時間：2022-09-12 19:05:50
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇民營企業(yè)調(diào)查報告，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
近年來，上海民營企業(yè)以其特有的活力，在國有經(jīng)濟和外資經(jīng)濟的間隙中頑強成長，呈現(xiàn)持續(xù)快速增長、總量規(guī)模擴大、涉及領(lǐng)域不斷拓寬、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)日趨合理、競爭能力逐步增強的特點。成為了本市經(jīng)濟發(fā)展的重要增長點；成為了擴大就業(yè)機會、活躍市場，滿足人民多樣化需求、維護社會穩(wěn)定的重要力量。
2013年上海市工商聯(lián)進行的這次調(diào)查研究，以年營業(yè)收入1.2億為起點，從上規(guī)模企業(yè)的角度分析成長中的上海民營經(jīng)濟，發(fā)現(xiàn)其中成長性好、代表性強的先進群體，透視其發(fā)展壯大的原因，無疑是一項很有意義的工作。
需要說明的是，本調(diào)研報告定位于數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)面廣，內(nèi)容豐富，可為政府機構(gòu)和各類研究機構(gòu)提供數(shù)據(jù)參考。另外，由于本次調(diào)查以企業(yè)自愿參加為原則，非全覆蓋調(diào)查，調(diào)查結(jié)果尚不能全面反映上規(guī)模民營企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r。
二、經(jīng)營情況
本市上規(guī)模民營企業(yè)的數(shù)量迅速增加，僅上海工商聯(lián)會員企業(yè)主動申報的就達430家，近五年來數(shù)量連續(xù)增長，反映出民營企業(yè)成長壯大的步伐繼續(xù)加快。
2007-2012年入圍企業(yè)和前百家企業(yè)資產(chǎn)總額年均增長分別為19.4%和20.1%。2012年度入圍企業(yè)資產(chǎn)總額6655.8億元，同比增長6.9%；前百家企業(yè)資產(chǎn)總額5232.5億元，同比增長17.8%。入圍企業(yè)中大企業(yè)數(shù)量比上年顯著增加，2012年度入圍企業(yè)資產(chǎn)總額5億元以上的有179戶，比上年增加32戶；10億元以上的有100戶，比上年增加13戶。
2007-2012年入圍企業(yè)和前百家企業(yè)營業(yè)收入年均增長分別為12.9%和13.7%。2012年度入圍企業(yè)實現(xiàn)營業(yè)收入6655.1億元，同比增長4.9%；前百家企業(yè)營業(yè)收入5407.3億元，同比增長6.8%。
2007-2012年入圍企業(yè)和前百家企業(yè)凈利潤年均增長分別為8.3%和13.3%。2012年度入圍企業(yè)實現(xiàn)凈利潤346.2億元，同比增長4.2%；前百家企業(yè)278.6億元，同比增長4.9%。
2012年度入圍企業(yè)凈資產(chǎn)總額2618.7億元，同比增長13.9%，前百家企業(yè)凈資產(chǎn)2201.9億元，同比增長23.5%。2012年度入圍企業(yè)平均資產(chǎn)負(fù)債率為63.3%，比上年增加0.4個百分點，負(fù)債水平處于合理范疇，資產(chǎn)風(fēng)險繼續(xù)在控制之中。
三、社會貢獻
本市民營企業(yè)社會貢獻顯著。2012年度入圍企業(yè)從業(yè)人員總計46萬人，平均每戶企業(yè)吸納就業(yè)人數(shù)1070人，前百家企業(yè)從業(yè)人數(shù)總計29.3萬人，2012年度從業(yè)人數(shù)超過1千人的84戶，超過萬人的6戶。2012年度入圍企業(yè)納稅額總計306.5億元，同比增長23.8%，前百家企業(yè)總計252.5億元，同比增長26.0%，戶均納稅7127.9萬元，同比增長15.2%，87戶企業(yè)年納稅額超過5000萬元。2012年度入圍企業(yè)從事出口業(yè)務(wù)的企業(yè)142家，比去年增加21戶，出口額總計35.6億美元，同比負(fù)增長5.5%，戶均年出口額2507萬美元。在國際經(jīng)濟環(huán)境不確定，國內(nèi)經(jīng)濟趨緩的情況下，這樣的社會貢獻是來之不易的。
四、行業(yè)及地區(qū)分布
本市民營企業(yè)分布行業(yè)廣泛。一、二、三產(chǎn)業(yè)分別占比0.4%、70.4%和29.1%。第二產(chǎn)業(yè)企業(yè)數(shù)量繼續(xù)保持領(lǐng)先地位，第三產(chǎn)業(yè)企業(yè)數(shù)量和比例有所上升，與上年相比，比重上升3.1個百分點。第三產(chǎn)業(yè)中，企業(yè)集中在批發(fā)零售業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)。從總體看，營業(yè)收入、資產(chǎn)總額和凈利潤排名前五的行業(yè)中，房地產(chǎn)業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、電氣機械及器材及線纜制造業(yè)、有色金屬冶煉及延加工業(yè)、紡織服裝制造業(yè)出現(xiàn)頻率較高，營業(yè)收入排名前五的行業(yè)占全部行業(yè)的50.9%；資產(chǎn)總額排名前五的行業(yè)占全部行業(yè)的60.7%；凈利潤排名前五的行業(yè)占全部行業(yè)的52.9%。在這些行業(yè)，民營企業(yè)已居主導(dǎo)地位，上規(guī)模民營企業(yè)逐漸成為行業(yè)主角。
在某些壟斷行業(yè)，如公用事業(yè)，煙草制品業(yè)，教育業(yè)，衛(wèi)生和社會工作業(yè)，金融業(yè)，水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)等，上規(guī)模民營企業(yè)數(shù)量偏少甚至處于空白。
上海上規(guī)模民營企業(yè)的區(qū)縣分布正朝合理的方向轉(zhuǎn)變：市區(qū)企業(yè)戶數(shù)僅有二成多，而主要經(jīng)濟指標(biāo)則市區(qū)普遍優(yōu)于郊區(qū)，如資產(chǎn)總額市區(qū)大于郊區(qū)671.5多億，納稅總額市區(qū)超過郊區(qū)11.1億，利潤總額市區(qū)多于郊區(qū)10.7億，戶均指標(biāo)市區(qū)上規(guī)模民營企業(yè)更是遙遙領(lǐng)先。這符合上海正向國際大都市演變的產(chǎn)業(yè)發(fā)展要求，符合城郊產(chǎn)業(yè)分工關(guān)系，上海上規(guī)模民營企業(yè)的發(fā)展正越來越明顯地反映國際大都市的特點，體現(xiàn)與蘇浙上規(guī)模民營企業(yè)的錯位競爭和差別優(yōu)勢。
五、投資情況
本市民營企業(yè)保持著較高的投資熱情。入圍企業(yè)明確投資額的共有278戶，投資額總計298.8億元，戶均投資1.07億元。52.6%的企業(yè)選擇立足主業(yè)，向關(guān)聯(lián)行業(yè)發(fā)展；31.2%的企業(yè)選擇立足主業(yè)，適度多元化投資。此外有11.6%的企業(yè)選擇多元化發(fā)展；1.6%的企業(yè)選擇由多元化回歸主業(yè)。對外投資的行業(yè)大都是本企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的延伸和加強，多集中在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，也有向環(huán)保節(jié)能、新材料、海洋工程、信息產(chǎn)業(yè)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域拓展。投資地域較為平均，不再集中在東部地區(qū)和海外，且各區(qū)域投資比例均有所提高，說明本市民營企業(yè)發(fā)展視野更為廣闊，對國外國內(nèi)市場開拓更為積極。
本市民營企業(yè)在投資方式方面更側(cè)重于提高自身的技術(shù)水平，運用高新技術(shù)改造提升競爭能力，主要依靠內(nèi)涵式、集約式的技術(shù)改造和擴建，分別有44.2%和39.1%企業(yè)采取這兩種方式。同時，采用新建企業(yè)、采用兼并、參股和設(shè)立基金等投資方式也得到了進一步的應(yīng)用，民營企業(yè)的投資進一步向縱深方向發(fā)展。
資金來源方面，對外投資資金主要依靠自有資金和銀行貸款。64.2%的企業(yè)選擇自有資金；30.7%的企業(yè)選擇銀行貸款；9.5%的企業(yè)選擇股權(quán)投資；4.9%的企業(yè)選擇政府資助；4.4%的企業(yè)選擇資本市場融資；1.9%的企業(yè)選擇民間借貸。
隨著民間投資政策的進一步放寬和審批權(quán)限的進一步下放，本市民營企業(yè)在國務(wù)院“民間投資36條”鼓勵投資的領(lǐng)域基本都有所涉獵，資源能源等基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、商業(yè)物流業(yè)和交通水電等基礎(chǔ)設(shè)施是本市上規(guī)模民營企業(yè)進入最多的領(lǐng)域，且比重普遍提高。調(diào)研顯示，17.4%的企業(yè)投資了資源能源等基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)；15.3%的企業(yè)投資了商業(yè)及物流業(yè)； 10.5%的企業(yè)投資了交通水電等基礎(chǔ)設(shè)施。
六、管理情況
本市民營企業(yè)已進一步靠攏現(xiàn)代化企業(yè)制度，管理和法人治理結(jié)構(gòu)日趨規(guī)范和合理。86%由股東大會和董事會決策企業(yè)重大事項，半數(shù)以上企業(yè)由家族外控股。控股股東主要是民營企業(yè)法人和自然人，外資企業(yè)和改制企業(yè)也占一定比例。45.1%的企業(yè)由民營企業(yè)法人控股，39.1%的企業(yè)由自然人控股。企業(yè)重視質(zhì)量管理和提高管理水平，參與各種認(rèn)證和通過信息化建設(shè)的企業(yè)數(shù)量越來越多，91.8%的企業(yè)參與ISO9000系列認(rèn)證，43.0%的企業(yè)參與ISO14000環(huán)境管理體系認(rèn)證，27.4%的企業(yè)參與OHSAS18000職業(yè)健康安全管理體系認(rèn)證，17.9%的企業(yè)參與3C認(rèn)證。信息化建設(shè)方面，59.8%的企業(yè)實施了企業(yè)資源規(guī)劃（ERP），45.3%的企業(yè)實施了人力資源管理（HRM），36.3%的企業(yè)實施了客戶關(guān)系管理（CRM）；29.5%的企業(yè)實施了供應(yīng)鏈管理（SCM），16.0%的企業(yè)實施了企業(yè)管理解決方案（SAP）。
數(shù)據(jù)顯示，入圍企業(yè)員工學(xué)歷分布不平衡。企業(yè)大學(xué)學(xué)歷員工比例超過50%的有75戶，占比17.4%；企業(yè)管理人員比例超過50%的有33戶，占比7.7%。與此對應(yīng)，企業(yè)大學(xué)學(xué)歷員工比例低于10%的有120戶，占比27.9%；企業(yè)管理人員比例低于10%的有78戶，占比18.1%。
數(shù)據(jù)顯示，本市上規(guī)模民營企業(yè)比較重視員工的職業(yè)保障和福利，八成以上的企業(yè)建立了黨委和工會，88.9%的企業(yè)員工參加養(yǎng)老保險比例在80%以上，89.3%的企業(yè)員工參加醫(yī)療保險的比例在80%以上，75.5%的企業(yè)員工參加失業(yè)保險的比例在80%以上，91.1%的企業(yè)簽訂勞動合同比例在80%以上，87.3%的企業(yè)簽訂勞動合同比例在100%。
七、創(chuàng)新情況
近年來，本市民營企業(yè)加大了自主創(chuàng)新力度，對自主研發(fā)能力日趨重視。73.3%的企業(yè)通過自主開發(fā)與研制取得關(guān)鍵技術(shù)，35.3%的企業(yè)通過產(chǎn)學(xué)研合作取得關(guān)鍵技術(shù)。64.7%被認(rèn)定為高新技術(shù)企業(yè)，19戶設(shè)立博士后流動站，獲得8項國家科技進步獎，28項省政府科技獎勵，擁有國家重點實驗室2個，國家級企業(yè)技術(shù)中心5個，行業(yè)重點實驗室12個，省市級實驗室85個。
本市民營企業(yè)重視加強研發(fā)力量，政府科技資金支持企業(yè)力度加強。調(diào)研顯示，研發(fā)人員10%以上的企業(yè)占比42.8%，比上年多10個百分點；研發(fā)人員20%以上的企業(yè)占比23.0%，比上年多5.7個百分點；9家企業(yè)研發(fā)人員在50%以上。同時，政府對民營企業(yè)科技創(chuàng)新的支持力度加大，33.9%的企業(yè)獲得政府科技資金支持。政府科技資金支持總額67926萬元，戶均支持額465.2萬元。10家企業(yè)獲得政府科技資金在千萬以上，最高的達24562萬元。
專利數(shù)量是反映企業(yè)研發(fā)能力的重要指標(biāo)，隨著民營企業(yè)自主研發(fā)能力的提高和專利保護意識的增強，民營企業(yè)所擁有的專利數(shù)量明顯增加，但發(fā)明專利比重偏小。戶均擁有5.5件發(fā)明專利、13.8件實用新型、10.8件外觀設(shè)計，此外，本市上規(guī)模民營企業(yè)較為重視外國知識產(chǎn)權(quán)的申請，共擁有51件外國發(fā)明專利，擁有39件外觀設(shè)計。
本市上規(guī)模企業(yè)商標(biāo)經(jīng)營意識較強，重視培育完全自有的商標(biāo)。自有50.4%的企業(yè)商標(biāo)收入比例超過80%；39.3%的企業(yè)自有商標(biāo)收入比例100%。入圍企業(yè)共持有國內(nèi)商標(biāo)數(shù)量8770個，國外商標(biāo)數(shù)量1422個，其中，馬德里商標(biāo)數(shù)量571個。
這些表明民營企業(yè)已逐漸成為本市經(jīng)濟中活躍的技術(shù)創(chuàng)新主體，對提高本市整體技術(shù)水平，實現(xiàn)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展發(fā)揮了積極作用。
八、面臨的問題
伴隨著發(fā)展環(huán)境的優(yōu)化和民營企業(yè)自身的轉(zhuǎn)型發(fā)展，本市上規(guī)模民營企業(yè)正健康有序地發(fā)展壯大。但是，本市上規(guī)模民營企業(yè)在發(fā)展中還是存在許多不足，還需要在發(fā)展中不斷提升自身能力，推動民營企業(yè)發(fā)展環(huán)境的進一步改善。本市上規(guī)模民營企業(yè)發(fā)展的問題主要有：
1、龍頭企業(yè)不多，企業(yè)之間業(yè)績相差巨大
本市上規(guī)模民營企業(yè)雖然在經(jīng)濟指標(biāo)上呈現(xiàn)健康平穩(wěn)發(fā)展態(tài)勢，但企業(yè)之間經(jīng)營業(yè)績差距鴻溝依然明顯，極少數(shù)大企業(yè)的經(jīng)營績效遙遙領(lǐng)先。2012年營業(yè)收入前五位企業(yè)實現(xiàn)營業(yè)收入占入圍企業(yè)28.5%。前五位企業(yè)實現(xiàn)凈利潤占入圍企業(yè)的28.4%。同時，本市上規(guī)模民營企業(yè)龍頭企業(yè)基本穩(wěn)定，近幾年很少有新企業(yè)進入營業(yè)收入前十位，在全聯(lián)民營企業(yè)500強排序中，本市民營企業(yè)入圍數(shù)量逐年減少，從五年前的近30家可以入圍到今年只有16家入圍，降幅明顯，另外，位次也逐年降低，如復(fù)星高科技（集團）有限公司，東方希望集團有限公司等民營企業(yè)500強前十名的常客在最近兩年已經(jīng)很難進入前二十位。
2、稅收負(fù)擔(dān)重，凈利潤下滑
根據(jù)2012年調(diào)研數(shù)據(jù)，影響企業(yè)發(fā)展的政策和社會因素中，近六成企業(yè)表示，稅收過重是主因；在企業(yè)對轉(zhuǎn)型發(fā)展的期待中，減稅是民營企業(yè)最主要的期待之一。2012年入圍企業(yè)稅收增長23.8%，前百家企業(yè)稅收增長26.0%，2012年363家跟蹤調(diào)研企業(yè)稅收增長22.4%。可以比較的是，2012年363家跟蹤調(diào)研企業(yè)凈利潤負(fù)增長10.6%，入圍企業(yè)雖然凈利潤沒有負(fù)增長，但增幅大幅放緩。
3、經(jīng)營成本壓力加大，企業(yè)獲利能力大幅下降
調(diào)研顯示，2012年，經(jīng)營成本壓力加大，用工成本，原材料成本，資金成本已經(jīng)成為影響企業(yè)發(fā)展最主要的市場因素，分別由87.9%，62.6%，49.3%的企業(yè)選擇上述項目。除經(jīng)營成本外，2012年企業(yè)資本獲利能力大幅下降，虧損企業(yè)明顯增多。2012年度入圍企業(yè)人均銷售收入為144.7萬元，同比負(fù)增長3.1%，2012年度入圍企業(yè)人均凈利潤7.5萬元，同比負(fù)增長3.8%，人均銷售收入和人均凈利潤均低于全聯(lián)上規(guī)模民營企業(yè)500強，其中人均銷售收入近五年首次沒有領(lǐng)先全國民營企業(yè)500強。2012年度入圍企業(yè)凈資產(chǎn)收益率為13.2%，連續(xù)兩年下降。2012年度入圍企業(yè)營業(yè)收入負(fù)增長企業(yè)150家，較上年增加85.2%，入圍企業(yè)已連續(xù)兩年營業(yè)收入大幅負(fù)增長，25家企業(yè)虧損。虧損和負(fù)增長行業(yè)范圍廣，其中金屬制品業(yè)、化工產(chǎn)業(yè)、建筑業(yè)、批發(fā)業(yè)等企業(yè)居多。
4、集中在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，“民間投資36條”鼓勵投資的領(lǐng)域比重偏低
本市上規(guī)模民營企業(yè)主要分布在有色金屬冶煉及延加工業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)，批發(fā)零售業(yè)，紡織服裝制造業(yè)，電氣機械及器材業(yè)等市場競爭比較充分，具有比較優(yōu)勢的勞動密集型產(chǎn)業(yè)。
在國務(wù)院“民間投資36條”鼓勵投資的領(lǐng)域，本市民營企業(yè)基本都有所涉獵，且比重較上年有所提高，但比重普遍不高，沒有一個行業(yè)超過20%，由于政府各部門相關(guān)的配套措施滯后、壟斷行業(yè)的門檻較高、壟斷行業(yè)的企業(yè)對于新進入者有較大的抵觸等問題，導(dǎo)致民營企業(yè)進入壟斷行業(yè)的速度和規(guī)模都比較滯后，相關(guān)政策落實工作亟待加強。
九、發(fā)展建議
本市民營企業(yè)正處于一個重要的發(fā)展戰(zhàn)略期，伴隨上海的民營企業(yè)發(fā)展環(huán)境的日益改善和優(yōu)化，為了進一步發(fā)展壯大本市上規(guī)模民營企業(yè)，針對調(diào)研中民營企業(yè)所存在的問題，提出以下建議：
1、抓住機遇，鼓勵支持民營企業(yè)參與上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)
以建設(shè)上海自貿(mào)區(qū)為標(biāo)志的上海新一輪改革開放，將為民營經(jīng)濟發(fā)展提供了更多的機遇、更大的平臺。自貿(mào)區(qū)實行“一線放開、二線安全高效管住”政策，將為民營企業(yè)“走出去”，利用國內(nèi)國外兩種資源、兩個市場，提供更大便利；自貿(mào)區(qū)實行負(fù)面清單加國民待遇管理模式，積極探索從行政審批轉(zhuǎn)為備案登記，包括民營企業(yè)在內(nèi)的各類企業(yè)都將獲得更大經(jīng)營自；自貿(mào)區(qū)擴大金融、航運、商貿(mào)、文化、社會和專業(yè)服務(wù)等六個領(lǐng)域開放，民營企業(yè)將獲得更多商機。
上海自貿(mào)區(qū)將著重突出投資管理、貿(mào)易監(jiān)管、金融創(chuàng)新和綜合監(jiān)管四個方面的制度創(chuàng)新，而這些都需要各部門的進一步研究以及相關(guān)風(fēng)險控制細(xì)則的出臺。由于細(xì)則沒出臺，民營企業(yè)對自貿(mào)區(qū)的發(fā)展機遇以及自貿(mào)區(qū)能否形成持續(xù)穩(wěn)定的政策體系、公平的政策執(zhí)行和監(jiān)督環(huán)境還存在疑惑，上海市工商聯(lián)應(yīng)積極發(fā)揮民營企業(yè)與政府之間橋梁紐帶和主渠道作用，引導(dǎo)民營企業(yè)抓住機遇，積極建言獻策，使出臺的相關(guān)政策能反映民營企業(yè)的訴求。同時，積極打造服務(wù)平臺，力爭成立自貿(mào)區(qū)商會，通過組織平臺更好的服務(wù)民營企業(yè)參與自貿(mào)區(qū)建設(shè)。
2、轉(zhuǎn)變政府職能，優(yōu)化民營企業(yè)發(fā)展環(huán)境
各級政府要按照多服務(wù)、少干預(yù)，多幫忙、不添亂，多設(shè)路標(biāo)、不設(shè)障礙的要求，積極改進對民營企業(yè)的管理與服務(wù)。一是繼續(xù)深化行政審批制度改革，進一步減少審批事項，簡化辦事程序，減少對民營企業(yè)的行政干預(yù)；二是充分利用上海民營經(jīng)濟聯(lián)系制度優(yōu)勢，形成系統(tǒng)性、經(jīng)常性的集中反映和解決民營經(jīng)濟情況和問題的機制，放大破解難題的效應(yīng)。加強促進民營經(jīng)濟發(fā)展各項政策措施的協(xié)調(diào)、貫徹、落實工作；三是擴大和落實民營投資的有關(guān)政策，進一步拓寬投資的領(lǐng)域和范圍，鼓勵和支持民營經(jīng)濟進入壟斷行業(yè)和領(lǐng)域，建立和健全民間投資的服務(wù)體系，加強服務(wù)和指導(dǎo)，為民間投資創(chuàng)造良好的環(huán)境。四是在社會保障、人才引進、信貸支持、投融資體制、土地使用和稅收等方面讓民營企業(yè)與其他企業(yè)享受同等的待遇。
3、創(chuàng)新轉(zhuǎn)型，提高綜合競爭實力
創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展的源泉和動力，民營企業(yè)發(fā)展過程中遇到的成本上升、利潤下滑等困難和挑戰(zhàn)，不僅需要政府部門加大支持力度，更需要企業(yè)自身適應(yīng)市場變化，主動調(diào)整結(jié)構(gòu)，通過自主創(chuàng)新，轉(zhuǎn)型發(fā)展提高企業(yè)綜合競爭力。面對市場環(huán)境趨緊的倒逼機制，民營企業(yè)要著力轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，加快自主創(chuàng)新，走技術(shù)引進與自主開發(fā)、專業(yè)化戰(zhàn)略和品牌發(fā)展的道路， 提高民營企業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展層次和自主創(chuàng)新能力。加快由傳統(tǒng)制造業(yè)和商貿(mào)業(yè)向高新技術(shù)、高附加值的先進制造業(yè)和現(xiàn)代生產(chǎn)服務(wù)業(yè)轉(zhuǎn)變的步伐，不斷增強企業(yè)綜合競爭實力。
關(guān)鍵詞：浙江民營企業(yè)；體育用品制造業(yè)；自主創(chuàng)新能力
中圖分類號：G818.3文獻標(biāo)識碼：A文章編號：1007-3612(2007)08-1027-03
據(jù)《劍橋制造評論》獨家編制的2004年《中國1000大制造商》排行榜揭曉:江蘇、廣東和山東為中國制造業(yè)第一陣營；浙江、上海和遼寧為中國制造業(yè)第二陣營。2006年國家質(zhì)檢總局、國家統(tǒng)計局，全國制造業(yè)質(zhì)量競爭力指數(shù)公報，2005年我國文教體育用品競爭力指數(shù)為77.53,排名全國各行業(yè)第14位；浙江制造業(yè)競爭力指數(shù)為82.86，排名全國各省市第8位。據(jù)中國體育報2005年公布的9家中國名牌體育用品企業(yè)，浙江榜上無名［1］。浙江是體育用品制造業(yè)大省，但還不是體育用品制造業(yè)強省。研究浙江民營體育用品制造業(yè)的自主創(chuàng)新能力的發(fā)展，加快浙江體育用品制造業(yè)強省發(fā)展步伐，實施我國體育用品品牌戰(zhàn)略，提高體育用品國際競爭力，具有重要的現(xiàn)實意義。
1研究對象與方法
1．1研究對象首先隨機選取浙江海寧昌達等120家企業(yè)進行試驗調(diào)查。其中50家民營體育用品制造企業(yè)作為重點研究對象。
1．2研究方法
1．2．1實地調(diào)查法采用實地座談法、個別訪談法，對浙江省嘉興海寧馬橋鎮(zhèn)、丁橋鎮(zhèn)等50家民營體育用品制造業(yè)，北京、浙江4家大型體育用品商店進行調(diào)查。
1．2．2文獻資料法檢索中國期刊網(wǎng)、中華體育網(wǎng)、浙江體育網(wǎng)有關(guān)體育用品制造業(yè)相關(guān)文章。參閱浙江省年鑒，中國統(tǒng)計年鑒；杭州富陽上官鄉(xiāng)政府統(tǒng)計報表，馬橋鎮(zhèn)政府2005年上半年工業(yè)報表；龍泉市文史資料，中國社科院與浙江民營企業(yè)協(xié)會合作的民營企業(yè)藍皮書《中國民營企業(yè)競爭力報告》等。
1．2．3專家咨詢法邀請國家體育總局、北京體育大學(xué)、浙江大學(xué)有關(guān)專家進行咨詢。
2民營體育用品制造業(yè)自主創(chuàng)新能力發(fā)展現(xiàn)狀
2．1技術(shù)創(chuàng)新資源
2.1.1人力資源存量從浙江省體育局資料獲悉，浙江省體育產(chǎn)業(yè)的專業(yè)人才比例，不到從業(yè)人員的1/30。據(jù)首次調(diào)查的浙江120家體育用品制造業(yè)老板，平均年齡43歲，30～60歲年齡占93.2%。2004年浙江在國際IMD排名，在WCY指標(biāo)浙江“合格的工程師缺乏”調(diào)查，排名據(jù)世界60個經(jīng)濟體的第60位［2］。浙江省龍泉市100多家寶劍制造廠，海寧馬橋鎮(zhèn)20多家運動服裝廠調(diào)查，高素質(zhì)科技人才奇缺。眾多的家寶劍廠難以引進人才，目前為止，企業(yè)僅引進5～7名財務(wù)專業(yè)大學(xué)畢業(yè)生在企業(yè)工作。
人力資源的學(xué)歷、知識結(jié)構(gòu)。 本研究調(diào)查的浙江省50家中小民營體育用品制造業(yè)1898名職員，其本科學(xué)歷92人，占4.8%,專科學(xué)歷226人,占11.9%，高中專319人，占16.81%,初中846人,占44.6%,小學(xué)343人,占18.1%,文盲72人,占3.8%。合計初中以下文化程度占66.5%，本科以上學(xué)歷的職工人數(shù)偏少。與浙江社科聯(lián)學(xué)會處調(diào)查浙江在職職工的受教育年限為7.89年，低于全國平均水平，列全國第21位，基本相符。
2．1．2經(jīng)濟資源存量浙江是人均資源綜合指數(shù)居全國倒數(shù)第三的“資源小省"， 浙江GDP總量已連續(xù)7年穩(wěn)居全國第四位；人均GDP高出全國平均數(shù)近一倍，名列全國各省、區(qū)第一；農(nóng)民人均收入連續(xù)18年居全國各省區(qū)第一位；城鎮(zhèn)居民年均可支配收入也已超過廣東，居于首位。浙江省個體私營經(jīng)濟注冊資本、經(jīng)濟總產(chǎn)值、銷售總額、社會消費品零售額、出口創(chuàng)匯額、上市公司戶數(shù)等6項指標(biāo)均居全國第一。據(jù)央行測算，浙江省“十五"期間民間資本總額可達8 300億元［3］。
浙江是典型的人多地少的沿海省份，資源短缺的浙江經(jīng)濟發(fā)展外環(huán)境，影響了體育用品制造業(yè)的二次創(chuàng)新。“目前，浙江經(jīng)濟發(fā)展受土地、能源、水資源瓶頸制約相當(dāng)突出”［4］。許多企業(yè)迫于資源緊缺的壓力，紛紛計劃遷移外省。
2.2技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)出能力
2．2．1體育用品企業(yè)銷售增加值據(jù)易劍東2000年統(tǒng)計，浙江省體育用品注冊企業(yè)737家，占全國8.30%，排名全國第七位［5］。從附表1顯示，1999年浙江體育品制造業(yè)增加值23．20億元，2000年33.29億元，增長率為43.49%。 1999年銷售增加值15.42億元，2000年銷售增加值為14.08億元，增長率-8.69%。2001年比2000年增加20.9%,高于浙江省2000年其它工業(yè)增加值15.2%的5.7%。2003年500萬元以上非國有體育用品制造業(yè)統(tǒng)計（不包括運動服裝、運動鞋產(chǎn)品），浙江省體育用品制造業(yè)增加值為15.53%［6］，居全國第四位，排名廣東、上海、江蘇之后。
資料來源:浙江省體育產(chǎn)業(yè)調(diào)查報造［7］。
據(jù)2001年統(tǒng)計，浙江省體育用品制造業(yè)共有生產(chǎn)單位2014家，總銷售174.6億元。規(guī)模以中小型為主，占企業(yè)總數(shù)的98.9%(其中小型企業(yè)占89.8%)，注冊類型以私營個體為主，占61.9%［8］。
2004年浙江體育用品國內(nèi)市場產(chǎn)值占總產(chǎn)值75.9%，出口產(chǎn)品占24.1%，其中外資企業(yè)占56.7%，出口產(chǎn)品主要銷往東南亞、歐美國家。從附表2顯示，浙江省近年出口量相對集中在輕紡、服裝、鞋類制造業(yè)，機械類偏低。
數(shù)據(jù)來源：浙江省企業(yè)調(diào)查隊，鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府統(tǒng)計報表中華體育網(wǎng)， 2004年《中國民營企業(yè)競爭力報告》。
3．2．2浙江體育用品制造業(yè)產(chǎn)品市場占有率2002年浙江省統(tǒng)計資料顯示，文教體育用品制造業(yè)產(chǎn)業(yè)市場占有率占全國比重為15.99%［9］，在浙江省25個制造行業(yè)中排行第5位，居皮革、紡織、服裝纖維、化學(xué)纖維制造業(yè)之后。2003年我國體育用品出口統(tǒng)計，浙江省體育用品出口率在全國24個主要省份中排名第4位［6］。
2.3技術(shù)創(chuàng)新活動的評價
2.3.1科研機構(gòu)設(shè)置與經(jīng)費投入浙江民營體育用品制造業(yè)資本投入對于浙江經(jīng)濟增長的貢獻率高達60%，而技術(shù)進步的貢獻率卻不到20%。2004年，全省R&D經(jīng)費占GDP的比率為0.84%，低于全國的平均水平（1.35%），位居全國第17位，是世界平均水平的一半左右。
鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府對民營企業(yè)科技經(jīng)費投入更是力不從心，如杭州富陽上官鄉(xiāng)政府年年籌劃，想成立羽毛球拍、乒乓球板產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)測研究所，但一直未能從愿。本研究重點調(diào)查的浙江省50家民營體育用品制造業(yè)，僅有二家名義上設(shè)有科研機構(gòu)，多數(shù)為臨時搭湊。如其中“龍淵古劍研究所”是由退休職工自費籌辦，自任所長。從附表3顯示，浙江省科研機構(gòu)活動狀況排名遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于我國其他省份。
資料來源：浙江省科技廳綜合計劃處。
2．3．2吸納先進技術(shù)進行再創(chuàng)新能力杭州富陽“無敵”牌賽艇，依靠吸納國外先進技術(shù)，一躍成為我國年產(chǎn)3 000艘賽艇的最大制造基地，被確認(rèn)為2004年雅典奧運會賽艇比賽惟一中標(biāo)產(chǎn)品。浙江大豐實業(yè)企業(yè)，于1999年改變過去產(chǎn)品技術(shù)含量低的生產(chǎn)局面，吸納先進技術(shù)介入了舞臺機械生產(chǎn)，直接帶動了公司銷售的增長。2003年公司參與了雅典奧運會場館的建設(shè)，是亞州惟一一家［10］。
本研究重點調(diào)查的其他48家普通體育用品制造業(yè)，通過IS09001：2000國際質(zhì)量體系認(rèn)證的7家，占14.6%，5家產(chǎn)品在全國評獎中得獎，占10.4%。浙江富陽上官鄉(xiāng)373家生產(chǎn)羽毛球拍個體私營企業(yè)，它在全國中、低檔球拍市場占到了80%的份額，但有國家認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)只有19家，占5.1%。多數(shù)業(yè)主是從事簡單的手工生產(chǎn)，貼牌銷售，通過義烏小商品市場，向國內(nèi)外市場銷售低檔體育用品。又如海寧馬橋鎮(zhèn)運動制衣廠生產(chǎn)的中低檔外貿(mào)運動服裝，幾乎全是為外商定做的貼牌產(chǎn)品。少數(shù)企業(yè)甚至是靠模仿或假冒國際品牌獲利，停留在產(chǎn)品鏈低端生產(chǎn)經(jīng)營階段。近幾年，浙江每年的專利發(fā)明數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于東南沿海其它發(fā)達省市，還不到北京的1/5。據(jù)相關(guān)資料顯示：2005年前三季度，長江三角洲16個城市中，浙江7市單位面積產(chǎn)出是江蘇的59.53%［11］。
2．3．3民營體育用品制造業(yè)原始創(chuàng)新能力本研究調(diào)查的浙西南秦溪腳下的龍泉萬字號寶劍廠、龍淵寶劍廠、陳記阿金劍鋪、沈廣隆劍鋪、龍泉武術(shù)器械總廠等100多家武術(shù)器械制造廠家。從1984年就開始制訂了《浙Q/SG45-84標(biāo)準(zhǔn)》，同時根據(jù)本行業(yè)的技術(shù)工藝水平，又制訂了比《浙Q/SG45-84標(biāo)準(zhǔn)》要求更高的《龍泉寶劍Q/LBJ05-87標(biāo)準(zhǔn)》。產(chǎn)品質(zhì)量的高標(biāo)準(zhǔn)要求，使龍泉寶劍制造業(yè)多次榮獲國家輕工部優(yōu)秀獎，世界博覽會金獎，申報國家專利三項。
2．3．4創(chuàng)建擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的著名品牌產(chǎn)品能力2004年中國民營企業(yè)500強中，26家浙江民營企業(yè)榜上有名，其中7家企業(yè)進入了前10名，這與浙江體育用品制造業(yè)都擦肩而過。2006年浙江省百強制造業(yè)評選，體育用品制造業(yè)榜上無名，這無不因體育產(chǎn)品質(zhì)量欠佳所致。從義烏國際商貿(mào)城體育用品市場調(diào)查的浙江江山航宇公司，生產(chǎn)的“雷克斯”L300、L200型號羽毛球質(zhì)量低下。浙江民營體育用品制造業(yè)產(chǎn)業(yè)集中度低，可模仿性強，擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的品牌產(chǎn)品少。
2．4影響自主創(chuàng)新能力發(fā)展的技術(shù)創(chuàng)新環(huán)境
2．4．1政府部門的政策環(huán)境打造浙江先進制造業(yè)基地，從浙江省委、省政府到鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府一致十分重視制造業(yè)的發(fā)展。從土地征用，到資金貸款，發(fā)展工業(yè)園區(qū)，扶持企業(yè)集群化發(fā)展。以“山海協(xié)作”方式，由沿海工業(yè)發(fā)達地區(qū)扶持經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)工業(yè)發(fā)展，促使民營體育用品制造業(yè)從數(shù)量上的快速增長。
2．4．2影響自主創(chuàng)新能力發(fā)展的制度環(huán)境據(jù)調(diào)查的50家體育用品制造業(yè)，幾乎全是民營企業(yè)，規(guī)模偏小。除了2家是集體股份制以外，其它全是個體私營企業(yè)，典型的家族式治理結(jié)構(gòu)模式。受浙江溫州永嘉文化“寧為雞頭，不為鳳尾”的影響，產(chǎn)業(yè)集群化發(fā)展滯緩，個體私營企業(yè)單槍匹馬，只顧及企業(yè)眼前利益，滿足于一年十來萬收入的低檔產(chǎn)品生產(chǎn)。政府部門對假冒偽劣產(chǎn)品生產(chǎn)制止力度不大，在市場、企業(yè)競爭中還未形成一種品牌創(chuàng)新的氛圍。
2．4．3體育用品市場的競爭環(huán)境浙江體育用品制造業(yè)以市場導(dǎo)向創(chuàng)新開辟國內(nèi)外體育用品市場，以廉價的產(chǎn)品價格優(yōu)勢，取得了在低檔體育用品市場的領(lǐng)先優(yōu)勢。如杭州富陽上官鄉(xiāng)的羽毛球拍生產(chǎn)，利用山區(qū)農(nóng)民的廉價生產(chǎn)勞務(wù)報酬，換取價格競爭優(yōu)勢占領(lǐng)市場。一付羽毛球拍最低批發(fā)單價為3.5～5元，其利潤每付球拍僅3～4分錢［12］。這種以量取勝，使行業(yè)間無序競爭、惡性競爭日趨激烈。據(jù)調(diào)查50%以上企業(yè)認(rèn)為，行業(yè)內(nèi)部無序競爭、惡性競爭嚴(yán)重。從表4顯示，浙江體育用品制造業(yè)名牌企業(yè)與浙江制造業(yè)競爭力指數(shù)在全國的排位并不相符，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)銷售值低于全國、東部地區(qū)的平均水平。
資料來源：新華網(wǎng)，國家質(zhì)檢總局 國家統(tǒng)計局.2005年全國制造業(yè)質(zhì)量競爭力指數(shù)公報， 2006年9月12日;中國體育報2005年11月21日第4版。
2.4.4金融機構(gòu)支持企業(yè)創(chuàng)新能力發(fā)展的資金環(huán)境浙江民營體育用品制造業(yè)金融貸款困難，融資滯后，扼制了企業(yè)創(chuàng)新能力的發(fā)展。據(jù)調(diào)查浙江海寧馬橋鎮(zhèn)的運動服裝廠，杭州富陽羽毛球、乒乓球拍廠，及富陽飛鷹船艇有限公司，龍泉寶劍陳記阿金、沈廣隆劍鋪等廠家，企業(yè)資金來源一是靠政府貸款，二是個人自籌。“從注冊資本金看：個人資本占42%，法人資本占30.4%”，“民間個人資本金比例較高,溫州、寧波、杭州、和金華分別達28.3%、22.4%、17.9%和17.0%”［12］。由于個體私營企業(yè)貸款困難，目前只有少數(shù)廠家，如飛鷹船艇有限公司有少量的外資引入，企業(yè)創(chuàng)新面臨嚴(yán)俊的挑戰(zhàn)。
2000年體育產(chǎn)業(yè)吸引外資，浙江為162.8億美元，上海516.3億美元，江蘇495.5億美元［13］，浙江僅為江蘇省的三分之一，企業(yè)科研經(jīng)費的投入遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于江蘇、上海等省市。據(jù)調(diào)查的50家浙江中小民營體育用品制造業(yè)，還沒有一家進入香港創(chuàng)業(yè)板市場。
3結(jié)論
1) 民營體育用品制造業(yè)規(guī)模偏小，潛在技術(shù)創(chuàng)新人力資源存量關(guān)鍵高素質(zhì)科技人才、管理人才缺乏。民間經(jīng)濟存量有較大的優(yōu)勢。技術(shù)創(chuàng)新活動評價的主要指標(biāo)科技經(jīng)費投入遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足。創(chuàng)新產(chǎn)出能力優(yōu)勢主要體現(xiàn)在開辟國內(nèi)市場，廉價的產(chǎn)品銷售策略，已危及民營體育用品制造業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。2) 民營體育用品制造業(yè)技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)出能力薄弱，是浙江民營體育用品制造業(yè)創(chuàng)新能力發(fā)展的軟肋。產(chǎn)品生產(chǎn)模仿的多，集成創(chuàng)新、吸收外來技術(shù)基礎(chǔ)上的再創(chuàng)新少。申請專利、名牌產(chǎn)品的更少，原始創(chuàng)新優(yōu)勢僅在武術(shù)器械等少數(shù)項目。 3) 技術(shù)創(chuàng)新文化匱乏，浙江民營企業(yè)的75%的技術(shù)是依靠外來，這也是企業(yè)依賴貼牌生產(chǎn)、模仿生產(chǎn)的主要因素，企業(yè)缺乏一個較完善的自主創(chuàng)新能力發(fā)展環(huán)境。4) 民營體育用品制造業(yè)管理體制改革艱難。典型的家族式治理結(jié)構(gòu)在企業(yè)發(fā)展日趨成熟階段，已成為制約企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群化發(fā)展，自主創(chuàng)新能力發(fā)展的障礙與難題。
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短期導(dǎo)向的戰(zhàn)略選擇
國外研究顯示，非家族企業(yè)的經(jīng)理人可能會因短期業(yè)績要求而過度投資高風(fēng)險項目，而家族企業(yè)普遍采用長線的投資策略，因而能更好渡過經(jīng)濟危機時期；而且，家族企業(yè)在危機期間提高債務(wù)水平，表明當(dāng)金融機構(gòu)收緊信貸資源時，他們比非家族企業(yè)有更多的融資渠道。對于他們而言，家族價值包括家族財富、價值觀、品牌等等，企業(yè)的興衰決定著家族價值的存續(xù)，所以戰(zhàn)略就往往會傾向于保守。上市公司要考慮股東的利益，而在家族企業(yè)內(nèi)，員工可能是幾代人都跟隨創(chuàng)始家族工作，像家庭一樣相處，企業(yè)自然就不會輕易隨經(jīng)濟形勢而做出裁員決定。基業(yè)長青的企業(yè)會讓利給利益相關(guān)者，更關(guān)注良好的長期合作關(guān)系，因此他們的短期利益不一定是最大化的。家族企業(yè)選擇子女做接班人，可能會給予合作者更多信心：子女的行為會受到父輩的約束，企業(yè)對客戶、員工的許諾也相對不會落空。家族價值就像錨，指引著家族企業(yè)的管理模式。
或許在中國大部分民營企業(yè)，這種錨還未形成。這些企業(yè)在戰(zhàn)略上則呈現(xiàn)出與西方家族企業(yè)迥然不同的特征：從礦產(chǎn)到房地產(chǎn)，再到金融、小貸，他們跟風(fēng)投資，呈現(xiàn)出“羊群效應(yīng)”。這與宏觀環(huán)境的不確定性有一定關(guān)系。企業(yè)在產(chǎn)權(quán)保護沒有明確規(guī)定的情況下，他們沒有太多動力去考慮五年、十年的規(guī)劃。2008年國際金融危機之后，中國民營企業(yè)的生存空間越來越窄，民營企業(yè)家的憂慮來自兩方面：政治上的不確定性，中國作為經(jīng)濟體在全球市場上的分工與地位的改變。在政治上，我們看到十八屆三中全會提出了混合所有制經(jīng)濟的說法，這是一個好的信號。在經(jīng)濟模式上，中國結(jié)束了過去30年的出口和投資拉動的高速增長時期，人工成本的增加，人民幣對美元匯率的升值，環(huán)境保護的壓力，迫使中國企業(yè)轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式。當(dāng)經(jīng)濟開始放緩，埋怨經(jīng)濟環(huán)境于事無補，民營企業(yè)需要反思自己是否為寒冬做好準(zhǔn)備。
之所以出現(xiàn)這種短期導(dǎo)向的戰(zhàn)略導(dǎo)向，也是因為企業(yè)主在戰(zhàn)略選擇上不堅守自己的事業(yè)，而是充滿機會主義。迎接新事情并不是壞事，擁抱互聯(lián)網(wǎng)可能使傳統(tǒng)業(yè)務(wù)煥發(fā)生機，企業(yè)甚至可以接合二代的優(yōu)勢做好戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。
迫在眉睫的傳承困局
在中國目前潛在的家族企業(yè)中，完成二代傳承的還不足10%。西方家族企業(yè)傳承更多元化，股權(quán)傳承、財富傳承、管理權(quán)傳承可以是分離的，但中國人傾向于三者一起傳承。中國人有這種傳統(tǒng)，19世紀(jì)70年代，模仿西方股份公司的中國企業(yè)剛剛出現(xiàn)，家族成員在企業(yè)中的位置就優(yōu)于非家族成員。相對股權(quán)和財富的傳承，管理上的傳承會困難一些。其實，創(chuàng)始人心中的目標(biāo)是什么？如果是讓企業(yè)持續(xù)地增長，那就應(yīng)該選擇對企業(yè)成長最有利的人，但子女往往不是最理想的接班人，除非他們深刻認(rèn)同創(chuàng)始人的價值觀，并且有足夠的知識儲備和能力。
著名咨詢機構(gòu)麥肯錫的研究報告顯示，全球家族企業(yè)的平均壽命只有24年，其中只有約30%的家族企業(yè)可以傳到第二代，能夠傳至第三代的家族企業(yè)數(shù)量不足總量的13%，只有5%的家族企業(yè)在三代以后還能夠繼續(xù)為股東創(chuàng)造價值。目前中國大陸的情況比較特殊和復(fù)雜，主要是經(jīng)濟發(fā)展的特殊性使得家業(yè)傳承沒有先例可以借鑒；獨生子女政策的影響也使得傳承人的可能選項減少。經(jīng)歷過高增長時代的中國民營企業(yè)開始面臨轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)，此時談?wù)搨鞒惺沟脛?chuàng)一代和子女都有不同的心理抵觸。創(chuàng)一代遺憾沒有留給兒女最好的產(chǎn)業(yè)，子女也認(rèn)為接班充滿挑戰(zhàn)性；創(chuàng)一代吃苦耐勞，而80后可能更追求自己的幸福；創(chuàng)一代通常控制欲強，習(xí)慣一言堂式的管理模式；新一代通常喜歡民主溝通和用流程、制度來管理企業(yè)。60%的家族企業(yè)二代在國外學(xué)習(xí)過，如何把這些西方的管理理念和知識與家族企業(yè)實際相結(jié)合？如何向與父輩一起創(chuàng)業(yè)的團隊證明自己的經(jīng)營與領(lǐng)導(dǎo)能力？實現(xiàn)平衡的過渡需要花費時間，需要創(chuàng)始人做很多鋪墊和策劃。
想要平衡轉(zhuǎn)型，創(chuàng)始人應(yīng)當(dāng)創(chuàng)立一套家族治理的規(guī)矩。非家族企業(yè)在上市之后，通常會面臨著所有權(quán)與管理權(quán)分離的問題，而家族企業(yè)則要處理三個元素的關(guān)系：家族關(guān)系，企業(yè)所有權(quán)，企業(yè)管理權(quán)。非家族企業(yè)的治理會涉及到董事會、監(jiān)事會、股東大會等機制，而家族企業(yè)則要考慮更多：家訓(xùn)、宗法、家族辦公室、家族基金會、家族信托等等。現(xiàn)在大陸家族企業(yè)可能剛剛在考慮傳承的問題，沒有考慮太詳細(xì)的家族管理計劃，但所謂豪門恩怨的產(chǎn)生多半是因為沒有清晰的傳承制度。中國文化可能看重關(guān)系而不看重契約，但如果確立了做企業(yè)的目標(biāo)，這方面的規(guī)定和事先的安排就是有必要的。在這方面，中國還沒有很好的案例可以參考，但西方家族企業(yè)在股權(quán)分配與企業(yè)管理方面的很多前車之鑒可以為我們提供參考。但是，中西方文化存在差異，中國的企業(yè)家也不能照搬西方家族企業(yè)的模式。
選擇家族成員治理，除了委托–問題的存在，家族事業(yè)、社會情感、品牌維系也是重要的原因。但如果家族成員無興趣或無能力接班，挑選職業(yè)經(jīng)理人則是更好的策略。民營企業(yè)要與外企和國企爭奪人才，處于相對劣勢的地位。在管理理念上，民營企業(yè)更多的是人治方式，MBA學(xué)習(xí)的是法治；但往往此時，MBA可以在民營企業(yè)發(fā)揮更大的作用。他們可以為企業(yè)建立管理機制，重新梳理流程，可能創(chuàng)造很大價值。老板是否信任職業(yè)經(jīng)理人，是職業(yè)經(jīng)理人取得成功的關(guān)鍵。國內(nèi)一般先假設(shè)別人不可信，你要把自己的能力證明給人看。
有待改善的治理環(huán)境
這個渴望成為中國硅谷的科技園匯集了3000多家技術(shù)公司，每天都有數(shù)十萬像張一樣的公司人穿梭其中。在滴滴出行和第一財經(jīng)商業(yè)數(shù)據(jù)中心聯(lián)合的《2016年珠三角智能出行大數(shù)據(jù)報告》中，深圳當(dāng)選最愛加班城市，36.9%的人在晚上9點之后下班。
在華為員工的BBS“華為心聲社區(qū)”中，以“加班”作為關(guān)鍵詞搜索，結(jié)果達到了100頁的上限。今年年初，有員工這樣抱怨：來公司兩年，出差19個月，孩子兩歲了，在一起的時間還不到5個月。
加班已經(jīng)成為一種常態(tài)，無論出于被動還是主動，公司人似乎越來越能“接受”加班這件事。
不安全感，張這樣解釋自己加班的原因。于他而言，“不安全感來自自身定位，想早點成為大牛。”和以往印象中被動加班的情況不同，如今職場中越來越多的人甚至選擇主動忙碌。
當(dāng)很多同一批進入法院的同事已經(jīng)開始獨立辦案子時，劉勇超有些著急了，因此他主動要求從法制宣傳崗調(diào)至業(yè)務(wù)崗。今年碩士畢業(yè)進入一家網(wǎng)絡(luò)媒體當(dāng)前端工程師的黃軼靖，會在下班回到家后，繼續(xù)寫兩小時代碼。已經(jīng)工作將近10年的圖書編輯徐嘉祺，仍然保持著每周加班3天以上的工作節(jié)奏，即使不在辦公室，他的腦袋里也都考慮著工作的事。
他們是一群不知疲倦的公司人：年輕，未婚，單身，在沒有朋友聚會的工作日里，加班成為一種消磨時間的方式。比起依靠公司，他們更愿意相信自己，在有限的時間里不斷提升自己的職業(yè)競爭力，并在合適的時機跳槽，為自己爭取更好的發(fā)展。
這多少也反映出公司人的某些不安全感，經(jīng)濟下行讓整體的就業(yè)環(huán)境都變得嚴(yán)峻。外企、銀行、500強……這些原來概念里可以待一輩子的大公司，如今也頻頻傳出大規(guī)模裁員的消息，更不要說那些還在掙扎的創(chuàng)業(yè)公司了。
與1980年代的民營企業(yè)創(chuàng)業(yè)潮和1990年代的“下海潮”相比，如今的這輪創(chuàng)業(yè)潮更加全民化，并且集中在技術(shù)領(lǐng)域。伴隨著“夢想”和“成功”，一并被提起的還有“生存”―這是所有創(chuàng)業(yè)公司都要直面的現(xiàn)實。
經(jīng)濟日報社的《創(chuàng)業(yè)企業(yè)調(diào)查報告》顯示，資金成為制約創(chuàng)業(yè)的首要因素，在所調(diào)查的1000多家創(chuàng)業(yè)公司中，近一半的公司去年處于零盈利或虧損狀態(tài)，這在初創(chuàng)企業(yè)中更為常見。用戶量提升了多少、有沒有盈利、bug有沒有修復(fù)、競爭對手有什么新動作、能不能活下去，這些問題驅(qū)趕著創(chuàng)業(yè)公司一刻都不敢懈怠，這種壓力會很直接地影響到在其中工作的公司人。
張所在的公司是一個只有20多個人的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)公司。公司每天提供午飯和晚飯，晚上10點之后的打車費還給報銷―幾乎解決了員工加班的大部分顧慮。張一般都會加班到10點之后，而他的老板會加班到更 晚。
事實上，互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展不僅帶動了創(chuàng)業(yè)熱潮，對于IT和互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)以外的其他傳統(tǒng)行業(yè)也有很大的影響，在面臨業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的境況下，在傳統(tǒng)行業(yè)工作的公司人同樣不輕松。智聯(lián)招聘的《2015年白領(lǐng)8小時生存質(zhì)量報告》顯示，在所有行業(yè)中，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)加班時間最長，每周加班9.3小時，其次是房地產(chǎn)、交通、汽車、政府部門、金融業(yè)、能源、服務(wù)業(yè)和傳媒行業(yè)，每周加班都超過5小時。
工作時間的延長某種程度上也要歸咎于技術(shù)帶來的改變。從去年開始，移動辦公軟件市場呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，根據(jù)市場調(diào)查機構(gòu)IDC的統(tǒng)計，截至去年年底，中國社交化移動辦公軟件市場累計注冊用戶8300萬人，企業(yè)用戶600萬家。
移動化辦公軟件把人們從辦公室解放出來，帶來了碎片化的上班時間，讓溝通變得高效，但從另一方面來說，也使生活和工作的界限變得模糊。
除了手機沒電，徐昕已經(jīng)想不起上次關(guān)機是在什么時候。這樣時刻在線的狀態(tài)她已經(jīng)保持了快兩年。她在杭州一家廣告公司當(dāng)媒介策劃經(jīng)理，工作性質(zhì)決定了她必須隨時候命，“客戶基本上除了睡覺也一直在線”。
不過比起被客戶“盯著”，公司人可能更不愿意為了加班而加班，但遺憾的是，這種消磨工作熱情的職場環(huán)境如今依然存在。
在一些管理者眼中，加班仍然被認(rèn)為是工作態(tài)度積極的表現(xiàn)，相反一個高效率的員工在下班前準(zhǔn)時完成工作，卻未必會得到管理者的賞識，甚至反而會讓后者覺得是否工作量還不夠。久而久之這種被動的加班文化，成了誰也不敢戳破的“絕對正確”。
做著外界認(rèn)為比較清閑的HR工作，翁赫卻幾乎天天加班。他所在的招聘部門有5人，正常下班時間是5點半，但“領(lǐng)導(dǎo)不走，誰也不好意思走”的氛圍始終存在。漸漸地，下班時間拖到了七八點。有一次翁赫的同事因為搬家，每天加班到6點半就回去收拾東西，“早走”了三四天之后，他被領(lǐng)導(dǎo)直接指責(zé)下班太早。
加班在多大程度上代表了勤奮？有時候只是制造了努力的表象，實際的問題卻是白天工作效率的低下。翁赫的領(lǐng)導(dǎo)白天會給他們安排臨時工作，翁赫不得不通過加班，完成本應(yīng)該在白天完成的任務(wù)。
吳煒認(rèn)為公司流程的拖沓和低效是直接造成他不得不加班的重要原因。他目前在電商負(fù)責(zé)第三方商家運營。盡管是一家互聯(lián)網(wǎng)公司，諷刺的是，每次商家參與活動的流程要像國企一樣經(jīng)過層層報批，才能最后錄入系統(tǒng)。這使得吳煒經(jīng)常要工作到晚上9點多，而前陣子臨近雙11這樣的大型電商促銷活動時，10點多才能從公司離開更是家常便飯。
不止是中國，實際上從數(shù)據(jù)來看，整個亞洲地區(qū)的公司人似乎普遍要比其他地區(qū)的人更操勞。根據(jù)瑞銀集團的調(diào)查，中國香港是全球工作時間最長的城市，上班族每周工作50多個小時，而巴黎的工作時長比中國香港整整少了20個小時，也就是說巴黎的公司人每天僅工作6小時。日本、韓國則是出了名的加班大國，膠囊旅館就是加班的產(chǎn)物。日本去年因過度工作引發(fā)的自殺案有2000多件。作為應(yīng)對，日本政府正在呼吁更靈活的工作時間、給加班時間設(shè)置上限，并在今年10月出臺了《預(yù)防過勞死等對策白皮書》，想通過行政手段緩解過度加班這個社會問題。
而在很多西方國家，加班是一件不被推崇的事情。如今在國外工作的中國人，或許更有這樣的體會。艾勇興兩年前移民新西蘭，現(xiàn)在一周的工作時長相當(dāng)于國內(nèi)的兩天，如此他有了更多的時間照看兩個孩子。在瑞典一家車企工作的梁銳在入職的時候就被經(jīng)理提醒，不要加班，注意平衡工作和生活。
2003年6月28日，貴州省畢節(jié)地區(qū)“借貸主”鄭東勇自殺身亡。三年前，鄭從一個農(nóng)民變成了“以貸養(yǎng)貸”的“借貸主”――從上線借來錢放給下線賺取利率差。導(dǎo)致他自殺的是不久前他放出去的一筆巨款的借債者“突然失蹤”，鄭的資金鏈斷裂，自身的信用崩潰。鄭東勇只是貴州農(nóng)村地下金融市場資金流轉(zhuǎn)鏈上的一環(huán)，在他背后是供求嚴(yán)重失衡的農(nóng)村金融市場。2003年6月16日，貴州省畢節(jié)地區(qū)企業(yè)調(diào)查隊公布了對當(dāng)?shù)剞r(nóng)村資金供需問題所做的隨機抽樣調(diào)查報告，報告顯示：在接受調(diào)查的125戶中，56．8％的農(nóng)戶表示現(xiàn)在的資金狀況緊張，而16．8％認(rèn)為非常緊張，兩項共占?3．60％。
作為中國經(jīng)濟發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié)，農(nóng)村資金供求存在著極大不平衡，這已經(jīng)成為一些地區(qū)、尤其是某些農(nóng)業(yè)省份嚴(yán)重的經(jīng)濟問題。與此同時，四大商業(yè)銀行近年撤并縣及縣以下的機構(gòu)網(wǎng)點，農(nóng)村資金倒流入城的現(xiàn)象嚴(yán)重。四大商業(yè)銀行的網(wǎng)點曾遍布全國，但長期以來，四大銀行中95％以上有贏利能力的都集中于上海等六個沿海中心城市，遍布中西部廣大地區(qū)的營業(yè)網(wǎng)點雖多，卻不盈利，農(nóng)村地區(qū)的支行及營業(yè)網(wǎng)點更是虧損嚴(yán)重。從1999年起，四大銀行開始進行大規(guī)模機構(gòu)撤并工作以后，三年時間就從貧困省份共撤掉3萬多個分支機構(gòu)，在基本上取消了縣級分支機構(gòu)的貸款權(quán)的同時，四大銀行仍然保留了吸儲的功能。這樣一來，每年縣級各類商業(yè)銀行在農(nóng)村吸收存款6000多億，放貸只有3000多億，轉(zhuǎn)出3000億左右。
隨著四大商業(yè)銀行撤出農(nóng)村，郵政儲蓄這種單向抽血的金融機構(gòu)占據(jù)了大片農(nóng)村金融市場。目前，全國郵政儲蓄余額已達6100億元，而根據(jù)郵政儲蓄的規(guī)則，其吸收來的存款全額轉(zhuǎn)存央行，央行按季支付利息。因此郵政儲蓄的發(fā)展，不僅沒使農(nóng)村有限的金融資源用于農(nóng)村，反使農(nóng)村資金外流。有央行官員估算，郵政儲蓄金額約有70％來自農(nóng)村，有4000多億的資金流入城市，還有一種保守估算，郵政儲蓄資金30％來自農(nóng)村，按這個比例計算，農(nóng)村流出的資金也有2000億元。
總算起來，中國每年從農(nóng)村流人城市的資金5000到7000億元。這樣，從城市以工資報酬為主流向農(nóng)村的資金，在農(nóng)村很難形成集中效益，資金匱乏導(dǎo)致農(nóng)村生產(chǎn)力發(fā)展和農(nóng)業(yè)技術(shù)的開發(fā)和運用受到嚴(yán)重制約。 扶不起來的農(nóng)村信用社 農(nóng)村金融饑渴，四大銀行也已撤出，應(yīng)該說，現(xiàn)實把廣闊的農(nóng)村金融市場也把沉重的社會責(zé)任留給了農(nóng)村惟一合法的金融主體――農(nóng)村信用社。
從1996年開始，國家意識到農(nóng)村金融問題的緊迫性，重新開始扶持農(nóng)村信用社發(fā)展。1996年8月22日，國務(wù)院出臺了關(guān)于農(nóng)村金融體制改革的決定，改革核心是把農(nóng)村信用社逐步改為由農(nóng)民入股、由社員民主管理、主要為人股社員服務(wù)的合作性金融組織。改革步驟是：農(nóng)村信用社與中國農(nóng)業(yè)銀行脫離行政隸屬關(guān)系，對其業(yè)務(wù)管理和金融監(jiān)管，分別由農(nóng)村信用社縣聯(lián)社和中國人民銀行承擔(dān)，然后按合作制原則加以規(guī)范。
農(nóng)村信用社點多面廣，網(wǎng)點分散，業(yè)務(wù)量大，但單筆業(yè)務(wù)額小，經(jīng)營成本高，利潤空間小。為解決這一問題，央行1999年開始對農(nóng)村信用社發(fā)放低息再貸款，由農(nóng)村信用社以優(yōu)惠的利息貸款給農(nóng)民。1999年貸款余額為150億元2000年為500億元；2001年又新增260億元；2002年達到960億元。
2003年6月27日，國務(wù)院下發(fā)《深化農(nóng)村信用社改革試點方案》，農(nóng)村信用社新一輪改革浮出水面。縱觀整個改革方案――虧損補貼、減免企業(yè)所得稅、再貸款等等可以概括為一個詞：扶持。像曾經(jīng)扶持國有企業(yè)那樣大力扶持。
在國家扶持農(nóng)信社的同時也賦予丁沉重的社會責(zé)任――支持農(nóng)業(yè)。從1996年金融改革開始，農(nóng)村信用社就重新打起了支農(nóng)的旗幟。1997年10月14日，中國人民銀行《農(nóng)村信用社改進和加強支農(nóng)服務(wù)十條意見》，明確指出，各地農(nóng)村信用社要牢固樹立大農(nóng)業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的觀念，把支農(nóng)服務(wù)與改善經(jīng)營有機結(jié)合起來。
1999年、2000年、2001年，連續(xù)三年的7月21日，中國人民銀行出臺文件，要求農(nóng)村信用社切實通過改進服務(wù)、加強管理，更好支持農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，幫助農(nóng)民增收。
為了進一步促進小額信貸的實施，2001年12月7日，中國人民銀行印發(fā)了《農(nóng)村信用合作社農(nóng)戶小額信用貸款管理指導(dǎo)意見》，該意見指出，對農(nóng)產(chǎn)一般性種植和養(yǎng)殖業(yè)生產(chǎn)的資金需求，信用社原則上應(yīng)采取小額信用貸款的方式解決，不需要抵押擔(dān)保。
可以說，國家對農(nóng)信社給予了厚望，但這種行政干預(yù)為主的扶持能收到理想的效果嗎?過去幾年間，農(nóng)信社改革的確取得了一定成績，但整體狀況仍然不容樂觀。一方面，農(nóng)村信用社資產(chǎn)狀況不佳。據(jù)原國務(wù)院體改辦副主任李劍閣在2003年第7期《比較》雜志所發(fā)表文章中援引的權(quán)威數(shù)字，到2000年底，全國農(nóng)信社不良資產(chǎn)為5l 74億元，其中逾期1582億元，呆滯2672億元，呆賬920億元。另據(jù)農(nóng)業(yè)部產(chǎn)業(yè)政策與法規(guī)司的報告，到2001年底，全國農(nóng)信社不良資產(chǎn)比重達到44％，46％的信用社虧損，58％的信用社資不抵債。另一方面，農(nóng)村信用社的管理尤其是貸款相當(dāng)混亂。具體表現(xiàn)是：信用社對農(nóng)產(chǎn)發(fā)放貸款指定購物單位、以物頂貸，對要提取現(xiàn)金的農(nóng)民另行附加條件；在發(fā)放貸款的同時，扣收利息，扣收股金，扣收稅款，扣繳統(tǒng)籌等；對地方發(fā)放貸款墊發(fā)工資、墊支經(jīng)費等；貸款用于炒股票和發(fā)放個人股票質(zhì)押貸款；違規(guī)“壘大戶”發(fā)放貸款，等等。除了部分地區(qū)的亮點之外，這種混亂局面在很多地方還在繼續(xù)。
農(nóng)信社承擔(dān)支農(nóng)的社會責(zé)任也同樣不敢樂觀。央行統(tǒng)計顯示，截至2002年6月末，全國農(nóng)村信用社各項存款余額18673億元；各項貸款余額13595億元。但在農(nóng)信社的貸款結(jié)構(gòu)上，農(nóng)業(yè)貸款余額僅5511／乙元，占各項貸款的比重僅40．5％。2002年，根據(jù)中國改革雜志社大學(xué)生支農(nóng)調(diào)研隊對于山西、內(nèi)蒙、黑龍江、河南、河北等省份的調(diào)查結(jié)果，農(nóng)民從信用社貸款仍然不容易。例如，河南省民權(quán)縣某鄉(xiāng)的信用社干部向記者透露說，信用社貸款主要靠關(guān)系，而且實際利率有的高達1分5以上；內(nèi)蒙古包頭市的一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社在給農(nóng)民貸款時，附加很多苛刻條件；類似現(xiàn)象在全國大部分省份都存在。
從1950年中國人民銀行召開的第一屆全國金融工作會議上確定試辦信用社開始，到2003年6月27日國務(wù)院下發(fā)《深化農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》開始新一輪改革，農(nóng)村信用社走過了風(fēng)風(fēng)雨雨50多年。然而遺憾的是，直到今天農(nóng)信社的產(chǎn)權(quán)性質(zhì)都沒有搞清楚：是商業(yè)銀行，還是合作金融?是官辦金融機構(gòu)，還是市場經(jīng)濟主體?國家面對這樣一個歷史遺留的爛攤子，還在不斷采用行政手段注射強心劑，然而現(xiàn)實始終不容樂觀。
頑強生存的草根金融
民間借貸有市場需求，但大銀行幾乎不給農(nóng)民貸款，大部分地區(qū)農(nóng)村信用社出于自身利益考慮以及管理混亂等歷史遺留因素，對農(nóng)業(yè)貸款設(shè)置門檻。這就為民間借貸資本的發(fā)展壯大提供了空間。據(jù)全國農(nóng)村固定觀察點系統(tǒng)在全國31個省市自治區(qū)對20294個農(nóng)產(chǎn)的調(diào)查，1999年，農(nóng)產(chǎn)通過民間借貸市場獲得的貸款占農(nóng)產(chǎn)貸款總數(shù)的69．41％，平均每戶1008．56元，其中，有息借款491．87元，占48．77％。如果按全國2億農(nóng)戶計算，1999年全國農(nóng)戶民間金融市場貸款量高達2000多億元，其中有息貸款近1000億元。
在私營經(jīng)濟較發(fā)達的地方，私營企業(yè)主的資金需求特征常常表現(xiàn)為短、頻、快，但風(fēng)險較高，因而很難得到正規(guī)金融機構(gòu)的支持，民間借貸活動尤其活躍。據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行溫州市支行對溫州66戶農(nóng)產(chǎn)的抽樣調(diào)查，約有83．3％的農(nóng)戶曾有民間借貸活動，溫州市民間借貸占到農(nóng)村資金市場總量的1／3。而在個別私營經(jīng)濟特別發(fā)達的區(qū)域，95％以上家庭參與拆借活動，80％戶的錢不存在銀行，80％的資金也不存銀行，他們在熟人、鄰里之間直接拆借。蒼南縣龍港鎮(zhèn)是個經(jīng)濟發(fā)達鎮(zhèn)，這個鎮(zhèn)90％的企業(yè)有社會借貸，民間借貸一般占企業(yè)資金總量的30％～40％，利率為月息8厘至1分5。
從目前大多數(shù)農(nóng)村民間借貸的利率水平來估計，農(nóng)村民間金融的利率水平基本上為年利率15～30％之間，具有高利貸性質(zhì)的利率可達40％，比正式金融機構(gòu)利率高數(shù)倍。在一些地方，農(nóng)村高利貸也已經(jīng)成了“公開的秘密”。
向親戚朋友借一些錢作為初始資金投入，是許多創(chuàng)業(yè)者的起點。在浙江溫州、臺州，很多家庭都有幾十萬元現(xiàn)金，但相當(dāng)一部分溫臺人手里的錢不存銀行，不炒股票，他們的資金在民間金融體系里快速流動。浙江省農(nóng)村金融學(xué)會承擔(dān)的浙江省社聯(lián)重點課題《浙扛民間信用問題研究》課題研究表明，近年浙江民間借貸總體規(guī)模仍呈擴大態(tài)勢，表現(xiàn)形式逐漸轉(zhuǎn)向以民間投資、企業(yè)股份信用、民間票據(jù)貼現(xiàn)為主，合會等其它形式漸趨消退，民間借貸正向規(guī)范化方向發(fā)展，除用于生產(chǎn)經(jīng)營和流通領(lǐng)域外，民間信用范圍已擴大到旅游、房地產(chǎn)、醫(yī)院、學(xué)校、基本建設(shè)等各個行業(yè)。法規(guī)和市場的較量
讓人難以置信的是，在民間金融活動廣泛存在的背后，竟有著嚴(yán)格禁止民間金融活動的管制法規(guī)乃至刑法。1999年之前，大量民間金融機構(gòu)處于半合法狀態(tài)，從1984年就開始出現(xiàn)的合作基金會更是受到中央政策保護。大量準(zhǔn)合法金融機構(gòu)不像國有銀行那樣有國家擔(dān)保，再加上管理不善以及監(jiān)管不力，出現(xiàn)了呆賬壞賬等問題。為此，1998年7月13日，國務(wù)院第247號令了《法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》，這是一個非常嚴(yán)厲的治理辦法，通篇多處出現(xiàn)“任何”、“必須”之類字眼，目的非常明確：“任何非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動，必須予以取締。”此后，中國各地一度蓬勃發(fā)展同時也面臨很多問題的民間金融市場迅即進入嚴(yán)冬。
從當(dāng)時大量存在的非法或者準(zhǔn)合法的金融機構(gòu)不規(guī)范的狀況以及世界金融危機的背景來看，國務(wù)院出臺這樣嚴(yán)厲的管制法規(guī)的急切，乙情是可以理解的。但客觀地說，這樣的管制性法規(guī)帶有很強的計劃經(jīng)濟色彩。從法治的內(nèi)在邏輯來看，也存在一定問題。
我們以“非法吸收公眾存款”為例。《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》規(guī)定，非法吸收公眾存款行為，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。但到底什么是“不特定對象”，實踐中有很大爭議。
我國《合同法》第十二章規(guī)定，建立在真實意愿基礎(chǔ)上的民間借款合同受法律保護；1991年7月2日的《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》第六條規(guī)定，民間借貸利率可以在超過銀行同類貸款利率的四倍以下的范圍內(nèi)適當(dāng)高于銀行的利率；1999年1月26日的《最高人民法院關(guān)于如何確認(rèn)公民與企業(yè)之間借貸行為效力問題的批復(fù)》規(guī)定，公民與非金融企業(yè)之間借貸屬民間借貸，雙方當(dāng)事人意思表示真實即可認(rèn)定有效。
從民法意思自治基本原則出發(fā)，一個企業(yè)向一個公民或多個公民借貸都屬于合法民間借貸，但這樣的合法民事行為到了該《取締辦法》中就可能變成非法，那么，到底向多少個公民借貸或者借貸多少就到了違法的程度? 《取締辦法》沒有明確規(guī)定。
當(dāng)然，民間借貸規(guī)模到了一定程度可能會出現(xiàn)金融風(fēng)險，這需要控制，違法行為具有社會危害也需要懲罰。《取締辦法》強調(diào)一切金融活動都必須經(jīng)過人民銀行的批準(zhǔn)看起來是合理的，但人民銀行是否批準(zhǔn)民間金融機構(gòu)合法依據(jù)的不是市場的標(biāo)準(zhǔn)，更重要的是現(xiàn)在民間金融機構(gòu)根本沒有生長空間。金融本質(zhì)上說是信用，可是為什么一些長期虧損信用惡劣的信用社能夠繼續(xù)運營，而民間自發(fā)生成的、具有很高信用程度的企業(yè)就不能獲得金融業(yè)務(wù)資格?這其實是壟斷問題，也是計劃經(jīng)濟觀念的問題。
且不說這種-'TJ切的管制方式一開始就在實踐中造成了一系列問題――比如引發(fā)基層鄉(xiāng)村政府組織大量負(fù)債最終都轉(zhuǎn)化為農(nóng)民和鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)負(fù)擔(dān)，這實際上已經(jīng)類似于部分地方政府信用破產(chǎn)，更重要的是，這樣的金融管制法規(guī)從一開始就難以被尊重。因為顯然，在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)和經(jīng)濟落后地區(qū)之間，法規(guī)的執(zhí)行情況很不一樣。在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，如果當(dāng)?shù)貓?zhí)法部門真的依照該法規(guī)監(jiān)管，恐怕大半民營企業(yè)家就要被處罰，經(jīng)濟也不可能發(fā)展起來，因此，當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門往往“睜一只眼閉一只眼”，而在經(jīng)濟相對落后地區(qū)，該法規(guī)就可能得到嚴(yán)格執(zhí)行，使很多民營企業(yè)受罰。同樣法規(guī)在同一國家不同區(qū)域執(zhí)行情況大不一樣，公信力當(dāng)然大打折扣。結(jié) 語
【關(guān)鍵詞】中小企業(yè) 集群融資 融資體系
實踐證明中小企業(yè)對我國經(jīng)濟的發(fā)展做出了巨大貢獻，產(chǎn)業(yè)集群是促進中小企業(yè)健康、持續(xù)發(fā)展的有效途徑。然而，在產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展過程中，融資難一直困擾群內(nèi)中小企業(yè)的發(fā)展。保定市經(jīng)濟發(fā)展的特點在各類產(chǎn)業(yè)，亮點在集群。產(chǎn)業(yè)集群是保定經(jīng)濟的明顯特征，據(jù)保定市中小企業(yè)局民營企業(yè)調(diào)查報告顯示，到2011年底，保定市年營業(yè)收入5億元以上的各類產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展到39個，如保定市的新能源及能源設(shè)備產(chǎn)業(yè)園，中國藥材之鄉(xiāng)安國、中國毛毯之鄉(xiāng)高陽、中國合成革產(chǎn)銷基地高碑店白溝等，其中年營業(yè)收入10億—50億元的產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展到11個，50億元以上產(chǎn)業(yè)集群6個，100億元以上產(chǎn)業(yè)集群1個，全部產(chǎn)業(yè)集群年營業(yè)收入達到1644億元。以產(chǎn)業(yè)集群為依托，不斷深入發(fā)展中小企業(yè)集群融資模式，將大大有利于解決群內(nèi)企業(yè)融資難問題。
一、集群融資方式對中小企業(yè)的促進作用
保定市中小企業(yè)發(fā)展同樣面臨著“融資難”的問題，其根本原因也是交易成本高與信息不對稱，集群融資模式有利于這些問題的解決。所謂“集群融資”是指以區(qū)域產(chǎn)業(yè)集群為基礎(chǔ)，以集群整體核心競爭力為保證，群內(nèi)企業(yè)從金融機構(gòu)籌集資金的行為所形成的融資機制，也就是運用集群優(yōu)勢增強企業(yè)融資能力。集群融資對中小企業(yè)的促進作用主要體現(xiàn)以下方面：
（一）產(chǎn)業(yè)集群可以降低金融機構(gòu)與中小企業(yè)的信息不對稱
通常每個集群產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標(biāo)都非常明確，同時也樂于對外集群企業(yè)的信息，由此可以促進金融機構(gòu)對產(chǎn)業(yè)集群前景的了解，降低金融機構(gòu)與群內(nèi)企業(yè)的信息不對稱，從而為群內(nèi)的中小企業(yè)獲得金融機構(gòu)貸款提供了強有力的支持。例如，保定市的新能源及能源設(shè)備產(chǎn)業(yè)園擁有光電、風(fēng)電、節(jié)電、儲電、輸變電及電力自動化六大產(chǎn)業(yè)，隨著產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展，世界光伏產(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)英利集團、中國風(fēng)電設(shè)備制造業(yè)龍頭中航惠騰等一批新能源企業(yè)逐步成長為集群內(nèi)的領(lǐng)軍企業(yè)。這些龍頭企業(yè)的涌現(xiàn)充分向政府部門和金融機構(gòu)展示了產(chǎn)業(yè)集群的經(jīng)濟實力，提升了群內(nèi)企業(yè)信息的透明度，為整個集群獲取資金支持作出了貢獻。自2012年以來，國家科技部承諾連續(xù)3年對“新能源及輸變電產(chǎn)業(yè)集群”項目提供總計近1億元的資金支持，同時該集群還爭取到國家中小企業(yè)創(chuàng)新基金項目98項，國家集群專項資金共7235萬元。通過對產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展前景的了解，金融機構(gòu)可以加深對群內(nèi)企業(yè)的了解，從而大大降低與企業(yè)之間的信息不對稱。
（二）產(chǎn)業(yè)集群有利于提高群內(nèi)中小企業(yè)的信用程度
信用是企業(yè)生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，也是企業(yè)融資的基礎(chǔ)。由于群內(nèi)企業(yè)都是隨著產(chǎn)業(yè)集群的形成而逐步發(fā)展起來的，因此各企業(yè)之間的依存度非常高，而且各個企業(yè)之間也非常熟悉和了解。因此，金融機構(gòu)可以借助產(chǎn)業(yè)集群輕易了解群內(nèi)企業(yè)的真實信用程度。因為企業(yè)各種經(jīng)濟行為都是建立在信用基礎(chǔ)之上。一旦群內(nèi)某一企業(yè)違約、失信，將很難在群內(nèi)生存和發(fā)展。可見，這種無形的聲譽機制，有利于群內(nèi)企業(yè)良好信用的形成，大大降低了金融機構(gòu)的信貸風(fēng)險，增強了企業(yè)的融資能力。
（三）產(chǎn)業(yè)集群更易獲得地方政府的大力支持
產(chǎn)業(yè)集群是各地方經(jīng)濟健康持續(xù)發(fā)展的有效途徑，因此，在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和推動地方經(jīng)濟發(fā)展的過程中，產(chǎn)業(yè)集群相對于獨立企業(yè)更易得到地方政府的大力支持和引導(dǎo)，群內(nèi)企業(yè)也將比較容易得到地方政府各種優(yōu)惠政策的支持。例如，針對新能源與輸變電產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展，保定市政府特別制定引導(dǎo)政策，推進3個“1+1”技術(shù)創(chuàng)新工程，即鼓勵群內(nèi)每家中小企業(yè)找準(zhǔn)一家領(lǐng)軍企業(yè)對標(biāo)、同時與一個科研院所開展合作、幫助企業(yè)引進一個戰(zhàn)略投資項目，由此逐步提升群內(nèi)企業(yè)的競爭力，培育出一批規(guī)模效益高的科技型企業(yè)，帶動整個產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展。
二、保定市中小企業(yè)集群融資過程中的難點
“集群融資”是隨著全國各地產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展而出現(xiàn)的一種融資方式，通過調(diào)動政府部門、金融機構(gòu)以及中小企業(yè)的三方面的積極性，形成一種既有利于地方經(jīng)濟發(fā)展，又能有效解決中小企業(yè)融資難的互動性機制。然而，調(diào)查表明保定市集群融資模式還處在發(fā)展初期，各中小企業(yè)在集群融資的過程中不斷遇到如下問題：
（一）為中小企業(yè)提供集群融資服務(wù)的金融機構(gòu)數(shù)量不足
中小企業(yè)由于自身經(jīng)營規(guī)模的限制，通常融資特點是資金需求次數(shù)頻繁，且每次金額相對較少。通過對保定市產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的中小企業(yè)資金需求進行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的單個企業(yè)資金需求量確實相對少，而且群內(nèi)企業(yè)資金需求時機也不盡相同，金融機構(gòu)只能逐一提供服務(wù)，由此增加了金融機構(gòu)與企業(yè)的交易成本。因此，依據(jù)成本效益原則，大中型商業(yè)銀行一般都不愿意貸款給中小企業(yè)。通過對全國產(chǎn)業(yè)集群發(fā)達地區(qū)的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)建立專門服務(wù)于中小企業(yè)的地方中小金融機構(gòu)有利于解決群內(nèi)企業(yè)融資難。但是，保定市現(xiàn)在依然是金融不發(fā)達的地區(qū)，不但金融服務(wù)體系落后，而且專門服務(wù)于中小企業(yè)的金融機構(gòu)數(shù)量較少，業(yè)務(wù)內(nèi)容單一，不能有效緩解群內(nèi)企業(yè)融資難的問題。
（二）為中小企業(yè)提供集群融資服務(wù)的中介機構(gòu)功能不協(xié)調(diào)
通過對保定市各個產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展過程進行調(diào)查，可以發(fā)現(xiàn)每個產(chǎn)業(yè)集群都是伴隨著各個企業(yè)的成長逐步匯集形成的，然而為中小企業(yè)的提供融資擔(dān)保機構(gòu)、信用評價機構(gòu)等中介機構(gòu)卻并沒有隨著產(chǎn)業(yè)集群的形成而同步前進，特別是金融不發(fā)達地區(qū)，此類服務(wù)于產(chǎn)業(yè)集群的中介機構(gòu)遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于企業(yè)的發(fā)展。由于中小企業(yè)發(fā)展在過程中歷史性存在資信度較差現(xiàn)象，使得中小企業(yè)整體信用不良，因此很難成為大型商業(yè)銀行的客戶。通過對全國各個產(chǎn)業(yè)集群的融資調(diào)查可以看出，由于服務(wù)于中小企業(yè)的信用評價及擔(dān)保等中介機構(gòu)的缺乏，群內(nèi)企業(yè)與金融機構(gòu)的信息不對稱很難得到有效緩解，阻礙了集群融資的發(fā)展，致使企業(yè)融資成本居高不下。同時，服務(wù)于中小企業(yè)的咨詢機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機構(gòu)在集群內(nèi)數(shù)量相對較少而且服務(wù)相對落后，不能有效利用產(chǎn)業(yè)集群的優(yōu)勢來解決企業(yè)資金的需求，阻礙了中小企業(yè)集群融資效應(yīng)的發(fā)揮。
三、保定市集群融資體系的探索
雖然在理論研究方面，越來越多的學(xué)者開始認(rèn)識到集群融資的優(yōu)勢，但在實踐方面，中小企業(yè)集群融資的實施還處于探索階段。因此，根據(jù)產(chǎn)業(yè)集群的特點，借鑒產(chǎn)業(yè)集群發(fā)達地區(qū)的經(jīng)驗，構(gòu)建適合保定市中小企業(yè)發(fā)展的集群融資體系，應(yīng)從以下基礎(chǔ)方面做起：
（一）政府部門引導(dǎo)并拓展產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展，提高產(chǎn)業(yè)集群的經(jīng)濟實力
政府部門應(yīng)從產(chǎn)業(yè)政策、制度支持等方面加強對產(chǎn)業(yè)集群建設(shè)的支持力度，從而提升產(chǎn)業(yè)集群的競爭力，為集群融資提供良好發(fā)展環(huán)境，良好的融資環(huán)境才能吸引金融機構(gòu)的資金投放，降低企業(yè)與金融機構(gòu)的交易成本。因此，在促進保定產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展中，首先應(yīng)詳細(xì)分析各個集群的產(chǎn)業(yè)特點和優(yōu)勢，同時注重突出行業(yè)優(yōu)勢，圍繞各區(qū)域的特色產(chǎn)業(yè)和主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，鼓勵群內(nèi)企業(yè)積極培育名牌產(chǎn)品，提升企業(yè)和產(chǎn)業(yè)集群的知名度，做到每個企業(yè)和產(chǎn)業(yè)集群共同發(fā)展。另外，還應(yīng)在促進產(chǎn)業(yè)集群化發(fā)展的同時增加綜合配套功能，不斷拓展集群企業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈，促進各企業(yè)的自身的進步，做到既能推動產(chǎn)業(yè)集群的橫向擴張，又能引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)集群的縱向發(fā)展。其次，政府應(yīng)大力鼓勵企業(yè)的科技創(chuàng)新，促進企業(yè)產(chǎn)品的更新?lián)Q代，讓創(chuàng)新成為群內(nèi)企業(yè)發(fā)展壯大的根本力量。創(chuàng)新不僅是針對群內(nèi)獨立的企業(yè)，更應(yīng)該是群內(nèi)企業(yè)聯(lián)合起來的創(chuàng)新，也就是集群式創(chuàng)新。集群式創(chuàng)新不僅會拓展企業(yè)的“產(chǎn)業(yè)鏈”，新產(chǎn)品新方法常常會衍生出新的“價值鏈”，提升企業(yè)發(fā)展質(zhì)量，在促進產(chǎn)業(yè)集群擴張的同時加快其向縱深延續(xù)，從而占領(lǐng)更大的市場。同時，政府應(yīng)加大對產(chǎn)業(yè)集群的資金支持力度，為企業(yè)的集聚和產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展提供良好的基礎(chǔ)環(huán)境。進而吸引優(yōu)質(zhì)企業(yè)加入集群，不斷增強集群的競爭實力，為企業(yè)的集聚提供良好的環(huán)境，促進產(chǎn)業(yè)集群的持續(xù)發(fā)展。
（二）積極促進產(chǎn)業(yè)集群中地方中小金融機構(gòu)的建立和發(fā)展
由于中小企業(yè)的資金需求一般金額較小，信息不對稱導(dǎo)致的交易成本過高，大型金融機構(gòu)通常缺乏對小企業(yè)貸款的熱情。再加之中小企業(yè)信用較差導(dǎo)致的信貸風(fēng)險相對較大，增加了信貸資金的管理成本。因此，依據(jù)利益驅(qū)動原理，大型金融機構(gòu)缺乏對小企業(yè)貸款的動因。集群融資發(fā)達地區(qū)的實踐表明中小金融機構(gòu)資金規(guī)模較小，無法與大銀行競爭，因此把中小企業(yè)作為主要服務(wù)對象，努力了解中小企業(yè)資金需求，可見中小金融機構(gòu)更適合集群內(nèi)的中小企業(yè)。而且，中小金融機構(gòu)通常運行機制靈活、貸款程序簡單，這樣可以降低融資雙方的交易成本。另外，中小金融機構(gòu)還可以發(fā)揮地域優(yōu)勢，充分了解群內(nèi)各個企業(yè)的經(jīng)濟實力、信用等級和盈利能力，從而有效地緩解企業(yè)與金融機構(gòu)之間的信息不對稱，并據(jù)此制定出更符合群內(nèi)企業(yè)需要的金融產(chǎn)品，促進雙方的合作共贏。同時，中小金融機構(gòu)可以借助群內(nèi)企業(yè)間的業(yè)務(wù)聯(lián)系、競爭對手與合作伙伴的情況，對整個集群的發(fā)展方向做出更準(zhǔn)確地判斷，準(zhǔn)確掌握各個企業(yè)的償債能力和經(jīng)濟實力，為群內(nèi)企業(yè)量身定制適合其發(fā)展的融資戰(zhàn)略，從而徹底解決群內(nèi)企業(yè)融資難題。
（三）完善產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)部中小企業(yè)的信用擔(dān)保體系
世界各國的實踐證明中小企業(yè)信用擔(dān)保體系是解決中小企業(yè)融資難的重要措施，也是各國政府扶持中小企業(yè)發(fā)展的主要政策。產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)部信用擔(dān)保體系的建立可以逐步進行：首先，各地方政府可以引導(dǎo)群內(nèi)企業(yè)建立相互信用擔(dān)保制度。眾所周知，集群內(nèi)的企業(yè)都在同一地區(qū)從事相同或相近產(chǎn)業(yè)，提供相似產(chǎn)品或類似服務(wù)，有些企業(yè)之間既是競爭對手優(yōu)勢合作伙伴。因此，企業(yè)之間相互熟悉，充分了解各自所面臨的經(jīng)營風(fēng)險和市場風(fēng)險，能夠準(zhǔn)確做出擔(dān)保的決策。因此，企業(yè)之間相互擔(dān)保制度很容易在產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)推行。其次，努力完善群內(nèi)企業(yè)信用評價體系。現(xiàn)代融資環(huán)境中，信用就是企業(yè)的生命。通常，企業(yè)為了更高效地融資樂于公開自己的信用信息，集群內(nèi)企業(yè)的這些信息的真實性易于核查，大大降低了信用擔(dān)保機構(gòu)的市場風(fēng)險。當(dāng)然，產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)企業(yè)信用擔(dān)保體系的完善會大大降低金融機構(gòu)和中小企業(yè)之間的信息不對稱，降低金融機構(gòu)的貸款成本和風(fēng)險，提高企業(yè)的融資效率。
參考文獻
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關(guān)鍵詞:家族企業(yè);定義;治理結(jié)構(gòu);路徑演進
一、前言
改革開放以來,我國政治、經(jīng)濟、社會、科技和文化等各項事業(yè)取得了引人矚目的成就,各個領(lǐng)域產(chǎn)生了巨大的變遷。家族企業(yè)作為一種組織形式也成為中國經(jīng)濟的重要組成部分及經(jīng)濟增長的重要力量。家族企業(yè)的存在和發(fā)展有其歷史的根源,也遵循邏輯的演進,是歷史和邏輯的統(tǒng)一。隨著家族企業(yè)在經(jīng)濟增長中發(fā)揮作用的日益增強,這種制度形式或治理結(jié)構(gòu)也得到了越來越多的人的關(guān)注。
資料顯示,家族企業(yè)在各國經(jīng)濟中占據(jù)著非常重要的地位。根據(jù)CraigE.Aronoff和JohnL.Ward的研究,在美國,家族企業(yè)創(chuàng)造了60%以上的GDP和就業(yè),創(chuàng)造了近90%的企業(yè)稅收;歐洲的德國經(jīng)濟中的中小企業(yè),主要由中小型家族企業(yè)構(gòu)成,德國這種典型的中小企業(yè)經(jīng)營模式從1970左右便主導(dǎo)著德國的經(jīng)濟;在韓國這樣一個財團主導(dǎo)型經(jīng)濟形態(tài)中大型財團在國民經(jīng)濟中占據(jù)著主導(dǎo)的地位,而大型財團大多被創(chuàng)始人和家族成員所控制,比如三星、現(xiàn)代、大宇等年收入在350億美元的大型財團;在我國,家族企業(yè)隨著民營經(jīng)濟的發(fā)展已經(jīng)成為市場經(jīng)濟的重要組成部分。2000年以前,國有經(jīng)濟的工業(yè)總產(chǎn)值幾乎是外資和民營經(jīng)濟工業(yè)總產(chǎn)值的總和,2000年之后,國有經(jīng)濟與外資和民營經(jīng)濟工業(yè)總產(chǎn)值之比迅速縮小,基本形成國有經(jīng)濟、外資經(jīng)濟和民營經(jīng)濟三分天下的格局,而且,從增量上看,民營經(jīng)濟對經(jīng)濟增長的貢獻遠(yuǎn)大于國有經(jīng)濟。2001年底我國私營企業(yè)戶數(shù)已經(jīng)突破200萬戶,從業(yè)人員2714萬人,私營企業(yè)納稅額年增24.65%,私營經(jīng)濟已經(jīng)成為我國經(jīng)濟中最具成長性的經(jīng)濟力量,私營經(jīng)濟不僅數(shù)量迅速增加,而且規(guī)模不斷擴大,存活期延長。
與此同時,人們對家族企業(yè)的管理模式和治理結(jié)構(gòu)及其路徑的演進提出了質(zhì)疑、批評和預(yù)測。蘇啟林等通過對韓國家族式企業(yè)集團的研究指出,韓國治理家族性財團的漫長而痛苦的過程,無疑對在“國退民進”、大量家族企業(yè)形成和發(fā)展的背景下給了我們深刻啟示,即決不能低估家族式管理的危害;學(xué)者們認(rèn)為,家族企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)的一元化和封閉化、所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)嚴(yán)重的重疊、低層次的人才結(jié)構(gòu)、軟約束的傳統(tǒng)家族倫理組織原則使得家族企業(yè)難以取得企業(yè)進一步發(fā)展的資源,成為企業(yè)發(fā)展擴張的制約因素,企業(yè)邊界具有有限性;“富不過三代”、“三代消亡律”更多地被視為家族企業(yè)演進的規(guī)律,家族企業(yè)在“一代創(chuàng)業(yè)、二代守成、三代消亡”的怪圈中苦苦掙扎,特別是在學(xué)術(shù)研究中苦苦掙扎。①因此似乎家族企業(yè)是終究被現(xiàn)代企業(yè)制度所取代的初級的、原始的、沒有效率的組織形式或制度安排或治理結(jié)構(gòu)(大多數(shù)文獻所描述的隱含的結(jié)論是如此)。CraigE.Aronoff,和JohnL.Ward(1995)的文章“Family-ownedbusinesses:Athingofthepastorthemodelforthefuture”給我們提出了一個嚴(yán)肅的問題:家族企業(yè)是落后、封閉、低效或過時的代名詞還是未來的模式?既然是過時的模式,那么為什么在經(jīng)濟增長和經(jīng)濟發(fā)展別是在我國轉(zhuǎn)型經(jīng)濟的背景下,家族企業(yè)發(fā)揮著不可替代的作用,而且這種模式有向其他領(lǐng)域滲透和擴展的趨勢?如果是未來的模式,為什么存在規(guī)模和壽命的瓶頸?如果是未來的模式,家族企業(yè)的效率如何?家族企業(yè)制度與現(xiàn)代企業(yè)制度的異質(zhì)特征是什么并怎樣影響著它的演進?“三代消亡律”是規(guī)律還是神話?用什么樣的理論分析框架研究家族企業(yè)?企業(yè)理論的最新進展是否顧及和適應(yīng)家族企業(yè)的研究?等等。筆者認(rèn)為,這些都是值得探討和研究的具有重大現(xiàn)實意義和理論指導(dǎo)意義的問題。
由于西方國家與我國的社會制度環(huán)境、文化背景和經(jīng)濟背景的不同,對家族企業(yè)研究的視角也有所不同。總的看,文獻對家族企業(yè)的研究主要集中在家族企業(yè)的界定、家族企業(yè)管理模式的優(yōu)勢和劣勢的分析、家族企業(yè)問題和治理結(jié)構(gòu),家族企業(yè)的代際繼承、家族企業(yè)的成長與路徑演進、外部社會制度環(huán)境(信任框架、資本市場、文化淵源、轉(zhuǎn)型經(jīng)濟背景、經(jīng)理人市場、產(chǎn)權(quán)的法律框架)對家族企業(yè)治理和成長的影響等幾個方面。本文主要從家族企業(yè)的定義、家族企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)和家族企業(yè)的路徑演進等方面進行評述。
二、家族企業(yè)定義的研究
家族企業(yè)內(nèi)涵的邊界是邏輯分析的起點和基礎(chǔ),只有明確對象的內(nèi)涵才可以避免分析的模糊。我們經(jīng)常可以看到家族企業(yè)、私營企業(yè)和民營企業(yè)的混用。那么,究竟什么是家族企業(yè)?
國外學(xué)者對家族企業(yè)的界定有三種典型的闡述。一是由Gerisuck(1997)在《家族企業(yè)的繁衍》一書中所提到的三環(huán)模型,三環(huán)模型把企業(yè)、所有權(quán)和家庭置于一個三者相互獨立又相互交叉的家族企業(yè)系統(tǒng),描述了家族企業(yè)股東、家族成員和雇員間復(fù)雜的相互關(guān)系,解釋了家族企業(yè)沖突、矛盾和權(quán)力界限產(chǎn)生的原因,為我們理解家族企業(yè)的內(nèi)涵及研究家族企業(yè)復(fù)雜的關(guān)系提供了一種工具;Gerisuck還認(rèn)為,不論企業(yè)是以家庭命名還是有家族成員在企業(yè)的高層機構(gòu)里,都不能由此確定某一企業(yè)是家族企業(yè)。能確定家族企業(yè)的,是家族擁有企業(yè)所有權(quán),即所有權(quán)是否被創(chuàng)辦企業(yè)的家族掌握,是劃分家族企業(yè)與非家族企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。二是美國著名企業(yè)史學(xué)家錢德勒(1987)在《看得見的手-美國企業(yè)的管理革命》一書中對家族企業(yè)的定義:“家族創(chuàng)始者及其最親密的合伙人(和家族)一直掌有大部分股權(quán)。他們與經(jīng)理人員維持緊密的私人關(guān)系,且保留高階層管理的主要決策權(quán),特別是在有關(guān)財務(wù)政策、資源分配和高層人員的選拔方面。”就是說,只要家族掌握大部分股權(quán)及掌握企業(yè)的財務(wù)政策、資源分配與經(jīng)理選拔權(quán)等最高決策權(quán),與經(jīng)理人員保持親密的私人關(guān)系,就是家族企業(yè)。三是由Astachan和Shanker(2003)利用“牛眼模型”對家族企業(yè)所提出的三層定義,內(nèi)層定義為家族企業(yè)指家族數(shù)代人直接參與企業(yè)管理,多代繼承家族中超過一人負(fù)責(zé)企業(yè)管理;中間層定義為家族企業(yè)指企業(yè)的創(chuàng)業(yè)者傾向于將企業(yè)傳繼給后代,創(chuàng)業(yè)者和繼承者經(jīng)營公司,而其他只擁有公司股份或僅在董事會工作而不參與企業(yè)日常經(jīng)營管理;外層定義為家族參與企業(yè)管理但僅限于控制企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展方向。綜合起來,就是說家族擁有企業(yè)股份、參與經(jīng)營管理并控制企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展方向的企業(yè)就是家族企業(yè)。另外,Astrachan,1WachoviaChairofFamilyBusinessatKennesawStateUniversity.Klein2LectureratTrierUniversity,ProMit,DepartmentMittelstand?konomie.和Smyrnios(2002)提出了一個“FPEC”模型,從權(quán)力(Power)、經(jīng)歷(Experience)和文化(Celture)來量度家族對企業(yè)的影響程度,認(rèn)為不應(yīng)該對家族企業(yè)和非家族企業(yè)進行嚴(yán)格的區(qū)分。
我國學(xué)者從所有權(quán)和控制權(quán)角度對家族企業(yè)界定的闡述。我國臺灣學(xué)者葉銀華的觀點是具備三個條件的企業(yè)就可認(rèn)定為家族企業(yè)。一是家族的持股比率大于臨界持股比率;二是家族成員或具二等親以內(nèi)之親屬擔(dān)任公司董事長或總經(jīng)理;三是公司家族成員或具三等親以內(nèi)的親屬擔(dān)任公司董事席位超過公司全部董事席位的一半以上。曹德駿(2002)認(rèn)為家族企業(yè)是企業(yè)的所有權(quán)或所有權(quán)的控制權(quán)歸屬一個或數(shù)個家庭或家族所有,而且具有能將所有權(quán)或所有權(quán)的控制權(quán)合法傳于后代的企業(yè)組織。(2003)在文章中寫到,所謂家族企業(yè),指企業(yè)資產(chǎn)和股份(50%以上決策權(quán))主要控制在一個家族之中,領(lǐng)導(dǎo)層的核心位置由同一家族成員出任,企業(yè)內(nèi)部管理帶有濃厚的家庭色彩的企業(yè)或企業(yè)集團。儲小平、李懷祖(2003)在發(fā)表的文章中指出,家族企業(yè)是家族資產(chǎn)占主導(dǎo)、家族規(guī)則與企業(yè)規(guī)則的結(jié)合體。它的所有權(quán)和控制權(quán)表現(xiàn)為一種連續(xù)的狀況,包括從所有權(quán)與控制權(quán)不可分離的緊密持有形式到企業(yè)上市后家庭成員對企業(yè)資產(chǎn)和經(jīng)營管理保持臨界控制權(quán)的企業(yè)。其規(guī)模可小至家庭式作坊,也可大到成為一個“企業(yè)帝國”,其形態(tài)大致有單一業(yè)主制、家(庭)族成員共有的純家族制、家(庭)族成員吸納泛家族成員及其資本的泛家族制、家(庭)族成員保持控制權(quán)的股份制企業(yè),乃至家族保持臨界控制權(quán)的上市公司等幾種形態(tài)。于立等人對家族企業(yè)的概念是,家族企業(yè)是以婚姻和血緣關(guān)系為紐帶而形成的經(jīng)濟組織,企業(yè)的資本來源和積累或企業(yè)的經(jīng)營建立在家族的背景之上。可以把家族企業(yè)劃分為三種類型,即家族所有型(家族是企業(yè)所有者,但不參與企業(yè)經(jīng)營)、家族經(jīng)營型(家族不是企業(yè)所有者,只負(fù)責(zé)對企業(yè)進行經(jīng)營管理)、混合型(家族成員既擁有全部或部分所有權(quán),又完全或部分控制經(jīng)營權(quán))。
筆者認(rèn)為,對家族企業(yè)的定義應(yīng)從邏輯的分析尋找決定家族企業(yè)之所以成為家族企業(yè)并區(qū)別于其他組織的屬性,首先要找出“家族企業(yè)”鄰近的屬———“企業(yè)”,確定家族企業(yè)是企業(yè)的一種,把家族企業(yè)放在企業(yè)這個更廣泛的概念之中;其次要明確企業(yè)的本質(zhì),即企業(yè)的本質(zhì)屬性;再次,將家族企業(yè)與其他各種企業(yè)進行比較,找出與其他企業(yè)之間的差別,就是家族企業(yè)不同于其他企業(yè)的種差。這樣,我們就可以用邏輯的方法將企業(yè)的本質(zhì)與家族企業(yè)與其他企業(yè)的種差結(jié)合給家族企業(yè)一個定義。那么,企業(yè)的特征和本質(zhì)是什么?企業(yè)最顯著的特征是價格機制的替代物,企業(yè)的存在是為了節(jié)約交易費用,是一個交易契約的扭結(jié),一個依靠行政命令協(xié)調(diào)配置資源的契約組織。不同的交易屬性與不同的治理結(jié)構(gòu)相匹配,因而有不同的企業(yè)種差的存在,治理結(jié)構(gòu)的顯著特征是圍繞所有權(quán)、控制權(quán)和剩余索取權(quán)而形成的相關(guān)利益者之間的關(guān)系。我們再來分析什么是家族的特征,筆者認(rèn)為,家族有以血統(tǒng)關(guān)系為基礎(chǔ)的狹義理解,也有包含了血統(tǒng)關(guān)系為基礎(chǔ)的家族和倫理關(guān)系為基礎(chǔ)的準(zhǔn)家族的廣義理解。現(xiàn)實中家族企業(yè)的實際情況更容易讓人們選擇后一種理解。因此,本文的定義是:家族企業(yè)是以血統(tǒng)關(guān)系和倫理關(guān)系為基礎(chǔ)的企業(yè)組織形式,是以所有權(quán)或控制權(quán)為手段、以家族控制剩余索取權(quán)為最終目標(biāo)的一系列契約關(guān)系的集合。從定義看,家族企業(yè)與其他企業(yè)的種差有兩點,一是以血統(tǒng)關(guān)系和倫理關(guān)系為基礎(chǔ),二是家族控制剩余索取權(quán)為最終目標(biāo)。這樣的定義更貼合我國家族企業(yè)的實際。
三、家族企業(yè)治理結(jié)構(gòu)及其路徑演進的研究
(一)關(guān)于治理結(jié)構(gòu)的研究
對家族企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的研究是從對家族企業(yè)的優(yōu)劣分析開始的。本文所談及的治理結(jié)構(gòu)是關(guān)于企業(yè)所有參與人及利益相關(guān)者之間所有權(quán)、控制權(quán)、剩余控制權(quán)和剩余索取權(quán)的制衡和配置的一組制度安排。
我們可以從對家族企業(yè)與現(xiàn)代企業(yè)的優(yōu)劣對比中,看到二者治理結(jié)構(gòu)的主要的不同,這些不同也是我國家族企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀。一是所有權(quán)結(jié)構(gòu)。在大多數(shù)家族企業(yè)中的股權(quán)或產(chǎn)權(quán)集中與家族,而且對外界定明晰,企業(yè)的所有者就是決策者,董事長和總經(jīng)理由一人擔(dān)任,很少設(shè)置監(jiān)事會,監(jiān)督權(quán)也為家族所掌控,企業(yè)資產(chǎn)與家族的財產(chǎn)沒有嚴(yán)格的界限。很多學(xué)者認(rèn)為這種所有權(quán)結(jié)構(gòu)迫使決策者采取慎重的行為而不是偷懶的行為,避免或降低了由于信息不對稱和不規(guī)范、有限理性和機會主義而造成的不利影響,與所有權(quán)、控制權(quán)和監(jiān)督權(quán)分離于股東、經(jīng)理人和監(jiān)督者的現(xiàn)代企業(yè)治理結(jié)構(gòu)相比,有效地降低了委托-成本、監(jiān)督成本和決策成本。二是由于家族企業(yè)是以血統(tǒng)關(guān)系和倫理關(guān)系為基礎(chǔ)的企業(yè)組織形式,因而與現(xiàn)代企業(yè)數(shù)量眾多的股東、高層管理人員和雇員的信任結(jié)構(gòu)和基礎(chǔ)不同,家族企業(yè)的信任結(jié)構(gòu)更容易造成利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的精神和降低協(xié)調(diào)目標(biāo)的難度;另外,家族成員的利他主義傾向使家族成員基于擁有剩余索取權(quán)的信念而從事追求企業(yè)價值最大化的活動,即使聘請職業(yè)經(jīng)理,也能有效地防止職業(yè)經(jīng)理違背企業(yè)價值最大化的行動。由于利他主義的存在,使得家族企業(yè)的激勵和約束機制雙重化,一方面是企業(yè)的正式制度,另一方面利他主義增進了溝通和合作,減少了家族人的信息不對稱,使家族企業(yè)較之依靠正式契約和法律約束基礎(chǔ)上的現(xiàn)代企業(yè),更能節(jié)約交易費用和合作博弈的利益,這在家族企業(yè)的創(chuàng)始階段尤其如此。三是家族企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)是“差序格局”的集權(quán)形式,企業(yè)主是家族企業(yè)的核心,圍繞這一核心的是具有血統(tǒng)關(guān)系和倫理關(guān)系的管理層,則是基層管理人員和普通雇員。與現(xiàn)代企業(yè)股東大會、董事會、管理層、監(jiān)督層相互制衡的分權(quán)組織結(jié)構(gòu)不同,家族企業(yè)不僅可以滿足管理決策的統(tǒng)一性和行為的一致性,更可以享受到快速決策而抵御頻繁的、不確定風(fēng)險的好處。在家族企業(yè)創(chuàng)建的初期,家族制度的選擇是唯一可能的制度選擇,而非是比較不同制度安排績效的差異的結(jié)果。由于投資的本質(zhì)是物資資本所有者與人力資本所有者之間要素使用權(quán)交易的活動,但由于人的有限理性和信息的不對稱,在交易時不可能預(yù)見到未來的各種或然狀況,為避免由于機會主義而造成事前的“逆向選擇”和事后的“道德風(fēng)險”,為節(jié)約由于締約造成的高昂的交易費用,物質(zhì)資本所有者和人力資本所有者就可能出現(xiàn)拒絕合作。同時,由于社會信任結(jié)構(gòu)和家族理想的因素,選擇家族企本所有者認(rèn)為的最大限度節(jié)約交易費用、降低機會主義的危害和實現(xiàn)家族理想的最佳制度安排。
但是,家族企業(yè)所有權(quán)結(jié)構(gòu)的單一和封閉,造成了兩個問題,一是難以融合社會物資資本和人力資本,二是家族企業(yè)產(chǎn)權(quán)對外界是明晰的,但在家族成員之間產(chǎn)權(quán)有變得逐漸模糊的可能,為規(guī)模的擴大及多元化產(chǎn)權(quán)的實現(xiàn),甚至對企業(yè)壽命產(chǎn)生巨大的負(fù)面效應(yīng);家族企業(yè)兩權(quán)合一,也造成了企業(yè)家能力與企業(yè)規(guī)模的矛盾,并隨著企業(yè)規(guī)模的擴大決策失誤的可能性增大;另外,在調(diào)查中,我們發(fā)現(xiàn)家族企業(yè)信任結(jié)構(gòu)造成利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的精神和利他主義增進的溝通、合作的好處,會被排斥社會人力資本的融合并增強與家族企業(yè)的對立所帶來的壞處所抵消。
針對家族企業(yè)治理結(jié)構(gòu)所存在的問題,很多學(xué)者提出了自己的觀點。呂政,郭朝先(2001)在研究談到,家族企業(yè)要走出封閉式的家族管理,實現(xiàn)資本社會化、管理專業(yè)化和公司治理結(jié)構(gòu)的規(guī)范化,即實現(xiàn)產(chǎn)權(quán)的多元化,引進社會物資資本;實現(xiàn)兩權(quán)分離,引進專業(yè)的經(jīng)理人員管理企業(yè);建立董事會、監(jiān)事會,充分發(fā)揮決策機構(gòu)和監(jiān)督機構(gòu)的作用。這是一種典型的觀點。Gerisuck(1997)所提到的三環(huán)模型把企業(yè)、所有權(quán)和家族置于一個三者相互獨立又相互交叉的家族企業(yè)系統(tǒng),為我們理解家族企業(yè)的內(nèi)涵及研究家族企業(yè)復(fù)雜的關(guān)系提供了一種工具,同時筆者認(rèn)為,三環(huán)模型也暗示了一個觀點,即基于企業(yè)的利益,所有權(quán)可以多元化,所有權(quán)和控制權(quán)可以分離,但維持家族的凝聚力以獲得家族利益和企業(yè)利益的共贏的治理結(jié)構(gòu)是最佳的制度安排,國外家族企業(yè)的家族委員會這樣的治理結(jié)構(gòu)即是為此目的。本文認(rèn)為,三環(huán)模型所暗示的,是一條家族企業(yè)治理結(jié)構(gòu)可行、現(xiàn)實而共贏的道路,是第二種道路。
(二)關(guān)于路徑演進的研究
對于家族企業(yè)的演進,國外學(xué)者主要從企業(yè)的發(fā)展歷史、法制環(huán)境與組織演進的關(guān)系、資本市場與組織演進的關(guān)系、國家經(jīng)濟與社會文化環(huán)境的變革及社會資本觀的角度研究家族企業(yè)的演進和制度變遷。我國很多學(xué)者主要從文化背景、社會資本及在給定現(xiàn)代企業(yè)制度是最佳制度安排前提下,改造家族企業(yè)的治理結(jié)構(gòu),從而預(yù)測我國家族企業(yè)的路徑演進和制度變遷。
錢德勒(1987)在《看得見的手-美國企業(yè)的管理革命》通過大量的案例分析了美國企業(yè)成長的歷史,論證了古典式企業(yè)(家族企業(yè))向現(xiàn)代企業(yè)組織演變的過程。國外學(xué)者關(guān)于法制環(huán)境和資本市場與家族企業(yè)組織演進的關(guān)系的研究,主要集中在幾個方面,一是資本市場上的逆向選擇和道德風(fēng)險與家族企業(yè)成長階段、在資本市場上公開上市行為的分析;二是資本市場與私人控制權(quán)收益的關(guān)系問題的討論;三是法制環(huán)境與企業(yè)所有權(quán)和控制權(quán)安排的關(guān)系的討論;四是資本市場定價機制和借貸利率差異的角度分析家族企業(yè)的演進。得出的結(jié)論是,隨著資本市場的逐步發(fā)達和完善,兩權(quán)合一的古典式企業(yè)將向兩權(quán)分離的現(xiàn)代家族企業(yè)和非家族企業(yè)演進。關(guān)于社會資本觀的角度,主要是資本主義經(jīng)濟制度的理性精神和社會信任資源對家族企業(yè)向現(xiàn)代企業(yè)演進所起到的重要作用方面的研究。最近的研究表明,家族企業(yè)向現(xiàn)代企業(yè)演進所獲得的好處和壞處是并存的。Berghoff,和Hartmut(2006)在發(fā)表的文章“TheEndofFamilyBusiness?TheMittelstandandGermanCapitalisminTransition,1949-2000”指出,德國經(jīng)濟中的中小企業(yè),主要由中小型家族企業(yè)構(gòu)成,德國這種典型的中小企業(yè)經(jīng)營模式從1970左右便主導(dǎo)著德國的經(jīng)濟,具有以下的特征:明晰的所有權(quán)和管理權(quán),雇主和員工之間的情感投資,對于連續(xù)性,父權(quán)制,獨立性的強調(diào)。這種始于19世紀(jì)60年代的中小企業(yè)模式隨著國家經(jīng)濟和社會文化環(huán)境中的基本改變而改變。在這個過程中,企業(yè)也相應(yīng)地失去了許多傳統(tǒng)的特征。現(xiàn)在仍在經(jīng)營的中小企業(yè)所采用的現(xiàn)代經(jīng)營模式使他們更少的依賴家族,擁有更多獲得外部資金的渠道,更好地展現(xiàn)其開放性和國際化趨勢,但同時,我們也應(yīng)該看到他們無法保證像過去那樣長期穩(wěn)定的經(jīng)營前景。
我國學(xué)者對家族企業(yè)的路徑演進或制度變遷并沒有一致的意見,一種是我國的家族企業(yè)應(yīng)建立現(xiàn)代企業(yè)制度。呂政,郭朝先(2001)認(rèn)為,公司制企業(yè)的產(chǎn)生和發(fā)展,是生產(chǎn)力高度發(fā)展的產(chǎn)物,在我國,發(fā)展到一定階段具有一定規(guī)模的民營家族制企業(yè)向現(xiàn)代公司制度轉(zhuǎn)變是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的客觀規(guī)律。家族企業(yè)應(yīng)建立現(xiàn)代企業(yè)制度演變的觀點也遭到了很多學(xué)者的批評。
潘必勝(1998)在研究榮家企業(yè)組織時談到,家族企業(yè)是依照家庭式企業(yè)、企業(yè)家族化到家族企業(yè)化的路徑演進。企業(yè)家族化是企業(yè)服從和服務(wù)于家族的利益和運行規(guī)則,家族企業(yè)化是家族服從和服務(wù)于企業(yè)的利益和運行規(guī)則,前者是初級階段的情形,后者是高級階段的情形。我國學(xué)者(2003)認(rèn)為,錢德勒提出了第二形態(tài)的現(xiàn)代企業(yè)制度應(yīng)該是家族企業(yè)變革的參照,企業(yè)的發(fā)展可以有多種選擇。所謂第二形態(tài)的現(xiàn)代企業(yè)制度是指家族仍然相對或絕對的控股,家族成員仍然參與企業(yè)的高層管理,在相當(dāng)程度上,家族仍然掌握了企業(yè)的經(jīng)營控制權(quán)。但是,企業(yè)中有一大部分高層管理人員甚至總經(jīng)理是非家族成員,基本實現(xiàn)了社會化,企業(yè)成為家族成員和職業(yè)經(jīng)理人共同管理的現(xiàn)代企業(yè)。儲小平,李懷祖(2003)認(rèn)為,家族企業(yè)成長的核心是如何與社會資本的融合,企業(yè)成長的實質(zhì)就是有效融合社會資本的過程,企業(yè)成長的障礙就是不能有效地融合社會資本,企業(yè)的衰落是融合社會資本的中斷。社會資本由有著相互內(nèi)在聯(lián)系的四個層面構(gòu)成:社會金融資本、社會人力資本、社會網(wǎng)絡(luò)資本、社會文化資本。并不是所有的家族企業(yè)成長都是遵循一種發(fā)展路徑,有的保存家族企業(yè)的基本形態(tài),但與其他類型的企業(yè)結(jié)成網(wǎng)絡(luò)聯(lián)盟;有的家族企業(yè)的成長可能停留在某一階段,甚至一直保持純家族形態(tài);有的企業(yè)在成長過程中可能越過一些階段,有的可能在成長中越不過某一結(jié)點而被淘汰;有的可能在不同路徑之間跳躍發(fā)展。彭曉輝(2006)從現(xiàn)代契約理論出發(fā),認(rèn)為,我國家族企業(yè)要從要素構(gòu)成泛家族化、產(chǎn)權(quán)狀態(tài)方面的家族核心資本網(wǎng)絡(luò)化、治理機制方面的家族行為企業(yè)化三方面的路徑進行制度的變遷。
綜合家族企業(yè)治理結(jié)構(gòu)及其路徑演進的研究,筆者認(rèn)為,市場是協(xié)調(diào)經(jīng)濟活動的一種組織形式,企業(yè)也是協(xié)調(diào)經(jīng)濟活動的一種組織形式,市場是一種配置資源的機制,企業(yè)也是配置資源的制度安排。企業(yè)制度是若干經(jīng)濟主體間博弈的交易而產(chǎn)生的一組契約的扭結(jié)。家族企業(yè)這種制度安排也是若干經(jīng)濟主體間博弈交易的結(jié)果,其存在是有合理性的。制度的安排對組織的目標(biāo)和效率有致關(guān)重要的作用,家族企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)的效率是企業(yè)持續(xù)成長的基礎(chǔ),或者說治理是成長的基礎(chǔ)。家族企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)安排與外部的社會制度環(huán)境有關(guān)。制度的效率存在遞減的現(xiàn)象,家族企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的效率降低到一定程度時,治理結(jié)構(gòu)的變遷是必要的也是必須的。但是就象西方發(fā)達國家的社會制度環(huán)境與我國的社會制度環(huán)境存在差異一樣,我國家族企業(yè)的路徑演進與西方發(fā)達國家家族企業(yè)也會不同;就象在西方發(fā)達國家經(jīng)濟中占據(jù)重要地位的家族企業(yè)制度與現(xiàn)代企業(yè)制度與并存一樣,我國家族企業(yè)向現(xiàn)代企業(yè)制度的路徑演進沒有必然性;同樣,就象引自西方發(fā)達國家的現(xiàn)代企業(yè)制度在我國有一個本土化創(chuàng)新的過程一樣,家族企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和路徑演進也是一個結(jié)合社會制度環(huán)境更好發(fā)揮其替代市場作用而節(jié)約交易費用的創(chuàng)新過程。未來的現(xiàn)代企業(yè)制度可能還包含更多的內(nèi)容。新晨
四、家族企業(yè)研究中存在的問題
PeterF.Drucker在《大變革時代的管理》一書中指出,美國和所有其他發(fā)達國家大部分企業(yè)是由家族控制和管理的,但有關(guān)管理的書籍卻幾乎完全是針對公共的和專業(yè)管理的企業(yè),而難得提到家族經(jīng)營的企業(yè)。我國學(xué)者儲小平教授在2000年發(fā)表的文章中談到,長期忽視對家族企業(yè)的研究,是我國經(jīng)濟學(xué)和管理學(xué)界的一大缺陷,人們對家族企業(yè)的歧見,主要原因是人們對這種企業(yè)組織的合理性及其管理效率有不同的看法,對我國而言,研究家族企業(yè)有著特殊的理論和實踐意義。可見,對家族企業(yè)的研究是近幾年才得到重視的,但仍然沒有得到足夠的重視。
我國家族企業(yè)研究中也存在著問題或缺陷。對此,蘇啟林、鐘乃雄(2006)給予了一個客觀的概括:“兩個輕視、兩個缺乏、一個悖論”,筆者認(rèn)為還有“一個模糊”。即:輕視華人家族企業(yè)的研究、輕視轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟背景;缺乏系統(tǒng)化明確化的研究目標(biāo)、缺乏規(guī)范經(jīng)濟學(xué)方法的運用;華人家族企業(yè)信任研究悖論;家族企業(yè)定義的模糊。筆者認(rèn)為,對家族企業(yè)在三個方面的研究是有作為的:帕累托效率和卡爾多效率與家族企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的安排和制度變遷;成本-收益的分析方法與家族企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的效率和選擇;從轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟維度、制度環(huán)境維度、企業(yè)維度、家族維度、所有權(quán)維度、控制權(quán)維度的綜合研究家族企業(yè)治理模式的形成和發(fā)展的過程。
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