時間：2023-01-18 04:18:36
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇經濟基礎論文，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
關鍵詞:財政;財政屬性;財政范圍
財政屬性和財政范圍是我國財政理論的兩個基本問題,曾經在我國財政理論和教學中占據了重要的地位。盡管近年來它們已不再受到關注,處于被遺忘的狀態,但它們曾在我國財政理論體系中產生了較大的影響,了解和把握這兩個問題,對于我國財政學的后來者,仍然是有必要的。
一、財政屬性問題回顧
財政是屬于上層建筑還是經濟基礎的問題,直接導源于財政本質的爭議。不同的財政本質觀將得出不同的財政屬性論,反過來財政屬性分析也將加強和支持自己的財政本質觀。
我國財政理論界早在50年代前半期,就已提出了財政屬性問題。而到50年代末60年代初的財政本質大爭論中,則成為熱門話題之一。60年代出版的《財政是經濟基礎還是上層建筑》小冊子,大體上囊括了這一問題的各種有代表性的觀點,故下面著重介紹之。
鄧子基為該書寫了《關于財政是經濟基礎還是上層建筑問題討論綜述——代序》,介紹了關于財政屬性的爭議概況:“這個爭論經歷了相當長的時期,是隨著對財政本質的認識而逐步展開的。起初,大家幾乎一致認為,資本主義及其以前的剝削階級統治的國家財政以及社會主義社會的財政,都是一種上層建筑。后來,有人對上述論點表示懷疑,認為社會主義財政不僅是上層建筑,而且也是經濟基礎,肯定社會主義財政具有兩種屬性,對于剝削階級占統治地位的社會的財政,則仍認為是上層建筑。近幾年來,有人主張財政是經濟基礎。其中又有兩種意見:有的同志主張社會主義財政是經濟基礎,剝削階級占統治地位的社會的財政還是上層建筑;有的同志則主張任何社會形態的財政都屬于經濟基礎的范疇?！?1)具體來看,可以歸納為三大類觀點:
一種觀點認為,財政是一種上層建筑。持這種觀點的有陳明鑒等人。陳明鑒在《財政是一種上層建筑》一文表明了這一觀點。該文主要是“從上層建筑的特征來探討財政的上層建筑的性質”的,認為“財政本身不能生產物質財富,它不是物質的形式”,從而也應是一種上層建筑。此外,他還指出,“財政比之一般上層建筑又有其特殊的地方。財政是伴隨國家而來的東西,……國家本身是一種上層建筑,財政既伴隨國家而來,我們就不能否認其依存其他上層建筑——國家的事實。”(2)
一種觀點認為,財政具有經濟基礎與上層建筑的兩種屬性。在姜維壯的《社會主義財政基本上屬于經濟基礎,私有制社會的財政是上層建筑》,和葉振鵬的《國家預算既屬于經濟基礎,又從屬于上層建筑》等文中,闡述了這種觀點,這只要從論文的題目可清楚地看出了。
這種觀點可分為三種情況。其一主張社會主義財政具有兩重性,理由是:(1)財政為經濟服務的部分屬于經濟基礎,財政為上層建筑服務的部分屬于上層建筑;(2)企業財務是經濟基礎,國家預算是上層建筑;(3)來源于生產領域的財政收入和用于生產建設的財政支出是經濟基礎,來源于非生產領域的財政收入與用于非生產建設的財政支出是上層建筑。其二主張社會主義財政和剝削階級國家財政均有兩重性。因為財政作為一種經濟關系是經濟基礎,但財政與國家的產生和存在有關,所以又是上層建筑。其三主張社會主義財政是(或基本上是)經濟基礎,剝削階級國家財政則是上層建筑。因為社會主義財政直接同物質生產密切聯系,它參與生產和分配,所以是經濟基礎,而剝削階級國家財政則與物質生產沒有聯系,只是生產過程以外的偶然的東西,所以是上層建筑。
一種觀點認為,不論社會性質如何,財政只能是經濟基礎。這是因為:(1)財政的本質乃是一種分配關系,而分配關系本身就是經濟基礎的組成部分;(2)財政雖以國家為前提,是國家的產物,但財政不是國家這個上層建筑的組成部分,不能混淆財政的產生與存在原因同財政本身的區別,不能混淆財政本身和服務對象的區別;(3)財政的性質雖取決于國家的性質,但最終取決于生產資料所有制的性質,取決于經濟基礎性質,國家只起中介作用;(4)應該把財政這一分配關系本身同反映這種分配關系的財政觀點、財政政策與規章制度區別開來;(5)社會主義社會與剝削階級社會的經濟基礎同樣具有階級性與歷史性,不能因為財政具有階級性與歷史性,就肯定為上層建筑。(6)財政收入來源與支出用途反映著一種分配關系,不能作機械表象的理解。(3)
在《財政是經濟基礎還是上層建筑》小冊子中,持經濟基礎觀有5篇,超過一半。持這種觀點的有鄧子基、趙春新、安體富和蔡次薛,以及主張剩余價值產品決定論的王紹飛,和在70年代末提出社會共同需要論的何振一等。
此后在“”中對該問題的爭議幾乎停止了。“”結束后不幾年,我國財政理論界重開財政本質問題的論戰,作為該問題伴生物的財政屬性問題,很自然地也被重新提出。盡管已時隔十幾二十年,但在我國經濟理論和財政理論沒有大的變化的大環境下,參加爭論的主要還是那些人,因而所持的基本觀點和主要分歧依然如故,除了有所深化之外,基本上沒能超出原有的窠臼。此后,隨著人們對于財政本質問題的淡化,我國財政學界對于財政屬性問題的爭議也逐步沉寂了。至今除了在大學課堂上教師有所介紹之外,基本上不再見諸于財政刊物和論著之中了。
二、財政范圍問題回顧
財政范圍或者說財政體系的問題,也是與財政本質直接相關聯的財政基礎理論之一,因而將其與財政屬性問題結合在一起考慮。
在大連財政學討論會上,幾乎每篇論文都涉及了財政范圍問題,并且在當時就形成了“大財政”、“中財政”和“小財政”三大類的看法。
1.“大財政”其主張者主要為李成瑞。他認為,“社會主義財政的范圍(體系)包括
以下三個部分(環節):(一)國家預算;(二)國家銀行信貸;(三)國營經濟各部門和國營企業財務?！?4)
1964年中國人民大學財政教研室的《財政學》(初稿)也持有類似的看法,即“財政體系是由財政實質確定的。在我國有計劃分配社會產品過程中,屬于國家為了保證社會再生產和社會公共需要而形成集中性貨幣資金與非集中性貨幣資金的諸分配關系,構成了我國的財政體系。我國財政體系主要包括國家預算、銀行信用和國營企業財務三個環節。”(5)
2.“中財政”其主張者鄧子基認為,“社會主義財政本質決定財政范圍?！彩蔷邆浞从骋陨鐣髁x國家為主體的、具有強制性和無償性特征的分配,都屬于財政范圍。不具備的,都不屬于財政范圍?！?6)因此,“在我國條件下,財政的范圍主要包括國家預算與國營企業財務兩大環節?！罢呤俏覈斦闹行?后者是我國財政的基礎。此外,財政的范圍還包括國家信用(公債)和其他財政資金等方面?！辈贿^,“企業財務雖然成為財政的基礎,但不等于它所反映的經濟關系全部屬于財政范圍。……國營企業財務中反映的財政分配關系的那一部分,即體現以國家為主體與無償特點而與國家預算發生相互關系的那一部分,……才屬于財政范圍……。財政既不包括全部經濟關系,也不包括那些由信貸、等價交換、提供勞務而形成的分配關系”。(7)這是典型的“中財政”,它由國家預算和國營企業財務的部分內容所組成。
3.“小財政”陳共撰文指出,“我們是主張‘小財政’的”。至于“小財政”包括哪些內容則沒有具體指出,而僅談到小財政在概念上是不等同于國家預算的。(8)不過,通常來說,“小財政”即是主張財政范圍僅由國家預算和預算外資金所構成。
此時人們的爭論還未涉及預算外資金,是因為當時預算外收入數額過小。在80年代隨著其規模的膨脹,預算外資金也自然地被納入財政范圍內,這對于各種財政范圍觀來說倒是沒有什么異議的。
此外,還存在著若干處于中介狀態的財政范圍觀。
在國家分配論者中,有些人的觀點介于中財政和小財政之間,但實質主張小財政。翟華林的《關于財政學上幾個問題的認識》具有典型性。該文認為企業財務只是財政的基礎,但不是財政范圍的組成部分:“在社會主義國家成為國家財政基礎的,不僅有國營企業財務,還有集體經濟財務以及其他經濟成分的財務,雖然它們作為基礎不及國營企業財務那樣大、那樣密切,但是,其為基礎則一也?！褔鵂I企業財務這個基礎,當做國家財政范圍的組成部分,它與主張財政本質是以國家為主體的財政分配關系的說法陷入了自相矛盾的境地?！彼M而指出,“把國營企業財務這個基礎當做國家財政范圍的組成部分,在理論上是不好解釋的,而且必然要混淆了財政與財務的界限。”(9)
應當說,翟華林對國營企業財務是財政基礎環節觀點的批評是中肯的,因為國營企業財務分配并不是強制的和無償的。但他又沒有完全提出小財政的主張,而稍微留了點尾巴,將“企業財務”而不是“國營企業財務”說成是財政的“基礎”,這實際上是沒有必要的。
80年代編寫組編寫的《社會主義財政學》教科書,實際上受到了翟華林觀點的影響。該書主張:“國家預算是社會主義財政體系的主導環節,…預算外資金是社會主義財政體系的補充環節?！瓏鵂I企業財務是社會主義財政體系的基礎”。(10)這實際上退到小財政觀上來了,因為在這兒國營企業財務僅是“基礎”而去掉了“環節”二字,其實質是將國營企業財務從財政范圍中剔除出去。
在國家分配論者中,還有較多人的觀點介于“大財政”和“中財政”之間,但根本上則屬于“中財政”。谷棋和劉明遠等人就認為:“國家預算、銀行信貸、國營經濟財務及預算外資金在資金綜合計劃上共同構成統一的社會主義財政體系,其中國家預算是主導環節,國營經濟財務是基礎環節?！鄙蛟埔舱J為,“國家財政范圍主要應該包括:國家預算、國家財政信用、國營企業財務、國家稅收、其他財政資金等五個環節”。(11)而該文的“其他財政資金”,則大致上指的是預算外資金。
這些作者的觀點將銀行信貸包含入財政范圍內,乍一看與“大財政”相類似,但實質上與大財政觀有著根本的區別?！按筘斦睂⒄麄€銀行信貸都納入財政范圍,而這些觀點則僅將財政通過銀行發放的長期信貸列入財政范圍。由于財政撥給銀行的長期信貸資金本身已包含在國家預算內了,因而它的單獨提出是沒有什么意義的,因而其實質仍是中財政觀。
這兩類具有中介狀態的財政范圍觀,與前述三類財政范圍觀相交融,就使得我國財政理論界對于財政范圍的看法,呈現了一種連續分布狀態。此時還有其他一些主張,如認為稅收也是財政的一個獨立環節。這種主張,甚至在80年代還為許多財政學教科書所采用,但終究沒能產生多大的影響。
進入90年代以來,改革賦予國有企業愈益增大的獨立自主性,使得幾乎無人再主張國有企業財務也是財政范圍的構成部分了。于是,我國財政由預算內和預算外兩部分組成,大體上已沒有什么爭議了。此時則冒出了一個“制度外”財力問題。所謂“制度外”財力,它也是各級政府及其部門掌握的財力,但不僅沒有納入各級政府預算,而且也不是按照有關制度規定征收的,因此在很大程度上是違規性質的政府財力。作為政府財力,它們顯然屬于財政范圍,是財政的組成部分。由于它們往往與亂收費亂攤派直接相關聯,因而引起理論界的高度重視,但此時分析的并不是“制度外”財力是否屬于財政范圍,而是如何規范和管好這部分財政資金問題。因此,財政范圍問題在90年代可以說是完全沉寂下去了。這對于我國財政理論研究來說是正常的,甚至是走向成熟的一種表現,是市場基礎的建立解決了認識分歧的結果,也是我國財政研究從“純”理論爭論中超脫出來的表現。
三、財政屬性問題評價
由財政本質問題決定的財政屬性問題和財政范圍問題,盡管直接源于前蘇聯的財政理論,但如同財政本質論一樣,也具有了我國自己的特色。它既受經濟體制決定,又隨著經濟體制的變革而變化和發展更新。
在前述的幾種財政屬性觀點中,乍一看經濟基礎觀是正確的,而上層建筑觀則是明顯錯誤的。其實不盡然,只要仔細分析一下,其結論就不那么絕對了。
這一問題的分析是以對財政本質的認識為基礎的。對于國家分配論者來說,在“財政本質是以國家為主體的分配關系”命題下,財政本質歸結為是一種“分配關系”,而“純分配關系”顯然只能是經濟基礎。但這種觀點未考慮到財政活動主體是國家這一特殊性。國家主體使得財政分配直接滲入了上層建筑的因素,而絕非企業等經濟主體那樣,進行的是“純”經濟基礎的活動。財政主體的這一特殊性,使得財政成為經濟基礎和上層建筑的直接中介物與聯結體。這似乎是符合辯證法要求的,它避免了截然分割經濟基礎和上層建筑的問題發生,而鮮明地表現了兩者之間的相互聯系。
可見,財政作為分配是一種經濟活動,而其國家主體身分又使得這種經濟活動直接包含了國家因素。這表明,從國家分配論出發,絕對地將財政歸入經濟基礎或上層建筑的范疇,都是無法圓滿地說明問題的。
正因為如此,反對國家分配論而以客觀經濟因素為基點的剩余產品價值決定論者和社會共同需要論者,都是經濟基礎觀的主張者,如王紹飛和何振一等人。他們都是僅從經濟關系角度分析財政本質問題的,都否定國家與財政存在本質聯系,從而在財政屬性問題上不存在“國家主體”所引起的困惑。他們得出經濟基礎觀是自然的,是與他們的財政本質觀完全一致的。相反,國家分配論者則不同,“國家主體”和“分配”的混于一體,使得他們在財政屬性問題上陷入困惑,產生種種不同歧見,其得出純經濟基礎結論是勉強的。
從純上層建筑觀來看,它完全將財政視為國家的政治行為,而撇開了財政的分配性質,是不符合財政實踐狀況的。正因如此,這一觀點在我國財政理論界幾乎沒有什么人響應。但就財政的主體是國家這個側面來看,其觀點則又有某種正確之處。
既然從國家分配論的角度看,單一屬性觀存在認識絕對化的問題,那么,雙重屬性觀是否都正確呢?
答案也是否定的。就雙重屬性觀來看,我國財政界也存在著種種具體分歧。財政屬性應是“財政一般”的屬性,即所有社 會形態下的財政所共有的性質,而不能僅就某個社會形態或某個時期的財政,即“財政特殊”所特有的性質得出結論。因此,那種以財政處于不同的社會形態,處于不同的活動領域為標準,而將整個財政的一部分歸結為上層建筑,另一部分歸結為經濟基礎的觀點,顯然是難以自圓其說的,因為那等于從根本上將財政分割為兩個事物了。
這樣,相對正確的觀點,將是以單一標準得出的結論。為此,葉振鵬等人的雙重屬性觀就顯得較為全面,與國家分配論的財政本質觀也更為一致。這類觀點認為,財政從根本上看屬于經濟基礎,又含有上層建筑性質,不能作為“純而又純”的經濟基礎來看待。
就財政屬性問題本身來看,似乎是純理論的問題。然而,在我國特有的國情下,它又有著現實意義。這就是強調財政屬性的經濟基礎觀,很大程度上是希冀從理論上強調國家活動必須遵循經濟規律的客觀要求,以此減少我國經濟建設中長官意志的危害。60年代是我國財政理論界對于這一問題討論最為熱烈的時期,大約就是慘痛教訓的自然反映。然而,也正是由于它完全是一個純理論問題,因而也是最不為政府所重視,在其后的改革開放中幾乎沒有再引起理論界的關注。
然而,財政屬性問題與西方的公共選擇論,在某種程度上涉及的是同一問題,即究竟應該僅從經濟的角度,還是僅從政治的角度,抑或從兩者兼顧的角度,來看待財政問題和研究財政問題?正是在相同的時間內,西方的公共選擇論卻迅速發展起來,促進了西方財政理論的大進步。可見,回顧財政屬性問題并非是毫無意義的。隨著我國財政從計劃型向著市場型的轉變,在原有的財政屬性論基礎上發展我國自己的公共選擇論,將是我國財政理論發展的重要乃至關鍵的內容之一。
四、財政范圍論評價
在60和80年代兩次財政范圍問題討論中,人們都同意財政范圍觀的分歧源于財政本質觀的分歧。這是對的,因為判定“財政范圍有多大”,顯然必須以“什么是財政”為直接依據。這樣,國家資金運動論者必須將國家預算、預算外資金、國營企業財務以及銀行信貸資金都包括進財政范圍,其持有的只能是“大財政觀”。國家分配論者由于主張只有國家進行的分配才是財政,因而嚴格地說是只能持有“小財政觀”,即認為只有國家預算和預算外資金才屬于財政范圍,因為銀行信貸和國營企業財務的分配主體都不是國家。
其實不然,事實與理論推斷卻存在較大出入。雖然國家資金運動論者主張的是大財政觀,但國家分配論者內部卻出現了種種分歧,不僅有主張小財政者,而且還有相當多人持有中財政觀,并且其觀點往往還與大財政觀有相似之處,甚至有的干脆就主張大財政觀。這就表明了問題的復雜性。
如果說財政本質是高度抽象而得出的結論,那么,財政范圍則是較為具體的分析,是以此為標準去衡量各種具體的現象形態。此時概念的單一性和明了性將不存在,面對的是紛繁復雜千變萬化的財政現實。于是,困惑和猶疑旋踵而至,這首先要具體解答的就是:什么是“國家主體”?
這實際上是計劃經濟給當時的財政理論出的一個大難題。在當時企業國有國營,銀行國有國營,它們都是按照國家的指令性計劃進行活動,是國家這個大工廠的組成部分,其分配從根本上看也是國家在進行分配。這樣,由國家分配論出發,得出企業財務分配和銀行信貸也是財政活動,即也是以國家為主體的分配,也是有其依據的。由此可知,同為國家分配論者,卻在財政范圍問題上產生于分歧,是毫不奇怪的。甚至國家資金運動論和大財政觀,也都是有其一定的道理的,至少表明這些觀點的持有者對于計劃經濟的運行特征是有著獨到認識和見解的。
對此,人大本《財政學》就指出,他們之所以持有大財政觀,就是因為生產資料社會主義公有制使得國家具有了經濟職能,使得財政成為社會主義經濟內部的分配關系,決定了“社會主義財政直接伸延到生產領域,把國家預算、銀行信用同企業財務緊密地銜接在一起。國家預算和銀行信用是社會主義集中性財政,……國營企業財務是非集中性財政”。(12)
然而,企業和銀行畢竟與國家存在根本區別,即使是在計劃經濟下,企業和銀行也仍然不是國家,它們的分配活動仍然不是國家直接進行的分配。更主要的,如果將企業財務分配和銀行信貸列入財政范圍,換言之,企業財務分配和銀行信貸也都是財政,這就取消了財政與企業財務和銀行信貸的區別,其結果必將導致實踐工作的混亂。所以,如同國家資金運動論一樣,大財政觀的贊同者也鮮有其人,是可以理解的。
在上述分析的基礎上再來看中財政觀就可以明了,這類觀點的合理性是與大財政觀相一致的,而其根本弱點也是與大財政觀相一致的,簡言之,中財政觀能否成立的關鍵是國營企業財務問題。
對于將國營企業財務說成是財政基礎環節的觀點,李成瑞曾中肯地指出了弱點:“有的同志在講到社會主義財政的實質的時候,說它是社會主義國家為行使其職能而形成的分配關系,但在說到社會主義財政的范圍(體系)的時候,又說包括國營企業財務在內。而國營企業財務顯然不僅僅是分配,而且包括資金的周轉?！瓰榱私鉀Q這個邏輯上的矛盾,已經出現了種種說法。”(13)
為擺脫這一矛盾,有些中財政論者主張國營企業財務分配與財政發生直接聯系的那部分才屬于財政范圍。但這也不能根本解決問題,其原因就在于將國營企業財務歸人財政范圍本身就是不對的,不管歸入的是其全部,是其整個分配,還是僅限于部分分配都如此,因為國營企業作為其財務的活動主體,畢竟不是國家主體。
如果說這些分歧的是非曲直在計劃經濟下是難以判明的話,那么到了今天從市場經濟角度來看則是簡單明了的。改革開放導致多種經濟成分并存局面的出現,我國財政的“基礎”顯然已不是只建立在國有經濟之上了。尤其是當著國有企業逐步成為獨立的市場運營主體之際,再以國有經濟對于各級政府的行政附屬關系為依據,強調國有企業財務的財政基礎地位,顯然是不能成立了。
總之,財政屬性和范圍問題,大體上可以說是我國計劃經濟時期的財政理論問題。了解這些理論及其爭議,對于了解和剖析我國的計劃型財政理論,對于如何進一步發展和完善我國的市場型財政理論,都是有其作用的。
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About Attribution and Scope of Public Finance
ZHANG Xin
(Department of Finance and Banking, Xiamen University, Xiamen 361005, China)
Abstract: These issues about the attribution and scope of Public Finance were important fiscal theories in China in 1960‘ s.The former discussed about the effect of politics on public finance,which seems to be the issue of public choice with the Chinesemethod. The latter was discussio n about the relationship between economic sysetm and public finance in the periods of planning and reform .
Key words: public finance; attribution of public finance; scope of public finance
(1)(2)鄧子基編:《財政是經濟基礎還是上層建筑》,第1版,第5頁、第111-112頁,中國財政經濟出版社1964年。
(3)鄧子基編:《財政是經濟基礎還是上層建筑》,第1版,第6-7頁,中國財政經濟出版社,1964年。
(4)財政部財政科學研究所、中央財政金融學院主編:《財政學問題討論集1964年財政學討論會論文選輯》(上冊),第1版,第188頁,中國財政經濟出版社,1965年。
(5)中國人民大學財政教研室編著:《財政學》(初稿),第1版,第21頁,中國財政經濟出版社,1964年。
(6)鄧子基:《社會主義財政理論若干問題》,第1版,第19頁,中國財政經濟出版社,1984年。
(7)(8)(9)財政部財政科學研究所、中央財政金融學院主編:《財政學問題討論集1964年財政學討論會論文選輯》(上冊),第1版,第139-141頁、第87、90頁、第250-251頁。中國財政經濟出版社,1965年。
(10)《社會主義財政學》編寫組:《社會主義財政學》,第1版,第29頁,中國財政經濟出版社,1980年。
(11)財政部財政科學研究所、中央財政金融學院主編:《財政學問題討論集1964年財政學討論會論文選輯》(上冊),第1版,第121頁、47頁和51頁,中國財政經濟出版社,1965年。
一、發展經濟實體，落實經濟責任制，鞏固科協經濟基礎。
今年初，我們對辦公室內部機構和作用進行了調整，并相應制定了經濟責任制考核辦法和職能作用考核辦法。打破了過去的統算統分，形成了按經濟效益和職能作用獨立的考核機制。明確了各部門工作的指標和目標，并實行獨立核算。一年來，取得了較好的效果：科協自己創辦的機械加工廠在去年股份制改造的基礎上，實現了經理和骨干的新老交替。使企業在年輕化、產品化、規?；矫嬗辛诵碌倪M展。經濟效益得到鞏固?？萍紭亲阅瓿跏┬歇毩⒊邪詠?，充分挖掘內部潛力，不斷尋求新得經濟增長點，調整資產和人才的合理配置。經營和管理有了很大提高。不但承擔起科技樓所有消耗費用和辦公室一半在職職工的工資，還自費更新了一部捷達汽車。增加了科協的自有資產。辦公室本部在搞好科協活動的同時，注意資金的合理利用和投資收益的回收。有效的保證了科協的經濟來源。彌補了失去廠內科技咨詢業務收入的損失。為科協的生存和科技活動的開展提供和了有利的保障。
二、圍繞促進企業技術進步，開展科協活動。
我們對辦公室內部機構的調整和獨立考核機制的實施，使辦公室本部的職能作用突出出來。使我們可以拿出更多的精力，投入科協活動的開展。今年，我們圍繞促進企業技術進步，在科普宣傳、科技論文評選、科技講座、科技培訓以及豐富科技人員業余文化生活方面做了一些工作：
5配合社會形勢和工廠中心工作，開展政治與科普宣傳教育。今年我們的科普櫥窗共出刊八期。（160個版面）
5春節前，我們與廠報社聯合，搞了一期集知識性、科技性、趣味性為一體的科技知識競賽活動。主要內容是一年來廠報上刊載的工廠科技信息、科技動態以及與鐵路機車車輛行業有關的科普知識。全廠職工踴躍參加，共收到答卷846份，由于大家認真查閱有關資料，答卷的正確率很高。有124人獲獎。
5今年三月，我們還組織全廠科技人員參加了中國科協舉辦的科學知識答題活動。我們作為一個分賽區，把中國科普研究所出的科學知識競賽題轉載在廠報上。還買了80本《當代科學知識》發至各科協分會供大家參考。此次活動得到廣泛參與，共收到答卷1860份。（全部報到中國科協科學知識競賽組委會）經驗卷，95分以上的就有951份。我們為隨機抽取的120名參賽者發了獎。此次活動獲中國科協科學知識競賽組委會組織獎。5今年上半年，我們組織了科技論文評選活動。對征集來自科技一線的40篇科技論文，組成了包括總師、副總師在內的專家評審組進行了認真的評審。最后以打分的辦法評出一等論文二篇，（各獎1000元）；二等論文四篇，（各獎800元）；三等論文六篇，（各獎500元）；四等論文八篇，（各獎100元）。并將入選論文編輯成科技論文集印刷1000冊，用于廠內外科技交流。我們還從中優選四篇推薦參加第四屆**工業企業優秀科技論文評選。其中兩篇獲三等獎，兩篇獲鼓勵獎。
55月16日，協助**市技協在我廠工人文化宮舉辦了由中國科普研究所所長袁正光教授主講的科技報告會。各單位參加報告會的有600多人，其中我廠職工有近500人參加。
5今年9月中旬至11月中旬，我廠科協配合教育處，舉辦了工廠中層領導干部微機基礎知識普及培訓班。以適應辦公自動化和信息化的要求，提高其掌握、運用微機進行辦公的能力。這次參加培訓的共有196人，按不同的基礎分為A、B、C三個班，每周半天脫產學習，有考核，有考試。大家感到收獲很大。
5在“**科技周”活動中，我們組織科協、技協骨干50多人，參觀了中國科技館、觀看了穹幕電影《夢想成真》并游覽了居庸關長城。
5評選廠級優秀青年科技工作者26名，并又科協出資組織他們赴張家界、三峽參觀旅游。
5今年，我們出資兩萬多元給全廠1400多名科協、技協會員每人購買了一本由我們總公司編輯出版的《鐵路機車車輛工業新技術》，做為日常學習的科普資料。也為我們下一步組織科普知識競賽打下基礎。
5今年我們還在全廠科技人員中，組織了業余飛標比賽。先給各分會配置了120個標盤，讓大家練習、選拔，然后進行分組預、決賽。共有近千人興致勃勃地參加了這項活動。
三、配合廠工會開展“經濟技術創新工程”活動。今年四月份，廠工會下發文件，決定在全廠職工中開展以“技術比賽”、“創一新”和“征三絕”（絕活、絕技、絕招）為主要內容的“經濟技術創新工程”活動。我們科技協辦公室做為組織成員之一，積極配合這項活動的開展。
論文關鍵詞：東南亞游客，入境旅游市場，景氣指數
一、引言
旅游業是高增長高關聯高波動產業。東南亞[①]游客入境旅游市場作為我國的一個重要的細分市場，近幾年在我國入境旅游市場中所占份額都在15%左右。對其進行監測和預警對我國入境旅游市場平穩、快速地發展有非常重要的作用。
瑞勒和勞弗（Riley&Love）認為，由于監測預警手段的通用性和旅游業的特殊性的矛盾，沒有一種單一的預測方法能顯示出獨特的優勢[②]。由于方法和數據的復合性，景氣指數在石油、鋼鐵等行業都得到成功的應用。景氣是對經濟運行狀況的一種綜合性描述，用以說明經濟的活躍程度[③]。景氣指數又稱景氣度，是綜合反映某一特定調查群體或某一社會經濟現象所處的狀態或發展趨勢的一種指標，因而被稱為經濟發展的“晴雨表”和“報警器”[④]。所以，本文采用景氣指數方法來對我國東南亞游客入境旅游市場進行監測和預警。
二、相關研究綜述
從19世紀末期開始，國外就出現了定量對經濟周期波動進行測定和預測的研究。1950年，美國經濟統計學家穆爾(G.H.Moore)從近千個統計指標的時間序列中選擇了具有代表性的21個指標，并從中選出了先行、同步、滯后指標，開發了“擴散指數”(Diffusion Index,DI)的方法。由于DI不能表示經濟周期波動的強弱程度旅游論文，即不能測定波動的振幅，新的景氣指數——“合成指數”(Composite Index, CI)被開發了出來。“合成指數”計算過程中的突破性進展，是提出了將不同類指標分別進行標準化的方法，為不同類指標合成奠定了基礎。因此CI不僅能反映景氣變動方向，還能反映景氣循環的振幅，從而彌補擴散指數的不足[⑤]。雖然景氣指數在國外有了比較深刻的研究，但針對旅游景氣的研究目前還很缺乏。
國內關于旅游景氣指數的研究，大都是基于國外有關景氣指數的相關理論。倪曉寧、戴斌[⑥]采用合成指數方法建立并估算了中國旅游市場景氣指數；雷平[⑦]通過HP濾波方法構造了中國基于增長循環的外國游客入境旅游市場合成景氣指數（CI），并分析了不同周期的主要成因；戴斌等[⑧][⑨]分別對中國的旅行社產業和飯店產業進行了景氣指數的研究；游灝、伍進、張芳、黃艷玲[⑩]對星級酒店的景氣波動進行研究。
縱觀學術界的研究成果，都集中在整個旅游市場或旅游產業的景氣指數的研究，還沒有關于某個細分市場景氣指數的探討，基于此，本文選擇東南亞入境旅游市場這一細分市場作為研究對象，具有一定的學術研究價值免費論文。
三、研究方法及數據來源
（一）景氣指標的選取
本文收集了與東南亞入境旅游業相關的月度宏觀經濟指標、行業經濟指標、東南亞5個客源國宏觀經濟指標等共68個作為潛在景氣指標選擇集，時間序列從1995年至2009年共14年。在經過具體的經濟分析之后，剔除了信息重疊較大及相關度低（相關系數值低于0.5）的指標，最后篩選出11個景氣指標，構建出東南亞入境旅游市場的先行、一致和滯后指標組。
首先考慮一致指標。本文以東南亞游客入境旅游人次為基準指標，所選擇的東南亞游客入境旅游外匯收入[11]與基準指標的相關性非常好，（相關系數達到0.95）。東南亞游客入境旅游人次和旅游外匯收入可以準確反映當年該旅游市場的繁榮程度。
其次考慮先行指標。旅游作為高層次的精神消費品，游客需要有一定的經濟基礎，特別是入境游客。所以入境旅游市場將受到游客收入和本國宏觀經濟的影響。利用SPSS17.0對所選擇的指標進行相關性分析，得出GDP、人均國民收入、儲蓄存款、消費支出、固定資產投資、進出口6個景氣指標。
最后是滯后指標，滯后指標的主要作用是確定拐點是否真正到來，本文選擇了單位人民幣兌換新加坡幣匯率和泰銖匯率。相關數據序列來自國際金融統計資料庫。
通過觀察這些指標的變化，可以有效地分析和預測東南亞游客入境旅游市場的發展態勢。
表1 東南亞游客入境旅游景氣指標體系
指標組
指標名稱
相關系數
權重
先行指標
（ACI）
GDP
0.81
0.209
人均國民收入
0.86
0.225
固定資產投資
0.76
0.165
儲蓄存款
0.77
0.173
人均消費支出
0.92
0.228
進出口
0.64
一致指標
（NCI）
東南亞游客入境旅游人次
1.00
0.561
東南亞游客旅游外匯收入
0.95
0.439
滯后指標
（LCI）
新加坡幣匯率
0.516
泰銖匯率
關鍵詞 民族傳統體育 形成 基礎
中圖分類號：G80-05 文獻標識碼：A
On the Basis of the Formation of Chinese Traditional Sports
ZHU Chengmin
（College of Sports， Zhaotong University， Zhaotong， Yunnan 657000）
Abstract Use of literature， expert interviews， form the basis of a comprehensive analysis of Chinese traditional sports are discussed study results showed： Chinese traditional sports formed the basis of the main economic base， including natural， patriarchal social relations， kinship build systems and primitive religion and philosophy.
Key words national traditional sports； formation； basis
我國有著相對封閉的內陸環境、適宜的溫度、平坦的地勢和肥沃的土地，這樣的地理環境決定了以農耕經濟為主的經濟格局，經濟格局又決定了人們的生產生活方式，從而影響了民族傳統體育文化，地域環境賦予了民族傳統體育基本底色。而在漫長的封建社會發展過程中，我國形成了以個體農業經濟為基礎、以宗法家庭為背景、以儒家思想為核心的傳統文化體系，它極大地影響了民族傳統體育文化，使得中華民族傳統體育重視倫理和社會價值，把精神情感放在第一位，形式和理念都倡導以德為本。在民族傳統體育的主導地位日漸被西方現代體育所取代的現狀下，我們對其形成的基礎進行研究探討有利于傳承民族傳統體育文化，也可以為相關體育部門制定民族傳統體育政策提供有效的理論依據。
1 研究對象和方法
1.1 研究對象
以民族傳統體育的形成基礎為研究對象。
1.2 研究方法
本文采用了文獻資料法、專家訪談法、綜合分析法對中華民族傳統體育的形成基礎進行了研究探討，在論文的撰寫過程中，對昭通學院圖書館、昭通市圖書館和中國知網等資源庫搜集到的資料進行了整理，以及結合專家訪談得到的信息和理論知識進行了綜合分析。
2 結論與分析
2.1 自然經濟基礎
自然經濟，簡單地講就是自給自足的經濟，沒有商品交換。我國的自然地理環境決定了我國以小農經濟為基礎的農業經濟結構，農業經濟結構又是中國傳統文化產生的源泉，使得民族傳統體育的產生、生存和發展都離不開自然因素而存在。在農耕生產方式下，產生了諸多的體育活動，比如竹竿舞、過獨木橋。在牧業區，形成了具有鮮明的草原游牧民族文化特色的生產生活方式，比如蒙古族那達慕大會上的三項傳統體育活動（騎馬、射箭、摔跤）。而像滿族這樣的游獵民族在長期的騎馬、射獵和遷徙的游牧生產過程中練就了騎馬、射箭、投槍的追獵的本領，使得這個民族的傳統體育活動以騎射為主。此外，在自然經濟時代，有一些民族傳統體育活動是在集經濟、社交、等多種社會功能于一體的節日節慶中產生出來的，比如說流行于湖南、貴州、廣西一帶的少數民族中間的搶花炮。而自然因素對民族傳統體育活動的發展有著兩面性，既是體育發展的基礎，因為它是體育活動的物質基礎和精神來源，同時又限制了體育的發展，我國特定的自然地理條件源生的以小農經濟為基礎的自給自足的農業經濟使得我們的民族意識中缺少競爭、缺少對抗，更多的是安于現狀、重視倫理教化、自娛自樂、修身養性等，這樣的民族意識直接影響了中國人的體育意識。
2.2 以宗法、血緣關系構建的社會關系體系
中國古代文化是以宗法血緣為背景的，宗法制度是由原始社會氏族制下的血緣關系和祖先崇拜發展起來的。在封建社會，家族的血緣倫理和皇權至上的政治倫理高度統一，這種封建倫常關系根深蒂固，它影響到民族傳統體育上的主要體現是：體育活動不是日常的鍛煉和練習，而是在根據農業節氣所進行的周期性的祭祀祖先和祈福的民俗化活動。血緣關系是中國古代社會人與人之間各種關系的基本紐帶，在社會中起著維持社會關系的基礎作用。在漫長的古代社會，無論王朝更替，卻始終沒有斬斷血緣紐帶，而是被完整地保留下來且得到了人們的肯定，于是形成了中國人重人情禮俗而輕法度的心理定勢和文化傳統。尊敬祖先、長者為先等建立在人生不同階段上的禮儀和倫理在擊壤、投壺、九柱戲等民族傳統體育中體現得淋漓盡致。此外，血緣關系使得家族成為了幾千年一貫制的具有中國特色的風俗傳統，而血緣性質的宗族制度給民族傳統體育帶來了豐富的社會規定性。中國是一個宗法觀念意識非常強的國家，以家族為主體的傳統社會家庭集生活共同體和生產共同體于一身，所有的家庭成員都被經濟利益關系、倫理道德關系以及法律關系緊緊地拴在一起，體現出強烈的家族至上的家族主義的社會意識，這種意識在武術的傳播過程中體現得尤為明顯。
2.3 原始宗教與哲學
農業祭祀活動作為原始信仰崇拜的主要形式在中國有著源遠流長的歷史。在對強大的自然力量感到無能為力時，人類往往使用“萬物有靈論”來解釋自然事物和自然現象，認為萬事萬物有著同人類似的思想的欲望。而在對自然力量產生崇拜和恐懼的意識之下，人們往往給萬事萬物披上神的外衣，并把希望和力量寄寓于它，于是就采用祭祀的方式討好他們心目中的神靈，以好酒好肉，當然也少不了各種舞蹈、競技娛樂活動等對它頂禮膜拜。許多的民族傳統體育活動，比如舞龍舞獅、龍舟競渡、秧歌等都是出于請神、娛神、謝神和送神的需要，目的是為了莊稼的豐收、病痛的祛除、種族的繁衍、家人的平安，等等。
從哲學來講，民族傳統體育的形成跟建立在“氣”學說基礎上的傳統健康觀和方法論有著密切的關系。傳統健康觀是一種講究整體、和諧的健康觀。古代社會，各個學派對“氣”有著各種各樣的學說，但是在生命是由氣構成這一點上有著強烈的共識。傳統氣學說認為，人和大自然都是由“氣”構成，“氣”是他們共同的本質，因此人和自然有著共同的屬性，于是就產生了“天人合一”的思想。中國古代哲學倡導“和諧”這一觀念，包括三個方面的和諧，中國傳統體育也吸收了“和諧”理念。從人與自然和諧的角度看，傳統的健身養生思想還倡導強身健身的身體活動要依時而行、順應自然，例如五禽戲等導引術就是在模仿大自然中動物的各種動作的基礎上，把呼吸運動結合在一起形成的一種保健運動項目，而太極拳和各種傳統氣功倡導在身體運動的過程中加以意念的配合，達到身與心的和諧統一，這些都充分體現了中華民族傳統體育所倡導的整體、和諧的傳統哲學觀。
3 結論
在中華大地源生了如此龐大的民族傳統體育文化體系有著強烈的必然性，自然經濟基礎決定了民族傳統體育項目的內容結構，以宗法、血緣關系構建的社會關系體系決定了運動的方式和目的，而原始和哲學為民族傳統體育提供了指導思想。
參考文獻
[1] 邱丕相.民族傳統體育概論[M].高等教育出版社，2008.1.
[2] 湯立許.近10 年我國民族傳統體育研究綜述[J].西安體育學院學報，2011.28（1）：63-68.
[關鍵詞] 共詞分析 專利引文分析 知識關聯
[分類號] G255.53
1 科學―技術知識關聯的概念
“科學―技術知識關聯”是近年來專利計量學領域的重要研究內容之一，在Scientometrics、World PatentInformation等權威期刊的相關文獻中通常被表述為Science Technology Linkage、Science Technology Interac-tion、Science Dependence of Technology。研究科學一技術知識關聯的意義在于：通過揭示哪些基礎研究學科與哪些技術發明領域之間存在知識關聯，預見二者間可能的推動或啟示作用，從而為國家創新體系的管理者提供科技資源配置方面的決策參考，以便目標明確地扶持更具產出能力的基礎學科，發掘已具備基礎儲備的未來技術創新領域。
2 揭示科學一技術知識關聯的各種途徑和方法
目前，揭示科學一技術知識關聯的途徑多種多樣，不同學科都在為此作出各自的貢獻。
在科學社會學和技術社會學視野下，研究公共基礎研究機構(公共科研院所、研究型大學、國家重點實驗室)與企業的合作研發活動，是揭示科學一技術知識關聯的有效途徑。技術社會學認為，公共基礎研究是技術變遷過程的基本要素，它通過提高社會整體創新水平間接推動企業的開發活動。科學社會學的雙螺旋理論(Double Helix Model)認為，科學與技術是一對舞者(a pair of dancer)的關系，二者在相互推動下呈螺旋狀上升發展?；A研究與技術開發之間的知識交互過程和合作活動是實現技術突破的能量儲備過程，是實現技術躍遷的重要前提。文獻[1―3]通過統計大學及公共基礎研究機構與企業的合作研發活動，揭示了激光、分子生物學等領域的科學一技術知識關聯、知識擴散和成果應用情況。
在技術經濟學視野下，挖掘基礎科研機構和技術開發機構(各類企業)在地理空間分布上所表現出的關聯規則，是揭示科學一技術知識關聯的又一途徑。技術經濟學認為，區域經濟管理者在制定科技政策時，通常會從有利于本地經濟和技術發展的角度出發，利用基礎科研對本地技術創新的影響，在同一地域范圍內統籌規劃創新型企業和基礎科研機構，從而構建起兩者間知識關聯和轉移的通道。基于上述技術經濟基礎，基礎科研機構和企業的地理鄰近性與兩者間的知識關聯和轉移強度之間通常會表現出明顯的相關性。文獻[4―6]分別通過研究美國、法國、東歐范圍內基礎科研機構和創新型企業的地理空間凝聚現象，揭示了對應的科學一技術知識關聯和知識轉移強度。
在科學計量學和文獻計量學視野下，解析科研期刊論文與技術專利文獻間的關聯關系，也是揭示科學一技術知識關聯的另一途徑?？茖W計量學家Verbeek認為，企業創新人員對科研文獻的理解、認同和利用是引發科學一技術知識關聯和最終造就技術轉化的關鍵環節。Garfield指出，發明不可能來源于魔術或真空，它是發明人對若干已有的概念進行重新組合的知識成果。Narin等認為，幾乎所有的科技成果都是在前人工作的基礎上發展起來的，知識的關聯性在專利引文中有著明顯的體現?？蒲衅诳撐呐c技術專利文獻之間的共詞關系和引用關系是新知識向技術部門轉移的顯性表現。
3 利用共詞分析法揭示科學一技術知識關聯的局限
共詞分析法以某一(或一系列)主題檢索詞(科學概念或技術術語)為“關聯點”，分析該詞在科研論文和專利說明書中的“共現”情況，從而推理和判斷基礎科學學科與技術創新領域之間關聯關系的方法。共詞分析法直觀、有效，但同時也存在著明顯的問題和局限。
3.1 科學概念與技術術語之間存在部分不對應問題
盡管INSPEC和INPADOCDB等詞表能夠提供某一科學概念和技術術語的多種詞匯表達，但它們不能解決“部分科學概念與技術術語不對應”的基本矛盾。例如：專利說明書中的技術術語thin film(納米絕緣薄膜)及其同義術語ion sol-gel(離子溶膠凝膠)、polyerys-talline film(硅多晶薄膜)等在科研論文中并沒有絕對對應的概念，通常只能被近似地映射為chemical vapordeposition(化學氣相沉積)、carbon nanotubes(納米碳管)、amorphous nitride(無定形氮化膜)等詞匯形式。
3.2 同一概念術語在科研論文和技術專利中的表達方式各不相同
科研論文中的化合物名稱在專利說明書中往往以分子式、化學鍵結構式或馬庫什結構式(Mm-kush strue-ture)表示，例如，pantoprazole作為一種常用的抗潰瘍藥物的化學名稱常出現在科研論文中，但在專利說明書中這一詞匯很少出現，取而代之的是其馬庫什結構式，如圖1所示：
3.3 專利技術的核心特征詞難以被確定
科研論文由作者給出關鍵詞，指明論文的核心知識概念，但專利說明書中沒有“關鍵詞”，發明人沒有歸結出專利的核心技術特征。目前的共詞分析主要依據“詞頻”和詞出現在專利說明書中的“位置”來間接推斷某術語是否表達了技術的核心特征。但核心特征詞的“詞頻”的分布閾值和詞出現在專利說明書中的什么“位置”能否代表技術的核心特征也還是一個爭論性話題，如有人重視“標題”、“摘要”位置，也有人重視“權利要求條款”位置。
3.4 語種差異有時會引發技術術語缺失
例如，中國專利中的中醫治療方法專利和中藥配方專利所涉及的人體穴位和草藥名稱等都沒有對應的英語詞匯。
目前，上述問題都還沒有有效的解決方案，這就局限著共詞分析法在揭示科學一技術知識關聯方面的效度和信度。
4 利用專利引文揭示科學一技術知識關聯的優勢
本文所討論的專利引文主要是指專利說明書所引證的相關科研期刊論文。Jaffe等將“專利引文分析法”(patent citation analysis)定義為：利用各種數學與統計學的方法，對專利引文進行分析并揭示其中存在的數量特征和內在規律的方法。1994年Narin首創了“專利計量學”(Patentbibliometric)并構建了專利計量指標(Science Linkage，sL)，用以度量技術發明與基礎研究之間的關聯強度。利用專利引文揭示科學一技術知識關聯的方法，以專利引文為紐帶，通過專利說明書對科研期刊論文的引證映射，揭示對應的基礎研究學科與技術創新領域之間的知識關聯，其基本原理如圖2所示：
關鍵詞：保費收入；國民生產總值
壽險是以人的生死為保險對象的保險，是被保險人在保險責任期內生存或死亡，由保險人根據契約規定給付保險金的一種保險；而壽險保費收入，通俗的講就是保險人向投保人收取的對價收入。
隨著我國經濟結構的不斷調整，壽險在國民經濟中的比重會不斷增大，其保費收入會逐漸增加，壽險保費收入是否符合當前社會的發展形勢的問題逐漸凸顯，研究我國壽險保費收入的影響因素勢在必行。
國民生產總值的多少代表著經濟發展水平的高低，社會生產力發展到一定程度才形成了壽險產業，經濟發展水平直接決定壽險的經濟基礎，經濟的發展直接帶來保險需求及保費收入的增加，我國經濟的快速發展給壽險的健康發展提供了良好的經濟基礎。國民生產總值的增加直接反映著居民收入水平的提高，消費水平也會不斷的提高，為了規避風險、保證一直享受高水平的生活，壽險需求必然會增加。
一、數據處理
根據中國統計網，搜集從1998年到2013年中國壽險保費收入、國民生產總值的相關數據，參考附錄，運用SPSS軟件，進行模型的初步分析。
為了確定各個變量與保費收入是否存在一元線性關系，需要進行皮爾森相關性分析，得到如圖：
由皮爾森相關性分析可知，國民生產總值與保費收入的簡單相關系數值為0.972，說明保費收入與它正相關，線性相關強度非常大，呈相關的關系，因此可將模型結構設定為：Y=β0+β1X+ε。
二、實證研究
在回歸分析過程中，主要對一些常用指標進行分析。擬合優度R2，即相關系數的平方，是回歸分析的決定系數，代表因變量能夠經過相關的回歸關系被自變量解釋的比例，決定系數R2越接近1越好。在進行多元回歸分析時，需要參考調整的系數R2。殘差的獨立性檢驗主要參考Durbin-Watson檢驗的參數D，D值的取值范圍是0到4，與2越接近表示殘差與自變量越獨立。統計量F表示平均回歸平方和與平均殘差平方和之比。若F值過小，自變量對因變量的解釋力度很差，擬合的回歸直線很可能就沒有意義了。Sig值是回歸關系的顯著性系數，是F值的實際顯著性概率即P值，它的值是越小越好，當其值小于等于005時，回歸關系才具有統計學意義。B代表回歸系數。
在對國民生產總值與壽險保費收入進行線性回歸分析時，如表1：
為了進一步驗證該方程是否具有嚴格的代表性，對其殘差統計量進行分析，得到的結果如表4，得到的回歸化殘差的標準P-P圖，從以上所有的分析可以說明殘差分布情況較好，基本不存在自相關。
三、結論
國民生產總值與壽險保費收入的線性關系十分明顯。擬合優度為0945，因變量能夠經過相關的回歸關系被自變量解釋的比例相當高。殘差的獨立性檢驗主要參考Durbin-Watson檢驗的參數0914，殘差與自變量的獨立獨立性相對較好。統計量F是240535，自變量對因變量的解釋力度良好。Sig值是0000小于等于005，回歸關系的統計學意義十分明顯。所有的參數信息都表明，國民生產總值對壽險需求以及保費收入的影響十分明顯。（作者單位：青島理工大學）
參考文獻：
[1]國家統計局，2010中國統計年鑒[M]，中國統計出版社，2010
[2]楊霞，中國保險需求實證研究[J]，武漢大學保險與精算學系碩士論文，2005
一、當代前輩學者對中國文明起源的論述
關于研究中國文明起源問題，當代許多前輩學者，已經留下了不泯的業績，如徐旭生先生，原名炳昶，有《一九五九年夏豫西調查“夏墟”的初步報告》。裴文中先生，字明華，在《中國新石器時代的文化》一書中，指出：“在我國歷史的傳說中有一個夏代，是殷商以前的時代，也許就是由龍山文化過渡到殷代文化的時代，我們可以暫時就把這個時代的文化假定為夏代文化?！绷核加老壬谄渌读核加揽脊耪撐募分?，有“小屯龍山與仰韶”、“龍山文化：中國文明的史前期之一”兩篇論文，論述仰韶文化、龍山文化與殷文化的聯系，是討論從原始制公社到奴隸制社會的一把鑰匙。郭寶鈞先生字子衡，則有《中國青銅時代》專著，指出：“從文字方面看，殷代有頗進步的甲骨文字，已超過象形階段，發展到會意組織階段，跨入形聲階段的邊緣，它是后代漢字之祖，為擺脫野蠻進入文明畛域人標志”。夏鼐先生更有《中國文明的起源》專著，指出：中國文明的個性，它的特殊風格和特征，中國新石器時代文化中已具有帶中國特色的文化因素，中國文明的形成過渡是在這些因素的基礎上發展的。但是文明的誕生是一種質變，一種飛躍。所以有人稱它為在“新石器革命之后的都市革命（Urban Revolution）”。外國學者譽之為稀見的學識淵博。蘇秉琦先生在《關于重建中國史前史的思考》大著中，明確指出：“上面已談到了夏王朝的建立，但夏文明并不是一花獨放的，大家知道，夏王朝時期，執玉帛者萬國?！标悏艏蚁壬?，筆名陳漫哉，新月派詩人，著有《殷墟卜辭綜述》、《殷代銅器》、《西周銅器斷代》、《漢簡綴述》等多書，畢生從事甲骨文、殷墟銅器、古史年代等多方面研究，學勛卓著，影響深遠。
而在今天趙芝荃先生、鄭光先生之於偃師二里頭，鄭振香先生、陳志達先生、劉一曼先生之於安陽殷墟，都在進行發掘或深入研究，均提高了夏商的學術研究水平。
二、我對文明起源的研究過程
對於中國文明起源的問題，應該得到學術界的關注。因為中國是世界文明古國之一，也是世界大國之一，因此她的文明起源的形式和特征，是非常值得重視的。對於這個問題，我曾多年作過探索，首先研究了中國私有制和階級的起源① ；繼而研究了中國的國家起源② ；更研究了夏王朝③④、看到了中國文明起源的不平衡性；提出了中國文明可以區分為王國文明與方國文明⑤。不是泛泛地只談王國文明。在這樣研究的基礎上，我提出以下看法。
三、中國文明起源的標準（或標志），到底什么是文明起源。
中國文明起源是有標志的，也就是說是有尺度的。那么在中國悠久歷史的長河中，什么歷史現象出現了，才算得文明出現了呢？按照辨證唯物主義與歷史唯物主義的解釋，就是國家的出現，并且也只有國家的出現，才算作文明出現⑥。有了文字出現還不行，海南島的黎族，臺灣的高山族，都有了文字畫，但是兩族都沒有達到建立國家的階段，所以有文字圖畫也不能算作文明出現，因為兩族并沒有建立國家。
四、我對于文明起源的分析
1、中國文明起源在青銅時代經歷了一定階段。
中國仰韶時期，應已經出現金屬，到龍山文化時期，山東楊家圈發現銅煉渣，三里河出現銅錐，在龍山文化之后的二里頭文化，發現了鑄銅遺址，當然是已經進入青銅時代一定階段的跡象。
2、中國文明起源的經濟基礎
中國文明起源的經濟基礎與世界其他古代文明一樣，是建立在農業經濟基礎之上的。二里頭文化為粟作經濟，已有六畜，《尚書·皋陶謨》：“濬畎澮距川”，“畎澮”歷來以井田界標作解。
3、中國文明起源與階級關系
私有制的出現，大汶口文化已露端倪，47號大木槨墓，出土50多件精美陶器、玉臂環與豬頭骨，而62號小墓連陶器都不見，這樣財富不均的情況，亦即私有制出現的標志。中國階級的出現，是在龍山文化時期，邯鄲澗溝房基內的四具人頭骨，均有砍傷痕跡。
4、中國文明起源與國家的出現
階級出現三、四百年以后，二里頭出現了宮殿址，證明已經有了國家的最高統治階級——王者，這種國家的出現，即文明出現的標志。
夏為三代之首，有王都，即夏邑，有宮殿，啟“大饗諸侯于鈞臺”。有神廟，《尚書》作夏社。有軍隊，《史記、吳太伯世家》：有眾一旅，旅是軍隊，一旅由五百人組成。
5、中國文明起源與文字
半坡陶器口緣上已見刻符，二里頭大口尊上已見近似文字的結構，為漢字的祖型，商代已有甲骨文。文字不僅是夏王國文明起源的重要標志，同樣它也提供了蜀方國文明和越方國文明。
6、中國文明形成的淵源
文明起源的前夜跡象，大汶口文化中的墨綠玉鏟、雞骨白玉臂環、陵陽河的玉壁、兩城鎮的玉坑和后來發現的饕餮紋玉錛等都是。
7、中國文明發展的不平衡性
當中原豫西伊、洛、河、濟之間，出現了三代之首夏文明的時候，西北面甘肅仍見半山類型的彩陶，東北部內蒙古石棚山墓葬也有黑彩陶壺，南方良渚文化更見黑衣陶簋，都沒有達到夏王朝的水平，顯示了不平衡性。根據以上對文明出現的一些認識，可以進一步探索王國文明與方國文明，而書經協和萬邦，是昭示王國文明、方國文明的最好啟迪。
五、王國文明
二里頭遺址，位于河南省偃師縣西南9公里二里頭村南，南面伊河，北鄰洛河，面積東西2.5公里，南北約1.5公里?！秶Z·周誥上》：“昔伊洛竭而夏亡，河竭而商亡”，證明夏居伊洛，而商居河。《史記·正義》：“吳起對魏武侯曰：夏桀之居，左河、濟，右太華，伊闕在其南，羊腸在其北?！?這個洛陽沃野千里的大平原，正是夏人肇興之地，也是夏商周三代之首的夏人建邦立國之區，因而也是中國、中華民族進入國家階段，冉冉升起的文明曙光之區。
夏代已經進入青銅時代，當時的生產力，雖然二里頭文化一期二期尚乏青銅器的記錄，但是在二里頭一期文化之前的登封王城崗四期H617窖穴，已經出土一件重35克、高6.5厘米的青銅容器殘片。二里頭三期的銅工具，有銅錛、銅鑿、銅錐、銅刀、銅魚鉤。屬于兵器的有銅戈、銅戚、銅族，已有長兵和短兵。屬于飾物的圓形銅泡、圓形銅器、鑲嵌緣松石銅器。屬于禮器有銅爵，屬于樂器的有銅鈴?！蹲髠鳌沸辏骸拔粝闹械乱玻h方圖物，貢金九牧，鑄鼎象物，百物而為之備?！薄赌印じ罚合暮笫跪懔山鹩谏酱?，而之于昆吾。這些文獻都說明夏已煉銅鑄鼎了。
二里頭這個統轄夏王朝王畿千里的大都邑，是夏王朝第一個首邑即首都，東西長五里，南北寬三里，中部發現了一號大宮殿址，在正方形夯土臺基上，筑成東西長108米、南北寬100米的宮殿址，臺基中部偏北有一座東西長30米，南北寬11.4米，四周有一圈柱洞或柱礎石的主殿，應是面闊八間、進深三間雙開門的大殿址，主殿70米有宮門。所以它是由主殿、庭院、廊廡、宮門組成的偉壯宮殿。一號宮殿北150米處有二號大宮殿址，在二里頭像這樣的大片夯土臺基還有四十多座。當時必定是殿堂相連，坡頂櫛比，宮室之偉壯，正是我們祖國歷史上，夏商周三代之首的夏邑夏王都。
總之，在二里頭出現了夏邑這個大都邑，出現了商人，出現了軍旅，出現漢字原始結構的文字符號，標志著從原始社會生產方式進入了奴隸制國家⑦
。這種奴隸制國家，也正是文明出現的標志，也就是出現王國文明的標準。
六、方國文明
方國為王畿以外之余國，夏朝商朝均有方國?！吨駮o年》相時，于夷來賓，少康時，方夷來賓，芬時，九夷來御，發時，諸夷賓于王門，而貢金九牧中的九牧，當為諸夷較大部落的首領，如有易氏，有鬲氏，有扈氏，均應為方國。商代也有許多方國，即方伯，武丁時有方、土方、邛方、鬼方、亙方、羌方、龍方、御方、黎方、祭方、周、缶、犬、郭、旨、沚、雀，乙辛時有人方、盂方，這些方國的國家出現，即方國文明的出現。
蜀這個方國，也見于《殷墟書契乙編》5280卜辭，貞，蜀不其受年，即為例證。四川廣漢三星堆文化，是研究蜀方國文明的對象，三星堆已經發現了燦爛的青銅文化，一號祭祀坑出土的跪坐人像、爬龍柱形器，二號祭祀坑出土的高2.62米的青銅人立像，其中冠高10厘米，立像高1.72米，座高80厘米，頭戴瓣狀冠，即資諸世界，恐怕也罕有其匹，但顯示了蜀人的特征，而在中國青銅文化中也獨樹一幟。三星堆鑄造的令人醒目的大量青銅器，也正是蜀這個方國進入青銅文明的標志。而三星堆在六平方公里的土地上，有防御土埂，南墻1800米，東墻1000米，西墻600米，北墻為鴨子河沖毀，周圍約十里，也正是蜀這個方國都邑的實態⑧。
七、結語
以上夏、商出現的王國文明，蜀出現的方國文明，都是以農業經濟為基礎出現的文明。但是也有以畜牧經濟為基礎出現的文明，如匈奴。有單于，匈奴稱為撐犂孤涂，匈奴語意稱天為撐犂，稱子為孤涂，即天子之。唯獨漁獵經濟不能產生文明?？傊?，文明的出現，既然是一些生產較發達的大的部族，從野蠻高級階段進入文明階段的一個特定的歷史現象，那就帶有廣泛性，但又不是所有部族都經歷的過程，那就帶有特殊性。方國文明賴王國文明以促進，王國文明賴方國文明而璀璨。這應是中國古代文明的特點⑨。 注釋
①佟柱臣：《從考古材料試探我國的私有制和階級的起源》，《考古》 1975年4期。返回
②佟柱臣：《從二里頭類型文化試探中國國家起源問題》，《文物》 1975年6期。返回
③佟柱臣、王澤慶：《夏王朝——その傳承と文化財》，《人民中國》 1978年7期。返回
④佟柱臣：《夏代和夏文化問題》，《河南文博通訊》 1979年2期。返回
⑤佟柱臣：《中國夏商王國文明與方國文明試論》，《考古》 1991年11期。返回
⑥佟柱臣：《學習《起源》促進史前考古學的科學研究——紀念家庭私有制和國家的起源發表一百周年筆談會》，《史前研究》 1984年4期。返回
⑦佟柱臣：《二里頭文化和商周時代金屬器代替石骨蚌器的過程》，《中原文物》 1983年2期。返回
發展經濟學論文范文一：發展經濟學與西部民族地區經濟發展探析
【內容摘要】發展經濟學是詮釋發展中國家如何由貧窮落后走向繁榮發達的經濟學，經濟的發展和進步是發展中國家的發展主題，發展經濟學對發展中國家的經濟發展具有指導意義，對我國后發展西部民族地區的經濟發展更是具有普適性。
【關鍵詞】發展經濟學;西部民族地區;經濟發展
一、發展經濟學的產生
1776年亞當斯密在《國富論》中談到一個國家如何由窮變富的問題，實質上已涉及到發展經濟學的研究主題。亞當斯密關于經濟發展的構想是:經濟發展與經濟增長是一個宏觀經濟問題，是國民財富和社會財富的集聚與增長。勞動生產率的高低和勞動力人數的多少決定了國民財富的增長。這是發展經濟學的雛形。但是，發展經濟學作為一門學科則產生于二戰后。當時一些國家為擺脫殖民壓迫，紛紛獨立，迫切需要發展經濟。當時在實踐上和理論上遇到的問題主要是:在實踐上，一是發展中國家的發展問題，二是當時戰敗國的經濟復蘇問題;要么對原有理論加以改造，這比較容易，要么建立新的理論，這相對困難。一些學者深入研究各發展中國家之后發現，其環境與發達國家最初完全不一樣，傳統理論無法復制和拷貝到發展中國家。西方國家的經濟增長理論由于條件不同、問題很多、相去甚遠，也無法照搬到發展中國家。所以當時在實踐上和理論上都迫切需要一門新理論，由此發展經濟學誕生了。早在1939年，克拉克(Clark，C.G.，1939)就出版了《經濟進步的狀況》一書，對后來經濟發展思想產生了重要影響。20世紀40年代出版的《落后地區的工業化》和《東歐與東南歐工業化問題》是發展經濟學的開山之作，在發展經濟學的發展中具有引領性和開創性的歷史地位，是發展經濟學的標志性文獻。
二、發展經濟學的發展歷程
發展經濟學在其發展的過程中，根據其政策演化和發展思路的差異性，發展經濟學家將發展經濟學的發展分為三個階段。第一階段是20世紀40年代末到20世紀60年代末的結構主義發展階段;第二階段是20世紀60年代末到20世紀70年代末的新古典主義發展階段;第三階段是20世紀80年代后的新古典政治經濟學發展階段。
(一)第一階段。發展經濟學發展過程中的第一階段是20世紀40年代末到20世紀60年代末的結構主義發展階段，其結構主義思想，是這一時期的主導思想，后來也成為發展經濟學的主流學派。二戰結束后，很多發展中國家取得了政治上的獨立地位，經濟發展成為發展中國家迫切需要解決的問題，但是發展中國家面臨著諸多阻礙經濟發展的制約因素，如:經濟發展水平低、發展滯后、經濟變量彈性低、經濟發展的不平衡性，表現為明顯的剛性結構。因此，結構主義認為發達國家與發展中國家的經濟現實完全不同，市場不完善是發展中國家的普遍現象，價格剛性，有時還會出現市場機制的失靈，經濟在沒有外部因素的影響下難以達到均衡狀態。因此，結構主義認為發展中國家的經濟發展不是靜態資源的重組和優化配置，而應建立在動態調整可投資資源和保證供給增長的前提下，使社會經濟結構作出相應的調整。
(二)第二階段。發展經濟學發展過程中的第二階段是20世紀60年代末到20世紀70年代末的新古典主義發展階段。結構主義發展思路使許多發展中國家在二十世紀五六十年代經濟社會得到了長足的發展，取得了令人矚目的發展成就，但是，結構主義還存在理論上的缺陷和實用上的局限性，從20世紀60年代后期開始，新古典主義復活而成為發展經濟的新的主流思想。概括起來，新古典主義的主要觀點是:一是社會的發展應是綜合的發展，滿足人的基本需要是經濟發展的目標;二是重視人力資本，糾正唯物質資本的缺陷;三是強調對外貿易在發展中國家對經濟發展的顯著拉動作用;四是新古典主義突出了市場機制、資源優化配置、微觀經濟基礎等在發展中國家經濟發展中的重要性。
(三)第三階段。發展經濟學發展過程中的第三階段是20世紀80年代后的新古典政治經濟學發展階段。同樣，由于新古典主義在實踐中和理論上也存在諸多缺陷，于是新古典政治經濟學開始盛行，新古典政治經濟學的發展經濟學思想表現在如下:一是可持續經濟發展觀念的產生;二是新增長理論的快速發展;三是新制度經濟學的興起。
三、發展中國家發展的不平衡性
從世界范圍內來看，無論是發達國家還是發展中國家，都普遍存在著地區經濟發展的不平衡問題，即都存在著發達地區和和相對落后的后發展地區。發展經濟學主要討論發展中國家的經濟發展問題。我國是發展中大國，發展中大國又具有不同于一般發展中小國的特征?，F有的研究已經表明發展中的大國發展經濟有如下幾個特點:第一，發展中大國人口數量眾多，消費需求旺盛，市場容量的絕對數相比較發展中小國要大。第二，發展中大國人口基數大，幅員遼闊，為了滿足日益增長的公共服務需求和實現產業的集聚、調整、優化，必須建設與之相適應的龐大的基礎設施，同時滿足不斷增長的龐大的國內需求，需要資金數量大，依靠外援或外資幾乎不可能解決問題。第三，由于發展中大國在工業化起步階段缺乏外向型經濟發展的動因，實現的是內向型發展的政策，工業化起步階段建立門類齊全的工業體系也就是必然選擇。第四，自然資源豐富、勞動力資源豐腴是發展中大國良好的資源稟賦，國內市場規模大，但是，發展中大國在經濟發展中也存在如下難題:一是遺產和文明傳統的重大影響;二是沉重的人口壓力、嚴峻的就業問題和低下的經濟效率;三是區域經濟發展的不平衡;四是落后農業與工農業協調發展問題;五是內部發展與對外開放的適度選擇。發展中大國與發展中小國相比較，其工業化過程亦不同:一是資本積累。發展中小國既可以自身積累，也可以依靠國際資本。而發展中大國則不行，盡管利用外資絕對量不少，但所占比例有限。二是產業結構。發展中大國的產業結構要求門類相對齊全，這是由發展中大國的資源狀態和國內需求狀況共同決定的。三是國內市場與國際貿易。發展中小國幅員小，國內統一市場較易形成;發展中大國幅員遼闊，建立交通和通訊網絡需要巨額投資，且耗用時間長。所以，發展中大國不同于發展中小國，發展中大國發展的不平衡問題更為嚴重，更為棘手。比如中國，存在三大經濟地帶，經濟發展水平東部、中部、西部依次遞減，處于末端的西部民族地區經濟社會發展水平低，與東部沿海地區的差距大。發展中大國的發展存在不平衡性、層級性。
四、發展經濟學適用于我國民族地區的經濟發展
與其他國家的后發地區相比較，我國西部地區在自然環境、經濟發展、歷史條件等方面都具有某種程度的相似性。第一，我國西部地區自然環境相對惡劣，自然資源豐富。第二，區域經濟基礎薄弱，二元結構典型。第三，教育科技落后，基礎設施差，社會發育度低，資本形成能力弱。第四，西部民族地區是我國少數民族集中分布的地區。發展經濟學致力于推動發展中國家的經濟發展，為發展中國家擺脫貧困、產業發展作出了積極的貢獻。如今，作為發展中大國的中國內部，亦存在經濟社會發展的先進地區和落后地區，即存在經濟相對發達的東部沿海地區和經濟相對落后的西部后發展民族地區。發展經濟學為解決發展中國家的經濟社會問題探索了良好的范例，提供了成功的借鑒，那么用它來解決一國內部經濟社會發展的不平衡問題也是可行的。這是因為一國內部后發展地區的經濟社會發展的諸多條件和現實情況與世界上其他發展中國家的情況類似，所以，發展經濟學完全可以用來解決中國后發展地區的經濟社會發展問題，發展經濟學在中國的后發展地區具有普適性。
五、發展經濟學視角下西部民族地區的經濟發展
發展中國家要發展經濟，就必然要走工業化道路。但是，對工業化的理解不同，就會導致不同的結果。結構主義和激進主義所采取的工業化，既忽視農業的發展，又只采取單向的工業品導向，雖然使工業獲得較大的發展，但也導致了經濟社會的二元結構。不但農業發展嚴重滯后，而且工業發展亦后勁乏力。張培剛教授早在20世紀40年代就曾指出，完整的工業化是包括農業發展在內的工業化。后來發展經濟學之所以陷入危機，是因為發展經濟學沒有完成使命，廣大農村依然貧困，發展中國家經濟社會二元結構依然存在。如今許多發展中國家開始重視農業的發展和農業與工業的協調。我國后發展的民族地區與東南沿海地區的差距，和發展中國家與發達國家相類似，作為一個整體我國還是發展中國家，而民族地區又更為落后，暫時還不具有全面進行工業化的現實條件，發展中國家在由傳統的農業化國家向工業化國家轉化時，應具備較強的物質資源的儲備，包括:數量龐大的、可使用的資本儲備，勞動技能較高的、符合現代工業發展需要的勞動力資源儲備;先進的科技發展水平、現代企業管理制度;良好的基礎設施等。顯然，西部民族地區在整體上還不具備這些條件。從資本資源來說，西部民族地區資本形成能力弱，資本使用效率差;從適合現代工業發展所需要的勞動力資源來說，西部民族地區科技教育水平低下，具有一定人力資本存量的勞動力資源稀缺、素質差;就現代化的科學技術與先進的現代管理制度的適應性來看，就連東部沿海地區目前都還不夠成熟，何況西部民族地區;從基礎設施建設來看，西部民族地區由于地勢地貌和氣候和水資源等特征，其基礎設施相當落后，其基礎設施建設也相當困難。因此，西部民族地區的工業化和現代化應該是這樣的路徑選擇:一是繼續做好脫貧致富奔小康的工作。因為一個民族、一個區域如果還沒解決溫飽問題，怎么奢談現代化。二是在國家扶持下完成經濟社會發展的先行關基礎設施建設，基礎設施是現代化工業建立和發展的基本條件。三是調整產業結構，形成一批有競爭力的優勢產業，西部的工業化和現代化不能搞重復建設，要從自身特點和優勢出發，依靠現代科學技術，發展有潛力的特色經濟和優勢產業。四是發展科學技術，注重人才培養。實現西部民族地區由農業經濟向工業經濟轉化，毫無疑問應是后發展的西部民族地區的發展主題。
【參考文獻】
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發展經濟學論文范文二：新時期發展經濟學論文
摘要：新時期發展經濟學論文經濟發展問題不僅對我國，而且對世界各國來說都是一個古老而永恒的研究主題。經濟的增長和經濟發展的思想隨著時代的發展只會研究的愈來愈深。
關鍵詞：新時期;發展經濟學
一、新時期發展經濟學理論的新突破
(一)新時期發展經濟學論文發展經濟學研究的觀念發生變化
隨著經濟的發展，各國經濟水平都有了明顯的增長，從全球來看，各國之間的經濟往來也越來越頻繁，國家與國家間的各項貿易數量和金額相比之前都有了大幅的增加。因此，順應時代的發展需要，發展經濟學理論也開始從全球的角度考慮各國經濟發展的問題。尤其是隨著國際貨幣基金組織、世界銀行和聯合國有關機構等國際性組織作用的逐漸凸顯，發展中國家相互依存、相互促進的關系也日益增強。經濟發展的問題成為全球而不僅僅是發展中國家的問題。斯特里頓((Streeten,P)就曾經說過，我們應該及早地從全球的視角去考慮各國之間政策的相互影響力，從而分析國家與國家之間的利害同盟關系。從他的主張我們可以清楚地了解到當今時代，從全球范圍去考慮世界各國的經濟發展問題是發展經濟學理論研究所必需的新視角。
(二)新時期發展經濟學論文發展經濟學研究的方法出現新發展
隨著科學研究方法的不斷創新，發展經濟學理論在借鑒科學研究方法的基礎上，開始從過去同類型的研究轉向不同類型的對比研究。從哲學的角度上來分析，這就意味著發展經濟學家放棄了對普遍理論的研究而關注個別理論研究，具體來說，就是開始對不同類型的發展中國家的經濟實際情況進行分組分析或個別分析，從而改進了研究的范圍和力度，加深了研究的深度。一般來說，對世界發展中國家的分類研究大致有三種：第一種是以地區的差異來分類，主要是依據地區的經濟發展程度;第二類是以地區的發展業績來分類，參考因素主要包括人均收入水平、經濟增長點等;最后一類是以地區的發展條件，這一種分類主要是考慮了地區居民的整體素質、當地外部資源等。根據這種分組研究，不但對研究的范圍有了明確的規定，而且在同一組內，也方便對各個國家進行對比分析，促進了發展經濟理論研究方法的更新。
二、結語
新時期發展經濟學論文經濟發展問題不僅對我國，而且對世界各國來說都是一個古老而永恒的研究主題。經濟的增長和經濟發展的思想隨著時代的發展只會研究的愈來愈深。因此，通過對發展經濟學理論的危機及新發展趨勢的分析，對世界各國經濟發展理論的進一步深化都有重要的意義。而又是通過這些分析，尤其是未來發展趨勢的分析，能更好地為發展經濟理論的豐富發展奠定一定的方向依據。
參考文獻
論文關鍵詞：農村信息化；水平；評價；中部六省
2004年中央提出“中部崛起”戰略，旨在解決“中部塌陷”問題。為了促進“三農”問題的解決，中部地區各級黨委政府已將推進農村信息化工作擺上重要議事日程。為了對中部六省農村信息化水平有一個科學的評價，為十二·五規劃的制定提供科學依據，為領導決策提供參考，筆者通過長期農村信息化工作實踐研究，提出了一套農村信息化評價指標體系，并對中部六省水平進行了具體分析和對比。
1農村信息化水平評價指標體系設計原則
農村信息化水平評價指標體系是在參照國家信息化指標構成方案n的前提下，結合農村的實際進行設計，主要遵循以下原則。一是系統性原則。從信息的傳送到接收、消費的各個鏈條，系統考慮。二是全面性原則。在指標的構成上，全面考慮地區的經濟基礎、信息基礎設施、信息終端設備、信息人力、信息消費等情況。三是普適性原則。所選擇的指標必須適應對各個不同地區的農村信息化的量度，且應符合農村的實際。四是盡量量化原則。即盡量通過大量統計數據支撐各項指標。
2農村信息化水平評價指標體系
為了評價農村信息化水平，設計了5類指數、14個指標。5類包括經濟基礎指數，含3個指標;信息基礎設施指數，含4個指標;信息終端設備指數，含3個指標;人力指數，含2個指標;信息利用指數，含2個指標(見表1)。
3中部六省農村信息化水平分析比較
中部六省2006年、2007年農村信息化水平加權平均值匯總見表2~4。
3.1總體水平
根據上述農村信息化水平評價指標體系，通過對全國及中部六省農村2006年、2007年2年數據的測算(以北京2006年數據作參照，即北京當年農村信息化的評價指數為100)，結果表明:2007年全國大陸地區農村信息化的評價指數為50.66。中部六省中，山西為51.43，列第1位;湖北為44.45，列第2位;江西42.65,湖南42.03，安徽42.01，河南37.09，分列3,4,5,6位。山西之所以成為中部地區的領頭羊，主要是“人力”和“信息利用”指數“幫了忙”，這2項指數分別達到13.03和15.16，均列中部第1位。河南列倒數第1位，主要是信息利用指數(其中主要是互聯網普及率)“拉了后腿”，這項指數僅為6.09，不到山西的50%，也不及湖北的50%。中部地區除山西外，其余五省均未達到全國平均水平，這說明中部農村信息化呈塌陷之勢(見表5)。
3.2發展速度
全國大陸地區農村信息化總體發展速度為19.67%(2007年與2006年比較)。中部地區發展速度最快的是江西，指數增長率為17.27%，第2位是湖南，增長率為15.47%;第3位是山西，增長率為14.47%。安徽增長率為13.57%，湖北增長率為11.49%,河南增長率為4.83%，分列4,5,6位(見表6)。
3.3分項評價
全國大陸地區2007年農村信息化5類分項指數分別是:經濟實力4.03;基礎設施5.60;終端設備12.64;人力11.63;信息利用15.14。其發展速度(與2006年比較)依次為18.18%,21.21%,16.20%,1.04%,43.37%。中部六省經濟實力指數列第1、第2、第3位的是山西(3.54),湖北(3.35),河南(3.21)，該指數六省全部低于全國平均水平;發展速度列前3位的分別是安徽(20.00%),湖北(19.64%)、河南(19.33%),山西和湖南低于全國平均水平?；A設施指數列第1、第2、第3位的分別是安徽(7.15)、河南(6.94)、湖北(6.83)，該指數六省全部高于全國平均水平，說明中部地區通信基礎設施建設有一定積累;其指數增長速度前3位分別是湖北(23.73%)、江西(17.84%),湖南(17.74%)，中部六省的增長速度只有湖北高于全國平均水平。終端設備指數列前3位的是山西(12.95)、安徽(12.56)、江西(11.24)，該指數除山西外，其余五省均低于全國平均水平;其指數發展速度居前3位的是山西(9.56%)、安徽(5.55%)、江西(5.34%)，六省全部低于全國平均水平。人力指數居前3位的是山西(13.03),湖南(11.30),湖北(11.26)，除山西外，其余五省均低于全國平均水平;其指數發展速度最快的是山西((3.25%)，其次是江西(1.17%),湖南((0.89%)，六省只有山西和江西高于全國平均。信息利用指數位次依次為山西(15.16),湖北(12.22)、江西(11.42),湖南(10.84)、安徽(9.57),河南(6.09)，六省只有山西略高于全國平均;指數發展速度依次為江西(59.05%),安徽(53.37%),湖南(50.56%)、山西(36.21%),湖北(30.00%),河南((3.40%)，六省中江西、安徽、湖南三省高于全國平均水平(見表6)。從上述數據可以看出以下幾點:一是中部六省經濟發展水平在全國處于落后地位，由于經濟實力不強，農民缺乏購買信息終端設備的能力(五省信息終端設備指數低于全國平均)。二是人力指數水平很低，發展速度緩慢，六省均未達到2位數，有些省還是負數。這說明農村信息化發展中人員素質的提高是一個緩慢的過程，絕非一毗而就。三是信息利用指數增長速度較快，六省除河南外均達到2位數，這說明現代信息技術越來越受到農村用戶的重視，發展越來越快。比如互聯網應用指數是所有指標中增長最快的。
4存在的問題與建議
4.1中部‘.塌陷”
上述數據表明，中部六省不僅許多分項指數低于全國平均水平，總體水平也大多低于全國平均，沒有一個省達到北京市50%的水平。這種情況與實施中部崛起戰略的要求格格不入。因此，國家應加大對中部地區農村信息化建設的投人，不斷提升農村信息化水平。
4.2北強南弱
中部六省農村信息化發展不平衡，處于北部的山西省農村信息化水平要強于其他南部五省，5個分項指數，山西省有4項指數位列中部第1位。中部相對落后省份要加快經濟發展速度，提升農村經濟實力，以提高農村信息吸納能力。
4.3手段落后
在中部農村，各省雖然電話、彩電等信息終端設備普及率較高，但電腦普及率很低，山西、河南、安徽、湖北、江西、湖南六省2007年的電腦普及率分別是3.43,2.19,2.0,2.0,1.59,1.19，均低于全國平均水平(3.68)。雖然目前在農村普及電腦并不現實，但在鄉村建立信息示范站點，讓農民就近享用現代化信息服務是可行的。另外，采用IPTV的形式，推進互聯網進村人戶，也是一種廉價、實用的信息人戶解決方案。
關鍵詞：旅游非優區 特征分析 理論界定
隨著全世界范圍內旅游業的快速發展，學術界對旅游業發展較為落后地區的開發研究呈上升趨勢，其表述有“旅游欠發達地區”、“旅游非優區”、“旅游弱勢地區”、“旅游溫冷地區”、“邊緣型旅游地”、“二三級旅游地”(許春曉，2001)等等，本文擬遵循科學界定概念的一般程序，將“旅游非優區”概念所指的現象與其它現象有效區分，并探討在現實中測量、甄別旅游非優區的具體方法。
一、對旅游非優區的理論認識歷程
(1)對某種類型旅游非優區的分析
許春曉在1993年提出“旅游資源非優區”，1995年提出“欠發達旅游資源豐富地區”是“旅游非優區”概念的某一方面、某一層面或某一類別，是“旅游非優區”的兩個可指明的方面，即概念的兩個“維度”，通過對概念不同維度的分類研究，逐步抽象出對其“共性的、一般性”的認識。隨著旅游學研究的不斷深入和細化，學者們以“導致特定區域在旅游業發展方面處于非優、劣勢地位的影響因素”作為變量指標，如旅游資源、地理區位、區域經濟背景、自然生態環境等影響因素，劃分出旅游資源非優區、旅游經濟非優區、旅游區位非優區、自然生態環境非優區等不同的亞類，分別對其進行研究，而且還有不同的組合方式如經濟發達的旅游資源非優區、經濟欠發達的旅游資源非優區等等不同的研究維度。
(2)旅游非優區概念的明確化歷程
在旅游學科的相關理論研究中，主要集中于旅游業發展水平處于相對優勢狀態的區域，而旅游非優區長期處于研究的邊緣，對旅游非優區概念內涵的理解主要集中于資源因素方面，以及“從景點組合、分布狀況對旅游資源非優區的界定”(楊曉峰，2007)，或者認為非優區是“缺乏高等級的旅游資源，資源數量不豐富的區域”等(趙寧曦等，1997)。與此同時，關于欠發達地區旅游業的研究也逐步增加，如孫根年(2001)將資源與區位有機結合，分析非優區旅游開發的新思路;孟清超(2006)將旅游非優區界定為“旅游開發條件不理想、開發狀況較差、發展階段落后的區域”;楊曉峰等學者對旅游非優區的基本概念進行了界定。
可見，旅游非優區的概念內涵逐步明確，即“旅游業發展總體水平處于落后狀態的區域”。對非優狀態的描述如“旅游業對國民經濟的貢獻率低、旅游業對社會發展不能起到促進作用”等都可以歸結為旅游業發展總體水平落后。而“由于受資源、區位、區域經濟背景、客源市場等影響”都是旅游非優區的形成因素。
二、對旅游非優區幾個認識誤區的解釋
旅游非優區并不等同于旅游資源非優區。“旅游資源非優區”與“旅游非優區”是兩個不同的概念，旅游資源非優區是原生性資源差的地區，是從資源的角度對區域的界定;而旅游非優區是從旅游業發展水平的角度對區域的界定，兩者的研究角度不同。旅游資源非優區可能是旅游非優區亦可能是旅游優勢區，旅游資源差并不一定是旅游非優區，原生性旅游資源是決定旅游業發展的重要因素，但不是唯一因素(許春曉，1993);反之，旅游非優區也并不一定缺少資源或者是資源級別低，區位條件、經濟基礎、社會環境如政府、居民的觀念意識等因素都可能制約地區旅游業的發展。
旅游非優區并不等同于經濟欠發達地區。旅游非優區的相關研究是對區域旅游業發展水平的描述與考量，經濟發展水平高的區域可能是旅游非優區;而旅游優勢區亦可能經濟發展水平并不是最高(張志宏，2010)。
旅游非優區并非指旅游業發展無望的地區。旅游非優區是對所研究區域內部不同地區旅游業發展現狀的一個客觀評價，是對現實狀態的分析與描述，主要是對旅游收入、旅游接待人次、旅游業對區域國民生產總值的貢獻率(張志宏，2010)，以及旅游業對第三產業產值的貢獻等衡量旅游業發展水平指標的客觀比較。在某種程度上類似于發達國家與發展中國家的概念，“發達”與“發展”是相對而言的，“旅游優勢區”與“旅游非優區”也是一對相對的概念，處于旅游業發展的“非優”是一段時間的狀態，不是發展無潛力，而是處于不同的發展歷程。
三、旅游非優區概念的界定
(1)旅游非優區概念的具體化，形成抽象定義
1、概念的分解。首先是對“旅游非優區”概念分析：區，可以理解為地區或區域，區域是一個空間概念，它是地球表面的一個范圍，是對地球表面各種空間范圍的抽象或概括;“非優”是與“優”相對的概念，兩者相比較而言，互為存在前提。“優”是優良、美好，“非優”即是不優良、不美好、劣勢。“非優”是一定時間區間內存在的狀態，隨著時間的推移動態變化;旅游，從人文地理學科的角度對旅游現象進行研究的，旅游是在閑暇時間內所從事的游憩活動的一部分，它是在一定的社會經濟條件下產生的社會經濟現象，同時也是一種地理現象(保繼剛等，1999)。
其次，是將“旅游非優區”所表示的現象按照一定標準進行分類。以目前已有的科研成果為基礎，按照“發展條件”作為劃分標準，將旅游非優區劃分為“旅游資源非優區”、“旅游區位非優區”、“旅游經濟非優區”、“旅游生態環境非優區”“旅游認知非優區”等等，每一類還可以逐步分解出不同的亞類。
再次，對分解后的概念加以界定。以目前已有的研究成果為基礎，旅游資源非優區“是指原生性(原賦)旅游資源較為缺乏，資源豐度低，品位較低，在一定時期內知名度不高，缺乏適應旅游市場需求的資源，因而對游客吸引力小的區域”;旅游區位非優區“是指由于其區位的不理想，從而導致具有一定資源稟賦的旅游地開發困難，旅游業發展緩慢的地區”;旅游經濟非優區“是指一個特定的區域在特定的時期內，由于當地的經濟基礎比較薄弱、經濟發展比較緩慢從而導致該地的基礎設施不夠完善，對旅游業的帶動作用不太明顯，反過來旅游業對當地經濟的拉動較小，對當地的經濟貢獻率比較低的區域”;旅游客源非優區是指在一個特定的區域在特定的時期內，由于受到各方面因素的制約，導致該區域內的旅游人數或者說潛在客源相對比較少，從而導致旅游收入較低，對當地的經濟貢獻較低的區域;旅游認知非優區“是指在一個特定的區域特定的時間內，由于宣傳、旅游發展、文化傳承等方面原因，該區域的旅游發展文化導向不明顯，或者說該區域的區域文化特色不明顯，在一定的客源地范圍內對獵奇型旅游者吸引力較弱的區域”。
2、形成抽象定義。通過以上對概念的分解，雖然措辭不同，如“旅游地開發困難、旅游業發展緩慢、旅游業對當地經濟拉動小、旅游業發展不景氣、旅游對當地經濟貢獻率低”等等，其本質最終還是歸到“旅游業發展總體水平落后”，而概念中“由于資源缺乏、經濟基礎比較薄弱、區位不理想”等均是“旅游非優區”之所以形成的影響性因素。
據此本文認為，站在區域旅游開發與規劃的角度，“旅游非優區”是相對于“旅游優勢區”而言的，其抽象定義為“在特定的區域范圍內，特定的時間區間內，某地的旅游業發展總體水平處于相對劣勢狀態，則該地區為旅游非優區”。
(2)旅游非優區概念的操作化，形成操作化定義
經過以上界定之后，“旅游非優區”就轉換成為研究的“變量”(經過嚴格界定的概念稱為變量)，此時，旅游非優區的概念內涵“旅游業發展總體水平落后”是客觀存在的一種旅游經濟現象，是可以觀測和量度的。但是抽象定義中的界定仍是相當模糊的，要予以準確的、精確的量度，還需要將抽象定義轉換成可操作性的定義。根據測量時指標選擇的科學性、代表性、實用性的特點，本文除了選取目前已被廣泛使用的衡量國內旅游業發展水平(國內旅游收入、國內旅游人次)以及國際旅游業發展水平(國際旅游收入、國際旅游人次)的指標之外，還加入了旅游收入占當地GDP比重指標來共同衡量區域旅游經濟的發展水平。
借鑒世界銀行(Word Bank)和聯合國貿易與發展會議(UNCTAD)在對發展中國家作出劃分時的思想，最終形成旅游非優區的操作性定義“在特定的時空范圍內，某地國際/國內旅游收入、國際/國內旅游人次、旅游收入占GDP的比重等五項指標的加權綜合得分，低于區域平均水平的80%，則該地區是旅游非優區”。
四、旅游非優區在現實中的界定
根據上文分析，將地區旅游發展水平的綜合指標設定為Fi(i取值為大區域范圍內的不同地區)，各分量指標分別為：X1-國際旅游收入;X2-國際旅游人次;X3-國內旅游收入;X4-國內旅游人次;X5-旅游收入對GDP的貢獻率，其相對應的權重分別為0、25、0、2、0、25、0、2、0、1。
借鑒劉再興的研究成果衡量全國各省市區經濟發展水平，當地區旅游業發展綜合指數低于區域平均值的80%，則該地區旅游業發展水平落后，處于劣勢狀態，是旅游非優區。則旅游非優區在現實中的界定模型為：
其中，是指區域旅游業發展總體水平的平均值;Fi是指區域內部不同地區旅游業發展總體水平的綜合指標加權得分;F是指區域內部各地區旅游業發展總體水平的綜合指標得分的總和。
需要特別說明的是，理論分界線80%是利用經驗參數比對法對區域旅游業發展水平等級的劃分。實踐中對旅游非優區的界定需結合實際情況，根據區域內部不同地區旅游業發展總體水平的高低劃分等級，從而確定旅游非優區。
五、旅游非優區特征的分析
從旅游業發展總體水平的角度，旅游非優區是對大區域范圍內處于“非優”地位的特定區域的分析與描述，它具有以下特征：
(1)區域差異性
旅游非優區是對“區域”差異的研究，是從旅游業發展程度對區域差異的研究。作為區域旅游研究的一部分，旅游非優區對特定空間和地域內，旅游發展水平不均衡現象分布類型、范圍、規律的分析，對區域旅游優劣特征以及非優態勢形成條件的研究，都是區域性的體現。
(2)空間范圍上的相對性
“非優”本身就是相對于“優”而存在的，只有通過比較才能夠分辨出優劣，在區域旅游開發活動中，優勢區與非優區相伴而生，并且還互為存在條件。旅游現象在區域空間范圍內分布存在差異，旅游經濟現象的區域差異形成了“旅游優勢區”與“旅游非優區”。
(3)動態性
特定地區是否為“旅游優越區”或“旅游非優區”并非固定不變的，而是根據情況的變化時刻處于動態發展中的。由于新的旅游資源的發掘與開發;或許是由于地區經濟水平的提高、基礎設施與交通條件的改善，曾經的非優旅游區可能轉化為優勢區;同時若旅游地不再具備吸引力，旅游優勢區的地位亦可能發生轉化?？傊?ldquo;優”與“非優”的狀態及其程度是動態變化的。
參考文獻：
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【關鍵詞】交通運輸 運輸理論 發展階段
一、運輸化理論
運輸化是工業化的重要特征之一，也是指伴隨工業化而發生的一種經濟過程。在運輸化過程中，人與貨物空間位移的規模由于近代和現代運輸工具的使用而急劇擴大，交通運輸成為經濟進入現代增長所依賴的最主要的基礎產業、基礎結構和環境條件。具體來說，國民經濟的運輸化表現在這樣幾個方面：
1.機械動力的運輸工具取代早期運輸工具，人類開始大規模地克服自然地理條件對人與貨物空間移動的限制。社會運輸能力迅速擴大，位移的速度明顯提高，而單位運輸成本則顯著下降。
2.貨運對象從過去以農產品和手工業產品為主，轉向以大工業所需要的礦物能源、原材料以及半成品和產成品為主。在近代及現代運輸業的推動下，資本和勞動力迅速集中，原料產地、加工區和銷售市場日益分離，商業關系急劇擴大，傳統的經濟地理概念也在不斷改變。
3.社會經濟生活中人與貨物空間位移的總量急劇增加，越來越多的人和貨物更多次地被運輸工具推入空間的運動。由于各種特殊運載工具的使用，以前很難運送的物品。
4.運輸占用社會經濟資源的數量大為增加，交通運輸規模成為社會經濟最基本的比例之一。運輸設施建設、維護和運營所占用的勞動力、能源、各種金屬及非金屬材料變得相當可觀，運輸業投資超過了絕大多數其他經濟部門。
5.交通運輸構成了經濟進入現代增長所依賴的最重要的環境條件和基礎結構，運輸業及其相關的能源、鋼鐵、建筑和機械制造等行業，在國民經濟中也成為最龐大和最重要的基礎產業群之一。
二、運輸化的發展階段
經濟發展的運輸化過程受一定客觀規律的支配。在工業革命發生之前，從原始游牧經濟、傳統農業社會到工場手工業階段，各國經濟一直處于“前運輸化”狀態。隨著發達國家逐步向后工業經濟轉變，運輸化的重要性在相對地位上開始讓位于信息化，從而呈現出一種“后運輸化”的趨勢。
（一）前運輸化階段。
在前運輸化階段的主要特征有運輸工具落后，主要憑借人、畜、風和水流等為動力，受自然地理條件的限制很大；運輸速度慢， 成本高；絕大多數居民的交通需求很少，傳統經濟中商品交換對貨運的需求也相對有限，因而整個經濟活動所產生的人與物位移總量都不大；社會的運輸設施總量增加緩慢，經濟從總體上看對交通運輸的依賴比較小。
（二）運輸化階段。
發達國家工業化從紡織工業到冶金原材料工業、到機電化學工業、到高度加工工業的進程中，運輸化經歷了一個從發生到發展到完善的演變。大宗能源原材料和主要商品的長距離調運能力已經充分具備， 同時以汽車為代表的新一代運輸工具開始得到普遍使用；運輸化的初步階段實際上就是工業化的初步階段，在這一時期，貨物運輸量的增長速度開始放慢，逐漸與國民生產總值的增長變為同步或略低的增長，社會經濟對運輸的需要則更多地表現在質的方面，即運輸需求出現多樣化，要求更迅速、更方便、更完善的運輸網，以滿足多方面的運輸需求。
（三）后運輸化階段。
發達國家經濟在本世紀70-80年代開始進人后工業化階段以后， 交通運輸業作為經濟基礎結構的重要性有所下降。因此，知識和對信息進行收集、加工和傳遞的信息產業的重要性逐漸超過了運輸業。隨著后工業化社會的出現，工業化的主要特征之一運輸化也就必然會發生被稱為“后運輸化”的變化。在這一時期，貨物運輸量的增長幅度已明顯低于國民生產總值的增長或已停止增長，貨運總量70年代以來在一些發達國家甚至已出現連續下降的情況。當然，信息化的經濟對運輸業并沒有放松要求，但卻表現為在運輸質量方面提出了更嚴格的標準，運輸已經融為其物流體系的有機組成部分，必須滿足各種小批量靈活多變生產方式以及其“零庫存”和世界范圍生產體系的需要各類特種運輸集裝化運輸和門對門一票到底的國際國內多式聯運，已經發展到相當完善的水平；航空貨運在總運量下降時卻一直保持著增長的趨勢?？瓦\方面，由于小汽車無限制使用而引起的各種社會、經濟生態等問題，也必須作出必要的調整，發達國家客運能力的增加從過去一向主要依賴私人汽車，開始轉向更多地依賴民航、高速鐵路等快速公共交通工具?？傊?，運輸業在發達國家最近的一輪經濟增長中，也進人了本身發展的一個新階段。
至于運輸化在廣大發展中國家的發生和發展，則有另外一些共同特點：運輸化一般是在外來軍事和經濟的侵略下被強迫開始的，因為殖民地運輸化是帝國主義宗主國經濟運輸化的附屬物， 是適應其剝削當地勞動力、掠奪自然資源和傾銷商品的需要的；由于真正的國家工業化一般開始很晚。因此初步運輸化階段時間拖得特別長，運輸的空間布局不平衡，一部分現代運輸方式與相當部分的傳統運輸方式在長時間內處于并存狀態，這些特點是由發展中國家的經濟歷史決定的。
由于發達國家運輸化的示范效應和它們一向把運輸工具作為向不發達國家出口的重要商品，所以不同運輸工具的使用， 在不少情況下已不能作為判別發展中國家運輸化各個階段，特別是從初步運輸化向完善化轉變的主要標志。又由于汽車經濟運輸距離的增加，一些面積較小的發展中國家可以更多地依靠公路運輸解決自己的陸地運輸問題，而不一定非要建立全國的鐵路網。另外，由于各種高技術和信息革命的提前沖擊，發展中國家工業化過程中經濟結構的變化也必然出現一些新的特點，對現代通訊等設施的需要也會提前。
參考資料：
[1]榮朝和.論運翰化.[M]北京：中國社會科學出版社，1993.
論文摘要：20世紀80年代中后期以來，我國農村廣泛存在非正規金融現象，對非正規金融的演進以及農村金融制度變遷的內在機制進行分析具有重要意義。文章從探尋農村正規金融的制度缺失與非正規金融具有的經濟效應、制度效應入手，運用制度變遷理論深入分析了非正規金融的演進與農村金融制度變遷的內在機制，并指出非正規金融的發展與農村金融制度變遷應是市場誘致性制度變遷與政府強制性制度變遷的結合。
一、引言
改革開放以來農村經濟的改革、發展是從兩個層面上展開的，一是以政府推動為主的自上而下的制度演進；二是以農民為主的自下而上的創業活動所形成的制度安排。政府推動的一系列體制機制轉變大體屬于強制性制度變遷范疇，以農民為主的群眾創業活動所形成的制度安排，大體屬于誘致性制度變遷范疇。
中國農村各個領域的改革大都從市場主導的誘致性制度變遷開始，逐漸過渡到政府主導的強制性制度變遷。20世紀80年代中后期我國農村非正規金融逐漸興起，并演變成農村金融市場的普遍現象。非正規金融是一種因未得到現有金融政策和法律支撐而游離于現有金融體制和制度安排之外的具有強烈的市場化、自由化、隱形化色彩的體制外金融活動。據陳錫文（2004）研究，中國2.4億戶農民家庭中，大約只有15％左右從正規金融機構獲得貸款，85％左右的農戶要獲得貸款基本上是通過民間借貸來解決。溫鐵軍（2001）對我國東中西15個省24個縣41個村的調查發現，民間借貸發生率高達95％。
國內外對非正規金融制度演進與農村金融制度變遷的研究不多，且大都從誘致性制度變遷出發，忽視了政府強制性制度變遷在農村金融制度變遷中的重要作用。事實上，從制度變遷的角度看，我國農村非正規金融的興起主要是一種誘致性制度變遷過程，中國農村正規金融的功能性缺失引致了農村金融缺口，而越演越烈的金融缺口則產生了獲利機會，這為非正規金融的產生提供了市場空間，為金融制度創新提供了激勵，非正規金融的存在是對這一利潤機會的理性回應。非正規金融從它“誕生”之日起一直發揮著促進農村經濟增長、增加農村福利等重要功能。但市場誘致性制度變遷與政府主導的強制性制度變遷并不對立，非正規金融的發展離不開政府的政策供給與制度供給，即非正規金融的發展以及所引發的農村金融制度的變遷從某種意義上說也是政府強制性制度變遷過程。
二、制度變遷相關理論研究
拉坦和速水是最早系統論證誘致性制度變遷的經濟學家,“對制度變遷需求的轉變是由要素與產品的相對價格的變化以及與經濟增長相關聯的技術變遷所引致的；對制度變遷供給的轉變是由社會科學知識及法律、商業、社會服務和計劃領域的進步所引致的”。林毅夫在總結以往經濟學家觀點的基礎上，把制度變遷分為誘致性的制度變遷和強制性的制度變遷。誘致性制度變遷指的是一群(個)人在響應由制度不均衡引致的獲利機會時所進行的自發性變遷：強制性制度變遷指的是由政府法令引起的變遷。
強大的制度需求是誘致性制度變遷的源泉。影響制度變遷的需求因素提供了進行制度變遷的潛在收益，而影響制度變遷的供給因素降低了進行制度變遷的成本，二者共同促成了舊制度向新制度轉變。從制度變遷的主導因素看，在誘致性變遷中，制度需求是主導性的，而制度供給是適應需求而提供的。在制度不均衡的條件下，經濟主體發現潛在利益并采取行動，對現有資源進行重新組織并努力創造條件以降低制度變遷成本，進而使得適當的制度能被供給出來。
誘致性制度變遷并不排斥強制性制度變遷。誘致性制度變遷并非都是自動完成的，由于搭便車行為的存在，它需要人們之間進行自愿的聯合行動來完成，但集體行動常常面臨高成本壁壘，為此制度供給可能不足。為提高制度供給水平，需要引入政治資源，“由技術與制度創新所形成的新收入流提供了利用政治資源來分割收益的激勵。”也就是說誘致性制度變遷有時不僅不排除政治力量的參與，反而需要政治力量來促成制度變遷。誘致性制度變遷并不能提供市場經濟運行的所有制度供給，諸如市場經濟的法律建設，宏觀經濟調控、教育、交通等社會公共產品、社會保障體系、明確界定的產權體系等，沒有強制性制度變遷提供游戲規則的情況下，將導致某些制度安排畸形發展，最后影響經濟的發展。
誘致性制度變遷到一定程度可能向強制性變遷轉化。誘致性制度變遷不斷推進將促使政府采取新的制度安排，打破利益格局的平衡。誘致性制度變遷能形成市場績效，為政府提供試點式經驗；當誘致性制度變遷形成的制度安排成為全社會主流制度安排時，社會的制度構架會發生質的變化，為強制性制度變遷的推進提供了一個全新的制度安排，為實現新的制度均衡創造良好的環境條件。
三、中國農村正規金融的功能性、制度性缺失
（一）政策性金融功能嚴重弱化
中國農業發展銀行作為我國惟一的農業政策性金融機構，其主要任務本應是承擔國家規定的政策性金融業務并財政性支農資金的撥付，但從目前情況看，一方面，其主要業務僅限于單一的國有糧棉油流通環節信貸服務，在支持農業基礎設施建設、農業產業化、農業科技進步等方面功能嚴重缺位；另一方面，農業銀行了部分政策性金融業務，如扶貧貸款與政府貼息貸款等，導致農業政策性金融資金的使用效率和效益嚴重下滑，支農功能不足；農業發展銀行的資金來源于財政撥款，長期以來資金撥付有限，且資金不能按時到位，有時不得不向央行借款，使籌資成本上升，制約了農業發展銀行的發展。政策性金融功能的嚴重弱化，制約了政策性金融資金支農作用的有效發揮，對改善農業生產條件、調整農村產業結構和促進農民增收的作用乏力。
（二）國有商業銀行農村信貸收縮
商業銀行的“盈利性、流動性、安全性”的經營原則與農業生產的“高風險性、分散性、波動性、長期性”向悖；四大國有商業銀行按照“經濟、高效、精簡、合理”的原則，對農村經營網點進行大規模撤并，如1999—2001年寧夏共撤并縣域國有商業銀行機構和營業網點158個，其中縣以下占93%。仍在農村開展業務的國有商業銀行分支機構寥寥無幾，而剩下的營業網點大多把有限的貸款資金發放給大型基礎設施、國債配套資金和生態建設等國有大型項目，而對急需資金的農業生產和個體、私營企業的貸款卻全面緊縮。作為農村金融市場中居主導地位的中國農業銀行將農業資金從以農業為主轉為以工商業并舉，競爭視角從農村轉向城市，以獲取足夠的資金來源及高額回報，使得農村金融市場本來就很少的國有資本變得更為稀缺。
（三）農村信用社壟斷性供給的弊端
在國有商業銀行功能嚴重缺位的狀況下，農村信用合作社事實上已成為農村金融市場的主要中介，在不少貧困地區甚至是惟一的合法金融機構。農村信用合作社的服務范圍非常有限，經營的自負盈虧，追求自身利益最大化的商業傾向，使得資金向收益相對高的城鎮或非農部門流動，真正需要資金貸款的農戶難以得到金融支持。2002年全國農村信用社吸收各項存款19469億元，各項貸款14117億元，兩者差5352億元，其中有價證券及投資1812億元，凈存放中央銀行684億元，拆借給其他金融機構1152億元，加上其他一些因素，估計從農村流出資金約3000億元（夏斌，2003）。同時，農信社長期以來產權主體不明晰，歷史包袱沉重，員工素質不高，電子化建設水平低，結算手段落后，服務品種單一，獨自面對龐大的農村市場需求，其規模與實力顯得十分弱小。
（四）農村郵政儲蓄機構，本應在農村經濟發展發揮重要作用，但其嚴重的制度缺陷無法有效承擔支農的功能。主要表現在：一是業務單一，只吸收存款，不發放貸款；二是通過吸收存款的方式，把大量的農村剩余資金“倒流”到城市，加大了農村金融缺口，加劇了農村經濟發展資金供給不足的矛盾。
四、農村非正規金融的經濟效應與制度效應
（一）農村非正規金融的經濟效應
農村經濟主體的微觀活動及其融資行為具有分散化、規模小、周期長、監控難、風險大等特點，農業的回報率低，正規金融的利潤最大化與農業發展之間存在著天然的矛盾。加之農村人口相對貧困，儲蓄不足，大規模的金融中介和金融市場缺乏存在的基礎，正規金融機構在農村地區的經營往往無利可圖，因此正規金融供給短缺即金融缺口最容易發生在農村地區。巨大的金融缺口為非正規金融的成長、壯大提供了廣闊的市場空間和盈利機會。在市場期望和需求催生下，20世紀80年代中后期，以農村民間金融及合作基金會為代表的農村非正規金融迅速崛起，有效地填補了我國農村巨大的金融缺口，為農村社會與經濟發展提供了有力的金融支持?；趯嵉卣{查的研究發現，中國的私營企業在創立和發展過程中一直主要依靠非正規金融（或者經濟學家所稱的路邊交易市場，Curbmarket）融資。
非正規金融推動農村經濟增長、增加社會福利的績效也得到了實證研究。高艷（2007）實證研究發現，1986—2003年，農村非正規金融與農民人均純收入之間存在長期穩定的正向關系。從促進農民年增收的效率來看，非正規金融要高于正規金融。根據史晉川（2001）的考察，在官方制度下，我國國有部門對經濟增長的貢獻率約為40％，貸款占金融機構貸款總額的80％，非國有部門的經濟增長貢獻率約為60％，其貸款卻只占正規金融機構貸款總量的不到20％，這表明我國正規金融制度嚴重不適應現有的經濟基礎，而非正規金融制度卻促進了經濟的發展。
（二）農村非正規金融的制度效應
非正規金融作為一種創新的制度安排，有利于降低交易成本。非正規金融是社會成員間利用我國鄉村的各種習俗、慣例或血緣關系，達成的廣泛的非正規合約，這一合約是建立在社會成員之間的長期行為合約、隱含合約的繼承上，能有效降低交易成本。由于地緣、人緣和血緣、業緣等原因，非正規金融具有交易各方的信息成本優勢，貸款人對借款人的還款能力、信用具有很強的甄別能力，能有效避免或減少由于信息不對稱所帶來的違約行為；農村民間融資無繁瑣的交易手續，交易過程快捷，可以使借款人迅速、方便地籌集所需資金。非正規金融由于一般不需要對供給方“公關”而支付“尋租”成本，其融資成本低廉。
非正規金融制度與農村現有金融制度安排的競爭，促進了農村正規金融制度的變革。在我國現實經濟生活中，正規金融的貸款行為有時會受到行政力量等非市場因素的影響，貸款基準利率也是管制利率，而農村民間金融中的借貸行為和利率都是市場化的。可以說，農村民間金融是一種純粹的市場金融形式和市場金融交易制度。非正規金融所反映出來的機制優勢、信息優勢、成本優勢、速度優勢能大大提升這種制度安排與正規金融制度安排的競爭優勢和市場競爭能力，從而給正規金融組織一種優勝劣汰的競爭壓力，迫使政府、正規金融組織對原有的制度安排進行重新思考。非正規金融和正規金融之間的良性互動關系，以及政府如對其進行規范、引導，這將對我國農村金融制度變遷具有重要意義。
非正規金融的形成、發展有利于改善農村金融生態環境。非正規金融對違約者是一種硬預算約束，違約者的違約不僅會遭受輿論譴責、社會排斥、群體懲罰，還有可能遭受暴力傷害，這大大降低了非正規金融的違約率。Aleem（1993）估計，在他研究的大多數案例中，非正規金融的違約率一般要低于正規金融5％左右。非正規金融在契約執行與治理上具有獨特的制度安排，相對于正規金融契約改善了農村經濟主體遵守合約、提升信用水平的意識，營造良好的農村信用環境，從而為我國農村金融制度變遷打下了堅實的基礎。
五、非正規金融演進與農村金融制度變遷
（一）非正規金融的產生與市場誘致性制度變遷
我國農村以家庭聯產承包制度為主要內容的農村經濟體制改革，促進了經濟的高速發展，以及我國促進農村鄉鎮企業等非公有制經濟主體的政策，農村金融制度所依存的經濟基礎發生了根本性的變革，促使了農村經濟主體的多元化與對金融服務的多元化需求。而農村正規金融卻存在業務相對萎縮，經營不善和農民貸款困難等問題，正規金融供給的制度性和功能性缺失已不能完全適應農村經濟發展的實際需要。農村金融制度與農村經濟發展的不和諧產生了獲利機會，這種獲利機會為非正規金融的形成（一種適應農村經濟新形勢的制度創新）打下了堅實的市場基礎。
改革開放以來，我國農村金融制度一直蘊含著經濟體系內在的非均衡性，這種非均衡性主要體現在我國農村金融市場存在較為嚴重的金融抑制和國家對金融市場的壟斷式控制，導致長期存在且越演越烈的“金融二元結構”，這表現在私人部門經濟面臨的融資約束、金融資源配置中的低效率等諸多方面。我國農村金融制度的不均衡性產生了獲利機會，這為非正規金融（相對于正規金融制度，它本身就是一種創新型的制度安排）的產生提供了市場空間，為金融制度創新提供了激勵，非正規金融的存在是對這一利潤機會的理性回應，它是非均衡的長期發展而導致農村金融市場的自發“矯正”，從而逐漸孕育出另一種更為有效的制度安排，從而實現對現有農村金融制度集合的補充和完善。
農村非正規金融的產生過程是一個典型的市場主導的需求誘致性制度變遷過程，但我國非正規金融的有序演進與農村金融制度的合理變遷離不開政府政策的引導，它具有市場誘致性制度變遷和政府強制性制度變遷相互交織的特征。
（二）非正規金融的發展與政府強制性制度變遷
誘致性制度變遷并不排斥強制性制度變遷。我國農村金融制度變遷既包括非正規金融的演進，又包括對原有金融制度集合進行變革。從制度變遷的動力和機制的角度看，非正規金融是作為正規金融制度的“邊際”而存在的，部分非正規金融可以在一定條件下向正規金融制度演變。因此，非正規金融演進與農村金融制度變遷是相互交織、相互促進的，即非正規金融的演進（市場誘致性制度變遷）會對現有的正規金融造成強烈沖擊，從而引發政府對農村現有金融制度進行有效變革（強制性制度變遷）。而這種對現有金融制度變革本身就是對非正規金融進行批判、繼承的過程，即把非正規金融逐漸納入農村正規金融體系的過程。同時，強制性制度創新可以克服正式制度在誘致性制度創新（它由個人或一群人在響應獲利機會時自發倡導、組織和實行）中，因外部性和“搭便車”問題而產生的制度供給不足。同時，政府的偏好和有限理性、政治統治基礎情況對非正規金融演進與農村金融制度變遷的方向和方式也會有很大影響。非正規金融的發展、壯大也離不開政府的政策供給、法律供給，政府對農村非正規金融的演進提供合法化的制度平臺，也有利于其正規化、規范化的發展。
總之，市場誘致性制度變遷產生了農村非正規金融，而政府強制性制度變遷能推動非正規金融的有序演進、逐漸融入農村金融體系與金融制度變革。其發展邏輯是，農村金融制度的非平衡性，即農村金融的“二元結構”促使了誘致性制度變遷，促進了經濟發展及其農村金融制度運行的經濟基礎、社會基礎發生了根本性的變化，從而推動了政府主導的金融制度變革。農村金融制度變遷是一個我國經濟轉軌過程中經濟基礎演變引發國家對金融制度重新思考的過程。
六、結論
我國農村在20世紀80年代中后期興起的廣泛的非正規金融，從制度變遷來看，它是一種市場誘致性制度變遷，由于現有的農村正規金融制度供給與農村金融需求多元化這對矛盾激化的必然產物。但是，中國非正規金融的發展、壯大以及農村金融發展絕對離不開政府主導的強制性制度變遷，它需要政府對農村金融制度進行重新思考。一方面，政府應該對現有的正規金融制度進行重新設計以解決正規金融制度供給嚴重不足、與農村經濟發展不相適應的問題；另一方面，國家對非正規金融的態度不應該是“默許”，也不是“放任自由”，更不是“壓制”，應通過制定相應的法律法規，對非正規金融進行規范、引導，賦予其合法地位，從而促使農村金融制度變遷才是正確的選擇。
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