開篇：寫作不僅是一種記錄，更是一種創(chuàng)造，它讓我們能夠捕捉那些稍縱即逝的靈感，將它們永久地定格在紙上。下面是小編精心整理的12篇預先核名申請書，希望這些內(nèi)容能成為您創(chuàng)作過程中的良師益友，陪伴您不斷探索和進步。

第1篇

1、先核名。到工商局領(lǐng)取“企業(yè)(字號)名稱預先核準申請表”，填寫公司名稱，由工商局上網(wǎng)檢索是否有重名。如無重名，就可以使用這個名稱，核發(fā)一張“企業(yè)(字號)名稱預先核準通知書”；

2、租房。租房后要簽訂租房合同，并讓房東提供房產(chǎn)證的復印件；

3、編寫“公司章程”；

4、到工商局現(xiàn)場辦理營業(yè)執(zhí)照；

5、刻章。憑營業(yè)執(zhí)照法人身份證到專業(yè)刻章店，刻印公章、財務章；

6、辦理企業(yè)組織機構(gòu)代碼證；

7、辦理稅務登記證；

8、去銀行開立公司驗資戶；

9、把驗資戶轉(zhuǎn)成基本戶。

第2篇

第一條為了規(guī)范企業(yè)登記行為，提高登記效率，根據(jù)《行政許可法》及有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條企業(yè)的設(shè)立登記、變更登記、注銷登記及企業(yè)名稱預先核準適用本規(guī)定。

第三條企業(yè)登記機關(guān)依法對申請材料是否齊全、是否符合法定形式進行審查。根據(jù)法定條件和程序，需要對申請材料的實質(zhì)內(nèi)容進行核實的，依法進行核實。

第四條企業(yè)登記機關(guān)應當設(shè)立企業(yè)登記場所，統(tǒng)一辦理企業(yè)登記事宜。

有條件的企業(yè)登記機關(guān)應當建立企業(yè)登記網(wǎng)站，受理企業(yè)登記申請，方便申請人下載申請書格式文本、提交申請材料、查詢企業(yè)登記辦理情況和企業(yè)登記管理規(guī)定等。

第五條企業(yè)登記機關(guān)工作人員在職責范圍內(nèi)，對企業(yè)登記申請進行審查，代表企業(yè)登記機關(guān)作出是否受理、登記的決定。

第二章登記申請

第六條申請企業(yè)登記，申請人或者其委托的人可以采取以下方式提交申請：

（一）直接到企業(yè)登記場所；

（二）郵寄、傳真、電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件等。

通過傳真、電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件等方式提交申請的，應當提供申請人或者其人的聯(lián)絡(luò)方式及通訊地址。對企業(yè)登記機關(guān)予以受理的申請，申請人應當自收到《受理通知書》之日起十五日內(nèi)，提交與傳真、電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件內(nèi)容一致并符合法定形式的申請材料原件。

第七條申請人應當按照國家工商行政管理總局制定的申請書格式文本提交申請，并按照企業(yè)登記法律、行政法規(guī)和國家工商行政管理總局規(guī)章的規(guī)定提交有關(guān)材料。

涉及法律、行政法規(guī)和國務院的決定確定的企業(yè)登記前置許可項目的，申請人應當提交法定形式的許可證件或者批準文件。

第八條申請人應當如實向企業(yè)登記機關(guān)提交有關(guān)材料和反映真實情況，并對其申請材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責。

第三章審查、受理和決定

第九條登記機關(guān)收到登記申請后，應當對申請材料是否齊全、是否符合法定形式進行審查。

申請材料齊全是指國家工商行政管理總局依照企業(yè)登記法律、行政法規(guī)和規(guī)章公布的要求申請人提交的全部材料。

申請材料符合法定形式是指申請材料符合法定時限、記載事項符合法定要求、文書格式符合規(guī)范。

第十條經(jīng)對申請人提交的登記申請審查，企業(yè)登記機關(guān)應當根據(jù)下列情況分別作出是否受理的決定：

（一）申請材料齊全、符合法定形式的，應當決定予以受理。

（二）申請材料齊全并符合法定形式，但申請材料需要核實的，應當決定予以受理，同時書面告知申請人需要核實的事項，理由及時間。

（三）申請材料存在可以當場更正的錯誤的，應當允許有權(quán)更正人當場予以更正，由更正人在更正處簽名或者蓋章、注明更正日期；經(jīng)確認申請材料齊全，符合法定形式的，應當決定予以受理。

（四）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應當當場或者在五日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容。告知時，將申請材料退回申請人并決定不予受理。屬于五日內(nèi)告知的，應當收取材料并出具收到材料憑據(jù)。

（五）不屬于企業(yè)登記范疇或者不屬于本機關(guān)登記管轄范圍的事項，應當即時決定不予受理，并告知申請人向有關(guān)行政機關(guān)申請。

通過郵寄、傳真、電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件等方式提交申請的，應當自收到申請之日起五日內(nèi)作出是否受理的決定。

本規(guī)定所稱有權(quán)更正人，是指申請人或者經(jīng)申請人明確授權(quán)，可以對申請材料相關(guān)事項及文字內(nèi)容加以更改的經(jīng)辦人員。

第十一條企業(yè)登記機關(guān)認為需要對申請材料的實質(zhì)內(nèi)容進行核實的，應當派兩名以上工作人員，對申請材料予以核實。經(jīng)核實后，提交“申請材料核實情況報告書”，根據(jù)核實情況作出是否準予登記的決定。

第十二條企業(yè)登記機關(guān)對決定受理的登記申請，應當分別情況在規(guī)定的期限內(nèi)作出是否準予登記的決定：

（一）申請人或者其委托的人到企業(yè)登記場所提交申請予以受理的，應當當場作出準予登記的決定。

（二）通過郵寄的方式提交申請予以受理的，應當自受理之日起十五日內(nèi)作出準予登記的決定。

（三）通過傳真、電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件等方式提交申請的，申請人或者其委托的人到企業(yè)登記場所提交申請材料原件的，應當當場作出準予登記的決定；通過郵寄方式提交申請材料原件的，應當自收到申請材料原件之日起十五日內(nèi)作出準予登記的決定；申請人提交的申請材料原件與所受理的申請材料不一致的，應當作出不予登記的決定；將申請材料原件作為新申請的，應當根據(jù)第九條、第十條、第十一條、第十二條的規(guī)定辦理。企業(yè)登記機關(guān)自發(fā)出《受理通知書》之日起六十日內(nèi)，未收到申請材料原件的，應當作出不予登記的決定。

需要對申請材料核實的，應當自受理之日起十五日內(nèi)作出是否準予登記的決定。

第十三條依法應當先經(jīng)下級企業(yè)登記機關(guān)審查后報上級登記機關(guān)決定的企業(yè)登記申請，下級企業(yè)登記機關(guān)應當自受理之日起十五日內(nèi)提出審查意見。

第十四條地方人民政府規(guī)定由企業(yè)登記機關(guān)統(tǒng)一受理，并轉(zhuǎn)告相關(guān)部門實行互聯(lián)審批的，審批程序及期限按照地方人民政府規(guī)定執(zhí)行。

第十五條除本規(guī)定第十二條第（一）項作出準予登記決定的外，企業(yè)登記機關(guān)決定予以受理的，應當出具《受理通知書》；決定不予受理的，應當出具《不予受理通知書》，并注明不予受理的理由。

第十六條企業(yè)登記機關(guān)作出準予企業(yè)名稱預先核準的，應當出具《企業(yè)名稱預先核準通知書》；作出準予企業(yè)設(shè)立登記的，應當出具《準予設(shè)立登記通知書》，告知申請人自決定之日起十日內(nèi)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照；作出準予企業(yè)變更登記的，應當出具《準予變更登記通知書》，告知申請人自決定之日起十日內(nèi)，換發(fā)營業(yè)執(zhí)照；作出準予企業(yè)注銷登記的，應當出具《準予注銷登記通知書》，收繳營業(yè)執(zhí)照。

企業(yè)登記機關(guān)作出不予登記決定的，應當出具《登記駁回通知書》，注明不予登記的理由，并告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第四章撤銷和吊銷的注銷登記

第十七條有下列情形之一的，企業(yè)登記機關(guān)或者其上級機關(guān)根據(jù)利害關(guān)系人的請求或者依據(jù)職權(quán)，可以撤銷登記：

（一）、作出準予登記決定的；

（二）超越法定職權(quán)作出準予登記決定的；

（三）對不具備申請資格或者不符合法定條件的申請人作出準予登記決定的；

（四）依法可以撤銷作出準予登記決定的其他情形。

被許可人以欺騙、賄賂等不正當手段取得登記的，應當予以撤銷。

依照前兩款規(guī)定撤銷登記，可能對公共利益造成重大損害的，不予撤銷，應當責令改正或者予以糾正。

第十八條企業(yè)被依法撤銷設(shè)立登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應當停止經(jīng)營活動，依法組織清算。自清算結(jié)束之日起三十日內(nèi)，由清算組織依法申請注銷登記。

第十九條被依法撤銷設(shè)立登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)，其設(shè)立的非法人分支機構(gòu)應當停止經(jīng)營活動，依法辦理注銷登記；其投資設(shè)立的相關(guān)企業(yè)應當依法辦理變更登記或者注銷登記。

第五章登記公示、公開

第二十條企業(yè)登記機關(guān)應當在企業(yè)登記場所公示以下內(nèi)容：

（一）登記事項；

（二）登記依據(jù)；

（三）登記條件；

（四）登記程序及期限；

（五）提交申請材料目錄；

（六）登記收費標準及依據(jù)；

（七）申請書格式示范文本。

應申請人的要求，企業(yè)登記機關(guān)應當就前款公示內(nèi)容，予以說明、解釋。

第二十一條企業(yè)登記機關(guān)應當建立企業(yè)登記簿，供社會查閱。

企業(yè)登記材料涉及國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的，企業(yè)登記機關(guān)不得對外公開。

第六章附則

第二十二條本規(guī)定所稱企業(yè)包括各類企業(yè)及其分支機構(gòu)。

第3篇

第一條為鼓勵外國公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織或個人（以下簡稱外國投資者）來華從事創(chuàng)業(yè)投資，建立和完善中國的創(chuàng)業(yè)投資機制，根據(jù)《中華人民共和國中外合作經(jīng)營企業(yè)法》、《中華人民共和國中外合資經(jīng)營企業(yè)法》、《中華人民共和國外資企業(yè)法》、《公司法》及其他相關(guān)的法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（以下簡稱創(chuàng)投企業(yè)）是指外國投資者或外國投資者與根據(jù)中國法律注冊成立的公司、企業(yè)或其他經(jīng)濟組織（以下簡稱中國投資者），根據(jù)本規(guī)定在中國境內(nèi)設(shè)立的以創(chuàng)業(yè)投資為經(jīng)營活動的外商投資企業(yè)。

第三條本規(guī)定所稱創(chuàng)業(yè)投資是指主要向未上市高新技術(shù)企業(yè)（以下簡稱所投資企業(yè)）進行股權(quán)投資，并為之提供創(chuàng)業(yè)管理服務，以期獲取資本增值收益的投資方式。

第四條創(chuàng)投企業(yè)可以采取非法人制組織形式，也可以采取公司制組織形式。

采取非法人制組織形式的創(chuàng)投企業(yè)（以下簡稱非法人制創(chuàng)投企業(yè)）的投資者對創(chuàng)投企業(yè)的債務承擔連帶責任。非法人制創(chuàng)投企業(yè)的投資者也可以在創(chuàng)投企業(yè)合同中約定在非法人制創(chuàng)投企業(yè)資產(chǎn)不足以清償該債務時由第七條所述的必備投資者承擔連帶責任，其他投資者以其認繳的出資額為限承擔責任。

采用公司制組織形式的創(chuàng)投企業(yè)（以下簡稱公司制創(chuàng)投企業(yè)）的投資者以其各自認繳的出資額為限對創(chuàng)投企業(yè)承擔責任。

第五條創(chuàng)投企業(yè)應遵守中國有關(guān)法律法規(guī)，符合外商投資產(chǎn)業(yè)政策，不得損害中國的社會公共利益。創(chuàng)投企業(yè)在中國境內(nèi)的正當經(jīng)營活動及合法權(quán)益受中國法律的保護。

第二章設(shè)立與登記

第六條設(shè)立創(chuàng)投企業(yè)應具備下列條件：

（一）投資者人數(shù)在2人以上50以下；且應至少擁有一個第七條所述的必備投資者；（二）非法人制創(chuàng)投企業(yè)投資者認繳出資總額的最低限額為1000萬美元；公司制創(chuàng)投企業(yè)投資者認繳資本總額的最低限額為500萬美元。除第七條所述必備投資者外，其他每個投資者的最低認繳出資額不得低于100萬美元。外國投資者以可自由兌換的貨幣出資，中國投資者以人民幣出資；

（三）有明確的組織形式；

（四）有明確合法的投資方向；

（五）除了將本企業(yè)經(jīng)營活動授予一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司進行管理的情形外，創(chuàng)投企業(yè)應有三名以上具備創(chuàng)業(yè)投資從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人員；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第七條必備投資者應當具備下列條件：

（一）以創(chuàng)業(yè)投資為主營業(yè)務；

（二）在申請前三年其管理的資本累計不低于1億美元，且其中至少5000萬美元已經(jīng)用于進行創(chuàng)業(yè)投資。在必備投資者為中國投資者的情形下，本款業(yè)績要求為：在申請前三年其管理的資本累計不低于1億元人民幣，且其中至少5000萬元人民幣已經(jīng)用于進行創(chuàng)業(yè)投資）；

（三）擁有3名以上具有3年以上創(chuàng)業(yè)投資從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)管理人員；

（四）如果某一投資者的關(guān)聯(lián)實體滿足上述條件，則該投資者可以申請成為必備投資者。本款所稱關(guān)聯(lián)實體是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控于某一實體的另一實體。本款所稱控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權(quán)；

（五）必備投資者及其上述關(guān)聯(lián)實體均應未被所在國司法機關(guān)和其他相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)禁止從事創(chuàng)業(yè)投資或投資咨詢業(yè)務或以欺詐等原因進行處罰；

（六）非法人制創(chuàng)投企業(yè)的必備投資者，對創(chuàng)投企業(yè)的認繳出資及實際出資分別不低于投資者認繳出資總額及實際出資總額的1%，且應對創(chuàng)投企業(yè)的債務承擔連帶責任；公司制創(chuàng)投企業(yè)的必備投資者，對創(chuàng)投企業(yè)的認繳出資及實際出資分別不低于投資者認繳出資總額及實際出資總額的30%。

第八條設(shè)立創(chuàng)投企業(yè)按以下程序辦理：

（一）投資者須向擬設(shè)立創(chuàng)投企業(yè)所在地省級外經(jīng)貿(mào)主管部門報送設(shè)立申請書及有關(guān)文件。

（二）省級外經(jīng)貿(mào)主管部門應在收到全部上報材料后15天內(nèi)完成初審并上報對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部（以下簡稱審批機構(gòu)）。

（三）審批機構(gòu)在收到全部上報材料之日起45天內(nèi)，經(jīng)商科學技術(shù)部同意后，做出批準或不批準的書面決定。予以批準的，發(fā)給《外商投資企業(yè)批準證書》。

（四）獲得批準設(shè)立的創(chuàng)投企業(yè)應自收到審批機構(gòu)頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》之日起一個月內(nèi)，持此證書向國家工商行政管理部門或所在地具有外商投資企業(yè)登記管理權(quán)的省級工商行政管理部門（以下簡稱登記機關(guān)）申請辦理注冊登記手續(xù)。

第九條申請設(shè)立創(chuàng)投企業(yè)應當向?qū)徟鷻C構(gòu)報送以下文件：

（一）必備投資者簽署的設(shè)立申請書；

（二）投資各方簽署的創(chuàng)投企業(yè)合同及章程；

（三）必備投資者書面聲明（聲明內(nèi)容包括：投資者符合第七條規(guī)定的資格條件；所有提供的材料真實性；投資者將嚴格遵循本規(guī)定及中國其他有關(guān)法律法規(guī)的要求）；

（四）律師事務所出具的對必備投資者合法存在及其上述聲明已獲得有效授權(quán)和簽署的法律意見書；

（五）必備投資者的創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務說明、申請前三年其管理資本的說明、其已投資資本的說明，及其擁有的創(chuàng)業(yè)投資專業(yè)管理人員簡歷；

（六）投資者的注冊登記證明（復印件）、法定代表人證明（復印件）；

（七）名稱登記機關(guān)出具的創(chuàng)投企業(yè)名稱預先核準通知書；

（八）如果必備投資者的資格條件是依據(jù)第七條第（四）款的規(guī)定，則還應報送其符合條件的關(guān)聯(lián)實體的相關(guān)材料；

（九）審批機構(gòu)要求的其他與申請設(shè)立有關(guān)的文件。

第十條創(chuàng)投企業(yè)應當在名稱中加注創(chuàng)業(yè)投資字樣。除創(chuàng)投企業(yè)外，其他外商投資企業(yè)不得在名稱中使用創(chuàng)業(yè)投資字樣。

第十一條申請設(shè)立創(chuàng)投企業(yè)應當向登記機關(guān)報送下列文件,并對其真實性、有效性負責：

（一）創(chuàng)投企業(yè)董事長或聯(lián)合管理委員會負責人簽署的設(shè)立登記申請書；

（二）合同、章程以及審批機構(gòu)的批準文件和批準證書；

（三）投資者的合法開業(yè)證明或身份證明；

（四）投資者的資信證明；

（五）法定代表人的任職文件、身份證明和企業(yè)董事、經(jīng)理等人員的備案文件；

（六）企業(yè)名稱預先核準通知書；

（七）企業(yè)住所或營業(yè)場所證明。

申請設(shè)立非法人制創(chuàng)投企業(yè)，還應當提交境外必備投資者的章程或合伙協(xié)議。企業(yè)投資者中含本規(guī)定第七條第四款規(guī)定的投資者的，還應當提交關(guān)聯(lián)實體為其出具的承擔出資連帶責任的擔保函。

以上文件應使用中文。使用外文的，應提供規(guī)范的中文譯本。

創(chuàng)投企業(yè)登記事項變更應依法向原登記機關(guān)申請辦理變更登記。

第十二條經(jīng)登記機關(guān)核準的公司制創(chuàng)投企業(yè)，領(lǐng)取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》；經(jīng)登記機關(guān)核準的非法人制創(chuàng)投企業(yè)，領(lǐng)取《營業(yè)執(zhí)照》。

《營業(yè)執(zhí)照》應載明非法人制創(chuàng)投企業(yè)投資者認繳的出資總額和必備投資者名稱。

第三章出資及相關(guān)變更

第十三條非法人制創(chuàng)投企業(yè)的投資者的出資及相關(guān)變更應符合如下規(guī)定：

（一）投資者可以根據(jù)創(chuàng)業(yè)投資進度分期向創(chuàng)投企業(yè)注入認繳出資，最長不得超過5年。各期投入資本額由創(chuàng)投企業(yè)根據(jù)創(chuàng)投企業(yè)合同及其與所投資企業(yè)簽定的協(xié)議自主制定。投資者應在創(chuàng)投企業(yè)合同中約定投資者不如期出資的責任和相關(guān)措施；

（二）投資者在創(chuàng)投企業(yè)存續(xù)期內(nèi)一般不得減少其認繳出資額。如果占出資額超過50%的投資者和必備投資者同意且創(chuàng)投企業(yè)不違反最低1000萬美元認繳出資額的要求，經(jīng)審批機構(gòu)批準，投資者可以減少其認繳資本額（但投資者根據(jù)本條第（五）款規(guī)定減少其已投資的資本額或在創(chuàng)投企業(yè)投資期限屆滿后減少未使用的認繳出資額不在此限）。在此情況下，投資者應當在創(chuàng)投企業(yè)合同中規(guī)定減少認繳出資額的條件、程序和辦法；

（三）必備投資者在創(chuàng)投企業(yè)存續(xù)期內(nèi)不得從創(chuàng)投企業(yè)撤出。特殊情況下確需撤出的，應獲得占總出資額超過50%的其他投資者同意，并應將其權(quán)益轉(zhuǎn)讓給符合第七條要求的新投資者，且應當相應修改創(chuàng)投企業(yè)的合同和章程，并報審批機構(gòu)批準。

其他投資者如轉(zhuǎn)讓其認繳資本額或已投入資本額，須按創(chuàng)投企業(yè)合同的約定進行，且受讓人應符合本規(guī)定第六條的有關(guān)要求。投資各方應相應修改創(chuàng)投企業(yè)合同和章程，并報審批機構(gòu)備案。

（四）創(chuàng)投企業(yè)設(shè)立后，如果有新的投資者申請加入，須符合本規(guī)定和創(chuàng)投企業(yè)合同的約定，經(jīng)必備投資者同意，相應修改創(chuàng)投企業(yè)合同和章程，并報審批機構(gòu)備案。

（五）創(chuàng)投企業(yè)出售或以其他方式處置其在所投資企業(yè)的利益而獲得的收入中相當于其原出資額的部分，可以直接分配給投資各方。此類分配構(gòu)成投資者減少其已投資的資本額。創(chuàng)投企業(yè)應當在創(chuàng)投企業(yè)合同中約定此類分配的具體辦法，并在向其投資者作出該等分配之前至少30天內(nèi)向?qū)徟鷻C構(gòu)和所在地外匯局提交一份要求相應減少投資者已投入資本額的備案說明，同時證明創(chuàng)投企業(yè)投資者未到位的認繳出資額及創(chuàng)投企業(yè)當時擁有的其他資金至少相當于創(chuàng)投企業(yè)當時承擔的投資義務的要求。但該分配不應成為創(chuàng)投企業(yè)對因其違反任何投資義務所產(chǎn)生的訴訟請求的抗辯理由。

第十四條非法人制創(chuàng)投企業(yè)向登記機關(guān)申請變更登記時，上述規(guī)定中審批機關(guān)出具的相關(guān)備案證明可替代相應的審批文件。

第十五條非法人制創(chuàng)投企業(yè)投資者根據(jù)創(chuàng)業(yè)投資進度繳付出資后，應持相關(guān)驗資報告向原登記機關(guān)申請辦理出資備案手續(xù)。登記機關(guān)根據(jù)其實際出資狀況在其《營業(yè)執(zhí)照》出資額欄目后加注實繳出資額數(shù)目。

非法人制創(chuàng)投企業(yè)超過最長投資期限仍未繳付或繳清出資的，登記機關(guān)根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定予以處罰。

第十六條公司制創(chuàng)投企業(yè)投資者的出資及相關(guān)變更按現(xiàn)行規(guī)定辦理。

第四章組織機構(gòu)

第十七條非法人制創(chuàng)投企業(yè)設(shè)聯(lián)合管理委員會。公司制創(chuàng)投企業(yè)設(shè)董事會。聯(lián)合管理委員會或董事會的組成由投資者在創(chuàng)投企業(yè)合同及章程中予以約定。聯(lián)合管理委員會或董事會代表投資者管理創(chuàng)投企業(yè)。

第十八條聯(lián)合管理委員會或董事會下設(shè)經(jīng)營管理機構(gòu)，根據(jù)創(chuàng)投企業(yè)的合同及章程中規(guī)定的權(quán)限，負責日常經(jīng)營管理工作，執(zhí)行聯(lián)合管理委員會或董事會的投資決策。

第十九條經(jīng)營管理機構(gòu)的負責人應當符合下列條件：

（一）具有完全的民事行為能力；

（二）無犯罪記錄；

（三）無不良經(jīng)營記錄；

（四）應具有創(chuàng)業(yè)投資業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗，且無違規(guī)操作記錄；

（五）審批機構(gòu)要求的與經(jīng)營管理資格有關(guān)的其他條件。

第二十條經(jīng)營管理機構(gòu)應定期向聯(lián)合管理委員會或董事會報告以下事項：

（一）經(jīng)授權(quán)的重大投資活動；

（二）中期、年度業(yè)績報告和財務報告；

（三）法律、法規(guī)規(guī)定的其他事項；

（四）創(chuàng)投企業(yè)合同及章程中規(guī)定的有關(guān)事項。

第二十一條聯(lián)合管理委員會或董事會可以不設(shè)立經(jīng)營管理機構(gòu)，而將該創(chuàng)投企業(yè)的日常經(jīng)營權(quán)授予一家創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)或另一家創(chuàng)投企業(yè)進行管理。該創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)可以是內(nèi)資創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)，也可以是外商投資創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)，或境外創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)。在此情形下，該創(chuàng)投企業(yè)與該創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)應簽訂管理合同，約定創(chuàng)投企業(yè)和創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)的權(quán)利義務。該管理合同應經(jīng)全體投資者同意并報審批機構(gòu)批準后方可生效。

第二十二條創(chuàng)投企業(yè)的投資者可以在創(chuàng)業(yè)投資合同中依據(jù)國際慣例約定內(nèi)部收益分配機制和獎勵機制。

第五章創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)

第二十三條受托管理創(chuàng)投企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)應具備下列條件：

（一）以受托管理創(chuàng)投企業(yè)的投資業(yè)務為主營業(yè)務；

（二）擁有三名以上具有三年以上創(chuàng)業(yè)投資從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)管理人員；

（三）注冊資本或出資總額不低于100萬元人民幣或等值外匯；

（四）有完善的內(nèi)部控制制度。

第二十四條創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)可以采取公司制組織形式，也可以采取合伙制組織形式。

第二十五條同一創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)可以受托管理不同的創(chuàng)投企業(yè)。

第二十六條創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)應定期向委托方的聯(lián)合管理委員會或董事會報告第二十條所列事項。

第二十七條設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)應符合本規(guī)定第二十三條的條件，經(jīng)擬設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資管理公司所在地省級外經(jīng)貿(mào)主管部門報審批機構(gòu)批準。審批機構(gòu)在收到全部上報材料之日起45天內(nèi)，做出批準或不批準的書面決定。予以批準的，發(fā)給《外商投資企業(yè)批準證書》。獲得批準設(shè)立的外商投資創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)應自收到審批機構(gòu)頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》之日起一個月內(nèi)，持此證書向登記機關(guān)申請辦理注冊登記手續(xù)。

第二十八條申請設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資管理公司應當向?qū)徟鷻C構(gòu)報送以下文件：

（一）設(shè)立申請書；

（二）外商投資創(chuàng)業(yè)投資管理公司合同及章程；

（三）投資者的注冊登記證明（復印件）、法定代表人證明（復印件）；

（四）審批機構(gòu)要求的其他與申請設(shè)立有關(guān)的文件。

第二十九條外商投資創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)名稱應當加注創(chuàng)業(yè)投資管理字樣。除外商投資創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)外，其他外商投資企業(yè)不得在名稱中使用創(chuàng)業(yè)投資管理字樣。

第三十條獲得批準接受創(chuàng)投企業(yè)委托在華從事創(chuàng)業(yè)投資管理業(yè)務的境外創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)，應當自管理合同獲得批準之日起30日內(nèi)，向登記機關(guān)申請辦理營業(yè)登記手續(xù)。

申請營業(yè)登記應報送下列文件，并對其真實性、有效性負責：

（一）境外創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)董事長或有權(quán)簽字人簽署的登記申請書；

（二）經(jīng)營管理合同及審批機構(gòu)的批準文件；

（三）境外創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)的章程或合伙協(xié)議；

（四）境外創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)的合法開業(yè)證明；

（五）境外創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)的資信證明；

（六）境外創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)委派的中國項目負責人的授權(quán)書、簡歷及身份證明；

（七）境外創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)在華營業(yè)場所證明。

以上文件應使用中文。使用外文的，應提供規(guī)范的中文譯本。

第六章經(jīng)營管理

第三十一條創(chuàng)投企業(yè)可以經(jīng)營以下業(yè)務：

（一）以全部自有資金進行股權(quán)投資，具體投資方式包括新設(shè)企業(yè)、向已設(shè)立企業(yè)投資、接受已設(shè)立企業(yè)投資者股權(quán)轉(zhuǎn)讓以及國家法律法規(guī)允許的其他方式；

（二）提供創(chuàng)業(yè)投資咨詢；

（三）為所投資企業(yè)提供管理咨詢；

（四）審批機構(gòu)批準的其他業(yè)務。

創(chuàng)投企業(yè)資金應主要用于向所投資企業(yè)進行股權(quán)投資。

第三十二條創(chuàng)投企業(yè)不得從事下列活動：

（一）在國家禁止外商投資的領(lǐng)域投資；

（二）直接或間接投資于上市交易的股票和企業(yè)債券，但所投資企業(yè)上市后，創(chuàng)投企業(yè)所持股份不在此列；

（三）直接或間接投資于非自用不動產(chǎn)；

（四）貸款進行投資；

（五）挪用非自有資金進行投資；

（六）向他人提供貸款或擔保，但創(chuàng)投企業(yè)對所投資企業(yè)1年以上的企業(yè)債券和可以轉(zhuǎn)換為所投資企業(yè)股權(quán)的債券性質(zhì)的投資不在此列（本款規(guī)定并不涉及所投資企業(yè)能否發(fā)行該等債券）；

（七）法律、法規(guī)以及創(chuàng)投企業(yè)合同禁止從事的其他事項。

第三十三條投資者應在創(chuàng)投企業(yè)合同中約定對外投資期限。

第三十四條創(chuàng)投企業(yè)主要從出售或以其他方式處置其在所投資企業(yè)的股權(quán)獲得收益。創(chuàng)投企業(yè)出售或以其他方式處置其在所投資企業(yè)的股權(quán)時，可以依法選擇適用的退出機制，包括：

（一）將其持有的所投資企業(yè)的部分股權(quán)或全部股權(quán)轉(zhuǎn)讓給其他投資者；

（二）與所投資企業(yè)簽訂股權(quán)回購協(xié)議，由所投資企業(yè)在一定條件下依法回購其所持有的股權(quán)；

（三）所投資企業(yè)在符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的上市條件時可以申請到境內(nèi)外證券市場上市。創(chuàng)投企業(yè)可以依法通過證券市場轉(zhuǎn)讓其擁有的所投資企業(yè)的股份；

（四）中國法律、行政法規(guī)允許的其他方式。

所投資企業(yè)向創(chuàng)投企業(yè)回購該創(chuàng)投企業(yè)所持股權(quán)的具體辦法由審批機構(gòu)會同登記機關(guān)另行制訂。

第三十五條創(chuàng)投企業(yè)應當依照國家稅法的規(guī)定依法申報納稅。對非法人制創(chuàng)投企業(yè)，可以由投資各方依照國家稅法的有關(guān)規(guī)定，分別申報繳納企業(yè)所得稅；也可以由非法人制創(chuàng)投企業(yè)提出申請，經(jīng)批準后，依照稅法規(guī)定統(tǒng)一計算繳納企業(yè)所得稅。

非法人制創(chuàng)投企業(yè)企業(yè)所得稅的具體征收管理辦法由國家稅務總局另行頒布。

第三十六條創(chuàng)投企業(yè)中屬于外國投資者的利潤等收益匯出境外的，應當憑管理委員會或董事會的分配決議，由會計師事務所出具的審計報告、外方投資者投資資金流入證明和驗資報告、完稅證明和稅務申報單（享受減免稅優(yōu)惠的，應提供稅務部門出具的減免稅證明文件），從其外匯帳戶中支付或者到外匯指定銀行購匯匯出。

外國投資者回收的對創(chuàng)投企業(yè)的出資可依法申購外匯匯出。公司制創(chuàng)投企業(yè)開立和使用外匯帳戶、資本變動及其他外匯收支事項，按照現(xiàn)行外匯管理規(guī)定辦理。非法人制創(chuàng)投企業(yè)外匯管理規(guī)定由國家外匯管理局另行制定。

第三十七條投資者應在合同、章程中約定創(chuàng)投企業(yè)的經(jīng)營期限，一般不得超過12年。經(jīng)營期滿，經(jīng)審批機構(gòu)批準，可以延期。

經(jīng)審批機構(gòu)批準，創(chuàng)投企業(yè)可以提前解散，終止合同和章程。但是，如果非法人制創(chuàng)投企業(yè)的所有投資均已被出售或通過其他方式變賣，其債務亦已全部清償，且其剩余財產(chǎn)均已被分配給投資者，則毋需上述批準即可進入解散和終止程序，但該非法人制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)應在該等解散生效前至少30天內(nèi)向?qū)徟鷻C構(gòu)提交一份書面?zhèn)浒刚f明。

創(chuàng)投企業(yè)解散，應按有關(guān)規(guī)定進行清算。

第三十八條創(chuàng)投企業(yè)應當自清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原登記機關(guān)申請注銷登記。

申請注銷登記，應當提交下列文件，并對其真實性、有效性負責：

（一）董事長或聯(lián)合管理委員會負責人或清算組織負責人簽署的注銷登記申請書；

（二）董事會或聯(lián)合管理委員會的決議；

（三）清算報告；

（四）稅務機關(guān)、海關(guān)出具的注銷登記證明；

（五）審批機構(gòu)的批準文件或備案文件；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定應當提交的其他文件。

經(jīng)登記機關(guān)核準注銷登記，創(chuàng)投企業(yè)終止。

非法人制創(chuàng)投企業(yè)必備投資者承擔的連帶責任不因非法人制創(chuàng)投企業(yè)的終止而豁免。

第七章審核與監(jiān)管

第三十九條創(chuàng)投企業(yè)境內(nèi)投資比照執(zhí)行《指導外商投資方向規(guī)定》和《外商投資產(chǎn)業(yè)指導目錄》的規(guī)定。

第四十條創(chuàng)投企業(yè)投資于任何鼓勵類和允許類的所投資企業(yè)，應向所投資企業(yè)當?shù)厥跈?quán)的外經(jīng)貿(mào)部門備案。當?shù)厥跈?quán)的外經(jīng)貿(mào)部門應在收到備案材料后15天內(nèi)完成備案審核手續(xù)并向所投資企業(yè)頒發(fā)外商投資企業(yè)批準證書。所投資企業(yè)持外商投資企業(yè)批準證書向登記機關(guān)申請辦理注冊登記手續(xù)。登記機關(guān)依照有關(guān)法律和行政法規(guī)規(guī)定決定準予登記或不予登記。準予登記的，頒發(fā)外商投資企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。

第四十一條創(chuàng)投企業(yè)投資于限制類的所投資企業(yè)，應向所投資企業(yè)所在地省級外經(jīng)貿(mào)主管部門提出申請，并提供下列材料：

（一）創(chuàng)投企業(yè)關(guān)于投資資金充足的聲明；

（二）創(chuàng)投企業(yè)的批準證書和營業(yè)執(zhí)照（復印件）；

（三）創(chuàng)投企業(yè)（與所投資企業(yè)其他投資者）簽定的所投資企業(yè)合同與章程。

省級外經(jīng)貿(mào)主管部門接到上述申請之日起45日內(nèi)作出同意或不同意的書面批復。作出同意批復的，頒發(fā)外商投資企業(yè)批準證書。所投資企業(yè)持該批復文件和外商投資企業(yè)批準證書向登記機關(guān)申請登記。登記機關(guān)依照有關(guān)法律和行政法規(guī)規(guī)定決定準予登記或不予登記。準予登記的，頒發(fā)外商投資企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。

第四十二條創(chuàng)投企業(yè)投資屬于服務貿(mào)易領(lǐng)域逐步開放的外商投資項目，按國家有關(guān)規(guī)定審批。

第四十三條創(chuàng)投企業(yè)增加或轉(zhuǎn)讓其在所投資企業(yè)投資等行為，按照第四十條、第四十一條和第四十二條規(guī)定的程序辦理。

第四十四條創(chuàng)投企業(yè)應在履行完第四十條、第四十一條、第四十二條和第四十三條規(guī)定的程序之日起一個月內(nèi)向?qū)徟鷻C構(gòu)備案。

第四十五條創(chuàng)投企業(yè)還應在每年3月份將上一年度的資金籌集和使用情況報審批機構(gòu)備案。

審批機構(gòu)在接到該備案材料起5個工作日內(nèi)應出具備案登記證明。該備案登記證明將作為創(chuàng)投企業(yè)參加聯(lián)合年檢的必備材料之一。凡未按上述規(guī)定備案的，審批機構(gòu)將商國務院有關(guān)部門后予以相應處罰。

第四十六條創(chuàng)投企業(yè)的所投資企業(yè)注冊資本中，如果創(chuàng)投企業(yè)投資的比例中外國投資者的實際出資比例或與其他外國投資者聯(lián)合投資的比例總和不低于25%，則該所投資企業(yè)將享受外商投資企業(yè)有關(guān)優(yōu)惠待遇；如果創(chuàng)投企業(yè)投資的比例中外國投資者的實際出資比例或與其他外國投資者聯(lián)合投資的比例總和低于該所投資企業(yè)注冊資本的25%，則該所投資企業(yè)將不享受外商投資企業(yè)有關(guān)優(yōu)惠待遇。

第4篇

小額貸款是什么小額貸款(Micro Credit)是以個人或家庭為核心的經(jīng)營類貸款，貸款的金額一般為1000元以上，20萬元以下。小額貸款是微小貸款在技術(shù)和實際應用上的延伸。 小額貸款在中國主要是服務于三農(nóng)和中小企業(yè)。小額貸款公司的設(shè)立，合理的將一些民間資金集中了起來，規(guī)范了民間借貸市場，同時也有效地解決了三農(nóng)和中小企業(yè)融資難的問題。小額貸款具有貸款范圍較廣、營銷模式靈活等特點。

從國際流行觀點定義，小額信貸指向低收入群體和微型企業(yè)提供的額度較小的持續(xù)信貸服務，其基本特征是額度較小、無擔保、無抵押、服務于貧困人口。小額信貸可由正規(guī)金融機構(gòu)及專門的小額信貸機構(gòu)或組織提供。

小額信貸組織按照業(yè)務經(jīng)營的特點，分兩類：商業(yè)性和福利性，也稱制度主義和福利主義。前者更強調(diào)小額信貸管理和目標設(shè)計中的機構(gòu)可持續(xù)性，以印尼的人民銀行為代表;后者則更注重項目對改善貧困人口經(jīng)濟和社會福利的作用，以孟加拉鄉(xiāng)村銀行為代表。很多企業(yè)在小額貸款里脫穎而出例如紫清金融是一家集財富管理、信用風險評估與管理、信用數(shù)據(jù)整合服務、小額貸款行業(yè)投資、小微借款 咨詢服務與交易促成綜合性P2P領(lǐng)域的領(lǐng)航者之一，為客戶提供全方位、個性化的普惠金融與財富管理服務。唯我貸為小微企業(yè)和民間資本打造最高速的融資平臺，積極探索債權(quán)融資領(lǐng)域的最佳途徑，致力創(chuàng)建具有特色的高速、有效、合法的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。，將出借人和借款人進行自主配對，為國內(nèi)廣大個人和中小企業(yè)解決最急需的貸款和融資問題。解決貧困人口問題是世界上大部分國家所面臨的巨大困難，因為，由貧困所引發(fā)的種種社會問題，會導致整個國家的動蕩，小額貸款通過改善低收人人群的經(jīng)濟狀況，可以大幅度地增加社會整體上的有效需求，促進社會投資生產(chǎn)和國民經(jīng)濟發(fā)展。

青海小額貸款公司管理辦法第一章 總 則

第一條 為加強對小額貸款公司監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司的經(jīng)營行為，保障小額貸款公司穩(wěn)健運營，根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》(銀監(jiān)發(fā)20xx〕23號)要求，結(jié)合本省實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指依法在本省境內(nèi)由自然人、企業(yè)法人或其他社會組織出資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司。

凡在本省行政區(qū)域內(nèi)注冊并從事小額貸款業(yè)務的小額貸款公司的設(shè)立、變更、終止、經(jīng)營活動和監(jiān)管均適用本辦法。

第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以全部財產(chǎn)對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。

第四條 第四條小額貸款公司應執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務，自主經(jīng)營，自負盈虧，自我約束，自擔風險。合法的經(jīng)營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。

第五條 青海省金融工作辦公室應當建立健全促進全省小額貸款公司健康發(fā)展的政策措施，負責全省小額貸款公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置。州(地、市)金融工作辦公室負責本轄區(qū)小額貸款公司的準入、退出的初審工作和日常監(jiān)管、風險處置。

第二章 設(shè)立、變更和注銷

第六條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)及組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指州(地、市)、縣級行政區(qū)劃的名稱，行業(yè)表述應當標明小額貸款的字樣，組織形式為有限責任公司或股份有限公司，且公司名稱應當符合我省工商企業(yè)注冊的有關(guān)規(guī)定。未經(jīng)批準，任何公司名稱中不得標注小額貸款字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第七條 設(shè)立小額貸款公司應具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司章程。

(二)有限責任公司應由50個以下股東出資設(shè)立;股份有限公司應由2人以上200人以下股東出資設(shè)立，其中須有半數(shù)以上的股東在中國境內(nèi)有固定住所。

(三)單一最大股東及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過公司注冊資本總額的20%;其他單一股東及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過10%，且不得低于公司注冊資本總額的1%。

(四)新設(shè)立小額貸款公司，組織形式為有限責任公司的，注冊資本不得低于20xx萬元人民幣;組織形式為股份有限公司的，注冊資本不得低于4000萬元人民幣;注冊地且業(yè)務范圍僅限于縣域的小額貸款公司可適當調(diào)低注冊資本，但有限責任公司注冊資本不應低于1000萬元人民幣，股份有限公司注冊資本不應低于20xx萬元人民幣;海南州、海北州、黃南州、玉樹州、果洛州可適當放寬準入條件。

注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納。

(五)小額貸款公司的股東資格應當符合法律法規(guī)及有關(guān)部門的規(guī)定。

(六)具備任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員。

(七)具備相應專業(yè)技術(shù)資格和業(yè)務經(jīng)驗的業(yè)務人員。

(八)健全的組織機構(gòu)和內(nèi)部控制管理制度。

(九)符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務相關(guān)的其他設(shè)施。

(十)青海省金融工作辦公室認為必要的其他條件。

第八條 建立小額貸款公司股東信用征信制度。小額貸款公司設(shè)立和變更股東時，應聘請專門的信用征集評估機構(gòu)，對法人股東和自然人股東的信貸、納稅、合同履約、股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系及遵守法律法規(guī)等信用情況進行征集和評價。股東信用評價合格并符合小額貸款公司投資人要求的才能成為小額貸款公司股東。

信用評估機構(gòu)出具的股東信用評估報告，應真實反映股東的信用情況，并對其真實性承擔法律責任。

第九條 設(shè)立小額貸款公司，應當經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個程序。申請籌建的小額貸款公司將下列籌建申請材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整籌建申請材料之日起15個工作日內(nèi)完成審核，經(jīng)初審同意并出具書面審核意見后，上報青海省金融工作辦公室：

(一)籌建申請書。申請書應當載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬注冊住所、注冊資本、股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務范圍、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、出資人基本情況及設(shè)立目的等;

(二)工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》;

(三)可行性研究報告。應包括對當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展狀況分析、組建小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險處置預案等;

(四)出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的出資協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容應包括但不限于擬設(shè)小額貸款公司的名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本金、出資人出資額及持股比例，出資人的權(quán)利義務等;

(五)出資人設(shè)立小額貸款公司的承諾書。法人股東和自然人股東應承諾其出資真實、有效、不抽回資金，自覺遵守公司章程、接受監(jiān)管并承擔風險，自覺遵守國家相關(guān)經(jīng)濟金融法律、法規(guī)規(guī)定，不吸收公眾存款、不參與非法集資活動等;

(六)出資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況說明及相關(guān)證明材料;

(七)法人股東相關(guān)資料。提交的材料須包括法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)上年度工商年檢合格的營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)營情況、未償還銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款本息情況及所處行業(yè)現(xiàn)狀、納稅記錄及企業(yè)信用評估報告等;股東(大)會或董事會關(guān)于同意出資設(shè)立小額貸款公司的決議;經(jīng)具備法定資質(zhì)的會計師事務所審計的最近兩年財務會計報表包括企業(yè)資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表等;

(八)自然人股東相關(guān)資料。包括自然人股東姓名、個人簡歷、身份證復印件、資金來源證明、個人信用報告和戶籍所在地公安機關(guān)出具的個人無犯罪記錄證明等;

(九)聯(lián)系人及其手機、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編);

(十)具備法定資質(zhì)的律師事務所對籌建申請材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書;

(十一)青海省金融工作辦公室要求的其他資料。

第十條 青海省金融工作辦公室自收到符合要求的籌建申請材料之日起30個工作日內(nèi)，依程序約談擬籌建小額貸款公司股東，嚴格審核股東信用情況和持續(xù)出資能力，作出批準或者不予批準籌建的決定，并書面通知申請人。特殊情況下，可以適當延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。

第十一條 申請人應自批準籌建之日起3個月內(nèi)完成籌建工作，并向所在地金融工作辦公室提交開業(yè)申請。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應當說明理由，及時報告青海省金融工作辦公室，可以延長2個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，批準籌建文件自動失效。

第十二條 在本辦法第十一條規(guī)定的籌建有效期內(nèi)，申請人應當將下列資料報送擬設(shè)小額貸款公司所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整開業(yè)申請材料15個工作日內(nèi)完成審核，經(jīng)初審同意并出具書面審核意見后，上報青海省金融工作辦公室：

(一)開業(yè)申請書。申請書應當載明擬開業(yè)小額貸款公司的名稱、住所、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務范圍、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員基本情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所安全性等信息及其他需要說明的情況;

(二)籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等;

(三)股東(大)會通過的公司章程;

(四)股東名冊。包括股東名稱(自然人股東應提供身份證號碼，企業(yè)法人應載明注冊地址和組織機構(gòu)代碼)、出資額以及持股比例;

(五)內(nèi)控管理制度和組織機構(gòu)圖;

(六)擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員相關(guān)資料。須提供擬任職人員或經(jīng)其授權(quán)簽字人簽署的任職申請書、任職承諾書、基本情況登記表、個人信用報告、從業(yè)資格證書和其他任職資格證明文件復印件、身份證復印件和戶籍所在地公安機關(guān)出具的個人無犯罪記錄證明等;

(七)小額貸款公司承諾書和行業(yè)聯(lián)合自律聲明;

(八)具備法定資質(zhì)的會計師事務所出具的驗資報告原件及銀行進賬單復印件(須核對原件);

(九)公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明;

(十)聯(lián)系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編);

(十一)具備法定資質(zhì)的律師事務所對開業(yè)申請材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書;

(十二)青海省金融工作辦公室要求的其他材料。

第十三條 建立擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任前約談制度。

青海省金融工作辦公室自收到符合要求的開業(yè)申請材料30個工作日內(nèi)，依程序約談擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員，嚴格審核其任職資格，作出批準或者不予批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。特殊情況下，可以適當延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。

經(jīng)青海省金融工作辦公室批準開業(yè)的小額貸款公司，工商行政管理部門予以注冊登記，頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照。

第十四條 擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應具備以下任職資格：

(一)無犯罪記錄和不良信用記錄;

(二)具備本科以上學歷，從事金融領(lǐng)域工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟管理工作5年以上;或大專以上學歷，從事金融領(lǐng)域工作8年以上;

(三)具備與履行職責相適應的專業(yè)知識與能力;

(四)擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應當參加由青海省金融工作辦公室組織的任職資格培訓，并取得任職資格證書;

(五)擬任職高級管理人員不得在其他任何經(jīng)濟組織中兼職。

對不完全符合上述條件的擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員，申請人認為其具備擬任職務所需知識、經(jīng)驗和能力的，可向青海省金融工作辦公室提交個案申請。

第十五條 新批準設(shè)立小額貸款公司應及時到當?shù)囟悇詹块T辦理稅務登記，并依法納稅。

第十六條 小額貸款公司自批準開業(yè)之日起5個工作日內(nèi)，根據(jù)人民銀行西寧中心支行、青海銀監(jiān)局等監(jiān)管部門相關(guān)要求及時辦理備案登記手續(xù)。

第十七條 小額貸款公司有下列變更事項之一的，應當將變更申請材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整變更申請材料之日起15個工作日內(nèi)完成審核，經(jīng)初審同意并出具書面審核意見后，上報青海省金融工作辦公室。

(一)變更名稱;

(二)變更組織形式;

(三)變更注冊資本;

(四)變更公司住所;

(五)調(diào)整業(yè)務范圍;

(六)變更董事、監(jiān)事和高級管理人員;

(七)變更股東和股權(quán)結(jié)構(gòu);

(八)分立或者合并;

(九)修改章程;

(十)青海省金融工作辦公室規(guī)定的其他變更事項。

青海省金融工作辦公室自收到符合要求的變更申請材料之日起30個工作日內(nèi)，作出批準或不予批準變更的決定，并書面通知申請人。其中涉及本條第一款第(六)、(七)項的，依程序約談擬變更股東和擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員，嚴格審核股東信用情況、持續(xù)出資能力及擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格。特殊情況下，可以適當延長審查期限，但延長期限不得超過2個月。

變更事項涉及公司登記事項的，自青海省金融工作辦公室審核批準之日起15日內(nèi)，向工商行政管理部門申請變更登記。

第十八條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：

(一)公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn);

(二)股東(大)會決議解散;

(三)因公司合并或者分立需要解散;

(四)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉或者被撤銷;

(五)人民法院依照公司法的規(guī)定予以解散。

小額貸款公司解散，依照《中華人民共和國公司法》進行清算和注銷。

小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實施破產(chǎn)清算。

小額貸款公司因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應當向青海省金融工作辦公室繳回批準開業(yè)文件，及時到工商部門辦理注銷登記，并予以公告。

第十九條 小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營，無不良信用記錄，符合規(guī)定條件的，可在股東自愿的基礎(chǔ)上，按照中國銀監(jiān)會的《村鎮(zhèn)銀行組建審批指引》和《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》規(guī)范改造為村鎮(zhèn)銀行[1]。

第三章 股東資格及義務

第二十條 小額貸款公司的股東應為境內(nèi)的自然人、企業(yè)法人或其他社會組織，其中最大股東應為小額貸款公司所在地區(qū)的自然人、企業(yè)法人或其他社會組織。

有犯罪記錄和不良信用記錄者，不得成為小額貸款公司股東。

第二十一條 境內(nèi)企業(yè)法人作為小額貸款公司股東的，應符合以下條件：

(一)在工商行政管理部門注冊登記，具有法人資格;

(二)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還銀行業(yè)金融機構(gòu)的貸款本金和利息;

(三)財務狀況良好，入股前兩個會計年度連續(xù)盈利，且法人股東權(quán)益性投資余額不得超過公司凈資產(chǎn)的50%，資產(chǎn)負債率不高于70%;

(四)入股資金來源合法，為真實自有資本，不得以借貸資金或他人委托資金入股;

(五)有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力;

(六)青海省金融工作辦公室要求的其他條件。

第二十二條 境內(nèi)自然人作為小額貸款公司股東的，應符合以下條件：

(一)有完全民事行為能力;

(二)有良好的社會聲譽和誠信記錄;

(三)入股資金來源合法，為真實自有資本，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股;

(四)青海省金融工作辦公室要求的其他條件。

第二十三條 境內(nèi)其他社會組織投資入股小額貸款公司的，應符合國家對其他社會組織投資管理的相關(guān)規(guī)定，具備良好的社會聲譽和誠信記錄，具備投資主體資格，具有資金實力，不得以借貸資金或他人委托資金入股。

第二十四條 小額貸款公司不得以本公司股份作為質(zhì)押權(quán)標的。小額貸款公司股東在公司設(shè)立后3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押其持有的股份。

第四章 資金來源

第二十五條 小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金、來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金以及經(jīng)國家有關(guān)部門同意的其他資金來源。

第二十六條 在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應銀行業(yè)金融機構(gòu)自主協(xié)商確定。

第二十七條 小額貸款公司應向人民銀行申領(lǐng)貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應將融資信息及時報送青海省金融工作辦公室、人民銀行西寧中心支行和青海銀監(jiān)局，并跟蹤監(jiān)測小額貸款公司融資的使用情況。

第五章 業(yè)務范圍和資金運用

第二十八條 我省小額貸款公司應在其名稱記載的行政區(qū)劃內(nèi)經(jīng)營，不得跨區(qū)域經(jīng)營，也不得開展對外投資業(yè)務。

第二十九條 小額貸款公司可自主選擇貸款對象，但每年向小型微型企業(yè)和三農(nóng)發(fā)放的貸款總額不得低于全年累計放貸金額的60%。

第三十條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應堅持小額、分散的原則，鼓勵小額貸款公司面向小型微型企業(yè)、三農(nóng)事業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)、城市居民提供信貸服務，著力擴大客戶數(shù)量和服務覆蓋面，但對同一借款人的貸款余額不得超過公司資本凈額的5%。

第三十一條 小額貸款公司按照市場化原則進行經(jīng)營，貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的同期同檔次貸款基準利率的0.9倍，具體浮動幅度在上下限內(nèi)按照市場原則由借貸雙方協(xié)商確定。

第三十二條 貸款合同參照銀行貸款的標準化合約，由借貸雙方在平等自愿的原則下依法協(xié)商確定。

第三十三條 小額貸款公司不得有以下經(jīng)營活動：

(一)非法集資或變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸、使用非法手段催貸;

(二)向本公司股東、董事、高級管理人員及其關(guān)聯(lián)方提供貸款;

(三)為銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務提供擔保。

第六章 公司治理

第三十四條 小額貸款公司的組織機構(gòu)及其職責應按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并在其章程中予以明確。

第三十五條 小額貸款公司應根據(jù)其決策管理的復雜程度、業(yè)務規(guī)模和服務特點，設(shè)置簡潔、高效、靈活的組織機構(gòu)。明確股東(大)會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事規(guī)則和決策程序。

第三十六條 小額貸款公司設(shè)總經(jīng)理1名，根據(jù)需要設(shè)副總經(jīng)理1至3名。

小額貸款公司董事會應對總經(jīng)理實施年度專項審計。審計結(jié)果應向董事會、股東(大)會報告，并報青海省金融工作辦公室。總經(jīng)理、副總經(jīng)理離任時，須進行離任審計。

第三十七條 小額貸款公司董事和高級管理人員對小額貸款公司負有忠實守信和勤勉盡責義務。

董事違反法律、法規(guī)或小額貸款公司章程，致使小額貸款公司形成嚴重損失的，應對公司承擔相應賠償責任。

總經(jīng)理、副總經(jīng)理違反法律、法規(guī)、公司章程或超出董事會授權(quán)范圍做出決策，致使小額貸款公司遭受嚴重損失的，應對公司承擔相應賠償責任。

第三十八條 小額貸款公司董事會和經(jīng)營管理層可根據(jù)需要設(shè)置專業(yè)評審委員會，提高決策能力和管理水平。

第三十九條 小額貸款公司要建立適合自身業(yè)務特點和規(guī)模的薪酬分配制度、正向激勵約束機制。

第七章 內(nèi)部控制

第四十條 小額貸款公司應根據(jù)各類貸款業(yè)務的性質(zhì)和特點制定相應的貸款管理制度，應針對貸款業(yè)務的盡職調(diào)查、審批、授權(quán)授信、貸后檢查、風險管理、關(guān)聯(lián)交易、違規(guī)處罰等內(nèi)容建立健全相關(guān)業(yè)務流程和操作規(guī)則。

第四十一條 小額貸款公司的金融服務創(chuàng)新應在審慎經(jīng)營和合法規(guī)范的基礎(chǔ)上進行，周密考慮業(yè)務創(chuàng)新的法律性質(zhì)、操作程序和經(jīng)濟后果，嚴格控制新業(yè)務潛在的法律風險和運行風險。

第四十二條 小額貸款公司應當按照我國反洗錢的有關(guān)規(guī)定，逐筆記錄和保存單筆或者當日累計交易相當于20萬元人民幣數(shù)額以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支記錄。

第四十三條 小額貸款公司應當依據(jù)《金融企業(yè)財務規(guī)則》等有關(guān)法律法規(guī)制訂并實施本公司的財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊。小額貸款公司在同級財政部門辦理財政登記備案，執(zhí)行國家財務會計制度，依法接受會計監(jiān)督。

第四十四條 小額貸款公司應按照有關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準確進行資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準備金，確保資產(chǎn)損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。從事信貸業(yè)務，須執(zhí)行《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法(20xx年修訂版)》(財金20xx〕21號)、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》(財金20xx〕53號)等相關(guān)金融財務管理制度，并根據(jù)上述規(guī)定的修訂及時調(diào)整財務管理制度。

第四十五條 小額貸款公司可自建或依托具有一定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機構(gòu)建立完善的計算機信息系統(tǒng)。建立電子數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)必須異地備份并且長期保存，也可租用相關(guān)共享服務中心進行系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份。

第四十六條 小額貸款公司應建立信息披露制度，按要求向青海省金融工作辦公室、所在州(地、市)金融工作辦公室、人民銀行西寧中心支行、青海銀監(jiān)局、公司股東、為其提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)、有關(guān)捐贈人披露經(jīng)中介機構(gòu)審計的財務報表和年度業(yè)務經(jīng)營情況、融資情況、大額貸款、重大事項等信息，必要時應向社會披露，并保證信息披露的真實性、準確性和完整性。發(fā)生突發(fā)事件和突發(fā)業(yè)務風險等重大事項應及時上報主管部門。

第四十七條 小額貸款公司應按照中國人民銀行《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《關(guān)于企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫試運行有關(guān)問題的通知》的相關(guān)規(guī)定，依照先建立制度、報送數(shù)據(jù)，后開通查詢用戶的原則，申請加入企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

第四十八條 建立小額貸款公司從業(yè)人員資格認證制度，所有從業(yè)人員必須持證上崗。青海省金融工作辦公室定期組織小額貸款公司從業(yè)資格培訓，培訓合格的頒發(fā)小額貸款公司從業(yè)人員資格證書。

加強小額貸款公司從業(yè)人員培訓，由青海省金融工作辦公室委托行業(yè)協(xié)會定期或不定期組織各種形式的培訓，提高小額貸款公司從業(yè)人員素質(zhì)[2]。

第八章 監(jiān)督管理

第四十九條 小額貸款公司應接受社會監(jiān)督。小額貸款公司應在營業(yè)場所醒目處公示公司基本信息，并承諾不吸收公眾存款，不參與任何形式的非法集資、非法放貸和非法證券買賣。

第五十條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室每年至少對轄區(qū)小額貸款公司進行一次全面現(xiàn)場檢查，并根據(jù)監(jiān)管需要適時安排專項檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題及時通報相關(guān)部門。

小額貸款公司應當予以積極配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向小額貸款公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第五十一條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求小額貸款公司提供專項資料或約談其董事、監(jiān)事和高級管理人員，并對有關(guān)情況進行說明或整改。

青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題和突發(fā)事件應及時通報其他相關(guān)部門。

第五十二條 小額貸款公司應按要求向所在州(地、市)金融工作辦公室報送經(jīng)營報告、財務會計報告、合法合規(guī)等文件和資料，各州(地、市)金融工作辦公室匯總后上報青海省金融工作辦公室。小額貸款公司報送的各類文件和資料應真實、準確、完整。小額貸款公司應于每年1月31日前向所在州(地、市)金融工作辦公室報送上年度經(jīng)營報告、年度審計報告、年度信用評級報告等文件資料，各州(地、市)金融工作辦公室匯總后應于每年3月31日前報送青海省金融工作辦公室。

第五十三條 青海省金融工作辦公室于每年2月1日至3月31日期間對小額貸款公司進行年審，年審結(jié)果作為工商行政管理部門年檢的前置條件。小額貸款公司應于每年1月31日前將年審材料報送所在州(地、市)金融工作辦公室，經(jīng)初審合格后，上報青海省金融工作辦公室。

對符合本辦法規(guī)定且年審合格的小額貸款公司予以公示;對年審不合格或連續(xù)兩年未開展業(yè)務的小額貸款公司限期整改，情節(jié)嚴重或整改后仍不符合規(guī)定的，按照國家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。

第五十四條 人民銀行西寧中心支行負責對小額貸款公司的利率、資金流向進行跟蹤監(jiān)測，并將小額貸款公司信用情況納入信貸征信系統(tǒng)。小額貸款公司應定期向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等人民銀行西寧中心支行要求的業(yè)務信息。

第五十五條 為加強監(jiān)管，規(guī)范運營，提升服務，小額貸款公司應委托一家提供農(nóng)村金融服務范圍廣、網(wǎng)點多、實力強并能為小額貸款公司提供相應服務支持的銀行業(yè)金融機構(gòu)開立存款賬戶作為小額貸款公司資金托管銀行，并為其統(tǒng)一提供支付結(jié)算業(yè)務。托管銀行應切實履行資金安全監(jiān)督責任，如發(fā)生任何資金支付結(jié)算等資金使用違規(guī)行為，應及時報告青海省金融工作辦公室和小額貸款公司所在州(地、市)金融工作辦公室。

第五十六條 成立小額貸款公司行業(yè)協(xié)會，強化協(xié)會服務功能，加強行業(yè)自律，維護小額貸款公司合法權(quán)益，充分發(fā)揮橋梁和紐帶作用，促進政府、小額貸款公司和企業(yè)溝通協(xié)調(diào)，推動小額貸款公司行業(yè)有序、規(guī)范、健康發(fā)展。

第九章 法律責任

第五十七條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室從事小額貸款公司監(jiān)管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)違反規(guī)定批準小額貸款公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務范圍的;

(二)違反規(guī)定對小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查的;

(三)未按照規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的;

(四)其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。

第五十八條 對小額貸款公司的違規(guī)行為，監(jiān)管部門有權(quán)采取風險提示、約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員談話、監(jiān)管質(zhì)詢、責令停辦業(yè)務、建議吊銷營業(yè)執(zhí)照等措施，督促其及時進行整改，防范風險。

小額貸款公司在經(jīng)營過程中出現(xiàn)下列情形之一的，監(jiān)管部門和相關(guān)部門應依法責令其整改、罰款、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)非法集資、吸收公眾存款;

(二)以各種形式抽逃注冊資本金;

(三)擅自設(shè)立分支機構(gòu)的;

(四)未經(jīng)批準擅自變更登記事項的;

(五)未經(jīng)工商部門注冊登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動的;

(六)違反利率政策的;

(七)暴力收貸;

(八)未經(jīng)核準擅自變更法定代表人和任命主要管理人員的;

(九)拒絕或者阻礙監(jiān)管部門和有關(guān)部門依法監(jiān)管檢查的;

(十)不按照要求和規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(十一)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(十二)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十章 附 則

第5篇

第一條為了規(guī)范國內(nèi)水路運輸市場管理，維護水路運輸經(jīng)營者、旅客、貨主的合法權(quán)益，保障人民生命和財產(chǎn)安全，促進水路運輸事業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國水路運輸管理條例》和有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國沿海、江河、湖泊及其他通航水域內(nèi)從事營業(yè)性運輸?shù)钠髽I(yè)和個人的經(jīng)營資質(zhì)管理。

港口作業(yè)區(qū)內(nèi)為船舶、旅客和貨物提供服務的駁運和拖輪經(jīng)營不適用本規(guī)定。

第三條國內(nèi)水路運輸經(jīng)營按照航行區(qū)域分為沿海運輸和內(nèi)河運輸。

國內(nèi)水路運輸經(jīng)營按照經(jīng)營船舶的種類分為貨船運輸和客船運輸。貨船運輸分為普通貨船運輸和散裝液體危險品船運輸,散裝液體危險品船運輸分為液化氣體船運輸、化學品船運輸和油船（含瀝青船）運輸。客船運輸分為普通客船（含客渡船、旅游客船）運輸、客滾船（含車客渡船、載貨汽車滾裝船）運輸和高速客船運輸。

第四條從事國內(nèi)水路運輸?shù)钠髽I(yè)和個人，應當依照本規(guī)定達到并保持相應的經(jīng)營資質(zhì)條件，并在核定的經(jīng)營范圍內(nèi)從事水路運輸經(jīng)營活動，不得轉(zhuǎn)讓或者變相轉(zhuǎn)讓水路運輸經(jīng)營資質(zhì)。

第五條各級人民政府交通主管部門依法對國內(nèi)水路運輸經(jīng)營資質(zhì)實施管理，其設(shè)置的航運管理機構(gòu)可以承擔具體工作。

第二章經(jīng)營資質(zhì)條件

第六條除經(jīng)營單船600總噸以下的內(nèi)河普通貨船運輸外，經(jīng)營國內(nèi)水路運輸應當取得企業(yè)法人資格。

自然人經(jīng)營單船600總噸以下的內(nèi)河普通貨船運輸應當辦理個體工商戶登記。

第七條從事國內(nèi)水路運輸?shù)钠髽I(yè)應當具備下列經(jīng)營資質(zhì)條件：

（一）擁有與經(jīng)營區(qū)域范圍、經(jīng)營業(yè)務相適應的自有并經(jīng)營的適航船舶，且上述船舶總運力規(guī)模滿足第八條的要求；

（二）有滿足經(jīng)營需要和安全管理要求的經(jīng)營、海務、機務、船員管理等組織機構(gòu)、固定辦公場所和國家規(guī)定的注冊資本；

（三）有健全的安全生產(chǎn)責任制度、安全生產(chǎn)規(guī)章制度和操作規(guī)程以及生產(chǎn)安全事故應急救援預案等安全管理與生產(chǎn)經(jīng)營管理制度，并且按照《中華人民共和國航運公司安全與防污染管理規(guī)定》的要求建立安全管理體系；

（四）有與經(jīng)營船舶種類、經(jīng)營規(guī)模相適應的經(jīng)營、海務、機務專職管理人員，相關(guān)專職管理人員應當滿足本規(guī)定第九條的要求；

（五）經(jīng)營客船運輸?shù)模瑧斅鋵嵈翱坎础⒙每蜕舷麓匦璧姆赵O(shè)施和安全設(shè)施。

第八條除在省、自治區(qū)、直轄市行政區(qū)域內(nèi)的封閉通航水域經(jīng)營客船運輸外，國內(nèi)水路運輸企業(yè)自有并經(jīng)營的適航船舶總運力規(guī)模應當分別滿足下列最低要求：

（一）經(jīng)營省、自治區(qū)、直轄市之間（以下簡稱“省際”）沿海普通貨船運輸?shù)模浩胀ㄘ洿?000總噸；

（二）經(jīng)營省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)（以下簡稱“省內(nèi)”）沿海普通貨船運輸?shù)模浩胀ㄘ洿?000總噸；

（三）經(jīng)營內(nèi)河普通貨船運輸?shù)模浩胀ㄘ洿?00總噸；

（四）經(jīng)營省際沿海散裝液體危險品船運輸?shù)模何ｋU品船2000總噸，其中經(jīng)營液化氣體船運輸?shù)模号撊?000立方米；

（五）經(jīng)營省內(nèi)沿海散裝液體危險品船運輸?shù)模何ｋU品船1000總噸，其中經(jīng)營液化氣體船運輸?shù)模号撊?000立方米；

（六）經(jīng)營省際內(nèi)河散裝液體危險品船運輸?shù)模何ｋU品船1000總噸，其中經(jīng)營液化氣體船運輸?shù)模号撊?00立方米；

（七）經(jīng)營省內(nèi)內(nèi)河散裝液體危險品船運輸?shù)模何ｋU品船500總噸，其中經(jīng)營液化氣體船運輸?shù)模号撊?00立方米；

（八）經(jīng)營省際沿海客船運輸?shù)模浩胀痛?00客位，高速客船200客位，客滾船3000總噸并且400客位；

（九）經(jīng)營省內(nèi)沿海客船運輸?shù)模浩胀痛?00客位，高速客船100客位，客滾船1000總噸并且100客位；

（十）經(jīng)營省際內(nèi)河客船運輸?shù)模浩胀痛?00客位，高速客船100客位，客滾船1000總噸并且50客位；

（十一）經(jīng)營省內(nèi)內(nèi)河客船運輸?shù)模浩胀痛?00客位，高速客船50客位，客滾船300總噸并且50客位。

同時經(jīng)營油船和化學品船運輸或者同時經(jīng)營普通客船和高速客船運輸?shù)模傔\力規(guī)模可以合并計算，但每一船舶種類應當至少擁有一艘自有并經(jīng)營的適航船舶。

交通運輸部可以針對因市場需求有限，致使從事水路運輸?shù)钠髽I(yè)運力規(guī)模無法滿足第一款要求的情況，公布低于第一款規(guī)定的總運力規(guī)模的特定區(qū)域。

第九條從事國內(nèi)水路運輸?shù)钠髽I(yè)應當至少配備1名經(jīng)營專職管理人員，并配備滿足下列數(shù)量要求的海務、機務專職管理人員：

（一）經(jīng)營沿海普通貨船1至10艘的，至少分別配備1人；11至20艘的，至少分別配備2人；21至30艘的，至少分別配備3人；30艘以上的，至少分別配備4人；

（二）經(jīng)營內(nèi)河普通貨船1至10艘的，至少分別配備1人；11至50艘的，至少分別配備2人；51至100艘的，至少分別配備3人；100艘以上的，至少分別配備4人；

（三）經(jīng)營沿海散裝液體危險品船或者客船1至5艘的，至少分別配備1人；6至10艘的，至少分別配備2人；11至20艘的，至少分別配備3人；20艘以上的，至少分別配備4人；

（四）經(jīng)營內(nèi)河散裝液體危險品船或者客船1至10艘的，至少分別配備1人；11至20艘的，至少分別配備2人；21至30艘的，至少分別配備3人；30艘以上的，至少分別配備4人。

前款規(guī)定的專職管理人員應當與企業(yè)簽訂一年以上全日制用工的勞動合同，在合同期限內(nèi)不得在船上或者其他企業(yè)兼職。

經(jīng)營普通貨船運輸企業(yè)的海務、機務專職管理人員應當具有與所經(jīng)營船舶種類和航區(qū)相對應的不低于大副、大管輪任職的從業(yè)資歷。

經(jīng)營客船、散裝液體危險品船運輸企業(yè)的最高管理層中至少有1人專職負責安全管理工作并具有與所經(jīng)營船舶種類和航區(qū)相對應的船長或者輪機長任職的從業(yè)資歷；其海務、機務專職管理人員應當具有與其所經(jīng)營船舶種類和航區(qū)相對應的船長、輪機長任職的從業(yè)資歷。

第十條從事國內(nèi)水路運輸?shù)钠髽I(yè)可以將其所屬船舶的安全與防污染管理委托具有國內(nèi)船舶管理業(yè)經(jīng)營資格的船舶管理企業(yè)代管。

在有效代管期內(nèi)，委托企業(yè)可以不按照第九條第一款中要求的按照經(jīng)營船舶的規(guī)模配備相應數(shù)量的海務、機務專職管理人員，但是應當至少分別配備1人。

第十一條從事國內(nèi)水路運輸?shù)膫€體經(jīng)營者應當擁有自有并經(jīng)營的適航船舶，并取得與其經(jīng)營船舶相對應的有效內(nèi)河船員適任證書。

第十二條經(jīng)營國內(nèi)水路運輸?shù)拇皯敵钟信浒l(fā)的《船舶營業(yè)運輸證》，并持有有效的《船舶所有權(quán)登記證書》、《船舶國籍證書》、《船舶檢驗證書》或者《船舶入級證書》、《船舶最低安全配員證書》。《中華人民共和國航運公司安全與防污染管理規(guī)定》適用范圍內(nèi)的船舶還應當持有有效的“安全管理證書”或者“臨時安全管理證書”。

第三章經(jīng)營資質(zhì)審批

第十三條申請經(jīng)營國內(nèi)水路運輸業(yè)務的企業(yè)和個人，應當向其所在地人民政府交通主管部門提交本規(guī)定第二十二條要求的相應申報材料。

第十四條受理申請的交通主管部門應當在核實申報材料中的原件和復印件后，蓋章確認復印件的內(nèi)容與原件一致，將材料原件退還申請人；并按照《中華人民共和國水路運輸管理條例實施細則》規(guī)定的審批權(quán)限，將初步審查意見和全部申請材料逐級轉(zhuǎn)報至有審批權(quán)的交通主管部門審批。

第十五條申請經(jīng)營國內(nèi)客船、散裝液體危險品船運輸?shù)模校ㄔO(shè)區(qū)的市）級人民政府交通主管部門應當在收到申報或者轉(zhuǎn)報材料后的10個工作日內(nèi)，根據(jù)申報材料和實地調(diào)查情況，對申請人是否符合國內(nèi)水路運輸經(jīng)營資質(zhì)條件進行評估，出具評估報告。評估結(jié)束后，市（設(shè)區(qū)的市）級人民政府交通主管部門應當及時將評估報告和申報材料一并轉(zhuǎn)報至有相應審批權(quán)限的交通主管部門。

省級人民政府交通主管部門應當對評估的過程進行監(jiān)督檢查，對評估結(jié)果有異議的，可以組織復評。

國內(nèi)水路運輸經(jīng)營資質(zhì)評估辦法由交通運輸部另行制定。

第十六條具有相應審批權(quán)限的交通主管部門在收到申報或者轉(zhuǎn)報材料后，應當按照本規(guī)定要求的經(jīng)營資質(zhì)條件和國家有關(guān)規(guī)定進行審查。符合條件的，作出許可決定，并且向申請人頒發(fā)《水路運輸許可證》；不符合條件的，作出不予許可決定，并且應當書面通知申請人不予許可的理由。

第十七條應當事人申請，具有相應審批權(quán)限的交通主管部門可以參照本規(guī)定要求的經(jīng)營資質(zhì)條件，對于籌建期的企業(yè)頒發(fā)《水路運輸許可證（籌建專用）》。企業(yè)憑籌建批準文件和《水路運輸許可證（籌建專用）》辦理購建船舶、工商注冊登記等手續(xù)。

第十八條符合下列情形并經(jīng)交通運輸部批準，中國企業(yè)可以租用外國籍船舶在中華人民共和國港口之間從事不超過兩個航次或者期限為30日的臨時運輸或者拖航：

（一）確實沒有滿足所申請的運輸或者拖航要求的中國籍船舶；

（二）停靠的港口或者水域為中華人民共和國對外開放的港口或者水域。

第十九條租用外國籍船舶進行臨時運輸或者拖航的中國企業(yè)應當向交通運輸部提交申請書及能夠證明符合第十八條第一款第（一）項規(guī)定情形的相關(guān)材料。申請書應當說明該申請事項的理由、承運的貨物、運輸航次或者期間、停靠港口、船舶名稱、船舶類型、船舶國籍及船舶的適航狀況等。

交通運輸部應當自受理申請之日起20個工作日內(nèi)，對申請事項進行審核。符合第十八條規(guī)定條件的，作出許可決定并且頒發(fā)許可文件；不符合條件的，作出不予許可決定，并且應當書面通知申請人不予許可的理由。

第二十條從事國內(nèi)船舶運輸或者拖航的外國籍船舶，應當遵守國內(nèi)水路運輸管理的有關(guān)規(guī)定，并應當按照交通運輸部批準的范圍和期限進行運輸或者拖航。

第二十一條國內(nèi)水路運輸經(jīng)營資質(zhì)的審批程序和期限，本規(guī)定未作要求的，按照《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國水路運輸管理條例》及其實施細則、《交通行政許可實施程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十二條申請經(jīng)營國內(nèi)水路運輸或者擴大國內(nèi)水路運輸經(jīng)營范圍，應當根據(jù)不同情況，提交下列相應申報材料：

（一）申請書，包括申請的經(jīng)營范圍、運力規(guī)模及其來源；

（二）可行性報告，包括客貨源市場分析及落實情況、資金來源及落實情況、營運經(jīng)濟效益分析；

（三）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》（籌建的提供《企業(yè)名稱預先核準通知書》即可）及其復印件；

（四）企業(yè)股東的基本情況和說明股東投資情況的證明文件,法人股東提供《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》及其復印件，自然人股東提供身份證及其復印件；

（五）公司章程及其復印件，固定辦公場所使用證明及其復印件；

（六）組織機構(gòu)的設(shè)置和本規(guī)定第九條要求的專職管理人員配備情況的證明文件，包括專職管理人員名單、任職文件、身份證、任職資歷材料、勞動合同（籌建的提供意向協(xié)議即可）等及其復印件；

（七）包括生產(chǎn)經(jīng)營管理與安全管理制度在內(nèi)的企業(yè)基本管理制度；

（八）按照《中華人民共和國航運公司安全與防污染管理規(guī)定》需要建立安全管理體系的，應當提供有效的“符合證明”或者“臨時符合證明”證書及其復印件；符合本規(guī)定第十條規(guī)定的，應提供其與船舶管理企業(yè)簽訂的安全與防污染管理協(xié)議、船舶管理企業(yè)的《水路運輸服務許可證》和有效的“符合證明”或者“臨時符合證明”證書及其復印件；

（九）擬由其經(jīng)營并投入國內(nèi)水路運輸?shù)拇皝碓醋C明文件和有效的《船舶所有權(quán)登記證書》、《船舶國籍證書》、《船舶檢驗證書》或者《船舶入級證書》、《船舶最低安全配員證書》及其復印件，《中華人民共和國航運公司安全與防污染管理規(guī)定》適用范圍內(nèi)的船舶還應當提供有效的“安全管理證書”或者“臨時安全管理證書”及其復印件；

（十）經(jīng)營客船運輸?shù)模瑧斕峁┡c經(jīng)營航線停靠站點的港口經(jīng)營人達成的靠泊港航協(xié)議及其復印件，或者已經(jīng)對客船靠泊、旅客上下船所必需的服務設(shè)施、安全設(shè)施作出安排的其他證明文件；

（十一）個體運輸經(jīng)營者，提供本人身份證及其復印件和本規(guī)定第十一條要求的相關(guān)證明文件及其復印件。

企業(yè)籌建應當提交本條第－款第（一）項至第（七）項、第（十）項規(guī)定的申報材料。

企業(yè)開業(yè)應當提交本條第一款第（一）項至第（十）項規(guī)定的申報材料，有籌建環(huán)節(jié)的需要提供《水路運輸許可證（籌建專用）》及籌建批準文件復印件。

已經(jīng)取得國內(nèi)水路運輸經(jīng)營資質(zhì)的企業(yè)擴大經(jīng)營范圍，應當提交本條第一款第（一）項、第（二）項、第（六）項至第（十）項規(guī)定的申報材料及原批準文件復印件和《水路運輸許可證》（副本）。

個體運輸經(jīng)營者申請從事國內(nèi)水路運輸應當提交本條第一款第（一）項、第（九）項、第（十一）項規(guī)定的申報材料。

第四章監(jiān)督檢查

第二十三條各級人民政府交通主管部門應當依法對從事國內(nèi)水路運輸?shù)钠髽I(yè)和個人的經(jīng)營資質(zhì)進行監(jiān)督檢查。

國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者所在地人民政府交通主管部門負責日常監(jiān)督檢查工作，對國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者經(jīng)營資質(zhì)的有效維持進行監(jiān)督。

第二十四條國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者取得經(jīng)營資質(zhì)后，應當有效保持經(jīng)營資質(zhì)條件。達不到本規(guī)定要求的經(jīng)營資質(zhì)條件的，其所在地人民政府交通主管部門應當責令其限期整改。整改期限視情況確定，其中運力規(guī)模達不到經(jīng)營資質(zhì)條件的，整改期限最長不超過6個月，其他情況最長不超過3個月。

經(jīng)營企業(yè)在整改期間已開工建造但尚未竣工的船舶可以計入運力規(guī)模。船舶竣工后，如果該船舶并未由該經(jīng)營企業(yè)實際擁有并經(jīng)營的，應當繼續(xù)進行整改。

第二十五條國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者應當積極配合交通主管部門開展的運輸經(jīng)營資質(zhì)監(jiān)督檢查，并如實提供有關(guān)憑證、文件以及其他有關(guān)資料。

第二十六條發(fā)生下列情況后，國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者應當在15個工作日內(nèi)以書面形式向其所在地人民政府交通主管部門報備，并提供相關(guān)證明材料：

（一）企業(yè)主要股東及其股份構(gòu)成情況、注冊資本發(fā)生變化；

（二）公司章程及基本管理制度發(fā)生重大變化；

（三）企業(yè)海務、機務、經(jīng)營、船員管理等部門及其職責發(fā)生變化；

（四）企業(yè)主要負責人以及本規(guī)定第九條要求的相關(guān)專職管理人員發(fā)生變化；

（五）經(jīng)營的船舶運力規(guī)模發(fā)生變化；

（六）經(jīng)營的船舶發(fā)生安全責任事故；

（七）符合本規(guī)定第十條規(guī)定的，其委托的船舶管理企業(yè)或者委托管理協(xié)議發(fā)生變化。

國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者所在地人民政府交通主管部門收到有關(guān)報備材料后，應當逐級轉(zhuǎn)報至原審批機關(guān)。

第二十七條各級人民政府交通主管部門應當建立、健全國內(nèi)水路運輸經(jīng)營資質(zhì)監(jiān)督檢查制度，對國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者的經(jīng)營資質(zhì)實施動態(tài)管理，建立預警制度。對于經(jīng)營資質(zhì)水平下降或者存在違反本規(guī)定行為的國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者，應當加強監(jiān)管措施。

第二十八條經(jīng)營資質(zhì)監(jiān)督檢查包括經(jīng)營資質(zhì)定期核查和不定期抽查。

第二十九條國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者所在地人民政府交通主管部門應當定期將其經(jīng)營資質(zhì)維持情況通報當?shù)睾Ｊ鹿芾頇C構(gòu)。

海事管理機構(gòu)應當將有關(guān)國內(nèi)運輸船舶重大以上安全事故情況及結(jié)論意見及時書面通知該船舶經(jīng)營者所在地人民政府交通主管部門。

第五章法律責任

第三十條國內(nèi)水路運輸經(jīng)營企業(yè)違反本規(guī)定第九條規(guī)定，由其所在地人民政府交通主管部門責令改正，并且可以對其處以5000元以上1萬元以下罰款。

第三十一條國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者違反本規(guī)定第二十五條、第二十六條規(guī)定，由其所在地人民政府交通主管部門責令改正，并且可以對其處以500元以上2000元以下罰款。

第三十二條對取得經(jīng)營資質(zhì)后不能保持，經(jīng)整改后仍然達不到經(jīng)營資質(zhì)條件的國內(nèi)水路運輸經(jīng)營者，負責審批的交通主管部門發(fā)現(xiàn)其不再具備安全生產(chǎn)條件的，應當撤銷原批準的國內(nèi)水路運輸經(jīng)營資質(zhì)。

第6篇

【關(guān)鍵詞】基層人員 工商注冊 制度

一、工商登記制度改革的成效

注冊資本登記制度改革自去年3月1日全面實施，有力地激發(fā)了市場主體活力，促進了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的進一步優(yōu)化、推動誠信體系建設(shè)、鼓勵創(chuàng)業(yè)、擴大就業(yè)，促進市域經(jīng)濟穩(wěn)步發(fā)展，改革紅利得到充分釋放。

以遷安市為例，實施改革一年來，遷安市新登記的市場主體6507戶，同比增長32%。其中，新登記內(nèi)資企業(yè)990戶，同比增長102%;新登記個體工商戶5454戶，同比增長23.4%;新登記農(nóng)民專業(yè)合作社63戶，同比增長103%。平均每天新設(shè)立市場主體26戶。截止今年3月1日，全市實有市場主體34628戶。新登記的各類市場主體數(shù)量大幅度增長，投資人通過投資創(chuàng)業(yè)經(jīng)營實現(xiàn)了就業(yè)，同時擴大就業(yè)崗位，帶動就業(yè)。

注冊資本認繳登記制，使企業(yè)按照生產(chǎn)經(jīng)營活動正常需求投入資本，降低了企業(yè)設(shè)立的資金成本，提高了資金的使用效率。一年來，內(nèi)資企業(yè)新增注冊資本（金）48萬元，同期比增長123%，目前，各類市場主體注冊資本（金）519萬元，同期比增長11%。

9月1日起河北省全面實施31項工商登記前置審批事項改為后置審批，之后國務院又將82項、21項工商登記前置審批事項改為后置審批，截止目前，只保留34項工商登記前置審批事項。半年來，遷安市共辦理約360件前置改后置登記，確保改革紅利惠及于民。

二、登記制度改革過程中存在的問題

（一）對改革的認識存在誤區(qū)。盡管注冊登記認繳制已經(jīng)實施了一年，大部分投資者對其有了一定的了解，但是在受理咨詢和辦理業(yè)務時，我們發(fā)現(xiàn)仍有投資者對改革的認識存在誤區(qū)。仍有人向我們咨詢是不是需要先到銀行存錢驗資后再注冊公司，是不是辦公司就不用注冊資本了，不用往賬戶里打款了，前置改后置是不是辦完營業(yè)執(zhí)照就不用再辦理其他許可證等一系列問題;還有一部分投資者或企業(yè)認為改革后可以隨意申報注冊資本，對個人出資能力、承擔風險能力考慮得不多而盲目增資，這些都不利于企業(yè)的健康長遠發(fā)展。

（二）隨著市場主體的不斷壯大，出現(xiàn)了“核名難”現(xiàn)象。目前遷安市實有各類市場主體34628戶，戶數(shù)眾多，企業(yè)名稱預先核準就成為一個難題，字號重復率高，有的投資者核準一個名稱可能需要提交20個甚至更多的字號，造成投資者時間和成本的浪費，無形中也給工商登記人員帶來了繁重的工作負擔。

（三）核定經(jīng)營范圍需要改進。設(shè)立登記時讓投資者最頭疼的是經(jīng)營范圍不知該如何填寫，寫的少了怕超范圍經(jīng)營，寫的多了又怕繳納無關(guān)費用。在受理變更登記時，大部分是企業(yè)經(jīng)營范圍的變更，而其中因為增加一項或幾項類似于“五金產(chǎn)品”、“建材”等并無前置許可的項目又占了大部分，企業(yè)需要每次都填寫變更申請書，制作股東會決議和章程修正案，手續(xù)較繁瑣，在一定程度上阻礙了工商注冊制度便利化。

（四）改變傳統(tǒng)登記方式迫在眉睫。根據(jù)對前來窗口辦理業(yè)務的人員進行分析，“80后”、“90后”已然成為了主力軍，大部分都會使用網(wǎng)絡(luò)、手機，隨著網(wǎng)上年檢、企業(yè)年報的推行，很多投資者或者代辦人都已經(jīng)習慣了用網(wǎng)絡(luò)辦理業(yè)務。雖然前幾年我們就在探索網(wǎng)上登記，但截至目前，還沒有網(wǎng)上登記平臺，此項業(yè)務也尚未開展。網(wǎng)絡(luò)用戶的普遍存在已經(jīng)構(gòu)成了對傳統(tǒng)登記方式的挑戰(zhàn)，改變登記方式已迫在眉睫。

三、加快實現(xiàn)工商登記制度便利化的建議

圍繞著改革中存在的問題，結(jié)合在登記注冊一線中的工作實踐，以及參照其他地區(qū)的先進經(jīng)驗做法，提出以下建議：

（一）優(yōu)化登記人員素質(zhì)。改革的實踐者是第一要素，首先要加大對登記注冊人員的培訓力度，通過講座、授課、交流等多種形式對登記注冊人員進行培訓，使其迅速熟悉改革政策、相關(guān)法律法規(guī)和操作規(guī)程。同時要選拔部分業(yè)務知識強、服務意識和態(tài)度好的人才充實到企業(yè)注冊登記窗口，進一步提高注冊窗口的服務效率和服務質(zhì)量，減少群眾辦理營業(yè)執(zhí)照的等待時間。

（二）創(chuàng)新宣傳方式。常規(guī)宣傳要常抓不懈，繼續(xù)推行遷安市工商局的《工商登記制度改革提示單》和《工商行政管理局告知書》，加大新聞媒體、報紙報刊的宣傳力度，力爭讓更多的企業(yè)了解改革的內(nèi)容。同時要在宣傳渠道上求創(chuàng)新。我們可以借鑒長沙市工商局朝陽分局的先進經(jīng)驗，開通企業(yè)登記注冊服務QQ群、微信公眾號，既可以及時宣傳各項法律、法規(guī)及優(yōu)惠政策，還可以將企業(yè)登記用表格、提交材料規(guī)范及目錄、示范樣本等文件上傳網(wǎng)絡(luò)以方便辦事人員下載使用、參照填寫，還能及時與群眾溝通、答疑解惑，真正做到方便辦事群眾。

（三）啟動自查軟件。針對“核名難”的現(xiàn)象，建議學習浙江省工商局率先推出的企業(yè)名稱自助申報系統(tǒng)并自主研發(fā)，讓投資人自己在家上網(wǎng)通過該系統(tǒng)申報，工商部門通過后臺預審，再以短信息的方式告知申報人，將會大大提高辦事效率。

（四）借鑒先進經(jīng)驗。針對經(jīng)營范圍存在的問題，一方面可以借鑒廣州市工商局的商事制度改革，規(guī)定營業(yè)執(zhí)照中不再記載商事主體具體經(jīng)營項目，僅記載其主營項目類別，將經(jīng)營范圍交由商事主體自行約定，給商事主體更大的自主經(jīng)營權(quán);另一方面，可以借鑒北京市工商局的經(jīng)驗，《北京市工商行政管理局關(guān)于簡化工商登記程序優(yōu)化準入服務的意見》中規(guī)定簡化變更登記手續(xù)，內(nèi)資企業(yè)變更住所、經(jīng)營范圍，不再要求提交相關(guān)決議、決定和修改后的章程或協(xié)議，此項舉措簡化程序，方便于民。

第7篇

2004年11月29日，中國與東盟簽署了《中國―東盟全面經(jīng)濟合作框架協(xié)議貨物貿(mào)易協(xié)議》，雙方于2005年7月20日全面啟動降稅計劃，這意味著未來5―10年內(nèi)對原產(chǎn)于中國和東盟的產(chǎn)品可以以較低的關(guān)稅順暢地進入雙方市場，有助于雙邊貿(mào)易往來。中華人民共和國國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗檢疫總局設(shè)在各地的出入境檢驗檢疫局開始簽發(fā)面向東盟六國（文萊、印度尼西亞、馬來西亞、緬甸、新加坡和泰國）的原產(chǎn)地證書，我國企業(yè)可憑證對東盟六國按協(xié)定稅率出口。東盟中的柬埔寨、老撾、菲律賓和越南在完成其國內(nèi)審批程序后與我國相互實施自貿(mào)區(qū)協(xié)定稅率。

由于中國企業(yè)對如何申領(lǐng)和運用自由貿(mào)易區(qū)優(yōu)惠原產(chǎn)地證還不十分清楚，影響了降稅帶來的實際效果。據(jù)專家估計，中國簽發(fā)FORM E的金額約占我國列入?yún)f(xié)定優(yōu)惠關(guān)稅商品的出口總額的20%左右，而東盟各國簽發(fā)的約占80%左右。所以充分了解中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)優(yōu)惠原產(chǎn)地證的申領(lǐng)及其繕制很有必要。

一、中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)原產(chǎn)地規(guī)則

原產(chǎn)地規(guī)則是實現(xiàn)貨物貿(mào)易自由化的重要組成部分，是判定產(chǎn)品經(jīng)濟國籍的標尺，決定了產(chǎn)品能否享受關(guān)稅減讓待遇。

根據(jù)中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)原產(chǎn)地規(guī)則的規(guī)定，享受中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)優(yōu)惠關(guān)稅協(xié)議下優(yōu)惠待遇的主要條件是：

1、必須是在目的國可享受關(guān)稅減讓的貨物。

2、必須符合貨物由任一中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)成員國直接運至一進口成員國的運輸條件。如果過境運輸、轉(zhuǎn)換運輸工具或臨時儲存，僅由于地理原因或出于運輸需要的考慮，運輸途中經(jīng)過一個或多個非中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)成員國境內(nèi)的運輸亦可接受。

3、必須滿足原產(chǎn)地標準。包括：（1）完全獲得產(chǎn)品：在出口成員國內(nèi)完全獲得的產(chǎn)品；（2）符合增值標準的產(chǎn)品：使用原產(chǎn)于非中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)成員國或無法確定原產(chǎn)地的材料、零件或產(chǎn)物生產(chǎn)和加工產(chǎn)品時，所用材料、零件或產(chǎn)物的總價值不超過生產(chǎn)或獲得產(chǎn)品離岸價格的60%，且最后生產(chǎn)工序在該出口成員國境內(nèi)完成；（3）符合累計增值標準的產(chǎn)品：該產(chǎn)品在一成員國用作生產(chǎn)在其他一個或多個成員國可享受優(yōu)惠待遇的最終產(chǎn)品的投入品，如最終產(chǎn)品中中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)成分總計不少于最終產(chǎn)品的40%；（4）符合產(chǎn)品特定原產(chǎn)地標準的產(chǎn)品：符合中國―東盟原產(chǎn)地規(guī)則附件二的《產(chǎn)品特定原產(chǎn)地標準》的產(chǎn)品。

4、自由貿(mào)易區(qū)原產(chǎn)地證優(yōu)惠。符合中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)原產(chǎn)地規(guī)則的商品，收貨人向海關(guān)提交指定政府機構(gòu)簽發(fā)的原產(chǎn)地證書，可適用中國―東盟協(xié)定稅率。但原產(chǎn)于出口成員國貨值不超過200美元（離岸價格）的貨物，可以不申請原產(chǎn)地證書而改用出口人聲明的方式證明該批貨物原產(chǎn)于出口成員國。郵遞貨值不超過200美元（離岸價格）的貨物也采用相同的方式。

5、自由貿(mào)易區(qū)優(yōu)惠原產(chǎn)地證的申領(lǐng)。中國―東盟原產(chǎn)地證書僅由國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗檢疫總局及各地檢驗檢疫局負責接受申請并簽發(fā)，商會、協(xié)會、貿(mào)促會等機構(gòu)無權(quán)簽發(fā)。凡申請《中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)優(yōu)惠原產(chǎn)地證書》的單位，必須預先在當?shù)貦z驗檢疫機構(gòu)辦理注冊登記手續(xù)。申請簽證時，必須提交《原產(chǎn)地證明書申請書》、商業(yè)發(fā)票副本、提單等以及必要的其他證件。

二、中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)優(yōu)惠原產(chǎn)地證繕制

中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)原產(chǎn)地證書格式E （CERTIFICATE OF ORIGIN FORM E）是出口商的聲明和官方機構(gòu)的證明合二為一的聯(lián)合單證，由一份正本及三份無碳副本組成。證書的正本和第二副本應由出口人提供給進口人以供其在進口國通關(guān)使用。第一副本應由出口的締約方簽證機構(gòu)留底。第三副本由出口人留存。產(chǎn)品通關(guān)后，進口的締約方海關(guān)在第二副本第四欄上批注，并在合理的期限內(nèi)將第二副本返還出口締約方的簽證機構(gòu)。

1、貨物運自（出口人名稱、地址、國家）

例如：GUANGXI HEFENG IMP.&EXP. COMPANY

13,XINGHU ROAD, NANNING,GUANGXI, CHINA本欄應填中國境內(nèi)出口人的詳細地址，包括門牌號、街道名、地名、國別等。出口人必須是已在當?shù)貦z驗檢疫機構(gòu)辦理注冊登記手續(xù)的企業(yè)，且英文名應與注冊備案的名稱一致。

2、貨物運至（收貨人名稱、地址、國家）

例如：METCH THAI CHEMICAL COMPANY LIMITED

45-7 MAITRICHITR RD.,

BANGKOK,THAILAND.

本欄應填收貨人的全稱和詳細地址包括國別。收貨人必須是享受中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)優(yōu)惠關(guān)稅協(xié)議下優(yōu)惠待遇而接受本證書的成員國：

3、運輸工具及路線（已知）

填寫內(nèi)容包括三項：離港日期、船舶名稱/飛機等、卸貨口岸。

例如：離港日期：MARCH.6，2008

船舶名稱/飛機等：DONGFENG V.0238

卸貨口岸：BANGKOK，THAILAND

4、官方使用

該欄目有兩項選擇：（1）根據(jù)中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)優(yōu)惠關(guān)稅協(xié)議給予優(yōu)惠待遇；（2）不給予優(yōu)惠待遇（須注明原因）。申請人留空，由進口國海關(guān)填寫。

5、項目編號

如同批出口貨物有不同品種，則按照不同品種、發(fā)票號等分列：“1”、“2”、“3”……，單項商品，此欄填“1”。

6、包裝嘜頭及編號

例如：P.T.C.

BANGKOK

INV.NO. 01A3365-754C

NO.1-1712

該欄目填寫要與貨物外包裝上的嘜頭和發(fā)票的一致。如果沒有嘜頭應填寫“N/M”或“NO MARK”；如果嘜頭過多，此欄不夠填寫，可填在7、8、9、10欄截止線以下的空白處。如果還不夠，此欄打上“SEE ATTACHMENT”（見附頁），用附頁填寫嘜頭。附頁要與原證書大小相同，右上角打證書號，并由申請單位和簽證機構(gòu)授權(quán)簽字人分別在左下角和右下角手簽，蓋章。附頁的手簽、地點和日期均與證書第11、12欄相同。

7、包裝件數(shù)及種類

貨品名稱（包括相應數(shù)量及進口國HS編碼）

例如：1712（ONE THOUSAND SEVEN HUNDRED AND TWELVE）BAGS LITHOPONE 30PCT ARROW BRAND

該欄目填寫時要注意以下事項：

（1）包裝件數(shù)必須用英文和阿拉伯數(shù)字同時表示。如為散貨，應標明“IN BULK”字樣（如：46.8MT RED MILLET IN HUSK IN BULK）；（2）貨品名稱必須詳細，以使驗貨的海關(guān)官員可以識別。生產(chǎn)商的名稱及任何商標也應列明；（3）協(xié)調(diào)制度編碼應為進口成員國的編碼；（4）商品名稱等項列完后，應在下一行加打結(jié)束符號（*），以防止加填偽造內(nèi)容。

8、原產(chǎn)地標準（見背頁說明）

這是進口國海關(guān)重點審核的內(nèi)容，應填入產(chǎn)品適用的原產(chǎn)地標準。不同的原產(chǎn)地標準填入的內(nèi)容如下：

確定本欄目填寫內(nèi)容的方法是：首先按照《中國―東盟自由貿(mào)易區(qū)原產(chǎn)地規(guī)則》的《規(guī)則三》，判定產(chǎn)品是否是完全獲得的產(chǎn)品。對于含有非原產(chǎn)成份的產(chǎn)品，確定其原產(chǎn)資格時，應首先查閱《特定產(chǎn)品清單》，對于列入唯一標準清單的產(chǎn)品，必須按相應的特定標準判定產(chǎn)品的原產(chǎn)資格，對于列入可選擇標準清單的產(chǎn)品，既可按相應的特定標準也可按《規(guī)則四》規(guī)定的百分比標準（即非原產(chǎn)成份的價值不超過產(chǎn)品離岸價的60%）確定產(chǎn)品的原產(chǎn)資格，對于未列入清單的產(chǎn)品，按《規(guī)則四》規(guī)定的百分比標準確定產(chǎn)品的原產(chǎn)資格。

應注意一批貨物中的所有貨品都必須各自符合規(guī)定，尤其是不同規(guī)格的類似商品或備件。

9、毛重或其他數(shù)量及價格（FOB）

例如：42.80MT

FOB USD 15430.00

此欄以商品正常的計量單位填寫。如：“DOZ”、“PCS”、“L”等，以重量計量的商品填寫毛重，如果是散貨，只能填凈重，但要標明N.W.（NET WEIGHT）。

10、發(fā)票編號及日期

例如：01A3365-754C

FEB.16，2008

此欄要與申請FORM E時提交給當?shù)貦z驗檢疫機構(gòu)的發(fā)票上的號碼和日期相同。

11、出口人聲明

在生產(chǎn)國橫線上填“CHINA”，在進口國橫線上填最終進口國的名稱，進口國必須與第2欄的收貨人的國別相同，也與第3欄卸貨口岸的國別一致。如轉(zhuǎn)運到內(nèi)陸目的地，則應與內(nèi)陸目的地的國別一致。

填上申報日期和地點后，申請單位的申報員在此欄加蓋申請單位的中英文對照章并手簽，手簽字跡必須與當?shù)貦z驗檢疫局的注冊備案一致。其中申報日期不得早于發(fā)票日，蓋章應避免覆蓋進口國名稱和手簽人簽字。

第8篇

中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)管理暫行辦法完整版第一章　總　則

第一條　為進一步適應改革開放的需要，加強對中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的管理，促進我國醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中外合資經(jīng)營企業(yè)法》、《中華人民共和國中外合作經(jīng)營企業(yè)法》、《醫(yī)療機構(gòu)管理條例》等國家有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)是指外國醫(yī)療機構(gòu)、公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織(以下稱合資、合作外方)，按照平等互利的原則，經(jīng)中國政府主管部門批準，在中國境內(nèi)(香港、澳門及臺灣地區(qū)除外，下同)與中國的醫(yī)療機構(gòu)、公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織(以下稱合資、合作中方)以合資或者合作形式設(shè)立的醫(yī)療機構(gòu)。

第三條　申請在中國境內(nèi)設(shè)立中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)，適用本辦法。

第四條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)必須遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的正當經(jīng)營活動及合資、合作雙方的合法權(quán)益受中國法律保護。

第五條　衛(wèi)生部和對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部(以下稱外經(jīng)貿(mào)部)在各自的職責范圍內(nèi)負責全國中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)管理工作。

縣級以上地方人民政府衛(wèi)生行政部門(含中醫(yī)/藥主管部門)和外經(jīng)貿(mào)行政部門在各自職責范圍內(nèi)負責本行政區(qū)域內(nèi)中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的日常監(jiān)督管理工作。

第二章　設(shè)置條件

第六條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的設(shè)置與發(fā)展必須符合當?shù)貐^(qū)域衛(wèi)生規(guī)劃和醫(yī)療機構(gòu)設(shè)置規(guī)劃，并執(zhí)行衛(wèi)生部制定的《醫(yī)療機構(gòu)基本標準》。

第七條　申請設(shè)立中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的中外雙方應是能夠獨立承擔民事責任的法人。合資、合作的中外雙方應當具有直接或間接從事醫(yī)療衛(wèi)生投資與管理的經(jīng)驗，并符合下列要求之一：

(一)能夠提供國際先進的醫(yī)療機構(gòu)管理經(jīng)驗、管理模式和服務模式;

(二)能夠提供具有國際領(lǐng)先水平的醫(yī)學技術(shù)和設(shè)備;

(三)可以補充或改善當?shù)卦卺t(yī)療服務能力、醫(yī)療技術(shù)、資金和醫(yī)療設(shè)施方面的不足。

第八條　設(shè)立的中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)應當符合以下條件：

(一)必須是獨立的法人;

(二)投資總額不得低于20xx萬人民幣;

(三)合資、合作中方在中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)中所占的股權(quán)比例或權(quán)益不得低于30%;

(四)合資、合作期限不超過20xx年;

(五)省級以上衛(wèi)生行政部門規(guī)定的其它條件。

第九條　合資、合作中方以國有資產(chǎn)參與投資(包括作價出資或作為合作條件)，應當經(jīng)相應主管部門批準，并按國有資產(chǎn)評估管理有關(guān)規(guī)定，由國有資產(chǎn)管理部門確認的評估機構(gòu)對擬投入國有資產(chǎn)進行評估。經(jīng)省級以上國有資產(chǎn)管理部門確認的評估結(jié)果，可以作為擬投入的國有資產(chǎn)的作價依據(jù)。

第三章　設(shè)置審批與登記

第十條　設(shè)置中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)，應先向所在地設(shè)區(qū)的市級衛(wèi)生行政部門提出申請，并提交以下材料：

(一)設(shè)置醫(yī)療機構(gòu)申請書;

(二)合資、合作雙方法人代表簽署的項目建議書及中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)設(shè)置可行性研究報告;

(三)合資、合作雙方各自的注冊登記證明(復印件)、法定代表人身份證明(復印件)和銀行資信證明;

(四)國有資產(chǎn)管理部門對擬投入國有資產(chǎn)的評估報告確認文件。

設(shè)區(qū)的市級衛(wèi)生行政部門對申請人提交的材料進行初審，并根據(jù)區(qū)域衛(wèi)生規(guī)劃和醫(yī)療機構(gòu)設(shè)置規(guī)劃提出初審意見，并與申請材料、當?shù)貐^(qū)域衛(wèi)生規(guī)劃和醫(yī)療機構(gòu)設(shè)置規(guī)劃一起報所在地省級衛(wèi)生行政部門審核。

第十一條　省級衛(wèi)生行政部門對申請材料及設(shè)區(qū)的市級衛(wèi)生行政部門初審意見進行審核后報衛(wèi)生部審批。

報請審批，需由省級衛(wèi)生行政部門向衛(wèi)生部提交以下材料：

(一)申請人設(shè)置申請材料;

(二)設(shè)置地設(shè)區(qū)的市級人民政府批準實施的《醫(yī)療機構(gòu)設(shè)置規(guī)劃》及設(shè)置地設(shè)區(qū)的市級和省級衛(wèi)生行政部門關(guān)于擬設(shè)置中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)是否符合當?shù)貐^(qū)域衛(wèi)生規(guī)劃和醫(yī)療機構(gòu)設(shè)置規(guī)劃的審核意見;

(三)省級衛(wèi)生行政管理部門關(guān)于設(shè)置該中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的審核意見，其中包括對擬設(shè)置中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的名稱、選址、規(guī)模(床位、牙椅)、診療科目和經(jīng)營期限等的意見;

(四)法律、法規(guī)和衛(wèi)生部規(guī)定的其它材料。

衛(wèi)生部應當自受理之日起45個工作日內(nèi)，作出批準或者不批準的書面決定。

第十二條　申請設(shè)置中外合資、合作中醫(yī)醫(yī)療機構(gòu)(含中外合資、合作中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)療機構(gòu)和中外合資、合作民族醫(yī)醫(yī)療機構(gòu))的，按本辦法第十條和第十一條要求，經(jīng)所在地設(shè)區(qū)的市級衛(wèi)生行政部門初審和所在地的省級衛(wèi)生行政部門審核，報國家中醫(yī)藥管理局審核后轉(zhuǎn)報衛(wèi)生部審批。

第十三條　申請人在獲得衛(wèi)生部設(shè)置許可后，按照有關(guān)法律、法規(guī)向外經(jīng)貿(mào)部提出申請，并提交以下材料：

(一)設(shè)置申請申報材料及批準文件;

(二)由中外合資、合作各方的法定代表人或其授權(quán)的代表簽署的中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的合同、章程;

(三)擬設(shè)立中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)董事會成員名單及合資、合作各方董事委派書;

(四)工商行政管理部門出具的機構(gòu)名稱預先核準通知書;

(五)法律、法規(guī)和外經(jīng)貿(mào)部規(guī)定的其它材料。

外經(jīng)貿(mào)部應當自受理申請之日起45個工作日內(nèi)，作出批準或者不批準的書面決定;予以批準的，發(fā)給《外商投資企業(yè)批準證書》。

獲得批準設(shè)立的中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)，應自收到外經(jīng)貿(mào)部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》之日起一個月內(nèi)，憑此證書到國家工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)。

第十四條　申請在我國中西部地區(qū)或老、少、邊、窮地區(qū)設(shè)置中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)或申請設(shè)置的中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)所提供的醫(yī)療服務范圍和內(nèi)容屬于國家鼓勵的服務領(lǐng)域，可適當放寬第七條、第八條規(guī)定的條件。

第十五條　獲準設(shè)立的中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)，應當按《醫(yī)療機構(gòu)管理條例》和《醫(yī)療機構(gòu)管理條例實施細則》關(guān)于醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)登記所規(guī)定的程序和要求，向所在地省級衛(wèi)生行政部門規(guī)定的衛(wèi)生行政部門申請執(zhí)業(yè)登記，領(lǐng)取《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》。

省級衛(wèi)生行政部門根據(jù)中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的類別和規(guī)模，確定省級衛(wèi)生行政部門或設(shè)區(qū)的市級衛(wèi)生行政部門受理中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)登記申請。

第十六條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)命名應當遵循衛(wèi)生部的《醫(yī)療機構(gòu)管理條例實施細則》規(guī)定。中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的名稱由所在地地名、識別名和通用名依次組成。

第十七條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)不得設(shè)置分支機構(gòu)。

第四章　變更、延期和終止

第十八條　已設(shè)立的中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)變更機構(gòu)規(guī)模(床位、牙椅)、診療科目、合資、合作期限等，應按本辦法第三章規(guī)定的審批程序，經(jīng)原審批機關(guān)審批后，到原登記機關(guān)辦理相應的變更登記手續(xù)。

中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)涉及合同、章程有關(guān)條款的變更，由所在地外經(jīng)貿(mào)部門轉(zhuǎn)報外經(jīng)貿(mào)部批準。

第十九條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)合資、合作期20xx年屆滿，因特殊情況確需延長合資、合作期限的，合資、合作雙方可以申請延長合資、合作期限，并應當在合資、合作期限屆滿的90天前申請延期。延期申請經(jīng)省級衛(wèi)生行政部門和外經(jīng)貿(mào)行政部門審核同意后，報請衛(wèi)生部和外經(jīng)貿(mào)部審批。審批機關(guān)自接到申請之日起45個工作日內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定。

第二十條　經(jīng)批準設(shè)置的中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)，應當在審批機關(guān)規(guī)定的期限內(nèi)辦理完有關(guān)登記注冊手續(xù);逾期未能完成的，經(jīng)審批機關(guān)核準后，撤銷該合資、合作項目。

第五章　執(zhí)　業(yè)

第二十一條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)作為獨立法人實體，自負盈虧，獨立核算，獨立承擔民事責任。

第二十二條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)應當執(zhí)行《醫(yī)療機構(gòu)管理條例》和《醫(yī)療機構(gòu)管理條例實施細則》關(guān)于醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)的規(guī)定。

第二十三條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)必須執(zhí)行醫(yī)療技術(shù)準入規(guī)范和臨床診療技術(shù)規(guī)范，遵守新技術(shù)、新設(shè)備及大型醫(yī)用設(shè)備臨床應用的有關(guān)規(guī)定。

第二十四條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)發(fā)生醫(yī)療事故，依照國家有關(guān)法律、法規(guī)處理。

第二十五條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)聘請外籍醫(yī)師、護士，按照《中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》和《中華人民共和國護士管理辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十六條　發(fā)生重大災害、事故、疾病流行或者其他意外情況時，中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)及其衛(wèi)生技術(shù)人員要服從衛(wèi)生行政部門的調(diào)遣。

第二十七條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)本機構(gòu)醫(yī)療廣告，按照《中華人民共和國廣告法》、《醫(yī)療廣告管理辦法》辦理。

第二十八條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的醫(yī)療收費價格按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十九條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的稅收政策按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六章　監(jiān)　督

第三十條　縣以上地方各級衛(wèi)生行政部門負責本行政區(qū)域內(nèi)中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的日常監(jiān)督管理工作。

中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》每年校驗一次，《醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》的校驗由醫(yī)療機構(gòu)執(zhí)業(yè)登記機關(guān)辦理。

第三十一條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)應當按照國家對外商投資企業(yè)的有關(guān)規(guī)定，接受國家有關(guān)部門的監(jiān)督。

第三十二條　中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)違反國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，由有關(guān)主管部門依法查處。對于違反本辦法的中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)，縣級以上衛(wèi)生行政部門和外經(jīng)貿(mào)部門可依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章予以處罰。

第三十三條　地方衛(wèi)生行政部門和地方外經(jīng)貿(mào)行政部門違反本辦法規(guī)定，擅自批準中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的設(shè)置和變更的，依法追究有關(guān)負責人的責任。

中外各方未經(jīng)衛(wèi)生部和外經(jīng)貿(mào)部批準，成立中外合資、合作醫(yī)療機構(gòu)并開展醫(yī)療活動或以合同方式經(jīng)營診療項目的，視同非法行醫(yī)，按《醫(yī)療機構(gòu)管理條例》和《醫(yī)療機構(gòu)管理條例實施細則》及有關(guān)規(guī)定進行處罰。

第七章　附　則

第三十四條　香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)、臺灣地區(qū)的投資者在大陸投資舉辦合資、合作醫(yī)療機構(gòu)的，參照本辦法執(zhí)行。

第三十五條　申請在中國境內(nèi)設(shè)立外商獨資醫(yī)療機構(gòu)的，不予以批準。

第三十六條　各省、自治區(qū)、直轄市衛(wèi)生、外經(jīng)貿(mào)行政部門可依據(jù)本辦法，結(jié)合本地實際制訂具體規(guī)定。

第三十七條　本辦法由衛(wèi)生部和外經(jīng)貿(mào)部負責解釋。

第三十八條　本規(guī)定自20xx年7月1日起實施。

一九八九年二月十日頒布的衛(wèi)醫(yī)字〔89〕第3號文和一九九七年四月三十日頒布的〔1997〕外經(jīng)貿(mào)發(fā)第292號文同時廢止。

醫(yī)療機構(gòu)的種類(一)綜合醫(yī)院、中醫(yī)醫(yī)院、中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院、民族醫(yī)醫(yī)院、專科醫(yī)院、康復醫(yī)院;

(二)婦幼保健院;

(三)社區(qū)衛(wèi)生服務中心、社區(qū)衛(wèi)生服務站;

(四)中心衛(wèi)生院、鄉(xiāng)(鎮(zhèn))衛(wèi)生院、街道衛(wèi)生院;

(五)療養(yǎng)院;

(六)綜合門診部、專科門診部、中醫(yī)門診部、中西醫(yī)結(jié)合門診部、民族醫(yī)門診部;

(七)診所、中醫(yī)診所、民族醫(yī)診所、衛(wèi)生所、醫(yī)務室、衛(wèi)生保健所、衛(wèi)生站;

(八)村衛(wèi)生室(所);

(九)急救中心、急救站;

(十)臨床檢驗中心;

(十一)專科疾病防治院、專科疾病防治所、專科疾病防治站;

第9篇

第一條為加強醫(yī)療器械生產(chǎn)的監(jiān)督管理，規(guī)范生產(chǎn)秩序，保證醫(yī)療器械安全、有效，根據(jù)《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》，制定本辦法。

第二條醫(yī)療器械生產(chǎn)監(jiān)督管理是指（食品）藥品監(jiān)督管理部門依法對醫(yī)療器械生產(chǎn)條件和生產(chǎn)過程進行審查、許可和監(jiān)督檢查等管理活動。

第三條國家食品藥品監(jiān)督管理局主管全國醫(yī)療器械生產(chǎn)監(jiān)督管理工作；縣級以上地方（食品）藥品監(jiān)督管理部門負責本行政區(qū)域內(nèi)醫(yī)療器械生產(chǎn)監(jiān)督管理工作。

第二章開辦醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)的申請與審批

第四條開辦醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)應當符合國家醫(yī)療器械行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和產(chǎn)業(yè)政策。

第五條國家食品藥品監(jiān)督管理局應當依照《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，對醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)的開辦條件作出具體規(guī)定，針對不同類別醫(yī)療器械制定相應的醫(yī)療器械生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范,并組織實施。

第六條開辦第一類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)，應當具備與所生產(chǎn)產(chǎn)品相適應的生產(chǎn)條件，并應當在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后30日內(nèi)，填寫《第一類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)登記表》（見本辦法附件1），向所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門書面告知。

第七條開辦第二類、第三類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)必須具備以下條件：

（一）企業(yè)的生產(chǎn)、質(zhì)量和技術(shù)負責人應當具有與所生產(chǎn)醫(yī)療器械相適應的專業(yè)能力，并掌握國家有關(guān)醫(yī)療器械監(jiān)督管理的法律、法規(guī)和規(guī)章以及相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量、技術(shù)的規(guī)定。質(zhì)量負責人不得同時兼任生產(chǎn)負責人；

（二）企業(yè)內(nèi)初級以上職稱或者中專以上學歷的技術(shù)人員占職工總數(shù)的比例應當與所生產(chǎn)產(chǎn)品的要求相適應；

（三）企業(yè)應當具有與所生產(chǎn)產(chǎn)品及生產(chǎn)規(guī)模相適應的生產(chǎn)設(shè)備，生產(chǎn)、倉儲場地和環(huán)境。企業(yè)生產(chǎn)對環(huán)境和設(shè)備等有特殊要求的醫(yī)療器械的，應當符合國家標準、行業(yè)標準和國家有關(guān)規(guī)定；

（四）企業(yè)應當設(shè)立質(zhì)量檢驗機構(gòu)，并具備與所生產(chǎn)品種和生產(chǎn)規(guī)模相適應的質(zhì)量檢驗能力；

（五）企業(yè)應當保存與醫(yī)療器械生產(chǎn)和經(jīng)營有關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)技術(shù)標準。

第八條開辦第三類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)，除應當符合本辦法

第七條要求外，還應當同時具備以下條件：

（一）符合質(zhì)量管理體系要求的內(nèi)審員不少于兩名；

（二）相關(guān)專業(yè)中級以上職稱或者大專以上學歷的專職技術(shù)人員不少于兩名。

第九條開辦第二類、第三類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)，應當向企業(yè)所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門提出申請，填寫《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證（開辦）申請表》（見本辦法附件2），并提交以下材料：

（一）法定代表人、企業(yè)負責人的基本情況及資質(zhì)證明；

（二）工商行政管理部門出具的擬辦企業(yè)名稱預先核準通知書；

（三）生產(chǎn)場地證明文件；

（四）企業(yè)生產(chǎn)、質(zhì)量和技術(shù)負責人的簡歷、學歷或者職稱證書；相關(guān)專業(yè)技術(shù)人員、技術(shù)工人登記表，并標明所在部門和崗位；高級、中級、初級技術(shù)人員的比例情況表；

（五）擬生產(chǎn)產(chǎn)品范圍、品種和相關(guān)產(chǎn)品簡介；

（六）主要生產(chǎn)設(shè)備和檢驗設(shè)備目錄；

（七）生產(chǎn)質(zhì)量管理文件目錄；

（八）擬生產(chǎn)產(chǎn)品的工藝流程圖，并注明主要控制項目和控制點；

（九）生產(chǎn)無菌醫(yī)療器械的，應當提供生產(chǎn)環(huán)境檢測報告。

申請人應當對其申請材料全部內(nèi)容的真實性負責。

第十條省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門收到申請后，應當根據(jù)下列情況分別作出處理：

（一）申請事項依法不屬于本部門職權(quán)范圍的，應當即時作出不予受理的決定，并告知申請人向有關(guān)行政機關(guān)申請；

（二）申請材料存在可以當場更正的錯誤的，應當允許申請人當場更正；

（三）申請材料不齊全或者不符合形式審查要求的，應當當場或者在5個工作日內(nèi)發(fā)給申請人《補正材料通知書》，一次性告知申請人需要補正的全部內(nèi)容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；

（四）申請材料齊全、符合形式審查要求的，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，予以受理。

省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門受理或者不予受理醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)開辦申請的，應當出具加蓋本部門受理專用印章并注明日期的《受理通知書》或者《不予受理通知書》。

第十一條對申請開辦第二類、第三類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)的，省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門應當自受理之日起30個工作日內(nèi)，按照本辦法第七條至第九條的規(guī)定和國家食品藥品監(jiān)督管理局頒布的醫(yī)療器械生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范對申請進行審查。對于尚未頒布實施醫(yī)療器械生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范分類實施要求的，按照本辦法第七條至第九條的規(guī)定進行審查。經(jīng)審查符合規(guī)定的，作出準予發(fā)證的書面決定，并于10個工作日內(nèi)發(fā)給《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》（見本辦法附件7）。經(jīng)審查不符合規(guī)定的，作出不予發(fā)證的書面決定，并說明理由，同時告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第十二條省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門應當在行政機關(guān)的網(wǎng)站和辦公場所公示申請《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》所需的條件、程序、期限、需要提交的全部材料的目錄和申請書示范文本等。

省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門頒發(fā)《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》的有關(guān)信息，應當予以公開，公眾有權(quán)查閱。

第十三條省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門對醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)開辦申請進行審查時，應當公示審批過程和審批結(jié)果。申請人和利害關(guān)系人可以對直接關(guān)系其重大利益的事項提交書面意見進行陳述和申辯。

第十四條醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)開辦申請直接涉及申請人與他人之間重大利益關(guān)系的，省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門應當告知申請人、利害關(guān)系人可以依照法律、法規(guī)以及國家食品藥品監(jiān)督管理局的其他規(guī)定享有申請聽證的權(quán)利；在對醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)開辦申請進行審查時，省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門認為涉及公共利益的重大許可事項，應當向社會公告，并舉行聽證。

第三章醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證管理

第十五條《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》分正本和副本，正本、副本具有同等法律效力，有效期為5年。

《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》由國家食品藥品監(jiān)督管理局統(tǒng)一印制。

第十六條《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》應當載明許可證編號、企業(yè)名稱、法定代表人、企業(yè)負責人、注冊地址、生產(chǎn)地址、生產(chǎn)范圍、發(fā)證機關(guān)、發(fā)證日期和有效期限等事項。

生產(chǎn)范圍應當包括產(chǎn)品管理類別、醫(yī)療器械分類目錄類代號和名稱。

第十七條《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》變更分為許可事項變更和登記事項變更。

許可事項變更是指法定代表人、企業(yè)負責人、注冊地址、生產(chǎn)地址、生產(chǎn)范圍的變更。

登記事項變更是指除上述事項以外的其他事項的變更。

第十八條醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)變更許可事項的，應當在原許可事項發(fā)生變更30日前，填寫《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證（變更）申請表》（見本辦法附件3），參照本辦法第九條的規(guī)定提交涉及變更內(nèi)容的有關(guān)材料，向原發(fā)證機關(guān)申請《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》變更登記。原發(fā)證機關(guān)應當自收到企業(yè)變更申請和變更申請材料之日起15個工作日內(nèi)作出準予變更或者不予變更的決定。準予變更的，收回原證，換發(fā)新證，變更后的《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》有效期的截止日期不變。不予變更的，應當書面說明理由，并告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)依法辦理《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》許可事項的變更手續(xù)后，應當及時向工商行政管理部門辦理企業(yè)注冊登記的變更手續(xù)。

第十九條醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)變更《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》登記事項的，應當在工商行政管理部門核準變更后30日內(nèi)，填寫《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證（變更）申請表》（見本辦法附件3），向原發(fā)證機關(guān)申請《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》變更登記。原發(fā)證機關(guān)應當自收到企業(yè)變更申請和變更申請材料之日起15個工作日內(nèi)為其辦理變更手續(xù)。符合規(guī)定的，收回原證，換發(fā)新證,變更后的《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》

有效期的截止日期不變。

第二十條第二類、第三類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)合并、分立或者跨原管轄地遷移的，應當按照本辦法第七條至第九條的規(guī)定重新辦理《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》。

第一類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)合并、分立、跨原管轄地遷移或者告知登記事項變更的，應當在領(lǐng)取新的營業(yè)執(zhí)照后30日內(nèi)或者在告知登記事項發(fā)生變更后30日內(nèi)，按照本辦法第六條的規(guī)定，向所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門書面告知。

第二十一條第二類、第三類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)跨省設(shè)立本企業(yè)生產(chǎn)場地但沒有形成獨立生產(chǎn)企業(yè)的，應當向原審批部門提出申請，填寫《第二類、第三類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)跨省設(shè)立生產(chǎn)場地登記表》（見本辦法附件4），并提交相關(guān)材料，申請《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》變更登記。原審批部門參照本辦法第十八條第一款的規(guī)定辦理。準予變更的，原審批部門應當將變更情況通報生產(chǎn)場地所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門。

第一類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)跨省設(shè)立本企業(yè)生產(chǎn)場地但沒有形成獨立生產(chǎn)企業(yè)的，應當按照本辦法第二十條第二款的規(guī)定，向原告知登記部門書面告知。原告知登記部門收到該書面告知后，應當將情況通報生產(chǎn)場地所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門。

醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)跨省設(shè)立生產(chǎn)場地并形成獨立生產(chǎn)企業(yè)的，應當按照本辦法第七條至第九條的規(guī)定辦理《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》，

或者按照本辦法第六條的規(guī)定進行第一類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)告知登記。新設(shè)生產(chǎn)場地所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門在核發(fā)《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》或者收到第一類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)書面告知后，應當通報原審批部門或者原告知登記部門。

第二十二條《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》有效期屆滿需要繼續(xù)生產(chǎn)的，醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)應當在有效期屆滿前6個月，向原發(fā)證機關(guān)提出換發(fā)《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》的申請，填寫《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證（換發(fā)）申請表》（見本辦法附件5），并提交原《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》核發(fā)以來或者前次《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》換發(fā)以來本辦法第九條規(guī)定材料中發(fā)生變化的材料。

原發(fā)證機關(guān)結(jié)合企業(yè)執(zhí)行法律法規(guī)、產(chǎn)品監(jiān)督抽查和質(zhì)量體系運行情況，比照本辦法第十一條的規(guī)定進行審查，作出是否予以換發(fā)《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》的決定。符合規(guī)定的，收回原證，換發(fā)新證。不符合規(guī)定的，作出不予換證的書面決定，并說明理由，同時告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門根據(jù)醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)的申請，應當在《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》有效期屆滿前作出是否準予其換證的決定。逾期未作出決定的，視為同意換證，并予補辦相應手續(xù)。

第二十三條《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》遺失的，醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)應當立即向原發(fā)證機關(guān)申請補發(fā)，并在原發(fā)證機關(guān)指定的媒體上登載遺失聲明。原發(fā)證機關(guān)在企業(yè)登載遺失聲明之日起滿1個月后，按照原核準事項在10個工作日內(nèi)補發(fā)《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》。

第二十四條省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門應當建立《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》核發(fā)、換發(fā)、變更等工作檔案，并將《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》核發(fā)、換發(fā)、變更、補發(fā)、撤銷和注銷等情況，在每季度末報送國家食品藥品監(jiān)督管理局。對因變更、換證、吊銷、撤銷、注銷等原因收回、作廢的《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》，應當建檔保存5年。

第二十五條任何單位或者個人不得涂改、倒賣、出租、出借或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》。

第四章醫(yī)療器械委托生產(chǎn)的管理

第二十六條醫(yī)療器械委托生產(chǎn)的委托方應當是取得《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》或者按照本辦法規(guī)定進行了第一類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)告知登記，并且取得醫(yī)療器械注冊證書的生產(chǎn)企業(yè)。

第二十七條醫(yī)療器械委托生產(chǎn)的受托方應當是取得《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》或者按照本辦法規(guī)定進行了第一類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)告知登記的生產(chǎn)企業(yè)，并符合以下條件：

（一）其生產(chǎn)范圍應當涵蓋受托生產(chǎn)的醫(yī)療器械；

（二）生產(chǎn)條件、檢測能力、質(zhì)量管理體系應當與受托生產(chǎn)的醫(yī)療器械相適應；

（三）一次性使用的無菌醫(yī)療器械以及國家食品藥品監(jiān)督管理局另有規(guī)定的其他醫(yī)療器械，除應當符合上述規(guī)定外，受托方還必須具有涵蓋受托生產(chǎn)產(chǎn)品的醫(yī)療器械注冊證書。

第二十八條委托方負責委托生產(chǎn)醫(yī)療器械的質(zhì)量和銷售。委托方應當對受托方的生產(chǎn)條件、生產(chǎn)技術(shù)水平和質(zhì)量管理狀況進行詳細考查，應當向受托方提供委托生產(chǎn)醫(yī)療器械的技術(shù)和質(zhì)量文件，對生產(chǎn)全過程進行指導和監(jiān)督。

受托方應當按照委托生產(chǎn)產(chǎn)品醫(yī)療器械注冊證書規(guī)定的產(chǎn)品標準、生產(chǎn)工藝進行生產(chǎn)，并按規(guī)定保存所有受托生產(chǎn)文件和記錄。

第二十九條醫(yī)療器械委托生產(chǎn)的委托方和受托方應當簽署書面合同。合同約定的委托生產(chǎn)期限不得超過委托生產(chǎn)產(chǎn)品的醫(yī)療器械注冊證書的有效期限。

第三十條委托方應當自合同簽訂之日起30日內(nèi)，向其所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門登記備案，填寫《醫(yī)療器械委托生產(chǎn)登記表》（見本辦法附件6），并提交如下材料：

（一）委托方和受托方的《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》或者《第一類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)登記表》、營業(yè)執(zhí)照復印件；

（二）委托方委托生產(chǎn)產(chǎn)品的醫(yī)療器械注冊證書和受托方相關(guān)產(chǎn)品的醫(yī)療器械注冊證書復印件；

（三）委托生產(chǎn)醫(yī)療器械擬采用的產(chǎn)品標準、生產(chǎn)工藝、說明書、標簽和包裝標識；

（四）委托生產(chǎn)合同復印件；

（五）委托方對受托方質(zhì)量管理體系的認可聲明；

（六）委托方關(guān)于醫(yī)療器械質(zhì)量、銷售以及售后服務責任的自我保證聲明。

委托方所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門登記備案后，應當將《醫(yī)療器械委托生產(chǎn)登記表》抄送受托方所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門。

第三十一條委托生產(chǎn)合同終止或者登記備案內(nèi)容發(fā)生變化的，委托方應當及時向所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門報告。委托方所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門應當將情況及時通報受托方所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門。

第三十二條部分醫(yī)療器械禁止委托生產(chǎn)。具體目錄由國家食品藥品監(jiān)督管理局公布。

第三十三條醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)委托生產(chǎn)不作為醫(yī)療器械管理的零部件、組件、材料等，不屬于醫(yī)療器械委托生產(chǎn)管理范圍。

第三十四條委托生產(chǎn)的醫(yī)療器械，其說明書、標簽和包裝標識應當標明委托方企業(yè)名稱、受托方企業(yè)名稱和生產(chǎn)地址。

第五章醫(yī)療器械生產(chǎn)的監(jiān)督檢查

第三十五條省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門負責管理本行政區(qū)域內(nèi)醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)的監(jiān)督檢查工作，建立實施監(jiān)督檢查的運行機制，編制本行政區(qū)域內(nèi)醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)年度監(jiān)督檢查計劃，明確設(shè)區(qū)的市級（食品）藥品監(jiān)督管理機構(gòu)和縣級（食品）藥品監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督檢查職責。

國家食品藥品監(jiān)督管理局應當對省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門的監(jiān)督檢查工作情況進行指導和檢查，并可以根據(jù)需要組織對醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)進行抽查。

第三十六條醫(yī)療器械生產(chǎn)監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是檢查醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)執(zhí)行有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和實施醫(yī)療器械生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范的情況。監(jiān)督檢查包括換發(fā)《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》的現(xiàn)場檢查、生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范跟蹤檢查和日常監(jiān)督檢查等。

第三十七條各級（食品）藥品監(jiān)督管理部門組織監(jiān)督檢查時，應當制定檢查方案，明確檢查標準，如實記錄現(xiàn)場檢查情況，檢查結(jié)果應當以書面形式告知被檢查企業(yè)。需要整改的應當提出整改內(nèi)容及整改期限，并實施跟蹤檢查。

在進行監(jiān)督檢查時，（食品）藥品監(jiān)督管理部門應當指派兩名以上檢查人員實施監(jiān)督檢查，檢查人員應當向被檢查企業(yè)出示執(zhí)法證明文件。（食品）藥品監(jiān)督管理部門工作人員對知悉的企業(yè)技術(shù)秘密和業(yè)務秘密應當保密。

第三十八條監(jiān)督檢查時，（食品）藥品監(jiān)督管理部門可以依法查閱或者要求生產(chǎn)企業(yè)提供以下有關(guān)情況和材料：

（一）《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》及其事項變動和審批情況，醫(yī)療器械注冊證書和營業(yè)執(zhí)照；

（二）企業(yè)組織機構(gòu)、生產(chǎn)和質(zhì)量主要管理人員以及生產(chǎn)、檢驗條件的變動及審批情況；

（三）企業(yè)生產(chǎn)運行情況和質(zhì)量管理情況；

（四）醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)接受監(jiān)督檢查及整改落實情況；

（五）不合格醫(yī)療器械被通告后的整改情況；

（六）檢查機關(guān)需要審查的其他必要資料。

第三十九條縣級以上地方（食品）藥品監(jiān)督管理部門應當在法律、法規(guī)、規(guī)章賦予的權(quán)限內(nèi)，建立本行政區(qū)域內(nèi)醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)的監(jiān)管檔案。監(jiān)管檔案應當包括醫(yī)療器械注冊審批、生產(chǎn)許可、生產(chǎn)監(jiān)督檢查、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督抽查、不良事件監(jiān)測、不良行為記錄和投訴舉報等內(nèi)容。

第四十條縣級以上地方（食品）藥品監(jiān)督管理部門應當將監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的生產(chǎn)企業(yè)的以下行為記入生產(chǎn)企業(yè)監(jiān)管檔案：

（一）生產(chǎn)不符合國家標準、行業(yè)標準和注冊產(chǎn)品標準的醫(yī)療器械的；

（二）超出許可范圍生產(chǎn)醫(yī)療器械的；

（三）擅自降低相應生產(chǎn)條件的；

（四）違反醫(yī)療器械說明書、標簽和包裝標識管理要求的；

（五）未按規(guī)定建立并有效實施質(zhì)量跟蹤和不良事件監(jiān)測制度的；

（六）違法醫(yī)療器械廣告的；

（七）擅自委托生產(chǎn)醫(yī)療器械或者委托生產(chǎn)醫(yī)療器械未備案的；

（八）其他違反法律、法規(guī)、規(guī)章及國家食品藥品監(jiān)督管理局相關(guān)要求的。

第四十一條（食品）藥品監(jiān)督管理部門實施監(jiān)督檢查，不得妨礙醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)的正常生產(chǎn)活動，不得索取或者收受醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)的財物，不得謀取其他利益。

第四十二條個人和組織發(fā)現(xiàn)醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)進行違法生產(chǎn)的活動，有權(quán)向（食品）藥品監(jiān)督管理部門舉報，（食品）藥品監(jiān)督管理部門應當及時核實、處理。

第四十三條縣級以上地方（食品）藥品監(jiān)督管理部門對本行政區(qū)域內(nèi)有不良行為記錄的生產(chǎn)企業(yè)，可以增加監(jiān)督檢查和產(chǎn)品抽驗頻次。

第四十四條醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)應當在質(zhì)量管理體系有效運行下組織生產(chǎn)，符合醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)生產(chǎn)條件的相應規(guī)定和質(zhì)量管理規(guī)范有關(guān)要求。

第四十五條醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)生產(chǎn)的醫(yī)療器械應當符合國家標準、行業(yè)標準和注冊產(chǎn)品標準。上市銷售的醫(yī)療器械應當經(jīng)檢驗合格，并附有合格證。

第四十六條醫(yī)療器械跨省設(shè)立生產(chǎn)場地但未形成獨立生產(chǎn)企業(yè)的，生產(chǎn)場地所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門負責其日常監(jiān)督管理工作，并將有關(guān)情況向醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)的原審批部門或者原告知登記部門通報。

醫(yī)療器械委托生產(chǎn)的，受托方所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門負責受托企業(yè)的日常監(jiān)督管理工作，并將有關(guān)情況向委托方所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門通報。

第四十七條醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)連續(xù)停產(chǎn)一年以上重新組織生產(chǎn)的，應當提前書面告知所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門。省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理

部門應當對醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)進行質(zhì)量體系考核或者現(xiàn)場檢查。

第四十八條醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)應當按照有關(guān)規(guī)定開展醫(yī)療器械不良事件監(jiān)測和上市產(chǎn)品再評價工作，并建立相關(guān)檔案。

第三類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)應當建立并實施產(chǎn)品上市后的跟蹤制度，確保產(chǎn)品的可追溯性。

第四十九條醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)生產(chǎn)的醫(yī)療器械發(fā)生重大質(zhì)量事故的，應當立即報告所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門。

第五十條有《中華人民共和國行政許可法》（以下簡稱《行政許可法》）第七十條情形之一的，原發(fā)證機關(guān)應當依法注銷《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》，并自注銷之日起5個工作日內(nèi)通知有關(guān)工商行政管理部門。

第五十一條縣級以上（食品）藥品監(jiān)督管理部門應當設(shè)醫(yī)療器械監(jiān)督員。醫(yī)療器械監(jiān)督員的有關(guān)管理規(guī)定由國家食品藥品監(jiān)督管理局另行制定。

第六章法律責任

第五十二條有《行政許可法》第六十九條情形之一的，國家食品藥品監(jiān)督管理局或者省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門根據(jù)利害關(guān)系人的請求或者依據(jù)職權(quán)，可以撤銷《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》。

第五十三條違反本辦法規(guī)定，未取得《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》生產(chǎn)第二類、第三類醫(yī)療器械的，依照《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》第三十六條處罰。

未取得醫(yī)療器械注冊證書生產(chǎn)醫(yī)療器械的，依照《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》第三十五條處罰。

第五十四條違反本辦法規(guī)定涂改、倒賣、出租、出借或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》的，由縣級以上（食品）藥品監(jiān)督管理部門責令其改正，可以并處1萬元以上3萬元以下罰款；對于使用涂改、倒賣、出租、出借或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓的《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》的，責令其改正，其中屬于未取得《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》生產(chǎn)第二類、第三類醫(yī)療器械的，依照《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》第三十六條處罰。

第五十五條申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》的，省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在一年內(nèi)不得再次申請《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》。

以欺騙、賄賂等不正當手段取得《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》的，由原發(fā)證機關(guān)撤銷《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》；已進行生產(chǎn)的，依照《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》第三十六條處罰；申請人在三年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

第五十六條生產(chǎn)不符合國家標準、行業(yè)標準和注冊產(chǎn)品標準的醫(yī)療器械的，依照《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》第三十七條處罰。

第五十七條醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)有下列情形之一的，由所在地縣級以上（食品）藥品監(jiān)督管理部門給予警告，責令限期改正，可以并處3萬元以下罰款：

（一）第一類醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)未按規(guī)定向（食品）藥品監(jiān)督管理部門書面告知的；

（二）未按標準進行檢驗或者產(chǎn)品出廠沒有合格證的；

（三）未按規(guī)定辦理《醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證》變更手續(xù)的；

（四）違反醫(yī)療器械生產(chǎn)質(zhì)量管理有關(guān)要求，擅自降低生產(chǎn)條件的；

（五）未按本辦法規(guī)定登記備案擅自委托或者受托生產(chǎn)醫(yī)療器械的；

（六）在未經(jīng)許可的生產(chǎn)場地擅自生產(chǎn)醫(yī)療器械的；

（七）生產(chǎn)第三類醫(yī)療器械未按規(guī)定建立上市后跟蹤制度的；

（八）未按規(guī)定報告所發(fā)生的重大醫(yī)療器械質(zhì)量事故的；

（九）上市醫(yī)療器械存在重大安全隱患而不予糾正的；

（十）醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)連續(xù)停產(chǎn)一年以上，未提前書面告知所在地省、自治區(qū)、直轄市（食品）藥品監(jiān)督管理部門即恢復生產(chǎn)的；

（十一）向負責監(jiān)督檢查的（食品）藥品監(jiān)督管理部門隱瞞有關(guān)情況、提供虛假材料或者拒絕提供反映其活動情況的真實材料的。

醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)有前款所列情形，情節(jié)嚴重或者造成危害后果，屬于違反《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》相關(guān)規(guī)定的，依照《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》的規(guī)定處罰。

第五十八條在實施本辦法規(guī)定的行政許可中違反相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的，按照有關(guān)法律、法規(guī)處理。

第五十九條（食品）藥品監(jiān)督管理部門工作人員、、，構(gòu)成犯罪的，依據(jù)刑法的有關(guān)規(guī)定由司法部門追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由主管部門依法給予行政處分。

第七章附則

第10篇

1、D根據(jù)規(guī)定，無權(quán)人所為的行為，善意相對人有理由相信其有權(quán)，在該情形下，被人應當承擔的法律后果。學理界稱此種情況為“表見”。本案中石油公司與張某的關(guān)系終止后未采取必要的措施而使第三人農(nóng)機站仍然相信行為人有權(quán)，并與之進行法律行為，在此情形下，被人應當承擔的法律后果。

2、A根據(jù)規(guī)定，占有人返還原物的請求權(quán)，自侵占發(fā)生之日起1年內(nèi)未行使的，該請求權(quán)消滅。

3、D《個人獨資企業(yè)法》規(guī)定，個人獨資企業(yè)解散后，原投資人對個人獨資企業(yè)存續(xù)期間的債務仍應承擔償還責任，但債權(quán)人在5年內(nèi)未向債務人提出償債請求的，該責任消滅。

4、A根據(jù)規(guī)定，合伙企業(yè)的利潤分配、虧損分擔按照合伙協(xié)議的約定辦理；協(xié)議未約定或約定不明的，合伙人協(xié)商確定；協(xié)商不成的，由合伙人按照出資比例分配、分擔；如果無法確定各合伙人實繳出資比例的，則由各合伙人平均分配利潤和分擔虧損。

5、D根據(jù)規(guī)定，新入伙的有限合伙人對入伙前有限合伙企業(yè)的債務，以其認繳的出資額為限承擔責任。

6、B根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責任公司的股東除按照投資比例分配利潤和分擔虧損外，公司章程或者股東會還可另行約定；依中外合資經(jīng)營企業(yè)法設(shè)立的有限責任公司，按照規(guī)定，中外雙方按照各自出資比例分配利潤，分擔風險。A選項錯誤；CD兩個選項是關(guān)于有限責任公司注冊資本和出資期限的內(nèi)容，有限責任公司注冊資本的最低限額為3萬元人民幣，注冊資本超過3萬元的，可以分期繳納。只有B選項正確。

7、B根據(jù)規(guī)定，下列人員不得擔任獨立董事：(1)在上市公司或者附屬企業(yè)任職的人員及其直系親屬、主要社會關(guān)系；(2)直接或間接持有上市公司已發(fā)行股份5％以上或者是上市公司前十名股東中的自然人股東及其直系親屬；(3)在直接或間接持有上市公司已發(fā)行股份5％以上的股東單位或者在上市公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；(4)最近1年內(nèi)曾經(jīng)具有前三項所列情形人員；(5)為上市公司或者附屬企業(yè)提供財務、法律、咨詢等服務的人員；(6)公司章程規(guī)定的其他人員；(7)中國證監(jiān)會認定的其他人員。ACD選項均屬于法律禁止擔任獨立董事的情形；B選項正確。

8、C根據(jù)法律規(guī)定，合作企業(yè)屬于契約式經(jīng)營。合作各方不以投資數(shù)額、股權(quán)作為利潤分配、風險分擔的依據(jù)；合作企業(yè)可以在企業(yè)合同中約定利潤分配、風險分擔的比例；合作企業(yè)選擇不具有法人資格，合作各方的關(guān)系是合伙關(guān)系；合作企業(yè)選擇不具有法人資格，組織機構(gòu)一般應設(shè)立聯(lián)合管理委員會；合作企業(yè)在約定企業(yè)經(jīng)營期滿全部固定資產(chǎn)無償歸中方所有的前提下，允許外方先行回收投資。。所以只有c選項錯誤。

9、A在人民法院確定的債權(quán)申報期限內(nèi)，債權(quán)人未申報債權(quán)的，可以在破產(chǎn)財產(chǎn)最后分配前補充申報。此前已進行的分配，不再對其補充分配。

10、c根據(jù)規(guī)定，破產(chǎn)費用是在破產(chǎn)程序中為全體債權(quán)人共同利益而支付的各項費用才屬于破產(chǎn)費用。ABD選項都屬于個別債務人的支付，所以不屬于破產(chǎn)費用。只有C選項屬于破產(chǎn)費用。

11、A根據(jù)規(guī)定，開放式基金在銷售機構(gòu)的營業(yè)場所銷售及贖回，投資人在交易工作日隨時申購、隨時贖回，所以不上市交易，B選項錯誤；申請上市基金的基金持有人不得少于100人，c選項錯誤；基金上市后發(fā)生基金合同期限屆滿的情形將終止上市，所以D選項錯誤。

12、A根據(jù)規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計報告和為上市公司出具審計報告的注冊會計師買賣股票的限期規(guī)定不同。B選項屬于對股票發(fā)行出具審計報告的要求，A選項屬于對上市公司出具審計報告的要求。

13、A我國對經(jīng)常項目下的外匯收入實行銀行結(jié)匯制。境內(nèi)機構(gòu)的經(jīng)常項目外匯收入必須匯回國內(nèi)，并按照國家關(guān)于結(jié)匯、售匯及付匯管理的規(guī)定賣給外匯指定銀行，或者經(jīng)批準在外匯指定銀行開立外匯賬戶。有些符合國家規(guī)定的經(jīng)常項目外匯收入，經(jīng)過批準后，可存放在國外。

14、B根據(jù)規(guī)定，境外投資項目用匯金額在100萬美元以下的，由外匯管理局省級分局審批；100萬美元以上或累計超過100萬美元的，由外匯管理局省級分局報國家外匯管理局審批。

15、c托收承付，亦稱異地托收承付，是指根據(jù)購銷合同由收款人發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項，由付款人向銀行承認付款的結(jié)算方式。

16、c背書人的禁止背書是背書行為的一項任意記載事項，如果背書人不愿意對其后手以后的當事人承擔票據(jù)責任，即可在背書時記載禁止背書。《票據(jù)法》規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。

17、A支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。

18、B根據(jù)《專利法》的規(guī)定，發(fā)明專利權(quán)的期限為20年，實用新型專利權(quán)和外觀設(shè)計專利權(quán)的期限為10年，均自申請日起計算。

19、A經(jīng)營者采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品屬于商業(yè)賄賂行為；投標者之間串通投標，抬高標價或者壓低標價屬于串通招標、投標行為；利用有獎銷售的手段推銷員次價高的商品屬于采用強迫、欺騙等手段銷售商品行為。A選項屬于欺騙性市場交易行為

20、A根據(jù)規(guī)定，出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權(quán)債務賬目的登記工作。

二、多項選擇題

1、AB根據(jù)法律規(guī)定：除不予受理、對管轄權(quán)的異議、駁回的裁定外，其它裁定一律不準上訴，一審判決可以上訴。裁定可以采取書面形式，也可以采用口頭形式，判決則只能采用書面形式。

2、BD根據(jù)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，普通合伙人以其財產(chǎn)份額出質(zhì)的，必須經(jīng)其他合伙人的一致同意，否則其行為無效，由此給其他合伙人造成損失的，依法承擔賠償責任。

3、ABCD除了上述4種之外，還有以下情形：(1)外商投資企業(yè)投資者經(jīng)其他各方投資者同意將其股權(quán)質(zhì)押給債權(quán)人、質(zhì)權(quán)人或受益人依照法律規(guī)定和合同約定取得該投資者的股權(quán)；(2)外商投資企業(yè)投資者合并或者分立，其合并或分立后的繼承者依法繼承原投資者股權(quán)；(3)外商投資企業(yè)投資者不履行企業(yè)合同、章程規(guī)定的出資義務，經(jīng)原審批機關(guān)批準，更換投資者或者變更股權(quán)的。

4、ABC D選項為債權(quán)人委員會職權(quán)。

5、AB C、D兩項的內(nèi)容系有限責任公司監(jiān)事會所享有，而國有獨資公司監(jiān)事會沒有此權(quán)限。

6、ACD選項A：在重整期間，對債務人的特定財產(chǎn)享有擔保權(quán)(如抵押權(quán))暫停行使。選項B：在重整期間，債務人或者管理人為繼續(xù)營業(yè)而借款的，可以為該借款設(shè)定擔保。選項c：在重整期間，債務人的出資人不得請求收益分配。選項D：在重整期間，債務人不得向第三人轉(zhuǎn)讓其持有的債務人的股權(quán)。但是經(jīng)人民法院同意的除外。

7、ABCD本題旨在考查有關(guān)破產(chǎn)財產(chǎn)分配順序。《破產(chǎn)法》規(guī)定，應優(yōu)先從破產(chǎn)財產(chǎn)中撥付破產(chǎn)費用，然后按以下順序清償：(1)所欠職工工

資和勞動保險費(2)所欠稅款(3)破產(chǎn)債權(quán)。

8、BCD本題旨在考查證券交易的一般規(guī)則；證券中介機構(gòu)的禁止性規(guī)定。

9、ABCD根據(jù)《證券法》規(guī)定，股份有限公司(除金融類企業(yè)外)首次公開發(fā)行股票并上市的，募集資金原則上應當用于主營業(yè)務。募集資金使用項目不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人、委托理財?shù)蓉攧招酝顿Y，不得直接或間接投資于以買賣有價證券為主要業(yè)務的公司。

10、CD抵押合同為諾成合同，動產(chǎn)質(zhì)押合同為實踐合同；定金合同為實踐合同，自定金交付之日起生效。

11、ABCD下列款項可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶：(1)繼承、贈與款項(2)納稅退還(3)農(nóng)產(chǎn)品銷售收入(4)個人貸款轉(zhuǎn)存。

12、ABCD本題旨在考查委托合同與行紀合同的區(qū)別。《合同法》規(guī)定，行紀合同與委托合同的主要區(qū)別在于：(1)行紀合同僅適用于貿(mào)易活動，委托合同適用范圍廣泛；(2)行紀人以自己名義與第三人訂立合同，委托合同的受托人可PAPA委托人或自己的名義訂立合同；(3)行紀合同為有償合同，委托合同可以有償也可以無償；(4)行紀人處理委托事務的支出費用自行承擔，委托合同的受托人的費用由委托人承擔。

13、ABCD《擔保法》規(guī)定：“本法所稱最高額抵押，是指抵押人與抵押權(quán)人協(xié)議，在最高債權(quán)額限度內(nèi)，以抵押物對一定期間內(nèi)連續(xù)發(fā)生的債權(quán)作擔保”。《物權(quán)法》規(guī)定：“有下列情形之一的，抵押權(quán)人的債權(quán)確定：(1)約定的債權(quán)確定期間屆滿；(2)沒有約定債權(quán)確定期間或者約定不明確，抵押權(quán)人或者抵押人自最高額抵押權(quán)設(shè)立之日起滿二年后請求確定債權(quán)；(3)新的債權(quán)不可能發(fā)生；(4)抵押財產(chǎn)被查封、扣押；(5)債務人、抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷；(6)法律規(guī)定債權(quán)確定的其他情形”。

14、ABCD本題旨在考查無效的建設(shè)工程合同。

15、ABCD對下列資金的管理和使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶：(1)財政預算外資金；(2)住房基金；(3)社會保障基金；(4)政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金。

16、ABC本題旨在考查著作權(quán)的保護期限。《著作權(quán)法》規(guī)定，作者的署名權(quán)、修改權(quán)、保護作品完整權(quán)的保護期不受限制。

17、BD選項A：中外合作者的一方擔任董事長，由他方擔任副董事長。選項c：任何一方不得以合作企業(yè)或者合作他方的財產(chǎn)和權(quán)益為其提供擔保。選項D：中外合作經(jīng)營企業(yè)的中外合作者如果在合作企業(yè)合同中約定合作期限屆滿時合作企業(yè)的全部固定資產(chǎn)無償歸中國合作者所有的，其外國合作者在合作期限內(nèi)可以先行回收投資。

18、ABCD本題旨在考查不正當競爭行為的表現(xiàn)。《反不正當競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者有下列情形之一的，即使以低于成本的價格銷售商品，也不屬于不正當競爭行為：(1)銷售鮮活商品；(2)處理有效期即將到期的商品；(3)季節(jié)性降價；(4)因清償債務、轉(zhuǎn)產(chǎn)、歇業(yè)、降價銷售商品。

19、ABCD本題旨在考查首次發(fā)行股票并上市的法定障礙。

20、ABD本題旨在考查半年報應披露的事項。根據(jù)《證券法》規(guī)定，c選項的正確表述為：提交股東大會審議的重要事項。

三、判斷題

1、×有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说模瑢ζ渥鳛橛邢藓匣锶似陂g有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務承擔無限連帶責任。

2、×本題旨在考查利用外資改組國有企業(yè)應當符合的要求。根據(jù)規(guī)定，以出售資產(chǎn)方式進行改組的企業(yè)的債權(quán)債務仍由原企業(yè)承繼；以其他方式改組的，企業(yè)債權(quán)債務由改組后的企業(yè)承繼。故本題表述是錯誤的。

3、×在重整期間，債務人或者管理人為繼續(xù)營業(yè)而借款的，可以為該借款設(shè)定擔保。

4、×承擔資產(chǎn)評估、驗資或者驗證的機構(gòu)嚴重不負責任，出具的證明文件有重大失實，造成嚴重后果的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。

5、×人民法院采取公開競爭方式指定管理人的，可以根據(jù)社會中介機構(gòu)提出的報價確定管理人報酬方案，但報酬比例不得超過法律規(guī)定的上限范圍。

6、×破產(chǎn)財產(chǎn)分配時，對于訴訟或者仲裁未決的債權(quán)，管理人應當將其分配額提存。自破產(chǎn)程序終結(jié)之日起滿2年仍不能受領(lǐng)分配的，人民法院應當將提存的分配額分配給其他債權(quán)人。

7、√本題旨在考查無效合同。根據(jù)規(guī)定，當事人超越經(jīng)營范圍訂立的合同，人民法院并不因此認定無效，但違反國家限制經(jīng)營、特許經(jīng)營以及法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營規(guī)定的除外。故本題表述是正確的。

8、×根據(jù)《賬戶管理辦法實施細則》的有關(guān)規(guī)定，銀行得知存款人主體資格終止情況的，存款人超過規(guī)定期限未主動辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付。因此，本題的說法錯誤。

9、×本題旨在考查票據(jù)取得的條件。《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)的取得是無對價或無相當對價的，只要票據(jù)取得人取得票據(jù)不存在惡意，那么他自然享有票據(jù)權(quán)利，但該票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手。故本題表述是錯誤的。

10、×本題旨在考查著作權(quán)的限制。《著作權(quán)法》規(guī)定，廣播電臺、電視臺播放他人已發(fā)表的作品可以不經(jīng)著作權(quán)人許可，但應當支付報酬。故本題表述是錯誤的。

1l、V本題旨在考查會計檔案的保管。《會計法》規(guī)定，當年會計檔案，在會計年度終了后，可暫由本單位財務會計部門保管一年，保管期間自會計年度終了后的第一天算起。故本題表述是正確的。

12、×軟件復制品持有人不知道也沒有合理又應當知道該軟件是侵權(quán)復制品的，不承擔賠償責任，但應當停止使用、銷毀該侵權(quán)復制品。

四、綜合題

1、(1)首先，出席該次董事會會議的董事人數(shù)符合規(guī)定。根據(jù)《公司法》的規(guī)定，董事會會議應有過半數(shù)的董事出席方可舉行。該公司董事會成員9人，出席該次董事會會議的董事人數(shù)6名，已過半數(shù)，符合規(guī)定。其次，董事王某不能到會，電話委托董事會秘書代為出席并表決不符合規(guī)定，根據(jù)《公司法》的規(guī)定，董事會會議，應由董事本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應載明授權(quán)范圍。(2)經(jīng)出席本次董事會會議的董事過半數(shù)一致同意通過了聘任張某為公司財務總監(jiān)的決議，不符合規(guī)定。《公司法》規(guī)定，董事會會議應有過半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。該項董事會決議的表決方式符合法律規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，董事會決議的表決，實行一人一票。(3)首先，本次董事會會議討論批準了下一年度公司的財務預算方案的決議不符合法律規(guī)定。根據(jù)《公司法》的規(guī)定，審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案是公司股東大會的職權(quán)范圍，不屬于董事會的議事范圍。再有董事會會議根據(jù)股東大會的決議討論通過了成立公司審計專門委員會的決議符合法律規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，上市公司董事會可以按照股東大會的有關(guān)決議，設(shè)立戰(zhàn)略、審計、提名、薪酬與考核等專門委員會。法律規(guī)定專門委員會成員全部由董事組成，其中審計委員會、

提名委員會、薪酬與考核委員會中獨立董事應占多數(shù)并擔任召集人，審計委員會中至少應有一名獨立董事是會計專業(yè)人士。(4)根據(jù)《關(guān)于在上市公司建立獨立董事制度的指導意見》的規(guī)定，獨立董事在任期屆滿前可以提出辭職，辭職應向董事會提交書面辭職報告。如因獨立董事辭職導致公司董事會中獨立董事所占的比例低于規(guī)定的最低限額時，該獨立董事的辭職報告應當在下一任獨立董事填補其缺額后生效。(5)董事會會議記錄的簽名不符合法律規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，董事會應當對會議所議事項的決定做成會議記錄，出席會議的董事應當在會議記錄上簽名，對列席的監(jiān)事和會議記錄員沒有簽字的要求。

2、(1)甲公司具備發(fā)行公司債券的主體資格。根據(jù)公司法的規(guī)定，有限責任公司和股份有限責任公司都可作為發(fā)行公司債券的主體。甲公司發(fā)行的公司債券數(shù)額不得超過3200萬元。根據(jù)規(guī)定，上市公司發(fā)行公司債券的條件之一為，本次發(fā)行后累計公司債券余額不得超過最近一期末公司凈資產(chǎn)的40％。甲公司2007年12月31日經(jīng)過審計后的財務會計資料顯示，公司凈資產(chǎn)為8000萬元，沒有既往發(fā)行公司債券的紀錄，所以此次發(fā)行的公司債權(quán)數(shù)額不得超過3200萬元(8000~40％)。(2)甲公司報送文件中的債券募集說明書中引用的審計報告、資產(chǎn)評估報告、資信評級報告均符合法律規(guī)定，是由相關(guān)機構(gòu)及兩名以上的從業(yè)人員簽署的；但債券募集說明書所引用的法律意見書由于其中只有李律師一人簽署不符合法律規(guī)定；根據(jù)規(guī)定，債券募集說明書所引用的法律意見書，應當由律師事務所出具，并由至少兩名經(jīng)辦律師簽署。(3)甲公司有關(guān)公司債券的分期發(fā)行的約定有不符合法律規(guī)定之處。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行公司債券可以申請一次核準，分期發(fā)行。公司首期發(fā)行應在中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起6個月內(nèi)發(fā)行，且發(fā)行數(shù)量應當不少于總發(fā)行數(shù)量的50％。剩余數(shù)量應當在24個月內(nèi)發(fā)行完畢。甲公司對剩余數(shù)量的發(fā)行，以首期發(fā)行的情況而定的約定不符合上述法律規(guī)定。(4)甲公司發(fā)行價格確定由公司董事會決定的約定不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，公司債券的發(fā)行價格由發(fā)行人與保薦人通過市場詢價確定。(5)甲公司確定公司債券發(fā)行的擔保方式不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，為發(fā)行公司債券提供保證擔保的，應當為連帶責任保證方式．不能是一般保證方式。

第11篇

無抵押借貸合同范本模板一

甲方(借款人)：(寫明借款人的基本情況)

乙方(貸款人)：(同上)

甲乙雙方就下列事宜達成一致意見，簽訂本協(xié)議。

一、乙方貸給甲方人民幣元，于年月日前交付甲方。

二、貸款利息(應按國家規(guī)定的標準約定具體的利息，不得超過國家規(guī)定的標準。公民之間也可以無息借款)

三、借款期限(寫明具體的年、月、日)

四、還款日期和方式

五、違約責任

六、本協(xié)議自年月日生效。本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

甲方：(簽字、蓋章)

乙方：(簽字、蓋章)

年月日

無抵押借貸合同范本模板二

致：A銀行(作為下述債權(quán)人的人)

B有限公司(以下簡稱借款人)，擬借款作改造(項目)之用。由A銀行所安排的銀團，同意向借款人提供_________貸款。A銀行作為行及安排行及各貸款人(其名稱詳列在下述貸款協(xié)議附表一)在_________簽訂貸款協(xié)議，貸款人同意按貸款協(xié)議的規(guī)定向借款人提供_________元貸款(貸款)。

C有限公司鑒于貸款人同意按貸款協(xié)議規(guī)定向借款人提供貸款，我司(以下簡稱擔保人)愿意向貴行A銀行(人)(代表其本身即安排行及行及作為各貸款人的人，行、安排行及貸款人以下統(tǒng)稱債權(quán)人)為此項貸款提供擔保，內(nèi)容如下：

1.在借款人未能按貸款協(xié)議規(guī)定支付到期應付款項時，擔保人在任何時間在人書面要求下，無條件地及時以借款人在貸款協(xié)議下的應付貨幣支付及清償借款人在貸款協(xié)議項下到期應付但未償還的所有款項(上述款項以下統(tǒng)稱債務)。

2.在第1條所述責任之范圍內(nèi)，擔保人須在收到人書面還款要求時即時支付本擔保書內(nèi)擔保人承諾支付的所有債務。若擔保人未按時支付款項，擔保人必須支付到期未付的應付款項的利息。利息計算日期自人書面要求擔保人清付債務之日起至該款項完全償還之日為止。年利率按貸款協(xié)議第6.4條規(guī)定有關(guān)債務逾期利息計算，到期應付而未還清的利息每月累積成為債務之一部分。

3.作為一獨立保證及在不影響本擔保書第1條的前題下，擔保人無條件及不可撤銷地承諾及保證擔保人將按第l條的規(guī)定，在人要求時，即時賠償所有人及債權(quán)人因借款人未有按時償還債務或履行其在貸款協(xié)議項下的責任而蒙受的、相等于債務金額的一切損失。若本擔保書第1條所規(guī)定的擔保因任何原因變成無效，沒有約束力或不能執(zhí)行，本條款的賠償責任將依然生效并對擔保人仍具約束力。

4.擔保人承諾及確認由人或其授權(quán)職員簽署并列明確定債務數(shù)額及到期的文件對擔保人有約束力，有明顯錯誤除外。

5.人及債權(quán)人可將在本擔保書收到的款項放人一個獨立的暫記帳戶，而不須即時將該等款項用于償還債務。一旦借款人或任何人士破產(chǎn)或清算或解散或重組時，人及各債權(quán)人可以向清算人索償借款人或該人士的所有債務，而無須扣除在暫記帳戶的款項。但無論如何，若人及/或各債權(quán)人由此共得之款項超過借款人所欠的債務，余額須歸還擔保人。

6.擔保人在本擔保書和其在本擔保書項下的一切責任和義務，均不會因下述情況而解除、減輕或受到影響：

(a)人及/或任何債權(quán)人給予借款人或任何其他人士以時間寬限或付款延期;

(b)借款人或擔保人清算或破產(chǎn);及/或

(c)人及/或任何債權(quán)人持有借款人或其他人士就債務償還作出的其他抵押、擔保或保證;及/或

(d)人及/或任何債權(quán)人對借款人或任何人士處分、行使、不行使、放棄、解除或改變?nèi)魏钨J款協(xié)議或其他就債務償還作出的保證書或抵押書所賦予的權(quán)力(包括放棄任何貸款協(xié)議規(guī)定的貸款先決條件或其他條件)或權(quán)利或抵押權(quán);及/或

(e)貸款協(xié)議或其他就債務償還所作擔保書或抵押書項下的任何責任變?yōu)椴缓戏āo效或不可執(zhí)行或借款人或任何人士無權(quán)力簽署或履行貸款協(xié)議或該擔保書或抵押書下的責任;及/或

(f)任何如沒有本項的條款將導致本擔保書或擔保人的責任解除、減輕或受到影響的行為或事件的發(fā)生;

但無論如何，假如人和/或債權(quán)人與借款人對貸款協(xié)議作出任何修改和/或變動，從而會增加了擔保人在本擔保書的義務和責任，人須得到擔保人確認后該修改和/或變動方為有效。

7.擔保人在此向人(作為債權(quán)人的人)作出以下聲明和保證：

(a)擔保人是依照_________法律正式成立及有效存在的_________，具有獨立法人地位，能夠以其本身名義起訴和應訴及擁有其資產(chǎn)和經(jīng)營其現(xiàn)在或計劃經(jīng)營的業(yè)務;

(b)擔保人有充分的法定的權(quán)利、權(quán)力和權(quán)限簽訂本擔保書和履行本擔保書下的責任;

(c)本擔保書在貸款協(xié)議生效時同時生效，即對擔保人構(gòu)成合法、有效和具約束力的義務，可以按其條款付諸實施，并可以隨時在_________法庭執(zhí)行;

(d)擔保人在簽署及/或履行本擔保書都不會(i)違反或觸犯任何法律或條例、或擔保人的章程或成立文件或(ii)違反或觸犯擔保人簽訂的任何契約或協(xié)議或?qū)Ｈ吮旧砘蚱淙魏钨Y產(chǎn)有約束力的文件;或(iii)超越擔保人借款或擔保的權(quán)限(不論是受擔保人的章程或其他協(xié)議所限制的)，或超越擔保人董事會的權(quán)限，或(iv)導致或迫使在其本身的任何資產(chǎn)上設(shè)置任何抵押;

(e)擔保人沒有拖欠任何應付之其他貸款本金和利息，亦未在擔保人已簽下的任何契約、信托契約、協(xié)議或其他文件中發(fā)生或因任何事情的發(fā)生和存在而構(gòu)成任何文件中所定下的違約事件;

(f)沒有人正在在任何法院、裁判所、仲裁處或政府機關(guān)對擔保人或其資產(chǎn)提出訴訟，此訴訟將會嚴重影響擔保人的財務、業(yè)務、資產(chǎn)及其他狀況;

(g)除法定的優(yōu)先債務以外，擔保人在本擔保書下所承擔的責任為直接的及無條件的，而其付款責任均在任何時間與其他無抵押的債務享有同等地位;

(h)擔保人在本擔保書簽署之日時并未違反任何有關(guān)借款的協(xié)議，或不履行或違反任何其他協(xié)議，該等違約會對擔保人有不利影響;

(i)擔保人已經(jīng)向人及債權(quán)人充分和準確地披露了其在本擔保書簽約日時存在的全部實際的重要債務;

(j)擔保人向人及債權(quán)人提供的最近審定的年度財務報表已經(jīng)按照_________法律與條件以及公認的常用會計原則編制妥當。上述財務報表連同其所附記錄均真實和清楚地反映了該報表所涉及期間擔保人的財務狀況，同時自上述財務報表完成后，擔保人的營運、業(yè)務、資產(chǎn)、債務或(財務或其他)狀況未發(fā)生實際不利變化;

(k)擔保人沒有任何未在其最近審定財務報表或其所附記錄未予以披露的任何重要債務或任何重要的未實現(xiàn)的損失或預期的損失;

(l)擔保人向人及債權(quán)人提供(不論是否遵循本擔保書的任何條款而提供)關(guān)于擔保人的一切資料，均在提供資料的當日為真實的、完全的和準確的;

(m)擔保人在本擔保書項下的全部應付款項無任何稅項引致的扣減或預扣。

8.擔保人在此向人(作為債權(quán)人的人)陳述、保證和承諾，在本擔保書有效期內(nèi)：

(a)第7條款所包含的每一項陳述與保證，就當時存在的事實與情況而言，在實質(zhì)方面每一天都將是真實與正確的;

(b)擔保人將以恰當及有效的方式維持和經(jīng)營其業(yè)務;

(c)擔保人將盡快(但無論如何不遲于本擔保書簽約日后擔保人的每個財政年度結(jié)束后的一百八十(180)天將擔保人在該年度經(jīng)審核的年度財務報表副本(連同有關(guān)的董事和會計師報告副本)交付人，上述副本須經(jīng)擔保人的任何一名董事證實為其各自原文的真實副本;

(d)擔保人將迅速向人交付人及/或任何債權(quán)人可能不時合理要求的有關(guān)擔保人的財務資料或其他資料;

(e)如發(fā)生任何事情從而影響擔保人在本擔保書內(nèi)的責任能力時，擔保人將盡快通知人;

(f)擔保人將維持與履行其在本擔保書內(nèi)的一切權(quán)利與義務，及確保本擔保書的有效性及合法性并取得所有需要的批準，同時使這些批準保持完全有效，遵守與任何上述批準有關(guān)的一切條款、條件與限制(如有的話);

(g)擔保人將不會在未經(jīng)人的書面同意前(人在此不會無理地拒絕擔保人的請求)將其全部或大部分資產(chǎn)設(shè)定抵押、或出售或轉(zhuǎn)讓(不論通過單一交易或若干有關(guān)或無關(guān)交易，也不論一次或在一段時間內(nèi)交易);

(h)擔保人將不會在未經(jīng)人的書面同意前(人在此不會無理地拒絕擔保人的請求)與任何其他公司或人士合并或并入任何其他公司或人士;

(i)擔保人將不會在未經(jīng)人書面同意前(人在此同意不會無理地拒絕擔保人的請求)將其營業(yè)性質(zhì)作重大改變，不論這種改變是通過單一交易或若干有關(guān)或無關(guān)交易，一次或在一段時間及通過出售、轉(zhuǎn)讓、收購或其他任何方式，但如該改變不會削弱擔保人的擔保能力則無須經(jīng)人同意，但擔保人須盡快以書面通知人;

(j)擔保人將不會在未經(jīng)人書面同意前(人在此同意不會無理地拒絕擔保人的請求)回購或減少其發(fā)行的股份或?qū)⑵滟Y本或資產(chǎn)分配給其股東。

9.本擔保書由擔保人獨立承擔責任。若有第三者為借款人向人及/或任何債權(quán)人出具擔保書或抵押，則本擔保書是完全獨立及不受該等擔保書或抵押影響。

10.擔保人在此聲明和承諾放棄要求人及/或任何債權(quán)人首先向借款人或其他人士采取法律訴訟，或?qū)⒌盅何锵刃凶冑u之權(quán)利。

11.擔保人在此承諾，在貸款債務未還清以前，它不會行使及在此放棄因法定原因而擁有的代位權(quán)或向借款人(不論是否與本擔保書下的責任有關(guān)與否)作出索償。擔保人亦不會與人和債權(quán)人在借款人的破產(chǎn)或清算的索償中競爭，人和各債權(quán)人將優(yōu)先于擔保人向借款人追索債款。擔保人將不分享及不要求分享人和債權(quán)人在所持有其他抵押品及擔保所享有的權(quán)益和權(quán)利。如擔保人違反本條款的規(guī)定所收的任何款項(不包括擔保人向借款人收取的擔保費用及律師費用)，它將會以信托人的身份代人和債權(quán)人持有該筆款項以作為債務的持續(xù)擔保。

12.如擔保人與債權(quán)人之間達成任何解除本擔保書或其他和解的協(xié)議，該擔保解除或和解協(xié)議的條件是借款人或其他人士向債權(quán)人所出具之擔保、或所支付的款項沒有因任何有關(guān)破產(chǎn)、清算、關(guān)閉、解散或無法償還債務的法律或法規(guī)而遭取消、禁止或減值。若人或任何債權(quán)人需按法律的要求退還任何有關(guān)債務的款項予付款人，擔保人在此的責任將繼續(xù)有效。而在計算擔保人所應付的款項時，該些債權(quán)人曾經(jīng)收過但要退還給付款人的款項將不計算在內(nèi)。而人及債權(quán)人可在本擔保書解除后或和解協(xié)議簽訂后繼續(xù)執(zhí)行本擔保書及向擔保人追討欠款。

13.擔保人在本擔保書項下應付之一切款額必須如數(shù)支付給人及債權(quán)人，不得從中抵銷或反索借款人欠擔保人的任何款項，亦不得從中扣減現(xiàn)行的或?qū)淼娜魏味愴?人及債權(quán)人本身的總利潤應課稅項除外)或其他費用或預扣稅。

14.凡按本擔保書規(guī)定的應付款項，應以債務原幣支付，如擔保人以其他貨幣支付，應以可即時使用及自由兌換的貨幣，按人或各債權(quán)人當天匯率折算，匯予人或各債權(quán)人。

15.本擔保書是持續(xù)性的不可撤銷的保證，并將連續(xù)保持有效，直至借款人在貸款協(xié)議下所欠之一切款項全部償還給債權(quán)人為止。但是，擔保人的擔保責任隨貸款額的歸還而相應減少，并且在債務全部清還給債權(quán)人時解除。本擔保書為附加保證，但不取代人和債權(quán)人現(xiàn)在或?qū)硭钟械挠嘘P(guān)債務的任何其他擔保及抵押品。擔保人承諾及同意當人及債權(quán)人在追討擔保人欠款或執(zhí)行本擔保書時，人及債權(quán)人無須先追討借款人或第三者欠款或提出訴訟，亦無須先對人和債權(quán)人持有的其他抵押品或其他擔保作出處分或強制執(zhí)行。

16.若擔保書內(nèi)某些條款在將來被公布或被裁定為不合法、無效或法律上不能執(zhí)行，該等條款應視作為并未列入本擔保書內(nèi)，而不影響本擔保書其余條款之有效性。

17.人及各債權(quán)人因追討本擔保書之到期款項而支出的一切費用(以全數(shù)償還為準)及所蒙受的一切損失，由擔保人負責賠償。擔保人承諾在人的書面要求下須即時支付和清償該等款項。

18.

(a)本擔保書對簽訂雙方權(quán)利和義務的規(guī)定對各當事人各自的繼續(xù)人及受讓人均有效和有約束力。惟擔保人不得將本擔保書下的任何權(quán)利、利益及責任轉(zhuǎn)讓他人。

(b)如任何貸款人按貸款協(xié)議的條款，轉(zhuǎn)讓其于貸款協(xié)議項下的全部或部分權(quán)益，該貸款人也可將其于本擔保書下的全部權(quán)益或有關(guān)部分同時轉(zhuǎn)讓予受讓人，而在此情況下所有本擔保書下所指的貸款人將包括該受讓人。

(c)擔保人于本擔保書下所作之聲明、保證、承諾及安排將不會受任何貸款人轉(zhuǎn)讓本擔保書或貸款協(xié)議的權(quán)益所影響，任何貸款人名稱之更改或其合并，或被吞并等情況亦不影響擔保人在本擔保書下的責任。

19.

(a)本擔保書項下須發(fā)出或提出的每一項通知、要求或其他通訊應采取書面形式，并按下述地址由專人遞送或用掛號郵寄(或收件人在三天前預先通知其他各方指定的其他地址)方式通知對方：_________。

(b)本擔保書項下發(fā)出的任何通知、要求或其他通訊，在下述情況下應被視為已經(jīng)有效送達：a)如由專人遞交，在遞交時由收件人簽收后即為送達;b)如用掛號信發(fā)出，在郵寄后兩個工作天即為送達。

(c)除非人另有規(guī)定，否則任何一方就本擔保書向另一方發(fā)出或提出的每項通知、要求或其他通訊，及一方在本擔保書項下需要交付予另一方的任何其他文件或契約須以英文或中文書寫。

20.

(a)除非人與擔保人以書面簽署確認，否則本擔保書任何條款均不得以口頭形式或其他形式修改、放棄、撤銷或終止。

(b)人或債權(quán)人不行使或延遲行使其在本擔保書規(guī)定的權(quán)利和權(quán)益均不會構(gòu)成或被視為其對該等權(quán)利的放棄。而人或債權(quán)人在某次行使權(quán)利或部分的權(quán)利將不會妨礙或影響其日后行使其余的權(quán)利或權(quán)益。人或債權(quán)人可以同時行使，亦可以分別行使，亦可以累積，上述權(quán)利、權(quán)益和賠償辦法，故此將不會排除法律所賦予人或債權(quán)人的權(quán)利及其他賠償辦法。

21.本擔保書受_________法律管轄并按_________法律進行解釋。擔保人和人在此不可撤銷地同意與本擔保書有關(guān)的任何法律行動或訴訟可在_________法院進行，并不可撤銷地服從_________法院的管轄權(quán)。但這不損害或限制人及各債權(quán)人及擔保人在擔保人或其資產(chǎn)所在的任何管轄地區(qū)的所賦予的權(quán)利和權(quán)力。

22.本擔保書用中文書寫，一式兩份，均具有同等效力，擔保人及人各執(zhí)一份。

C有限公司(蓋章)：_________

授權(quán)代表(簽字)：_________

_________年____月____日

無抵押借貸合同范本模板三

借款人：________________

貸款人：中國********銀行

借款人因____________需要，向貸款人申請____________借款，貸款人同意向借款人發(fā)放上述貸款。經(jīng)雙方協(xié)商一致，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和銀行貸款管理規(guī)定，簽訂本合同，共同遵守。

第一條 主要借款內(nèi)容

借款金額、用途、種類、利率、期限

金額(大寫)

用途

種類

利率

期限_______年________個月(自 年 月 日起至 年 月 日止)

2.本合同項下借款按日計息，按____________結(jié)息。在本合同有效期內(nèi)，如遇利率調(diào)整，按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二條 提款和還款

1.分期提款、還款計劃。

2.借款人在提款前應向貸款人遞交具體的提款計劃，并提供表明借款合理用途的書面文件。

3.貸款人按提款計劃辦理借款憑證手續(xù)，在___________個營業(yè)日內(nèi)將貸款放出。

分期提款計劃

分期還款計劃

年 月 日 金 額

年 月 日 金 額

在本合同期限內(nèi)，實際放款日、還款日和實際借款額以借款憑證為準。

4.借款人應主動按本合同約定的期限內(nèi)歸還全部借款本息，并按雙方約定的分期還款計劃還款;不主動歸還的，貸款人可直接從借款入帳戶中扣收。

第三條 還款資金來源

借款人應用下列資金，但不僅限于下列資金，歸還本合同項下借款本息。

1.______________________________________________________________.

2.______________________________________________________________.

3.______________________________________________________________.

4.______________________________________________________________.

第四條 雙方權(quán)利、義務及違約責任

1.借款人必須遵守中國人民銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行關(guān)于政策性貸款帳戶管理及資金結(jié)算管理的規(guī)定;否則，貸款人有權(quán)停止發(fā)放尚未發(fā)放的貸款，并可提前收回已發(fā)放的部分或全部貸款。

2.借款人必須嚴格按本合同約定的用途使用貸款;否則，貸款人有權(quán)停止發(fā)放尚未發(fā)放的貸款，并可提前收回已發(fā)放的部分或全部貸款。同時，對違約使用部分，按日利率__________計收利息。

3.借款逾期而又未簽訂延期還款協(xié)議，貸款人對借款逾期部分按日利率___________計收利息。

4.借款人應及時向貸款人提供真實完整的財會報表和統(tǒng)計報表等資料，配合貸款人的調(diào)查、審查、檢查;否則，貸款人有權(quán)采取包括停止發(fā)放貸款、提前收回已發(fā)放貸款等相應的信貸制裁措施。

5.借款人有承包、租賃、合并、分立、聯(lián)營等改變經(jīng)營方式行為，均應最遲于變更前30天書面通知貸款人，并積極落實債務;否則，貸款人有權(quán)采取相應的制裁措施和使貸款免受損失的防范措施。

6.借款人不得擅自對他人債務提供擔保，以保證政策性貸款得安全。借款人對外任何擔保均應提前30天通知貸款人，并以不超過其凈資產(chǎn)總額為限。否則，貸款人有權(quán)采取相應的制裁措施和使貸款免受損失的防范措施。

7.借款人發(fā)現(xiàn)有危及貸款人債權(quán)安全的情況時，應及時通知貸款人，并應及時采取保全措施。

8.貸款人應按本合同第二條約定向借款人提供貸款，未能及時提供貸款的，應按違約金額和違約天數(shù)，每日付給借款人________違約金。

9.對貸款人的違約行為，借款人有權(quán)向貸款人的上級行反映;因貸款人的違約行為而受到損失的，有權(quán)要求貸款人給予賠償。

10.承擔政策性任務的借款人，有權(quán)享受政策性貸款的各項優(yōu)惠政策;貸款人不得擅自提高貸款利率，不得無故提前收回貸款。

第五條 合同的變更

1.本合同生效后，借、貸雙方不得擅自變更或解除合同。

2.借款人因客觀原因造成不能還清貸款的，應在貸款到期前10天向貸款人提出書面展期申請，經(jīng)貸款人審查同意，簽訂延期還款協(xié)議。

3.借、貸雙方不得擅自將本合同項下的債權(quán)、債務轉(zhuǎn)讓給第三者。

4.在合同有效期內(nèi)，借款方更換法定代表人，改變住所時，應在變更后10天內(nèi)書面通知貸款人。

第六條 爭議的解決

在本合同履行中發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商或者通過調(diào)解解決;協(xié)商或者調(diào)解不成的，可向貸款人所在地人民法院提起訴訟。

第七條 合同附件

借款申請書、借款憑證、延期還款協(xié)議書、授權(quán)委托書、變更本合同條款的協(xié)議和貸款人要求借款人提供的其他有關(guān)材料，均為本合同的組成部分。

第八條 其他事項

1.________________________________________________________.

2.________________________________________________________.

3.________________________________________________________.

4.________________________________________________________.

第九條 本合同未盡事宜，按有關(guān)法律法規(guī)和銀行貸款規(guī)定辦理。

本合同正本一式兩份，借貸雙方各持一份。本合同自借、貸雙方簽章之日起生效。

借 款 人

借款人___________公 章

(或合同專用章)

法定代表人__________簽 章

(或授權(quán)人)

開戶銀行_______________________

住 所_______________________

帳 號_______________________

貸 款 人

貸款人____________公 章

(或合同專用章)

負責人____________簽 章

(或授權(quán)人)

住 所_______________________

保 證 人

(1) (2) (3)

保證人_________________ 公章

(或合同專用章)

法定代表人______________

(或授權(quán)人)_________________________簽章

開戶銀行 _____________ _____________ _____________

第12篇

關(guān)鍵詞：一對一營銷客戶占有率互動定制

全球信息技術(shù)的迅速發(fā)展，大大改變了企業(yè)生存的市場環(huán)境，由此引發(fā)了市場營銷的深刻變革。以大眾營銷為特征、擴張市場份額為中心的傳統(tǒng)營銷思想正被以建立穩(wěn)固的客戶關(guān)系為目的、占有顧客份額為中心的新營銷思想所取代。如今是消費者至上時代，消費者開始四處搜尋可以滿足其需求的企業(yè)，他們期望企業(yè)能夠按照其特定的要求，為其提供與眾不同的產(chǎn)品和服務。利維·斯特勞斯公司在它的女性牛仔系列中也采取了類似的方法，通過店內(nèi)計算機按照每位顧客的尺寸剪裁牛仔褲。這種經(jīng)營方式就是目前正以多種形式影響全球各行各業(yè)的一對一營銷。

一對一營銷理念

“一對一營銷”這一術(shù)語，是由美國的唐·佩伯斯和馬莎·羅杰斯博士于上世紀90年代中期提出的。該理念的核心是以“客戶占有率”為中心,通過與每個客戶的互動對話,與客戶逐一建立持久、長遠的“雙贏”關(guān)系,為客戶提供定制化的產(chǎn)品，目標是在同一時間向一個客戶推銷最多的產(chǎn)品，而不是將一種產(chǎn)品同時推銷給最多的客戶。簡而言之，一對一營銷就是以不同的方式對待不同的顧客。一對一營銷鼓勵企業(yè)建立客戶的基礎(chǔ)，而不是竭力追求增加市場的占有率。它鼓勵企業(yè)長期不斷地與客戶進行相互交流，并讓這種交流促成一種“學習型關(guān)系”。

傳統(tǒng)的營銷是一次關(guān)注一種產(chǎn)品或服務，衡量企業(yè)成功與否的重要尺度是市場占有率，因此企業(yè)會設(shè)法為自己的產(chǎn)品找到更多的用戶；而一對一營銷一次專注于一位客戶，衡量企業(yè)成功與否的尺度是客戶占有率，企業(yè)則盡力為自己的用戶提供更多的產(chǎn)品和服務。傳統(tǒng)的營銷中，企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)品，其經(jīng)理們負責確保這些產(chǎn)品每季度的銷售額；而一對一營銷，企業(yè)經(jīng)營客戶關(guān)系，其經(jīng)理們負責的是，隨著時間的推移，不斷提高這些客戶的期望值。一對一營銷理論的關(guān)鍵理念有：

客戶占有率。企業(yè)除了將營銷重點擺在投入更多資金與精力在整個市場以期提升營業(yè)額外，還應考慮如何增加每一位客戶的營業(yè)額——也就是在一對一的基礎(chǔ)上提升每一位客戶的占有。這不僅有助于提升公司的利潤，而且有利于企業(yè)與客戶建立一種更長遠、更忠誠的主客關(guān)系。

客戶的保有和開發(fā)。一般來說，開發(fā)一個新客戶所花費的成本要比保有一個現(xiàn)有客戶的成本高出五倍之多，大部分的企業(yè)每年平均有高達25%的客戶會流失。

與消費者對話。對一對一企業(yè)來說，重要的不在于對所有的客戶了解多少，而是在于對每一位客戶了解的程度。因此，企業(yè)必須與客戶進行溝通即對話，這種對話是雙向的。通過雙向溝通，能使企業(yè)獲得遠比進行市場調(diào)查更多的信息。

學習型關(guān)系。要與客戶維持堅固的關(guān)系，必須建立學習型關(guān)系，就是與客戶每接觸一次，企業(yè)對客戶就多一份了解，客戶提出要求，企業(yè)據(jù)此改進產(chǎn)品或服務，這樣周而復始的過程自然提高了企業(yè)產(chǎn)品或服務令這位客戶滿意的能力，最終，客戶將變得更加忠誠。企業(yè)可通過四步來實現(xiàn)這一目的：第一，通過與客戶的互動與回饋，探索客戶的需求；第二，為客戶提供量身定制的商品或服務以滿足他們的需求，并記住這些商品的特殊規(guī)格；第三，繼續(xù)與客戶互動并尋求他們的回饋，以求更加了解客戶的個人需求；第四，盡力滿足客戶，才不至于讓他們流失到競爭者手中。

一對一營銷為何能行之有效

自“一對一營銷”理論被提出以來，將其運用于實踐并取得成功的企業(yè)越來越多，無論是新經(jīng)濟的代表如戴爾電腦、亞馬遜書店，還是傳統(tǒng)企業(yè)寶潔、雅芳等，都投入巨資重新設(shè)計產(chǎn)品、重建組織流程，使之成為創(chuàng)新企業(yè)價值的核心。為什么“一對一營銷”能夠行之有效，為什么要將焦點放在客戶占有率上呢？其原因可歸結(jié)為以下一些因素：

20/80法則

按著名的80:20法則：一家公司80%的收入是20%的客戶帶來的。就一家百貨公司來說,擁有該公司認同卡的會員，平均貢獻率比非會員來得高,而擁有金卡的會員又比一般會員高，這就是所謂的客戶生而不平等定律。因此，如何找到企業(yè)中那20%的客戶，提供完善的客戶服務，進而增加他們的交易次數(shù)，以增加企業(yè)的利潤，對企業(yè)是一件非常重要的事情。

留住舊客戶比開發(fā)新客戶重要

客戶的流失和新增對每個企業(yè)來說都是常事。但正如前文所述，開發(fā)一位新客戶要花費的成本遠遠高于留住一位舊客戶所需費用。目前，每個行業(yè)的公司都面臨著顧客忠誠度下降和利潤縮減的問題。企業(yè)若能降低客戶流失率，提高其忠誠度，則利潤將有成倍的增長。

重復購買法則

企業(yè)若能讓每位客戶消費得更多，就能獲得更長期的利潤，在一特定時間內(nèi)，同一位客戶多購買一項商品，則該商品利潤就加倍，因為在一位忠誠客戶身上所花的營銷成本相對較低，這同時促使每筆交易的例行開銷大幅降低。

一對一營銷如何實施

一對一營銷計劃的實施依賴于信息技術(shù)的發(fā)展，只有信息技術(shù)的發(fā)展，才使一對一營銷成為企業(yè)低成本應用、提高銷售及盈利的基礎(chǔ)。信息技術(shù)為企業(yè)實行一對一營銷提供了三種重要的潛能：數(shù)據(jù)庫技術(shù)，可以讓企業(yè)將顧客區(qū)分開來并單獨記住他們；互動交流，意味著顧客能隨時與企業(yè)進行對話；批量定制技術(shù)則促使企業(yè)將產(chǎn)品和服務的定制常規(guī)化。將這三種潛能結(jié)合在一起，即可創(chuàng)立一個“顧客反饋環(huán)路”，它有助于促使顧客變得忠誠。

一對一營銷策略的真正技巧在于，理解顧客在各個方面是有區(qū)別的，而這種區(qū)別將影響到企業(yè)對待特定顧客個體的行為。一對一營銷計劃的實施是一個相當復雜的過程，它要求企業(yè)能識別、追蹤、記錄每位顧客的個性化需求，并與其保持長期的互動關(guān)系，從而能夠提供個性化的產(chǎn)品或服務。實際上，通過實施一對一營銷，借由每次連續(xù)的互相溝通和交易，會使你的產(chǎn)品對這位顧客而言越來越有價值，顧客會更加忠誠。

實行一對一營銷計劃有四個關(guān)鍵步驟：識別、區(qū)分、互動和定制，它們可被視作執(zhí)行一個一對一營銷計劃的連續(xù)過程。

識別顧客

啟動一對一營銷之前，企業(yè)必須與大量的客戶進行直接接觸，找出那些對企業(yè)最有價值的“金牌客戶”，深入了解有關(guān)客戶需求的詳盡信息：不僅要知道顧客的名字、住址、電話號碼，還必須掌握他們的消費習慣、個人偏好等諸如此類的信息，而且不是一次調(diào)查即告結(jié)束，企業(yè)必須通過每一次接觸、每一種渠道、每一處地點及公司的每一個部門來搜集這些信息，只要客戶可能對你的任一產(chǎn)品或服務產(chǎn)生購買欲望。企業(yè)可建立一個顧客數(shù)據(jù)庫，在每次與顧客接觸時可識別顧客個體，并與每位顧客建立良好的關(guān)系，盡可能地提高每位顧客的服務價值。

需要指出的是，這里的顧客并非僅限于產(chǎn)品或服務的最終消費者，一對一營銷完全可以應用到企業(yè)的銷售伙伴或分銷鏈上的其它環(huán)節(jié)。具體來說，在這一步驟，企業(yè)需要采取以下行動：首先，將更多的客戶名輸入到數(shù)據(jù)庫中。企業(yè)可以聘用外部機構(gòu)來完成數(shù)據(jù)的審查與輸入，也可以與同行業(yè)中一個不具有競爭力的企業(yè)交換用戶名單；然后，采集客戶的有關(guān)信息，不妨采用“滴灌式對話法”，每次與顧客接觸時，詢問1-2個問題；最后，驗證并更新客戶信息。定期或不定期地“凈化”客戶信息文件，注意地址、聯(lián)系方法等方面的變更，及時更新信息。

區(qū)分顧客

傳統(tǒng)的營銷強調(diào)對所有的顧客一視同仁，他們付同樣的價格得到同樣的產(chǎn)品。而一對一營銷認為，每位顧客都是獨特的，即使有兩位顧客可能購買了完全一樣的產(chǎn)品或服務，但促使他們購買的需求也常常不相同。因此，顧客是存在差異的，對企業(yè)來講，有些顧客就是比另一些更有價值。在充分掌握顧客的信息資料并理解顧客不同價值的基礎(chǔ)上，合理區(qū)分顧客之間的差異是非常必要的。不同顧客之間的差異主要體現(xiàn)在兩點：一是對企業(yè)的價值不同，二是對產(chǎn)品或服務的需求不同。從這兩個角度出發(fā)，對顧客進行有效的差異分析，可幫助企業(yè)更有效地配置資源，使得產(chǎn)品或服務的改進更有成效，牢牢抓住最有價值的客戶，取得最大程度的收益。

與顧客進行互動交流

互動、對話與信息交流是一對一客戶關(guān)系的本質(zhì)。互動溝通的主要目的在于能對客戶偏好與需求有進一步的了解，這也是企業(yè)根據(jù)客戶需求調(diào)整產(chǎn)品服務的參考基礎(chǔ)。企業(yè)可通過與最有價值的顧客建立“學習型關(guān)系”，使他們對自己更加忠誠，應將學習關(guān)系視作經(jīng)每次新的互動而變得更巧妙的關(guān)系。企業(yè)要善于創(chuàng)造機會讓顧客告訴你他的需要，而后為其定制產(chǎn)品或服務并及時獲取其反饋信息。隨著每次相互溝通和重新定制，你的產(chǎn)品對此特定顧客將越來越適用，也將越來越越有價值。

為降低與客戶接觸的成本，增加接觸的有效性，企業(yè)應盡力以自動的、更具成本效益的方式進行。互聯(lián)網(wǎng)就是目前成本最低、卻能達到最大互動效益的主要途徑。在互聯(lián)網(wǎng)尚未普及之前，企業(yè)與客戶間的對話大多停留在面對面拜訪，但這種主動造訪了解客戶需求的工作成本較高，因此大多只用于大型企業(yè)客戶。隨著網(wǎng)絡(luò)成為快速有效的溝通工具后，企業(yè)可以互動的范圍大大擴大了，不僅包括小型企業(yè)客戶，而且包括個人客戶。至于互動行為有效性的提高，則需要企業(yè)及時、充分地更新客戶信息，以更好地理解客戶的需要或更準確地評估顧客的潛在價值。此外，每次互動活動的展開應以上次互動行為提供的信息為基礎(chǔ)，從而連出一條綿延不斷的客戶信息鏈。

企業(yè)可以通過下列行動來實現(xiàn)其互動交流的目的：與競爭對手的客戶聯(lián)系，比較服務水平的不同；將客戶打來的電話視作一次銷售機會，向其提供特價、清倉、試用等產(chǎn)品或服務；測試客戶服務中心自動語音系統(tǒng)的質(zhì)量；跟蹤企業(yè)庫內(nèi)記錄的客戶信息，縮短處理周期，提高客戶響應速度；主動與那些給企業(yè)帶來更高價值的客戶對話，設(shè)法保住他們的業(yè)務；應用信息技術(shù)提高客戶與企業(yè)交易的便利性；改善對客戶抱怨的處理，可將每天接到的抱怨繪成圖表，提高對客戶抱怨處理的“一次即圓滿”的比率。

為顧客提供量身定制的產(chǎn)品或服務

這是一對一營銷計劃的最后一步，從企業(yè)角度看也是最關(guān)鍵的一步。它要求企業(yè)能根據(jù)顧客的需求來調(diào)整產(chǎn)品和服務內(nèi)容。企業(yè)如能提供這種量身訂做的彈性，將能塑造出產(chǎn)品與服務的獨特性，成功地與競爭對手的產(chǎn)品和服務相區(qū)分，成為維護客戶忠誠度的重要關(guān)鍵。然而，量身定制可能會帶來成本問題。企業(yè)怎樣才能在采用一對一營銷方式的同時避免成本的大幅度增加呢？答案是批量定制。有不少企業(yè)最初是將批量定制當作降低生產(chǎn)成本的手段來接受的。實際的批量定制過程并非想象的那么復雜，企業(yè)可以用“模塊化”方法來實現(xiàn)定制，即預先生產(chǎn)出幾百種產(chǎn)品“模塊”，然后根據(jù)每個客戶的需要將合適的模塊配置起來，就能生產(chǎn)出數(shù)千個、甚至上百萬個產(chǎn)品式樣。如利維公司僅僅是把227種腰圍/臀圍尺碼與25種褲腿尺碼組合，就為其OriginalSpin品牌牛仔褲生產(chǎn)出5700種可選的尺碼。當然，一對一營銷最終的目標不僅僅局限于產(chǎn)品或核心服務的定制，企業(yè)還可以改變整體產(chǎn)品或整體服務的許多方面，包括從開具發(fā)票到包裝、從自動補充庫存到申請書等等，以適應單個顧客的需要。

需要指出的是，要實現(xiàn)這一步，企業(yè)必須要改變傳統(tǒng)的運行模式，構(gòu)建以客戶為核心的業(yè)務流程，這意味著企業(yè)必須全面改革其組織結(jié)構(gòu)和運作流程，這場改革將涉及企業(yè)的每個部門，不僅僅是銷售部門，還影響到研發(fā)、采購、制造、財務和行政等各個部門，因此，要求企業(yè)各部門之間應通力合作。總之，一套真正的一對一營銷計劃必須與組織進行整合，否則無法得以貫徹實施。

參考資料：

1.（美）唐·佩伯斯、馬莎·羅杰斯，一對一企業(yè):互動時代的競爭工具[M]，華文出版社，2002版

2.（美）唐·佩伯斯、馬莎·羅杰斯等，一對一實戰(zhàn)手冊:實施一對一計劃的完整工具包[M]，華文出版社，2002版