以資金、設備,有形資產作為核心的企業經營模式逐步被知識、信息所取代,在知識經濟的時代,知識、智力等無形資產在企業經營過程中,日漸發揮出決定性的作用,企業的財富中心逐漸轉變為知識以及知識產權。
在金融危機席卷全球的大背景下,部分中小企業面臨的經營困境開始凸顯,雖然國家出臺了一系列宏觀調控政策,不斷釋放重大利好,只有不斷發展自主知識產權、自主品牌,提升中小企業在生產價值鏈上的地位,實現轉型升級才真正符合中小企業的長遠發展。同時,我們更應該認識到,創立知識產權制度的一個主要目標是實現創造性表達的最大化,是在授予知識創新者或知識產權所有者階段性排他權利的同時,要求權利人公開技術,使更多的人能夠使用創新的技術,豐富我國企業的優勢品牌,提升企業在國際化競爭中的戰斗力,促進全社會技術進步。
二、當前中小企業知識產權保護存在的問題
(一)企業擁有的自主知識產權數量較少
中小企業規模較小,資金投入少,不少中小企業最初是通過模仿國外產品打開市場的,因此在發展過程中,并不十分重視知識產權問題,技術的積累和產品研發相對滯后,掌握的自主知識產權更是少之又少。
(二)企業對知識產權管理的能力不足
我省的中小企業,以民營企業為主,采用家族式管理。這樣的管理方式,一方面有助于企業內部人員的團結,也有利于人力資源成本的節約,但是,另一方面,家族式的管理,并不利于管理層人員結構的規范和、合理化,許多企業甚至不會將知識產權的管理納入企業的整體管理體系中。
(三)低端不自主化
不少中小企業在發展過程中,相對注重設備、儀器等“硬件”建設,忽視技術、研發等“軟件”提升。曾經有人這樣提到“浙江制造”,“浙江制造”在過去被人認為是設備不行,現在設備上是有了提升,問題卻出在,用一流的設備生產三流的產品。我們的中小企業,花大價錢引進了國外先進的主導產品的技術和裝備,缺乏對引進技術的消化、吸收和再創新能力,科技研發力量薄弱,最終導致產品的技術含量和附加值低,自主知識產權數量少。
三、轉型升級時期中小企業知識產權的管理與保護
(一)濟條件下保護知識產權的重要性
知識產權,作為企業核心競爭力的重要組成部分,日益受到企業的重視。對于中小企業而言,不及時申請專利、注冊商標,而其他企業卻及時提出申請、取得注冊,擁有授權,權利人當然享有要求你支付使用許可費的權利,否則便依法阻阻卻你的使用,并且可以侵權為由,要求賠償損失。另一方面,知識產權作為私權,也存在被濫用的可能。知識產權的不正當行使,即知識產權的權利人在行使其權利時超出了法律所允許的范圍或者正當的界限,損害他人利益和社會公共利益的行為。諸如搶注商標、侵犯專利、外觀設計等侵犯知識產權的案件時有見諸報端,這充分說明了知識產權這種無形財產權日益受到企業的重視,也從側面反映出尊重他人知識產權意識的重要性。對于一些習慣“模仿”同行產品的企業,無疑是法律給予的嚴正提醒。
(二)發揮企業、行業協會、政府的積極性,注重知識產權的開發、積累以及轉化
1.中小企業自身應當重視知識產權開發,重視知識產權積累,重視知識產權轉化,不斷創造自主知識產權。2.行業協會與企業間的協作配套需逐步完善。行業協會與企業之間要加強聯席,相互協作,互促共進,形成較完善的產業循環鏈。特別是一些有核心技術、自主品牌龍頭企業,在行業協會積極引導下,與中小企業協作配套,推動中小企業加入大企業的產業鏈和銷售網絡,中小企業的技術水平。3.政府應當鼓勵中小企業開發知識產權。中小企業規模小、資金短缺、研發能力不足,這是長期形成的結果,不可能在一朝一夕得到改變,無論是企業還是政府,都要認識到這會是一個長期的過程,要有持久戰的心理準備,對中小企業在政策上給予支持,鼓勵他們在生產的同時注重研發以及技術的革新。最后,應當加強復合型人才的培養。限制濫用知識產權既需要具備知識產權方面的知識,又要有反壟斷的復合型人才,我國應當進行人才培訓。同時,要加強對企業的培訓,提高企業利用法律保護自身合法權益的能力。
(三)營造良好的保護知識產權法律氛圍
隨著經濟全球化和貿易自由化趨勢的加強,知識產權已經成為產業競爭的重要工具。不少中小企業是以出口為主目前,自加入WTO以來,中國的出口產品與其他成員國之間多有貿易摩擦, 雖然WTO爭端解決機制為政府參與解決貿易摩擦和知識產權保護留下了一定的空間,但是當中小企業的知識產權遭遇侵權或不公正待遇時,仍然亟需尋找政府資源的支持,需要有良好的保護知識產權法律氛圍。
目前我國多采用從知識產權法、民法等私法角度制約因濫用知識產權造成的侵害國家、企業和消費者利益的行為,例如《著作權法》、《專利法》中設計的限制權利濫用的制度,(如“強制許可”、“合理使用”等規范),《民法通則》中限制權利濫用原則、公序良俗原則,以及《合同法》第329條規定“非法壟斷技術、妨礙技術進步或者侵害他人技術成果的技術合同無效。”但在經濟全球化的新形勢下,這些規定并不能很好的防止知識產權的濫用。今后,建議從立法的層面上,適當借鑒國外的先進經驗。知識產權制度是一種典型的利益平衡機制。利益平衡機制的構建應當兼顧知識產權所有人的專有權和社會公眾的信息獲得自由,兼顧智力成果的創造者和使用者,兼顧私人利益和公共利益,兼顧知識產權和競爭的要求,因此,建議將構筑利益平衡機制作為立法目標,即確保本身合法的知識產權不至于被濫用,確保知識產權領域的正常競爭不被非法限制,保證對創新的刺激和對競爭的維護,并最終統一于對消費者利益的保護和對經濟發展的促進上。
參考文獻:
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關鍵詞：中小企業；知識產權；質押融資；對策
中圖分類號：F83
文獻標識碼：A
文章編號：16723198（2014）02011603
1我國知識產權質押融資的現狀
知識產權質押融資是指企業或個人的商標，專利，版權（著作權）和其他知識產權作為質押融資申請貸款的銀行模式。其過程復雜，危險源較多，并具有高風險，高回收，沒有實物的資產，股權融資等特殊性。全面了解知識產權質押融資有利于識別的風險的各個環節。知識產權法的基本原則是指體現在知識產權法的各個組成部分之中的，貫穿整個知識產權的立法、司法以及當事人的行為中的基本指導思想和基本準則。在中國，知識產權質押融資通常涉及幾個方面，包括商業貸款，金融機構，政府機構，安全，知識產權交易等。
中國知識經濟發展越來越快，知識產權策略資源越來越不可或缺，擁有知識產權的科技型企業更有助于中國的經濟增長。據統計，中國科技型企業的總產值占GDP的比重達到18%，并且具有推動其他經濟部門的間接作用。行業需要資金來支撐，然而中國的科技型中小型企業雖然有許多知識產權，卻難以以此融資而造成資金不足。對于解決科技型中小企業的融資困難和促進企業技術創新知識產權質押融資都有現實借鑒。2008年后，國內20個地區試點開展知識產權質押融資，以制度創新促進知識產權質押融資，并推出了優惠貨幣政策。據國家知識產權局統計，2011年國家專利質押融資總額達90億元人民幣，中小企業知識產權質押融資金額超過200億元，成功地對部分高新技術中小企業的發展起到支撐作用。2011年中國擁有21665項專利，獲得授權專利1953，成功辦理融資的，只有授權專利號的9%，超過2008年的增長5.44%。因此，盡管中國人民銀行知識產權行政管理部門和許多商業金融機構已經做了很多的努力，中國的質押融資的發展速度還是不高。自2008年以來，國家知識產權局已在全國近20個部分展開知識產權試點工作的一個承諾，在2009年，國家專利質押融資，融資金額為74.59億元，2010年為20.66億元，2011年達90億元，成功地支撐科技型企業的部分經營和發展。但在中國推進知識產權質押融資仍然緩慢的原因，主要是因為銀行躲避風險，金融機構對其一般不積極。
2知識產權質押融資的風險影響因素分析
2.1法律上的不確定因素
一個理想的知識產權法律制度的目標應該是促進信息資產的開發和創造環境，努力創造和資源的融合計劃實施。法律應鼓勵技術和信息為基礎的投資必須鼓勵所有權利人提供資源發現，制造，市場，或利用信息。由于當下中國不完備的知識產權法律制度，決策受到知識產權特征影響，不穩定的無形資產價值，以及不確定的所有權和權利人，這些都會導致權屬糾紛。作為核心因素的權屬風險決定了知識產權評估和質押是否是有意義，及風險發生時是否能順利變現。法律方面表現在以下幾點：
（1）訴訟的可能性。
中國現在的行政管理體制規定公眾對專利或商標有權屬爭議的，都可以向專利復審委員會或者商標評審機制提出，經過驗證，就可能原來的權屬狀態。這使得知識產權是在不穩定的狀態，給出質人和質權人帶來訴訟的風險，不利于質權人和受益人的權利的保護。
（2）法律的完善性。
知識產權質押融資過程中會涉及民事法、公司法和其他有關法律。如果相關法律制度的不健全，沒有對現實的具體情況規定相應的規定，則它將給質押的雙方帶來風險。
（3）權屬的不確定性。
不確定性的權屬主要包括：權屬糾紛，國家授權，侵權行為，授權轉讓，質押登記。其中，權屬糾紛的專利發明人未必是權利人。有爭議的授權和專利權的轉讓，即授權合同可能會因為其不同的使用形式而影響它的價值。
2.2知識產權因素
由知識經濟理論可知，知識產權自身特性是衡量質押風險的關鍵因素，包括價值評估因素和變現能力。
（1）知識產權價值的可評估性。
對可質押的知識產權，在債務到期時，該質押物能夠結算變現的價值是知識產權質押融資的不可或缺一環。如果沒有辦法評估其質押價值，那么金融機構沒有辦法核準貸款金額。由于中國的知識產權評估體制的不完備，該行業還沒有形成一致的標準，所以實際評估過程中評估制度的完整與否和實用與否都會制約知識產權價值評估的準確性。中國當下的知識產權評估的主要方法：成本法、市場法和收益法，不同的評估方法會造成評估結果的不同。中國現行評價機制仍處于發展的階段，質量參差不齊，有好有壞。所以專業評估機構在評估過程中選擇其工作人員是否專業將顯著影響評價結果。知識產權的價值評估存在許多難題。所以，知識產權價值評估沒有辦法得出準確的結論，導致其不能成功的應用。
（2）知識產權價值在經濟上具有強波動性。
對于知識產品，其經濟價值是沒有辦法量化和計算的，是不可預測的，它在時間和空間上可以說是無限的。知識產品的經濟效益不會因為知識產權而消失。知識產品的經濟價值的能力受社會經濟的因素的影響。知識產權在經濟價值上的波動性影響了評估的正確性。
2.3企業因素
企業因素也是知識產權質押融資過程中必須考慮的環節。
（1）企業償債能力不足可能會導致質押貸款人沒有辦法及時、足額收回債權本息。
（2）企業是否具有良好的經營狀況，企業的營運能力是衡量企業資產管理效率的不可缺失的指標，良好的經營狀況有利于知識產權質押貸款的按時足額償還。
（3）未來企業發展的能力，是企業通過自己的生產經營活動不斷擴大累積形成的發展潛力。在一般情況下，總資產和無形資產的增長率，銷售收入的增長率都影響著未來發展能力的外部因素；知識產權比例，研究發明人員比例反映了一個企業質押融資的內在環境。
（4）信用是金融機構考慮是否對企業貸款的第一個影響要素，信用好的企業才能按期償還貸款。
2.4銀行因素
在質押融資過程中，銀行方面的風險因素主要體現在系統完善程度、經營狀況和人員素質三個方面。銀行自身的經營狀況制約著知識產權質押貸款能否成功。銀行自身的經營狀況包括以下：資本充足率是影響銀行經營穩定和抵御風險能力的不可或缺指標，綜合反映了銀行資本的質量和風險狀況；流動性風險是銀行直接面對的風險；營利性是銀行在從事相關事務時抵御風險的基本能力。
3科技型中小企業知識產權質押融資存在的問題
3.1多重障礙是致困的主要原因
調查發現，知識產權質押融資因素的制約是多方面的，至少包括銀行，政府，企業，融資機構，法律法規和知識產權保護的方面。
（1）銀行方面，因為當下的知識產權評估難和變現難，銀行防控金融風險，對貸款抱有不積極態度。
（2）企業方面，科技型中小企業普遍沒有建立起現代企業系統，公司的不規范治理和不規范的管理，不健全的財務制度，盈利能力差，知識產權歸屬不明確等屬于融資條件的不完善，銀行基本不會對這樣的企業放貸。
（3）政府方面，特別是不發達地區的一些地方政府，財政實力緊縮，沒有辦法發放資金或補助知識產權質押融資，這樣削弱了政府的作用。
（4）融資機構方面，為知識產權的評估和交易機構運營不順暢，知識產權評估不易，現金交易不易等問題，加大了參與融資銀行的風險。
（5）法律和制度方面，和知識產權融資直接相關的法律法規嚴重缺乏，沒有能力成功的指引融資業務。
（6）知識產權保護方面，國內知識產權保護力度不足，知識產權侵權案件頗多，對融資貸款質押知識產權的安全造成了嚴重危害，增加了參與融資的銀行的風險。
3.2銀行惜貸是致困的核心因素
雖然中國擁有基礎去開展知識產權質押融資，但是銀行對借貸抱有觀望態度，惜貸現象頻繁，主要表現在以下兩個方面：
（1）作為中堅力量的銀行只看不投。縱觀國內知識產權質押融資實踐，融資的金融機構中，很少有中、農、工、建行的加入，與此對比，一些經營規模小的銀行卻成為了主要力量。他們主要為交通銀行、北京銀行、浦發銀行、南京銀行、招商銀行、廣發銀行等。然而，經營規模和信貸容量，四大行都具有相當不可或缺的地位，由于他們參與的不積極，直觀的促使知識產權質押融資是不可能得到實質性的進展。
（2）參與融資的銀行普遍抱有淺嘗輒止的態度。由于考慮到規避融資風險的問題，參與融資的銀行行動被動。
促使銀行惜貸的原因有很多，其核心因素：不是實物抵押貸款，風險高。中國經濟運行總體保持平穩較快增長，GDP增速長期保持在9%以上，各種所有制企業發展迅速，但是資金缺口嚴重。與實物質押貸款相比，知識產權質押貸款的高風險性和不穩定性，銀行不主動，觀望惜貸，也是能夠明白的。
3.3知識產權作為質押物價值不穩定是致困的先決因素
中小企業在生存發展方面的主要困境就是融資。而中小企業由于條件的制約，在研發新產品、更換新設備等方面都離不開資金的支撐，所以，融資困難是阻礙中小企業發展的先決因素。從當下的情況看，只有一小部分企業能夠得到國家的財政政策優惠，其他中小企業大多依賴融資，而銀行很少發放貸款。這是因為，雖然有技術，知識產權，卻缺乏更多的固定資產作為抵押。很多擁有知識產權的中小企業，由于資金短缺不能更好地擴大產業規模，從而失去了市場。擁有知識產權，資金不足，是目前行業的概況。快速增長的真正的好處還沒有立竿見影的表現在中小企業上。傳統的商業抵押既包括有形的物品或債務人的權利從第三方接收付款。這兩種類型的資產企業常見的，許多企業的主要是商業貸款，它是相對安全穩定的。與實物抵押相比，知識產權不像任何這些傳統的資產，知識產權的變現難且評估難。例如，一個專利，有形財產也不需要復雜的評估過程就有權得到資金。相反，專利，以及版權，商標和其他知識產權，是專有的權利，即對壟斷和控制技術，版權信息，產品，或其他工作。所以銀行對實物抵押有更高的熱情心。但是由于知識產權的不穩定，知識產權的質押難以處理。一些知識產權侵權糾紛會在使用過程中出現嗎？在給企業的貸款前銀行會對貸款風險的進行調查和評估，當風險在可控范圍內將實施對企業貸款。這是金融機構規避風險，保證資金的安全性，必須仔細考慮的問題。知識產權評估和轉讓的程序嚴格且復雜，將會使用金融機構更多的物質和財務成本，影響銀行放貸的積極性。中國當下知識產權評估難，變現難的問題，銀行放貸將面臨非系統風險。雖然風險正是銀行不能避免的，不可能控制，且長期存持續。所以，大部分銀行出于對融資風險的擔憂，對非實物資產質押貸款抱有旁觀意向。
4科技型中小企業知識產權質押融資發展建議
4.1政府助力質押融資快速發展
首先，為了保證中國的知識產權質押融資業務的健康發展，政府應鼓勵和引導金融機構和擔保機構發揮知識產權融資價值，探索各種知識產權質押融資模式。在知識產權抵押貸款數額小時，政府有條件的應直接向其發放貸款；中小企業創業期很難在知識產權的使用中獲得信貸的信任和幫助，政府應加緊努力出臺相關政策。其次，政府應注意完備相關法律法規支持知識產權質押貸款，盡快出臺保障知識產權質押的條例，使知識產權質押貸款有法可依，促進銀行對知識產權的放貸。
4.2完善中小型科技企業獲取銀行融資的自身條件
科技型中小企業企業自身條件、自主資源儲備和運營管理能力有所欠缺是妨礙當前知識產權質押融資的不可缺失的因素。因此，想要成功獲得融資，企業完善自身條件是相當不可或缺的。為此，企業需要重點做好以下幾點：第一，在知識經濟高度發展的今天，需要著重完善知識產權保護，完善財稅政策、使知識產權登記及處置程序更加簡單等，完善企業的自主創新能力，并且使知識產權儲備增加，提高知識產權質押融資的發展速度。第二，建立完備的企業的管理制度，以完備賬簿的設置為重，理順現金流和債權債務關系；第三，積極為科技型中小企業提供管理培訓。對科技型中小企業的運營管理團隊培訓，顯著提升科技型中小企業的管理水平。
4.3擔保和保險等中介緊密配合并提供優質服務
擔保機構為科技型中小企業知識產權融資提供擔保，降低銀行的風險，這樣來提高銀行貸款的參與性。然而，由于中國的風險控制能力的保障機制薄弱，此外，缺乏有效的經費來源作為保障，因此與國外的擔保機構存在一定的距離。如果我們專門成立一種面向科技型中小企業的地方信用協會，通過擔保機構為知識產權提供擔保，并向銀行支付一定的保障金，它能夠對知識產權質押提供保障。在企業沒有能力償還貸款時，信用協會將代表金融機構對中小企業給予補償。擔保機構按合同通過科技型中小企業支付給銀行，然后申請政策性保險機構的賠償，政策性機構按照約定的比例對擔保機構支付保險賠償。對中小企業信用保險賠償80%，剩下的20%由地方信用協會支付，這種模式分散了金融風險，能夠支持中小企業質押融資。
參考文獻
黨的十八報告明確指出要支持中小企業特別是科技型中小企業的發展，促進創新資源的高效配置和綜合集成，把全社會的智慧和力量凝聚到創新發展上來。科技型中小企業是指擁有少數科技人才的企業，它們擁有一定的自主知識產權專有技術或先進知識，通過初期的科技投入開展創新活動，為客戶提品或服務。科技型中小企業具有獨特的創新性和靈活性，同時對資金的需求也是巨大，然而由于其規模小、實力弱、抗風險能力差以及固定資產缺乏等原因，面臨著融資難、融資貴的困境［1］。如果不能很好地解決科技型中小企業融資“緊箍咒”的問題勢，必會影響其發展和壯大。隨著知識經濟時代的到來，中小企業間的競爭已由傳統的機器、產房和設備等有形財產的競爭轉變為無形財產尤其是知識產權的競爭［2］。無論是產品創新還是產業轉型，中小企業賴以生存的往往都是科技含量高的產品或服務，這些產品或服務在幫助中小企業形成核心競爭力的同時也成為了中小企業的一項資本。知識產權質押融資是指知識產權的權利人將其合法擁有且到現在為止仍有效的專利權、注冊商標權等知識產權中的財產權，經過專業評估機構評估后作為質押物，從銀行等金融機構貸到資金，并按期償還本金和利息的一種融資模式［3］。目前該融資模式已在北京、上海、廣州等地試點后取得了不小的成效，交通銀行、興業銀行等商業銀行紛紛開展此類業務，融資規模在不斷擴大。
2重慶市知識產權質押融資業務的發展
重慶作為中國最年輕的直轄市、西部地區的金融中心，其科技型中小企業的融資問題一直備受關注。2013年重慶市中小企業數量達到34.4萬戶，這些中小企業提供了70%以上的就業崗位，創造的最終產品和服務價值占到全市GDP總值的40%左右，創造高附加值的科技型中小企業的貢獻尤為明顯。伴隨著科學技術的進步，知識產權在科技型企業的地位也在逐漸上升。2008年以來，重慶市專利申請數在不斷增加，截止到2013年，重慶市專利申請數已達4.7萬件。在掌握大量知識產權的同時，重慶市科技型中小企業也面臨著嚴重的資金缺乏問題，不像大型企業擁有固定的資產以及其它類型的中小企業可以將有形資產進行抵押融資，科技型中小企業最大的資本就是“知本”。繼2009年重慶銀行率先試水知識產權質押融資后，重慶三峽銀行、招商銀行重慶分行等幾家銀行陸續與重慶市知識產權局簽訂戰略合作協議，共同促進知識產權與金融資源的有效融合。為了推動知識產權質押融資，重慶市于2010年成立科技融資擔保有限公司，該公司目前已完成20多家科技型中小企業的知識產權質押融資，約合2億元。2012年9月北碚區建立兩江知識產權投融資平臺，成為重慶市首個知識產權質押融資的綜合平臺。該平臺通過引入北京連城評估公司和重慶三峽銀行，為科技型中小企業提供方便快捷的“一站式”綜合服務。經過系列的考察調研，三峽銀行推出了知識產權“評估+擔保”的貸款模式，真正為重慶市科技型中小企業開辟了一條長期穩定的無形資產融資的道路;與此同時，政府還承諾為貸款企業給予最多50%的貼息。同月，重慶市成功建立知識產權質押融資數據庫，收錄了全市380家企業的1200件實用新型產品和120件發明專利的信息。另外，平臺也與全市190多家金融機構和金融服務機構建立了合作關系，有30多家進入數據庫的企業正在進行積極對接，爭取獲得貸款。數據庫中的資料信息將按權限對更多銀行、科技型中小企業以及知識產權部門等開放。
3重慶市知識產權質押融資業務實踐
重慶三華工業有限公司(以下簡稱三華工業)創建于1992年，是一家集汽車、通用汽油機、柴油機等鋁合金部件的研發和制造于一體，具有自營進出口權的高新科技型中小企業。該公司2007年通過ISO9001:2000和ISO/TS16949:2002質量管理體系認證，連續8年被其老客戶百力通(重慶)發動機公司、重慶建設、隆鑫、華偉聯龍等大型集團評為“先進配套企業”、“新產品開發先進企業”等，產品遠銷歐美、日本等國家。公司技術中心還在2010年被重慶市科學技術委員會認定為省級技術中心。公司現有員工700余名，廠區占地面積6萬m2，固定資產1.8億元，年銷售收入2.5億元。三華工業在重慶北碚區有20多年的歷史，2011年決定搬到同興工業園的新廠房并且開始進行產品轉型，急需資金增加生產線。以前公司貸款大多是通過土地、房產作抵押，甚至還嘗試向租賃公司借過款，利率高達12%，這些融資方法貸得的資金量少，而且融資成本高。2011年在得知可以將知識產權進行質押融資后，他們開始嘗試這一新型的融資。具體操作流程如下:(1)2011年9月中旬，三華工業向重慶三峽銀行遞交了知識產權質押融資申請表，欲將其新型發動無缸套缸體專利技術作為質押物進行融資;(2)三峽銀行收到三華工業申請后，首先對其提交的資料進行核實，然后對其資信狀況、還款能力等進行貸款前調查與分析并形成貸前報告，對初審符合貸款條件的項目與連城資產評估有限公司簽訂《知識產權質押貸款業務合作協議》，要求評估公司對擬用于質押的專利技術進行初評;(3)連城評估派出專家組對三華工業的新型發動無缸套缸體專利技術進行評估，在綜合考慮公司各項財務指標以及專利技術的市場前景后，認為這項專利技術的價值為2800萬元，并編寫《知識產權質押貸款業務評估報告》;(4)連城評估將評估結果通知給三華公司，并將《評估報告》遞交給三峽銀行;(5)在取得知識產權《評估報告》后，三峽銀行將三華公司推薦給重慶科技融資擔保公司，并與擔保公司的工作人員一同設計反擔保措施:以三華公司的專利技術作為主要擔保方式，同時以該公司某股東個人位于江北經濟開發區的一處房產為抵押，以及公司主要股東為無限責任擔保為補充擔保，一并提供給重慶科技融資擔保公司申請反擔保;(6)三峽銀行在不到一周的時間內便發放給三華工業2000萬元的貸款;(7)貸款發放后，三峽銀行協助三華工業按政府相關政策獲得擔保費和利息50%的補貼。具體見圖1所示。隨后在2012年，三華工業產品訂單增加，又急需資金擴生產線，該公司再次通過連城資產評估公司估值以及重慶科技融資擔保公司擔保用幾項專利加2.8萬m2土地從三峽銀行貸款1780萬元。
4重慶市知識產權質押融資存在的問題
以知識產權資產作為融資渠道已經成為全球趨勢，重慶在這條路上走得很早，卻也走得很慢。5年多來，30多家科技型中小企業獲得知識產權質押貸款僅3億多元，比起京津滬等地年超過10億元的融資貸款總額，重慶還相距甚遠。按照重慶企業現擁有的中國馳名商標54個、市著名商標1192個以及500多家企業擁有核心專利技術等知識產權擁有量進行測算，發現這些無形資產至少可以質押融資上百億元，大量的知識產權資產仍在“沉睡”。銀行擔憂風險過高、融資企業的知識產權意識不強，以及無形資產估值難等原因成為重慶知識產權質押融資啟動5年但成效依然不容樂觀的原因。
(1)就商業銀行而言，因為擔憂風險過高而缺乏發展知識產權質押融資的積極性。科技型中小企業在發展初期風險較大，而在貸款融資方面銀行更偏向于擁有固定可靠收益的企業［4］。像知識產權這種無形資產，企業一旦無法償還貸款，將會很難變現，比如注冊商標會因企業經營不善而飛速貶值;再加上科技型中小企業存在經營管理不成熟、不規范等問題，使得銀行難以獲得準確的財務狀況，從而大大影響銀行發放貸款的積極性。目前只有三峽銀行、招商銀行重慶分行、漢口銀行重慶分行3家銀行在重慶開展知識產權質押融資業務。
(2)就科技型中小企業而言，普遍缺乏知識產權意識以及對質押融資業務模式的不了解。重慶市大部分科技型中小企業還沒有把專利權和商標權等無形資產作為企業最重要的資產來經營，知識產權管理尚未制度化和規范化;另外，連城評估有限公司在重慶接觸的10多個失敗案例表明，大多數中小企業對知識產權質押融資流程不熟悉，有的企業拿著專利證書就想進行評估融資，對融資貸款資料的收集和準備還不夠。
(3)就評估機構而言，知識產權價值難以評估和確認。知識產權評估機構出具的評估價值直接關系到銀行的貸款額以及風險控制，評估過高會給銀行帶來巨大的風險，過低又會使得企業放棄貸款。做了多筆專利質押融資的三峽銀行就表示，一些尚處于萌芽期的科技型中小企業的專利還沒投產但其市場估值期望卻很高，最后評估出來遠遠低于它們的期望，從而放棄了知識產權質押融資。目前重慶缺乏專門從事知識產權價值評估的機構，雖然引進了連城資產評估有限公司，但對于銀行和企業而言，請外地資產評估機構來評估，除了評估操作起來不是很方便，業務也會受到很大的限制。
(4)就市場而言，知識產權處置起來比較難。知識產權質押融資能夠實現的一個關鍵要素就是知識產權能夠順利變現，當科技型中小企業無法還貸時就需要將知識產權變現來償還。與固定資產不同的是。知識產權的價值體現在未來的收益，它受到技術、市場、政策等多方面因素的制約［6］。重慶現在還沒有完善的知識產權交易市場，這使得知識產權的處置不能像機器、廠房等有形資產一樣快速地進行處置。另外，知識產權的交易信息比較封閉，不夠公開，大大影響其變現能力。
5相關建議
就目前重慶市知識產權質押融資現狀而言，遠不能滿足科技型中小企業的需求，要推廣知識產權質押融資，克服理論與實踐方面的問題與困難，還需要從以下幾個方面加以改進:
(1)建立本土知識產權評估機構，培養專業的知識產權評估人才。由市知識產權局以及本地商業銀行參與成立專業評估機構，可以避免因外來評估機構的離開而帶來的不利影響。知識產權質押的評估人才多是由審計人員擔任，它們的評價主要是基于企業報表，計價原則是歷史成本，很難反映知識產權的時效性，因此可以通過培訓、講座、研討等形式提高相關人員的工作水平以及增加他們的評估技巧，從而培養知識產權評估專業人才隊伍。
(2)幫助科技型中小企業轉變理念，促進知識產權質押融資發展。科技型中小企業在謀求發展時不僅要重視自身產品的研發，還要強化知識產權的經營與應用，只有意識到知識產權也是一項資本后，才能有效地盤活資產，解決融資困境，提升自身實力。政府以及銀行要向科技型中小企業推廣知識產權質押融資方式，幫助它們了解該業務，推動全市知識產權質押融資的發展。
(3)提高知識產權質押融資補貼，設置貸款風險補償基金。重慶市政府為科技型中小企業設立了知識產權融資貼息專項資金，通過提高利息補貼來降低融資成本，調動銀行和中小企業對知識產權貸款工作的積極性。通過設置知識產權貸款銀行風險補償基金，在中小企業無法償還債務時給予銀行一定的風險補償，鼓勵和推動銀行開展知識產權質押融資業務。
論文關鍵詞：中小企業 創新體系 知識產權
自從英國弗里曼l987年第一次提出國家創新體系的概念，各國和地區就開始不斷探索如何提升社會整體的創新能力。伴隨國家知識產權戰略的實施，各界對于各種推進知識產權創造和保護的措施及有關事件日益關注。然而，一個十分明顯的現象是一談到知識產權，人們的注意力往往集中于那些規模較大，已具有突出的知識產權創造和保護能力的企業身上，而對數量上占絕對多數，分布廣泛的中小企業卻少有提及。實際上，美國等西方國家早在上世紀70年代，其中小企業的技術創新成果就占到了全國的55％以上，在6l項戰后對工業發展起重大推進作用的發明中，中小企業取得的成果更是占到了73．8％，我國自改革開放以來也有約65％的專利由中小企業創造。“而且，根據我國中小企業協會公布的數據，至2009年底，在工商部門登記注冊的中小企業數量占企業總數的99％以上，對GDP的貢獻超過60％，對稅收的貢獻超過50％，提供了近70％的進出口貿易額，創造了80％左右的城鎮就業崗位。。上述數據足以說明，中小企業在穩定社會秩序和促進國民經濟發展中發揮著重要作用，這絕非少數大企業所能替代。再者，就社會發展過程而言，總是不可避免也不可或缺地存在著大量中小企業。中小企業規模雖小，但“小的是美好的”，在創新方面也有著大企業無法比擬的優勢。如何推動中小企業的知識產權創造和保護，意義重大；而且當前面對全球性的經濟危機，對于尚為發展中經濟體的我國而言，倘若調整得法，“危機”未嘗不可以變為產業機構優化和技術水平提升的“契機”。以下將就此展開論述，以供決策之參考。
一、中小企業創新中的主要問題
目前中小企業創新中以下幾個方面的問題十分突出：
(一)信息獲取和分析能力欠缺 創新的基礎除了技術能力外，相關信息的獲取和分析至關重要。諸如微軟、IBM、高通這樣的創新巨擎不僅技術能力杰出，對各種信息的獲取和分析能力也十分強勢。中小企業在這方面存在不足：首先是信息的來源渠道有限，沒有大公司那樣強的社會組織能力，也難以為之提供經濟上的支持。這導致多數中小企業在創新的方向上憑感覺或者為了減少成本將有限的創造力集中在如何復制和模仿大企業的產品上，完全放棄了自身自主創新能力的挖掘。這于社會而言，導致創新精神的整體缺失，于中小企業自身而言，帶來發展方向的錯位，營利時間短，不具長期競爭力也就成了必然。其次是信息處理能力欠缺。對于專業的技術革新而言，不斷地積累各種信息并分析，從中提取出符合公司現階段發展需要的有價值信息是貫穿創新過程始終的。然而，在實踐中卻常常發現中小企業的技術信息管理混亂，研發、試制隨意進行，創新成果的質量不過硬。
(二)人才缺乏 高質量的創新離不開優秀的人才。中小企業創新面臨的另一棘手問題就是無法招攬或留住優秀的人才。首先，由于規模、經濟實力、工作條件等方面因素，很難招攬到核心技術人員。在有的行業，有的企業甚至連這樣的人才的基本信息都難以知曉，只能在市場上買回產品通過極初級的仿制，省卻某些核心功能或部件，以低價推出，再搭正牌產品的便車推向市場。顯然，這種模式下企業永遠是踩著別人的“影子”走，不確定性很強，很難實現長期發展。其次，由于目前無形資產的估價、技術成果歸屬等法律問題在實踐中并未得到很好的解決，大部分中小企業管理的不規范性進一步加劇了技術擁有者對有關風險的擔心，這在一定程度上也造成了技術人才加入中小企業的障礙。最后，部分中小企業也試圖重金攬才，但由于對自身需求判斷失誤，在人才錄用標準、考核乃至培訓上存在較多問題，導致并不能招到真正合適的人才，或是人才價值發揮周期過短，適應不了技術的快速變化。
(三)技術成果商業化經驗欠缺 有些中小企業在自身領域內具有一定創新能力，但卻缺乏知識產權知識和商業化經驗，對一些具有廣闊前景的技術處理方式不當，導致自身贏利機會喪失。如對于商業化的形式、技術成果的包裝、和合作伙伴的談判、相關技術信息的披露等，經驗不足導致缺乏詳細而周全的考慮，致使商業化失敗，創新難以可持續化。
(四)缺乏知識產權事務經驗，綜合運用知識產權的能力欠缺 中小企業的創新成果有時也會成為大公司覬覦的對象，但企業自身缺乏知識產權事務處理經驗：面對大企業的競爭，防御能力弱，更談不上主動進行有效的知識產權策略安排。比如在軟件、工藝美術品領域，中小企業的創新常常別具一格。面對規模、資金和銷售能力等都遠超于自身的強勁對手，有的明顯構成商業秘密的信息，企業保密意識欠缺，也未考慮到部分轉化為專利的可能性，隨意公開或任由外部人接觸。大企業在有關創意或初級產品基礎上，憑借自身的研發能力，很快就能做出更好的產品，迅速占領市場，使小企業的創新前功盡棄。主動的策略安排方面，很多小企業的創新成果市場周期相對較短，此種情況下，運用恰當的知識產權組合，比如不同種類的專利之間，以及專利和商標之間的合理搭配，能夠為企業帶來更多的經濟收益。進攻方面，國內鮮有類似NTP那樣可以靠專利訴訟維持生計的小企業，更少見小企業問的專利池、專利聯盟的構建。
(五)資金支持缺位 資金缺乏也是影響中小企業創新的一個重要因素。雖然各級政府都已頒布一些政策，通過間接調控給予中小企業發展一定的支持。然而，在實踐中，相關措施的實施并未達至預期的效果。由于規模小、資產少、資信度低，且缺乏必要的擔保和抵押，銀行貸款時常遭遇阻礙，而民間融資成本又高，稍有問題即帶來資金鏈的斷裂，隱藏著巨大的風險。因此，如何為它們提供穩定的創新資金支持亟待解決。
二、對策與建議
上述問題反映了中小企業創新的主要矛盾：在規模、資金、人力資源均有所不足的現實情況下如何促成創新活動的維持和繼續?以下幾方面的制度建設值得考慮。
(一)知識產權創造方面
l建立和完善知識產權公共信息服務體系。前面己提及，中小企業時常因為信息缺乏，如無法獲取可靠的相關技術信息、產品信息、市場信息等，對技術走向以及自身可能實現的突破環節認識不清。除了中小企業自身要重視和提高能力外，應盡快建立政府及協會外部扶持體系。例如，江蘇、浙江等地知識產權部門建立了知識產權信息公共服務平臺，為企業提供各種知識產權信息服務。但是目前仍存在不足。比如，公共服務平臺上信息的專業性不夠強。各種媒體信的簡單疊加并無太強的指導意義。又如，信息分類也過于粗線條，特別是釗對中小企業的信息并不多，反而不如很多非公共服務網絡。但是，那些網絡住住要繳納較高金額的會員費才能獲取到較高含金量的調查報告，而多數中小企業很難為一份尚不確定是否能有借鑒意義的資料付費。基于中小企業在解決就業、穩定社會秩序、促進經濟發展方面的特殊作用，政府應在此方面有所作為。建議進一步強化知識產權公共服務平臺的建設，在信息的專業性、分類方面有所提升，開辟專門針對中小企業的知識產權信息服務。另外，可以在知識產權糾紛相對較多的行業，中小企業集中的區域，比如生產、售賣電子消費品的工業區、電子城，加工、銷售服裝的工廠、服裝城|殳立基層知識產權工作站，為中小企業提供有關知識產權問題的咨詢和幫助。而且，如能將中小企業的知識產權創造通過扶持使其沿著正常有序健康的軌道發展，則會大大減少知識產權侵權事件的發生。
2．人才幫扶。對于中小企業創新中遭遇的人問題，需從更宏觀的人才使用方式上考慮。對于尋找合適人才，考慮到中小企業業務的特點，高端人才，除了少數企業外，大部分并不需要或者并不需長期使用，可通過租賃、合作等市場運作方式以解決。
這就需要大力培育各種定位不同的獵頭機構，對中小企業的服務通過獎勵、補貼等政策予以鼓勵。政府還可以定期組織專門面向中小企業的招聘會、展覽會、推薦會等推動人才向中小企業合理流動。另外，大量中端人才以及～般技術人員的聘用、培訓和提高也可以通過社會中介組織的培育和發展，以及和研究院所、學校間的合作解決。
對于技術入股中存在的估價問題、技術成果歸屬問題則需通過法律法規的進一步完善解決。在現有制度的基礎上，地方政府可通過合同范本的制定、推廣、行政和司法調解制度的實施、中介機構的有效監管等減少上述問題給中小企業創新帶來的障礙。
3．資金扶助。目前各級政府在促進中小企業創新方面實施的資金保障措施主要包括：在中央財政預算中設立專門的中小企業科目，建立有關創新基金、專項補助資金，以及專門針對小企業的稅收優惠等。然而，在實踐中，卻出現了這樣的情形：一是政府扶植的資金有限，滿足不了十分廣大的中小企業的需求；二是即便是這有限的扶助資金也存在發放不到位的情況，中小企業由于不符合銀行貸款條件卻不得不尋求其它資金籌借渠道，合法的不合法的民間借貸活躍。對于第一種情形，建議培育并鼓勵眾多的基金公司、擔保公司給予中小企業創新專項支持，同時降低中小企業上市的條件，通過加強監管減少風險，為其融資拓寬渠道。對于第二種情形，建議政府部門除了通過政策調控提供資金支持外，鼓勵銀行進行合理的創新，設立針對中小企業的多種形式的貸款，比如接受聯保的貸款、政府采購過橋貸款等，通過加強審批時及審批后的管理，降低貸款風險。
(二)知識產權保護方面
1．建立知識產權法律援助制度。根據前述分析，中小企業自身缺乏知識產權事務經驗，更無足夠的經濟實力支撐一些復雜的甚至有可能是跨境的知識產權訴訟。對此，司法部門有必要采取相應措施提供法律援助，百則將助長一些大企業的不正當競爭行為，使得知識產權壟斷愈加嚴重，不利于中小企業的發展，更不利于整個社會良好競爭秩序的形成。可以在重點區域、基層沒立知識產權工作站的基礎上，通過與司法部門、律師會等的聯系為中小企業提供此方面的幫助。
關鍵詞：知識產權；浙江省；產業化；調查；問卷調查
經過幾十年的發展，浙江省日漸成為各類型企業的集中地，成為國家經濟發展最迅速的省份之一。對國家經濟發展起到了重要作用。近年來國際間科技創新的競爭日益激烈，創新產品的開發已經成為企業擺脫經濟危機的影響，發展企業核心競爭能力的主要措施之一。
知識產權服務，是促進提升知識產權創造、運用、保護和管理能力的推進器，也是現代服務業的重要組成部分，建立健全知識產權服務體系、推進知識產權服務業的發展，是貫徹落實《國家知識產權戰略綱要》，提高企業自主創新能力和區域經濟核心競爭力的客觀要求。也是發展現代服務業、加快經濟發展方式轉變的需要[1]。
提高企業對知識產權的保護意識，是激勵創新人才，增加就業機會，維護經濟發展穩定增長的重要舉措。本文將以近年來浙江省企業為實證研究對象，通過調查和分析來了解認識浙江企業知識產權工作的現狀和特點，并就企業知識產權產業化提出合理建議。
一、浙江省企業知識產權管理現狀
為全面了解浙江省各地企業知識產權管理工作現狀，調查主要目標為浙江省各地各類型企業，樣本組內機械制造業占47.41%，電子信息行業占13.79%，新材料及應用技術行業占7.76%，生物醫藥占6.03%，新能源與節能技術占6.03%。
1.對企業知識產權產略規劃現狀
通過對浙江省百余家企業的知識產權工作現狀調查，并進一步對調查結果進行統計分析，可以從圖表中看出，大部分企業對知識產權戰略規劃已經做出3-5年戰略，可以看出大部分企業對與知識產權的都有一個比較長遠的戰略規劃。
企業是否制定知識產權戰略規劃單位：%
1.企業知識產權包含內容認識
大部分企業對于企業知識產權戰略規劃的認識都有比較共性的看法，認為企業知識產權主要包含知識產權培訓與激勵戰略，知識產權創造與申請戰略，知識產權管理戰略等。也有部分企業對于知識產權的戰略規劃加入了知識產權預防與控制流失戰略與知識產權投資與交易戰略。知識產權管理工作作為企業管理的一部分，隨著近兩年對知識產權國家對知識產權管理的重視，企業在發展過程中，也不斷深化對于知識產權管理以及知識產權各方面工作的認識。
2.調查企業知識產權從業人員數量
由圖表可知，多數企業中都設有專職從事知識產權管理工作的人員，且以1人到5人居多，其中也有少部分企業擁有5人以上的知識產權專職管理人員；而根據圖表可知，超過半數企業不具有兼職從事知識產權管理的人員，其余企業中兼職管理人員主要在1人到5人之間。知識產權管理人員的配置對于一個企業的知識產權管理至關重要，可見多數企業在這方面仍需完善人員的配置。
企業內從事知識產權工作人數單位：%
4.企業知識產權工作管理內容
調查中表明，絕大多數樣本企業都已建立起或者正在建立起完整的知識產權內部管理制度，擁有專利技術或企業注冊商標，并已將主要商標注冊中文域名以防止混淆或搶注行為，且對商標被許可方進行管理。即大部分對于知識產權管理工作的內容都有較為良好的落實。
3.企業知識產權管理機構設置
在機構設置方面，為知識產權管理設置專職機構的企業達75.86%，占樣本企業的絕大多數，較少部分的企業中的知識產權管理部門則由其他部門兼顧，而沒有設置該類機構的只占3.45%。可見近兩年來隨著國家對知識產權重視程度的提高，企業機構設置的進程也在逐步推進。
二、企業知識產權產業化分析
1.企業知識產權是否用于質押貸款
將企業知識產權用作質押貸款，是企業知識產權產業化的現象之一。在調查中，大部分企業表示沒有將其質押以獲取貸款，但有這樣的計劃。而有過類似經歷或想操作但難覓途徑的企業只占到少部分。企業已著手準備將知識產權以質押貸款的形式產業化，該類知識產權產業化的表現將更為常見。
2.是否請專業機構評估過企業的無形資產價值
由圖表可知，一半以上樣本企業的無形資產價值已由專業機構進行評估，余下的多數企業雖目前并無請過專業機構，但已列入計劃之中。可見大部分企業比較重視無形資產價值，將無形的知識產權轉化成可計的資產價值以更好地落實知識產權的價值。
三、企業在知識產權管理工作中遇到的問題
1.企業是否發生過知識產權歸屬上的糾紛
在此次調查中，超過半數的企業表示在知識產權管理工作中曾遇到過知識產權歸屬的糾紛問題。明確知識產權的歸屬是知識產權管理工作中基礎性的問題，由此引發的糾紛成為管理工作中較為常見的現象之一。
2.知識產權糾紛的問題上一般采用什么途徑解決
針對知識產權糾紛的問題，半數左右企業選擇通過向法院解決，此外，剩余較多數的企業通過協商解決糾紛，少數企業則通過行政途徑進行解決。可見，隨著知識產權糾紛解決途徑的多樣化發展，針對具體的知識產權糾紛問題，企業可根據自身情況來選擇解決問題的最佳途徑。
3.企業知識產權保護的不足主要有哪些
從上文可知企業知識產權保護無論是在機構設置、人員配置方面都有了較大程度的落實，但在企業逐步重視知識產權保護的過程中，不足之處也隨之凸顯。多數受調查企業表示，在知識產權保護中，最為缺乏的是知識產權方面的人才，知識產權保護和扶持力度不夠以及保護意識比較薄弱也緊隨其后。相應可知，今后企業應在知識產權人才引進、理念普及等方面投入更多精力。
3.企業在品牌推廣和商標保護中碰到的最大困難是
涉及企業的品牌推廣和商標保護時，相關專業人才的缺乏仍然是最為核心的問題。可見，專業人才的培養與引進是企業在進行品牌推廣和商標保護時所需解決的首要難題，知識產權服務業的擴大化與完善化是急需的。
5.企業最需要知識產權服務內容
由圖可知，專利服務是企業最需要的知識產權服務內容，商標服務、著作權服務與知識產權培訓也緊隨其后。以專利、商標、著作權、知識產權培訓為核心方向的知識產權服務業是最契合企業需求的。
4.企業對知識產權服務形式的需求
隨著現代多媒體技術與網絡技術的發展，知識產權服務的提供形式也有了多樣性的變化。在這些多樣化的形式之中，網上論壇、電子郵件這兩項以互聯網技術為基礎的服務形式需求最大，而窗口服務、行業交流、建立知識產權信息管理員等常規服務形式則相對較低。新興網絡技術的運用在知識產權服務業中發揮著越來越顯著的作用。
四、知識產權服務業未來的發展
1.本市知識產權中介機構存在的問題主要是
在此次基于浙江省企業的調查中，我們對知識產權服務業的現狀進行了全省范圍內的區域性調查。在涉及本市知識產權中介機構存在的問題時，多數受調查企業認為管理服務水平低與不合理的高價成為了本市中介機構最突出的兩類缺陷，知識產權服務業在未來發展中尤其需要重視提升自身的管理服務水平。
2.加強企業知識產權管理，從外部環境看最需要解決的措施是企業知識產權管理的完善，需要內部外部兩個層面因素的結合。而在外部方面，45.69%的企業認為國家需要提供知識產權管理指南和有關合同范本，以加強對企業知識產權管理的指導與規范。
2.政府部門出臺什么樣的政策或措施來促進專利申請
專利申請需要高度的專業知識，單靠企業內部的力量往往難以完成，政府部門的配合以及知識產權服務業的引入都是必要的。針對政府部門出臺的有關專利申請的政策中，更有利于專利產業化的新法律法規及政策、稅收方面的優惠政策是企業最期待政府部門出臺的相關政策。
溫州民間借貸危機產生的原因與應對措施的分析
鄔升斯偉燕
（浙江師范大學行知學院浙江金華321004）
摘要：由于目前我國對民間借貸缺乏法律規制和有效的監管制度，導致民間借貸的混亂和無序而導致的資金鏈斷裂使許許多多的中小型企業面臨破產。深入了解民間借貸產生的本質與溫州民間借貸危機的獨特性是問題的關鍵。溫州民間借貸借貸危機的爆發，從而折射出民間借貸在我國存在潛在的問題，解決溫州民間借貸危機已經成了當務之急。
關鍵詞：民間借貸；中小企業；信貸
一、溫州民間借貸危機的現狀
溫州的民間借貸市場已經構成溫州金融市場的重要組成部分，它為溫州的民間資本積累和運用提供平臺，投資范圍遍及全國。據中國人民銀行溫州中心支行的《溫州民間借貸市場報告》顯示，溫州大約89%的家庭、個人和59%的企業參與了民間借貸，民間借貸市場規模達到1100億元。
（一）資金鏈斷裂，企業倒閉
以滾雪球方式增長的民間借貸，只要資金鏈在任何一點上斷裂，就會引發中小企業倒閉浪潮，更會讓卷入其中的百姓血本無歸。自2011年4月以來，溫州中小企業主“跑路”事件就集體爆發。有媒體報道稱，因資金鏈斷裂而“跑路”甚至跳樓的溫州企業主僅9月以來就高達25人。
（二）高利貸崩盤
通過信用卡套現，資金融入到民間借貸鏈條后，價格高至銀行5年期以上貸款利率的16倍。這種高息的借貸無不令人咋舌，而在溫州相當一部分機構和個人一直在從事民間借貸活動，且資本越滾越大。溫州目前民間借貸的利率水平已超過歷史最高值，一般月息是2到6分，有的高達1角，甚至1角5，年利率達180%。
（三）實體經濟空心化加劇
一直以來溫州人認為最容易賺錢的高利貸掏空了溫州的實體經濟。2011年，在內有貨幣緊縮政策、房地產限購政策，外有出口環境變化的多重壓力下，最終，溫州出現了不少企業資金鏈斷裂現象。不過，更讓人擔心的則是溫州經濟“實業空心化”的加劇。民間資本游離實體經濟變成炒資產的游資和熱錢，大量做實體經濟的企業從實業平臺取得的融資流向非實體經濟領域，企業精英大量的移民或外遷，實體經濟發展的要素嚴重流失。
二、民間借貸產生的原因
（一）中小企業的原因
中小企業的固定資產過少，不足以用來抵押并且一些中小企業負債率高，在改制過程中經常會出現逃費現象，損害了自身的信用度。同時，企業也深感辦理抵押環節多、收費多，極為繁瑣。延誤資金到位的時間，錯失商機，資金的使用效率不高。民間借貸形式十分靈活。民間借貸無論在城市還是鄉鎮，主要往來于經常性的關系之中，不需要辦理像商業銀行那樣繁瑣的抵押、擔保手續。
（二）銀行的原因
銀行信貸資金的安全性與效益性原則的引導，中央為了搞活企業，提出了“抓大放小”的方針政策，而中小企業大多數是非國有的企業，效益不穩定，貸款回收不好，信譽差，所以銀行一般對中小企業貸款十分慎重，條件較為苛刻，也因此斷掉了貸款需求以“急、頻、少、繁”為主要特點的中小企業融資主渠道。
三、溫州民間借貸危機爆發的國內外原因
（一）.溫州民間借貸危機爆發的國內原因
1.國家嚴厲推行限購、限貸等調控手段來防止房地產行業過快增。
面對2008年全球金融危機，國家推出4萬億的救市計劃，大量的資金投入到資源開發、能源開發、基礎設施建設等大規模固定投資項目中去，成功的房地產開發、煤礦開發回報率甚至可以達到200%以上。
2.國家為調整物價防止通貨膨脹，采取緊縮的貨幣政策。
國家的4萬億的救助計劃使經濟局部過熱，一些原材料價格上漲快，使得中小企業經營困難。中小企業更難通過銀行借款來緩解本身的資金困局，民間借貸貸款到期，中小企業選擇違約不還貸款，不再借高成本的民間資本來周轉，企業資金鏈斷裂，借款人無法收回本息，民間借貸危機爆發。
3.溫州民間借貸利率奇高
2011年上半年，中國人民銀行連續出臺銀根緊縮措施，幾乎月月上調存款準備金率，而民間借貸的利息也隨之水漲船高。在國家宏觀金融政策收緊的背景下，溫州民間借貸空前活躍，借貸利率奇高。溫州20l1年前9個月民間借貸利率水平已超過歷史最高值，一般月息是3-6分，有的則高達1角，甚至高達1角5分。而大多數中小企業的實際毛利潤不會超過10%，一般在3%-5%。
（二）.溫州民間借貸危機爆發的國際原因
2008年全球金融危機引起了歐美經濟低迷，人民幣匯率變動，歐債危機等一系列因素的出現，使我國的經濟在一定程度上受到了影響。
人民幣匯率的提高不利于我國產品出口，并且會增加中小型企業的勞動生產成本，而產品價格是中小型企業在國際市場中能夠生存的主要原因。
四、溫州民間借貸危機的解決方式
（一）國家針對溫州民間借貸的政策
3月28日召開的國務院常務會議批準實施《浙江省溫州市金融綜合改革試驗區總體方案》，決定設立溫州市金融綜合改革試驗區。
方案提出引導民間融資規范發展，提升金融服務實體經濟能力，增強各類金融機構防范和化解金融風險的能力等目標，希望為地方金融規范化探路，為全國金融改革提供經驗。
（二）溫州政府響應國家政策所采取的具體措施
2011年9月底，溫州市政府向浙江省政府提交《關于要求申請金融穩定再貸款的請示》，由省政府出面，向人民銀行申請金融穩定再貸款600億元，期限1年，專門用于支持溫州銀行機構增加對困難企業的融資規模，防止發生系統性風險，維護地方金融穩定。
（三）中小型企業自我挽救的方式
第一方面，中小企業需要進行“技術升級”和“產品創新”。第二方面，我國中小企業，特別是以出口型為主的中小企業，需要配備一些熟知經濟和金融領域的人才。需要專業方面的人員來研究和分析匯率的變化等現象，推動企業的發展。第三，在國際經濟和金融體制融通之下，企業要了解和掌握最新的國際的金融政策的變化。
參考文獻：
[1]蔡靈躍.對溫州民間借貸市場的類型分析及對策建議[J].浙江金融，2007（8）.
網絡經濟時代往往只有第一，沒有第二，贏者通吃，作為市場機遇的首先發現者往往能夠通過速度優勢，構筑競爭壁壘。在網絡經濟中，先導企業往往能夠以較低成本吸引用戶的參與，實現規模化經營，并通過用戶的使用習慣和用戶間的交互影響，構筑較高的轉移成本，實現對客戶的鎖定，所以，諸如騰訊QQ和阿里巴巴等的地位很難被挑戰者超越。網絡經濟下傳統的商業模式受到很大挑戰，企業的銷售渠道、組織結構、商業模式、管理經驗都受到很大的挑戰，企業以往的積累可能不再適應新形勢的要求。英特爾公司總裁安迪•格魯夫認為創新是企業唯一出路，如果不淘汰自己就只有被競爭對手淘汰。即便是行業領導者也需要通過創新顛覆自己，超越自己，中小企業只有適應這種市場環境的變化，積極通過自主創新重新贏取市場競爭力，否則可能面臨柯達、諾基亞同樣的命運。
2網絡經濟時代中小企業自主創新的主要障礙
2.1缺乏企業家精神，創新意識不足我國許多中小企業的領導者在經營過程中，過于注重短期的經濟利潤，努力削減各種投入，缺乏創新精神，缺乏把企業做出品牌的信念和信心。企業家精神的缺失導致了企業在經營過程中畏懼挑戰，習慣性搭便車，把精力放在模仿上，不愿做難度較大的自主創新。網絡經濟時代對企業傳統經營模式形成了較大的沖擊，許多中小企業還處在被動的適應過程中，缺乏積極利用網絡經濟帶來的創新機遇的意識和勇氣，在人力、材料、融資成本不斷高起的過程中，生存壓力驟然增加。而以小米手機為例，善于利用網絡經濟機遇的企業，則贏得了豐厚的回報。小米手機通過網絡直銷、口碑營銷、眾包模式降低了成本，提高了用戶體驗“，不以硬件盈利”的小米手機收獲了約20%的利潤。
2.2受限于自主創新投入，創新成果不足2011年我國研究與試驗發展（R&D）經費投入強度(與國內生產總值之比)為1.84%，規模以上工業企業研究與試驗發展（R&D）經費投入強度平均水平為0.71%。2013年我國全社會研究與試驗發展R&D經費支出11847億元，經費投入強度為2.08%。中小企業在創新投入方面，始終處于資金緊張、投入不足的困境，嚴重制約了創新成果的產生和轉化。一般而言，企業研發經費達到銷售額的2%才能保證基本生存，達到5%以上才能保證領先優勢，高新技術企業研發經費則應達到銷售額的8%～15%。我國中小企業研發投入占銷售收入在1%左右，與世界水平具有很大的差距。創新投入的不足阻礙了自主創新能力的提高，無法將創新成果及時進行產業化的應用，制約企業的創新利益的轉化。我國在高新技術領域的許多關鍵技術上不具有技術優勢，與國外相比所取得的專利還有一定差距，尤其是中小型企業在核心技術發展上面存在力不從心的現象。
2.3知識產權侵權行為泛濫，創新保護不足我國知識產權侵權行為比較普遍，許多企業都遭遇了知識產權侵權問題。2011年8月南京市的《全市知識產權保護工作現狀分析和對策建議》報告顯示，130多個問卷調查的企業中，9成以上企業遭受過知識產權侵權問題，走訪的30余個企業則發生過或者正發生著知識產權侵權案件。在知識產權侵權上的另一個問題就是侵權主體比較廣泛，包括生產者、批發商、零售商和消費者。在網絡經濟時代，知識產權侵權存在侵權成本低、維權成本高的問題。科技創新的成果比較容易被復制，只需極少成本就能侵權，而受制于侵權行為的隱蔽性、立法的完善性、侵權行為認定的困難等，導致一些侵權行為不能即時被查處。因此，許多被侵權企業需要經歷長時間的取證、認定和訴訟，才能有結果，創新保護的不足損害了企業創新的收益，進一步弱化了企業創新意識和投入，許多企業考慮到創新的風險和收益不平衡，更喜歡追求回報快、短期效益好的項目。
2.4協同創新體系不完善，創新工具應用不足企業自主創新的發展，需要依托于完善的協調創新體系，增強企業間的協作和社會化創新服務水平。中小企業受限于企業資源，在自主創新的開展、應用上面臨較大的制約，通過社會化創新服務體系，可以使中小企業以較低成本獲取所需創新協作資源，從而降低了創新的資源準入門檻。在中小企業創新過程中，各類中介服務機構作為連接紐帶，對創新產業鏈的協同運作至關重要，大數據服務機構、知識產權服務機構、金融服務機構、企業孵化平臺、資產評估機構、產權交易機構、技術中介等在我國的發展還不完善，沒有形成一個良好的創新服務環境。中小企業的協同創新平臺的不完善，一方面使中小企業無法在創新過程中獲得數據分析、數據挖掘、資源共享和整合、技術協作等支持，使中小企業無法準確把握市場需求，依托數據分析進行科學決策，也無法實現企業間的暢通的高效的協作；另一方面使企業研究和大學研究脫節，沒有形成創新成果轉化的風險共擔、利益共享機制，創新成果轉化和應用效果大打折扣，許多創新成果被閑置，無法實現規模化商業應用。
3網絡經濟時代中小企業提高自主創新能力的對策
3.1融合企業家精神和社會文化，發揮網絡化平臺的示范作用美國依賴于科技的發展，成為全球的經濟霸主，究其根源，追求卓越的企業家精神發揮了巨大的影響力。2014年9月10日總理在第八屆夏季達沃斯論壇開幕式上的致辭中指出，創新是人類社會的永恒話題，也是經濟社會發展的不熄引擎。世界經濟穩定復蘇要靠創新，中國經濟提質增效升級也要靠創新。創新需要發揮大眾尤其是企業領導者的企業家精神，企業家的本質就是創新。熊彼特認為企業家精神包括了建立私人王國，有夢想；對勝利的熱情，有征服的意志；創造的喜悅，有創造的歡樂；堅強的意志，逆潮流搏斗。美國之所以成為創新的樂土，很大原因是源于其文化中傳承的創新基因。只有當企業家精神和社會文化相融合的時候，才能發揮企業家精神的創造力。我國傳統文化和教育模式中，對于人的創新精神的培育較不充分。為此，需要在文化建設方面，加強對于創新文化的建設和傳播，只有當創新文化和社會文化實現充分融合，社會以創新為榮、以創新為樂，社會尊重創新人才和創新企業的時候，創新精神才會在這個文化土壤中盛放出耀眼的光芒。在中國經濟發展中，中小企業是創新的重要力量，培育中小企業的創新文化，尤其是領導者的創新意識至關重要。一方面，積極利用互聯網絡加強文化宣傳，加強創新文化的擴散，使中小企業把創新轉換為一種內生需求，以創新引導企業業務發展。另一方面，加強創新價值的宣傳，建立創新示范中小企業網絡平臺，加強平臺的互動、引導和示范作用，使平臺在行業中和區域中產生積極的導向作用，把創新轉化為中小企業發展的內在動力。
3.2加大對中小企業的財稅政策支持，建立信用和創新基礎數據庫中小企業的規模小，利潤不高，企業可投入的自有資金有限，而所能獲得的國家財政科技撥款資金機會少。為此，針對中小企業創新資金緊張的困境，需要加大政府在財稅政策和創新基金上的支持力度。美國把稅收優惠作為一種推動創新的基本手段，使其發揮了廣泛的影響，營造了技術創新的公平環境。我國雖然采取了諸如稅收減免的財政政策來支持科技創新，但從總體上看，我國是采取稅率和稅額優惠，而不是國外采取的稅基優惠，減免稅的形式在企業利潤有限的情況下，實際稅收優惠非常少。我國需要加快研究和實施針對中小企業創新的財稅優惠政策，建立中小企業創新差別納稅稅基機制，根據企業創新成果確立等級制納稅稅基，鼓勵企業通過創新享受更優惠的納稅政策。我國在創新基金的應用方面已經取得了較好的示范效應，后期需要擴大科技創新基金的規模，繼續加大科技創新基金對于中小企業創新的支持。在銀行貸款方面，中小企業面臨信用信息審核較難的問題，從而導致整體融資難度大，成本高。為此，需要通過完善中小企業融資渠道，解決自主創新資金短缺的問題。我國需要盡快建立中小企業信用和創新評估統一體系，完善企業信用和創新檔案，注重對中小企業經營過程中的信用和創新信息的征集、評價、查詢和披露等工作，方便銀行貸款、擔保公司、風險投資等業務的開展。政策面上繼續加大銀行貸款對于創新和信用等級較高的中小企業的支持力度，鼓勵金融企業針對中小企業進行業務品種創新，引導金融企業對于創新能力強、項目效益好、信用好的中小企業的給以更好的授信額度和貸款發放支持。同時，還需加強信用擔保基金建設，支持民營資本和銀行的合作，建立多元化資本補充機制和風險共擔機制，為中小企業提供更好的融資擔保服務支持。
3.3加強知識產權保護力度，發揮政府和企業的協同作用我國當前急需加大對自主知識產權的保護力度，加大侵權處罰力度，降低維權成本，健全知識產權保護支撐服務體系，使企業能夠獲取創新權益。一方面，我國應加強官方知識產權保護措施和力度，以制度保障自主創新的合法權益。完善的知識產權制度可以有效保障中小企業的創新權益，增強中小企業的創新意愿。當前我國的知識產權保護法律體系初步建立，下一步需要完善訴前保護法律制度建設，借鑒國外通過訴前禁令、訴前證據保全和訴前財產保全等手段的應用，使知識產權保護措施的時效性更強，防止侵權人毀滅證據和轉移財產。知識產權的保護重在執行，尤其是跨部門的聯合執法。我國需要加強司法系統的執法能力建設，提高知識產權保護司法隊伍的能力，并注重司法審判的保護導向和激勵作用。在符合法律原則和精神的前提下，強化對知識產權的保護措施，堅持全面賠償原則，適度增加知識產權侵犯賠償力度，切實加大對侵權行為的處罰和震懾力度，消除侵權者的僥幸心理。在司法實踐中，許多案件單獨依賴司法機關無法取得有效保護，需要借助司法和行政的協同優勢，建立知識產權保護的跨部門聯動機制，使司法、工商、公安、科技等部門形成信息共享、實時溝通、動態監控、聯合執法的協作機制，加強對中小企業知識產權保護工作的有效性。另一方面，中小企業也需要發揮自身在知識產權保護中的主動作用。一項對南京市高新技術企業及軟件園區的知識產權保護的調研表明，大中型企業知識產權保護意識和保護措施比較到位，形成了知識產權保護團隊和制度體系，而小型企業的知識產權保護意識比較薄弱。中小企業需要加強知識產權保護法律法規和保護措施的學習，主動避免在經營活動中侵權行為的發生，并積極完善自主創新成果的保護措施，建立全員對于知識產權保護重要性的認同，建立專門的知識產權保護團隊和制度，及時把創新成果轉化為專利技術，形成知識產權保護的規范化、系統化。
【關鍵詞】科技型中小企業；知識產權；經營業績；實證分析
前 言：近年來，隨著我國社會主義市場經濟體制的逐步建立與完善，我國科技型中小企業間的競爭愈加激烈，作為衡量科技型中小企業綜合實力的重要因素，知識產權對于企業的發展具有重要的影響。本文通過對科技型中小企業知識產權與其經營業績的關系進行研究，結合我國高技術產業專利發展現狀，對北京市兩家公司的知識產權與其經營業績的關系進行了具體分析。
一、我國高技術產業專利簡述
高技術產業專利作為科技型中小企業知識產權具現化的一種表現形式，其數量與質量對企業的發展具有重要的影響。自我國在2009年頒布的《國務院關于進一步促進中小企業發展的若干意見》中提出利用知識產權支持科技型中小企業發展以來，我國的高新技術專利的申請工作得以有效開展，據統計，僅就2010年，我國的我國高新技術專利的申請量就達到六萬余項，是2002年的十倍左右，表明了我國具有高質量的技術專利正在不斷積累并促進著我國科技型中小企業的發展。
二、科技型中小企業知識產權與其經營業績關系的研究設計
（一）樣本與數據的選取
本文以2010-2013年我國創業板所記載的所有118個科技型中小企業為樣本，對其相關的科技專利與其自身的經營業績的關系展開研究。企業的經營業績、變量控制與行業類別等均來源于中國股票市場交易數據庫中的上市公司2013年的年報。在本次研究中選取自變量，即有效專利權數與有效商標權數，其中有效專利權數是企業在上市之后在2010-2011年所獲得的有效專利數的總和，而有效商標權數則為2010-2011年所獲得有效商標的總和。
（二）研究變量與模型的選取
1.研究變量
要想研究科技型中小企業知識產權對其經營業績的影響，首先要明確上市公司的具體經營業績，而衡量企業經營業績則需要對企業的盈利與發展能力、負債與償還能力、風險控制能力與營運能力進行綜合性考察，據相關研究，可將表示企業經營業績的主要因子歸結為每股收益、每股凈資產、凈資產收益效率以及總資產凈利潤率和企業的營業收入增長率，然后根據上市公司財務報表中的數據對上述五個指標進行具體計算，在對其進行主成分分析后，選取數據靠前的前三個標量作為主成分。據統計，本次研究排名前三的主成分分別為每股收益、每股凈資產與企業的營業增長率。另一方面，在對2010-2013年不同上市公司的專利數量與質量進行分析后，將專利權數量與商標權數量作為此次研究的解釋變量。最后，由于上市公司的經營業績容易受到多種因素的共同影響，因此，為了更有效地研究專利權數與商標權數與企業經營業績的關系，本次研究將資產負債率和公司規模以及固定資產凈利率作為控制變量。
2.模型的建立與分析
在明確科技型中小企業的主成分與控制變量后，建立企業的專利權數與商標權數與業績關系的如下模型：
模型1：
OPPij=+Le+Size+Ferate+Patent+Nature+IdType
模型2：
OPPij=+Le+Size+Ferate+Patent+Trademark+Nature+IdType[4]。
上述模型中，為常數項，為資產負債率等控制變量的回歸系數為虛擬變量的待回歸系數，i則為模型的代碼。模型1與2中的i分別為1和2，而j代表第j個科技型中小企業，Le表示資產負債率，Size表示公司規模，IdType表示企業行業性質，Nature表示企業性質。如果企業為私有企業，則Nature值為0，若企業為國有企業則Nature值為1。
三、實證分析
現根據上述模型對北京市的H公司（電器機械制造類）與R公司（計算機應用服務類）在2010-2013年的企業經營業績與知識產權（專利權數與商標權數）的關系進行具體分析。由于H公司為私有電器機械制造類公司，因此其模型1中的IdTrade=1，Nature=0，因此模型1則變為OPPij=+Le+Size+Farate+Patent+而由于R公司為私營計算機應用服務類，因此器模型1中的IdTrade=0，Nature=0，因此模型1就變為OPPij=+Le+Size+Ferate+Patent，可見當行業性質不同時，技術類中小型企業的經營業績與其專利權成正相關的關系，即隨著專利權數的增加，企業的經營業績也在逐步增加，而制造類科技型中小企業的經營業績除了與專利權正相關外，還與企業的每股收益、每股凈資產與企業的營業增長率待回歸變量即增長率有關，且私營科技型中小企業的經營業績與其商標數無關。
結 論
本文通過對我國高技術產業專利的發展現狀進行分析，并通過建立科技型中小企業經營業績與企業知識產權關系的模型，進而對北京市的兩家上市公司內的經營業績與知識產權的關系進行了具體研究，可見，未來加強知識產權與企業經營業績關系的研究力度對于促進企業健康、穩定發展具有重要的歷史作用和現實意義。
參考文獻：
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關鍵詞：知識產權；市場驅動模式；質押融資
中圖分類號：F275 文獻標識碼：A
知識產權質押融資是指債務人或第三人為保證債權人債權的實現，以債務人或第三人占有的可以轉讓的注冊商標權、專利權、著作權等知識產權中的財產權出質，債務人逾期不履行債務時，債權人依法對出質的知識產權進行處置并優先受償的一項制度。從2006年開始，國家大力推進知識產權質押融資活動，為拓寬中小企業、尤其是科技型中小企業的融資渠道尋找新的路徑。作為試點，上海浦東新區首先啟動了知識產權質押融資工作，隨后交通銀行北京分行也開始嘗試這一新的業務。2009年1月，在經過3年的經驗摸索后，國家批準北京市海淀區、吉林長春市、湖南湘潭市、廣東佛山市南海區、寧夏回族自治區和江西南昌市作為第一批知識產權質押融資試點單位。為進一步推動知識產權質押融資的開展，2009年9月，四川成都市、廣東廣州市、廣東東莞市、湖北宜昌市、江蘇無錫市、浙江溫州市等被批準成為第二批試點的單位。
盡管各試點城市已經對知識產權質押融資進行有益嘗試，但是從全國范圍看，除北京、廣州等少數幾個地區外，知識產權質押貸款進展仍很緩慢。以濟南市為例，截止2011年4月，在濟南市知識產權質押融資試點推行兩年中僅有兩家企業獲得貸款，而在2010年濟南市專利申請總量就達15 519件，專利授權量9 593件。知識產權質押融資開展困難，除了與普通融資相同的信貸風險和經營風險外，知識產權評估困難、缺乏知識產權交易市場、融資成本過高以及知識產權保護制度不健全等等原因，大大制約了知識產權質押融資的發展。雖然國務院和相關地方政府出臺了一系列鼓勵知識產權質押融資發展的政策，但商業銀行對知識產權質押融資貸款仍持謹慎態度，企業對知識產權質押融資的積極性也不高。
一、政府推動型與市場驅動型知識產權質押融資模式比較分析 歸納起來，國內推動發展知識產權質押融資主要是采取政府推動模式和市場模式兩種方法。政府推動模式主要特點是政府在知識產權質押融資活動中起主導作用，并參與知識產權質押融資工作，為知識產權質押融資的科技型中小企業提供擔保，并且承擔相關風險，政府推動模式比較具有代表性的是成都模式。市場推動模式的主要特點是政府在知識產權質押融資活動中制定相關規則起調控作用，但不參與市場主體活動；在知識產權質押融資過程中，各項業務以標準化流程進行，通過市場行為調動各參與方都的積極性，以促進知識產權質押融資的發展。市場驅動型知識產權質押融資具有代表性的是北京模式。
（一）政府推動型知識產權質押融資模式特點分析：以成都模式為例
成都市第二批知識產權質押融資工作的試點單位，為克服知識產權質押融資的高風險等問題，成都市政府展開了積極的工作。成都市為克服知識產權質押融資高風險，調動金融機構參與的積極性，主要的方法是通過政府介入與強化企業擔保的方式克服知識產權質押融資的高風險。政府介入主要是通過構建知識產權質押融資服務平臺，由融資服務平臺負責對科技型企業知識產權的評估。科技型企業貸款需要經過融資平臺的評估，金融機構與平臺合作，依據平臺提供的信息發放貸款。因此，質押融資服務平臺成為整個質押融資活動的核心，另外就是強化擔保。
成都市科技局設立知識產權質押融資專項資金，以政府信用為科技型企業向銀行申請貸款提供擔保，具體負責平臺運作的成都市生產力中心也要承擔連帶擔保；同時，申請貸款的科技型企業除了將自有的知識產權質押給成都市生產力中心進行反擔保外，還要以企業主個人信用及其他的方式進行擔保。因其政府的介入，以及強化擔保的方式，最終降低了發放貸款金融機構的風險，調動了其參與的積極性。但是，對于申請貸款的科技型企業來說，過高的擔保要求制約了其貸款的能力和額度，增加了貸款的成本。據可查的數據顯示，截止到2009年底，成都市發放知識產權質押貸款的成都銀行一共發放了5項知識產權質押擔保貸款，貸款總額330萬元，最大貸款額度100萬元，最小貸款額度30萬元。知識產權質押擔保貸款的行業涉及軟件、制藥、環保等行業，貸款用途限于生產性流動資金專用（李希義等，2009）。雖然成都市知識產權質押融資工作穩步推進，也取得了一定的成績，但與中小企業，尤其是科技型中小企業的貸款需求來說，還遠遠未能滿足其需求。
成都模式主要特點主要有一下幾點：
