時間：2023-08-11 17:26:07
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇經濟學最重要的概念，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
經濟學里面有三種資本概念，第一種是傳統的資本概念，就是物質資本，就是貨幣轉化為生產資料，投入了廠房、機器、設備，即物質資本。
到了20世紀60年代以后，出現第二種資本概念，就是人力資本，企業人身上的技術、知識、經驗、智慧等構成了人力資本。人力資本出現以后，大家普遍認為是物質資本和人力資本共同創造的財富，而這兩個相比，人力資本更重要。為什么人力資本更重要？因為當時60年代正是第二次世界大戰結束以后20年左右，大家看到德國，德國被炸了，可是很快經濟起來了，物質資本損壞了，但是人力資本還在，德國靠人力資本使得經濟復興了。
到了20世紀70年代左右，出現了第三種資本概念，就是社會資本。社會資本不是我們現在報紙上所用的社會資本的概念，我們現在報紙上到處在用民間資本，民間資本叫社會資本。但是，在經濟學里面，社會資本有它特定的含義，社會資本是無形資本。從人際關系開始，有人際關系了，就有社會資本了。廣東為什么發展這么快？因為它有充足的社會資本，有那么多的華人、華僑、港澳同胞，所以它的社會資本充足了。浙江為什么發展那么快？浙江有它的社會資本，因為它的同鄉、同家族關系，都是社會資本?，F在人們漸漸認識到社會資本的重要性，所以到處有校友會、同學會，還有同鄉會，因為知道要尋找自己的社會資本，去發現自己的社會資本。
但是，社會資本中最重要的是什么？是信譽，就是剛才講的誠信。如果你有誠信，哪兒都可以碰到你的同鄉，或者同學，碰到你的熟人拉你扶你一把，很快經濟就起來了。沒有誠信，實際上是沒有社會資本，這個問題正是社會資本最重要的一點。
社會資本的重要性也表現在這樣的地方，它表明了經濟活動、社會活動都是人和人之間的關系問題。你有信譽，別人會拉你一把，如果你沒有信譽，你朋友再多也不能稱為朋友，因為人家都不相信你。所以，西方有一句重要的話叫“你騙了所有的人，最后你發現你被所有人騙了”。在今天我們講社會責任，應該牢牢記住，它是兩條底線，一條底線是法律底線，任何人不能違背，不能突破法律底線。第二個底線是道德底線，一定要遵守道德準則，如果道德底線破了，沒有人跟你來往了。所以，這是對我們講社會資本問題的重要性。
另外，我們談社會責任的時候，要記住這樣一點，社會責任跟宗教有關系，或者跟信念有關系。宗教主要就是講人的天職，天職解釋一個什么問題？解釋為什么資本主義在16、17世紀的時候，在荷蘭跟英國興起。當時宗教革命叫清教，不是到教堂里念圣經，唱贊美詩，它也不是進修道院，也不是把錢捐給了政府，都不是，人的責任在哪里？勤奮勞動，積累財富，創造事業。只有拼命地干活，這樣積累財富就是你的天職，這樣就產生一種不斷的前進的動力。清教徒生活是很刻苦的。所以，社會責任問題一定要有信念，宗教有宗教的信念，每一個政黨有政黨的信念，一個民族有民族的信念，有這種信念就有社會責任。
以我們國家來說，從解放一直到中華人民共和國建立的初期，全國上下受帝國主義侵略100年了，100年忍辱過來了。東北、西北、，上世紀50、60年代初期都這樣講，但是漸漸出現了，人的信念沒了，中國現在的危機是信念危機，這種情況下，信念從哪里來？一種頹廢主義的思想就出來了，就妨礙了中國的前進，也使得每個人沒有社會責任感。所以，社會責任感在今天來說就是需要有新的信念來指導大家，就是能把我們國家建設得更好，把我們的社會建設得更幸福，使每個人都能在這當中發揮自主作用。我相信社會責任感的問題會成為今后人們所關注的問題！
（作者系著名經濟學家、北京大學光華管理學院名譽院長，此文根據其在光華新年論壇上的演講整理而成）
一、產權和產權制度：經濟學和法學的考察
對產權，經濟學和法學的概念是不同的。經濟學中的產權（PropertyRights），著名的《新帕爾格雷夫經濟學大辭典》的解釋是“一種通過社會強制而實現的對某種經濟品的多用途進行選擇的權利?！?/p>
現代經濟學，尤其是以產權為研究重點的新制度經濟學的產權理論的要點是：產權是對經濟品的權利，包括使用、獲得收益、處置的權利，經濟品的交換，即商品或生產要素的交換是一組權利的交換；產權具有排它性，同時可分離、可分割（如對一物可以同時或分別有不同的權利），從而可有不同的產權制度安排，同時它還受規則和國家的約束；產權制度是經濟運行的根本基礎，產權制度決定組織的類型、形式及經濟效率高低；產權制度對技術進步產生重要影響，同時技術進步也是引起產權制度變遷的基本原因；私有產權與政府干預都是可供選擇的產權制度，選擇的標準取決于交易費用的高低；通過建立在交易費用比較基礎上的產權交易，私有產權制度會產生復雜、合作效率極高的組織，如現代大企業；企業本質上是投資者、經營者、職工、債權債務人等各種利益相關者產權交易和“不完全合約”的組合及產物；企業的“不完全合約”性質及信息不對稱，使企業的委托問題成為企業制度設計的關鍵問題。
比較研究表明，制度經濟學的產權概念和馬克思所說的生產關系的概念十分接近。馬克思在《政治經濟學批判》序言中說：“人們在自己生活的社會生產中發生一定的、必然的、不以他們的意志為轉移的關系，即同他們的物質生產力的一定發展階段相適應的生產關系。這些生產關系的總和構成社會的經濟結構，即有法律的和政治的上層建筑豎立其上并有一定社會意識形式與之相適應的現實基礎?！敝贫冉洕鷮W的著名學者E·G·Furubotn&S·pejovich說：“產權不是指人與物之間的關系，而是指由物的存在及關于它們的使用所引起的人們之間相互認可的行為規范?！a權制度可以描述為，它是一系列用來確定每個人相對于稀缺資源使用時的地位的經濟和社會關系。”（轉見上海三聯書店R·科斯、A·阿爾欽、D·諾斯等編《財產權利與制度變遷》，1995年）。
法學家通常從財產權利法律制度的角度把握產權概念。一些法學家認為狹義的產權制度主要指所有權制度或物權制度，而廣義的產權制度則包括物權、債權、法人和企業財產權、股權、知識產權等各種的財產權利。
經濟學和法學的產權概念不同，但二者關系密切，前者講的是經濟關系，是內容，后者講的是法律表現。在社會經濟生活中，產權關系的調整和維持需要相應的法律條件。沒有合適的“強制性”的法律，產權經濟關系維持和調整成本將較高。
二、中國必須盡快建立社會主義市場經濟的產權制度
我國要加快經濟發展，實行社會主義市場經濟體制，必須從經濟關系和法律關系兩個層面建立與此適應的產權制度。
首先，產權制度是決定資源配置的基本制度。所以需要產權制度，是因為資源有稀缺性，必需合理配置資源。因此決定資源生產、使用和交易關系的產權制度就成了事關資源配置機制和效率的基本問題和必要條件。
其次，我們選擇了主要靠市場機制配置資源的市場經濟體制，因此必須建立市場經濟的產權制度。市場體制要求的產權制度和傳統計劃體制要求的產權制度不同。主要靠市場機制配置資源，意味支配資源、決定資源交換的市場主體——個人和法人的產權必須清楚明確，即市場主體必須有資源交易的選擇權和決定權，否則它就不是市場主體，無法擔任資源配置的主角。
第三，改革和發展的實踐已經證明，按市場經濟原則確立的產權制度及與此相適應的法律制度，對中國的經濟發展和體制改革已起了重要的作用。中國經濟體制改革的過程，是市場化的過程，就是獨立的個人和法人取得資源支配權和交易權的過程。80年代初出臺以后又不斷完善的《合同法》、1986年出臺的《民法通則》、90年代出臺的《公司法》、《證券法》等法律，承認并保護包括私人產權在內的各種產權，為中國包括私人企業在內的各種企業的發展，及股份公司和資本市場的發展提供了重要的法律保證和促進作用。
第四，為解決仍然存在的許多問題，必須加快社會主義市場經濟產權制度的建設，建立和完善與之相適應的法律體系。目前在產權制度方面還存在許多問題。如個人產權未得到充分的承認和保護，有在城市建設中對個人產權的不當處理、私人企業進入限制、上市公司小股東利益缺乏保護等問題；大公司治理結構尚不健全，利益相關者的利益不能得到妥當的保護和平衡；國有企業產權關系并不清楚，如資產處置權責到底歸誰的問題就不清楚，因此企業轉制難以推進，國有資產易流失；許多創新和技術進步，受不合理的制度限制，難以推進；法律建設方面還存在許多問題，如憲法中有關公私產權關系的描述需進一步調整，較完備的物權法尚未出臺。
三、中國社會主義市場經濟產權制度的特點
第一，覆蓋所有經濟資源的產權制度
社會主義市場經濟的產權制度應覆蓋所有有經濟價值的獲得需付出成本的經濟資源，各種形式的經濟資源都應“物有所歸”。適應經濟關系的多樣化，存在與多種產權關系相對應的財產權利的法律形式。
諸多財產權利之中，最基本的是物權和債權。物權是最基本的財產權，它是直接支配特定物、而享受其利益之權利。物權可分為所有權（自物權）與他物權，包括用益物權與擔保物權。債權指債權人請求債務人為一定給付(含作為與不作為)的權利。股東權是在股份制公司出現后產生的一種特別物權。廣義的股東權，泛指股東得以向公司主張的各種權利。和股東權對應的是企業財產權，即企業擁有對企業直接所有和管理的資產的支配權，盡管這種支配最終將受到全體或多數股東的股東權的約束，因而其獨立性有限。
無形資產財產權是有關商標、知識產權等無形資產的財產權利。隨著技術進步，它的價值日益提升。對一些科技型公司，知識產權已成為它最重要的戰略和組織資源。
在社會主義市場經濟條件下，物權制度是最基本的產權制度，不明確物為誰所有，所有者有何權利，就不可能有明確的市場經濟主體；債權亦是最基本的財產權利，對它的有效保護是市場經濟存在發展的前提，因為它是市場交換可靠有效進行的必需前提；與現代大公司制度發展和科技進步、知識積累密切相關的公司產權和股東權、無形財產產權，已成為市場經濟產權制度中最重要的部分，但這些產權的有效性仍依賴基本物權、債權體系的完善，同時自身也要不斷完善。
第二，各種產權主體地位平等，但作用有所不同
經濟資源是有價值、要獲得必須有成本的資源。中國實行社會主義市場經濟體制。經濟資源的產權主體，即產權的擁有者有個人、法人和國家（具體地說是政府，包括中央和地方政府，在國外，國家和地方都被稱為自治體）。個人、法人和國家的產權對象可以相同，都可以是企業、不動產和貨幣，亦有不同的特點。個人產權對象包括和人身不可分的人力資本，而法人和國家只能通過一定的交易和承諾獲得人力資本的使用權。國家產權對象的獲得可源于一般的交易，亦可以源于國家根據法律的征收。法人產權對象所及的范圍寬，但它和人力資本只能有交換關系，亦不可能像國家那樣直接用強制手段獲得資源。國家和個人在一定條件下可以獲得企業的全部產權，而企業對國家和個人只能有部分產權（如債權）。
個人是社會主義市場經濟條件下基本的產權主體，除非有法定的基于公益理由等的限制和對他人有不當的影響外（如有違反“公序良俗”的行為），必須承認和保護個人產權，即個人所有的合法財產及個人合法（或不違法）從事各種商事活動的權益。這是因為包括個人消費、個人投資和儲蓄、個人工商活動、個人作為受雇者的服務在內的個人經濟活動，是市場經濟最基本的經濟活動，而個人產權是個人進行經濟活動的前提條件；個人產權及其交易是法人產權的基礎，是現代大公司成長和發展的基礎條件，現代大公司是個人產權主體通過成本收益比較競爭選擇的結果，個人投資及其人（機構投資者）的監督和選擇是大公司持續融資繼續發展的必要條件；充分承認個人的人力資本價值及其相應權利，是科技進步和知識積累的前提，隨著競爭壓力加大、創新速度加快，人們日益認識到企業組織知識積累過程是人的“隱形知識”向“顯形知識”持續轉化的過程，這一過程的效率和結果與“人力資本”制度是否健全密切相關；在事實及法律（包括憲法）上我國都已承認的并承諾要充分保護個人財產權利，支持私有經濟發展。社會主義市場經濟的本質特征是“發展生產”和“共同富?！?。在我國尚處社會主義初級階段的情況下，承認和尊重每個人，包括勞動者個人的產權主體地位及其產權，有利于“發展生產”和“共同富裕”，和建設全面小康社會目標一致，有助于防止出現“兩極分化”的情況。
法人是法定的團體。法人的經濟活動是社會主義市場經濟條件下最重要的經濟活動，因為比較利益和規模經濟使法人組織成了商品和勞務最主要的最有優勢供應者，同時也是最主要的需求者。因此法人成了市場經濟條件下最主要產權主體。法人產權制度是與法人有關的產權制度，它離不開個人產權（如股東權、個人基于合同獲得的權利），但有別于個人產權。完備的法人產權制度是現代市場經濟產權制度中最重要的關鍵性的制度，是現代產權制度與“羅馬法”時代和資本主義初期產權制度最重要的區別所在。在現代市場經濟條件下，法人組織，特別是大公司的產權關系十分復雜，能出現有效率的大公司，既要求個人產權制度比較完善，更要求有較健全的法人組織制度，首先是法人相關者產權關系的協調機制和較好的制度安排，這只能是市場經濟比較成熟、水平較高及市場經濟產權制度比較完備的成果；投資基金、養老基金等機構法人組織是將個人產權與資本市場及大公司產權相聯系具有公有特點的重要工具，對社會主義市場經濟發展的作用將日益重要（按德魯克（Drucker）的說法，機構投資者獲得股權是一場無聲的“社會主義革命”）；中國將通過大企業主體成長及其作用發揮的過程，完善中國的產權制度，并從而進一步促進大公司的成長。
國家，亦是市場經濟條件下影響重大的產權主體。國家產權所及的對象中，最重要的是國有企業及國家對企業的投資，以及國家擁有的金融資產和自然資源。在市場經濟體制下，長遠地看，國家產權的主要作用是充當經濟發展的保障和支撐。因此國家產權作為實現公共利益目標所需的公權的手段，除在國家必須控制的少數領域及特定時期外，主要用于解決單靠市場機制不能解決的“市場失效”問題，一般不是直接充當創造價值的主體。盡管通過國有企業，國家產權也間接參與經濟價值的創造。
市場經濟下的各種產權主體，作用不盡相同，但其地位平等。地位平等的含義是，除非國家有明確的法律限制，各主體在民事及商事活動中的經濟權利和法律地位平等；國家公法對不同的法律主體待遇平等，一視同仁。
第三，不斷完善的產權制度
從歷史上看，先有物權，以后由于交換出現引出債權。隨著市場經濟體制取代封建經濟體制，出現了新的公司組織和相應的公司財產權利，包括知識產權在內的無形財產權利也日益重要。包括公司產權在內的市場經濟的產權制度，從19世紀初到20世紀上半葉，歷經百余年其基本構架已基本確立。以后由于科技進步，及全球化和信息化的迅猛發展，產權制度在已有框架的基礎上又有進一步的發展和完善。一是與大公司發展有關的公司產權制度，隨著公司利益相關者的日益增加和多樣化、復雜化，出現了更多的新的產權制度安排。如出現經營者期權、與更多的投資工具有關的權利等。二是與包括知識產權在內的無形資產產權和“人力資本”產權，由于與日益重要的知識資本的關系密切，其內容、工具和形式都在不斷發展，并且對公司制度和民商法、及民商法與公法的關系，都產生日益重要的影響。如一些國家已允許商業模式成為專利，為使貨幣資本更好地與知識資本、人力資本結合出現更多新的產權制度安排形式。三是與交易有關的債權及其處理方式，隨著交易規模擴大和日益復雜、快速化（在因特網出現后更明顯），按既要支持新交易方式的發展，又要降低風險的方向日益變化發展，如出現電子貨幣，各種金融衍生工具日益增加。
四、推進社會主義產權制度的建設需要解決的一些重要問題
第一，理順不同產權和主體的關系
首先要理順個人與法人（企業）、與國家的關系。
個人與法人的關系包括商品和服務的交易關系，個人作為雇員與法人的關系，個人作為投資者（股東）與企業的關系。這方面目前主要的問題是，對個人的權益，包括個人產權保護不夠。要解決這些問題，既要完善民事法律，強化對個人財產權利的保護，還需要通過勞動法、證券法等屬于公法范疇的經濟法、社會法的完善，提供相應的保證。
理順個人與國家的關系，主要涉及理順個人產權與國家公權，及個人產權與國家（國有）產權兩個方面。國家權力包括以國家為主體的民事權利和財產權利，還包括旨在服務于公共目標的公權力。市場經濟體制亦公認“公權優先于私權”。問題是必須明確界定公權和個人產權，個人產權不能對抗公權，公權亦不能無償占有個人產權，否則市場經濟的基礎就無法建立。理順公權和個人產權關系，必須明確界定公權和個人產權的邊界；確定公權的存在范圍，我國的主要問題是公權力過大，政府介入了許多它不應也不必介入之事，但同時很多該做之事并無精力去做；明確行使公權的法律條件，公權只能根據憲法和法律，按法定程序行使，不能隨意侵犯個人產權；當行使公權會帶來個人（及法人）的財產損失時，國家應予以補償。
理順個人產權和國有產權關系的重點，一是界定個人產權和國有產權的范圍，要根據中央已明確的對國有經濟進行戰略性調整的方針，適當縮小國有經濟及相應的國有產權的控制范圍，允許個人產權進入更廣泛的領域，并給予保護和尊重；二是在允許個人產權進入的領域，明確個人產權主體和國有產權主體都是平等的民事主體，要平等保護雙方的合法利益。目前既有國有產權主體利用其與政府的特殊關系侵犯個人產權主體的問題，亦有個人產權主體利用國有產權主體責任不清侵犯國有資產的問題。
第二，通過建立合理的企業產權制度，推進社會主義市場經濟產權制度建設
[關鍵詞]社會政策經濟學社會健康保險政策養老金經濟學
TheTheoreticalFoundationsoftheEconomicsofSocialPolicyandtheEffectsofSocialPolicy
PersonnelBureau,ChineseAcademyofSocialSciences
[Abstracts]ProfessorRosnerusesthesetofmicroeconomicconceptsandtoolstoanalyzethecauseofsocialpolicy,theextentofsocialpolicy,theobjectivesofsocialpolicy,somepoliticalscienceaspects,andtheeffectsofsocialpolicy.Itprovidesanewparadigmfortheanalysisofsocialpolicy.WeintroducethefindingstoChinesescholars.
[KeyWords]EconomicsofSocialPolicy,SocialHealthPolicy,EconomicsofPensions
前言
社會政策一直是一個重要的社會問題，也是一個重要的政治問題。社會政策針對貧困、失業和社會供養等等問題規劃藍圖，因而能讓人們對未來充滿希望。社會政策的制度設置應當被視為對具體社會問題的回答，要理解一項社會政策制度設置的應力，我們必須理解它為什么要建立。一個國家的制度選擇要考慮它的歷史傳統、政治體系和社會結構。對于探詢在不同制度結構下，社會政策產生什么樣的后果，經濟理論是一個有用的分析手段。維也納大學經濟學系羅斯那先生（Rosner,2003）[1]的專著《社會政策經濟學》，運用主流經濟學的理論對社會政策的研究基礎進行了深入的探索，為社會政策研究提供了新的范式。筆者將其中主要研究成果介紹給國內學者，以期拓寬我們社會政策研究的視角。
1、社會政策經濟學的基本范疇和計量方法
1.1社會政策的范圍：
社會政策范圍不僅覆蓋資助貧困人口，還包括幫助人口中的其他社會弱勢群體。從實踐上講，社會政策的內容應當包括：（1）健康保險，（2）退休人員和老年人的供養，（3）幫扶失業者，（4）有關家庭的政策，（5）貧困。這種限定不是基于任何理論界限，而是基于需要限定和大多數國家現存的制度安排。
1.2社會政策的目標：
為了評價社會政策的效果，我們必須清楚所提出的社會政策計劃的原因，否則，我們無法評價社會政策的福利效果。社會政策的目標有：（1）反貧困，（2）防止意外事件（保險），（3）再分配，（4）規定有利于弱勢群體的契約結構（例如，勞動法、租金管制）。
不同的社會政策計劃，其目標的重要性是不同的。反貧困計劃不是為全體人口提供公共健康保險的主要目的，盡管反貧計劃對減少貧困有貢獻，對于貧困人口來說非常重要?；攫B老金是反貧非常重要手段，但幾乎不適合防止風險的計劃，特別是對于私人退休供養。我們并不清楚建立社會保險計劃的原因，個人要面對許多風險，其中一些風險可以通過商業保險避免，如防止火災、汽車被偷等等。社會政策計劃則不涉及防止火災和汽車被偷遭受的損失。但大多數國家針對一些不測事件，建立了社會政策計劃。因此，我們將思考，為什么一些風險被納入社會保險計劃，而其他的則沒有被納入。社會保險計劃賴以設立的最重要的風險有：（1）失業，（2）疾病，（3）殘疾，（4）與退休有關的財富損失，（5）壽命超過個人資產和財富承受力，（6）照料需求。
“再分配”概念通常指從富人征收財富轉付給窮人，這個概念太狹窄，不能很好地說明社會政策計劃的范圍。我們需要區分四種再分配類型：（1）垂直的：由于不同水平的收入和財富，在個人或家庭戶之間進行的再分配。（2）水平的：在相同收入水平的群體內，根據個人或家庭戶的具體特征進行的再分配。（3）個人所處的生命周期階段：將個人或家庭戶在某個時點的錢挪到相同個人或家庭戶另一個時點上使用。（4）在不同的同批人之間的再分配：如果在某時刻出生的人必須支付給先于他出生的那些人多于（或少于）他從之后出生的人得到的，這是有利于先他出生（之后出生）的同批人的代際再分配。第一、二、四種類型是人與人之間的再分配，第三種類型是個人自身的再分配。
1.3社會政策的經濟學方法
經濟學家們用經濟學的方法分析社會政策。這種分析的基本要素是：經濟學家探討人們面對不同的選擇，將如何行動。經濟學家把社會現實看作是個人選擇的結果。但社會政策涉及到不可忽視的危險局面，在這種局面下，理性個人不可能做出連續的選擇。而且，對于一些人，理性選擇假設不適用，例如，精神有障礙的人。限制選擇的一個特別重要的例子是法律框架，尤其是社會政策的背景。
社會政策分析使用微觀經濟學的概念和技術分析工具。它假定在某些限制下，家庭戶效用最大化。這些限制包括預算限制和現存的管制。例如，最長工作時間限制。形式分析使用適當的數學，即受約束的最優化技術。如果做一般的了解，圖表分析通常足夠了。
1.4政治科學方面的問題
就社會政策來講，存在著不同的政治結構。按照個人受影響的方式進行區分，社會補助金有：（1）只針對貧困或首要針對貧困的社會援助計劃；（2）對所有那些主要通過與工資收入相關聯的支付繳費款的人員的計劃；（3）針對所有公民的計劃。如果第一種方式是社會政策的核心，減少貧困是它的主要目的。這種類型社會政策的意圖可以與自由思想相聯系，即支持窮人，把其他的事情交給市場。在第二種方式社會政策中，保護工人的收入是重要的目標。第三種類型的社會政策希望為每一個人提供最低限度的保護，同時，保護工人的收入。有人認為，社會民主思想支持這種類型的政策。20世紀90年代，這三種類型政策的區分越來越模糊。當評價不同社會政策體系的實際運行情況時，這些區分就更加模糊了。
我們同樣需要對國家作為社會政策的管理者和國家作為社會政策計劃的組織者的差異。我們也可以區分不同的社會政策的組織結構：（1）國家組織健康服務等活動。國家按照中央或地方的水平，直接提供服務。如果服務的平等性被認為是必不可少的話，國家組織活動是一種切合實際的供給方式。（2）國家為社會政策建立特別機構，使之為社會政策提供基本的框架。這些機構通常有法律限定的組織領域和活動范圍，在這種情況下，機構之間不存在針對顧客或活動領域的競爭。這些的機構通常按照職業界限來劃定。（3）國家強制公民操心自己的福利，并可能補貼付款，但把組織的機構留給市場。
2、社會政策的經濟學分析
2.1一般均衡、帕累托有效與福利經濟學定理[2]
討論社會政策計劃的效果，必須提及比較的標準，否則，不可能闡述一項計劃的引入以及它的實施范圍是否有利于或者減少福利。
前面已提過，人與人之間的收入再分配是社會政策一個重要的目標，經濟學家的任務是發現如何用最低成本實現這些目標，以及這樣的政策的效果是什么。但其它社會政策計劃怎樣呢？用保險防止不測事件和確保個人自身的再分配？人們能自我照料嗎？社會政策對市場經濟是一個有意的、必要的補充。為了理解這種背景下社會政策，我們需要探討介入市場體制的運行。第一個問題是：商品和服務只通過市場分配給個人，這種經濟的后果是什么？這是一般均衡理論所探討的。有兩個問題需要提及：（1）有均衡嗎？均衡是價格的向量。（2）如果有，這樣的均衡從社會想望的意義上講，是件好事嗎？有一個更深層次的問題，對社會政策特別有意義，在一些情況下，自愿合約不被社會接受，不被法院受理，如賣身為奴。在什么情況下，認識均衡在特殊意義下是件好事，這就需要引入“帕累托效率”概念。
帕累托有效分配不必是一種值得想望的分配，它可以是一種極端不平等的分配。關于“帕累托效率”，一般均衡理論的有一個強有力的定理：在某種經濟狀態下，市場均衡是帕累托有效。我們從一般市場均衡理論導出福利經濟學的兩個定理。福利經濟學第一定理：不可能使某人改善而不損害他人。第二定理：在稍加嚴格的條件下，通過再分配資財可以實現每一個合理的帕累托有效分配，而把其它的分配叫交給競爭的市場。第二個定理能用于社會政策的背景嗎？這有一個很大的益處，因為這樣，國家可以把它的活動限定在再分配。這個命題的基本內涵是政府征稅，以資助特殊群體。不幸的是，事情并不那么簡單，在大多數情況下，征稅和轉移支付產生大量的分配效應，因此，沒有任何分配效應的再分配是不切實可行的選擇。
2.2不確定性分析
馮紐曼-摩根斯坦（NM）效用函數：經濟學中分析不確定性問題，最重要的一個概念是預期效用函數或者叫馮紐曼-摩根斯坦（NM）效用函數。NM效用函數不是處理不確定性問題唯一的效用概念，但卻是一個最重要的概念。從數學上講，NM效用函數的優越之出在于他容易操作，并且經過適當修正，均衡分析（包括福利經濟學定理）的基本結果有效。不確定性對于社會政策具有重要意義，即使在帕累托意義上不存在外部性，一些人在不確定性得到解決后，情況變得相當糟糕——一些人可能失去工作能力，得病，或者壽命超過他們的預期和他們積累的財富資源，解決這樣問題的一種方法是保險。不測事件有關的涉及社會政策的基本問題是：為什么可以通過市場來保險來防備有些不測事件的發生，而對其他一些不測事件，則不存在市場保險，必須由社會政策來補充？
是否存在與不確定性相聯系的特定的市場失靈？從帕累托意義上講，保險市場有效運行的條件是什么？均衡有效的條件有兩個（1）事件的獨立性，（2）不存在信息不對稱，與不對稱信息相聯系，導致非帕累托最優均衡的兩個問題：一是逆向選擇（事前機會主義），另一個是道德風險（事后機會主義）。這些都是研究社會政策經濟學的重要概念。
2.3.制定社會政策的經濟原因
首先是風險分離與保險金供給不足。在不同的保險計劃中，風險分離不被社會想望，有兩個原因：一個是規范方面的原因：為什么具有不同風險的人要支付不同的保險費？二是如果出現信息不對稱，風險分離可能導致保險金供給不足。避免風險分離的一個辦法是建立社會保險。當社會保險建立后，它不可與以能夠分離風險的保險公司為競爭對手。因為保險公司會拿走風險很小的保險對象，而把風險很大的保險對象留給社會保險。這并不是說就沒有競爭，但風險分離必須被抑制，抑制的辦法是，強制保險公司為申請人提供一份合約。另一個辦法是，競爭的社會保險機構之間橫向補貼，即擁有風險很小的保險對象的社會保險機構必須給擁有風險很大的保險對象的社會保險機構提供補貼。一種風險，由于它產生惡劣后果的概率很高，市場保險公司不愿為它保險，而社會保險機構可以為它保險。社會保險是在一種制度安排內保險和再分配收入的設置。
第二個方面是經典的市場失靈觀點，即信息不對稱。由于信息不對稱，市場分配的結局是非帕累托有效，從這個意義上講，出現市場失靈。這可以不是社會政策一個重要的問題，因為它是沒有被覆蓋的風險很小的保險對象。然而，如果抑制個人所屬的群體產生成本，可以看到，在這種情況下，高風險群體被約束在市場中，那就是一個嚴重的社會問題了。[3]
2.4社會政策的效應
不管社會政策的意圖是什么，我們必須考慮社會政策所產生的經濟效應。有時候，這種考慮會被拒絕，因為一些人認為社會政策頒布的目的是應當將經濟考慮置于一邊。但社會政策經濟學探討的是：經濟學家要做的事情不是討論一項社會政策計劃是否應當實施，而是分析社會政策應當怎樣實施，并有收效，即以最小的成本達到社會政策的想望的效果。
社會政策計劃有兩種類型的效應：一是A型分配效應（allocativeeffects）,二是D型分配效應(distributiveeffects)。這兩種分配的意思幾乎一樣。之所以做出區分，是為了分析兩種不同的問題：A型分配問題是分析社會政策計劃怎樣影響資源的使用，即在引入養老金制度后，總的儲蓄是更高了還是更低了，以及勞動供給由此受到怎樣的影響。自由地享用健康服務如何影響社會政策計劃的供給，這是總的福利問題，不考慮在不同人群之間如何分配。對D型分配后果的分析是探討既定的福利總量如何被分配。它探詢的是誰受惠和誰支付的問題。盡管在許多情況下，這兩個問題不可能被明確地區分，但為了分析的方便，必須做出區分。
2.4.1A型分配效應（Allocativeeffects）：A型分配效應最重要的原因是通過實施社會政策計劃，相對價格改變。價格變化是因為某種商品或活動變的便宜了，以及資助計劃需要繳納保險費改變其它商品或活動的相對價格。為了了解稅收或收益如何通過改變相對價格影響經濟活動，我們可以使用標準的微觀經濟學分析工具。在家庭戶理論和公司理論中，有替代效應和收入效應之分（具體分析略）。這些A型分配效應是目前許多國家社會政策最重要的問題之一。在社會政策背景下討論的最重要的A型分配效應包括：（1）勞動力需求和勞動力供給（如養老金計劃、失業保險、貧困減少等）。（2）儲蓄和消費（如養老金計劃、健康保險等）。（3）使用免費和（或）補貼價格供給的商品和服務（如健康服務、住房補貼、貧困減少等）。
2.4.2D型分配效應。分析一項社會政策計劃的收入分配的效應時，我們必須對下列問題做出判斷和假設：
（1）、比較分配的標準是什么？我們是使用“歷史上既定的分配”還是使用“理論上解釋性的分配”作為標準呢？一個現存的制度的D型分配效應的理論分析，使用理論標準更可取，不應把這條標準看成規范標準——一個公平的分配或非常不公平的分配，而是在具體假設下的奏效的分配。經濟學可以分析一項社會政策計劃產生什么樣的變化。
（2）、計算再分配的使用什么樣的計量單位？一方面使用以個人、家庭戶或家庭為計量單位的數據，會使研究的結果產生差異；另一方面的問題是數據的可得性。在一些國家，關于家庭戶的收入數據很難得到。
（3）、再分配或保險？我們不能從理論上區分一項社會政策計劃是提供保險好還是再分配收入好。有時候，把再分配計劃看作保險是一個有用的方法。因此，當探詢一項計劃的垂直再分配的問題時，我們把收入流看作是既定的；而當探詢一項計劃的水平再分配的問題時，我們把某些特征看成是既定的（如家庭規模、發生疾病的概率等等）。
（4）、繳費和補助金的歸屬，即：誰得到補助金，誰繳費？社會政策法規只從形式上規定誰必須納稅和繳費，誰接受補助金，而不決定誰實際承擔稅收負擔和誰實際得到補助金?！岸愂諝w屬”探討這些問題。
（5）、應用研究，使用解釋性的案例，還是使用真實數據，哪個更好？在大多數研究中，研究者更喜歡用實際數據，但研究社會政策時，使用實際數據會出現問題的。這些問題是由于在終生框架和在同批人之間的再分配中，分析收入再分配出現的。首先，研究者會需要幾十年個人化的數據，這樣的數據很難得到，因為缺乏對過去幾十年數據的系統處理，另外，還因為被分析的制度設置存在的時間不夠長。其次，在使用經驗數據的時候，研究者可能混淆社會政策計劃的效應和結構變遷的效應。例如，分析垂直再分配，研究者需要生命周期過程的收入數據，但由于不同的時間環境，收入發生變化了。由于經濟增長，對于特定的同批人來說，收入增加對分析一項社會政策計劃的垂直再分配是無關緊要的。
3、應用分析
在這部分，我們重點介紹社會健康保險政策和養老金政策。
3.1社會健康保險政策
3.1.1研究衛生健康政策的兩種方法
在研究衛生健康政策的文獻中，通常有兩種方法：一是精選的假設方法，另一個是社會政策方法。精選的假設方法把健康看作一種資本儲存，這種資本存量隨著時間的推移不斷下降，并增加健康支出。以這種方法為基礎進行的研究所使用的工具是那些標準的微觀經濟學理論。社會政策方法是建立在這樣一種假設上：就衛生健康問題來說，只有在技術的可得到的情況下，才有特殊服務需求在衛生健康與其它商品消費之間沒有多少替代的可能性，這種方法不探究衛生健康效用，但是探究衛生健康服務的效用，不考慮衛生健康服務消費與其它商品之間的選擇。這種方法是大多數涉及衛生健康的社會政策立法的基礎。這兩種方法只有在事實的和規范的假設下才切合實際。精選的假設方法假定關于自己的衛生健康服務消費，人們能夠并且應當做出決策。社會政策方法則拒絕這種觀點，并假定哪有疾病，那里就有服務。我們可以把這兩種方法與事前和事后的觀點聯系起來：經濟方法采用事前的觀點，它考慮預期效用；而社會政策方法關心實際結果，采用事后的觀點。每種方法都不全面，因為一種方法忽視的重要方面往往被另一種方法包含。概括地說，精選的假設方法忽視了需求問題，而社會政策方法沒有考慮提供衛生健康服務的經濟問題。
3.1.2公共健康保險的目標：規范方面的問題
（1）貧困。讓一些收入太低買不起保險的人能夠得到健康服務。（2）維護人口健康。一項成功的政策不僅減少疾病發生率，還要提高健康水平，這是一種定位于輸出型的目標。還有一種定位于輸入型的目標，即保證良好的健康服務的供給。我們必須清楚地認識到，人口健康并不隨著醫生和醫院床位數量的增加而提高。（3）社會健康政策要覆蓋沒有被商業保險的風險。（4）實行有利于家庭的再分配計劃。（5）實行有利于高風險人群的再分配計劃。
3.1.3A型分配效應
社會健康政策具有A型分配效應，它影響一個國家經濟資源的使用。我們要關注的問題是社會政策是否導致更高的效率或更低的效率。隨著人均GDP的增加，人均健康支出也增加，健康支出成本增加的原因歸結于（1）價格上漲。我們必須對價格上漲與質量提高做出區分，因此可以說，成本的增加不一定就是由價格上漲引起的。（2）政治和社會的因素。許多國家越來越多的人得到良好的衛生健康服務，部分歸結于政治和社會因素，即越來越多的人享受服務、健康服務延伸到都市以外、過去被認為是偏離行為現在被看作是健康問題。（3）人口演變。人口參數的變化會影響健康支出：預期壽命增加和人口構成的變化。（4）技術進步。由于技術進步，許多醫療服務變得便宜了，但同時刺激新的醫療產品的研制，增加醫學研究成本。
3.1.4D型分配效應
社會健康制度具有許多D型分配效應：人與人之間垂直的、水平的和代際的再分配，以及個人在不同生命周期階段的再分配。評價人與人之間的再分配的基礎是公平保險。評價再分配的數量，必須假設收益和成本的歸屬。我們還必須進一步假定在社會健康政策體系中沒有赤字或剩余。假設社會健康政策體系僅僅是一項以健康服務成本為標準的保險、別無其它，把分析D型再分配效應建立在這樣的假設的基礎上是明智的。健康支出還要考慮社會地位和教育等問題。
3.2養老金經濟學
3.2.1養老金制度的理論基礎：與基金制度比較，非基金制度的長處
要了解養老金制度的運行情況，我們很自然地假定人們追求效用最大化，即探討最優的儲蓄量是多少。為了方便起見，通常把養老金制度放在一個特殊的框架內，即迭代模型中來分析。假定把一個人的一生分為兩個時期，每個時期有兩代人，一個人在第一時期工作，在第二時期不工作、如果沒有公共退休制度，只能消費儲蓄金。再假定他只關心自己的消費，不打算留下遺產，進一步假定死亡的時間是確定的，那么:
maxU(c1,c2)
c1是第一階段的消費，c2是第二階段的消費。如果沒有公共養老金，他必須考慮以下限制：
c1=w-s
c2=s(1+r)
s為儲蓄，r是利息率，結果是最優儲蓄數量為s*。在封閉經濟中累計的儲蓄決定資本存量。
為了討論公共養老金引入后的效應，需要區分非基金制和基金制。在基金制下，如果繳費比率不大于人們自愿選擇的儲蓄率，那么，限制不會改變（b：對養老金制度的繳費比率）。
c1=w(1-b)-s
c2=s(1+r)+bw(1+r)
如果義務儲蓄擠出自愿儲蓄，那么最優儲蓄量s*(=s+bw)，。如果引入非基金制計劃，并且繳費比率定為β、養老金為p，那么個人面臨不同的限制，假定非基金養老金制度既沒有赤字也沒有剩余，β決定p，反之依亦然：
c1=w(1-β)-s
c2=p+s(1+r)
可以看到，如果兩個時期消費的都是正常物品的話，∂s/∂p<0，非基金制養老金計劃的引入減少了私人儲蓄。在實行PAYG（現收現付）制的國家，由于較少的資本存量，利息率更高，邊際勞動產量更小，這是引入非基金制的結果：第一代的消費增加，而后代的資本存量更少。這對福利有何意義呢？為了比較非基金制和基金制的差異，仍需要采用帕累托標準（具體分析略）。由于人口增長，實行PAYG制使所有幾代的福利更好。
通過引入非基金制確保所有幾代人更多效用的另一個假設是：什么時候通過要素W，一代人與下一代產生捐贈，W相當于勞動生產率的增加。那么如何比較兩種養老金制呢？如果繳款率不超過最優儲蓄率，那么基金制養老金計劃的引入不起什么作用。為了比較兩中制度，我們需要比較兩種收益率。假定繳款率b不變，如果（1+w+n）>1+r,或(w+n)>r，其中，w表示勞動生產率（W=1+w），n表示人口增長率（N=1+n），r表示收益率。那么PAYG制比基金制有更多的收益，因而更優。如果利息率低于人口增長率和生產率增長，那么引入PAYG制將確保帕累托改進。從長遠來看，我們不得不假定利息率不比人口增長率和生產率增長低，這就是為什么非基金制通常不是帕累托改進的原因。概括地說，將PAYG制轉為基金制通常不會產生帕累托改進。
3.2.2A型效用：勞動力供給
大多數國家的有效退休年齡在下降，分析這個問題必須假定養老金制度不改變個人財富，即這種養老金是一種公平養老金。尤其是如果一個人提前退休回推后退休，財富不變。如果有公平養老金，是什么原因刺激在某個具體年齡退休？假定一個人的效用函數分為消費和閑暇兩部分，U(ct)+V(lt)。其中，ct表示消費，lt表示閑暇。他從t=0工作到N；儲蓄率為s；繳款率為b。那么c+b+s=1。終身效用是（T為最大生命跨度，c為一年的消費）：
U(c)N+[(U(c)+v)(T-N)]=U(c)t+(T-N)v
人們最大化效用：
Max:TU(c)+(T-N)P
N,c
s.t.Tc≤N(1-b)+(T-N)PP:養老金
養老金制度是公平的，因此：
P=bN/(t-N)
預算限制減少到Tc≤N
如果沒有遺產，他消費所有工作期間所掙，養老金不影響退休時間。如果有借貸限制，情況就不同了。如果貸款的利息率明顯高于儲蓄利率，那么養老金制度會影響退休決策。C*表示工作期間最優消費量，如果C*>1-b，他不能有最優的消費，因此他在工作期間的消費是1-b，。最優化問題變為（Cr表示退休期間的消費）：
maxNU(1-b)+(T-N)[U(Cr)+v]
Cr,N
s.t.N(1-b)+(t-N)C*≤N
可以看到∂N/∂b<0。增加繳費率相當于增加養老金，降低退休年齡。但實際上幾乎沒有什么養老金制是公平制的，通常有最低退休年齡和最低繳納年限的限制，另外不同的稅收規定可以使用于工資收入和退休收入，還有對提前退休的特殊規定等。
3.2.3D型分配效用
沒有養老金制度的D型分配效應的一般理論，養老金制度的D型分配效應完全取決于制度是如何被解釋。許多養老金制度慎重地再分配收入，通常是低收入人群受益，但也有意外的再分配效應，主要是由于收入與生命預期的相互作用。與低收入人群相比，高收入人的預期壽命更高，因此由于生命預期的差異，有利于低收入人群的有計劃的再分配通常被削弱。而且，比較不同養老金制度的再分配效應，必須考慮其他社會政策計劃，如社會援助、健康服務等。
影響再分配總量的三個重要方面是：（1）性別。女性預期壽命長于男性，平等對待男女的公共養老金制度，收入再分配有利于女性。（2）收入。由于高收入人群預期壽命更長，公共養老金制度的收入再分配有利于高收入人群。（3）婚姻狀況。大多數養老金制度支付幸存者養老金，主要接受者是女性，因為女性預期壽命比男性長。如果幸存者養老金制度根據經濟狀況調查結果確定補助，那么幸存者養老金制度的再分配有利于單身有工資收入的家庭戶，如奧地利。
3.2.4人口變遷與同批人之間的再分配
預期壽命的增加和總和生育率的下降減少勞動人口，這兩種人口學要素的變化對養老金制度產生的影響有：（1）從絕對數和占GDP上講，加重養老金負擔。（2）為了保持養老金制度收支平衡，必須增加繳款比率。（3）繳納的保險費的收益率顯著下降。（4）不同的同批人之間的再分配規模發生變化。
4、評論
羅斯那先生的研究成果至少給我們這么幾個印象：
第一、多學科交叉研究問題。羅斯那先生不僅使用了微觀經濟學的概念和方法作為分析社會政策的原因和效果的基礎，還在分析過程中，涉及了政治科學方面的問題，將經濟學與政治學巧妙地結合起來。另外，將人口學的變量（如預期壽命、生育率、人口增長、撫養比等概念）納入到分析中來。當然，這在西方學者中并不希奇，但對于我們研究社會政策來說，仍然是富有啟發性的。我們國內的有些學者一般比較熟悉或習慣于局限于自己的研究領域，很少或甚至不太愿意關注去他學科的研究成果，但在研究中如果需要運用相關學科知識的時候，知識結構不合理的缺陷就暴露出來。常常是研究經濟學的不熟悉社會學，研究人口學的不熟悉經濟學和社會學。錯用、誤用其他學科概念、理論和方法的現象時常發生。單一的知識結構是遠遠不能社會政策研究的，社會政策研究需要大量的經濟學、社會學、政治學、人口學、統計學等學科甚至是自然科學的知識背景，不僅如此，還需要在研究中把這些知識綜合起來，作到融會貫通，只有這樣，社會政策研究的根基才會厚實。從我們閱讀的大量的西方經濟學、社會學、人口學等社會科學的文獻來看，多學科的交叉研究已經成為學術研究和政府政策研究的一種趨勢，我們需要補課并迎頭趕上。
第二、社會政策的理論基礎。經濟學有新古典主義、后凱恩斯主義、制度經濟學和經濟學等學派，大多數經濟學家的研究成果體現了新古典學派的思想，羅斯那先生的社會政策經濟學也不例外，很自然地讓人想到了諾貝爾經濟學獎得主貝克爾的研究[4]。但不管怎樣，羅斯那先生為我們研究和制定社會政策提供了一個很好的視角。他提示我們社會政策不僅僅是對社會問題簡單的描述和提出解決的辦法，社會政策更是一門學問，需要有理論基礎。廣泛地說，在經濟學內部，不僅新古典主義，其他學派同樣能夠為社會政策提供理論基礎，其他學科的理論如社會學理論、政治學理論等也是如此。我們國內的有些學者做社會政策研究，習慣于就某種社會問題和現象提出問題、進行就事論事的分析，不太注意基礎理論的闡釋，使得政策建議顯得單薄、空泛，缺乏說服力，往往是一項社會政策研究學術論文不象學術論文，政府工作報告不象政府工作報告。象中國這樣一個國情復雜的國家，一種社會問題涉及許多方面，更有必要采用多種學科的理論、從不同的角度對社會政策的原因進行闡述，并在研究中總結出一套有效的理論。
第三、社會政策的研究范圍。一般來講，社會政策應當有其研究的范圍，不能將其外延泛化。羅斯那先生總結了發達國家的經驗，將社會政策限定在五個方面，并指出這種限定不是基于任何理論界限，而是基于需要限定和大多數國家現存的制度安排。對這種限定可能會有爭論，但我們認為這種限定具有一定合理性。我們需要做的是，根據我們國家的社會結構和制度安排，中國社會政策的范圍和研究領域，在外延是否需要擴大或縮小，在內涵上是否需要增加或減少，值得進一步探討。時下，學術界和政府界關注的農村養老保險和農村新型合作醫療制度，以及計劃生育政策等等，他們與社會政策的關系如何，都需要深入研究。
第四、社會政策的效應。羅斯那先生區分了社會政策兩中不同的效應，我們的理解是，A型分配效應主要從物的或者說是資源總量方面反映社會政策的效應，D型分配效應則反映了人與人之間的關系。他的這種劃分為我們評價社會政策的實施效果提供了新的范式。他啟示我們進一步分析：除了這兩種經濟學的效應，是否還有其他效應呢？比如，社會政策的政治學效應是什么、社會學的效應是什么，這些都需要我們發揮空間思維能力，認真思考。羅斯那先生的兩中劃分對于我們建立和實施一種嶄新的社會政策評價體系和評價的手段也是很有意義的，而且評價體系和評價手段也應當是多樣化的。如果一項社會政策研究有理論基礎，恰當的方法，細致的實證分析和可行的評價體系，那是再好不過了。
第五、社會政策的適用性。羅斯那先生明確指出，他的社會政策經濟學的研究是針對發達國家的，對于東亞國家和窮國幾乎沒有涉及。西方發達國家實行的是資本主義制度，市場化程度、城市化水平比我們高得多，由于是一元化的社會結構，他們的社會政策主要針對城市人口的，他們沒有也不會涉及農村人口。而中國是社會主義國家，城鄉差別仍就很大，二元結構還要持續很多年，我們的社會政策顯然與西方國家既有相同的地方，更多是存在很大差異。通常我們做社會政策研究時，對城市和農村問題是分別論述的。所以，我們必須考慮西方社會政策經濟學在中國的適用性。我們借鑒西方研究的最新成果，但決不能盲目地追隨，盲目的追隨會使我們失去方向。我們借鑒要善于從社會政策經濟學中體會其活躍的思想火花和開放的學術精神。我們研究和制定一項社會政策時需要考慮中國的歷史傳統、政治體系和社會結構，發現有關社會政策的制度結構的信息，從中發展出中國的社會政策經濟學。
參考文獻
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論文提要：新經濟自由主義強調經濟自由是以自由放任為主，以政府干預為輔。新經濟自由主義論主張政府應從私人財產的單純“守夜人”轉換為經濟自由的“裁判者”等觀點，對我國健全社會主義市場經濟體制具有很強的借鑒意義。本文回顧了哈耶克新自由主義經濟學理論形成的過程，深入研究了哈耶克新自由主義經濟學理論觀點及其貢獻，對哈耶克的新自由主義經濟學的缺陷進行了初步探討。
新經濟自由主義在20世界七十年代以后，在經濟停滯和通貨膨脹同時并存的“滯脹”局面背景下，逐漸得到了經濟界的重視，特別是1972年新經濟自由主義的集大成者弗里德利?！ゑT·哈耶克獲得諾貝爾經濟學獎，標志著凱恩斯主義的徹底衰落，也標志著經濟自由主義的復興。新經濟自由主義在一定程度上修正了古典和新古典學派的完全自由放任和完全排斥政府干預經濟的主張，強調經濟自由是以自由放任為主，以政府干預為輔。新經濟自由主義論主張政府應從私人財產的單純“守夜人”轉換為經濟自由的“裁判者”。它認可政府在一定限度內對經濟的干預，承認經濟自由不是無限度的自由，應受到法律的制約和保證。無獨有偶，在這之后，中國對計劃經濟體制的改革因社會主義市場經濟體制目標的確立而大大深化。在這偉大變革的時代，為了增進我們對經濟自由主義的洞見，我們在了解和認識當前的新自由主義經濟學時，不能不對20世紀最著名的自由主義者哈耶克的有關理論觀點進行認真地了解和剖析，并通過他的理論認真檢討計劃經濟，就顯得非常必要和饒有興味。
一、哈耶克新自由主義經濟學理論簡述
作為最徹底的新自由主義經濟學家，哈耶克一生進行過兩次捍衛經濟自由主義的理論大論戰和一次新經濟自由主義復興的運動。20世紀三十年代反對凱恩斯國家干預主義經濟學的大論戰和反對市場社會主義的大論戰，以及20世紀七十年代后的新自由主義經濟學的復興運動。哈耶克出版過兩本最重要的，也是最有影響的新自由主義經濟學著作：《通往奴役之路》和《致命的自負》。前一本書是他堅決反對納粹主義、極權主義和集體主義（社會主義）理論的通俗闡釋，也是影響最大的“世紀之作”；而后一本書則是哈耶克畢生探求新自由主義經濟學的“收由之作”。在這本《致命的自負》中，哈耶克依然不改其“斗士本色”，將無法實現“口誅”的“收由大論戰”改作了“筆伐”的“理論大總結”，對社會主義（集體主義）進行了最后的全面批判，對新經濟自由主義進行了簡要地總結性論述。這兩本著作使哈耶克成為了闡釋現代新自由主義經濟學的當然代表。
二、哈耶克新自由主義經濟學的理論貢獻
一般認為，哈耶克在論證市場經濟自發進化過程的問題上做出了一項重要的貢獻，即將秩序的自發性和規則的自發性區別開來。在他看來，保證經濟秩序的自發性并不是問題的根本，因為在某些刻意制定的規則的基礎上，也有可能產生出自發性的整體秩序。因此，真正重要的在于確保規則的自發演進屬性，只有在自發進化過程中存續下來的規則——哈耶克稱為內部規則的基礎上產生的經濟秩序，才是有效率的經濟秩序，并且才與自由主義原則相一致。
（一）進化主義理性論與經濟制度的進化。哈耶克強調分散性的個人知識的重要性。順著這一線索，哈耶克提出了所謂的進化主義理性論。需要指出的是，哈耶克討論的理性指的是一種邏輯推理能力，是一種由一定的前提推論出正確結論的能力。在經濟理論中，理性即指“為達到某些目標而對各種手段的最佳選擇。”主要是對大衛·體漠的繼承，使哈耶克堅持了一種懷疑論的姿態。為了說明他立足于人的本能和本性而不可避免要涉及到的個人主義的“利己主義”或者“自私”，他認為由于人們普遍相信個人主義是證明和鼓勵人們自私的，這是那么多人不喜歡它的主要原因之一；又由于實際知識的困難在這里所引起的混亂，所以我們必須仔細考察其所作假設的內涵。他認為，理性認識不是知識的全部，文明發展史向我們表明：除了理性知識以外，還存在著另一類經驗性的知識。作為總和的知識這個概念，其恰當的對照物應當是一切人類實踐活動。
經濟制度的選擇以及由此產生的秩序進化，直接源于人們的經驗性實踐活動。由于人們在經濟活動中碰巧改變了規則，因此使得該群體的知識分工更為發達，并在變化和未知的環境中呈現出更強的適應性，在與其他群體的競爭中愈來愈強、蒸蒸日上。當然，這個進化過程并不是直線式的，而是在包含著不同秩序的領域不斷“試驗”的結果。在進化過程中并不存在試驗的意圖，它類似于遺傳變異，其作用也大體相同。規則的變化是由歷史機遇引起的。
（二）經濟自由與市場秩序。哈耶克認為，自發出現的市場經濟秩序，是社會經濟自發進化過程的最新進展，是迄今為止人類社會出現過的最有效率的一種經濟結構體系。作為一種“相對晚近的產物……，（市場秩序）是在對各種行為的習慣方式進行選擇中逐漸產生的。這些新的規則得以傳播，……是因為它們使遵守規則的群體能夠更成功地繁衍生息，并且能夠把外人也吸收進來?！毕鄬τ谄渌洕刃?，尤其是集中性的計劃經濟秩序，這種秩序的效率優勢就在于它能保證該群體更有效地發現和利用分散性的個人知識，從而取得競爭優勢。
在哈耶克看來，市場經濟秩序之所以具有效率優勢，就在于它賦予了經濟主體以擁有活動的私域，并相應擁有經濟自由。市場經濟本質上必定是一種賦予經濟個體以自由的制度，市場經濟活動的本質必定是一種發揮經濟個體主動性，并在整體上顯現出自發競爭態勢的過程。正是在這里，哈耶克的市場經濟理論與自由主義相互勾連起來。
哈耶克對新自由主義經濟學，或者說對于古典經濟自由主義的進一步闡發主要在以下方面：一是將新自由主義經濟學放在古典經濟自由主義基礎上，并且以個人主義作為經濟自由主義的基本出發點與基本概念來闡述；二是著重從知識和信用角度論證市場經濟的合理性；三是從批判社會主義的角度來反證新自由主義經濟學主張的合理性。
對于市場秩序的效率優勢，哈耶克認為，只要不存在各種不正當的強制，經濟自由就趨向于造就出一種競爭的事態，這種競爭不同于完全競爭，而是一種不斷逼近完全競爭均衡態的過程。在這個過程中，經濟個體力圖尋找一種最佳的方式，以保證最有效地利用其所擁有的專有性知識。不僅如此，自發產生的價格信號也具有十分優越的信息交流功能，它能用最簡短的形式將最重要的信息在經濟個體間傳遞，并且只傳遞給相關經濟當事人。相對價格變動反映了各種生產資源的相對重要性，經濟主體只需要了解這一點，而無須過問導致這種相對重要性變化的背后原因，就能夠做出正確的經濟選擇。在哈耶克看來，市場經濟的價格和競爭機制近乎完美，即使它存在某些缺陷，也會隨著歷史的演變而自我修復和調整，并不需要人為的整合，經驗的積累和不斷的完善可以使社會自生自發的繁榮，這就是哈耶克追求的“自生自發秩序”。
三、哈耶克新自由主義經濟學的缺陷
無可否認，哈耶克對于新自由主義經濟學的復興和發展的確具有重要的作用，哈耶克在當前這個內容龐雜的新自由主義運動中還是有其獨特性的。但我們也不是一味贊同哈耶克所有新自由主義經濟學的各種觀點。
（一）認識論、方法論方面的缺陷。首先，哈耶克的新自由主義經濟學是以脆弱的主觀主義為基礎的。在哈耶克看來，生活于同一個社會共同體內部的個人的觀念分類系統大致相同，因此不同的個人才能夠理解彼此的行為的含義；同樣道理，社會科學家也因此能夠從外部分析其他個人的行為方式，并以之為要素組成一種關于社會關系整體的理解圖示。顯然，這種外部分析也是以主觀主義為基本立場的，因為它也把個人行為的主觀方面（在哈耶克那里個人行為進一步被簡化還原為個人觀念）一一作為研究的起點。其次，自相矛盾的懷疑主義立場。一個明顯的事實是，哈耶克所主張的這種有限認識論立場最終都有明確的規范性結論。無論是強調習俗和傳統的優先地位，還是強調模式（秩序）預測，其真正用意都是在于捍衛傳統自由主義，或更確切地講，是對私有財產，尤其是資本主義私有財產建制提供辯護和證明。通過這種認識論論證，哈耶克試圖為既有的私有財產制度提供一個可靠的理論基礎。不可否認，這種有限認識論是哈耶克批判其他若干理論的一柄利刃。尤其在社會主義陣營瓦解以后，哈耶克更是因此被一些人視為嚴謹的學者和自由主義旗手的典范結合。然而不幸的是，哈耶克的這柄利刃是雙面的，在有效話難他人的同時，有限知識論也破壞了哈耶克自己所主張的自由主義理論體系。
（二）自發秩序理論方面的缺陷。哈耶克基本上把他所主張的自由主義理想和資本主義市場經濟秩序重疊起來。這樣，他的所有理論探討和論證實際上也構成了對資本主義市場經濟制度的一個辯護。然而，哈耶克的這種辯護并不成功。首先，市場經濟自發進化的不純粹性。哈耶克認為，作為資本主義市場經濟秩序基礎的，只能是那些在進化過程中自發生成的規則，而不是那些刻意設計的規則。他在這里強調的當然是那些起源于個人之間相互協調行為的習慣性規則，這些習慣性規則是眾多自利的個人在做出各種相互獨立的決策時無意產生的結果，在生成這些習慣性規則的過程中，偶然性和必然性共同發揮著作用：在起點的決定問題上，偶然性占據了主導地位，而一旦起點確定后，必然性將最終造就出一種均衡態。然而不幸的是，哈耶克這種個人主義式的論證并不成功，市場經濟規則的出現和維持離不開某種市場以外的強制力量的推動和實施。其次，自由主義原則含義模糊。在《自由秩序原理》中，哈耶克給出了自由的、始終存在著一個人按其自己的決定和計劃行事的可能性；此狀態與一人必須屈從于另一人的意志的狀態適成對照。在這里，自由概念的準確界定依賴于強制概念的確定。由于強制概念的混亂，哈耶克的這個定義沒有什么確定的含義，它根本無法對社會關系的性質做出判斷。
總之，我們應該以科學的態度來分析和看待哈耶克的觀點和政策主張，擯棄其錯誤和糟粕，吸取其具有一定合理性和啟發借鑒意義的思想，為發展社會主義市場經濟服務。
參考文獻：
[1]鄧正來.規則·秩序·無知-關于哈耶克自由主義的研究[M].2004.166.
關鍵詞：創新管理 創新經濟 研究體系
創新是科學技術的市場化，作為學術概念，自從熊彼特教授提出以來，引發了世界范圍內廣泛的研究，這其中英國的freeman教授、美國的nelson教授、Hippel教授研究成果比較突出，在世界范圍內對具有廣泛的影響。我國學者對創新問題也進行了大量研究，相對來說研究成果比較豐富研究者主要有：李京文院士（2012）、許慶瑞院士（2010）、傅家驥教授（2001）、周寄中（2011）、陳勁（2012）、雷家（2005）、吳貴生（2010）、柳卸林（2010）、王春法（2008）等。
我國也自有一套獨特的創新研究體系，這其中包括技術經濟、工程經濟、軟科學、科學學等，目前情況下又有創新經濟、創新管理、科技管理、技術管理、科技政策等。目前研究內容比較豐富的在于創新經濟與創新管理，本文對二者之間的區別與聯系進行探討。
創新研究學科體系
創新經濟與創新管理研究比較如表1所示。上述從四個層面五個維度對創新研究領域中的一些容易引起混淆的問題進行了一定程度的剖析，論述主要集中在具體研究方面的區分。如果從更加宏觀的角度，可以認為四個層面既然都是研究科技、創新問題，一定具有聯系，這就涉及到創新學科體系相互之間的關系問題。這個問題的解決應該從更宏觀的方面來看，四個層面之間的區分是什么，相互之間又是怎樣的一種邏輯體系，這就是創新研究的學科體系問題。從以上四個層面相互聯系交叉比較明顯，造成這一特點的原因主要在于四者研究的都是關于科學技術、創新領域的問題，總體來說就是研究科學技術領域的經濟管理問題，包括這些內容的研究開發、實施運行、效果評價，以及在這個過程發生的人的因素的考慮，例如激勵、管理、組織方面的問題。這是造成以上四個主要層面相互聯系的最重要的原因，從這個共同的理論前提出發，能夠大致理出四者之間的邏輯關系。
科學學、軟科學更加偏重學術方面的研究，在研究的過程中更加關注科技哲學、科技史方面的問題，這是這個創新研究的哲學基礎研究。因此考慮底層是學科研究基礎，中部是四者之間的關系，技術經濟、工程經濟和創新經濟、創新管理的研究，二者互有交叉與聯系，而科技管理、技術管理、科技政策可以作為具體研究內容。整個創新研究的學科體系如圖1所示。
圖1分為三個層次，分別是學科基礎，這其中包括哲學、經濟學、歷史學、心理學，筆者主要學科基礎，可能還有其他的學科，其中哲學主要解決科學的認識問題，如何判斷科學本身能夠反映出現實世界，這其中牽涉到理性主義和經驗主義的不同認識問題，前者主要的代表如笛卡爾、萊布尼茨、斯賓諾莎等，后者主要的代表包括洛克、貝克萊、休謨等，這是哲學基礎解決的問題。經濟學解決學科的經濟基礎和經濟方法問題，其中重要的方面包括經濟增長理論、發展經濟學等；歷史學主要給予學科應用中的歷史經驗借鑒和判斷問題，其中最重要的內容包括科技史、人文歷史，特別是經濟史的研究；心理學主要給予學科研究的人的行為解釋的支撐作用。當然這只是主要的考慮方面，創新研究作為綜合交叉學科應該借鑒人類創造的一切有價值的文明成果，這樣才能得到有價值的結論。
中層是主要的學科領域，這在前面已經進行了詳細的論述，四者的共同指向科技與創新問題。筆者認為創新是科技的市場化，創新不僅是科技問題。四者之間相互之間具有聯系，研究成果可以相互借鑒，研究進程可以相互促進。上層是學科動力問題，本文認為最重要的學科動力來源于現實的需要，從前面四個研究領域的歷史中可以看出，現實需要是促進這幾門學科發展的最重要動力。這四個研究領域共同的大力發展開始于改革開放時期，即20世紀的70年代末、80年代初的歷史時期，當時正是我國計劃經濟向市場經濟轉軌的關鍵時期，波瀾壯闊的歷史和現實需要促進了創新研究的快速發展。
我國目前創新研究的主要熱點問題
（一）基于創新本身相關問題的研究
創新是一個多主體、多層次、多環節、多因素、多類別的復雜系統過程，就多主體來說設計到的創新主體包括個人、企業、產業、國家、社會等不同的主體，與多主體相互耦合交叉的是多層次，比如企業、產業、國家等就是不同的研究層次，創新過程環節眾多，一般包括知識創造、研究開發、生產設計、市場推廣等，最后送達消費者手中，實現一個完整的創新過程，這其中包括復雜的反饋及各環節的交互作用。創新過程的多因素包括不同的影響因素，經過研究發現創新不僅是簡單的設計開發過程，創新包含復雜的人文社會文化以及其他相關因素的影響，其中比較明顯的影響因素有相應的激勵、不同的社會資本體系、主體所處的社會網絡內容等。創新的種類不同，也有眾多的內容，比較突出的有新產品創新、工藝創新、戰略創新、價格體系創新、新產品開發過程的營銷創新等。就這些不同的主體、層次、環節、因素、類別目前國際國內開展了更加深入的研究。
（二）基于社會學研究理論基礎上的創新體系研究
從當前國際和國內的論文研究范圍和研究數量來看，應用社會資本理論和社會網絡理論的創新研究較多。學科交叉成為重要的學術研究現象，其實從本質上來看，學科交叉應該是學術研究的基本特征之一，這主要是因為學術研究的目的就是為了解決現實問題，現實問題的復雜特征決定了現實問題的解決不能簡單只用一門學問能夠完成，因此需要多種學科的交叉。社會學理論在創新研究中的應用就是明顯的例子，其中社會資本理論和社會網絡理論應用的較多。其他用到的社會學理論包括社會交換理論（在創新資源配置中應用）、符號互動理論（在創新交流過程中應用）、社會學習理論（在創新擴散中應用）等。在所有這些理論中，基于網絡理論的應用最多，社會越來越體現出網絡化的特征，特別是互聯網的快速發展，使得網絡化的特征更加明顯，網絡理論中研究的一些基本概念比如規則網絡、小世界、隨機網絡、自相似網絡等都在現實世界中得到了驗證，因此各主體進行創新研究開發過程中需要考慮當前所處的網絡以及在社會網絡中存在的社會資源、社會資本。這是創新研究中網絡理論得到廣泛應用的重要原因。
（三）我國在新產品開發和新工藝設計的研究內容較多
在創新研究所有研究類別中，新產品開發研究數量最多，研究質量較高，新工藝的研究內容居于其次。其主要的原因在于客觀現實的需要，改革開放以來，我國在創新市場或者在市場經濟過程中的技術路線以引進、消化、吸收、再開發為主，真正的自主創新相應較少，因此市場需要新的產品和新的工藝。表現比較明顯的在電子領域我國代工生產了很多電子產品，也掌握了一定的技術和管理方法與能力，但是設計到高精尖的芯片設計、生產與研發我國一直沒能實現重大突破，而國外已經掌握芯片技術的企業或者相關主體設置層層技術壁壘對我國的研究開發造成了不小的困難，但是，芯片開發一定要掌握，況且這種技術是引進不來的，只能靠自主研發。另外在鋼鐵生產工藝上，目前世界上正在進行非高爐煉鐵的技術研究與開發，并且已經有了可以實行的商品化產品，我國目前處于落后的位置，但是落后的水平不是太多，在此種位置，我國應該努力抓住這次鋼鐵工藝進步的機會，爭取我國鋼鐵技術水平的升級。
結論
第一，從歷史發展可以看出，經濟發展的速度和質量越來越依賴于科學技術的應用以及創新的程度，因此研究科技、創新領域的經濟管理問題對經濟發展，特別是當前我國轉變經濟增長方式、產業結構升級的歷史時期更為迫切。我國的學者和科學家對這一問題也給予了足夠的重視，特別是老一輩的科學家如錢學森、錢三強、李京文、許慶瑞等院士，也做出了有價值的成果，滿足了國民經濟發展的需要。年輕的研究者沿著老一輩開創的道路進行前進，在目前的整個經濟態勢的發展過程中作用也越來越明顯。
第二，創新研究是一門具備明顯綜合交叉特征的學科，因此在研究過程中應該考慮到成思危教授（2000）提到的要具備寬廣扎實的研究基礎，在上述創新研究的學科體系構造中，本文也著重對創新研究涉及到的相關學科特別是哲學進行了論述，這對于創新研究的指導意義重大。
第三，從學科動力來看，創新研究應該更加關注現實需要，走出象牙塔，這樣才能得到更有價值的成果，這不僅是創新研究需要關注的問題，也是其他學科研究應該關注的問題。正如郭重慶院士多次提到的“學者的天職就是透過紛繁蕪雜的事實找出規律，滿足現實需要”，這在創新研究領域表現的更加明顯。
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一、經濟理論
經濟理論主要體現在《資本論》當中，《資本論》主要側重于研究生產關系，主要意圖在于批判資本主義。會計學和經濟學之間有著比較直接的關系，當中的主要表現就是經濟理論和會計學之間的關系。從商品貨幣理論上來看會計本質，商品是用來交換的勞動產物，是價值和使用價值的統一。
（一）經濟學中的商品本質和會計學
商品是用來交換的勞動產品，是價值和使用價值的統一。一種商品的使用價值與另外一種商品的使用價值之間進行交換，這就是價值交換。而隨著時代的變遷，逐漸演變出了貨幣，商品的價值也就有了代表性的價格。在經濟市場中，會計本質是計算貨幣計量和控制企業的資金流動的過程?？梢哉f資本都是在不斷的運動過程中而將自身的價值逐漸提升，而作為會計工作人員，首先應明確商品和貨幣以及資本這幾者之間的關系，并清楚貨幣在一個企業的發展經營過程中所產生的重要作用，這樣才能更加深入的進行會計理論分析。
（二）資金循環、生產與會計學之間的關系
企業當中資金的循環是一個比較復雜的過程，首先要經過流通，然后經過生產，最后再流入市場，這個過程中生產是企業經營的決定性因素，也只有生產過程才能為商品提升本身的價值，并創造更多的價值。除此之外，企業的資本運動也無法脫離流通的過程，當企業購買的生產材料無法適應勞動力，那么將不能進行生產。而在最后的銷售階段，如果對商品不進行銷售那么生產就完全失去了意義。因此，企業的資本應按照比例分為三分，一份用來作為生產資本，一份用來做貨幣資本，剩下的一份則是商品資本。資本是不斷循環的，這個過程不是孤立的行為，而是周期性規律運動。資金周轉的速度快慢對企業的經濟效益有著重要的影響。企業成本的各個部分即是并列存在，優勢接踵進行的。在現代社會經營是十分重要的，周轉速度越快就會產生越高的利潤。
二、經濟學、財政會計概念與實證剖析
最開始的會計體系是有人們經過長久的記賬實踐和不斷的改良而形成的。上個世紀初，會計理論工作人員還將會計工作中的重點放在描述一些不便于觀察的會計實務中，并沒有形成一套整體的會計理論和準則。隨著企業的發展和經營權的逐漸變化，為了維護正常的經濟秩序，為投資人和債權人的利益提供保障，經過不斷的研究而形成了一套比較完善的會計原則，以此來規范原本毫無章節的會計實務。到上個世紀20年代時，很多受過專業經濟理論教育的博士研究人員逐漸的走到會計理論研究中來，采取了比較規范性的演繹法，來徹底的改變了會計理論中的雜亂現象，形成了會計行業中的焦點概念。后來又有很多著名的經濟學家在著作中都涉及到了“收益”這個概念。并在論證中對收益的概念進行了相關的闡述分析，但是與傳統的會計體系進行比較，其收入實現以及費用配比都存在很大的差距。在上個實際70年代以后，西方的財政會計中心逐漸向資產欠債方面轉移，資產轉而成為理論研究中的重點內容。美國的財政會計概念中以一個比較新穎的思緒，也就是資產作為了財政會計的焦點概念，形成了一個比較完整的財政會計和陳述的框架。
三、西方經濟學與我國會計學
（一）經濟學視野研究
西方經濟學主要圍繞：.出產何種制品或勞務，出產多少；采納何種手藝來產出想要的制品和資本怎樣分配；為誰出產和分配制品，這三個方面來進行研究。宏觀經濟學主要研究社會經濟中的產出、就業、價錢和對外經濟四個方面，以此來對財政政策擬和收入政策等方面進行仔細的研究和分析。這樣做的目的是為了來平衡總供授和總需求二者之間的關系。經濟學的發展當中包含的內容比較多，也比較復雜，當中最重要的就是比來20年而演變成的一個分支：新軌制經濟學中主要對產權、經濟組織和軌制變遷等理論進行了分析，這些理論都對我國的社會主義經濟體制建設和完善提供了參考性意見，同時又有著極強的操作性。
（二）西方經濟與中國會計關系和發展研究
我國從上個世紀90年代以來就履歷這異常歷史性的軌制變遷，不僅涉及到了根基的規制結構，同時也涉及到了一系列的軌制放置，當中表現出了很多傳統會計理論中無法闡述的內容和問題。對于在成長中的中國會計學者來說，將西方經濟學理論與中國的實踐相結合，從根本上對我國的會計發展中所出現的問題進行了解決，同時也提升了我國的會計理論研究的水平。
——經濟學不僅僅是研究經濟問題的科學，而且是一種思維方式，準確地講，是關于理性選擇的科學，是認識人們理性選擇行為的一種方法。這個概念，決定了經濟學理論與方法可延伸至其它領域。
——經濟學研究的基本分析方法有以下三條：
——首先，經濟學研究總是以個人為單位的，正好與社會學由組織到個人的研究方法形成一個對比；其次，經濟學總是追求最大化行為(maximization)，而最為重要的概念就是納什均衡。
——如果每個人都追求自身偏好最大化，那么最后的結果是什么?在現實生活中，我們發現我們的選擇都是這樣一種決策依賴于另一種決策，例如考博時一個導師招兩個人，四個人考，是否考得上不僅依賴于你自身，而且依賴于他人考得怎樣，這就是均衡。
——我們下面要介紹的就是博弈論，在過去二、三十年中，這是經濟學理論中發展得最為成功的一部分，博弈已成為整個社會科學的一個方法。有人說，如果未來社會科學還有純理論的話，那就是博弈論。
——博弈論中最重要的概念就是納什均衡，由數學家納什發現并因此獲諾貝爾經濟學獎。所謂納什均衡就是所有人的選擇綜合在一塊，不一定所有選擇都能實現最大化原則，而能使所有人都達到最大化的選擇就叫做納什均衡。
——納什均衡的最重要的特征是自我實現，如果大家認為某個結果會實現，那么它就真的會實現，我們所討論的制度就有賴于此，若不滿足這個條件，制度就變成無效的。另一個重要特征是承諾，后者以前者的行動為自己行動的參考，以達到事后最優，實現動態均衡。第三個特征是信息，兩個人進門，通常瞎子先進，因為人們通常禮讓殘疾人和女士，所以在博弈論中信息多反而不一定好，也就是中國古代所謂的“難得糊涂”。
一、經濟學家看文化
——從文化開始討論今天的話題，是因我們都知道文化作為一種行為規則而存在，下面將從博弈的角度來看文化的問題。
——文化就是一組人群的行為規范(norms)的穩定預期(expectation)和共同信念(common beliefs)。如果預期成為一種共同信念，文化便形成了。
經濟學家通常將文化分為三種類型：
——第一種類型為理性限定規范，阻止人們的某種特定行為的規范，不論這種行為將給人們帶來的效用多少，而形成人們的可行行為選擇集合。博弈論從社會角度解釋這個問題，若社會中，大家都去偷盜錢包，則社會肯定趨于毀滅，而文化的存在使得即使沒有法律，人們的行為也將受到規范。
——第二種類型是偏好內生性規范，即某種規則隨時間推移改變人們的偏好，如伊斯蘭教徒不吃豬肉，天長日久便對豬肉產生了心理上的生理反應，這便是內生偏好。
——第三種類型是均衡篩選規范，協調人們在多個納什均衡中某個特定選擇，此規范不改變選擇本身而改變了選擇的結果，例如西方文化中的女士先行，中國傳統文化中的尊老愛幼。
——如果人們對集權制度極為忠誠，并非偏好使然，而是人們服從一種被選擇的納什均衡，因為在人們的預期中，往往先假定別人絕對會服從君主制度，從而為了自己的利益最大化，便選擇服從。領導的尊嚴便是這樣形成的，在眾多的均衡中，大家普遍認為會出現的便是focal point。
——文化的一個重要問題是信任問題，經濟學在傳統上將信任解釋成為內在的偏好，即意識形態(如基督徒害怕上帝懲罰)，現代經濟學則解釋為在重復博弈情況下當事人謀求長遠利益的最大化，其中最為重要的例子便是囚徒單邊困境。在雙方都信任，則雙方都得到最大化，若互不信任則效用都為零，但若一方信任對方，反之對方不守信，則守信一方便受損。從而形成一次納什均衡，均衡以某個概率進行下去，便成為社會信任行為選擇的描述。
——在多次博弈中是有可能出現不守信的情況，所以在有限次博弈中，信任就不會出現了，而在信息不對稱情況下，信任亦難以再出現。
——信任是市場經濟中社會道德出現的普遍問題，交易離不開信任，而現代交易手段更是以信任為基礎。
二、經濟學家看法律
——從博弈論角度來解釋法律，即是通過第三方實施的行為規范(third party)，其功能首先是改變博弈的結果——改變當事人的選擇空間，其次通過法律不改變博弈本身而改變人們對行為的預期。
——法律的意義便是通過改變人們的信念或對他人的行為預期，從而改變博弈的結果，在多個均衡下，法律起到重要作用，交通規則通過紅綠燈、左右行、限速使得各種車輛、行人之間達到均衡。
——在英國的西斯洛機場專設有一個meeting point，便于接站，假設這個meetingpoint不存在或散布于機場各處，就會使得在這個龐大的國際化機場中接飛機成為一種不可能的事情，但meeting point一旦出現且固定在某個地點，從而改變人們行為預期，便為雙方創造了相遇的最大可能，實現均衡。
——法律與社會均衡的basu核心定理向我們闡述了任何能夠通過法律實施的行為和結果都可以通過社會規范實施。這個定理的引理有兩條，第一條是通過法律實施出現的結果，沒有法律也能實現，當然這并不是好現象，中國學術界許多約束多是這種自我施加的約束，從而形成許多禁區；第二條是如果有一個結果不是納什均衡(即不能通過社會規范實施)，那沒有法律可以得到這個結果。
——我們為什么要法律呢?就是為了加快信息的實施傳遞，形成一致預期，從而實現納什均衡的時間性，所以法律的產生是有意識的設計，亦有其自發的演進。英國早期法律產生便反映了法律做為規范存在的一面，英國的普通法最初是為了貿易便利，產生于law merchant。
——當然引理之中的法律不可實施性現在還有效而迅速地推動法律研究，于是產生了不完全合同理論，使得現實交易貿易也由此得到促進與保障。特別在現代企業的經營管理中常這樣應用，寫得清楚的典章制度交給法律，寫不清楚的交給文化，這也就是管理專家、企業家現在所津津樂道的企業文化。
三、經濟學家看歷史
關鍵詞：人力資源管理；經濟效益；提升
中圖分類號：F27 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2014）09-000-01
人力資源是一切生產資源中最基本、最重要的資源，高質量的人力資源開發，能提高單位經濟效益，降低成本，從而增強一個單位的競爭力，使其在當今知識經濟時代永立潮頭。那么把人作為一種資源，如何最大限度地挖掘潛能，發揮特長，提高人力資源效益，從而提高單位經濟效益及社會效益就顯得尤為重要。
一、人力資源管理的定義
談到人力資源管理不能不談人力資源。經濟學上，資源是為了創造物質財富而投入生產活動中的一切要素，分為信息資源、自然資源、資本資源、人力資源，其中，人力資源是生產活動中最活躍的要素，也是全部資源中最重要、最特殊的資源，因此，在經濟學中，它也被稱為第一資源。從單位角度而言，所謂人力資源，就是指人所具有的對價值創造起貢獻作用，并且能夠被組織所利用的體力和腦力的總和。從能力角度而言，人力資源是指在人體內存在的生產能力，是以勞動者的勞動質量及數量表示的資源，它是組織中最積極、最活躍的生產要素，對經濟起著生產性的作用。人力資源管理，就是指運用現代化的科學方法，通過合理配置，使人力與物力有機結合，并保持最優比例，發揮最佳效應。同時，對人的行為進行適當的協調，對人的心理進行妥善的誘導，充分施展人的自覺能動性，使人得其事、事得其人、人盡其才、事盡其功，以實現單位目標。
二、經濟效益的概念
人力資源管理與經濟效益是范疇不同的兩種概念，所以要分析人力資源管理與經濟效益之前，首先要明白經濟效益的概念。所謂經濟效益是指一個單位通過勞動和商品的對外交換來取得的社會勞動節約，是以盡可能少的勞動消耗收獲盡可能多的經營成果，或者以等同的勞動消耗贏得更多的經營成果，即減少勞動消耗，節省人力資源，是提高單位經濟效益一個不可或缺的條件。
三、人力資源管理與經濟效益的關系
單位全部經濟活動的根本出發點是不斷提高單位的經濟效益，而人力資源管理的本質就是發現效益、挖掘效益、并創造效益，人力資源管理將直接影響單位經濟效益的高低。在一個單位中，每一位成員個體是構成單位的基本元素，所以說，單位創造效益的過程，實質上就是單位根據目標、規劃，采取行之有效的方法，充分協調和調動組織的每一位個體，合理利用人、財、物的管理活動過程。如果一個單位有了先進的設備和技術，但卻沒有一個人才配置協調的隊伍，沒有使得人崗匹配、人事相宜，則就不會有持久穩定的經濟效益。
有效的人力資源管理，可以促進職工工作效率、工作熱情提高，進而礦工率、跳槽率降低，隨之單位收益提高、成本降低，這是人力資源管理對經濟效益的間接作用結果。而人力資源管理本身所產生的效益和費用支出，則直接影響單位效益的提升或降低，這是人力資源管理對單位效益的直接作用結果。
但必須明確的是，任何事情都具有兩面性，人力資源管理可能給單位帶來效益，也可能帶來不好的負面效應。即當人力資源管理的政策及方式方法利于單位人力資本存量提高、人力資本作用發揮時，它就給單位帶來好的效果；反之，如果人力資源管理的政策及方式、方法導致職工對單位認同感下降，人才流失，工作效率降低，則它將給單位帶來負面效應。這就需要單位管理層及時發現并改正管理中存在的錯誤，不斷總結工作經驗，將人力資源指引到實現單位最終目標服務上來。
四、加強人力資源管理的有效途徑
（一）樹立“以人為本”的理念
“以人為本”的管理理念是人力資源管理的基本原則，更是一個單位生存發展的首要條件。所謂“以人為本”，就是以人為核心，在理解人、尊重人、關注人需求的基礎上，把人作為一種最重要的資源去保護、去引導、去開發，通過恰當的措施與方法，挖掘潛能，最大限度的提高每個人的能力，調動起他們的主動性和創造性，引導他們去實現單位預定的目標，使單位取得最佳的社會及經濟效益。
（二）建立績效考核為導向的激勵機制.
績效考核是激勵機制的基礎。只有以準確的績效考核結果為依據，才能對職工進行公平正確的激勵。建立以績效為導向的激勵機制，首先要制定合理科學的績效考核指標，對職工工作業績、創新精神等多方面進行考核。其次要針對不同類別的崗位給予不同的考核標準，比如對工作貢獻大、環境惡劣、技術要求高的崗位，要提高激勵力度，增加績效考核的針對性。再次要將考核與工資掛鉤，獎勵先進，鞭策后進，最大限度地激發每一位職工的積極性，營造單位與職工共同分享價值的良好氛圍，實現人才開發與單位經濟發展的雙豐收。
（三）建立以教育為主的職工培訓體系
從人力資本轉變為人才資本，教育是最好的途徑。教育消費具有收益遞增性，加大對職工新知識、新技術的培訓，不但能提高職工自身素質，也能讓單位在高素質人才的作用下，得到更大的收益。以教育為主的職工培訓體系一方面要創新教育形式，充實教育內容，使教育培訓更具前瞻性和時代性，使職工能適應新形勢新任務的要求.另一方面，也要將單位戰略規劃和職工個人職業規劃結合到教育培訓計劃中，促進職工自覺融入到單位發展目標和戰略方向上來，這不但有利于單位近期經濟目標的實現，更有利于單位長遠的發展。
（四）做好個體與整體的合理配置
關鍵詞：個體；環境；行為；理性；理性抉擇能力
中圖分類號：
文獻標志碼：A
文章編號：1002－0845（2007）06－0000－00收稿日期：2006－04－04作者簡介：姚宜華（1980－），女，重慶人，中學二級教師，碩士，從事教育心理學研究；全（1966－），男，四川南充，教授，博士生導師，從事教學論研究。
當前我國處于社會轉型期，人們的生活水平得到了極大提高，可是在文明的進程中，也出現了大量的非理性現象，如各種心理困惑、疾病、行為、校園暴力、高學歷自殺事件等。時代呼喚個體理性的對待自我、理性抉擇。在心理學大詞典中，理性的英文是rational ，即理性的、合理的、認知的。它的含義是：（1）與理由的應用有關，或意指理由的應用，也即推理的過程或合理的性質。（2）與正確或至少有理由認為是正當的活動有關；例如，一個合理的決定。（3）對一個有機體能夠從事高級心理活動的描述，通常把人稱之為（嚴格地說，也是詼諧地稱之為）理性動物。（4）指心智健全或神智清醒。（5）主要指在性質上與情緒相反，即認知的［1］。在西方哲學中，很多哲學家都談到理性和非理性，還形成了理性主義和非理性主義。在那里，理性指的是概念、判斷、推理的方式等高級認知，是條理化的、系統化的思維方式。非理性是與理性相對的靈感、本能、潛意識、直覺等情緒性體驗中的頓悟。在哲學中理性和非理性都具有其價值和功能，認為人是理性和非理性的統一。在這里談到個體理性抉擇能力，理性不是一個哲學概念，取上述第二種解釋。個體理性抉擇能力指的是個體在面臨生活中的重大問題作出合理的決定。理性抉擇能力是個體重要的適應環境的能力和實現個體幸福的能力。下面將從經濟學、心理學、教育的角度思考個體理性決策能力。
一、個體理性抉擇能力的經濟學思
考曼昆的《經濟學原理》歸納出經濟學的十大原理。其中：人們面臨權衡取舍。這表明經濟學是研究資源稀缺條件下的選擇問題；某種東西的成本是為了得到它所放棄的東西。經濟學最重要的概念―――機會成本；理性人考慮邊際量。經濟學中最重要的分析方法―――邊際分析法；人們會對激勵做出反應。經濟學分析的背景―――制度決定人們的行為，要用制度來引導和約束人們的行為［2］。
這四條原理說明了如何研究個人的行為。個體組成整體。行為的主體是個人，個體是在資源稀缺的環境中必須作出抉擇，個人有作出選擇的自由，個體在選擇的同時也是放棄，人最求價值最大化，人的抉擇行為受到環境刺激的影響。同理，現代人在不確定的環境中，一生中有很多抉擇，個體如何抉擇，既個體理性抉擇能力影響著價值的實現程度。經濟學者把人的一切行為都看成是有目的的，每個決定都是一種選擇。薪古典經濟學認為人是理性的，人總是追求利益最大化。這一理論假設遭到了新制度經濟學者的質疑，西蒙提出了“有限理性”理論，認為人的理性是有限的，受到許多心理因素的制約。從經濟學者的“有限理性”中，有限理性計量模型的一般形式可表示為：F（x，y，z）＝ax＋by＋cz＋ε［3］上式是一個抽象的理論模型，它可以作為計量行為理性人（經濟人）實際有限理性程度的一般函數形式。其中X 表示認知能力，Y 表示環境不確定，Z 表示信息不完全，由于變量X、Y、Z 無法得到統計數據的支持，因而系數a、b、c 難以通過線性回歸來確定具體數值。不過，a、b、c 的權重通常會隨人力資本質量、信息、市場環境的變動而變動。至于隨機變量s ，則是泛指那些決定或影響行為理性（經濟）人有限理性發揮的不確定性變量，如體制和政策變動、心理因素、媒體報道、權威觀念、社會習俗，等等。從這一理論模型中，我們可以了解到，一般說來，行為人的任何一項抉擇。都是在認知局限、環境不確定和信息不完全條件下作出的。首先，人在接受、存儲、檢索、處理信息及語言運用等方面的認知不足以影響到人的抉擇。其次，環境不確定，社會變化加速，也增加人作抉擇的難度，難于對變化的環境作出預測。此外，就是體制和政策變動、媒體報道、權威觀念、社會規范等會影響到人的心理，進而影響到人的抉擇。人的行為是不完全理性的，受到許多因素的制約。
二、個體理性抉擇能力的心理學思考
心理學認為外因和內因對人都起著作用，環境是外因，是客觀因素，起著影響和制約作用；個體是內因，是主觀因素，起著主導作用。人是生理、文化、社會共同作用的結果。勒溫認為人的行為是環境和人共同作用的結果；文化心理學派認為人是環境的產物，個體所生活的環境是歷史的累積，歷史以文化的形式累積和傳承下來，影響著每個個體，同時，個體的時代環境，各種文化沖突和價值觀也影響著個體。人生活在特定的社會環境，中國文化是集體主義文化，人們必然具有集體主義文化的人格特性。認知心理學認為人有認知偏好。認知偏好影響抉擇，抉擇的選擇偏好具有可變性。當前主要有三類不同取向的解釋，第一類觀點以效用概念為核心，分析了評價模式和效用折扣對選擇偏好的影響。第二類觀點以心理表征概念為基礎，分別提出了建構水平和表征差別對選擇偏好的影響。第三類觀點以聯結和人工神經網絡概念為要素，分別探討了心理場距離和規避損失偏向對選擇偏好的影響。［4］注意參與認知過程，注意具有選擇性和集中性的特定，即選擇一部分信息和排除一部分信息，注意具有偏好。在對面臨的情景進行評價時不同個體的評價不同。研究表明，編碼與評價階段對偏好的影響更顯著［5］。個體對生活中面臨的重大問題往往是在模糊情景下作出的。關于模糊折扣的基本心理過程，一種假設是，如果完全根據模糊信息作決策，一方面可能會造成認知負荷過重，另一方面，可能會把錯誤信息作為正確信息，而且很難證明所作決策的正確性。因此人們往往對模糊信息的效用打折扣［6］。此外，作抉擇需要人多方面的能力，特別受推理能力、概括能力、實踐經驗、知覺特點的影響，個體認知水平的高低直接影響到個體對信息的接受、編碼、選取、分析、使用等處理能力。神經科學研究認為情緒影響人的抉擇能力。情緒干擾人的認知，特別是在應急狀態下，負責情緒管理的大腦邊緣系統和下丘腦活動劇烈，產生生理反應變化、情緒體驗和心理反應。研究表明，人們經常缺乏自制，目光短淺，害怕失敗而反應過激［7］。過于悲觀，往往容易自卑，自我估計偏低，對環境刺激被動反應，甚至是不作出反應，人在憤怒、絕望、沮喪時常表現注意力不集中、思維中斷、記憶不佳，難以進行理性抉擇。而過于樂觀，往往容易高估自己的能力，對環境估計不足，往往把人生理想化，容易輕率作出決定，從而影響作出理性的抉擇。
三、個體理性抉擇能力的教育思
考從經濟學研究人如何行為的四大原理和有限理性理論，文化心理學派、認知心理學和神經科學等心理學研究成果，分析了個體的理受到生存的環境、個體認知能力、不良情緒以及文化人格的制約，環境的不穩定性因素增加了個體理性抉擇的難度。人的一生面臨很多抉擇，個體理性抉擇能力是人實現價值最大化的關鍵。作為教育，最終也要是教會個體在認識社會的基礎上利用各種社會資源進行重大抉擇，從而適應個體所處的時代。對如何培養個體理性抉擇能力，作了如下的思考：（一）塑造良好的外部環境。人受生活的環境文化所影響。文化包括了物質文化、精神文化、制度文化。作為社會，要給人們創造盡可能多的物質財富，實現資源最優化配置；同時要加強輿論監督、引導人們形成正確的價值觀，追求工具理性和價值理性統一；在制度上，要不斷創新，通過制度的規范化、形成一個有序、高效的運行環境。從而制約、引導、激勵個體理性抉擇。（二）環境只是外因，真正影響個體理性抉擇能力的是個體本身。因此教育更要針對制約個體理性抉擇能力的個體自身因素進行培養。1．培養個體認知能力。認識能力，具體的就是認識周圍世界的能力，學習不能僅僅是知識的學習，個體應該了解社會的形勢、發展動態，對變化的社會保持敏感；認識自我的能力，正確的評價自己，根據自己的需求取向和環境，給自己合理定位，作出抉擇；科學的處理信息的能力，即準確的感知信息、篩選信息、使用信息，學會科學的思維，進行批判思維的能力，從而提升個體實力，增強個體在社會中的生存力和生活能力。2．培養個體調控力。學習情緒管理，認識到不良情緒的負面影響，在負面情緒出現時，先調節個體情緒，暫時不做決定，然后讓理智占上風，冷靜的思考后作出抉擇。另外，要提高個體抗挫折的能力，要讓個體保持一個良好的心境。3．培養個體責任意識，能夠和敢于為自己的行為負責任。我如果選擇了我所做的一切，就必須對所選擇的事情負責任［8］現代社會復雜多變，我們生活在一個不確定的世界，選擇更多，困惑也多，在選擇的時候也意味著放棄，我們要對作出的選擇負責。勇于承擔責任，踐行義務，對自己的抉擇，哪怕是錯誤的抉擇，都要敢于承擔后果。學會做一個能明確自身責任和敢于為自己的行為負責任的人。4．培養個體的適應力?！斑m應力是指人們應對、對付環境變化并與之保持平衡（調和）的一種心力。［9］”外界環境包括自然環境和社會環境，它們都處在不斷發展變化之中。個體要生存、生活下去并獲得發展，就必須善于適應多種多樣的變化，特別是社會的急劇變化?！八ǜ淖冏晕液透淖儹h境兩個方面。［10］”個體要積極主動的適應環境的變化，做到有理想、有信念、自尊、自愛、樂觀、進取，并對外界和自身保持開放。在變化的環境中，個體要么適應環境、要么選擇環境、要么塑造環境。
參考文獻：
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［7］By Peter Coy?王金波，譯．神經經濟學的研究可能顛覆理性決策的觀念［J］．科技英語學習，2005（9）：10～13．
關鍵詞：交易成本經濟學 基本假定 理論應用 文獻綜述
交易成本的提出可謂是經濟學發展史上濃重的一筆，新制度主義以“交易成本”作為核心范疇，對企業這一制度安排進行了開創性的研究，從而有力地擴展了新古典廠商理論。交易成本經濟學因而有著強烈的使命感，即要使經濟學達到人們向往的理想狀態，使經濟學更加接近現實，從而更好的服務于現實。
一、交易成本經濟學的研究對象和研究方法
交易成本經濟學主要研究契約關系的治理，交易成本經濟學轉移了人們的注意力，使之更多地轉向了對交易后契約的研究。
交易成本經濟學采用微觀分析方法、比較制度分析方法，將交易作為基本分析單位，最重要的是交易成本，然后由交易成本而研究各類合同，從各類合同中發現相應的治理結構，由此考察各種經濟制度，再從效率上對這些制度進行比較。威廉姆森：“這里使用的一般微觀分析方法有普遍應用的價值。因為這樣才能把交易當作基本分析單位，才能切實突出交易的各種屬性，才能根據具體情況，去設計各種制度”。它結合了經濟學、組織理論和契約法，強調交易成本的節約和事后治理的重要性，是一種跨學科、交叉研究的理論與方法?？扑雇瑯訌娬{微觀、比較分析方法，科斯在其著作《企業的性質》中采用比較的方法研究企業和市場，從而探究企業的規模。
二、交易成本經濟學的基本假定、交易維度和治理框架
科斯：“現代制度經濟學的研究應該還人類以本來面目，即人們只能在現實體制所規定的條件下行事。只有這樣，現代制度經濟學才能稱之為‘現代制度經濟學’”。交易成本經濟學借助有限理性和投機這兩個概念，把握住了人類的本質特征?！巴飞闭J為現實中的人都是契約人，他們無處不在交易中，并用各種或明或暗的契約來規制他們的交易。顯然，威廉姆森在這里重新構造了交易成本經濟學范式的硬核，這個硬核就是他的‘契約人’”。
交易成本經濟學在“契約人”的基礎上分析交易，交易的屬性自然進入交易成本經濟學的研究視野----“區分各種交易的主要標志是資產專用性、不確定性及其發生的頻率，其中，資產專用性是最重要的標志”，威廉姆森又提出治理結構與交易類型相匹配原則---“交易的屬性不同，相應的治理結構即組織成本與權能也就不同，因此就形成了交易與治理結構的不同配比（主要是為了節省交易成本）”。
表1 有效的治理
投資特點
非專用 混合 獨特
交易頻率 偶然 市場治理
（古典式合同） 三方治理（新古典式合同）
經常 雙方治理 統一治理
（關系合同）
由表1可以看出，在不考慮不確定性的情況下治理結構與交易的匹配情況，對于非專用的交易，包括偶然的合同與經常性合同，主要應用于市場治理結構；混合式的偶然交易和高度專用式的偶然交易都需要實行三方治理；混合式的經常交易需要雙方治理；交易的性質越特殊，買賣的動機就越弱，專用的經常交易就需要統一治理了。即使加入不確定因素，也改變不了這種局面，在進行具體分析時，要卻不確定問題不斷地去適應，具體進行分析。
三、交易成本經濟學的應用
交易成本作為制度經濟學的一個關鍵性的概念，已經被運用到許多領域，經濟史研究和企業理論研究的新發展都有賴于交易成本經濟學的發展。
1.經濟史研究
道格拉斯.諾斯：“新古典經濟學分析和解釋在零交易成本的嚴格檢驗條件下某個時點上的資源配置……雖然近年來它的發展更強調正信息成本、不確定性和交易成本，但它無法融入一個使我們能分析經濟結構歷史變遷的一般框架，而這正是經濟史的全部內容”。諾斯利用交易成本，分析合同的界定和實施，而制度就是委托人與人間為最大化他們的財富而訂立的合同安排，從而分析政治和經濟制度，為經濟史研究提供一個基本的分析框架。
我國經濟學家在諾斯經濟史研究的基礎上，對我國的制度變遷等進行了研究，林毅夫提出了強制性變遷與誘致性變遷的制度分析框架；楊瑞龍深入地探討了中國政府在制度變遷中的作用，并提出了中間擴散型制度變遷方式以及制度變遷三階段轉換假說。金玉國基于1991-2002年的數據實證分析了體制轉型對交易費用的節約效應，并利用2001年各省（市、區）的截面數據對經濟增長、體制轉型與交易費用進行回歸分析，得到從交易費用角度來講我國體制轉型績效顯著等結論。
2.現代企業理論
科斯從節約交易費用的角度解釋了企業產生原因及企業的邊界，企業是以一個市場契約代替了一系列市場契約，是一系列契約的連結。企業的性質就是一種被選擇的可以節省交易成本的組織，把在市場上交易成本很高的交易內化于企業之中。威廉姆森和克萊因等將企業視為治理結構，威廉姆森用資產專用性、交易的不確定性和交易頻率三個維度來刻畫交易的性質，其基本結論是：在不確定性足夠大的前提下，資產專用性和交易頻率決定規制結構的選擇。而楊小凱和黃有光則建立了企業分析的一般契約模型，在《專業化與經濟組織》中將企業定義為貿易伙伴之間的一種剩余權結構，它使一方有支配另一方勞動的權利，并擁有雙方合約的剩余權，企業以間接定價的方式來降低交易費用，在一定程度上彌補了市場的不足和低效。
Alchian和Woodward在團隊生產背景下探討了資產專用性與企業所有權配置間的關系----“在資本主義制度中，企業所有權狀況可以保護某些團隊成員的企業專用性投資”，他們還認為對企業的定義太狹窄，而“更重要的是考察各種形式的團體活動以理解組織形式的原因和結果，無論它是社會俱樂部、運動團體、婚姻，還是用于出售的商品和服務的生產”。
四、總結
交易成本經濟學做為新制度經濟學的重要分支，對經濟現象尤其是轉型國家的經濟問題具有很強的解釋能力，交易成本經濟學繼產生與發展以來，在我國產生了很大影響，成為我國經濟理論研究領域的熱點之一，對交易成本經濟學進行總結分析，有助于我們更好地理解現實。
對交易成本經濟學，眾多經濟學家都給予了極大的關注與發展，為了更好地理解交易成本經濟學，對這些文獻進行研究與學習，從而有一個深刻地理解與把握，并將其運用與現實，來解釋我們周圍的世界，并不斷地發展該理論。
參考文獻：
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[3]胡進.威廉姆森與交易成本經濟學的發展.長江大學學報「J.2006
[關鍵詞]低碳經濟 技能 “低碳” 裝飾材料設計
[中圖分類號]TU56+4 [文獻標識碼]A [文章編號]1009-5349（2012）08-0087-01
引言
建筑裝飾材料在二氧化碳排放總量中幾乎占到了50%，當前在發展低碳經濟的道路上，裝飾材料“節能”和“低碳”是當代設計師首當其沖的責任。裝飾材料的低碳性是不以破壞自然生態系統的可持續發展為根本，以合適的經濟發展為基礎，良好的社會背景為前提，生態技術作指導，可持續發展的生活環境為目的的全新設計理念。設計者在設計之初，就要將這個全新的觀念與自然與人和人造物一起作為設計理念加入到自己的設計當中。本文從人與自然的和諧共存、可持續發展為切入點，討論如何在裝飾材料設計中做到低碳和節能。
一、低碳與節能
可持續發展理念在當今社會越來越受到重視，人們開始探討新的技術、新的制度、新的生產模式、新能源開發與運用，即低碳經濟。減少高污染、高耗能資源的使用，做到經濟與綠色的一體化。低碳經濟于2003年在英國法案《能源白皮書——構建一個低碳經濟》中被提出，指出了英國在未來的50年內對于低碳經濟做出的一系列措施。
節能就需要設計者掌握大量的社會學、生態學、建筑材料學與人文學等知識，平衡社會與人與自然的關系。促使自然生態的良性循環，不破壞自然，減少污染。建筑材料應是高效而又可持續發展的，給建筑材料賦以生命，使它成為一個能與環境互動、智能可調節的系統樞紐。
在人類生產規模不斷加大的情況下，自然環境受到很大程度的破壞。自然資源幾乎被人類消耗殆盡，最重要的原因是舊的生產模式耗能、效率低下，污染自凈系統薄弱，這些因素嚴重影響低碳經濟在我國的發展進度。隨著社會的發展，環境污染及自然災害頻繁發生，社會開始越來越重視低碳經濟與節能的重要性。
二、國內外低碳經濟發展現狀
低碳經濟是英國最先提出法律規范的，2006年的《氣候變化法草案》是全球第一個有關低碳經濟的法案。法國把發展核能和可再生能源作為低碳經濟政策重點。德國發展低碳經濟的重點是發展生態工業。而美國則選擇了開發新的能源，并且把發展綠色經濟作為此次全球金融危機后重新振興美國經濟的主要動力。
我國對低碳經濟的實踐則主要集中在城市的改革與新建中，我們稱之為“創建低碳城市”。“創建低碳城市”在一系列可持續發展中實施，像新能源運用、各種新技術（清潔技術等）、綠色規劃設計、建筑設計綠色化和人們的綠色消費行為等。
三、裝飾材料的低碳設計在經濟發展中的設計探析
隨著氣候問題日益嚴重，全球化的“低碳革命”正在興起，人類也將進入低碳時代，而裝飾材料的低碳設計非常符合這一理念。
在裝飾材料設計中，低碳環保材料的選擇，低碳能源的開發，設計過程中材料的合理利用、回收和循環再利用，低碳設計思維的產生，是低碳裝飾理念的核心內容。低碳設計的概念在裝飾材料設計中，即從設計細節做起，每一個細節上都爭取達到低耗、環保的要求。低碳設計的實質是運用其前沿性，在裝飾材料中運用新科技、新材料、新能源等，來實現以節能、節材和節水為目的低碳室內裝飾設計。
我國是能耗大國，據相關統計，裝飾能耗已占全國總能耗28%左右，且裝飾材料用能的增加對全國的溫室氣體排放比率已經達到了25%。而裝飾材料是建筑的重要組成部分，實現裝飾材料低碳，將有助于減少建筑二氧化碳的排放量，降低溫室效應，實現建筑的可持續發展。在走向“可持續性發展”之路上，保護生態平衡、使用低碳性的建筑材料將是人類首選。
四、結束語
做到“低碳”裝飾材料設計其實很簡單。建筑大師密斯·凡德羅提出“少即是多（Less is more）”的設計名言也符合了當下“低碳”的設計理念，“少即是低碳”。我們可以把“低碳”狹隘地理解為花最少錢做最多事。面對一個滿目瘡痍的地球，把裝飾材料“低碳”化設計反映的正是設計師最重要的社會責任感?！暗吞肌痹谠O計界是需要可持續發展的。但愿“低碳”設計能堅定地走下去，不要回頭，而不是像一陣時尚風一樣一吹而過。
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關鍵詞：人力資本；人力資本投資；意義及局限性
中圖分類號：F24 文獻標識碼：A 文章編號：16723198（2012）14008302
1 引言
貝克爾曾指出，所有資本中最有價值的是對人本身的投資，人力資本的積累是社會經濟發展的主要源泉。近年來，人力資本投資是人力源管理研究的重要問題，已經引起了國內、外學者，企業界及政府部門的廣泛關注，其具體的涵義是，任何就其本身來說是用來提高人的生產能力從而提高人在勞動力市場上的收益能力的初始性投資。
2 人力資本投資理論的國內外研究綜述
2.1 人力資本投資理論的國外研究綜述
18世紀英國經濟學家亞當·斯密在《國富論》中，明確提出把工人技能的增長視為社會經濟進步和經濟福利增長的源泉。19世紀末，英國經濟學家馬歇爾第一個認識到，人力資本是最重要的一種資本，并在《經濟學原理》著作中說：“在所有的投資中，最有價值的就是對人本身的投資。”20世紀初，美國經濟學家歐文·費雪在《資本與收入的本質》和《利率理論》中，第一次提出了完整的資本概念。人力資本之父是美國著名經濟學家舒爾茨（Schultz），代表作——《論人力資本投資》，1960年，在美國經濟學年會上發表重要演說，該演說的題目為——《論人力資本投資》。在此演說中，他系統論述了人力資本理論，開創了研究人力資本的新領域。加里·貝克爾則將之應用于微觀家庭行為分析，如教育培訓、婚姻、生育、歧視、犯罪等，盡管有爭議，并于1992年獲諾貝爾經濟學獎?？傊?，對人力資本的解釋，西方理論界主要觀點為：人力資本主要是體現于人力資本上，特指以勞動者的數量和質量表示的非物質資本。其主要內容有：首先，表現為人力資本中人的能力、素質或知識、技能、資歷、經驗以及工作熟練程度等；其次，在人力資本的素質水平既定的前提條件下，人力資本可表現為從事工作的總人數及勞動市場上人力資本從事工作的總的工作時間；再次，從貨幣形態上來看，人力資本則主要表現為能提高人力素質的一系列開支。
2.2 人力資本投資理論國內研究綜述
自20世紀80年代中后期起，我國理論界開始了對人力資源的重視和研究。研究之初，我國研究界主要是翻譯國外的重要相關著作；之后逐漸的開始出現具有代表性的相關研究成果，如：《人力資源管理研究》（趙曙明）、《中國企業人力資源管理》（趙曙明）、《國際人力資源管理》（趙曙明）；《人力資源發展系統》（廖泉文）等；《現代人力資源概論》（徐作良）；《人力資源開發與管理》（張文賢）等著作。此外，張維迎、曾湘泉、張五常等相關專家也做了人力資源開發及管理方面的相關研究。不足之處，是國內專家在該領域的研究主要是在沿用西方國家的研究成果，因此，與國際最先進的人力資源研究水平相比，國內研究尚存在一定差距。從整個社會的角度方面來講，著力研究人力資源與經濟發展關系的主要學著有沈利生和吳珠華等，他們的主要的代表作包括以下內容：《勞動力市場扭曲對區域差距的影響》和《人力資源與經濟增長》等等?？傊谖覈鴩鴥鹊膶W術界，就人力資本現狀的研究領域，所有學者的研究觀點較為一致，主要包括：一，中國的人口基數雖然多，可是高質量的人才仍存在嚴重不足現象；二，人力資本資源的存量不足，尤其是廣大農村地區，尤其是中西部的人力資源更是匱乏；三，我國的人力資本的發展水平與發達國家相比，存在著重大的差距；再者，我國的人力資本利用效率低下；四，我國的人力資本結構總體來講是一種“小托大式”的結構，即高智能與高技術勞動力所占比重極小。
2.3 國內外研究綜述總結
關于人力資本投資理論，國內外理論界的主要觀點有：首先，人力資本投資的概念和范圍的創新性提出。其次，認為“人力資本”投資比“物質資本”投資更具有推動經濟效益的作用，即認為“投資人”更加有利于長遠發展和進步，是項更加理性的投資，更能促進經濟增長。此外，著重強調“教育培訓”在人力資本投資體系中的重要地位。該領域普遍認為人力資本投資的重要形式便是教育培訓，人接受了教育就會擁有這種資本，擁有這種資本才是能使人力資本增值的前提。最后，普遍認可合理就業流動性對人力資本以及經濟發展進步的重要作用。
3 人力資本投資理論的戰略意義及其局限性
3.1 人力資本投資理論提出的重要意義
人力資本投資理論的提出對我國人力資本理論界以及實踐方面都具有重大意義，是對人力資本認知的重大突破。
首先，在理論方面，人力資本理論的對我國理論界的重要意義主要包括：（1）“人力資本投資”是該理論闡述的核心問題，該問題的提出是為了促進人力資源的總體水平的提高。人力資本理論把人的消費視為一種非常重要的投資，因而把消費過程還原到生產過程之中。這一還原，便從根本上打破了一直以來的把“人力投資”作為“生產成本”的傳統觀點，解決了許多經濟學問題。譬如，該理論嘗試著把“醫療保健費用”作為對人力資本的投資形式。以前，我國一直把醫療保健費用作為消費看待，而不是作為資本投資形式看待。而現在，人力資本投資理論開始認識到人力資本在這方面的開支不再是消費而是一種投資。這一新認識是一項重大認知突破。（2）人力資本理論使得人力資本在生產中的重大作用得到了復歸。人力資本理論重新證明了具有相關技能和知識的人是推動經濟增長和經濟發展的真正動力。這便使得人們越來越重視人力資本的投資，從而有助于我國人力資源質量的進一步提高。（3）人力資本投資理論的新發展，作為一種新的有理的分析工具，有助于推進諸多科研領域的發展和進步，具有重要推動作用。
其次，在實踐方面，人力資本投資理論的重要貢獻主要有：使得人們認識到物質資本與人力資本的高度互補性，促使國家把人力資源開發納入經濟發展的規劃，加大對教育的投入以便提高人力資本質量，從而使得經濟發展更為科學合理穩健；有力地促進研究與開發的投人以及科學技術的進步。
3.2 人力資本投資理論的局限性
人力資本投資理論的局限性主要有：（1）雖然人力資本拓展了“資本”這一概念的內涵，可是卻存在一個內涵界定的問題，這也是我國學者今后研究中尚需解決的問題。（2）自上世紀60年代以來，盡管國內不少學者在驗證人力資本投資對經濟發展的重要性，可是目前尚不能定性地說人力資本對經濟增長有明顯貢獻，因為一直缺乏對該“影響”的有力的定量分析論證。（3）一些概念、定義之間的關系、范疇如何，仍沒有得到清晰完整的解釋，如人力資本與知識、專業化及知識資本等經濟范疇之間的關系。（4）還有一些具體的缺陷，主要包括尚未注意到：人力資本投資的因人而異；投入量的大小與質量的高低并不一定成正比；人力資本水平的高低，與工作效率的高低也并不一定成正比。這就導致了該理論研究的復雜性以及困難性。
4 結語
目前，我國經濟仍在較快的穩健發展，而人力資本已成為生產要素中最有決定性作用的因素，人力資本投資狀況對一個國家經濟增長和發展有重大影響。部分發達國家的資源利用率在百分之八九十以上，有的人力資源利用率甚至高達百分之九十以上；而我國許多地區的人力資源利用率尚不足百分之五十。此數據反映出了人力資本水平的差異。社會經濟的進步需要提高資源的利用率，而人自身的生產仍然是需要有高素質的人力資本與生產技術，即人力資本及其投資的優化則是造就高素質人力資源及其合理布局的必由之路。
縱觀多數的發達國家的知識經濟產業的產值占其國內生產總值的一多半，這就也從側面證明了人力資本投資的重要性。我們須認識到人力資本的科學合理的投資是知識經濟時代最重要的問題。只有認真地做好人力資源的教育、培訓工作，并且加強對該的相關投資，才能適應知識經濟時代的基本要求，從而擁有核心競爭優勢，使我國屹立于世界強國之列。
參考文獻
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