時間：2022-03-24 20:40:25
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇現場監管論文，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
論文摘要：當前銀監局的監管手段主要是現場檢查和非現場監管。隨著商業銀行的改革、管理、風險控制的逐步到位以及國際上的通行做法，非現場監管的作用越來越重要。
銀行非現場監管是監管當局對銀行機構實施余融監管的基礎方式之。從西方發達國家銀行監管的 發展 軌跡看，特別是在 金融 危機頻發的國際背景之下，“風險監管”逐步成為當今監管主流理念，其大力倡導的監管手段便是非現場監管，亦即存在由現場監管為主向非現場監管為主的逐步過渡趨勢。非現場監管是有效銀行監管的重要組成部分，也是持續銀行監管的重要手段和方。法2003年，銀行監督管理委員會承接銀行監管職責后，有必要針對非現場監管中存在的主要問題，進行修改和完善，以進一步提高銀行監管的質量:和效率。鑒于此，筆者一對非現場監管存在的主要問題進行探討。
一、非現場監管的概念及內容
所謂非現場銀行監管，是指監管當局運用 現代 化的監管工具，建立 科學 合理、符合國際銀行業監管標準的監測指標體系，并對銀行機構的經營情況進行持續監測、分析、判斷和預警，以及時掌握銀行機構和整個金融體系的運行狀況、風險因素和突出問題，并采取防范和糾正措施的監管行為。非現場監管作為一種事前監管，其目的在于認識、監測與控制銀行業務的內在風險。通過非現場監測，閱讀和分析審慎報告、統計報表及其他包括公開信息在內的有關信息，審查和分析銀行的財務狀況等手段，監管當局可以實現對銀行經營與風險狀況及發展趨勢的持續跟蹤。非現場監管常常能反映出銀行潛在的問題，特別是現場檢查間隔時期發生的問題，從而提前發現風險并在其惡化之前迅速要求銀行拿出解決辦法。由此可見，非現場監管是貫穿于整個銀行業監管流程的主線，也是構建持續性銀行監管體系的重要基礎手段。
按照巴塞爾銀行監管委員會（bls）《有效銀行監管核心原則》的有關內容和當前各界比較一致的認識，一個完善的非現場監管體系應包含以下內容：具有通暢的渠道能獲取真實、有用的信息，在單一合并表的基礎上收集、審查和分析相關銀行信息，并能確保信息的真實性；具有審慎經營的指標監測體系，通過制定和利用審慎法規的要求來控制風險，其中包括資本充足率、貸款損失準備金、資產集中、流動性、風險管理和內部控制等；具備非現場監管信息分析評價系統，能運用統計監管信息，對銀行的財務和經營狀況進行持續監控。2004年
1．明確非現場監管內容
就是建立起能及時、準確預測和預警 金融 機構的流動性和安全性風險以及系統性與地區性風險的指標體系。根據
1 畢業論文管理中存在的問題
1.1畢業論文質量好壞主要取決于學生態度及能力，教師指導水平和責任心以及實施過程的管理監控等幾個方面。從教學管理制度方面，醫學院校經過多年運行，教學管理制度已逐步完善。從學校到二級學院針對畢業論文管理也出臺了相應的規定。但是在選題、開題、中期檢查、學術不端檢測、論文評閱和正式答辯、二次答辯等環節缺乏細化的管理制度，只側重最終提交的論文材料格式是否正確、材料是否齊全、形式是否符合要求，而忽視畢業論文寫作本身的質量，沒有從指導教師科研水平參差不齊，學生科研能力不足的根本原因上尋找解決途徑。對指導教師指導態度和學生學習態度的監管上也比較乏力。對于管理的過程的中各環節缺少細化的制度規范，難以對畢業論文各個階段進行全面監控。
1.2從管理制度合理性和執行層面來看，一般醫學院校的畢業論文教學環節主要集中在最后一年進行，對于五年制專業在大五上學期進行選題，四年制專業在大四上學期進行選題。在最后的一年的實踐時間中學生除了要完成畢業論文外，還需完成專業實習。基于這種浮躁和功利角度，學生很難靜下心閱讀大量文獻、完成實驗操作、現場調查以及撰寫出高水平的論文[4]。加上學校管理層面往往出于對就業、考研的支持鼓勵，在制度的執行過程中存在執行不嚴、執行不到位的問題。畢業論文最終成績評定要求不嚴格，第一次答辯不合格的學生修改后幾天就可以進行二次答辯，且沒有真正因為論文答辯沒有通過而不能畢業的學生。通過學生中“屆屆相傳”，使得一些學生認為畢業論文只是走過場，不影響最終畢業獲得學位，所以學生也就越來越輕視畢業論文過程。
2 碩士畢業論文過程管理對策分析
2.1提高學生專業知識掌握水平及科學研究能力，為畢業課題開展提前打好基礎
學生是完成畢業論文的主體，經調查發現，學生的專業知識不牢固和統計知識缺乏是畢業論文寫作中遇到的主要困難。專業知識結構和科研能力對畢業論文的質量起著關鍵性作用。囿于這些問題，學生很難寫出高質量的畢業論文。專業知識的傳授主要依托于日常教學，而科研能力不是一朝一夕培養起來的，都需要貫穿整個碩士教學過程當中。在畢業課題研究和畢業論文寫作之前，提前讓學生掌握一定的科學研究方法，具備相應的科學研究能力，加強實訓環節，增加實習見習環節的現場調查機會，為學生專門開設論文寫作方法、文獻檢索等課程，有針對性地培養學生科學研究和論文寫作方面的技能，為畢業論文寫作打下堅實的基礎。
2.2建立健全的畢業論文管理制度，做好畢業論文質量的制度保障
在畢業論文工作實施前，學院必須建立健全畢業論文制度，使畢業論文工作有法可依，有章可循。例如，建立畢業論文選題審批制度，實行教研室、二級學院學術委員會兩級遴選制度、選題變更制度、畢業論文學術不端檢測制度，優秀畢業論文推薦評選制度，以及對指導教師激勵獎勵制度等等。根據各專業特點，制定畢業論文工作計劃和實施措施。
2.3提高指導教師論文指導能力
教師的科研基礎和能力對畢業論文質量具有重要的影響，所以醫學院校要創設科研條件，加強對青年教師科研能力的培養。鼓勵青年教師積極申報科研項目，特別是對需要完成畢業論文的非重點學科、非醫學專業教師予以一定的支持，幫助青年教師提升科研能力。
2.4畢業論文工作的前期管理
做好畢業論文工作的啟動以及對畢業論文選題、開題的過程的管理。首先要讓學生擺正心態，提高學生對畢業論文的重視程度。通過畢業實習、畢業論文啟動會的機會，向學生強調畢業論文的重要性，向學生宣讀學院畢業論文各項管理規定，倡導學術誠信，讓學生樹立正確的學術觀念。在畢業論文工作的初始階段，組織選題遴選會審定選題質量，保證所有待選題目的專業性和可操作性。通過選題后組織開題報告會，通過評論與指導，通過對存在問題的及時糾正，保證畢業論文工作順利開展。
2.5畢業論文工作的中期進展管理
畢業論文的中期管理是指畢業論文開題后到論文完成前的管理，主要檢查學生是否按照計劃完成規定的研究內容，選題是否變更，是否完成文獻綜述部門的寫作，工作量是否飽滿，是否能按期完成畢業論文，以及課題研究過程中是否存在困難；檢查課題原始記錄本填寫的規范性，是否能反映出研究的真實性。指導教師要多和學生溝通，至少保證 2 周對學生做一次具體指導，要求指導教師保留指導記錄。在檢查中對教師的指導時間、指導內容、存在的具體問題、建議的解決方案等進行檢查，通過學生進行調查對指導教師履行職責情況進行了解，對態度不認真的指導教師要及時進行批評教育，督促其認真履行指導職責。
2.6畢業論文工作的后期管理
（一）畢業實習不受重視
1.學生實習態度不認真，實習報告內容不實
實行三年制教學的高職院校通常規定畢業實習在學生在讀期間的第六學期進行，通過要求學生到各企事業單位財務崗位參加實習工作，并將他們對專業工作的理性認識和感性認識寫成實習報告，上交給實習指導老師作為畢業實習的成果進行評分，作為學生是否能夠合格畢業的一項重要標準。但實際上，受到社會諸多因素的影響，很少有學生重視此項工作，他們要么忙于準備4月份的公務員考試復習，要么忙于參加1、2月份的應屆畢業生“雙選”會及往后期間各種大大小小的現場或網上招聘會，還有部分學生將該學期當作“苦讀寒窗十五載”的最后一次放假，貪圖玩樂。五月份結束后學生上交的實習報告，其內容大多都是從網上直接下載的。部分參加實習工作和已經正式找到工作的學生對于實習報告的填寫也不夠認真或者感悟不深。
2.實習監管力度不強，實習質量無法保證
（1）分散實習形式下，不便于教師監督學生的實習情況。雖然學校給每個教師分配了實習指導任務，但由于會計專業有其自身的約束性，不像工科、醫學專業一樣能將學生按批量分派給與學校有校企合作關系的工廠、生產基地或醫院進行集中實習和委托實習，現今大多數會計專業學生都是采用分散實習的方式依靠自己的能力或社會關系尋找實習單位。在分散實習方式下，因學生實習地點分散，不便于教師頂著其他年級的教學任務在短期內全數走訪，只能通過電話和網絡來與學生取得聯系，了解實習情況，但獲得的信息是否真實是無法驗證的。同時，依靠通訊工具與學生聯系的方式存在著弊端。當學生回到家鄉或者到外地實習，他們有可能更換電話號碼卻不告知指導老師，中斷聯系。
（2）受“一次就業率”影響，學生實習崗位不一定與專業對口。由于就業是大多數學生上大學的直接目標，“一次就業率”又是目前考核大學辦學質量的重要指標，加之近年來大學生就業越來越困難，學校對于畢業實習的質量也無暇關心，他們關心的是有多少學生能在六月底之前找好工作，哪怕這份工作與所學專業并無相關。在這兩大因素影響下，實習指導教師只要收到學生交來的實習報告都會按照政策給及格。
（3）實習單位不似學校那樣從教學角度指導學生，指導積極性不高。受經濟環境的影響，實習單位的會計人員對學生的指導積極性不如過去學校委托單位指導實習般高了，除非學生與單位有一定的特殊關系，如，學生畢業后接替退休會計的崗位；學生是單位領導子弟，等等。很多學生在單位中只能做一些簡單的業務，遇到不懂的專業問題也不好意思開口請教，導致實習報告無事可寫。對于實習報告中的“單位評定”一欄，很多單位領導或會計人員由于自己工作繁忙，加上他們不從事教學工作，實習成績評定標準不明確，礙于情面，就讓學生自己填寫評語，成績欄大多給“優秀”或“良好”，未能反映學生的具體表現。
（二）畢業論文質量低，教學意義不大
許多教師在給學生改論文的時候都會發現，高職學生的畢業論文在選題、構思和語言表達上都不能達到相應的要求。學生交上來的畢業論文存在選題雷同、通篇照抄、整段照抄、層次結構混亂、字體格式不統一、不規范等問題。在論文寫作態度方面，認真對待論文修改的學生少之又少，多數學生都有交稿拖沓、頻繁更換題目、新題目論文仍舊通篇照抄等情況出現。面對問題如此之多的論文，老師們都很為難。若嚴格按照畢業論文環節的教學規章進行，學生們就會不斷地更換選題，花兩分鐘時間把新論文復制粘貼再交給老師，甚至置老師在文中的批注于不顧，仍舊把原文重新上交或者遲遲不見回復。到最后定稿期限到，只有老師急著催學生交論文，少有學生急著找老師交論文。長期如此，老師們只有不斷降低要求，只要學生不通篇照抄，論文層次按照“發現問題分析問題解決問題”的結構寫就不與學生計較太多，修改論文的過程變成檢查格式的過程。而拿到畢業證的學生都會感受到自己寫畢業論文的時候交上去的稿子總被退回修改，每次修改過的稿子感覺跟原稿沒什么區別，但是到了最后竟能莫名其妙地及格了，說明其中必有“玄機”。于是“畢業論文只是走過場”的傳說一屆屆地往下流傳。如此情形導致了高職畢業論文環節完全背離了“培養學生綜合運用所學知識獨立分析和解決問題的能力，培養學生的創新意識，使學生獲得科學研究”的教育意義。高職畢業論文問題存在的首要原因是人才培養目標的側重點與本科教育不同。本科教育旨在培養寬口徑、厚功底的理論性“通才”，專業設置體現學科性，課程內容注重理論性，教學過程突出研究性。其知識能力體系呈現出縱向框架式，強調課程的整合、學科的完整和綜合，注重跨學科知識的遷移。在這樣的教學知識結構下，本科生的畢業論文不乏能將多學科結合研究的好成果。高職的培養目標旨在培養能夠在畢業之后快速適應對應專業崗位的“應用型人才”。其知識能力結構呈現出橫向職業崗位模塊式，它強調崗位業務知識和實踐操作技能。其課程設置對比本科教育來說，實訓課的課程和學時就要多得多。對比理論課的教學方法，高職注重處理方法的傳授而非理論研究。其次，高職學生受學習年限的限制，僅憑兩年半的在校時間不易對專業課程形成系統的認識。專業教學計劃中論文寫作方面的課程一般只開設短短十幾個學時的講座。一些課程以論文作為作業和考核方式，但很少有老師認真對待論文批改，使語言組織能力較弱的學生錯失了提高論文寫作能力的好機會。綜上原因，高職學生不能寫出達到國家高等教育政策規定標準的論文是情有可原的。從中可看出，畢業論文適合本科教育，不適合高職教育。
二、高職畢業環節應取消畢業論文，保留畢業實習
盡管高職畢業論文和畢業實習存在各種問題，但作為學生真正步入社會前的“最后一課”，畢業環節仍是高職教育必不可少的組成部分。
（一）畢業論文不適合高職教育，應當取消
畢業論文理論性較強，它被寫入高職專業人才培養方案猶如本科教育在高職教育的一個縮影，應當從高職畢業環節中取消掉。高職教育的培養目標是面向基層和生產第一線的實用型人才，這一點與中專相似，但高職生應比中專生掌握更高的理論基礎能力，更有利于完成科學技術向生產力的轉化。所以，論文寫作在整個高職專業人才培養方案中不應取消，但可以不放在畢業環節。
（二）畢業實習是實現實踐教學的重要手段，應當保留并加以重視
為響應“工學結合”的教育方針，越來越多的高職院校增加了校內實訓課的開設，加強了學生的動手實踐能力。但模擬實習通常是在設定的環境下進行的，與復雜多變的單位實際會計環境還是有相當大差別；模擬實習中學生遇到的不確定情況比較少,需要進行會計職業判斷的機會比較少。校內實訓課只能強化學生的典型業務核算能力，其他會計技能的訓練需在復雜多變的單位環境中進行。畢業生由于工作經驗不足，畢業后到了工作單位后不能立即勝任所有的工作，畢業實習對他們來說相當于積累經驗的寶貴時期。簡單業務可以自己處理，遇到難度大的業務，會計師父一般也不放心交給他們做，但可以在一旁觀察學習。在將來很長一段時期內，“一次就業率”仍可能是考核大學辦學質量的重要指標，無法取消。為使就業與實踐教學兩不誤，從每年的11月份起，學校應鼓勵學生應聘與所學專業對口的崗位。一來一定程度地提高了就業率，二來學生能真正地從事本專業工作并保證實習報告有事可寫。
三、規范畢業實習過程，加強畢業實習管理
（一）強調學生必須尋找與會計專業相關的實習崗位
適用于會計專業的實習方式仍然是分散實習，既可以減輕學校尋找實習合作單位的壓力，又可以節省實習經費。但在第五學期的畢業實習動員活動中必須強調學生尋找與會計專業相關的實習崗位，其實習報告成績才可計入畢業環節成績，否則另有其他考核辦法。這么做才能使學生不枉所學，將所學專業理論與實踐相結合。分散實習方式下，老師應積極主動了解學生的實習情況，包括實習所在地、實習單位、實習崗位、學生在單位中的負責指導人等。要細化實習報告的填寫要求。實習報告的內容應包括實習單位基本情況、實習日志、實結、實習單位評定、教師指導情況和教師評定等。其中，實習單位評定部分必須由單位填寫，要對學生的專業能力、遵守紀律、待人處事、表達能力等方面進行客觀嚴格地評價，如果單位評價部分由學生寫入，則其實習成績有所降低。
1組建一支專家級的最佳督導隊伍
督導就是督察、導引，是以檢查為出發點，但重在導引，并以推動為目標。檢查要明查問題和不足，導引要提出建議和方法，推動要規范措施和提升，這就要求督導隊伍應具有把握全局、綜合運籌和具體指導工作的才能，以做出準確而有分析的“反饋”,所以組建一支專家級的督導隊伍是督導工作高質量完成的基本保證。最佳的督導隊伍應該選拔那些熱愛教育事業、德高望重、教學水平高、責任心強、親和力好的教師代表組成，要盡力將各級教學名師、各科教學課程帶頭人、各類教學改革帶頭人作為督導隊伍的首選。這樣最佳的督導隊伍是廣大教師和學生的榜樣，才能傳遞著正能量；這樣最佳的督導隊伍是廣大教師和學生的朋友，才能提供無私幫助；這樣最佳的督導隊伍是本科教學工作的助手，才能推動決策實施。
2制訂一套針對性的最佳督導方案
督導工作體系大致分為宏觀督導與微觀督導、定期督導與臨時督導、綜合督導與專項督導、個人督導與組織督導、全面督導與重點督導。本科教學基層督導工作體系多以專項督導和重點督導為主，參考學期本科教學工作的重心，提前制訂一套針對性的最佳督導方案，保證及時準確而有分析地“反饋”當前學期專項教學工作的信息；同時兼顧本科教學常規的重點督導，收集當前學期本科教學常規的重點信息。本科教學課程門類多、專業性強、涉及教師多，為了全面掌握每一位教師的教學情況，基層督導可以分學期分批次地將教師全覆蓋重點督導，這樣基層教學單位就可以逐步掌握全體教師的教學效果，并有針對性地提出改進建議。對于像春季學期的畢業論文工作，要針對性地專項進行督導，一般應該采取跟蹤督導的方式貫穿到畢業論文每個環節，包括畢業論文的開題、中期檢查、論文答辯等，督導的形式可以根據情況進行，如座談、報告、實驗室現場檢查等，這樣的專項督導會取得及時的實效。對于像有課程存在特別問題時，要及時制訂一套針對性的最佳督導方案，并盡快采取措施治理特別問題，取得及時的實效。
3建立一種探討式的最佳督導過程
高價值督導結論的獲取固然重要,但取得老師們對督導結論的認可也同樣不能忽視。這是因為督導的終極目的不在于只是形成結論,而在于用結論去影響老師們,進而使老師們自覺珍重結論中的意見,認真完成教學改進。因此建立一種探討式的最佳督導過程，消除老師們對督導的消極心理，讓他們主動地配合參與督導活動才可能形成教學重量不斷提高的良好平臺。就如郭沫若《洪波曲》所言：“就因為這些都是我們的朋友，所以我們才有膽量，接受中制的業務督導。”這種督導與老師們面對面探討式的方式，深受老師歡迎，不少老師還主動邀請督導走進自己的課堂，虛心接受督導的指導。5完善一套科學化的最佳督導指標本科教學中涉及課程類型比較多，隨著教學改革的不斷深入，授課形式也在不斷發生著變化，完善一套科學化的最佳督導指標是準確評價本科教學質量的必需。在課堂教學中講授式對應課程內容嫻熟，層次分明，重點突出，語言表達清楚等是主要指標，討論式中對應有啟發性，能給予學生思考、聯想、創新的啟迪等是主要指標。在實驗教學中對應有實驗目的、實驗設備、實驗步驟等的講述，實驗現場的組織能力等是主要指標。在實習教學中對應有實習單位聯絡、實習現場組織能力、實習工作應急處理等是主要指標。在畢業論文環節中對應有題目的選題、過程指導、實驗數據、論文書寫等是主要指標。針對不同的教學時段，督導指標還可以根據實際需要進行補充和完善，一套科學化的最佳督導指標應該是有靈氣的。
4形成一個有成效的最佳督導體系
教學質量的高低，主要取決于“教”、“學”、“管”三個方面，它們之間既相互聯系，又相互制約，教中有學有管，教師的自我學習與督導的檢查、學生的意見并存；學中有教有管、學生與教師的交流和課堂管理并存；管中有教和學，管理的目的就是促進教學的改進和提高；三者是相輔相成的一個整體，全面評估、督導、教研、監管，才能提高教學效果、培養合格人才。高校發展日新月異，為提高基層督導的實效性，督導工作現在應該不局限于課堂聽課，而是全方位的，包括有專業建設、教材建設、教學大綱、教學計劃、課堂授課、示范教學、教師培訓、命題閱卷、實驗實習、教學評獎等各個相關環節。可以通過檢查授課計劃、聽課、座談會、抽查試卷、談心等多種形式，了解教學的全過程，形成一個有成效的分析、評價、反饋制度，促進教學質量的持續提高。督導反饋的信息應該得到相關領導的及時關注，特別是專項督導反饋的信息，因為教學日程存在時間限制，所以要求領導必須及時采取有效措施，履行好監管的職責。教務辦公室或教務部門是督導體系的聯絡站，時時配合基層督導開展各項工作。教務辦公室將及時收集來自學生、輔導員、教研室的反映情況，以及其他部門的要求，在初步調研后，經領導批示配合基層督導開展各項工作。本科教學基層督導工作體系應該是領導、督導、教務、教師的有機統一體，合理運用本科教學基層督導工作體系將使督導效果得到明顯提高。
作者：劉立章鵬單位：四川大學化工學院
論文摘要：當前銀監局的監管手段主要是現場檢查和非現場監管。隨著商業銀行的改革、管理、風險控制的逐步到位以及國際上的通行做法，非現場監管的作用越來越重要。
銀行非現場監管是監管當局對銀行機構實施余融監管的基礎方式之。從西方發達國家銀行監管的發展軌跡看，特別是在金融危機頻發的國際背景之下，“風險監管”逐步成為當今監管主流理念，其大力倡導的監管手段便是非現場監管，亦即存在由現場監管為主向非現場監管為主的逐步過渡趨勢。非現場監管是有效銀行監管的重要組成部分，也是持續銀行監管的重要手段和方。法2003年，銀行監督管理委員會承接銀行監管職責后，有必要針對非現場監管中存在的主要問題，進行修改和完善，以進一步提高銀行監管的質量:和效率。鑒于此，筆者一對非現場監管存在的主要問題進行探討。
一、非現場監管的概念及內容
所謂非現場銀行監管，是指監管當局運用現代化的監管工具，建立科學合理、符合國際銀行業監管標準的監測指標體系，并對銀行機構的經營情況進行持續監測、分析、判斷和預警，以及時掌握銀行機構和整個金融體系的運行狀況、風險因素和突出問題，并采取防范和糾正措施的監管行為。非現場監管作為一種事前監管，其目的在于認識、監測與控制銀行業務的內在風險。通過非現場監測，閱讀和分析審慎報告、統計報表及其他包括公開信息在內的有關信息，審查和分析銀行的財務狀況等手段，監管當局可以實現對銀行經營與風險狀況及發展趨勢的持續跟蹤。非現場監管常常能反映出銀行潛在的問題，特別是現場檢查間隔時期發生的問題，從而提前發現風險并在其惡化之前迅速要求銀行拿出解決辦法。由此可見，非現場監管是貫穿于整個銀行業監管流程的主線，也是構建持續性銀行監管體系的重要基礎手段。
按照巴塞爾銀行監管委員會（BLS）《有效銀行監管核心原則》的有關內容和當前各界比較一致的認識，一個完善的非現場監管體系應包含以下內容：具有通暢的渠道能獲取真實、有用的信息，在單一合并表的基礎上收集、審查和分析相關銀行信息，并能確保信息的真實性；具有審慎經營的指標監測體系，通過制定和利用審慎法規的要求來控制風險，其中包括資本充足率、貸款損失準備金、資產集中、流動性、風險管理和內部控制等；具備非現場監管信息分析評價系統，能運用統計監管信息，對銀行的財務和經營狀況進行持續監控。2004年中國銀監會成立以后，著手建立統一規范的非現場監管工作標準和程序，不斷強化非現場監管功能。
二、我國銀行業非現場監管概況
我國銀行業的非現場監督，主要是銀行機構按照監管當局的要求，定期報送有關業務經營狀況的資料和報表，監管當局對銀行機構報送的資料進行審核、整理、分析，寫出監管報告。
根據1995年中國人民銀行頒布的《非現場稽核暫行規定》，我國的非現場監督制度主要包括風險性和合規性兩個方面的內容。（1）風險性監督。主要考核商業銀行的資本充足性、資產流動性、資產質量、經營管理水平和盈利狀況。（2）合規性監督，主要核查商業銀行的信貸規模、限額、資產負債比例的執行情況等。我國的非現場檢查非常重視對銀行的風險性監管，這在一定程度上彌補了我國現場監管在這方面的缺陷。
我國銀行的非現場監督制度是由中國人民銀行內部不同部門來分工實施的。現金和信貸計劃統計分析報表是由調統部門負責收集、寫出統計分析報告，資產負債比例執行情況、信貸質量、大額貸款風險等報表則由金融管理部門負責，并寫出監管報告。損益表和財務狀況年度會計報表則由會計部門負責。因此，銀行機構必須按中國人民銀行規定的時間和要求，分別向有關部門報送報表資料。此外，中國人民銀行一些部門還會要求銀行機構提交一些特別報表。
中國人民銀行實施非現場監督，主要依據《關于印發商業銀行資產負債比例管理監控、檢測指標和考核辦法的通知》的附件——“商業銀行資產負債比例管理監控檢測指標”實施監控和考核。這套指標借鑒了國際一般慣例和我國國情對比例管理指標的考核。其人民幣主要監控指標有8項：（1）資本充足率指標：資本凈額和表內、外加權風險資產總額的比例不得低于8%，其中核心資本不得低于4%，附屬資本不能超過核心資本的100%。（2）存款比例指標：各項貸款與各項存款之比不得超過75%。（3）中長期貸款比例指標：余期一年期以上的中長期貸款與余期一年期以上的存款之比不得超過120%。（4）資產流動性比例指標：各項流動性資產與各項流動性負債的比例不得低于25%。（5）備付金比例指標：在人民銀行備付金存款和庫存現金與各項存款之比不得低于5%。（6）單個存款比例指標：對同一借款客戶的貸款余額與銀行資本凈額的比例不得超過10%，對最大十家客戶發放的貸款總額不得超過銀行資本凈額的50%。（7）拆借資金比例指標：拆入資金余額與各項存款余額之比不得超過8%。（8）貸款質量指標：逾期貸款余額與各項存款余額之比不得超過8%，呆滯貨款不得超過5%，呆帳貸款不得超過2%。此外還設置了6項檢測性指標，即風險加權資產比例指標、股東貸款比例指標、外匯資產比例指標、利息回收率指標、資本利潤率指標和資產利潤率指標。
但是由于目前中國人民銀行各業務職能部門都有專門的報表收集與分析功能，沒有形成一個完整、健全的體系，所以無法有效地發揮非現場監督的作用，突出表現在：（1）監管報表無統一標準的格式和要求。各部門的報表均有所不同，而且判斷和評價標準各不一樣，不夠規范，這必然會影響監督的質量。（2）信息分散和割據。非現場監督電腦體系未聯網，信息資料不能共享，部門和地區之間存在著分散和割據，在一定程度上影響了監督的效率，增加了銀行重復報送的現象。（3）個別金融機構統計和會計監督報表不夠真實和準確，還有粉飾經營的情況，嚴重影響非現場監督的準確性和預替性。各種報表信息資料的虛假性一直是我國非現場監管存在的一個難以克服和避免的問題，它直接影響監管的成敗。
三、建立適合我國國情的金融業非現場監管體系
建立國際先進水平的非現場監管體系需要具備兩個重要條件：一是金融機構實行嚴格的內控制度，有較高的經營管理水平；二是金融監管當局有從事非現場監管的高素質人才，并具有能夠及時、準確地分析預警風險的現代化手段。當前，我國金融業在這兩方面的條件都不成熟，因此，非現場監管體系的構建應在我國金融業現狀的基礎上借鑒國外經驗，建立符合我國國情的非現場監管體系。
1．明確非現場監管內容
就是建立起能及時、準確預測和預警金融機構的流動性和安全性風險以及系統性與地區性風險的指標體系。根據中國金融業的現狀，在非現場監管內容設置上要注意遵循以下幾個原則：
（1）風險性監管內容與合規性監管內容相結合
具體在非現場監管內容設置上應包括以下幾方面的內容：①風險性監管，包括資本充足率、資產流動性、資產質量、風險集中程度及內控制度有效性；②效益性監管，包括對金融機構的損益情況的分析和對金融機構成長趨勢的分析；③合規性監管，包括資金來源與運用是否符合監管當局的資產負債比例管理等規定及業務行為是否合規等內容。
（2）明確對不同監管對象的監管重點
以銀行為例，政策性銀行實行規模管理，有國家信譽作保證，因此監管工作的重點是合規性監管，在風險性監管方面，要考核其信貸資產質量和內部控制制度。目前國有獨資商業銀行己經取消信貸規模控制并實行全面的資產負債比例管理。但出于歷史原因，各項指標要達到中國人民銀行的要求還要有一個過渡期。對國有獨資商業銀行的監管重點應該是:資產質量、內控制度的有效性、合規性情況及管理水平:對其他商業銀行則對資本充足率、資產質量、資產流動性、財務狀況、內控制度的有效性、經營的合規性、管理水平等進行全面監控。其中，對于城市商業銀行要特別關注其支付能力。
2．建立數據采集系統和處理、分析系統
各監管當局應建立渠道暢通的非現場監管的信息采集制度，建立數據采集系統和處理、分析系統，各余融機構按指標體系向監管當局報送的金融統計數據，該系統提供的信息應能滿足非現場監管的需要：監管當局要實現非現場數據源從手工報送到數據來源電子化的轉換，對各金融機構報送非現場監管報表的內容和格式進行規范；監督當局在做好非現場監管軟件開發準備工作的基礎上，盡快建立非現場監份電子監控系統，實現從數據采集、數據處理、數據分析到風險預警整個非現場監管過程的電子化。
3．加強非現場監管工作的基礎建設
第一，在制定和完善非現場監管指標體系的基礎上，對于一些無法量化的監管內容,可以用問卷、面談、質詢等方式收集信息。此外，還要建立并規范非現場監的基礎檔案。第二，加快非現場監管手段的開發。要加緊非現場監管軟件的開發。要在監管當局系統內配備非現場所需設備。第三，完善監管當局的組織實施。要進一步落實監管當局非現場監管的分級責任制，明確監管當局各級機構的監管對象、監管內容和監管重點；要建立完善的非現場監管工作程序，對監管信息定期進行反饋和通報，對存在問題進行處理；要加強各監管部門（特別是現場檢查和非現場監管部門）的協調，保證監管政策的一致性、連續性，發揮金融監管的整體優勢。第四，加緊非現場監管人員培訓。非現場監管是一項技術性強、業務水平高的工作，要求工作人員具有金融、財務、計算機等多種方面的知識與技能。第五，建立綜合評價制度。在非現場監管工作步入正軌后，要建立金融業綜合評級制度。
4．加強國際合作，提高監管水平
關鍵詞：餐飲業； 監管； 問題； 對策建議
【中圖分類號】S151【文獻標識碼】A【文章編號】1672-3783（2012）10-0076-01
1餐飲業監管中存在的問題
1.1餐飲業管理體制不順，與《餐飲安全法》要求不相適應，影響餐飲業隊伍建設。由于我國目前對市縣級餐飲業監管局在餐飲監管機構設置上沒有一個統一定性，模式多樣，不少地方仍然停留在監管局內兼管，工作交叉，職責不清，監管工作上會形成難以落實的困惑，監管工作相互矛盾的問題比較明顯。《餐飲安全法》出臺后，明確是要加強餐飲業監管，但是基層現有監管體制對加強餐飲業監管工作無從談起。
1.2餐飲業監管人員不足，業務素質還很低。 餐飲業安全監管科人少且大多數是兼職，面臨的是全國無數多家的餐飲單位，監管力量嚴重不足。監管單位在鄉鎮無機構，鄉鎮餐飲業許可現場核查無法開展。監管隊伍力量十分薄弱，人力資源嚴重不足，承擔的監管任務與配備的人員不相適應，監督的力量沒有隨著經濟的發展、餐飲業數目的增加而得到加強，其日常監督執法工作很難開展，在基層餐飲業監管無法做到橫向到邊、縱向到底的監管網絡，更不能保證監管覆蓋率的高要求，難以及時有效地打擊違法違規行為。而且，沒有執法服裝，非常不利于監管工作的開展。而且監管執法人員接受再教育培訓的機會很少，對相關法律法規掌握不透，現場監督執法能力很低。
1.3餐飲業監管監督檢測手段能力滯后。快檢車輛、快檢設備短缺，在餐飲業監管工作中，監管人員無相關的檢驗檢測設備，導致一些影響餐飲安全的產品和問題不能得到有效監管和處理。在檢查中發現可能存在的餐飲問題都是等待解決的問題。
2加強餐飲業監管的對策建議
2.1應當理順體制，明確編制制度。根據目前層面機構改革、職能調整的格局，餐飲業監管部門將承擔餐飲消費環節的全程監管工作。有關部門要履行好這些職責，當前首先要在機構改革中大膽的創新，統一組建餐飲業監督管理機構，劃撥、公招人員編制，新監管機構、人員、經費等要得到全面的加強，監管職責、區域管理也要有明確的劃分。同時，要明確編制數。建議省餐飲業編委出臺有關文件規定，按科學標準對餐飲業監管隊伍人數進行核定。從目前情況看，人數遠遠不夠實際監管需求，監管力量明顯不足。目前，大量的無證小餐飲店底數不清，取締不力，餐飲管方面存在不少盲區。從客觀因素方面分析，監管人手不夠，力量不足是主要原因之一。因此，今后由餐飲業監管部門來承擔餐飲業監管任務，建議按餐飲業高標準核編和配備。
2.2應當踐行科學餐飲業監管，加強培訓，造就精干高素質的餐飲業監管隊伍。要切實保障人民群眾的餐飲安全，要加快推進餐飲，監管依法行政，都離不開一支高素質的監管隊伍。成立餐飲監督大隊以來，餐飲監督員中接受繼續教育和培訓的不多，全憑自學和習慣技能開展監管工作，對法律法規的掌握、工作方法的運用、工作程序的運作全憑自身的悟性。由于餐飲安全違法案件日趨復雜，具有極強的隱蔽性和突發性，餐飲業監管干部只有不斷的學習先進的監管知識，掌握先進的高科技監管技術，不斷提高監管人員綜合素質和執法辦案能力，才能夠及時打擊違規行為，維護正常的餐飲業秩序。因此，要提高監管干部隊伍素質，努力建設一支政治過硬、業務精良、作風清正、紀律嚴明、行動快捷的餐飲業安全監管隊伍。同時，要不斷強化監管隊伍的責任意識和大局意識，增強做好餐飲業監管工作的責任感和緊迫感；不斷強化監管隊伍的學習意識和法律意識，全面推進餐飲業監管系統依法行政；不斷強化隊伍的服務意識和廉潔意識，提高服務水平和拒腐防變能力。
2.3應當建立切實能適應當前餐飲業監管工作需要的技術支撐體系，建立餐飲業安全檢驗檢測中心，基本配齊所有有關設備，能正常開展重要的檢驗檢測項目，解決我國餐飲業執法無法支持的現狀。 作為承擔著與百姓生活最密切的餐飲業監管部門，我們要深感任務的艱巨和責任的重大。我們將秉承“繼承與發展相結合，創新和提升相統一”的原則，積極創新的謀劃餐飲業監管工作，抓好重點工作，認真履行監管職責，為我國經濟的發展貢獻力量。
3結語
加強餐飲業監管存在的問題及對策，從宏觀上看，自然與人類的和諧至關重要，這個關系直接影響著整個人類的餐飲安全問題，也是整個人類同時積極努力才能夠遵循的自然法則；從微觀上看，無論是國家，還是各監管部門，乃至企業都應從百姓餐桌無小事的角度出發，完善政策、加強監管、提高意識；從個人的角度看，不能只等著國家相關制度的完善等來解決餐飲安全的本質問題，需要自覺環保、自覺加強對食品安全知識的獲取，時刻注意樹立科學飲食觀念，正確地處理好飲食、營養、健康的關系。
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關鍵詞：RFID 航道監控 數字監控 太陽能 風能
中圖分類號：X924.3文獻標識碼：A文章編號：
Abstract: how to channel real-time monitoring and management, improve the navigation safety, improve waterway traffic speed and prevention channel along natural disasters has been difficult and important channel management, based on this demand design based on distributed intelligent video the monitoring and control system of inland channel digital monitor management system, this paper discusses in detail the field under the environment of the realization of the channel system method.
Keywords: RFID channel monitoring digital monitor solar wind power
引言
隨著航運交通的發展，內河航道的管理成為我國內陸河道管理最為重要的內容，根據《浙江省航道管理條例》內容，對航道實時監控與管理，提高航行安全，提高航道通行速度，保護水域環境及預防航道沿線自然災害等一直是航道管理的難點和重點，航道數字監控管理系統的建設在一定程度上給航道管理帶來了便利與效率，建立及時有效的應急響應機制，實現了沿線監控管理，特別是重點區域的實時管理與保護。
一、總體介紹
某航道起于杭申線航道，止于長山河口，全長41.598km，采用四級航道標準建設，為了更好的保持航道有序、通暢，建立及時有效的應急響應機制，特在整個重要航道點安裝視頻監控系統，覆蓋整個航道全程線路。
本系統設計航道數字監控管理系統，內容包括：網絡監控系統、電源供給系統、防雷接地系統、艇載視頻監控系統、RFID讀卡器系統、沿航道線路及管道建設等。
二、系統架構
本系統采用數字網絡模式和傳統模擬視頻傳輸相結合的方式，充分吸收數字與模擬的優點，由前端攝像機進行視頻采集，采用視頻光端機與光纖點對點相結合方式將圖像傳送至電信IDC機房內網絡硬盤錄像機進行圖像存儲，并接入港航局VPN網絡（艦載監控系統通過VPDN接入市港航局內部網絡），由綜合監控平臺軟件進行統一管理，實現港航局（省局、市局、縣處）水上交通指揮中心對航道視頻監控圖像進行監控、轉發、市局指揮中心備份存儲、歷史記錄查詢等功能，其他授權用戶根據不同的級別權限實現不同訪問功能。
航道數字監控管理系統共安裝20個視頻監控點位及1套艇載視頻監控系統。并能與省港航管理局、市港航管理局設備相兼容，傳輸視頻影像能夠被省港航管理局、市港航管理局解碼顯示，可通過港航局內部網絡系統進行24小時實時監視航道情況。
航道數字監控管理系統結構圖1
三、系統前端設計
航道改造工程航道監控管理系統工程需覆蓋航道全程，共安裝20個視頻監控點及1套艇載視頻監控系統。
監控點位
根據各系統現場實際情況，考慮系統的設備安裝，通過對現場勘察及實體拍照，對現場進行合理的設備安裝，對信號通信、設備防雷接地及電源取電點進行合理的規劃。
某大橋系統設備安裝示意圖2
前端監控點設備包括CCD透霧攝像機、日夜型長焦距變焦鏡頭、重型變速云臺、室外一體化雙視窗防護罩、防雷和電源供電系統。遠端指揮監控中心，通過控制鍵盤對云臺左右、上下旋轉及鏡頭變倍、聚焦控制，可遠距離大范圍監控，也可通過調節集中進行近距離目標精細監控。
航道流量特別大的河域或河道岔口，前端攝像機搭配遠紅外熱成像夜視儀，可實現黑暗無光、雨霧天氣紅外成像，任何視野內的目標都能清晰反應在視頻畫面上，且與CCD攝像系統實現白天夜間自動信號切換，白天后臺監控顯示CCD成像畫面，夜間自動切換成紅外熱成像畫面，并且CCD成像作為輔助視頻疊加至紅外執成像視頻上以畫中畫顯示。
監控系統正常工作狀態在白天可對半徑2-3公里范圍、夜間1公里范圍內的目標做24小時不間斷實時監控及錄像存儲。
艇載視頻監控系統
本次艇載視頻監控系統主要由取證主機、目標攝像機、液晶屏幕、手控器等組成。由取證主機發射的3G無線信號通過VPDN接入市港航局內部網絡，由綜合監控平臺軟件對視頻圖像進行管理，本系統高度集成了視頻監控系統、成像記錄系統和高精度云臺控制系統，實現現場指揮系統和遠程調度系統等功能。
四、信號傳輸系統
信號傳輸系統是航道數字監控管理系統的重要組成部分，室外及遠郊的信號傳輸一直是監控系統中一個比較難處理的環節，考慮多種傳輸方式，結合本項目的現場環境特點，本次信號傳輸部分主要由四個部分組成：電路租用傳輸系統、有線線纜傳輸系統、無線3G傳輸系統及綜合監管RFID射頻識別系統。
4.1電路租用傳輸系統
光纖通信部分采用租用電信營運商光纖方式，租用期限為三年。通過市港航管理局已租用的20條中國電信VPN網絡，實現省港航局、市港航局、處、站等多級網絡互聯，并納入省交通廳內部網絡規劃。
4.2有線線纜傳輸系統
攝像機與光端機視頻圖像傳輸采用SYV75-5（128編）視頻線；攝像機供電采用RVV2*1.0 電源線；球機控制信號采用RVSP2*1.0屏蔽線。通過光纖傳輸至控制中心。
4.3無線3G傳輸系統
基于3G網絡傳輸、GPS衛星定位而設計的單卡4路無線視頻服務器，采用先進的優化H.264視頻壓縮算法、超低碼流視頻處理技術，同時把4路攝像頭采集到的視頻圖像，經視頻壓縮編碼，通過3G無線網絡，把實時動態圖像傳輸到遠程客戶端。通過計算機、PDA和監控中心監控實時圖像，并可隨意切換任一畫面或多畫面顯示。通過全球衛星定位系統（GPS）實現位置查詢、實時監控、軌跡回放等功能，實現了視頻數據的編解碼、加解密、交互、發送/接收和實時位置跟蹤、遠程控制等功能。實現省港航局、市港航局、處、站等多級網絡互聯，并納入省交通廳內部網絡規劃。
南郊河口無線3G傳輸系統建設示意圖3
4.4綜合監管RFID射頻識別系統
航道綜合監管RFID射頻識別系統嚴格按照《杭嘉湖船舶綜合監管射頻識別系統》的設計要求進行施工。系統采用航道一體化射頻讀卡器，配置一套RFID的智能視頻監控系統軟件，采集過往船舶的ID信息，并通過有線或無線數據通信方式上傳數據至服務器，完成數據采集全過程。系統由服務器、航道RFID讀卡器（太陽能板、蓄電池、CDMA模塊）、光端機和智能視頻監控系統軟件二大部分組成。
總體框架如圖4
航道綜合監管RFID射頻識別系統由以下幾個部分組成：
（1）航道RFID讀卡器
航道讀卡器作為船載電子標簽的數據采集設備，采集過往船舶的ID信息，并通過有線或無線數據通信方式上傳數據至上層數據采集服務器。
（2）數據采集服務器軟件模塊
航道讀卡器通過VPN/VPDN接入數據采集服務器，數據采集服務器子系統接收多個接入航道讀卡器的數據，并可下發指令實現兩者間雙向通信。數據采集服務器子系統負責對接收數據的預處理、數據庫存儲和數據。
（3）航道讀卡器管理模塊
航道讀卡器管理子系統負責航道讀卡器基本信息和部署信息的手工錄入、查詢；航道讀卡器在線/離線狀態顯示；航道讀卡器設備故障診斷。
（4）數據庫
包括：船舶動態數據庫、航道讀卡器數據庫和船載電子標簽數據庫。
系統組成圖5
（5）實時通航數據采集、傳輸功能
船舶通航數據的采集，基于RFID技術，通過航道讀卡器和船載電子標簽共同實現。RFID船載電子標簽擁有唯一的ID號。在電子標簽發放時，該ID通過RFID船載電子標簽管理子系統與船舶名信息綁定。用戶使用時，船載電子標簽安裝于船舶內，其ID號作為船舶身份證用于識別該船舶。航道讀卡器通過對電子標簽定時發送的ID信息進行識別，實時采集船舶數據。
考慮船舶密度帶來的信號碰撞因素（假設10艘船舶同時航行，最大讀取時間間隔為發射頻率4倍，實驗測試數據），則可以將電子標簽在讀卡器范圍內的發射頻率設為2-3秒之間。
航道讀卡器通過VPN/VPDN網絡接入數據采集服務器，數據采集軟件的數據接收組件完成多個接入航道讀卡器的并發和雙向通信。
航道讀卡器基本信息管理，主要包括完成航道讀卡器基本信息（例如：部署位置經度，緯度，類型，分配IP，所屬航道，所在轄區等）的手工錄入、修改、刪除操作。
航道讀卡器實時狀態監管，通過航道讀卡器心跳信息，實時監測航道讀卡器的工作狀態，并實時顯示其在線/離線狀態。
五、電源供給系統
現場監控管理系統設備前端設備電源供給在確保電壓穩定的基礎上，采用就近接入原則，建設單獨的配電管理機柜，做好防水、防雷及防盜措施。
當周邊無建筑及供電線路時，河岸監控點選擇風能、太陽能供電系統。根據航道沿線的地理特點，系統共設置6套太陽能電池板，2套風力發電系統，4套蓄電池系統。根據電源的儲能效果，每個太陽能電池板及風力發電設備配置一套蓄電池系統，用于儲存電能，供設備24小時用電。
六、防雷接地系統
航道沿岸多為郊外，很多區域周邊建筑物較少，由微電子器件構成的視頻監控系統有可能遭到雷電的損壞，因此，必須采取適當的防雷技術措施,以減少和避免航道視頻監控設備遭受雷電的危害。
雷電對視頻監控系統的危害形式有直擊雷、雷電電磁脈沖侵入、雷電侵入波、雷電感應、雷電反擊、球形雷等多種形式。
防雷接地系統嚴格按照防雷規范設計要求，滿足雷電防護分類、分區、分級的要求。立桿頂端架設避雷針，接地系統電阻應小于4歐，垂直接地體采用電鑄銅專用接地棒，與設備連接采用BVR6線纜。在現場攝像機及監控總箱內分別安裝浪涌保護器及信號保護器。
七、電信IDC機房
電信IDC機房主要用于網絡硬盤錄像機進行托管及網絡硬盤錄像機與市航港局VPN網絡進行互聯，現實數據交換和圖像上傳，傳輸方式采用光纖傳輸方式和3G無線網絡傳輸方式。另外，每臺網絡硬盤錄像機配4塊2T容量的存儲專用硬盤對前端攝像機采集的圖像進行保存，保存時間為30天左右。后期航道監控線路的擴充，可采用大容量的磁盤陣列進行存儲。
八、水上交通指揮中心
以市局水上交通指揮中心為核心，在航道沿線等地設水上交通指揮分控中心，市局水上交通指揮中心主要配備數據服務器、應用服務器、一級流媒體轉發服務器、圖片存儲（對前端視頻錄像進行備份）和綜合監控平臺軟件，管理中心對整個航道進行監控管理。在水上交通指揮各分中心配備應用服務器和綜合監控平臺軟件，對各區域進行控制管理，軟件管理通過權限設定管理級別。
指揮中心通過解碼器將圖像還原后顯示于監視器，對航道所有前端動態情況進行實時監控，分中心對管轄范圍內監控點進行監控。
融合RFID識別數據的大規模視頻服務器平臺軟件圖7
結束語
目前航道數字監控管理系統已經成功在航線運行，在此基礎上，“港航地理信息系統”、“航道360度全景攝像系統”等數十項自主研發和合作開發的軟硬件信息成果應用于港航管理，實現全智能化“數字航道”，航道8小時以上堵塞時間由以前的每年約1000小時下降到目前已無8小時以上的堵航。
并以此系統為建設基礎，可擴展建設航標動態、水位變化、水質情況、污染控制、應急救助等系統。
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余寧浙
出生年：1979年
籍貫：浙江慈溪
在公司職位：電氣經理
專業系統：電氣
關鍵詞：訂單式培養；雙導師制；畢業論文（設計）；監控體系
中圖分類號：G642.41 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2013）04-0149-03
在高等工科院校本科人才培養的教學手段中，畢業論文（設計）是教學計劃中最后、最重要的教學環節，它能夠將教學、科研和社會實踐相結合，是本科學生畢業及學位資格認定的重要依據。近兩年以來，一些用人單位基于對引進人才的負責，提出了準畢業生（即臨近畢業的學生）到該單位內部進行頂崗實習、做畢業論文（設計）的想法和要求。現將這種到用人單位實習一個學期（或一年），并在用人單位進行部分培養環節的培養方式叫做“訂單式培養”。學生到用人單位做畢業論文（設計），學校的指導教師不能及時有效地對此類學生進行指導；用人單位對于此類學生的管理制度還尚空缺；學校和用人單位對于這種“訂單式培養”學生的考核體系還不健全。基于上述原因，這類學生的畢業論文（設計）的質量處于學校和用人單位的雙重管理卻雙重不管下，導致部分學生的畢業環節質量失控。本文主要針對上述情況提出了對于“訂單式培養”學生的畢業論文（設計）實行“雙導師制”的方法，這樣可以加強“訂單式培養”學生畢業論文（設計）的質量管理，解決可能發生的失控情況，使其能夠真正將在校所學理論知識與用人單位的生產實際相結合、相促進，更快地融入到用人單位中。
一、“雙導師制”在“訂單式培養”中的重要意義
引入“雙導師制”是為了在“訂單式培養”過程中，校企雙方能及時、有效地處理準畢業生在頂崗實習過程中遇到的問題，有利于提升“訂單式培養”學生畢業論文（設計）的整體質量，使學生將所學專業知識與用人單位的生產實際能夠更好地結合，學有所用，習有所長。在現有體制下，校內導師大多數來自教學和科研崗位，有著扎實的理論修養和熟練的培養技巧，但其立足于實踐的能力相對薄弱；企業導師的實際動手能力較高，能夠以身示范、形象地展示抽象的原理。兩類導師能夠互相補充、互相借鑒，共同推動學生的學習和認知。“雙導師制”能夠使學生在掌握一定理論基礎上參加具體的實踐活動或現場實驗，這是廣大畢業生一直以來所追求的。以此為契機，更能激發他們的學習與工作興趣，促進學習創新能力、動手實踐能力的提高。實行“雙導師制”培養模式，可以促進學校科研與社會實踐的溝通與融合，為本科生的順利畢業創造良好的環境，以便于他們在未來的工作單位中起到技術骨干的作用。
二、建立“雙導師制”，對學生畢業論文（設計）進行有效監督
導師指導是畢業論文（設計）管理體系的重要保障。為保證學生畢業論文（設計）的質量，“訂單式培養”學生的畢業論文（設計）可以實行“雙導師制”模式，由學校和用人單位各選派一名導師進行指導。校內導師對學生在畢業論文（設計）深度及理論上進行指導，主要針對學生畢業論文（設計）方案的制訂、書寫格式的規范等。校外導師對于生產裝備、工藝流程十分熟悉，能夠按照學校所提出的教學要求有重點地對學生進行頂崗實習指導。因此，“訂單式培養”可以充分保證學生畢業論文（設計）的質量，用人單位的專業技術人員可以成為指導學生校外實踐教學的重要力量。在具體操作過程中，校內導師與企業導師必須進行工作界面劃分，并制訂嚴謹有效的監督體系，以保證學生校外頂崗實習的質量、進度和安全。校內導師主要負責學生的實驗方案制訂、理論指導、論文格式方面的指導；企業導師負責按學校要求及既定的實驗方案指導學生按時完成相關內容，并及時與校內導師溝通，以解決所負責的學生在實踐、實習過程中遇到的各種問題。
三、“雙導師制”畢業模式的具體實施措施
為了規范“訂單式培養”的相關程序，更好地發揮“雙導師制”的優勢，分清各方責任，制定相關的實施措施是很有必要的。
1.畢業論文（設計）題目的制定。畢業論文（設計）的開題通常采用的是校內導師擬定多個課題，每個學生從這些課題中選擇的方式。一般情況下，由于學生對這些課題缺乏了解，選題存在很大的盲目性與隨機性，學生在選題時往往處于被動接受的狀態。另外，由于導師自身的知識結構、教學能力、工作經歷、工作經驗等局限性，畢業課題一般以科研型為主，而產生于工作實際的工程設計類和生產管理類課題偏少。這種畢業設計課題的組織結構與工科本科生的主要培養目標——工程技術型、管理型人才是矛盾的。“雙導師制”能夠緩解上述存在的問題。由于長期活躍在工作第一線，校外導師能夠從自己工作出發，提供多方面的課題思路，每一方面又可以分出多個問題——新的程序、新工藝，新想法、以及企業面臨的難題等，這些問題在很大程度上都可以成為畢業論文（設計）的課題。校內導師或學生在與校外導師充分溝通的基礎上，對能夠列出的問題進行分析、篩選，選擇可操作性強、短時間內（實習期內）能夠完成的作為學生的畢業論文（設計）課題，這樣具有一定的實際工程意義。
2.強化過程管理、過程監控，構建全程監控體系。①質量監控體系。導師對畢業論文（設計）的整個過程進行監管是保證論文質量的重要環節。畢業論文（設計）的質量監控體系可分為三個階段：開題、中期考核、答辯前后的監控。“雙導師制”下的開題內容，是由校內導師與校外導師共同制訂，最終由校內導師確定，所以，開題階段的質量由校內導師負責。中期考核的重點之一即是由校內導師對學生畢業論文（設計）的構架、內容進行落實：對于存在錯誤的思路要進行糾正，對于有疑問的程序要進一步落實，對于初步數據的合理性進行判定，對于論文（設計）是否能夠按時完成進行評估，等等，并與校外導師溝通，對于不足之處及時進行調整。中期考核可以采取定期集中考核的方法，由學生做書面匯報資料，或召開考核會議，由每一個學生做PPT匯報。畢業答辯前，校內導師應全面檢查學生完成的畢業論文（設計）內容及其涉及的文獻資料，指出其中存在的問題，要求學生進行限期修改、補充、完善，綜合學生的學習過程、學習態度、專業技術能力和論文（設計）的質量與水平，寫出審查意見。畢業答辯過程中，應著重考核學生發現問題、分析問題和解決問題的能力及對本專業基本理論、知識、技能的掌握程度。答辯結束后，院、系組織教學督導組對全院、系畢業論文（設計）進行抽查，同時，將抽查結果反饋給每位指導教師，使教師在今后指導畢業論文（設計）實踐中能夠做到有的放矢。②進度監控體系。開題階段，盡早的開題有助于學生盡快投入到畢業論文（設計）的過程中，使其盡快熟悉所做的課題。在與校外導師及學生的交流過程中，校內導師重點要注意學生開題報告中的進度安排與任務書規定的時間安排是否相符。在共同制訂完進度計劃后，各方均要嚴格遵守。實習階段，校內導師依照事先制訂的進度計劃，落實畢業論文（設計）的進展情況。對于完成情況較差的學生，學院和校內導師要及時給予警示和幫助，分析存在的原因并調整計劃，并重點督促其按期完成。畢業答辯前，校內導師應提前半月及以上檢查學生完成的畢業論文（設計），以提前防范論文不能按期完成、貌似完成但實際質量遠遠不夠等情況的出現。③溝通保障體系。開題階段，校內導師應與校外導師密切溝通，有針對性地確定頂崗實習學生的開題內容。實習階段，學生在實習過程中，應積極與校外導師溝通。校內導師也應與校外導師進行定期、不定期的溝通，就學生的表現、遇到的問題進行落實、解決。學生在實習階段接受企業導師現場指導的同時，應主動與校內導師保持聯系并尋求指導。校內導師應主動與企業導師溝通，以便就學生畢業論文（設計）編制過程中的一些問題快速解決。在畢業論文（設計）編制期間，學生應按計劃以書面形式匯報畢業論文（設計）編制進展情況，并接受校內導師（或教學專家組）的審查。要充分發揮兩類導師各自的優勢——校內導師扎實的理論功底、校外導師豐富的實踐經驗。
3.綜合確定“雙導師制”學生的畢業答辯成績。在學生進行畢業答辯的過程中，可以邀請校外導師參與，或將其所負責學生的答辯意見反饋給校外導師。校外導師可對所指導學生的完成工作量、目前技術（設計）水平、獨立工作能力等進行全面評價，答辯委員會可參考校外導師的評價，結合被指導學生的答辯情況，綜合評定其答辯成績。具體的評分辦法應進行改革。由于校外導師在學生答辯過程中發表的意見或建議，在很大程度上代表了用人單位對于人才的需求方向，作為學校應引起高度重視。學校應派專人收集相關材料，組織人員進行分析、整理，以促進相關教學管理工作的進一步發展。
4.加強對校外導師評價體系的建立。對于校外導師的工作成果和效果，院、系、導師三個層次均應作出相應的評價。一則可以總結經驗、揚長避短；二則可給予校外導師的工作以正確的評價，使其得到認同感和成就感；三則是引導校外導師在管理上更上一層，配合學校做好學生畢業論文（設計）的輔助工作；四則共同促進、共同發展，各取所需、優勢互補，在發展“雙導師制”的基礎上，將學生的畢業論文（設計）教學管理工作推上新的臺階。
畢業環節是培養學生綜合能力和基本素質的一個重要組成部分，“訂單式培養”能夠將封閉的畢業論文編制階段變成開放式的教育環境，將應用型創新人才的培養變成在教學、科研、生產中相互交叉、相互滲透、互相學習、互相促進的過程。完善相關管理體系，制訂完整、嚴密的“雙導師制”教學制度，建立可行的工作管理流程，可以在很大程度上保證“訂單式培養”的各個工作目標高效率地實現。
關鍵詞：研究生培養；創新能力培養；步態追蹤；過程管理：
0.引言
2012年，國家正式啟動“高等學校創新能力提升計劃”，將人才、學科、科研三位一體創新能力提升作為核心任務，旨在推進高等學校、科研院所、行業企業、地方政府的深度合作。協同創新突出特征在于是“一種開放式的創新形式，既不同于原始創新的協調合作，也不同于集成創新或引進消化吸收再創新的產品技術要素整合，而是一種管理創新，是一種競爭和優化配置的過程。2013年，教育部、國家發改委、財政部共同《關于深化研究生教育改革的意見》，提出研究生培養要“根據研究生的學術興趣、知識結構、能力水平，制定個性化的培養計劃。發掘研究生創新潛能，鼓勵研究生自主提出具有創新價值的研究課題，在導師和團隊指導下開展研究”，并在此過程中“加強培養過程管理和學業考核，實行嚴格的考核和論文審核制度”。
1.研究生創新培養的需求
1.1團隊協作培養方式的要求
協同創新環境下，研究生的導師團隊協同培養模式成為核心，彌補了過去單一導師指導帶來的知識面不寬、專業領域過窄、學科不易交叉的缺陷。在該模式下，研究生導師之間必須經常溝通，以便于各位導師對學生情況實時掌握，但在學生人數較多的情況下，導師容易忽視某些不活躍的學生。除此之外，研究生還經常被導師派往合作現場進行調研、數據采集、實驗及實踐、效果監控等一系列科研工作。離校期間，導師對其工作狀態和每日進展不能做到實時指導，工作中的問題不能及時發現，導致科研工作低效。
在團隊合作、聯合培養等協同創新背景下，如何在管理上實現研究生科研工作的及時掌握和跟蹤？美國高校管理人員首先提出這一問題。調查結果顯示，69%的博士研究生入學后，平均兩周與導師見面一次；而有15%的博士研究生平均三周以上才能與導師見面一次，這導致其在科研認知上的偏離得到糾正的周期被延長，創新成果進展緩慢。隨之，美國高校開始通過項目投入，加大學生經費支持力度；在人員配比上，提升了指導教師的比例；在管理上，高校力爭對聯合培養方式的學生盡可能地統一管理。實際研究顯示，聯合培養的學生對高校導師進行定期工作匯報更有助于科研創新工作的順利開展。
促進導師與學生互動，關鍵是對該交互過程進行有效管理。以德國為例，自1990年開始，由德國研究會（DFG）資助研究院項目，明確項目的科研定位、制度特色及規模限制。這一舉措促使研究生培養同相關企業需求密切結合，集中了相關的研究課題和研究人員，容易統一研究生科研創新能力評估過程的標準，確保了導師對聯培研究生科研素質的把關。與之相應的，清華大學早在1985年便開始著手同企業、政府進行合作，目前清華大學90%的研究項目是業界需求或具有發展前景的前瞻性研究，不僅在課程設置上向國際靠攏，研究生科研能力培養過程也在學生研究計劃和周期總結中有明確體現。哈爾濱工業大學和黑龍江省政府密切合作，為國家構建航天強國提供了大量基于實踐培養的研究人才。北京交通大學在為鐵路和軌道交通等領域服務過程中，積極推進協同創新，促使研究生進入鐵路實踐實驗。南京農業大學許多研究生直接參與我國智慧農業、農業生產基地的建設。
1.2現階段過程管理的缺陷
研究生培養過程存在多個周期，將整個培養期作為一個粒度較大的過程，如制訂研究生個人學習計劃、課程學習、課題開題、論文送審評閱和論文答辯等活動環節，易形成共性特征，所以研究生培養非常適用過程管理。全美研究理事會（National Research Council）根據院校、學科、種族、性別而統計的各類研究生學位授予數，完成相應學位的時間，獲得的資助，就業類型等過程監控，’包含了研究生從人學到就業各個階段的情況，非常全面地追蹤了學生的表現，并反饋指導學生培養過程。
目前，我國研究生培養過程包括16個具體的環節，如圖1所示，可以看出研究生選題、選題后的論文階段性成果存在空白。這些階段處于科研工作展開時期，恰恰是學生創新能力培養的重要階段。美國哈佛大學施坦利?利特認為培養過程應為：“培養接受過廣博的、高層次教育的，能夠在接受相關培訓后迅速學會某種特定工作并渴望繼續接受教育和技能發展的學生，促使學生研究具有直接動力”。這就要求在科研創新能力培養的過程細節控制上進行提升，如文獻閱讀、問題總結的細微步驟，但當前在管理上對創新能力培養過程仍缺乏有效手段。目前，“卓越工程師計劃”雖然體現了學生綜合素質培養的過程管理，但對科研創新能力培養細微過程沒有明確體現，這需要建立有針對性的培養方式。
2.“步態追蹤”培養模式
“步態”原意是指人們行走時的姿態。隨著機器人技術的發展，“步態”用于設計機器人行走過程。“步態跟蹤”技術是通過從序列狀態中分析、檢測出目標的特征，完成目標多個特征的匹配，并且對目標行為規律加以預測，實現對指定目標的準確且連續的跟蹤，其研究過程重點突出了序列狀態、特征匹配過程。將其引人管理過程控制，可以進一步彌補過程管理中目標狀態和特征匹配的概念。過程管理是一種以過程為核心的、為了達到某種目的而對所涉及的過程進行形式化描述和管理的方法，是人們為彌補目標管理不足而提出的一個管理學概念。在過程管理中，由于管理控制的粒度不同，常導致目標狀態形式化描述與過程特征不匹配，這主要由完成目標過程中的不確定性造成，在精細粒度的過程中尤為明顯。“步態跟蹤”則是利用精細化過程的步驟，尋找流程步驟特征，對過程進行形式化匹配，從而提高過程控制的精密度，這一改進非常契合信息化處理過程。
2.1研究生創新培養過程的“步態”提取
研究生創新培養過程屬于知識創新活動。描述該活動的wiig模型將知識創新分為創造、顯現、使用和轉移4個過程，顯現為4個知識創新活動，可將其設計為4個創新步驟。在協同創新環境下，這4個明確的步驟如果按照創新一個成果的基本過程來進行分解，可以將其分解為文獻搜集與解讀、問題與方法綜述、新問題歸納與發現、新方法引入、解決方案設計、方案可行性團隊討論結果與改進、試驗與仿真設計、原始數據采集與分析、實驗記錄、實驗影像、所遇困難與困惑、當日工作成果、試驗結果分析、討論交流所得、如何解決問題思路、不同導師交流結果、重要語音影像等數據特征。上述數據以多種形態呈現，不僅僅以單一的數值或是簡單的文字進行體現，還將在日志記錄中以照片、文檔、OCR、源程序、影音等多種數據呈現。由于學生與導師之間的經驗和見識差距，學生有時不能理解這些數據蘊含的意義，但導師并不容易從大量的數據中判斷學生是否能夠發現問題或停滯不前。這需要針對所可能獲取的數據進行有意識的初步分類，歸納上述4個過程中涉及的數據模式，形成“步態”模式，從而促使導師針對創新成果不同階段進行指導。
針對成果創新步驟中涉及的內容，分析每一步驟中的具體研究問題，對該細節中的歸納、分析、總結、討論等結果進行特征提取，并根據特征研究的起始時間、人員、地點、事件、導師交流等狀態進行特征描述，如圖2所示。從三維結構上描述“步態”特征，形成“步態”跟蹤基礎矩陣，從而描述和展現“步態”。
根據學生在學習中的自我能力認知、導師對學生的科研能力評估分析形成目標成果，結合學生學期目標，分析學生研究計劃和解決方案設計，制定任務分解策略，將大目標首先通過研究任務的本體進行表示；建立每一個階段任務完成時的內容要求，從而建立對研究生科研成果形成過程的形式化方法，促進研究生明確每一個階段的任務，并在相應時間點提交自我研究進展報告，形成跟蹤數據。
2.2“步態”跟蹤
在協同創新環境下，研究生在培養過程中通常跟隨導師進行科研創新，其成果形成的過程需要導師花費精力對學生進行培育。受學生的知識儲備、學習進展等因素影響，該過程是一個以時間為軸線的隨機過程。在獲取“步態”模式后，對學生創新工作內容和數據進行分類，形成數據記錄（日志、實驗數據、聲像等），并利用過程跟蹤方法，追蹤創新工作的進展。
針對學生“步態”數據，建立映射與匹配的評估方法；根據進展“步態”特征，匹配“步態”模式；根據進展推進情況和研究重要程度，提供師生交流推薦的優先次序，達到研究生科研培育“步態”跟蹤，記錄研究成果的進行步驟。首先，將項目研究的任務細化成可以形式化的目標，通過導師確認后下發給學生。在獲得目標后，研究生根據創新工作推進過程，對實驗、讀書報告（篇數、收獲）、交流討論總結等信息進行日志記錄。通過媒體數據庫對學生科研工作過程進行識別、分類、記錄和存儲。然后，根據分類結果和可形式化成果進行判斷，識別學生工作中是否偏離或進展緩慢，并根據重要程度提供給導師，便于導師判斷是否需要進行指導，促使學生通過對設立目標的逐一解決來提高成果創新成功的可能性。
上述跟蹤為導師及時掌握學生研究“步態”、及時調整培養學生工作進度、促進師生交流時效提供了一個輔助模式。最終，工作中形成的數據日志將及時保存，提供團隊共享，并為科研工作提供一個監管依據，上述過程如圖3所示。
3.步態模式的應用
在應用過程中，步態跟蹤模式充分發揮了個性化管理特性，將學術型碩士和專業型碩士在跟蹤目標上進行有效分類，在指導過程中明確了學生的研究傾向。
學術型研究生的培養目標具有學術指向，其培養過程要求強調夯實理論基礎，引導創新意識和創新能力，培養國際化的學術交流能力。在引導過程中，理論基礎學習過程反映在課題中的問題原理分析及其研究過程的跟蹤，其步態體現在問題描述、基礎原理、問題分析、原理應用根據等總結上，讓學生每一天對自己在該方向的理解進行反思并得到加深。導師則考查學生的學習過程及其密切相關的理論體系是否具有系統性、前瞻性，是否能使研究生形成縱向深化的遞進知識結構，并指導學生進一步學習或思考。創新能力則通過解決方案闡述、模型抽象、驗證方法、實驗規劃等步態進行跟蹤。學生通過對建模的修正過程、驗證的調整過程不斷總結，形成研究生的探究精神和探究能力。通過每天的研究修正和過程增補，可以跟蹤學生的研究實驗過程。據此，導師重點對學生在理論方法、模型建立與分析等方向上進行引導和指導。在學術交流能力評價層面，步態體現為現場問題研討、解決過程討論、現場工程師實際解決方案、可能提升的方案、會議論點、會議摘要等方面，促使研究生能夠同工業現場人員、學術人員進行交流。導師考查研究生參與和組織不同學術交流活動的積極性和表現出的潛質、能力，對不同人員的學術交流形式進行引導。
專業型研究生的培養目標有明顯的實踐性，更注重知識應用和技術創新的能力，強調學生具有堅實的專業基礎、解決實際問題的能力和組織管理專門技術工作的能力。專業基礎的步態體現在學生對專業基礎知識的靈活應用上，需要在解決問題的過程中進行體現，表現為利用原理分析問題、原理應用依據、可能的解決方案、備選方案等。導師從學生每天對問題拆解處理的情況跟蹤學生專業知識應用能力。解決實際問題能力的步態體現在學生總結問題、問題約束分析、方案實施方法等方面，需要學生仔細描述現場或課題實踐問題、研究問題拆解和解決方法。導師通過上傳的視頻錄像檢查學生對現場問題的總結能力并給予相應指導，重點引導問題描述的正確、解決方案的可靠等。組織管理則是通過每一個學生對自己研究問題的研討組織、現場討論組織進行體現，包括實施方案研討總結、建議吸收過程、不同意見處理等。導師通過實施過程的照片、視頻記錄，對照學生研討內容總結進行跟蹤，引導學生對現場意外情況、實施步驟等內容進行思考。
通過軟件實現步態跟蹤的管理過程能及時對現場實際情況、實驗過程、論文過程進行跟蹤，特別是對研究生在3～5天毫無進展又沒有請假的情況，軟件會有效地進行甄別。在實踐過程中發現，優秀學生的交流提示較少，但該部分學生一般會主動同教師交流，故影響不大。軟件會督促學生每周都對工作進行推進，能夠有效提升學習效率，有效輔助導師發現學生的游離狀態并及時監管，特別是在學生外派需要異地指導時。平臺中的研討過程記錄和評價能強制不同類型的研究生之間進行交流，促使學生對相關研究領域的問題進行反思。平臺收集實踐中積累的視頻、照片，形成實驗數據和實踐經驗累積，能更好地為新生提供學習經驗。針對學習過程的記錄和時間軸分析，則能有效地幫助導師總結指導過程中的問題。
【關鍵詞】外資銀行 銀行監管 對策
一、對外資銀行實施監管的意義
銀行監管,是經濟金融監管的一個分支,是由中央銀行、銀行監督委員會或其他金融監管當局、有關機構,代表社會公眾對銀行經營管理的各個方面實施監督管理的行為。
銀行作為一國金融體系中最重要的組成部分之一,擔負著重大的社會責任。其能否穩健運行關系該國的經濟、政治的穩定,具有極其重要的社會意義。因此,銀行監管受到了各國金融監管當局的普遍重視。各國金融監管當局紛紛根據本國銀行業運行的實際情況對本國范圍內的銀行實行嚴格的監管。這里當然也包括該國境內的外資銀行。隨著經濟的全球化,金融市場的界限越見模糊,外資銀行大量存在于各國金融領域,它的高速發展給該國經濟穩定和金融安全帶來了多方面的影響。各國不得不加強對它的監管置于重要位置。但截至目前,理論界尚未形成完備的外資銀行監管理論體系。各國的外資銀行監管實踐仍依靠原有監管理論體系的指導。對此,作者認為,外資銀行本是銀行,對其監管的區別主要來自各國實際情況的不同,而監管理論對它是完全適用的,也是十分必要的。中國尚屬發展中國家,對發展迅速、影響日益擴大的外資銀行實行審慎的監管,能維護國家經濟穩定,保證國家金融安全,具有重要的現實意義。
二、外資銀行在我國的發展現狀和特點
(一)外資銀行在我國的發展現狀
截至2007年10月,我國已有外資獨資銀行20家;中外合資銀行3家;另有72家外國銀行設立了130家分行,191家外國銀行設立了241家代表處。截至2007年底,我國共批準匯豐、渣打、花旗等21家外資銀行將在華分行改制為法人銀行。(注:法人銀行在業務范圍、稅收等方面享有優惠。外資銀行隨時可轉為法人銀行。)外資銀行在我國發展十分迅速,現已具有相當規模。
(二)外資銀行的發展特點
1.外資銀行經營范圍、業務范圍不斷擴大。2006年12月11日,我國對外資銀行實行全面的國民待遇,外資銀行不再受到行業和地域限制。外資銀行發展進入加速階段。依托成熟的市場營銷策略,外資銀行經營范圍和業務范圍不斷擴大,對我國經濟的影響力逐步加強。
2.外資銀行資產質量、盈利能力逐年提高。隨著外資銀行逐步熟悉我國市場規則,其經營狀況日趨穩定,市場份額逐步恢復,盈利能力穩步提高,資產總額持續增加,僅2002年至2004年就從3330.5億元增至5159.95億元,占我國銀行業資產的1.8%。
3.參股中資銀行速度加快。在《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》的指引下,外資參股中資銀行的速度不斷加快。外資銀行參股中資銀行,一是出于對長期經營戰略的思考;二是希望借中資銀行不受政策限制和網點設置完善之利,繞開各類限制,快速進入零售市場。如花旗銀行和浦發行聯手推出的花旗參與管理和技術合作的雙幣種信用卡就是這方面的典型。
論文出處(作者):
三、我國外資銀行監管中的問題
(一)監管法規不健全
監管的有效性依賴于監管的法制化,而我國的金融立法嚴重滯后。引進外資銀行已近20年,卻無一部約束外資銀行的專門法律。這使外資銀行有機會利用法律漏洞規避監管,嚴重影響了對外資銀行的監管效力。2006年頒布的《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和《外資銀行管理條例實施細則》彌補了這些漏洞,但相關法規的健全工作遠未完成。
(二)監管方式單一
目前,我國外資銀行監管還停留在傳統“經驗式”管理階段。主要實行報送稽核。監管部門對各外資銀行報送的報表、材料進行全面分析,以確認其經營的合規性。而對于外資銀行運營的風險性監管上處于空白狀態。
(三)監管資源嚴重不足
由于外資銀行的開放性比較強,對其的監管需要高質量的資源。目前,我國外資銀行的監管在資源方面相對缺乏。包括監管人員、信息系統等方面的不足。在監管人員方面,表現為量不足、質不高。尚未建立完善的認證制度和后續教育系統。在信息系統建設方面,缺乏靈敏、準確、高效的監管信息系統。在監管信息流程上,表現為低效率性。金融監管當局與相關機構缺乏信息交流。
(四)缺乏與外資銀行母國監管者的合作
當今世界金融體系間的跨國聯系不斷加大,僅在某一國范圍內考察金融監管問題已不能滿足金融監管的需要。政府和金融監管當局要加強與各外資銀行母國監管者的合作,以協調監管措施,降低共同面臨風險。而我國金融監管當局再這一方面尚處于十分被動的境地。
四、對改進我國外資銀行監管的建議
(一)健全監管法制
要加強外資銀行監管,我國就必須結合本國實際,參照國際公認的準則(如巴塞爾協議),借鑒西方發達國家監管法律,制定適合我國國情的外資銀行法。從法制角度,規范外資銀行的行為,授予監管機構足夠的權利,為監管工作提供基礎條件。
(二)多元化監管方法和手段
當前我國對外資銀行監管的手段單一,落后,主要是現場與非現場監管,而且兩者缺乏銜接。因此,必須使監管手段多元化,由行政監管手段向經濟性、法律性監管手段轉變,充分實施現場與非現場監管、外部審計、審慎監管會議、三方會議等多樣化監管手段。
(三)健全風險監管體系
目前我國對外資銀行的監管多停留在合規性監管層面,而忽視了風險性監管。我國應根據巴塞爾協議的有關標準,制定嚴格、周密的風險監管體系,將外資銀行的經營風險納入監管,保證全面、客觀、合理的實施監管。
(四)建立監管人才培養和認證機制
加強我國外資銀行監管要依賴大量專門人才,監管當局應主導建立完善的人才培養和認證體系。可邀請高校等研究機構參與其中,確保培養認證機制的專業性。
(五)加強信息交流,與各國監管機構堅強合作
為了應對各國金融體系相互聯系不斷加強的現狀,我國監管當局應主動同各國監管機構建立長期、高效的信息交流和合作機制。以協調各國監管手段,降低共同面臨的風險。
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對于實體性消耗部分內容,項目部在接到企業投標部門的投標資料后,組織各專業人員進行了測算,工程量依據施工圖紙進行計算、價格依據當前市場水平,形成項目部的內控成本;非實體消耗內容,主要包括臨時設施、垂直運輸機械、勞務費、周轉材料、水電費、現場經費,項目主要負責人員經過多次討論,對項目人員配置、現場臨設布置、周轉材料施工方案、機械配置等進行了優化設計,并在此基礎上進行測算,形成了項目部內部的內控成本目標,本論文由整理提供雖然部分非實體性消耗指標突破了公司核算文件的規定,但實體性消耗市場價格較報價降低部分對此進行了彌虧,總體成本目標并沒有突破公司核定的目標成本,這樣就做到了指標分解的相對客觀、公平。
2簽訂成本指標績效責任書
項目部完成成本策劃、指標分解后,與各指標責任人簽訂成本指標績效責任書,落實責任人的責、權、利。例如要求項目總工在項目經理的領導下,全面負責工程的質量、技術、安全、施工管理工作,主持項目部施工組織設計、質量計劃、創優計劃、環保計劃、程序文件、CI創優實施計劃的編制、監督每道工序的程序管理,要求總工負責的臨時設施現場布置、垂直運輸機械配置、模板支撐、腳手架方案要進行合理優化,務求該項成本控制在策劃指標范圍內。在戰訓樓工程進場前,原投標施工組織設計設置兩臺36B60米臂塔吊,按月租價4.5萬考慮,需27萬元,后經過認真計算,在滿足使用材料吊次的前提下,改為設置一臺QTZ6021塔吊,本論文由整理提供月租額3.3萬元,總額21萬元(其中重型吊車裝拆使用費3.2萬元),此項成本降低6萬元。實踐證明,只要項目全體成員都立足于節約成本,工程成本還是有很大潛力可挖的。在實體性消耗上不能偷工減料,在非實體性費用等軟指標上應該做足文章,減少成本支出。
3過程評估和績效考核
績效責任書簽訂后,項目部對成本指標責任人每月進行一次考核,考核的依據是:(1)公司和項目部簽訂的目標成本績效責任書;(2)項目部的各類基礎管理資料(主要是報表、臺帳、憑證);(3)公司績效考核委員會對項目部檢查過程中的考核結論。項目部嚴格按照“PDCA”循環理論,檢查指標執行落實情況,并通過項目成本分析會,對各項指標的執行情況進行總結,如果出現突破指標的苗頭,查清責任,制定糾偏措施,將風險控制在最小范圍內。
4績效考核結果與獎金分配相掛鉤
項目部根據集團公司新的薪酬管理辦法,結合項目部具體情況,制定了新的工資獎金發放辦法,實行定崗定薪。本論文由整理提供根據項目部過程績效考核辦法,由項目部績效考核委員會對項目所有成員進行月度績效考核,根據考核結果給予相關人員每月相應金額的獎罰。對于集團公司給項目部核定的績效獎金,項目績效考核委員會根據指標責任人的過程執行情況及所占項目成本的比例進行二次分配。另外,在工程整體竣工結算、成本核算完成后,項目績效考核委員會根據過程績效考核結果匯總及項目盈利狀況,對各指標責任人進行相應獎勵。
5績效考核過程中尚需探討的問題
本論文由整理提供
項目部在成本策劃、指標分解、績效考核的過程中尚存在一些問題:第一,過程績效考核的操作方式有待于進一步完善。從項目部近期的執行情況看,在月度考核過程中對于目標成本指標分解的量化考核存在一定的滯后與考核困難。眾所周知,建設項目的實施過程是一個連續的、循序漸進的過程,要在一個月度內對成本指標進行量化考核存在著相當大的困難。為此,項目績效考核委員會決定,對成本指標的量化考核在成本核算結果出來后進行,過程中主要考核指標的執行情況,結合指標責任人所負責的指標占項目成本的權重,在獎金分配中直接體現。本論文由整理提供第二,成本指標的量化確定,對成本指標的量化分解,目的是給項目承包集團成員身上壓擔子,使指標責任人各司其職,最大限度地促進項目團隊成員的主觀能動性。因為在項目實施過程中,各項指標的責任人是牽一發而動全身的關系,而不是相互獨立的,如何合理、公平的量化指標,牽扯到個人利益,可能會在制定人與責任人之間產生矛盾。因此,如何界定、厘清指標責任人各自的責任是項目績效考核委員會面臨的一項艱巨任務。
6結束語
建筑施工企業推行過程管理績效考核體系是市場的需要,成本策劃、指標分解工作使得項目成本過程管理工作真正做到了項目成本事前規劃有目標、過程控制有依據、績效考核有標準,而且成本責任區域明晰后,便于落實分項成本的責任人和考核責任人的工作績效。更重要的是,面對壓價、讓利等白熱化的建筑市場競爭環境,在企業內部挖潛,在項目部執行模擬股份制,推行成本策劃、指標分解,有利于增強全體管理人員的成本意識和主人翁精神,有利于把握項目投入產出的全局,有利于從機制上保證項目成本在過程中受控,有利于提高建筑企業的市場競爭能力,對于建筑企業今后的生存和發展具有重大意義。
[參考文獻]
[1]尹貽林.建設工程項目價值管理[M].天津人民出版社,2006.
關鍵詞：畢業設計；螺旋模型；質量控制
中圖分類號：G642 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2013）10-0284-02
一、高校本科畢業設計的現狀與問題
畢業設計是大學教育過程中的最后階段，也是歷時最長極其重要的教學環節。畢業設計工作的質量直接反映學生的綜合素質和能力，是培養、鍛煉、提高學生綜合素質與能力最集中的一個階段，也是學校對學生整個大學學習期間培養效果的全面檢驗。因此，高校必須高度重視本科畢業設計的各項管理與質量控制工作。
近年來，由于高校就業形勢的日趨嚴峻，以及考研熱等因素的影響，導致教師和學生都沒有投入足夠的時間、精力去完成畢業設計任務，畢業設計的質量大打折扣。目前，在畢業設計過程中主要呈現以下一些問題：（1）學校重視與學生輕視的矛盾。不少學生認為畢業設計是一種形式，最終都可以通過，因而采取敷衍的心態來對待，學生將大量的精力放在就業上，還有部分找到工作的學生或主動或被動地在就業單位進行實習，部分考研的同學正處于研究生考試的復試階段，對畢業設計投入的精力也明顯減少，甚至有少數學生臨陣磨槍，抄襲粘貼現象極為嚴重。（2）學校嚴格監管與教師放任自流的矛盾。部分指導教師一方面出于考慮學生就業，另一方面出于重視課堂教學，輕視畢業論文（設計）指導的想法，往往等待學生來找，學生不找也就不管不問，加上學校缺乏對指導老師的有效激勵與約束機制，導致教師對畢業設計的指導工作不到位。（3）成績評定體系規范與論文答辯形式化的矛盾。學校雖然制定了較為健全的答辯規章制度，但在執行環節上卻馬馬虎虎。一些指導老師出于學生畢業以及學校就業率等因素而對畢業設計的質量把關不嚴，答辯及評審走過場。答辯時，非評閱教師事先并不審閱將要答辯的學生論文，往往在學生陳述論文時，才翻看論文的內容，從而導致答辯教師在對論文提出問題時不具有針對性，使得學生認為沒有認真的必要。
因此，諸多的問題，要求我們必須正視并不斷提高本科畢業設計的質量。螺旋模型的應用，正是這樣一種畢業設計管理與質量控制的嘗試。
二、螺旋模型在畢業設計管理中應用的可行性
螺旋模型最早是由Barry Boehm于1988年提出，主要用于解決軟件開發過程中的風險控制。它將軟件開發分為四個主要部分：制定計劃、風險分析、實施工程、客戶評價，螺旋模型每一輪都要經過這些環節，每經歷一個周期系統就得到進一步的細化和完善[1]。該模型的最大特點是根據不同開發階段，選擇合適的模型，并根據下一步計劃的約束條件下進行方案的合適選擇，并對方案進行評估與分析，然后再進行下一步的工作[2]。如此不斷輪回重復，直到得到比較滿意的產品。
畢業設計由論文選題、開題、過程指導、中期檢查、論文撰寫、答辯、成績評定、抽查檢查、材料歸檔等多個環節組成[3]，其每一個過程都是相互銜接而不可分割的，每一個環節的質量都將影響最終畢業論文的質量。因此可以把畢業設計作為一個軟件項目，在畢業設計過程中，嚴格遵守螺旋模型的各個原則，進而順利完成畢業設計并提高畢業設計的質量。
三、螺旋模型在畢業設計管理中的應用
畢業設計是由多項論文環節相互銜接組成的連續開發系統，螺旋模型的應用其主要的途徑應是在每一項論文環節將螺旋模型所遵循的各項原則加以應用。
1.準確定位畢業設計的性質、任務。論文寫作是一項長期積累的過程，也是專業教育有意識培養的結果。因此，應圍繞地方高校本科專業的培養目標，將畢業設計所要求的相關素質與能力融于平時的教育教學活動，使學生掌握文獻檢索、資料查詢的基本方法，了解國內外專業發展動態，具有一定的科研能力和創新精神；其次，畢業設計活動開展之前，學校相關院系，指導老師應就畢業設計的性質、目的提前下達畢業設計任務書，并進行畢業設計的動員活動，使每一位學生都清楚畢業設計的各項任務和要求，應在第7學期初完成。
2.選題與開題。畢業設計的選題可以是指導老師提供，也可以是學生自選選題，兩者都必須遵循需求的有效性原則，即要注意畢業選題的理論價值與實踐價值，以及選題的難易與可完成性。畢業生應按相應的要求填寫選題審批表，并報指導老師與院系審定。只有通過審查的選題方可進入下一環節的論文開題流程，沒有通過審查的選題，進行重新選題，直至進入開題環節。開題環節同樣遵循相應的指導與審查原則，指導老師應負責指導學生的方案可行，院系應負責審查確認，沒有通過審查的開題報告應反饋給學生與指導老師，由指導老師督促學生進行修改完善，方可進入下一環節的畢業設計階段。
3.設計與指導。畢業設計階段是整個流程的核心環節，也是螺旋模型應用最為關鍵的階段。過程管理是一項具體而瑣碎的“生產建筑”工程，它直接關系到畢業設計能否從最初的理念走向成品。在這一環節，我們應借鑒生產管理的任務導向性原則，嚴格日常管理，具體應加強三方的工作。
首先，對學生畢業設計活動投入時間的管理。應從制度與具體監管上確保學生每天投入充分的論文創作時間。有條件的學校應開放相應的計算機房，保證學生每天處于“上班”的狀態，學生的離校應進行相應的審查與報備。其次，對指導老師投入指導時間的管理。指導老師指導應設置每周的最低指導時限、次數要求，填寫相應的指導記錄，在規定的時限內上報院系畢業設計領導小組，逾期未交的予以督促警告。第三，對院系畢業設計領導小組的要求。應遵循螺旋模型的風險控制和約束要求，嚴格制訂并執行畢業設計管理的各項規章制度與指導意見（原型模型），全面領導畢業設計的各項活動。制定時間進度計劃（預算），從嚴管理。審查畢業設計的各項任務、表格、記錄、成品（開發與測試）。明確院系、教師職責與學生任務，監督與抽查指導老師的指導與學生的畢業設計活動，強化質量控制，完成每一階段任務（約束）。只有遵循嚴格的生產管理與質量控制，畢業設計才能按照預期的目標，依次遞進順序連接，共同形成一個全方位的畢業論文質量保障體系，最終完成畢業設計的定稿。
4.成績的評定與約束。在進行論文答辯之前，還應制定科學、合理的畢業設計成績評定標準，避免畢業設計成績評定的隨意性。答辯小組應依據對文本內容的評判和答辯現場情況經答辯小組成員集體研究后給出答辯成績及評語，而畢業設計成績，應由指導老師、評閱老師、答辯小組分別提出評定成績，各自的比例應為30%、30%、40%，由答辯秘書進行匯總，再報院答辯委員會審查通過。最后，形成畢業設計的檔案材料，為下一年度的畢業設計工作順利開展提供良好的基礎與經驗。
四、結論
從螺旋模型的應用可以看出，畢業設計的難度與工作量有所增大，對畢業生的投入時間也有所要求，但這并沒有妨礙畢業生就業考研等其他活動的開展，而是對現有畢業設計重就業輕管理的一種調整與回歸。經過螺旋模型的增量提升，畢業設計的管理將更加規范，畢業設計的整體質量和水平應有較大程度的提高。
參考文獻：
[1] 劉成志，張華忠.螺旋模型在開發網絡可存活性系統中的應用[J].計算機工程與設計，2005，（5）.
