時間：2023-08-15 17:24:50
開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇經濟糾紛仲裁流程，希望這些內容能成為您創作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。
隨著兩岸經貿往來的熱絡，兩岸經貿糾紛層出不窮，近年來更是呈快速增長趨勢。兩岸經貿糾紛，是兩岸公民、法人在經貿領域所發生的民商事法律糾紛、行政糾紛和刑事糾紛。依據糾紛的標的或涉及對象，參考臺灣海基會的統計，兩岸經貿中常見的糾紛類型主要有：
(一)投資糾紛。包括合資糾紛、合同糾紛、股權糾紛、土地使用權糾紛等。
(二)貿易糾紛。包括產品瑕疵、貸款糾紛、因貿易糾紛衍生人身安全事件等。
(三)知識產權糾紛。包括知識產權權屬糾紛、知識產權合同糾紛、不正當競爭糾紛等。
(四)稅務行政糾紛。
(五)臺商人身安全糾紛。
(六)勞動糾紛。
(七)大陸赴臺投資糾紛。
另外，根據“臺灣工業總會”2007年度調查，臺商在大陸投資面對的投資糾紛有五大問題：
1、勞資糾紛(占55.7％)；
2、與當地政府之糾紛(占39.6％)；
3、財務糾紛(占33.0％)；
4、合作伙伴心存詐騙(占11.3％)；
5、利潤分配不均(占5.2％)。
兩岸經貿糾紛種類繁多，背景復雜，影響廣泛。它既具有大陸經貿糾紛的屬性，又帶有涉外經貿糾紛的某些特點，具有雙重性。涉臺經貿糾紛包括兩種情況，一是以香港或外國公司名義與大陸進行經貿活動而發生的糾紛，二是以臺商名義在大陸投資而發生的糾紛。無論前者或后者，都存在較復雜的涉外關聯。
據不完全統計，《臺胞投資保護法》實施以來，從1995年至2005年7月，辦直接受理臺胞投訴案1941件，結案1233件，結案率63％。另據初步統汁，2002年以來，各地累計調處臺胞投訴案件10966件，已辦結9526件，平均結案率為86.2％。此外，2005年7月辦成立投訴協調局以來，截至2006年12月31日，直接受理臺胞投訴案件728件，已結案628件，結案率86.3％。同時，最高人民法院、最高人民檢察院及中央各部門、各地政府也審理或調處了一批臺胞投訴案件。2003年以來，人民法院依法共審結涉臺民商事案件16130件，同比上升85.27％。
此外，在臺商投資的主要地區江蘇，僅2005年，江蘇省臺辦就接到涉臺經濟糾紛投訴84起，且大多數為比較復雜的案件。江蘇省高級人民法院所審理的涉臺經貿糾紛案件，涉及股權糾紛、基層政府引資承諾糾紛、企業內部管理糾紛、合同糾紛等多種情形。
兩岸經貿糾紛及其解決，小而言之，將折射當地的投資環境，左右對臺商的招商工作，影響當地經濟發展；大而言之，則將牽動兩岸經貿往來，影響兩岸關系發展。
二、仲裁成為兩岸解決糾紛的重要途徑
糾紛解決，涉及四個基本要素：糾紛的主體、糾紛的客體、糾紛的解決者以及解決糾紛所依據的規則。根據這四個要素的不同特征與組合，糾紛解決可分為協商、調解、仲裁和訴訟等四種基本方式。而仲裁是當今國際上公認并廣泛采用的重要方式之一。
仲裁是基于糾紛主體的合意，由法院外中立第三者作出有法律約束力和執行力的裁決的一種爭議解決方式。
大陸《仲裁法》對現行仲裁制度作出了詳盡規定。
仲裁的基本原則是：
1、自愿原則。主要是是否提交仲裁、選擇仲裁機構、具體仲裁事項、仲裁庭的組成、審理方式、開庭形式等事項，均尊重當事人共同意愿。
2、仲裁獨立的原則。主要是仲裁依法獨立進行，不受行政機關、社會團體和個人的干涉。此外，仲裁體系中的仲裁協會、仲裁委員會和仲裁庭三者相對獨立。
3、根據事實、符合法律規定、公平合理解決糾紛的原則。這是公正處理民事經濟糾紛的根本保障。
與訴訟相比，仲裁具有鮮明的特點：
1、當事人意思自治。《仲裁法》第四十九條規定：當事人申請仲裁后，可以自行和解。達成和解協議的，可以請求仲裁庭根據和解協議作出裁決書，也可以撤回仲裁申請。
2、裁決具有法律效力。《仲裁法》第六十二條規定：“當事人應當履行裁決。一方當事人不履行的，另一方當事人可以依照民事訴訟法的有關規定向人民法院申請執行。受申請的人民法院應當執行。”
3、一裁終局。《仲裁法》第九條規定：裁決作出后，當事人就同一糾紛再申請仲裁或者向人民法院的，仲裁委員會或者人民法院不予受理。
4、不公開審理。此舉可以保護當事人的商業秘密，使當事人的商業信譽不受影響，也使當事人在感情上容易接受，有利于日后繼續經貿往來。
5、獨立、公平、公正。仲裁員都是公道正派的著名專家，斷案更具權威，而且處于獨立的第三人地位，而非當事人的人，由其居中，更具公正性。
同時，為保證仲裁的效率，仲裁與調解程序結合緊密，在仲裁庭主持下可通過調解解決糾紛，所制作的調解書與裁決書具有同等法律效力。而為保證仲裁的執行，仲裁又與法院強制執行程序相承接，可申請法院強制執行。
總之，與訴訟相比，仲裁具有收費低，結案快，程序簡單，氣氛寬松，當事人意愿得到充分尊重等優勢，從而成為經貿糾紛解決的重要方式。
以仲裁方式解決糾紛，優勢明顯。兩岸仲裁合作，共同解決經貿糾紛，則大有可為。仲裁基于當事人意思自治，屬于私權力、私法范圍，不具高度的政治敏感性，在兩岸政治分歧一時難以消弭的情況下，仲裁合作事宜更易靈活處理。
實際上，兩岸近年來在糾紛仲裁領域非常活躍，兩岸仲裁界逐步深化合作關系，有力推進了兩岸經貿糾紛的仲裁進程。2001年，由大陸國際經濟貿易仲裁委員會(簡稱“貿仲會”和臺灣“中華仲裁協會”共同舉辦的經貿仲裁研討會在上海舉行，這是兩岸知名仲裁機構首次聯袂合作。此后，兩岸仲裁界每年定期研討，推動解決相關問題。例如，2004年第4屆海峽兩岸經貿仲裁研討會協商決定：今后兩岸所做的仲裁結果均可在對岸產生效用。臺商可向臺灣的4個仲裁機構請求協助，所做裁決在大陸有效；臺商也可在大陸170個仲裁點就近尋求法律幫助，裁決結果適用臺灣。
目前，兩岸仲裁合作進展順利，為兩岸經貿糾紛的仲裁解決提供了良好條件。
首先，兩岸仲裁立法已逐步健全。在大陸方面，1994年《臺灣同胞投資保護法》中規定臺商糾紛“提交仲裁機構仲裁”。同年，《仲裁法》頒布。1999年《臺灣同胞投資保護法實施細則》對仲裁規范明確規定，“大陸的仲裁機構可以按照國家有關規定聘請臺灣同胞擔任仲裁員”，為涉臺仲裁的提供了法律保障。此外，1998年最高人民法院公布《關于人民法院認可臺灣地區有關法院民事判決的規定》，對認可臺灣仲裁機構裁決的申請，適用此規定，這極大地推動了兩岸仲裁合作。2006年9月，最高人民法院《關于適用(中華人民共和國仲裁法>若干問題的解釋》開始施行，進一步健
全了仲裁立法。
臺灣1961年頒行“商務仲裁條例”。1992年的“兩岸關系條例”第74條規定：“在大陸地區作成之民事確定裁判、民事仲裁判斷，不違背臺灣地區公共秩序或善良風俗者，得申請法院裁定認可。”“前項經法院裁定認可裁判或判斷，以給付為內容者，得為執行名義。”1997年，臺灣頒布了修訂的“兩岸關系條例”，根據第74條規定，臺灣法院在相關的前提條件下，可以認可及執行大陸做出的民事仲裁裁決。1998年臺灣公布“仲裁法”，擴大了提交仲裁的范圍。
其次，當事人仲裁意識逐步加強，仲裁案件明顯增長。“貿仲會”是解決涉臺經貿糾紛的主力軍。2007年，“貿仲會”北京總會受理的12件涉臺仲裁案件中，臺灣當事人作為申請人提請仲裁的有6件，作為被申請人的有6件。另據不完全統計，在1995年至2000年的5年間，僅“貿仲會”一家仲裁機構受理的大陸公司和臺商之間仲裁案件就達200多件，其中85％以上為投資糾紛。這還不包括以在香港或外國注冊的公司之名義發生之仲裁案件。
再次，兩岸聘請對方的仲裁員逐步增加。1999年，上海仲裁委等5家仲裁機構率先試點聘請臺灣地區16名專業人士擔任仲裁員。之后，逐步增至16家大陸仲裁機構共聘請48名臺灣人士擔任仲裁員。2007年12月，辦宣布，大陸將在原有基礎上，增加21家仲裁委員會，增聘48名臺灣專業人士擔任仲裁員。此外，廈門市還成立“涉臺仲裁中心”，為解決兩岸經貿糾紛提供國際認可的法律服務，并擬將聘請臺商擔任仲裁員。同時，大陸也在積極推動臺灣仲裁機構吸納大陸仲裁員。
最后，兩岸仲裁裁決已獲得對方認可與執行。大陸認可并執行臺灣仲裁結果的首個案例，出現于2004年7月23日。案由是兩位臺商因在廈門投資高爾夫球俱樂部而發生債權債務糾紛，經臺灣“中華仲裁協會”裁決，其裁決結果由廈門市中級法院裁定予以認可并執行。據統計，自1998年以來，大陸各級人民法院依據《關于人民法院認可臺灣地區有關法院民事判決的規定》，受理申請認可臺灣地區民事判決、仲裁裁決調解書、支付令等案件已達200余起，處理結果得到臺商認可。
臺灣認可并執行大陸仲裁裁決的案例也逐漸增多。2004年臺商國騰電子狀告上海海鈺建筑工程公司及其保證人臺商坤福營造，未依合約完成廠房一案，經過“貿仲會”仲裁，認定臺商坤福營造須賠償國騰電子損失，臺北地方法院在確認裁決“不違反臺灣公共秩序或是善良風俗”后，代為執行臺灣業者在臺資產扣押事宜，并于2005年執行完畢。這是第一起“臺商糾紛、大陸仲裁，臺灣執行”的案例。
此外，兩岸律師展開業務合作共同解決經貿糾紛，已漸成氣候，這有助于兩岸經貿糾紛仲裁的實務操作。另外，大陸也開放臺灣居民報名參加大陸司法考試，如獲得資格證書，即可在大陸執業，從而便利臺商在大陸參加糾紛訴訟。早在1995年的開放境外港澳臺人士參加律師考證中，就已有3位臺灣人士通過考試。
三、仲裁解決兩岸經貿糾紛的困難
仲裁解決兩岸經貿糾紛取得了積極進展。然而相較而言，在解決經貿糾紛時，臺商訴諸仲裁的較少，而多尋求協調(包括人際關系方式)解決。詳見下表。
為何會出現臺商較少選擇仲裁解決糾紛呢?原因是多方面的。
首先，仲裁本身也有諸多局限。主要是仲裁的自主性是一柄雙刃劍。被訴方出于種種原因，可能惡意利用程序權利，形成程序侵權，而仲裁機構對此卻難以采取有力對策，致使仲裁庭的效率大打折扣。另外，仲裁協議不能約束第三人，從而增加處理爭議的成本。仲裁員不同于法官，權力有限，難以掌控復雜局面。
其次，兩岸認可和執行對方仲裁裁決還存在不少障礙。雖然兩岸對彼此的仲裁裁決的認可和執行都已有法律保障，并有較好開端，但仍存在不少問題。
1、大陸最高人民法院《關于人民法院認可臺灣地區有關法院民事判決的規定》規定申請人應提交不違反“一個中國”原則的臺灣法院民事判決證明文件。這致使法院判決書或仲裁裁決書上只要出現涉及“中華民國”的文字，就可能被大陸法院認定為違反“一個中國”原則而不愿受理。
2、大陸1999年《臺灣同胞投資保護法實施細則》對臺商糾紛“提交大陸的仲裁機構仲裁”的規定，使臺商無法選擇臺灣為仲裁地，或適用臺灣法律仲裁。這使臺商對仲裁的“靈活性”和“民間性”認同大打折扣。
3、1997年“兩岸關系條例”第74條關于仲裁裁決和法院判決“得申請法院裁定認可”的惟一條件“不違背臺灣地區之公共秩序及善良風俗”之規定，非但不能簡化執行裁決的環節，反而使事情變得更不確定。這有待補充與完善。
4、“兩岸關系條例”關于大陸仲裁裁決認可和執行“對等認可和執行”的先決條件，將使大陸仲裁裁決的認可和執行實際處于無保障的地位。
最后，大陸仲裁實務操作存在諸多需改進之處。
1、地方仲裁機構行政色彩較濃。盡管《仲裁法》明文規定：仲裁依法獨立進行，不受行政機關、社會團體和個人的干涉。但大陸仲裁源于蘇聯模式，發展歷程與行政機關密切關聯。官方的財政支持讓事業編制的仲裁委員會無法截然擺脫斷案過程中的官方影響。
2、仲裁過程保全困難。《仲裁法》沒有賦予仲裁庭采取臨時保全措施的權力，而規定由法院行使，但對具體操作流程與期限沒有明確。這導致仲裁中的“證據保全”和“財產保全”程序繁瑣多變，存在仲裁庭和法院相互推諉的情形，容易產生時間延誤和裁決錯誤。
所幸的是，在沒有最高人民法院的相關司法解釋時，江蘇等省高級人民法院作出切實努力，對仲裁中保全問題作出了明確規定。2008年7月25日，江蘇省高院《關于審理民商事仲裁司法審查案件若干問題的意見》頒布實施，其中第四十四條至第四十九條對“證據保全”和“財產保全”的操作流程與期限作出了明確規定。這無疑將有助于提高仲裁的效率。
3、仲裁過程證據規則不一。仲裁證據規則體系包括取證、舉證、質證、認證等，但《仲裁法》和各仲裁委員會仲裁規則中對于證據的運用缺乏明確規定，以致臺商在仲裁過程中無法就仲裁證據相關問題得到統一回復，質疑仲裁的公正性。加之在大多數情況下，法院審理案件的證據規則，即最高人民法院《關于民事訴訟證據的若干規定》，被仲裁庭完全借用，也使臺商認為仲裁受司法影響過甚，違背初衷。
四、發揮仲裁優勢，共同解決經貿糾紛
以仲裁解決兩岸經貿糾紛的比較優勢十分顯著。當前，盡管存在許多困難，但不能因噎廢食，兩岸有關方面應共同努力，充分發揮仲裁優勢，推動涉臺經貿糾紛的有效解決。
首先，各級臺辦、司法機關、臺資企業協會等相關組織都應加強法規宣傳，充分提供法律咨詢服務，加強仲裁制度的宣導，使臺商知之行之，合理利用仲裁方式。
其次，規范仲裁實務操作，提高仲裁的效率和獨立性。仲裁委員會應端正民間服務角色，相關法律應明確規定臨時保全措施的程序，尤其是仲裁委員會與法院之間的銜接窗口與期限。同時，規范仲裁證據規則，本著公平、合理的立場，適當適用臺灣法規。
【關鍵詞】 五大發展理念； 國外醫療糾紛解決模式的借鑒； 醫療糾紛仲裁制度的設立
一、 醫療糾紛的成因
醫療糾紛中的侵權損害糾紛無法合理解決，一方面破壞了社會的安定團結，阻礙了共享理念的發展。另一方面也影響了我國醫療衛生事業的快速發展。換言之，在面對我國醫療糾紛日益增加，醫療糾紛性質呈現多樣化和復雜化等問題的時候，現有的醫療糾紛的相關問題需要得到進一步迅速有效的解決。而我國醫療糾紛保障制度的不完善，矛盾調處能力的不足，都影響著我國醫療糾紛問題的解決。論其成因，有以下幾個方面：
（一）醫方因素。1.醫院管理缺陷。醫療質量管理制度的不完善或達不到完整落實，主要表現為醫護人員有時不能夠嚴格執行醫療護理常規、不及時記錄醫療文書或對醫療文書進行任意涂改，行為流程不夠清晰規范，或不重視醫療質量控制等。2.醫療保障體制不健全。目前，我國醫療保障制度相對其他國家較為落后，2002年9月頒布實施的《醫療事故管理條例》在社會發展過快的今天，顯然不能完全滿足當今社會對于醫療糾紛事故的需要。其次，醫院在醫療過程中的支出和運行費用主要靠醫療服務收費解決。商業化、市場化傾向過于明顯，導致患者承擔的醫療費用較高，“因病致貧、因病返貧”等現象在此過程中以不同程度存在著，致使社會公民對醫療衛生行業滿意度呈下降趨勢、對醫生的信任程度也大幅降低。3.少數醫務人員責任感缺失。有的醫療機構中部分醫務人員在服務過程中的工作態度過于懶散，對就診患者缺乏耐心、懶于解釋病情或病情交代不清，甚至違反醫院規章制度和常規操作流程，錯誤實施醫療行為或擅離職守、延誤搶救等。極少數醫務人員技術水平不高且臨床經驗不足、技術操作不熟練卻又過于自信，導致患者對治療過程不滿等不良影響。4.醫療衛生服務質量不高。主要體現在各級醫療機構的醫護人員服務水平參差不齊。尤其對于剛進入社會，社會經驗尤為不足的大學生來說，心態不夠沉穩，容易與患者或其家屬產生沖突，引起一些不必要的醫療糾紛。有些醫務人員因缺乏c患者溝通的能力和技巧，常常忽視了患者對于病情的知情權和隱私權等患者合法擁有的權利，并因此引發一些不必要的糾紛。
（二）患方因素。1.醫療期待過高。患者因缺乏醫學常識，常常對醫療效果期望過高，甚至直接把醫生當成救命稻草，將治愈的全部希望寄托在醫院身上，從而忽視了我國醫療技術水平的局限性以及醫療行為的高風險性。2.信任度偏低。醫療服務行業的市場化使其趨利性被進一步放大，導致一部分患者對醫療機構的信任度明顯降低，加之近年來人們維權意識的增強，患者有時會要求參與到整個醫療診治過程中，了解其中的每一個細節，甚至要求將整個治療過程錄制下來，使醫務人員始終在高度緊張的情緒下實施醫療行為，這樣也極易發生醫患沖突。3.其他目的。有些患者會對醫生提出一些不合情理的要求；患者或其家屬在治療過程中存在的焦慮，緊張等情緒因素都是引起醫療糾紛的潛在原因。此外，尚不能排除所謂“職業醫鬧”的故意行為。
（三）其他因素。1.人們法制觀念較為薄弱。現行醫療糾紛不能得到恰當的解決，在各類醫患糾紛解決中經常存在著“一鬧則靈”的情況，有時執法機關在干預、協助處理醫療糾紛過程中法制意識不強，不能對患者或醫療結構達到強有力的震懾效果，基于“維護社會穩定”等固有觀念的限制，對醫患糾紛事件的處理瞻前顧后，不能及時對過錯方進行處罰或警告。因此有關法律在這個時候就不能得到完整的體現。此時，推動共享發展就顯得尤為重要。2.資訊網絡等媒體誤導。新聞工作者對于醫療糾紛事件的報道，一般都是為了博得各大新聞的頭條版面而不能對有關醫療糾紛事件的真實情況進行準確并客觀地把握。經常會為了追求新聞效應，對具體醫療糾紛事件進行缺乏客觀評價的報道，且加入自己的主觀判斷，對大眾造成一定程度的誤導，更加激發了醫患雙方矛盾的產生，引起醫療糾紛。
二、國外醫療糾紛解決方式的借鑒
世界上主要的國家和地區，例如美國、德國、墨西哥等的新近趨向是通過非訴訟糾紛解決方法――ADR（Alternative Dispute Resolution） 模式來解決日漸增多的各種醫療糾紛。
美國的醫療侵權糾紛訴訟在歷史上一共歷經三個階段。第一階段是從1920年開始，司法實踐中有明確的規定，在醫療糾紛過程中要由醫院來承擔整個案件中的具體舉證責任，要求醫院對于其醫療行為是否存在過錯承擔舉證證明責任。第二階段則是從1960年開始，這個時代的患者的自我保護意識漸漸開始覺醒，維權意識日漸增強。醫療糾紛案件發生后常常會要求醫院增加賠償金額，具體數額則是根據患者機體損害程度、對未來職業和生活的影響等情況而定。第三階段是從1980年起，這個時候正處于保險業快速發展的時期。美國醫師協會便和各保險公司合作，想要通過這種方式來減少侵權訴訟發生的數量，并規定了賠償金的封頂限額。
德國自1970年起，德國醫療糾紛訴訟案件的數量迅速增加。緊接著，德國各地的醫師協會便設立了處理醫療糾紛案件的訴訟外處理程序――停所和鑒定委員會。目前德國醫療糾紛案件的訴訟外處理機構包含4個調停所和5個鑒定委員會。調停所的主要功能在于是在裁判外處理醫務人員的損害賠償責任，鑒定委員會的作用則是對醫生的整個治療過程是否存在過錯進行鑒定。而在啟動程序上則是由醫患雙方主要當事人提出書面申請，調停所進行介入審查并且采用相關證明文件，告知鑒定事項等。
仲裁作為ADR的一種解決機制，是指當事人合意將爭議或者糾紛提交第三人居中作出裁決，彼此承擔由此而確定的責任并自覺履行，使糾紛得以解決的一種方式。世界各國在解決醫療糾紛案件的各種ADR方式里，仲裁以其獨立性、快捷性、專業性以及一裁終局性，倍受世界主要國家的青睞。各國的實踐經驗表明，當前社會中，仲裁已經逐漸成為解決各國醫療糾紛案件最重要的非訴解決機制之一。反觀我國，雖然許多學者在其撰寫的文章中論證了在我國通過仲裁方式解決醫療糾紛的合理性和必要性。
三、我國現階段醫療糾紛解決機制及存在的問題
目前我國的醫療糾紛有三種機制：協商解決，訴訟解決和行政調解。針對我國現階段的醫療發展狀況而言，該三種機制各有利弊，下面逐一介紹：
（一）協商調解。該種方法確實有諸多優點。對于醫院來說，有利于保護其聲譽，避免在社會上產生不良影響。但有利必有弊。我國協商調解的弊端在于該解決方式沒有完全考慮到患者及其家屬對醫療知識的理解程度。大多數國民，對于醫療后果都缺乏精準的判斷，且患方在調解時一般都處于情緒激動的狀態，在溝通過程中有可能會對醫務人員做出過激行為，干擾到醫院的正常工作秩序，危害到醫務人員的人身安全，使醫院迫于無奈答應患者不合理的請求。因此患方和醫方之間也很難進行有效的溝通，達成一致的解決意見。我國協商調解并沒有強制執行力，因此對醫療糾紛的解決造成了很大的阻礙。
（二）訴訟解決。訴訟作為美國、德國的重要解決機制之一，也是我國維護國民利益的最后一道強有力的防線，許多患者都會優先選擇以訴訟的方式解決醫療糾紛，期望法律會帶給他們合理并令人滿意的訴訟判決。但是，從司法實踐的角度上看，真正能作出讓患者和醫方都滿意的訴訟判決少之又少。一方面，大部分法官很難根據患者的實際情況和醫院提供的證據進行精準的事實判斷。另一方面則是我國訴訟一般采取兩審終審制度，訴訟時間較長，費用較高，不利于高效率地解決患者的醫療糾紛問題。
（三）行政調解。美國和德國也有相類似的解決機制。相對于我國來說，行政調解中的行政機關一般是衛生行政部門。但由于我國目前有“兒子出事找爹理論”的特殊關系，一般而言衛生行政部門很可能會和院方站在一條戰線上，這樣患者的利益就不能得到合理有效的維護，因此就會違反我國“公權力的行使是為了保護國民私權利不受侵害”的理念。因此行政調解中行政機關的中立性在糾紛解決過程中一直備受質疑。故很少有患者會選擇行政調解來作為解決醫療糾紛的途徑，令行政調解的設立如同虛設。
四、建立醫療糾紛法律制度的對策建議
目前我國在建立醫療糾紛解決機制時，何種方式能夠高效地解決糾紛，是一個值得研究的問題，我們分析了美國、德國等西方國家，大部分是建立仲裁制度，對仲裁制度筆者是持肯定的態度，雖然在我國學者中也有不同的看法，但筆者看來，建立糾紛仲裁有其獨特的優越性。
（一）對糾紛仲裁制度建立的不同意見。醫療糾紛仲裁機制的設立，學界中存在著兩種不同的看法： 第一種意見認為，因我國醫療衛生機構是靠政府實行相應補貼并嚴格限制其服務價格的非營利性組織機構，并不是通常含義上的利益經營者，因此醫患關系應由我國行政法調整。故醫療糾紛不能通過仲裁方式進行解決。不過學界中大部分學者并不贊同這樣的說法，他們覺得醫患雙方之生的糾紛是平等民事主體即醫生和患者之間在醫療過程中產生的，包括醫療服務合同糾紛及侵權損害賠償糾紛，這兩類糾紛均屬于當事人可自由處分的具有財產性的事項。從我國仲裁法的規定來看，糾紛是否有可仲裁性應符合以下三個條件： 一是所提交仲裁的醫療糾紛必須是民事經濟糾紛；二是醫患雙方當事人的法律地位應該平等；三是需仲裁的事項為當事人有權利處分的民事實體權利。因此，醫療糾紛完全可以通過仲裁方式予以解決。
（二）仲裁解決糾紛的優越性。根據德國、墨西哥等國家的經驗，醫療糾紛的仲裁制度在這方面有著明顯的優勢：首先，仲裁解決機制比協商調解更具有權威性；比訴訟更具有快捷性、專業性和高效性；比行政調解更具有可靠性、公正性。其次，醫療糾紛仲裁機制可以與其他解決機制一起，共同形成多元化解決機制，形成集和解、調解、訴訟及仲裁等多位一體的解決格局，滿足不同患者的需求，通過更高效的方式保護患者及醫方的利益。
（三）從財產性角度建立仲裁制度的可行性。對于為何可以通過仲裁的方式解決醫療糾紛，我們要對醫療糾紛本身的性質進行分析。首先，醫療糾紛主要包含了醫療人身侵權糾紛與醫療侵權損害賠償糾紛兩種不同的類型。因醫療人身侵權糾紛案件損害的是患者的健康權和生命權，與患者人身具有密切聯系，因此不能被納入仲裁解決的范圍之內。但因為醫療行為侵害了患者的健康權與生命權的同時會發生一系列醫療損害賠償問題，而醫療損害賠償糾紛因其具有財產性的內容，故將其納入仲裁解決的范圍內是被認可的。
（四）醫患雙方地位的平等性。對于醫患雙方主體地位是否平等，學界看法存在著分歧。部分學者認為，醫療關系中雙方主體地位并不平等。在服務對象的選擇上，醫院總是處于一個被動的位置；而另一種觀點表示，醫療機構服務的收費無論是直接來自患者還是由國家財政撥付均不影響醫患之間存在平等交換關系的判斷。筆者認為，誠然醫患雙方在社會地位上不平等，但在法律地位方面，其平等性與否取決于雙方之間是否存在平等交換的法律關系。患者如果對于醫院的醫療服務不滿意，可以對醫生的治療方案予以否決，或者選擇更換其他醫院，醫生與患者之間形成的是服務與被服務的法律關系，因而二者的法律地位是平等的。我國《仲裁法》規定的仲裁范圍是平等主體之間可自由處分的財產性權益糾紛，因此可以通過仲裁的方式解決醫療糾紛產生的問題。
（五）對醫療糾紛設立的仲裁程序的建議。在醫療糾紛案件發生后，醫患雙方在自行協商不成的情形下，如果雙方能自愿將產生的爭議以書面形式提交醫療糾紛仲裁委員會處理，則可按照下列仲裁程序進行：1.當事人申請。（下轉第58頁）（上接第45頁）提出仲裁申請的一方當事人應當在醫療糾紛發生之日起規定的時間內向醫療糾紛仲裁委員會提出書面申請。2.案件受理。醫療糾紛仲裁委員會應當在收到書面申請之日起規定的時間內作出是否予以受理的決定。對決定受理的案件應及時通知被訴方，并組成仲裁庭。3.案件審理。仲裁庭在處理醫療糾紛案件時應當先進行協商調解，在合法自愿的原則下促使雙方達成和解協議。仲裁庭及時作出裁決。4.仲裁的執行。仲裁裁決書自作出之日起發生法律效力，對當事人具有強制執行力。當敗訴方在不主動履行仲裁裁決的情形下，勝訴方可以請求法院對敗訴方強制執行。通過法院的強制執行程序能夠體現仲裁裁決的權威性。且在保證實現當事人權利的同時，也能夠保證醫療糾紛仲裁制度的順利發展。
五、結語
通過仲裁來解決醫療糾紛是對我國完善醫療糾紛多元化解決制度的有益探索。仲裁以其專業性、快捷性、獨立性、保密性、公正性以及其終局性的優勢在醫療糾紛案件的解決過程中發揮著其獨立的作用。目前我國醫療糾紛解決制度之所以存在構建的難點，是因為醫療糾紛仲裁方式的可仲裁性及醫療糾紛仲裁模式的問題。通過在國家層面上的立法的模式對醫療糾紛仲裁法律制度予以肯定，建立起符合我國國情的中國特色的醫療糾紛仲裁法律制度，同時也推動五大發展理念的快速進步，為完善我國社會主義社會貢獻一份力量。
【參考文獻】
[1]劉泉等.醫事程序法.西南師范大學出版社，2009 年版.
[2]古津賢，張新華主編.醫事程序法.西南師范大學出版社，2009年版.
法治是人類社會的理想，也是人類在發展過程中所選擇的一種先進的治理模式。社會管理創新與法治化具有天然的聯系，體現在：一是法的制度為創新社會管理的成果提供了規范化、強制力的支持和保障。何為“法治”，先哲亞里士多德得到經典定義是“：法治應包括兩重意義：已成立的法律獲得普遍的服從，而大家服從的法律又應該本身是制定得良好的法律”。可見，守法是實現法治的關鍵。社會管理創新同樣要符合法律的規定和要求，因為負載著正當性價值準則的法律為管理主體提供了價值引導，確保社會管理創新不會偏離基本的價值軌道。同時，只有符合法律的創新，政府管理才會具有馬克斯•韋伯所謂的“統治的合法性”，才不會背離創新社會管理的初衷。二是社會管理創新能夠建構新的法律制度。經過社會管理創新實踐所探索出來的行之有效的機制或制度，必然要求以法律制度的形式固定下來，進而保障和鞏固創新成果。在我國實行“依法治國”方略的今天，將社會管理創新工程納入“法治國家建設”這一大的系統工程，這是對社會管理創新的必然要求。改革開放以來，在社會管理實踐的不斷推進的同時，國家層面的社會管理法律制度體系建設取得了顯著進步，基本形成了社會管理的法規范體系。但各地由于省情、市情不同，社會管理面臨的問題與矛盾以及所要達成的目標并不完全相同，這需要通過地方立法探索，對已有的國家立法進行細化以增強其可操作性。根據揚州社會管理的實際，結合“兩個率先”“、三個揚州”①和“平安揚州”目標，揚州基本上構建了一個具有揚州特色的、完備的社會管理規范制度體系，并通過法規范體系的建設，引領揚州社會管理創新。2005年，揚州市頒發了《建設法治揚州實施綱要》，該綱要提出了實現“法治揚州”的“轉變政府職能，建設法治政府”“、堅持以人為本宗旨，全力構架完備的社會保障體系”等九9大任務。這為揚州社會管理創新確立了目標方向和原則，成為社會管理創新的基本規范制度。2011年，揚州市政府《關于加快推進法治政府建設的實施意見》，法治政府建設有了具體的操作規范。2013年，揚州了《全市深化改革創新體制工作總體方案》，明確了統籌協調推進區域布局調整和行政管理體制改革、城鎮化發展改革、國有資產管理體制改革、社會管理體制改革、教育衛生體制改革、要素市場改革、旅游業和建筑業發展改革等7大類22項重點改革任務。這為進一步深化社會管理創新提供了規范依據。此外，揚州還先后出臺《關于深化平安揚州建設的意見》《關于深化法治揚州建設的意見》《揚州市加強和創新社會管理行動計劃》，并召開相關會議，對深入推進社會管理法治化建設工作進行全面部署。
二、政府權能規范化
（一）法治政府的“服務”職能
伴隨著新公共管理運動的浪潮，以公共服務為價值取向的“服務行政”逐步演進，我國政府的職能也從“管理”向“服務”轉變。黨的十七大報告明確提出了要構建“服務型政府”的目標。服務型政府是一種以公民為中心，以法治為手段，以服務公眾多元的公共需求為導向的法治政府治理模式。建設服務型政府，客觀上要求政府依法行政，倡導公民本位、社會本位和權利本位的法治理念。早在2004年，國務院就了《全面推進依法行政實施綱要》，其核心是提出了轉變政府職能，建設服務型政府的任務，開啟了服務型政府法治化建設的先河。揚州在社會管理創新過程中著力于政府職能轉變的同時，努力推進法治政府建設。2011年，揚州市政府《關于加快推進法治政府建設的實施意見》，提出了“深化行政管體制改”、“創新行政管理方式”、“加大政府信息公開力度”三項轉變政府職能的要求，其中還包括對政府的服務內容、服務的方式等方面的規定[1]。目的是通過政府法治化建設，促進由過去“以管理為中心”的管制模式向“以服務為中心”的公共服務模式轉變。
（二）法治政府的“有限”權力
在計劃經濟年代，我國實行的是一種“全能主義行政”的管理模式，政府觸角幾乎伸到了社會的所有領域，政府集中了所有人事權、財物支配權。這種高度集權和包攬一切的管理模式，導致了市場功能低下，社會自主性較差，社會資源難以合理配置。法治政府建設要求政府的權力、職能、規模、行為方式都受到憲法和法律的明文限制，并接受社會監督和制約。揚州市政府通過設定權限、適度分權的方式，推進了從“全能政府”向“有限政府”的轉變。
1.公布“權力清單”，規范權力運行
行政權力具有管理領域廣、自由裁量權幅度大等特點，因而成為最容易被濫用的一項公權力。法治的核心要義是規范權力。那么，如何規范行政權力，又保持行政的創新性、靈活性以及“個體化正義”的實現，是構建法治政府面臨的挑戰“。法無授權不可為”。打造有限政府，必須從依法確權開始。依照《建設法治揚州實施綱要》提出的“加大行政審批改革力度，及時清理政府規范性文件和不合理行政審批事項，規范行政審批行為，依法界定行政審批權的設立范圍、權限”等要求，揚州率先對行政審批權力進行了清理。截止2007年，經過對行政許可項目進行多輪清理之后，揚州市政府公布了349項行政許可事項和76項非行政許可事項的“權力清單”[2]。在嚴格規則主義模式下，主要通過詳細的規則實現法律對行政的控制，其強調的是行政行為的結果。行政程序則是通過行政主體與行政相對人之間的“交涉”與“反思”，賦予相對方以知情權、參與權和辯論權，從而把法律規則控制轉化為相對人直接監督的控制，成為行政法治的核心內容[3]。揚州在公布權力清單的同時，對權力運行與操作的程序也進行了規范。首先，以建設服務型政府為目標，以政府流程再造理論為指導，重新審視、設計執法流程，用健全的程序來制約權力運行。建立健全有關行政執法的公開、告知、聽證、職能分離、調查取證、法律救濟、回避等制度，對行政執法的各個環節、各個步驟進行具體規范，尤其是要注意抓好各項有關執法程序制度的落實，形成有效的制約機制。其次，為進一步從微觀層面踐行服務型政府的要求，更加方便行政審批事項的辦理，揚州根據《全市深化改革創新體制工作總體方案》的要求，對城區行政審批服務模式進行探索調研，努力打造市、區共用的行政審批服務在線網絡操作平臺。同時，充分借助科技及輿論監督的力量，從外部規范行政權力。2008年，按照江蘇省行政權力網上公開的要求，揚州市政府對全市各行政部門的許可、處罰、征收、強制等行政權力進行清理，并逐步實現行政權力的網上公開運行，實現權力監督網絡化、權力運行透明化。
2.向社會適度分權，增強社會能動空間
社區是我國重要的社會組織，實踐證明，社區能夠有效地承接眾多的政府職能①。揚州在堅持建立健全“黨委領導、政府負責、社會協同、公眾參與的社會管理格局”總目標的前提之下，在《建設法治揚州實施綱要》明確提出“堅持以民主選舉、民主決策、民主管理和民主監督為重點，強化基層依法治理，切實加強基層自治組織的規范化建設，實行村（居）民民主議事決策制度，完善議事規則，全面實行村（居）務公開，推進基層民主政治建設，發展人民民主，不斷擴大人民群眾對政務、社會事務的知情權、參與權、監督權和選擇權”。這一具體目標。據此，揚州不斷加強和創新社區社會管理模式，大膽放權，社區運行機制從政府推動向居民自治轉變。揚州在全市社區建立了具有獨立法人資格的民辦非營利性單位———“社區工作站”，在規模較大的小區還設立了“小區工作站”，通過費隨事轉、購買服務的方式，承接政府部門下延到社區的行政管理事務和公共服務等職能。以社區司法站建設為載體，建立社區及大型居住區調解室，構建橫向到邊、縱向到底的多種類型、不同層次、全面覆蓋的人民調解組織網絡體系，讓社區承接了政府大量的調解職能。
三、糾紛調解機制的綜合化、制度化
我國現行的調解制度作為化解社會矛盾的重要手段，在定紛止爭、維護社會穩定、構建和諧社會等方面發揮著不可替代的作用。但由于調解主體的不同、受理糾紛的范圍各異、調解達成協議的法律效力有別，以及在調解工作實踐中，因各調解組織各自為政，信息溝通渠道閉塞等原因，導致一些矛盾和糾紛調處效果欠佳，重復調解問題十分突出。因此，整合調解資源、暢通調處信息溝通途徑，健全由消費調解、人民調解、行政調解、司法調解相銜接的綜合調解體系，成為揚州社會管理創新中的一大亮點。
（一）擴展調解部門的橫向聯系
揚州工商局擴大與相關部門的橫向聯系，聯合黨委、政府、司法、社會多種力量，實現消費調解與行政調解、司法調解、人民調解的有機結合，消費調解力量得到有效整合。具體而言，一是聯合綜治委等部門，銜接綜合調解，建立消費大調解的工作機制和組織網絡，搭建社會大調解的平臺，實現全市鄉鎮百分百覆蓋。二是聯合人民法院，對接司法調解，化解消費糾紛矛盾。揚州工商局聯合揚州市中級人民法院印發了《訴調對接工作流程規定》，規范法院立案前的移送調解、行政調解協議司法確認、法官參與工商局行政調解、工商局派員支持司法調解等四方面工作流程。三是聯合仲裁委，連接仲裁調解。聯合仲裁委分別在縣市局和工商所建立仲裁委工商聯絡處（站），對調解不成的經濟糾紛，積極引導當事人進入仲裁程序，幫助經營主體、消費者快速有效解決各類經濟糾紛[4]。
（二）強化調解隊伍建設
揚州市司法局大力加強以社區矯正中心、矛盾調解中心、法律援助中心、專職調解員隊伍建設為主要內容的“三個中心，一個隊伍”建設活動，大力加強特殊人群管理服務，進一步提高法律援助質量，深入推進社會矛盾化解，為經濟社會發展創造了和諧穩定的社會環境。為規范大調解制度的實施，揚州市司法局聯合市綜治辦、指導辦、編辦、人社局、財政局等部門聯合出臺《揚州市專職人民調解員管理辦法》，對人民調解員性質、職責等項制度作了完整清晰的規定[5]。
四、弱勢群體權利保護的機制化
在社會轉型過程中，我國的弱勢群體無論在規模上還是在數量上，都在快速地擴大。由于弱勢群體的利益極易受到損害，且其利益訴求又無法得到及時滿足，由弱勢群體引發的頻繁發生，導致社會矛盾激化，上訪數量居高不下，對社會穩定構成了嚴重的威脅。因此，在社會管理創新法治化過程中，建立特殊人群的利益表達和權利保障機制，對農民、下崗職工、農民工、婦女兒童、精神病人等弱勢群體的教育、醫療、就業、養老等方面的權利給予特殊保護就顯得尤為必要。利益表達是弱勢權益保護的重要機制。沒有順暢的利益表達，權益保障就難以實現。弱勢群體由于在社會資源的占有和權力分配上都處于相對弱勢的一方，當其權益受到損害，無法通過正常渠道表達意見和得到公正處理后，往往采取集會、上訪等群體行為方式，向國家機關表達強烈訴求，以實現自己的利益要求，形成很多惡性事件。因此，在社會管理創新中，建立起暢達的利益表達機制，讓弱勢群體享有平等的話語權，是服務型政府不可推卸的責任。揚州在社會管理創新過程中，注重拓寬并暢通利益表達渠道，形成了行之有效的特殊群體利益表達機制與制度。如建立民生訴求采集體系，充分利用市長信箱、局長信箱、12345公開電話等平臺以及人大代表、政協委員的建議提案等途徑，問需于民、了解民意、把握民情；制定領導干部接訪、下訪、回訪和“三解三促”、“三下三聯三交”等聯系群眾機制，提高解決群眾合理訴求的效率。通過這些機制引導社會主體理性表達利益訴求，并將這些機制納入制度化的軌道，從而實現利益表達的規范化、法治化。弱勢群體的“弱勢”首先體現在生存壓力較大。
摘要：隨著社會主義市場經濟的完善發展， 國有供電企業在對外交往中簽訂的合同在形式、內容和程序上要求更加規范、全面和嚴謹。為了保障供電企業正常的經濟活動,維護企業的合法權益,需要做好企業的合同管理工作。根據供電企業合同的特點來有針對性地加強合同管理工作,采取防范措施，能有效地保障企業的合法利益,對維護社會經濟秩序具有重要意義。
關鍵詞： 供電企業合同管理風險防范
合同是平等民事主體之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協議。而合同管理是指從合同的談判、起草、訂立，到合同履行的全過程控制。近幾年來，供電企業利用合同這一管理形式進行市場交易，取得了不少成功經驗。供電企業合同管理水平逐年提高，但還有不盡如人意地方，在供用電、電力并網、物資采購、設備購銷、運維檢修、工程建設、土地使用、技術服務、后勤服務等合同方面出現了不少問題。造成這些問題的主要原因是簽約把關不嚴，簽訂的合同存在著瑕疵，合同履約過程監督控制不力等。合同管理既是法律行為，又是一種風險防范措施。對如何在合同管理中規避風險，本文作如下淺析：
一、應設立專門的管理機構和人員、制定有效管理制度。
1、設立合同歸口管理部門：目前，供電企業一般都設有負責經濟法律工作的專門部門。供電企業的合同管理應由負責經濟法律工作的部門歸口管理。歸口部門負責：組織制訂合同管理制度；組織制訂并合同示范文本；依規定審核合同；與或組織合同的起草、談判、簽約、履行等工作；對合同授權及合同用印進行管理監督、檢查、考核合同管理工作；指導、協調、處理合同糾紛案件，負責企業合同承辦人員合同管理培訓。
2、指定專職人員為合同歸口管理人員。合同歸口管理部門應指定專職為合同歸口管理人。合同歸口管理人一般應具有全國企業法律顧問執業資格或法律職業資格，并具備相應的合同管理知識。在供電企業所屬各部門或單位應有專職或兼職人員承辦合同。切實做到合同工作有人布置，有人負責，有人承辦，有人考核。
3、制定合同管理制度。要真正做到合同管理工作制度化、規范化，應制定合同管理制度--《合同管理辦法》及相關配套制度。該《合同管理辦法》應對合同管理機構及職責、合同審核及簽訂、法人授權委托、合同印章章的管理及使用、合同的履行、變更或解除、合同糾紛的處理、都應作出具體規定。配套制度可制定具體的合同審核細則及合同文本使用管理細則。
二、在合同簽訂過程中把好審核關。
1.審查合同對方當事人的主體資格、業務范圍、資質、證明文件等符合規定或要求。法人組織需具有有效的法人營業執照或營業執照，其核載的內容與實際相符；非法人組織、自然人具備相應的合同履行能力，需核實營業執照和個人身份證件；受組織或個人委托簽訂合同的，需提供有效的授權委托文件；合同標的應當符合合同對方經營范圍，涉及專營許可的或法律法規有資質（等級）要求的，應具有相應的有效許可、資質（等級） 證書；合同對方應具有相應履約能力，即具有給付能力或生產能力及運輸能力，合同對方應具有履約信用，以往履約情況良好，無不良履約記錄；簽訂合同時，不存在任何對履行本合同產生重大不利影響的經濟糾紛、犯罪案件、司法判決、裁定、具體行政行為或其他法律程序的情況。
2、審核合同內容約定應全面具體。如：合同標的應明確；價格條款應清楚；履行期限和時間應明確；履行地點應具體；履行方式應清楚；違約責任條款明確等。 要積極爭取由我方為主起草合同，因為合同的起草人總是首先考慮本企業的利益和如何規避法律風險。合同內容一般應包括以下條款：(1)當事人的名稱或者姓名和住所；(2)標的；(3)數量；(4)質量；(5)價款或者報酬；(6)履行期限、地點、方式；(7)違約責任；(8)解決爭議的方法。 我們的供用電合同，往往忽視履行地點的約定。例如：用電人的電能計量方式多為低壓計量，而供電設施的產權分界點卻大多在高壓處，如果在合同中不約定履行地點，用電人就會誤認為電能計量表處就是履行地點。 為引發不必要的法律糾紛，應按照《合同法》第187條“供用電合同的履行地點，按照當事人約定；當事人沒有約定或者約定不明確的，供電設施的產權分界處為履行地點。”的規定，來明確履行地點。 應重視違約責任的約定，約定違約責任是為了保證合同更好地履行。
3、審核合同條款中的語言應嚴謹準確。合同語言如果不嚴謹、準確，容易發生歧義，在合同履行過程中易產生糾紛。 如某《高壓供用電合同》違約責任部分有這樣一段文字：“竊電行為按《供電營業規則》第10l條確定，供電人查獲用電人竊電時，應予制止并可當場終止供電……”這里用“終止”顯然不妥，應改為“中止”。與《供電營業規則》第102條的規定相矛盾。如某《低壓供用電合同》出現了“如有異常，用電人應及時通知供電方處理”的句子。這里的“及時”沒有時間限制，容易誤解。這里可準確用具體多少個小時“之內”來替換“及時”一詞。《合同法》第41條規定“對格式條款有兩種以上解釋的，應當作出不利于提供格式條款一方的解釋。”格式合同語言應避免存在兩種以上的解釋，否則，對條款的理解發生爭議時，供電人將處于不利地位。很顯然，“及時”一詞不利于提供格式合同的供電人。有的供用電合同對用電人竊電使用“處罰”一詞也是不妥的。供電企業不是行政執法主體，無“處罰”權，只有追究對方違約責任的權利，但沒有“處罰”用電人的權利。
三、對合同履約過程的風險控制
合同簽訂后，合同當事人按照合同約定的標的、數量、質量、價款或者報酬以及履行期限、地點、方式等全面、正確地履行自己承擔義務的過程，就是履約的過程。抓好履約過程的控制，要重點抓好如下工作：
1、全面履行我方合同應盡各項義務。在履約過程中，合同承辦部門是合同的首要責任人，承擔具體操作合同的責任，要按照合同的約定，全面履行本企業應盡的各項義務。其他部門如財務、物資、生技等合同的協辦部門應盡協作之責，積極為承辦部門創造履約條件，促進履約的順利進行。合同歸口管理部門承擔管理之責，一要對承辦部門履行合同情況進行督促、檢查、評價；二要積極協調承辦部門與協辦部門間的工作。 另外，這幾個部門都有責任及時了解和掌握對方的履約情況，發現問題及時采取相應的補救措施，最大限度地避免合同風險產生，最大化維護企業合法權益。
2、抓好合同變更、中止、糾紛處理等工作。在合同的履行過程中，有時會出現合同變更、合同中止、糾紛處理等不確定的新情況出現。 對于合同變更即合同中未曾約定的新情況的出現，要促使對方及時簽訂補充條款 或記載于會議記錄之中，使之成為合同附件。這里“新情況的出現”是指不同于原合同、原約定安排的變化，例如合同標的變更、履約進度的改變、履約地點改變、質量標準提高、材料價格變化等，從而影響履行期限和合同價款。利用“補充條款”或會議記錄等形式對這些變化予以互相確認，有利于以后的合同結算。對于合同的中止，要非常慎重行使。根據《合同法》的有關規定，如果有確切證據證明對方有下列情形之一的，可以中止履行：(1)經營狀況嚴重惡化；(2)轉移財產、抽逃資金，以逃避債務；(3)喪失商業信譽；(4)有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形。中止履行合同的，應及時通知對方。 對于履約過程中的發生合同糾紛，應本著友好協商的態度來處理，最好不要影響履約期限和合同目標的實現。
3、做好合同結算和合同索賠的準備工作。如果合同沒有結算，合同價款沒有支付，那么合同的履行仍呈開放狀態，合同管理流程未能閉環。無論是哪一方造成的，均要高度重視。不能按約定進行合同結算，有可能產生合同訴訟糾紛，因此要積極做好或應訴準備。這些準備應包括全面地搜集證據材料，認真地查閱法律、法規，有效地選擇訴訟(或仲裁)的方法和技巧。合同索賠的依據是簽訂的合同，除了有意識地在合同中設立違約責任條款外，更為重要的是，承辦部門從合同履行起至合同履行完畢，要做好履約記錄和搜集保存好有關資料，做好履約檔案的管理，便于將來主張賠償時，從中提取有關的證據材料為以后訴訟(或仲裁)提供支撐。
四總結
作為國有供電企業每年對外簽訂合同數千份，涉及金額數億元，因此必須規避合同法律風險，維護企業的合法權益。要建章立制，建立一套從合同簽訂到合同履行再到合同糾紛處理的管理機制，為企業的合同行為構筑起一道堅實的“防火墻”，使各個合同從簽訂到履行終結始終處于可控狀態，通過合同管理、防患于未然， 能有效地保障企業的合法利益,維護社會經濟秩序。
參考文獻
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一、強化法制宣傳教育，進一步提高行政執法人員的法律素質按照國務院和省政府文件要求，今年要重點開展《中華人民共和國行政強制法》、《中華人民共和國國家賠償法》等新出臺和新修訂法律法規的培訓與學習。
堅持領導干部學法制度。繼續采取政府常務會議、局務會議會前學法，舉辦領導干部法律知識講座和研討，開展自學等形式，強化縣處級以上領導干部的法律知識灌輸。今年市政府擬舉辦兩次縣處級以上領導干部的法律知識講座，集中開展對《行政強制法》等培訓與學習，進而進一步提高他們的法律意識和依法理政能力。
重點對行政執法人員進行輪訓。繼續采取“請上來”與“走下去”相結合的方式，對市直機關、執法單位和各縣（市）、區所有行政人員開展《行政強制法》培訓。培訓后進行法律知識測試。
同時，要做好對新參加工作和崗位輪換人員行政執法資格的培訓與考核，考試合格后方可頒發行政執法證件。
開展各種有效的法制宣傳活動。要充分利用報紙、電視、廣播等新聞媒介和信息網絡、政府法制簡報等平臺，廣泛深入地開展各種法律法規知識、法制工作正反兩方面典型等宣傳教育，增強法制工作的普及和輻射面。各縣（市）、區和市直部門法制機構要及時向國務院和省政府法制信息網報送信息，充分反映和展示我市法制工作的成果。
深入開展法制理論研究工作。要緊緊圍繞如何進一步加快政府法制建設、政府法制工作如何為全市經濟社會加快發展服務、如何完善和改進行政執法、如何推動行政管理方式創新、如何改善全市經濟發展環境等重要課題，開展調研工作。撰寫出一批具有指導操作作用和具有實用價值的調研報告和理論文章，為領導科學決策提供參考意見。
二、完善科學民主決策機制，進一步提升依法決策水平認真執行科學民主決策制度。各級政府和行政機關要結合政府換屆，重新修改完善重大決策議事規則，并嚴格按照議事規則辦事。特別是要認真履行重大決策公眾參與、專家論證、風險評估和集體討論等程序。對于事關全局的重大決策，要廣泛征求社會各界特別是基層群眾意見，使決策合民心、順民意。
堅持信息公開制度。切實關系群眾利益并有重大影響的決策確定后，要通過媒體和信息網絡平臺等向社會，接受廣大人民群眾的監督。要開展對重大決策合法性、合理性、可行性和可控性評估，對決策可能引發的各種風險進行科學預測和綜合研判，并采取有效處置預案。
堅持決策責任追究制度。對重大決策的執行，決策機關要跟蹤問效，督辦檢查，確保各項決策按期實施。對實踐證明錯誤的決策特別是造成嚴重后果的決策，要按照“誰決策、誰負責”的原則，依法追究相關人員的責任。
三、深入搞好地方立法，進一步提高制度建設質量堅持正確的立法指導思想。在堅持法制統一的前提下，本著“少而精、少而特、少而管用”的原則開展立法工作，實現立法的預期目標，即有利于規范生產秩序、工作秩序、經濟秩序和社會秩序；有利于創新提高城市和社會化管理水平；有利于促進重點產業項目建設和經濟社會和諧有序、又好又快發展。
科學實施年度立法工作計劃。凡是列入市人大和市政府立法計劃的項目單位，要高度重視地方性法規草案和政府規章草案的起草和提請工作。要做到立法人員、立法經費、立法調研、組織領導四到位，確保按期完成立法的起草任務；對納入預備項目的單位，也要積極開展調研工作，為盡快進入立法程序做好準備；沒有納入立法計劃的單位，也要根據工作和領導批示及時提請立法，特別是對社會高度關注、實踐急需、條件相對成熟的立法項目，要集中力量攻關，使其盡快出臺。
嚴格履行立法程序。開展立法調研、聽證和征求意見、法制部門進行合法性審查、政府常務會議討論決定和公布實施，這是每個地方性法規（草案）和政府規章制定的必經程序，必須嚴格遵守。尤其是對事關人民群眾切身利益的重大立法項目，要突出立法協調、聽證、論證等環節，充分聽取專家、學者和實際工作者以及社會各界群眾的意見。堅決克服立法中的部門利益和地方保護傾向。市政府法制辦要認真把好立法審修關，確保文字、體例、結構和條款的設定符合立法的本質要求，實現立法的公正性、嚴肅性、規范性和操作性。
積極探索立法評估機制。要對立法成本效益、社會風險和實施后情況進行評估，根據立法后情況及時修訂和完善每部法規和規章，增強其生命力和執行力。
四、搞好規范性文件備案審查，進一步提高政府抽象行為水平嚴格按照國務院和省政府有關規定制發規范性文件。各級政府和有關部門要本著“精簡實用”原則，制發規范性文件。根據實際工作需要能不制發文件的就不制發文件，能用一般文件代替的就不制發規范性文件。凡是必須制發規范性文件的，必須符合國家法律法規和各項方針政策的要求，不得違規設定行政權力，不得違法增加公民、法人和其他組織的義務。規范性文件出臺前必須經法制機構嚴格審查把關，未經合法性審查的不準出臺。同時，各級法制機構還要按照市政府主要領導要求，依法審查把關好本級政府和部門新出臺的各項政策措施和將要簽約的協議、合同文本，保證政府行為的合法性。
認真執行規范性文件備案審查制度。堅持有件必備、有備必審、有錯必糾的原則，強化對規范性文件備案審查。市政府制發的規范性文件由市政府辦公廳及時上報省政府法制辦備案（市政府規章及時向國務院法制辦報備）。各縣（市）、區政府和市直部門制發的規范性文件必須在之日起15日內向市政府法制辦備案，備案率要達到100%。市政府法制辦對縣（市）、區和市直部門報送的文件要認真開展依法審查工作，發現問題要及時予以糾正，對嚴重違法的規范性文件要及時修改或撤銷。
為不斷提高規范性文件質量，市政府法制辦要定期開展對規范性文件的查評工作。每半年通報一次各縣（市）、區和市直部門規范性文件備案審查情況。
五、強化行政執法監督，進一步提高規范執法水平各級行政機關和執法單位要牢固樹立嚴格執法、規范執法、公正執法的觀念，以良好的法律素質和執法形象，開展各項執法活動，從而為全市經濟特別是重點產業項目建設、城市改造和改善民生等提供優質服務。
深入開展執法監督工作。為不斷提高規范執法水平，今年要下大氣力重點抓好行政許可、行政處罰、行政收費、行政強制等執法行為的監督檢查，堅決查處亂收費、亂罰款、亂設卡等違法行為。積極探索各種有效的監督形式。努力建設好政府執法監督平臺，整理完善執法單位工作流程，強化執法網上監督。繼續采取明察與暗訪相結合、集中檢查與抽查相結合、檢查執法單位與走訪管理相對人相結合、檢查執法現場與調閱案卷相結合、專門檢查與互查聯查相結合等方式，加大對公安、工商、交通、土地、質監、人力資源和社會保障、衛生等重點執法部門、執法領域進行監督檢查。深入探索行政處罰自由裁量權限定工作。總結推廣龍沙區的工作經驗，逐步建立完善適合我市的自由裁量權的適用規則和基準制度。堅持行政重大處罰報告制度，作出重大處罰7日內必須向本級政府法制機構和上級主管部門備案。深入開展行政執法責任制的考核工作，進一步完善考核獎懲辦法，加大行政執法責任制推行力度。深入推行城市管理相對集中處罰權工作，在有條件的縣（市）、區積極開展啟動推進工作。
深入搞好行政審批制度改革工作。認真貫徹省清理行政審批文件精神，及時完成清理工作，依法開展行政審批。市政府法制辦要積極會同市監察局等部門對全市行政審批項目流程進行再造，減少審批項目、精簡審批環節、提高工作效率。
繼續強化道路檢查站點的監管工作，深入治理公路“三亂”，為招商引資和我市經濟發展開辟“綠色通道”。
六、深入做好行政復議和仲裁工作，進一步提高化解行政爭議和經濟糾紛的能力按照省政府法制辦的要求，迅速啟動市行政復議委員會試點工作，建立健全行政復議委員會各項工作制度，推行相對集中辦理行政復議案件。同時，抓好縣（市）行政復議委員會試點工作。
深入抓好《行政復議法》和《行政復議法實施條例》的宣傳貫徹和落實，不斷擴大行政復議的受案率和辦結率，提高辦案質量。繼續堅持有案必受、按程序辦案、協調在先和案結事了的原則，暢通行政復議申請渠道，熱情受理和辦理各類行政復議案件。
對于不屬于受案范圍的案件，要做好解釋和告知工作，堅決杜絕無正當理由不受理行政復議申請的行為。在辦理行政復議案件過程中，要嚴格履行調查、勘查取證、聽證等辦案程序，以事實為依據，以法律為準繩，科學合理作出決定。要突出調解工作力度，凡是能調解解決的案件，就不作出行政復議決定，通過有效的工作積極化解各種行政爭議和矛盾，為維護社會穩定作出貢獻。今年要把行政復議工作作為檢查考核縣（市）、區行政執法工作的重點，對案件減少、辦案質量不高的，一律取消評優資格。
積極做好行政應訴工作。各縣（市）、區政府和市直部門要積極配合人民法院的行政審判活動，對人民法院受理的行政案件，要按規定提交相關證據材料并指派或者委托相關人員出庭應訴，自覺履行人民法院作出的各種判決和裁定。
深入宣傳貫徹《仲裁法》，讓更多的公民、法人和經濟組織了解仲裁的作用。認真做好仲裁工作。健全仲裁管理機制，規范仲裁辦案行為，熱情受理仲裁申請，不斷提高仲裁辦案質量，及時高效化解民商事經濟糾紛，增強市仲裁機構的公信力。
七、加強組織領導，進一步提高政府法制建設的水平各級政府及其部門要提高對政府法制工作的認識，切實把政府法制建設作為落實依法治國方略，推進民主與法制化進程、推進經濟社會發展的一項重大舉措來抓。要落實行政首長作為依法行政第一責任人的責任，切實把政府法制建設擺在更加突出的位置。各級行政首長要定期組織召開依法行政領導小組會議，研究分析政府法制建設存在的困難與問題，提出政府法制建設的規劃與意見，推動政府法制建設深入開展。
合同管理辦法（試行）
第一章
總則
第一條
為規范**機電設備有限公司（以下簡稱“公司”）合同的管理，防范與控制合同風險，有效維護公司的合法權益，根據國家有關法律、法規，結合公司實際，制定本辦法。
第二條
本辦法適用于公司簽訂、履行的旨在建立民事權利義務關系的各類合同、協議以及具有合同性質的備忘錄、文件等，包括但不限于采購合同、銷售合同、合作協議、合同、服務合同等。
第三條
任何人不得以任何形式泄露合同涉及的商業和技術秘密。
第二章
合同管理部門及職責
第四條
綜合辦公室負責合同的歸口管理職責
（一）建立健全合同管理制度，組織貫徹、監督檢查合同管理制度執行情況。
（二）負責合同專用章的使用及管理，建立合同登記臺帳，并負責備份蓋有合同專用章和公司公章的合同文本。
（三）負責公司合同編號管理，建立合同信息檔案，對各類合同信息進行登記、保管、統計。
（四）主持公司重大商務合同談判。
（五）負責對合同文本審查工作，對其合法性提出意見。
（六）監督檢查合同的訂立和履行，協調或指導合同承辦部門的
合同管理工作。
（七）負責協調外聘律師對合同合法性的審查和合同執行情況進行檢查工作，定期對公司簽署的協議進行綜合分析工作，處理公司合同糾紛和合同索賠等工作。
（八）負責公司合同文本的檔案管理工作。
（九）負責除物資采購部合同承辦職責以外的其他合同的承辦工作。
第五條
物資采購部履行采購合同承辦職責
（一）負責調查、了解并收集合同當事人的相關工商資料及開票信息等。
（二）負責合同的流程審簽工作。
（三）負責擬定、審查采購合同文本，負責準備合同最終簽訂文本。
（四）負責合同工期、質量、安全、合同價款、款項回收支出督促等履約情況的記錄。
（五）業務往來過程中，負責對相關的函件、通知單等資料的收集歸類，并及時交綜合辦公室、財務資產部、經營管理部備案保存。
第六條
經營管理部履行資產處置合同、招標合同承辦職責
（一）負責調查、了解并收集合同當事人的相關工商資料及開票信息等。
（二）負責合同的流程審簽工作。
（三）負責擬定、審查資產處置合同、招標合同文本，負責
準備合同最終簽訂文本。
第七條
財務資產部負責合同履行的監督職責
（一）負責審查合同內容是否符合國家財經法規和公司財務管理制度，維護公司利益。
（二）負責合同款項支付及票據審查工作。
（三）業務往來過程中，負責對相關的詢證函、付款申請單等資料的收集、審查、歸類，并定期備案保存。
第三章
合同的訂立
第七條
合同簽訂前，合同承辦部門應當對合同當事人的主體資格、資信能力、履約能力進行調查，并搜集對方當事人的資質證書、專營許可證、法定代表人身份證明（或有效的授權委托書）、資信和履約能力等相關資料。經合同承辦部門負責人核實后，由經營管理部備案保存。
第八條
合同談判由承辦部門組織，公司采購領導小組參加，重大合同談判應遵循相關法律法規并邀請集團法務、技術等專業人員參加。
第九條
合同由承辦部門起草，凡國家、行業有合同示范文本或合同有統一文本的，應優先適用或參照適用。
第十條
合同的訂立應按照公司規定的程序進行會簽、審批程序
（一）承辦部門申報。
合同承辦部門負責準備合同文本及相關材料，按照公司的規定程序和格式填報合同會簽表，由承辦人簽名確認、承辦部門負責人審核后申報。
（二）相關部門會簽。
由財務管資產部和綜合辦公室根據其對合同管理的職責對合同文本進行審核并簽署意見。
（三）分管領導審簽。
由公司分管領導對合同文件進行審核并簽署意見。
（四）經理審查。
在通過上述各級審核的基礎上，由經理對合同文件進行審查。
（五）執行董事審批。
由公司執行董事對合同文件進行審批并簽署、或授權簽署。
（六）合同完善。
根據領導的審批意見，若對合同有重大改動，應返回合同經辦部門修改并重新組織審簽和審批。
（七）合同文件的打印和校對。
合同承辦人負責合同文件的打印及文字校對，并對合同文件的正式稿和經審核的合同文件文本的一致性負責。
（八）合同文件的簽字和蓋章。
合同文件正式稿應加蓋合同專用章和法定代表人或委托代表人簽名，應加蓋騎縫章。
（九）合同文本的備案。
負責準備合同最終簽訂文本3套，分別交由綜合辦公室、財務資產部、合同承辦部門備案保存。
第十一條
合同主體
（一）訂立合同必須遵守《中華人民共和國合同法》及其他相關法律法規的規定。
（二）訂立合同的主體必須具有法人資格，且須嚴格按本辦法規定的程序進行，未經公司法定代表人的授權，任何部門和人員一律不得以
公司名義對外訂立合同。
（三）訂立合同不得與不能獨立承擔民事責任的組織簽訂合同，也不得與對方當事人簽訂與其履約能力明顯不相符的經濟合同。
第十二條
合同形式
（一）訂立合同，工程材料單次采購價格超過5000元應采用書面形式，5000元以下及框招類可以采用訂單形式，單體設備類原則上應采用書面形式。
（二）書面形式是指合同書、補充協議、技術協議、公文信件、數據電文、產品訂貨單（包括電報、傳真、電子郵件等），除情況緊急或條件限制外，公司原則上要求采用書面合同形式。
第十三條
合同內容
（一）當事人的名稱、住所、合同抬頭、落款、公章等應與對方當事人提供的資信情況載明的當事人的名稱、住所等信息應保持一致。
（二）合同標的應具有唯一性、準確性，采購合同應詳細約定規格、型號、商標、產地及標準等內容。
其中：服務合同應約定詳細的服務內容及要求，對合同標的無法以文字描述的應將圖紙、或設計資料、相關紀要等作為合同的附件。
（三）合同數量應采用國家標準的計量單位，一般應約定標的物數量，常年采購合同無法約定確切數量的應約定數量的確定方式（如訂單、送貨單、發票等）。
（四）標的質量有國家標準，部門行業標準或企業標準的，應約定所采用標準的代號，可以用指標描述的產品應約定主要指標要求（標準已涵蓋的除外）
，憑樣品支付的應約定樣品的產生方式及樣品存放地點等。
（五）合同價款應在合同中明確，價款的支付方式如轉帳支票、電匯、票匯、信匯、托收、信用證等應予以明確，價款的支付期限應約定確切日期或約定在一定條件滿足后多少日內支付。
（六）履行期限、地點和方式。
履行期限應具體明確，無法約定具體時間的，應在合同中約定履行期間的方式。
合同履行地點應明確交貨地點，約定具體地名的應明確至市轄區或縣一級、或買方指定地點。
采購合同在合同中一般應約定交付的手續，即合同履行的標志，如托運單、送貨單方式交貨，倉庫保管員簽單等。
（七）合同的擔保。
合同中對方當事人要求提供擔保或本方要求對方當事人提供擔保的，應結合具體情況根據《擔保法》的要求辦理相關手續。
（八）合同的解釋。
合同文本中所有文字應具有排它性的解釋，對可能引起歧義的文字和某些非法定專用詞語應在合同中進行解釋。
（九）保密條款。
對技術類合同和其他涉及經營信息、技術信息的合同應約定保密承諾與違反保密承諾時的違約責任。
（十）違約責任。
根據《合同法》作適當約定，兼顧公司的利益和合同的公平性。
（十一）解決爭議的方式。
解決爭議的方式可選擇仲裁或起訴，選擇仲裁的應明確約定仲裁機構的名稱，選擇起訴的一般應約定在公司住所地有管轄權人民法院解決。
（十二）合同落款。
要寫明公司名稱、法定代表人（授權委托人）、電話、傳真、開戶行及賬號、簽訂日期等信息。
第十四條
合同編號
（一）合同編號采用規則統一、簡明易記、不重不漏、便于管理的原則確定。
合同編號并不改變合同性質和內容，作公司內部合同管理之用。
（二）合同編號采取拼音與數字相間隔組合而成，一般由3部分構成，即公司拼音簡稱+簽訂日期+合同類型編碼及該類型流水號（四位數），例如2019年8月19日簽訂的一份購銷合同（采購），可編號為：DZJH20190819GX0006-G。
（三）合同類型編碼，分為：采購合同，CG；
合作協議，HZ；合同，DL；監造合同，JZ；服務合同，FW；勞動合同，LD。根據公司發展的實際情況，經營管理部、財務資產部、合同承辦部門可聯合商定新類型的合同編碼。
第十五條
合同簽署
（一）公司法定代表人行使全部對內對外合同的簽署權，也可授權他人簽署合同。
（二）公司法定代表人的委托人，必須根據本公司法定代表人在合同會簽表上書面授權簽署合同。
受托人應當在授權范圍和期限內訂立合同。未經書面授權的人不得簽署合同。
（三）法定代表人或已被授權委托人認為具備簽署條件的，簽署合同后加蓋合同印章。
法定代表人未簽字或未得到公司法定代表人
授權的，不得簽蓋合同專用章（公章）。
（四）《合同會簽表》應作為合同附件，一并歸檔保存。
第十六條
合同蓋章
（一）公司公章或合同專用章。
原則上，公司對內對外合同統一蓋合同專用章。緊急情況下，經綜合辦公室登記后蓋公司公章。
（二）合同簽字、蓋章后，應朝正面加蓋騎縫章。
第四章
合同的履行、變更和解除
第十七條
合同履行應本著“重合同、守信譽”的原則，嚴格執行合同各項規定，保證合同全面、實際履行，確保合同預期目標實現。
第十八條
合同履行實行動態跟蹤制度。合同承辦部門應隨時跟蹤合同履行，在合同重要時間節點前，對合同當事人的履約情況及時記錄、催促。對合同履約信息，合同承辦部門應備案保存。
第十九條
合同履行實行信息反饋制度。若合同發生變化或爭議等，合同承辦部門應及時報分管領導及相關部門協商解決。
第二十條
合同變更應與對方當事人協商具體變更方案，并經相關部門會簽及公司領導審批后，簽署書面的變更協議，防止合同變更的隨意性。
第二十一條
合同爭議的解決，應堅持以合同文件為依據，以法律為準繩的原則。
第二十二條
合同在履行過程中，出現法律規定或合同約定可以變更或解除的條件時，除一方依法享有單方解除權外，經合同雙方協商一致后，方可變更或解除合同。
第二十三條
合同的變更或解除，必須采用書面形式，必須符合法定或約定程序。
第五章
建立健全合同風險防控機制
第二十四條
合同經辦部門、合同管理部門及合同監督部門應提高風險防控意識和證據保存意識。公司建立健全合同風險的事前、事中、事后的防控機制。
第二十五條
合同風險事前防控。有計劃的對合同樣本和其他法律防范措施進行推廣，提高公司各部門的法律防范意識。嚴格按照公司規定程序進行合同審簽，全面對合同風險審查。完善目前公司使用的詢證函、交貨單等，做到措辭嚴謹，具有法律依據的作用。
第二十六條
合同風險事中防控。加大對合同履行中的管理力度，對到了履行期限的合同要求經辦部門出具書面說明，及時監督各合同的履行情況。對可能出現糾紛的合同，立即作出補救辦法，防止出現訴訟情況。合同履行過程中，注意收集往來函件、通知等文件材料，做好必要的證據保存工作。
第二十七條
合同風險事后防控。若合同當事人出現合同違約行為，應視違約情況的輕重，采取口頭提示、書面通知、發送《律師函》、調解、訴訟或仲裁等方式解決。若公司出現違約情況，應及時與合同當事人溝通、取得諒解，簽署備忘錄或相關文件，避免訴訟。
第六章
考核與獎懲
第二十八條
合同經辦部門、合同管理部門應當嚴格遵守本制度，有效訂立、履行合同，切實維護公司的整體利益。公司
綜合辦公室負責本辦法執行情況的監督考核。
第二十九條
對在合同簽訂、履行過程中發現重大問題，積極采取補救措施，使本公司避免重大經濟損失以及在經濟糾紛處理過程中，避免或挽回重大經濟損失的，予以獎勵。
第三十條
合同經辦人員出現下列情況之一，給公司造成損失的，公司將依法向責任人員追償損失：
（一）未經授權批準或超越職權簽訂合同。
（二）為他人提供合同專用章或蓋章的空白合同，授權委托書。
（三）應當簽訂書面合同而未簽訂書面合同。
第三十一條
合同經辦人員出現下列情況之一，給公司造成損失的，公司可酌情向有關人員追償損失：
（一）因工作過失致使公司被詐騙。
（二）公司履行合同未經對方當事人確認。
（三）遺失重要證據資料。
（四）發生糾紛后隱瞞不報或私自了結或報告避重就輕，從而貽誤時機的。
（五）合同專用章、蓋章的空白合同、授權委托書遺失未及時報案和報告。
（六）其他違反公司相關制度的。
第三十二條
公司職員在簽訂、履行合同過程中觸犯刑法，構成犯罪的，將依法移交司法機關處理。
第七章
附則
第三十三條
本辦法由**機電設備有限公司負責解釋、修改。
關鍵詞：住宅工程質量投訴處理
中圖分類號：[F287.8] 文獻標識碼：A 文章編號：
近年來，隨著住宅工程質量規范、標準等法律法規體系的健全，各地城鄉建設主管部門監管力度的加強，參建主體責任制的強化落實，住宅工程質量呈現穩中有升的態勢。但住宅工程質量投訴未見明顯減少，究其原因，有以下幾方面因素：一是房屋是大宗特殊商品，動輒需花費老百姓數十年的積蓄，對于如此昂貴的商品，耗費的心血越多,自然期望值也越高；二是通過網絡視聽等傳媒讓老百姓對住房的質量意識日益增強，尤其是房屋質量的專題報道和網絡專業評論及所謂驗房師的評說讓老百姓對房屋工程質量有了進一步了解，不再像以前那樣容易被開發商忽悠；三是住宅工程建設資金龐大、生產周期長、安全和質量要求高，大量的手工作業、中間控制環節多、質量特性點多面廣等，影響房屋質量過程因素不易全面控制，作為粗放型商品難免有一定瑕疵，建設方的處理不妥自然就招來非議，尤其對于那些剛剛買房就遇樓市經濟蕭條的業主，其購房成本單價處于歷史高位，心理上易產生糾結，也就難免會對房屋質量過于挑剔。
作為具體負責投訴處理監督工作的工程質量監督機構（以下簡稱“質監機構”）, 受政府委托處理好質量投訴工作，為維護業主合法權益,促進社會和諧穩定, 維護工程質量監督機構的良好信譽，對房屋建筑工程質量投訴問題進行分析研究顯然很有必要。
1. 住宅工程質量投訴問題的分析
1.1投訴問題的分類
據統計,投訴較為普遍的幾類問題是:一是空鼓裂縫問題，如墻體、樓板或變形縫處出現的空鼓裂縫等；二是滲漏問題,如屋面、廚衛間或窗戶的滲漏等；三是尺寸問題，如房間平面尺寸大小頭、板厚尺寸、層高偏差等；此外還有具備工程專業知識水平的人士才能識別的問題，如與設計文件或規范規定有沖突的問題已成為工程質量投訴的新增類型。
1.2 投訴的渠道
從投訴渠道上可分為二大類：一是直接向建設工程質量監督機構投訴；二是通過市長信箱、12345熱線等政府渠道投訴。
1.3 投訴人的心態分析
關于投訴人心態的分析主要有以下兩類：第一類是本著務實的態度提出合理的訴求,請求政府部門幫助督促解決，期望能盡快解決房屋質量問題給其帶來的生活不便。第二類是以不務實的態度不配合協調，以完全可修復的質量問題作為要價的籌碼，不理會專業人士的分析解釋和判斷，以不合理的經濟賠償作為維修的前置條件拒絕維修，故意刁難，人為設置障礙，期待能獲得不合情理的巨額賠償。上述第一類人群占多數，第二類人群占極少數，但就是這極少數部分的投訴往往要牽扯住政府部門的大量資源投入，卻收效甚微。
1.4引發投訴的關鍵性因素
引發投訴的關鍵性因素是開發商的售后服務工作不到位。關于質量保修問題，《建筑工程質量管理條例》和《房屋建筑工程質量保修辦法》等法規文件對工程質量的保修范圍、保修期限及保修責任的承擔都有明確的規定，如《房屋建筑工程質量保修辦法》中規定：第七條在正常使用條件下，房屋建筑工程的最低保修期限為：（一）地基基礎工程和主體結構工程，為設計文件規定的該工程的合理使用年限；（二）屋面防水工程、有防水要求的衛生間、房間和外墻面的防滲漏，為5年；（三）供熱與供冷系統，為2個采暖期、供冷期；（四）電氣管線、給排水管道、設備安裝為2年；（五）裝修工程為2年。其他項目的保修期限由建設單位和施工單位約定。第八條房屋建筑工程保修期從工程竣工驗收合格之日起計算。依據上述文件規定，有些投訴反映的質量問題事實清楚，責任明確，但業主與開發商經多次溝通仍無法解決，究其原因，某些開發商對業主提出的質量問題處理不及時或重視不夠，對群眾的合理訴求態度不積極誠懇，不主動承擔應付的責任，甚至有推諉扯皮的現象，售后服務的不到位造成群眾心理積怨很深，有些原本很簡單的問題卻引發極大的矛盾，還有的即使進行了維修，也是敷衍了事，同樣的質量問題因維修多次仍無法徹底解決，給業主帶來生活不便的痛苦持續加重，最終迫使業主無奈走上投訴維權的道路。
2. 投訴處理環節的重點把握
投訴處理的依據是本地區的建筑工程施工質量投訴處理辦法、設計文件，保修規定、分戶驗收規范等規定，大致的處理流程如下：受理現場勘察和協調出具方案處理、結案。遇有下列情形投訴處理可終結：①投訴處理監督機構已將投訴處理結果告知投訴人；②投訴人撤訴；③投訴在處理過程中進入訴訟程序或因其它原因移交其它部門處理；④投訴人在責任方按《建筑工程施工質量投訴處理意見書》落實整改期間，人為設置障礙的。根據筆者的工作經驗，為使投訴處理工作順暢結案，各環節應把握的重點如下：
2.1受理應及時聯系，初步了解投訴心態。
2.1.1受理的及時可向投訴人表明政府受理部門積極處理的態度，首次通電中態度應親切誠懇，約談投訴雙方及現場勘查應以方便投訴人為前提，以此取得了投訴人的信心和初步信任，為協調工作的配合做好鋪墊，同時還應與建設方及相關物業管理方取得聯系進一步了解投訴人的相關信息。
2.1.2電話聯系中初步了解雙方的各自心態觀點和隱情，如前期雙方有沒有交涉過并存在哪些矛盾爭議，當牽涉復雜問題的解釋，酌情提前做些準備部署，如受理人可安排設計等專業人士到場協助處理，準備設計文件和過程質量控制資料等，為后期問題分析處理及投訴的順暢解決提供合理合法依據。
2.2現場勘查應仔細，協調工作有技巧。
2.2.1協調工作開展前應組織相關責任方共同到場勘查，請投訴人介紹現場的實際情況，必要時應做影像取證。
2.2.2受理人應具備一定的專業知識的和談判技能，在開協調會前受理人可依據投訴管理規定向投訴雙方做必要的程序解釋，排除投訴人對受理機構常見的幾個思維誤區：①將質監部門視為房屋驗收單位即房屋質量責任單位，實際上質監部門只是監督驗收，是驗收過程的監督方，對房屋質量只是抽查驗證，房屋質量問題不應該由質監部門擔責；②將質監部門等同于鑒定機構，雖然質監機構從事工程施工過程的質量監督，具備專業水準，但不是檢測機構，涉及復雜質量問題的檢測鑒定應由有資質的檢測鑒定機構承擔；③認為質監部門可協調經濟方面的賠償問題，《建筑工程質量管理條例》和《質量投訴處理辦法》的規定中已明確質監機構的職責范圍，質監部門的職責只能是督促責任單位對質量問題予以修復直至正常使用。事實上，就筆者多次處理投訴的經驗證明，我們也不主張以金錢來買質量，否者會助長少數心態不好的別有用心的投訴者，同時也不利于本地區工程質量的提高。
2.2.3受理人應先組織雙方交換意見，受理人應處在公平、公正的立場上，對投訴人的合理訴求，應明確態度予以支持，對事實清楚責任明確，應立即提出處理意見，并及時督促責任方提出合理方案限期處理完畢，同時責成建設方以換位思考的方式商定詳細周密的修復方案，如選用的維修材料、修復的工藝保證及維修中家具設施的保護等，充分保障投訴人的權益，并要求售后服務方選派技術好責任心強的人員參與維修整改等。
2.2.4涉及存在主體結構安全和主要使用功能缺陷、質量問題難以界定的，應責成建設單位委托工程質量檢測機構進行檢測，檢測部位、內容、數量按照相關規范標準或由工程原設計單位確定，設計單位根據檢測結果提出處理意見，質監機構向責任單位提出《建筑工程施工質量投訴處理意見書》，并督促其限期整改。
2.2.5對技術復雜、處理難度較大、可能危及主體結構安全的嚴重施工質量問題，除進行檢測外，必要時由建設方在建設行政主管部門確定的專家庫中隨機抽取一定數量的專家組成專家組，召開專家鑒定會議，形成專家鑒定意見，由原設計單位提出處理意見，質監機構向責任單位提出《建筑工程施工質量投訴處理意見書》, 并督促其限期整改。
2.2.6對于不合理的訴求，應向其明確質監機構的職責范圍無法予以支持。本著就地解決問題與疏導教育相結合的原則，一方面，就不合理的訴求，請投訴人補充充分合理的依據，同時結合實際情況明確提出可予以解決的方案；另一方面，請專業人士幫助分析排除其所謂的疑慮，若不存在影響結構安全且可修復的質量問題，明確質監機構的職責范圍，只負責協調督促責任單位將質量問題處理好，無權協調或仲裁雙方發生的經濟糾紛，受理人可明示若人為設置障礙將不再受理，問題長時間得不到解決對投訴人也是種損失，說服其可先行維修，涉及賠償等問題可引導其走司法途徑或其他渠道解決，避免久拖不決。
2.2.7關于群訪群訴的協調，更應注重處理技巧。通常群訪群訴事件的引發，與前期責任方的處理很不到位或無法簡單處理的復雜棘手問題長期得不到解決有很大關系，投訴群體的積怨很深，如何降低協調工作的難度，除上述要求外，還應把握好以下幾點：①責成建設單位的領導親自出面配合處理，通過與投訴人面談溝通的方式，對重大問題可及時做出決策，不僅避免了因層級審批帶來的雙方隔閡進一步加深，也有利于研究解決矛盾糾紛中的突出問題；②按條例要求投訴人應推選代表商談，避免因個體差異問題多，使主要矛盾問題反映不突出，協調工作易陷入無休止的爭吵中；③現場協調中應控制雙方尤其是投訴人的情緒，通過控制會場談判的節奏，請代表輪流發言，情緒激動者可請其情緒平穩后再表述意見，建設方應有問有答，并及時做好會議紀要筆錄；④問題涉及政府多部門職責范圍的，應共同到場做好協調工作和后期的督促跟蹤，對職責不清的，可由本級人民政府或者其指定的機關受理；⑤必要時，還應組織專家團隊會同出具方案解決，過程中按程序要求及時做好筆錄。
2.3過程做好良性互動，結案方式多樣應切合需求。
2.3.1結案的方式有以下幾種：①問題修復完畢并取得投訴人認可；②問題不完全修復，輔以一定經濟補償，雙方達成諒解備忘錄并簽字確認；③雙方以完全經濟賠償的方式達成諒解備忘錄并簽字確認（此條不適用于有影響結構安全隱患和功能使用障礙情形）；④適用投訴處理可終結的情形。
2.3.2結案的方式應切合投訴人需求，無論采用何種方式結案，過程中受理人應及時跟蹤督促，必要時應對雙方確認的方案是否及時貫徹落實做必要的回訪；凡結案中涉及非質量修復內容的，應立字據明確雙方協商一致的內容。
3.建議
3.1 建設方應加強素質培訓，提升服務意識。
建設方應主動擔負維護社會和諧穩定的重任，建議其切實加強售后服務力量，轉變服務態度，提高自身的業務素質和溝通能力。某些住宅質量問題不大卻引發了投訴，若建設方能及時跟蹤解決，安排精兵強將一次性徹底修復，即可避免投訴帶來不必要的政府資源浪費，此外，有些所謂的質量問題是缺乏必要的專業解釋而引發的矛盾，如房屋變形縫處的開裂、與主體脫開的室外臺階沉降引起的開裂，通過專業人士的解釋和及時修復，也完全可以避免投訴的發生。建議建設方交房時多做一些細致性工作，如為避免廚衛間滲漏問題引起的鄰里關系緊張，可在交房時會同業主上下試水，這可避免二次裝修后出現滲漏造成責任無法界定的糾紛，此外，建設方每年可定期組織售后服務人員的培訓，內容包括專業知識及投訴處理技巧的理論普及，為消化房屋質量糾紛中的基層矛盾做充分準備。
3.2 暢通投訴渠道，及時化解矛盾糾紛。
多種渠道關注百姓心聲，督促建設方及時處理糾紛，避免矛盾激化。房屋質量投訴多發于新房交付階段，在樓盤新交付期間，建議政府部門可安排專職人員有針對性的及時關注該樓盤的網上評論，對問題集中的情形可主動走訪建設方，提醒其做好售后服務工作。對非正式投訴的來電密切關注，及時派員到場協調，及時消化矛盾糾紛，避免矛盾激化后，投訴人采取正式的投訴或走上渠道，從而增加政府資源不必要的耗費。
3.3 加強過程控制，消除質量通病隱患。
總結投訴普遍存在的問題及矛盾，加強過程中實體質量控制，消除質量投訴隱患。建議質監機構對本地區每年的質量投訴問題進行統計分析，有針對性的在工程質量的過程控制、住宅工程質量分戶驗收等各環節加強監控，在開展創優治劣工作的同時，倡議各責任主體樹立全壽命周期工程質量的意識，對裂縫、滲漏常見通病防治措施設置抽查關鍵點。
3.4 多部門聯動促投訴處理到位。
質監機構作為工程質量投訴受理機構，由于只有職責委托而無處罰權，對責任單位和責任人缺乏有效的約束力，對建設方推諉不辦或不積極整改的，致使群訪群訴事件處理長期得不到推動的，建議地方政府協調多部門聯動，責令其限期整改，對處理不力的，應加大處罰力度予以懲戒。
參考文獻
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[2]《中華人民共和國條例》[S].國務院第431號令,2005.
【關鍵詞】 P2P網絡貸款 風險分析 建議
一、國內外P2P發展現狀分析
網絡借貸的興起是由于中小型企業融資困難，各大銀行不能滿足中小企業和居民的貸款需求，廣大中小型企業的貸款需求巨大。這種新興的貸款方式一定程度上解決了中小型企業融資困難，也能滿足民間投資者的需求。從社會經濟層面來說，P2P借貸讓更多閑置在銀行的民間貸款進行投資等金融活動，拉動了社會金融。因此，P2P借貸得到了社會各界的認可和肯定。特別是在美國，P2P模式的發展尤為迅速。
而我國在這半年里，P2P借貸行業借款人數和投資人數也持續增加。本文以國內比較有代表性的拍拍貸和紅嶺創投為例，簡析這兩家企業的運作模式，以此來反映我國國內P2P行業多數的運作模式。
拍拍貸是一個典型的純線上平臺，這樣的運營模式大大降低了平臺運用成本。平臺本身并不參與借貸行為，僅僅作為借貸雙方的中介平臺，并且利用大數據進行風險的預測、管理和控制。拍拍貸并不提供投資擔保，從運行模式上來講，這是P2P借貸模式之中最原始的。
而紅嶺創投更多傾向于規模較大的業務，例如房地產等。與拍拍貸純線上的運營模式不同，紅嶺創投不但進行線上操作，同時也進行線下的一系列經營活動。紅嶺創投在全部不同地區搜尋值得嘗試的項目，在線下操作先是對實物進行嚴格審核查驗，然后對于貸款所需的抵押物資進行專業評估，最后項目才能在平臺上進行融資。紅嶺創投實行本金先行墊付保障措施，即如果借款人在約定還款日沒有按時還款，紅嶺創投將本金先行墊付給投資者。相比拍拍貸的運行模式，紅嶺創投的運作模式更加具有針對性，同時其線下實物的審核評估模式大大降低了拍拍貸純線上操作的運營風險。其最后實行的本金先行墊付給投資者的制度，在第一時間保障了投資者的利益。雖然從企業角度來說加大了資金周轉的風險，但是優先考慮投資者的利益有助于企業建立良好的信譽度和品牌形象。
目前國內P2P行業大多如此，但依舊存在很大的問題，經營模式還需要不斷完善才能控制風險。
二、我國P2P網絡借貸風險分析
1、借款人跑路風險
由于互聯網的虛擬性，缺乏信用體系的約束，我國大部分P2P網貸平臺雖然對借款人借款申請制定了相應的審核機制，如需要借款人上傳身份證明、工作證明、財產證明等資料，但對借款人提供資料真實性和借款用途還是難以確認，對于部分惡意欺詐的借款人來說，提供虛假的申請資料并不是什么難事。另外，很多P2P網貸平臺對借款人的信息披露較少，投資者根本不知道把錢借給誰，投資者無法根據平臺提供的信息來判斷借款人是否有能力償還借款，風險巨大。
2、資金回收風險
在借款人發生還款期限換不上錢的時候，很多P2P平臺只負責催收這筆沒有及時回收的貸款，雖然貸款人也可以自行進行追債，但這樣的方式非常原始，而且具有很高的風險，很多情況下資金都得不到回收。
3、盲目放貸風險
P2P借貸的利率往往可以高于銀行利率的數倍，但是貸款者往往只看到了高回報帶來的利益，卻忽視了P2P公司的真實的運營情況是否可以承擔資金方面的風險以及借款者的信用是否足夠可信等風險問題。
4、信息泄露風險
P2P網絡借貸的信息關系到借款人、貸款人等個人信息，如果被泄露，容易被圖謀不軌的人利用，對企業和個人造成不可預測的損失。
5、P2P平臺跑路的風險
2014年P2P借貸行業增長迅速，各種“資本”、巨頭涌入P2P網貸行業，截止到2014年底一共有1575家，月復合增長率約為5.43%。但是存在問題的平臺也越來越多。僅僅2014年1月到7月，平均一個月就有9.3家問題平臺，12月份僅僅一個月就有92家，遠遠超過2013年的問題平臺總量。一大批沒有完善安全保障措施的中小型網絡借貸公司卷錢走人。與2013年問題平臺大部分為惡意欺詐、跑路不同的是，2014年因“提現困難”而出現問題的平臺大幅增加，其占到44%。
6、P2P平臺出現問題的原因主要有三個方面
（1）國內經濟形勢嚴峻。我國經濟發展速度開始緩慢下來，使得有些借款人的資金開始出現短缺的現象，逾期還款的情況頻頻發生。加之2014年股市為牛市，投資者紛紛從P2P平臺撤出資金，投資股市，導致部分不規范的小平臺出現資金問題，無法兌付。
（2）行業缺乏約束。P2P網貸行業盡管涉及金融，但由于缺乏明確的定性，無法把它定性為金融機構，所以不受金融監管的約束，也沒有金融機構那么高的行業準入門檻。成立一個P2P平臺只需要去工商局登記注冊，然后按照有關規定去有關信息管理部門備案就可以，不需要很高的注冊資本。工商、公安對各自的權限僅局限為公司注冊、運營方面，各部門的權責并不明確，無法對P2P行業進行有效的管理。并且政府至今未規范P2P行業的文件，在法律監管上也處在空白狀態。
（3）平臺缺乏良好的運轉。部分平臺缺少專業的風險控制團隊，經營不當，引發經營風險。部分P2P網貸平臺竟然觸碰P2P行業底線，歸集資金搞“資金池”，自己虛假發標搞融資，加之平臺自身風險控制較弱，公關較差，一旦平臺被爆出負面新聞，投資者往往會撤資，出現擠兌現象。
三、防范P2P網絡借貸風險的對策與建議
第一，P2P網絡借貸監管機構應規范好各部門的權責范圍，對P2P網絡平臺的運營模塊進行分析劃分，并有相應的部門監管，防止“踢皮球”的現象發生。第二，完善仲裁機構對于P2P領域的有關條例，在發生經濟糾紛的時候能提供有效的仲裁決策。第三，法院根據已發生的國內外相關案件制定具有針對性的法律法規，盡快出臺針對P2P網絡借貸行業的法律法規。第四，政府對P2P網絡借貸的性質、地位、監管機構等作出明確的定義，落實規劃好個部門機構的權責職務，總結成報告、宣傳片等媒體形式在社會上進行宣傳教育，加強社會人對于P2P借貸的認知度，提高投資人的防范意識和理性思維。第五，P2P平臺投資要提高技術水平，在客戶網絡注冊和資金轉移的過程中，需要加強用戶的身份認證技術手段的使用，以確保有效性和用戶身份的合法性。
四、對P2P網絡借貸客戶權益保護的對策建議
1、將P2P網絡借貸機構納入我國金融監管體系
網絡借貸其實質是民間借貸，但由于網絡平臺具有很大的不確定性，這比普通的民間借貸更為復雜。同時，通過網絡借貸平臺提供的服務也明顯超出了簡單的中介信息服務的范圍。對于這種新的金融模式，我國的法律法規尚處于空白階段。對于這樣一個新生事物源于市場的需求，應納入政府部門的監管范圍，明確監管部門，鼓勵和引導其持續健康發展。筆者認為政府應該根據P2P網絡借貸平臺業務出臺相關管理辦法，指導平臺運營商提高風控水平；同時，平臺要搞好自身建設，抵御各種風險，從源頭上保護投資者的合法權益。政府有關部門應根據管理辦法，監管規則的出臺，對防止平臺惡意跑路進行重點監管。
2、完善金融消費者權益保障相關立法
為客戶提供小額貸款的特殊金融服務的網絡借貸平臺，其客戶實際上是一個金融消費者范疇。對金融消費者權益的保護是對金融市場的正常秩序的維護的一個必要條件。政府部門應進一步細化，并通過一個完整的法律體系完善金融消費者權益的保護，包括知情權、隱私權和求償權。首先，監管機構應督促平臺的信譽對網絡借貸平臺的建立為平臺上的虛假信息給予嚴肅處理，保障客戶獲得準確的信息，同時應完善信息收集和存檔機制。其次，網絡借貸平臺負有保護客戶隱私的義務；網絡借貸平臺如未能履行保護義務，必須承擔法律責任。筆者建議政府應當制定相關法律，明確網絡借貸平臺的責任、處罰手段、補償標準等等。最后，網絡借貸平臺必須有一個嚴格的內部投訴處理流程，明確公司內部各部門和人員職責。一旦發生糾紛，應及時與客戶的溝通，避免因沖突造成不良社會影響。
3、幫助完善我國信用體系
目前的信貸數據較為分散，需要政府部門聯合信用服務機構建立和完善市場主體。有必要建立統一的信用信息數據庫，形成一個基本的社會信用體系。在此基礎上，完善P2P平臺和銀行的信用信息共享系統，為投資者和借款人提供全面、高效的網上交易需求信息服務。客戶可以根據信用記錄選擇優質的交易對象。同時，信用分類管理的實施應明確激勵制度，優化公共服務和完善市場監管。
（注：基金項目：浙江省自然科學基金資助項目“可辯解型產品傷害危機應對策略及對品牌資產的影響機制研究”（項目編號：LQ14G020018）、浙江省大學生科技創新活動計劃（項目編號：2015R412024）、暨陽學院大學生科技創新活動計劃項目。）
【參考文獻】
[1] 王艷、陳小輝、邢增藝：網絡借貸中的監管空白及完善[J].當代經濟，2013（6）.
關鍵詞：經濟法；項目化；教學改革
中圖分類號：G712 文獻標志碼：A 文章編號：1002-2589（2014）06-0228-03
項目化教學是許多高職院校目前正在大力推行的一種教學方法。筆者在政法高職院校法學課程教學實踐中，通過對項目化教學與傳統教學方法進行對比，發現項目化教學無論是對學生的學習能力、實踐能力還是工作職業都起到了良好的推動作用。
一、項目化教學概述
項目教學法是師生通過共同實施一個完整的項目工作而進行的教學活動。項目化教學以任務驅動的形式進行教學，它是“行為導向”教學法的一種，融理論知識、實踐操作、素質培養于一體，圍繞具體項目讓學生在完成工作任務的過程中獲得知識、技能的提升。項目化教學法不同于傳統教學方法。
（一）知識和能力的關系
這是教學目標方面的關系。知識和能力哪個更重要？這個問題一直是教育教學爭論的焦點。傳統教學是基于教材內容采取講解的方式傳授知識和技能，首要目標是傳授知識，其次是培養能力。項目化教學是把培養學生的素質能力放在第一位，其次才是知識目標。因而，傳統教學通過知識對學生進行評價，看的是分數，但是往往導致“高分低能”的現象，學生動手能力較差。項目化課程的考核與評價注重學生的學習過程和效果，把學生的實踐能力作為考核的重要指標，更能體現學生的綜合素質能力。
（二）老師和學生的關系
這是課堂上誰占主導地位扮演主角的問題。傳統的教學形式是“教師講、學生聽”的教學方法，整個課程由老師主導，老師扮演課堂的主角，學生在教師的拉動下被動學習。課堂的知識安排以知識系統為導向，突出知識目標，課堂內容僅僅是知識的介紹，或者增加些課堂活動、問答、鞏固知識，用邏輯推導訓練思維，整個課程上體現出了知識理論與實踐分離的課程設計。項目化教學強調學生的主導地位，以學生為主體，學生在教師的指導下主動學習。課堂內容的安排以職業活動過程為導向，突出學生能力目標，以項目為載體采用任務的形式訓練學生的職業崗位能力，整個課程體現了知識理論與實踐一體化的課程設計。
（三）課堂和社會的關系
許多畢業生走出學校走入工作崗位后反映，雖然自己在學校刻苦學習，成績優異，說起專業知識頭頭是道。但是學生畢業了走上工作崗位，卻發現自己課堂上學的知識大多用不上，甚至學習的知識落后了，需要重新學習，面對工作無從下手，這就形成了學生走出校園卻不受社會單位歡迎。傳統的教學模式注重理論教學，導致教學與實際工作要求脫節。而項目化教學更注重學生的動手能力，采取結合社會需求的方式培養學生，學生在校所學和今后步入社會的職位需求是一致的，學生走上工作崗位后能很快上手。
二、高職院校經濟法課程項目化教學的必要性
（一）經濟法課程的要求
《經濟法》是政法類高職院校的基礎必修課，是一門實踐性很強的課程，對今后從事法律職業的學生的綜合性職業素養和職業能力的養成起基礎性支撐作用。《經濟法》作為一門理論課，其教學目標應為：讓學生理解并掌握一些重點的經濟法律法規并將其轉化為知法、守法和用法能力。
（二）教學改革的要求
圍繞高職政法類院校人才培養目標，推行教學改革工作重要且緊迫，將學習過程、工作過程與學生的素質能力和個性發展聯系起來，開展“工學結合、教學做一體化”的教學改革是高職院校教學改革的要求，在備課、教學方法和手段、教材以及考試和評價機制等方面都需要進行了一系列的教學改革。
（三）職業教育的要求
與法律相關工作崗位均具有很強的實踐性，而目前的法學人才培養重在課程體系，沒有從工作崗位出發，致使人才培養目標脫離崗位實際。高職教育是以就業為導向，以專業技能培養為目標的教育。高職的教育就是為了培養學生的職業能力，與社會的需求是對口的，采用傳統的教學模式很難滿足這樣的培養目標。學生學好經濟法，對于規范其今后在實際工作中的經濟行為，以法律手段維護自己的合法權益，保護社會經濟秩序都有著重要的作用。
三、經濟法課程項目化教學的設計理念
（一）立足于學習能力
通過項目化教學，激發學生的學習熱情和興趣，變被動學為主動學，變“要我學”為“我要學”。同時，項目化設計還應當豐富生動形象，開發學生的發散性思維，不僅讓學生達到主動學習的目的，還要讓學生掌握學習方法、創新學習方法，也就是常說的“授人以魚不如授人以漁”。應當逐步建立現代化的新型學習模式，培養學生的學習素養。
（二）立足于實踐能力
缺乏法律實踐能力，即便是法規爛熟于心，案例分析卻無從下手，更不能解決實際生活和工作中的相關法律問題。要改變重理論、輕實踐的教學弊端，突出學生實踐能力的培養。課程教學不能局限于教會知識，更重要的是要指導學生自己動手實踐。項目教學法讓學生帶著特定任務自主探索解決，在完成項目任務過程中，不僅培養了學習能力，更提升了理論聯系實際的能力，增強了學生獨立意識和協作精神。課程項目設計應當有一定的訓練性，讓學生主動思考，獨立或者集體協作解決某一項問題，達到促使學生將理論和實踐有機結合起來。
（三）立足于工作能力
市場需要什么樣的人才，我們就培養什么樣的人才，這要求課程項目必須與實踐工作領域相聯系，與學生未來的職業相聯系，把課堂和社會聯系起來，把課堂和工作聯系起來，教學內容和學生的職業要求密切相關，這樣的項目才具有驅動性，才能激發學生學習探究的興趣和分析解決問題的主動性、積極性。
四、經濟法課程項目化教學的宏觀設計
（一）從課程內容設計
在整個法的體系中，經濟法是一個獨立的法的部門。根據經濟法律規范的調整對象，又可以把經濟法劃分為若干個經濟法的子部門，構成了完整的經濟法體系。經濟法的體系一般包括：經濟法的基本理論，涵蓋了經濟法的起源、概念、特征、地位等基本理論知識；經濟法的主體，包括公司法、企業法等；市場規制法，包括反壟斷法、反不正當競爭法、消費者權益保護法、產品質量法等；宏觀調控法，包括計劃法、投資法、預算法、稅法、中國人民銀行法、價格法等；社會保障法，包括勞動法、勞動合同法、保險法等；經濟糾紛的法律解決，對相關經濟糾紛采取民事、刑事、行政等方法予以解決。根據政法類高職院校教學目標和就業前景，依托將來從事法律職業面對的對象和工作要求，采取創設真實情景、凸顯職業氛圍的方式，將經濟法課程涵蓋的內容橫向設置為6大板塊，也就是項目化教學中的大項目，包括基本理論探索、走進公司、調研市場、對話消費者、訪談勞動者、經濟爭端解決。在具體的教學中，在每個大項目中進一步設計若干子項目。
（二）從教學形式設計
1.課堂教學
課堂依然是當前教學的主要陣地，學生的知識主要依靠從課堂上學習。依托課堂開展項目化教學要在傳統課堂講授、學生聽講的教學模式下，創新教學思想、教學設計、教學方法，將多媒體、視頻資料、研討等形式吸收到課堂，堅持創新教學手段、改革教學方式，做到：一是教學理念創新。要合理選擇現代的教學思想，以創新為宗旨，努力擯棄傳統的灌輸式的授課方式。二是教案設計精美。要依據課程要求、教材內容、學生認知水平，精心確定教學目標，科學設計問題，做到理論聯系實際。三是教學手段先進。要充分運用多媒體教學，依據學科特點，制作精美生動的課件，要體現動畫效果、視頻影像效果，既要靜態展示，還要動畫演示。四是教師素質提升。教師要做到教學語言清晰、表達準確，沉著自然、運用自如，同時，教師在課堂上要有較強的親和力。五是教學主體突出。學生的參與度是衡量是否以學生為主體的重要指標，教師能引導、啟發學員來獲取信息，思考探究、辨析糾錯，使課堂成為可說、可想、可做的學堂。
2.實踐教學
充分利用學校內部和社會的教學資源，堅持學以致用的要求，把理論知識和實踐技能有效結合起來。實踐教學可以采取的方法包括：一是現場觀摩。采取模擬演示、案例視頻等方式，展示相關的經濟法知識，并組織學生現場觀摩討論，進一步加深對相關知識的理解和運用。二是校內實訓。可以利用校園網絡，建立網絡學習交流平臺，教師與學生可利用該平臺進行相關教學活動。也可以利用校園實驗室，開展模擬的經濟法課程教學，如實模擬操作公司財務、合同等經濟法方面的技能。三是校外實訓。與當地人民法院、仲裁委員會、律師事務所、工商行政管理局簽訂產學合作協議，建立校外實訓基地，定期組織學生到實訓基地開展實踐學習。四是工作見習。根據教學知識，組織學生到對口的單位進行實習，學習掌握經濟法的工作實踐和運作。
3.案例教學
選取不同專業知識的相關案例形成案例模塊，采取研討辯論等方式，運用所學的理論知識解決法律問題。具體形式可以包括：一是課堂上的法庭。將司法實踐中的大量案例分類歸納，與相關的知識相對應，在項目教學過程中組織學生研討，運用案例施教。也可以設定法律情景，采取模擬法庭的形式，將學生分為原告、被告、法官以及輔崗位，模擬法庭審判，檢驗掌握運用法律知識解決實際問題的能力。二是法庭上的課堂。采取“走出去”和“請進來”的方式，一方面，將課堂轉移到法庭，組織學生到當地的人民法院旁聽經濟案件的審理；另一方面，將法庭引入課堂，協調法院將審判放在學校的模擬法庭開庭審理，組織學生現場觀摩學習。
五、經濟法課程項目化教學的微觀設計
對每一個訓練項目，按照課前、課上、課后縱向的三個環節進行科學的設計。每次訓練項目按照兩節課，每節課45分鐘共90分鐘的時間進行安排。
（一）課前：項目的設計
1.學習目標
學習目標包括知識目標、能力目標和實踐目標。其中知識目標要明確在該項目中學生應當掌握、熟悉和了解的知識點和基本理論。能力目標要求要培養學生的學習能力，即運用各種資源、發現經濟法律問題的能力；思考能力，即運用所學經濟法學知識，分析較復雜的法律關系；解決問題能力，即對現實中存在的經濟法律糾紛，能分析選擇適當的途徑解決；創新思維能力，即通過典型案例及熱點問題的討論，培養學生提出不同的見解，在討論中澄清模糊認識，鞏固經濟法知識；動手能力，即將所學的經濟法知識運用于實踐，如虛擬成立一家公司，能夠訂立規范的勞動合同；維權能力，即能夠識別經濟活動中的常見違法行為，并采取有效措施保護合法權益。實踐目標要求培養學生誠實守信、遵紀守法的基本公民品質，嚴謹求實、公平競爭的良好職業素質，科學創新、公平公正的社會生活修養，為今后走入社會奠定良好的綜合素質基礎。
2.課程內容
這一部分內容的設計是項目化教學的核心所在，應當注意以下要求：一是課程內容是課程目標的知識的具體體現，所選定的項目應緊扣教學大綱和教學目標，根據不同的知識目標、能力目標和實踐目標在教學中展現項目。二是項目訓練應當是崗位工作的模擬訓練，在擬定項目之前，應當認真調研分析該項課程內容涉及的職業崗位特征，依據崗位技能編制出相應的項目，使項目教學目標直接與職業崗位和職業技能緊密結合起來，應體現崗位操作的一般流程。三是項目訓練要考慮班級集體，項目的難易程度應適宜，要統籌大局，面向大多數學生，具有較強的包容性和可操作性。四是項目要適應社會發展進步要求，堅持與時俱進，項目能激勵學生的興趣，能激發其創造性和成就感，并能培養團隊合作精神和自信心。
3.教學進度
教學進度設計要結合知識目標和能力目標，做到經濟法課程統籌規劃、科學實施。每一個大項目要有獨立的知識點并滿足教學課時數要求，每一個子項目要有獨立的任務和訓練手段、考核標準。項目之間在內容上要有一定的銜接，形式上要有所區別，使學生在學習過程中做到逐步推進，避免大起大落。
4.項目作業
根據教學目標要求，對照每個項目訓練的重點，給學生布置不同題型的課外作業，如起草經濟合同、公司章程，撰寫書、答辯狀等常用法律文書，開展市場調查，模擬開展法庭辯論等。作業既可以在課堂上現場訓練，也可以課后布置作為下一次課程的項目訓練準備。作業既可以要求每一名學生分別完成，也可以分組實施，甚至可以由全部共同實施一項作業，但無論何種形式，應當實現每一次項目完成后取得一定的成果，如心得體會、調研報告、案例分析或者學術論文等。
（二）課上：項目的實施
1.復習回顧（約5分鐘）
開課之初，復習回顧上一次項目的知識點和訓練成效。如果是學期初第一次上課還應當進行教師自我介紹、師生相互認識、對學生進行組織、明確教學紀律等準備工作。
2.知識點提示（約15分鐘）
由授課教師對該項目涉及的經濟法相關知識點進行講解，加深學生對知識的理解，以便更好地在實踐中運用理論知識解決實踐問題。
3.項目訓練（約50分鐘）
項目訓練是整個項目化教學的核心環節。在明確項目訓練形式后，教師將項目任務分配給相關的學生小組，學生小組領取任務后，小組成員要明確自己在該項目訓練中的身份，協作配合展示項目訓練的成果。在訓練過程中要注意：一是教師要手把手指導。全程參與任務的準備、演示方式和成果，做到不盲目開展，防止訓練過程混亂。二是課堂面對面交流。項目訓練過程中遇到知識、能力方面的問題，可以尋求和教師交流，也可以在小組內或小組間討論、資料查閱自行解決。三是訓練形式要多樣化。鼓勵指導負責訓練項目的學生小組創新思維，開展形式多樣的訓練成果展示，可以是書面形式，也可以口頭陳述；可以實物展示，也可以現場演示；可以是設計方案，也可以是實戰業績；既可以在課堂上展示，也可以在課外展示。總之，無論是經濟法的哪部分內容，通過項目訓練后，學生能更多地看到“活的法”，而不是紙上談兵。
4.點評答疑（約15分鐘）
對每訓練項目的成果展示，教師要結合學生知識能力和實踐能力要求，有針對性地開展簡要評價，要充分肯定成績、指出不足并就改進提出建議。如果是單個小組實施其他小組觀摩，還應當由觀摩的同學談談感受。如果是不同小組實施同一項目，應當進行比較分析。對學生提出的問題，教師應當當場予以解決或者課后單獨輔導解決。
5.布置作業（約5分鐘）
針對當次項目訓練和下次課程要求，布置進一步訓練的考核作業和下一個子項目訓練所需的各項準備工作，或者給不同的學生小組分別布置考核、準備作業。
（三）課后：項目的考核
跨境眾籌法律機制建設的指導理念應當采取預防主義, 主要源于互聯網技術自身的發展特征, 尤其是互聯網技術高速發展與社會思維慣性之間的矛盾以及立法滯后性的天然缺陷, 它們極易導致互聯網產業發展過程中法律矯正機制失靈。筆者認為, 恰恰是包括眾籌在內的互聯網產業自身的缺陷反而為預防式的跨境眾籌法律機制建設提供了現實基礎。
(一) 實踐先行但立法滯后的互聯網產業規律
技術本體的發展與更新有偶然性, 互聯網技術自身的發展方向很難被確定, 人類無法從特定的技術研究方案推定該技術對社會的實質影響。互聯網技術開發占有高科技研究資源分配的比例很大, 相應地互聯網產業在很多國家得到長足發展。互聯網技術強烈地變革了社會固有思維所確定的生活模式[1], 然而互聯網產業尚未擺脫實踐先行但立法滯后的高新技術產業發展規律, 以互聯網技術為支撐的孵化器產業、物聯網產業、互聯網金融產業均如此, 眾籌產業亦然。互聯網技術發展速度極快與立法程序滯緩之間的矛盾成為跨境眾籌法律機制建設入局的第一個難關。在跨境眾籌出現之前出臺相應的產業規范有其合理性:筆者認為防止跨境眾籌產業陷入實踐先行而立法滯后既有其時代性又有其合理性。互聯網時代的法制建設可以借鑒供給側改革理念, 即借助預先防控和規范指導的立法成果為新事物和新產業提供發展規劃。
(二) 國內眾籌法制建設有待完善
國內眾籌法制建設有賴于兩個層面的支持:一是互聯網技術整體法制建設的外部環境;二是著眼于眾籌本體法制建設的內部環境。二者相互影響, 相互促進。
眾籌本體法制建設首先要以互聯網技術整體法制建設作為依據和保障。互聯網技術是眾籌發展的前提和基礎, 互聯網產業整體發展尚處于法制建設有待完備的時期, 相應地互聯網金融法律規制的不完全現狀已經制約到眾籌乃至跨境眾籌的發展。2015年7月, 被視為互聯網基本法的《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》 (以下簡稱《指導意見》) 的出臺拉開了互聯網金融監管的序幕, 其中將眾籌明定為互聯網金融的主要商業模式。眾籌運營以互聯網技術為基礎支撐, 而互聯網技術對傳統法律機制、生活理念, 以及倫理道德的沖擊導致缺乏完善指導理念的互聯網產業無法彌補眾籌制度潛在的原罪。互聯網法律機制有待完善, 既迫于互聯網產業的極速發展、互聯網用戶急劇擴張的社會現實壓力, 又迫于互聯網技術本身的廣泛連接性、即時傳播性等特質的需要, 由此形成了互聯網技術發展迅速與立法滯后性之間的矛盾[2]。
眾籌制度本身的法律機制有待完善的集中表現就是當前尚無明確用于規范眾籌產業發展的法律淵源。前述《指導意見》無法上升至成文法的高度, 眾籌產業規范運營更大程度上依賴于行政管理和行業自律。然而眾籌制度高速且平穩的發展有賴于法律機制的宏觀引導, 不然, 行政管理機制和行業自律機制的輔助功能將失去前進的方向。
(三) 跨境眾籌的出現是時代使然
眾籌產業涉及的范圍取決于社會成員之間聯系的緊密程度與方便程度, 筆者通過考察技術支撐、法律支撐、社會支撐三個方面, 認為跨境眾籌將很快出現。提前做好相關法制建設, 杜絕借助跨境眾籌惡意刷單。
跨境眾籌的技術支撐業已完備。眾籌并非起源于互聯網技術而只是借助互聯網技術得到大范圍的推廣。在18、19世紀專業民間眾籌現象問世之際, 大范圍的、國際性的眾籌行為不易形成, 因為其受制于國際交流范圍過小、國際間文化理念差異過大的國際關系現狀。互聯網技術是眾籌產業蓬勃發展的直接推動力, 中國正處于普及互聯網技術的時代, 其連接范圍不限于國內已經成為不爭的事實。近年來借助互聯網技術迅速發展起來的電子商務就是一個典型例證。相較于此, 跨境眾籌產業需要配套建設的物流體系、海關體系等基礎設施成本接近于零, 其更需要的僅是資金流通層面的跨境監管機制與眾籌參與者的合理法律定位, 跨境眾籌的出現成為必然。
跨境眾籌的法律支撐有其可行性。跨境眾籌法制建設除前述資金監管和參與者法律定位之外, 還包括中國互聯網產業整體法律監管機制的建設是否與國際接軌[3]。主要源于包括眾籌產業在內的互聯網產業國際發展規律有其共性, 因而法制建設也有其共性。跨境眾籌發展的法制基礎一是以公司法為代表的國際商事法律部門, 二是以征信制度為代表的國際經濟法律部門規范。究其二者本質, 國際上公司法的指導理念近乎一致, 其差別主要在于各國根據各自國情分別制定的具體實施細則;而征信法則是相伴互聯網產業法律規范共生, 其相關立法將以包括征信產業在內的互聯網產業客觀發展狀況作為基礎而出臺, 法律作為上層建筑必將以基礎建設為依據, 故二者主要指導理念也不會存在過大的差別。當然, 跨境眾籌法制建設的具體實施過程主要以克服不同國家和地區相關立法差別的困難為主, 但這絕對不是阻攔跨境眾籌出現的原因。
跨境眾籌的社會支撐是其基礎。未來整個社會呈現網絡化是基本的高技術發展趨勢[4], 這意味著境內眾籌規模化發展已經接近臨界點, 其規模化發展的基本方向就是跨境眾籌[5]。跨境眾籌吸引資金的主要來源包括兩個方面: (1) 以在中國境內享有居住權的外籍人員為對象的非典型跨境眾籌, 也叫涉外眾籌; (2) 以中國境外的他國居民為對象的典型跨境眾籌。近年來中國金融市場持續平穩發展且潛力很大, 跨境眾籌是擴張吸引外資的有效途徑。并且眾籌本身的平民化特質使其自身發展不會與中國國有控股企業建設體制相沖突。跨境眾籌的出現只是一個時間問題。
二、跨境眾籌法制建設迷霧重重
依筆者所見, 跨境眾籌并非從未出現于以互聯網技術為主的高科技企業發展規劃中, 阿里巴巴、京東等企業已經開展跨境電商業務的事實證明高科技企業涉外業務已經成為企業成長的重要版塊。而跨境眾籌遲遲未出現的原因一方面出于前幾年中國境內互聯網產業規模化進程迅速增長的發展潛力, 另一方面也是更重要的原因在于跨境眾籌法制建設尚不完全, 這是跨境眾籌入局的瓶頸。
(一) 跨境眾籌暫無可借鑒的國際經驗
當前國際社會眾籌產業發展的主要瓶頸有三: (1) 分支產業發展不平衡; (2) 規模化發展已臨界; (3) 實踐先行但法律滯后。所有的問題都指向一個結果就是其他國家和地區的眾籌產業偏重股權眾籌且始終未成長起來, 限制了跨境眾籌的發展進程。國際社會眾籌產業的發展程度主要停留在放開或擬放開眾籌限制的層面。較先進的如美國2012年頒布的JOBS法案第三部分專項設置安全港標準, 即股權眾籌融資適用SEC確立的股票私募發行豁免注冊制度的條件, 并放寬了股權眾籌融資中到達觸發注冊標準的投資者數量限制, 將投資者人數標準由300人提高到1 200人。同時該法案要求籌資人與中介機構向SEC充分披露相關信息, 并配合明確保護投資者隱私權、界定籌資行為屬于要約、嚴格防止中介機構不正當發行證券等措施來規避眾籌產業潛在的融資欺詐風險。英國沒有專項立法, 僅FCA將眾籌納入監管范圍, 除采納與美國JOBS法案要求的信息披露制度、擬定促銷行為標準等防止融資欺詐的措施外, 其還獨創生前處置計劃規則, 即要求眾籌行為主體確保其在平臺關閉之際已有行之有效的回收貸款的措施。其他較先進的國家, 諸如日本、加拿大、韓國等尚處于眾籌立法研究階段, 但其主體方向與美國JOBS法案以及英國FCA監管措施大體一致。
國際上暫無跨境眾籌既是消極影響中國建設跨境眾籌法律機制的瓶頸, 同時又是中國領先建設跨境眾籌的重要機遇。從前文筆者考察幾個國家眾籌產業發展狀況可以看出, 其未發展至跨境眾籌的一個原因是其自身發展仍處于完善本土眾籌產業的階段;另一個原因是以中國為對象的跨境眾籌業務將遭遇的一個重要瓶頸是中國征信制度暫且不如其他國家和地區發達[6]。盡管如此, 筆者仍將其視為中國發展跨境眾籌的良好機遇:中國可以通過展開國際合作的方式, 借助他國完備的征信制度建設成果保證跨境眾籌的資金安全。這對中國的考驗是嚴峻的, 既要加快中國征信制度的建設速度, 又要集中攻堅跨境眾籌法制建設的問題, 在缺乏國際先進經驗的背景下創造出適合國情的跨境眾籌法律機制, 同時以敢為天下先的態度為國際互聯網產業平穩安全發展提供前衛經驗。
(二) 國內眾籌產業發展不成熟
前述其他國家和地區眾籌產業發展的問題同樣發生于中國, 究其原因, 主要源于中國社會對眾籌的認識不清, 進而導致眾籌法律定位不明確, 加上中國有別于其他國家和地區的征信理念與征信發展程度, 最終限制了中國國內眾籌產業的發展速度, 這也是建設跨境眾籌法律機制亟需解決的瓶頸問題。
首先, 對眾籌的認識存在一定的誤區。眾籌本身是一種融資方式, 而非絕對的投資營利手段[7]。除股權眾籌、債權眾籌等投資者盈利式眾籌外, 還包括捐贈型等完全慈善性眾籌和實物回報型預購合同式眾籌。后兩種常常處于學術領域忽略的地位, 進而導致社會對眾籌的理解不全面。事實上, 恰恰是捐贈型眾籌更能代表眾籌的本質, 因為其與互聯網技術出現之前的原始眾籌更加相近, 所以對研究跨境眾籌法制建設更具參考價值。籌資者一般根據項目可擴展性的不同而選擇KIA (Keep-it-All) 或AON (All-or-Nothing) 的融資模式[8], 資金在無盈利回報的眾籌產品中循環流通的過程極少產生債權債務糾紛, 而預期以盈利回報為目的的眾籌產品如果采用AON融資模式則必將產生債務糾紛。跨境眾籌法制建設的難點在于國內眾籌定位不清且國際間眾籌尚未形成慣例式認可標準, 因而確定跨境資金監管以及糾紛處理規則有相應的難度。
其次, 當前國內立法甚至是學術界對眾籌的定位不清晰是跨境眾籌法制建設的掣肘, 主要表現有三。
一是眾籌本體認識不清。法律主體概念界定問題是法律制度產生和重構的起點[9]。學術界的理論證成是立法的重要參考和智慧來源, 而中國國內學者在探討眾籌本體性質時時常根據不同種類眾籌產品而引入贈與、買賣、債權、股權和居間等合同關系理論。筆者認為, 這種認識存在偷換概念的錯誤, 因為此類合同理論關系探討的是眾籌業務或眾籌運營模式的民法定位而非眾籌本體的民法定位, 前者主要考慮眾籌參與者之間內部糾紛的違約機制設計, 后者主要關注眾籌參與者整體對外承擔民商事法律責任的問題。眾籌本體的民法定位應當考慮眾籌概念與民法主體相契合的問題, 即眾籌參與者之間人合還是資合的定位。
二是營利型眾籌融資模式的證券法定位缺失。這是由于中國證券相關立法的時代尚未出現互聯網技術的歷史環境所致, 該問題在國際上具有普遍性。承認眾籌屬于互聯網金融的具體運營模式在當代社會尚無異議, 而繼續界定眾籌融資的金融法律定位卻困難重重。從比較法的角度看, 認定營利型眾籌融資模式的性質也容易出現爭議。例如美國《證券法》第2 (a) (1) 條規定投資合同屬于證券的一種, 這就意味著與中國證券相關立法對證券的界定標準不同, 前者不要求證券具有可直接識別的流通形式要件, 后者要求應當從外觀以及形式構造的層面能夠顯著地被識別為可流通的票據, 而股票、或不流通的證券等形式僅屬于證券本體的功能表現形式而非證券本質。
三是眾籌運營模式的立法定位缺失。以互聯網技術為支撐, 眾籌產業發展初期的定位并非出于法律角度而是出于安全角度。互聯網技術打破傳統信息傳播方式并極大提升信息傳播速度的現實導致在相關法律規范與監管機制缺位的狀態下, 網絡安全保障任務成為維護網絡發展的開山之舉, 網絡平臺幫助陌生人與陌生人聯系在一起[10]。將包括眾籌在內的網絡平臺定位為信息中介的做法有其歷史必然性。然而此種定位方式存在的缺陷已經隨著互聯網技術的深入發展以及法律滯后性得到漸進式彌補而不斷出現, 甚至影響到互聯網產業進一步發展的方向, 眾籌運營模式的立法定位就是一個典型。當前中國僅將眾籌運營模式定位為信息中介, 籌資方本身不參與資金流通環節的引導模式不利于眾籌本體對外承擔法律責任, 更不利于眾籌參與者之間妥善解決違約問題。跨境眾籌法制建設應當明確眾籌運營模式的立法定位。
四是中國當前征信不完善的問題非常嚴峻。該問題既降低其他國家和地區眾籌終端與中國接軌的速度, 同時又限制中國眾籌產業的發展, 引發在罪與非罪尚不明確的前提下借助眾籌非法集資現象頻發[11]。國際上私營征信制度和公共征信制度分別流行于美國和歐洲[12], 多元化的征信制度現狀也加劇了中國跨境眾籌產業發展的壓力。眾籌融資安全保障主要依賴于兩個方面:明確的準入門檻標準與完善的征信制度保障, 前者屬于事前保障措施, 后者屬于事中保障措施。21世紀初中國學者就開始呼吁建設征信制度, 但進程較緩。自互聯網技術得到廣泛應用, 大數據技術問世致使中國建設征信制度不是一種選擇而是一個需求。完善的征信制度不僅僅為商事主體提供信譽參考服務, 更主要的是保護互聯網時代個人隱私權、信息權的安全。
私營征信制度的優勢在于積累信息較靈活、廣泛且全面, 主要得益于自由市場的導向作用, 其劣勢在于信息安全保護機制較弱;公共征信制度的優勢在于信息安全能夠得到有效的保障, 但其信息來源單一、范圍過窄。當前中國缺乏完善的征信制度使得個人信息權僅得到刑法層面的安全保護而未獲得民商法乃至經濟法層面人格權商品化制度的經濟回報。互聯網企業使用個人信息自由收益的行為無法得到市場經濟體制的肯定, 同時又缺乏相關的立法規制與行政監管。國內眾籌產業同樣面臨個人信息泄露與被濫用的風險, 跨境眾籌法制建設必須處理好國內征信制度與國際平穩接軌的問題。
(三) 跨境眾籌資金監管的困境
跨境眾籌資金監管的主要困境在于不易緩解監管措施與資金流通速度之間的矛盾。眾籌產業具備互聯網產業的通性在于便捷性, 即借助互聯網技術實現資金流通速度極快。互聯網產業在中國境內的發展已經沖擊了傳統銀行業, 在傳統銀行業尚未完全轉型并且借鑒美國Pay Pal支付平臺經營模式時, 國內已有多家互聯網企業同時具備互聯網金融功能。眾籌必然肩負互聯網金融意義上的支付平臺功能, 該運營模式近乎是在國家金融監管機構 (銀監會) 基礎上純自由的民間資本流通, 換句話說, 在資金流通的層面互聯網金融主體與傳統銀行是平行的。
跨境眾籌勢必也涉及互聯網金融意義上的支付平臺功能, 但是銀監會無法直接發揮該功能, 包括眾籌在內的互聯網金融在中國受中國人民銀行直接監管, 傳統意義上跨境資金流通有賴于同樣受銀監會監管的進出口銀行外匯管理局。這意味著跨境眾籌的支付平臺的金融地位無法與進出口銀行平行。傳統跨境資金流通服務的項目無外乎兩種:一種是包括當代新興的電子商務在內的貨貿交易;另一種是純資金流通項目, 二者的資金流通速度遵守傳統銀行的一般業務流程, 也受制于進出口銀行的監管程序[13]。傳統跨境資金流通的速度與跨境眾籌需要的資金流通速度相比明顯難以企及, 可將其視為難以滿足跨境眾籌的需求。由此引發的問題是跨境眾籌資金監管機構的設置問題。一方面, 跨境資金流通首先需要保證資金流通的安全, 相應配套的資金監管機制必須在跨境眾籌業務開展之前既已完備, 監管措施不配套的現狀只能無限期推遲跨境眾籌的出現時間;另一方面, 眾籌本體的法學定位模糊也為創新資金監管模式增加了阻力, 傳統加速自貿區資金流通速度的跨境資金制度并非絕對理想的借鑒模式[14]。應當在平衡互聯網產業追求的便捷高效資金融通速度與完備的資金監管機制潛在的程序滯緩風險之間尋找到最佳平衡點才是建設跨境眾籌資金監管機制的突破口。
三、跨境眾籌法制建設的攻堅點
互聯網金融意義上的眾籌原則上并非中國本土的產物, 中國包括眾籌產業在內的互聯網產業可以被視為大致與其他國家和地區處于同一起跑線的發展狀態[15]。筆者認為越是在缺少國際先進經驗的環境下, 越應當具備敢為世界先的發展理念和勇氣, 科學論證建設跨境眾籌法律機制的可行性與攻堅點, 逐一解決建設體系化與協調式跨境眾籌法律機制所涉及的難題。
(一) 確定分項定位、單點切入的入局理念
眾籌分支產業發展不平衡是國際上眾籌產業發展存在的一個明顯問題。筆者建議采取分項定位、單點切入的入局理念的主要原因是分支產業的側重點各異導致其相關眾籌產業國際化的難度不同。 (跨境) 眾籌法制建設應當全方位認識眾籌不代表眾籌分支產業發展不平衡沒有其必然性:追求盈利是市場經濟的基本特征。立足于推進跨境眾籌產業發展, 追求盈利或更大程度上通過營利型眾籌產品發展中國經濟無可厚非, 然而面對當前跨境眾籌尚未開展, 相比較而言營利型眾籌法制建設更加艱巨的社會現狀, 以相對更簡單的捐贈眾籌甚至是實物回報眾籌作為跨境眾籌法制建設的切入點是一項更優的選擇。
單項定位捐贈眾籌并將其作為跨境眾籌法制建設的優位切入點符合眾籌, 尤其是互聯網技術產生之前眾籌的歷史成長規律。廣義上眾籌不完全以經濟回報為基本構成要件, 這是借助互聯網技術或純粹社會關系凝聚陌生人發生資金流轉關系的感情基礎。無償型眾籌和營利型眾籌有別于傳統融資模式甚至是在刑法層面易于非法集資行為的重要原因在于其倫理性和社會性而非營利性和技術性。其他國家和地區眾籌產業規模化擴張的對象尚未涉及中國的原因在于中國缺少更完善的征信制度, 此乃網絡平結陌生人的倫理層次參考標準。征信記錄能夠從一定程度上預測網絡終端的操作者的行為后果, 單點切入捐贈眾籌本身即為提高中國公民與國際社會的情感聯系程度的有效舉措。
從無盈利漸進至經濟合作的跨境眾籌進程能為其他相關機制建設贏得寶貴的發展時間。宏觀的跨境眾籌法制建設是貫徹供給側引導理念而生的上位之舉, 相應地需要眾籌本體法學定位、中國特色的征信制度建設, 以及跨境眾籌資金監管機制建設等下位概念的輔助, 每一項都需要遵循從理論證成到立法出臺, 從確定理念到制度架構的基本發展方略, 每一項都需要在厘清跨境互聯網金融新標準、新要求的前提下逐步完善。捐贈眾籌涉及的經濟糾紛較少, 人合特性更加明顯, 并且有利于中國在發展跨境眾籌的過程中吸收他國征信制度建設的先進經驗, 無疑是跨境眾籌法制建設的最佳單項切入點。
(二) 以涉外眾籌為試點
以涉外眾籌為試點的主要理念與前述單點切入理念相似, 相比較跨境捐贈眾籌, 涉外眾籌的實踐可能系數更高。跨境眾籌分為非典型跨境眾籌和典型跨境眾籌, 前者主要指以中國境內的外資企業、外國居民為對象的涉外眾籌, 其與典型跨境眾籌的主要差別在于涉外資金更大程度上處于中國監管之下, 典型跨境眾籌運營過程中資金需要跨境流轉的比例更高。嚴格講涉外眾籌不等于跨境眾籌, 但是鑒于其自身主體的涉外性以及資金來源的非中國本土性導致糾紛解決機制不一定完全視中國法律為準據法, 故而將其與跨境眾籌合并討論, 意在關注其特殊的資金流通環節。
目前中國境內眾籌產業發展鮮有限制融資對象的條款, 區別網絡終端的主體身份的主要標準是國家監管互聯網技術的范圍, 即凡是處于中國境內的互聯網終端均有參與眾籌的權利, 換言之, 凡使用受中國銀監會監管的網絡銀行賬戶或使用支付平臺接受的轉賬模式均有參與眾籌的可能。網絡終端的法律主體身份不受關注。在網絡環境虛擬程度更高的時代, 眾籌參與者識別網絡終端法律主體的身份不甚容易, 但在中國網絡實名制日漸普及的今天則恰恰相反。相較于跨境眾籌, 中國涉外眾籌的監管程序更加完備, 僅采用當下既有的征信機制與資金監管機制便可以實現資金安全保障。相較于跨境捐贈眾籌需要一系列法制建設的準備工作, 當前在中國境內有針對性地開展涉外眾籌的工作量更小。涉外眾籌本質屬于境內眾籌的一個分支, 其工作重點在于確定眾籌參與者主體身份、涉外糾紛解決機制建設。近年來中國涉外訴訟以及涉外仲裁制度發展比較完備, 在中國境內以涉外眾籌為試點的做法是檢測眾籌法學定位以及互聯網法律規制專項研究成果的實踐手段。完善的涉外眾籌法律機制能夠為跨境眾籌法制建設提供必要的經驗幫助, 也能夠成為跨境眾籌國際合作的契合點, 涉外眾籌逐漸升級至跨境眾籌。
(三) 完善互聯網時代科技立法成果
一方面從宏觀把握、微觀特色的科技立法指導原則出發堅持互聯網法制建設的原則性指導功能與跨境眾籌法制建設的個性立法相結合。2017年6月1日實施的《中華人民共和國網絡安全法》是順應網絡空間安全化、法治化的發展趨勢之舉, 對國內網絡空間治理的指導意義巨大。但是該法尚難被作為網絡空間的基本行為準則, 其僅關注網絡空間的行為規范的特質是該法自身立法位階較低的明證。筆者建議將互聯網空間基本行為準則納入立法議程, 尤其應當關注全新的諸如創客空間、物聯網等技術運營本身就存在跨境個人信息交換的問題, 以及諸如大數據、云計算, 以及無人機技術等互聯網技術的產物自身所蘊含的使用互聯網技術的行為規范。互聯網空間基本行為準則應當從宏觀層面把握互聯網技術發展的張力程度、倫理道德與技術規范。另外在明確跨境眾籌實乃未來國際市場發展規律的前提下制定有特色的跨境眾籌法制。跨境眾籌法律機制建設應當充分關注與其相關的征信制度、跨境資金監管機制建設等其他互聯網分支產業。跨境眾籌法制建設還需要注意的特色工作在于眾籌本體法學定位的問題。囿于學術界對科技本身的認識程度以及兼通技術與法學的人才的極度匱乏, 學術界、實務界定性眾籌本體時常出現資合與人合定性不分的問題。眾籌本體對外承擔責任受制于網絡平臺的性質, 開展更高層次、更深功力的課題論證是建設跨境眾籌法律機制的基本措施。
另一方面應當保證跨境眾籌法制建設具有中國特色并與國際接軌。建設中國特色的跨境眾籌法律機制需要解決的一個重要問題是面對美國等純市場自由型法律機制以及歐洲等純監管型法律機制的法律環境, 如何打造中國特色的、以市場導向為主且以國家監管為輔的跨境眾籌法律機制。筆者認為, 前述分項定位理念在此依然有用, 但應當被賦予新的解釋方案:將跨境眾籌產品創新、跨境眾籌產業擴張等傳統市場經濟客體內容歸納于市場自由導向范疇;將跨境眾籌征信制度、跨境網絡資金監管機制等歸納于政府監管范疇[16]。同時, 包括跨境眾籌法制建設在內的國際金融法律體系建設本身就是一個國際主體互動的過程。國際主體之間共同建立思路相近、規則各異的法律機制有利于兼顧保護本國利益與便于國際交流雙重利益標準。純粹的互聯網技術打破了人際交往的地域限制、時間限制、身份限制, 較實際地割裂互聯網終端聯系的主要是各個國際主體出于多方面安全考慮的互聯網終端防控機制。此舉雖然有利于在互聯網技術發展初期保護各個國際主體的經濟安全、政治安全與文化安全, 但筆者不認為這是長久之計, 筆者支持將跨境眾籌法制建設投入到國際接軌的法治進程。
四、結語
跨境眾籌的出現是一個必然趨勢, 隨著中國倡議的一帶一路持續推進的偉大進程, 為跨境眾籌的出現提供了難得的歷史機遇與良好的外交環境。跨境眾籌法制建設暗含著國內高科技產業亟待轉型的科學定位思維, 既要從原有的市場導向型發展形態轉變為接受國際互聯網法律機制引導的運營形態, 又要保證在國內規模化發展處于臨界點之際向國際范圍拓展的同時不忘明確眾籌本體法律定位的進程。法律的滯后性使得傳統產業包括部分新興的國內互聯網產業法制建設不得不遵守需求型彌補理念, 而跨境眾籌的出現在很大程度上依賴預先打造的法律機制這一特性使得跨境眾籌法制建設可以適用供給型引導理念, 完善配套的法制建設能夠為其他國家與中國開展跨境眾籌合作提供既有經驗, 有利于提升中國互聯網產業的國際話語權威性。事實上, 跨境眾籌法制建設是一個宏大的命題, 其中涉及民商事法制建設、行政監管制度建設, 以及刑法保護機制建設等相關內容的有機發展、協調并進。筆者拙文僅意在明確未來出現跨境眾籌的歷史必然性以及探索建設跨境眾籌法律機制的基本要求, 與其相關的研究有賴于更多志同道合的賢哲的加倍努力。
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摘要：跨境電子商務是近兩年國際貿易的最新動向和熱點，在高速發展同時也暴露出制度及經營策略方面的問題。本文通過對跨境電商的現狀與發展趨勢分析，結合中小企業國際貿易現狀，探討在跨境電商發展的機遇和挑戰下中小企業的應對之策。
關鍵詞 ：中小企業；跨境電商；對策
1、跨境電商的含義、現狀及發展趨勢
1.1 跨境電子商務的含義
指互聯網時代來自不同環境的交易主體通過電子商務平臺進行溝通、達成交易、實現支付結算并通過跨境物流送達商品、完成交易行為的一種國際商業活動，簡稱為跨境電商。是電子商務、國際物流和國際貿易有機結合的一種商業模式。
1.2 跨境電商發展現狀及趨勢
作為全球最大的制造業大國和貿易大國，我國每年的出口貿易規模在十萬億人民幣級別，市場空間巨大。2013年，我國出口貿易金額達到2.2萬億美元(約13.6萬億人民幣)，進出口貿易總額約4.2萬億美元,其中跨境電商交易額約為3.1萬億人民幣，與中國整體進出口貿易市場規模相比僅占10%上下，仍處于較低水平。海量的市場需求為跨境貿易的電商發展帶來了巨大的成長空間。
跨境電商的快速發展將對中國整體國民經濟以及進出口貿易產生深遠的意義。一方面，與傳統外貿相比，跨境電商能有效壓縮中間環節、化解產能過剩，重塑國際產業鏈、促進外貿發展方式轉變，增強國際競爭力；另一方面，電子商務網站集合海量商品信息庫、個性化廣告推送、智能化商品檢索、口碑聚集消費需求、支付方式便捷等多重優勢，為中小企業提供發展之道。此外，跨境電商面對的是全球商家和消費者，市場潛力無限，在我國政府和行業的大力推動下，已經圍繞整個跨境貿易形成了一條從營銷到支付、物流和金融服務的完整產業鏈，為我國跨境電子商務的進一步發展奠定了基礎。
2、我國中小企業國際貿易現狀
2.1 廣交會效果差強人意，中小企業難覓商機
廣交會一直有經濟“風向標”之稱，也是我國企業開展國際貿易的重要窗口之一。在電子商務的沖擊下，廣交會所代表的傳統交易模式正受到挑戰。為了爭搶商機，廣交會電商平臺也進行了重大改版，由過去的封閉式調整為面向全球采購商開放注冊，與阿里巴巴等爭搶線上商機。
很多企業參加廣交會是為了維護老客戶的合作關系，實際拿到的訂單并不多。中小企業勞動力成本上升、金融服務的缺失是企業拿不到訂單的重要影響因素。上游供貨商更多要求現金結算，企業的流動性壓力大，外貿企業很難接受信用付款，影響了企業的議價能力。
2.2 跨境電商受追捧
在廣交會上收效甚微的中小企業開始把關注點轉向電子商務，嘗試與電商結合。最常見的方式就是二維碼的使用。企業在廣交會上各種顯眼的地方張貼二維碼，客戶通過掃描該二維碼就可以直接鏈接到公司所在的電商平臺官網，比如阿里巴巴國際站。除了實體活動、參展活動，線上的渠道越來越有效地拓寬了客源。
不少制造企業已開始摒棄傳統的中介和外貿商，利用互聯網及電商平臺實現與客戶的對接。這就是傳統企業“觸網”現象。廣交會這種展會平臺已開始成為企業拓展O2O(online to offline；offline toonline，線上和線下相結合)電子商務的一種重要途徑。有的出口型企業開始大量招收小語種的外貿業務員，面向新興市場的客戶進行有針對性的互聯網營銷廣告投放。
3、中小企業跨境電商的機遇和挑戰
海量的市場空間造就了開放式電商平臺存在的前提。反之，在一個規模有限的市場中發展開放式電商平臺，電商平臺需要更強的競爭力去獲取市場空間，而相應的盈利空間可能十分有限。
碎片化的供需方使得平臺的存在有可能大幅提高供需匹配效率，節約包括尋找交易對手、溝通價格等在內的交易成本。較長的、結構較為復雜的貿易鏈條意味著效率的損失和成本的上升。
跨境出口貿易的交易雙方都比較碎片化。對出口方而言，碎片化表現在企業數量眾多，且以中小企業為主。截至2013年12月，我國私營企業數達到1254萬戶。據國家統計局，我國小型企業占企業總數比重超過90%。對進口方而言，碎片化表現在其面向的是全球的客戶。
即便在美國這樣的貿易體系相對成熟的市場，其集中度仍然不高：2012年，美國前一百大進口商所占進口量比重低于35%。而新興市場的進口需求則更為碎片化。碎片化的供需使得電商平臺有可能通過信息化的手段降低市場供需雙方搜尋交易對手，價格溝通等交易成本。
對于出口貿易而言，銷售渠道可以是多樣化的，對于渠道層次的管理，不同的企業有不同選擇。對于絕大多數中小型出口企業而言，較長貿易鏈條的生產商－出口中間商－進口中間商－各層次的批發、零售商－消費者是一種常見的選擇。這種長鏈條的銷售渠道允許出口供應商以更低的人力、資本成本涉足出口貿易，同時具有更廣的覆蓋面，是絕大多數中小型制造企業進入外貿市場的方式。
3.1 跨境電商簡化外貿流程，提高效率
將各經濟主體融為一體，打破時空和區域限制，中小企業低成本甚至零成本自身產品信息，并與境外買家洽談，由此獲得更多商機。解決了在線外貿支付與小額外貿通關等問題，為我國中小企業進行對外貿易提供一條便捷的網上通道。
3.2 跨境電商降低企業參與外貿門檻
跨境電商平臺如敦煌網、阿里巴巴國際站等專為外貿企業推出通關、國際物流等相對較低成本的公共服務，將各種上下游產業鏈公司聯系到一起，幫助外貿企業尤其是中小型外貿企業提供優質、相對市場更低價的跨境貿易服務。一大批傳統意義上不具備進出口資質的優質中小企業有了參與國際貿易的機會。
3.3 跨境電商讓中間環節“直線化”
將傳統外貿中間商的環節延伸到零售環節，打破了原來的國外渠道中進口商、批發商、分銷商甚至零售商的壟斷，面對的客戶群不單是消費者，還有個體批發商、零售商，有效減少了貿易環節。利潤在減少的中間環節中企業和企業、企業和消費者之間進行分配，參與企業獲得更多利潤，消費者也可以享受更多實惠。
3.4 中小企業的跨境電商難題
跨境電商主要面臨物流、支付和誠信三大挑戰。跨境物流存在高運費、高關稅和安全性等難題，支付環節則涉及外匯兌換風險和資金安全風險，在經濟糾紛時如何公平仲裁、保障買賣雙方利益也是亟待解決的問題。
4、中小企業開展跨境電商對策
2014年以來，跨境電商熱還在持續。隨著政策利好推動，越來越多的中小企業也希望參與其中。中小企業要做好跨境電子商務，一方面需要國家的政策支持，一方面需要企業自身努力，采取合理有效的經營策略，方能在市場競爭中取得成功。
4.1 搭建人才團隊
首先，搭建跨境電商人才團隊，團隊要由懂管理、懂技術和熟悉電商平臺的人構成。要了解電商才能把握人才。如果是利用第三方平臺去開展業務，首先要花足夠的時間和精力去了解平臺規則。作為商家應該知道哪些規則需要遵守，招人面試的時候才知道對方是不是需要的人才。
其次， 開展國際貿易也需要懂產
品、懂行業規則的人。懂平臺操作的人不一定懂描述，不一定能把握好產品展示、圖片處理的關鍵點。很多成功的傳統企業，經營者都是從基礎做起，他們自己就是最了解行業和產品的人。在團隊配置上，一定要把自己考慮進去。
4.2 選擇好市場的突破口
在國內賣家通過跨境B2C平臺將“中國制造”產品銷往世界各地的過程中，小語種市場的訂單勢如井噴，一些賣家鎖定某個市場發力，集中力量耕耘，這不僅讓他們避開了熱門的歐美市場劇烈競爭，也讓他們率先獲得了市場先機。來自平臺的推波助瀾則是小語種市場興起的主要原因，如速賣通就將俄羅斯、巴西市場帶到了國內賣家面前。
目前小語種市場上，平臺顧客直接下單的比例較高，語言阻礙也不大，所以很多小賣家在小語種市場運作良好。所以中小企業一方面要注意市場成長方向，另一方面要對人才團隊適時進行調配，關注小語種市場，以滿足業務發展的需要。
4.3 選擇合適的物流公司，同時注意倉儲風險
選擇物流公司時首先看公司的歷史和口碑：經營信譽良好的物流公司，往往具有更高的可信度，更好的服務水平和能力。其次看公司的服務渠道是否全面：不同的貨物需要選擇不同的物流方式。物流公司渠道廣泛，商家就不需要再去尋找其他物流公司并作出判斷。另外，在一個物流公司發貨越多，能夠享受的服務也越多。再看價格：物流費用會侵蝕賣家的利潤，所以價格是賣家最為關心的。但一味的壓低價格，必然會損害客戶體驗。最后看公司的整體實力：網點分布是否夠廣，是否有一套無縫對接上下游的系統等。在倉儲方面，要尤其注意海外倉的風險。海外倉適合價格高，體積大，易碎，不能走傳統物流渠道的貨物。還需要考慮商家本身的資金實力以及抗風險能力。
4.4 制訂合理的平臺策略
對于剛涉足跨境電商的商家來說，先選擇第三方平臺是個明智的決定。第三方平臺有成熟的規則，這些規則是建立在平臺方長期的經驗積累基礎之上的。它首先最能保護買家們的利益，然后最大程度保持公平競爭。
在積累了一定的經驗之后，就可以自建網上商城。自建商城的意義絕對不能簡單理解成銷售，因為在線就意味著處于推廣和信息傳播的狀態，因此第一功能是信息傳播，其次才是成交。如果用戶在網上能夠搜索到企業品牌，會感覺該品牌是有基礎的，對于記住并信任這一品牌有很大幫助。
自建商城既有利于品牌推廣，又可以避免利用第三方平臺受制于人的局限和風險。比如商家可以將第三方平臺和自建B2C商城進行巧妙的搭配：在發貨的包裹里放一張B2C商城的宣傳單，這樣也實現了自有商城的免費推廣。這是將第三方平臺與自建商城有機結合的范例。
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經濟學中有關商品質量監管的理論經歷了一個從無到有，從表象到本質的認識深化過程，總結這些理論的演進歷程有助于我們開闊思路，完善商品質量監管制度。
一、信息完全假定下的商品質量與市場機制
在傳統的新古典經濟學中，商品質量并不是理論關注的重點。因為信息完全是新古典經濟學的一個基本假定，按此假定，無論是哪一類型的市場，買方都擁有商品質量的所有信息，包括功用、風險因素等，買賣雙方之間不存在信息不對稱問題。由于信息是完全透明的，商品生產經營者無法通過機會主義行為來掩飾商品質量上的瑕疵，消費者的購買決策不會因為信息不完全而被誤導，自然也就不會有使用中或使用后的傷害問題。
由于信息完全的假定消除了企業可能擁有的信息優勢，所以傳統經濟學更加關注在不同的市場類型中，如何通過市場競爭和價格確定來揭示有關商品質量的信息。在新古典經濟學所推崇的完全競爭市場中，商品是均質的，不存在質量上的任何差異，市場均衡水平所確定的價格就是刻畫商品質量高低的唯一信號。而在現實經濟社會更常見的壟斷競爭市場中，新古典經濟學認為，企業為獲得更大的市場會通過廣告主動傳播商品質量差異的信息，同一行業內部商品之間的相似性讓企業之間的競爭非常充分，企業無法隱藏對自己不利的信息，消費者根據自己的偏好和收入約束在某個價格水平上與生產經營者實現均衡，而不同的均衡價格水平將對應不同質量的商品。在純粹寡頭市場和完全壟斷市場中，企業行為有明顯的市場支配力，價格可能會被企業操縱，產生扭曲。然而，處于市場劣勢的消費者清楚地知道，高價格下商品的質量到底如何，但由于別無選擇，他們只能接受生產經營者制定的高價格。
通過以上分析可知，在信息完全的假定下，商品質量更像是一個技術術語，因此被主流經濟學所忽略。從新古典經濟學分析的框架看，該學派實際上是通過價格信號來研究商品質量的。20世紀初微觀經濟學領域出現的不完全競爭理論，也沒有突破新古典經濟學信息完全的假定，因此，它對不完全競爭格局下商品質量的研究，主要關注的是價格信號與市場支配力兩個因素的經濟含義。來源于/
二、質量信息不對稱與市場失靈
1970年，在《舊貨市場：質量不確定性與市場機制》一文中，美國經濟學家阿克洛夫以二手車為例，首次用信息不對稱解釋了二手商品市場中的質量問題，從而開創了信息經濟學的一個全新領域。他認為，在舊貨市場的交易過程中。買賣雙方擁有的質量信息是不同的，賣方顯然知道更多的質量信息，而買方則知道的較少。信息不對稱的存在。讓信息劣勢的一方——買方只能按照一個折中價格來購買并不清楚質量好壞的二手商品，但折中價格將會讓實際質量超出折中價格水平的商品無利可圖，從而“擠出”這部分質量相對較好的商品。這樣，買方實際面對的必然是質量相對較差的商品，“劣幣驅逐良幣”現象將在舊貨市場上演。隨著買方意識到市場商品平均質量在下降并調低報價，市場中的另一部分質量較高的商品將會退出交易。在信息經濟學的范疇中，這種現象被稱為逆向選擇。以上情況循環往復，會導致舊貨市場無法交易，出現市場失靈。
西方學者根據購買者對質量信息的可獲得性把商品分為三類：第一類是購買時通過觀察就可以知道商品質量的搜尋品(searchgoods)，第二類是只有使用以后才能獲悉商品質量的體驗品(experiencegoods)，最后一類是使用后也可能無法知道商品質量全部信息，因此購買之處主要是相信其質量的信任品(credencegoods)。顯然，消費者在購買后兩類商品時會面臨嚴重的信息不對稱問題。
按照信息經濟學的邏輯，為減少信息不對稱將導致的市場交易效率損失。可以設計一些能部分修正市場失靈的機制。例如。賣方提供一份由獨立的第三方專業機構出具的商品質量鑒定證明，主動揭示商品的質量信息；賣方提供質量承諾，對一定期限內可能出現的商品質量問題負責，如退貨、更換合格商品、保修等，減小信息不對稱可能給買方造成的傷害；在法律健全的國家。由第三方仲裁者介入的私法調節來實現對不完全信息的矯正，恢復市場機制的作用。由政府監管部門介入信息不對稱市場的運行，通過強制性法律來保護消費者和用戶的權益，也是矯正以上問題的一個可行選擇，這就是本文關注的商品質量政府監管問題。
三、商品質量的政府監管
信息經濟學所揭示的因信息不對稱所導致的市場失靈現象，是政府介入市場商品質量監管的必要條件。按照規制經濟學的理論，這種監管屬于社會性規制，即政府基于安全、健康、環境等目的對某些產品、服務的生產和消費進行監督、管理。
1保護消費者的利益是質量監管的立足點
在西方經濟理論中，無論是主流的新古典經濟學，還是非主流的奧地利經濟學，消費者權益至上或者說消費者利益最大化均為考量商品市場是否具有經濟效率的主要標準。按照這一邏輯。保護消費者的利益不被那些質量不可靠的商品所損害將是政府部門進行質量監管的立足點。
傳統經濟學考察消費者利益的主要依據是消費者剩余的大小，即用商品的實際成交價格與消費者的意愿支付價格的差來計算消費者從交易中獲得的好處。正如前文所言，消費者剩余概念之所以沒有涉及商品質量問題，是因為商品不存在質量問題是經濟學的一個潛在假設。在信息完全的經濟世界中，理性的消費者必然會抵制可能對自己的身體健康或財產等帶來危害的不合格商品，因此，市場機制會自動將影響消費安全的問題商品排除在外，實際交易的商品必然是沒有質量問題的。在此情形下，價格自然會成為消費者關注的唯一指標。由此而來的消費者福利問題也就成了價格水平的比較了。
現代經濟學把信息不完全引入理論分析后，福利最大化標準依然是評價市場運行效率的主要指標。但與傳統理論有所不同的是，消費者的福利水平不僅包含消費者剩余的計算，還考察他所購買的商品質量是不是合格的、安全的，會不會對其身體健康和財產造成傷害或有潛在風險。
從某種程度上講，在信息不對稱的市場中，質量的重要性甚至要超過經濟利益的重要性。因此。實現消費者福利最大化的目標，要求對商品質量進行有效監管。盡管質量監管的社會效益很難用明確的公式進行計算，但這種社會性規制的重要性是毋庸置疑的。
2法律法規是質量監管的主要制度保障
經濟學領域中所講的制度是一種規則，這種規則可以確保生產、交易、分配、消費等經濟行為按照一定秩序進行，能有效防范可能給當事人帶來危害的機會主義行為。按照新制度經濟學的觀點，作為制度的規則既有市場自發形成的商業慣例、信任等非正式制度，也有法律法規等正式制度。此二者剛柔相濟，是市場經濟得以正常運轉的基本保障。
對于存在信息不對稱的商品市場來說，通過法律法規這種正式的制度形式來保護處于弱勢地位的消費者的正當權益，是緩解市場失靈問題的必然選擇。有關商品質量、消費者權益等方面的法律法規要求商品的生產經營者對所售商品質量負責，對因商品缺陷和瑕疵給消費者所帶來的危害承擔法定責任。這些強制性的法律制度，既是對商品生產經營者事前不負責行為的警示，也是對因質量問題造成危害后對其實施嚴厲制裁的制度依據，也是相關政府部門進行商品質量監管的基礎。來源于/
法律制度所具有的權威性和強制執行特征，加大了對問題商品責任人進行懲罰的可信度和力度，提高了違法成本，有助于抑制商品生產經營者的機會主義行為，確保商品質量的安全性。但是，法律并不會強加給生產經營者無限的質量責任。按照著名的漢德法則，只有在預防成本小于預防行為所帶來的收益(包括消費者的福利和企業的收益)，而生產經營者卻未對商品采取必要的質量控制措施，并對消費者帶來危害時。他才將承擔由此產生的法律責任。
研究中我們發現，各國政府都是依法對商品質量實施監管的。例如，1975年，美國頒布針對商品質量的《馬格努森一莫斯保證法》(Magnuson-MossWarrantyAct)，對生產經營者的保證責任做了明確規定，要求生產經營者對有缺陷產品承擔修復及更換的責任。這一法律與《統一產品責任示范法》(1979)、《產品責任法》(1982)等一起成為美國監管者保護消費者權益的法律基石。
3最低質量標準是商品質量監管的基本形式
按照市場經濟的一般理念，政府不應過度介入經濟運行，即使是出現了市場失靈。政府干預成為必要時也是如此。因為政府干預有其角色定位。并非包治百病的靈丹妙藥。
從商品的企業生產、市場交易和最終使用或消費流程看，質量監管的重點在企業生產市場與交易的界面。換言之，在商品質量問題上，政府監管切入點不應該是商品生產者的內部質量監控，因為從監管資源的數量看，政府的力量無法覆蓋所有企業的每一個生產環節；從政府和市場的角色分工看，與商品質量相關的經濟決策和技術決策都屬于企業組織的內部事務，政府不能越俎代庖。所以，政府質量監管的切入點應該是對進入市場的商品實行最低質量標準(MinimumQualityStan—dards)監管。即在商品進入市場銷售時，監管者必須確保商品質量符合最低的質量要求，將不合格產品拒之門外。不合格產品因不能上市交易而產生的損失由生產經營者自行承擔，這是市場約束的一個基本規則。
從商品的類別看，體驗品和信任品應該是質量監管的重點。因為搜尋品的質量是外在的，容易觀察到，消費者購買時不存在信息不對稱問題。而對于體驗品和信任品來說，如果沒有最低質量標準監管，不合格商品將進入市場，給消費者造成福利水平的降低。在體驗品和信任品中，那些與消費者的健康乃至生命安全關系密切的商品(如食品、藥品、特種設備等)一旦出現質量問題，它所造成的危害就不僅僅是經濟意義上的，可能有很嚴重的社會后果，包括危及使用者的健康甚至是生命。因此，事前的風險防控遠遠比傷害成為事實后的經濟補償更為重要。從這一意義上講，最低質量標準具有巨大的社會價值。從福利經濟學的角度看，最低質量標準將不合格的產品阻擋在市場的大門之外，有助于提高市場現有商品的平均質量，提高消費者的福利水平：而消費者愿意為高質量的商品支付高價，因此，提供優質商品的生產者也可以獲得更高的回報。這樣，最低質量監管可以使買賣雙方的福利狀況都得到改善，是標準的帕累托改進。
需要指出的是，在一些提供專業服務的領域。如醫療、法律、會計等，也存在對服務質量的監管問題。與有形商品市場不同的是，由于專業服務依托從業人員而存在，所以，監管者對服務質量的主要監管之一是對從業人員的資格進行認定。通過嚴格的培訓和考核，獲得執照或從業資格是進入這些專業領域的一個前提條件，而從理論上講，具有從業資格或拿到執照許可的人士所提供的專業服務是符合基本專業水準或質量要求的。可以看出，專業服務市場的執照或從業資格監管與商品市場的最低質量標準監管可謂殊途同歸。
4市場約束是商品質量監管的基礎和有效補充
雖然對于體驗性商品和信任性商品來說，政府的質量監管工作非常必要，但這并不意味著監管者可以包辦一切。借助市場經濟的規則，靠企業的內在機制來保障商品的質量可能是更為重要的方面，是構建長效監管機制的基礎。
首先，市場經濟的利益機制有助于企業把質量控制內化為一種自覺的行為。因為建立有效的質量控制體系，符合企業實現持續經濟利益的內在目標。正如前文所言，在最低質量標準下，不合格商品不能進入市場，由此產生的經濟損失是由企業自身承擔的。利益獨享和風險自擔是企業進行質量控制時面臨的同一個約束機制，它是驅使企業強化質量意識的最重要力量。
其次，對于追求長期繁榮的企業來說，質量是企業的生命。聲譽機制是規范企業質量行為，確保質量安全的另一個重要約束。因質量引起的經濟糾紛甚至安全事故。都會造成企業的聲譽損失，損害企業長期培育的市場。而可靠商品質量給企業帶來的社會美譽，不僅有利于企業獲得富有吸引力的價格。也有利于現有客戶忠誠度的提高和吸引更多的優質客戶。為企業帶來更持久的業績增長。
另外，在商品質量存在差異的市場中，企業之間的競爭不僅有助于提升市場上銷售商品的平均質量，廣告、產品演示、試用等營銷手段還可以讓購買方獲知更多的質量信息，緩解信息不對稱問題。
四、知識經濟學下的商品質量監管：一個理論延伸
在有關質量監管的經濟理論中，信息經濟學、新制度經濟學以及規制經濟學都把監管的必要性建立在信息不對稱問題上，而知識經濟學卻可以從另外一個角度為質量監管提供更為有力的理論支持。
在知識經濟學中，經濟主體在生產、交易、消費時經常會面臨相關知識匱乏的問題，因為該理論相信，人類認識世界的能力是有限的。在此背景下，人類的經濟決策有可能犯系統性錯誤。一個不合適甚至是錯誤的經濟行為可能重復發生，直至某一天人類通過學習發現了能夠理解、糾正這種不當行為新知識為止。按照這種觀點，即使是最負責任、技術水平最高的企業在商品質量問題上也會犯錯誤。例如，在現有技術和裝備下，無法解決那些可能給使用者帶來危害的質量問題，但消費者維持生命存續的強烈需求和企業對經濟效益的追逐有可能讓這些商品提前進入市場；在現有質量檢測體系下，無法在銷售前甄別產品的某些質量瑕疵，盡管這些瑕疵不一定都變成事實上的危害；按照現有理論。可能誤把一些有潛在風險的技術或因素看做是改善某些品質，或提高產量，獲得更高經濟效益的法寶，等等。從近些年來發生的眾多質量安全事故中可以看出，以上問題的嚴重性一點也不亞于信息不對稱問題。
源自生產者知識不足引起的質量風險，是商品質量監管中非常棘手的一個問題，因為其中有太多的質量不確定性，同樣也面臨知識有限的監管者很難找到一個萬全之策。對于這一點，擔當市場商品質量監督重任的監管者必須有清醒的認識，在監管實踐中，應秉承審慎、預防的原則，設計相應的制度預案。例如。對于那些在現有技術和裝備下暫時無法解決的質量隱患，監管者必須果斷出手，將問題商品隔離在市場以外，絕不可因小失大；對于企業事后發現的質量瑕疵，監管者應迅速啟動召回制度，最大程度地減小問題商品可能給使用者及社會帶來的危害：而對于那些目前無法對是否有質量風險做出肯定判斷的高新技術。監管者切不可高估自己的質量風險監控能力，即使它能大幅改善商品的某些品質，或有助于短期經濟效益的提高。質量監管工作也應該摒棄短視策略，把消費安全始終放在第一位，不讓那些可能有風險隱患的商品進入市場，為消費者的健康和生命埋下隱患。
知識經濟學中的知識有限性假定超越了信息不對稱假定在質量監管中的地位。盡管前者的理論分析和實踐操作難度比后者更大，但是，這種理論上的巨大飛躍無疑會推進監管理念的創新，提升監管效率。
結束語
