時間：2022-09-24 22:07:43
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇經濟師申報材料，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
根據省人事廳關于做好職稱評審工作的要求，經研究決定，對**年度申報經濟、工程系列高級職務人員進行專業測評。現將有關事項通知如下：
一、專業測評范圍
凡申報**年度高級經濟師、高級工程師和工程技術應用研究員任職資格的人員，均須參加專業測評。
二、經濟系列專業測評
申報高級經濟師人員專業測評采取閉卷方式進行，內容以山東科技出版社出版的《經濟專業基礎理論教程》為主。考慮到今年重新修訂了教材，考生復習時間較短，因此指定重點復習內容。考生需重點掌握教材的第一章、第三章、第四章、第八章、第十四章、第十五章，其它章節的內容也需了解掌握。
申報高級經濟師人員的考試定于11月20日進行。考試時間為上午8：30-11：30，共180分鐘。考試地點：山東省交通干部學校，地址：濟南市無影山黃崗東路3號。乘車路線：從長途汽車總站乘32路或45路公交車到西苑小區下車，從火車站需到天橋南乘32路公交車到西苑小區下車，按照附件中的線路圖行走即可。
參加經濟系列考試的人員考試時須攜帶本人身份證、準考證，遵守考場有關規定，凡未能出示有關證件的，一律不允許參加考試。
三、工程系列專業測評
申報高級工程師和工程技術應用研究員人員專業測評采取面試答辯的方式進行，答辯時間為25分鐘，分為兩部分。第一部分由申報人員進行業務自述，時間10分鐘。第二部分由測評委員會專家結合申報材料、業務總結和專業測試考題提問，答辯人員根據測試題目回答，時間15分鐘。
申報高級工程師和工程技術應用研究員人員的專業測評定于11月17日-20日，時間為上午8：00－12：00、下午14：00－18：00（具體時間安排見附件）。考試地點：山東省交通干部學校，地址：濟南市無影山黃崗東路3號。乘車路線：從長途汽車總站乘32路或45路公交車到西苑小區下車，從火車站需到天橋南乘32路公交車到西苑小區下車，按照附件中的線路圖行走即可。
參加工程系列綜合考核的人員須按攜帶本人身份證。凡未能出示有關證件的，一律不允許參加專業測評。
四、組織領導和有關要求
經濟、工程系列專業測評是評審工作的重要組成部分，測評成績作為評審的重要依據，凡未參加專業測評人員，一般不予提交高評會評審。對于專業測評工作，各呈報單位要高度重視，加強與職稱辦公室的聯系，按照有關要求，切實做好組織協調和專業測評的各項準備工作。
1、各呈報單位接到通知后，要指定專門聯系人，負責本呈報單位參考人員的組織協調工作，按照通知要求和日程安排，盡快將有關事項通知參加專業測評的申報人員。對參加經濟系列考試的人員，各呈報單位要將其近期1寸正面免冠照片2張（照片背面注明單位、姓名）收齊，于11月10、11日到省經貿委職稱改革辦公室辦理準考證。對參加工程系列考核的人員，各呈報單位要核對好人員名單，落實帶隊負責人。
2、根據年度評審工作計劃，專業測評工作按照日程安排集中進行，原則上不作調整、不安排補考。
根據國家、自治區深化職稱制度改革和分類推進人才評價機制改革精神，以及職稱評審管理等相關規定，結合我市實際，現對2021年職稱改革工作安排如下：
一、總體要求
（一）服務我市經濟社會發展大局。主動圍繞“堅定不移走以生態優先綠色發展為導向的高質量發展新路子要求”，支持各行業做好人才評價。聚焦重點領域，發揮人才評價的先導作用，對業績突出的專業技術人才、引進人才、扶貧攻堅和鄉村振興一線專業技術人才、非公有制領域專業技術人才、疫情防控一線醫療衛生專業技術人才實施傾斜措施。
（二）繼續深化職稱制度改革。自治區正在組織新一輪職稱評審條件修訂工作，對于已完成評審條件修訂工作并正式下發的職稱系列（專業），可按新修訂的評審條件執行。
（三）鑄牢中華民族共同體意識。各旗縣區、主管部門和單位要對現行的專業技術人才職稱申報評審政策措施進行全面系統梳理評估，查找出不利于鑄牢中華民族共同體意識、妨礙各民族交往交流交融的政策措施，積極穩慎地進行調整，鞏固發展民族團結大局。
（四）突出思想政治和品德評價。堅持把政治合格、德才兼備、以德為先放在專業技術人才評價的首位，用人單位可通過個人述職、考核測評、民意調查等方式綜合考察專業技術人才的思想政治、職業操守和從業行為，促進優秀人才脫穎而出。
（五）拓寬各類人才職業發展空間。在更多領域貫通高技能人才和專業技術人才職業發展通道，有效銜接職稱和職業資格，促進人才融合發展，激發人才創新創造活力。
二、申報評審范圍
（一）我市所屬各類企事業單位從事專業技術工作，與用人單位簽訂勞動（聘用）合同（建立勞動關系）的專業技術人才。
（二）在我市就業的港澳臺專業技術人才，以及持有外國人來華工作許可證、外國人永久居留證或各地頒發的海外高層次人才居住證的外籍人員。
（三）符合申報評審條件的高技能人才。
（四）公務員（含列入參照公務員法管理的事業單位工作人員）、離退休人員不得申報評審或考核認定職稱。
三、申報評審時間
（一）材料截止時間。職稱申報評審的學歷、資歷年限截止到2020年12月31日；論文、獎項和榮譽等各項業績成果、繼續教育審驗卡截止到申報時間。申報工作結束后，不再補報相關材料（申報材料目錄見附件）。
（二）進度安排。市直部門和單位（含自主評審單位）要及時做好組織申報工作，按規定的時間進行報送（見附件時間安排表）。各旗縣區在6月20日前完成高級職稱組織申報工作，自評地區和單位在8月30日前完成評審和公示，11月31日前完成核準備案工作，原則上不得跨年度評審。
四、申報評審渠道
（一）為規范職稱申報評審及推進電子證書工作，所有申報職稱的專業技術人員必須首先在內蒙古人才信息庫（nmgrck.cn）中注冊，下載《專業技術資格評審表》和《專業技術資格送審表》，并完成線下填寫申報工作。申報材料按照隸屬關系及相關要求申報。
（二）申報人員，由所在單位將材料經主管部門審核后，報同級人力資源社會保障部門審核匯總。
（三）中央和其他省區駐包頭單位專業技術人才，在我市參加評審的，須經本單位同意并由中央單位人力資源部門或其他省（區、市）人力資源社會保障部門出具委托函，經市人力資源社會保障局同意后，可進行申報評審。
（五）非公有制領域專業技術人才，按照屬地原則，由本人向所在單位提出申請，經單位審核把關后，可通過以下任一單位（部門）推薦報送。
1.存放檔案的人才交流服務機構。
2.工作單位所在地區人力資源社會保障部門。
3.工商聯、行業協會、商會、學會等社會組織。
4.有條件的旗縣區可以在非公有制專業技術人才密集的創業孵化基地、高新技術開發區、科技園區等地設立職稱申報受理服務點。
5.包頭市考務中心社會化服務科
五、政策規定
（一）完善評價標準
1.各單位在開展職稱評審時，要體現深化職稱制度改革精神，克服“唯論文、唯學歷、唯資歷、唯獎項”等傾向，突出品德、能力和業績評價導向，注重考察各類人才的專業性、創新性和實際貢獻。
2.繼續設置論文條件的系列（專業），推行代表作制度，重點考察研究成果、業績貢獻及作品創作質量，淡化論文數量要求。其人員范圍是：盟市及以上單位工作的專業技術人才，在評定自治區高校、黨校、社科、衛生、農牧林業科研、會計、經濟、統計、審計、新聞、出版、檔案、圖書、文博系列副高級以上職稱、正高級工程師職稱。
不再將論文作為限制性條件的系列（專業），側重考察實際工作業績，探索以專利成果、項目報告、工作總結、工程方案、設計文件、教案、病歷等成果替代論文要求。其人員范圍是：上述人員范圍以外的系列高級及以上職稱；各系列中級及以下職稱；在旗縣（市、區）及以下基層一線工作的專業技術人才。
3.對職稱外語和計算機應用能力考試不作統一要求。確需評價外語和計算機應用能力水平的，由用人單位或評審機構自主確定。
4. 繼續教育有關要求按照《關于開展2021年包頭市專業技術人員繼續教育網絡學習的通知》（包人社辦字〔2020〕227號）執行。
（二）創新評價方式
1.實行考評結合。衛生、經濟、會計、審計、統計等系列高級職稱，實行考評結合的評價方式。其他系列待條件成熟后逐步推行。
2.實行以考代評。計算機、外語翻譯職稱,衛生、經濟、會計、審計、統計、出版、通信等系列中初級職稱，按國家統一安排實行以考代評，不再進行相應的評審或認定。
3.實行面試答辯、量化評審。中小學教師職稱采取講課說課、面試答辯、量化評審、專家評議、民主測評等多種評價方式，對中小學教師的業績、能力進行有效評價。自主評審地區、單位根據實際情況，逐步推行面試答辯、量化評審的評價方式，提高評價的科學性和針對性。
4.推行網上申報評審。自治區經濟系列正高級經濟師、統計系列高級統計師等部分系列職稱評審，實行網上申報、網上評審。
（三）繼續下放評審權限
1.下放高職院校、包頭廣播電視大學高校教師系列中、初級職稱自主評審權；
2.下放中專（技校）、市委黨校教師系列中、初級職稱自主評審權；
3.下放農牧業科學研究院農牧系列中、初級職稱自主評審權；
4.向旗縣區下放中、初級職稱評審權及考核認定。
自治區將內蒙古建筑職業技術學院等15所骨干示范高職院校高校教師正高級職稱自主評審權下放到學校，由學校自主開展評審。將中等職業學校教師副高級職稱評審權下放到盟市，由盟市人力資源社會保障部門、教育部門組建高級職稱評審委員會組織評審。
（四）破格申報條件
1.破格申報正高級職稱。獲得下列獎項和榮譽之一的專業技術人才，經單位推薦，可直接破格申報正高級職稱。考評結合系列，國家沒有明確規定的可不參加考試，直接參加評審：
（1）全國杰出專業技術人才；
（2）享受國務院政府特殊津貼人員；
（3）國家百千萬人才工程人選、國家突出貢獻專家、國家其他人才計劃入選者；
（4）自治區杰出人才獎獲得者；
（5）自治區突出貢獻專家（含原“自治區深入工農牧業生產第一線做出突出貢獻的科技人員”）；
（6）自治區草原英才工程引進人選；
（7）自治區321人才工程一層次人選；
（8）科技成果國家級獎額定獲獎人員，或科技成果自治區（省部）級一等獎額定獲獎人員。
2.破格申報高一級職稱。獲得下列獎項和榮譽之一的專業技術人才，經單位推薦，可破格申報高一級職稱。其中考評結合系列，需按要求參加考試并達到規定的合格標準，方可參加評審：
（1）在旗縣（市、區）及以下地區工作，獲自治區科技成果二、三等獎的額定獲獎人員，或者自治區行業一等獎（含原盟市科技科技成果一等獎）兩項以上的額定獲獎人員；
（2）自治區青年創新人才獎獲得者；
（3）自治區321人才工程二層次人選；
（4）自治區草原英才工程青年創新創業人才培養計劃一層次人選。
3.暢通職稱評審綠色通道。我市引進的高層次人才和自治區重點行業、重點領域急需緊缺人才，可放寬資歷、年限等條件限制，采取網上申報、網上評審、一事一議、一人一策的方式，由自治區人事人才公共服務中心負責組織相關專家進行評審。各申報單位要對申報人員條件及申報材料進行嚴格把關。
4.公務員（含參照公務員法管理的事業單位人員）、軍隊轉業干部調入（調整、安置）到企事業單位工作后，5年內初次申報職稱，可不受職稱任職資格限制，比照同等條件人員參評相應職稱。其中考評結合系列，需按要求參加考試并達到規定的合格標準，方可參加評審。
5.上述通過破格申報條件取得職稱的人員，原則上只享受一次政策優惠。
（五）有效銜接事業單位職稱評聘
1.對于不實行崗位管理的單位，以及經濟、會計、統計、審計、檔案、圖書、翻譯、計算機等通用性強、廣泛分布在各社會組織的職稱系列和新興職業，可實行評聘分開。
2.對于全面實行崗位管理、專業技術人才學術技術水平與崗位職責密切相關的事業單位，一般應在崗位結構比例內開展職稱評聘。
（1）中小學教師職稱評審，嚴格在核定的崗位結構比例內進行。不再開展中小學教師專業技術水平評價工作。
（2）其他事業單位申報職稱評審，原則上按照單位正高級、高級、中級崗位空崗數推薦申報。確需超崗位職數評審的，申報總數應控制在已設正高級、高級、中級崗位數的5%以內（正高級、高級、中級分別計算）。申報比例以各級主管部門為單位統一衡量。
（3）符合“（四）破格申報條件”的人員不受崗位數額（比例）限制參加評審。
（4）為有效銜接事業單位評聘管理，對參評人員受聘時間不做硬性要求，由各盟市、各行業主管部門自行確定。
（5）“定向評價、定向使用”的基層衛生專業高級職稱申報評審過程中，基層衛生高級申報和衛生系列社會化評審申報要一并計算申報名額。
（六）實施鞏固脫貧攻堅成果、助力鄉村振興一線基層專業技術人才職稱傾斜政策
1.對在旗縣區及以下基層農牧區工作的專業技術人才，側重考察其實際工作業績，不作論文、科研成果要求。對蘇木鄉鎮專業技術人才不要求繼續教育學時。
2.打破學歷專業限制。在旗縣區從事專業工作滿30年的優秀專業技術人才和在蘇木鄉鎮從事專業工作滿20年的專業技術人才，不受學歷、專業的限制，在業績成果等其他條件符合的情況下，破格參加高一級職稱評聘。
3.在蘇木鄉鎮事業單位專業技術崗位工作滿2年的本科畢業生和滿4年的大專畢業生，經考核合格，可直接參加中級專業技術職稱評審。全日制大學專科、本科、碩士研究生畢業后在旗縣（市、區）及以下基層單位從事專業技術工作的，可在規定的考核認定年限基礎上提前1年認定相應專業技術資格。
4.經組織選派到蘇木鄉鎮開展技術咨詢、培訓教育等為鞏固脫貧攻堅成果、助力鄉村振興提供技術服務的專業技術人才，重點評價其實際工作業績。
5.城市中小學教師、醫生在晉升高級職稱時，原則上要有一年以上的農村牧區基層工作服務經歷，鼓勵引導更多專業技術人才到基層服務。
（七）實施非公有制領域專業技術人才職稱傾斜政策
1.非公有制領域專業技術人才可不受職稱逐級申報要求的限制，直接申報相應專業職稱。大學本科畢業且從事專業技術工作滿5年或大學專科畢業且從事專業技術工作滿8年的專業技術人才，符合相關中級職稱業績成果條件，可以直接申報中級職稱；大學本科畢業且從事專業技術工作滿12年的專業技術人才，符合相關副高級職稱業績成果條件，可以直接申報副高級職稱（考評結合專業需按要求參加考試并達到規定的合格標準，方可參加評審）。
2.對非公有制領域專業技術人才的論文和繼續教育不作硬性要求。
3.經批準離崗創業或到非公有制領域兼職的高校、科研院所、醫療機構等企事業單位專業技術人才，在批準的年限內可在原單位按規定正常申報職稱，其創業或兼職期間的工作業績可作為職稱評審依據。
（八）繼續實施疫情防控一線醫療衛生專業技術人才職稱傾斜政策
職稱申報評審時，同等條件下向疫情防控一線工作的專業技術人才傾斜。將抗疫表現作為職稱評審的重要內容，注重在疫情防控一線的工作實績。在疫情防控一線工作的醫療衛生專業技術人才，可提前一年申報評審高一級職稱或參加專業技術資格考試。援鄂醫療衛生人員和收治確診病患定點醫院直接參與醫療救治的一線醫務人員，在高級職稱評審中，可不受單位崗位職數限制，免除自治區專業實踐技能考試，提前一年參加職稱評審。其中做出突出貢獻、獲得省部級以上表彰獎勵且滿足職稱評審業績成果條件的，可不受現有職稱取得年限限制，直接申報高一級職稱評審。具體人員范圍由衛生行業主管部門確定。
（九）高技能人才職稱評審
進一步加強高技能人才與專業技術人才職業發展貫通，將貫通領域擴大為工程、農業、工藝美術、文物博物、實驗技術、藝術、體育、技工院校教師等職稱系列。具體評審辦法另行印發。
（十）促進職稱制度和職業資格制度的有效銜接
按照《關于在部分領域建立專業技術類職業資格與職稱對應關系的通知》（內人社發〔2019〕20號）以及《2020年關于更新公布專業技術類職業資格與職稱對應關系表的說明》，有關專業技術類職業資格可認定其具備相應系列和層級的職稱資格，用人單位可根據崗位需要進行聘任，并可作為申報高一級職稱的條件。
（十一）轉系列評審
專業技術人才因工作崗位變動需參加轉系列（專業）評審時，按照“先轉后評”原則，在新工作崗位工作滿1年以上，經考核符合相應職稱條件的，可轉評新系列（專業）同等級的職稱；轉系列滿1年后，符合相應職稱條件的，可申報新系列（專業）高一級職稱評審。轉系列人員參加晉升的，過去的資歷連續計算，相關的業績成果予以認可。
（十二）考核認定
1.在站博士后獲得中國博士后科學基金資助或主持省部級以上科研項目，出站后繼續留在企業的可直接認定副高級職稱（國家規定需考試的專業，需按要求參加考試并達到合格標準，再進行認定）。
2.全日制高等院校畢業生，從事本專業或相近專業技術工作（以考代評專業除外），經考核合格，可按照職稱管理權限，直接申請認定相應的職稱，不需要進行評審。其中，大學專科畢業、工作滿3年的可認定助理級；大學本科畢業、工作滿1年的可認定助理級；碩士研究生畢業、工作滿2年的可認定中級；博士研究生畢業，可直接認定中級。
（十三）中小學正高級教師職稱評審工作另行安排。
六、資格審核要求
（一）單位審核。申報人所在單位要認真審查申報材料的真實性、完整性和時效性，將所有申報人員的《專業技術資格送審表》在本單位公示，公示時間不少于5個工作日，公示無異議后上報，上報材料包括公示情況。
（二）主管部門復核。各級主管部門按規定程序對申報材料進行審核，材料真實，符合申報條件予以報送；申報材料不完整、不規范，不符合規定條件的，應當及時一次告知需要補正的全部內容。申報人員逾期未補充完整的，視為放棄申報。
（三）由主管部門按規定的時限統一報各級人力資源社會保障部門審核。
各旗縣區人力資源社會保障部門、市直主管部門在上報材料前，要將本地區、本部門各系列申報人員花名冊在相關門戶網站上進行公示，公示時間不少于5個工作日，公示無異議后上報，上報材料包括公示情況。
（三）自評旗縣區和單位評審結束后，通過各自門戶網站公示評審結果，公示期不少于5個工作日。
七、評審組織要求
（一）評委會核準備案
自治區人力資源社會保障廳負責對全區組建的高評委會和自治區直屬單位組建的中級評委會實行核準備案。各盟市人力資源社會保障局負責對本地區組建的中初級評委會實行核準備案。未經人力資源社會保障部門同意組建的評委會不得開展職稱評審，所發職稱信息和頒發證書一律無效。
（二）完善專家評委庫
自評旗縣區和單位要充實完善中初級級職稱評委庫，并及時報送包頭市人力資源社會保障局。積極吸納學術造詣深、作風正派、辦事公道、能認真履行職責的專家，增加經驗豐富的基層一線專家以及非公有制組織專家的比例，對專家評委實行跟蹤考核、動態管理、隨機抽選。
（三）報送評審實施方案
自評旗縣區和單位要認真做好組織申報和申報材料的審核、整理、匯總工作，制定詳盡的評審實施方案（內容須包括申報情況、評審時間、地點、評委會組建情況、評審工作程序、采取措施等情況；另附申報人員花名冊、送審表、評委推薦名單等）。在開評一周前向包頭市人力資源社會保障局備案同意后方可開展評審工作。
（四）評審工作要求
1.堅持以品德、能力、業績為導向，高標準、嚴要求，嚴格按照評審條件進行評審。控制評審質量，做到好中選優，確保評審的社會公信力，切實發揮職稱評審的指揮棒作用。
2.嚴格按照評審權限開展工作，不得超范圍、跨專業受理或評審職稱，不得違反規定降低評審標準和申報條件，不得違反評審程序。
3.遵守評審工作進度要求，確有困難不能按期評審的，要提前提交書面延期申請，同時抓緊做好評審各項準備工作。
4.明確評委會工作人員和評審專家責任，不得干涉專家評審，強化評審考核，建立倒查追責機制。
5.加強封閉式入圍評審管理，保證評審工作不受外界干擾；實行評委輪換制度，保證三分之一以上的評委實行輪換，已經連續三年擔任職稱評審工作的評委，原則上不再擔任本年度的評委；自主評審須保證一定數量的非本單位同行專家評委參加；邀請紀檢監察部門對職稱評審全過程進行監督，確保評審的公平公正。
6.對在旗縣、蘇木鄉鎮中小學、衛生、農牧業、林業、水利、烏蘭牧騎等基層崗位工作的專業技術人才，在評委會評審時，可單獨設組、單獨評審、單獨確定通過率。
（五）職稱評審結果核準備案和發證
1.各旗縣區、自評單位在評審（工作）工作結束10日內，將《中初級專業技術資格評審通過人員花名冊》、公示期間舉報事項處理情況及正式核準備案報告報市人力資源社會保障局核準備案。同時，將評審數據上傳職稱管理系統（nmgrck.cn/zcps/login/index.shtml）。
2.報自治區人力資源社會保障廳通過后，制發職稱電子證書。評審通過人員登錄內蒙古人才信息庫查詢打印個人職稱電子證書。
3.從中央單位、外省市和軍隊通過組織調動、轉業安置或個人自主來我市工作的專業技術人才，其在區外（軍隊）通過人力資源社會保障部門授權的評委會評審取得的專業技術資格證書需要換證的，按照職稱管理權限，由各級人力資源社會保障部門核準并統一換發職稱電子證書。
八、其他事項
（一）加強監督管理
各級人力資源社會保障行政部門負責本地區職稱評審綜合管理、協調落實和監督檢查。會同有關單位，采取隨機抽查、巡查、復查等方式，加強對職稱評審全過程的監督管理，對不能正確行使評審權、不能確保評審質量，有違紀違規行為的地區、部門和單位，按照有關規定限期予以糾正，并在全市范圍內進行通報。不能按期糾正的，責令停止評審工作，直至取消評審資格，追究相應責任。
（二）嚴肅評審紀律
1.申報人所在單位要嚴格審核申報材料，對把關不嚴、違反規定程序的，視其情節輕重，追究相關人員責任。
2.對未履行公示程序的評審結果，人力資源社會保障部門一律不予核準備案。
3.對公示期間舉報反映的問題，各地區、部門和單位要認真組織核實，并按照有關規定嚴肅處理。
4.對未按計劃進度完成年度評審任務的，造成嚴重后果的，將按有關規定處理。
（三）建立職稱申報評審誠信檔案和失信黑名單制度
完善誠信承諾和失信懲戒機制。申報評審職稱須簽署《職稱申報誠信承諾書》，評審工作結束后，與《專業技術資格評審表》一并歸檔備案。實行學術造假“一票否決制”，對通過弄虛作假、學術不端、暗箱操作等違紀違規行為取得的職稱，人力資源社會保障部門予以撤銷，并將人員信息記入失信黑名單，從次年起，三年內不允許職稱申報評審。
（四）優化服務水平
1.實行“一次告知、一次申報受理”。各級人力資源社會保障部門、評審委員會辦事機構和用人單位要加大政策宣傳力度，在本單位門戶網站公布職稱政策相關文件和咨詢電話，在辦公場地醒目位置張貼紙質的職稱申報相關工作要求，制印《職稱申報評審一次性告知書》，認真履行一次告知、一次申報受理義務。經辦人員要熟練掌握職稱工作相關政策要求和工作流程，認真審核及時接收申報材料，提供高效便捷服務。
2.健全職稱信息化服務體系。各地區、部門和單位要做好歷年職稱評審信息數據采集整理，抓緊時間整理上報。依托人力資源社會保障部職稱評審信息系統，加快推進信息系統建設和應用，在實現職稱評審信息區內互聯互通的基礎上，逐步實現跨省區互聯互通，不斷提升職稱評審信息化管理服務水平和公共服務能力。
（五）嚴格評審收費管理
各地區、部門和單位要嚴格按照《發展計劃委員會、財政廳對自治區人事廳關于調整專業技術資格評審費與證書工本費標準的批復》（內計費字〔2001〕1202號）和《關于調整專業技術資格評審與證書收費及支出的通知》（內人發〔2001〕124號）規定收取評審費用，不得另行加收費用。
（六）嚴格專業技術資格考試管理
按照人力資源社會保障部的2021年專業技術人員資格考試工作計劃，嚴格落實監管責任，保障考試安全，做好考試服務，及時公布考試成績和發放合格證書。嚴肅考試工作紀律，加大對違紀違規行為的處理力度，維護專業技術資格考試的公平、公正。
職稱制度改革事關全局，各地區、部門和單位要高度重視，加強領導，準確領會文件精神，嚴格職稱評審紀律，精心組織，抓好落實。要切實增強職稱評審工作透明度，主動接受組織和社會監督，努力營造職稱制度改革的良好社會氛圍。
此前的有關文件（含各職稱系列評審條件）規定,凡與本安排意見不一致的，按照本意見執行。
附件1：職稱評審材料目錄單.docx
附件2：2021年申報人員數目統計表（事業在編）.xls.xls.xls
附件3：2021年申報人員數目統計表（事業非在編）.xls.xls.xls
附件4：22021年非中小學教師高級專業技術資格申報材料審核時間安排表.xls
附件5：2021年中小學教師系列和非中小學中初級專業技術資格申報材料審核時間安排表.xls
附件6：包頭市2021年申報專業技術資格花名冊.xls
附件7：自評地區及單位中、初級專業技術資格核準備案花名表.xls
一、發展礦業總部經濟的意義和目標
（一）重要意義。礦業總部企業是對其在一定區域內所投資的全部或部分企業行使經營、管理和服務職能，規模比較大、實力比較強的法人機構。礦業總部經濟是礦業總部企業充分聚集對經濟社會發展產生強力帶動和輻射作用的經濟形態，具有知識含量高、專業關聯度強、集聚帶動作用大等顯著特點。加快礦業總部經濟發展，是促進發展方式轉變和產業結構調整的戰略選擇，也是推動我市率先發展的迫切需要。我市擁有發展總部經濟的良好區位條件、資源優勢、產業基礎和投資環境，應抓住當前歷史機遇，圍繞全市經濟發展戰略，以引進礦業企業總部為核心，努力構建礦業投融資平臺、礦業信息交流平臺和礦業權交易平臺，提升我市礦業在國際國內市場的話語權和整體競爭力。
（二）總體目標。盡快建立比較完善的政策框架、服務體系，加快建設礦業總部經濟集聚區，吸引礦業領域一批國內外知名企業來我市設立總部或區域總部，培育壯大一批產業關聯度高、競爭能力強的本土礦業企業總部，特別是鼓勵依法設立資源勘探和資源加工一體化的礦業企業總部，實現總部經濟發展環境明顯改善、規模效應明顯增強、財稅貢獻明顯提高的目標，把我市的資源優勢轉化為經濟優勢。
二、礦業總部企業的認定條件
（一）礦業總部企業按照經營模式包含加工類礦業總部企業、貿易類礦業總部企業和服務類礦業總部企業。
（二）礦業總部企業應當具備以下基本條件：
1.在市中心城區注冊并辦理稅務登記，具有獨立法人資格，實行統一核算；
2.企業發展方向符合國家產業發展政策，依法開展經營活動；
3.控股企業或分支機構不少于3個（其中在市中心城區外的不少于2個），且在市中心城區匯總繳納企業所得稅；
4.年納稅額（市、區實得部分，下同）達到規定數額，其中：貿易類和服務類礦業總部企業在500萬元以上，加工類礦業總部企業在1000萬元以上。
（三）礦業總部企業應當提交以下資料：
1.法定代表人簽署的《市中心城區礦業總部企業申請表》；
2.本企業營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證；
3.下屬2個企業營業執照、稅務登記證、隸屬關系證明（均為復印件）；
4.《市中心城區礦業總部企業稅收貢獻核算表》；
5.經注冊會計師事務所審計的本企業上年度財務報表（復印件）；
6.其他必要的相關證明文件。
上述文件材料注明為復印件的，在申請時應出示原件，并在復印件上加蓋企業公章。上述文件材料未注明為復印件的均需提供原件。
(四)在原市礦業領導小組下設市礦業總部經濟發展辦公室，由市政府分管領導擔任辦公室主任，市經信委、市財政局、市國土資源局等相關部門主要負責人為成員。礦業總部經濟發展辦公室設在市經信委，主要負責總部經濟政策制定、規劃編制、立項運作、認定條件及重大問題的協調、服務和指導等工作。
（五）礦業總部企業申請程序
1.企業申報。企業從市政府門戶網站、市經信委網站下載申請表格，并按要求向市經信委提供各類有效證明材料進行申報。
2.初步審核。市經信委對企業申報材料進行初審，提出初審意見；稅務部門對申報企業的納稅情況進行核算，提出企業納稅核實意見；財政部門根據稅務部門核實的企業納稅情況，提出是否給予財稅支持的意見；市礦業總部經濟發展辦公室綜合提出審查意見。
3.審定。由市礦業領導小組召開專題會議，審定企業名單。對審定未通過的，由市經信委向企業作出書面答復并說明理由。
4.公示。將審定通過的礦業總部企業名單在市政府門戶網站和《日報》等進行公示。對公示有異議的企業，由市經信委會同有關部門重新審查。
5.授牌。對審定企業發放礦業總部企業牌匾。
（六）礦業總部企業自領取牌匾之日起應承諾3年內不將其注冊地址遷離市中心城區，不改變其在市中心城區的納稅義務。
（七）單獨達到礦業總部企業標準且其上級企業注冊地在市中心城區的企業，建議與上級企業一同申請。獨立提出申請認定總部企業的，相關稅收貢獻不再重復計入在市中心城區的上級企業。
（八）礦業總部企業發生更名、重組等重大調整的，應在辦理相關手續后1個月內將相關情況報送市經信委，市經信委匯總后報市礦業總部經濟發展辦公室審核確認，公告并重新換發牌匾。
三、加大對礦業總部企業的扶持力度
(一)用地支持
1.保障總部企業用地。在每年新供用地中，提供一定比例的工業項目用地用于總部企業投資新上工業項目，并按國土資源部規定的工業用地出讓最低價標準，通過招標、拍賣、掛牌等公開方式，按規定程序提供給總部企業。征地報批過程中，在必備申報材料具備、其他前置條件承諾在一定時限內補齊的前提下，先行進行總部企業用地預審。
2.根據城市總體規劃、產業發展規劃，建設若干總部基地，工業用地應當向園區集中。在規劃企業用地的同時，規劃建設相關基礎設施和公共服務設施。支持鼓勵在總部基地或其他具備條件的區域規劃建設總部樓宇，為總部企業提供總部辦公用房。
3.支持鼓勵符合條件的總部企業申請單獨或聯合建設總部樓宇。總部企業單獨建設或聯合建設總部樓宇的建設項目用地，土地供應采取招標、拍賣、掛牌方式出讓，并在出讓公告中列明規劃設計要點及競買資格條件；總部企業單獨建設或聯合建設的總部樓宇，自用辦公用房（不包括附屬和配套用房，下同）的建筑面積應不少于總建筑面積的70%。
4.總部企業單獨建設或聯合建設的總部樓宇和購買政府投資建設的總部樓宇物業，已經享受相關優惠政策的，未經批準不得出售或轉讓，不得改變用途。總部企業租賃政府投資建設的總部樓宇物業，不得轉租，不得擅自改變用途。
（二）財稅支持
1.從2011年起設立礦業總部經濟發展專項資金，專項用于對礦業總部企業的獎勵、補貼等。獎勵（補助）資金由財政部門初審，市礦業總部經濟發展辦公室審查，報市礦業領導小組審定。獎勵（補助）資金由市與區按城區體制分享比例分別承擔。
2.企業納稅獎勵。對企業繳納稅收按市、區實得部分實行累計定率獎勵辦法：不超過500萬元的部分，按40%給予獎勵；超過500萬元至1000萬元的部分，按50%給予獎勵；超過1000萬元至2000萬元的部分，按55%給予獎勵；超過2000萬元至3000萬元的部分，按60%給予獎勵；超過3000萬元的部分，按65%給予獎勵。
3.個人納稅獎勵。對礦業總部企業的高級管理人員（即董事長、常務副董事長、總經理、常務副總經理、總會計師、總工程師、總經濟師，下同），根據其繳納的工資薪金個人所得稅，按市、區實得部分的60%獎勵給個人，同時在計算企業納稅獎勵時予以扣除。
4.辦公用房補助。在市中心城區購置總部自用辦公用房的，按每平方米500元的標準給予一次性補助，每個企業的補助不超過100萬元，補助分3年支付；在市中心城區租賃總部自用辦公用房的，按年租金的30%給予3年房租補助。已享受購房、租房補助的礦業總部企業辦公用房在享受補助期內不得對外租售。
5.申請納稅獎勵應提供稅務部門出具的本企業納稅證明復印件（加蓋稅務部門公章），并附企業據此制作的在市中心城區納稅情況明細表等資料。申請購房補助應提供房屋所有權證、購房合同及購房發票等資料。申請租房補助應提供備案登記的房屋租賃合同和租賃發票等資料。企業所提交的資料需用A4紙按順序裝訂成冊，并提供電子版，除注明提交原件外的其他材料可提供復印件，加蓋企業公章，并核驗原件。
（三）金融支持
1.市政府定期召開“礦業總部企業金融服務論壇”，加強政銀企資金方面的溝通、協調和聯系，通過提高貸款額度等方式支持礦業總部企業的發展。
2.在立項、融資擔保等方面優先支持和幫助有條件的企業申請國家政策性貸款。
3.引導礦業總部企業通過資產重組、合資合作、引進創業風險投資基金或私募股權投資基金等多種方式拓寬融資渠道，為企業提供融資支持。
（四）政策服務
1.開通“綠色通道”服務。比照本市重大招商項目有關規定，對礦業總部企業提供優質高效服務。對認定為總部企業的，將其列為重點跟蹤服務對象，實行優先辦理、專人指導等服務措施。
2.支持引進和培養企業優秀人才。加大礦業總部企業緊缺人才的引進和培養力度。重點引進企業經營管理人才、科技創新人才和高技能適用人才，引進人才按《市人才引進暫行辦法》（郴發〔2010〕12號）享受生活補貼、住房補貼、配偶工作及子女入學等方面的優惠政策。引導本地高校為礦業總部企業培養適用人才，鼓勵礦業總部企業與境內外優質教育機構建立人才培訓平臺，在重點領域引進高質量的培訓機構和項目。對礦業總部企業人員因公出境申請，人力資源、外事、公安等部門予以優先辦理。
3.提供規費減免和便捷通關服務。礦業總部企業在建設期內，按規定由本市收取并支配使用的各類行政事業性收費，在本市權限范圍內能免則免，不能免的按最低限額收取。配合做好通關協調服務工作，為礦業總部企業及其下屬企業貨物進出關和開展服務貿易提供便利。
4.提升城市綜合服務功能。進一步完善城市道路、橋梁、供水、供電、通訊等公共基礎設施，加快公路、鐵路等交通基礎設施建設，改造和完善寫字樓、停車場、高檔賓館、會議展覽等商務設施條件，提高城市公共服務功能和商務服務水平。加快發展現代服務業，完善專業配套服務體系，為礦業總部企業提供良好配套服務。加強城市管理，維護社會穩定，營造加快礦業總部經濟發展的良好社會環境。
四、建立健全工作機制
（一）強化與總部企業溝通機制。實施總部企業對口服務，建立各級領導干部聯系重點總部企業制度，及時了解并掌握總部企業需求，幫助解決發展中的實際問題。
（二）建立健全行業協會。充分發揮行業協會的市場監管、引導自律、培訓服務等方面職能，協助做好總部企業引進、培育等工作。加強調查研究，及時反映行業動向，提出政策建議。
（三）加強總部經濟發展工作的研究和宣傳。政府部門、研究機構要加強對總部經濟的研究，逐步建立和完善總部企業統計分析體系和統計核算制度。新聞媒體要加強對總部經濟的宣傳力度，有計劃、有重點地宣傳有關政策和工作進展情況，在全市形成促進總部經濟發展的良好氛圍。
五、其他事項
（一）本意見規定的各項優惠政策與本市其他文件規定的優惠政策屬于同類型的，不得重復享受。
（二）企業弄虛作假，采取欺騙手段騙取總部企業財政補助或獎勵的，撤銷其補助和獎勵，責令退回補助和獎勵所得，并記入企業信用檔案；觸犯法律法規的，依照有關法律法規的規定處理。
（三）被取消礦業總部企業的，享受的有關優惠政策相應終止。
（四）各縣市可根據實際情況制定本地區發展礦業總部經濟的優惠扶持政策。
[關鍵詞]專業技術；人員考核；聘任管理
[DOI]1013939/jcnkizgsc201615081
如何結合基層央行實際，做好專業技術人員的考核聘任工作，對于調動專業技術人員的工作積極性、提升基層央行的履職能力有著舉足輕重的作用。本文以人民銀行撫州市中心支行為例，深入挖掘當前專業技術人員考核聘任管理工作中存在的問題，并提出了相關建議。
截至2015年年底，撫州市中支全轄專業技術職務合計365人，占在職職工總人數的895%，其中，高級專業技術人員12人，中級專業技術人員149人，初級專業技術及以下204人。根據相關規定，全日制本科生、研究生考入基層行五年后即可參加全國中級職稱統一考試，待取得中級專業技術資格證書（經濟相關專業的研究生無須考試）后，且自身業績達到一定要求，便可申報確認中級專業技術資格，由所在中心支行人事部門向分行上報申報人的評審材料，由分行組織專家進行評審，研究決定是否通過。而高級專業技術資格的獲取條件更為嚴格，要求申報人員取得中級專業技術資格至少4年，且取得更豐富的業績條件才可申報，此外，高級專業技術資格申報人員須通過總行組織的選拔考試后才可參加評審。
1基層央行專業技術人員考核聘任存在的問題
11職數限制中、高級專業技術人員的聘任
根據中國人民銀行總行2015年新出臺的相關規定，地市中支中級專業技術職務占專業技術人員總數的比例上限分別由50%上調至62%，高級專業技術職務比例由9%上調至10%，縣市支行中級專業技術職務占專業技術人員總數的比例由40%上升至48%，高級專業技術職務比例保持不變，為2%。雖然職數控制比例有所上升，但隨著高學歷青年行員的陸續聘任，中級專業技術資格人數與職務職數的矛盾將會日益突出，導致未來幾年內，必然會出現取得中級專業技術資格人員由于職數的限制無法被聘任的現象。
12專業技術人員考核流于形式
考核的目的在于對專技人員崗位職責履行情況、目標任務是否完成進行監督和檢查，同時也是專技人員能否被續聘的主要依據。目前基層行對專業技術人員考核主要分為年度考核和聘期考核，但是考核內容及方式方法亟待完善。考核未根據專業技術崗位特點細致化、差別化，存在各個序列考核指標“一刀切”現象，難以全面衡量專技人員崗位履職情況。此外，還存在有的領導將“優秀”評給需要晉升專技職務或專技職務工資需要高定的人員，以“平衡”各方利益，“照顧”有需要的人員的情況。以上情況使考核流于形式，失去了作為衡量專技人員履職優劣、是否續聘依據的意義。
13中高級專業技術人員“能上不能下”
基層央行中高級專業技術人員一旦獲得聘任，便“一勞永逸”，不論今后業績優劣，考核只需得到“稱職”或以上的結果，一般不會被取消專業技術資格，甚至出現了調離現任專業技術崗位，擔任其他序列的工作崗位也能被續聘的現象。“能上不能下”違背了《中國人民銀行專業技術管理辦法》中“以考核結果作為專業技術人員資格評定、職務聘任、崗位調整、獎懲、培訓等的依據”的規定，由此滋生了專技人員“不求有功、但求無過”、“不思進取”等消極思想，在基層行可聘任的職數逐漸減少的情況下，容易造成青年員工“不作為”“少作為”的消極怠工現象，大大不利于基層央行的人才隊伍建設。
2完善專業技術職務聘任的思考和建議
21強化管理，嚴把初聘關口
一是建立公平公正的評聘機構。專業技術聘任是對專技人員能力和工作業績的肯定，基層央行應成立專業技術職務初聘考核評審小組，小組成員包括人事部門相關業務人員及專業技術職務各個序列的專家。
二是建立科學的評價體系。從基本條件、專業能力、業績和成果等各個方面對考核初聘者進行綜合考核。
三是加強各環節的監督管理。申報人員所提供的申報材料須經部門主要負責人簽字證明并經人事部門初審后方可提交評審小組；評審小組對審議通過人員的申報條件及業績條件在中支網頁進行為期7個工作日的公示，公示內容包括申報人的基本情況、申報條件和主要業績，接受全行員工的監督；人事部門開展民主測評時，須主動與申報人員所在科室的其他人員談話，了解申報人員的情況，使業績出眾、敢干能干的人員能夠聘上專業技術職務，激發專業人才隊伍的活力。
22強化考核，堅持業績導向
一是杜絕考核走過場。采取量化計分排序，用實績說話，以業績定優劣，對計分排序靠前、業績能力突出的人員優先續聘，對業績平平、排序靠后的人員實行低聘或解聘；
二是實施崗位分類考核。將高、中、初級專業技術人員全部納入考核范圍，實現了專業技術職務聘任的“全覆蓋”。對人數較多、基數較大的中級專業技術職務，根據業務及崗位屬性，分公共部分和專業部分考核標準分類考核，考核結果按公共部分加上專業部分綜合進行。公共部分考核標準適用所有中級專業技術職務人員；專業部分考核標準分為業務管理類和一線服務類兩類不同考核標準，其中一線服務類考核標準適用于庫房管理、守庫押運、后勤服務、國庫核算、會計財務核算、營業臨柜等；
三是綜合考核排序。根據專業技術類別、等次情況，將單位（部門）初評的、中支考核小組復審的、中支考核委員會審核的符合必備條件、基本條件、其他條件的條數，發表文章、信息篇數及單位、部門初評的考核等次，中支考核小組復審的等次、中支考核委員會審定的等次進行排序和公示。中支黨委根據排隊順序及公示情況確定最終評優的人員。
23聘任差異化，嚴格控制職數
一是擬聘任高師、中師人員，按30%的比例，考核結果排名靠后的聘期為1年，其余的聘期為3年。其中，聘期為1年的，到期后根據年度考核情況再予以續聘；3年聘期到期后，全部專業技術人員再重新考核聘任。
二是嚴格控制職數，在專業技術人員聘任指標、高定工資指標不足時，推行對業績排序靠前人員進行優先聘任和工資高定；在專業技術人員聘任和工資高定指標有結余后，則將因指標不夠未聘任、工資未高定人員的業績條件與新具備聘任、工資高定條件人員的業績條件進行比較，擇優聘任和高定工資，打破終身制，真正發揮專業技術考核的激勵作用，形成良好的競爭態勢氛圍。
24堅持能上能下，動態管理
一是按年調整。每年按時公布專業技術職務聘期到期后空缺職數，按照考核聘任辦法進行擇優選擇續聘專業技術人員。執行兩年一次重新排序、一年一次動態調整的專業技術崗位定級工作，實施動態管理，激發專業技術人員工作活力。
二是堅持“能上能下”。對考核中綜合計分靠后的人員實施低聘，考核不合格予以解聘，根據專業技術崗位定級排序情況每年調整專業技術人員專業技術崗位等級。
參考文獻：
[1]陳鋒對基層央行中級專業技術職務聘任的思考和研究[J].經濟師，2014（9）.
【關鍵詞】
對公信貸； 操作風險；管理
操作風險是造成信貸損失的一個重要原因。據巴塞爾銀行業委員會估計，在銀行業所有風險中，操作風險所造成的損失已經僅次于信用風險。因此加強和改進對公信貸業務操作風險管理有著重要現實意義，也是當前基層機構信貸管理的一項重要內容。
一、對公信貸業務操作風險主要表現
參考巴塞爾新資本協議對操作風險的定義，對公信貸業務操作風險主要表現在以下幾方面：
1、授信主體資格缺陷而形成的操作風險
客戶經理在受理信貸業務過程中，由于知識匱乏或責任心不強，未發現申請人不具備法人資格或未經授權、營業執照未年檢、營業執照被吊銷等主體資格缺陷。
2、擔保缺陷引起的操作風險
包括保證人不具備擔保資格；抵押、質押資產權屬存在瑕疵，導致無效擔保的發生，造成第二還款來源懸空，從而威脅信貸資產安全。
3、重要法律文書缺失形成的操作風險
如有限公司或股份有限公司未提供董事會或股東會通過的同意借款或提供保證的相關決議，易使商業銀行在保全訴訟中敗訴。項目貸款中有關立項、規劃、土地、環評等批復要件等的缺失也會造成貸款的合規性風險。
4、信貸調查評價結果失真形成的操作風險
一是發現客戶提供虛假的財務報表和企業信息時不及時糾正，導致評級授信信息失真等；二是調查不深入細致，或按他人授意進行調查，未揭示貸款用途、貿易背景等方面存在的問題和風險，造成調查嚴重失實；三是規避信貸政策限制，行業認定錯誤，突破評級底線標準，獲取預期信用等級結果和風險限額。這些會使得問題客戶、不具備授信條件的客戶進入審批程序，導致審批人決策失誤。
5、貸款審批違規造成的操作風險
一是越權或變相越權審批，對國家明令禁止的行業、企業審批發放貸款；二是授意或支持經營部門撰寫符合審批合規要求但與客戶實際不符的申報材料；三是暗示或明示審批人通過不符合貸款條件的貸款。
6、不規范簽訂貸款合同產生的操作風險
借款用途不具體或未按真實用途填寫；借款人法定代表人或授權人未簽章或由他人代簽；提前還款違約金比例不填或未按規定填寫；保證合同與借款合同編號不一致（不含最高額擔保）；合同內容填寫錯誤或對要素進行涂改，尤其是諸如利率、金額、期限、借款人、擔保人等主要要素，致使在訴諸法律過程中不能提供有效的資料使銀行權利得不到主張；特別是在轉貸當中不如實填寫“本貸款用于償還XX合同項下借款人所欠貸款人債務”的問題，首先容易導致原保證人失去連帶保證責任，而且如果銀行轉貸后強行扣收陳欠貸款利息，還將喪失扣收部分的貸款本金追索權。
7、審批條件不落實而形成的操作風險
經營部門擅自變更審批條件或未落實審批條件便辦理各類信貸業務，也是屢禁不止的操作風險之一。如：房地產開發貸款四證不全即放款；擔保未落實即先行放款；未按審批部門規定的保證金比例存足保證金即簽發銀行承兌匯票；在抵押貸款業務中抵押物未在有關部門辦理有效登記；授信方案持續性條件不滿足仍繼續放款等。
8、貸后管理不規范形成的操作風險
一是檔案管理不規范，客戶經理未按照規定及時、完整向檔案管理人員移交檔案，若有重要的法律要件遺失，將直接造成對違約客戶喪失權力主張，導致債權損失；二是貸后客戶走訪形式化，未及時收集歸檔證明客戶持續經營的營業執照、貸款卡、納稅登記復印件等資料，信貸檢查報告、信貸日志、客戶走訪記錄不規范、質量不高，記載簡單、內容空泛、甚至多期雷同；三是貸款風險分類不準確，未認真按照貸款分類標準核心定義進行貸款分類，虛估貸款真實形態；四是對客戶發生的重大體制改革、主要人動、重大股權變更、大額對外投資或擔保以及涉及重大法律訴訟等情況反應不敏感或故意隱瞞，未及時上報重大風險事項報告并采取相應風險防范措施；五是未及時發送到期、逾期貸款通知書，導致主債權或擔保超過訴訟時效。
二、風險原因分析
操作風險的發生，是在業務發展、經營管理體制改革持續推進及日益復雜的國內外宏觀經濟環境等多種因素相互交織與作用的結果，既有外部經營環境及政策法規制度的影響，更主要是來自銀行自身管理體制不完善，基本制度執行不力，內控制度不落實等原因造成的。
1、合規管理意識尚不到位
有的基層行在市場拓展中重營銷輕合規，將工作重心放在客戶營銷和業務發展上，執行政策制度不到位，合意就執行，不合意就不執行，鉆制度空子，打“球”；有的不敢堅持原則；明知違規，卻不制止、不抵制、不報告，從而導致違規操作產生。
2、信貸制度執行不力
一是操作制度執行不力，有的將上級行的文件層層轉發，無人抓落實；有的不認真學習，不善于領會文件的精神實質，不知不該為而為之。二是監督檢查制度執行不力。由于業務條線把主要精力放在業務經營上，對自律監管缺乏主動性和前瞻性，對規章制度執行的檢查走過場，使制度的控制效力和有效性明顯下降。三是處罰制度執行不力。由于違規處罰成本低，負向積分或象征性的扣減績效，非但不能起警示功效，反而可能產生負面作用，導致一些簡單問題屢查屢犯，使部分操作風險得不到根本性解決。
3、激勵約束機制不完善
為促進業務的快速發展，各級行側重于對業務發展的激勵，在制度遵循性和業務合規性管理方面沒有給予應有的重視，考核指標設置主要為業務規模和增長指標，象征性地涉及質量指標和內控指標，操作風險管理說起來重要，忙起來次要，干起來不要，從而造成業務發展與內控管理的失衡。
4、員工隊伍管理不到位
在日常工作中重業務開拓，輕隊伍建設，員工數量不足，前中后臺人員配比不合理；重員工使用，輕員工管理，有效培訓不足；特別是面對當前較大的考核壓力，對基層員工心理輔導不夠，舒緩壓力方法手段不多，對其思想動態掌握不夠，加之員工行為排查機制不健全，使部分本來可以超前防范的操作風險不能及時發現和制止。
三、對公信貸業務操作風險管理建議
針對對公信貸業務操作風險管理存在的問題，應從制度流程、管理文化、機制保證、人本管理等方面入手。增強風險意識，提升管控能力，適時重檢制度和流程，強化關鍵環節管控。
1、推進流程銀行建設
前、中、后臺分離設置，對操作風險實行流程控制。業務條線按前、中、后臺嚴格分離設置，前臺部門負責業務營銷和市場拓展，對占用大量時間的諸如合同簽訂、押品管理、放款、催收等具體操作處理實行后臺集中作業，分解前臺工作負荷。一方面提高了業務效率，另一方面有利于操作風險控制。加強IT技術在對公信貸業務操作風險管理中的應用，推動“人防”向“機控”的轉變。善對公條線關鍵風險指標體系（KRI），提高操作風險監控水平。業務部門對風險承擔首要責任，實現對操作風險關鍵風險環節和指標進行實時監測和動態管理，變被動管理、事后管理為主動管理和事前預警，準確反映銀行的操作風險管理狀況，為決策層提供決策依據。
2、加強風險文化建設，提高風險防范意識和依法合規經營意識
要將穩健的風險管理文化作為企業文化的重要組成部分，加大對員工合規意識和風險意識的教育，從思想觀念、經營理念、全面風險管理、職業道德、執行意識和行為習慣上培育良好的風險文化，形成一種風險管理人人有責的內控文化氛圍。要樹立內控創造價值理念，正確處理規范操作與業務發展的關系，規范操作是業務穩健發展的基礎，是業務拓展的前提。要堅決摒棄盲目追求速度、規模和市場占比，盲目追求即期利益的短期行為和慣性思維，牢固樹立合規經營意識。
3、完善考核激勵機制
要樹立科學的發展觀和正確的業績觀，制定有效的激勵和考核機制，引導分支機構在調整結構和控制風險的基礎上提高經營效益，防止重規模輕效益。要結合經濟發展周期特點合理確定任務指標，加大經濟下行期風險及內控管理在考核體系中的占比，減少乃至杜絕不符合實際情況的、容易引發偏離既定發展戰略或違規經營的激勵機制。此外應完善操作風險管理考評制度，增加操作風險管理指標的考核權重，完善配套的考評與獎懲制度，利用經濟與行政獎懲、業務權限調控、機構等級變化等手段和途徑，強化內控基礎管理，提高操作風險管理水平，以促進對公業務的健康有序發展。
4、加強對公條線人員隊伍建設管理
一是根據業務發展需要，持續推進從業人員的結構調整和補充工作，將優秀人才吸納到富有挑戰的對公條線上來。二是加大培訓力度，提高員工對制度的執行力。培訓和鼓勵員工學習是提高員工知識素養和操作技能的重要途徑，也是提高員工執行力的重要舉措。三是扎實開展員工行為排查工作，要及時、深入了解重要崗位人員工作、生活情況，掌握思想和行為變化動態，對行為失范的員工要及時進行教育疏導和誡勉談話，情節嚴重的，要嚴肅處理。
