開(kāi)篇：寫(xiě)作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇電子法律法規(guī)匯編，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過(guò)程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進(jìn)步。

第1篇

[關(guān)鍵詞] 電子銀行；個(gè)人結(jié)售匯；政策

[作者簡(jiǎn)介] 施衛(wèi)華，中國(guó)人民銀行海口中心支行，海南 海口，570105；謝聲時(shí)，中國(guó)人民銀行海口中心支行，海南 海口，570105

[中圖分類(lèi)號(hào)] F833.2 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1007-7723（2012）10-0051-0002

因電子銀行的方便快捷，電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出逐年大幅增長(zhǎng)趨勢(shì)，海南省2011年電子銀行個(gè)人結(jié)售匯量同比增長(zhǎng)了1.9倍，2012年至今同比增長(zhǎng)了1.4倍。電子銀行個(gè)人結(jié)售匯量占全部個(gè)人結(jié)售匯比例也由2011年的5%增長(zhǎng)為今年的10%。轄內(nèi)開(kāi)辦電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的銀行也由2家增加為4家。然而此項(xiàng)業(yè)務(wù)在快速發(fā)展的同時(shí)也存在著超出法規(guī)規(guī)定的范圍辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的問(wèn)題。

一、電子銀行超范圍辦理資本項(xiàng)目個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)

在工作中我們發(fā)現(xiàn)部分銀行的電子銀行存在超出法規(guī)規(guī)定的范圍辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的情況。《電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（匯發(fā)〔2011〕10號(hào)，2011年4月1日起施行，以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）第五條規(guī)定：境內(nèi)個(gè)人年度總額以內(nèi)經(jīng)常項(xiàng)目非經(jīng)營(yíng)性結(jié)售匯和境外個(gè)人年度總額以內(nèi)經(jīng)常項(xiàng)目非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯可通過(guò)電子銀行辦理；除上述情況以外的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定通過(guò)銀行柜臺(tái)辦理，法規(guī)另有規(guī)定的除外。

而部分銀行電子銀行為境內(nèi)居民大量辦理了年度總額以內(nèi)資本項(xiàng)目外匯理財(cái)和出境定居的售匯。《暫行辦法》明確規(guī)定只有境內(nèi)個(gè)人年度總額以內(nèi)經(jīng)常項(xiàng)目非經(jīng)營(yíng)性結(jié)售匯業(yè)務(wù)才能通過(guò)電子銀行辦理，境內(nèi)居民年度總額以內(nèi)資本項(xiàng)目外匯理財(cái)和出境定居售匯需到銀行柜臺(tái)辦理。

二、《暫行辦法》第五條實(shí)施存在的難點(diǎn)

一是境內(nèi)個(gè)人年度總額以內(nèi)的結(jié)售匯均無(wú)需提供其他材料，從而使得銀行無(wú)從判斷電子銀行客戶結(jié)售匯資金的真正性質(zhì)。

二是銀行開(kāi)辦電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，是按照《電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)要求》進(jìn)行了系統(tǒng)開(kāi)發(fā)，并經(jīng)總局系統(tǒng)測(cè)試。《電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)要求》中要求個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)錄入功能中必須包含“出境定居”和“外匯理財(cái)”。因此，客戶在網(wǎng)絡(luò)終端進(jìn)行電子銀行年度總額以內(nèi)的個(gè)人結(jié)售匯時(shí)選擇購(gòu)匯資金種類(lèi)時(shí)存在隨意性，無(wú)法避免客戶不選擇“出境定居”和“外匯理財(cái)”。

三、政策建議

（一）建議外匯總局要求銀行升級(jí)電子銀行系統(tǒng)以實(shí)現(xiàn)《暫行辦法》第五條規(guī)定的限制

通過(guò)升級(jí)改造電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，凍結(jié)“出境定居”和“外匯理財(cái)”兩個(gè)項(xiàng)目或者在客戶填選這兩個(gè)項(xiàng)目時(shí)，界面彈出對(duì)話框，提醒客戶到柜臺(tái)辦理。

（二）完善《暫行辦法》

因《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第二條規(guī)定個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理。境內(nèi)個(gè)人年度總額內(nèi)的購(gòu)匯并不區(qū)分經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目，均只需憑本人有效身份證件即可辦理，所以即使到銀行柜臺(tái)，銀行柜臺(tái)人員也無(wú)從判斷該筆購(gòu)匯的真實(shí)性質(zhì)。因此，可以這樣規(guī)定：年度總額內(nèi)的個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯可通過(guò)電子銀行辦理；除上述情況以外的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定通過(guò)銀行柜臺(tái)辦理，法規(guī)另有規(guī)定的除外。

（三）建議外匯總局要求銀行總行電子銀行部門(mén)加強(qiáng)后臺(tái)監(jiān)督

銀行總行電子銀行業(yè)務(wù)歸屬獨(dú)立的電子銀行部管理，分行并無(wú)管轄權(quán)，在現(xiàn)行法規(guī)和系統(tǒng)無(wú)法避免客戶填選資本項(xiàng)目購(gòu)匯資金種類(lèi)的情況下，電子銀行后臺(tái)對(duì)填選資本項(xiàng)目購(gòu)匯資金種類(lèi)的境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯進(jìn)行電話核實(shí)購(gòu)匯真實(shí)用途。若是填錯(cuò)，則要求客戶修改購(gòu)匯資金種類(lèi)；若確實(shí)是資本項(xiàng)目購(gòu)匯，則提醒客戶以后資本項(xiàng)目購(gòu)匯需到柜臺(tái)辦理。

第2篇

1農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的作用

1.1有效緩解農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的融資難問(wèn)題

融資難一直是廣大中小企業(yè)普遍存在的問(wèn)題，農(nóng)業(yè)企業(yè)也不例外，自2008年金融危機(jī)以來(lái)，很多農(nóng)業(yè)企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中也遇到了前所未有的資金困難問(wèn)題。有效開(kāi)展農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融對(duì)農(nóng)業(yè)企業(yè)中的核心企業(yè)、中上游企業(yè)以及供應(yīng)商、農(nóng)戶等所有用戶均具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。農(nóng)產(chǎn)品核心企業(yè)及中上游企業(yè)由于處于供應(yīng)鏈的上端，對(duì)于資金的需求量往往比較大，會(huì)直接通過(guò)銀行進(jìn)行融資；供應(yīng)商處于整個(gè)供應(yīng)鏈的中間環(huán)節(jié)，一旦農(nóng)戶要求賒銷(xiāo)農(nóng)資，對(duì)于供應(yīng)商來(lái)講也具有不小的資金壓力；農(nóng)戶因?yàn)樘幱谡麄€(gè)供應(yīng)鏈的最后環(huán)節(jié)，所以大多數(shù)時(shí)候不會(huì)對(duì)資金具有過(guò)多的要求，但有時(shí)因市場(chǎng)行情看漲，農(nóng)戶有擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模的需求時(shí)，會(huì)要求供應(yīng)商提前支付貨款進(jìn)行融資，此時(shí)，農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融就發(fā)揮了舉足輕重的作用[5]。

1.2促進(jìn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展

黨的十報(bào)告中指出，進(jìn)一步深化農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)，轉(zhuǎn)變農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式，在發(fā)展平衡性、協(xié)調(diào)性、可持續(xù)性明顯增強(qiáng)的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值和城鄉(xiāng)居民生活水平的大幅上升。農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)，離不開(kāi)農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的大力支持，通過(guò)對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)—流通—加工—營(yíng)銷(xiāo)等環(huán)節(jié)的有力支撐，使得整個(gè)農(nóng)業(yè)市場(chǎng)的活躍度得到有效提升。核心企業(yè)不僅帶動(dòng)上游企業(yè)投入供應(yīng)，同時(shí)對(duì)市場(chǎng)的有效把握形成對(duì)下流企業(yè)的合理生產(chǎn)引導(dǎo)，將所有農(nóng)業(yè)節(jié)點(diǎn)圍繞核心企業(yè)高效運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)。例如，對(duì)生產(chǎn)蘋(píng)果的農(nóng)戶來(lái)說(shuō)，所需要的化肥等農(nóng)資產(chǎn)品通過(guò)賒銷(xiāo)方式取得可以立即投入生產(chǎn)，同時(shí)，在農(nóng)產(chǎn)品成熟之前，采購(gòu)商就直接把貨款預(yù)付給了農(nóng)戶，農(nóng)戶可以有充足的資本對(duì)貨物進(jìn)行包裝等環(huán)節(jié)處理，為上游企業(yè)提供標(biāo)準(zhǔn)的產(chǎn)品。

1.3為商業(yè)銀行提供新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)

現(xiàn)代商業(yè)銀行盈利模式的轉(zhuǎn)變，對(duì)于商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力也提出了新的要求。傳統(tǒng)的通過(guò)存貸差作為銀行主要利潤(rùn)來(lái)源的方式漸漸成為歷史，在新的金融產(chǎn)業(yè)格局建立之時(shí)，越來(lái)越多的商業(yè)銀行將中間業(yè)務(wù)擺在了工作的重中之重[6]。農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融可以看成是一項(xiàng)現(xiàn)代商業(yè)銀行對(duì)信貸業(yè)務(wù)向中間業(yè)務(wù)的拓展，通過(guò)把農(nóng)產(chǎn)品利益鏈上所有核心企業(yè)、中小企業(yè)、農(nóng)戶等群體進(jìn)行連帶結(jié)合，輔之第三方物流公司的監(jiān)管，由商業(yè)銀行科學(xué)合理地設(shè)計(jì)農(nóng)業(yè)信貸產(chǎn)品，有效投入農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)，促進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品增收。

2目前我國(guó)農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融存在的問(wèn)題

2.1農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融配套體系不完善

農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融是對(duì)整個(gè)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、加工、銷(xiāo)售起到重要支撐的環(huán)節(jié)，因此，配套體系的保障就顯得尤為重要。這種配套體系主要是來(lái)自于政府的科研投入，利用政府的宏觀引導(dǎo)，加大農(nóng)業(yè)科技創(chuàng)新，加強(qiáng)農(nóng)產(chǎn)品基地與營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，推進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品信息化工程等都是對(duì)農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的重要扶持。從農(nóng)業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家的發(fā)展進(jìn)程來(lái)看，法國(guó)、希臘、澳大利亞等對(duì)農(nóng)業(yè)科技投入的比例都占本國(guó)農(nóng)業(yè)總產(chǎn)值的2.37%以上，而我國(guó)歷年的這一平均比例僅為0.47%，比國(guó)際平均水平1%還要低。以2012年為例，我國(guó)農(nóng)業(yè)固定資產(chǎn)投資超過(guò)了32億元，而農(nóng)林牧漁業(yè)的科研投入僅為9900萬(wàn)元，占比只有可憐的3.3%[7]。除此以外，要使農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融順利地開(kāi)展運(yùn)行，還需要有完善的物流系統(tǒng)，成熟的市場(chǎng)機(jī)制。目前國(guó)內(nèi)物流業(yè)亂象叢生，成本高昂，管理方式也無(wú)法與發(fā)達(dá)國(guó)家相比。根據(jù)中國(guó)物流協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)全年物流成本占GDP的比重高達(dá)17.8%，占產(chǎn)品生產(chǎn)總成本更是高達(dá)25%左右。隨著農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的快速發(fā)展，很多農(nóng)產(chǎn)品也需要借助物流打開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)渠道，物流成本管理成為農(nóng)產(chǎn)品銷(xiāo)售的重要環(huán)節(jié)。每當(dāng)國(guó)內(nèi)CPI指數(shù)高漲，便會(huì)導(dǎo)致一邊居民無(wú)法承受，一邊很多農(nóng)產(chǎn)品爛在田里滯銷(xiāo)，這往往是由于農(nóng)產(chǎn)品沒(méi)有及時(shí)銷(xiāo)往各大農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)造成的，說(shuō)明我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品在運(yùn)輸物流過(guò)程的損耗巨大，并且流通環(huán)節(jié)不暢通，造成農(nóng)戶無(wú)法及時(shí)償還貸款的現(xiàn)象，最終導(dǎo)致農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融整個(gè)環(huán)節(jié)的嚴(yán)重錯(cuò)位。

2.2風(fēng)險(xiǎn)較強(qiáng)

處于整個(gè)農(nóng)業(yè)金融供應(yīng)鏈上的主體核心企業(yè)、中小經(jīng)銷(xiāo)商、商業(yè)銀行、物流企業(yè)等由于聯(lián)系緊密，任何一個(gè)部分出現(xiàn)資金壓力，都會(huì)直接影響到其他環(huán)節(jié)。首先，作為農(nóng)業(yè)核心企業(yè)來(lái)講，很多商業(yè)銀行原本就是考慮到農(nóng)業(yè)核心企業(yè)的穩(wěn)定性，基于核心企業(yè)的主導(dǎo)信用地位，能夠較為輕松地獲得用于擴(kuò)大生產(chǎn)的貸款。但一旦核心企業(yè)的信用出現(xiàn)了問(wèn)題，核心企業(yè)不同意按原有方案進(jìn)行貨款支付，最終可能導(dǎo)致農(nóng)戶、中小企業(yè)等資金無(wú)法按時(shí)還款的連鎖反應(yīng)。其次，由于農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)行情變化莫測(cè)，一些農(nóng)業(yè)中小企業(yè)不能按照原有計(jì)劃進(jìn)行生產(chǎn)和銷(xiāo)售，導(dǎo)致無(wú)法正常按時(shí)還款。例如，當(dāng)農(nóng)戶預(yù)期本月農(nóng)產(chǎn)品在市場(chǎng)將會(huì)有一個(gè)很好的上漲行情，并開(kāi)始大量囤積貨物，等價(jià)格趨于平穩(wěn)后再出售，但事與愿違，價(jià)格卻急劇下滑，再不出售，可能整批貨物會(huì)出現(xiàn)滯銷(xiāo)的情況，不得以只好降價(jià)銷(xiāo)售。當(dāng)中小企業(yè)資金不足時(shí)，就出現(xiàn)了無(wú)法及時(shí)償還貸款的現(xiàn)象，從而影響到整個(gè)農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的穩(wěn)定運(yùn)行。最后，自然環(huán)境的變化也會(huì)對(duì)農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的順利開(kāi)展產(chǎn)生影響。由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)對(duì)大自然環(huán)境的依賴最為緊密，因此，一旦出現(xiàn)洪水、地震、海嘯、龍卷風(fēng)等破壞性的情況，會(huì)對(duì)農(nóng)產(chǎn)品的及時(shí)生產(chǎn)與銷(xiāo)售帶來(lái)致命的影響，而目前我國(guó)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展依然存在投入成本偏高、保障程度不足的特點(diǎn)，一旦出現(xiàn)巨大損失，會(huì)影響到農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈上各個(gè)主體的資金還款行為，對(duì)商業(yè)銀行的收款帶來(lái)巨大的壓力，直接影響其參與農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的積極性[8]。

2.3法制不完善

作為商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一項(xiàng)創(chuàng)新，農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融在不斷發(fā)展的過(guò)程中會(huì)遇到一些糾紛問(wèn)題，現(xiàn)有的法律法規(guī)無(wú)法有針對(duì)性地進(jìn)行調(diào)解。目前，國(guó)內(nèi)融資模式遇到問(wèn)題時(shí)，商業(yè)銀行往往參照2003年出臺(tái)的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和2010年增補(bǔ)的《融資擔(dān)保法律法規(guī)匯編》以及國(guó)務(wù)院根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況每年出臺(tái)的明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)，但針對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)特點(diǎn)的供應(yīng)鏈金融監(jiān)管細(xì)則至今沒(méi)有正式頒布。而目前國(guó)內(nèi)對(duì)于擔(dān)保貸款主要是要求有實(shí)質(zhì)性價(jià)值的可抵押物，根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》第223條明確規(guī)定，能夠充當(dāng)物權(quán)質(zhì)押的有匯票、本票、支票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單、可轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)、可以轉(zhuǎn)讓的注冊(cè)商標(biāo)專有權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)、應(yīng)收賬款。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中，農(nóng)戶和農(nóng)業(yè)企業(yè)可以通過(guò)屬于自己的可抵押物進(jìn)行質(zhì)押融資，但對(duì)于可質(zhì)押物的監(jiān)管、資產(chǎn)處理、擔(dān)保賠償?shù)燃?xì)節(jié)方面都沒(méi)有具體的規(guī)定，現(xiàn)有法律法規(guī)的執(zhí)行力問(wèn)題直接影響到了商業(yè)銀行開(kāi)展農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的投入積極性[9]。

2.4信用級(jí)別低下

由于我國(guó)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的起步較慢，在整個(gè)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過(guò)程中核心企業(yè)的數(shù)量與規(guī)模都無(wú)法與國(guó)外知名企業(yè)相提并論，農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈中更多的是由中小企業(yè)參與進(jìn)行，中小企業(yè)由于自身原因，抵抗外部變化的能力較弱，導(dǎo)致了其信用級(jí)別相對(duì)較為低下。首先，我國(guó)眾多農(nóng)業(yè)中小企業(yè)規(guī)模較小，缺乏現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理理念，企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善就會(huì)出現(xiàn)倒閉的可能。2012年，在農(nóng)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)銷(xiāo)售這個(gè)完全競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)中，就有大量的中小企業(yè)進(jìn)出，這些中小企業(yè)一旦申請(qǐng)破產(chǎn)，可抵押的不動(dòng)產(chǎn)又比較少時(shí)，按時(shí)還款的信用能力便無(wú)從談起，而且還會(huì)影響到農(nóng)業(yè)核心企業(yè)的信用，打擊銀行參與農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的積極性；其次，由于我國(guó)信用評(píng)級(jí)體系尚未象發(fā)達(dá)國(guó)家那樣擁有穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾、惠譽(yù)國(guó)際的完善水平，對(duì)農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的企業(yè)信用標(biāo)準(zhǔn)衡量通常只是通過(guò)銀行內(nèi)部企業(yè)賬戶往來(lái)情況判斷，在這種信用評(píng)級(jí)不完善的背景下，銀行判斷一家企業(yè)是否為農(nóng)業(yè)核心企業(yè)顯然難度偏大。

3農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融發(fā)展路徑分析

3.1加大配套設(shè)施建設(shè)

政府推進(jìn)農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融配套設(shè)施建設(shè)，有利于調(diào)動(dòng)整個(gè)農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融環(huán)節(jié)上主體的積極性，在繼續(xù)鼓勵(lì)商業(yè)銀行加大對(duì)農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施投入的同時(shí)，更應(yīng)出臺(tái)相應(yīng)的配套政策，保障商業(yè)銀行服務(wù)于農(nóng)業(yè)建設(shè)的安全性，為我國(guó)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)保駕護(hù)航[10]。首先，在技術(shù)服務(wù)方面，著重加強(qiáng)電子信息化服務(wù)能力，在保障農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)的結(jié)算服務(wù)時(shí)，充分運(yùn)用現(xiàn)代化的信息服務(wù)功能，利用在線商業(yè)銀行電子支付提供的及時(shí)清算功能，提高辦事效率，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中商流、物流、現(xiàn)金流、信息流的有效性；其次，針對(duì)我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品加工及運(yùn)輸環(huán)節(jié)中損耗問(wèn)題較為嚴(yán)重的現(xiàn)象，大力發(fā)展農(nóng)業(yè)第三方物流，降低流通環(huán)節(jié)中的成本，加強(qiáng)發(fā)展冷鏈物流體系，使農(nóng)產(chǎn)品從加工、運(yùn)輸?shù)戒N(xiāo)售都處于冷鏈環(huán)境中，有效降低農(nóng)產(chǎn)品的損耗率，有效保障食品安全。

3.2加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理

在農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中，各個(gè)環(huán)節(jié)都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生，為此，均應(yīng)加強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力的建設(shè)。商業(yè)銀行選擇農(nóng)業(yè)核心企業(yè)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)考查核心企業(yè)的經(jīng)營(yíng)能力，賬戶往來(lái)是否有過(guò)不良記錄，在本行業(yè)中的發(fā)展前景等因素，給出其在供應(yīng)鏈金融中的信貸額度。同時(shí)，還應(yīng)考查核心企業(yè)對(duì)中下游中小企業(yè)的協(xié)調(diào)管理能力，能否協(xié)助銀行減少中小企業(yè)金融違約行為的發(fā)生，對(duì)符合銀行要求的核心企業(yè)給予一定的信貸優(yōu)惠政策；其次，加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)抵押擔(dān)保物的管理，銀行在認(rèn)定可抵押擔(dān)保物時(shí)要有所選擇，盡量以價(jià)格穩(wěn)定、流動(dòng)性強(qiáng)、產(chǎn)權(quán)清晰作為首選標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于應(yīng)收賬款和預(yù)付貨款抵押，還應(yīng)考慮上下游企業(yè)的資信能力；最后，為應(yīng)對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)特殊的不確定性，應(yīng)加大對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的投入，為此，要根據(jù)國(guó)家對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的方針指南，逐步建立由中央財(cái)政引導(dǎo)下的農(nóng)業(yè)大災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移分散機(jī)制，設(shè)立巨災(zāi)保險(xiǎn)基金，完善小額保險(xiǎn)，擴(kuò)大農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的保險(xiǎn)覆蓋面，對(duì)從事農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的公司給予相應(yīng)補(bǔ)貼和獎(jiǎng)勵(lì)，為農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融的順利開(kāi)展解決后顧之憂。

3.3加強(qiáng)相關(guān)法制建設(shè)

由于現(xiàn)有金融法律機(jī)制并不完善，對(duì)于農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融中出現(xiàn)的各種糾紛尚存在著查無(wú)標(biāo)準(zhǔn)定論的問(wèn)題，因此，完善現(xiàn)有金融法律法規(guī)已勢(shì)在必行。未來(lái)可在《融資擔(dān)保法律法規(guī)匯編》的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步規(guī)定通過(guò)供應(yīng)鏈金融融資對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、包裝、深加工、經(jīng)銷(xiāo)等活動(dòng)給予獎(jiǎng)勵(lì)的同時(shí)，應(yīng)出臺(tái)一系列關(guān)于農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融貸款、還款、客戶管理等細(xì)則。一旦出現(xiàn)資金鏈某一環(huán)節(jié)無(wú)法及時(shí)還款，應(yīng)調(diào)查核實(shí)無(wú)法按時(shí)還款的原因，確認(rèn)是惡意不還的情況，便嚴(yán)格按照法律規(guī)定將該金融供應(yīng)鏈主體列為黑名單，今后再出現(xiàn)要求信貸資金支持農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的情況一概不予發(fā)放。如果是由于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)某一方面臨時(shí)出現(xiàn)的資金周轉(zhuǎn)困難，應(yīng)考慮該企業(yè)或農(nóng)戶自身以往的還款記錄，綜合研究后可以給予延遲還款的待遇。

3.4增強(qiáng)信用體系能力

第3篇

關(guān)鍵詞 房地產(chǎn)；測(cè)繪；技術(shù)應(yīng)用

中圖分類(lèi)號(hào)P2 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼A 文章編號(hào) 1674-6708（2013）91-0044-02

0 引言

房地產(chǎn)在我國(guó)的發(fā)展日益迅速，房地產(chǎn)是土地、建筑和與兩者有關(guān)的各項(xiàng)權(quán)益的產(chǎn)業(yè)，房地產(chǎn)有著其特有的固定性和不可移動(dòng)性[2]。房地產(chǎn)涉及到拍賣(mài)、投資、建筑設(shè)計(jì)、建筑施工、專業(yè)測(cè)繪等諸多領(lǐng)域和技術(shù)應(yīng)用。房地產(chǎn)測(cè)繪在房地產(chǎn)施工前期，對(duì)房地產(chǎn)的范圍、具置、邊界、占地面積等進(jìn)行測(cè)量，然后把相關(guān)的數(shù)據(jù)和圖紙?zhí)峁┙o項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和設(shè)計(jì)人員，為建筑設(shè)計(jì)和建筑施工提供服務(wù)的技術(shù)。同時(shí)房地產(chǎn)測(cè)繪也關(guān)系到產(chǎn)權(quán)、拆遷、施工、開(kāi)發(fā)等活動(dòng)，在房地產(chǎn)測(cè)繪過(guò)程中非常重要的工作環(huán)節(jié)是對(duì)房屋和土地權(quán)屬證件附圖的測(cè)繪工作，這關(guān)系到房地產(chǎn)的商品化交易和經(jīng)濟(jì)利益，也關(guān)系到人民群眾的切身利益。

房地產(chǎn)現(xiàn)在已經(jīng)是一項(xiàng)很重要的商業(yè)活動(dòng)，但是也受到國(guó)家的宏觀調(diào)控，對(duì)房地產(chǎn)的管理業(yè)受到國(guó)家和人民的關(guān)注。房地產(chǎn)商業(yè)活動(dòng)的良性競(jìng)爭(zhēng)和科學(xué)發(fā)展，不僅能夠?yàn)閲?guó)家和個(gè)人帶來(lái)可觀的經(jīng)濟(jì)效益，還能夠?yàn)槿嗣袢罕姺?wù)，提供優(yōu)質(zhì)的居住和生活場(chǎng)所，使國(guó)家經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，人民生活幸福指數(shù)有所提高。房地產(chǎn)的良性發(fā)展與房地產(chǎn)測(cè)繪技術(shù)密不可分，房地產(chǎn)測(cè)繪是一個(gè)非常嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鳎ぷ魅藛T要求有豐富的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)的測(cè)量知識(shí)，把每一個(gè)測(cè)量步驟都做到極致，為房地產(chǎn)的開(kāi)發(fā)和施工服務(wù)，減少房地產(chǎn)糾紛。而且今天的房地產(chǎn)測(cè)繪關(guān)系到城市規(guī)劃、建筑設(shè)計(jì)、工程管理、房產(chǎn)交易、房產(chǎn)稅收、房屋拆遷等多個(gè)領(lǐng)域，所以要求不能有一絲的疏忽[3]。

1 房地產(chǎn)測(cè)繪特點(diǎn)

房地產(chǎn)測(cè)繪雖然屬于專業(yè)測(cè)繪的范疇，并且與工程測(cè)量有許多共通之處，但是與其他類(lèi)型的測(cè)繪還是有著自身的一些特點(diǎn)。

1.1房地產(chǎn)測(cè)繪比例尺采用通常較大

由于房地產(chǎn)測(cè)繪通常關(guān)系到土地和房屋產(chǎn)權(quán)等一些法律問(wèn)題，而且通常情況下涉及到民用住宅，所以要表達(dá)的非常精細(xì)，把實(shí)地情況真實(shí)的反應(yīng)在圖紙上，所以房地產(chǎn)測(cè)繪的比例尺要大于一般工程測(cè)量的比例尺。房地產(chǎn)測(cè)繪的比例尺通常在1：1500以下，涉及到戶型和較為精細(xì)的表現(xiàn)時(shí)，還有采用1：50的比例尺，這種情況下工作量會(huì)加大，表現(xiàn)的細(xì)節(jié)更多[4]。

1.2房地產(chǎn)測(cè)繪對(duì)象復(fù)雜

房地產(chǎn)測(cè)量對(duì)象不同于一般的地質(zhì)測(cè)量和工程測(cè)量，它著重對(duì)房屋、地塊和地塊用途、所屬、位置、數(shù)量進(jìn)行測(cè)量。房地產(chǎn)測(cè)繪的測(cè)量對(duì)象較為復(fù)雜，工作量和任務(wù)量都非常大，要表現(xiàn)的也非常精細(xì)，同時(shí)房地產(chǎn)測(cè)繪還涉及到產(chǎn)權(quán)、拆遷等一系列法律法規(guī)。房地產(chǎn)測(cè)繪還要對(duì)地塊的邊界進(jìn)行確定，計(jì)算出具體面積，對(duì)地塊進(jìn)行整體的評(píng)估。

1.3房地產(chǎn)測(cè)繪要求有專業(yè)的技術(shù)人員

房地產(chǎn)測(cè)繪要有專業(yè)的技術(shù)人員，在測(cè)量中不能有一絲的差錯(cuò)，這就要求技術(shù)人員能夠熟練使用各種測(cè)量?jī)x器，精通各種測(cè)量方式，并且還要對(duì)房地產(chǎn)有相當(dāng)?shù)牧私狻Ｔ诜康禺a(chǎn)測(cè)繪的同時(shí)，技術(shù)人員要能夠注意到每一個(gè)細(xì)節(jié)，了解國(guó)家相關(guān)的法律和法規(guī)，當(dāng)涉及到法律條文和產(chǎn)權(quán)所屬時(shí)，應(yīng)該體現(xiàn)處較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德。

1.4房地產(chǎn)測(cè)繪復(fù)測(cè)周期較短

在我國(guó)房地產(chǎn)的發(fā)展非常迅速，所以房地產(chǎn)的變動(dòng)也較大，這就需要有較短的復(fù)測(cè)周期。由于土地和房屋的產(chǎn)權(quán)和所屬可能處于一個(gè)變動(dòng)的狀態(tài)，房地產(chǎn)測(cè)繪要求與實(shí)際情況保持一致，所以房地產(chǎn)測(cè)繪應(yīng)該有較強(qiáng)的及時(shí)性，不斷的進(jìn)行補(bǔ)測(cè)和復(fù)測(cè)[5]。

2 房地產(chǎn)測(cè)繪的技術(shù)應(yīng)用

房地產(chǎn)測(cè)繪工作量非常大，測(cè)量對(duì)象也相對(duì)復(fù)雜，所以房地產(chǎn)測(cè)繪也需要精度較高的儀器和靈活的測(cè)量方法，房地產(chǎn)測(cè)繪有非常高的技術(shù)含量。這樣才能夠使房地產(chǎn)測(cè)繪為房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)服務(wù)，為人民服務(wù)，為城市建設(shè)更好的進(jìn)行做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

2.1全站儀的應(yīng)用

全站儀是一種電子速測(cè)儀器，全稱全站型電子速測(cè)儀（Electronic Total Station），這種儀器的測(cè)量較為全面和自動(dòng)化，它利用光、電等，能夠快速的測(cè)量出距離和方位角（水平角和垂直角），并且還能同時(shí)測(cè)量出高差。全站儀是一種較為精密的測(cè)量?jī)x器，在房地產(chǎn)測(cè)量中能夠精確的測(cè)量角度和距離，并且能夠隨時(shí)的保存和記憶，操作非常方便，大大提高了測(cè)繪的速度和質(zhì)量。而且全站儀的使用，使測(cè)量向自動(dòng)化的趨勢(shì)發(fā)展，降低了測(cè)量的誤差[6]。

2.2計(jì)算機(jī)輔助制圖的應(yīng)用

在房地產(chǎn)測(cè)繪中，計(jì)算機(jī)輔助制圖的應(yīng)用，極大的方便了測(cè)繪出圖，而且繪制圖紙的精度有了很大程度的提高。計(jì)算機(jī)輔助制圖，只需要用CAD軟件，把全站儀和一些其他儀器所測(cè)量的測(cè)站點(diǎn)輸入到計(jì)算機(jī)中，然后按照測(cè)站點(diǎn)用CAD進(jìn)行繪制即可。這種技術(shù)的應(yīng)用，能夠更加精細(xì)的表現(xiàn)測(cè)繪內(nèi)容，也更容易觀察。

2.3房地產(chǎn)測(cè)量信息處理系統(tǒng)的應(yīng)用

房地產(chǎn)測(cè)量工作量和數(shù)據(jù)量都比較大，需要把信息進(jìn)行集中的處理和分析，以前的人工處理和分析速度較慢，而且很容易出現(xiàn)錯(cuò)誤。房地產(chǎn)測(cè)量信息處理系統(tǒng)的應(yīng)用就很好的解決了這個(gè)問(wèn)題，它能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)測(cè)量信息的科學(xué)管理和處理能力，為圖紙的繪制和信息管理幫助非常大。

3 結(jié)論

房地產(chǎn)在我國(guó)發(fā)展速度非常快，這標(biāo)志著我國(guó)城市化建設(shè)日益繁榮，這也需要房地產(chǎn)測(cè)繪技術(shù)跟上時(shí)代的步伐，為房地產(chǎn)正常發(fā)展做出保證。房地產(chǎn)測(cè)繪也要不斷的進(jìn)行創(chuàng)新和完善，引用先進(jìn)的設(shè)備和技術(shù)，聘請(qǐng)專業(yè)的技術(shù)人員，使我國(guó)的房地產(chǎn)測(cè)繪水平有進(jìn)一步的提高[7]。

參考文獻(xiàn)

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[2]呂永江.房地產(chǎn)測(cè)量規(guī)范與房地產(chǎn)測(cè)繪.中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)出版社，2001-04-01.

[3]洪波.地籍測(cè)量與房地產(chǎn)測(cè)繪[J].中國(guó)電力出版社，2007-08-01.

[4]鄭安泰.淺談房地產(chǎn)測(cè)量的特點(diǎn)[J].甘肅科技出版社，2002（11）.

[5]李瑞濤.房地產(chǎn)平面控制網(wǎng)的布設(shè)[J].測(cè)繪與空間地理信息，2007（2）.

第4篇

關(guān)鍵詞：水利工程；質(zhì)量監(jiān)督；問(wèn)題；對(duì)策

Abstract: quality is the eternal subject of water conservancy construction, water conservancy project construction quality problems, can cause serious damage, damage to the country and people. Water conservancy project quality supervision and management for water conservancy engineering quality supervision role, however the current some problems existing in the water conservancy project quality supervision and management work, do not use the quality of the water conservancy project, this paper also puts forward some countermeasures.

Keywords: water conservancy project; Quality supervision; Problem; countermeasures

中圖分類(lèi)號(hào)： TV 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：2095-2104(2013)

前言

水利工程質(zhì)量監(jiān)督是指政府委托的水利工程行政執(zhí)法部門(mén)——質(zhì)量監(jiān)督站對(duì)建設(shè)市場(chǎng)的行為主體所發(fā)生的質(zhì)量行為實(shí)施監(jiān)控、督察、見(jiàn)證的過(guò)程，其目的在于：宏觀上規(guī)范建設(shè)市場(chǎng)的質(zhì)量行為，引導(dǎo)行為主體向具有中國(guó)特色的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)方向發(fā)展，不斷深化內(nèi)部的質(zhì)量體制改革，開(kāi)放市場(chǎng)，建立良性的市場(chǎng)環(huán)境；微觀上對(duì)工程項(xiàng)目實(shí)施監(jiān)督執(zhí)法，從政府的角度協(xié)調(diào)建設(shè)各方，保證建設(shè)項(xiàng)目的健康發(fā)展，維護(hù)消費(fèi)者的利益。然而當(dāng)前水利工程質(zhì)量監(jiān)督管理工作中存在一些問(wèn)題，影響了水利工程的質(zhì)量，本文就此對(duì)這一問(wèn)題進(jìn)行分析。

一、水利工程質(zhì)量監(jiān)督管理工作中的問(wèn)題

（一）監(jiān)督人員的綜合素質(zhì)有待提高

質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)是工程質(zhì)量監(jiān)管的執(zhí)法機(jī)構(gòu)，政府質(zhì)量監(jiān)督的性質(zhì)是依法行政。而現(xiàn)有監(jiān)督人員雖然技術(shù)素質(zhì)較高，由于長(zhǎng)期以來(lái)職業(yè)和認(rèn)識(shí)上的習(xí)慣，往往把自己定位于技術(shù)管理角色，掌握和運(yùn)用有關(guān)法律法規(guī)的水平不高、依法行政意識(shí)不強(qiáng)，綜合素質(zhì)離依法行政的要求有較大的差距。

（二）工程質(zhì)量監(jiān)督范圍過(guò)于狹窄。

當(dāng)前，工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)的監(jiān)督范圍主要局限在施工階段，僅僅依靠在施工階段對(duì)水利工程責(zé)任主體質(zhì)量行為和工程實(shí)體質(zhì)量的監(jiān)督，只能對(duì)施工質(zhì)量起到監(jiān)督作用。而對(duì)于勘察設(shè)計(jì)階段的質(zhì)量監(jiān)督力度不夠，這不利于政府對(duì)水利工程質(zhì)量進(jìn)行宏觀的、全面的監(jiān)督控制。

（三）質(zhì)量監(jiān)督的方式有待改善。

目前的監(jiān)督方式以抽查為主，設(shè)站現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和巡回監(jiān)督兩種方式，抽查應(yīng)包括兩方面：質(zhì)量檢測(cè)檢驗(yàn)資料的抽查和工程本身的質(zhì)量檢測(cè)抽查，在具體工程質(zhì)量監(jiān)督實(shí)際中，質(zhì)量監(jiān)督行為本身的工程質(zhì)量的檢測(cè)并不多，僅依靠他人的成果，憑自己的業(yè)務(wù)水平作出判斷。

（四）監(jiān)督技術(shù)手段落后。

監(jiān)督單位技術(shù)裝備和檢查手段落后。落后的技術(shù)裝備和檢查手段，使得一些質(zhì)量隱患不易被發(fā)現(xiàn)而發(fā)展成為質(zhì)量問(wèn)題。比如，施工中使用的很多建筑材料，在用于工程施工以前，除了必須同步提供質(zhì)保材料和準(zhǔn)用材料以外，有的還要進(jìn)行實(shí)驗(yàn)室試驗(yàn)，有的必須用一定的儀器設(shè)備進(jìn)行復(fù)查，由于裝備和手段原因?qū)е卤缓鲆暤牟牧腺|(zhì)量問(wèn)題同樣會(huì)引發(fā)的工程質(zhì)量事故。

二、工程質(zhì)量監(jiān)督管理工作中的對(duì)策

（一）建立和完善互相監(jiān)督和制約的環(huán)境

政府質(zhì)量監(jiān)督以保證水利工程使用安全和環(huán)境質(zhì)量為主要目的，以法律、法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，以水利工程實(shí)物質(zhì)量和與此相關(guān)的工程建設(shè)各方的質(zhì)量行為為主要內(nèi)容，以巡回檢查和質(zhì)量核驗(yàn)為主要手段。應(yīng)完善立法，公平執(zhí)法，建立和完善一個(gè)有效的、公平的、能夠互相監(jiān)督和制約的建筑市場(chǎng)環(huán)境。

（二）提高監(jiān)督管理人員的技能和素質(zhì)

加大教育培訓(xùn)力度，不斷提高水利工程質(zhì)量監(jiān)督管理人員的技能和素質(zhì)，提高監(jiān)督管理水平。監(jiān)督管理人員必須有扎實(shí)的專業(yè)技術(shù)知識(shí)，豐富的工程實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，熟練掌握監(jiān)督的方法和手段，熟悉水利工程有關(guān)的法律、法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)，了解水利工程經(jīng)濟(jì)知識(shí)，具有發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題、鑒別質(zhì)量問(wèn)題和解決處理質(zhì)量問(wèn)題的能力。水利工程質(zhì)量監(jiān)督管理要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，就必須有針對(duì)性地加強(qiáng)相關(guān)專業(yè)基礎(chǔ)教育和在職人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，把提高從業(yè)人員的素質(zhì)和能力放在首位，同時(shí)，建立有效的激勵(lì)機(jī)制和政策，把知識(shí)豐富、水平高、能力強(qiáng)的專業(yè)人才吸引到監(jiān)督管理工作崗位上來(lái)，調(diào)動(dòng)專業(yè)人員的積極性，增強(qiáng)他們的責(zé)任感。

（三）改善監(jiān)督方式

第一方面，從單一機(jī)構(gòu)監(jiān)督向多方機(jī)構(gòu)聯(lián)合監(jiān)督轉(zhuǎn)變。從多年質(zhì)量監(jiān)督工作的實(shí)踐來(lái)看，聯(lián)合監(jiān)督的效果是好的，能夠及時(shí)掌握流域水利工程質(zhì)量狀況，相互交流和學(xué)習(xí)質(zhì)量監(jiān)督管理經(jīng)驗(yàn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，共同促進(jìn)，不斷提高業(yè)務(wù)水平。第二方面，工程項(xiàng)目實(shí)行“誰(shuí)主持竣工驗(yàn)收，誰(shuí)實(shí)施監(jiān)督”已成為水利工程建設(shè)體制改革的發(fā)展趨勢(shì)，水利工程的質(zhì)量涉及安全、環(huán)境保護(hù)等公眾利益，其驗(yàn)收是政府行為，如果僅水行政主管部門(mén)幾天能發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題是很困難的，所以，質(zhì)量監(jiān)督采取“誰(shuí)驗(yàn)收，誰(shuí)監(jiān)督”的原則，由項(xiàng)目竣工主持單位主持單位同級(jí)質(zhì)量機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)項(xiàng)目的質(zhì)量監(jiān)督，符合當(dāng)今水利工程建設(shè)管理體制的要求和特點(diǎn)，使驗(yàn)收更能教好的把握關(guān)系到人民生命財(cái)產(chǎn)安全的質(zhì)量問(wèn)題。第三方面，質(zhì)量等級(jí)明確規(guī)定分為不合格和合格，取消優(yōu)良等級(jí)，以便與國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)水利工程程相一致，既符合國(guó)際慣例，也有利于進(jìn)行監(jiān)督管理。第四方面，改變以日常監(jiān)督為主的監(jiān)督方式，采取巡查和抽檢相結(jié)合為主的監(jiān)督方式。工程質(zhì)量監(jiān)督工作改變?cè)瓉?lái)的預(yù)約式、通知式的監(jiān)督檢查方式，加強(qiáng)巡回檢查和隨機(jī)抽查，保證檢查內(nèi)容和部位能夠真實(shí)反映施工的質(zhì)量狀況。巡查的內(nèi)容、方法、程序應(yīng)進(jìn)行充實(shí)、完善和深化，利用先進(jìn)的科技儀器和手段提高監(jiān)督工作的權(quán)威性和科學(xué)性。

（四）監(jiān)督工作注重科技的運(yùn)用。

監(jiān)督作為智能性的管理行業(yè)，繼續(xù)過(guò)去陳舊的檢查方式是行不通的，須運(yùn)用現(xiàn)代化設(shè)備和手段，在科技上創(chuàng)新，提高工程監(jiān)督的服務(wù)水平及工程質(zhì)量。如運(yùn)用新一代無(wú)損檢測(cè)技術(shù)--超聲波技術(shù)，可測(cè)定鋼筋位置、鋼筋直徑、鋼筋間距及鋼筋砼強(qiáng)度等，有效、簡(jiǎn)便、快捷地提供科學(xué)、真實(shí)、有效的數(shù)據(jù)。 利用現(xiàn)代信息技術(shù)，以網(wǎng)絡(luò)為支撐，在住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部和各級(jí)工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)立計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，并相互聯(lián)網(wǎng)，建立電子政務(wù)平臺(tái)，形成工程質(zhì)量監(jiān)督管理信息傳遞網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。利用管理系統(tǒng)，能夠及時(shí)查閱工程監(jiān)管情況和實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理，實(shí)現(xiàn)工程質(zhì)量監(jiān)督全過(guò)程在線作業(yè)，上級(jí)工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)調(diào)閱有關(guān)信息，及時(shí)了解下級(jí)監(jiān)督機(jī)構(gòu)工程質(zhì)量監(jiān)管工作開(kāi)展情況。能夠?qū)崿F(xiàn)上令下達(dá)和日常辦公，極大地提高質(zhì)量監(jiān)管的力度、廣度和深度，對(duì)提高工作效率和發(fā)揮監(jiān)管實(shí)效將起到重要作用。

（五）加強(qiáng)材料監(jiān)督管理

各種材料在施工前必須經(jīng)過(guò)檢驗(yàn)，材料的技術(shù)性能符合規(guī)定的要求后才能使用。各施工單位對(duì)原材料必須先檢驗(yàn)后使用，違者后果自負(fù)。由于建筑行業(yè)比較混亂，偽劣建材不時(shí)地流向市場(chǎng)，給我們的檢測(cè)工作帶來(lái)不少麻煩。然而我們必須連同施工企業(yè)，加強(qiáng)對(duì)材料質(zhì)量的檢測(cè)控制，使用前檢測(cè)，用后放心，打擊偽劣建材產(chǎn)品的出現(xiàn)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)通知施工企業(yè)和有關(guān)部門(mén)，對(duì)不合格偽劣建材產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)毀，保證材料合格，使工程質(zhì)量不受影響，保證國(guó)家利益和人民利益不受損害。在房屋建筑施工質(zhì)量控制中對(duì)材料質(zhì)量的控制工作主要是：進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研、掌握材料信息，優(yōu)選供貨廠家；進(jìn)行合理組織材料供應(yīng)，確保施工正常進(jìn)行；加強(qiáng)材料檢查驗(yàn)收，嚴(yán)把材料質(zhì)量關(guān)；重視材料的使用認(rèn)證，防止錯(cuò)用或使用不合格的材料。加強(qiáng)住宅工程質(zhì)量監(jiān)督與管理，應(yīng)嚴(yán)格控制建材質(zhì)量，把好質(zhì)量檢測(cè)關(guān)。要充分發(fā)揮建設(shè)監(jiān)督作用，全面治理住宅質(zhì)量通病。在檢查手段上增加科技含量，采用先進(jìn)檢測(cè)儀器。要把握好影響住宅工程質(zhì)量的各個(gè)環(huán)節(jié)。建設(shè)（開(kāi)發(fā)商）、勘察、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)督、檢測(cè)等各方責(zé)任主體，必須依照現(xiàn)行法律法規(guī)要求辦事，提高質(zhì)量意識(shí)。

（六）對(duì)施工的質(zhì)量監(jiān)督管理

對(duì)施工前的質(zhì)量監(jiān)督管理，主要是對(duì)有關(guān)設(shè)計(jì)、勘察文件審查的監(jiān)督管理，對(duì)設(shè)計(jì)、勘察單位的質(zhì)量行為和活動(dòng)結(jié)果的監(jiān)督，重點(diǎn)是放在對(duì)設(shè)計(jì)、勘察文件的審查監(jiān)督把關(guān)上。一旦發(fā)現(xiàn)其違反有關(guān)法律、法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)和勘查文件，應(yīng)盡快對(duì)話讓其改正，否則將通過(guò)經(jīng)濟(jì)處罰和法律制裁，使直接責(zé)任主體承擔(dān)由其失誤疏忽或有意所造成的質(zhì)量責(zé)任， 并將其不良行為記錄在案。

對(duì)施工中的監(jiān)督管理，水利工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)和質(zhì)量監(jiān)督工程師對(duì)監(jiān)督的工程質(zhì)量承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任。水利工程質(zhì)量監(jiān)督是站在公眾和社會(huì)的立場(chǎng)上對(duì)水利工程進(jìn)行質(zhì)量監(jiān)督管理。施工中的質(zhì)量監(jiān)督管理應(yīng)圍繞三大分部的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，開(kāi)展事前、事中和事后巡回閉環(huán)監(jiān)督管理，三大分部即地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)工程質(zhì)量和環(huán)境質(zhì)量。在對(duì)工程質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查中重點(diǎn)是地基基礎(chǔ)、主體結(jié)構(gòu)等影響結(jié)構(gòu)安全的主要部位。現(xiàn)場(chǎng)實(shí)體質(zhì)量的檢查方法應(yīng)采用科學(xué)的監(jiān)測(cè)儀器和設(shè)備，提供準(zhǔn)確、可靠有說(shuō)服力的數(shù)據(jù)，增強(qiáng)政府工程質(zhì)量監(jiān)督檢查的科學(xué)性和權(quán)威性。

參考文獻(xiàn)

[1]吳衛(wèi)國(guó),張慶林.水利水利工程監(jiān)督工作重點(diǎn)與監(jiān)督質(zhì)量的提高[J].水電工程資訊,2009,12.

[2]周啟德.關(guān)于水利水利工程監(jiān)督企業(yè)存在的問(wèn)題分析[J].水工工程與管理,2010,1.

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[4]劉湘寧.水利基本建設(shè)管理法規(guī)匯編[G].北京:兵器工業(yè)出版社,2005.

第5篇

但隨著電力市場(chǎng)的轉(zhuǎn)型，管理體制的轉(zhuǎn)變，供電企業(yè)不再具有電力行政執(zhí)法職能，而成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下純粹意義上的企業(yè)，并承擔(dān)對(duì)等的社會(huì)責(zé)任。而作為打擊竊電行為的供電企業(yè)與被打擊的竊電戶，利益已成為兩者之間“矛盾”的觸發(fā)點(diǎn)。用電檢查工作中竊電行為證據(jù)收集不全面、證據(jù)沒(méi)有證明效力都將嚴(yán)重影響竊電行為的有效處理，甚至真正的竊電案件反成了供電企業(yè)可能侵權(quán)的案件。因此，供電企業(yè)在打擊竊電行為的工作中，如何提高用電檢查人員綜合素質(zhì)，提高竊電行為證據(jù)的完整性、有效性和合法性，完善用電檢查組織管理機(jī)制，已成為進(jìn)一步規(guī)范用電檢查行為，提高用電檢查工作效率，維持用電秩序的一項(xiàng)重要工作。

一、培養(yǎng)用電檢查人才隊(duì)伍，提高綜合素質(zhì)

提高用電檢查隊(duì)伍素質(zhì)，應(yīng)重點(diǎn)培養(yǎng)三個(gè)方面。首先是人員政治素質(zhì)、執(zhí)行力的培養(yǎng)。政治素質(zhì)高、執(zhí)行力強(qiáng)的用電檢查隊(duì)伍是用電檢查工作穩(wěn)定開(kāi)展的有力保障。其次是人員專業(yè)素質(zhì)的培養(yǎng)。專業(yè)基礎(chǔ)扎實(shí)、專業(yè)技能一流的用電檢查隊(duì)伍是用電檢查工作高效開(kāi)展的前提條件。再次是人員法律知識(shí)的培養(yǎng)。用電檢查人員必須熟悉電力法律法規(guī)中對(duì)竊電違約責(zé)任及處理的有關(guān)規(guī)定，《治安管理處罰條例》中關(guān)于盜竊行為、毆打、侮辱他人行為的處理規(guī)定。《勞動(dòng)教養(yǎng)試行辦法》中對(duì)符合盜竊屢教不改、傳授犯罪方法行為等勞動(dòng)教養(yǎng)條件的竊電分子，收容勞動(dòng)教養(yǎng)的規(guī)定。《刑法》中將竊電歸類(lèi)為盜竊犯罪。《民事訴訟法》、《刑事訴訟法》、《行政訴訟法》規(guī)定的訴訟程序以及各類(lèi)訴訟程序?qū)ψC據(jù)的要求，特別是司法解釋對(duì)證據(jù)的規(guī)定。《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》中行政處罰、復(fù)議程序的規(guī)定等。《民法通則》、《合同法》中關(guān)于侵權(quán)責(zé)任、違約責(zé)任、合同中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的有關(guān)條款。

二、取證方式和取證原則

1．簽字為證。現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)竊電, 應(yīng)依據(jù)《用電調(diào)查報(bào)告書(shū)》，定性后由客戶當(dāng)場(chǎng)簽字確認(rèn),簽字證據(jù)還包括在供電企業(yè)的通知書(shū)上簽字, 簽字時(shí)應(yīng)說(shuō)明簽字人與竊電用戶的關(guān)系。此類(lèi)書(shū)證效力大于人證, 但書(shū)證內(nèi)容必須完整, 尤其是《用電檢查結(jié)果通知單》《用電調(diào)查報(bào)告書(shū)》等主要文書(shū), 必須當(dāng)場(chǎng)填寫(xiě), 不能后補(bǔ)。

2.物證。物證是指竊電時(shí)使用的工具或與竊電有關(guān)聯(lián)的物件,能夠證明竊電存在的物品留下的痕跡,主要有:竊電所使用的工具、竊電設(shè)備、客戶生產(chǎn)工作記錄、竊電點(diǎn)位置形成的其他證據(jù)等。

3.證人證言。證人證言是指知情人就其所了解的情況向電力部門(mén)或公安機(jī)關(guān)陳述的證詞。要力爭(zhēng)做到讓證人在現(xiàn)場(chǎng)指明竊電方式，在執(zhí)行中要保護(hù)證人證言等證據(jù)。

三、提高竊電行為證據(jù)的完整性、有效性、合法性

1.加強(qiáng)用電檢查前期準(zhǔn)備工作

對(duì)電費(fèi)復(fù)核發(fā)現(xiàn)的電量突增突減用戶，負(fù)控裝置監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的負(fù)荷曲線與報(bào)裝容量、經(jīng)營(yíng)狀況、用電時(shí)段不相符用戶， 抄表員抄表發(fā)現(xiàn)的計(jì)量裝置異常及電量與現(xiàn)場(chǎng)用電經(jīng)營(yíng)狀況明顯不相符用戶，高損線路或臺(tái)區(qū)重點(diǎn)嫌疑用戶等要做好用電檢查前期的偵察、分析工作，包括計(jì)量裝置的安裝位置、可能采取的竊電手段、現(xiàn)場(chǎng)檢查的最佳時(shí)間、關(guān)鍵證據(jù)的獲取等，這些都是提高用電檢查工作效率的關(guān)鍵。

2. 加強(qiáng)取證過(guò)程的合法有效性

查處竊電過(guò)程就是取證的過(guò)程，查處竊電必須建立在事實(shí)證據(jù)的基礎(chǔ)之上，缺少證據(jù)，就談不上查處竊電行為。而僅有證據(jù)還不夠，必須是合法取得的、能夠充分證明竊電行為、竊電量和竊電后果的有效證據(jù)。供電企業(yè)收集竊電證據(jù)的目的是為了下一步處理竊電和應(yīng)對(duì)可能發(fā)生的民事訴訟提供充分的依據(jù)和做好充分的準(zhǔn)備。只有這樣供電企業(yè)才可以順利處理竊電，才能避免敗訴風(fēng)險(xiǎn)。因此，供電企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展用電檢查，宜與由政府電力監(jiān)管部門(mén)授權(quán)具備電力行政執(zhí)法資格的人員或公安民警聯(lián)合檢查、取證。

3. 注重竊電行為取證關(guān)鍵點(diǎn)分析

《供電營(yíng)業(yè)規(guī)則》第一百零一條之規(guī)定竊電行為包括 ：

（1）在供電企業(yè)的供電設(shè)施上，擅自接線用電。主要體現(xiàn)在一些臨時(shí)用電、違章建筑無(wú)產(chǎn)權(quán)的小經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、已有計(jì)量裝置而在供電企業(yè)的其他供電設(shè)施上私自引入第二電源，關(guān)鍵點(diǎn)是找到該竊電者電源搭接點(diǎn)，統(tǒng)計(jì)并記錄私接用電設(shè)備容量，調(diào)查竊電時(shí)間。

（2）繞越供電企業(yè)用電計(jì)量裝置用電。主要體現(xiàn)在已有計(jì)量裝置的電力用戶，私自在計(jì)量裝置進(jìn)線電路的某個(gè)隱蔽處（如地下電纜、有遮擋物的線路處）破開(kāi)導(dǎo)線絕緣層接線用電，關(guān)鍵點(diǎn)是找到隱蔽搭接點(diǎn)，統(tǒng)計(jì)并記錄繞越計(jì)量裝置用電設(shè)備容量，調(diào)查竊電時(shí)間。

（3）偽造或者開(kāi)啟供電企業(yè)加封的用電計(jì)量裝置封印用電。主要體現(xiàn)在普通電子表用戶通過(guò)回?fù)茈娔鼙頇C(jī)械計(jì)度器指數(shù)進(jìn)行竊電，關(guān)鍵點(diǎn)是跟蹤檢查提取竊電者竊電行為實(shí)施前后電能表機(jī)械計(jì)度器指數(shù)的差異，電能表有內(nèi)部存儲(chǔ)器的送政府計(jì)量鑒定機(jī)構(gòu)調(diào)取數(shù)據(jù)并出具鑒定結(jié)論，調(diào)查竊電時(shí)間。

（4）故意損壞供電企業(yè)用電計(jì)量裝置。主要體現(xiàn)在竊電者使用器具砸毀計(jì)量裝置用電，此類(lèi)竊電戶在一個(gè)抄表周期內(nèi)就能發(fā)現(xiàn)，其竊電時(shí)間和量比較好固定。

（5）故意使供電企業(yè)用電計(jì)量裝置不準(zhǔn)或者失效。主要體現(xiàn)為以下幾種形式 ：三相供電竊電者改變電能表之外二次回路（電流互感器二次反極性或短路、開(kāi)路）、松開(kāi)三相表電壓連接片、改變?nèi)嚯娔鼙韮?nèi)部接線回路、表內(nèi)安裝內(nèi)部回路遙控裝置、更換電能表內(nèi)部元件等，關(guān)鍵點(diǎn)是找到這些竊電點(diǎn)，調(diào)查竊電時(shí)間和竊電量。

單相供電竊電者改變電能表內(nèi)部接線回路、更換電能表內(nèi)元件、安裝電能表內(nèi)部回路控制裝置、電能表接線端用導(dǎo)線短接、斷開(kāi)電能表零線進(jìn)線借用室內(nèi)其他零線，關(guān)鍵點(diǎn)是找到這些竊電點(diǎn)，調(diào)查竊電時(shí)間和竊電量，但對(duì)于斷開(kāi)零線竊電行為必須在電能表處于竊電狀態(tài)下方可查處取證，因?yàn)殡娔鼙磉M(jìn)線零線斷開(kāi)用戶可以通過(guò)室內(nèi)零線使電能表正常計(jì)量。

（6）采用其他方法竊電。通過(guò)倒數(shù)器篡改電能表內(nèi)部存儲(chǔ)器數(shù)據(jù)，關(guān)鍵點(diǎn)是提取數(shù)據(jù)篡改后與上次自動(dòng)化抄表數(shù)據(jù)的比對(duì)情況。

四、實(shí)施用電檢查工作查、 處分離的管理措施， 提高工作效率

供電企業(yè)對(duì)用電檢查的組織管理宜采取查、處分離的措施，現(xiàn)場(chǎng)用電檢查人員不直接參與接觸用戶的處理工作，專門(mén)成立違約、竊電處理工作組，設(shè)立專門(mén)違約、竊電處理辦公場(chǎng)所，建立違約、竊電查處信息共享平臺(tái)。現(xiàn)場(chǎng)檢查組與處理組各負(fù)其職，檢查組通過(guò)違約、竊電查處信息共享平臺(tái)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查信息和錄像、攝影資料傳輸，為處理組提供完整、有效的竊電證據(jù)。 處理組借助檢查組提供的證據(jù)， 必要時(shí)從駐企公安民警處調(diào)取實(shí)物、紙質(zhì)證據(jù)等，依據(jù)電力法律法規(guī)條款之規(guī)定與違約、竊電戶接觸開(kāi)展處理工作， 并將處理結(jié)果告之檢查組，錄入共享平臺(tái)，做到處理的陽(yáng)光化管理。檢查組接到違約、竊電戶處理完畢的信息之后實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)計(jì)量裝置整改、復(fù)電工作。實(shí)施查、處分離，查處信息及時(shí)共享的陽(yáng)光化用電檢查管理機(jī)制，能大幅減少檢查人員和處理人員的人情帶來(lái)的工作障礙，有利于提高用電檢查工作效率。

竊電行為和用電檢查對(duì)竊電的查處始終是博弈的兩面，在用電檢查反竊電工作中,只有及時(shí)合法地查證、取證、認(rèn)證和固定證據(jù),才能做到“程序合法”，才能有效保障查證的成功。

參考文獻(xiàn)：

1.《用電檢查法規(guī)匯編》，遼林科學(xué)技術(shù)出版社，1998

第6篇

作者：鄭曉光 徐向琴 金樂(lè) 單位：江蘇省地質(zhì)資料館

建立了地質(zhì)檔案資料網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)體系

促進(jìn)地質(zhì)檔案資料開(kāi)發(fā)利用的有效途徑。2007年，省地質(zhì)資料館自主研發(fā)了“江蘇省地質(zhì)檔案資料電子閱覽室系統(tǒng)軟件”，建成電子閱覽室并對(duì)外開(kāi)放。該系統(tǒng)投入應(yīng)用，一是提高了用戶資料查閱利用效率與地質(zhì)檔案資料的利用率；二是系統(tǒng)能自動(dòng)識(shí)別屏蔽保密與受保護(hù)的地質(zhì)檔案資料，強(qiáng)化了借閱審核，杜絕人為疏忽，提高了地質(zhì)檔案資料合規(guī)借閱保障程度；三是通過(guò)借閱憑證查閱權(quán)限的設(shè)置，實(shí)現(xiàn)了按檔、按件、按頁(yè)定密提供查閱利用運(yùn)行模式的自動(dòng)切換，方便快捷地?cái)U(kuò)大了公開(kāi)利用的信息量；四是在用戶打印收集的地質(zhì)檔案資料上加蓋具有追蹤意義的水印，提高了檔案資料合規(guī)、合法利用的監(jiān)督力度；五是多目標(biāo)、多時(shí)段自動(dòng)統(tǒng)計(jì)分析功能，極大地提高了檔案資料利用情況統(tǒng)計(jì)分析水平；六是檔案資料查閱利用與管理過(guò)程實(shí)時(shí)監(jiān)控記錄功能，提高了地質(zhì)檔案資料安全利用保障程度。總之，該系統(tǒng)投入應(yīng)用實(shí)現(xiàn)了江蘇地質(zhì)檔案資料查閱利用方式現(xiàn)代化變革，為實(shí)現(xiàn)地質(zhì)檔案資料利用管理模式由傳統(tǒng)的按檔定密提供利用，向按頁(yè)定密提供利用的轉(zhuǎn)變提供了支撐。該項(xiàng)成果榮獲江蘇省國(guó)土資源科技創(chuàng)新二等獎(jiǎng)。2.率先建成開(kāi)通了提供全文在線閱覽服務(wù)的省級(jí)地質(zhì)資料館網(wǎng)站為了拓展服務(wù)時(shí)空，2005年初，江蘇省地質(zhì)資料館以主動(dòng)服務(wù)、便民服務(wù)和大力宣傳館藏內(nèi)容為指導(dǎo)，開(kāi)展了省地質(zhì)資料館網(wǎng)站建設(shè)工作，并于同年12月23日上線運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了地質(zhì)檔案資料在線服務(wù)由目錄查詢向內(nèi)容查閱的飛躍與突破。2008年初，又以資料查閱的新窗口、業(yè)務(wù)信息的新渠道、業(yè)務(wù)交流的新橋梁、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的新課堂、政府決策的新支撐、企業(yè)投資的新顧問(wèn)、公眾信息服務(wù)的新平臺(tái)、檔案資料政策宣傳的新陣地等“八新”為目標(biāo)，開(kāi)展了網(wǎng)站改版升級(jí)工作。新版網(wǎng)站于同年10月20日正式上線運(yùn)行。其中，“目錄查詢、新檔介紹、全文閱覽、網(wǎng)上展廳”等核心欄目，較好地展現(xiàn)了檔案資料館藏機(jī)構(gòu)“藏、展、閱”三大基本功能，并被網(wǎng)民評(píng)價(jià)為有著“秀才不出門(mén)便知館中事”之功效。在全國(guó)地質(zhì)資料網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)體系建設(shè)評(píng)比中獲第一名。

建立了以主動(dòng)服務(wù)為核心思想的檔案資料

利用服務(wù)新模式省地質(zhì)資料館成立以來(lái)，堅(jiān)持貫徹執(zhí)行“公開(kāi)利用”基本制度，始終把提高服務(wù)水平，推進(jìn)地質(zhì)資料開(kāi)發(fā)利用作為主要業(yè)務(wù)建設(shè)來(lái)抓；并從轉(zhuǎn)變觀點(diǎn)、創(chuàng)新服務(wù)理念、創(chuàng)新服務(wù)方式三個(gè)方面進(jìn)行了探索實(shí)踐。1.日常借閱推出“向?qū)健苯哟?wù)日常借閱堅(jiān)持樹(shù)立“服務(wù)發(fā)展、服務(wù)基層、服務(wù)群眾”的三服務(wù)意識(shí)；在熱情、文明、規(guī)范接待服務(wù)的基礎(chǔ)上，推出“向?qū)健苯栝喗哟?wù)新模式。讓借閱者高興而來(lái)，舒心滿意而歸。2.建立傳統(tǒng)與現(xiàn)代化相結(jié)合的檢索工具，揭示館藏內(nèi)容，宣傳館藏內(nèi)容，引導(dǎo)收集利用檢索工具是打開(kāi)地質(zhì)檔案資料館藏寶庫(kù)的鑰匙。根據(jù)時(shí)展與用戶需求，在傳統(tǒng)的卡片式和書(shū)本式總帳檢索工具的基礎(chǔ)上，先后開(kāi)展了計(jì)算機(jī)目錄檢索數(shù)據(jù)庫(kù)，書(shū)本式專業(yè)分類(lèi)、地區(qū)分類(lèi)檢索和目錄檢索圖集等檢索工具的建設(shè)工作。（1）建成了館藏地質(zhì)檔案資料目錄檢索數(shù)據(jù)庫(kù)，創(chuàng)新了檢索方式根據(jù)國(guó)土資源部的統(tǒng)一部署，于2002年11月建成與上網(wǎng)了江蘇館藏地質(zhì)檔案資料目錄檢索數(shù)據(jù)庫(kù)，提供社會(huì)查詢利用。為了更新維護(hù)好上網(wǎng)的江蘇館藏地質(zhì)檔案資料目錄檢索數(shù)據(jù)庫(kù)，已將“館藏地質(zhì)檔案資料目錄檢索數(shù)據(jù)庫(kù)維護(hù)”列為經(jīng)常性的工作，實(shí)現(xiàn)了與入庫(kù)檔案資料同步更新與信息工作。為社會(huì)各界全面了解江蘇地質(zhì)工作水平及取得的地質(zhì)成果，提供方便、快捷的查詢方法與資料收集方向，根據(jù)國(guó)土資源部?jī)?chǔ)量司制定的“地質(zhì)資料目錄網(wǎng)絡(luò)中心數(shù)據(jù)庫(kù)”建設(shè)技術(shù)要求，還建成了江蘇境內(nèi)主要地勘單位保存的非匯交地質(zhì)檔案資料（截止到2006年6月底）目錄數(shù)據(jù)庫(kù)，提供社會(huì)查詢利用。（2）編纂出版了書(shū)本式分類(lèi)目錄檢索工具，填補(bǔ)了江蘇空白在廣泛調(diào)研了解用戶需求的基礎(chǔ)上，編纂、出版、發(fā)送了《江蘇省地質(zhì)資料館地質(zhì)資料開(kāi)發(fā)利用指南》。該《指南》集服務(wù)內(nèi)容介紹、專業(yè)與地區(qū)分類(lèi)目錄、地質(zhì)資料管理與利用法律法規(guī)匯編于一體。首次編制了專業(yè)分類(lèi)目錄和地區(qū)分類(lèi)目錄，填補(bǔ)了江蘇地質(zhì)檔案資料專業(yè)分類(lèi)與地區(qū)分類(lèi)檢索空白，豐富了館藏檔案資料檢索工具。該項(xiàng)成果榮獲江蘇省國(guó)土資源科技創(chuàng)新二等獎(jiǎng)。（3）編制出版了目錄檢索圖集，創(chuàng)建了直觀檢索方式為了進(jìn)一步揭示、傳播館藏內(nèi)容，提高社會(huì)公眾對(duì)地質(zhì)工作及其取得成果資料的知情度，省地質(zhì)資料館以創(chuàng)新做好主動(dòng)服務(wù)的理念為指導(dǎo)，編制、出版、發(fā)送了《江蘇省地質(zhì)資料館館藏區(qū)域性地質(zhì)調(diào)查成果資料目錄檢索圖集》。該《圖集》由反映江蘇地形、地勢(shì)、地貌的序圖，地質(zhì)調(diào)查成果資料目錄檢索圖及參考性圖件組成。其中以地質(zhì)調(diào)查成果資料目錄檢索圖為主，共編制了區(qū)域地質(zhì)、區(qū)域水工環(huán)地質(zhì)、區(qū)域物化遙七大專業(yè)，1：25萬(wàn)、1：20萬(wàn)及1：5萬(wàn)三種比例尺成果資料目錄檢索圖，并附有七大專業(yè)調(diào)查工作程度演變圖。直觀地揭示與宣傳了江蘇地質(zhì)調(diào)查工作發(fā)展史、地質(zhì)工作程度及取得的成果；填補(bǔ)了江蘇館藏地質(zhì)檔案資料圖式目錄檢索的空白；為用戶收集利用地質(zhì)檔案資料提供了方便、快捷、直觀的檢索方式；亦為江蘇地質(zhì)調(diào)查工作的部署、地質(zhì)工作規(guī)劃的修編提供了參考依據(jù)。3.深化主動(dòng)服務(wù)，全力推進(jìn)地質(zhì)資料開(kāi)發(fā)利用為了廣泛了解社會(huì)需求，組織召開(kāi)了全省地質(zhì)檔案資料用戶征詢大會(huì)。“供需”見(jiàn)面，廣泛征詢各領(lǐng)域意見(jiàn)與建議，了解需求，共謀地質(zhì)檔案資料服務(wù)發(fā)展大計(jì)，推動(dòng)江蘇地質(zhì)檔案資料服務(wù)工作向更高的目標(biāo)發(fā)展。為了及時(shí)推進(jìn)《指南》和《圖集》服務(wù)于江蘇經(jīng)濟(jì)建設(shè)的進(jìn)程，還開(kāi)展了上門(mén)贈(zèng)送與服務(wù)宣講巡回活動(dòng)。此外，在主動(dòng)免費(fèi)郵贈(zèng)《指南》和《圖集》基礎(chǔ)上，還在館網(wǎng)站免費(fèi)郵送通知，向社會(huì)需求者提供郵贈(zèng)服務(wù)，最大程度提高館藏內(nèi)容社會(huì)知情度，促進(jìn)利用，發(fā)揮館藏地質(zhì)資料應(yīng)用的作用與價(jià)值。根據(jù)國(guó)土資源部、國(guó)家保密局聯(lián)合下發(fā)的《地質(zhì)資料管理細(xì)則》，設(shè)計(jì)制作并為江蘇境內(nèi)主要地勘單位以及主要地質(zhì)資料用戶辦理了《地質(zhì)資料借閱復(fù)制證書(shū)》，為其方便查閱利用地質(zhì)檔案資料開(kāi)辟了“綠色通道”。圍繞擴(kuò)內(nèi)需、保增長(zhǎng),面向社會(huì)，正式推出“郵贈(zèng)目錄、代客收集、上門(mén)服務(wù)、綠色通道、向?qū)Ы哟错?yè)定密、全文在線、多樣復(fù)制、對(duì)口編研、遠(yuǎn)程咨詢”等十項(xiàng)便民服務(wù)活動(dòng)。以此為目標(biāo)，打造零距離、零障礙為民服務(wù)體系；為擴(kuò)大內(nèi)需項(xiàng)目提供及時(shí)、周到、全天候的地質(zhì)檔案資料信息服務(wù)。此舉不僅贏得了廣大地質(zhì)檔案資料利用者的好評(píng)，也得到了主管部門(mén)的充分肯定，并被國(guó)土資源部授予“保發(fā)展保紅線工程2010年行動(dòng)成效顯著單位”。

強(qiáng)化編研開(kāi)發(fā)，服務(wù)成效

明顯為了加強(qiáng)館藏內(nèi)容與服務(wù)能力宣傳，引導(dǎo)收集利用，先后編制出版了《江蘇省地質(zhì)資料館地質(zhì)資料開(kāi)發(fā)利用指南》、《江蘇省地質(zhì)資料館館藏區(qū)域性地質(zhì)調(diào)查成果資料目錄檢索圖集》和《江蘇省地質(zhì)資料工作五星之路》等三姊妹篇。與此同時(shí)，發(fā)揮館藏地質(zhì)檔案資料優(yōu)勢(shì)，以項(xiàng)目為載體，為江蘇礦政管理做好技術(shù)支撐服務(wù)。先后承擔(dān)完成了江蘇緊缺礦種———煤、優(yōu)勢(shì)礦種———水泥灰?guī)r和江蘇重要礦產(chǎn)資源供需形勢(shì)分析與對(duì)策研究項(xiàng)目；江蘇省國(guó)家出資的礦產(chǎn)地清理項(xiàng)目、江蘇省礦產(chǎn)資源儲(chǔ)量空間數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)與維護(hù)項(xiàng)目等。提交了一批優(yōu)良成果，其中一項(xiàng)成果榮獲江蘇省國(guó)土資源科技創(chuàng)新三等獎(jiǎng)。此外，重視信息化建設(shè)，先后成功自主研發(fā)了地質(zhì)資料數(shù)字化生產(chǎn)管理系統(tǒng)、地質(zhì)資料電子閱覽室系統(tǒng)和建設(shè)項(xiàng)目選址決策地質(zhì)資料信息服務(wù)系統(tǒng)，構(gòu)成了數(shù)字化資料生產(chǎn)、利用、服務(wù)三系統(tǒng)。其中一項(xiàng)成果榮獲江蘇省國(guó)土資源科技創(chuàng)新一等獎(jiǎng)。七、堅(jiān)持全面發(fā)展，首創(chuàng)五星級(jí)地質(zhì)檔案資料館江蘇省地質(zhì)資料館成立以來(lái)，通過(guò)務(wù)實(shí)、創(chuàng)新、主動(dòng)工作，建立了網(wǎng)上查閱與館內(nèi)查閱兩大服務(wù)體系。通過(guò)按件定密提供利用（紙質(zhì)）和按頁(yè)定密提供利用（電子）新模式的運(yùn)行，檔案資料目錄與公益性檔案資料全文網(wǎng)上共享等高效便民服務(wù)手段的完善,以及十項(xiàng)便民服務(wù)活動(dòng)的常態(tài)化開(kāi)展，基本建成了零距離、零障礙為民便民利民的服務(wù)新體系；地質(zhì)檔案資料工作步入了“走出封閉、走進(jìn)開(kāi)放、走入社會(huì)、走向現(xiàn)代化”的新的發(fā)展道路。這一管理與服務(wù)的新模式被江蘇省檔案局評(píng)為全省十佳檔案管理與服務(wù)創(chuàng)新優(yōu)秀案例。全面發(fā)展的成果得到了主管部門(mén)的肯定與表彰。多名工作人員被授予部、省級(jí)先進(jìn)個(gè)人光榮稱號(hào)。省地質(zhì)資料館被授予全國(guó)先進(jìn)集體和省先進(jìn)集體光榮稱號(hào)，并于2010年6月通過(guò)江蘇省檔案工作五星級(jí)測(cè)評(píng)，成為江蘇首家五星級(jí)的省級(jí)專業(yè)檔案資料館。江蘇地質(zhì)檔案資料工作伴隨著國(guó)家對(duì)地質(zhì)資料工作重視程度的逐步提高以及加強(qiáng)地質(zhì)工作的各項(xiàng)政策的出臺(tái)，不斷發(fā)展進(jìn)步；伴隨著更多的用戶需求與社會(huì)需求，服務(wù)水平不斷提高，現(xiàn)已躋身于全國(guó)地質(zhì)資料管理與服務(wù)先進(jìn)之列。促進(jìn)利用，服務(wù)社會(huì)是檔案資料館藏機(jī)構(gòu)工作永恒的主題。江蘇地質(zhì)檔案資料工作者應(yīng)肩負(fù)起歷史的使命，以加強(qiáng)資料管理法制化、館藏設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)化、地質(zhì)資料數(shù)字化、社會(huì)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)化等“四化”建設(shè)為抓手，積極推進(jìn)數(shù)字地質(zhì)檔案資料館的建設(shè)，適時(shí)啟動(dòng)地質(zhì)檔案資料“第二代”數(shù)字化工作（可編輯的數(shù)字化地質(zhì)檔案資料），著力為用戶提供查詢方便、調(diào)閱方便、收集方便、利用方便的優(yōu)質(zhì)服務(wù)；瞄準(zhǔn)地質(zhì)資料信息服務(wù)集群化、產(chǎn)業(yè)化發(fā)展目標(biāo)，以需求為導(dǎo)向，強(qiáng)化信息化手段的應(yīng)用，讓地質(zhì)檔案資料更加緊密、廣泛、深入地服務(wù)于經(jīng)濟(jì)建設(shè)，為江蘇的科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展、率先發(fā)展做出新的更大貢獻(xiàn)。

第7篇

關(guān)鍵詞：企業(yè)債券；二級(jí)市場(chǎng)；債券信用評(píng)級(jí)

一、企業(yè)債券的概念

1.企業(yè)債券的概念

企業(yè)債券是企業(yè)為籌集資金，依照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債券。企業(yè)債券代表著發(fā)債企業(yè)和投資者之間的一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債券持有人是企業(yè)的債權(quán)人，不是所有者，無(wú)權(quán)參與或干涉企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理。企業(yè)債券和股票一樣，同屬有價(jià)證券，可以自由轉(zhuǎn)讓。

在外國(guó)，因其發(fā)債主體只限于股份有限公司，企業(yè)債券和公司證券兩個(gè)名稱可以在同一個(gè)意義上使用，兩者有時(shí)可以混稱，但按國(guó)際通行叫法應(yīng)稱為公司證券。在我國(guó)，企業(yè)債券的概念、范圍較寬。按《企業(yè)債券管理?xiàng)l理》規(guī)定，發(fā)債企業(yè)泛指具有法人資格的各類(lèi)性質(zhì)的企業(yè)，包括股份制公司，應(yīng)此，公司證券在我國(guó)也稱企業(yè)債券。

2.企業(yè)債券的基本要素

企業(yè)債券是一種籌資手段和投資工具。作為體現(xiàn)債權(quán)債務(wù)憑證，其基本要素主要由以下幾個(gè)方面組成+

一是發(fā)債主體。在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行主體是指在我國(guó)境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)。企業(yè)按法定程序發(fā)行債券，取得一定時(shí)期資金的使用權(quán)及由此帶來(lái)的利益，同時(shí)又承擔(dān)著舉債的風(fēng)險(xiǎn)和義務(wù)，須按期還本付息。除被批準(zhǔn)的企業(yè)外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)行企業(yè)債券。

二是投資人，即債券持有人。其享有按

規(guī)定取得利息和到期收回本金的權(quán)利，但不參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況不承擔(dān)責(zé)任。

三是利率。企業(yè)債券利率的高低直接關(guān)系到發(fā)債企業(yè)籌資數(shù)量、籌資成本和投資者的債券利益。企業(yè)債券的利率受投資者對(duì)收益率的接受程度、發(fā)債企業(yè)的承受能力和社會(huì)信譽(yù)、市場(chǎng)利率的變化趨勢(shì)和債券期限的長(zhǎng)短等因素的影響。

四是期限。從債券發(fā)行日起到償還本息日止的這段時(shí)間為債券的期限。企業(yè)通常根據(jù)資金需求的期限、未來(lái)市場(chǎng)利率走勢(shì)、流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)程度、債券市場(chǎng)上其他債券的期限情況、投資者的偏好等來(lái)確定發(fā)行債券的期限結(jié)構(gòu)。

二、簡(jiǎn)析我國(guó)企業(yè)債券市場(chǎng)目前存在的問(wèn)題

從我國(guó)企業(yè)債券十多年發(fā)展歷程來(lái)看，我國(guó)企業(yè)債券市場(chǎng)為國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)籌集了大量資金，為培育資本市場(chǎng)、促進(jìn)國(guó)企改革、金融體制改革和投融資體制改革作出了積極的貢獻(xiàn)。但是與世界資本市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀相比（發(fā)行債券是西方企業(yè)的主要籌資渠道，而股標(biāo)籌資占較小部分），與我國(guó)的股票、國(guó)債市場(chǎng)相比，我國(guó)的企業(yè)債券市場(chǎng)相對(duì)滯后，無(wú)論在發(fā)行規(guī)模還是在二級(jí)市場(chǎng)的成熟程度上都存在很大差距，企業(yè)債券在整個(gè)證券市場(chǎng)中的地位和作用還沒(méi)有得到充分的發(fā)揮。與其它金融產(chǎn)品相比，企業(yè)債券市場(chǎng)的發(fā)展真是舉步維艱。原因何在要回答這個(gè)問(wèn)題必須對(duì)我國(guó)企業(yè)債券的供求關(guān)系和市場(chǎng)條件作一經(jīng)濟(jì)分析。

（ 一）企業(yè)債券發(fā)行需求約束

1.證券市場(chǎng)的戰(zhàn)略誤導(dǎo)，企業(yè)債券市場(chǎng)末被納入證券市場(chǎng)總體發(fā)展規(guī)劃

我國(guó)企業(yè)債券市場(chǎng)欠發(fā)達(dá)的深層次制度根源，是政府驅(qū)動(dòng)型證券市場(chǎng)發(fā)展模式的誤導(dǎo)。政府驅(qū)動(dòng)模式導(dǎo)致我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展目標(biāo)的二元化’ 既要承擔(dān)優(yōu)化配置資金的任務(wù)，又要肩負(fù)對(duì)企業(yè)實(shí)行股份制改造，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)改革的使命，只有滿足上述二者要求的市場(chǎng)形式才能得到政府扶持和鼓勵(lì)。當(dāng)二元目標(biāo)發(fā)生沖突難以兩全時(shí)，實(shí)際操作中往往是犧牲資金配置效率，以保證經(jīng)濟(jì)改革順利進(jìn)行。這一戰(zhàn)略模式使得企業(yè)債券市場(chǎng)變成政府發(fā)展證券市場(chǎng)實(shí)踐中最不受重視的部分。我國(guó)企業(yè)債券市場(chǎng)的發(fā)展受到約束的另一具重要原因在于企業(yè)自身存在許多缺陷，主要表現(xiàn)在如企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度不合理、企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)不合理、企業(yè)自身缺乏信譽(yù)等。

2.缺乏企業(yè)債券定價(jià)的人民幣基準(zhǔn)利率

基準(zhǔn)利率是指資金市場(chǎng)上公認(rèn)的具有普遍參考價(jià)值的利率，是形成其它金融產(chǎn)品的市場(chǎng)價(jià)格的基礎(chǔ)。也就是說(shuō)，要實(shí)現(xiàn)利率的市場(chǎng)化和自由化，金融市場(chǎng)上必須有一個(gè)被市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)可的基準(zhǔn)利率，其它相關(guān)金融產(chǎn)品的價(jià)格根據(jù)該利率的水平來(lái)制定。從國(guó)際金融市場(chǎng)的一般規(guī)律來(lái)看，有資格成為這一利率的只能是那些結(jié)構(gòu)合理、信譽(yù)高、流通性好的金融產(chǎn)品的利率，而在市場(chǎng)上最具備這一特點(diǎn)的利率就是國(guó)債的收益率。因?yàn)椋瑖?guó)債的發(fā)行主體是國(guó)家，其信譽(yù)高，投資國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)最低。國(guó)債的發(fā)行量大，流通性好，變現(xiàn)能力。國(guó)債發(fā)行時(shí)間固定，品種期限結(jié)構(gòu)合理，市場(chǎng)參與者隨時(shí)可以得到從3個(gè)月期到10年期以上的國(guó)債收益率。正是因?yàn)閲?guó)債收益率具有這些特點(diǎn)，金融市場(chǎng)的參與者一般都用此利率作為市場(chǎng)利率的一個(gè)基準(zhǔn)。在過(guò)去很長(zhǎng)一段時(shí)間里，由于我國(guó)國(guó)債市場(chǎng)不發(fā)達(dá)，在整個(gè)金融市場(chǎng)上就沒(méi)有一個(gè)基準(zhǔn)利率。這在客觀上就給企業(yè)債券的定價(jià)帶來(lái)了困難，在這種情況下確定的企業(yè)債券利率很難對(duì)投資者產(chǎn)生吸引力。

3.缺乏科學(xué)的企業(yè)債券定價(jià)體系

由于缺乏市場(chǎng)公認(rèn)的基準(zhǔn)利率，因此，在為企業(yè)債券定價(jià)時(shí)，只能采取行政方法來(lái)確定。如政府有關(guān)部門(mén)規(guī)定，企業(yè)債券的票息不能高于同期銀行存款的40％.實(shí)踐證明這種定價(jià)方法極不合理，因?yàn)椋@種定價(jià)方法沒(méi)有考慮信用的價(jià)值。根據(jù)這個(gè)規(guī)定，無(wú)論企業(yè)信譽(yù)好壞，償還能力強(qiáng)弱，以及投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的大小，只要發(fā)行債券的期限相同，債券品種的價(jià)格就一樣，這在客觀上就給企業(yè)債券的價(jià)格信號(hào)造成了混亂。而且，實(shí)際上，我國(guó)發(fā)行的許多企業(yè)債券利率比同期國(guó)債收益率還低，這就限制了投資者購(gòu)買(mǎi)企業(yè)債券的積極性。

（二）企業(yè)債券投資需求的約束

1.二級(jí)市場(chǎng)發(fā)育不成熟，企業(yè)債券流動(dòng)性差

我國(guó)企業(yè)債券市場(chǎng)的一級(jí)市場(chǎng)雖然發(fā)展緩慢，但畢竟在前進(jìn)。而目前我國(guó)企業(yè)債券的二級(jí)市場(chǎng)幾乎處于停滯狀態(tài)，表現(xiàn)在上市品種少、規(guī)模小、交易量不大。企業(yè)債券二級(jí)市場(chǎng)發(fā)展緩慢的直接后果是企業(yè)債券的變現(xiàn)能力差，投資者一旦需要資金，手中的債券卻賣(mài)不出去，企業(yè)債券等于銀行定期存款，甚至還不如定期存款（定期存款可提前支取，而企業(yè)債券不能），債券的優(yōu)越性不能體現(xiàn)出來(lái)，影響投資者的信心。企業(yè)債券二級(jí)市場(chǎng)滯后必然會(huì)反過(guò)來(lái)影響一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)行，從而制約了企業(yè)債券市場(chǎng)的總體發(fā)展。

2.企業(yè)債券的品種、期限單一，缺乏金融創(chuàng)新自1988 年我國(guó)發(fā)行企業(yè)債券以來(lái)，企業(yè)債券的發(fā)行品種基本上一個(gè)模式’ 重點(diǎn)建設(shè)債券或中央企業(yè)債券或地方企業(yè)債券、期限2－3年、到期一次還本付息、統(tǒng)一利率等，幾年一貫制，缺乏靈活與金融創(chuàng)新，對(duì)投資者吸引力不大，即使有投資者，其面對(duì)的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)很大，企業(yè)債券市場(chǎng)只能是死氣沉沉，冷冷清清。

3. 缺乏權(quán)威的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)不規(guī)范

在我國(guó)，發(fā)行企業(yè)債券的企業(yè)對(duì)其發(fā)行債券情況的信息披露極少，投資者對(duì)企業(yè)債券的風(fēng)險(xiǎn)性，流動(dòng)性，安全性和收益性缺乏充分了解。這樣，中介機(jī)構(gòu)特別是信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)科學(xué)而客觀的信用等級(jí)評(píng)定，就成為債券市場(chǎng)上融資者與投資者溝通的橋梁。目前我國(guó)雖然也出現(xiàn)了許多中介機(jī)構(gòu)，如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，每次發(fā)行的企業(yè)債券也都有信用評(píng)級(jí)，但由于缺乏客觀的標(biāo)準(zhǔn)，甚至許多中介機(jī)構(gòu)給錢(qián)就蓋章，缺乏職業(yè)道德。結(jié)果，許多被中介機(jī)構(gòu)評(píng)為AA級(jí)的企業(yè)債券，仍出現(xiàn)了到期不還的現(xiàn)象。投資者就不得不對(duì)中介機(jī)構(gòu)的客觀、中立和公正表示疑慮，從而使中介機(jī)構(gòu)失去了投資者的信任。 [ hi138/Com]

三、我國(guó)企業(yè)債券市場(chǎng)的發(fā)展思路

我國(guó)企業(yè)債券市場(chǎng)狀況與發(fā)展極不適應(yīng)，這一問(wèn)題己越來(lái)越受到政府的重視和市場(chǎng)的關(guān)注，也為越來(lái)越多的理論和實(shí)際工作者所認(rèn)識(shí)到。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制的順利推進(jìn)，我國(guó)的企業(yè)債券市場(chǎng)必然獲得長(zhǎng)足的發(fā)展。但企業(yè)債券市場(chǎng)的發(fā)展將是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，在這一過(guò)程中，需要大力創(chuàng)造條件，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)債券的運(yùn)作管理，努力培育和推動(dòng)我國(guó)企業(yè)債券市場(chǎng)的全面發(fā)展。

1.轉(zhuǎn)變證券市場(chǎng)的發(fā)展戰(zhàn)略，擴(kuò)大企業(yè)債券的發(fā)行額度，提高資金的配置效率

（1）理順股票、國(guó)債和企業(yè)債券三者的關(guān)系，明確企業(yè)債券的主體地位。就靜態(tài)而言，股票、國(guó)債與企業(yè)債券三個(gè)市場(chǎng)所吸納的資金量的確表現(xiàn)為此消彼長(zhǎng)相互替代。然而從動(dòng)態(tài)和結(jié)構(gòu)看，三者則呈現(xiàn)出相互補(bǔ)充相互促進(jìn)的關(guān)系。近期我國(guó)債券的發(fā)行，特別是上市公司的融資債券以及非上市公司的可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行，有助于減輕股市擴(kuò)容的壓力。因此，在證券市場(chǎng)發(fā)展指導(dǎo)思想上，不應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)單化地把企業(yè)債券同股票、國(guó)債對(duì)立起來(lái)。

（2） 擴(kuò)大企業(yè)債券的發(fā)行額度，滿足一些經(jīng)營(yíng)優(yōu)良的大企業(yè)的發(fā)展需求。目前我國(guó)已具備了對(duì)企業(yè)債券的巨大需求，但由于大力發(fā)行企業(yè)債券的系列配套條件還需要在發(fā)展中逐漸完善，我國(guó)可以采取逐漸擴(kuò)大規(guī)模的辦法，最后取消債券發(fā)行的額度控制。在企業(yè)債券發(fā)行額度的結(jié)構(gòu)控制上，我國(guó)一方面應(yīng)當(dāng)繼續(xù)保持一些國(guó)有重點(diǎn)企業(yè)的發(fā)債需求，另一方面可以安排一部分額度給予一些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)良、卻又資金短缺的民營(yíng)企業(yè)。

2.明晰企業(yè)產(chǎn)權(quán)，嚴(yán)格發(fā)債主體，提高企業(yè)信譽(yù)

要構(gòu)建真正意義上的企業(yè)債券市場(chǎng)，最根本的是要對(duì)企業(yè)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行改革。從根本上說(shuō)，產(chǎn)權(quán)改革的目的是為了創(chuàng)造出真正的所有者或理性的市場(chǎng)主體。企業(yè)一旦改造成為真正能自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我約束、自求發(fā)展的法人實(shí)體或法律地位獨(dú)立、行為自主、責(zé)任自負(fù)的市場(chǎng)主體，也就自然成為企業(yè)債券市場(chǎng)上的主體，必然擁有真正的籌資自主權(quán)，企業(yè)債券的發(fā)行必然是企業(yè)自主選擇的結(jié)果。企業(yè)產(chǎn)權(quán)明晰，擁有獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)，企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)的供求，基于自身的盈利能力和償債能力，逐步發(fā)展企業(yè)債券的規(guī)模，成為真正的合格的發(fā)行主體，接受市場(chǎng)和投資者的合理約束和監(jiān)督，在真正市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)的環(huán)境中運(yùn)作，并確保債券的到期償還。同時(shí)，要建立企業(yè)債券市場(chǎng)的準(zhǔn)入機(jī)制，不具備發(fā)行條件的企業(yè)，堅(jiān)決不能進(jìn)入企業(yè)債券市場(chǎng)。這樣明晰企業(yè)產(chǎn)權(quán)，嚴(yán)格發(fā)債主體，就可以過(guò)濾掉一大批不合格的企業(yè)進(jìn)入債券市場(chǎng)，這對(duì)于提高企業(yè)信譽(yù)，重建企業(yè)債券形象，樹(shù)立投資者信心和規(guī)范舉債企業(yè)的行為將起到很好的作用。

3.對(duì)企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)進(jìn)行配套改革

（1）建立人民幣債券市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，使發(fā)行利率市場(chǎng)化。利率是企業(yè)債券發(fā)行流通的核心問(wèn)題之一，在一定程度上對(duì)債券市場(chǎng)供求關(guān)系起著決定作用。因此，發(fā)展企業(yè)債券市場(chǎng)要求建立我國(guó)的人民幣基準(zhǔn)利率，理順資金市場(chǎng)價(jià)格，實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)證明，在眾多的金融產(chǎn)品中，能擔(dān)負(fù)起人民幣基準(zhǔn)利率重任的只能是國(guó)債產(chǎn)品。因此，我們要大力發(fā)展國(guó)債市場(chǎng)，盡快實(shí)現(xiàn)國(guó)債發(fā)行利率的市場(chǎng)化，豐富國(guó)債期限結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)國(guó)債利率的基礎(chǔ)參考作用，使企業(yè)債券發(fā)行利率的制定不再比照銀行儲(chǔ)蓄存款利率，而是以同期限國(guó)債的收益率為基準(zhǔn)利率，并在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)包括債券收益率在內(nèi)的利率市場(chǎng)化。

（2）建立科學(xué)的企業(yè)債券定價(jià)體系。高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要法則。根據(jù)這個(gè)法則，投資者要想獲得高的投資額，就要承擔(dān)高的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)要想以較低的成本融入資金，就得有較高的信譽(yù)。因?yàn)椴煌抛u(yù)級(jí)別的企業(yè)融入資金所支付的成本是不一樣的。如果說(shuō)AA級(jí)企業(yè)的融資成本為同期國(guó)債收率（基準(zhǔn)利率）上加30個(gè)基本點(diǎn)，CCC級(jí)企業(yè)斥應(yīng)該加上200～300 個(gè)基本點(diǎn)。正因?yàn)椴煌庞眉?jí)別的籌資者的成本不一樣，這在客觀上迫使企業(yè)改變經(jīng)營(yíng)機(jī)制提高自身信譽(yù)和信用級(jí)別，并在投資者群體中樹(shù)立良好形象。

（3） 發(fā)行方式創(chuàng)新，發(fā)行規(guī)模化，降低發(fā)行成本。由于我國(guó)企業(yè)債券流通性差，企業(yè)信用級(jí)別低或者券商自身銷(xiāo)售渠道不暢等原因，歷年來(lái)我國(guó)企業(yè)債券的銷(xiāo)售狀況不佳（這兩年略有改觀） 。要解決這一問(wèn)題，就必須進(jìn)行發(fā)行方式的創(chuàng)新。一是采取利率招標(biāo)的方式，使企業(yè)能選擇發(fā)行成本較低而發(fā)行效率最高的券商，直接降低企業(yè)籌資成本； 二是發(fā)行規(guī)模化，管理層應(yīng)適當(dāng)加大中央債券的額度，鼓勵(lì)增加單個(gè)發(fā)行體的發(fā)行量，企業(yè)債券上網(wǎng)發(fā)行，擴(kuò)大無(wú)紙化債券的比重。

（4） 積極推行企業(yè)債券的新品種。品種單一，投資者選擇余地小，這也是我國(guó)債券市場(chǎng)、尤其是交易市場(chǎng)發(fā)展緩慢的重要結(jié)癥之一。因此，應(yīng)研究開(kāi)發(fā)，適時(shí)推出一些新品種，如上市公司或準(zhǔn)備上市的公司可發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券；外向型公司可適當(dāng)發(fā)行外幣債券；此外，還可推出貼現(xiàn)債券、浮動(dòng)利率債券、可贖回債券和收益?zhèn)龋赃m應(yīng)市場(chǎng)的需要。

4.積極培育企業(yè)債券的流通市場(chǎng)，提高企業(yè)債券的流動(dòng)性

我國(guó)的企業(yè)債券長(zhǎng)期以來(lái)一直處于“只發(fā)行，無(wú)交易， 的狀態(tài)，尤其是地方企業(yè)債券。由于企業(yè)債券交易呆滯，流通性差，加大了投資者對(duì)其的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期， 到期兌現(xiàn)要求增加，使債券的滾動(dòng)發(fā)行更加困難。因此，發(fā)展企業(yè)債券市場(chǎng)的當(dāng)務(wù)之急，是解決企業(yè)債券的流通問(wèn)題。

（1）發(fā)展企業(yè)債券的二級(jí)市場(chǎng)。二級(jí)市場(chǎng)是債券市場(chǎng)的生命線，如果一個(gè)市場(chǎng)只有一級(jí)市場(chǎng)而無(wú)二級(jí)市場(chǎng)，那么這個(gè)市場(chǎng)就不可能壯大，因此，要建立一個(gè)活躍、高效的企業(yè)債券二級(jí)市場(chǎng)，為一級(jí)市場(chǎng)創(chuàng)造一個(gè)良好的環(huán)境。配合利率市場(chǎng)化改革，增加企業(yè)債券的上市品種，逐步放開(kāi)企業(yè)債券轉(zhuǎn)讓流通價(jià)格，使債券在持有期間能合理流動(dòng)和直接變現(xiàn)，從而推動(dòng)債券發(fā)行市場(chǎng)的健康發(fā)展。

（2）建立企業(yè)債券的場(chǎng)外交易市場(chǎng)。從一些市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)看，企業(yè)債券二級(jí)市場(chǎng)由場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)上交易券商柜臺(tái)交易市場(chǎng)并列構(gòu)成，其中多數(shù)國(guó)家以場(chǎng)外市場(chǎng)為主。針對(duì)我國(guó)目前場(chǎng)外交易市場(chǎng)相對(duì)薄弱，應(yīng)重點(diǎn)考慮發(fā)展場(chǎng)外市場(chǎng)。

（3）建立統(tǒng)一的債券登記、保管和清算中心。從各國(guó)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)看，金融市場(chǎng)越來(lái)越依賴于以先進(jìn)的電子計(jì)算機(jī)技術(shù)和現(xiàn)代通訊手段為技術(shù)支持的支付系統(tǒng)和證券結(jié)算系統(tǒng)。我國(guó)要發(fā)展證券市場(chǎng)，就應(yīng)建立全國(guó)統(tǒng)一的債券保管和清算中心，只有這樣，才可能使我國(guó)的債券市場(chǎng)上一個(gè)臺(tái)階。

5. 培育企業(yè)債券的機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍機(jī)構(gòu)投資者具有專業(yè)知識(shí)，能夠?qū)ν顿Y工具的好壞作出自己的判斷，不易出現(xiàn)跟風(fēng)行為，這對(duì)于市場(chǎng)的平穩(wěn)發(fā)展是必不可少的； 機(jī)構(gòu)投資者可以自己的風(fēng)險(xiǎn)嗜好進(jìn)行資產(chǎn)組合，抗御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力較強(qiáng)；機(jī)構(gòu)投資者有一套內(nèi)部和外部制約機(jī)制，投資行為比較規(guī)范；機(jī)構(gòu)投資者的發(fā)展和壯大有利于二級(jí)市場(chǎng)的繁榮。因此，要使我國(guó)證券市場(chǎng)走向規(guī)范和成熟，就必須大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍，確切地說(shuō)，就是要大力發(fā)展各式各樣的投資基金，（目前我國(guó)投資基金己開(kāi)始起步） 如證券投資基金、國(guó)債基金、股票基金、企業(yè)債券基金、混合型基金、保險(xiǎn)基金等，以滿足各個(gè)階層、各種風(fēng)險(xiǎn)嗜好的投資者的需要。同時(shí)，機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍發(fā)展起來(lái)后，由于在市場(chǎng)上進(jìn)行操作的是以專業(yè)人士為主，因此，證券市場(chǎng)的發(fā)展就會(huì)更加平穩(wěn)和規(guī)范。

6.建立企業(yè)債券的法律法規(guī)體系，加強(qiáng)政府監(jiān)督建立和完善與企業(yè)債券相關(guān)的各項(xiàng)法律制度，加強(qiáng)監(jiān)管是促進(jìn)我國(guó)企業(yè)債券市場(chǎng)健康發(fā)展的重要舉措。我國(guó)管理層應(yīng)當(dāng)在相關(guān)證券法規(guī)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善企業(yè)債券發(fā)行的法律法規(guī)，從而規(guī)范企業(yè)債券市場(chǎng)與交易市場(chǎng)的運(yùn)作。同時(shí)，由債券主管部門(mén)對(duì)我國(guó)的企業(yè)債券市場(chǎng)建立一個(gè)有力監(jiān)管體系也是當(dāng)務(wù)之急的。

（1）完善企業(yè)債券的信用評(píng)級(jí)制度，樹(shù)立中介機(jī)構(gòu)信譽(yù)。企業(yè)債券的信用等級(jí)標(biāo)志著債券本身的信任程度和企業(yè)的償債能力。把企業(yè)債券的信用等級(jí)公開(kāi)披露出來(lái)，有利于投資者識(shí)別和判斷。債券評(píng)級(jí)由專門(mén)的中介機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)公司進(jìn)行。要建立一個(gè)被廣大投資者信任的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)，就必須建立一套嚴(yán)格的對(duì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理的法規(guī)，使信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)自己的評(píng)定結(jié)果負(fù)責(zé)。同時(shí)，政府有關(guān)部門(mén)應(yīng)借鑒國(guó)際上通行的信用評(píng)級(jí)辦法制定一個(gè)債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，這樣可防止信用等級(jí)極差的企業(yè)債券進(jìn)入市場(chǎng)，為廣大投資者提供一個(gè)選擇投資產(chǎn)品的參考。

（2） 完善企業(yè)債券的擔(dān)保制度。強(qiáng)化企業(yè)債券擔(dān)保制度，開(kāi)展資產(chǎn)抵押、不可撤銷(xiāo)或負(fù)連帶責(zé)任等多種擔(dān)保形式，擔(dān)保不落實(shí)或虛假擔(dān)保的一律不予批準(zhǔn)發(fā)行債券，這是對(duì)防范企業(yè)債券違約的一項(xiàng)重要制度。擔(dān)保制度健全的關(guān)鍵在于對(duì)企業(yè)違約時(shí)處理抵押物的技術(shù)操作問(wèn)題。西方國(guó)家的財(cái)團(tuán)抵押方式值得借鑒。這一方式的特點(diǎn)是以企業(yè)特定的財(cái)產(chǎn)（例如容易變賣(mài)的產(chǎn)品、原料甚至機(jī)器設(shè)備等）為抵押標(biāo)的，比較有利于操作。

（3）建立對(duì)債券持有人的利益保護(hù)機(jī)制。投資購(gòu)買(mǎi)債券是一種投資行為。投資有收益也有風(fēng)險(xiǎn)，爭(zhēng)取收益規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，是投資者的共同愿望。因此，有必要在企業(yè)債券市場(chǎng)上建立起對(duì)債券持有人利益的法律保護(hù)機(jī)制，保障投資者債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，使投資者保持對(duì)企業(yè)債券市場(chǎng)的信心。從我國(guó)企業(yè)債券市場(chǎng)的實(shí)際情況看，建立對(duì)債券持有人利益的法律保護(hù)機(jī)制，需要做好以下兩方面工作： 一是增強(qiáng)債券條款的約束力。這要求債券票面上不僅要規(guī)定兌付債券本金和利息的條款，而且在債券上或有關(guān)法律文件中，應(yīng)當(dāng)有兩項(xiàng)主要的契約條款，即同等優(yōu)先清償權(quán)條款和限制抵押條款。二是建立企業(yè)受托人制度。在西方國(guó)家這一制度是為了解決人數(shù)眾多的特券人難以集中行使權(quán)利的問(wèn)題而設(shè)立的，即由發(fā)債公司與信托公司簽訂協(xié)議，如前者不能到期兌付，則持券人將權(quán)力委托給信托公司，讓其統(tǒng)一行使抵押權(quán)以使投資者獲得本金。我國(guó)今后在企業(yè)債券發(fā)行中要逐漸引入并完善這一制度。

（4）建立企業(yè)的償債基金。發(fā)債企業(yè)為了保證到期還本付息具有足夠資金，耍建立償債基金制度，可以從每次銷(xiāo)售收入中提取一定比例，也可以從銀行存款中定期劃出一定金額，轉(zhuǎn)存到償債基金專戶中去，這樣日積月累，到期還本付息的資金就有保證。

（5）加強(qiáng)企業(yè)債券市場(chǎng)的信息披露工作，完善公眾監(jiān)督機(jī)制。企業(yè)債券兌付困難，企業(yè)債券信譽(yù)不佳，原因之一，是資金末按發(fā)債章程規(guī)定合理使用。從外部看，就是信息披露工作沒(méi)有做好。因此，要規(guī)范企業(yè)債卷市場(chǎng)的信息披露工作，完善公眾監(jiān)督機(jī)制。[]

參考文獻(xiàn)

［1］周正慶， 證券知識(shí)讀本［M］ ， 北京：中國(guó)金融出版社，1986

第8篇

【摘要】連帶責(zé)任是中國(guó)民事立法中的一項(xiàng)重要民事責(zé)任制度，其目的在于補(bǔ)償救濟(jì)，厘定民事法律關(guān)系當(dāng)事人的法律責(zé)任，有效地保障債權(quán)人的合法權(quán)益。連帶責(zé)任主要是基于合伙、擔(dān)保、聯(lián)營(yíng)、承包等合同關(guān)系或行為、侵權(quán)行為、上下級(jí)間的關(guān)系等諸多原因而產(chǎn)生，因而被零星分散規(guī)定在民法通則、合同法、擔(dān)保法等法律法規(guī)以及相關(guān)司法解釋之中。深入、系統(tǒng)研究連帶責(zé)任問(wèn)題對(duì)于正確認(rèn)定當(dāng)事人之間的連帶責(zé)任類(lèi)型及份額，對(duì)于了卻當(dāng)事人之間連帶責(zé)任法律關(guān)系，維護(hù)社會(huì)主義秩序具有重大意義，目前法學(xué)界還較少有人系統(tǒng)探討，筆者試作論述，期作美芹之獻(xiàn)

【關(guān)鍵詞】 概念 構(gòu)成要件 分類(lèi) 特征 效力 確定原則 關(guān)系 問(wèn)題 建議

一、引言

連帶責(zé)任是中國(guó)民事立法中的一項(xiàng)重要民事責(zé)任制度，其目的在于補(bǔ)償救濟(jì)，加重民事法律關(guān)系當(dāng)事人的法律責(zé)任，有效地保障債權(quán)人的合法權(quán)益。連帶責(zé)任主要是基于合伙、擔(dān)保、聯(lián)營(yíng)、承包等合同關(guān)系或行為、侵權(quán)行為、上下級(jí)間的關(guān)系等諸多原因而產(chǎn)生，因而被零星分散規(guī)定在民法通則、合同法、擔(dān)保法等法律法規(guī)以及相關(guān)司法解釋之中。深入、系統(tǒng)研究連帶責(zé)任問(wèn)題對(duì)于正確認(rèn)定當(dāng)事人之間的連帶責(zé)任類(lèi)型及份額，對(duì)于了卻當(dāng)事人之間責(zé)任法律關(guān)系，維護(hù)社會(huì)主義秩序具有重大意義，目前法學(xué)界還較少有人系統(tǒng)探討，筆者試作論述，期作美芹之獻(xiàn)。

二 連帶責(zé)任的概念

所謂連帶責(zé)任，是指依照法律規(guī)定或者當(dāng)事人的約定，兩個(gè)或者兩個(gè)以上當(dāng)事人對(duì)其共同債務(wù)全部承擔(dān)或部分承擔(dān)，并能因此引起其內(nèi)部債務(wù)關(guān)系的一種民事責(zé)任。當(dāng)責(zé)任人為多人時(shí)，每個(gè)人都負(fù)有清償全部債務(wù)的責(zé)任，各責(zé)任人之間有連帶關(guān)系。連帶責(zé)任的概念最初產(chǎn)生于古羅馬時(shí)代， 之后演化于普通法和大陸法中。我國(guó)民法并未直接規(guī)定什么是連帶責(zé)任，只是對(duì)承擔(dān)民事責(zé)任的情形作出了若干規(guī)定。

三 連帶責(zé)任的構(gòu)成要件

連帶責(zé)任本質(zhì)上是一種民商事責(zé)任，關(guān)涉當(dāng)事人切身利益和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，所以須有法律明文規(guī)定或當(dāng)事人明示約定方可認(rèn)定連帶責(zé)任的成立。具體而言，連帶責(zé)任的構(gòu)成要件，包括下列兩個(gè)方面的因素：行為人造成了他人的損害;當(dāng)事人之間存在連帶關(guān)系。

（一）行為人造成了他人的損害。這是連帶責(zé)任的客觀構(gòu)成要件。按照民事責(zé)任的基本理論，一般民事責(zé)任的成立應(yīng)具備四個(gè)方面的條件：行為的違法性、損害后果、損害后果與行為之間的因果關(guān)系、過(guò)錯(cuò)。前三個(gè)條件是客觀要件，后 一個(gè)條件是主觀要件。在民事行為中，行為人的行為客觀上 造成他人的損害，這是一種客觀事實(shí)。其客觀性具有特別的純粹性，幾乎不介入任何人為的意志。它與一般民事責(zé)任的 客觀要件的區(qū)別在于：1、沒(méi)有考慮行為的違法性;2、必須 存在數(shù)個(gè)行為人的行為，盡管數(shù)個(gè)行為人不一定有共同的作 為或不作為。另外，在連帶責(zé)任的構(gòu)成要件中，還要注意區(qū)分行為人和當(dāng)事人兩個(gè)概念。前者是指直接實(shí)施了造成他人損害的人，后者則是指由于行為人造成他人損害而應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé) 任的人，二者不是完全等同的概念，往往后者的范疇大于前者。

（二）當(dāng)事人之間存在連帶關(guān)系。何為連帶關(guān)系?法國(guó)人杜爾克姆認(rèn)為"人們之間存在著兩種連帶關(guān)系，一種是機(jī)械的連帶關(guān)系，就象分子構(gòu)成結(jié)晶體一樣，個(gè)人被并入一個(gè) 大的單位;另一種是有機(jī)的連帶關(guān)系，即作為社會(huì)有機(jī)體組成部分，都應(yīng)對(duì)有機(jī)體的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。這兩種連帶關(guān)系代 表所有社會(huì)成員的統(tǒng)一的、和諧的動(dòng)機(jī)，是社會(huì)存在的基本條件"。 作為社會(huì)連帶主義法學(xué)的創(chuàng)始人法國(guó)法學(xué)家狄驥對(duì)連帶關(guān)系的劃分基本和杜克爾姆一致， 并認(rèn)為"連帶關(guān)系并不是行為規(guī)則，它是一個(gè)事實(shí)，一切人類(lèi)社會(huì)的基本事實(shí)。" 杜爾克姆和狄驥的這種對(duì)連帶關(guān)系的界定，"已遠(yuǎn)離 了法律實(shí)證主義和經(jīng)驗(yàn)主義。他的理論實(shí)質(zhì)上是形而上學(xué) 的，而且從社會(huì)化的形式看，應(yīng)當(dāng)被劃為自然法理論中的一 種特殊觀點(diǎn)。" 狄驥的連帶主義觀點(diǎn)雖然表明了社會(huì)的基本事實(shí)狀態(tài)，畢竟人本身是社會(huì)中的人，不能脫離社會(huì)中的其 他人而存在，社會(huì)中的各個(gè)人或遠(yuǎn)或近地被聯(lián)系起來(lái)，這確 實(shí)是一種事實(shí)，但本身并沒(méi)有反映什么現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，特別是在 法學(xué)上，不具有多少實(shí)際意義，僅僅具有理論上的探討價(jià)值。在民商法律上，，連帶關(guān)系不同于狄驥等所謂的"社會(huì)連 帶關(guān)系"，在拋棄狄驥等社會(huì)連帶主義的觀點(diǎn)后，應(yīng)如何界定 其概念，有學(xué)者認(rèn)為，"所謂連帶關(guān)系是指各個(gè)責(zé)任人對(duì)外都 不分份額，不分先后次序地根據(jù)權(quán)利人的請(qǐng)求承擔(dān)責(zé)任(當(dāng) 然，在共同責(zé)任人內(nèi)部，仍然存在著責(zé)任份額的劃分)" ，殊值可取。但是還是沒(méi)有挖掘連帶關(guān)系的具體內(nèi)涵，即連帶關(guān) 系的載體如何確定沒(méi)有進(jìn)一步明確。從目前的各種連帶責(zé)任 的產(chǎn)生原因來(lái)看，它們連帶關(guān)系的界定主要體現(xiàn)在以下三個(gè) 方面：第一，當(dāng)事人之間的連帶身分。即將在當(dāng)事人之間產(chǎn) 生連帶責(zé)任的當(dāng)事人所特有的身分。第二，當(dāng)事人之間的 連帶意思，即在法律行為中，只要數(shù)個(gè)當(dāng)事人之間事先具 備承擔(dān)連帶責(zé)任的意思表示，就說(shuō)明他們之間存在連帶關(guān) 系，那么，在事后責(zé)任分擔(dān)時(shí)，該數(shù)個(gè)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶 責(zé)任;第三，當(dāng)事人之間的連帶利益結(jié)合法律的明文規(guī)定， 即如果當(dāng)事人之間沒(méi)有連帶意思的前提，但是他們之間有 關(guān)聯(lián)利益，并且國(guó)家法律法規(guī)已經(jīng)事先強(qiáng)制性地明文規(guī)定 他們?cè)趶氖履承┬袨橹袘?yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任，那么，數(shù)個(gè)當(dāng) 事人一旦介入該行為，法律就確定他們之間連帶關(guān)系的存 在。

四 連帶責(zé)任的分類(lèi)

連帶責(zé)任可作如下分類(lèi)：

（一）連帶意思下的連帶責(zé)任。它是基于當(dāng)事人的連帶意思而產(chǎn)生。主要反映在連帶合同和共同侵權(quán)行為中。

1 連帶合同的連帶責(zé)任。連帶合同，包括連帶保證合同。連帶合同的概念可以作這樣一個(gè)界定：在當(dāng)事人之間交 易中，一方為兩人以上并存在連帶債權(quán)或債務(wù)關(guān)系，而協(xié)商 成立的合同。連帶合同主要是英美法上的概念，美國(guó)法學(xué)家 a·l·科賓在《科賓論合同》(一卷版)(下冊(cè))中分專章 論述了連帶合同的相關(guān)問(wèn)題。在大陸法系，《法國(guó)民法典》第 1197 條至第1216 條，《日本民法典》第434 條至440 條以及 我國(guó)的《民法通則》第87 條等對(duì)連帶之債進(jìn)行了闡述。關(guān)于連帶保證，應(yīng)屬于連帶合同的范疇，為體現(xiàn)意思自治，而受 當(dāng)事人自己的連帶保證意思承諾所拘束。我國(guó)《擔(dān)保法》卻 將連帶保證視為通常的保證方式，而將一般保證視為例外。根據(jù)《擔(dān)保法》第17條、19條的規(guī)定，一般保證只有明 確約定才可成立，否則在沒(méi)有約定保證方式或約定不明確 時(shí)，一律視為連帶責(zé)任保證。這正好與《規(guī)定》相反，也與 大陸法系各國(guó)的規(guī)定相反，因而使一般保證不"一般"了。關(guān) 于一般保證的設(shè)立，現(xiàn)代大陸法系各國(guó)均采用當(dāng)然設(shè)立的方 式，即除非當(dāng)事人約定排除(即約定承擔(dān)連帶保證責(zé)任)或 保證人拋棄順序利益，通常均視為一般保證。如《法國(guó)民法 典》第2021條規(guī)定："保證人僅在債務(wù)人不履行其債務(wù) 時(shí)，始對(duì)于債權(quán)人負(fù)履行債務(wù)的責(zé)任，債權(quán)

人應(yīng)先就債務(wù)人 的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行追索，但保證人拋棄此種抗辯的利益，或保證人 與主債務(wù)人負(fù)擔(dān)連帶債務(wù)時(shí)，不在此限。"我國(guó)《擔(dān)保法》的 這一立法例，無(wú)疑是有利于債權(quán)人的，但其弊端也是明顯的： 不僅加重了保證人的責(zé)任，不符合公平正義之理念，而且挫 傷了保證人為債務(wù)人提供擔(dān)保的積極性，不利于資金融通。 由于保證人在通常情形下均承擔(dān)連帶責(zé)任保證，不享有順序 利益和先訴抗辯權(quán)，即使在主債務(wù)人有能力履行債務(wù)時(shí)，債 權(quán)人也可直接請(qǐng)求最有資力的保證人履行，而主債務(wù)人卻可逃之夭夭，而且不符合保證債務(wù)的補(bǔ)充性原理。保證設(shè)立后， 保證人的義務(wù)是督促和監(jiān)督主債務(wù)人履行債務(wù)，如果主債務(wù) 人未能履行債務(wù)，即是保證人違反了自己的保證義務(wù)，在這 種情形下才可由保證人承擔(dān)違反保證義務(wù)的責(zé)任即代為履 行，這才是設(shè)立保證的宗旨。由此也就決定了主債務(wù)人對(duì)債 權(quán)人來(lái)講，是第一順序的，保證人則是第二順序的。如果保 證人與債權(quán)人約定了連帶責(zé)任保證，則可視為保證人提前違反保證義務(wù)而自愿承擔(dān)與主債務(wù)人同樣的責(zé)任，這是保證的 例外情形。可見(jiàn)，我國(guó)《擔(dān)保法》的規(guī)定與保證債務(wù)的補(bǔ)充 性是相違背的。最根本的還是在于該規(guī)定了當(dāng)事人的主 觀意愿，違反了保證中的連帶責(zé)任的調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)。連帶保證是 基于合同而成立，屬于連帶意思的調(diào)整范疇，必須充分維護(hù) 當(dāng)事人的意思自治，任何法律法規(guī)不能違背這一標(biāo)準(zhǔn)。所以， 基于上述理由，本文建議在今后修改《擔(dān)保法》或制定民法 典時(shí)應(yīng)采用國(guó)外通行的作法，即將一般保證作為通常的擔(dān)保 方式，連帶責(zé)任保證則作為例外。

2 共同侵權(quán)中的連帶責(zé)任。這里所謂共同侵權(quán)，是指 狹義的共同侵權(quán)，即指兩個(gè)以上的行為人基于共同的故意或 過(guò)失侵犯他人的合法權(quán)益從而造成損害的行為。 《法國(guó)民法 典》第1384 條規(guī)定了侵權(quán)行為中的連帶責(zé)任，我國(guó)《民法通 則》第130 條規(guī)定："兩人以上共同侵權(quán)造成他人損害的，應(yīng) 當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。"共同侵權(quán)責(zé)任的成立須各當(dāng)事人具備共 同過(guò)錯(cuò)的意思，該意思可進(jìn)一步解釋為一種連帶意思，因?yàn)?他們利益、風(fēng)險(xiǎn)與共。在這種連帶責(zé)任中，一個(gè)侵權(quán)行為人 必須對(duì)某個(gè)受害人所遭受的全部損失承擔(dān)責(zé)任;盡管其他侵 權(quán)行為人也可能參與造成了這個(gè)"損失"。如果這種損害是可 分的，那么，每個(gè)侵權(quán)行為人就可以承擔(dān)自己的那一份額; 但是，當(dāng)這種損害是不可分的時(shí)候，那么，賠償全額損失的 責(zé)任就要由一個(gè)人來(lái)承擔(dān)了。如果某一個(gè)侵權(quán)行為人在這種 情況下代替其他侵權(quán)行為人承擔(dān)了賠償責(zé)任，問(wèn)題就會(huì)在最 小的范圍內(nèi)解決。在1978年審理美國(guó)摩托車(chē)協(xié)會(huì)洛杉機(jī) 市法院一案中，加里福尼亞高等法院推斷道，原告自己的過(guò) 錯(cuò)并不具有侵權(quán)性質(zhì)。隨后，加里福尼亞州通過(guò)法律廢除了 非經(jīng)濟(jì)損害賠償?shù)倪B帶責(zé)任(如痛苦及精神折磨等)。甚至在 原告和被告之間按各自過(guò)錯(cuò)的比例來(lái)劃分，而不是全都由一 人承擔(dān)。另外，在某些情況下保留被告的連帶責(zé)任可能是適 當(dāng)?shù)摹＠纾绻桓娲嫘某鲥e(cuò)，或者從事共謀和協(xié)調(diào)一致 的集體行為，就應(yīng)承擔(dān)替代責(zé)任。在這些情況下，基于更大 的公共利益的考慮和賠償請(qǐng)求的不可分性，被告就應(yīng)當(dāng)承擔(dān) 連帶責(zé)任。

（二）連帶身份下的連帶責(zé)任

1 家庭關(guān)系中的連帶責(zé)任

（1）夫妻關(guān)系中的連帶責(zé)任。主要體現(xiàn)在夫妻共同共有財(cái) 產(chǎn)下的連帶責(zé)任的承擔(dān)上。正是基于夫妻的特殊關(guān)系，形成 了相互之間同舟共濟(jì)、相濡以沫的連帶身分，進(jìn)而導(dǎo)致夫妻 二人在家庭財(cái)產(chǎn)上對(duì)外承擔(dān)的連帶責(zé)任。《法國(guó)民法典》第 2066 條、《德國(guó)民法典》第1380 條、《日本民法典》第761 條 規(guī)定了夫妻共同共有財(cái)產(chǎn)下的連帶責(zé)任;。剛修改的我國(guó)《婚 姻法》區(qū)分夫妻關(guān)系中財(cái)產(chǎn)的共同共有和各自所有，并只規(guī) 定了共同共有財(cái)產(chǎn)下的連帶責(zé)任。該法第19 條規(guī)定："夫妻 可以約定婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)以及婚前財(cái)產(chǎn)歸各自 所有、共同所有或部分各自所有、部分共同所有。??夫妻 對(duì)婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)約定歸各自所有的，夫或妻 一方對(duì)外所負(fù)的債務(wù)，第三人知道該約定的，以夫或妻一方 所有的財(cái)產(chǎn)清償。"第41 條規(guī)定："離婚時(shí)，原為夫妻共同生 活所負(fù)的債務(wù)，應(yīng)當(dāng)共同償還。共同財(cái)產(chǎn)不足清償?shù)模蜇?cái) 產(chǎn)歸各自所有的，由雙方協(xié)議清償;協(xié)議不成時(shí)，由人民法 院判決。"

（2）監(jiān)護(hù)關(guān)系中的連帶責(zé)任。我國(guó)《最高人民法院關(guān)于貫 徹〈中華人民共和國(guó)民法通則〉若干問(wèn)題的意見(jiàn)(試行)》第 22 條規(guī)定："監(jiān)護(hù)人可以將監(jiān)護(hù)職責(zé)部分或者全部委托給他 人。因被監(jiān)護(hù)人的侵權(quán)行為需要承擔(dān)民事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)由監(jiān) 護(hù)人承擔(dān)，但另有約定的除外;被委托人確有過(guò)錯(cuò)的，負(fù)連 帶責(zé)任。"

2 經(jīng)濟(jì)組織關(guān)系下的連帶責(zé)任

（1） 經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)各成員之間的連帶責(zé)任。合伙中各合伙人 的連帶責(zé)任是其中的典型代表。合伙是一種古老的經(jīng)濟(jì)組 織。在中國(guó)古代民法上，關(guān)于合伙，《周禮·秋官·朝士》： "凡民同貨財(cái)者，令以國(guó)法行之，犯令者刑罰之。"鄭農(nóng)注： "同貨財(cái)者，謂合錢(qián)共賈者頁(yè)。以國(guó)法行之，司市為節(jié)，以遣 之。"據(jù)此，當(dāng)為有關(guān)合伙的規(guī)定。 在古代印度，《摩奴法 典》規(guī)定了合伙的基本構(gòu)成要件"多數(shù)人(協(xié)議);各以自己 勞動(dòng);經(jīng)營(yíng)同一企業(yè);收益按其勞動(dòng)所占分額比例分配。" 查士丁尼著的《法學(xué)總論》則專篇對(duì)合伙的概念、損益分配、 經(jīng)營(yíng)管理、解散和責(zé)任承擔(dān)等作了具體規(guī)定。

"現(xiàn)代合伙已不僅僅是一種合同關(guān)系，它具有雙重屬 性。??合伙一經(jīng)成立，就具有團(tuán)體屬性，就能夠以統(tǒng)一的 身分對(duì)外進(jìn)行民事活動(dòng)。" 合伙在現(xiàn)代社會(huì)已被公認(rèn)為一種 經(jīng)濟(jì)組織，被強(qiáng)化其民商事主體的地位。在合伙里，合伙的 債權(quán)人，對(duì)于合伙債務(wù)，可以對(duì)合伙人中的一人或數(shù)人或其 全體成員，同時(shí)或先后請(qǐng)求清償全部或一部，合伙人中的一 人如果被請(qǐng)求清償全部合伙債務(wù)時(shí)，即應(yīng)清償全部債務(wù)，不 得以有其他合伙人為由主張按其各自分擔(dān)部分清償。規(guī)定這 種連帶主義的國(guó)家主要是法國(guó)、德國(guó)、瑞士、美國(guó)及我國(guó)臺(tái) 灣地區(qū)，《法國(guó)民法典》第1862條規(guī)定了合伙的連帶責(zé)任，德 國(guó)民法典第427條規(guī)定："數(shù)人因契約對(duì)同一可分的給付 負(fù)有共同責(zé)任者，在發(fā)生疑問(wèn)時(shí)，作為連帶債務(wù)人負(fù)其責(zé) 任。"我國(guó)《民法通則》第35 條第2 款規(guī)定："合伙人對(duì)合伙 的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任??"，《合伙企業(yè)法》第2 條也規(guī)定： "本法所稱合伙企業(yè)，是指??對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連 帶責(zé)任的營(yíng)利性組織。"連帶主義更符合合伙的法律性質(zhì)，合 伙是基于人合因素而形成的人和財(cái)產(chǎn)的集合，作為經(jīng)濟(jì)組 織，合伙本身不能從事民事活動(dòng)，只能由合伙人對(duì)合伙事業(yè) 共同經(jīng)營(yíng)、共享利益，每個(gè)合伙人以合伙名義從事的行為，都 是全體合伙人的行為，其以合伙名義與債權(quán)人在經(jīng)濟(jì)交往中 所產(chǎn)生的一切債務(wù)，自然應(yīng)是合伙債務(wù)，每一個(gè)合伙人為合 伙取得的利益，是全體合伙人的利益，由合伙人共享，同樣， 每一個(gè)合伙人因經(jīng)營(yíng)不善而為合伙招至的損失，應(yīng)由全體合 伙人共擔(dān)，基于合伙行為的共同性和經(jīng)濟(jì)上的牽連，只有規(guī) 定合伙人對(duì)債務(wù)承擔(dān)的連帶責(zé)任，才能加強(qiáng)合伙人的責(zé)任 心，防止其相互推諉責(zé)任，以體現(xiàn)權(quán)利義務(wù)相一致的原則，切 實(shí)公平地維護(hù)合伙債權(quán)人的利益，穩(wěn)定社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。

此外，這類(lèi)連帶責(zé)任還有：《招標(biāo)投標(biāo)法》第31條規(guī)定： "兩個(gè)以上法人或者其他組織可以組成一個(gè)聯(lián)合體，以一個(gè) 投標(biāo)人的身份共同投標(biāo)。??聯(lián)合體中標(biāo)的，聯(lián)合體各方應(yīng) 當(dāng)共同與招標(biāo)人簽訂合同，就中標(biāo)項(xiàng)目向招標(biāo)人承擔(dān)連帶責(zé) 任。"《關(guān)于外商投資企業(yè)清算期財(cái)政 財(cái)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通 知》第6 條規(guī)定："依法取得中國(guó)法人資格的企業(yè)(有限責(zé)任 公司、股份有限公司)應(yīng)以本企業(yè)所有的財(cái)產(chǎn)對(duì)債務(wù)承擔(dān)清 償責(zé)任;不具備中國(guó)法人資格的企業(yè)，投資各方對(duì)企業(yè)債務(wù) 應(yīng)承擔(dān)無(wú)限清償責(zé)任和連帶清償責(zé)任。"《中華人民共和國(guó)海 關(guān)對(duì)進(jìn)料加工保稅集團(tuán)管理辦法》第3條規(guī)定："牽頭企業(yè)代 表保稅集團(tuán)向海關(guān)負(fù)責(zé)，其應(yīng)具備向海關(guān)繳納稅費(fèi)的能力， 并承擔(dān)有關(guān)法律責(zé)任;集團(tuán)內(nèi)各生產(chǎn)成員企業(yè)應(yīng)承擔(dān)有關(guān)連 帶責(zé)任"等等。

（2）經(jīng)濟(jì)組織和其成員承擔(dān)的連帶責(zé)任。嚴(yán)格意義上講， 這種責(zé)任應(yīng)屬于補(bǔ)充責(zé)任的范疇，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)組織和其成員不 是同一位階上的民商事主體。往往是成員首先承擔(dān)責(zé)任，不 足部分再由經(jīng)濟(jì)組織來(lái)承擔(dān)。基于我國(guó)的立法規(guī)定，本文還 是作為連帶責(zé)任來(lái)分析，但希望立法者在今后的立法中考慮 并糾正這個(gè)問(wèn)題。這類(lèi)責(zé)任諸如，《國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)關(guān)于 印發(fā)〈原油成品油價(jià)格改革方案〉的通知》第3 條第4 款規(guī) 定："汽油、柴油銷(xiāo)售由兩個(gè)集團(tuán)公司統(tǒng)一組織配送到基層零 售單位，實(shí)行城鄉(xiāng)統(tǒng)一價(jià)格(包括對(duì)用戶的批發(fā)價(jià)格)。原則 上實(shí)行一省(自治區(qū)、直轄市)一價(jià)。在同一銷(xiāo)售區(qū)域內(nèi)，兩 個(gè)集團(tuán)公司可以在規(guī)定的浮動(dòng)幅度內(nèi)實(shí)行不同的價(jià)格;同一 集團(tuán)公司在一個(gè)銷(xiāo)售區(qū)域內(nèi)必須實(shí)行統(tǒng)一價(jià)格。兩個(gè)集團(tuán)公 司系統(tǒng)外的加油站，包括在中國(guó)境內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)的外資零售加 油站點(diǎn)，要按照集團(tuán)公司規(guī)定的零售價(jià)代銷(xiāo)石油公司的成品 油。石油公司要對(duì)銷(xiāo)售其油品的加油站違法行為承擔(dān)連帶責(zé) 任。"國(guó)家科委關(guān)于印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)科技人員流動(dòng)中技術(shù)秘密 管理的若干意見(jiàn)》的通知第3條規(guī)定："??對(duì)列入確定為國(guó) 家重大科技計(jì)劃項(xiàng)目的計(jì)劃任務(wù)書(shū)或者有關(guān)合同課題組成員 名單的科技人員，在科研任務(wù)尚未結(jié)束前要求調(diào)離、辭職，并 可能泄漏國(guó)家重大科技計(jì)劃項(xiàng)目或者科研任務(wù)所涉及的技術(shù) 秘密，危及國(guó)家安全和利益的，原則上不予批準(zhǔn)。擅自離職， 并給國(guó)家或者原單位造成經(jīng)濟(jì)損失或泄漏有關(guān)技術(shù)秘密的， 可以依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，要求其承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任;用人單位有 過(guò)錯(cuò)的，也應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。"《實(shí)物國(guó)債集中托 管業(yè)務(wù)(暫行)規(guī)則》第60 條規(guī)定："在中央結(jié)算公司直接 開(kāi)設(shè)的國(guó)債托管帳戶，其真實(shí)性和安全性由中央結(jié)算公司負(fù) 責(zé)。因中央結(jié)算公司集中托管系統(tǒng)各職能部門(mén)原因造成 國(guó)債損失的，中央結(jié)算公司負(fù)連帶責(zé)任。"

(3)單位關(guān)系下的連帶責(zé)任。這類(lèi)連帶責(zé)任主要有：《民政部、國(guó)家計(jì)委、財(cái)政部、勞 動(dòng)部、物資部、國(guó)家工商行政管理局、中國(guó)殘疾人聯(lián)合會(huì)關(guān) 于〈社會(huì)福利企業(yè)管理暫行辦法〉的通知》第39條規(guī)定： "管理集體社會(huì)福利企業(yè)的民政主管部門(mén)，其行政經(jīng)費(fèi)未納 入預(yù)算的，可按國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向轄區(qū)內(nèi)的集體社會(huì)福利企 業(yè)按銷(xiāo)售收入額的一定比例提取管理費(fèi)。??凡提取管理費(fèi) 的， 應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的集體社會(huì)福利企業(yè)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)連帶責(zé)任。" 《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法(修正)》規(guī)定"第57 條，產(chǎn)品 質(zhì)量認(rèn)證機(jī)構(gòu)違反本法第21條第2款的規(guī)定，對(duì)不符合認(rèn)證 標(biāo)準(zhǔn)而使用認(rèn)證標(biāo)志的產(chǎn)品，未依法要求其改正或者取消其 使用認(rèn)證標(biāo)志資格的，對(duì)因產(chǎn)品不符合認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)給消費(fèi)者造 成的損失，與產(chǎn)品的生產(chǎn)者、銷(xiāo)售者承擔(dān)連帶責(zé)任;情節(jié)嚴(yán) 重的，撤銷(xiāo)其認(rèn)證資格。??第58 條，社會(huì)團(tuán)體、社會(huì)中介 機(jī)構(gòu)對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量作出承諾、保證，而該產(chǎn)品又不符合其承諾、 保證的質(zhì)量要求，給消費(fèi)者造成損失的，與產(chǎn)品的生產(chǎn)者、銷(xiāo) 售者承擔(dān)連帶責(zé)任";《建筑法》第35 條第2 款規(guī)定："工程 監(jiān)理單位與承包單位串通，為承包單位謀取非法利益，給建 設(shè)單位造成損失的，應(yīng)當(dāng)與承包單位承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。"; 《勞動(dòng)法》第99條規(guī)定："用人單位招用尚未解除勞動(dòng)合同的 勞動(dòng)者，對(duì)原用人單位造成經(jīng)濟(jì)損失的該用人單位應(yīng)當(dāng)依法 承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。"此外，公證處、會(huì)計(jì)人員、資產(chǎn)評(píng)估機(jī) 構(gòu)、注冊(cè)會(huì)計(jì)事務(wù)所、律師事務(wù)所等單位在其執(zhí)行相關(guān)專業(yè) 職能時(shí)也應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

（三）連帶利益下的連帶責(zé)任

這主要反映在現(xiàn)代社會(huì)商法領(lǐng)域里，基于當(dāng)事人的連帶利益，并通過(guò)法律明文規(guī)定而產(chǎn)生。主要包括：

(1)關(guān)系中的連帶責(zé)任。《民法通則》的規(guī)定，主要表現(xiàn)為四種形式：第一，"委托授權(quán)不明的，被人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任， 人負(fù)連帶責(zé)任";第二，"人和第三人串通，損害被人的利益的，由人和第三人負(fù)連帶責(zé)任";第三，"第三人知道行為人沒(méi)有權(quán)、超越權(quán)或者權(quán)已終止還 與行為人實(shí)施民事行為人給他人造成損害的，由第三人和行 為人負(fù)連帶責(zé)任";第四，"人知道被委托的事項(xiàng)違 法仍然進(jìn)行活動(dòng)的，或者被人知 道人的行 為不表示反對(duì)的，由被人和人負(fù)連帶責(zé)任"。

這種連帶責(zé)任類(lèi)型規(guī)定原因在于：第一，連帶利益的存 在。人和本人之間發(fā)生了直接法律關(guān)系：關(guān)系。二 者相互之間存在利益關(guān)聯(lián)：人的行為將直接給本人 帶來(lái)物質(zhì)或精神利益;而且該行為完成與否將影響其自身的 報(bào)酬或信用。第二，法律的明文規(guī)定，包括《民法通則》第 65、66、67 條和《合同法》第409 條的規(guī)定。

在關(guān)系中適用連帶責(zé)任，加重了關(guān)系當(dāng)事人的 責(zé)任負(fù)擔(dān)。同傳統(tǒng)的制度相比，在關(guān)系中適用連帶 責(zé)任加重了當(dāng)事人的義務(wù)，因而相應(yīng)地加重了當(dāng)事人的責(zé) 任。如委托書(shū)授權(quán)不明的連帶責(zé)任和利用了關(guān)系進(jìn)行違 法活動(dòng)的連帶責(zé)任，都明顯地反映了這種情況。

在司法審判實(shí)踐中，還要注意區(qū)分中的連帶責(zé)任和 企業(yè)業(yè)務(wù)人員的職務(wù)責(zé)任，即企業(yè)業(yè)務(wù)人員是否應(yīng)承擔(dān)連帶 責(zé)任的問(wèn)題。企業(yè)業(yè)務(wù)人員的關(guān)系，已被理論界所認(rèn)可， 實(shí)務(wù)界也沒(méi)有太大異議。從當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)來(lái)看，業(yè)務(wù)人 員企業(yè)法人簽訂經(jīng)濟(jì)合同，其標(biāo)的額少則幾萬(wàn)元，多則 上億元，如因授權(quán)不明給第三人造成損失，業(yè)務(wù)人員不應(yīng)承 擔(dān)連帶責(zé)任，最多只是企業(yè)內(nèi)部的追償責(zé)任。理由是企業(yè)的 業(yè)務(wù)人員有職務(wù)上的要求，屬于職務(wù)責(zé)任;授權(quán)不明是企業(yè)法人機(jī)關(guān)的責(zé)任，與業(yè)務(wù)人員無(wú)關(guān)。這種與企業(yè)以外的和商事有著明顯的差異。

(2)公司法中的連帶責(zé)任。現(xiàn)行《公司法》的規(guī)定，連帶責(zé)任在以下方面得到體現(xiàn)： 第一、股東的差額填補(bǔ)責(zé)任。第28 條規(guī)定，"有限責(zé)任公司 成立后，發(fā)現(xiàn)作為出資的實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土 地使用權(quán)的實(shí)際價(jià)額顯著低于公司章程所定價(jià)額的，應(yīng)當(dāng)由 交付該出資的股東補(bǔ)交其差額，公司設(shè)立時(shí)的其他股東對(duì)其承擔(dān)連帶責(zé)任。"第二、發(fā)起人的責(zé)任。第97 條規(guī)定，股份 有限公司的發(fā)起人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：公司不能成立時(shí)，對(duì) 設(shè)立行為所產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用負(fù)連帶責(zé)任;公司不能成立 時(shí)，對(duì)認(rèn)股人已繳納的股款，負(fù)返還股款并加算銀行同期存 款利息的連帶責(zé)任;公司設(shè)立過(guò)程中，由于發(fā)起人的過(guò)失致 使公司利益受到損害的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

首先，公司發(fā)起人之間具有連帶利益，法律規(guī)定他們的 連帶責(zé)任。公司健全人格主要取決和依賴于發(fā)起人的創(chuàng)設(shè) 活動(dòng)與股東的公司行為，他們的利益是相互關(guān)聯(lián)的，因此 不僅發(fā)起人要對(duì)自己違反出資義務(wù)的行為承擔(dān)法律責(zé)任 (出資違約責(zé)任)，還要對(duì)公司資本的充實(shí)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，即 確保公司資本的充足和可靠，這是保證公司人格健全的第 一需要。所謂資本充實(shí)責(zé)任就是指為貫徹資本充實(shí)原則，由 公司發(fā)起人共同承擔(dān)的相互擔(dān)保出資義務(wù)履行、確保公司 實(shí)收資本與章程所定資本相一致的民事責(zé)任。資本充實(shí)責(zé) 任是連帶責(zé)任，全體公司發(fā)起人中的任何一人對(duì)資本不足 的事實(shí)均負(fù)全部充實(shí)責(zé)任，先行承擔(dān)資本充實(shí)責(zé)任的公司 發(fā)起人，可向違反出資義務(wù)的股東求償，也可要求其他公 司發(fā)起人分擔(dān)。靠公司實(shí)為自然人、合伙企業(yè)等非法人組 織;他們通過(guò)被掛靠公司獲得了公司登記，以被掛靠公司 的分公司的名義進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，但實(shí)際上與被掛靠公司并 無(wú)資金投入關(guān)系和經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)關(guān)系，仍然不滿足法人的實(shí)質(zhì) 條件。對(duì)該公司認(rèn)定無(wú)效后還應(yīng)讓被掛靠公司承擔(dān)連帶責(zé) 任。按照《公司法》第97 條的規(guī)定;股份有限公司發(fā)起人 應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任有：在公司不能成立時(shí)，對(duì)設(shè)立行為所產(chǎn)生 的債務(wù)和費(fèi)用負(fù)連帶責(zé)任;在公司不能成立時(shí)，對(duì)認(rèn)股人 已繳納的股款，負(fù)返還股款并加算銀行同期存款利息的連帶責(zé)任;在公司設(shè)立階段，沒(méi)有股東存在，而只有發(fā)起人，且發(fā)起人有著特別的地位和作用。

其次，公司股東，尤其在有限責(zé)任公司中，相互利益密 切關(guān)聯(lián)，連帶利益昭然若揭，法律應(yīng)規(guī)定他們之間連帶責(zé)任 的承擔(dān)以進(jìn)一步規(guī)范公司行為，維護(hù)市場(chǎng)安全和秩序，保護(hù) 債權(quán)人和社會(huì)公眾的利益。但是在對(duì)有限公司的規(guī)定中，即 在有限公司設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)一章中(第28條)的規(guī)定存在不 足，該條規(guī)定：在公司成立后，發(fā)現(xiàn)作為出資的實(shí)物等的實(shí) 際價(jià)額顯然低于公司章程所定價(jià)額的，應(yīng)由交付該出資的股 東(應(yīng)為發(fā)起人)補(bǔ)交其差額，公司設(shè)立時(shí)的其他股東(同樣應(yīng)為發(fā)起人)對(duì)其承擔(dān)連帶責(zé)任。但在第25 條規(guī)定：股東 應(yīng)足額繳納各自所認(rèn)的出資。未繳納出資的，"應(yīng)當(dāng)向已足額 繳納出資的股東承擔(dān)違約責(zé)任"。但僅有違約責(zé)任的規(guī)定是 不夠的，因?yàn)樗⒉荒鼙ＷC公司財(cái)產(chǎn)的充實(shí)，因?yàn)橛锌赡苓` 約股東已去向不明或客觀上已無(wú)力承擔(dān)連帶責(zé)任，此時(shí)公司 資本的不足部分就必須由全體發(fā)起人承擔(dān)連帶出資責(zé)任，即 資本充實(shí)責(zé)任。加強(qiáng)企業(yè)登記機(jī)關(guān)及其工作人員的責(zé)任，有 利于維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的安全和信用，有利于維護(hù)登記制度的嚴(yán)肅性。實(shí)行實(shí)質(zhì)審查主義，就是規(guī)定登記機(jī)關(guān)對(duì)登記事項(xiàng)的 真實(shí)性應(yīng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性核查，對(duì)不具備法人條件的企業(yè)、公司， 一律不予登記為企業(yè)法人;如果企業(yè)登記機(jī)關(guān)及其工作人員 把關(guān)不嚴(yán)或徇私枉法，對(duì)不具備法人資格的企業(yè)頒發(fā)、年檢 核發(fā)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)連帶責(zé)任，以至適用 國(guó)家賠償法來(lái)追究登記機(jī)關(guān)因違法失職行為給經(jīng)濟(jì)活動(dòng)當(dāng)事 人造成的損失。加強(qiáng)金融機(jī)關(guān)及其他驗(yàn)資機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)的 法律責(zé)任，在注冊(cè)資金虛假的情況下，上述部門(mén)對(duì)此作了負(fù) 有過(guò)錯(cuò)的證明和擔(dān)保，應(yīng)與公司負(fù)有責(zé)任的投資者或股東承 擔(dān)連帶責(zé)任。而且，股東應(yīng)當(dāng)承擔(dān)資本填補(bǔ)的連帶責(zé)任。

再次，董事之間，董事與發(fā)起人、公司經(jīng)理、監(jiān)事等承 擔(dān)的連帶責(zé)任。董事作為公司的管理機(jī)關(guān)，應(yīng)積極地參與公 司事務(wù)的管理，對(duì)公司事務(wù)盡應(yīng)有的注意，克盡職守，如果 董事們沒(méi)有認(rèn)真的履行職責(zé)，那么參與公司決策的董事應(yīng)對(duì) 公司損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。《美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)公司法》第48 條詳 細(xì)規(guī)定了董事在這類(lèi)情況下應(yīng)承擔(dān)的連帶責(zé)任。 我國(guó)《公 司法》對(duì)此沒(méi)有作規(guī)定，但在《證券法》第42 條、62 條等 補(bǔ)充規(guī)定董事的這種連帶責(zé)任，并進(jìn)一步要求董事與發(fā)起 人、公司經(jīng)理、監(jiān)事等一起承擔(dān)連帶責(zé)任。同時(shí)，董事的職 位并不是一種象征，也不是一種榮譽(yù)，而是對(duì)公司事業(yè)發(fā)展 有重大影響的公司的管理機(jī)關(guān)。因此，缺席董事應(yīng)對(duì)其他董 事的過(guò)失行為承擔(dān)或共同承擔(dān)連帶責(zé)任。 另外，"對(duì)于董事 實(shí)施的同一侵權(quán)行為，公司因?yàn)闄C(jī)關(guān)理論而要對(duì)侵權(quán)行為的 受害人負(fù)責(zé)，董事則因?yàn)檫`反了一般侵權(quán)法上的注意義務(wù)而 要對(duì)侵權(quán)行為的受害人負(fù)責(zé)。公司和董事是此種侵權(quán)行為的共同侵權(quán)人，故必須共同地和連帶地對(duì)受害人承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。現(xiàn)代各國(guó)民商法對(duì)此都作了規(guī)定。"法律規(guī)定這些連帶責(zé)任，不僅考慮到他們之間的連帶利益的存在，還在于現(xiàn)代公司法在董事會(huì)中心主義下對(duì)董事責(zé)任的加重，以平衡其權(quán) 力的擴(kuò)張，防止其權(quán)力的濫用，以保護(hù)公司的正常經(jīng)營(yíng)和公 司債權(quán)人的合法權(quán)益。

(3)票據(jù)法中的連帶責(zé)任。《票據(jù)法》規(guī)定：第一、第50 條，被保證的匯票，保證 人應(yīng)當(dāng)與被保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。匯票到期后得不 到付款的，持票人有權(quán)向保證人請(qǐng)求付款，保證人應(yīng)當(dāng)足額 付款。第二、第51 條，保證人為二人以上的，保證人之間承 擔(dān)連帶責(zé)任。第三、第68 條，匯票的出票人、背書(shū)人、承兌 人和保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。持 票人可以不按照匯票 債務(wù)人的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追 索權(quán)。持票人對(duì)匯票債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)進(jìn)行追索 的，對(duì)其他匯票債務(wù)人仍可以行使追索權(quán)。被追索人清償債 務(wù)后，與持票人享有同一權(quán)利。

法律規(guī)定讓票據(jù)當(dāng)事人承擔(dān)加重的連帶責(zé)任，是因?yàn)椋?首先，數(shù)個(gè)票據(jù)當(dāng)事人都是通過(guò)同一張票據(jù)發(fā)生了直接或間 接的法律關(guān)系，各自利益都是通過(guò)這張票據(jù)來(lái)產(chǎn)生、轉(zhuǎn)移、或 消滅。正是這張票據(jù)將一切本來(lái)看似紛繁復(fù)雜、千頭萬(wàn)緒的 經(jīng)濟(jì)利益有機(jī)串聯(lián)在一起，并密切相互影響著，而成為一種 連帶利益;其次，在票據(jù)法律關(guān)系中，票據(jù)具有匯兌、信用、 支付、結(jié)算、融資等重要功能，密切關(guān)系經(jīng)濟(jì)生活的正常運(yùn) 營(yíng)，為現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不可或缺。因此，需要通過(guò)國(guó)家立法的 干預(yù)，來(lái)規(guī)定票據(jù)當(dāng)事人的一系列連帶責(zé)任，以保障票據(jù)的 正常流通。

(4)產(chǎn)品質(zhì)量法中的連帶責(zé)任。法律規(guī)定：第一、《產(chǎn)品質(zhì)量法》第57 條第3 款，產(chǎn)品 質(zhì)量認(rèn)證機(jī)構(gòu)違反本法第21條第2款的規(guī)定，對(duì)不符合認(rèn)證 標(biāo)準(zhǔn)而使用認(rèn)證標(biāo)志的產(chǎn)品，未依法要求其改正或者取消其 使用認(rèn)證標(biāo)志資格的，對(duì)因產(chǎn)品不符合認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)給消費(fèi)者造 成的損失，與產(chǎn)品的生產(chǎn)者、銷(xiāo)售者承擔(dān)連帶責(zé)任;情節(jié)嚴(yán) 重的，撤銷(xiāo)其認(rèn)證資格。第二、第58 條，社會(huì)團(tuán)體、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量做出承諾、保證，而該產(chǎn)品又不符合其承 諾、保證的質(zhì)量要求，給消費(fèi)者造成損失的，與產(chǎn)品的生產(chǎn) 者、銷(xiāo)售者承擔(dān)連帶責(zé)任。

在這種連帶責(zé)任中，產(chǎn)品的銷(xiāo)售者和生產(chǎn)者可能有直接 的買(mǎi)賣(mài)等法律關(guān)系存在，也可能中間還歷經(jīng)多個(gè)中間商和零 件制造者，存在多重轉(zhuǎn)折關(guān)系，但都不影響二者之間連帶利 益的界定，從而確定他們連帶責(zé)任的承擔(dān)，這在世界上都是 慣例。對(duì)于中間商和零件制造者該如何處理，他們同樣有連 帶利益的存在，但為什么法律沒(méi)有強(qiáng)加給他們同樣的連帶責(zé) 任?因?yàn)椋喝毕莓a(chǎn)品如由總裝人造成，則由總裝人承擔(dān)產(chǎn)品 責(zé)任，如屬零部件缺陷，受害者可直接要求零部件制造者賠 償損失。但因零件組裝在成品上，所以總裝制作者和零部件 制造者對(duì)外承擔(dān)連帶責(zé)任，對(duì)內(nèi)依據(jù)具體情況決定有關(guān)損失 由誰(shuí)承擔(dān)。根據(jù)美國(guó)產(chǎn)品責(zé)任法，凡因產(chǎn)品瑕疵而使產(chǎn)品的 消費(fèi)者或使用者受到人身傷害和財(cái)產(chǎn)損失，受害人可以向產(chǎn) 品的制造商和中間商(批發(fā)零售商)等所有潛在的責(zé)任方進(jìn) 行連帶訴訟，追償損失;但歐洲各國(guó)把中間商排除在責(zé)任范圍之外，主要理由是中間商難以對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行檢查以發(fā)現(xiàn)瑕疵，且財(cái)力較弱不具有承擔(dān)損失賠償、分散危險(xiǎn)的能力。因 產(chǎn)品缺陷給用戶和消費(fèi)者造成的人身和財(cái)產(chǎn)損害，是生產(chǎn)者 和銷(xiāo)售者追求利潤(rùn)最大化的行為強(qiáng)加給用戶和消費(fèi)者的額外 費(fèi)用，即外部不經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)上稱之為外部成本。這種外部成 本的存在與增加，與用戶和消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品的效用期望和安全 期望相違背，而生產(chǎn)者和銷(xiāo)售者卻未將其考慮進(jìn)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成 本之中，因而幾乎不進(jìn)行自我約束地"生產(chǎn)太多的產(chǎn)出和連 帶的危害"、引起市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制失靈， 致使用戶和消費(fèi)者由 于前述原因不能通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制得到防范、分擔(dān)和補(bǔ)償。因此 產(chǎn)品責(zé)任立法的基本宗旨和任務(wù)就是設(shè)計(jì)有效的原則和辦 法，使外部成本的制造者--生產(chǎn)者或銷(xiāo)售者--把其強(qiáng)加 于用戶和消費(fèi)者的外部成本攤?cè)肫洚a(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本即內(nèi)在 化，并把它們考慮進(jìn)其追求利潤(rùn)最大化的計(jì)算之中，從而越 來(lái)越有利于保護(hù)用戶和消費(fèi)者的利益。

(5)其它法律中的連帶責(zé)任。諸如《招標(biāo)投標(biāo)法》第48 條 規(guī)定："中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)就分包項(xiàng)目向招標(biāo)人負(fù)責(zé)，接受分包的人 就分包項(xiàng)目承擔(dān)連帶責(zé)任。"在證券法、拍賣(mài)法、海商法、廣 告法、中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法、民用航空法等以及一系列部門(mén) 規(guī)章、地方法規(guī)中，也都規(guī)定了這類(lèi)連帶責(zé)任的內(nèi)容。但無(wú) 論如何，這些連帶責(zé)任圍繞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，均考慮到責(zé)任人 之間的連帶利益問(wèn)題，并結(jié)合法律法規(guī)的明文規(guī)定，確定他 們的連帶責(zé)任的承擔(dān)。至于具體責(zé)任的內(nèi)容基本是根據(jù)民法 通則的第87條的規(guī)定，通過(guò)確定不同的連帶責(zé)任主體而演化 出不同的連帶責(zé)任的類(lèi)型。其具體的承擔(dān)責(zé)任的方式、效力 是一致的。這里不一一贅述。

（四）連帶事實(shí)下的連帶責(zé)任

所謂連帶事實(shí)，是指當(dāng)事人之間共同參與的不存在連帶 意思但要求承擔(dān)連帶責(zé)任的行為或事件。在前三類(lèi)連帶責(zé)任 類(lèi)型外，還存在一些比較特殊的連帶責(zé)任，它們不適用于上 述調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)事人之間不具有任何的連帶身分、連帶意思 或連帶利益，但是他們的行為處于一種特定的環(huán)境下，難以 明確他們的單獨(dú)責(zé)任，而且其中又存在社會(huì)公平正義的價(jià)值 考量，從而形成了一種連帶事實(shí)，因此國(guó)家法律通過(guò)法律的 強(qiáng)制性規(guī)范，規(guī)定了這些特殊事實(shí)下的連帶責(zé)任問(wèn)題，具體 分述如下：

1 共同危險(xiǎn)行為下的連帶責(zé)任。它是基于特定社會(huì)公平正義的考量，通過(guò)國(guó)家的立法強(qiáng) 制干預(yù)，規(guī)定了既無(wú)連帶意思又無(wú)連帶利益的當(dāng)事人之間的 連帶責(zé)任。

共同危險(xiǎn)行為，又稱準(zhǔn)共同侵權(quán)行為，是指兩個(gè)或兩個(gè) 以上的民事主體共同實(shí)施了有侵害他人權(quán)利危險(xiǎn)的行為，并 造成實(shí)際損害，但不能判明損害是由何人造成的侵權(quán)行為。 它與共同侵權(quán)行為區(qū)別在于其加害人不易確定，數(shù)個(gè)人實(shí)施 的危險(xiǎn)行為都有可能造成損害結(jié)果的發(fā)生;而關(guān)鍵的不同恰 在于行為人之間缺乏意思聯(lián)絡(luò)，即沒(méi)有連帶意思。因此其責(zé) 任不能歸類(lèi)于連帶意思下的連帶責(zé)任。但與共同侵權(quán)行為一 樣，共同危險(xiǎn)行為的損害結(jié)果是不可分割的整體，是共同危 險(xiǎn)行為作為整體產(chǎn)生的結(jié)果，立法正是基于社會(huì)公平正義的 考量，而要求共同危險(xiǎn)人對(duì)其行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

2 其他連帶事實(shí)下的連帶責(zé)任。從目前法律規(guī)定來(lái)看， 主要有：《建筑法》第27 條規(guī)定"大型建筑工程或者結(jié)構(gòu)復(fù) 雜的建筑工程，可以由兩個(gè)以上的承包單位聯(lián)合共同承包。 共同承包的各方對(duì)承包合同的履行承擔(dān)連帶責(zé)任。"《合同法》 第267 條規(guī)定"共同承攬人對(duì)定作人承擔(dān)連帶責(zé)任，但當(dāng)事 人另有約定的除外。"《商品展銷(xiāo)會(huì)管理辦法(修正)》第15 條第2 款規(guī)定"舉辦單位為兩個(gè)以上的，消費(fèi)者可以向具體 承擔(dān)商品展銷(xiāo)會(huì)組織活動(dòng)的舉辦單位要求賠償，其他舉辦單 位承擔(dān)連帶責(zé)任。"《聯(lián)合國(guó)海洋法公約》第139 條第2 款規(guī) 定："在不妨害國(guó)際法規(guī)則和附件三第22 條的情形下，締約 國(guó)或國(guó)際組織應(yīng)對(duì)由于其沒(méi)有履行本部分規(guī)定的義務(wù)而造成 的損害負(fù)有賠償責(zé)任;共同進(jìn)行活動(dòng)的締約國(guó)或國(guó)際組織應(yīng) 承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。"諸如此類(lèi)。

五 連帶責(zé)任的特征

（一）連帶責(zé)任的連帶性

對(duì)于連帶責(zé)任，我國(guó)法學(xué)界一般把它解釋為"共同的、一 致的、不可分的"責(zé)任。但也有的學(xué)者認(rèn)為"實(shí)質(zhì)上連帶責(zé) 任是數(shù)個(gè)獨(dú)立責(zé)任，即任何責(zé)任人之一各就責(zé)任的全部對(duì)權(quán) 利人負(fù)擔(dān)責(zé)任，彼此之間互相獨(dú)立"， 這種觀點(diǎn)混淆了連帶責(zé)任與單獨(dú)責(zé)任的區(qū)別，沒(méi)有看到連帶責(zé)任的特殊性，即連帶性。

所謂單獨(dú)責(zé)任是指由一個(gè)民事主體獨(dú)立地承擔(dān)的民事責(zé) 任。 它是一人責(zé)任，在承擔(dān)責(zé)任時(shí)不發(fā)生與其他人的牽連 關(guān)系。

連帶性是連帶責(zé)任最本質(zhì)的特征。從連帶的概念分析， 連帶性至少具有以下兩種內(nèi)涵：其一，這種責(zé)任形式的承擔(dān) 者為兩人以上，即連帶責(zé)任人須和當(dāng)然責(zé)任人比肩而存，使 責(zé)任方是兩人以上，否則屬于單獨(dú)責(zé)任;其二，連帶責(zé)任人 的責(zé)任內(nèi)容具有可替代性，連帶責(zé)任人不僅在自己責(zé)任范圍 內(nèi)承擔(dān)責(zé)任，而且可以承擔(dān)其他連帶責(zé)任人的責(zé)任內(nèi)容，代 替其他連帶責(zé)任人承擔(dān)責(zé)任。其三，兩人以上的責(zé)任承擔(dān) 者之間關(guān)系密切，存在特殊的利益與共、風(fēng)險(xiǎn)并擔(dān)的依賴關(guān)系。

（二）連帶責(zé)任的經(jīng)濟(jì)性

連帶責(zé)任作為民商事責(zé)任的一種表現(xiàn)形式，似乎民事責(zé) 任的十種承擔(dān)形式理所當(dāng)然應(yīng)該適用于連帶責(zé)任，在法學(xué)界 也一直默認(rèn)于此。相關(guān)表述即 反映了這點(diǎn)，例如有學(xué)者闡述 "連帶責(zé)任以停止侵害、排除妨礙、消除危險(xiǎn)、返還財(cái)產(chǎn)等為 具體責(zé)任方式" 。但進(jìn)一步分析來(lái)看，其實(shí)不然。從民事責(zé) 任的承擔(dān)方式上看，應(yīng)該包括(一)停止侵害;(二)排除 妨礙;(三)消除危險(xiǎn);(四)返還財(cái)產(chǎn);(五)恢復(fù)原狀; (六)修理、重作、更換;(七)賠償損失;(八)支付違約 金;(九)消除影響、恢復(fù)名譽(yù);(十)賠禮道歉等十種。 但就連帶責(zé)任而言，首先，前三種責(zé)任方式應(yīng)由責(zé)任人一 起對(duì)受害人承擔(dān)，不存在其中一個(gè)責(zé)任人全部對(duì)受害人履 行完畢，其他責(zé)任人免除責(zé)任的說(shuō)法，例如，北京斯威格- 泰德電子工程公司訴北京銀蘭科技公司及劉永春等人不正 當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)糾紛案， 北京市海淀區(qū)人民法院最后支持了公司的 要求上述被告停止侵害等請(qǐng)求，判令北京市銀蘭科技公司 及劉永春等人停止披露、使用原告的商業(yè)秘密以及承擔(dān)其 它法律責(zé)任。這里當(dāng)然是要求北京市銀蘭科技公司及劉永 春等人都必須停止侵害行為，不可能存在對(duì)外責(zé)任承擔(dān)的 替代性。故停止侵害、排除妨礙、消除危險(xiǎn)不適合于連帶責(zé) 任的構(gòu)成要件，連帶責(zé)任不能適用這三種責(zé)任方式。其次， (九)消除影響、恢復(fù)名譽(yù)以及(十)賠禮道歉這兩種責(zé)任 方式，反映了受害人或權(quán)利人對(duì)精神損害的要求，它們不 僅具有責(zé)任內(nèi)容的特殊性，即精神追求;而且具有責(zé)任承 擔(dān)人的人身性，即要求特定的侵害人滿足其精神損害的補(bǔ) 償，這里責(zé)任人同樣是不可替代的，例如李某、王某共同公 開(kāi)辱罵了趙某，按照法理李某、王某應(yīng)當(dāng)對(duì)趙某賠禮道歉， 消除影響、恢復(fù)名譽(yù)等，李某、王某均應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任， 不能相互代替或請(qǐng)別人替代履行。因此連帶責(zé)任亦不能采 取這兩種承擔(dān)方式。 再次，對(duì)于(四)返還財(cái)產(chǎn);(五)恢 復(fù)原狀;(六)修理、重作、更換這三種責(zé)任方式，它們相對(duì) 其它責(zé)任方式有如下特點(diǎn)：第一，采取這幾種責(zé)任方式，是 建立在原物仍然存在或基本存在的前提下，沒(méi)有原物，就無(wú) 所謂返還財(cái)產(chǎn)、恢復(fù)原狀，也談不上進(jìn)行修理、重作、更換。 第二，這三種責(zé)任承擔(dān)的責(zé)任人，或?yàn)闃?biāo)的物的所有人，或 為標(biāo)的物的占有人，這些責(zé)任承擔(dān)人具有特定性，他人無(wú)法 替代其地位;第三，這三種責(zé)任形式的目的在于財(cái)產(chǎn)狀態(tài)的 保持與維護(hù)，沒(méi)有涉及到經(jīng)濟(jì)利益的沖突，并不發(fā)生經(jīng)濟(jì)利 益的移轉(zhuǎn)。因此，連帶責(zé)任也很難使用這些責(zé)任方式。最后， (七)賠償損失和(八)支付違約金兩種責(zé)任方式，屬于經(jīng)濟(jì) 責(zé)任的范疇，其金錢(qián)給付的性質(zhì)決定了連帶責(zé)任的實(shí)用性。 從目前國(guó)內(nèi)外法律法規(guī)、國(guó)際條約慣例和判例的具體規(guī)定 看，無(wú)一例外地體現(xiàn)為賠償損失、支付違約金等經(jīng)濟(jì)責(zé)任，尤 其是賠償損失。連帶責(zé)任具有財(cái)產(chǎn)性質(zhì)，是一種應(yīng)為給付的 義務(wù)，具有極強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值性。

（三）連帶責(zé)任的民商法特有性

如果說(shuō)在古代，連帶責(zé)任由于諸法合體、刑民不分，還 帶有一定的刑法或公法色彩，那么，到了現(xiàn)代社會(huì)，連帶責(zé) 任已經(jīng)演繹為民商法所特有的制度，而純粹為私法色彩。雖 然連帶責(zé)任是傳統(tǒng)法律責(zé)任的一個(gè)方面，雖然目前連帶責(zé)任 的規(guī)定不僅僅局限于民商法領(lǐng)域，還在行政法等領(lǐng)域廣有涉 獵，但這些規(guī)定均不屬于行政責(zé)任、刑事責(zé)任的范疇，而無(wú)一例外的屬于民事或商事上的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。其民商法特有性屬性明顯無(wú)疑。

六 連帶責(zé)任的效力

（一）從連帶責(zé)任的對(duì)外效力看：它體現(xiàn)的是各個(gè)連帶責(zé)任人與權(quán)利人之間的關(guān)系，主要是權(quán)利人對(duì)數(shù)個(gè)連帶責(zé)任人的 請(qǐng)求權(quán)問(wèn)題。各個(gè)連帶責(zé)任人都應(yīng)當(dāng)向權(quán)利人履行債務(wù)，權(quán) 利人享有對(duì)各連帶責(zé)任人的請(qǐng)求權(quán)。權(quán)利人的這種請(qǐng)求權(quán)有 兩層含義：第一，請(qǐng)求權(quán)的行使對(duì)象具有連帶性，權(quán)利人的 請(qǐng)求權(quán)可以向數(shù)個(gè)連帶責(zé)任人中的一個(gè)、數(shù)個(gè)或全部提出; 各個(gè)被請(qǐng)求的連帶責(zé)任人之間相互牽連，存在連帶關(guān)系。被 請(qǐng)求的責(zé)任人不得以未向其他責(zé)任人請(qǐng)求承擔(dān)責(zé)任而相互推 諉。而且，債權(quán)人可以向連帶責(zé)任人進(jìn)行同時(shí)或先后之請(qǐng)求， 后被請(qǐng)求的責(zé)任人不得以債權(quán)人已向其他責(zé)任人請(qǐng)求為理由 拒絕承擔(dān)責(zé)任。在這種情況下，若債權(quán)人先對(duì)責(zé)任人中一人 或數(shù)人時(shí)，后又追加其他責(zé)任人的，法院可以合并審理; 法院已對(duì)責(zé)任人中一人或數(shù)人作出確定判決時(shí)，在債權(quán)人的 權(quán)利得以實(shí)現(xiàn)前債權(quán)人仍有權(quán)對(duì)其他未被的責(zé)任人另行 ;當(dāng)對(duì)不同連帶責(zé)任人的數(shù)個(gè)判決確定后，執(zhí)行一判決 而滿足權(quán)利人的權(quán)利時(shí)，其他判決因權(quán)利人的目的達(dá)到而失 去執(zhí)行根據(jù)，應(yīng)依據(jù)民事訴訟法的規(guī)定終止執(zhí)行。第二，請(qǐng) 求權(quán)的內(nèi)容具有選擇性，權(quán)利人可自由選擇向連帶責(zé)任人請(qǐng) 求全部或部分之給付，被請(qǐng)求之責(zé)任人不得以超出自己應(yīng)該 負(fù)擔(dān)的份額為由而提出抗辯。連帶責(zé)任的對(duì)外效力涉及到對(duì) 責(zé)任人中一人所發(fā)生的事項(xiàng)對(duì)其他責(zé)任人是否發(fā)生效力的問(wèn) 題。有學(xué)者主張，"由于連帶責(zé)任是連帶責(zé)任人的各自獨(dú)立的 責(zé)任，對(duì)于連帶責(zé)任人之一所生事項(xiàng)以對(duì)其他責(zé)任人不發(fā)生 效力為原則，以發(fā)生效力為例外。" 在民法學(xué)說(shuō)上，僅對(duì)責(zé) 任人之一發(fā)生效力而不對(duì)其他責(zé)任人發(fā)生效力的事項(xiàng)，稱之 為相對(duì)效力事項(xiàng);對(duì)責(zé)任人之一發(fā)生效力，同時(shí)效力及于其 他責(zé)任人的事項(xiàng)，稱之為絕對(duì)效力事項(xiàng)。連帶責(zé)任的效力事 項(xiàng)中存在相對(duì)效力事項(xiàng)與絕對(duì)效力事項(xiàng)之分。但本文認(rèn)為， 連帶責(zé)任基于其特殊的連帶性質(zhì)，應(yīng)以發(fā)生絕對(duì)效力為原 則，輔之以發(fā)生相對(duì)效力。一般而言，下列事項(xiàng)連帶責(zé)任對(duì) 外發(fā)生絕對(duì)效力：

(1)能夠發(fā)生履行效果一起責(zé)任消滅的事項(xiàng)，包括清償 債務(wù)、提存、混同、抵銷(xiāo)等。但對(duì)于一責(zé)任人責(zé)任的免除，他 責(zé)任人債權(quán)的抵銷(xiāo)，僅就發(fā)生效力事項(xiàng)的責(zé)任人應(yīng)分擔(dān)部 分，對(duì)他責(zé)任人發(fā)生免除其責(zé)任的效力。

(2)時(shí)效的完成。對(duì)某一責(zé)任人訴訟時(shí)效的完成，就其 應(yīng)分擔(dān)的部分的責(zé)任，對(duì)他責(zé)任人亦應(yīng)發(fā)生免除責(zé)任的效 力。

(3)權(quán)利人受領(lǐng)遲延。連帶責(zé)任的任何一個(gè)責(zé)任人都有 應(yīng)當(dāng)向權(quán)利人清償全部債務(wù)，一責(zé)任人向權(quán)利人提出清償， 而權(quán)利人受領(lǐng)遲延時(shí)，對(duì)他責(zé)任人也發(fā)生權(quán)利人受領(lǐng)遲延的 效力。

此外，按照實(shí)踐通常做法，下列事項(xiàng)發(fā)生相對(duì)效力：

(1)責(zé)任人一人發(fā)生不履行債的事項(xiàng)。不履行債從廣義 上說(shuō)包括不履行、不適當(dāng)履行和遲延履行。連帶責(zé)任中，連 帶責(zé)任人一人因可歸責(zé)于自己的事由而發(fā)生履行不能、不適 當(dāng)履行時(shí)，與他責(zé)任人無(wú)關(guān)，應(yīng)由該責(zé)任人自己承擔(dān)債的不 履行的責(zé)任。

(2)責(zé)任的移轉(zhuǎn)。權(quán)利人轉(zhuǎn)讓其權(quán)利的，應(yīng)負(fù)責(zé)通知責(zé) 任人。連帶責(zé)任的權(quán)利人轉(zhuǎn)讓全部權(quán)利，而僅通知部分責(zé)任 人的，該通知對(duì)他責(zé)任人不生效力，他責(zé)任人仍得向原權(quán)利 人履行;權(quán)利人僅得對(duì)該責(zé)任人行使權(quán)利。連帶責(zé)任的一責(zé) 任人將其責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三人的，該責(zé)任轉(zhuǎn)移他責(zé)任人也不生 影響。

訴訟時(shí)效的中止、中斷或延長(zhǎng)，是發(fā)生相對(duì)效力呢?還 是發(fā)生絕對(duì)效力?在學(xué)說(shuō)上有不同的看法。一般而言，訴訟 時(shí)效的中止的法定事由有二：一是不可抗力，二是其他障礙， 比如權(quán)利人死亡，尚未確定繼承人;權(quán)利人為無(wú)民事行為能 力人或限制民事行為能力人而又無(wú)法定人;當(dāng)事人雙方 有婚姻關(guān)系;當(dāng)事人之間有法定關(guān)系。訴訟時(shí)效中斷的 法定事由包括：提訟、權(quán)利人一方提出請(qǐng)求、責(zé)任人同 意承擔(dān)責(zé)任。而訴訟時(shí)效的延長(zhǎng)，是指在訴訟時(shí)效期間屆滿 以后，權(quán)利人基于某種正當(dāng)理由，向人民法院提訟時(shí)，經(jīng) 過(guò)人民法院調(diào)查確有正當(dāng)理由而將法定時(shí)效期間予以延長(zhǎng)。 毫無(wú)疑問(wèn)，對(duì)于訴訟時(shí)效的中止，是因?yàn)闄?quán)利人由于法定事 由而不能行使權(quán)利，結(jié)果使得訴訟時(shí)效對(duì)全體連帶責(zé)任人發(fā) 生中止，即此時(shí)發(fā)生絕對(duì)效力。但如果是由于某一連帶責(zé)任 人處于不可抗力諸如戰(zhàn)爭(zhēng)、災(zāi)害等，或者權(quán)利人與某一連帶 責(zé)任人有婚姻關(guān)系或法定關(guān)系，致使權(quán)利人不能對(duì)其行 使權(quán)利，故為時(shí)效中止事由，但是否同時(shí)意味著權(quán)利人對(duì)其 他連帶責(zé)任人也發(fā)生時(shí)效中止呢?目前法學(xué)界基本沒(méi)有考慮 這個(gè)問(wèn)題。本文認(rèn)為應(yīng)該發(fā)生相對(duì)效力

（二）從連帶責(zé)任的對(duì)內(nèi)效力看，它體現(xiàn)的是各個(gè)連帶責(zé)任 人相互之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。連帶責(zé)任的對(duì)內(nèi)效力主要有如 下兩種內(nèi)涵：第 一，對(duì)于連帶責(zé)任人之一人因清償、提存、抵 銷(xiāo)、混同、免除以及訴訟時(shí)效完成而使責(zé)任部分或全部消滅 的，就發(fā)生終止效力的責(zé)任，對(duì)其他責(zé)任人發(fā)生免除其向權(quán) 利人承擔(dān)的責(zé)任。第二，在連帶責(zé)任內(nèi)部，各個(gè)責(zé)任人之間 是一種按份責(zé)任。所以，連帶責(zé)任人之一人因清償或其他行 為使他責(zé)任人免除責(zé)任的，就他責(zé)任人各自應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的份 額，有權(quán)請(qǐng)求他們一一進(jìn)行償還。這種權(quán)利被稱為求償權(quán)。對(duì) 于連帶責(zé)任人的責(zé)任份額，應(yīng)該根據(jù)法律規(guī)范來(lái)確定;法律 沒(méi)有規(guī)范的應(yīng)依連帶責(zé)任人之間的事前或事后的約定;事 前沒(méi)有約定或事后又未達(dá)成協(xié)議的，則平均分?jǐn)傇撠?zé)任份 額。

《民法通則》第87 條規(guī)定："履行了義務(wù)的人，有權(quán)要求 其他負(fù)有連帶義務(wù)的人償付他應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的份額。"連帶責(zé)任 人的這一權(quán)利即是求償權(quán)。責(zé)任人的求償權(quán)須具備如下條 件，方能成立：第一，須履行了義務(wù)。這里的履行義務(wù)，不 應(yīng)限于實(shí)際履行的行為，凡能因該債務(wù)人財(cái)產(chǎn)利益的減少而 又達(dá)到債的履行效果的行為，例如提存、抵銷(xiāo)等，均應(yīng)包括 在內(nèi);第二，須其他責(zé)任人共同被免去履行責(zé)任，即因該責(zé) 任人的履行義務(wù)，使得全體責(zé)任人的責(zé)任全部或部分消滅; 第三，須該責(zé)任人履行的義務(wù)超過(guò)其應(yīng)分擔(dān)的部分。關(guān)于履 行義務(wù)超過(guò)應(yīng)分擔(dān)部分是否為求償權(quán)成立的條件，因求償權(quán) 依據(jù)的理論不同而有不同的觀點(diǎn)。第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，求償權(quán) 的發(fā)生不是理論問(wèn)題，而是由于法律使得其他責(zé)任人為公平 負(fù)擔(dān)。第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，一責(zé)任人的履行致使其他責(zé)任人同 樣免去責(zé)任時(shí)，一面為自己責(zé)任的履行，同時(shí)也為責(zé)任人責(zé) 任的承擔(dān)，所以，對(duì)于其他責(zé)任人就其承擔(dān)那部分，應(yīng)有權(quán)求償。依據(jù)這觀點(diǎn)，不論該責(zé)任人承擔(dān)責(zé)任是否超過(guò)其應(yīng)承 擔(dān)的部分，對(duì)于其他責(zé)任人均可以按其應(yīng)承擔(dān)部分的比例，行使求償權(quán)。第三種觀點(diǎn)認(rèn)為，連帶責(zé)任的各個(gè)責(zé)任人在與 權(quán)利人的關(guān)系上，雖然負(fù)有清償全部債務(wù)的責(zé)任，但在與其 他責(zé)任人的相互關(guān)系上，僅就自己應(yīng)承擔(dān)的份額負(fù)有清償責(zé) 任。因而，一責(zé)任人履行義務(wù)超過(guò)自己份額的，對(duì)于其他責(zé) 任人的關(guān)系來(lái)說(shuō)，為承擔(dān)他人的責(zé)任，否則，只能為清償自 己的責(zé)任。這種觀點(diǎn)認(rèn)為 ，責(zé)任人履行責(zé)任超過(guò)自己應(yīng)承 擔(dān)的份額，乃是求償權(quán)發(fā)生的條件。本文同意這種意見(jiàn)。某 一責(zé)任人雖然沒(méi)有清償全部責(zé)任，但其履行超過(guò)自己應(yīng)承擔(dān) 的份額的，也有權(quán)要求其他責(zé)任人償付超過(guò)部分，不過(guò)其他 責(zé)任人每人應(yīng)償付的部分應(yīng)按其各自應(yīng)承擔(dān)的份額的比例確 定之。履行了義務(wù)的責(zé)任人對(duì)其他責(zé)任人對(duì)其他責(zé)任人的求 償權(quán)，應(yīng)分別對(duì)其他各責(zé)任人行使，此無(wú)疑問(wèn)。但若其中某 一責(zé)任人沒(méi)有償還能力，如何處理呢?有的國(guó)家規(guī)定，對(duì)某 一責(zé)任人不能償還的部分，由求償權(quán)人和其他責(zé)任人按照各 自應(yīng)承擔(dān)的份額的比例分擔(dān)。民法學(xué)稱此為求償權(quán)的擴(kuò)張。 這種處理法，比較公平合理，值得參考。連帶責(zé)任的責(zé)任人 各自應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任份額，法律由規(guī)定的，依據(jù)法律規(guī)定;法 律沒(méi)有規(guī)定的，應(yīng)依據(jù)當(dāng)事人的約定;既無(wú)法律規(guī)定，又無(wú) 約定的應(yīng)平均承擔(dān)。

七 連帶責(zé)任的確定原則

（一）法定原則

即根據(jù)法律的規(guī)定確定連帶責(zé)任的承擔(dān)。連帶責(zé)任產(chǎn)生的法律上的依據(jù)主要有：1、《民法通則》規(guī)定，這是連帶責(zé)任產(chǎn)生的基本依據(jù)。主要有：第35條合伙人對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；第52條因聯(lián)營(yíng)而承擔(dān)連帶民事責(zé)任；第66條、第67條中因授權(quán)不明、人與第三人串通、無(wú)權(quán)或利用關(guān)系進(jìn)行違法活動(dòng)而產(chǎn)生連帶責(zé)任的承擔(dān)；2、《合同法》、《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，為《擔(dān)保法》關(guān)于保證責(zé)任的祥盡規(guī)定；3、相關(guān)司法解釋的規(guī)定。如最高法院《關(guān)于貫徹執(zhí)行中華人民共和國(guó)民法通則若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第111條、第148條，《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見(jiàn)》第73條，《關(guān)于審理農(nóng)村承包合同糾紛案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第9條、第10條，《關(guān)于審理聯(lián)營(yíng)合同糾紛案件若干問(wèn)題的解答》第9條等，均有連帶責(zé)任承擔(dān)的規(guī)定。4、其他法律法規(guī)的規(guī)定。如《廣告法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定廣告虛假而承擔(dān)連帶責(zé)任等。

（二）約定原則

即根據(jù)當(dāng)事人意思自治、自愿約定而確定連帶責(zé)任的承擔(dān)。約定承擔(dān)連帶責(zé)任多見(jiàn)于擔(dān)保合同中。

（三）過(guò)錯(cuò)原則

即根據(jù)當(dāng)事人在民事活動(dòng)中的過(guò)錯(cuò)大小來(lái)確定連帶的承擔(dān)。包括兩種情況：一種依法律規(guī)定或當(dāng)事人約定，本應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任的一方當(dāng)事人由于其主觀上無(wú)過(guò)錯(cuò)，因而在一定條件下（并非所有無(wú)過(guò)錯(cuò)均不承擔(dān)連帶責(zé)任）不承擔(dān)連帶責(zé)任。比如與主合同當(dāng)事人雙方串通、騙取保證人提供

八 連帶責(zé)任與相關(guān)法律概念的關(guān)系

（一）連帶義務(wù)與連帶責(zé)任的關(guān)系。這里需要從質(zhì)、量?jī)蓚€(gè)方面來(lái)說(shuō)明：第一，從質(zhì)上而言，其實(shí)就是法律義務(wù)和法律責(zé)任的關(guān)系。國(guó)內(nèi)外法學(xué)界曾經(jīng)在法律責(zé)任與法律義務(wù) 的關(guān)系問(wèn)題上存在兩種截然不同的觀點(diǎn)，一是認(rèn)為法律責(zé) 任就是法律義務(wù)，一是認(rèn)為法律責(zé)任應(yīng)當(dāng)與法律義務(wù)區(qū)分 開(kāi)來(lái)。兩種觀點(diǎn)似乎都有道理。之所以會(huì)形成這樣的對(duì)立 觀點(diǎn)，是由于法律責(zé)任與法律義務(wù)存在密切的聯(lián)系。事實(shí) 上，法律責(zé)任是以法律義務(wù)的存在為前提或前因的。關(guān)于 這一點(diǎn)分析法學(xué)派的代表人物都曾作過(guò)論述，如凱爾森與 哈特都曾論述過(guò)法律責(zé)任的概念是一個(gè)與法律義務(wù)相關(guān)連 的概念。在不同層次上法律責(zé)任的語(yǔ)義是不同的，因而，法 律責(zé)任的性質(zhì)的理解也就出現(xiàn)分歧。大致上有四種，即處 罰論、后果論、責(zé)任論和義務(wù)論。它們均有合理之處，都揭 示了法律責(zé)任的某些特征，但都不夠全面。除處罰論之外， 其它三種定義均可以用作法律責(zé)任的中心指稱范疇。但考 察這三種定義，仍然能夠發(fā)現(xiàn)它們的不足之處。四種理論 都沒(méi)有揭示為什么產(chǎn)生這種"不利后果"之原因，即沒(méi)有強(qiáng)調(diào)該后果產(chǎn)生或存在的前提──責(zé)任關(guān)系。本文將法律責(zé)任的定義初步歸納為：因破壞法律上的義務(wù)關(guān)系即違反法律義務(wù)而產(chǎn)生的法律上的不利后果。"義務(wù)關(guān)系"表示法律 責(zé)任的第一層意義，實(shí)際上就是法律關(guān)系。"不利后果"則 是法律責(zé)任方式。第二，從量上而言，法律規(guī)定或當(dāng)事人約 定的連帶義務(wù)與違反連帶義務(wù)所應(yīng)承擔(dān)的連帶責(zé)任并不一 定相等。連帶義務(wù)所考慮的是當(dāng)事人自己事先的評(píng)價(jià)，而 且比較客觀明確，具有事先性和客觀實(shí)在性;而連帶責(zé)任 是司法機(jī)關(guān)對(duì)違反連帶義務(wù)者的裁判，法官在確定連帶責(zé)任時(shí)，不僅要考慮當(dāng)事人的所應(yīng)履行的連帶義務(wù)，還應(yīng)考 慮當(dāng)事人的經(jīng)濟(jì)狀況，根據(jù)特定的當(dāng)事人、特定的條件作 出公平合理的判決。它體現(xiàn)著法官的綜合評(píng)價(jià)和自由裁量， 具有事后性和主客觀綜合考量性。

（二）連帶責(zé)任與連帶之債的關(guān)系。二者并不是一對(duì)相對(duì)應(yīng) 的概念。"所謂連帶之債，即多數(shù)債權(quán)人中之各債權(quán)人，得單 獨(dú)請(qǐng)求全部之給付，或多數(shù)債務(wù)人中之各債務(wù)人，有清償全 部給付之義務(wù)之債之關(guān)系也。" 它包括連帶債務(wù)與連帶債權(quán) 兩個(gè)方面。連帶債務(wù)是連帶責(zé)任產(chǎn)生的原因之一，二者才是 兩個(gè)對(duì)應(yīng)的概念，責(zé)任是以債務(wù)為前提的，存在著債務(wù)才有 可能發(fā)生責(zé)任問(wèn)題。因此，連帶責(zé)任的產(chǎn)生是以連帶債務(wù)為 其前提而存在的。連帶債務(wù)沒(méi)有得到履行，便產(chǎn)生連帶責(zé)任。 違反連帶債務(wù)的后果是承擔(dān)連帶責(zé)任，而違反連帶債權(quán)，其 后果分為兩種情況：第一，如果當(dāng)事人一方為連帶債權(quán)人，相對(duì)方為一個(gè)債務(wù)人或者數(shù)個(gè)按份債務(wù)人，則導(dǎo)致的是簡(jiǎn)單的 民商事責(zé)任，因?yàn)槌袚?dān)責(zé)任方就是這個(gè)債務(wù)人或者按份債務(wù) 人，責(zé)任劃分得已經(jīng)非常明確，其與一般民商事責(zé)任的承擔(dān) 除了接受履行方的一點(diǎn)差別外，不無(wú)二致。這種情況在現(xiàn)實(shí) 中的產(chǎn)生糾紛也很少。 第二，如果當(dāng)事人一方為連帶債權(quán)人，相對(duì)方為連帶債務(wù)人，才可能導(dǎo)致連帶責(zé)任的承擔(dān)。故 連帶債權(quán)的存在與否，對(duì)連帶責(zé)任的界定和承擔(dān)沒(méi)有影響。 真正對(duì)連帶責(zé)任有作用的是連帶債務(wù)的存在。一般而言，債 權(quán)人和債務(wù)人這一對(duì)概念，享有權(quán)利的是債權(quán)人，履行義務(wù) 的是債務(wù)人，債務(wù)人不履行義務(wù)，債權(quán)人可訴請(qǐng)法院或仲裁 機(jī)構(gòu)使其承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。連帶債權(quán)與連帶債務(wù)雖然處于連 帶之債的屋檐下，但連帶債權(quán)人與連帶債務(wù)人不像債權(quán)人和 債務(wù)人之間的關(guān)系，二者沒(méi)有直接的關(guān)系。換言之，連帶債務(wù)人的不履行，享有債權(quán)和訴權(quán)的不一定是連帶債權(quán)人;連帶債權(quán)人行使的對(duì)象也不一定是連帶債務(wù)人。故連帶債權(quán)與 連帶債務(wù)并不是一對(duì)相對(duì)應(yīng)的概念。

（三）連帶責(zé)任與補(bǔ)充責(zé)任的關(guān)系。二者均屬于共同責(zé)任的 范疇，"根據(jù)各責(zé)任 人之間的共同關(guān)系，可將共同責(zé)任分為按 份責(zé)任、連帶責(zé)任和補(bǔ)充責(zé)任。" 按份責(zé)任是一種單獨(dú)責(zé)任， 與連帶責(zé)任比較好區(qū)分，而容易混淆的是連帶責(zé)任與補(bǔ)充責(zé) 任，例如有的學(xué)者將連帶責(zé)任分為一般的連帶責(zé)任和補(bǔ)充性 的連帶責(zé)任， 有的學(xué)者將多數(shù)主體責(zé)任(即共同責(zé)任)分為按份責(zé)任和連帶責(zé)任。 補(bǔ)充責(zé)任是指在責(zé)任人的財(cái)產(chǎn)不 足以承擔(dān)其應(yīng)負(fù)的責(zé)任時(shí)，由相關(guān)的人對(duì)其不足部分予以補(bǔ) 充的責(zé)任。從目前法律規(guī)范來(lái)看，補(bǔ)充責(zé)任主要包括四種情 況：一般保證人對(duì)主債務(wù)人的責(zé)任;上下級(jí)關(guān)系中的上級(jí)責(zé) 任;運(yùn)輸者、倉(cāng)儲(chǔ)者對(duì)生產(chǎn)者、銷(xiāo)售者承擔(dān)產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任后 的責(zé)任;法人對(duì)相對(duì)獨(dú)立的法人分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任。連帶責(zé)任 和補(bǔ)充責(zé)任的區(qū)別在于：第一，二者的責(zé)任人地位不一樣，連 帶責(zé)任中各債務(wù)人的地位是平等的、同一位階的，而補(bǔ)充責(zé) 任中責(zé)任人相對(duì)于主債務(wù)人來(lái)說(shuō)是次要的、第二位的。第二， 二者的承擔(dān)責(zé)任的時(shí)間、順序不同，前者責(zé)任人承擔(dān)責(zé)任的 時(shí)間上沒(méi)有差別，沒(méi)有先后順序;后者責(zé)任人承擔(dān)責(zé)任時(shí)首 先要由主債務(wù)人承擔(dān)，然后才能由補(bǔ)充責(zé)任人承擔(dān)。第三，二 者對(duì)權(quán)利人承擔(dān)責(zé)任的份額不同，前者責(zé)任人一般都是全額 承擔(dān);后者責(zé)任人承擔(dān)的只是主債務(wù)人履行不足部分的責(zé) 任。

（四）連帶責(zé)任與不真正連帶責(zé)任的關(guān)系。不真正連帶債務(wù) 是指多數(shù)債務(wù)人就基于不同發(fā)生原因而偶然產(chǎn)生的同一內(nèi)容 的給付，各負(fù)全部履行之義務(wù)，并因債務(wù)人之一的履行而使 全體債務(wù)均歸消滅的債務(wù)。 違反不真正連帶債務(wù)即應(yīng)承擔(dān) 不真正連帶責(zé)任。各國(guó)立法對(duì)此雖無(wú)明文規(guī)定，但判例學(xué)說(shuō) 均承認(rèn)此項(xiàng)制度。例如保險(xiǎn)人與侵犯被保險(xiǎn)人權(quán)利的第三人 之間的不真正連帶責(zé)任。不真正連帶責(zé)任和連帶責(zé)任都是屬 于多數(shù)人責(zé)任，且都因責(zé)任人之一的履行而使全部責(zé)任的消 滅。二者區(qū)別在于：第一，責(zé)任的基礎(chǔ)不同，連帶責(zé)任基于 單一的請(qǐng)求權(quán)，只是責(zé)任承擔(dān)的方式具有選擇性;不真正連 帶責(zé)任則屬于廣義的請(qǐng)求權(quán)競(jìng)合的一種，權(quán)利人享有數(shù)項(xiàng)請(qǐng) 求權(quán)。第二，責(zé)任的產(chǎn)生原因不同，前者產(chǎn)生于當(dāng)事人約定 或法律規(guī)定;后者產(chǎn)生于特定的情況，屬于偶然巧合。第三， 責(zé)任人的內(nèi)部分擔(dān)關(guān)系不同，前者對(duì)外是連帶承擔(dān)，但之后 在各責(zé)任人內(nèi)部還劃分責(zé)任份額，存在內(nèi)部追償權(quán);后者沒(méi) 有內(nèi)部分擔(dān)關(guān)系，屬于終局責(zé)任。

九、處理連帶責(zé)任應(yīng)注意的幾個(gè)問(wèn)題

(一)正確確定承擔(dān)連帶責(zé)任的當(dāng)事人的訴訟地位

凡是承擔(dān)連帶責(zé)任的當(dāng)事人，在訴訟中一定是共同被告，這是由承擔(dān)連帶責(zé)任的當(dāng)事人共同對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任的特點(diǎn)所決定。對(duì)于有些判決判令第三人承擔(dān)連帶責(zé)任的情況，若不是訴訟主體確定有誤，便是實(shí)體處理不當(dāng)。

(二)處理連帶責(zé)任應(yīng)區(qū)分不同情況、作出不同判決

對(duì)于因保證而承擔(dān)連帶責(zé)任的案件，應(yīng)先查明是一般保證還是連帶責(zé)任保證，只能判決連帶責(zé)任的保證人承擔(dān)連帶責(zé)任，同時(shí)，對(duì)保證范圍也應(yīng)予以明確。對(duì)于合伙(合伙型聯(lián)營(yíng))中的連帶責(zé)任，由于當(dāng)事人各方一般是按照出資比例或協(xié)議約定共同享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)，那么，判決中應(yīng)按連帶責(zé)任人的出資比例或約定明確他們各自應(yīng)承擔(dān)的份額，

對(duì)于因共同行為，如、共同侵權(quán)等而產(chǎn)生的連帶責(zé)任，連帶責(zé)任人各自責(zé)任的大小，應(yīng)承擔(dān)的份額有待確定。審理此類(lèi)案件，可先要求各連帶責(zé)任人就責(zé)任的承擔(dān)進(jìn)行協(xié)商，協(xié)商不成的，則在查明事實(shí)的基礎(chǔ)上，分清責(zé)任大小，逕行判決各連帶責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)的債務(wù)份額。應(yīng)當(dāng)指出，以上判決均應(yīng)同時(shí)判令各連帶責(zé)任人承擔(dān)連帶責(zé)任。

(三)注意區(qū)分連帶責(zé)任與補(bǔ)充責(zé)任

連帶責(zé)任是債務(wù)人不分主次，直接對(duì)整個(gè)債務(wù)無(wú)條件承擔(dān)責(zé)任，補(bǔ)充責(zé)任則是責(zé)任人以其他人(主要是主債務(wù)人)不履行或不完全履行義務(wù)為前提，在第二順序中承擔(dān)責(zé)任。如果原告兩個(gè)以上連帶責(zé)任人，人民法院應(yīng)判令各被告共同對(duì)原告連帶地承擔(dān)責(zé)任，不能在判決中確定履行義務(wù)的先后。對(duì)于補(bǔ)充責(zé)任，則應(yīng)確定為第二順序，其履行應(yīng)以前一順序的不履行或不完全履行為條件。

(四)追償權(quán)的實(shí)現(xiàn)應(yīng)非訴化

連帶責(zé)任人中代為清償或清償超出其應(yīng)負(fù)債務(wù)時(shí)，在其向其他未盡清償責(zé)任的連帶義務(wù)人追償時(shí)，對(duì)方不償還的，該責(zé)任人可依原判決，以債權(quán)人身份，以及代為清償?shù)挠嘘P(guān)憑證直接向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行，人民法院應(yīng)據(jù)此做出裁定并對(duì)其他未盡清償責(zé)任者強(qiáng)制執(zhí)行，以實(shí)現(xiàn)該責(zé)任人的追償權(quán)。

十 我國(guó)現(xiàn)行民事部門(mén)法關(guān)于連帶責(zé)任立法存在的問(wèn)題

連帶責(zé)任在現(xiàn)實(shí)中意義重大，尤其在經(jīng)濟(jì)生活領(lǐng)域，密切關(guān)涉市民社會(huì)的諸多方面。當(dāng)今，其所獨(dú)具魅力的維護(hù)交易安全與社會(huì)秩序的功能屬性，充分活躍于社會(huì)領(lǐng)域各個(gè)方面，歷經(jīng)數(shù)千年之后，撣去歷史的風(fēng)塵，面貌煥然一新。但是，連帶責(zé)任制度并不十分完善，從目前我國(guó)立法規(guī)定，存在如下問(wèn)題：

第一，我國(guó)對(duì)連帶責(zé)任的規(guī)定較為零亂、分散，缺少原則性的規(guī)定，沒(méi)有基礎(chǔ)系統(tǒng)理論的指導(dǎo)。因此需要從一般理論上加以進(jìn)一步的探討和完善。具體而言：1、連帶責(zé)任概念不清晰，沒(méi)有區(qū)分清楚義務(wù)和責(zé)任、補(bǔ)充責(zé)任和連帶責(zé)任、連帶責(zé)任和不真正連帶責(zé)任的區(qū)別和聯(lián)系; 2、連帶責(zé)任的構(gòu)成要件不夠明確，人們對(duì)于在何種情況下應(yīng)該確認(rèn)或不應(yīng)確認(rèn)連帶責(zé)任缺乏明確的依據(jù)，沒(méi)有統(tǒng)一的規(guī)則基礎(chǔ)。3、對(duì)于連帶責(zé)任的特點(diǎn)和效力也存在一些認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)，有待于深入的挖掘和研究。

第二，從現(xiàn)實(shí)生活看，目前法律法規(guī)關(guān)于連帶責(zé)任的規(guī)定散布于幾乎社會(huì)各個(gè)領(lǐng)域，但立法上對(duì)于是否應(yīng)該規(guī)定連帶責(zé)任制度，應(yīng)該規(guī)定到何種程度，這在理論上都看起來(lái)無(wú)所適從，卻又實(shí)際上信手拈來(lái)，欠缺邏輯性和統(tǒng)一性;在效果上也很難體現(xiàn)連帶責(zé)任的安全和秩序的制度價(jià)值，甚至適得其反。而且連帶責(zé)任不再僅僅局限于民法典的債編，對(duì)各種民事主體施以抽象地統(tǒng)一調(diào)整，而是迎合現(xiàn)代民法對(duì)具體人格特殊規(guī)定的趨勢(shì)，加強(qiáng)了對(duì)各種特殊主體的責(zé)任，規(guī)定了他們的連帶責(zé)任，諸如公司發(fā)起人、股東、經(jīng)營(yíng)者、生產(chǎn) 者、承包商等等。這些特殊主體主要是社會(huì)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)者，容易影響市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)安全、秩序，因此需要通過(guò)對(duì)他們規(guī)定連帶責(zé)任，適當(dāng)加重其責(zé)任，以使其重視經(jīng)濟(jì)安全和市場(chǎng)秩序，關(guān)懷經(jīng)濟(jì)弱者，從而實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平正義，但由此導(dǎo)致的一個(gè)問(wèn)題就是，立法應(yīng)該根據(jù)什么樣的調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)來(lái)規(guī)定哪些屬于應(yīng)當(dāng)施以連帶責(zé)任的主體，應(yīng)該確立什么樣的調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)來(lái)規(guī)范連帶責(zé)任具體類(lèi)型的立法。從目前立法情況看，對(duì)各種連帶責(zé)任的具體類(lèi)型，立法比較雜亂，沒(méi)有區(qū)分社會(huì)各類(lèi)主體，包括經(jīng)濟(jì)強(qiáng)者和經(jīng)濟(jì)弱者、民事主體和商事主體的區(qū)分。

十一 立法修律建議

就我國(guó)民法部門(mén)法中關(guān)于連帶責(zé)任制度的問(wèn)題現(xiàn)狀，現(xiàn)提出立法修律建議如下:

第一，我國(guó)民法部門(mén)法應(yīng)在《民法通則》中明確規(guī)定連帶責(zé)任的相關(guān)概念、構(gòu)成要件、類(lèi)型、效力、確定原則等方面的系統(tǒng)理論，以期對(duì)各特別法連帶責(zé)任所需之處予以原則指導(dǎo)，彌補(bǔ)各特別法的不足之處。

第二，我國(guó)民法部門(mén)法應(yīng)當(dāng)根據(jù)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要在特別法中對(duì)具體各類(lèi)連帶責(zé)任主體的具體調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)作出詳細(xì)規(guī)定，便于指導(dǎo)人們的日常行為和司法實(shí)踐活動(dòng)。

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