時間：2022-02-28 13:54:22
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇季度履職盡責報告，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
監(jiān)事會“負最終責任”
近年來，監(jiān)管機構先后頒布了一系列關于董事履職盡職要求的規(guī)定。《上海證券交易所上市公司董事選任與行為指引》對董事的選任與考評作出了明確規(guī)定；銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，對提高銀行董事、高級管理人員的職業(yè)道德和業(yè)務素質(zhì)提出了明確要求；尤其是2010年底，銀監(jiān)會了《商業(yè)銀行董事履職評價辦法》，對規(guī)范董事履職評價工作提出了明確具體的要求，提出“商業(yè)銀行董事履職評價應當充分發(fā)揮監(jiān)事的作用，監(jiān)事會對董事履職評價工作負最終責任”。
銀監(jiān)會董事履職評價辦法頒布后，民生銀行根據(jù)董事會和監(jiān)事會的不同職責，對董事履職監(jiān)督評價工作進行了職責分工和界定，由監(jiān)事會負責對董事履職評價的最終結果。為此，監(jiān)事會把對董事履職監(jiān)督評價作為重點工作之一，首先著手進行建立完善相關制度的準備，組織監(jiān)事對銀監(jiān)會辦法進行深入研究分析，同時廣泛走訪同業(yè)銀行監(jiān)事會，交流探討履職監(jiān)督工作方法；在此基礎上，結合監(jiān)事會自身近年來開展的對董事履職監(jiān)督工作的實踐，重新修訂完善了監(jiān)事會對董事履職監(jiān)督評價辦法及實施細則。新辦法主要從監(jiān)督評價程序、評價方法、評價結果及運用等方面進行規(guī)范和細化，為監(jiān)事會開展董事履職監(jiān)督工作提供了制度保障和規(guī)范指導。
“量身定制”董事履職檔案
董事會在公司治理中處于核心層面。民生銀行董事會機構強大，高效運行，在銀行的戰(zhàn)略管理、風險管控、績效管理等方面發(fā)揮核心作用。由于董事人數(shù)較多，董事履職活動相對頻繁復雜，要做好對董事履職情況的監(jiān)督，必須做好基礎性工作。
根據(jù)履職監(jiān)督工作需要，監(jiān)事會不斷探索并逐步建立完善了董事履職檔案。一是根據(jù)銀監(jiān)會辦法要求，在監(jiān)事會對董事履職監(jiān)督實施細則中以表格形式明確了董事履職檔案的內(nèi)容，主要包括董事參加董事會會議、董事會專門委員會會議和股東大會的出席情況、發(fā)表意見和表決情況，以及董事參與課題研究及調(diào)研情況等內(nèi)容。二是根據(jù)董事會成員結構，即股東董事、獨立董事、執(zhí)行董事的重點職責，并按照每位董事?lián)味聲ｉT委員會委員的情況，區(qū)分并細化對各位董事的履職要求，為每位董事“量身定制”不同的履職檔案，如對獨立董事和董事會專門委員會召集人增加“到本行工作情況”等內(nèi)容。三是及時整理并定期核對檔案資料。搜集整理董事履職資料的日常工作由監(jiān)事會辦事機構具體負責，由相關工作人員每季度調(diào)閱各位董事履職活動記錄，包括董事參加各類會議的會議記錄、紀要，董事參加培訓情況以及獨立董事到民生銀行工作記錄等資料，整理編制董事履職檔案，并通過半年度統(tǒng)計、年末匯總，與董事會辦事機構和董事本人核對有關信息等環(huán)節(jié)，初步建立了較為完整的董事年度履職檔案。作為董事履職活動的真實反映，履職檔案為監(jiān)事會對董事履職情況做出客觀、公正、獨立的評價打下了堅實的基礎。
主客觀結合、量化評價
為綜合評價董事年度履職情況，民生銀行監(jiān)事會主要采取主、客觀評價相結合，并量化評價標準的方式，對董事年度履職情況做出綜合評價。其中，客觀評價占70%，主觀評價占30%。客觀評價主要以監(jiān)事會日常監(jiān)督建立的董事履職檔案為基礎，年末匯總形成董事年度履職情況表，主要包括每位董事年度參加各類會議的出席率、會議發(fā)言和提出建議情況，參加考察調(diào)研和提出專業(yè)報告情況以及獨立董事坐班情況等項目，并按照不同權重設置各項指標的分值，匯總計算出客觀評價得分。主觀評價為每年度末監(jiān)事會組織董事對本人年度履職情況實行自我評價和對其他董事履職情況進行互評的方式，綜合了解董事的評價意見。監(jiān)事會向每位董事發(fā)放年度履職情況測評表，要求其對本人和其他董事就董事履行忠實義務、勤勉義務的情況作出客觀公正的評價。
2010年，對董事履職情況進行量化評價的做法開始試行。經(jīng)不斷改進完善，目前該套評價指標內(nèi)容相對全面，評價標準比較清晰，實施效果較好，使以往局限于宏觀抽象的董事履職評價工作有了量化的評價依據(jù)和標準，監(jiān)督評價真正做到了有章可循、有的放矢。
推動評價結果落到實處
民生銀行監(jiān)事會通過對董事履職情況進行日常監(jiān)督、年中評價和年末匯總，形成不同階段的評價結果。具體為：根據(jù)日常持續(xù)監(jiān)督情況，如發(fā)現(xiàn)個別董事履職不夠勤勉或存在其他問題，及時向董事會和董事發(fā)出監(jiān)督提示函，督促相關董事及時改進；每年上半年工作結束后，對董事半年度履職情況作出階段性評價，并向董事會和董事發(fā)出半年度董事履職情況通報，對個別履職不夠到位的董事，如存在親自出席會議較少等情況進行書面提示，督促董事予以改進，認真履行職責；年度末，監(jiān)事會根據(jù)對董事年度履職的主觀和客觀評價得分，計算得出每位董事年度履職綜合得分，并根據(jù)相關標準，對董事年度履職評價結果分為“稱職”、“基本稱職”和“不稱職”三個級別。如果個別董事行為有違反法律法規(guī)或公司章程規(guī)定，以及年度履職為“基本稱職”和“不稱職”的情況，監(jiān)事會將會同董事會對該董事進行誡勉談話，并提出相關整改意見或罷免建議。就監(jiān)督工作實際情況來看，目前尚未出現(xiàn)“基本稱職”和“不稱職”的評價結果。
近年來，民生銀行監(jiān)事會對董事履職監(jiān)督評價結果都能及時與董事會和董事本人“見面”，一方面使董事及時了解監(jiān)事會的監(jiān)督工作動態(tài)以及自身的履職情況，督促其改進提升履職能力；另一方面也加強了監(jiān)事會與董事會的工作聯(lián)系和溝通，共同促進董事更加認真履行公司章程賦予的職責；監(jiān)事會通過實施有效監(jiān)督、形成評價結果、推進結果運用，切實將對董事履職的監(jiān)督評價落到了實處。
過去的2019年，在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，認真履行工作職責，團結和帶領部門員工，立足崗位，履職盡責，較好的完成了部門各項工作。
一、工作完成情況
2019年,綜合管理部緊緊圍繞全市工作會議精神和分公司黨委、總經(jīng)理室工作大局，進一步轉變工作作風，提高工作質(zhì)量，提升工作效率，為總經(jīng)理室、基層單位和銷售部門做好服務保障。
1.全力抓好單證管理工作。做好單證的征訂工作，全年共計征訂單證四大類96.08萬份；全年審批各類遺失單證142份，審批離司人員372人，保證了離司人員單證全面收回；強化現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，督促各公司按季度上報單證清查表實現(xiàn)了單證管理“零”案率，嚴控了經(jīng)營風險；完成了季度作廢停用單證的收繳銷毀工作。
2.全力抓好印章管理工作。按照省分公司電子印章使用要求，全年綜合用印共209次，合同用印27次；嚴格印章刻制、審批、使用、保管制度，每月上報印章盤點表及印章工具箱交接登記表。
3.全力推進《兩會議事規(guī)則》貫徹。在全市系統(tǒng)深入推進黨委會議、總經(jīng)理辦公會議議事規(guī)則的貫徹落實，確保較高地會議質(zhì)量，保證會議決策的權威性，全年共召開總經(jīng)理辦公會31次，全部形成會議紀要、會議督辦通知；認真做好經(jīng)策會、半年會、年度工作會議等大型會議的籌備組織工作，會議組織、后勤保障嚴密細致，未出現(xiàn)失誤。
4.全力做好公文檔案管理工作。對分公司上報下發(fā)的各類公文內(nèi)容嚴格審查，保證分公司的發(fā)文質(zhì)量，全年上報下發(fā)文件296份，函件120份，傳真電報21份；加快公文的流轉速度，全年共收省分公司文件601份，文件流轉平均時間1.5天；做好2019年各類文獻資料的歸檔工作，共歸檔業(yè)務檔案536卷，文秘檔案36卷；11月份向省公司進行了業(yè)務檔案集中上交。
5.全力做好企劃宣傳工作。向省公司上報重大信息報告單、綜合信息報告單等信息，及時反映我公司經(jīng)營發(fā)展情況，全年上報信息31件，在城鄉(xiāng)刷寫墻體宣傳標語82條，制作宣傳欄5期，制作分公司宣傳墻4次共36副宣傳噴繪。
6.全力做好日常接待服務工作。一是節(jié)儉接待，降低接待費用；二是做好辦公樓清潔服務、水電暖供應工作；三是繼續(xù)加強食堂的衛(wèi)生安全管理工作；四是抓好車輛的管理維護工作，未出現(xiàn)安全責任事故。
7.全力做好固定資產(chǎn)管理工作。每月初及時對各縣區(qū)的車輛、房屋租賃、新購置的電子設備在SAP系統(tǒng)中進行維護； 7月、12月份及時進行了固定資產(chǎn)盤點并形成報告；監(jiān)督裝修了四個職場，配備了辦公桌椅和用品，改造了營業(yè)室電路。
街道安監(jiān)所
各位領導、同志們：
“經(jīng)濟發(fā)展，安全先行”。安全生產(chǎn)不僅關系到民眾的生活出行，更是經(jīng)濟社會發(fā)展的先行官。2018年以來，街道安監(jiān)所緊扣區(qū)委、區(qū)政府“追趕超越”定位和“五個扎實”要求，始終堅持“安全第一，預防為主，綜合治理”的總方針，全面扎實開展一季度工作，深化安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查，加強安全隱患排查治理體系建設，落實企業(yè)安全主體責任，有效遏制了轄區(qū)生產(chǎn)安全事故發(fā)生，實現(xiàn)了一季度轄區(qū)“零事故、零亡人”的工作目標和安全生產(chǎn)工作總體穩(wěn)定向好的態(tài)勢，我們的具體做法是：
一、堅持履職盡責 抓好工作部署
按照碑林區(qū)2018年全區(qū)安全生產(chǎn)工作要點內(nèi)容，一季度以來，安監(jiān)所先后5次組織召開安全生產(chǎn)工作會議，及時傳達市、區(qū)會議精神，深入分析工作形勢，研究部署落實了煙花爆竹禁燃禁售、安全生產(chǎn)大檢查、消防安全專項整治、社區(qū)微型消防站建設等工作任務。制定下發(fā)各項工作方案共計300余份。
二、堅持防患未然 深化檢查整治
安監(jiān)所始終堅持把隱患排查治理挺在事故前面。一季度以來，我們集中開展了元旦春節(jié)、全國兩會、節(jié)后復工等重要時段安全生產(chǎn)大檢查，持續(xù)深化消防、建筑施工、城市燃氣、煙花爆竹、特種設備、居民“水電氣暖”等行業(yè)領域?qū)ｍ棛z查整治，積極采取企業(yè)單位自查排查、社區(qū)街道全面檢查、區(qū)安委會抽查暗查、區(qū)級領導重點督查“四輪聯(lián)動”機制，建立隱患排查治理清單和臺賬體系，夯實企業(yè)主體責任和整改責任，做到安全隱患發(fā)現(xiàn)一處整改一處。截至目前，街道、社區(qū)共計出動檢查人數(shù)550人次，排查單位場所280家次，排查整改隱患問題13處，迎接區(qū)委、區(qū)政府，區(qū)安監(jiān)局主要領導督查檢查9次。
三、堅持依法治安 加強部門聯(lián)動
在開展日常檢查的同時，我們進一步加強與區(qū)安監(jiān)、質(zhì)監(jiān)、建設、消防、公安等行業(yè)主管部門聯(lián)動，制定聯(lián)合執(zhí)法檢查計劃，確定執(zhí)法檢查企業(yè)名單和頻次，重點對消防、城市燃氣、特種設備等行業(yè)領域開展聯(lián)合執(zhí)法檢查，嚴格查處企業(yè)安全生產(chǎn)違法行為。一季度以來，共開展聯(lián)合執(zhí)法4次。重點對轄區(qū)祭臺新苑小區(qū)、樂居場小區(qū)消防安全問題、電瓶車違規(guī)停放充電問題及標新街一商鋪違規(guī)存放液化氣鋼瓶等突出安全隱患問題進行了有效執(zhí)法整治。
四、堅持科技興安 完善監(jiān)管體系
充分發(fā)揮安全生產(chǎn)監(jiān)督管理平臺作用，加快西安市安全生產(chǎn)“雙平臺”系統(tǒng)推廣應用，轄區(qū)已有75家重點企業(yè)單位場所完成注冊，錄入企業(yè)自查自糾和隱患排查治理信息560條。扎實推進安全生產(chǎn)網(wǎng)格化管理，推行區(qū)級（一級）網(wǎng)格督促指導，街道（二級）網(wǎng)格隱患梳理、信息抄告、監(jiān)督檢查，社區(qū)（三級）網(wǎng)格隱患巡查（復查）、督促、報送事故隱患信息的工作機制。建立“街道-社區(qū)”二級網(wǎng)格化管理工作例會、情況報告、隱患查治等制度，轄區(qū)安全網(wǎng)格化管理體系已逐步形成。
五、堅持重點盯防 加強應急管控
加強安全生產(chǎn)應急管理工作，及時修改完善轄區(qū)安全生產(chǎn)事故應急預案，督促轄區(qū)生產(chǎn)經(jīng)營單位制定完善應急預案，定期組織開展安全事故應急演練，一季度以來，組織東二環(huán)立豐國際、唐都溫泉大廈等單位場所開展了消防應急演練活動。依托碑林區(qū)消防部門力量，大力推進社區(qū)微型消防站建設，目前已向轄區(qū)18個社區(qū)配發(fā)了微型消防站制度標牌、滅火器材、防護服裝，進一步充實加強轄區(qū)應急救援力量，提升應急響應能力。
六、堅持教育引導 強化宣傳培訓
為了明確文化定位，金鳳煤礦組織了全員大討論，并梳理、提煉反映礦井特點、符合礦井發(fā)展目標和豐富管理內(nèi)涵的理論體系，使干部員工形成普遍共識。經(jīng)過廣泛征求職工的意見和建議，金鳳煤礦領導班子將特色文化定位為“五德”文化，并將“五德”文化體系根植于金鳳煤礦的優(yōu)良傳統(tǒng)及管理經(jīng)驗。
（一）德育金鳳：重在育。
通過社會道德、職業(yè)道德、個人品德教育，培育一支講道德、守紀律的新型員工隊伍，為把金鳳建成一流礦井提供可靠保證。其具體標準是：愛國、愛企、愛家；顧大局、識大體；講禮儀、有誠信、懂感恩、盡責任；遵紀守法，吃苦耐勞；勤于奮斗、甘于奉獻、勇于創(chuàng)新。
（二）德行金鳳：重在行。
其標準是：做到“德”“行”兼?zhèn)洹ⅰ暗隆薄靶小币恢隆ⅰ暗隆薄靶小辈⑴e。生活中勿以善小而不為，多做善事；工作中勿以惡小而為之，多盡責任。做到“日行一善”，讓德育之花開遍金鳳每一個角落。
（三）德潤金鳳：重在潤。
其標準是：道德之風覆蓋整個礦區(qū)，礦區(qū)充滿和諧團結向上的氛圍，金鳳煤礦有一大批值得驕傲道德模范和優(yōu)秀員工，讓每一名金鳳員工在金鳳煤礦都有幸福感和自豪感。
（四）德安金風：突出安。
擁有良好道德素養(yǎng)的員工是平安礦區(qū)的建設者，干部盡職盡責執(zhí)行到位，員工盡職盡責工作干隊，我們的生產(chǎn)安全、政治安全就有了保障。其標準是：礦區(qū)實現(xiàn)長治久安，我們金鳳員工也成為神寧集團最幸福的員工。
（五）“德興金風”突出興。
我們通過“育”，培養(yǎng)一支優(yōu)秀的員工隊伍；通過“行”，使道德行為落地生根；通過“潤”，進而使員工隊伍的整體道德素質(zhì)實現(xiàn)質(zhì)的飛躍，實現(xiàn)了“安”，有了這樣忠誠于企業(yè)的金鳳人和優(yōu)秀的道德文化，金鳳煤礦一定會久興不衰！
二、強化學習，措施得力，特色企業(yè)文化建設整體推進
（一）強化學習理念滲透。
金鳳煤礦黨委從提高員工思想意識入手，堅持利用門戶網(wǎng)站、黨建信息化平臺、“金鳳之聲”廣播節(jié)目等宣傳陣地，運用報告會、座談會、演講等形式，采取懸掛理念圖示、標語等氛圍烘托的方式，深入開展對“德育金鳳”的教育培訓，培育出一支講道德、講安全、講奉獻的員工隊伍。大力傳播用心實踐企業(yè)文化的真實、生動、感人故事，推動文化理念落地。
（二）是健全學習機制。
建立“學習+激勵”的管理模式，使員工的學習逐步形成制度化，科學化。通過編印形勢任務教學材料、召開座談會和交流會，組織參觀《金鳳展廳》等獨特的教育資源，利用政治學習日、安全講堂等載體，學習安全生產(chǎn)知識等，增強員工的責任感和使命感。同時，注重新入職員工的培訓學習，將接受“德育文化”作為入職第一課，使他們在和諧團結的氛圍中譜寫自己的輝煌人生。
三、“德育金鳳”文化踐行特色鮮明，文化管理效果顯著
以神寧文化為總綱，金鳳煤礦不斷開拓進取，務實創(chuàng)新，從工作中探尋思路，從群眾中凝聚思想，從發(fā)展中汲取經(jīng)驗，金鳳煤礦在特色文化建設中取得了顯著的效果。
（一）德育金鳳為思想建設筑牢根基
以“德育”為核心，實現(xiàn)建設“安全、高效、和諧、卓越的數(shù)字化、花園式現(xiàn)代化礦井”為目標，金鳳煤礦積極搭建廣闊的“日行一善”活動平臺，每月評選20名“日行一善”積極分子、每季度評出10名“德育明星”，進行獎勵并參加道德講堂巡回宣講，不斷傳播凡人善舉的正能量；扎實開展學雷鋒志愿活動、送溫暖工程等系列活動，教育員工在感恩中行善，自覺做一名感恩的金鳳人，不斷擴大了“善”的影響力和感召力，切實提升了文化育人的實際效果。
（二）德安金鳳為安全生產(chǎn)打造銅墻鐵壁
“德安金鳳”安全文化是金鳳煤礦在堅持礦本質(zhì)安全管理方針、創(chuàng)先爭優(yōu)培育責任文化的長期實踐探索中逐步形成的一套科學有效的安全文化管理模式，以“生命高于一切，責任重于泰山，一切生產(chǎn)事故皆可防可控”為安全理念、以“力爭零死亡，追求零傷害”為安全目標，金鳳煤礦組織員工反復學習“德安”文化理念、崗位標準化作業(yè)流等內(nèi)容，全方位地提升員工安全文化素質(zhì)。同時，各支部采取安全培訓等形式，全方位地加強安全法律法規(guī)的宣傳教育，把安全目標教育、安全知識教育、政策法規(guī)教育及自我保安教育作為重點內(nèi)容來抓，不斷引導廣大黨員爭當先鋒和排頭兵。
（三）德行金鳳為責任落實凝心聚力
一、抓好班子團結，建設高效能隊伍。
作為區(qū)隊管理的第一責任人，如何使區(qū)隊班子團結一致、密切配合，充分發(fā)揮最大的工作效能，對于區(qū)隊工作開展的好壞將起到?jīng)Q定性的作用，也是今年的首要工作。我通過與班子成員、班組長談話、單人談話交流思想外，還將工作面的管理人員構造優(yōu)化組合，形成最佳的管理體系，并分片包干，即增加他們的激烈競爭性，又形成和諧統(tǒng)一性，極大地調(diào)動了管理人員的工作熱情，統(tǒng)一了思想，班子擰成一股繩，凝聚力大大提高。
二、深入現(xiàn)場、以身作則帶好頭。
上年年3405工作面不規(guī)則開采，需多次合茬，邊采邊加支架，生產(chǎn)工作量極大且工作面各類機電設備服務周期過長容易出現(xiàn)故障，檢修工作難度極大。下半年區(qū)隊接手的3117工作面也遇到不少困難：一是工作面兩巷坡度極大屬于大傾角俯采；二是工作面地質(zhì)結構復雜，開采時需多次過斷層、探巷；三是工作面不規(guī)則開采，出采時就需轉采機尾80米；四是后路運輸戰(zhàn)線長，環(huán)節(jié)多耗費大量人力物力。
針對上述困難我深入現(xiàn)場靠前指揮，既當指揮員又當戰(zhàn)斗員，堅持同職工一塊靠守在現(xiàn)場，尤其是在現(xiàn)場條件復雜的時候，經(jīng)常連續(xù)跟班在現(xiàn)場合理調(diào)配人員，克服困難的工作環(huán)境。在生產(chǎn)現(xiàn)場合理安排各工序工種嚴密配合，檢查工程質(zhì)量，抓現(xiàn)場隱患，解決現(xiàn)場難題。經(jīng)過全隊干部職工的共同努力3117工作面很快扭轉了被動的局面，并在9月份創(chuàng)下超產(chǎn)1.2萬t的佳績，三季度完成產(chǎn)量 40萬t，為公司全年產(chǎn)量任務的完成做出了巨大貢獻，得到了公司黨政領導的認可和好評。
三、廉潔自律，克己奉公，樹立良好的干部形象。
在廉潔方面我能經(jīng)常告戒自己自警、自重、自省、自勵，在新形勢下，把好權力關、金錢關、人情關，做到職責清白；在工作之余，嚴格自律，做到慎獨、慎行、慎吃、慎交，自覺把自己言行置于法律、員工的監(jiān)督之下。同時始終牢記“兩個務必”，加強自律，廉潔從政，以身作則，不斷加強自我教育，自我加壓，努力做到嚴于律己，清正廉潔，警鐘長鳴。
四、存在的不足
1、身為區(qū)隊安全生產(chǎn)“第一責任人”，對職工日常安全教育、現(xiàn)場安全管理特別是職工安全站位和違章作業(yè)上抓的不嚴不細，處罰力度低有老好人思想，導致區(qū)隊全年三違比率一直較高。
2、對照“抬高標桿、爭先進位”解放思想活動的新要求，還有一些差距，工作上缺乏“一竿子插到底”的精神，工作標準的“天平”有時候會傾斜，特別是在產(chǎn)量任務重、時間緊的情況下，容易放松對質(zhì)量提升工作的要求，只是急于完成產(chǎn)量任務任務，沒有實現(xiàn)產(chǎn)量與質(zhì)量共同提升的目標。
五、針對存在問題的改進措施
1、嚴格要求自己，求真務實工作
樹立和發(fā)揚好真務實的工作作風，實事求是，光明磊落，敢于較真。重實際、說實話、務實事、求實效，不搞花架子，不作表面文章。在工作上，深入井下，深入現(xiàn)場，抓好安全生產(chǎn)工作，強化跟班督查和現(xiàn)場安排，嚴格考核區(qū)隊干部入井次數(shù)和入井檢查情況。堅持勤儉治隊，大力倡導艱苦奮斗作風，杜絕浪費。
2、加強管理，保證安全生產(chǎn)
自去年8月份全縣選派“第一書記”到村工作以來，***、****區(qū)通過從建章立制、加強管理、服務協(xié)調(diào)三方面入手，以“提升能力、提升標準、提升效率”為工作核心，以“服務基層、服務群眾、服務發(fā)展”為根本要求，以“真心為民、實干惠民”為片區(qū)服務品牌，以明確崗位職責、明確工作標準、規(guī)范作風行為、加強工作監(jiān)管為主要內(nèi)容，力促片區(qū)駐村“第一書記”發(fā)揮“第一”作用，切實履行駐村工作職責。
一年來，片區(qū)15名“第一書記”積極擔當、勇于作為，真抓實干、克服困難，立足實際，從加強村級基層黨建工作入手，積極推進各項重點工程及重點項目落實。重點實施“黨建聚民、產(chǎn)業(yè)富民、文化樂民、村美宜民、培訓強民”五大工程，充分發(fā)揮引導、協(xié)調(diào)、聯(lián)絡作用。截止2016年7月份，共走訪群眾2538戶，接待處理群眾咨詢448起，參與化解鄰里糾紛61起；派出單位計劃幫扶資金144萬元，已落實幫扶資金107.85萬元，主要用于村級基礎設施建設和辦公場所改造；組織召開黨員會議230次，協(xié)調(diào)召集村級議事會議177次，議定事項136個；指導建立村級制度80個，片區(qū)15名“第一書記”駐村工作總體成效顯著。
一、抓紀律定目標，明確職責打基礎
作為組織部門選派的“第一書記”，在工作生活上嚴以律己是黨員干部的基本素質(zhì)。嚴格的工作紀律和行為規(guī)范是做好工作的前提和基礎。
（一）用紀律規(guī)范日常行為。片區(qū)制定并下發(fā)《**、**區(qū)“第一書記”工作制度和紀律規(guī)定》，建立民情日記制度、周督查月匯報制度等、述職評議、交流學習等一系列制度，要求各“第一書記”在嚴格落實中央八項規(guī)定及廉潔從政相關規(guī)定的基礎上，自覺遵守工作紀律，工作日期間要確保在村里辦公。嚴格請假報告制度，履行完善好相關請銷假手續(xù)。增強工作執(zhí)行力，對上級及片區(qū)安排的工作要積極抓好落實，不折不扣保質(zhì)保量按時完成。
（二）講職責明確工作目標。片區(qū)要求各“第一書記”結合駐村以來的工作情況，深入思考，理清思路，創(chuàng)新工作機制，結合自己的工作職責明確努力方向。各“第一書記”采取深入走訪調(diào)研，發(fā)放《調(diào)查問卷》等形式，填寫《村情、民情記錄簿》，撰寫駐村調(diào)研報告，制定2016年工作計劃和《第一書記兩年任職規(guī)劃》，真正做到“任職有規(guī)劃，落實有措施，工作有目標”。
（三）嚴獎懲促進創(chuàng)先爭優(yōu)。制定《片區(qū)“第一書記”創(chuàng)先爭優(yōu)活動方案》，采取定期座談交流，發(fā)揮廣饒黨建微信公眾號作用，建立工作展示交流平臺，對工作表現(xiàn)突出、群眾認可的，評選為片區(qū)“優(yōu)秀第一書記”，大力宣傳其工作成效及事跡。對思想不夠重視、工作不夠得力、作用發(fā)揮不夠的，片區(qū)將通報批評并責令整改，營造講奉獻比業(yè)績、干事創(chuàng)業(yè)的良好氛圍。
二、抓制度強管理，確保工作顯實效
嚴格的制度和執(zhí)行力是做好管理的前提，從暢通信息渠道、工作督查等方面立規(guī)矩強管理，切實掌握各村“第一書記”的工作業(yè)績和思想動態(tài)，確保工作開展有的放矢。
（一）信息報送掌握工作動態(tài)。建立信息報送制度，每周上報周報，總結上周主要工作，做好下周工作計劃；每月報送月報，總結本月工作，做好下月工作規(guī)劃；及時上報工作動態(tài)，便于片區(qū)做好信息宣傳工作；上報其他上級要求上報的材料，包括駐村季度工作情況調(diào)度表、駐村工作臺賬等材料。
（二）監(jiān)督檢查督促工作進展。建立工作督查制度，片區(qū)每月采取不定期集中檢查和不定期隨機抽查的方式，到李鵲鎮(zhèn)和廣饒街道“第一書記”任職村督察“第一書記”進行督導檢查，一方面檢查是否駐村在崗，履職盡責。另一方面督導各項工作進展，及時解決工作中的問題，并將督查情況予以通報。
（三）加強宣傳營造良好氛圍。片區(qū)每兩個月印發(fā)一期《廣饒街道·李鵲鎮(zhèn)片區(qū)“下派幫扶” 工作簡報》，刊登片區(qū)“第一書記”工作總結、心得體會、工作方法、工作動態(tài)及其他下派幫扶先進經(jīng)驗等。每兩個月印發(fā)一期《“第一書記”工作專報》，記錄每名“第一書記”兩月來的工作實績，便于大家學習學習交流。每一個月印發(fā)一期《 “第一書記”工作通報》，通報上月片區(qū)工作督查情況、信息報送情況、周報月報情況、工作存在問題及下階段工作重點，為第一書記搭建起工作交流的平臺，營造干事創(chuàng)業(yè)的良好氛圍。
三、搭平臺抓載體，組織工作求創(chuàng)新
自開展工作以來，采取搭建工作平臺，抓好活動載體的方式，積極探索管理好“第一書記”的方式方法。采取座談交流、集體專題活動等方式，實現(xiàn)了“組織管理有活力，群眾創(chuàng)業(yè)有動力，提升黨建帶動力”的新目標。
（一）多種會議方式搭建交流平臺。片區(qū)每月召開一次工作月例會，總結上月駐村工作，安排部署下月工作任務。每季度組織召開一次懇談會、工作交流會、工作培訓會，促進彼此間加強工作交流，引導形成“幫學趕超”的工作氛圍，提升自身的工作能力。通過組織召開多種方式的會議，為“第一書記”提供一個相互交流學習、分享經(jīng)驗教訓、查找缺點不足的機會和平臺，為幫助各位“第一書記”更好地做好駐村工作奠定良好的基礎。
實踐表明,開展政府績效評估能夠有力地促進年度重點工作目標的落實,能夠有效地檢驗各部門履職盡責情況和調(diào)動部門及工作人員積極性、主動性和創(chuàng)造性。作為一項試點性、創(chuàng)新性、探索性工作,去年是我們第一年進行績效評估,指標體系還不完善,對部門工作評估還不全面,成果反映也不充分,結果可能不十分準確,存在這樣或那樣的不足是難免的,需要在實踐中深化認識、把握規(guī)律、不斷探索、不斷完善。因此,沒有受到表彰的部門并不完全意味著工作做的不好,有些部門職能和任務客觀上難以排名在前,有些部門工作很好,但關鍵項否決了,對此要正確、客觀地對待。這項工作,方向是正確的,目標要堅定不移。黨的十七屆二中全會通過的《深化行政管理體制改革的意見》中明確提出,要推行政府績效管理和行政問責制度,建立科學合理的政府績效評估指標體系和評估體制。總理在今年全國“兩會”的《政府工作報告》中指出,要加快行政管理體制改革,加強政府自身建設,完善行政監(jiān)督制度,推行行政問責和政府績效管理制度。新修訂的《國務院工作規(guī)則》,也將實施政府績效管理作為一項重要工作納入其中。我省政府工作部門績效評估體系得到了國家人事部的高度重視和充分肯定。今年,人力資源和社會保障部已經(jīng)將我省確定為第二批實施政府績效評估工作的試點省份。按照國家有關部署和要求,我們要進一步統(tǒng)一思想,提高認識,堅定信心,堅持不懈地搞好政府績效評估工作,為全省又好又快發(fā)展提供保障,同時也為國家全面推進政府績效評估工作摸索積累經(jīng)驗。
今年,我省政府績效評估工作要由省政府工作部門擴大到市、縣(區(qū))政府試點。總的要求是,以黨的十七大精神為指導,深入貫徹落實科學發(fā)展觀,按照建設服務政府、效能政府、責任政府的要求,著眼推動政府管理創(chuàng)新,以推進重點工作為目標,進一步完善績效評估體系,努力建立公開、公平、公正的績效評估機制,引導和激勵政府及部門創(chuàng)造一流業(yè)績、建設一流隊伍、打造一流環(huán)境、樹立一流形象,不斷提高政府執(zhí)行力和公信力,確保全面完成今年的各項目標任務。具體講四點意見:
一、要緊緊圍繞**發(fā)展振興大局開展績效評估工作
推動發(fā)展是政府的第一要務,改善民生是政府的首要職責。今年,我們要圍繞振興**老工業(yè)基地,一手抓發(fā)展,一手抓民生,發(fā)展好形勢,開創(chuàng)新局面。政府績效評估的根本目標就是要為推動發(fā)展、改善民生提供堅強有力保證。要按照振興**、富民強省的總體要求,牢固樹立績效評估工作保障服務大局的思想,圍繞中心,突出重點,強化部門履職盡責,注重工作實效。在評估指標設計、評估方式方法和評估結果使用等方面,都要以有利于加快振興、推動發(fā)展、改善民生為原則。說到底,開展績效評估工作,就是要推動服務政府、效能政府、責任政府建設,使政府部門真正轉變職能,把工作重點放在創(chuàng)造發(fā)展條件、優(yōu)化發(fā)展環(huán)境、推動加快發(fā)展上;真心實意地為基層、為群眾辦實事,盡最大努力解決民生問題,更好地為企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者、納稅人服務;有效協(xié)調(diào)處理社會矛盾,維護公平正義,推動和諧社會建設。通過績效評估,形成全省上下一心一意謀發(fā)展、千方百計促發(fā)展、全力以赴快發(fā)展的生動局面,強化關注民生、保障民生、改善民生的為民理念和行動,營造爭上游、創(chuàng)一流、當最佳、站排頭的濃厚氛圍,激發(fā)廣大干部的飽滿熱情、進取精神、旺盛斗志、昂揚干勁,在推進**振興發(fā)展實踐中創(chuàng)造性地開展工作,為全省經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展做出更大的貢獻。
二、要以績效評估推動工作落實
政府工作的職責要求我們既要做決策,也要抓落實。再好的思路,再好的決策,再好的措施,如果得不到貫徹和落實,轉化為實際工作,都是一句空話。各地、各部門要注重抓落實、強調(diào)抓落實、身體力行抓落實,努力克服工作中不同程度存在的慢半拍、粗線條、不落實等問題。實施績效評估是促進工作落實的重要手段。現(xiàn)在,經(jīng)過全省上下的共同努力,今年一季度全省經(jīng)濟繼續(xù)保持強勁發(fā)展勢頭,增長速度快、經(jīng)濟效益好,實現(xiàn)良好開局。但還面臨一些突出困難,加之不確定因素增多,完成全年任務相當艱巨。需要我們未雨綢繆,齊心協(xié)力,抓好落實,做大量艱苦細致的工作。要通過績效評估,使定下來的事情雷厲風行地真抓實干,使部署下去的工作鍥而不舍地落到實處。一是通過評估促進責任落實。所有重點任務和工作,都要逐一研究具體的落實辦法和意見,制定操作性強的政策措施,明確分工,逐級、逐部門落實責任,直至落實到人頭,確保按時完成。二是通過評估促進工作開展。每一項工作任務都要有部署、有檢查、有督促,做到項項有人抓、件件有著落、事事有回音,也就是一項工作抓到底、一件事情抓出頭,確保全面完成今年經(jīng)濟社會發(fā)展的各項任務。三是通過評估促進作風轉變。突出解決好工作停留在一般號召、召開會議、下發(fā)文件上,以及自我循環(huán)、淺嘗輒止、落不到底的問題,切實為市場主體服務、為群眾服務、為基層服務。
三、要不斷探索完善科學合理的績效評估體系
政府績效評估是一個新生事物,要在實踐中逐步總結和積累經(jīng)驗,不斷提高工作水平。確定科學合理的評估體系,是搞好績效評估的基礎和條件。去年我們在制定省政府工作部門績效評估實施辦法上下了很大功夫,但在實踐中發(fā)現(xiàn)還不完善。今年要繼續(xù)堅持公平、公正、公開,統(tǒng)籌兼顧、突出重點、注重實效的原則,在總結去年實踐的基礎上,針對存在的問題,在評估內(nèi)容、指標和分值確定及評估等次、程序和方法等方面,進一步調(diào)整完善,力求貼近實際、科學合理、體現(xiàn)激勵、加強約束。省政府績效評估委員會已經(jīng)制定《**8年省政府工作部門績效評估實施辦法》,總的設想是,省政府工作部門績效評估的內(nèi)容分為部門年度工作目標和共性目標兩部分,突出全面性、系統(tǒng)性和可操作性。部門工作目標為部門承擔的省政府80項重點工作以及按照部門職責分工、圍繞省委省政府中心工作確定的能夠量化的重點任務;共性目標主要包括政府機關建設情況、專項資金下?lián)芎褪褂们闆r、廉政建設和政行風情況等。評估等次分優(yōu)秀、良好、一般、較差四個等次,加大激勵和約束力度。
今年,選擇松原市、舒蘭市和白山市八道江區(qū)作為市、縣(區(qū))政府績效評估試點單位,各試點單位要參照省里的辦法,結合本地實際,抓緊研究建立本級政府績效評估體系,積極穩(wěn)妥地組織實施。同時,要在總結試點經(jīng)驗的基礎上,著手研究對下一級政府實施績效評估的方法,為在全省適時推開做好準備。
四、要切實加強對績效評估工作的組織領導
我省政府績效評估工作還處在起步和探索階段,工作任務重、要求高、難度大。績效評估,關鍵是真評實估,重在取得實效。省政府績效評估委員會要加強組織領導,明確責任目標,完善措施辦法,認真抓好組織實施,努力做到評真、評準、評實,切實評出效果、評出干勁、評出權威。
要努力創(chuàng)新評估方式。堅持自我評估與組織評估相結合、平時評估與階段性評估相銜接,在加強部門自評和集中組織評估的同時,日常工作中要及時跟蹤掌握重點工作進展情況,發(fā)現(xiàn)問題,及時督促解決,寓評估于督查工作之中,促進全面完成重點任務。群眾參與評議是提高政府績效評估效果的重要途徑,要廣泛聽取企事業(yè)單位和社會公眾對政府部門工作的意見和建議,強化社會監(jiān)督評價。
要加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)指導。省人事廳和省審計廳要切實發(fā)揮職能作用,抓好日常工作的協(xié)調(diào)調(diào)度,及時總結各部門和試點單位開展績效評估工作的好做法、好經(jīng)驗,搞好宣傳和推廣,營造良好的工作氛圍。省績效評估委員會成員單位要按照各自分工,認真履行職責,搞好協(xié)同配合,形成工作合力。省政府工作部門要把績效評估納入重要日程,細化各項工作任務和措施,搞好內(nèi)部考核與評價,增強內(nèi)在工作動力。要加強對市、縣(區(qū))試點工作的指導,幫助制定實施方案,積極組織推進,努力爭取績效評估工作新成績。
要切實利用好評估結果,把績效評估與公務員評優(yōu)、行政獎勵、行政問責結合起來,按照獎優(yōu)、治庸、罰劣的原則,完善獎懲機制。好的部門要表彰獎勵,增加優(yōu)秀公務員比例,并作為向國家及有關部委推薦的表彰對象;差的部門要通報批評,取消行政獎勵資格,并對部門主要領導進行誡勉談話,充分發(fā)揮績效評估的導向作用和激勵約束作用。
當前工程審計信息化建設比較緩慢，計算機輔助審計應用程度不高，同時，審計人員運用信息化技術解決審計難題的能力不強，造成一些投資審計項目耽擱，審計周期拉長，影響建設單位與施工單位工程價款及時結算。如:當前建筑材料市場不規(guī)范，價格差異懸殊，同一材料不同品牌價格差異懸殊，而在審計過程中材料實際價格根本無法核實，即使得到原始購貨發(fā)票，由于建筑材料市場的混亂使得真?zhèn)坞y辨，成本仍然難以測定，投資審計難度很大。目前，審計機關針對此問題尚未建立簡便、快捷、行之有效的審計方法。
2新型城鎮(zhèn)化背景下政府投資項目審計的對策
2．1全面審計與重點監(jiān)督相結合
在新型城鎮(zhèn)化背景下，審計機關通常按照“財政資金運用到哪里，審計就跟進到哪里”的原則，結合當前工程建設領域突出問題專項治理工作，就政府投資項目是否符合政策要求、管理是否到位、招投標是否合規(guī)，有無重大損失浪費、工程量是否不實和高估冒算工程造價等問題，對項目決策的經(jīng)濟性、效率性、效果性等進行績效評價，促進公共資源有效合理配置。在對政府性投資資金全面審計的同時，做到突出重點，才能更加有效地完成項目審計。因此，要根據(jù)具體項目特點，不斷加強對政府重視，群眾關心，社會關注的重大政府投資項目，科學選擇全面審計、分組審計、篩選審計和重點抽查審計等不同方法。但政府投資項目審計涉及的資金大、部門廣、環(huán)節(jié)多、人員多，時間跨度大，若凡事不分巨細，平均分配審計力量，難以取得審計實效，突出重點是保證審計質(zhì)量，出審計“精品”的關鍵。在新型城鎮(zhèn)化背景下，面對上百個政府投資項目，審計機關應加強對關鍵環(huán)節(jié)、重要事項進行審計監(jiān)督，采用重點抽查法，選取工程量較大、造價比重較高的分項工程作為審計重點，可起到事半功倍的效果。如2013年開展監(jiān)理履職情況調(diào)查，發(fā)現(xiàn)監(jiān)理履職不到位的現(xiàn)象比較嚴重。調(diào)查報告引起市領導高度重視，樂清市委書記、市長、常務副市長等先后做出重要批示，住建局據(jù)此出臺了《關于對監(jiān)理單位實行量化計分管理的通知》，每季度實行檢查打分，市紀委對我市部分重點項目進行了抽查、復查和回頭看，專項審計調(diào)查成效顯著。2014年開展的“五水共治”等項目審計，實現(xiàn)對重大項目建設過程中的決策、規(guī)劃、設計、招標、施工、監(jiān)理等環(huán)節(jié)的全覆蓋、全跟蹤。具體做法是每年抽審2個環(huán)節(jié)，力求做深做透，引起重視，一個個整改，求得總體工程管理水平的提高。做好全面審計與重點監(jiān)督有機結合，一要做好審前調(diào)查。了解全市建設工程的總體情況，抓住重點項目，利用E—R圖，找出項目關鍵環(huán)節(jié)，進而確定重點監(jiān)督的事項。二是外調(diào)審計與傳統(tǒng)審計相結合。由于當前工程領域的復雜性，一些手段越來越隱蔽，靠傳統(tǒng)的賬本審計方法已不適應，因此，開展外調(diào)審計，結合傳統(tǒng)審計，更能看清背后的深層次事項，嘗試外調(diào)審計與傳統(tǒng)審計相結合，挖掘出一些利益輸送線索。三是加強財務審計與工程造價審計結合。加強財務審計與工程業(yè)務審計結合，揚長避短，優(yōu)勢互補，對拓寬審計領域，加大審計力度，核減工程造價里已在財務賬上進行支付的情況，充分發(fā)揮審計作為國家治理機制中“免疫系統(tǒng)”的作用具有重要意義。
2．2國家審計與內(nèi)部審計、社會審計相結合
面對審計任務重、專業(yè)性強、審計力量嚴重不足等方面挑戰(zhàn)，近些年來，審計機關通過不斷的探索和實踐，逐漸形成了具有投構欠合理這一問題。
1)整合資源上下內(nèi)外聯(lián)動，形成國家審計和內(nèi)部審計共同參與審計的有效機制。國家審計通過對內(nèi)部審計加強培訓，提高其業(yè)務素質(zhì)，成為國家審計在投資審計領域的有效補充。
2)購買社會服務參與國家審計工作。針對投資審計項目多，審計人員少的現(xiàn)狀，積極整合審計資源，通過購買服務參與政府投資審計。2013年樂清審計總結往年的經(jīng)驗，整合資源，避免重復審計，聯(lián)合樂清市財政局、教育局公開招聘協(xié)審隊伍，這次招標改變了過去“重公司業(yè)績輕人員資歷”的理念，注重協(xié)審人員的個人業(yè)績和資質(zhì)，把招協(xié)審公司和協(xié)審人員結合起來，同時強化后續(xù)管理，在招標文件中規(guī)定審計局、財政局和教育局將在協(xié)審人員實際實施審計項目過程、項目完成質(zhì)量評價、工作效率、審計紀律、現(xiàn)場管理等審計后續(xù)工作配合情況對入圍10家協(xié)審單位動態(tài)考核，對達不到考核條件的協(xié)審單位實行淘汰機制。
3)建立投資審計項目“專家?guī)臁薄８鶕?jù)實際情況，改變傳統(tǒng)的投資審計工作模式，建立投資審計“專家?guī)臁保瑢⒏鲗I(yè)類別素質(zhì)好的工程造價咨詢資質(zhì)人員，納入“政府投資審計專家?guī)臁保鶕?jù)實際工作需求，聘請專家?guī)斓母鲗I(yè)類別技術人才列入政府投資審計項目審計組，被聘請專家須按審計機關的工作思路和要求開展工作。聘用人員的勞動報酬，實行計時工資和按效付酬的靈活方式，建立“以錢養(yǎng)事”的新機制。如在開展全市綠化項目審計時，可以從“政府投資審計專家?guī)臁逼刚埦G化方面的專家參與全市綠化審計工作，做到任務有效分解，工作合理分工，成效顯著提高。
2．3傳統(tǒng)審計手段與信息化技術相結合
在當前城鎮(zhèn)化不斷推進的情況下，投資審計工作面臨的任務量更大，范圍更廣，實施過程也更加復雜，單靠傳統(tǒng)審計手段和工作方式已無法滿足當前經(jīng)濟社會發(fā)展的需要，信息化技術很好地彌補了傳統(tǒng)審計方式的不足，實現(xiàn)審計過程和項目建設過程的有效對接，審計人員可以通過數(shù)據(jù)庫查詢工程，了解到建設項目的基本信息、施工進展、重要人員(項目經(jīng)理、總監(jiān)、專監(jiān)等)到位情況、安全施工等動態(tài)信息，并據(jù)此科學實施政府性投資項目審計。首先信息化技術改變審計證據(jù)獲取途徑，現(xiàn)場簽證、隱蔽工程記錄、設計變更等直接關系項目造價的資料由以往的建設單位集中報送，變?yōu)榧袌笏秃蛯徲嫿M通過信息化系統(tǒng)主動獲取兩種方式，顯著提高投資審計的質(zhì)量和效率，形成了對工程建設領域違法違規(guī)行為的有力震懾。其次信息化技術為完成日益增多的審計任務創(chuàng)造了條件，代替審計人員實現(xiàn)了“旁站式”審計，節(jié)省了審計人員大量駐現(xiàn)場審計時間，使得一人承擔多項審計任務成為可能。因此，創(chuàng)新投資審計技術，推進審計信息化建設，是解決審計人力資源短缺問題的重要途徑。
1)開發(fā)政府投資項目審計管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)工程項目的基本情況、工程造價、施工進度、工地實時畫面、重要班組到崗情況等動態(tài)信息，將繁多分散的工程數(shù)據(jù)資料用軟件統(tǒng)一管理，改變了傳統(tǒng)的工程資料管理方式，對每個工程項目審計信息分別進行基本數(shù)據(jù)錄入、審計報告生成、報表統(tǒng)計打印、審計結果公示、數(shù)據(jù)查詢匯總、立卷歸檔等全過程的信息系統(tǒng)化管理，進一步提高審計效率，減少了審計人員繁瑣而重復的手工操作，提高了審計質(zhì)量、降低了審計風險，實現(xiàn)了工程審計信息系統(tǒng)化、科學化管理。
2)編制E—R圖(實體—關系圖)，較快掌握工程重點。從工程項目E—R圖中詳細描述從項目立項、工可、初步設計、招投標、施工過程、設計變更等整個流程，迅速掌握工程項目相關業(yè)務，明確關鍵環(huán)節(jié)，提高了工程審計效率。編寫Excel工程量計算模板，開展工程量復核。積極運用CAD、清華斯維爾、神機妙算、KERY工程預算軟件等計算機技術進行工程審計。如在對樂清市公安指揮中心大樓審計中，采用了調(diào)查法、現(xiàn)場勘測法、詢問法、推算法，巧妙借助“清華斯維爾”軟件，凈核減工程款1060多萬元。3)創(chuàng)新工程審計方法，開發(fā)工程造價互聯(lián)網(wǎng)分析系統(tǒng)。為突破工程項目“低中標、高結算”現(xiàn)象的困惑，探索工程投資審計新方法和新技術，提高投資審計效率和質(zhì)量。2013年，樂清市審計局自主研發(fā)了工程造價互聯(lián)網(wǎng)分析系統(tǒng)，充分利用計算機技術開發(fā)網(wǎng)絡版的工程造價分析軟件，從合同、項目竣工等環(huán)節(jié)進行控制，網(wǎng)上申報與現(xiàn)有的合同、設計變更及竣工決算等審計工作緊密結合。通過該軟件可以詳細了解工程項目類別、概算、拖延工期、工程下浮率、合同中暫定項目金額、設計變更、資金支付情況和社會中介已審項目的誤差率等，加強了對工程項目結算價超合同價的原因分析，起到了實時監(jiān)控作用，為確定重點審計項目安排提供一定依據(jù)，提高了工程審計監(jiān)管水平。同時，該軟件為建設單位提供了工程項目具體實施過程中的一些隱蔽工程的視頻和照片上傳功能，為今后結算提供可靠的圖文資料，以免以假混真，虛報多算的弊端。
2．4事后監(jiān)督向事前、事中、事后并重轉變
把事前預防、事中控制和事后監(jiān)督有機結合起來，有效解決了投資審計三個方面的問題。
1)及時發(fā)現(xiàn)問題，及時堵塞漏洞，減少損失浪費。如在樂海圍墾填方工程專項調(diào)查中，我們事中介入開展跟蹤審計，提出要按合同約定控制填方高程的審計建議，被采納后，高程由5．0調(diào)整到4．5，最大限度的節(jié)約投資建設成本，提高財政資金的使用效益。
2)縮短了竣工決算審計時間。針對項目竣工到工程決算審計時間過長的問題，通過事前、事中審計，及時查錯糾弊，根據(jù)工程項目進展計量支付、結算等情況，對已完工的分部分項工程及時開展工程結算審計，做到項目結束一部分，結算審計一部分，項目全部結束后及時進行竣工決算審計，大量的竣工決算審計工作已經(jīng)攤入事前、事中審計過程中，工程項目竣工后，審計機關可以在較短的時間出具審計報告和審計決定。
3)及時開展事中專項審計調(diào)查，為今后項目實施提供真實數(shù)據(jù)，對各專項問題提出建設性的建議，為今后決策提供數(shù)據(jù)支撐。根據(jù)事中專項審計，對發(fā)現(xiàn)的突出問題，可以開展某一環(huán)節(jié)專項審計，如監(jiān)理不盡責情況開展監(jiān)理專項審計調(diào)查、投標后設計馬上變更情況開展設計變更專項審計調(diào)查、“三超”現(xiàn)象多和中介機構結算審核造價誤差多開展結算情況專項審計調(diào)查，對開展中介機構誤差率專項審計調(diào)查，以點帶面，整體推進，來推動政府投資項目的健康發(fā)展。
3結語
本文結合民生銀行公司治理實踐,就如何加強董事會建設、提高公司治理水平,談幾點看法與體會。
正確區(qū)分“三會一層”的職責界面,明確董事會職責定位
在商業(yè)銀行公司治理中,董事會具有“決策與控制”的職能,居于公司治理的中心環(huán)節(jié)。董事會的有效運行,決定著商業(yè)銀行內(nèi)部治理機制的健全與否,從而直接影響著商業(yè)銀行的效率與風險狀況。有些專家學者認為:“唯有強大的董事會,才有強大的公司。”其正是強調(diào)董事會在公司治理中的核心作用。
強調(diào)董事會在公司治理中的核心作用,提高公司治理效果,首先要抓好董事會建設。但是,突出董事會的核心作用,并不是說董事會可以在公司治理中“包打天下”、“唯我獨尊”,而是應該在正確劃分并明晰“三會一層”職責邊界的前提下,界定清楚董事會職能定位和工作重點,要保障董事會工作既不能“缺位”,也不能“越位”。從根本上講,只有保障“三會一層”各司其職又相互配合,才能提高公司治理的整體效果。
以民生銀行為例,劃分并明晰“三會一層”職責邊界及其基本工作機制是通過不斷修訂《公司章程》來實現(xiàn)的。我們認為,《公司章程》是銀行內(nèi)部的“基本法”或“根本大法”,一個完善的《公司章程》是商業(yè)銀行法人治理結構高效運營的關鍵和基礎。民生銀行成立伊始,即在第一次股東大會上通過自身的公司章程,該章程借鑒現(xiàn)代企業(yè)制度的基本要求,對各方的責權利、職責邊界進行了約定。但由于當時對現(xiàn)代企業(yè)制度的認識不足以及相關部門也缺乏明確的指引,使得最初的公司章程顯得比較膚淺(整個公司章程僅有32條)。隨著公司治理實踐的不斷深化及監(jiān)管部門對公司治理結構監(jiān)管的不斷完善,民生銀行公司章程也經(jīng)歷了一個反復修訂、不斷完善的過程。目前民生銀行公司章程已經(jīng)歷20余次修訂,幾次重要的修訂時機主要是在A股上市、《公司法》及《證券法》的出臺和修訂、監(jiān)管部門(包括人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、證券交易所等)關于公司治理法規(guī)的出臺及其修訂、適應申請香港上市要求等時進行的。每次修訂我們都十分重視,董事會設章程修改小組,并在法律顧問的配合下,力爭使公司章程滿足監(jiān)管要求并適應本行公司治理的實際需求。目前,民生銀行公司章程全文23章,共計336條。通過公司章程的修訂和完善,民生銀行“三會一層”之間權責劃分越來越明晰,為民生銀行公司治理機制的有效運行奠定了堅實基礎。
按照《公司章程》的規(guī)定,界定清楚了董事會的職責范圍后,確定董事會的重點工作就成為董事會建設首先要解決的問題。本人認為,戰(zhàn)略管理、風險管控、績效管理和不斷完善公司治理是商業(yè)銀行董事會的基本職責,也是商業(yè)銀行董事會的工作重點。緊緊抓住這四個環(huán)節(jié)開展工作,才能發(fā)揮董事會在公司治理中的核心作用。
在這四項基本職責中,最重要的一項是戰(zhàn)略管理。董事會必須為經(jīng)理管理層明確發(fā)展方向、發(fā)展目標及發(fā)展路徑。通過風險戰(zhàn)略制訂、資本管理及督導完善內(nèi)控框架和風險管理體系等方式履行風險管控職能。要倡導良好的績效文化,重點做好高級管理層的績效管理工作,對高管層組織實施發(fā)展戰(zhàn)略、風險戰(zhàn)略情況以及經(jīng)營目標完成情況進行的考核與獎懲。對于民生銀行,董事會也把建立“公開透明、高效和諧”的公司治理機制作為重要職責,力爭不斷提高公司治理水平。
經(jīng)營管理層負責銀行的日常經(jīng)營管理活動,但在經(jīng)營管理中必須貫徹執(zhí)行董事會制訂的發(fā)展戰(zhàn)略、風險戰(zhàn)略,并根據(jù)董事會制訂的發(fā)展戰(zhàn)略、風險戰(zhàn)略制訂年度經(jīng)營計劃和經(jīng)營目標,上報董事會審議批準。在民生銀行,董事會不直接插手日常經(jīng)營管理,而是通過制訂發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理戰(zhàn)略去指揮銀行的經(jīng)營活動,并通過經(jīng)營績效的考核與評價,兌現(xiàn)業(yè)績薪酬,來保障戰(zhàn)略規(guī)劃的實施。
然而,按照《公司章程》及相關制度規(guī)定,“三會一層”各司其職開展工作,僅僅是完善公司治理的基本要求。從提高公司治理水平和效率的角度講,僅僅強調(diào)“三會一層”各司其職是不夠的,還必須強化“三會一層”之間相互協(xié)調(diào)和配合問題,要形成合力,步調(diào)一致。否則,各自為戰(zhàn)甚至相互矛盾,公司治理的效率就必然會下降。
董事會作為公司治理的中心環(huán)節(jié),必須加強“三會一層”之間的溝通交流工作,對重要問題要通過溝通交流達成共識。本人認為,董事會在公司治理中起核心作用的一個關鍵就體現(xiàn)在溝通交流環(huán)節(jié)上。“制度與規(guī)定”是冷冰冰的東西,缺乏人情味,有效的溝通交流機制能夠促進“三會一層”之間的相互配合,從而提高公司治理的水平。另外一個問題是,商業(yè)銀行董事長也要有一個良好的定位。在民生銀行,本人是董事長,但本人并不認為自己是老板、最高決策者。本人對自己的定位是:董事會的牽頭人,會議的主持人。作為董事會的牽頭人、協(xié)調(diào)人,一項重要的工作是加強“三會一層”的溝通交流工作,促進公司治理的和諧高效。同時,作為董事會戰(zhàn)略發(fā)展委員會的主席,本人工作的重點是戰(zhàn)略制訂、戰(zhàn)略調(diào)整,推動戰(zhàn)略規(guī)劃的實施,包括推動戰(zhàn)略性的重大改革及經(jīng)營模式的轉變。
董事會要貫徹科學發(fā)展觀,抓好戰(zhàn)略管理
董事會工作不能陷入具體事務,必須高瞻遠矚,審時度勢,圍繞經(jīng)營理念、企業(yè)文化和發(fā)展戰(zhàn)略三個環(huán)節(jié)輸出“軟實力”,其中經(jīng)營理念、企業(yè)文化決定著未來的發(fā)展方向,是銀行健康發(fā)展的靈魂,而發(fā)展戰(zhàn)略則是經(jīng)營理念和企業(yè)文化的集中體現(xiàn)。商業(yè)銀行董事會應在樹立正確經(jīng)營發(fā)展理念、優(yōu)良企業(yè)文化的基礎上,集中力量編制出一個符合自身實際的行動綱領,這是董事會行使戰(zhàn)略管理職能的關鍵環(huán)節(jié)。就民生銀行而言,我們的董事會主要從戰(zhàn)略制訂、戰(zhàn)略實施、戰(zhàn)略調(diào)整三個方面強化戰(zhàn)略管理職能。
戰(zhàn)略制訂。2006年,本人當選董事長后,著手處理的第一件事就是制訂《民生銀行五年發(fā)展綱要》(簡稱《綱要》)。當時,董事會專門設立了工作組召開研討會,認真回顧民生銀行十年發(fā)展旅程,研究分析國際國內(nèi)金融發(fā)展趨勢,工作組起草了《綱要》。那時我們認為,民生銀行已經(jīng)成功渡過了生存階段,正步入戰(zhàn)略轉型階段。《綱要》分析了實施戰(zhàn)略轉型的必要性,描述了轉型期戰(zhàn)略性調(diào)整的涵義,確定了戰(zhàn)略轉型階段的總體目標,并從公司治理、建立金融控股公司、對外并購、風險管控、國際化、人力資源管理、文化與品牌等八個方面構建了目標體系及其實現(xiàn)策略。本人認為,董事會研究制訂發(fā)展戰(zhàn)略的過程也是董事會內(nèi)部對重大發(fā)展問題充分溝通交流、達成共識的一個過程;發(fā)展戰(zhàn)略作為一個共同的行動指南和綱領,有利于統(tǒng)一董事會成員的思想認識,也有利于提高未來董事會的決策效率。
推動戰(zhàn)略實施。《綱要》編制完成后,經(jīng)董事會戰(zhàn)略發(fā)展委員會研究通過,提交董事會審議批準。然后開始組織戰(zhàn)略實施,主要舉措包括:一是宣講《綱要》,統(tǒng)一全行思想認識。董事會組織開展了一系列宣傳與推廣活動,包括印制下發(fā)《綱要》單行本、邀請總行相關部門負責人和分行領導班子暢談五年規(guī)劃、在分行行長會議上召開“五年發(fā)展綱要專題會”、組織《綱要》巡講團分別到分行進行巡講。這些活動促進了基層員工對《綱要》的深入理解,得到了全行各級員工的廣泛認同,使之成為全行上下一致的行動指南。同時,通過媒體見面會、投資者交流會等多種形式對外宣傳《綱要》的精神及民生銀行未來的發(fā)展藍圖。
二是在宣傳推廣的基礎上,制訂《五年發(fā)展綱要實施方案》,對《綱要》的實施工作做出具體安排,并編制《五年發(fā)展綱要重點工作任務分解表》,推動總行和相關責任部門制訂初步實施方案。對于《綱要》的實施進展情況和行內(nèi)重大改革情況,全面啟動監(jiān)測評估工作,以保障《綱要》的順利實施及董事會決議的全面貫徹落實。
三是適應戰(zhàn)略轉型需要,全面實施內(nèi)部的調(diào)整提升。為適應戰(zhàn)略轉型的需要,董事會借鑒國際先進經(jīng)驗,集中全行上下的智慧,反復研究討論,推動經(jīng)營管理層制訂了《公司金融事業(yè)部改革方案》,對全行公司業(yè)務主要產(chǎn)品線和行業(yè)線實行事業(yè)部管理體制,并重新界定了分行、支行的定位與職能,優(yōu)化中后臺機構設置,按照流程銀行的要求打造專業(yè)化管理與專業(yè)化銷售模式。
四是探索多元化、國際化的發(fā)展模式。經(jīng)營多元化、國際化是《綱要》確立的發(fā)展方向,根據(jù)《綱要》實施方案,在董事會的統(tǒng)一領導下,探索推進多元化、國際化的發(fā)展進程,目前以民生銀行為主體投資設立的金融租賃公司、基金公司已經(jīng)開業(yè)運營,另外,民生銀行于2009年11月26日H股成功發(fā)行上市也實現(xiàn)了資本國際化。
戰(zhàn)略調(diào)整。戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃不是一成不變的東西,必須結合國際國內(nèi)經(jīng)濟形勢的變化以及戰(zhàn)略實施過程中遇到的實際問題進行必要的調(diào)整,這是董事會戰(zhàn)略管理的重要內(nèi)容。目前,《綱要》已經(jīng)實施了幾年的時間,國際國內(nèi)經(jīng)濟形勢也發(fā)生深刻的變化,現(xiàn)在看來,原來的《綱要》還是稍顯單薄,內(nèi)涵不足,因此,民生銀行董事會于2010年著手修訂《綱要》,進行戰(zhàn)略調(diào)整。未來目標是要把民生銀行辦成一家最具特色、盈利能力強的銀行,那么,市場該如何定位?如何實現(xiàn)未來目標?這些就成為目前實施戰(zhàn)略調(diào)整的具體內(nèi)容。
董事會要明晰風險管理政策,推動實施全面風險管理,做好風險管控工作
依據(jù)中國銀監(jiān)會的監(jiān)管要求,董事會對銀行風險負有最終責任,董事會在風險管理中要發(fā)揮核心作用。我們的體會是:董事會主要是通過風險管理基本政策的制訂、資本管理以及督導完善內(nèi)控框架和風險管理體系等方式履行風險管控職能,發(fā)揮在風險管理中的核心作用。民生銀行董事會主要從以下幾個方面強化風險管理:
制訂年度風險管理基本政策并監(jiān)督執(zhí)行
民生銀行每年由董事會風險管理委員會牽頭,組成領導小組和起草小組,聘請國際知名咨詢公司參與,共同編制《中國民生銀行年度風險管理指導意見》(簡稱《指導意見》),該《指導意見》緊密結合宏觀經(jīng)濟形勢和民生銀行風險管理工作實踐,指出年度風險管理的關注要點,提出年度風險管理的指導思想和工作目標,明晰風險管理政策、風險標準、風險偏好,并對《指導意見》的貫徹、落實與評估工作提出具體要求。《指導意見》編制完成后經(jīng)董事會風險管理委員會研究討論,報董事會審議批準。
《指導意見》作為董事會風險管理工作的綱領性文件,董事會要求全行上下應高度重視,積極貫徹落實。管理層要根據(jù)《指導意見》的要求做出具體安排部署,提出定量指標的年度目標值,落實風險管理各項工作的目標責任和完成時限,于《指導意見》發(fā)文后15個工作日內(nèi)報董事會備案。二季度末和年底,管理層要對《指導意見》的貫徹落實情況進行自檢、自評和總結,并分別于6月和12月后10個工作日內(nèi)向董事會風險管理委員會提交專題工作報告。同時,董事會風險管理委員會要加強對《指導意見》執(zhí)行情況的監(jiān)督、檢查和評估工作,每半年向董事會做一次報告。全行各級機構要將貫徹落實《指導意見》的情況作為銀行經(jīng)營管理工作績效評定的重要內(nèi)容。
督導促進建立、健全全面風險管理體系
根據(jù)董事會的部署,董事會風險管理委員會會同管理層已經(jīng)制訂了《民生銀行全面風險管理體系建設規(guī)劃》(簡稱《規(guī)劃》),并已經(jīng)提交董事會風險管理委員會和董事會審議通過。在規(guī)劃期內(nèi),民生銀行將以建設成為中國銀行業(yè)風險管理領先的銀行為發(fā)展愿景,按照巴塞爾新資本協(xié)議和COSO全面風險管理總體要求,借鑒國際國內(nèi)風險管理先進銀行的最佳實踐,立足于民生銀行實際情況,根據(jù)業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略需要,堅持“風險與業(yè)務發(fā)展相協(xié)調(diào),風險與收益相均衡,風險與資本約束相適應”的風險管理原則,建設體制完善、技術先進、流程高效、服務優(yōu)良的風險管理公共平臺,大力提升全面風險管理能力,實現(xiàn)民生銀行風險管理的六大轉變。即:從“單一信用風險管理”轉向“全面風險管理”,從“控制風險”轉向“主動管理與經(jīng)營風險”,從“資產(chǎn)負債管理”轉向“資本管理”,從“簡單關注風控指標”轉向“全過程風險管理”,從“經(jīng)驗定性管理”轉向“定性與定量結合的管理”,從“靜態(tài)創(chuàng)利與不良考核”轉向“動態(tài)風險調(diào)整后收益(RAROC)和經(jīng)濟增加值(EVA)考核”。董事會及董事會風險管理委員會將督促管理層依據(jù)《規(guī)劃》要求,建立領先的全面風險管理體系,實施全面風險管理。
督促管理層制訂實施《新資本協(xié)議實施工作方案》,進一步提升風險管理水平
新資本協(xié)議從表面上看是資本充足率計算方法的改進,但其核心是完善風險管理體制和制度,將風險管理視野拓展到全面風險管理,保證銀行的穩(wěn)健經(jīng)營。因此,為進一步提升風險管理水平,根據(jù)董事會部署,由董事會風險管理委員會督辦,民生銀行已經(jīng)制訂了《中國民生銀行新資本協(xié)議實施工作方案》,并已經(jīng)董事會風險管理委員會和董事會審計委員會審議通過,目前民生銀行董事會也已審議批準。民生銀行實施新資本協(xié)議的總目標是到2013 年底前,成為被銀監(jiān)會批準的新資本協(xié)議達標銀行。
加強超風險限額業(yè)務審批管理,強化董事會風險管理職能
為加強董事會對銀行重大風險業(yè)務的把控能力,切實發(fā)揮董事會的風險管理職能,根據(jù)董事會風險管理工作的需要,董事會風險管理委員會制訂了《中國民生銀行董事會超風險限額業(yè)務審批管理辦法》。風險限額是指董事會在資本耗用、資本收益、風險控制等方面設定的額度、條件及標準,超風險限額業(yè)務須經(jīng)審批后方可辦理。董事會風險管理委員會將受董事會授權,負責設定與調(diào)險限額,審核超風險限額業(yè)務的審批要件,并遵照節(jié)約資本、提高收益、降低風險的原則進行審批與管理。
完善資本管理制度,加強資本管理與規(guī)劃,努力保障資本充足
為了強化民生銀行的資本統(tǒng)籌管理,強化資本約束觀念,提高資本配置效率,董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會牽頭修訂了《中國民生銀行資本管理辦法》。新修訂的《資本管理辦法》進一步明確了民生集團層面的資本管理架構、工作要素和相關部門的工作職責等內(nèi)容。同時,根據(jù)《中國民生銀行資本管理辦法》,制訂了《中國民生銀行董事會資本分配與考核管理辦法》,其基本原則是根據(jù)經(jīng)營環(huán)境和融資環(huán)境的變化,建立資本提前配置和有償使用機制,明確對經(jīng)營管理層的資本考核指標、資本分配流程和資本考核與評價等具體內(nèi)容,目的是防止發(fā)生資本充足率失控的現(xiàn)象。另外,董事會也加強了資本規(guī)劃管理,2009年8月份,根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求(資本充足率不低于10%),民生銀行董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會牽頭制訂了《中國民生銀行2009〜2011年資本規(guī)劃》、《中國民生銀行2009〜2011年資本補充規(guī)劃》,力爭保障資本充足穩(wěn)健。
建立風險報告制度,確保董事會的風險知情權
董事會及其風險管理委員會必須有渠道獲取有效的風險信息,而且風險信息必須及時、準確、全面、易于理解和重點突出,否則,董事會無法履行風險管理的指導與評估職責。為此,董事會風險管理委員會制訂了《中國民生銀行董事會風險報告制度》,對風險報告的內(nèi)容、時限、報告方式以及隱瞞不報的責任等都做了明確規(guī)定。風險報告制度的建立,確保了董事會的風險知情權,有利于發(fā)揮董事會在風險管理中的核心作用。
完善績效考評制度,發(fā)揮董事會績效管理職能
董事會績效管理的主要對象是董事會直接聘任的高級管理層人員,其績效管理職能首先要倡導積極健康的績效文化,健全激勵約束機制。一般而言,董事會績效管理要以發(fā)展戰(zhàn)略為導向,建立績效考評制度,不斷完善績效考核的指標體系,并嚴格依據(jù)考評結果兌現(xiàn)獎懲,就能夠有效發(fā)揮“指揮棒”的作用。在民生銀行,董事會績效管理主要工作從以下方面著手:
建立高管人員盡職考評制度
為了建立、健全高級管理人員的激勵約束機制,引導高級管理人員不斷提升勝任能力,促進經(jīng)營目標的實現(xiàn),董事會研究制訂了《民生銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》。在民生銀行,高級管理人員盡職考評是董事會發(fā)起組織的,基于高級管理人員履行崗位職責,完成董事會下達的經(jīng)營管理目標情況所進行的考評工作,不同于上級組織部門發(fā)起和實施的領導班子及成員年度綜合考評。高級管理人員的盡職考評內(nèi)容分兩個部分即領導力綜合評價和績效考核。依據(jù)制度規(guī)定,董事會每年組織一次考評工作,由董事會薪酬與考核委員會具體組織實施。
不斷完善績效考核指標體系
早期民生銀行績效考核指標比較注重凈利潤指標的完成情況,而且考核指標單一。近年來董事會根據(jù)《綱要》的要求,為了提高經(jīng)營效率,降低經(jīng)營成本,注重股東回報,修訂了高級管理人員關鍵經(jīng)營業(yè)績考核指標體系,考核指標擴展到凈利潤、凈資產(chǎn)回報率、市值增長率、不良資產(chǎn)率、營業(yè)費用占營業(yè)凈收入比例。近期,民生銀行董事會薪酬考核委員會又進一步完善高管人員績效考核指標體系,增加了風險調(diào)整后資本收益率的考核指標,這對于提高全行資本收益水平、風險管理水平將起到很好的積極作用。
督導管理層完善對分支機構的績效考核
董事會應督導經(jīng)營管理層按照董事會確定的經(jīng)營發(fā)展理念和戰(zhàn)略發(fā)展目標,結合戰(zhàn)略轉型和業(yè)務結構調(diào)整的需要,完善對分支機構的績效考核指標體系和考核制度,引導全行“一盤棋”地去爭取實現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標。比如,為貫徹民生銀行董事會提出的“資本約束理念”,董事會在考評上引導高級管理層必須在資本約束下實施精細化管理,改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式。同時,督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制,開展對分支機構資本收益考核,促進各分支機構節(jié)約使用資本,鼓勵分支機構轉變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式,大力發(fā)展中間收入業(yè)務,積極采取差異化發(fā)展政策,盡快改善客戶結構、業(yè)務結構和盈利結構,提高資本收益和整體經(jīng)營效益。
加強董事會自身建設,提高公司治理效率
民生銀行是一家民營經(jīng)濟為主體的股份制銀行,產(chǎn)權清晰,股權比較分散(單一最大股東也只占股份的百分之幾),主要股東都是國內(nèi)著名的民營企業(yè)家。這種股權結構決定了民生銀行的董事會、股東大會具有高度民主化的決策機制。因此,在民生銀行董事會的討論中,董事踴躍表達觀點甚至出現(xiàn)激烈爭論,是常有的現(xiàn)象。
本人向來認為,股權結構合理,產(chǎn)權關系明晰,是建立良好公司治理的重要基礎,由此產(chǎn)生的民主決策也有利于董事會和股東大會的科學決策。這本身不是什么壞事情。但是,新聞媒體往往不這樣看。媒體一看到董事會公告中有反對票,就得出“民生銀行董事會爭斗”之類的結論。其實,每年民生銀行董事會都要召開多次會議,審議上百個議案,每年總會有董事對議案提出異議,從而投反對票或者棄權票。這在民生銀行是一件再正常不過的事了。難道每個議案都全票通過就正常了?難道董事會一團和氣沒有爭論就正常嗎?在本人看來,存在爭論和反對票,恰恰表明了民生銀行公司治理的優(yōu)點和民主決策的特點。
另一方面,股權分散、決策高度民主化,雖然有利于科學決策,但容易產(chǎn)生不同意見,往往影響董事會的決策效率。因此如何構建“和諧、高效的董事會”就成為民生銀行的面臨的一個重要問題。
2006年本人當選董事長以后,就把“公開透明、和諧高效”作為公司治理的追求目標,并采取多種措施以加強董事會的自身建設,提高董事會的決策效率,其主要如下:
加強制度建設
從2006年下半年開始,我們修訂或者重新制訂了近40項公司治理的制度,包括議事規(guī)則、工作程序、關聯(lián)交易管理辦法等等,本著“公開透明”的原則,完善制度建設,優(yōu)化決策程序。比如修訂后的《董事會議事規(guī)則》把董事會會議分為“決策性會議”和“非決策性會議”,即增加了“非決策性會議”制度,并制訂了“非決策性會議規(guī)則”。簡單地說,就是把務虛和決策分開,每個季度董事會要召開一次議事務虛會,努力把它辦成全體董事信息共享、溝通協(xié)調(diào)、達成共識的交流平臺,董事們可以把各種聲音充分表達清楚。但到了決策時間,董事就要獨立行使自己的表決權,不能再議而不決。再比如,原來董事會專門委員會職責范圍不夠明晰,工作程序也缺乏可操作性,必須修訂。因此,我們借鑒國內(nèi)外董事會專門委員會運作的經(jīng)驗,根據(jù)公司章程賦予的委員會職能范圍,細化了各個董事會專門委員會的職責權限,進一步明確了董事會專門委員會的工作程序(工作程序分為提案工作程序、決策事項工作程序、報告工作程序、臨時特殊提案處置程序及反饋,提案工作程序又分為提案動議、提案審議、提案提交),使專門委員會的工作細則更具有可操作性。同時,根據(jù)不同委員會的職責范圍,確定其授權決策事項。
強化董事履職責任
為強化民生銀行董事自律約束,促進董事勤勉盡責,提高董事會及其專門委員會的工作水平,民生銀行制訂了《中國民生銀行董事履職盡責自律條例》。該條例明確了全體董事的義務,規(guī)定了基本職責、盡職要求、不當行為及失職問責,并對董事履職情況進行評價與通報。對董事履職情況,民生銀行監(jiān)事會每年都要進行監(jiān)督,出具監(jiān)督評價報告。
做實董事會專門委員會工作
首先,從制度上強調(diào)委員會工作的重要性,我們規(guī)定:“董事會決策性會議提案必須先由董事會專門委員會研究,討論通過后再提交董事會審議,委員會審議不通過的議案一律不上董事會。”
其次,明確委員會的工作程序和授權事項。
再次,制訂董事會專門委員會年度工作計劃,明確年度工作目標。
最后,委員會主席要向董事會報告議案在委員會討論的情況、表決的情況以及不同的意見。
民生銀行的體會是:委員會工作做實了,董事會決策效率和決策水平就容易提高。據(jù)統(tǒng)計,2009年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議10次,風險管理委員會召開會議5次、審計委員會召開會議7次、關聯(lián)交易控制委員會召開會議7次,提名委員會召開會議4次、薪酬與考核委員會召開會議3次,共審議公司財務報告、決算、年度預算、不良資產(chǎn)的核銷,設立信用卡公司、設立民生村鎮(zhèn)銀行等提案100多項,為董事會的高效工作和科學決策打下堅實基礎。
實行獨立董事上班制度
依據(jù)國際經(jīng)驗,設立董事會專門委員會的一個重要目的在于發(fā)揮獨立董事的專家作用,以強化董事會工作的有效性。但是,獨立董事一般為兼職董事,多為社會名流或?qū)＜?工作繁忙,很難有時間和精力去履行董事義務,因此,獨立董事及以獨立董事為主席的專門委員會就很難有效地開展工作。為解決這一矛盾,民生銀行自2007年3月份開始實施了獨立董事到行內(nèi)上班制度,規(guī)定獨立董事每月上班1〜2天,并為獨立董事安排了專門的辦公室和辦公設備。目前6名獨立董事均能夠按規(guī)定執(zhí)行上班制度。民生銀行董事會下設6個專門委員會,其中5個專門委員會的主席由獨立董事出任,獨立董事上班制度將有利于推動專門委員會工作的開展。從實施情況看,獨立董事上班的主要工作是:研究所屬委員會的工作事項,研究并確定委員會提出的議案,聽取管理層或總行部門的工作匯報,討論制訂相關制度等。
據(jù)統(tǒng)計,2009年董事會6名獨立董事累計到行內(nèi)工作超過60個工作日,工作內(nèi)容函蓋課題研究、主持委員會日常工作、聽取業(yè)務部門匯報、提出專業(yè)性指導意見等,有力地促進了委員會和董事會的工作。
加強董事培訓
董事培訓是董事會加強自身建設的一項重要工作。為此,民生銀行每年都制訂《董事培訓計劃》。通過專家講座、同業(yè)研討會、出國考察、參加監(jiān)管部門統(tǒng)一組織的培訓等形式的培訓活動,使得本行董事會成員能夠跟蹤國內(nèi)外先進公司治理的模式和實踐,學習金融和商業(yè)銀行經(jīng)營管理的新知識新理念,了解國際國內(nèi)經(jīng)濟形勢和宏觀經(jīng)濟政策,熟知各項監(jiān)管法規(guī),深入了解本行經(jīng)營狀況。通過培訓,有利于提升董事會的決策能力、決策水平和決策效率,迎接多元化、國際化的挑戰(zhàn),保障銀行戰(zhàn)略轉型和戰(zhàn)略目標的順利實現(xiàn)。在2009年,利用四次董事會非決策性會議平臺,先后聘請國內(nèi)外著名學者、投行專家、監(jiān)管部門領導,給全體董事做了12個主題培訓。2009年下半年,還安排了一次董事、監(jiān)事到歐洲國際化大銀行的考察、學習活動。
打造研究型董事會
主要方法是以董事會專門委員會主席或獨立董事為主體,結合公司發(fā)展的實際需要,精選調(diào)查研究課題,開展調(diào)查研究工作,形成階段性研究成果,為董事會主動性決策提供科學依據(jù),為公司經(jīng)營管理提供前瞻性的指導意見。2008年,根據(jù)《綱要》和董事會的相關決議,精選出九個研究課題開展研究,到2009年初,這九個課題全部完成,質(zhì)量非常高,并得到了銀監(jiān)會和證監(jiān)會領導們的高度評價。2009年董事會成立了專題研究小組,研究公司價值管理、品牌建設問題,確立未來公司價值管理和品牌建設的目標體系,擬定品牌建設規(guī)劃和相應策略,不斷提升公司品牌形象。董事會風險管理委員會先后就微小企業(yè)貸款、信用卡業(yè)務風險、董事會風險治理、董事會風險指標體系、通脹預期下的信貸行業(yè)趨勢及調(diào)整、通脹預期下民生銀行業(yè)務發(fā)展等內(nèi)容開展了六項調(diào)研工作。
建立信息交流平臺,加強信息溝通
實踐表明,影響董事會及其專門委員會決策效率和決策水平的一個重要因素是缺乏足夠的信息。信息不及時、不對稱,直接影響對議案的討論和決策。為此民生銀行建立了多層次的信息溝通機制,搭建信息交流平臺,加強董事會、監(jiān)事會和管理層之間的信息共享及溝通。主要措施包括:逐步完善經(jīng)營管理層面向董事會的經(jīng)營報告制度及重大事項報告制度;建立董事會專業(yè)委員會與總行相關部室工作對接聯(lián)系制度;編輯《董事會工作通訊》(2009年有12期)、《內(nèi)部參考》(2009年出了50期),及時反映董事會重大決策、中心工作及熱點問題,從而促進董事會與監(jiān)事會、經(jīng)營管理層的溝通;專門委員會組織的內(nèi)部調(diào)研與座談。另外,獨立董事上班制度、董事會非決策性會議平臺本身也是加強信息溝通交流的重要渠道。
一、簡述本年度的主要工作
（一）董事會工作良性運轉
公司治理是企業(yè)決策正確、科學的保障。一是探索公司治理機制，制定了《合同授權管理辦法》；二是協(xié)調(diào)股東、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層關系，使之履職盡責、有效制衡、協(xié)調(diào)運轉；三是組織召開了四屆一次董事會和xx年度股東會，通過了《總經(jīng)理工作報告》、《xx年財務決算和xx年財務預算的議案》、《董事會工作報告》、《監(jiān)事會工作報告》。
（二）行政管理，履行助手職能在董事長、總經(jīng)理的指導下，完成了向陳xx省長、蒙啟良和王江平副省長的匯報材料；編寫了“百千萬工程”匯報材料，并發(fā)送給發(fā)改委、經(jīng)信委、省內(nèi)多家媒體；組織編寫了半年工作總結及向集團職能部門調(diào)研需要的各項匯報材料。
2、嚴格公司各類發(fā)文管理，按時審閱每期《安全生產(chǎn)調(diào)度會紀要》。
3、嚴格按照公司規(guī)定管理公司印章，有效控制印章使用風險。
4、營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證的管理和使用由專人負責，做到了用途不清、權責不明不出門的管理。
5、收取上級部門各項公文，及時傳達到相關單位，跟蹤執(zhí)行情況，有效發(fā)揮了公司內(nèi)外的橋梁紐帶作用。
6、合理有效地安排會議室，做好會前準備及會后總結，使各項會議能夠有序、高效召開。
（三）基礎管理，助推有序經(jīng)營加強內(nèi)部控制。從制度上進一步規(guī)范經(jīng)營活動、投資活動、籌資活動，組織制訂了《外協(xié)單位管理辦法》、《零星工程管理辦法》、《發(fā)票管理辦法》等制度，《銷售管理制度》在完善中。
2、加強基礎管理考核。促進經(jīng)營績效提升。升級完善了《基礎管理考評實施細則》，組織宣貫外協(xié)單位學習。每月召開一次基礎管理考評會，并通報。
3、持續(xù)推進“6s管理”。規(guī)范了來賓停車位和車輛定置管理，及時查處通報違規(guī)停放，車輛停放更加有序。
（四）量化考核，強化結果導向
今年采取“3+x”的指標模式，將產(chǎn)量、消耗、利潤指標與部門關鍵職責和年度主要工作相結合，與各二級單位簽定目標任務分解責任書，每月召開一次目標量化考核會議，形成目標量化考核專題請示，并以此作為薪酬發(fā)放的依據(jù)。將“員工正能量”凝聚到公司目標上來，使員工與公司發(fā)展息息相關，促使企業(yè)與員工形成利益共同體，為完成xx年生產(chǎn)經(jīng)營任務作出了積極地貢獻。
（五）數(shù)據(jù)管理，服務領導決策
企業(yè)管理是數(shù)據(jù)管理。我們運用“大數(shù)據(jù)”理念，把企業(yè)運營的海量數(shù)據(jù)通過高速的采集、整理、分析、挖掘，從大容量的多樣數(shù)據(jù)中經(jīng)濟地提取價值。建立了數(shù)據(jù)報表體系，每月向市統(tǒng)計局、工信局、集團企劃部報送各類統(tǒng)計報表，并為各項匯報材料提供數(shù)據(jù)、圖表及分析，用數(shù)據(jù)體現(xiàn)公司最真實的現(xiàn)狀。
2、每日跟蹤《物料投入產(chǎn)出對比表》，形成“到崗就算算”的工作模式。每周一將上周投入產(chǎn)出表發(fā)送給公司領導；每月更新《可控費用發(fā)生情況表》，幫助領導及時把握生產(chǎn)經(jīng)營狀態(tài)。
3、升級產(chǎn)量、供應、銷售、物流等內(nèi)部報表，設計企業(yè)運營數(shù)據(jù)報告、財務管理、銷售統(tǒng)計分析、匯票管理工具，提升數(shù)據(jù)整理、分析、挖掘能力。
4、數(shù)據(jù)質(zhì)量是企業(yè)實現(xiàn)卓越經(jīng)營的一個重要保障。組織建立數(shù)據(jù)報告體系的培訓，為形成真實、準確、完整的數(shù)據(jù)報告服務。
（六）信息管理，護航生產(chǎn)運營erp運行管理納入基礎管理考核，各模塊運行良好；oa協(xié)同故障堅持24小時解決問題。（補充信息化內(nèi)容）
2、視頻監(jiān)控系統(tǒng)是企業(yè)管理提升安全技防能力的內(nèi)在需要，更是企業(yè)實現(xiàn)信息化和工業(yè)化戰(zhàn)略共生耦合的載體。將視頻設備完好率列入量化考核，并作為部門效能監(jiān)察項目。視頻維保費用比xx年下降了xxxxx元；視頻設備維護分abc等級管理；視頻完好率從85%升至98.04%，預計11月底視頻完好率100%。成功實現(xiàn)了pc終端授權監(jiān)控，也實現(xiàn)了從“看不見”到“看得見”的轉變，從“看得見”到“看得清”的升華。
（七）法律事務，規(guī)避潛在風險嚴格履行合同評審職責，將風險消弭于萌芽狀態(tài)。
2、跟蹤并反饋合同執(zhí)行情況，為合同的續(xù)簽及改簽等提供建議，提前規(guī)避可能出現(xiàn)的法律風險。
3、負責牽頭甕馬高速施工高度危險作業(yè)至高壓線路斷電導致的侵權糾紛起訴及起訴前調(diào)解工作，合理維護公司的最大利益。
4、為推進合同管理的科學化、制度化、規(guī)范化建設，傳遞先進的合同管理理念，組織召開了兩次合同管理例會，邀請外聘法律顧問對合同履行中存在的情況進行點評交流和案例分析，將“合同風險”列入“風控體系”重要內(nèi)容。
（八）后勤保障，措施得力
后勤工作樹立“保障有力、服務到位”的后勤工作理念，強化保障和服務兩項任務，牢記安全和衛(wèi)生兩個重點。加強員工食堂管控
（1）每季度做一次食堂問卷調(diào)查，收集匯總員工意見，協(xié)調(diào)食堂不斷改進膳食結構、變換花樣、豐富菜品，滿足員工不同層次的就餐需求。
（2）強化食堂主要食材質(zhì)量控制，公司主導采購大米、油品，切實解決最關心最直接最現(xiàn)實的熱點、焦點問題。
（3）充份發(fā)揮攝像頭的作用，食堂操作間視頻監(jiān)控后廚衛(wèi)生，取食物處視頻推進光盤行動。
（4）改善食堂衛(wèi)生環(huán)境，清洗抽油煙機、粉刷食堂內(nèi)墻、清洗窗簾等。
2、員工住宿
辦公室統(tǒng)籌管理水、電費收繳，租賃合同簽訂和租賃費收繳，房產(chǎn)維護等日常工作，為廣大員工提供了一個相對穩(wěn)定的生活環(huán)境。員工公寓已安排入住員工266人，租賃給盈德公司20間；陽光花園11套，22＃樓7套公房租賃給內(nèi)部員工。
二、存在問題 亟待提升
（一）團隊缺少“一專多能”的復合型人才，需推進導師制，加強人才培養(yǎng)。
（二） 員工“吃住行”三件事亟待加強，如員工食堂菜品質(zhì)量、員工宿舍配套設施質(zhì)量、交通車和公務車衛(wèi)生等。
（三）數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)挖掘不夠。應將企業(yè)運營（產(chǎn)供銷、人財物等模塊）的大量數(shù)據(jù)，適時采集、分析、挖掘、提取價值，最終形成真實、準確、完整的數(shù)據(jù)報告，洞見數(shù)據(jù)背后的商業(yè)價值，從而提升企業(yè)管理水平。
三、下一步工作打算
（一）企業(yè)管理方面。一是加強公司治理和內(nèi)部控制，完善規(guī)章制度，強化合規(guī)管理、風險管理、流程管理、缺陷管理等；二是提升精益生產(chǎn)、設備管理、財務管理、人力資源管理、團隊建設等領域的管理水平；三是組織升級完善操作手冊、檢修規(guī)程；四是用好基礎管理考核工具，促進企業(yè)形成良好的精神風貌，提升企業(yè)凝聚力；五是進一步加強目標量化分解考核，依據(jù)“集團考核指標”相應調(diào)整“公司共性考核指標”；六為發(fā)揮銷售人員潛能，將市場開發(fā)部打造為公司的“創(chuàng)利中心”，需重新設計、簽訂考核責任書；七是助推公司加強數(shù)據(jù)收集、數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)變現(xiàn)、數(shù)據(jù)報告管理工作，推進數(shù)據(jù)報告體系建設；八是協(xié)同完成十年頂層設計的煤化工發(fā)展規(guī)劃；九是籌劃引進戰(zhàn)略投資，積極推進“混改”工作。
（二）法律事務方面。一是加強合同履約管理，建立大宗原料、備品備件供應商淘汰管理機制；二是認真貫徹《企業(yè)信息公示暫行條例》，用好企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，定期報送年度報告并公示；三是規(guī)范和加強網(wǎng)絡輿情管理，為營造健康發(fā)展環(huán)境，維護企業(yè)形象，教育引導員工不得在網(wǎng)絡媒體企業(yè)營銷以外的商業(yè)信息。
（三）信息化管理方面。一是加速推進公司信息化建設，進一步深挖dcs、ems、erp等系統(tǒng)功能，助推兩化融合；二是申報兩化融合試點示范項目，爭取政府資金支持；三是加快視頻監(jiān)控系統(tǒng)的第二期整合，提升安防、技防水平。
“管理優(yōu)先”是手段。只有將銀行的經(jīng)營行為納入到制度的管控之下，才能確保郵電經(jīng)濟風險控制和效益。“效益優(yōu)先”是目標。嚴控風險、加強管理，最終是為了提高經(jīng)濟效益。
“三優(yōu)先”管理理念的提出既符合金融機構發(fā)展管理的一般性原則，也具有全局性的戰(zhàn)略高度;是在準確地分析了郵政儲蓄銀行經(jīng)營運行情況，尤其是在深入剖析借鑒了國內(nèi)外銀行機構經(jīng)營風險成因的基礎上對郵政儲蓄銀行管理經(jīng)營的一次重新定位。“三優(yōu)先”管理理念的提出，時機把握準確，具有極強的前瞻性和指導性，郵政儲蓄銀行遼北某縣支行通過始終如一、不折不扣地將其貫徹到經(jīng)營管理當中，實現(xiàn)了自身健康有序的發(fā)展。
一、始終在思想上牢牢樹立“三優(yōu)先”管理意識
思想指揮行動。對資產(chǎn)規(guī)模和個人短期利益盲目追求的錯誤思想極易造成管理失控并形成風險。因此，貫徹“三優(yōu)先”管理理念，不能心血來潮想學則學，不能一朝一夕學學停停，更不能視作空中理論束之高閣。郵政儲蓄銀行遼北某縣支行把“三優(yōu)先”管理理念作為經(jīng)營發(fā)展的長期性指導原則和有序發(fā)展的管理基礎，從上到下、由此及彼、由淺到深地進行了認真學習領會和把握。
(一)在支行班子集體中樹立“三優(yōu)先”管理理念的全局意識
一個正確管理理念的形成和貫徹，需要班子成員思想統(tǒng)一理念一致，這樣才能對下進行正確的傳導和部署。因此，支行班子成員首先帶頭學、帶頭講、帶頭實踐。積極開展了銀行經(jīng)營管理實踐學習，善于學習教訓懂得借鑒經(jīng)驗，特別是吸取轄區(qū)其他金融機構過去經(jīng)營管理中出現(xiàn)的風險，在相同的經(jīng)濟和信用環(huán)境下開展風險的甄別與分析，及早發(fā)現(xiàn)和努力規(guī)避同樣問題，并結合實際探索風險管理的新途徑。
支行所在縣經(jīng)濟總量小，農(nóng)業(yè)發(fā)展基礎薄弱，尤其是信用問題十分突出(全縣7萬戶農(nóng)民中有近6萬多戶有信貸，而且其中80%以上的信貸事實上已經(jīng)形成不良)。同時，縣里為爭取經(jīng)濟快速發(fā)展，實現(xiàn)建設遼北區(qū)域強縣的目標，對轄內(nèi)各金融機構提出各種增加投放的要求。為實現(xiàn)信貸健康增長以及中間業(yè)務和負債業(yè)務的穩(wěn)步發(fā)展，支行一是向縣領導勤匯報，用已有成績?nèi)〉们楦猩系睦斫?
二是與有關部門勤溝通，特別是與財政、扶貧局有關部門深入聯(lián)系，爭取政策向我支行傾斜;三是勤宣傳，通過各種媒體和廣場文化等載體進行全方位集中宣傳，增強與公眾情感交流，拓寬服務群體。支行班子集體始終堅持“三優(yōu)先”管理理念，既有效規(guī)避了盲目投放的信貸運營風險，實現(xiàn)了其他業(yè)務快速增長，也確立了在地方的地位，樹立了良好的公眾形象。
(二)在支行全體員工中樹立“三優(yōu)先”管理理念的實踐意識
基層各部門的員工直接操作各項業(yè)務，如果沒有強烈的“三優(yōu)先”意識，一項關鍵業(yè)務項目的把握不嚴，一個重點環(huán)節(jié)的隨意操作就可能產(chǎn)生嚴重的風險，正所謂“千里之堤毀于蟻穴”。所以，必須在支行全體員工中樹立長效的“三優(yōu)先”管理理念，堅持教育的經(jīng)常性和針對性。
支行每年都會結合“三優(yōu)先”管理理念的核心內(nèi)容，根據(jù)支行經(jīng)營發(fā)展現(xiàn)狀特別是風險防控的關鍵時期，組織開展各項針對性的規(guī)范管理專項活動。支行在最近一次的“三優(yōu)先”活動中提出了以熱愛支行勤策善謀為榮，以無視組織輕視工作為恥，以落實制度嚴格操作為榮，以放松監(jiān)督隨意操作為恥等榮恥要求;組織員工到煤礦等工礦企業(yè)參觀，開展“比工作環(huán)境、看工資待遇，比教育程度、看思想進步，比工作強度、看履職貢獻”“三比三看”活動;組織員工去某監(jiān)獄，由在押人員現(xiàn)身說法，對在場每名員工的心靈都產(chǎn)生了強烈的震撼。同時，支行還推出了廉政賀卡，發(fā)放廉政書簽，對廉政格言、制度要求每周通過宣傳版進行張貼，通過系列廉政制度套餐，警示以權謀私、以貸謀私行為。通過努力，在全行形成了以“三優(yōu)先”為核心內(nèi)容的行業(yè)文化，使“三優(yōu)先”管理理念根植于支行所有員工的心中，為支行健康發(fā)展提供了智力支持。
二、始終在業(yè)務發(fā)展實踐上貫徹“三優(yōu)先”管理理念
真學真懂了“三優(yōu)先”的管理理念后，更重要的是要在支行業(yè)務發(fā)展的實踐上全面認真落實。
(一)堅持“風控優(yōu)先”，切實防范資產(chǎn)運營及崗位風險
風險控制是安全管理和最優(yōu)效益的根基，離開風險控制就談不上發(fā)展。縣級支行在發(fā)展經(jīng)營上最突出的風險點就是信貸運營及崗位業(yè)務操作。郵政儲蓄銀行遼北某縣支行一是做到了信貸資產(chǎn)風險可控。信貸資產(chǎn)的直接損失是難以用它所產(chǎn)生的效益來彌補的。在信貸資產(chǎn)的運營上，既要保持適度規(guī)模的增長，做大利潤空間，又必須堅決制止一味追求利潤的盲目過度擴張。
首先，嚴格審貸制度和程序。按照程序組織召開審貸會議，嚴格審核貸款申請人提交的基本材料和抵押要件，尤其對抵押要件的保障程度要再次評估。認真分析貸款申請人的借款目的，對貸款申請人的生產(chǎn)經(jīng)營預期和償還意愿進行客觀公正的闡述。堅決避免一個人和少數(shù)人對信貸的掌控。其次，構建堅實的信息網(wǎng)絡。通過靈敏有效的信息為支行找項目、發(fā)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶提供支持。支行通過多年的努力，目前已經(jīng)搭建起由人民銀行征信管理、稅務信息管理、工商行業(yè)管理、扶貧局項目辦、婦聯(lián)以及開發(fā)區(qū)辦公室和鄉(xiāng)鎮(zhèn)聯(lián)絡員等單位、部門和人員參加的信息網(wǎng)絡。及時通過信息網(wǎng)絡了解信貸需求人信用等相關情況，做足貸前調(diào)查功課。
第三，做實信貸安全保障項目。增加一層保障就會減少一層損失，多一份保障就會增加一份保障的額度。把一些可抵押、可評估、可保存的資產(chǎn)納入到信貸保障中來，增加保障份額。在增保障的同時也做到了增服務和強服務，聯(lián)系相關單位合理確定抵押物評估以及辦理抵押手續(xù)的費用，提前告知抵押程序及辦理要求等，為貸款申請人減少因辦理抵押保障帶來的成本。支行早在2008年開始辦理信貸業(yè)務之初，就實際嘗試過用房產(chǎn)和汽車進行實物抵押，雖然當時抵押手續(xù)還不是十分完善，但取得的效果還是很明顯。第四，及時跟蹤和了解貸款申請人的生產(chǎn)和經(jīng)營情況。在貸后檢查上盡心、盡力、盡責。支行實行大項目月報、小項目季報信貸風險評估報告機制，定期開展信貸運行狀況評估，及時規(guī)避潛在風險。防范信貸運營風險還在信貸結構上不斷調(diào)整和優(yōu)化，避免積大堆壘大戶現(xiàn)象，形成積重難返問題。
二是認真開展崗位風險防范工作，這也是風險防控的重要方面。隨著支行業(yè)務的拓展，由企業(yè)和單位帶來的新生業(yè)務不斷增多，操作日顯復雜和高科技性，崗位風險防范的任務更加突出。逐步建立和完善較完整的崗位內(nèi)控體系。建立崗位風險評估機制，定期形成崗位風險報告。按照風險防控工作要求，梳理確定支行業(yè)務風險點、風險等級、防范措施等內(nèi)容，明確風險防控日常監(jiān)控指標體系，實行風險防控動態(tài)監(jiān)控和預警管理，提高風險防控工作科學管理水平。探索建立風險防控定期分析報告制度，針對員工思想狀況、業(yè)務風險、行為規(guī)范、廉潔自律、遵章守紀等方面內(nèi)容，建立內(nèi)控風險狀況的個人自評、部門講評、單位點評制度，形成支行風險防控季度分析報告，及時查找并消除各類風險隱患。
(二)堅持“管理優(yōu)先”，不斷提升內(nèi)部管理和服務水平
一是加強支行整體制度建設。建立符合支行實際、覆蓋各個職能和崗位的基本管理制度，用制度指導人和管理人;堅持召開制度建設工作例會，研究制度規(guī)范工作。根據(jù)管理需要把個人或大家意見進行集中整理，通過會議集體研究形成具有普遍約束力的制度，避免想怎么說就怎么說、想怎么做就怎么做，使一些工作落實無目標無責任人，一些重要決策成為燈下黑和桌下會議，造成工作推諉和決策責任追究難;堅持制度常梳理。定期由各部門根據(jù)業(yè)務變更和風險狀況對原有制度進行執(zhí)行情況分析，對業(yè)務監(jiān)督不匹配的條款提出完善意見，形成制度梳理專報上報支行統(tǒng)一研究，使制度建設與業(yè)務發(fā)展同步。二是推行綜合管理和創(chuàng)新。過去，支行偏重于業(yè)務數(shù)量和業(yè)績指標的考核，對一些臨時性事務工作安排、制度落實的效果以及社會對支行的評價等等沒有納入到績效考核中來，沒有形成對一個員工全面客觀的評價和肯定。現(xiàn)在，支行研究制定了支行綜合考核管理這樣一個辦法，把各項工作的落實統(tǒng)一納入到績效考核中來，實現(xiàn)教育、行政處理與經(jīng)濟處罰綜合管理，提升內(nèi)部綜合管理水平，增強支行發(fā)展的后勁;探索再監(jiān)督的有效形式。在上級和支行常規(guī)檢查的基礎上，組成檢查小組根據(jù)業(yè)務節(jié)點實施臨時性突擊監(jiān)督檢查。支行建立了支行班子成員工作隨行督導檢查登記制度，要求班子成員在指導業(yè)務中隨時開展檢查，在專業(yè)檢查中隨時開展督導，使監(jiān)督管理更貼近業(yè)務，更具可操作性。
三是拓展內(nèi)控管理空間，接納外部評議監(jiān)督。支行加強了對要害崗位人員的監(jiān)督考核。定期組織談話，召開要害崗位人員家屬座談會，走訪街道和群眾，了解被考核人員八小時以外的思想狀況。同時，針對對外服務的重點窗口設立意見箱和意見反映電話，及時征求群眾意見，反饋在開展各項服務中存在的問題。支行還建立了客戶群體行業(yè)作風評議監(jiān)督員，通過監(jiān)督員的建議改進服務作風，提高服務效率。
(三)堅持“效益優(yōu)先”，不斷取得經(jīng)營發(fā)展新業(yè)績
在抓住風控和管理的前提下，如何實現(xiàn)支行盈利和社會效益的雙豐收?郵政儲蓄銀行遼北某縣支行也進行了實踐。
首先，實現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)步健康增長。要抓住優(yōu)質(zhì)客戶群體。優(yōu)質(zhì)客戶群體具有發(fā)展的內(nèi)生動力和良好的信用基礎。抓住優(yōu)質(zhì)客戶需要信貸部門轉變觀念，從等待客戶上門到主動發(fā)現(xiàn)客戶，從客戶詢問銀行到銀行主動幫助客戶，信貸人員要努力成為農(nóng)業(yè)科技管理員和商業(yè)經(jīng)營的信息員。
這樣，才能很好地辨別出哪些客戶會成為銀行的優(yōu)質(zhì)客戶。發(fā)揮好已有優(yōu)質(zhì)客戶對其他潛在客戶產(chǎn)生的從眾效應，以先進帶動落后，以點帶面形成良好的資產(chǎn)運營外部環(huán)境。利用建立的信息溝通網(wǎng)絡，最快發(fā)現(xiàn)國家支持和有發(fā)展?jié)摿Φ捻椖浚プr機適時進行投放。其次，推動中間業(yè)務有序發(fā)展。逐步增加中間業(yè)務在利潤上的占比額度。依托支行結算支付資源，爭取一些政策性項目和資本理財產(chǎn)品在支行辦理。發(fā)展POS機商戶資源，搶占大商戶、大超市和大賣場。最后，大力開展宣傳，提升支行形象。宣傳支行網(wǎng)點多、窗口多和設施全、服務效率高的優(yōu)勢，爭取大客戶，留住小客戶，保障存款負債比轄區(qū)內(nèi)的其他金融機構有更快速的增長。
不斷加強學習，提高自身素質(zhì)。現(xiàn)在金融行業(yè)的競爭日益激烈，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，業(yè)務品種日益豐富。作為銀行柜員，只有自己首先學習把握這些新產(chǎn)品的知識，才能向客戶營銷。那么你們知道關于2021銀行員工年度述職報告內(nèi)容還有哪些呢?下面是小編為大家準備2021銀行員工年度述職報告模板，歡迎參閱。
銀行員工年度述職報告一不斷加強學習，提高自身素質(zhì)。現(xiàn)在金融行業(yè)的競爭日益激烈，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，業(yè)務品種日益豐富。作為銀行柜員，只有自己首先學習把握這些新產(chǎn)品的知識，才能向客戶營銷。為此我不斷地加強學習，學會相關操作規(guī)程。我覺得，只有學習，開闊視野，才能跟得上業(yè)務發(fā)展的需要。獨木不成林，在與同事合作中，我不僅做好自己份內(nèi)事，還要幫助其他同事一同干好工作，尤其在業(yè)務交流上，主動向同事們介紹自己工作中的好方法，悉心幫助業(yè)務不太熟練的同志提高操作技能，幫助他們共同提高業(yè)務水平，提高我們整體的服務質(zhì)量。
立足本職崗位，熱誠服務客戶。我所在的崗位是我行的服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。我所服務的客戶文化層次和性格脾氣各不相同，我時刻提醒自己要從細節(jié)做起，把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民化，生活化，用心來為廣大顧客服務。當我聽到客戶對我說：你的活兒干的真快……你的態(tài)度真好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。
我們就應該在工作中從一點一滴做起，不怕苦，不怕累，率先垂范，勇挑重擔，愛崗敬業(yè)，不計較個人名利，個人得失，無私奉獻。工作中碰到困難，不要氣餒推諉，要虛心向老同志請教，積極尋求解決問題的辦法，問題解決后要及時總結經(jīng)驗，改進工作方法，避免重蹈覆轍。做為青年人，我們有更旺盛的精力投入到工作，對新業(yè)務也有更強的接收能力，我們要發(fā)揮自己的優(yōu)勢，把握新業(yè)務新技能后要向其他同志講解，使大家都盡快把握以促進業(yè)務的更快發(fā)展。
銀行員工年度述職報告二自從大學畢業(yè)后走上工作崗位已經(jīng)兩年多了，時間過的真是非常快。遙想當年我為了現(xiàn)在的銀行職員的工作，經(jīng)歷了多少的考試和多少的磨難，才在最終考試和面試中過關，我當時就只有一種想法，那就是終于有了可以一輩子不用吃飯穿衣犯愁了。
事實也正是如此，雖然在銀行我只是一名普通的員工，每天的工作也不是很多，可是我的工資還是不錯的，我也為當年一直努力不停的學習感到欣慰。終于捧著一個鐵飯碗了，一定要好好的珍惜。
轉眼間從進入_銀行那時算起已經(jīng)滿了第二年。兩年時間說長不長，說短也不短。時間讓我對于_銀行有了更加深入的了解，也讓我通過自身的學習、領導和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務技能，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。最近這一年，我作為一名_銀行員工，親身感受了_銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化——如經(jīng)濟增加值、關鍵績效考核指標等概念的引入，使經(jīng)營部門的經(jīng)營理念真正從過去只注重量的擴張轉變?yōu)樽⒅刭|(zhì)的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規(guī)章制度的出臺，對于我們_銀行“規(guī)范經(jīng)營”提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節(jié)管理、精細化管理，針對違法違規(guī)行為，也有了更多的預防和懲戒措施，特別是行內(nèi)開展的“違法違規(guī)行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘——工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。
20__年末，我報名并經(jīng)行內(nèi)的擇優(yōu)選聘有幸被調(diào)動至_地審批組擔任合規(guī)性審查崗工作。從南區(qū)支行理財中心的個貸綜合崗轉到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業(yè)務為主的審批組合規(guī)性審查崗，這個跨度不可謂不大。但領導的教育關心、同事的幫助指導和我個人的自學努力下，通過閱讀相關書籍、解讀文件規(guī)章，我很快渡過了起初的不適應，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。
我較好地完成了本崗位的工作任務要求。_地審批組屬于行內(nèi)審批部門，面對的都是行內(nèi)的經(jīng)營部門，受理審批_銀行信貸經(jīng)營部門報送的各類信貸業(yè)務。因此，樹立內(nèi)部客戶理念，把經(jīng)營部門作為我們所服務的客戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、規(guī)范的服務，是我作為一名審批組合規(guī)性審查人員最基本的要求。在日常業(yè)務中，我總是盡自己的努力幫助經(jīng)營部門工作，耐心解答他們對于審批中存在的各種疑問，并時常通過各種合規(guī)、有效的渠道與他們進行溝通，了解經(jīng)營部門的現(xiàn)實情況和問題，及時向領導、專審進行匯報，盡可能幫助解決審批與經(jīng)營由于信息不對稱造成的矛盾，為行領導與專審的有效決策提供依據(jù)，實現(xiàn)_銀行利益的化。_地審批組是行內(nèi)一個日常工作量較大、工作較為繁忙的一個部門。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經(jīng)常思考的問題。我在工作中發(fā)現(xiàn)，大量工作時間都是消耗在一些相對機械的簡單重復勞動中，如在合規(guī)性審查工作中對申報單位一些財務指標的驗算，計算比較簡單，但要檢查多個單位的多個財務指標也要花費合規(guī)性審查人員相當多的時間和精力。
我通過自學，運用我們常用的e_ecl電子表格軟件中的公式與函數(shù)編制了一張表格，只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表中的有關數(shù)據(jù)填入表格，相應的各年度財務指標如資產(chǎn)負債率、流動比、速動比、利潤率、本息保障倍數(shù)、抵押率、擔保率等數(shù)據(jù)就能自動計算生成，極大地方便了工作、提高了效率。我還把這張表格與周圍的同事、經(jīng)營部門的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我還將部門內(nèi)部許多相關的報表進行了關聯(lián)共享，相互取得所需數(shù)據(jù)，消除了很多重復勞動，也使許多數(shù)據(jù)更為精確;把一些常用表單進行了優(yōu)化，本著簡單、易用的設計，在規(guī)定的位置錄入數(shù)據(jù)，電腦就能自動生成相應的規(guī)范頁面供使用了。此外，我在許多工作流程的細節(jié)上想點子、找方法，在符合有關規(guī)章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。審批組的工作，是一項全面而細致的工作，需要對全行的各項業(yè)務都有深入的了解。
加強對各類文件和制度的學習，是我履崗最基本的要求;積極參加行內(nèi)、部門內(nèi)組織的各種定期不定期的專題培訓和例會、學習會，則是對我業(yè)務素質(zhì)的全面提高。在_地分行與_地人壽保險公司共同舉辦的“盈向未來”客戶經(jīng)理培訓班上，我學到了不少營銷的技巧、與人溝通的方式，明白了團隊協(xié)作的至關重要;在由_地分行組織、省分行有關部門領導與相關業(yè)務人員講解的“_銀行優(yōu)勢產(chǎn)品與營銷”培訓班上，我對于_銀行的各類信貸業(yè)務有了明確而充分的認識，知道了哪些是應該重點向客戶推薦的，哪些是正在開發(fā)并著力推廣的，以及如何辦理，有何優(yōu)勢與不足;在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸款審批人培訓班上，我對于原先工作中一直存在的一些難點、盲點都有了一些全新的理解，如對于企業(yè)集團應該在哪些地方加強關注，對于一個企業(yè)的財務報表要從多個方面進行分析解讀，從一些表面的績優(yōu)或是績差中發(fā)現(xiàn)企業(yè)的真實狀況，合理判斷，認識到自己的工作與崗位的重要性與任務的艱巨性——需要通過我們扎實有效的工作來當好“_銀行資產(chǎn)的看門人”。
時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的_銀行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，使我所努力的目標。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。在以后的工作中，我會一直的努力下去的，為人民服務，也為了我自己的前途，還為我的家人，我有十足的理由要我繼續(xù)努力的工作學習下去，責無旁貸。在銀行的工作是平凡的，我要平凡的工作中創(chuàng)作不平凡的人生。在以后的工作中，我相信我能夠做的更好，我相信自己的能力，只要我和同事的關系處理好，我很快就有自己的用武之地了。
銀行員工年度述職報告三尊敬的領導：
本人自任職以來，在行領導的正確領導下，在全體員工的大力支持下，積極配合好上級工作，認真履行崗位職責，較好的完成了支行下達的各項指標任務，單位的各項考核均排在前列。現(xiàn)將一年來的工作匯報如下:
一、加強學習，提高素質(zhì)
當前面臨的是一個新的環(huán)境，結合自己以往的工作經(jīng)驗邊學邊適應新的經(jīng)濟形勢，工作中不太明白的地方積極、虛心向同事請教，盡快掌握各崗位業(yè)務技能，同時，認真學習支行下達的各類業(yè)務文件，把握支行業(yè)務發(fā)展動態(tài)，以便在工作中正確處理好各種業(yè)務關系，很快就進入了角色。
二、進入角色，認真履職
作為一名營運主管我嚴格按照標準化服務的要求及自身的崗位職責，一絲不茍，認真執(zhí)行，堅持每天晨會制度，把短短十幾分鐘的晨會做的有聲有色，提高了員工的士氣，振奮了員工的精神。堅持每天三巡檢制度、每日碰頭會、每周匯報會。有力調(diào)動和激發(fā)了員工營銷產(chǎn)品的積極性。結合優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，做好優(yōu)質(zhì)客戶維護、營銷與簽約管理工作。
(1)、強化優(yōu)質(zhì)服務理念，提高柜臺服務質(zhì)量。以網(wǎng)點轉型、標準化服務導入為契機。通過組織員工學習、觀看流程及各崗位的服務標準及營銷術語、技巧，進行討論、寫觀后心得體會、讓員工通過游戲中感悟等形式，使員工對優(yōu)質(zhì)服務內(nèi)涵有更進一步的理解，強化優(yōu)質(zhì)服務理念，并將服務理念貫徹到工作中，規(guī)范柜臺服務標準，掌握如何化解客戶的不滿、得體解答客戶等服務技巧，柜臺服務水平有較大的改觀。營銷人員在大堂進行業(yè)務分流，客戶引導，引導客戶使用自助設備;業(yè)務咨詢，產(chǎn)品宣傳;優(yōu)質(zhì)客戶識別和推薦，潛力客戶的拓展;個人金融產(chǎn)品營銷與服務，處理客戶異議及投訴;維護營運環(huán)境和秩序。各崗位協(xié)調(diào)配合，有張有弛。多名員工因工作敬業(yè)、服務周到受到多數(shù)客戶的贊揚。
(2)、加強團隊建設，發(fā)揮激勵機制的積極作用。為進一步提高員工的工作積極性，員工的績效分配考核按考核標準內(nèi)容進行細化、量化，收到較明顯的效果，為體現(xiàn)考核的科學性，按工作崗位不同設置不同的考核指標，為每位員工設立工作臺帳，并讓所有員工參與評議，每月將柜員評議、營銷業(yè)績、差錯考核、扣分情況等一一公布，使考核更趨公平、公正、公開，由于通過各項指標考核，使員工收入有所差距，員工之間的工作熱情、工作效率和對產(chǎn)品營銷的積極性有了較大的提高。
(3)、積極拓展業(yè)務，實現(xiàn)我行各項指標圓滿完成。一是做好存量客戶的維護和精耕細作工作，始終把為客戶服務作為服務宗旨，用客戶的滿意度來衡量我們的工作質(zhì)量，時時以客為先，不斷改進服務方式，務求取得以舊帶新的效應。二是積極開展各項宣傳、營銷工作，開發(fā)新客戶，并通過平日人情化的有效的溝通，增進彼此間的了解和信任，對待每位客戶都做到詢問、指導、宣傳、營銷，對樹立我行業(yè)務品牌和業(yè)務拓展都起到了一定的作用。
三、廉潔從業(yè)，樹立形象
本人在職期間，一直響應并貫徹執(zhí)行上級行的有關方針、政策，認真學習支行文件領會精神，不斷轉變觀念，提高服務水平，提高加強管理、嚴防風險的意識，保持廉潔的工作作風。作為一名營運主管我本著團結所有員工，以身作則，在處理問題上本著“公開、公平、公正”的態(tài)度，以事實為依據(jù)，不偏袒，以理服人。在工作之余，不斷加強學習，提高自己的業(yè)務及管理水平，努力做好一名合格的副手。
四、存在的不足及20_年工作計劃
本人在一年中雖取得了不少成績，但同時也存在諸多不足之處，如工作創(chuàng)新能力不足，在管理上缺乏經(jīng)驗，考慮、處理個別問題不夠周到;綜合素質(zhì)有待提高，業(yè)務水平不夠全面，管理能力仍需加強。在20_年的工作中，我將做到以下幾點:
1、采取有力措施，加強服務使存款穩(wěn)步增長。
優(yōu)質(zhì)服務工作要做到常抓不懈，不滑坡，不動搖，除須制訂和落實各項制度外，還必須強化監(jiān)督檢查機制。優(yōu)質(zhì)文明服務永無止境，重在堅持，貴在落實。小小窗口反映出的是銀行的整體面貌和信譽，廣泛征求客戶意見和建議，解決服務工作中存在的問題，確保規(guī)范化服務標準落實到每一個工作環(huán)節(jié)，樹立銀行優(yōu)質(zhì)、高效、快捷、安全服務的良好形象。
一要充分發(fā)揮窗口作用，強化柜臺服務，監(jiān)督指導柜員適時運用營銷術語，開展“三多”服務，讓顧客感覺到我所辦理業(yè)務是一種享受。二要充分發(fā)揮與客戶經(jīng)理聯(lián)系合作的作用，依托優(yōu)質(zhì)客戶系統(tǒng)，結合柜面服務，在維護好現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的同時大力拓展新的優(yōu)質(zhì)客戶，進一步提升營銷層次，提高營銷效率，以多樣化的金融產(chǎn)品帶動存款增長。三要抓住節(jié)日期間個人業(yè)務綜合營銷的有利時機，加大營銷力度，促進儲蓄存款再上新臺階。
2、加強優(yōu)質(zhì)客戶的維護與營銷。
網(wǎng)點功能轉型，核心在于實現(xiàn)客戶分層、業(yè)務分流、功能分區(qū)，讓20%以上的中高端客戶享受到建行最好的服務，以此提升優(yōu)質(zhì)客戶的忠誠度，進而增進產(chǎn)品、服務的銷售機會，建立建行自己的品牌。針對優(yōu)質(zhì)客戶在優(yōu)化客戶結構、提升業(yè)務發(fā)展質(zhì)量方面進一步加強對優(yōu)質(zhì)客戶的服務和拓展。在加強網(wǎng)點建設規(guī)范柜面服務的基礎上，結合優(yōu)質(zhì)客戶信息管理系統(tǒng)和貴賓窗口的開設，通過自助設施、網(wǎng)上銀行何電話銀行為優(yōu)質(zhì)客戶提供多渠道、全方位、多樣化的服務。加大優(yōu)質(zhì)客戶資產(chǎn)、中間業(yè)務產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，促使優(yōu)質(zhì)客戶服務逐步由單一產(chǎn)品向多功能產(chǎn)品服務轉變，讓其使用我行產(chǎn)品的種類和比例不斷提高。
時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時刻刻變化著，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，把握新的技巧，適應四周環(huán)境的變化，提高自己的履職能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面、思想合格的營運主任，做好上級的助手和參謀，工作上到位不越位。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚優(yōu)點，彌補不足。
以上是本人的述職報告，不足之處請批評指正。
銀行員工年度述職報告四尊敬的領導：
20_年，無論是對_支行還是對我個人來說，都是不平常的一年。可以用下面四句話來概括這一年我行工作：自加壓力、迎難而上;凝聚人心，振奮精神;盡職盡責，不失斗志;超越自我，不辱使命。一年來，我和班子成員認真貫徹執(zhí)行黨的金融方針政策及金融法規(guī)，緊密結合實際工作，牢牢把握業(yè)務經(jīng)營這一核心，以效益作為全行工作的出發(fā)點和落腳點，我和班子成員帶領全行員工勤奮工作，頑強拼搏，大力開展增存活貸，積極搶占市場份額，在極其困難的條件下，實現(xiàn)了各項考核計劃。下面就一年以來的工作進行述職。
一、加強班子建設，堅持從嚴治行。
沒有規(guī)矩，無以成方圓，沒有一個好的領導班子，就談不上發(fā)展。在班子建設上我以思想建設為根本、能力建設為重點、作風建設為基礎、制度建設為保證的要求，努力建立一支“政治素質(zhì)好、經(jīng)營能力強、制度執(zhí)行嚴”的高效領導班子。工作中我一貫堅持從嚴治行，本著求效、務本、求實、創(chuàng)新的原則，加強內(nèi)部綜合治理和隊伍建設，強化內(nèi)控制度，防范和化解經(jīng)營風險，收效甚佳。在加強黨風廉政建設和三防一保工作等方面，我行也做了大量細致認真的工作，建立了有效的責任制管理，通過抓落實保證了全年安全經(jīng)營無事故。經(jīng)過員工的共同努力，全行上下團結一心，氣氛和諧，精神振奮，為各項工作的開展創(chuàng)造了一個良好的工作環(huán)境。
二、開展資金組織工作，存款增長創(chuàng)新高。
我行僅一年歷史，資金尚未形成規(guī)模，07年初我行存款余額為15億，如何壯大存款總量并再攀新高，是擺在面前的一個亟待解決的問題。為此，我和班子成員始終把組織資金放在突出的位置來抓，按照“穩(wěn)定，增長;再穩(wěn)定，再增長”的步驟，穩(wěn)健前行。
1.穩(wěn)定存款。
20_年建行后，半年的啟動期和年底的沖刺雖然使存款達到一定高度，但其穩(wěn)定性較弱，發(fā)展必須建立在穩(wěn)定的基礎之上，每個腳印走實才能堅持的久遠。因此我行將一、二季度定為存款鞏固期，存款要穩(wěn)定在15億，同時去尋找新的存源。到二季度末，我行存款已穩(wěn)定于15億8千萬，日均15億元，為下一個存款目標20億的實現(xiàn)打下了良好的基礎。
⒉規(guī)模增長。三季度，我開發(fā)的新客戶中國網(wǎng)通5億存款加盟后，我的個人存款已達到10億元，同時我行的存款規(guī)模也晉升到一個新的階段20億。這成為我行發(fā)展道路上的一個轉折，對公、儲蓄業(yè)務的開展都呈現(xiàn)蓬勃之態(tài)，今年管理部工作轉型，大力開展個人業(yè)務，我行上下響應，采取個人業(yè)務批量做的方法，全力將儲蓄存款由年初的1億元增長為1億9千萬元。經(jīng)過全行上下的艱苦努力，20_年末，各項存款的增長創(chuàng)歷史新高，存款余額穩(wěn)定于20.1億元，較年初凈增5億元，日均存款額19.2億元，較年初增長10億元，分行下達的各項指標均超額完成。
三、信貸投向嚴謹，前景亟待發(fā)展。
20_年，也是我行信貸業(yè)務發(fā)展的一年，單位貸款和個人貸款都有較為明顯的增長。貸款工作中我行既重數(shù)量，也重質(zhì)量，嚴格貸款條件，把好貸款投放關，貸后跟進工作從未松懈，信貸資產(chǎn)質(zhì)量較高，從未出現(xiàn)過逾期和不良。當然，信貸仍是我行的薄弱環(huán)節(jié)，明年信貸工作將是我行重點要發(fā)展的項目。
四、改革財務制度，完成利潤計劃。
20_年初，我行的財務形勢比較嚴峻，困難十分突出。一方面由于我行地處黃金地段，經(jīng)營成本非常高，這就意味著要實現(xiàn)利潤計劃，需要付出更多的努力;另一方面，我行處于初期發(fā)展階段，尚未形成規(guī)模效益，行政經(jīng)營費用較低，僅夠支付行內(nèi)日常開銷，拓展費用少之又少。面對困境，我堅持節(jié)支、效益的原則，實行兩手抓：一手抓開源，各項業(yè)務搞上去，利潤和效益自然上去;另一手抓節(jié)流，全行上下牢固樹立“過緊日子”的思想，在按時支付員工各項費用的同時，控制管理成本，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業(yè)務招待費和公雜費的管理，把錢用在業(yè)務發(fā)展的關鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節(jié)支。經(jīng)過全體員工的共同努力，我行全年實現(xiàn)利潤1340萬元，完成管理部下達的1000萬利潤指標的110%。創(chuàng)利水平1500萬元，人均利潤達670萬元，同05年相比，有了一定的發(fā)展。在財政上，我行不僅還清用于行慶的借款，每月還能留存一定公共費用用于發(fā)展客戶。
總之，過去的一年，我行的物質(zhì)文明建設和精神文明建設都取得了豐碩的成果。成績的取得令人欣慰，成績的背后，凝聚著全體員工的心血和汗水，是全行上下集體智慧的結晶。沒有班子成員的大力支持，沒有全體員工的不懈努力，就不會取得一定的成績。在此，我向上級行領導、班子成員、全體員工表示真誠的感謝與崇高的敬意!
銀行員工年度述職報告五20_年，在支行領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行黨委工作部署，堅持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務，直接創(chuàng)造了近2900萬元的經(jīng)營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻。現(xiàn)將20_年度工作述職如下：
一、思想作風建設情況
學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業(yè)務知識的學習，努力提高業(yè)務水平和操作能力。為更好地為__行奉獻自己的聰明才智，自入行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是7月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務水平，擴大知識面。一是不管工作有多忙，堅持反復學習《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務實務》等業(yè)務書籍，認真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務管理制度和業(yè)務操作辦法，以提高自己的業(yè)務知識和業(yè)務能力。二是參加總行組織的橡膠倉單質(zhì)押貸款調(diào)研活動，并參與了《中國農(nóng)業(yè)銀行天然橡膠標準倉單質(zhì)押貸款管理辦法》等制度的起草工作。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識、保險業(yè)務培訓班，與全行員工一起學習、探討業(yè)務，共同發(fā)展。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的提高。
作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以優(yōu)秀_員、客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未出現(xiàn)越權行事的情況;針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經(jīng)常性的制度學習，平時注意加強部門管理，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況。如本人利用在部隊積累的管理經(jīng)驗，針對客戶部門存在的問題，從提高思想認識、抓制度落實入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(學習)、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領導下達的每一項工作任務，這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊伍。
二、履行職責情況
在職業(yè)活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機關保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對省行所有的業(yè)務部門，下對所有網(wǎng)點，外對重點客戶，對于僅有7名客戶經(jīng)理，要管理近30億存款、5。5億貸款的客戶部門來說，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。20_年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：
(一)以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作，全年存款凈增50580萬元，創(chuàng)歷年增幅。針對我行存款連年大幅增長，20_年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念，一是認真做好20_年度工作計劃和考核方案，主筆撰寫了《__支行績效考核管理辦法》、《__支行業(yè)務經(jīng)營綜合考核辦法》等7個辦法;二是積極落實《__支行目標大戶管理方案》，定期或不定期走訪__、___、____等100多個目標大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題;三是積極拓展市場，全力以赴做好____、____、____、____、____的公關，發(fā)展了__醫(yī)療基金、__有限公司等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻簟Ｋ氖钦J真抓好20_年____競賽活動，在全省11項考核指標中，我行有6項指標名列前三名。五是抓好“____”管理，在20_年度全省“____”考核驗收中，我行有9個網(wǎng)點被評為“三”以上網(wǎng)點;同時，認真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。
(二)以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進行分類排隊。二是深入____、____、____等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。三是親自撰寫《關于__支行不良貸款情況的報告》，并制訂了《__支行信貸客戶不良貸款處置方案》。四是按照支行貸審會決議，新發(fā)放貸款9927萬元，辦理借新還舊貸款6117萬元，展期貸款8645萬元。五是積極落實____、____等客戶不良貸款清收計劃，收回不良貸款1944萬元。六是累計收回貸款15405萬元，累計收回貸款利息2900萬元，占全行收入的54%。
(三)以網(wǎng)上銀行為突破口，以業(yè)務為重點，積極推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為期貨公司、橡膠企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時做好____、___企業(yè)銀行的維護，促進了我行電子銀行業(yè)務的發(fā)展，全年我行電子銀行業(yè)務結算量達267億元;發(fā)展網(wǎng)上銀行客戶128個，結算量達64。3億元，占全省結算量的90%。二是積極推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產(chǎn)品的營銷，全年本人銷售基金170多萬元。
三、存在的問題和今后努力的方向
本人經(jīng)過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強;今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點，承擔管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協(xié)助主管行長抓好工作，當好助手，按照“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務，發(fā)展業(yè)務。
(二)刻苦學習，努力提高業(yè)務素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務發(fā)展貢獻聰明才智。今后，我要進一步加強學習，努力提高業(yè)務水平和管理能力，要經(jīng)常深入網(wǎng)點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實力。
(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀_員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深入開展“保先教育”，作為信貸業(yè)務的負責人，我一定要保持清醒頭腦，以_員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀_員和客戶經(jīng)理的本色。
